第一篇：關(guān)于開展打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

關(guān)于開展打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣

專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

儀隴農(nóng)商銀行：

為有效遏制和打擊非法買賣銀行卡的違法犯罪行為，維護(hù)持卡人合法權(quán)益，保障用卡環(huán)境安全，規(guī)范我行銀行卡賬戶申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶信息管理，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提升持卡人合法合規(guī)用卡意識(shí)，營造公平誠信的社會(huì)環(huán)境，確保我雙慶支行持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)儀農(nóng)商銀發(fā)（2015）113號(hào)四川儀隴農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行成都分行《關(guān)于開展整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知》的通知，我雙慶支行于5月17日至5月19日，對(duì)我行銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，認(rèn)識(shí)到位

接到此次開展整治銀行卡網(wǎng)上買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知后，我行高度重視，召開專題會(huì)議，研究部署自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，以起到“以查促防”的作用。

二、明確分工，責(zé)任到人

此次整治行動(dòng)，我行共有5人進(jìn)行了為期3天的專項(xiàng)自查。其中，負(fù)責(zé)人李波為組長，會(huì)計(jì)李婷為副組長，林松、曠宇、尹蘋分別為成員，李波主要負(fù)責(zé)檢查銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況，風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況；李婷主要負(fù)責(zé)發(fā)卡、代理發(fā)卡、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的自查，并進(jìn)行總結(jié)、上報(bào)；曠宇主要負(fù)責(zé)對(duì)存量銀行卡賬戶的真實(shí)性清理；林松、尹蘋負(fù)責(zé)對(duì)此次行動(dòng)進(jìn)行專項(xiàng)宣傳。

三、基本情況

通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止2015年5月20日，我支行共計(jì)發(fā)行銀行卡9561張，其中同一客戶已開立1張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為2354人，同一客戶已開立2張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為1762人，同一客戶已開立3張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為931，同一客戶已開立,4張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為154，同一客戶已開立,5至9張個(gè)人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為63人，無同一客戶已開立,10張或10張以上個(gè)人借記卡賬戶的客戶，未發(fā)行準(zhǔn)貸記卡和貸記卡。發(fā)卡至今，無任何銀行卡相關(guān)案件和訴訟、投訴情況。

四、清理存量，確保銀行卡賬戶的真實(shí)性

為有效規(guī)避客戶惡意開卡用于買賣和提升銀行卡的活動(dòng)率，我行對(duì)存量個(gè)人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗(yàn)證工具領(lǐng)用、驗(yàn)證激活、補(bǔ)卡、銷戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行逐戶全面自查，對(duì)于未按照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開立的銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行整改落實(shí)。對(duì)發(fā)卡以來的銀行卡客戶進(jìn)行篩查，登記清理情況表（包括但不限于卡號(hào)、姓名、開卡日期、處理情況等）。一是在客戶辦理業(yè)務(wù)且業(yè)務(wù)不繁忙時(shí)段，首先查詢客戶的開卡數(shù)量（對(duì)持卡辦理業(yè)務(wù)客戶先用2541交易查詢客戶號(hào)，再利用客戶號(hào)通過2561交易查詢客戶開卡數(shù)量；對(duì)持身份證辦理業(yè)務(wù)客戶直接通過2561交易查詢），再辦理業(yè)務(wù)，提示客戶對(duì)不用的銀行卡進(jìn)行銷卡。二是通過銀行卡開卡資料主動(dòng)查詢存量銀行卡客戶的開卡數(shù)量，主動(dòng)聯(lián)系客戶對(duì)不用的銀行卡進(jìn)行銷卡，嚴(yán)控一人開多卡現(xiàn)象。對(duì)于發(fā)現(xiàn)有非法買賣銀行卡行為或虛假證件開卡的，主動(dòng)報(bào)送相關(guān)可疑信息。

