第一篇：科大博士應(yīng)聘中信證券攻略

中信證券攻略

發(fā)信站: 瀚海星云(2008年05月26日10:30:39 星期一), 站內(nèi)信件 WWWPOST

答辯完畢，終于要離開(kāi)學(xué)習(xí)和生活了十年的科大了，想想混跡瀚海近十年，沒(méi)留下什么 有價(jià)值的貼，深為遺憾，決定在此介紹一下我進(jìn)入中信證券的經(jīng)歷，以供其他同學(xué)參考。我是2系的，在科大學(xué)了十年物理，后來(lái)覺(jué)得自己實(shí)在不是搞科研的料，于是乎打算轉(zhuǎn) 行，正好實(shí)驗(yàn)室有師兄炒股票，跟我介紹了不少金融知識(shí)，覺(jué)得蠻有意思，我就決定去 干金融了。既然下定了決心，那么就要做準(zhǔn)備，我的準(zhǔn)備主要有兩方面，一方面是去易 方達(dá)實(shí)習(xí)，體會(huì)了一下行業(yè)研究員的生活，另一方面是考了2007年的CPA，為了確保通 過(guò)，就報(bào)了相對(duì)簡(jiǎn)單的“經(jīng)濟(jì)法”跟“財(cái)務(wù)成本管理”，雖然在找工作投簡(jiǎn)歷的過(guò)程中考試 成績(jī)都沒(méi)出來(lái)（CPA的成績(jī)都要12月份才會(huì)出來(lái)），但我都寫(xiě)上了確信能通過(guò)，呵呵。下面介紹一下網(wǎng)申，中信證券的網(wǎng)申系統(tǒng)，做的還是比較不錯(cuò)的，不是很復(fù)雜，界面也 比較友好，大家按著順序填就是咯，有實(shí)習(xí)經(jīng)歷，尤其是金融行業(yè)實(shí)習(xí)經(jīng)歷的一定要詳 細(xì)寫(xiě)，由相關(guān)證書(shū)如CFA，CPA也要詳細(xì)寫(xiě)，感覺(jué)這兩塊他們很看重，最后的開(kāi)放問(wèn)題記 不全了，只記得有個(gè)問(wèn)題是讓我給他們的招聘提建議，我就建議他們來(lái)科大宣講，說(shuō)這 里的同學(xué)很多也想做金融，而且都很牛??，呵呵。哦，忘了說(shuō)在他們所有招人的部門(mén)里 我只知道投行部跟研究部是做什么的，而研究的活我在易方達(dá)干過(guò)，感覺(jué)繃得太緊，一 天到晚盯股票，不太喜歡，于是乎就投了投行部。

網(wǎng)申之后就是筆試，說(shuō)實(shí)話我也沒(méi)想到能通過(guò)網(wǎng)申，畢竟自己的金融背景還是比較薄 弱，沒(méi)想到居然接到了短信和email的通知（他們的通知都是通過(guò)短信與email），讓我 第二天去北京筆試，說(shuō)實(shí)話當(dāng)時(shí)確實(shí)猶豫了一下，因?yàn)闀r(shí)間很緊，而且要跑老遠(yuǎn)，而且 并不認(rèn)為自己能進(jìn)這家公司。但是想了想，只要有一絲希望就不要放棄，于是乎我就連 夜坐火車(chē)去了北京。筆試題目不算特別難，都是客觀題，包括智力題，數(shù)學(xué)應(yīng)用題跟金 融知識(shí)測(cè)試兩方面，我相信只要是我們學(xué)校的同學(xué)，解決前兩部分的問(wèn)題都不會(huì)有任何 問(wèn)題，金融知識(shí)部分嘛，大家就去弄本證券業(yè)從業(yè)資格考試輔導(dǎo)書(shū)來(lái)看看好了，因?yàn)槲?后來(lái)考從業(yè)資格的時(shí)候才郁悶的發(fā)現(xiàn)，當(dāng)時(shí)的筆試題都是從這本書(shū)上出的?？荚囘^(guò)程中 有個(gè)細(xì)節(jié)，有道題的四個(gè)選項(xiàng)都不對(duì)，于是乎我就在答卷上寫(xiě)了此題有誤，正確的答案 應(yīng)該是什么，我不知道這一行為有沒(méi)有為我加分。

筆試回來(lái)之后忐忑了幾天，然后接到了面試的通知，于是乎又拖著箱子跑到了北京，這 里建議一下，打算進(jìn)金融行業(yè)的同學(xué)最好準(zhǔn)備一拉桿箱，目的是為了保證西服套裝不會(huì) 皺，畢竟這個(gè)行業(yè)比較注重形象。面試有兩輪，都是四個(gè)面試官，而我們同時(shí)被面的也 是四個(gè)人，這種情況下就要特別小心，一方面要努力表現(xiàn)自己，另一方面要注意不要給 人太個(gè)人主義的感覺(jué)，面試的時(shí)候四個(gè)面試官對(duì)我都挺感興趣，或者是好奇，畢竟在投 行物理博士還是比較少見(jiàn)的，他們首先問(wèn)了我一下有限責(zé)任公司與股份有限公司的區(qū)別（這是為了驗(yàn)證我考過(guò)經(jīng)濟(jì)法），接下來(lái)很詳細(xì)的問(wèn)了我在易方達(dá)的實(shí)習(xí)經(jīng)歷，針對(duì)我 研究的行業(yè)提了很多問(wèn)題，幸運(yùn)的是這個(gè)行業(yè)我研究的還是比較通透的，因此問(wèn)題回答 得也很圓滿，最后他們問(wèn)了我個(gè)比較ft的問(wèn)題“投行是吃青春飯，而你年紀(jì)比其他人都大（當(dāng)然大了，其他人都是碩士嘛），也就是說(shuō)人家能吃十年你只能吃八年，你如何說(shuō)服 我招你不招別人”說(shuō)實(shí)話，這個(gè)問(wèn)題我至今都沒(méi)想出好的答案來(lái)，當(dāng)時(shí)更是直接傻掉，我 具體是怎么回答得已經(jīng)記不清了，但記得很清楚的是我一直在回答，沒(méi)有沉默，后來(lái)想 想，這可能就是他們要的，至少在壓力面前沒(méi)有退讓。大家在以后面試的時(shí)候可能同樣 遇到這種很難回答的問(wèn)題，我希望大家注意，問(wèn)問(wèn)題的人看重的絕對(duì)不是你的答案是什 么，而是你能否在壓力下面盡力去回答，如果你放棄了，那么估計(jì)也就出局了。

第二輪面試相對(duì)第一輪來(lái)說(shuō)要輕松一些，同樣也是四個(gè)人面我們四個(gè)，但是問(wèn)題要nice 很多，問(wèn)了我為什么轉(zhuǎn)行，這個(gè)答案當(dāng)然就是興趣愛(ài)好咯，也很詳細(xì)的問(wèn)了我在易方達(dá)的研究情況。最后是一個(gè)討論，就是如果說(shuō)因?yàn)槲业氖д`，在簽合同的時(shí)候多給了對(duì)方 20萬(wàn)，那么我打算怎么處理，四個(gè)被面的人都可以暢所欲言。我相信大家只要始終站在 對(duì)公司誠(chéng)實(shí)、勇于承擔(dān)責(zé)任的立場(chǎng)上就不會(huì)有問(wèn)題。

面試結(jié)束之后就有強(qiáng)烈的預(yù)感會(huì)通過(guò)，果不其然，回到學(xué)校沒(méi)幾天就接到了實(shí)習(xí)通知。這里做一小節(jié)，中信證券第一次大規(guī)模刷人，是在簡(jiǎn)歷的篩選上，筆試其實(shí)并不刷人，只要參加了筆試幾乎就能參加面試，然后綜合筆試成績(jī)與面試表現(xiàn)再刷掉一批人，進(jìn)入 實(shí)習(xí)后，只要不出大錯(cuò)，被刷的可能性也就不太大了。我相信我們學(xué)校的同學(xué)都是比較 勤奮踏實(shí)的，因此通過(guò)實(shí)習(xí)沒(méi)有問(wèn)題。

下面談點(diǎn)感受，大家如果要轉(zhuǎn)行，就一定要早做準(zhǔn)備，我的準(zhǔn)備已經(jīng)很遲了，試想我如 果從研一就開(kāi)始考CPA，估計(jì)現(xiàn)在早就全科通過(guò)了，實(shí)習(xí)也要盡量找，我們理工科的學(xué)生 在金融界還是有用武之地的，因?yàn)樽鐾顿Y總要分析行業(yè)，而有些行業(yè)比如說(shuō)化工，電 子，原材料，沒(méi)有相應(yīng)的背景是看不清楚的。我們理工科學(xué)生最大的劣勢(shì)是金融知識(shí)的 欠缺，說(shuō)實(shí)話，我覺(jué)得跟四大力學(xué)比，金融知識(shí)還是容易一點(diǎn)，大家工作之后學(xué)起來(lái)也 很快，關(guān)鍵是你要讓招聘的人相信你懂金融，比如說(shuō)可以介紹自己的炒股經(jīng)歷，也可以 強(qiáng)調(diào)自己的學(xué)習(xí)能力，但效果都沒(méi)有考點(diǎn)證書(shū)來(lái)的實(shí)在。

