學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)1

最近，我們營銷部的全體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國聯(lián)通新疆分公司合規(guī)管理辦法（實(shí)行）》文件。通過深入細(xì)致地學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步意識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)公司良性經(jīng)營管理和全面轉(zhuǎn)型的重要性和緊迫性，也更加深刻地認(rèn)識(shí)到違反規(guī)定帶來的危害。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)健康、可持續(xù)發(fā)展的基本原則，同時(shí)也是堅(jiān)持正確經(jīng)營方向的保證，更是通信企業(yè)自我發(fā)展、自我保護(hù)以及預(yù)防行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在工作中，我們必須做好以下幾點(diǎn)工作，才能確保公司各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展：

首先，我們應(yīng)該提高全員思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營理念。通過加強(qiáng)員工對(duì)法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上遏制違規(guī)違章行為。此外，我們還要加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，讓每個(gè)人都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍存在，特別是在通信行業(yè)這樣一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)較高的行業(yè)中，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在首位。每個(gè)人都應(yīng)該自覺地遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，抵制任何違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律。我們應(yīng)該珍惜自己的職業(yè)生涯，將制度視為生命，像排雷一樣糾正違章行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作水平，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

其次是建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。從近幾年各行各業(yè)發(fā)生發(fā)生的案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家和社會(huì)造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的`強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個(gè)不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。

最后，我們要強(qiáng)調(diào)培養(yǎng)員工的自覺意識(shí)和集體意識(shí)。我們應(yīng)引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地遵守各種社會(huì)規(guī)范，約束自己的行為，確保自身合規(guī)。同時(shí)，我們也要引導(dǎo)每位員工珍惜集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)和共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體意識(shí)。此外，我們還要引導(dǎo)員工加強(qiáng)對(duì)制度的自我保護(hù)意識(shí)，從“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”。我們鼓勵(lì)員工不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，并堅(jiān)持那些在實(shí)踐中被證明有效的管理方法。另外，我們應(yīng)制定合規(guī)經(jīng)營程序、合規(guī)手冊(cè)和員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工提供恰當(dāng)?shù)姆?、?guī)則和準(zhǔn)則執(zhí)行指導(dǎo)。同時(shí)，我們還需要培養(yǎng)員工良好的習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)。我們要將合規(guī)操作工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為每個(gè)員工的日常操作習(xí)慣。

正確處理合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展之間的辯證關(guān)系至關(guān)重要。只有在合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，企業(yè)的業(yè)務(wù)才能夠更好、更快地發(fā)展。在確保合規(guī)的前提下，我們可以進(jìn)行創(chuàng)新，通過轉(zhuǎn)型創(chuàng)新的平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)經(jīng)營。這樣，我們?yōu)槠髽I(yè)的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型之路打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)！

學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)2

首先，我們應(yīng)該知道的是：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的`氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。

其次，我們應(yīng)該知道合規(guī)文化的意義所在。

1、合規(guī)文化是對(duì)金融部門的必然要求

金融部門自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對(duì)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障

當(dāng)前的金融機(jī)構(gòu)正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，但這種發(fā)展必須的科學(xué)的、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展，否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

3、合規(guī)文化是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要舉措

回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件，大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

作為一名銀行員工，對(duì)于合規(guī)文化的建設(shè)，我認(rèn)為應(yīng)從以下三個(gè)方面入手：

一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設(shè)的理念

二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機(jī)制。

三、定期組織合規(guī)培訓(xùn)并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管。

四、制定合理適度的獎(jiǎng)懲措施。

作為衡水人民自己的銀行，我們植根于這片廣袤的大地，一定要嚴(yán)格約束自己的行為規(guī)范，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，打響自己的品牌！

學(xué)習(xí)合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)

康樂支行魏聰麗

大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石?？傂性谌薪M織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：

一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。

二、我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。

四、合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，作為銀行的一名分子我必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供分子的合規(guī)文化支撐！

這次學(xué)習(xí)對(duì)我來說非常重要，也受益匪淺，我認(rèn)真深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。

為了更好的干好工作，在今后工作中我要以提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念為中心，科學(xué)操作，虛心進(jìn)取，加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。提高風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，使自己能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。