第一篇：湖北鐘祥職務(wù)犯罪預(yù)防講座走進(jìn)金融系統(tǒng)

湖北鐘祥市檢察院職務(wù)犯罪預(yù)防講座走進(jìn)金融系統(tǒng)（通訊員 金瑞雪）5月23日，鐘祥市金融辦組織召開全市金融系統(tǒng)干部職業(yè)操守教育培訓(xùn)大會(huì)，鐘祥市人民檢察院反貪局局長霍少虹應(yīng)邀到大會(huì)作金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防專題講座。中國人民銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行等10家銀行鐘祥支行的行長、中層干部及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人150余人到場(chǎng)參加。

“2014年初至今，鐘祥市檢察院開展打擊金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，已立案查辦了一批有影響的金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件，收到了良好的社會(huì)效果?！被羯俸缃Y(jié)合辦案情況對(duì)當(dāng)前查辦和預(yù)防職務(wù)犯罪工作面臨的形勢(shì)進(jìn)行了分析，重點(diǎn)介紹了司法實(shí)踐中發(fā)案率較高罪名的犯罪構(gòu)成和立案標(biāo)準(zhǔn)，并提出了有針對(duì)性地職務(wù)犯罪預(yù)防措施。

霍少虹建議大家去監(jiān)獄看犯人，去醫(yī)院看病人，去敬老院看老人，把有限的人生活出意義，把誘惑拒之門外，守住原則和底線，收獲一生幸福平安。

中國人民銀行鐘祥支行行長寇曉榮說：“霍局長的職務(wù)犯罪預(yù)防課引用了許多與我們金融系統(tǒng)的業(yè)務(wù)工作緊密相關(guān)的案例，生動(dòng)形象，我的感觸頗深，會(huì)后一定反復(fù)學(xué)習(xí)，消化吸收，落實(shí)到今后每一天的工作中去?！?/p>

第二篇：金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防講稿

金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防講稿

金融是一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)命脈，保證金融安全對(duì)于經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。近年來，金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件呈現(xiàn)出發(fā)生率高、破壞性強(qiáng)、涉案范圍廣等特點(diǎn)，對(duì)金融資產(chǎn)和金融秩序構(gòu)成了直接危險(xiǎn)，進(jìn)而影響社會(huì)的穩(wěn)定。檢察機(jī)關(guān)作為國家的法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，在預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪方面具有重要的監(jiān)督權(quán)力，承擔(dān)著不可推卸的監(jiān)督義務(wù)。本文將結(jié)合侯馬市人民檢察院預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪工作的指導(dǎo)思路和具體做法展開對(duì)這一問題的分析。

我國憲法規(guī)定，檢察機(jī)關(guān)的法律監(jiān)督形式包括訴訟程序監(jiān)督和非訴訟程序監(jiān)督兩種。其中非訴訟程序監(jiān)督是指檢察機(jī)關(guān)在辦理案件過程中針對(duì)發(fā)案單位在管理、制度上存在的漏洞，以及其他方面可能導(dǎo)致犯罪的問題，所發(fā)出的檢察意見。預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪即是檢察機(jī)關(guān)實(shí)施非訴訟程序監(jiān)督的重要內(nèi)容。最高人民檢察院在《關(guān)于加強(qiáng)預(yù)防職務(wù)犯罪工作的意見》中也明確指出，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)要“加強(qiáng)行業(yè)職務(wù)犯罪狀況研究，推動(dòng)行業(yè)預(yù)防”。檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)開展預(yù)防職務(wù)犯罪工作，就是要有效遏制和減少職務(wù)犯罪對(duì)金融系統(tǒng)的侵蝕，著力從源頭上預(yù)防、治理腐敗，保障金融資產(chǎn)的安全，更好地為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。這就是檢察機(jī)關(guān)預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的法律依據(jù)。

從預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的實(shí)施主體來看，檢察機(jī)關(guān)具備明顯優(yōu)勢(shì)，對(duì)于各種職務(wù)犯罪的途徑以及新時(shí)期金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的新特點(diǎn)、新手段有著深刻的洞悉能力。2006年，農(nóng)業(yè)銀行侯馬市支行新田辦事處發(fā)生挪用公款案。該處主任郭某以高額好處費(fèi)為誘餌，吸收大額存款，指使下屬柜員在儲(chǔ)戶不在場(chǎng)的前提下無折將儲(chǔ)戶帳戶上的巨額存款支取挪用。案發(fā)之后，該市檢察院李紅衛(wèi)處長迅即組織力量，利用兩個(gè)多月的時(shí)間對(duì)這一案件進(jìn)行了查處，在社會(huì)上引起很大反響。這一個(gè)案凸現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)攜手銀行打擊職務(wù)犯罪的必要性。此外，檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)開展工作，可以探索積累不少經(jīng)驗(yàn)，為國民經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。

檢察機(jī)關(guān)做好預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的工作，必須對(duì)這些案件的特點(diǎn)、發(fā)案原因進(jìn)行系統(tǒng)總結(jié)與分析。從近幾年侯馬市檢察院查辦的十二起銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件來看，這些案件的發(fā)生大都與各銀行內(nèi)部管理薄弱、監(jiān)督機(jī)制不完善、思想政治教育和職業(yè)道德教育重視不夠存在很大關(guān)系，打擊金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪依舊存在打而不防，不能從根本上杜絕金融職務(wù)犯罪的問題。其特點(diǎn)表現(xiàn)為犯罪手段更加專業(yè)化、職業(yè)化，涉案金額大，涉案面廣，涉案人員多，善后處理難度大。這一嚴(yán)峻的現(xiàn)實(shí)狀況要求檢察機(jī)關(guān)在銀行系統(tǒng)開展預(yù)防工作中，一定要擺正位臵，協(xié)調(diào)關(guān)系，找準(zhǔn)切合點(diǎn)，結(jié)合檢察職能與辦案實(shí)踐，在堅(jiān)持已往積累的一系列預(yù)防職務(wù)犯罪的辦法經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，摸索一套針對(duì)性強(qiáng)、易操作可實(shí)施的方法，幫助金融系統(tǒng)建立健全各種規(guī)章制度，加強(qiáng)管理，注重監(jiān)督與防范，從源頭上消除大量引發(fā)腐敗和職務(wù)犯罪的條件和機(jī)會(huì)。正是基于以上認(rèn)識(shí)，侯馬市人民檢察院對(duì)全市金融部門提出了加強(qiáng)監(jiān)督力度，做到“事前、事中、事后”實(shí)施有效監(jiān)督與防范的具體要求，希望以此來強(qiáng)化“合規(guī)”操作，切實(shí)扭轉(zhuǎn)“制度如林、執(zhí)行無人”的局面。六個(gè)“偏方”，即增強(qiáng)“學(xué)法、知法、懂法、護(hù)法”的自覺性和積極性。具體來講，包括以下六個(gè)方面：偏方一，加強(qiáng)法律學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)刑法，通過學(xué)習(xí)分清罪與非罪的界限，高壓線不能觸及；偏方二，加強(qiáng)道德建設(shè)，第一條防線，職業(yè)道德，銀行的職業(yè)道德就是搞好服務(wù)，不要貪錢；偏方三，建立健全制度，以制度來規(guī)范行為，杜塞漏洞；偏方四，牢記使命，審慎經(jīng)營，深刻認(rèn)識(shí)銀行這一高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的特點(diǎn)，慎之又慎地處理好項(xiàng)工作；偏方五，加強(qiáng)監(jiān)督教育，警示教育要作為重要的日常工作，及時(shí)處理上報(bào)，化解問題；偏方六，以辯證法眼光審視預(yù)防銀行職務(wù)犯罪，適度打擊。這些偏方從預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的操作機(jī)制、思想教育、制度保障等方面均具有極強(qiáng)的針對(duì)性，是對(duì)癥預(yù)防銀行職務(wù)犯罪的“好方”。同時(shí)，要求銀行各單位要抽出時(shí)間進(jìn)行專門的警示教育，以務(wù)實(shí)的態(tài)度，警鐘常鳴，學(xué)習(xí)法律業(yè)務(wù)，自查自糾，不走過場(chǎng)。如走過場(chǎng)，檢察院將啟動(dòng)偵查程序，對(duì)個(gè)別人進(jìn)行警示教育。