文筆不好，寫(xiě)的比較亂，希望對(duì)打算轉(zhuǎn)行的同學(xué)有幫助，如果大家有什么問(wèn)題都可以拿 出來(lái)討論，咱們學(xué)校在金融圈子的人不算多，我是真心希望能有更多的校友進(jìn)入這個(gè)行 業(yè)，謝謝大家的閱讀。

第二篇：證券應(yīng)聘

證券分析師

職位簡(jiǎn)介職位描述：

1、負(fù)責(zé)為客戶提供專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)、證券信息分析研究；

2、負(fù)責(zé)解讀、篩選、編輯制作宏觀及行業(yè)研究報(bào)告；

3、負(fù)責(zé)短信內(nèi)容的采集并形成咨詢服務(wù)產(chǎn)品；

4、負(fù)責(zé)跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，尋找證券投資機(jī)會(huì)；

5、撰寫(xiě)專(zhuān)業(yè)性文稿和營(yíng)業(yè)部網(wǎng)站咨詢信息有關(guān)專(zhuān)業(yè)性文章的編寫(xiě)；

6、配合銷(xiāo)售人員進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和客戶培訓(xùn)

職位要求：

1、本科及以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)、金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)；

2、具有證券分析投資經(jīng)驗(yàn)，有證券分析師執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先；

3、具有豐富的證券基礎(chǔ)理論知識(shí)，善于進(jìn)行行業(yè)研究和挖掘；

4、熟悉證券公司決策流程和各個(gè)交易管理系統(tǒng)；

5、具有較強(qiáng)的邏輯思維能力、創(chuàng)新和鉆研精神；

6、具有很強(qiáng)的文字表達(dá)能力和證券分析能力；

7、具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)合作精神；

8、請(qǐng)附上學(xué)歷證明、證券投資分析資格證書(shū)及其他相關(guān)證書(shū)證券銷(xiāo)售

職位簡(jiǎn)介

1、通過(guò)銀行等多渠道進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)和金融產(chǎn)品的推廣銷(xiāo)售；

2、協(xié)同公司資源為客戶提供必要的證券服務(wù)；

3、完成營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)分配的客戶開(kāi)發(fā)和銷(xiāo)售任務(wù)。

任職要求：

1、具有證券從業(yè)資格；

2、專(zhuān)科學(xué)歷及以上，性別不限，專(zhuān)業(yè)不限；

3、有依托證券行業(yè)打造自身優(yōu)秀職業(yè)生涯的信心和決心；

4、具有較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力及溝通能力；

5、具有較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，能夠適應(yīng)高效率的工作環(huán)境；

6、擁有豐富客戶資源者優(yōu)先。

待遇：

1.入職即簽訂正式勞動(dòng)合同，辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)（京籍）以及住房公積金；

2.底薪+福利1500—7000元，高業(yè)績(jī)提成比例；

3.公司提供完整的職業(yè)規(guī)劃、完備的制度保障、健全的培訓(xùn)體系和最具競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬制度，薪酬及考核制度明顯優(yōu)于同業(yè)；

4.系統(tǒng)的證券業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及綜合素質(zhì)培訓(xùn)，豐富的企業(yè)文化活動(dòng)等。

5.證券行業(yè)是有志成為精英的人員依托優(yōu)秀公司平臺(tái)創(chuàng)業(yè)的最佳選擇。

歡迎有勇氣挑戰(zhàn)高薪、有愿望提高自身素質(zhì)的各類(lèi)人才加入。

證券經(jīng)紀(jì)人

職位簡(jiǎn)介崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)拓展銷(xiāo)售渠道，開(kāi)發(fā)新客戶，銷(xiāo)售公司發(fā)行或代銷(xiāo)的金融理財(cái)

產(chǎn)品；

2、負(fù)責(zé)維護(hù)銷(xiāo)售渠道，維護(hù)老客戶，為客戶提供理財(cái)咨詢等服務(wù)；

3、負(fù)責(zé)收集市場(chǎng)信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息；

4、負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

5、負(fù)責(zé)向客戶提供與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)；

6、負(fù)責(zé)組織策劃高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，開(kāi)發(fā)高端市場(chǎng)；

7、負(fù)責(zé)為客戶提供各種綜合性基礎(chǔ)理財(cái)咨詢服務(wù)；

職位要求：

1、熱愛(ài)金融事業(yè)，能很快接受新事物，具有證券從業(yè)資格；

2、具有良好的溝通、協(xié)調(diào)、分析能力，善于與人合作；

3、為人正直、誠(chéng)信，精神面貌佳，有挑戰(zhàn)的決心；

4.具有銀行，證券，期貨投資經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

證券金融產(chǎn)品推廣專(zhuān)員

職位簡(jiǎn)介崗位描述：

1.了解客戶需求，尋找到目標(biāo)客戶群

2.通過(guò)各種渠道進(jìn)行有效市場(chǎng)開(kāi)拓

3.開(kāi)發(fā)客戶，并解決客戶相關(guān)咨詢和業(yè)務(wù)辦理

4.利用公司、個(gè)人擁有有的資源進(jìn)行金融產(chǎn)品推薦,完成公司制定的目標(biāo)

崗位要求：

1.熱愛(ài)金融證券行業(yè)，具備證券從業(yè)資格；

2.年齡性別不限，形象良好，身體健康；

3.有較強(qiáng)開(kāi)拓能力、客戶溝通能力、協(xié)調(diào)能力、團(tuán)隊(duì)合作精神和學(xué)習(xí)能力；

4、遵紀(jì)守法、品行端正，有較強(qiáng)的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

5、具備基金、證券營(yíng)銷(xiāo)渠道和客戶資源者優(yōu)先考慮；

6、有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)及客戶資源者，優(yōu)先！

證券投資顧問(wèn)

職位簡(jiǎn)介崗位職責(zé)：

1、客戶的日常證券投資咨詢及維護(hù)工作；

2、負(fù)責(zé)對(duì)客戶持倉(cāng)股及其行業(yè)動(dòng)態(tài)進(jìn)行分析研究，向客戶提供適當(dāng)?shù)馁Y訊信息；

3、獨(dú)立完成交易策略報(bào)告；

4、對(duì)客服人員提供技術(shù)支持。

任職要求：

1、全日制本科及以上學(xué)歷，金融、證券投資等經(jīng)濟(jì)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)優(yōu)先；

2、具有證券投資分析執(zhí)業(yè)資格證書(shū)；

3、有客服工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；

4、口頭表達(dá)和文字表達(dá)能力佳；

5、有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神；

6、有成熟的交易體系,有穩(wěn)定獲利能力和風(fēng)控意識(shí)。

證券咨詢整合職位簡(jiǎn)介崗位職責(zé)：

1、在機(jī)構(gòu)研究成果基礎(chǔ)上，進(jìn)行二次研究、甄別、加工與整理，挖掘有潛力的投資目標(biāo)，完成相關(guān)產(chǎn)品內(nèi)容制作；

2、密切跟蹤資本市場(chǎng)各類(lèi)最新信息，重點(diǎn)關(guān)注政策法規(guī)變動(dòng)、監(jiān)管措施變動(dòng)、重大市場(chǎng)新

聞等，并及時(shí)制定相關(guān)分析報(bào)告。

崗位要求：

1、全日制本科及以上學(xué)歷，金融、證券投資等經(jīng)濟(jì)類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)，語(yǔ)言文字能力強(qiáng)，寫(xiě)作速

度較快；

2、熟悉市場(chǎng)各類(lèi)投資信息，對(duì)市場(chǎng)信息高度敏感，善于把握市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律和節(jié)奏；

3、語(yǔ)言文字能力強(qiáng)，寫(xiě)作速度較快。

證券/期貨/銀行課程全兼職講師

職位簡(jiǎn)介崗位要求：

1、證券投資，金融工程，金融學(xué)科，金融法學(xué)，工商管理等相關(guān)專(zhuān)業(yè)，本科及以上學(xué)歷，優(yōu)秀的應(yīng)屆畢業(yè)生可以考慮培養(yǎng)；

2、具有一定期限的教學(xué)與課程開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)；

3、通過(guò)證券或期貨從業(yè)資格考試者或具有至少五年以上證券、基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

4、對(duì)于本專(zhuān)業(yè)知識(shí)擁有非常深厚的知識(shí)功底，周末授課時(shí)間能夠得到保障；

5、可接受兼職或全職工作。

崗位職責(zé)：

課程包括：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券投資分析、證券投資基金、證券交易、證券發(fā)行與承銷(xiāo)，金融工程、期貨市場(chǎng)等；

1、主要負(fù)責(zé)證券/期貨從業(yè)考試培訓(xùn)課程各科目的教學(xué)研發(fā)工作、教學(xué)大綱編制、教材資料

編審的組織工作，加強(qiáng)試題庫(kù)建設(shè)；

2、獨(dú)立完成證券/期貨從業(yè)科目授課，科學(xué)選用教學(xué)方法進(jìn)行教學(xué)，優(yōu)化教學(xué)過(guò)程；