五、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

目前，我行只發(fā)行借記卡，且必須由本人持有效身份證件在我行柜面開立，不支持網(wǎng)上開卡，不允許他人代理開卡。在受理開卡業(yè)務(wù)時(shí)須秉持審慎的經(jīng)營原則，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的真實(shí)身份，對(duì)有特殊情況代理他人辦卡的，必須核實(shí)代理人與被代理人的身份，并及時(shí)聯(lián)絡(luò)被代理人核實(shí)代理情況是否屬實(shí)，對(duì)代理多人辦卡的必須詳細(xì)核查代理原因，全面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴(yán)審核，全面了解并核實(shí)申辦原由，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。要做好對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)工作，對(duì)客戶資料進(jìn)行妥善保管。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)本行員工職業(yè)道德及法律觀念的培養(yǎng)，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集客戶信息，嚴(yán)禁非法買賣客戶資料信息行為發(fā)生。

六、強(qiáng)化宣傳，增強(qiáng)社會(huì)公眾安全用卡、合規(guī)用卡意識(shí)。根據(jù)中國人民銀行成都分行辦公室關(guān)于印發(fā)《整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)宣傳方案》的通知（成銀辦發(fā)〔2015〕40號(hào)）文件要求，制定銀行卡網(wǎng)上非法買賣宣傳方案，組織開展宣傳活動(dòng)。通過LED顯示屏、傳單、折頁、報(bào)刊、微信公眾號(hào)、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式，廣泛開展對(duì)持卡人的安全用卡宣傳工作，通過信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，培養(yǎng)持卡人安全防范意識(shí)及法律意識(shí)，提高持卡人對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)的后果的認(rèn)識(shí)。告之客戶非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會(huì)追溯到核心賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至給自己帶來法律風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)刑事責(zé)任。提高社會(huì)公眾對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)和后果的認(rèn)識(shí)，實(shí)現(xiàn)清理不良信息、嚴(yán)厲打擊犯罪、規(guī)范發(fā)卡行為、加強(qiáng)宣傳教育工作的目標(biāo)。

七、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

按照《四川省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為管理辦法》、《四川省農(nóng)村信用社十條禁令、二十個(gè)不準(zhǔn)、五十個(gè)嚴(yán)禁》、《四川省農(nóng)村信用社借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度》、《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施》、《借記卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》等相關(guān)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，培養(yǎng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作技能。做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行。以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化借記卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)我行借記卡業(yè)務(wù)順利有序開展。

八、自查結(jié)果

經(jīng)自查，自發(fā)卡以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度及辦法，建立健全了適合我行的相關(guān)制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，無網(wǎng)上買賣銀行卡等違法犯罪案件。

九、存在問題及改進(jìn)措施

（一）存在問題

經(jīng)自查，我行還存在以下問題：

一是柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)買賣銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高。三是加大自助銀行設(shè)備的覆蓋面，提高銀行卡的使用效率。

（二）改進(jìn)措施

一是提高全員對(duì)買賣銀行卡違法犯罪的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是加強(qiáng)全員制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高職工安全意識(shí)和操作流程的規(guī)范，從制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)借記卡業(yè)務(wù)推廣和管理持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。三是加快POS機(jī)、EPOS機(jī)的投放力度，使銀行卡有更多的使用空間，減少零余額賬戶，增加活卡率。

儀隴農(nóng)商銀行雙慶支行

2015年5月20日

第二篇：柳林開展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案

柳林匯澤村鎮(zhèn)銀行開展打擊銀行卡非法買賣

專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案

為做好整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)工作,依據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案的通知》，開展整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)特制定本方案。

一、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

為進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)，促進(jìn)此次專項(xiàng)行動(dòng)的有效開展，特成立了銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：

組

長：裴會(huì)生 行 長 副組長：劉艷斌 副行長 成員：侯美林 總會(huì)計(jì)

王小平會(huì)計(jì)結(jié)算部經(jīng)理 李彥鋒 辦公室主任 胡海中 業(yè)務(wù)部經(jīng)理 劉暉暉 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部經(jīng)理 侯雯靜 營業(yè)部主任

領(lǐng)導(dǎo)小組需建立專項(xiàng)行動(dòng)信息溝通機(jī)制，就整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)工作目標(biāo)、主要任務(wù)、職責(zé)分工、工作步驟、工作要求等做出明確規(guī)定。要求各部門合理調(diào)配力量，明確系統(tǒng)內(nèi)部職責(zé)分工，細(xì)化各項(xiàng)工作任