總結(jié)侯馬法院的這些做法，筆者以為，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)不斷加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的思想政治教育、職業(yè)道德教育、法制教育和勤政廉政教育，徹底消除和瓦解金融從業(yè)人員可能產(chǎn)生的犯罪意識(shí)和犯罪意志。同時(shí)，要結(jié)合金融系統(tǒng)的行業(yè)特點(diǎn)，通過開展形式多樣的防職務(wù)犯罪工作，建立整體預(yù)防工作體系，從而將銀行職務(wù)犯罪的預(yù)防工作提升到一個(gè)新的水平。

金融系統(tǒng)做為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，在經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮了越來越重要的作用。然而，金融犯罪特別是金融職務(wù)犯罪往往給金融機(jī)構(gòu)和國家造成重大經(jīng)濟(jì)損失，甚至?xí)T發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素和金融**，其危害性更甚于其它犯罪。本文就金融職務(wù)犯罪形態(tài)特點(diǎn)、危害，成因及預(yù)防措施作粗淺的探討，希望有益于金融職務(wù)犯罪的預(yù)防。

一、金融職務(wù)犯罪的形態(tài)

金融系統(tǒng)工作人員職務(wù)犯罪指在銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)中工作的人員，利用從事融資活動(dòng)的職務(wù)之便，侵犯公共財(cái)產(chǎn)，破壞金融管理秩序以及其它危害社會(huì)依照法律應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。金融機(jī)構(gòu)包括銀行、信托投資公司、融資租賃公司、信用合作社、保險(xiǎn)公司、證券公司等。利用職務(wù)之便實(shí)施的金融犯罪形態(tài)包括以下三種情況：一是法律明確規(guī)定以職務(wù)便利為構(gòu)成要件的犯罪，如貪污罪，職務(wù)侵占罪挪用公款罪、受賄罪、以假幣換取貨幣罪等。二是法律盡管沒有明文規(guī)定是否利用職務(wù)便利為犯罪構(gòu)成要件，但犯罪的構(gòu)成與行為人的身份和職務(wù)有著密不可分的聯(lián)系，如銀行人員購買偽幣罪、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違（規(guī)）法發(fā)放貸款罪、用帳外客戶資金拆借、發(fā)放貸款罪，非法出具金融票據(jù)罪、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪、操縱證券交易價(jià)格罪等。三是金融機(jī)構(gòu)人員在利用職務(wù)之便實(shí)施犯罪的過程中，其手段又觸犯了其它罪名，如偽造、變?cè)旖鹑谧镒C罪。銀行（信用社）業(yè)務(wù)包括會(huì)計(jì)結(jié)算、出納、儲(chǔ)蓄、信貸、信用卡等方面，金融犯罪主要體現(xiàn)在這些業(yè)務(wù)中，這里需要特別指出的是金融從業(yè)人員在實(shí)施犯罪時(shí)往往是多種手段并用、各種行為交叉，在一種業(yè)務(wù)中使用的手段，也可能在另一種業(yè)務(wù)中使用。以下所列的犯罪形式主要是根據(jù)金融業(yè)務(wù)性質(zhì)，以崗位特征劃分形態(tài)的。

1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的犯罪形式

結(jié)算是指因商品交易、勞務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)拔等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需發(fā)生的貨幣收付行為，分為貨幣結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，銀行的結(jié)算主要為轉(zhuǎn)帳結(jié)算，轉(zhuǎn)帳結(jié)算中銀行（信用社）從業(yè)人員的犯罪主要針對(duì)結(jié)算憑證和會(huì)計(jì)帳本，其具體形式主要有：偽造：涂改結(jié)算憑證，隱匿、銷毀記帳單據(jù)侵吞銀行資金，利用空頭結(jié)算憑證或者重復(fù)利用結(jié)算憑證騙取銀行資金；虛構(gòu)收付關(guān)系貪污銀行資金；虛構(gòu)偽造存款帳戶或付款憑證挪用銀行資金；收帳、重復(fù)出帳挪占銀行資金、非法多次轉(zhuǎn)帳、改變資金正常流向占用銀行資金；非法拆借客戶資金；利用結(jié)算時(shí)間差套取銀行資金等。一些金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員違反金融法規(guī)，偽造變?cè)旖鹑谄睋?jù)、銀行結(jié)算憑證、信用證、信用卡等。一旦這些偽造、變?cè)斓慕鹑谄睋?jù)進(jìn)入金融活動(dòng)領(lǐng)域或被犯罪分子用作金融詐騙的工具，同樣會(huì)給金融機(jī)構(gòu)造成經(jīng)濟(jì)損失。如某銀行會(huì)計(jì)利用工作之便，竊取空白牡丹卡一套，趁打卡員不在之際，私自打卡，然后持卡取現(xiàn)10000元。

2、出納業(yè)務(wù)中的犯罪形式

出納即現(xiàn)金收付活動(dòng)。常見的犯罪形式主要有：監(jiān)守自盜，現(xiàn)金抽頭（從管理的現(xiàn)金中抽出一部分資金）；收不入帳或推遲入帳截留現(xiàn)金，偽造繳款單，涂改出納簿、變?cè)烊請(qǐng)?bào)表侵吞庫款等。另外，新《刑法》將銀行人員利用職務(wù)便利以偽造的貨幣換取貨幣的行為以及對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌付款或保證的行為規(guī)定為犯罪，這類犯罪常見于出納業(yè)務(wù)中。個(gè)別金融系統(tǒng)的從業(yè)人員利用經(jīng)手、管理資金的便利挪用炒股票者有之，非法經(jīng)營者有之，買房揮霍者有之等等。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中的犯罪形式 儲(chǔ)蓄是城鄉(xiāng)居民與銀行之間的信用行為。銀行在保管使用儲(chǔ)蓄存款的同時(shí)，對(duì)儲(chǔ)戶負(fù)有還本付息的義務(wù)，常見的犯罪形式有：偽造儲(chǔ)戶存折，私自截留；涂改利息單，虛增利息支出，侵吞差額利息等。

4、信貸業(yè)務(wù)中的犯罪形式

信貸是一種授信行為。銀行通過貸款獲取利潤，維持運(yùn)行，但向誰貸，怎樣貸款都必須符合條例、法律的規(guī)定，否則構(gòu)成違法犯罪，常見的犯罪形式有：違反法律和行政法規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款，違反法律和行政法規(guī)向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；吸收客戶資金不入帳將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，自批自貸（包括冒名騙取銀行貸款；與貸款申請(qǐng)人惡意串通，騙取貸款；與銀行相關(guān)人員惡意串通，互批互貸三種形式）在發(fā)放貸款過程中，虛增銀行貸款利息等。某些金融系統(tǒng)的人事人員違反金融法規(guī)和貸款規(guī)章制度，以人情、關(guān)系、私利為重，對(duì)不符合貸款條件從事非法經(jīng)營活動(dòng)的貸款方發(fā)放貸款，或以貸謀私、借貸索賄，結(jié)呆造成重大經(jīng)濟(jì)損失、5、信用卡業(yè)務(wù)中的犯罪形式