3、能從容解答學(xué)員疑問(wèn)，對(duì)學(xué)員負(fù)責(zé)，定期在線答疑以及其他相關(guān)事宜。

投資管理中心證券事務(wù)經(jīng)理

職位簡(jiǎn)介投資管理中心證券事務(wù)經(jīng)理

崗位職責(zé)：

1、跟蹤相關(guān)行業(yè)的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，負(fù)責(zé)收集行業(yè)政策信息，加以充分運(yùn)用進(jìn)行機(jī)會(huì)研究，尋找投資機(jī)會(huì)

2、組織制定集團(tuán)投資計(jì)劃，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施

3、審核下屬企業(yè)的投資計(jì)劃，監(jiān)督下屬企業(yè)的投資計(jì)劃的實(shí)施情況

4、組織證券投資開(kāi)展和監(jiān)控，編制證券投資報(bào)表和投資報(bào)告

5、及時(shí)了解證券市場(chǎng)信息，做好證券市場(chǎng)研究和旅游行業(yè)研究

6、組織與證監(jiān)會(huì)、證券交易所、券商的聯(lián)絡(luò)溝通

崗位要求：

1、大學(xué)本科以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)管理、投資管理及相關(guān)專(zhuān)業(yè)2、8年以上投資管理工作經(jīng)驗(yàn)，3年以上同崗位工作經(jīng)驗(yàn)

3、通曉戰(zhàn)略管理、上市公司運(yùn)作、投資管理、項(xiàng)目管理知識(shí)，掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)、法律等相關(guān)知識(shí)

4、較強(qiáng)的領(lǐng)導(dǎo)能力和較強(qiáng)的管理技能，較強(qiáng)的溝通能力、計(jì)劃和執(zhí)行能力，較強(qiáng)的應(yīng)變能力，較強(qiáng)的語(yǔ)言表達(dá)能力和學(xué)習(xí)能力，一定的外語(yǔ)水平，熟練應(yīng)用辦公軟件證券事務(wù)代表

職位簡(jiǎn)介職位職能:證券分析師證券/期貨/外匯經(jīng)紀(jì)人

職位描述:

1、財(cái)會(huì)、金融、法律類(lèi)專(zhuān)業(yè)本科或以上學(xué)歷；

2、3年以上證券事務(wù)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

3、熟悉公司法、證券法及相關(guān)配套法規(guī)；

4、良好的溝通協(xié)調(diào)能力和職業(yè)素養(yǎng)；

5、具有較強(qiáng)的公文寫(xiě)作能力、邏輯思維能力和責(zé)任心。

證券研究員

職位簡(jiǎn)介職位描述：

1、負(fù)責(zé)進(jìn)行投資數(shù)據(jù)的收集、處理，并撰寫(xiě)研究報(bào)告；

2、負(fù)責(zé)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)，研究行業(yè)未來(lái)發(fā)展方向、潛在盈利模式、預(yù)期發(fā)展等，為資金資產(chǎn)的行業(yè)配置提出合理化建議；

3、負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)類(lèi)別，股票特征以及投資策略進(jìn)行研究和分析；

4、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)研究報(bào)告，提供建議，為企業(yè)決策提供參考；

5、負(fù)責(zé)提供市場(chǎng)趨勢(shì)、熱點(diǎn)分析及投資策略分析；

崗位要求：

1、本科以上學(xué)歷，金融或經(jīng)濟(jì)相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)；

2、具有敏銳的市場(chǎng)洞察力和信息編輯能力，文筆流暢；

3、具備良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通能力。

4、熟悉國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策及行業(yè)發(fā)展情況。熟悉上市公司，具備良好的財(cái)務(wù)分析能力；

5、熟練掌握證券投資技術(shù)分析和基本分析理論，熟悉現(xiàn)代投資分析理論，對(duì)證券投資分析有獨(dú)到見(jiàn)解；

6、三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擁有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格或從業(yè)資格優(yōu)先。證券公司研究所高級(jí)投資顧問(wèn)職位簡(jiǎn)介

1.基于證券研究所的研究平臺(tái)，對(duì)以二級(jí)市場(chǎng)為主的基金公司、保險(xiǎn)公司、QFII等專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)客戶提供信息資訊服務(wù)，為客戶的專(zhuān)業(yè)投資業(yè)務(wù)提供幫助，提高客戶滿意度，以達(dá)成銷(xiāo)售目標(biāo)。

崗位要求：

1.經(jīng)濟(jì)、金融類(lèi)本科或以上學(xué)歷；

2.5年以上證券及相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)、具有資金管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

3.具有較強(qiáng)的銷(xiāo)售技巧和服務(wù)意識(shí)；

4.具有良好的學(xué)習(xí)能力和習(xí)慣，強(qiáng)烈的進(jìn)取精神，能承受較高工作強(qiáng)度；

5.為人誠(chéng)實(shí)，踏實(shí)努力，性格外向，樂(lè)于與人溝通，有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)合作精神，具備一定的社交能力；

6.取得證券從業(yè)資格。崗位職責(zé)：

證券投資經(jīng)理（主管）

職位簡(jiǎn)介任職要求

1、本科及以上學(xué)歷，金融、法律等相關(guān)專(zhuān)業(yè)；

2、2年以上投行工作經(jīng)驗(yàn)，具有醫(yī)藥行業(yè)上市運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；

3、具有豐富的證券基礎(chǔ)理論知識(shí)，熟悉證券行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)，善于進(jìn)行政策與行業(yè)研究和挖掘；

4、具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)及邏輯思維能力、創(chuàng)新和鉆研精神；

5、具有很強(qiáng)的文字表達(dá)能力和證券分析能力；

6、具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)合作精神。

第三篇：專(zhuān)訪中信證券董事長(zhǎng)王東明

專(zhuān)訪中信證券董事長(zhǎng)王東明：正本清源 還原投行本來(lái)面目

作者：楊光 蔡宗琦

來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)

2012-02-27 08:01:00

新一輪變革大幕正在開(kāi)啟。

形勢(shì)在變。從中央領(lǐng)導(dǎo)的講話，到新任證監(jiān)會(huì)主席的求變，到證監(jiān)會(huì)“定準(zhǔn)底線、放大空間”的監(jiān)管新思路，在中信證券董事長(zhǎng)王東明看來(lái)，行業(yè)新一輪大發(fā)展的時(shí)間窗口或許在悄然打開(kāi)，“仔細(xì)看溫家寶總理在中央金融工作會(huì)議上的講話，創(chuàng)新被放在了監(jiān)管的前面?！?/p>

經(jīng)濟(jì)在變。此時(shí)再提創(chuàng)新，絕非重喊口號(hào)。王東明認(rèn)為，經(jīng)過(guò)30余年改革開(kāi)放，銀行已經(jīng)“大而不能倒”。我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的微觀風(fēng)險(xiǎn)都缺乏分散通道和管理工具，證券行業(yè)的大發(fā)展將為疏導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)提供新的渠道。

行業(yè)在變。經(jīng)過(guò)刮骨療傷式的綜合治理和20年歷練，行業(yè)巨變。面對(duì)客戶千差萬(wàn)別的需求，不論是為小微企業(yè)融資、解決地方融資缺口、扶持新興產(chǎn)業(yè)，還是幫助企業(yè)出海、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等，投行均大有可為，“自下而上”的創(chuàng)新早已成為題中應(yīng)有之義。

勢(shì)變法移。王東明在接受中國(guó)證券報(bào)專(zhuān)訪時(shí)呼吁，舉行業(yè)之力，正本清源，現(xiàn)在是還原投資銀行本來(lái)面目的最佳時(shí)機(jī)。

勢(shì)變法移

中國(guó)證券報(bào)：推動(dòng)證券公司加快創(chuàng)新并非新口號(hào)，但空喊多年至今仍創(chuàng)新不足，眼下再提創(chuàng)新提速，與以往面臨的外部環(huán)境有何不同？現(xiàn)在是否為提速好時(shí)機(jī)？

王東明：最近兩個(gè)月，對(duì)資本市場(chǎng)發(fā)展影響重大的政策層面正發(fā)生一些值得留意的變化。

首先，在經(jīng)濟(jì)政策層面，胡錦濤主席提出了今后一段時(shí)期我國(guó)經(jīng)濟(jì)工作的四項(xiàng)任務(wù)，即擴(kuò)大內(nèi)需、發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)、加快改革創(chuàng)新、保障和改善民生。實(shí)業(yè)興國(guó)已成刻不容緩的重要任務(wù)。

在金融政策層面，溫家寶總理在2012年初全國(guó)金融工作會(huì)議上提出金融工作應(yīng)堅(jiān)持的五個(gè)原則，即堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求、堅(jiān)持市場(chǎng)配置金融資源的改革導(dǎo)向、堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念、堅(jiān)持把防范化解風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作生命線、堅(jiān)持自主漸進(jìn)安全共贏的開(kāi)放方針。

