第一篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“十一”安全大檢查

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“十一” 安全大檢查工

作方案

按照公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會工作部署，為確保2011年“十一”國慶節(jié)期間全縣金融機(jī)構(gòu)的安全，有效遏制侵害金融單位案件的發(fā)生，確保金融機(jī)構(gòu)員工人身和財(cái)產(chǎn)安全不受侵害，維護(hù)社會治安穩(wěn)定，公安局、銀監(jiān)決定，從即日起至2011年10月底，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展安全大檢查工作。

一、指導(dǎo)思想

以“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以維護(hù)銀行安全和社會治安穩(wěn)定為目標(biāo)，以《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》和有關(guān)金融安全的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實(shí)責(zé)任制為核心，全面檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保安押運(yùn)公司存在的安全隱患，及時整改，堵塞漏洞，有效遏制侵害金融單位案件的發(fā)生，大力推進(jìn)金融安全防范工作規(guī)范化、制度化建設(shè)。

二、檢查內(nèi)容

（一）開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估工作情況

1、安全評估領(lǐng)導(dǎo)小組建立及組織開展評估活動情況。

2、評估打分、《安全評估記分表》填寫及評估報(bào)告形成等情況。

3、開展安全評估工作的主要做法和突出特點(diǎn)。

4、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范總體狀況。

5、評估結(jié)果的運(yùn)用情況。

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范規(guī)章制度的貫徹落實(shí)情況

1、單位對員工進(jìn)行安全教育記錄。

2、員工對本單位各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度的掌握情況。

3、員工出入通勤門是否符合要求。

4、值班、守庫人員是否有違規(guī)現(xiàn)象。

5、營業(yè)場所上下班、中午交接班及運(yùn)鈔接送款時段相關(guān)人員是否按照要求操作。

6、各類與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的臺賬登記情況。

7、是否制定處臵突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，是否組織員工進(jìn)行處臵突發(fā)事件的演練。

（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)槍支管理制度的執(zhí)行情況

1、申領(lǐng)《公務(wù)用槍持槍證》、《公務(wù)用槍槍證》情況。

2、槍支彈藥保管設(shè)施設(shè)臵及值守情況。

3、依照《公務(wù)用槍配備辦法》，已換裝防暴槍的使用情況；未換裝的現(xiàn)有槍支使用情況。

4、建立健全持槍人員管理責(zé)任制度、槍支彈藥保管、領(lǐng)用制度和槍支安全責(zé)任制度情況。

5、對持槍人員的法制和安全教育、組織培訓(xùn)情況。

6、檢查槍支保管和使用記錄情況。

7、公安機(jī)關(guān)對其建立、執(zhí)行槍支管理制度進(jìn)行檢查、監(jiān)督的記錄情況。

（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)情況

1、營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)情況。

2、金庫的安全防范設(shè)施建設(shè)情況。

3、運(yùn)鈔車防護(hù)性能達(dá)標(biāo)情況。

4、電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)情況。

（五）保安押運(yùn)公司管理情況

1、保安押運(yùn)公司成立和武器申領(lǐng)審批手續(xù)是否健全。

2、保安押運(yùn)公司內(nèi)部安全管理制度（保密制度、值班制度、輪崗制度、出勤制度等）建設(shè)與落實(shí)情況。

3、武器保管、使用安全管理制度建設(shè)和安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)情況。

4、守護(hù)、押運(yùn)人員管理情況（嚴(yán)格招錄制度、嚴(yán)格培訓(xùn)和持證上崗制度、武器使用和防衛(wèi)技能等）。

5、守護(hù)、押運(yùn)操作制度（車輛人員、武器配備制度、車輛行駛中管理制度、交接款時人員站位防范制度等）和應(yīng)急事件處臵預(yù)案落實(shí)情況。

三、檢查重點(diǎn)

（一）重點(diǎn)地區(qū)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查的重點(diǎn)地區(qū)是：一級風(fēng)險等級營業(yè)場所，縣級繁華地區(qū)、城鄉(xiāng)結(jié)合部

營業(yè)場所，及農(nóng)村偏遠(yuǎn)地區(qū)營業(yè)場所；

（二）重點(diǎn)單位。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查的重點(diǎn)單位是：國有商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)、郵政儲蓄營業(yè)機(jī)構(gòu)。

（三）重點(diǎn)人員。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查的重點(diǎn)人員是：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層臨柜人員；金庫守庫、管庫人員；配備槍支單位的守護(hù)、押運(yùn)人員及有條件接觸槍支、彈藥人員；保安押運(yùn)公司從事守護(hù)、押運(yùn)業(yè)務(wù)人員。

四、檢查方法

本次銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查工作原則是一級查一級，逐級落實(shí)責(zé)任。以各金融單位自查自糾為主，縣大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組在本縣內(nèi)組織各有關(guān)部門交叉檢查驗(yàn)收為輔，縣公安、銀監(jiān)部門將組成聯(lián)合工作組重點(diǎn)抽查部分各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查工作情況。