信用卡是銀行開出的供其客戶消費(fèi)使用的信用工具。根據(jù)銀行有關(guān)規(guī)定，客戶在使用信用卡時(shí)可以進(jìn)行一定金額的透支，但必須盡快補(bǔ)齊款項(xiàng)交收取一定利息，信用卡業(yè)務(wù)中的犯罪形式有：信用卡部工作人員利用職務(wù)之便，惡意巨額透支供自己使用；授權(quán)他工惡意透支從中謀利，虛增透支利息、侵吞利息款等。

上述所談到的犯罪形式相對(duì)來說較為簡單和原始，隨著銀行業(yè)務(wù)電子化，利用電腦犯罪成為最主要、最常見的犯罪手段。自1986年7月我國發(fā)現(xiàn)第一起利用電腦作案冒領(lǐng)儲(chǔ)戶存款以來，每年都有較大幅度的遞增，利用電腦實(shí)施犯罪滲透到結(jié)算、儲(chǔ)蓄、信貸、出納、信用卡等各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，其作案手段五花八門，有利用電腦偽造金融結(jié)算憑證的，有利用電腦系統(tǒng)偷支儲(chǔ)戶存款的、有修改電腦程序盜取庫款的等等。隨著網(wǎng)上銀行的開辦，將來網(wǎng)絡(luò)犯罪也不容忽視。電腦犯罪作案時(shí)間短、隱蔽性強(qiáng)、犯罪數(shù)額大，取證和固定證據(jù)難度大，社會(huì)危害嚴(yán)重，應(yīng)引起高度重視。另外，金融機(jī)構(gòu)各部位和環(huán)節(jié)都可能引發(fā)行賄受賄犯罪，受賄犯罪是銀行從業(yè)人員犯罪的又一種重要形式，有因貸款管理而發(fā)生賄賂交易的，有因結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生賄賂交易的，有因帳戶管理而發(fā)生賄賂交易的。其它如章證管理密押管理、金庫管理，計(jì)算機(jī)管理均有可能引發(fā)受賄現(xiàn)象。

二、金融職務(wù)犯罪的特點(diǎn)

隨著社會(huì)環(huán)境的發(fā)展變化，當(dāng)前金融職務(wù)犯罪在案件性質(zhì)，作（額）案金額，作案人員和作案手段上都呈現(xiàn)出一些新的特征和趨勢(shì)，從調(diào)查掌握的情況分析，金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)違法違紀(jì)案件主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

1、大案要案頻發(fā)，作案金額不斷增大。金融系統(tǒng)是經(jīng)營管理貨幣和融通資金的職能部門，金融工作人員接觸錢、帳、有價(jià)單證、印章等重要物品范圍廣、機(jī)會(huì)多，具有行業(yè)特殊性，使少數(shù)違法犯罪人員在客觀上具有利用工作或職務(wù)之便，趁機(jī)作案的便利條件，作案一旦得逞，造成的資金風(fēng)險(xiǎn)和危害也特別嚴(yán)重，造成了國家資金的巨大損失。

2、發(fā)案范圍廣，發(fā)案部位多。從已發(fā)生案件的單位看，近年來，各行、社都有案件發(fā)生。其中：農(nóng)行、農(nóng)村信用社發(fā)案相對(duì)頻繁，是案件多發(fā)單位。近幾年，某地級(jí)市農(nóng)行發(fā)案23件，農(nóng)村信用社發(fā)案16件，分別占案件總額的41.8%和29%；從發(fā)案部位上看，儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、信貸、行政、理賠、基建等各個(gè)重要崗位和要害部位都有大案發(fā)生，而儲(chǔ)蓄崗位發(fā)案最多案件38件，占案件總數(shù)的44.7%，近年來，具有領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作案逐漸增多，其中涉及干部7人，中層干部18人。

3、貪污挪用案件占相當(dāng)比重。近年來，某地級(jí)市共發(fā)生貪污案件11件，挪用案件36件分別占案件總數(shù)的20%和65.8%，涉案人員既挪用又貪污作案的現(xiàn)象比較突出，此類案件在會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄崗位發(fā)案頻繁，且作案金融呈不斷增大的趨勢(shì)。

4、違規(guī)經(jīng)營，違章操作誘發(fā)或釀成大量案件。突出表現(xiàn)在違章拆借、違規(guī)放款，違規(guī)攬儲(chǔ)、帳外經(jīng)營過程，形成了大量案件。有的單位為謀取小團(tuán)體和個(gè)人不正當(dāng)利益，截留收入，設(shè)立帳外帳和私設(shè)小金庫或虛報(bào)冒領(lǐng)或?yàn)E發(fā)錢物，侵占國家財(cái)產(chǎn)，誘發(fā)和直接釀成大量案件。

5、作案手段隱蔽詭秘，案件性質(zhì)嚴(yán)重。作案人員利用手中掌握的權(quán)力和熟悉業(yè)務(wù)工作流程的便利，采取竊取，截留重要空白憑證，盜蓋印章，偽造單據(jù)或編造謊言等欺詐伎倆，手段詭秘，具有欺騙性和隱蔽性。犯罪分子往往多種手段并用更使案件錯(cuò)綜雜。

三、金融職務(wù)犯罪的防范

金融職務(wù)犯罪的防范是一個(gè)系統(tǒng)的、綜合的工程，需要方方面面的努力，筆者認(rèn)為主要從以下幾個(gè)方面入手：

1、建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部崗位輪換制度

一個(gè)職員長期固定在一個(gè)地方或一個(gè)崗位上工作，容易形成關(guān)系網(wǎng)，出了問題也難以發(fā)現(xiàn)，盡管上級(jí)機(jī)關(guān)經(jīng)常檢查監(jiān)督，也難以知道全面情況。這樣既不利于監(jiān)督，又不利于遏制違規(guī)經(jīng)營和犯罪。因此，在保證從業(yè)人員整體上穩(wěn)定的前提下，應(yīng)有計(jì)劃、有針對(duì)性地對(duì)所屬人員實(shí)行定期交流和崗位輪換，以達(dá)到互相監(jiān)督制約，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止出現(xiàn)違規(guī)違法經(jīng)營和犯罪現(xiàn)象的目的。

2、加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員的思想教育和法制教育。在金融業(yè)不斷增加，競爭日益激烈的情況下，各金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)重視業(yè)務(wù)開拓，大力組織資金等無可厚非，但切不可因此而忽視了員工的思想教育和法制教育。實(shí)踐證明，不少金融從業(yè)人員走上犯罪道路，就是因?yàn)榉ㄖ朴^念淡薄，放松對(duì)自己的思想所造所致，這個(gè)教訓(xùn)是極為深刻的，各金融單位要從機(jī)構(gòu)、領(lǐng)導(dǎo)、計(jì)劃、內(nèi)容、時(shí)間等方面對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)思想、職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律和法制教育，建立健全科學(xué)的管理機(jī)制，實(shí)行綜合治理，使犯罪分子無隙可乘，員工不能違規(guī)違法，也不敢違規(guī)違法。