與此同時(shí)，證監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清上任后雷厲風(fēng)行，一系列新政相繼出臺(tái)，體現(xiàn)出清晰的資本市場(chǎng)監(jiān)管新思路?！芭ㄔO(shè)有中國(guó)特色的國(guó)際一流投資銀行”和“堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，改善資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康成長(zhǎng)”的言論深刻闡述未來(lái)投行和資本市場(chǎng)發(fā)展的新方向。

其次，我國(guó)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的微觀風(fēng)險(xiǎn)都沒(méi)有得到很好的分散和管理，現(xiàn)在重提證券行業(yè)創(chuàng)新，一個(gè)重要目的是通過(guò)提供大規(guī)模、多層次的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)分散整個(gè)金融行業(yè)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)。

從宏觀層面看，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要集中在銀行。目前，銀行業(yè)總資產(chǎn)111.5萬(wàn)億元，是資源配置的主要力量，帶來(lái)的最大問(wèn)題是經(jīng)濟(jì)體的大量風(fēng)險(xiǎn)集中于銀行的資產(chǎn)負(fù)債表，加上信貸資產(chǎn)的證券化受到抑制，銀行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入需要不停補(bǔ)充資本金以增大承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力的惡性循環(huán)，“水多加面，面多加水”。加上銀行業(yè)市場(chǎng)集中度很高，前五大主體總資產(chǎn)占比超過(guò)50%，銀行已經(jīng)“大而不能倒”。

投行業(yè)務(wù)的本質(zhì)是買(mǎi)賣(mài)的中介，功能是組織市場(chǎng)、提供流動(dòng)性、撮合交易，多時(shí)點(diǎn)、多方向、多層次、多角度為客戶提供服務(wù)，并賺取買(mǎi)賣(mài)傭金與差價(jià)，不會(huì)把過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)留在資產(chǎn)負(fù)債表中。市場(chǎng)層次越復(fù)雜，產(chǎn)品越豐富，投資越多元化，風(fēng)險(xiǎn)分散的效果越明顯。隨著企業(yè)債、公司債等與實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)的債券市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展，投行可以促進(jìn)我國(guó)債券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)更加合理，可以促進(jìn)債券的真實(shí)銷(xiāo)售，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的真正轉(zhuǎn)移，將金融系統(tǒng)的整體風(fēng)險(xiǎn)通 過(guò)大規(guī)模、多層次的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售進(jìn)行逐步釋放和分散，協(xié)助解決“大而不能倒”問(wèn)題。

從微觀層面看，隨著中國(guó)企業(yè)國(guó)際化進(jìn)程的加快，全球金融市場(chǎng)利率、匯率以及商品價(jià)格的變化對(duì)于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響逐步增大。從國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和戰(zhàn)略安全出發(fā)，我國(guó)企業(yè)亟須培養(yǎng)與其國(guó)際經(jīng)濟(jì)地位匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，需要通過(guò)衍生產(chǎn)品、期貨等化解和分散風(fēng)險(xiǎn)，而專(zhuān)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)所提供的解決方案以及資本市場(chǎng)執(zhí)行能力是關(guān)鍵所在。

證券公司由于緊貼市場(chǎng)與客戶，可以通過(guò)產(chǎn)品、服務(wù)的不斷創(chuàng)新，充分發(fā)揮資本市場(chǎng)的融資功能與風(fēng)險(xiǎn)分散功能，為客戶在投資、融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域提供量身定制的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，并提供交易執(zhí)行、交易對(duì)手、產(chǎn)品定價(jià)等相關(guān)服務(wù)。

總之，諸多信號(hào)顯示，現(xiàn)在積極推進(jìn)證券期貨領(lǐng)域的改革開(kāi)放正是實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)這一重要目標(biāo)的必然路徑。但在以往按牌照規(guī)定提供服務(wù)的體制下，行業(yè)發(fā)展更多的是“自上而下”；現(xiàn)在形勢(shì)發(fā)生了變化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求證券行業(yè)提供更多的服務(wù)和產(chǎn)品，我們必須回到市場(chǎng)中去，“自下而上”加速創(chuàng)新，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)和產(chǎn)品。

中國(guó)證券報(bào)：你剛才提到了創(chuàng)新的必要性。其實(shí)，面對(duì)形勢(shì)的轉(zhuǎn)變，監(jiān)管部門(mén)最近提出“定準(zhǔn)底線，放大空間”。在放松管制大勢(shì)所趨、行業(yè)創(chuàng)新空間擴(kuò)大的大背景下，證券公司面臨宏觀經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新局勢(shì)，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？創(chuàng)新千頭萬(wàn)緒，不能只說(shuō)不干，行業(yè)可以從何處下手進(jìn)行創(chuàng)新？

王東明：參照歐美市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，我認(rèn)為中國(guó)的監(jiān)管不要怕出小問(wèn)題，首要的是預(yù)防出現(xiàn)系統(tǒng)性問(wèn)題。具體操作上，可以要求市場(chǎng)主體做到信息披露完整透明，并明確一系列原則性問(wèn)題。只要這個(gè)原則性的底線確定了，監(jiān)管就要在這個(gè)底線上做大文章，只要查出存在的貓膩，就毫不手軟地處罰，而且輕罰起不到監(jiān)管的震懾作用，一定要重罰，這才是“警察”應(yīng)該發(fā)揮的作用。

在創(chuàng)新提速的背景下，本土投行應(yīng)該在兩個(gè)方向上積極應(yīng)對(duì)：一是繼續(xù)向上呼吁放松管制，形成對(duì)產(chǎn)品創(chuàng)新的良好監(jiān)管環(huán)境；二是向下多做實(shí)事，形成服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的具體案例，以點(diǎn)帶面推進(jìn)資本市場(chǎng)創(chuàng)新進(jìn)程。

在第一個(gè)方面，中信證券于1月6日在中國(guó)證券報(bào)發(fā)表《放松管制，加快創(chuàng)新，提升資本市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)度》，分析認(rèn)為金融產(chǎn)品短缺制約了資本市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)，因此呼吁監(jiān)管層放松對(duì)金融產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程的管制，讓市場(chǎng)參與者自主生產(chǎn)、自主定價(jià)，恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的自主權(quán)；同時(shí)，鼓勵(lì)市場(chǎng)參與者成為產(chǎn)品創(chuàng)新的主導(dǎo)力量，加快產(chǎn)品創(chuàng)新。我們認(rèn)為，以通道業(yè)務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的中國(guó)證券業(yè)，應(yīng)當(dāng)積極參與制度改革，充分做好準(zhǔn)備。

對(duì)于第二個(gè)方面，我們認(rèn)為本土投行自身必須多干實(shí)事，立即行動(dòng)起來(lái)，激發(fā)證券行業(yè)的創(chuàng)新文化。正如“十一屆三中”全會(huì)以后，改革的真正突破仍是來(lái)自于基層小崗村、深圳等樣本點(diǎn)的推動(dòng)，在資本市場(chǎng)的外部環(huán)境發(fā)生變化的過(guò)程中，要想為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，投行必須多做實(shí)事，主動(dòng)形成案例。某種程度上，國(guó)內(nèi)證券行業(yè)自身也需要解放思想，膽子要大一些，步子要快一些，從而與監(jiān)管環(huán)境的寬松形成良好的上下互動(dòng)。

事實(shí)上，投行為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)空間廣闊，大有可為。比如，在解決企業(yè)特別是小微企業(yè)融資難的問(wèn)題上，投行可做的創(chuàng)新業(yè)務(wù)有股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)、私募公司債券、企業(yè)資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)管理計(jì)劃；在幫助地方政府解決融資缺口的難題上，可以鼓勵(lì)投行發(fā)行非上市公司公司債券以及幫助其變現(xiàn)部分經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)；在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)整合發(fā)展方面，可以通過(guò)并購(gòu)基金、設(shè)立新興產(chǎn)業(yè)基金、券商直投業(yè)務(wù)創(chuàng)新、REITs基金等起作用；在滿足居民和企業(yè)財(cái)富管理需求上，投行可以在滾動(dòng)回購(gòu)業(yè)務(wù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)上進(jìn)行創(chuàng)新；在幫助國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”方面，本土投行可以通過(guò)設(shè)立外幣并購(gòu)基金、跨境另類(lèi)投資方式發(fā)揮作用。此外，投行可以通過(guò)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)解決方案和銀行間CDS業(yè)務(wù)來(lái)幫助企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)，并幫助分散經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等等。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

投行需有中國(guó)功夫

在解決小微企業(yè)融資難問(wèn)題上，我們相信資本市場(chǎng)和證券行業(yè)比其他金融系統(tǒng)擁有更多的辦法和手段。

中國(guó)證券報(bào)：你剛剛提到了數(shù)十項(xiàng)業(yè)務(wù)，都是投行切實(shí)可行為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供服務(wù)的。但從融資角度來(lái)看，市場(chǎng)普遍認(rèn)為投行只能通過(guò)新股承銷(xiāo)或再融資等業(yè)務(wù)為上市公司融資。事實(shí)上，目前最為缺錢(qián)的并非上市公司而是小微企業(yè)。對(duì)于這些來(lái)自實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求，本土投行能否破題？