務(wù)，加強(qiáng)溝通協(xié)作，暢通信息交流渠道，切實(shí)提高專項(xiàng)行動(dòng)工作效率。

領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室，辦公室主任由李彥鋒負(fù)責(zé)，辦公室負(fù)責(zé)此次專項(xiàng)行動(dòng)的具體開展及實(shí)施工作，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)。組成成員如下：

組 長：候雯靜

成 員：劉文娟 李小雪 張夏夏 宋文琴 馬睿婕

二、工作目標(biāo)

通過開展此次專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊銀行卡非法買賣等犯罪行為，保障用卡環(huán)境安全，規(guī)范我行銀行卡賬戶申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶信息管理，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，加強(qiáng)宣傳教育，提升持卡人合法合規(guī)用卡意識(shí)，維護(hù)轄域公平誠信的社會(huì)環(huán)境。

三、工作內(nèi)容及職責(zé)分工

本次專項(xiàng)行動(dòng)包括內(nèi)部自查、業(yè)務(wù)管理、專項(xiàng)宣傳三大部分,內(nèi)部檢查和業(yè)務(wù)管理重點(diǎn)尋找銀行卡管理過程中的薄弱環(huán)節(jié),同時(shí),充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、傳單、折頁、報(bào)刊、微信公眾號(hào)、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式,重點(diǎn)宣傳非法買賣銀行卡給持卡人和社會(huì)帶來的不利影響,及時(shí)提醒客戶安全保管和使用銀行卡、支付密碼等信息,引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡,增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

（一）根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步健全銀行卡發(fā)卡管理機(jī)制，統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理力度，降低業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)格遵照國家有關(guān)規(guī)定依法合規(guī)開展銀行卡業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理；加強(qiáng)宣傳工作，引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡，提升行內(nèi)員工及持卡人的法律觀念及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；嚴(yán)格落實(shí)人民銀行及銀監(jiān)部門的相關(guān)要求，積極配合有關(guān)部門的工作部署，確保專項(xiàng)行動(dòng)的有效實(shí)施。

（二）信息科技部應(yīng)根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)文件要求，建立完善專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度；做好相關(guān)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)工作，保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行，在保證前臺(tái)業(yè)務(wù)順利開展的同時(shí)做好后臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

（三）會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號(hào)）等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作；嚴(yán)格依照制度要求，對(duì)全行銀行卡結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，要求在辦理開卡業(yè)務(wù)時(shí)切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的有效身份證件，以保證個(gè)人銀行卡結(jié)算賬戶的真實(shí)性，維護(hù)持卡人的合法權(quán)益；加 3

強(qiáng)人員培訓(xùn)，有計(jì)劃有步驟的組織全行員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及技能水平。

（四）資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步規(guī)范我行對(duì)銀行卡持卡客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，要求必須遵照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保管客戶的身份資料和交易記錄；應(yīng)根據(jù)持卡客戶的特點(diǎn)或賬戶屬性，合理劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析；積極配合中國人民銀行對(duì)廣大人民群眾開展反洗錢知識(shí)宣傳，培養(yǎng)大眾法律意識(shí)，提高法制觀念。

（五）內(nèi)控合規(guī)部應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，進(jìn)一步完善內(nèi)控體系建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)管理，通過在各個(gè)崗位、各個(gè)部門、各個(gè)環(huán)節(jié)上制定一系列的制度、程序和辦法，建立針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，做到有法可依、有章可循。

（六）個(gè)人金融部應(yīng)根據(jù)《人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號(hào)）等有關(guān)文件要求，建立完善本專業(yè)條線的業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，加強(qiáng)對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的保密工作，正確使用和妥善保管個(gè)人信用報(bào)告和信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

