第一篇：法務(wù)風(fēng)控部(法律工作)2017年工作總結(jié) -（最終版）

法務(wù)風(fēng)控部2017年工作總結(jié)報告

2017年，法務(wù)風(fēng)控部在總法律顧問、分管領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，在法務(wù)風(fēng)控部全體人員的共同努力下，在其他部門的密切配合下，以法律為準(zhǔn)繩，以風(fēng)險防控為抓手，嚴(yán)格履行合同審批手續(xù)，圓滿完成了公司下達(dá)的各項工作任務(wù)。現(xiàn)將2017年法務(wù)風(fēng)控部工作簡要總結(jié)如下：

一、2017年主要工作：

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，依法治企水平不斷提升 認(rèn)真組建部門，提高團(tuán)隊效率。法務(wù)風(fēng)控部作為新成立的部門，雖然人員編制少，但各項工作都能有條不紊的開展。成立之初，召開了法務(wù)工作專題會議，專題研究布署2017年法務(wù)風(fēng)控工作。并結(jié)合公司目前法務(wù)工作現(xiàn)狀，起草了法務(wù)風(fēng)控部部門職責(zé)、員工崗位職責(zé)和內(nèi)部考核辦法，制定了部門年度工作計劃，明確了工作目標(biāo)，指明了方向。同時，為了更好地適應(yīng)法務(wù)工作需要，法務(wù)部全體人員繼續(xù)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究了《合同法》、《知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)法》和鹽改方案、通知等一系列法律法規(guī)，為進(jìn)一步做好法務(wù)工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

公司先后成立了“七五”普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組、風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組和法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室均設(shè)在法務(wù)風(fēng)控部，我們始終堅持圍繞中心、服務(wù)大局、學(xué)用結(jié)合，把法治建設(shè) 工作融入改革發(fā)展各項工作中。依法治企、依法經(jīng)營管理能力不斷增強(qiáng)，全員法治意識明顯增強(qiáng)，厲行法治的積極性和主動性明顯提高，法治氛圍更加濃厚。

（二）完善制度建設(shè)，夯實管理基礎(chǔ)

為進(jìn)一步完善公司管理職能，促使各項工作有章可循，形成“靠制度管理，靠制度辦事”的良好氛圍，2017年，法務(wù)風(fēng)控部緊跟公司生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)，結(jié)合公司組織機(jī)構(gòu)的調(diào)整，制定并出臺了相輔相成的管理制度。

根據(jù)《中國鹽業(yè)總公司合同管理辦法》的規(guī)定，結(jié)合公司《合同管理制度（試行）》中出現(xiàn)的問題，重新修訂完善出臺了《合同管理制度》。協(xié)助信息化辦公室以《合同管理制度》為基礎(chǔ)，對OA系統(tǒng)合同審批流進(jìn)行調(diào)整。今年，公司從去年單一對合同標(biāo)的、金額、稅票等方面的審核延伸到對合同條款的合法、合規(guī)性及風(fēng)險防范等條款的審查。截至目前，累計審核并修改各類合同和技術(shù)協(xié)議等近600份，部分合同由法務(wù)風(fēng)控部直接起草后交業(yè)務(wù)部門修訂，重大合同與外聘律師溝通修改定稿后簽訂，經(jīng)濟(jì)合同實現(xiàn)100%法律審核，有效地堵塞了合同簽訂時存在的漏洞，為公司減少了不必要的損失。

為加強(qiáng)證照管理，規(guī)范使用程序，確保證照的安全性和有效性，起草并出臺了《證照管理辦法》。并根據(jù)會議要求，起草了《應(yīng)收賬款追責(zé)管理辦法》。

參與制定《分公司管理辦法》和《直銷處管理辦法》，進(jìn)一步規(guī)范了分公司和直銷處的組織行為，確保其規(guī)范、有序、健康發(fā)展。

這些制度的擬定，在一定程度上填補(bǔ)了我公司制度建設(shè)的空白，進(jìn)一步規(guī)范了管理流程，使公司的管理向規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化邁進(jìn)，樹立了“外講信用、依法經(jīng)營，內(nèi)講制度，依法管理”的良好形象。

（三）加強(qiáng)風(fēng)險防控，降低經(jīng)營風(fēng)險

根據(jù)總公司要求，認(rèn)真組織各部門、單位開展了風(fēng)險評估，制定了風(fēng)險應(yīng)對策略，整理匯總形成了公司《2017年度風(fēng)險評估報告》并上報了總公司，實現(xiàn)了對風(fēng)險的有效控制。組織各部門、單位開展了2017年度重大風(fēng)險防控檢查，并對檢查結(jié)果進(jìn)行了通報，針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改。印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)春節(jié)期間職工安全防范工作的通知》，明確指出春節(jié)期間注意事項，并對廣大員工進(jìn)行了溫馨提示，增強(qiáng)了節(jié)日期間員工安全意識，有效防范和遏制了安全事故的發(fā)生。