王東明：小微企業(yè)融資難的確是我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)中一個(gè)較為突出的問(wèn)題，它們規(guī)模小，往往達(dá)不到“嫌貧愛(ài)富”的銀行授信條件，其他融資渠道如擔(dān)保公司、典當(dāng)行、民間融資等運(yùn)作還欠規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)高、融資成本高。尤其是在貨幣緊縮的2011年，小微企業(yè)民間借貸月息普遍高達(dá)5%-10%，局部高達(dá)8%-10%。在高息壓力下，許多企業(yè)老板難以承受，最終發(fā)生跑路現(xiàn)象。

其實(shí)，投行的本質(zhì)就是金融中介機(jī)構(gòu)，天性就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)市場(chǎng)化的定價(jià)機(jī)制，為小微企業(yè)融資提供服務(wù)，在解決小微企業(yè)融資難題時(shí)發(fā)揮重要的作用。

投行到底可以提供哪些服務(wù)？舉兩個(gè)例子。小微企業(yè)中不乏現(xiàn)金流較好的資產(chǎn)，投行可以通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立一個(gè)SPV，將這部分優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)打包進(jìn)行證券化，賣(mài)給其他人獲得融資，這就是我們常說(shuō)的企業(yè)資產(chǎn)證券化。

再如，一些持有上市公司股權(quán)的企業(yè)想融資，但是又不愿意出售股權(quán)。這時(shí)，投行可以通過(guò)股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)為其提供融資。期初，客戶與證券公司簽署股票收益的轉(zhuǎn)讓合同和回購(gòu)合同，客戶進(jìn)行股票質(zhì)押并公證后獲得資金。期末，客戶與證券公司履行股票收益回購(gòu)合同，并對(duì)相應(yīng)股票進(jìn)行解質(zhì)押，客戶歸還資金和期間利息。

最近高收益?zhèn)磳?dòng)的消息傳來(lái)。這實(shí)際上又增加了一個(gè)資本市場(chǎng)服務(wù)小微企業(yè)融資的可行渠道。在解決小微企業(yè)融資難問(wèn)題上，我們相信資本市場(chǎng)和證券行業(yè)比其他金融系統(tǒng)擁有更多的辦法和手段。

中國(guó)證券報(bào)：剛剛談到證券行業(yè)應(yīng)為分散金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)出力，但銀行系統(tǒng)大量風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自地方政府債務(wù)。2010年底地方政府債務(wù)余額高達(dá)10.7萬(wàn)億元，2011-2013年進(jìn)入還款高峰期。在解決地方政府融資缺口問(wèn)題上，投行能否擔(dān)綱？

王東明：我覺(jué)得投行可以與交易所積極開(kāi)拓此類(lèi)創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

從目前來(lái)看，解決地方政府融資缺口的主要方式有市政債和城投債。2011年10月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了上海、浙江、廣東、深圳等地政府自行發(fā)債試點(diǎn)，總規(guī)模229億元。城投債則由地方融資平臺(tái)公司發(fā)行，以發(fā)改委企業(yè)債、銀行間交易商協(xié)會(huì)中票和短融三種形式存在。2011年底，城投債余額8100億元左右，其中企業(yè)債7200億元，中票和短融900億元。

從未來(lái)幾年看，平臺(tái)公司發(fā)債、變現(xiàn)地方國(guó)有資產(chǎn)將是解決地方政府融資缺口的重要途徑之一。市政債有其自身優(yōu)點(diǎn)，如融資成本低等，但是大范圍推廣仍受制于《預(yù)算法》，且處理方式不夠市場(chǎng)化。通過(guò)平臺(tái)公司發(fā)債、變現(xiàn)地方國(guó)有資產(chǎn)等，一方面有利于緩解地方財(cái)政壓力，另一方面有利于鼓勵(lì)一些資質(zhì)較好的平臺(tái)公司或被出售的國(guó)有企業(yè)成為真正市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)主體。

以平臺(tái)公司發(fā)債為例。由于商業(yè)銀行在融資平臺(tái)上的風(fēng)險(xiǎn)暴露已經(jīng)很高，如果在銀行間市場(chǎng)發(fā)行中票和短融，將不利于分散風(fēng)險(xiǎn)。因此，需要投行在交易所市場(chǎng)發(fā)行更多債券。比方說(shuō)，為平臺(tái)公司發(fā)行非上市公司債券。據(jù)證監(jiān)會(huì)2007年頒布的《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，股份有限公司和有限責(zé)任公司均可發(fā)行公司債，為非上市公司發(fā)公司債不存在法律障礙。

中國(guó)證券報(bào)：中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型越來(lái)越緊迫，調(diào)結(jié)構(gòu)方面的政策力度不斷加大，但任務(wù)依然艱巨。一方面，新興產(chǎn)業(yè)難挑大梁，另一方面，以鋼鐵、水泥為代表的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩。投行如何促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)整合？

王東明：一方面，PE在支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展中起著重要力量，而投資銀行可以通過(guò)設(shè)立PE基金參與這一業(yè)務(wù)。例如，摩根士丹利旗下的PE基金參與了我國(guó)南孚電池、蒙牛、邦永科技等投資。另一方面，投資銀行可以設(shè)立并購(gòu)基金，促成各種形式的收購(gòu)，通過(guò)高市盈率企業(yè)兼并低市盈率企業(yè)，通過(guò)資本市場(chǎng)完成產(chǎn)業(yè)升級(jí)和結(jié)構(gòu)調(diào)整。例如，20世紀(jì)早期JP摩根幫助鋼鐵大王卡內(nèi)基成功整合了美國(guó)鋼鐵業(yè)。

目前，國(guó)內(nèi)投行可以通過(guò)開(kāi)展直投基金業(yè)務(wù)發(fā)揮上述作用。直投基金可以投資具有較好成長(zhǎng)性的新興產(chǎn)業(yè)，為其提供上市前的融資服務(wù)，并通過(guò)IPO等方式實(shí)現(xiàn)退出，這是通常所稱的新興產(chǎn)業(yè)基金。另外，直投基金可以在協(xié)助企業(yè)并購(gòu)的過(guò)程中，投資被收購(gòu)企業(yè)的股權(quán)，并在企業(yè)價(jià)值提升以后實(shí)現(xiàn)退出，這就是通常所稱的并購(gòu)基金。2011年7月，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《證券公司直投業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》，為新興產(chǎn)業(yè)基金和并購(gòu)基金提供了依據(jù)。

中國(guó)證券報(bào)：面對(duì)歐洲債務(wù)危機(jī)，中國(guó)企業(yè)跨境并購(gòu)并未收縮戰(zhàn)線，而是掀起新一波“出?！贝蟪?。在這種趨勢(shì)下，投行如何幫助國(guó)內(nèi)企業(yè)搏擊海外市場(chǎng)？

王東明：在國(guó)外，美國(guó)和日本的投行在本國(guó)企業(yè)“走出去”過(guò)程中扮演了重要角色。例如，早在20世紀(jì)60年代以前，華爾街投行就采用與外行代理合作的方式幫助本國(guó)公司在海外發(fā)行證券或作為投資者介入海外市場(chǎng)。在國(guó)內(nèi)，近期中信產(chǎn)業(yè)基金與三一重工聯(lián)手出資3.6億歐元，收購(gòu)德國(guó)混凝土泵生產(chǎn)商普茨邁斯特的全部股權(quán)，表明本土投行可以在企業(yè)“走出去”時(shí)發(fā)揮重要作用。

企業(yè)“走出去”多以跨境并購(gòu)的形式進(jìn)行。然而，海外并購(gòu)?fù)枰Ц洞箢~的資金，一般企業(yè)在短時(shí)間內(nèi)難以承受，需要外部資金支持。投行可以通過(guò)設(shè)立外幣并購(gòu)基金，為企業(yè)進(jìn)行跨境并購(gòu)提供融資。此外，投行在開(kāi)展境外業(yè)務(wù)中，能夠發(fā)現(xiàn)許多業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，具有信息優(yōu)勢(shì)。因此，投行可以通過(guò)直接投資購(gòu)買(mǎi)這些優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，然后，通過(guò)自己在國(guó)內(nèi)的客戶關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，將這些優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)賣(mài)給適合的、欲“走出去”的企業(yè)。在這個(gè)過(guò)程中，證券公司實(shí)際上是扮演了一個(gè)資本中介的角色。這種方式能夠最大限度地撮合交易，提高資源配置效率，減少國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”過(guò)程中的信息不對(duì)稱問(wèn)題。

“狼性”不足

投行亟待強(qiáng)化金融功能

與國(guó)際投行相比，國(guó)內(nèi)投行在兩方面的功能缺失或較弱。一是做市功能,二是托管、清算和支付功能。

中國(guó)證券報(bào)：你為什么認(rèn)為我國(guó)證券公司還不能稱之為真正的金融機(jī)構(gòu)呢？本土投行的金融行業(yè)屬性是否有所退化？