3、加強(qiáng)防范技術(shù)研究

隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，金融業(yè)務(wù)的操作早已由手工轉(zhuǎn)為電腦操作，并實(shí)現(xiàn)了同一銀行業(yè)間的地區(qū)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)，部分金融機(jī)構(gòu)開辦了“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)。金融犯罪也由傳統(tǒng)的作案方法向“智能型”轉(zhuǎn)變。一些金融從業(yè)人員利用職務(wù)之便，通過在計(jì)算機(jī)中輸入幾個(gè)命令或執(zhí)行事先準(zhǔn)備好的作案程序，在極短的時(shí)間內(nèi)達(dá)到作案目的，針對(duì)這些情況要加強(qiáng)對(duì)防范技術(shù)的研究，為打擊金融系統(tǒng)的犯罪活動(dòng)創(chuàng)造必要的條件。

4、依法懲治金融犯罪

除了加大監(jiān)管力度，用經(jīng)濟(jì)和行政手段遏制金融犯罪外，還離不開用刑事法律手段打擊金融犯罪。1997年10月1日起實(shí)施的新刑法對(duì)涉及金融犯罪的規(guī)定中有20多條30多個(gè)罪名，如第186條規(guī)定：“銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；造成管理機(jī)構(gòu)損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金”。金融系統(tǒng)的工作人員違法違規(guī)向關(guān)系人以外的其他貸款人發(fā)放貸款，造成重大損失的同樣構(gòu)成犯罪并被處以刑（法）罰。第187條規(guī)定：“銀行或者其它金融機(jī)構(gòu)工作人員以年利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借，發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；造成特別重大損失的處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金，單位犯前款（罰）非的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人，依照前款的規(guī)定處罰”。這樣的規(guī)定為打擊金融職務(wù)犯罪提供了有力的法律武器，司法機(jī)關(guān)要為金融和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航，依法抓緊對(duì)金融犯罪分子繩之以法，以儆效尢，遏制金融犯罪，為金融事業(yè)的發(fā)展侯選一個(gè)良好的治制環(huán)境。

第三篇：檢察院金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪預(yù)防調(diào)查

關(guān)于金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪

調(diào) 查 報(bào) 告

改革開放以來，我市金融業(yè)迅速發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供了有力的支持。上世紀(jì)80年代我國實(shí)行改革開放以后，特別是90年代逐步實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以來，我市金融犯罪逐漸增多，金融系統(tǒng)的貪污、受賄、挪用公款、玩忽職守等職務(wù)犯罪案件時(shí)有發(fā)生。這些案件不僅給國家造成巨大損失，嚴(yán)重影響國家金融管理秩序，而且誘發(fā)和加劇金融風(fēng)險(xiǎn)，危害社會(huì)穩(wěn)定。司法實(shí)踐使我們清醒地認(rèn)識(shí)到，要遏制和減少金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪，確保金融資產(chǎn)安全，必須堅(jiān)持依法治理金融，走打防并舉、標(biāo)本兼治之路。本文對(duì)金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪情況作一分析，并就如何預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪提出對(duì)策措施，以利于維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)秩序。

一、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件特點(diǎn)

l、從犯罪類別看，貪污受賄、挪用公款兩類職務(wù)犯罪占絕對(duì)比例，發(fā)案率較高。

2、從案犯文化層次、年齡結(jié)構(gòu)上看，涉案人員文化層次較高，年紀(jì)較輕。

3、從發(fā)案單位和人員崗位上看，金融基層單位發(fā)案較多，部門負(fù)責(zé)人、重點(diǎn)崗位人員作案多。金融機(jī)構(gòu)的支行、儲(chǔ)蓄所、辦事處等基層單位是發(fā)案的重災(zāi)區(qū)。

4、從犯罪手法看，呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢(shì)。隨著金融系統(tǒng)的辦公現(xiàn)代化，犯罪手段也由傳統(tǒng)的涂改單據(jù)、做假帳逐漸向技術(shù)型、智能型發(fā)展，利用電腦作案相當(dāng)頻繁。

二、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的成因

金融職務(wù)犯罪是社會(huì)、法律、管理等多種主、客觀因素綜合作用造成的，主要有以下三個(gè)方面的原因：

(一)社會(huì)層面的原因

金融職務(wù)犯罪作為經(jīng)濟(jì)犯罪的重要組成部分，既是一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，又是一種社會(huì)現(xiàn)象，是經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象與社會(huì)現(xiàn)象相結(jié)合在金融系統(tǒng)的綜合反映。其社會(huì)層面的原因主要有以下三個(gè)因素：

1、金融體制深層次的矛盾，社會(huì)監(jiān)控弱化。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，金融體制還不能適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求，存在著政企不分、政銀不分、投融資體制不合理等問題，尚未建立起符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府、企業(yè)、銀行三者之間新型的關(guān)系，這是誘發(fā)金融職務(wù)犯罪、產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀根源所在。

2、貪欲膨脹，以權(quán)謀私，進(jìn)而鋌而走險(xiǎn)，墮入深淵。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)浪潮的沖擊下，一些金融機(jī)構(gòu)的工作人員價(jià)值觀念發(fā)生重大變化，金錢萬能、拜金主義、享樂至上成為這些人心目中理所當(dāng)然的價(jià)值觀，思想上一旦出現(xiàn)“缺口”，便很難在金錢誘惑面前站穩(wěn)陣腳，于是利用職務(wù)之便，置金融法律、法規(guī)、規(guī)章于不顧，抱著僥幸心理，鋌而走險(xiǎn)，大肆進(jìn)行貪污、受賄、挪用公款等犯罪活動(dòng)。

(二)法律層面的原因

1、金融法規(guī)的不完善為金融職務(wù)犯罪提供客觀條件。加強(qiáng)金融法制，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下對(duì)金融管理的必然要求。1995年以來，國家陸續(xù)頒布、實(shí)施了一系列有關(guān)金融管理的法律法規(guī)，如《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》和刑法關(guān)于懲治金融犯罪的有關(guān)規(guī)定。這些規(guī)定為加強(qiáng)金融監(jiān)管，整頓金融秩序，打擊金融犯罪提供了法律保障，但又不得不承認(rèn)，在實(shí)踐中，它還缺乏具體操作的實(shí)施細(xì)則和存在不盡完善之處，這在客觀上為不法者所利用，滋生了犯罪。

2、金融執(zhí)法力度不夠，是金融職務(wù)犯罪的又一重要因素。主要表現(xiàn)在：一是有些金融發(fā)案單位不及時(shí)報(bào)案，或壓案不報(bào)，或僅作內(nèi)部處理，這些在客觀上助長了不法分子作案的僥幸心理；二是在對(duì)金融職務(wù)犯罪的定性和量刑方面，存在量刑過低、打擊不力的問題；三是由于有些案件性質(zhì)復(fù)雜，法律規(guī)定不明確，違規(guī)與犯罪責(zé)任難以分清，及時(shí)準(zhǔn)確地依法追究犯罪有一定難度。

(三)管理層面的原因

1、有章不循，違章不究，管理混亂，犯罪分子乘虛而入。在金融機(jī)構(gòu)中，存在許多嚴(yán)重違反金融法規(guī)的行為，多表現(xiàn)在儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、信貸、出納等多種業(yè)務(wù)部門。這些行為由于管理失職的原因，給犯罪分子提供了犯罪溫床，引發(fā)大案、要案。

2、稽核不嚴(yán)，監(jiān)督不力，制約失控，犯罪分子有機(jī)可乘。一些案件的罪犯往往是長期、多次作案未被發(fā)現(xiàn)或未被及時(shí)遏制而屢屢得逞。這充分暴露出發(fā)案單位在金融業(yè)務(wù)工作中，稽核對(duì)帳不細(xì)不深不及時(shí)，互相監(jiān)督、上下監(jiān)督不力，容易使犯罪分子蒙混過關(guān)，繼續(xù)作案。