加強(qiáng)法律糾紛案件管理。今年，法務(wù)風(fēng)控部與公司外聘法律顧問協(xié)調(diào)配合，順利解決了與山東、河南、貴州等地縣鹽業(yè)公司的扣鹽糾紛。在清收不良欠款方面，通過法律訴訟，追討寧夏銀川制鈉廠和銀川精鷹精細(xì)化工有限公司不良欠款90余萬元，目前此案已進(jìn)入執(zhí)行階段。切實維護(hù)了公司的合法權(quán)益，避免了不必要的損失。

（四）組織專題培訓(xùn)，強(qiáng)化法律意識 組織《合同法》專題培訓(xùn)講座，邀請了公司外聘法律顧問、陜西富能律師事務(wù)所薛潤旺律師向公司領(lǐng)導(dǎo)、中層副職以上管理人員和全體行政人員就《合同法》相關(guān)知識結(jié)合真實案例進(jìn)行了深入淺出、生動活潑的講解。同時，薛律師就干部員工提出的法律問題進(jìn)行了現(xiàn)場解答。通過兩個多小時的講解，增強(qiáng)了與會干部員工重合同、守信用的法律意識，提高了全員尊法、學(xué)法、守法、用法的自覺性。法律知識講座結(jié)束后，我們組織參會員工集中進(jìn)行了一次答題，未參會員工則利用業(yè)余時間統(tǒng)籌安排，對照競賽試題，邊學(xué)習(xí)，邊答題，邊討論，形成了濃厚的法律知識學(xué)習(xí)氣氛。此次競賽活動除請假及部門外出員工外，累計參與人數(shù)700余人，參與率達(dá)93%，為“七五”普法規(guī)劃的順利實施和實現(xiàn)中鹽榆林公司新的追趕超越營造了良好的法治氛圍。

二、工作中存在的不足

盡管我們在法務(wù)風(fēng)控工作中取得了一定成績，但也存在一定不足。一是公司各部門、各單位對法治工作的認(rèn)識還比較粗淺，法治工作的價值作用發(fā)揮還很不到位。二是對法制宣傳教育工作重要性認(rèn)識不足。法制宣傳教育工作主要依賴于上級機(jī)關(guān)的安排部署，不能有計劃、有目的的主動開展工作。三是法務(wù)隊伍建設(shè)力度較為薄弱。目前公司設(shè)有總法律顧問一名，法務(wù)風(fēng)控部部長一名，業(yè)務(wù)主管一名，隊伍相對薄弱。

三、2018年工作思路和重點(diǎn)

2018年，法務(wù)風(fēng)控部要堅持在思路創(chuàng)新、方法創(chuàng)新、內(nèi)容創(chuàng)新下功夫、見實效。把防控風(fēng)險、服務(wù)發(fā)展、破解難題、補(bǔ)齊短板作為重要著力點(diǎn)，全力做好各項工作，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，求真務(wù)實，推進(jìn)企業(yè)法治工作再上新臺階。

（一）堅持問題導(dǎo)向，充分認(rèn)識加強(qiáng)企業(yè)法治建設(shè)的重要性和必要性

一是要樹立法治思維，二是要提高法治能力。有了法治思維，就能夠更好地依法用權(quán);有了法治能力，就能夠更好地依法領(lǐng)導(dǎo)。要把學(xué)習(xí)法治作為必修課程，把遵守法紀(jì)作為基本底線，把應(yīng)用法治作為領(lǐng)導(dǎo)方法，把依法合規(guī)經(jīng)營作為企業(yè)理念、經(jīng)營指南和行為準(zhǔn)則，全面提升法治思維和法治方式解決問題、推進(jìn)工作的能力。要牢固樹立主動的知法意識、嚴(yán)格的守法意識、自覺的自律意識、清醒的風(fēng)險意識和強(qiáng)烈的維權(quán)意識，并落實到實際工作中，將企業(yè)行為始終規(guī)范在法律框架內(nèi)，確保各項經(jīng)營活動不踩線、不越界。