（七）辦公室需加大對(duì)運(yùn)營網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查，做好全行上下的安全保衛(wèi)工作，對(duì)于在檢查中發(fā)現(xiàn)的安全銀行進(jìn)行及時(shí)處理，進(jìn)一步完善突發(fā)事件管理機(jī)制，能夠有效針對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)生的各類突發(fā)情況，同時(shí)做好與公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合工作；與有關(guān)單位溝通合作，有效利用LED大屏幕、廣播、報(bào)紙、電視等渠道，向廣大群眾宣傳安全用卡知識(shí)，防范銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)全行員工職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)，以規(guī)范我行從業(yè)人員的日常工作行為，提高全行員工的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)；積極配合銀行卡業(yè)務(wù)部適時(shí)開展全行范圍的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)活動(dòng)，培養(yǎng)員工的法律意識(shí)，防止銀行內(nèi)部人員犯罪案件的發(fā)生。

（八）認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]17號(hào)）的文件內(nèi)容，對(duì)排查依據(jù)中所提及到的二十二項(xiàng)制度文件進(jìn)行逐一梳理，查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)辦理流程及操作，同時(shí)認(rèn)真做好以下工作：

1.立即對(duì)2014年1月1日之后開展的個(gè)人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗(yàn)證工具領(lǐng)用，驗(yàn)證激活、管事、補(bǔ)卡、銷戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行逐戶全面自查，對(duì)于未按照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開立的銀行卡業(yè)務(wù)立即進(jìn)行整改。

2.在受理開卡業(yè)務(wù)時(shí)須秉持審慎的經(jīng)營原則，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的真實(shí)身份；對(duì)代理他人辦卡的，必須核實(shí)代理人與被代理人的身份，并及時(shí)聯(lián)絡(luò)被代理人核實(shí)代理情況是否屬實(shí)；對(duì)代理多人辦卡的必須詳細(xì)核查代理原因，全面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。

3.不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴(yán)審核，全面了解并核實(shí)申辦原由，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4.要做好對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)工作，對(duì)客戶資料進(jìn)行妥善保管。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)本行員工職業(yè)道德及法律觀念的培養(yǎng)，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集客戶信息，嚴(yán)禁非法買賣客戶資料信息行為發(fā)生。

5.必須嚴(yán)格遵照《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》文件要求，采用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查、向公安部門核實(shí)等多種方式對(duì)我行存量銀行卡存款賬戶相關(guān)身份信息 6 的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真核查，具體核查內(nèi)容包括開戶申請(qǐng)資料中留存的有效身份證件復(fù)印件，或重新提交的有效身份證件原件上記載的姓名、身份證號(hào)碼、照片等相關(guān)信息。

6.廣泛開展對(duì)持卡人的安全用卡宣傳工作，通過信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，培養(yǎng)持卡人安全防范意識(shí)及法律意識(shí)，提高持卡人對(duì)非法買賣銀行卡行為性質(zhì)的后果的認(rèn)識(shí)。

按照上述實(shí)施方案開展對(duì)我行業(yè)務(wù)自查及整改工作，并形成自查工作報(bào)告，與2015年4月10日前報(bào)送至總行銀行卡業(yè)務(wù)部內(nèi)網(wǎng)郵箱。

第三篇：中國農(nóng)業(yè)銀行休寧縣支行開展打擊銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案2

XX支行銀

整治非法買賣銀行卡信息專項(xiàng)行動(dòng)工作方案

為做好整治非法買賣銀行卡信息專項(xiàng)行動(dòng)工作,依據(jù)《中國人民銀行XX支行轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展整治非法買賣銀行卡信息專項(xiàng)行動(dòng)的通知》，我行積極開展整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)，特制定本方案。

一、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)

為進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)，促進(jìn)此次專項(xiàng)行動(dòng)的有效開展，特成立XX行整治非法買賣銀行卡信息專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：

組 長：XX 行 長 副組長：XX XXX副行長 成 員：XXX 綜合管理部經(jīng)理 XXX財(cái)會(huì)運(yùn)營部經(jīng)理

XXX風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理 XXX客戶部經(jīng)理

領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在XXXX部，辦公室主任由XXX負(fù)責(zé)，辦公室負(fù)責(zé)此次專項(xiàng)行動(dòng)的具體開展及實(shí)施工作，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)。組成成員如下：