三、金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的預(yù)防對(duì)策

（一）加強(qiáng)思想政治工作、職業(yè)道德和法制教育，構(gòu)筑起拒腐防變和防范案件的思想和道德防線。教育引導(dǎo)廣大干部員工樹立正確的世界觀、人生觀，深入持久地開展以依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范服務(wù)為主要內(nèi)容的職業(yè)道德教育活動(dòng)，教育引導(dǎo)員工珍惜職業(yè)生命，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高遵章守紀(jì)、規(guī)范操作的自覺性，防患于未然。

（二）健全規(guī)章制度，堵塞各種漏洞強(qiáng)化內(nèi)部管理。嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格的管理，嚴(yán)明的紀(jì)律，是銀行正常經(jīng)營的必要條件，也是防范案件發(fā)生的重要保證。

（三）健全監(jiān)督制約機(jī)制，協(xié)調(diào)各部門監(jiān)督力量，加大檢查，執(zhí)紀(jì)力度，增強(qiáng)整體防范功能。銀行的紀(jì)檢監(jiān)察、稽核（包括總稽核或總會(huì)計(jì)）是執(zhí)紀(jì)監(jiān)督的職能部門。加強(qiáng)這些部門的力量，充分發(fā)揮其職能作用，自然是健全監(jiān)督制約機(jī)制的一個(gè)重要方面，它們對(duì)于防范銀行內(nèi)部貪污腐敗行為的發(fā)生無疑是十分重要的。

（四）建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部崗位輪換制度。一個(gè)職員長期固定在一個(gè)地方或一個(gè)崗位上工作，容易形成關(guān)系網(wǎng)，出了問題也難以發(fā)現(xiàn)，盡管上級(jí)機(jī)關(guān)經(jīng)常檢查監(jiān)督，也難以知道全面情況。這樣既不利于監(jiān)督，又不利于遏制違規(guī)經(jīng)營和犯罪。因此，在保證從業(yè)人員整體上穩(wěn)定的前提下，應(yīng)有計(jì)劃、有針對(duì)性地對(duì)所屬人員實(shí)行定期交流和崗位輪換，以達(dá)到互相監(jiān)督制約，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止出現(xiàn)違規(guī)違法經(jīng)營和犯罪現(xiàn)象的目的。

（五）加強(qiáng)防范技術(shù)研究。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，金融業(yè)務(wù)的操作已成為電腦操作，實(shí)現(xiàn)了銀行業(yè)間的聯(lián)網(wǎng)，開辦“網(wǎng)上銀行”業(yè)務(wù)。金融犯罪也由傳統(tǒng)的作案方法向“智能型”轉(zhuǎn)變。一些金融從業(yè)人員利用職務(wù)之便，通過在計(jì)算機(jī)中輸入命令或執(zhí)行事先準(zhǔn)備好的作案程序，在極短的時(shí)間內(nèi)達(dá)到作案目的。

（六）加強(qiáng)金融隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)把用人關(guān)，為預(yù)防金融職務(wù)犯罪提供組織保障。一是應(yīng)把好進(jìn)人關(guān)，加強(qiáng)各級(jí)金融管理人員，尤其是基層行、所、社領(lǐng)導(dǎo)班子的建設(shè)。在培養(yǎng)、選拔、任命、調(diào)動(dòng)的同時(shí)，實(shí)行查尋舉報(bào)線索制度，防止發(fā)生“任命干部上崗、舉報(bào)線索進(jìn)箱”的被動(dòng)現(xiàn)象。二是要堅(jiān)持新職工崗前培訓(xùn)制度，把紀(jì)律、法律、預(yù)防教育作為必修課。

第四篇：職務(wù)犯罪預(yù)防

職務(wù)犯罪預(yù)防，是我國社會(huì)發(fā)展到一定歷史階段，作為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步而實(shí)施的一項(xiàng)長期的戰(zhàn)略任務(wù)，已經(jīng)成為各級(jí)黨政領(lǐng)導(dǎo)部門重要工作，它也是我國司法制度從單純打擊走向打防并舉、標(biāo)本兼治、司法逐步成熟的表現(xiàn)。各地根據(jù)實(shí)際開展各種形式的職務(wù)犯罪預(yù)防工作，積累了很多行之有效的方法，為遏制腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，鏟除腐敗滋生蔓延的土壤和條件作出了很大的成績。

然而，職務(wù)犯罪的預(yù)防方法是一個(gè)理論與實(shí)踐的結(jié)合體。它既需要有一定的理論加以指導(dǎo)，又有很強(qiáng)的實(shí)用意義，它具有鮮明的實(shí)踐性和政策性，與傳統(tǒng)犯罪學(xué)研究在方法論方面相對(duì)照，亦有很大的不同。傳統(tǒng)犯罪學(xué)研究在方法上以理性分析和邏輯推理方法為主要手段，而職務(wù)犯罪預(yù)防研究在此基礎(chǔ)上以實(shí)際操作的可行性、結(jié)果的實(shí)效性為主要手段，其方法都是實(shí)證性的，體現(xiàn)出了傳統(tǒng)性與時(shí)代性相結(jié)合的本質(zhì)特點(diǎn)。它從多角度、多層次、多形式不斷提出切合實(shí)際并充分有效的預(yù)防策略和措施。從方法論的理論角度講，包容了唯物主義方法論、思維方法論、社會(huì)學(xué)方法論、經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論等等。正確地把上述各種方法論有機(jī)結(jié)合，形成職務(wù)犯罪預(yù)防自己的預(yù)防理論和方法，達(dá)到減少和預(yù)防職務(wù)犯罪的發(fā)生，是從事職務(wù)犯罪預(yù)防理論研究和從事職務(wù)犯罪預(yù)防實(shí)踐的有識(shí)之士的心愿。

一、職務(wù)犯罪預(yù)防方法的變化發(fā)展過程分析

二、哲學(xué)方法上的職務(wù)犯罪預(yù)防

如前文所述，職務(wù)犯罪是一種復(fù)雜的社會(huì)現(xiàn)象，其犯罪原因是一個(gè)多質(zhì)多層次的、綜合的、變化的，彼此互為作用的相關(guān)系統(tǒng)，它包含社會(huì)因素、心理因素、自然環(huán)境以及文化等多種因素，所以職務(wù)犯罪預(yù)防可以說是一門綜合性工作，其方法是理論學(xué)科方法論的有機(jī)結(jié)合。它采取適當(dāng)?shù)男问綇纳鐣?huì)結(jié)構(gòu)系統(tǒng)和人的行為系統(tǒng)及其各種關(guān)系中尋找出犯罪的種種因素和動(dòng)力組合，在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的措施。而哲學(xué)知識(shí)對(duì)職務(wù)犯罪預(yù)防具有方法論意義，它所具有的理論化、體系化、系統(tǒng)化等特點(diǎn)，對(duì)創(chuàng)造行之有效的預(yù)防方法有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。因而筆者認(rèn)為，注意用哲學(xué)觀點(diǎn)和原理指導(dǎo)職務(wù)犯罪預(yù)防的方法，對(duì)預(yù)防效果的最大化具有十分重要的意義。