王東明：我們常常開(kāi)玩笑說(shuō)，現(xiàn)在的證券公司使用凈資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，擴(kuò)大投入只能動(dòng)用資本金，沒(méi)有負(fù)債沒(méi)有貸款，和“小賣(mài)部”的操作模式相似。我們大聲呼吁，應(yīng)當(dāng)逐漸恢復(fù)投行作為金融機(jī)構(gòu)的本來(lái)面目。20多年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)生了翻天覆地的變化，金融需求越來(lái)越多樣化，但是證券公司的業(yè)務(wù)被嚴(yán)格限定在經(jīng)紀(jì)、承銷(xiāo)、自營(yíng)、資產(chǎn)管理四張牌照范圍內(nèi)，不敢越雷池一步，許多業(yè)務(wù)讓與了銀行、信托等機(jī)構(gòu)，在整個(gè)金融版圖中逐漸被邊緣化。某種程度上說(shuō)，我國(guó)投行是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，“狼性”不足，業(yè)務(wù)范圍沒(méi)有隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、客戶需求的增加而擴(kuò)大，喪失了投行的本源屬性。

與國(guó)際投行相比，國(guó)內(nèi)投行在兩方面的功能缺失或較弱。一是做市功能，二是托管、清算和支付功能。以做市為例，在國(guó)外尤其是美國(guó)，投行是二級(jí)市場(chǎng)的做市商，為整個(gè)市場(chǎng)提供流動(dòng)性，驅(qū)動(dòng)整個(gè)市場(chǎng)的交易。尤其對(duì)非上市的和非標(biāo)準(zhǔn)化的金融產(chǎn)品交易，通常需要采用做市商的交易制度，這樣有利于提高流動(dòng)性。

我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)已對(duì)投行的上述功能有著現(xiàn)實(shí)需求，國(guó)內(nèi)投行可以為各類(lèi)金融產(chǎn)品提供做市服務(wù)，提高金融市場(chǎng)的流動(dòng)性。這需要有關(guān)部門(mén)適當(dāng)放開(kāi)部分凈資本監(jiān)管指標(biāo)以及證券公司發(fā)債，鼓勵(lì)合適監(jiān)管要求的負(fù)債經(jīng)營(yíng)。

例如，證券公司可以發(fā)行商業(yè)票據(jù)，即以證券公司為主體，發(fā)行無(wú)抵押或以所持有的金融資產(chǎn)為抵押，并結(jié)合證券公司信用評(píng)級(jí)等資質(zhì)所發(fā)行的短期融資票據(jù)，通過(guò)證券公司票據(jù)，解決證券公司長(zhǎng)期的資本金需求，做大資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)務(wù)。這是發(fā)展大宗經(jīng)紀(jì)、做市商制度、結(jié)構(gòu)化融資等資本中介型業(yè)務(wù)的關(guān)鍵前提，也有助于幫助解決我國(guó)資本市場(chǎng)直接融資和間接融資比例失衡的問(wèn)題。此外，國(guó)內(nèi)投行可以在交易所市場(chǎng)、銀行間市場(chǎng)一級(jí)登記托管體系下，開(kāi)展二級(jí)托管業(yè)務(wù)作為補(bǔ)充，并申請(qǐng)開(kāi)展第三方支付業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在老有人比較，說(shuō)中國(guó)整個(gè)證券行業(yè)的規(guī)模不如美國(guó)的一家投行大。這很大程度上是因?yàn)槲覀兊漠a(chǎn)品不豐富，服務(wù)不寬廣。中國(guó)投行要想做大，只能依靠不斷融資，這樣肯定是不行的。我們只有舉行業(yè)之力，把市場(chǎng)做大了，投行自己才能變大。我們相信，內(nèi)外部環(huán)境變局之下，未來(lái)三五年將是中國(guó)資本市場(chǎng)大發(fā)展的時(shí)期，也就是中國(guó)證券市場(chǎng)大發(fā)展的時(shí)期。

正是看到了這一前景，我們?cè)?012年的年初工作計(jì)劃中明確規(guī)定，公司各項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù)必須轉(zhuǎn)型。我們反思自己，認(rèn)為經(jīng)紀(jì)、投行、自營(yíng)和資管等主營(yíng)業(yè)務(wù)都具有同質(zhì)化經(jīng)營(yíng)、過(guò)度依賴股票市場(chǎng)、以產(chǎn)品為中心等特點(diǎn)。目前，我們的客戶需求發(fā)生了巨大變化，這些特點(diǎn)難以很好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求。解決這一問(wèn)題的唯一途徑是加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)要從同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向差異化競(jìng)爭(zhēng)、以股為主的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)向股債并重的多元化業(yè)務(wù)模式、以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以客戶為中心。通過(guò)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，我們將從被動(dòng)的通道提供者走向市場(chǎng)組織者、流動(dòng)性提供者、產(chǎn)品創(chuàng)造者、產(chǎn)品銷(xiāo)售商、財(cái)富管理者和交易對(duì)手等多重角色，從一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品提供者變成一個(gè)綜合金融服務(wù)提供者。

我想，我們提出的這三個(gè)轉(zhuǎn)型，絕不是中信證券一家面臨的問(wèn)題，更是整個(gè)行業(yè)共同需要扭轉(zhuǎn)思路謀發(fā)展的癥結(jié)所在，若全行業(yè)都能行動(dòng)起來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，投行才能變成真正的金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)證券報(bào)：有人說(shuō)，因?yàn)樽C券行業(yè)規(guī)模太小，所以資本市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)低，對(duì)居民財(cái)富管理幫助不大，那么讓商業(yè)銀行直接控股證券公司，是否就可以改變這種狀況？

王東明：不行，這種方式不妥當(dāng)。從短期看，商業(yè)銀行的進(jìn)入能夠帶來(lái)資本市場(chǎng)的繁榮；但長(zhǎng)期看，將導(dǎo)致多樣化金融的消失和金融風(fēng)險(xiǎn)的集中。一方面，商業(yè)銀行與投資銀行是兩種不同的文化，商業(yè)銀行屬于農(nóng)耕文化，投資銀行屬于狩獵文化。兩種不同文化下，企業(yè)創(chuàng)新的沖動(dòng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)是完全不一樣的，用人機(jī)制、考核機(jī)制也是不同的，這種差別容易引發(fā)內(nèi)部沖突，目前這種文化和機(jī)制的沖突在國(guó)內(nèi)銀行系基金公司管理上體現(xiàn)得比較明顯。從全球范圍看，大股東是商業(yè)銀行的投資銀行在資本市場(chǎng)上做得一般，而像高盛、摩根士丹利等華爾街獨(dú)立投行做的要好得多。這種差異，從另一個(gè)角度看，也就是金融生態(tài)的多樣性，這種多樣性能夠?qū)_系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)是由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換而來(lái)，這決定了中國(guó)金融體系以銀行為主導(dǎo)的特性，中國(guó)資本市場(chǎng)剛剛起步，因而投資銀行小，但如果就此扼殺投資銀行的成長(zhǎng)空間，中國(guó)金融的多樣性就會(huì)從此喪失。事實(shí)上，美國(guó)從1933年實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)到1999年正式放開(kāi)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，中間有長(zhǎng)達(dá)60多年時(shí)間供投資銀行獨(dú)立發(fā)展與壯大，從而才使得在混業(yè)經(jīng)營(yíng)后美國(guó)仍然保持了多樣化的金融生態(tài)。

另一方面，商業(yè)銀行規(guī)模已經(jīng)夠大了，讓商業(yè)銀行直接進(jìn)入資本市場(chǎng)對(duì)其邊際貢獻(xiàn)較弱，反而難以分散整個(gè)經(jīng)濟(jì)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。目前商業(yè)銀行已經(jīng)建立了相關(guān)的投行部門(mén)，經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、債券承銷(xiāo)、并購(gòu)融資等業(yè)務(wù)，但是收入占比不到5%，對(duì)商業(yè)銀行的收入貢獻(xiàn)有限。因此，即使放開(kāi)商業(yè)銀行控股證券公司，證券業(yè)務(wù)也不會(huì)受重視，也就談不上做大。當(dāng)前銀行業(yè)總資產(chǎn)占金融行業(yè)總資產(chǎn)的90%以上，且一半以上資產(chǎn)集中在前5家銀行。如果讓商業(yè)銀行控股證券公司，直接經(jīng)營(yíng)更多的證券業(yè)務(wù)，尤其是股票、衍生品等風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)，不僅不能顯著增加商業(yè)銀行的收入，反而會(huì)使商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步強(qiáng)化和集中，變得更加“大而不能倒”。

創(chuàng)新先行 監(jiān)管跟上

先創(chuàng)新、先發(fā)展并不意味著放棄監(jiān)管，而是應(yīng)等待產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)展到一定階段和規(guī)模后，監(jiān)管再相應(yīng)跟上。

中國(guó)證券報(bào)：在放松管制的大背景下，你有沒(méi)有考慮過(guò)監(jiān)管層和投資者最關(guān)心的問(wèn)題：投行業(yè)自身能否通過(guò)自律規(guī)避違規(guī)行為？投行業(yè)監(jiān)管如何擺脫“一收就死、一放就亂”的怪圈？本土投行的創(chuàng)新行動(dòng)需要監(jiān)管環(huán)境發(fā)生怎樣的變化？