五、時間安排

（一）組織部署階段（自通知下發(fā)之日起至2011年9月23日）。2011年10月31日前，縣金融機(jī)構(gòu)安全大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)大檢查的組織和領(lǐng)導(dǎo)工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)本單位實(shí)際情況及存在的突出問題，并形成書面報(bào)告，對照方案要求，制定具體實(shí)施意見。

（二）自查自糾階段（自通知下發(fā)之日起至2011年9月30日）。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照領(lǐng)導(dǎo)小組部署的工作任務(wù)

和工作要求，逐項(xiàng)抓好本系統(tǒng)自查工作的落實(shí)。

（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年10月20日至10月31日底）。縣領(lǐng)導(dǎo)小組在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上組織檢查驗(yàn)收，可采取交叉檢查的形式，做好回頭看、查死角、查整改情況的工作。

六、工作要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)配合?？h公安、銀監(jiān)部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從提高執(zhí)政能力、保穩(wěn)定、促發(fā)展的高度，充分認(rèn)識本次安全大檢查工作的必要性和緊迫性，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，精心組織，結(jié)合實(shí)際，制定方案。要在黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，通力合作，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，全力以赴開展工作。

（二）全面檢查，及時整改。各基層銀行單位要積極行動起來，以此次安全大檢查為契機(jī)，對本單位安全防范工作的軟件、硬件進(jìn)行全面徹底的自查，不留死角，不留隱患，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組在本轄區(qū)內(nèi)組織抽查涉及的覆蓋率要達(dá)到100%。對安全防范設(shè)施建設(shè)查出的隱患要及時監(jiān)督整改，對一時難以達(dá)到防范要求的，要采取切實(shí)有效的臨時補(bǔ)救措施，堵塞漏洞，最大程度地降低安全風(fēng)險。

（三）明確責(zé)任，狠抓落實(shí)?？h公安、銀監(jiān)部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步明確工作責(zé)任制，全面抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和工作要求的落實(shí)。對不嚴(yán)格落實(shí)安全防范規(guī)章制度，違

規(guī)操作導(dǎo)致發(fā)生安全問題的，要依法嚴(yán)肅追究相關(guān)單位及人員的責(zé)任。

（四）嚴(yán)密控制，確保安全。公安機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)主管部門要切實(shí)加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范工作的指導(dǎo)、監(jiān)督，及時通報(bào)相關(guān)案情，舉一反三，有針對性地組織開展防搶劫演練，加強(qiáng)宣傳發(fā)動，營造聲勢。要加強(qiáng)對報(bào)警設(shè)施的檢修維護(hù)，保證報(bào)警信息暢通無阻。要強(qiáng)化銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的巡邏控制，及時發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。要加大查處侵害銀行案件的力度，打擊震懾犯罪。要加強(qiáng)各部門之間的協(xié)調(diào)配合，全力落實(shí)各項(xiàng)工作措施，確保2011年“十一”國慶節(jié)期間全縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全。

第二篇：關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2011〕22號

各銀監(jiān)局，中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革委、物價局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行：

為提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)效率，提升服務(wù)水平，在堅(jiān)持市場化原則的同時，進(jìn)一步履行社會責(zé)任，決定免除部分服務(wù)收費(fèi)?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除人民幣個人賬戶的以下服務(wù)收費(fèi)：

（一）本行個人儲蓄賬戶的開戶手續(xù)費(fèi)和銷戶手續(xù)費(fèi)；

（二）本行個人銀行結(jié)算賬戶的開戶手續(xù)費(fèi)和銷戶手續(xù)費(fèi)；

（三）同城本行存款、取款和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)（貸記卡賬戶除外）

“同城”范圍不應(yīng)小于地級市行政區(qū)劃，同一直轄市、省會城市、計(jì)劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)；

（五）通過本行柜臺、ATM機(jī)具、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)收費(fèi)；

（六）存折開戶工本費(fèi)、存折銷戶工本費(fèi)、存折更換工本費(fèi)；

（七）已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）；

（八）向救災(zāi)專用賬戶捐款的跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、電子匯劃費(fèi)、郵費(fèi)和電報(bào)費(fèi)；

（九）以電子方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費(fèi)；

（十）以紙質(zhì)方式提供本行當(dāng)月對賬單的收費(fèi)（至少每月一次），部分金融消費(fèi)者單獨(dú)定制的特定對賬單除外;

（十一）以紙質(zhì)方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費(fèi)（至少每年一次），部分金融消費(fèi)者單獨(dú)定制的特定對賬單除外。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)客戶以書面、客戶服務(wù)中心電話錄音或電子簽名方式單獨(dú)授權(quán)，不得對客戶強(qiáng)制收取短信服務(wù)費(fèi)。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國家有關(guān)部門或者其他機(jī)構(gòu)的收費(fèi)，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前，明確告知客戶，尊重客戶對相關(guān)服務(wù)的自主選擇權(quán)。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，主動承擔(dān)社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量和水

平。

五、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要做出統(tǒng)一部署，抓緊開展相關(guān)制度、流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)和賬戶標(biāo)記的調(diào)整和調(diào)試工作，做好應(yīng)急預(yù)案和柜臺人員解釋口徑的準(zhǔn)備工作，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定和持續(xù)運(yùn)行。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)定。各地銀監(jiān)局、人民銀行分支機(jī)構(gòu)、政府價格主管部門應(yīng)加強(qiáng)信息共享，遇特殊情況及時向銀監(jiān)會、人民銀行和發(fā)展改革委報(bào)告。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行