（二）著力增強(qiáng)依法治理能力

充分發(fā)揮制度建設(shè)在公司治理中的統(tǒng)領(lǐng)作用，完善公司各項規(guī)章制度，明確議事規(guī)則和決策機(jī)制。一是突出制度在規(guī)范各治理主體權(quán)責(zé)關(guān)系中的基礎(chǔ)性作用。高度重視部門規(guī)章制度的修訂完善工作，依法依照章程對各部門規(guī)范行權(quán)。二是建立健全各項規(guī)章制度、管理機(jī)制和工作體系。完善細(xì) 化各項配套辦法，堅持用制度管人、管事、管權(quán)，努力做到制度的全方位、全流程覆蓋，以制度來保障企業(yè)運(yùn)行的有序化、規(guī)范化、科學(xué)化。制度的生命力在于執(zhí)行，我們要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，通過加強(qiáng)宣貫培訓(xùn)、納入業(yè)務(wù)流程、明確崗位職責(zé)、加強(qiáng)考核考評等多種方式，確保各項制度得到剛性落實和執(zhí)行。三要健全依法決策機(jī)制。認(rèn)真落實“三重一大”等決策制度，細(xì)化各層級決策范圍、事項和權(quán)限，強(qiáng)化決策程序的剛性約束，完善重大決策合法性審查機(jī)制，在討論、決定企業(yè)經(jīng)營管理重大事項之前，要聽取法務(wù)人員的法律意見，真正做到“決策不違法、違法不決策”，確保各項重大決策于法有據(jù)、風(fēng)險可控、穩(wěn)妥可行。

（三）不斷提升法律管理能力水平。

提升法律管理能力水平是企業(yè)法治建設(shè)的關(guān)鍵抓手。一要完善法律風(fēng)險防范機(jī)制。法律風(fēng)險客觀存在,不能回避,但可以預(yù)判,也可以預(yù)研,更可以預(yù)防。防范法律風(fēng)險,是企業(yè)法治工作的核心和要義,是法治工作的價值所在。法律風(fēng)險防范要堅持以事前防范和事中法律控制為主、事后法律補(bǔ)救為輔“三管齊下”的原則，對企業(yè)重大事項的決策，除了加強(qiáng)在經(jīng)濟(jì)、技術(shù)等方面的論證之外，必須進(jìn)行法律風(fēng)險的分析和評估，加強(qiáng)對法律風(fēng)險事先識別和預(yù)警，實現(xiàn)風(fēng)險防控關(guān)口前移，構(gòu)建起系統(tǒng)完備、科學(xué)規(guī)范、運(yùn)行有效的覆蓋企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全過程的法律風(fēng)險防控體系。二要全面落實法律審核制度。加快促進(jìn)法律管理與經(jīng)營管理的深度融合，將法 律審核嵌入管理流程，使法律審核成為經(jīng)營管理的必經(jīng)環(huán)節(jié)，在確保規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策法律審核率100%的同時，通過開展后評估等方式，不斷提高審核質(zhì)量。三是加快和提升合規(guī)管理能力。建立由總法律顧問主導(dǎo)，法律部門牽頭，相關(guān)部門共同參與，齊抓共管的合規(guī)管理工作體系，研究制定統(tǒng)一有效、全面覆蓋、內(nèi)容明確的合規(guī)制度準(zhǔn)則，加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)，努力形成全員合規(guī)的良性機(jī)制。

第二篇：風(fēng)控部工作總結(jié)

風(fēng)控部工作總結(jié)

> 2011年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

一、主要工作內(nèi)容

(一)引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè) 1、2011年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。

2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。

3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日常化與具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。

(二)揭示擬投資項目風(fēng)險

1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。

2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、對擬投資項目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

(三)關(guān)注已投資項目情況

1、收集、匯總2010年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)2010年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《2010年已投項目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。

2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。

(四)加強(qiáng)法務(wù)事項管理

1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。

2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。

3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

(五)協(xié)助各部門的工作

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

(二)未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

(四)制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ);

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險控制部

二〇一〇年十二月八日

第三篇：2011風(fēng)控部工作總結(jié)

2011風(fēng)險控制部工作總結(jié)

2011年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：

一、切實做好申保項目保前實質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險控制部對項目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項目實質(zhì)性考察100余戶，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時提醒及時處理。

二、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。

三、積極組織項目論證會。

根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項目論證會議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險控制部我們積極組織項目論證委員會。包括項目資料的完整性審核、項目評審報告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險控制部總共組織召開了項目論證會議58次，審核新增續(xù)保項目122個。其中會議通過新增項目28戶，續(xù)保項目50戶。

四、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定系列措施和制度。

今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項目十條注意事項》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險防范意識，每個人、每個崗位都是風(fēng)險控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實。

五、統(tǒng)計在保項目，做好項目到期前提醒。

風(fēng)險控制部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，并根據(jù)在保項目統(tǒng)計表及時的做好臨近到期項目提醒工作。每月月底前做好下一個月到期的項目統(tǒng)計，形成《到期項目統(tǒng)計表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。