馬克思主義認(rèn)識(shí)論告訴我們，人的認(rèn)識(shí)發(fā)展總是從感性到理性。而感性認(rèn)識(shí)是認(rèn)識(shí)的低級(jí)階段，是人的感官接觸外界事物而得到的對(duì)表面現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)。感性認(rèn)識(shí)是上升到的理性認(rèn)識(shí)，必須具備兩個(gè)條件：占有十分豐富合乎實(shí)際的感性材料；遵循正確的途徑和運(yùn)用科學(xué)的辯證思維方法，對(duì)感性材料進(jìn)行去粗取精、去偽存真，由此及彼、由表及里的改造制作。職務(wù)犯罪預(yù)防的目的是根據(jù)已經(jīng)查辦的職務(wù)犯罪案件，找出發(fā)生案件的主客觀原因，分析在體制、機(jī)制、制度上存在的問題，提出相應(yīng)的預(yù)防對(duì)策，堵塞漏洞。尋找原因、分析問題、提出對(duì)策。即預(yù)防方法的研究與適用，實(shí)際上就是認(rèn)識(shí)論的具體體現(xiàn)。

當(dāng)前全國檢察機(jī)關(guān)普遍運(yùn)用的從個(gè)案預(yù)防到專項(xiàng)預(yù)防，進(jìn)而發(fā)展到行業(yè)（系統(tǒng)）預(yù)防，應(yīng)該說是比較符合了馬克思主義認(rèn)識(shí)論揭示的規(guī)律。職務(wù)犯罪預(yù)防不論運(yùn)用哪一種方法，要有職務(wù)犯罪案件，這是開展職務(wù)犯罪預(yù)防的基礎(chǔ)，沒有現(xiàn)成的職務(wù)犯罪案件的事例，去搞預(yù)防就成了無末之弓、無源之水，好比造空中樓閣。要對(duì)犯罪人犯罪的心理及其所處的社會(huì)環(huán)境、案發(fā)單位的狀況要做到心中有數(shù)，盡可能去尋找犯罪人之所以走上犯罪道路的心理發(fā)展軌跡。要了解案發(fā)單位各種狀況，例如案發(fā)前狀況，案發(fā)后狀況變化等。只有這樣，在大量占有案件事例的基礎(chǔ)上，再選擇正確的方法去加以分析、歸納，探究了案發(fā)原因，分析出在體制、機(jī)制制度上存在的問題，從中得出規(guī)律、提出預(yù)防對(duì)策。使它以自身認(rèn)識(shí)的整體性反過來引導(dǎo)人們對(duì)職務(wù)犯罪預(yù)防這個(gè)具體領(lǐng)域進(jìn)行再認(rèn)識(shí)，提供一種思維的出發(fā)點(diǎn)和原則。在大量占有第一手材料形成一定的感性認(rèn)識(shí)后，相類似的職務(wù)犯罪案件一個(gè)個(gè)加以分析、研究，才能對(duì)某一環(huán)節(jié)提出如何防范的對(duì)策，分析某一個(gè)案，提出相應(yīng)對(duì)策，即個(gè)案預(yù)防。從認(rèn)識(shí)論角度講是職務(wù)犯罪預(yù)防的最初級(jí)方法。而從個(gè)案預(yù)防發(fā)展到專項(xiàng)預(yù)防，進(jìn)而到行業(yè)（系統(tǒng)）預(yù)防，是人的認(rèn)識(shí)的進(jìn)一步發(fā)展，也是職務(wù)犯罪預(yù)防的高級(jí)階段。從事職務(wù)犯罪預(yù)防實(shí)踐的同志都知道，專項(xiàng)預(yù)防和系統(tǒng)預(yù)防是在個(gè)案預(yù)防的基礎(chǔ)上發(fā)展而成，也就是說，專項(xiàng)預(yù)防和系統(tǒng)預(yù)防的效果比之個(gè)案預(yù)防來講，其預(yù)防的適用范圍更大，層次更高，效果更好。原因就是個(gè)案預(yù)防僅僅是從一個(gè)案件的發(fā)生進(jìn)行分析，它可能只對(duì)案發(fā)單位起到防范作用，而專項(xiàng)預(yù)防則是在個(gè)案基礎(chǔ)上對(duì)一類案件進(jìn)行分析，提出對(duì)策。它適用的范圍擴(kuò)大到不同領(lǐng)域相同環(huán)節(jié)，很顯然，專項(xiàng)預(yù)防的作用大于個(gè)案預(yù)防；而系統(tǒng)（行業(yè)）預(yù)防則是在個(gè)案預(yù)防基礎(chǔ)上對(duì)同一系統(tǒng)提出防范對(duì)策，其效果更具社會(huì)性和影響力。上海市檢察機(jī)關(guān)根據(jù)前一階段查辦的大量職務(wù)犯罪案件中反映出財(cái)務(wù)管理制度的混亂現(xiàn)象，提出并實(shí)施了“會(huì)計(jì)委派制”和“村級(jí)財(cái)務(wù)代理記帳”；根據(jù)國有大型企業(yè)、基建領(lǐng)域案件多發(fā)的情況，提出并實(shí)施了“一級(jí)審計(jì)制”和“建筑市場(chǎng)準(zhǔn)入制”等得到了國家有關(guān)部門和地方黨政組織的肯定，就是明顯的例證。而這種預(yù)防方法的由低級(jí)到高級(jí)發(fā)展，無不反映了感性認(rèn)識(shí)到理性認(rèn)識(shí)的發(fā)展過程。從方法論角度講，預(yù)防效果的取得無疑是另外一個(gè)角度表現(xiàn)了積累材料和方法恰當(dāng)?shù)谋厝唤Y(jié)果而已。

在強(qiáng)調(diào)哲學(xué)方法對(duì)職務(wù)犯罪預(yù)防產(chǎn)生作用的同時(shí)，不能把哲學(xué)方法籠統(tǒng)化。不同哲學(xué)學(xué)派形成不同的哲學(xué)理論，因而也有不同的哲學(xué)方法，馬克思主義哲學(xué)是建立在具體科學(xué)之上，它的有效運(yùn)用，必須建立在唯物論基礎(chǔ)上，要從實(shí)際出發(fā)。哲學(xué)方法的基本精神內(nèi)涵于具體科學(xué)方法論中。分析、觀察、歸納、判斷在預(yù)防中的運(yùn)用，實(shí)際上就是唯物論的一種體現(xiàn)。同時(shí)，在開展職務(wù)犯罪預(yù)防中，既要注意犯罪人身上反映的個(gè)性，又要注意反映的共性，在研究預(yù)防對(duì)策時(shí)，注意從個(gè)案中歸納出共性的東西，這也是唯物辯證法中矛盾特殊性和普遍性在職務(wù)犯罪預(yù)防中的具體貫徹。個(gè)案分析發(fā)展到專項(xiàng)預(yù)防，既是認(rèn)識(shí)論的反映，又是辯證法的聯(lián)系觀點(diǎn)的體現(xiàn)。運(yùn)用聯(lián)系之觀點(diǎn)使我們意識(shí)到，當(dāng)前腐敗現(xiàn)象不是個(gè)別現(xiàn)象，它反映了社會(huì)主義初級(jí)階段的一個(gè)社會(huì)走向，腐敗的泛濫，將會(huì)影響到社會(huì)主義的根基是否牢靠問題，針對(duì)性地提出預(yù)防對(duì)策，對(duì)預(yù)防和遏制腐敗具有全局意義。