國家發(fā)展和改革委員會

二〇一一年三月九日

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1.2.1政策性銀行

銀行類別國家開發(fā)銀行中國進(jìn)出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

成立時間1994年3月1994年4月1994年11月

經(jīng)營業(yè)務(wù)

國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資支持進(jìn)出口貿(mào)易融資農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)

政策性銀行的改革：

按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標(biāo)制。1.2.2大型商業(yè)銀行

工、農(nóng)、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業(yè)銀行”。

銀行名稱

時間1984年1月1日

工商銀行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

農(nóng)業(yè)銀行

2007年1月1912年1979年

中國銀行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中國建設(shè)銀行

1979年2004年9月17日

全國金融工作會議決定推進(jìn)其股份制改革

成立，至1949年期間，曾是國家中央銀行、國際匯兌銀行、外貿(mào)專業(yè)銀行，并將分支機(jī)構(gòu)拓展到海外。

成為國家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

成立，原名中國人民建設(shè)銀行，曾隸屬財(cái)政部成為獨(dú)立的經(jīng)營長期信用業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司

事件

成立，辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)

整體改制為股份有限公司

在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市

專門負(fù)責(zé)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)

2005年10月27日1987年4月1日

交通銀行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港聯(lián)合交易所上市

重新組建，是新中國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行

在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

1.2.3中小商業(yè)銀行1.股份制商業(yè)銀行

(1)12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行(2)作用

填補(bǔ)了國有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求;促進(jìn)了銀行體系競爭機(jī)制的形成和競爭水平的提高;經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。2.城市商業(yè)銀行

(1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的(2)發(fā)展歷程

1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù);1986 年，在大中城市正式推廣，促進(jìn)小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業(yè)銀行。(3)發(fā)展趨勢：一是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者;二是跨區(qū)域經(jīng)營;三是聯(lián)合重組。1.2.4 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

1.組成：農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社。2.農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

時間

事件

新中國成立初—1957年底全國成立由農(nóng)民“自愿入股”的農(nóng)村信用社8.8萬多個，絕大部分地區(qū)實(shí)現(xiàn)了

“一鄉(xiāng)一社”

20世紀(jì)70年代

將信用社先交給中國人民銀行、后交給中國農(nóng)業(yè)銀行管理，實(shí)際上走了“官

辦”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

組織上的群眾性、管理上的民主性、經(jīng)營上的靈活性

決定農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)在江蘇開展

第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行——張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立

第一家農(nóng)村合作銀行——寧波鄞州農(nóng)村合作銀行成立全國共批準(zhǔn)13家農(nóng)村商業(yè)銀行、80家農(nóng)村合作銀行開業(yè)

附注：農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行的區(qū)別？

對比項(xiàng)目組成農(nóng)村商業(yè)銀行

農(nóng)村合作銀行

轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成城鄉(xiāng)一體化程度高，農(nóng)業(yè)比重低，對支農(nóng)服務(wù)要求較少

股本劃分為等額股份，同股同權(quán)、同股同利。

權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會，同時設(shè)置董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層。

在遵循合作制原則基礎(chǔ)上，吸收股份制運(yùn)作機(jī)制，實(shí)行

股份合作制。

股權(quán)分為資格股、投資股兩種，資格股實(shí)行一人一票，投資股每增加一定額度就相應(yīng)增加一個投票權(quán)。權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會，股東代表由股東選舉產(chǎn)生，同時設(shè)置董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層。

設(shè)立地區(qū)

股權(quán)設(shè)置

法人治理

3.村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社

2007年1月29日，銀監(jiān)會發(fā)布并正式開始施行《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》。

村鎮(zhèn)銀行：由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資

農(nóng)村資金互助社：由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村村民、農(nóng)村小企業(yè)自愿入股的社區(qū)性銀行機(jī)構(gòu)農(nóng)村資金互助社的資金來源：社員存款、社會捐贈、融入資金

對比

村鎮(zhèn)銀行

項(xiàng)目資金來源設(shè)立方式資金

發(fā)放短、中、長期貸款

運(yùn)用

可辦理銀行各類業(yè)務(wù)

可向公眾吸收存款、發(fā)放貸款及辦理各

項(xiàng)業(yè)務(wù)

由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成。業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資?？晌展娍晌丈鐔T存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)

存款。

在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)融入資金。農(nóng)村資金互助社

為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

發(fā)放社員貸款，確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)或購買國債、金融債券?？赊k理結(jié)算、代理業(yè)務(wù)

不得向非社員吸收存款、放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)，不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保。

1.2.5 中國郵政儲蓄銀行批設(shè)時間：2006年12月31日掛牌時間：2007年3月20日組建基礎(chǔ)：郵政儲蓄

市場定位：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，支持新農(nóng)村建設(shè)

