“小手拉大手—抵制非法集資”

致中小學(xué)生家長的一封信

親愛的家長朋友們：

你們好！近年來，全國范圍內(nèi)非法集資案件時(shí)有發(fā)生，集資手段不斷翻新，眾多參與者蒙受重大經(jīng)濟(jì)損失，有的甚至傾家蕩產(chǎn)，非法集資已成為社會公害。

從以往查處的非法集資案件來看，不法分子往往通過編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾高額回報(bào)，引誘社會公眾上當(dāng)；通過注冊合法的公司或企業(yè)，編造虛假項(xiàng)目，欺騙社會公眾投資；通過在宣傳造勢上一擲千金造虛假聲勢，騙取社會公眾信任；通過利用參與者親情地緣關(guān)系拉攏誘惑，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

大量的事實(shí)和教訓(xùn)證明：非法集資是陷阱，而不是“餡餅”；是侵吞人民群眾血汗錢的“吸血蟲”，而不是人民群眾致富的好門道;是嚴(yán)重危害國家和社會的違法犯罪活動，而不是造福于國家和社會的合法投資行為。

為有效防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，在此，我們衷心提醒您：為了孩子的健康成長和美好未來，作為家長的我們一定要增強(qiáng)理性投資意識，自覺抵制高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資；請謹(jǐn)記“參與非法集資自己承擔(dān)損失，組織非法集資必受法律

嚴(yán)懲”；如發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，請積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，共同維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)和社會秩序。

為自覺防范、抵制和打擊非法集資活動，我們收集整理

了有關(guān)非法集資方面的小常識，和家長們共同學(xué)習(xí)。

一、什么是非法集資？

指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金

融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

二、非法集資有哪些特征？

一是未經(jīng)許可，即未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法

經(jīng)營的形式未經(jīng)許可吸收資金；二是宣傳造勢，即通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信、網(wǎng)絡(luò)或者口口相傳等方式大力宣傳融資；三是承諾高額回報(bào)，即承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，以暴利引誘人上當(dāng)；四是從親朋好友關(guān)系入手，向社會公眾吸收資金，非法集資者往往先利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑他們投資，然后依靠他們宣傳，拉攏更多的人投資，參與人不斷蔓延，集資規(guī)模也不斷擴(kuò)大；五是以虛假項(xiàng)目為誘餌，假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會公眾投資。

三、非法集資有哪些主要的表現(xiàn)形式？

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)

情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資

等名義非法集資。

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)

利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方

式進(jìn)行非法集資。

5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)

盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非

法集資。

7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電

子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法投資。

四、非法集資有哪些常見的手段？

1.承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往

編造“天下掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴力引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2.編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或

企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會公眾投資。

3.以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一鄭千金，采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和

QQ、微信等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

4.利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)

等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

五、非法集資有哪些危害？

1.擾亂金融秩序，影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展。各種形式的非法集資

均未獲審批，超出經(jīng)營范圍運(yùn)作金融業(yè)務(wù)，導(dǎo)致大量社會閑散資金涌向投資公司和少數(shù)非法集資者，其行為擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序，增大了金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重破壞金融秩序。

2.引發(fā)各類刑事犯罪，影響社會治影響千家萬戶生產(chǎn)生

活，處置難度極大，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。非法集資伴生非法放貸，同時(shí)非法集資者在不能對集資對象如期還本付息的情況下，也伴生暴力討債、非法拘禁、故意傷害、聚眾斗毆等系列犯罪，嚴(yán)重影響社會治安。

3.干擾正常生產(chǎn)生活，影響社會穩(wěn)定。有的非法集資犯

罪人員通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)，轉(zhuǎn)移資金，有的生產(chǎn)經(jīng)營成本過高，經(jīng)營不當(dāng)，資金無存，投資者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)，血本無歸。

六、重要提示

1.非法集資行為不受法律保護(hù)。非法集資是違法行為，參與者的利益不受法律保護(hù)。凡涉嫌非法集資的，將依法追究責(zé)任。

2.參與非法集資損失自行承擔(dān)。參與非法吸收公眾存

款、集資詐騙活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。在處理非法集資的債權(quán)債務(wù)時(shí)，人民法院執(zhí)行集資者財(cái)產(chǎn)后仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。

3.選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，請選擇具

有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證或經(jīng)批準(zhǔn)允許從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)。防范超范圍經(jīng)營的投資理財(cái)機(jī)構(gòu)。

4.投資理財(cái)要提高風(fēng)險(xiǎn)意識。廣大投融資者要學(xué)法知法

守法，提高風(fēng)險(xiǎn)意識。對手段多樣的非法集資行為要善于進(jìn)行理性思考和分析，謹(jǐn)記“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”“快速致富”“一夜暴富”的所謂投資項(xiàng)目一定要擦亮眼睛，提高警惕，拒絕高利誘惑，謹(jǐn)防受騙，避免個人財(cái)產(chǎn)遭受損失。