王東明：人都有欲望和訴求，我無(wú)法保證任何一家公司，包括中信證券不出任何事情。但對(duì)于監(jiān)管層而言，就像我前面已經(jīng)提到的，監(jiān)管防范的核心不是不出任何小問(wèn)題，而是嚴(yán)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決避免金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)波及全社會(huì)。

此外，需要厘清的一個(gè)思路是，證券行業(yè)沒(méi)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)并不意味著金融行業(yè)沒(méi)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。分散金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)最好的辦法是增加金融系統(tǒng)的彈性，擴(kuò)大其深度和廣度，通過(guò)多層次、多角度、多時(shí)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)提供多樣化的產(chǎn)品，分散、緩釋和對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)社會(huì)這么大，就算證券行業(yè)管死了，金融行業(yè)也不可能萬(wàn)無(wú)一失，整個(gè)社會(huì)是緊密聯(lián)系在一起的。

是監(jiān)管在先還是創(chuàng)新在先？這是一個(gè)核心問(wèn)題。

我們認(rèn)為應(yīng)該堅(jiān)持先發(fā)展的態(tài)度。溫家寶總理在本次全國(guó)金融工作會(huì)議上提出“堅(jiān)持創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念。金融創(chuàng)新是提升金融業(yè)服務(wù)水平和競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。必須鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，為金融創(chuàng)新?tīng)I(yíng)造有利的政策環(huán)境和監(jiān)管條件?！蔽覀儼l(fā)現(xiàn)，在溫總理的這段話中，創(chuàng)新被置于監(jiān)管之前。

而且先創(chuàng)新、先發(fā)展也并不意味著放棄監(jiān)管，而是應(yīng)等待產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)展到一定階段和規(guī)模后，監(jiān)管再相應(yīng)跟上。根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展出現(xiàn)的問(wèn)題提出相應(yīng)監(jiān)管措施，而不是什么創(chuàng)新都要求事先報(bào)告，把監(jiān)管變成審批。

采取備案制的銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新就是這個(gè)過(guò)程，2011年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模接近20萬(wàn)億元，但銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是在2011年10月以后，并沒(méi)有由于擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)而在發(fā)行之初就過(guò)多限制，在此期間，大量居民的理財(cái)需求得以滿足。

我們建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新中采取先發(fā)展后監(jiān)管的態(tài)度，從而實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新與監(jiān)管相協(xié)調(diào)的發(fā)展理念。

我們注意到，最近監(jiān)管層面已經(jīng)出現(xiàn)積極主動(dòng)的變化。比如，最近提出“以差異化監(jiān)管推動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展”的觀點(diǎn)，在創(chuàng)新中先推試點(diǎn)，再逐步擴(kuò)大，證券業(yè)的管理不搞一刀切，用差異化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣。這些變化大大鼓舞了資本市場(chǎng)信心。

總之，創(chuàng)新在先，鼓勵(lì)實(shí)踐，擴(kuò)大規(guī)模，再行監(jiān)管，是比較可行的操作方式。中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革三十多年的輝煌成就，源于自下而上的不斷嘗試與實(shí)踐，中國(guó)本土投行同樣應(yīng)該抓住當(dāng)前發(fā)展機(jī)遇，積極采取行動(dòng)，主動(dòng)進(jìn)行創(chuàng)新，推動(dòng)行業(yè)不斷前行，共同促進(jìn)資本市場(chǎng)繁榮，提升資本市場(chǎng)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)度。

第四篇：中信證券績(jī)效考核制度(精)

中信證券績(jī)效考核制度 第一章總則

第一條為切實(shí)履行《公司法》、《證券法》,維護(hù)股東利益最大化,建立有效的薪酬激勵(lì)和約束機(jī)制,根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和中信證券股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”《章程》、《董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)議事規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定,在公司整體人力資源管理框架下制定本制度。

第二條本辦法適用對(duì)象為與公司簽訂正式《勞動(dòng)合同書(shū)》,并在公司領(lǐng)取薪 酬的員工。

第三條公司薪酬管理應(yīng)遵守以下基本原則:(一薪酬與公司整體業(yè)績(jī)掛鉤;(二薪酬與風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任相一致;(三薪酬激勵(lì)與薪酬約束相統(tǒng)一;(四短期激勵(lì)與中長(zhǎng)期激勵(lì)相結(jié)合;(五薪酬分配市場(chǎng)化、貨幣化、規(guī)范化;(六薪酬制度改革與相關(guān)配套改革同步進(jìn)行。第二章管理機(jī)構(gòu)

第四條薪酬與考核委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考 核;負(fù)責(zé)制定、審查、落實(shí)公司高級(jí)管理人員的薪酬政策與方案,對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第五條薪酬與考核委員會(huì)的主要職責(zé)如下:

(一根據(jù)金融及證券行業(yè)的特點(diǎn),根據(jù)高級(jí)管理人員管理崗位的主要范圍、職責(zé)、重要性以及其他相關(guān)單位相關(guān)崗位的薪酬水平,制定并執(zhí)行適合市場(chǎng)環(huán)境變化的績(jī)效評(píng)價(jià)體系、具備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的薪酬方案以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相關(guān)聯(lián)的獎(jiǎng)懲激勵(lì)措施;(二薪酬政策主要包括但不限于績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、程序及主要評(píng)價(jià)體系,獎(jiǎng) 勵(lì)和懲罰的主要方案和制度等;(三根據(jù)董事會(huì)審定的薪酬方案,審查公司高級(jí)管理人員的履行職責(zé)情況,并對(duì)其進(jìn)行績(jī)效考評(píng);(四負(fù)責(zé)對(duì)公司薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督;(五董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。

第六條人力資源部是公司負(fù)責(zé)員工薪酬管理的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu),具體承辦有關(guān)薪 酬管理的各項(xiàng)事宜。第三章薪酬構(gòu)成與確定

第七條員工薪酬由基本年薪、效益年薪、特殊獎(jiǎng)勵(lì)和保險(xiǎn)福利構(gòu)成。第一節(jié)基本年薪

第八條基本年薪是員工基本收入?；灸晷降拇_定通過(guò)員工的崗位職 級(jí)工資標(biāo)準(zhǔn)套定得到,崗位職級(jí)工資標(biāo)準(zhǔn)主要根據(jù)工作職責(zé)、承擔(dān)責(zé)任、重要性、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、同業(yè)水平等因素綜合確定。

第九條公司按照特殊薪酬待遇引進(jìn)的關(guān)鍵人才,可不套定崗位職級(jí)工資標(biāo) 準(zhǔn),具體薪酬標(biāo)準(zhǔn)(含工資和獎(jiǎng)金,及其他福利通過(guò)勞資雙方協(xié)商確定。第十條根據(jù)當(dāng)年績(jī)效評(píng)估結(jié)果,人力資源部匯總晉級(jí)晉檔員工名單,經(jīng)公

司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理審核批準(zhǔn)后,其基本年薪按照晉升后職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。第二節(jié)效益年薪

第十一條為了平衡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)目標(biāo),公司明確采取分享制的效益年薪 激勵(lì)原則,反對(duì)提成。在肯定業(yè)務(wù)線創(chuàng)造利潤(rùn)的前提下,效益年薪分配首先“向業(yè)務(wù)傾斜、向盈利業(yè)務(wù)傾斜、向重要?jiǎng)?chuàng)新業(yè)務(wù)傾斜”;同時(shí)充分承認(rèn)中后臺(tái)部門(mén)對(duì)公司的作用和價(jià)值。

第十二條效益年薪與公司當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。公司每按董事會(huì)審議批 準(zhǔn)的比例,從財(cái)務(wù)利潤(rùn)中提取效益年薪總額。

第十三條公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)根據(jù)業(yè)績(jī)考核結(jié)果,在董事會(huì) 審批的范圍內(nèi)審議確定董事長(zhǎng)(專(zhuān)職、全面負(fù)責(zé)公司工作效益年薪,同時(shí)對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行考核,確定其他高級(jí)管理人員效益年薪總額。

第十四條董事長(zhǎng)根據(jù)公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)狀況及高級(jí) 管理人員的業(yè)績(jī)考核結(jié)果,結(jié)合細(xì)化的分類(lèi)指標(biāo),確定每位高級(jí)管理人員的效益年薪發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。

第十五條員工效益年薪確定流程基于公司行政匯報(bào)關(guān)系管理,遵循績(jī)效考 核結(jié)果,由各級(jí)權(quán)限管理負(fù)責(zé)人分級(jí)確定。最終匯總結(jié)果報(bào)公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)審批。

第三節(jié)特殊獎(jiǎng)勵(lì)

第十六條為盡快打造公司核心競(jìng)爭(zhēng)力,鼓勵(lì)創(chuàng)新協(xié)助精神,公司設(shè)立“創(chuàng) 新獎(jiǎng)”、“協(xié)作獎(jiǎng)”、“忠誠(chéng)獎(jiǎng)”等特殊獎(jiǎng)勵(lì)。