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)復(fù)習(xí)題

安全保衛(wèi)考試復(fù)習(xí)題

一．填空題；

1，員工出入營業(yè)室，應(yīng)先觀察（有無異常情況）后出入。如發(fā)現(xiàn)營業(yè)室門外有（可疑人員）或（異常情況）不得開門

2，運(yùn)鈔車應(yīng)按約定時間到達(dá)裝款位置待命，達(dá)到運(yùn)鈔到點(diǎn)要堅(jiān)持“車等款”，嚴(yán)禁（款等．．車）。

3，依法配備守護(hù)、押運(yùn)公務(wù)用槍的單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的槍支保管庫（柜）或者使用（專用．．保險柜），將配備的槍支、彈藥集中統(tǒng)一保管。槍支或彈藥必須（分開存放），實(shí)行雙人雙鎖，并且24小時有人值班。存放槍支與彈藥的庫（室）門窗必須堅(jiān)固并安裝（防盜報(bào)警）設(shè)施。

4，嚴(yán)禁非執(zhí)行（守護(hù)、押運(yùn)）任務(wù)時攜帶槍支彈藥，嚴(yán)禁攜帶槍支彈藥（飲酒）或酒后攜．．帶槍支彈藥。

5，緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接（電話機(jī)）、傳真機(jī)或其他通信設(shè)備，如掛接此類設(shè)備，．．系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送（報(bào)警信號）的設(shè)施。

10．非營業(yè)期間門窗未關(guān)閉（落鎖）的給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重的給予警告至記大過處分。

11.現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝（防尾隨聯(lián)控門），實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝（視頻安防監(jiān)控裝置），且記錄資料的保存期限不應(yīng)少于（30）天。

12．消防安全教育應(yīng)使員工懂得消防（法規(guī)）、消防（安全制度）、和消防（預(yù)案）。13.基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要結(jié)合本單位實(shí)際和當(dāng)?shù)刂伟矤顩r建立安全防范規(guī)章制度，與（當(dāng)?shù)嘏沙鏊?、鄰近單位和居民簽訂（?lián)防協(xié)議）。

14．現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺采用（磚石）或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)。

15．非管庫人員出入庫，必須登記（非管庫人員出入庫）登記簿。16.。營業(yè)場所二層（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝（金屬防護(hù)欄）等防護(hù)設(shè)施。

17．.單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作單位需要，設(shè)置（治安保衛(wèi)）結(jié)構(gòu)或者配備專兼職治安保衛(wèi)人員。

18．.安全檢查時，必須驗(yàn)明“（三證一信）”，同時有本社（領(lǐng)導(dǎo)）和保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同。19．現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時監(jiān)視、記錄（現(xiàn)金）支付交易全過程；回放圖像應(yīng)能清晰顯柜員操作及（客戶）臉部特征。

20．嚴(yán)格執(zhí)行雙人武裝（含坐班）晝夜守庫制度，一切無關(guān)人員不得（進(jìn)入）和接近金庫。.21.守庫、押運(yùn)、武器管理值班人員未按規(guī)定辦理（交接）手續(xù)的,給予(經(jīng)濟(jì))處罰。

22.交班人員下崗離開守衛(wèi)區(qū)域時，接班人員要將其送出門后鎖門，隨后將（報(bào)警器）設(shè)防，封閉守衛(wèi)區(qū)域。

23.安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在（95）分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位。

24.各級農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)部門應(yīng)指定（兩）以上人員擔(dān)任槍支管理員，負(fù)責(zé)槍支日常管理工作。管理員負(fù)責(zé)按照“（一槍一檔）”的原則建立槍支檔案。

25.金庫守護(hù)用槍實(shí)行（領(lǐng)用）交接制度，交班守護(hù)員和接班守護(hù)員在（守護(hù)室）當(dāng)面交接槍支；押運(yùn)用槍實(shí)行（領(lǐng)用）交接制度。

26.各級農(nóng)村信用社應(yīng)制定辦公區(qū)、營業(yè)場所滅火或應(yīng)急（疏散）預(yù)案。

27.農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作必須貫徹“預(yù)防為主、防查并舉、標(biāo)本兼治、保障安全”的方針和“法人代表負(fù)責(zé)，實(shí)行（一票否決）”的原則。

28.計(jì)算機(jī)房內(nèi)部裝修材料必須使用（防火）材料，嚴(yán)禁在機(jī)房內(nèi)配置（水噴淋）滅火系統(tǒng)。29員工臨時離崗必須退出計(jì)算機(jī)（操作界面），做好“（簽退）”工作。

30.允許手續(xù)不全人員和無關(guān)人員進(jìn)入金庫的，給予有關(guān)負(fù)責(zé)人（記過）至（開除）處分。31.防彈玻璃以上未及頂部分應(yīng)用（金屬防護(hù)欄）等防護(hù)設(shè)施封頂或至離地面（3500）MM高度。

32.營業(yè)期間員工應(yīng)將成捆現(xiàn)金鎖入（保險柜），不得將大宗現(xiàn)金放置（桌面）。

33.農(nóng)村信用社發(fā)生“四類”案件，要在案發(fā)后（立即）向辦事處（市聯(lián)社）報(bào)告。發(fā)生重大刑事案件或?yàn)?zāi)害事件的，應(yīng)在（2）小時內(nèi)上報(bào)省聯(lián)社。