三、科學(xué)方法上的職務(wù)犯罪預(yù)防

職務(wù)犯罪預(yù)防理論的研究，在我國剛剛起步，還未形成一套完整的理論，全國尚處在建言獻(xiàn)策探索階段。很多時(shí)候采用的方法基本上套用刑事犯罪預(yù)防的一些方法。這些方法在共性上講大部分適合職務(wù)犯罪預(yù)防，但由于職務(wù)犯罪主體的特殊使得在研究和適用預(yù)防方法方面也有其特殊性。筆者認(rèn)為，鑒于職務(wù)犯罪主體的特殊性，注意吸取和借鑒自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)方法中許多行之有效的方法十分重要。特別是當(dāng)代新型科學(xué)理論和方法，例如：系統(tǒng)論、控制論、信息論、經(jīng)濟(jì)學(xué)業(yè)、心理學(xué)、倫理學(xué)、預(yù)測(cè)技術(shù)、調(diào)查研究學(xué)等，這些理論與技術(shù)，并不是單純的，而是一些傳統(tǒng)科學(xué)之間交叉融合中產(chǎn)生的新型邊緣科學(xué)，這些學(xué)科的研究方法具有普遍適用性，具有一般方法論意義。筆者試從業(yè)已形成的檢察機(jī)關(guān)預(yù)防方式方法，舉例分析科學(xué)方法在職務(wù)犯罪預(yù)防上適用。

1.同步預(yù)防。同步預(yù)防是指在重大工程的建設(shè)過程中，檢察機(jī)關(guān)在開工之初就介入，在不同的階段采取不同的預(yù)防對(duì)策，直到工程結(jié)束，做到預(yù)防和建設(shè)同步進(jìn)行，其目的是為

了防止工程各個(gè)環(huán)節(jié)發(fā)生職務(wù)犯罪，實(shí)現(xiàn)“干部優(yōu)秀、工程優(yōu)質(zhì)”的目的。應(yīng)該說，重大工程同步預(yù)防是檢察機(jī)關(guān)根據(jù)建設(shè)領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件高發(fā)的情況采取的類似刑事檢察“提前介入”的一種方法。因其實(shí)效性明顯而受到廣大建設(shè)單位的歡迎。自上海檢察機(jī)關(guān)于1992年首創(chuàng)這種預(yù)防方法并取得良好效果之后，全國各地隨之呼應(yīng)。在重大工程建設(shè)中主動(dòng)邀請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)提前介入開展職務(wù)犯罪預(yù)防，已經(jīng)成為共識(shí)。這里，我們不妨冷靜論證一下，同步預(yù)防為什么會(huì)產(chǎn)生明顯的效果？受到建設(shè)方的歡迎？一方面，建設(shè)領(lǐng)域的職務(wù)犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)不僅影響到建設(shè)單位的聲譽(yù)，更使得建設(shè)單位在經(jīng)濟(jì)上蒙受了不必要的巨大損失。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看，這種損失完全是應(yīng)該可以避免。于是運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法來盡量減少損失就成為必然，遏制減少職務(wù)犯罪，也降低了經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，符合效益經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)；另一方面，從新興的控制技術(shù)看，同步預(yù)防采用提前介入的方法，隨工程建設(shè)的各個(gè)環(huán)節(jié)設(shè)置防止犯罪的障礙，即加強(qiáng)了每個(gè)環(huán)節(jié)的管理，勢(shì)必造成準(zhǔn)犯罪人“不能為”的局面，因而有效地防止了職務(wù)犯罪案件的發(fā)生。因?yàn)槁殑?wù)犯罪的發(fā)生，大都始于缺少控制，無控制或控制失效的情況后果。而同步預(yù)防恰恰利用控制技術(shù)，對(duì)整個(gè)工程的運(yùn)作設(shè)置了一個(gè)有效的控制系統(tǒng)，既有預(yù)防控制（建立必要的規(guī)章制度、監(jiān)督機(jī)制、施工單位的廉政承諾等）有預(yù)防實(shí)地控制（預(yù)防干部參加工程例會(huì)、深入工地開展宣傳教育等），還有預(yù)防信息的反饋控制（工地樹立創(chuàng)“雙優(yōu)”活動(dòng)示意牌，建設(shè)方、施工方、監(jiān)理方向社會(huì)公開承諾廉政告示牌以及設(shè)置舉報(bào)聯(lián)系箱等），三個(gè)步驟有機(jī)結(jié)合，使同步預(yù)防既有聲勢(shì)又有實(shí)效。

2.預(yù)防宣傳。江總書記在十五大報(bào)告中指出：懲治腐敗要堅(jiān)持標(biāo)本兼治，教育是基礎(chǔ)、法制是保證、監(jiān)督是關(guān)鍵。“教育是基礎(chǔ)”的論斷，深刻地揭示職務(wù)犯罪預(yù)防，最根本的是首先要解決好國家公職人員教育問題的道理。我們知道，人的思想指導(dǎo)人的行動(dòng)，在我國，有許多職務(wù)犯罪都是由于犯罪人受到封建特權(quán)思想和資本主義“拜金主義”的影響而為之。所以，大力開展預(yù)防宣傳提高國家公職人員抵御職務(wù)犯罪的能力。

預(yù)防宣傳，實(shí)際上在職務(wù)犯罪預(yù)防的方法中，主要解決犯罪人的頭腦中“不想為”的問題。實(shí)踐已經(jīng)證明，宣傳工作歷來是我黨在關(guān)鍵歷史階段和歷史時(shí)期解決重大問題，統(tǒng)一干部思想的有力武器。在大力開展職務(wù)犯罪預(yù)防工作的今天，開展預(yù)防宣傳顯得尤為重要。但預(yù)防宣傳與一般宣傳有所區(qū)別，在宣傳方法上，與心理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、倫理學(xué)、語言學(xué)等緊密結(jié)合在一起。用心理學(xué)方法，可以通過對(duì)職務(wù)犯罪的心理成因、過程、發(fā)展、變化、心理變態(tài)等問題，開展有層次、有效性研究，從而得出具體的心理預(yù)防方法和對(duì)策。在宣傳教育中，可以對(duì)某一案例的成因心理，進(jìn)行因素分析與因素的調(diào)節(jié)與改善，使受教育者了解并掌握如何防止犯罪心理成形與發(fā)展，使他們?cè)诜缸飪?nèi)心與動(dòng)因之初，做好自身防范工作，用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法教育國家公務(wù)人員會(huì)了解職務(wù)犯罪的“概率”是低，反過來使他們認(rèn)識(shí)到職務(wù)犯罪成本很大。當(dāng)前，職務(wù)犯罪成本教育受到普遍歡迎，聽者感觸頗深，無非是經(jīng)濟(jì)學(xué)方法起到了關(guān)鍵作用，運(yùn)用得當(dāng)，可以使犯罪人在犯罪之初通過對(duì)成本的計(jì)算后，頭腦中產(chǎn)生“不想為”的思想。而倫理學(xué)的方法，主要是因?yàn)槁殑?wù)犯罪預(yù)防應(yīng)該從倫理、道德教育抓起。雖然犯罪已經(jīng)超越了倫理、道德的防線，但作為職務(wù)犯罪預(yù)防，注意這方面的教育，依然是十分重要的。江總書記提出“以德治國”的方略，從某種意義上講也是在當(dāng)今干部隊(duì)伍倫理道德低下、腐敗嚴(yán)重的背景下提出的。最高人民檢察院今年推出的職務(wù)犯罪預(yù)防公益廣告，從其內(nèi)容上分析，這種宣傳方法，實(shí)際上包含了對(duì)國家公務(wù)人中進(jìn)行倫理道德的教育。由此可見，雖然預(yù)防宣傳的效果不能很快的體現(xiàn)出來，但“潤物細(xì)無聲”，從長遠(yuǎn)角度看，只要堅(jiān)持不懈，其影響力不僅僅影響一代人，可能會(huì)影響幾代人。