第十七條為鼓勵(lì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新和管理創(chuàng)新,公司設(shè)立“創(chuàng)新獎(jiǎng)”,每由公司“新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品推進(jìn)委員會(huì)”發(fā)起評(píng)選?！皠?chuàng)新獎(jiǎng)”的推薦、評(píng)比遵循公開(kāi)、公平、公正原則,鼓勵(lì)員工積極提交自主創(chuàng)新方案。創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)的額度由公司經(jīng)營(yíng)管理層決策確定,該獎(jiǎng)金額度在公司整體效益年薪總額內(nèi)列支。第十八條為有效推動(dòng)橫向協(xié)作機(jī)制的建設(shè),鼓勵(lì)、表彰、獎(jiǎng)勵(lì)員工相互合

作精神,公司設(shè)立“協(xié)作獎(jiǎng)”。獎(jiǎng)勵(lì)方式由“新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品推進(jìn)委員會(huì)”當(dāng)年確定,可采用個(gè)人學(xué)習(xí)獎(jiǎng)勵(lì)、境內(nèi)外培訓(xùn)獎(jiǎng)勵(lì)等多種形式。

第十九條為保證人力資源核心隊(duì)伍的穩(wěn)定,實(shí)施有效的人才引進(jìn)戰(zhàn)略,公 司設(shè)立“忠誠(chéng)獎(jiǎng)”,“忠誠(chéng)獎(jiǎng)”采取至少延期三年的方式支付,以鼓勵(lì)員工長(zhǎng)期服務(wù)于公司,增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力?！爸艺\(chéng)獎(jiǎng)”按利潤(rùn)總額的一定比例提取,具體方案及實(shí)施由公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)審議決定。

第二十條公司進(jìn)一步探討可持續(xù)實(shí)施的激勵(lì)約束機(jī)制,有關(guān)方案和計(jì)劃在 公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)審議通過(guò)后報(bào)董事會(huì)審批。第四節(jié)保險(xiǎn)福利

第二十一條公司和員工按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定繳納各項(xiàng)社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)、企業(yè)年 金和住房公積金,有關(guān)社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)和住房公積金按照屬地化原則進(jìn)行管理。第二十二條為提高員工的醫(yī)療保障水平,在基于基本醫(yī)療保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上, 公司為員工建立商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn),保險(xiǎn)金由公司承擔(dān)。第四章薪酬兌現(xiàn)

第二十三條員工基本年薪列入公司成本,按月支付。

第二十四條員工效益年薪列入公司成本。員工當(dāng)效益年薪分配標(biāo)準(zhǔn)，按照確定的審批流程核準(zhǔn)后,在下一依據(jù)納稅安排支付。

第二十五條員工的各項(xiàng)保險(xiǎn)及住房公積金,應(yīng)由個(gè)人承擔(dān)的部分,由公司 從基本年薪中代扣代繳,應(yīng)由公司承擔(dān)的部分由公司支付。第二十六條員工特殊獎(jiǎng)勵(lì)的發(fā)放根據(jù)具體獎(jiǎng)勵(lì)制度的規(guī)定辦理。第五章績(jī)效管理與考核 第一節(jié)績(jī)效管理

第二十七條績(jī)效管理的長(zhǎng)期愿景:從根本上建立一個(gè)提高公司業(yè)績(jī)和改進(jìn) 全員業(yè)績(jī)表現(xiàn)的良性循環(huán)體系。

第二十八條績(jī)效管理的近期目的:力爭(zhēng)通過(guò)全面、客觀、科學(xué)的衡量和評(píng) 價(jià),來(lái)體現(xiàn)全體員工對(duì)實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的貢獻(xiàn)程度和實(shí)際業(yè)績(jī)表現(xiàn)。第二十九條績(jī)效管理的兩大支柱體系:目標(biāo)管理與預(yù)算管理。配合績(jī)效管 理的實(shí)施,公司已制定并實(shí)踐全面目標(biāo)管理與預(yù)算管理?？?jī)效管理、目標(biāo)管理和預(yù)算管理等三項(xiàng)管理體系的全面設(shè)計(jì)和配套實(shí)施,是績(jī)效管理有效運(yùn)行的基礎(chǔ)。第三十條公司啟用編制《業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)》來(lái)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一規(guī)范化的目標(biāo)管理模式?！稑I(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)》包括預(yù)算管理、績(jī)效評(píng)估平衡計(jì)分卡、業(yè)務(wù)規(guī)劃、資源配備、人力資源等內(nèi)容,以目標(biāo)管理的方式促進(jìn)公司的業(yè)務(wù)規(guī)范和高效運(yùn)行。

第二節(jié)績(jī)效考核

第三十一條公司已對(duì)管理層、各業(yè)務(wù)線、部門(mén)及崗位,制訂了全面的績(jī)效 考核體系。根據(jù)公司戰(zhàn)略,各機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)計(jì)切合實(shí)際的全面平衡的績(jī)效考核指標(biāo)。除評(píng)估財(cái)務(wù)績(jī)效的收入性指標(biāo)外,市場(chǎng)占有率、合規(guī)性指標(biāo)(客戶滿意度、客戶

投訴率、交易系統(tǒng)安全可靠、被監(jiān)管機(jī)關(guān)警告、通報(bào)批評(píng)甚至采取其他監(jiān)管措施的情況等綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)做明確的定義與要求,以確保公司平穩(wěn)發(fā)展。

第三十二條公司高級(jí)管理人員考評(píng)每年年終進(jìn)行一次。考評(píng)時(shí), 各高級(jí)管理人員分管業(yè)務(wù)的績(jī)效目標(biāo)將與其崗位勝任能力目標(biāo)相結(jié)合。績(jī)效目標(biāo)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃指標(biāo)和重點(diǎn)工作分解得到;崗位勝任能力包括戰(zhàn)略決策能力、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)應(yīng)變能力、開(kāi)拓創(chuàng)新能力、風(fēng)險(xiǎn)防范能力、駕馭復(fù)雜局面能力、溝通協(xié)調(diào)能力、拒腐防變能力。

每年在高級(jí)管理人員自評(píng)書(shū)面述職的基礎(chǔ)上,由直接領(lǐng)導(dǎo)予以評(píng)估確定考評(píng) 等級(jí)。

第三十三條公司實(shí)行以業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向,能力素質(zhì)為基礎(chǔ)的績(jī)效考核體系。員 工個(gè)人的績(jī)效考核是對(duì)其工作業(yè)績(jī)及能力素質(zhì)兩方面的綜合評(píng)估,并輔助引進(jìn)360度評(píng)估體系來(lái)配合個(gè)人最終全面的績(jī)效評(píng)價(jià)。

第三十四條每年年初確定員工個(gè)人績(jī)效目標(biāo),半年結(jié)束后各部門(mén)要進(jìn)行績(jī) 效回顧和上半年工作總結(jié),對(duì)全年績(jī)效指標(biāo)及目標(biāo)進(jìn)行最終調(diào)整確認(rèn),年終實(shí)施具體考核。上下級(jí)之間的績(jī)效溝通和績(jī)效輔導(dǎo)貫穿于全年的工作中。

第三十五條績(jī)效考核的具體安排分為三個(gè)階段:(一績(jī)效考核準(zhǔn)備階段:每年的11月1日-11月30日。在此期間員工要完 成系統(tǒng)績(jī)效目標(biāo)登記確認(rèn),完成員工個(gè)人工作總結(jié)提交(自評(píng)、360度評(píng)估人的選人登記和匯報(bào)上級(jí)審批等工作。

(二績(jī)效考核實(shí)施階段:每年的12月1日-12月31日。在此期間要完成員

工能力素質(zhì)評(píng)估、員工工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、業(yè)務(wù)類(lèi)員工量化業(yè)績(jī)指標(biāo)確認(rèn)等一系列工作。

(三績(jī)效結(jié)果溝通階段:次年1月1日-1月31日。在此期間可進(jìn)行績(jī)效結(jié) 果查詢,各部門(mén)和業(yè)務(wù)線行政負(fù)責(zé)人或“績(jī)效指導(dǎo)”與員工進(jìn)行績(jī)效反饋及面談。第六章附則

第三十六條本制度經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十七條本制度是對(duì)公司現(xiàn)有薪酬管理體系的梳理和概括,公司應(yīng)嚴(yán)格 執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》的有關(guān)規(guī)定,進(jìn)一步完善薪酬制度,保障員工應(yīng)享有的合法權(quán)益。

第三十八條遇國(guó)家政策重大調(diào)整,或發(fā)生不可抗拒的重大情況,本制度將依法及時(shí)作適當(dāng)調(diào)整。

第三十九條如本制度與監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的最新法律、法規(guī)和規(guī)章存在沖突,以最新的法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定為準(zhǔn)。

第四十條本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋,由公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督實(shí)施。

(以下無(wú)正文

中信證券股份有限公司董事會(huì) 2009年9月29日__

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在填寫(xiě)申請(qǐng)資料提交后7—10個(gè)工作日內(nèi)，卡片會(huì)完成審批。也有最快第二天完成審批的。

如果申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)，卡函會(huì)以掛號(hào)信方式郵寄，一般在寄出后的10天可以收到，中信銀行在卡片寄出后會(huì)以短信的方式通知您；

如果您所提供的申請(qǐng)資料暫時(shí)未能符合中信銀行發(fā)卡要求，中信銀行也會(huì)以短信或信函的方式通知您審核結(jié)果不能通過(guò)。

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