34.農(nóng)村信用社發(fā)生涉案金額（100）萬元以上的詐騙案件；盜竊現(xiàn)金（30）萬元以上的案件；發(fā)案后（立即）向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、縣聯(lián)社、市辦事處報(bào)告。

35.營業(yè)場所發(fā)生火災(zāi)時，在保證安全前提下應(yīng)優(yōu)先考慮首先切斷（電源）以及可燃?xì)庠?，搶救（現(xiàn)金）、賬冊、（重要空白憑證）以及（檔案）資料。36.火災(zāi)疏散規(guī)律是“火勢（向上）人員（向下）”。

37.發(fā)生群體性突發(fā)事件實(shí)行“（分級）負(fù)責(zé)、誰主管、誰負(fù)責(zé)”和（當(dāng)?shù)兀┙鉀Q的原則。38.詐騙案件的處置程序?yàn)椋ㄞq別）、（核實(shí)）、（報(bào)告）、（控制）、提供線索。

39.守庫、押運(yùn)人員酒后上崗、擅自脫崗或進(jìn)行其他嚴(yán)重影響履行職責(zé)活動的，給予（記過）至（開除）處分。

40.營業(yè)場所必須堅(jiān)持“（三人）當(dāng)班，（雙人）臨柜”的制度。

41.營業(yè)時未鎖安全門或允許無關(guān)人員進(jìn)入柜臺內(nèi)部的，給予（主管）人員和其他（責(zé)任人）經(jīng)濟(jì)處罰。

42.押運(yùn)人員在執(zhí)行任務(wù)時未按規(guī)定（隨身）攜帶槍支彈藥等防衛(wèi)器械的，給予（通報(bào)）批評。

43.守庫員要按時到達(dá)守庫崗位，不得（私自）與其他人員調(diào)換班次，要堅(jiān)守工作崗位，任何情況下不允許出現(xiàn)（空崗）情況。

44.不按規(guī)定實(shí)施（檢查），對（檢查）中發(fā)現(xiàn)的安全隱患不及時（整改），給予主管人員和其他責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。45.處置火災(zāi)、搶卻等突發(fā)事件時、不履行（工作職責(zé)），給員工生命安全及農(nóng)村信用社的財(cái)產(chǎn)和信譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，給予主管人員和其他責(zé)任人（記過）至（開除）處分。46.違反款包（箱）出入庫（程序）的、款項(xiàng)運(yùn)送期間款包未入（車載）庫的、未送入營業(yè)柜的 未辦理（交接）登記或（交接）登記手續(xù)不清的，給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，給予記大過至開除處分。

47.營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的（障礙物）或周界報(bào)警裝置。

48.負(fù)責(zé)人不知道密碼且密碼未定期（更換），由操作員一人操作或操作員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼或?yàn)槲炊ㄆ诟鼡Q（密碼）的，給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。

49.未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理（柜臺）業(yè)務(wù)、處理賬務(wù)或?qū)⑾到y(tǒng)管理權(quán)限下放給（操作員）的，給予記過至降級處分。

50．有關(guān)行為人（停止）實(shí)施暴力犯罪行為的和有關(guān)行為人（失去）繼續(xù)實(shí)施暴力犯罪行為能力的、專職守護(hù)、押運(yùn)人員應(yīng)當(dāng)立即停止使用槍支。51.營業(yè)柜臺高度和寬度應(yīng)大于等于（800MM）

52.運(yùn)鈔車應(yīng)最大限度地靠近交接地點(diǎn)，選擇有利警戒的位置停車，車輛（不熄火）駕駛員（不下車）。

53員工應(yīng)將成捆的現(xiàn)金（鎖入保險柜），成把的（零用現(xiàn)金）放入款箱，不得將大宗現(xiàn)金（放置桌面）

二、選擇題

1．當(dāng)遇到火災(zāi)時，要迅速向（C）逃生。

A、著火相反的方向 B、人員多的方向 C、安全出口的方向

2、高層建筑中發(fā)生火災(zāi)時，要盡快逃離火場，我們應(yīng)該(B)。A、乘坐電梯逃生 B、沿著樓梯逃生

3、電源開關(guān)應(yīng)安裝在什么材料的基座上？（A）A、不燃材料 B、可燃材料 C、易燃材料

4、電加熱設(shè)備使用時必須有人在場，離開時切斷電源。(A)A、正確 B、錯誤 C、不一定

5、泡沫滅火器不能用于撲救(D)火災(zāi)。A.塑料 B.汽油 C.煤油 D.金屬鈉

6、滅火器壓力表用紅、黃、綠三色表示壓力情況，當(dāng)指針指在綠色區(qū)域表示（A）。A、正常 B、偏低 C、偏高

7．燈具的開關(guān)、插座和照明器靠近可燃物時，應(yīng)采取隔熱、散熱等保護(hù)措施。（A）A．正確

B．錯誤

8、要養(yǎng)成良好的用火習(xí)慣，煙頭等點(diǎn)火物未完全熄滅前不要丟入垃圾簍內(nèi)。（A）A．正確

B．錯誤

9.使用電燈時，燈泡不要接觸或靠近可燃物。（A）A．正確

B．錯誤 10．樓內(nèi)失火應(yīng)(A)。

A、從疏散通道逃離 B、乘坐電梯逃離

C、在現(xiàn)場等待救援 D、去看看是什么物質(zhì)著火了 三．判斷題

1.堅(jiān)持“建立聯(lián)合庫，加強(qiáng)中心庫，改造縣級庫，規(guī)范基礎(chǔ)庫”的發(fā)展目標(biāo)，逐步完成縣級聯(lián)社金庫改造。（×）壓縮