組 長：XX 成 員：XXX XXX。

二、工作目標(biāo) 通過開展此次專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊銀行卡非法買賣等犯罪行為，保障用卡環(huán)境安全，規(guī)范我行銀行卡賬戶申領(lǐng)程序，強(qiáng)化銀行卡賬戶信息管理，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，加強(qiáng)宣傳教育，提升持卡人合法合規(guī)用卡意識(shí)，維護(hù)轄域公平誠信的社會(huì)環(huán)境。

三、工作內(nèi)容及職責(zé)分工

本次專項(xiàng)行動(dòng)包括內(nèi)部自查、業(yè)務(wù)管理、專項(xiàng)宣傳三大部分。嚴(yán)格落實(shí)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化銀行卡信息安全管理，加大銀行卡互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)防控力度。尋找銀行卡管理過程中的薄弱環(huán)節(jié),充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、傳單、折頁、報(bào)刊、微信、現(xiàn)場(chǎng)答疑等方式,重點(diǎn)宣傳非法買賣銀行卡給持卡人和社會(huì)帶來的不利影響,及時(shí)提醒客戶安全保管和使用銀行卡、支付密碼等信息,引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡,增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

XXX部根據(jù)我行銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)規(guī)章管理制度，健全銀行卡發(fā)卡管理機(jī)制，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，降低業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)格遵照國家有關(guān)規(guī)定依法合規(guī)開展銀行卡業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理；加強(qiáng)宣傳工作，引導(dǎo)社會(huì)公眾合法合規(guī)使用銀行卡，提升行內(nèi)員工及持卡人的法律觀念及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；嚴(yán)格落實(shí)人民銀行及銀監(jiān)部門的相關(guān)要求，積極配合有關(guān)部門的工作部署，確保專項(xiàng)行動(dòng)的有效實(shí)施；做好相關(guān)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)工作，保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)運(yùn)行；進(jìn)一步強(qiáng)化結(jié)算基礎(chǔ)管理工作；嚴(yán)格依照制度要求，對(duì)全行銀行卡結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，要求在辦理開卡業(yè)務(wù)時(shí)切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制，嚴(yán)格審核申請(qǐng)人的有效身份證件，以保證個(gè)人銀行卡結(jié)算賬戶的真實(shí)性，維護(hù)持卡人的合法權(quán)益；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，有計(jì)劃有步驟的組織全行員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識(shí)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及技能水平。

XXXX部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行對(duì)銀行卡持卡客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為。各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)遵照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保管客戶的身份資料和交易記錄；根據(jù)持卡客戶的特點(diǎn)或賬戶屬性，合理劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析；積極配合中國人民銀行開展反洗錢知識(shí)宣傳，培養(yǎng)大眾法律意識(shí)，提高法制觀念。

XXXX部要加強(qiáng)對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的保密工作，正確使用和妥善保管個(gè)人信用報(bào)告和信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

XXXX部（安保）需加大對(duì)運(yùn)營網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查，做好全行上下的安全保衛(wèi)工作，對(duì)于在檢查中發(fā)現(xiàn)的安全行為進(jìn)行及時(shí)處理，進(jìn)一步完善突發(fā)事件管理機(jī)制，能夠有效針對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)生的各類突發(fā)情況，做好與公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合工作；與風(fēng)險(xiǎn)管理部等有關(guān)單位溝通合作，有效利用LED大屏幕、廣播、報(bào)紙、電視等渠道，向廣大群眾宣傳安全用卡知識(shí)，防范銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)全行員工職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)的進(jìn)行培訓(xùn)，以規(guī)范我行從業(yè)人員的日常工作行為，提高全行員工的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)；積極配合銀行卡業(yè)務(wù)部適時(shí)開展全行范圍的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)活動(dòng)，培養(yǎng)員工的法律意識(shí)，防止銀行內(nèi)部人員犯罪案件的發(fā)生。