六、不良項目的代償、追償、訴訟工作。

認(rèn)真做好山東**項目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時通報有關(guān)情況。

山東***項目風(fēng)險發(fā)生后，風(fēng)控部堅持信息公開，及時通報，群策群力的原則，及時通報事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。

七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。

今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：

1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該體系。

2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。

3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時了解到該項業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時通報公司并走在了同行的前列。

信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。

（二）未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。

今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。

（三）風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。

（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。

今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：

1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；

2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。

二○一二年工作初步打算

2012年，風(fēng)險控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項工作：一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項目報告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時事。二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。三是加強(qiáng)風(fēng)險把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險的，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報，短時間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。四是做好不良項目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實際，切實把公司制度和風(fēng)控部門制度切實貫徹到實際工作中去。

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險控制部 二〇一〇年十二月八日

第四篇：風(fēng)控部年終工作總結(jié)

風(fēng)控部工作總結(jié)

2013年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

一、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。

風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細(xì)則》、《項目評審決策工作細(xì)則》、《項目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項目事中管理實施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。

二、切實做好項目保前實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。

根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)保客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項目實地考察 次，出具擔(dān)保意向書 份。

三、積極組織項目評審會。

2013年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到 億。

四、嚴(yán)格落實反擔(dān)保措施及核保工作。

風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函 份，放款通知書 份。

五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。

根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進(jìn)行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶 家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。

六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。

在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料 戶，移交檔案 戶。

總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，個別項目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。

回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。

二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。

風(fēng)控部根據(jù)公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。

三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。

今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。

2013年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點(diǎn)。2014年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。

一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個點(diǎn)下功夫。

（一）內(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。

操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險的三招：建立相對獨(dú)立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅持按程序辦事，實行責(zé)任追究制。

道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實行責(zé)任追究制。

（二）外部風(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。

防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。

非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。

反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于擔(dān)保債權(quán)。

二、學(xué)習(xí)提高上，從提升自身業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力上下功夫。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，與業(yè)務(wù)部加強(qiáng)部門間多溝通和交流，參加業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)及實際案例分析，重點(diǎn)要學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)側(cè)、項目報告、經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平、風(fēng)控因素的內(nèi)容。并要及時收集整理有關(guān)金融信貸政策，因家行業(yè)趨勢等相關(guān)資料，與公司其他部門共同學(xué)習(xí)，分享提高。

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，積極發(fā)揮工作主動性，和業(yè)務(wù)部門一起努力拓展新的業(yè)務(wù)品種、創(chuàng)新新的反擔(dān)保措施操作模式，加強(qiáng)和外部律師的溝通和交往，提升風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)能力。

四、制度執(zhí)行上，加強(qiáng)對項目風(fēng)險的把控能力，做好項目保前、保中和保后監(jiān)管，嚴(yán)格按照公司制度、流程等規(guī)定認(rèn)真履行工作職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，及時與業(yè)務(wù)部門溝通并向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，力爭在短時間內(nèi)采取應(yīng)對措施。

總之，2014年風(fēng)控部將按照公司的安排，盡最大努力完成公司各項決策的實施工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高風(fēng)險防范能力，為公司持續(xù)、快速、健康發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

第五篇：風(fēng)控法務(wù)職責(zé)

風(fēng)控法務(wù)職責(zé)：

一、根據(jù)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)和改善外商投資融資租賃公司審批與管理工作的通知》規(guī)定進(jìn)行公司業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險防范。

二、法律盡職調(diào)查。

1、具體對融資租賃客戶的產(chǎn)權(quán)登記證、發(fā)票開具、付款憑證等等資信材料是否按照合同約定進(jìn)行審核；

2、對客戶公司重大訴訟及法律糾紛的調(diào)查，包括：房產(chǎn)糾紛、土地糾紛及人事糾紛等一系列的法律問題進(jìn)行調(diào)查評估；

3、交易涉及的法律問題，包括：股權(quán)結(jié)構(gòu)，行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，交易涉及的其他監(jiān)管規(guī)則等進(jìn)行預(yù)判和合規(guī)審查；

三、完善租賃合同及相關(guān)文本合同的條款約定，確保合同內(nèi)容完善合規(guī)，將相關(guān)法律要件落實到實處，充分保護(hù)租賃公司的整體利益。針對不同客戶群體分別草擬和修改合同具體條款，配合業(yè)務(wù)做好風(fēng)險防范及處理。

四、公司內(nèi)部勞動糾紛及管理規(guī)章制度的協(xié)商草擬工作。

五、公司對外涉訴案件糾紛的處理。

六、提供法律咨詢，按照公司需要，對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行相關(guān)法律問題進(jìn)行培訓(xùn)。