2槍彈柜鑰匙（密碼）必須雙人分別保管，平行交接，防止交叉。（√）

3節(jié)假日和中午客戶較少的情況下，工作人員應(yīng)警惕歹徒佯裝咨詢業(yè)務(wù)使用毒氣實(shí)施作案。（√）

4.專職守護(hù)，押運(yùn)人員執(zhí)行守護(hù)押運(yùn)任務(wù)時，不使用槍支足以制止暴力犯罪行為的，可以使用槍支。（×）不足以

5.發(fā)生火災(zāi)時，如無法有效處理，則撥打“110”報(bào)警。（×）119 四．簡答題

1.槍支管理員的職責(zé)是什么？

答:①負(fù)責(zé)按照“一槍一檔”的原則建立槍支檔案；②負(fù)責(zé)槍支的 管理；③負(fù)責(zé)槍支的定期保養(yǎng)；④負(fù)責(zé)槍支的發(fā)放、收回；⑤負(fù)責(zé)槍支人員使用槍支情況的日常檢查、監(jiān)督。2.營業(yè)場所營業(yè)前應(yīng)做到什么？

答.①員工到達(dá)營業(yè)場所后，先觀察門窗有無被撬跡象，再撤消防入侵報(bào)警裝置，如發(fā)現(xiàn)問題，保護(hù)現(xiàn)場，立即報(bào)告；②工作人員進(jìn)門后要鎖好大門，再打掃衛(wèi)生或進(jìn)行班前準(zhǔn)備工作；③員工應(yīng)先檢查電視監(jiān)控器是否正常，再按規(guī)定開啟錄像，檢查防衛(wèi)器械、消防器材是否齊全，擺放位置是否正確；④負(fù)責(zé)接款箱的員工應(yīng)先確認(rèn)，后開門迎接款箱，（并在室內(nèi)辦理交接手續(xù)，押運(yùn)人員離開后立即鎖閉大門）。3.營業(yè)場所營業(yè)結(jié)束應(yīng)做到什么？

答:①、營業(yè)人員應(yīng)將現(xiàn)金、有價證劵及貴重物品隨身攜帶，不得存放在營業(yè)室；②、禁止留人娛樂、飲酒和住宿；③、營業(yè)結(jié)束，營業(yè)人員應(yīng)閉鎖大門，在室內(nèi)等候運(yùn)鈔車。不得將款項(xiàng)放置室外候車。運(yùn)鈔車到達(dá)應(yīng)確認(rèn)無誤后，在室內(nèi)進(jìn)行交接；④、營業(yè)結(jié)束后，營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng)督促營業(yè)人員檢查現(xiàn)金款項(xiàng)、保險柜及抽屜，確認(rèn)章、證、款無遺漏及監(jiān)控正常運(yùn)行；⑤、營業(yè)人員離開營業(yè)場所前，營業(yè)負(fù)責(zé)人或安全員，要檢查確認(rèn)電源（除不能切斷電源的設(shè)備外）、煤氣、水閥門、門窗等是否關(guān)閉，并填寫《專兼職坐班主任逐日安全檢查登記簿》后鎖閉大門。

4.基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本單位的安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)其職責(zé)是什么？

答：①及時貫徹落實(shí)上級關(guān)于安全保衛(wèi)工作的部署和安排，經(jīng)常對職工進(jìn)行安全防范意識和防范知識教育，組織各種預(yù)案演練，提高職工防范能力；②根據(jù)上級要求，結(jié)合本單位實(shí)際和當(dāng)?shù)刂伟矤顩r建立健全安全防范規(guī)章制度，與當(dāng)?shù)嘏沙鏊?、鄰近單位和居民簽訂治安?lián)防協(xié)議；③隨時檢查本單位職工在營業(yè)、守庫、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度情況，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)輪流帶班，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；④掌握本單位職工的思想動態(tài)，對職工的反常表現(xiàn)，要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決，并及時向上級單位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；⑤配備槍支的單位，按槍支、彈藥管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，杜絕涉槍案件和事故的發(fā)生。5.安全保衛(wèi)專職工作人員應(yīng)具備以下什么條件、答：①熱愛農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作，具有較高的政治思想水平，忠于職守，品行優(yōu)良；②熟悉農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)的政策、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，有比較豐富的安全保衛(wèi)工作經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的工作能力；③遵紀(jì)守法，作風(fēng)正派，堅(jiān)持原則，廉潔奉公，無不良記錄；④身體健康，能夠適應(yīng)安全保衛(wèi)工作。6.安全保衛(wèi)工作檢查的依據(jù)是什么？