XXXX

2016年XX月XX日

第四篇：2015打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

2015打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

川礦醫(yī)院2015打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)自查報(bào)告

按照《市衛(wèi)生局、市人口計(jì)生委、市公安局、市食品藥品監(jiān)督管理局、**軍區(qū)78511部隊(duì)和武警**支隊(duì)等六部門聯(lián)合制定**市進(jìn)一步整頓醫(yī)療秩序打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》（雅市衛(wèi)發(fā)〔2015〕33號(hào)）要求，在醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，對(duì)全院依法執(zhí)業(yè)、依法行醫(yī)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、我院是嚴(yán)格按照醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證核準(zhǔn)的診療科目開展醫(yī)療服務(wù)，并在核準(zhǔn)的執(zhí)業(yè)地點(diǎn)執(zhí)業(yè)，無超范圍開展診療活動(dòng)現(xiàn)象，嚴(yán)格執(zhí)行嚴(yán)禁非法展開胎兒性別鑒定和選擇性別的人工終止妊娠的規(guī)定。

二、醫(yī)院醫(yī)、技、護(hù)工作人員均掛牌上崗，無執(zhí)業(yè)助理醫(yī)（技）師、未注冊(cè)護(hù)士單獨(dú)執(zhí)業(yè)，未使用非衛(wèi)生技術(shù)人員，無出租承包科室。

三、醫(yī)院不定期對(duì)醫(yī)、技、護(hù)人員進(jìn)行相關(guān)法律、法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)并考核，使醫(yī)務(wù)人員樹立依法執(zhí)業(yè)、依法行醫(yī)的觀念。

四、為了提高醫(yī)療質(zhì)量，保障醫(yī)療安全，醫(yī)院為全體醫(yī)務(wù)人員發(fā)放了相關(guān)衛(wèi)生法規(guī)及規(guī)章書籍，如：《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及實(shí)施細(xì)則、《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《中華人民共和國護(hù)士管理辦法》、《醫(yī)師資格考試暫行辦法》等法、法規(guī)和規(guī)章，規(guī)范從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，提高醫(yī)療服務(wù)水平。

第五篇：開展打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)

開展打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)

為進(jìn)一步加強(qiáng)全縣醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)監(jiān)督管理，嚴(yán)厲打擊非法行醫(yī)行為，更好地保障人民群眾的健康權(quán)益，按照縣衛(wèi)生局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)州衛(wèi)生局<轉(zhuǎn)發(fā)甘肅省衛(wèi)生廳關(guān)于開展全省打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)的通知>的通知》（瑪衛(wèi)字[2012]200號(hào)）精神，在全縣開展打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)。

7月24至27日，縣衛(wèi)生監(jiān)督所在所長的帶領(lǐng)下開展打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)行動(dòng)，重點(diǎn)整治未取得《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》擅自開展活動(dòng)的“黑診所”、無任何行醫(yī)資格的游醫(yī)、假醫(yī)以及借助虛假宣傳招搖撞騙及其他診療活動(dòng)的“地下診所”等非法行醫(yī)活動(dòng)、打擊生活美容院開展醫(yī)療美容的違法行為、打擊醫(yī)療機(jī)構(gòu)聘用非醫(yī)務(wù)人員行醫(yī)、出租科室、外包科室等行為。

縣衛(wèi)生監(jiān)督所根據(jù)日常掌握的全縣醫(yī)療市場(chǎng)狀況，并集中精力，采取拉網(wǎng)式摸底排查方法，對(duì)全縣個(gè)體診所從業(yè)人員資質(zhì)、醫(yī)療許可執(zhí)業(yè)范圍進(jìn)行了檢查；同時(shí)檢查了各個(gè)診所的傳染病登記、治療室消毒管理、醫(yī)療廢物處置等情況，檢查中取締無任何行醫(yī)資格非法從事拔牙鑲牙的“游醫(yī)” 一處。此次共檢查醫(yī)療機(jī)構(gòu)12家，出動(dòng)車輛4臺(tái)次，出動(dòng)衛(wèi)生監(jiān)督人員20人次。

通過打擊非法行醫(yī)專項(xiàng)整治行動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)了醫(yī)療機(jī)

構(gòu)的規(guī)范化管理，使醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)秩序得到進(jìn)一步改善，切實(shí)維護(hù)了人民群眾健康權(quán)益。