3.預(yù)防調(diào)研。調(diào)查研究作為我黨的一項(xiàng)工作作風(fēng)，歷來受到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的重視，調(diào)

查研究在我黨歷史上，為新中國建立及社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)都起到了巨大的作用。但法律領(lǐng)域的調(diào)查研究，往往是事后調(diào)查。因而，從司法實(shí)踐角度看，未能全面發(fā)揮調(diào)查研究的作用，未能把調(diào)查研究技術(shù)，完全運(yùn)用到了預(yù)防與打擊犯罪工作中去。但我們面對(duì)的事實(shí)是，調(diào)查研究在職務(wù)犯罪預(yù)防中有著不可低估的作用。從某種意義講，它起到?jīng)Q定性的作用。我們可以從職務(wù)犯罪預(yù)防的概念分析：職務(wù)犯罪預(yù)防，就是調(diào)動(dòng)社會(huì)上一切積極因素，運(yùn)用各種手段和采取社會(huì)性、專門性的防治措施，限制、消除國家工作人員利用職務(wù)進(jìn)行犯罪的原因與條件，以達(dá)到防止、遏制和減少職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。這個(gè)概念的表述告訴我們，職務(wù)犯罪預(yù)防是要對(duì)犯罪原因、條件進(jìn)行調(diào)查研究，科學(xué)分析為前提，才能得出防范的措施，達(dá)到預(yù)防犯罪的目的。由此可見，在職務(wù)犯罪預(yù)防中調(diào)查研究的重要性。

全國檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過將近十年的預(yù)防實(shí)踐，在調(diào)查研究上形成比較有效的調(diào)研方法，例如專題調(diào)研、對(duì)策調(diào)研、立法調(diào)研、一般性調(diào)研等。這些調(diào)研方法運(yùn)用不同的調(diào)查研究技術(shù)達(dá)到了最終的目的。例如，專題調(diào)研，即根據(jù)查辦的職務(wù)犯罪案件中暴露出來的帶有共性的專門問題開展調(diào)研，然后制定專門制度或?qū)Σ哌M(jìn)行防范。比較典型的事例是：上海市金山區(qū)人民檢察院在查辦了一起村干部利用村級(jí)財(cái)務(wù)混亂侵吞集體財(cái)產(chǎn)一百四十余萬元的案件。該院根據(jù)案件暴露出來的村級(jí)財(cái)務(wù)混亂這一問題，在全區(qū)展開調(diào)查研究，在發(fā)現(xiàn)全區(qū)村級(jí)財(cái)務(wù)管理普遍存在類似問題的情況下，就如何改進(jìn)和加強(qiáng)村級(jí)財(cái)務(wù)管理制度進(jìn)行了思考，在區(qū)有關(guān)職能部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)的支持下，制定了“村級(jí)財(cái)務(wù)代理記帳制”的制度，經(jīng)過試點(diǎn)后，因該制度既達(dá)到了預(yù)防村干部犯罪的目的，又減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān)，有利于農(nóng)村，得到區(qū)府肯定，并隨之在全區(qū)得以推廣。這個(gè)專題調(diào)研之所以成功，在于該院在調(diào)查研究中適用了正確的調(diào)查技術(shù)，他們運(yùn)用了現(xiàn)代調(diào)查技術(shù)的兩個(gè)主要方法，一是開展社會(huì)化調(diào)查，他們調(diào)查的范圍是全區(qū)性，不是僅憑一案事例，從而獲取了信息進(jìn)行分析判斷的大量材料；二是講究科學(xué)化調(diào)查。在獲取材料，得出正確判斷后，運(yùn)用實(shí)驗(yàn)法，選擇二個(gè)鎮(zhèn)作為試點(diǎn)，以推斷制度的可行性和實(shí)效性。從而為區(qū)府正確決策提供了科學(xué)依據(jù)。

綜上所述，我們可以這樣認(rèn)為，運(yùn)用哲學(xué)的、科學(xué)的方法指導(dǎo)職務(wù)犯罪預(yù)防方法，可以使職務(wù)犯罪預(yù)防的成效更明顯。但職務(wù)犯罪預(yù)防的方法論研究，只有與職務(wù)犯罪預(yù)防的實(shí)踐緊密結(jié)合，才能體現(xiàn)出其潛在的巨大價(jià)值。

第五篇：湖北鐘祥檢察院開展林業(yè)系統(tǒng)職務(wù)犯罪犯罪預(yù)防活動(dòng)

湖北鐘祥檢察院開展林業(yè)系統(tǒng)廉政建設(shè)督促林地整頓 日前，湖北省鐘祥市人民檢察院副檢察長張定益帶領(lǐng)反貪局干警，到市林業(yè)局開展林業(yè)系統(tǒng)反腐倡廉暨退耕還林清理整頓活動(dòng)。林業(yè)局機(jī)關(guān)干部、各林業(yè)站站長及其他二級(jí)單位負(fù)責(zé)人等共計(jì)80余人到場(chǎng)參加。湖北省鐘祥市檢察院為更好的宣傳新出臺(tái)的法律法規(guī)和政策，在林業(yè)系統(tǒng)開展反腐倡廉警示教育活動(dòng)。根據(jù)省林業(yè)廳關(guān)于退耕還林工作的通知精神，鐘祥市檢察院針對(duì)林業(yè)系統(tǒng)干部職工存在違法違規(guī)騙取退耕還林補(bǔ)助資金等嚴(yán)重問題，與鐘祥市林業(yè)局聯(lián)合成立退耕還林清理整頓專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，敦促林業(yè)系統(tǒng)開展專項(xiàng)整改工作，對(duì)接下來的清理整頓專項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行了部署。

湖北鐘祥市檢察院副檢察長張定益在反腐倡廉暨退耕還林清理整頓動(dòng)員會(huì)上，向林業(yè)系統(tǒng)干部通報(bào)了2012年湖北省各基層檢察院查處涉林犯罪的情況，指出當(dāng)前退耕還林工作中暴露的突出問題，要求林業(yè)部門嚴(yán)格按照退耕還林相關(guān)政策法規(guī)的要求，全面、徹底、認(rèn)真地查明退耕還林中存在的問題并及時(shí)清理整改。同時(shí)，副檢察長張定益闡明了此次清理整頓活動(dòng)將對(duì)林業(yè)系統(tǒng)干部存在的問題進(jìn)行區(qū)別對(duì)待、分類處理，要求大家統(tǒng)一思想、端正態(tài)度，積極配合專項(xiàng)清理整頓工作，主動(dòng)交待問題、退還款項(xiàng)，爭取從寬處理。

“聽完檢察院組織的法制講座，使我們對(duì)職務(wù)犯罪預(yù)防有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)了反腐倡廉的意識(shí)。”鐘祥市林業(yè)系統(tǒng)干部對(duì)在座的檢察官談到這次講座的收到的效果。2013年以來，湖北鐘祥市檢察院在查找職務(wù)犯罪線索的同時(shí)，積極開展職務(wù)犯罪預(yù)防工作，先后到電力、建設(shè)等系統(tǒng)開展職務(wù)犯罪預(yù)防講座，構(gòu)建了全方位、立體式的預(yù)防網(wǎng)絡(luò)，使收聽干部謹(jǐn)記警鐘長鳴,常懷律己之心,常思貪欲之害,珍惜工作崗位。