答：①國家有關(guān)法律、法規(guī)和制度；②公安部門有關(guān)金融方面的規(guī)定、辦法和制度；③人民銀行和銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定、辦法和制度；④農(nóng)村信用社系統(tǒng)的有關(guān)規(guī)定、辦法、制度、操作規(guī)程等。

7.安全保衛(wèi)工作檢查的主要內(nèi)容是什么？

答：①組織領(lǐng)導(dǎo)情況。主要檢查安全保衛(wèi)組織領(lǐng)導(dǎo)的健全，安全結(jié)構(gòu)設(shè)置、保衛(wèi)干部和經(jīng)濟(jì)民警的配備，治安聯(lián)防和消防組織的建立等情況。②職工防范意識教育和防范技能的培訓(xùn)情況；③安全制度的建立和貫徹情況；④安全設(shè)施的完備和使用情況。主要檢查營業(yè)場所安全設(shè)施建設(shè)、風(fēng)險等級和防護(hù)級別達(dá)標(biāo)情況，電視監(jiān)控設(shè)備、消防器材、自衛(wèi)武器的技術(shù)狀況和管理情況；⑤金庫管理。主要檢查庫房鑰匙管理、交接、登記及守庫值班制度的執(zhí)行；⑥現(xiàn)金押運(yùn)。主要檢查運(yùn)鈔車、押運(yùn)人員、武器裝備、通訊器材押運(yùn)交接、登記制度的執(zhí)行；⑦槍支管理。主要檢查槍支彈藥的配備、使用、保管、登記手續(xù)，對持槍人員的資格審查及日常管理監(jiān)督檢查；⑧計(jì)算機(jī)機(jī)房、閉路電視監(jiān)控室的安全。主要檢查工作人員出入與鑰匙管理，機(jī)房運(yùn)行日記及火險報(bào)警等設(shè)施，安全用電、電器滅火器材的配備；⑨崗位工作人員的防范意識和執(zhí)行規(guī)章制度、操作規(guī)程情況；⑩各類刑事案件和治安災(zāi)害事故查處情況；⑾其他需要檢查的項(xiàng)目； 8.安全檢查的方法和步驟是什么？

答：?安全保衛(wèi)檢查以普通和抽查、自查與互查、白天查與晚上查、實(shí)地查與電話查、定期查與不定期查相結(jié)合，采取聽（匯報(bào)）、看（現(xiàn)狀）問（情況）、評（反饋意見）的 檢查方法；?對專項(xiàng)重大檢查要制定計(jì)劃和具體實(shí)施方案，包括人員組織、檢查范圍、內(nèi)容及重點(diǎn)、方法和要求、對象與時間等；?對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患必須當(dāng)場糾正或簽發(fā)限期整改通知書，檢查人員（負(fù)責(zé)人）和被查單位負(fù)責(zé)人、責(zé)任人均應(yīng)在檢查登記簿上簽字，以明確責(zé)任；?建立定期檢查制度。安全保衛(wèi)檢查要經(jīng)?；⒅贫然?，省聯(lián)社組織檢查每年不少于一次，辦事處（市聯(lián)社）組織檢查每年不少于兩次，縣聯(lián)社組織檢查每年不少于四次，農(nóng)村信用社要堅(jiān)持每月一次的常規(guī)檢查。國家規(guī)定的重大節(jié)假日前后，各營業(yè)單位要組織安全自查；?安全保衛(wèi)檢查實(shí)行驗(yàn)證登記制度。凡需對農(nóng)村信用社的營業(yè)單位進(jìn)行安全檢查的，必須持有上級單位簽發(fā)的介紹信，由聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同，出示身份證、工作證、安全檢查證，經(jīng)被單位驗(yàn)證確認(rèn)后，方可開門進(jìn)入營業(yè)場所。需要檢查金庫安全的，還必須有被查單位領(lǐng)導(dǎo)在場。非信用社系統(tǒng)人員不得進(jìn)入金庫檢查；?檢查結(jié)束后，要形成書面報(bào)告及時向上級保衛(wèi)部門報(bào)告，并向全轄區(qū)通報(bào)檢查結(jié)果。對安全防范工作成績突出的單位和個人要予以表揚(yáng)，對工作不到位的單位和個人要給予批評，對存在的問題和隱患及時指出并進(jìn)行記載，能立即整改的應(yīng)當(dāng)當(dāng)場到位，不能立即整改的，要簽發(fā)整改通知書，提出限期整改要求，并要求按時反饋整改落實(shí)情況；對違反規(guī)章制度的，要進(jìn)行處罰，對嚴(yán)重違紀(jì)的，要建議有關(guān)部門給予紀(jì)律處分，對構(gòu)成犯罪的，要移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，并按有關(guān)規(guī)定追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

9.安全保衛(wèi)檢查人員具有什么權(quán)限？

答：①有權(quán)要求被查單位提供與本次檢查有關(guān)的資料、文件和實(shí)施完好程度的測試情況，被查單位不得拒絕、拖延、謊報(bào)；②有權(quán)根據(jù)教材內(nèi)容和領(lǐng)導(dǎo)交辦的檢查事項(xiàng)進(jìn)行隨時隨地的檢查；③對檢查結(jié)果有權(quán)向上級報(bào)告，向下級通報(bào)，對特殊情況有越級報(bào)告的權(quán)力。在檢查過程中，有權(quán)對成績突出的單位和個人進(jìn)行表揚(yáng)和獎勵，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題必須及時提出整改意見和建議；④協(xié)同人事部門定期對要害崗位人員進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)不稱職工作人員，及時向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議。

10、發(fā)生火災(zāi)后如何報(bào)警？

火警電話是“119”，報(bào)警時，說清著火單位、地址、是什么物品起火和火勢大小，報(bào)警人姓名、電話號嗎，同時派人在干道口迎候消防車。

11、我社有哪些滅火器材，其用途、使用方法各是什么？

滅火器材：干粉滅火器、二氧化碳滅火器、室內(nèi)消防栓；用途：干粉滅火器用于明火，二氧化碳滅火器用于電器著火；滅火器使用方法：

1、拔掉保險銷

2、按下壓把

3、對準(zhǔn)火焰、4、向火焰根部噴射（距離火源3-5米）；消防栓的使用方法：

1、防帶

2、連接管帶

3、對準(zhǔn)火源

4、打開閥門。

12、員工義務(wù)消防要做到哪“四懂四會”？

四懂是一懂本崗位的重要性；二懂防火措施；三懂滅火方法；四懂逃生方法；一會報(bào)警；二會使用滅火器；三會撲救初起火災(zāi)；四會組織逃生。

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，制定本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分（每個項(xiàng)目扣完為止）。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下：

一、營業(yè)場所安全（20分）

檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護(hù)門鎖具不符合要求的扣0.5分；

4、場所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；

6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報(bào)告的扣3分；

9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護(hù)板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

12、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；

13、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；

14、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（10分）

1、監(jiān)控設(shè)備

（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（2）營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；（4）營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（5）運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；

（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；

（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報(bào)警及其他技防設(shè)施

（1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置的扣3分；

（2）二級風(fēng)險以上單位槍彈庫、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝入侵報(bào)警裝置的扣0.5分；

（3）一級風(fēng)險單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；

（4）一級風(fēng)險單位與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝置或入侵報(bào)警裝置不能及時準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風(fēng)險單位的入侵報(bào)警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；

（6）入侵報(bào)警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）檢查方法：實(shí)地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。

1、庫房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；

2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分；

3、金庫門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5分；

5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報(bào)警裝置時不能同時啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；

9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；

11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；

12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；

13、一級風(fēng)險單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；

14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠(yuǎn)程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16、業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)的扣0.5分；

18、沒有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

19、守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣0.5分；

20、業(yè)務(wù)庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5分。

三、運(yùn)鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運(yùn)鈔車車況，押運(yùn)人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)100%或全部租用專業(yè)公司運(yùn)鈔的不扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運(yùn)鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運(yùn)鈔車未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運(yùn)員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運(yùn)員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項(xiàng)）押運(yùn)沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；

9、運(yùn)鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分；

11、運(yùn)鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；

12、押運(yùn)過程中司機(jī)下車，車輛熄火的扣0.5分。

四、自助機(jī)具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查自助機(jī)具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）自助機(jī)具防護(hù)

1、未安裝防砸、防撬報(bào)警探測裝置的扣1分；

2、不具備報(bào)警聯(lián)動及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；

4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6、遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

（二）自助銀行防護(hù)（除滿足上述條件外還應(yīng)滿足）

1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測裝置且不具備報(bào)警聯(lián)動功能的扣1分；

2、回放圖像不能看清進(jìn)出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實(shí)施控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運(yùn)鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。

五、內(nèi)部消防安全（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0.5分；

5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務(wù)消防隊(duì)和必要的消防器材設(shè)備的扣0.5分；

7、沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時消除的扣0.5分；

13、不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計(jì)算機(jī)安全（10分）

檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。

1、數(shù)據(jù)處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣2分；

4、系統(tǒng)不具有備份機(jī)，以便故障時切換使用的扣2分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分；

7、機(jī)房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護(hù)的扣2分；

12、無機(jī)房專用滅火設(shè)施的扣2分；

13、縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；

14、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時報(bào)告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1、沒有對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引發(fā)案件的扣1分；

4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；

5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實(shí)的扣1分；

6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時通報(bào)公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點(diǎn)向員工及時通報(bào)的扣0.5分；

9、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實(shí)地檢查，聽取匯報(bào)。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專人負(fù)責(zé)的扣1分；

2、沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實(shí)行雙人管理的扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4、未建立嚴(yán)格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；

7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分；

2、未按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；

3、未成立專（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣0.5分；

4、未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分；

6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎懲機(jī)制的扣0.5分；

7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分；

8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

10、對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時整改的扣1分；

11、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0.5分；

12、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0.5分；

13、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、員工不熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處置方法的扣0.5分；

15、近二年內(nèi)發(fā)生可防性內(nèi)、外盜案件的扣2分；

16、近二年內(nèi)發(fā)生可防性搶劫既遂案件的扣3分；

17、近二年內(nèi)發(fā)生可防性詐騙案件的扣2分；

18、近二年內(nèi)有員工因操作風(fēng)險造成傷亡的扣2分。