第一篇：公安部銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》

公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》的通知

公通字[2006]53號

各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，各銀監(jiān)局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的指導(dǎo)，規(guī)范日常監(jiān)督、檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除治安隱患，維護(hù)單位內(nèi)部安全，公安部、銀監(jiān)會聯(lián)合制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》(以下簡稱《辦法》)?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估活動的重要性，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估活動，是通過量化指標(biāo)，全面、客觀地評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、運(yùn)鈔車、自助機(jī)具、槍支彈藥管理等各項(xiàng)綜合防范能力的一項(xiàng)重要舉措，是貫徹執(zhí)行《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》的具體行動。開展好這項(xiàng)工作，對于督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步重視安全保衛(wèi)工作，提高各級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整體防范能力，具有十分重要的作用。各級公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門一定要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，把安全評估活動真正抓實(shí)抓好。

二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、熟練掌握有關(guān)法規(guī)、規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)，為安全評估打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局和銀監(jiān)局要采取舉辦培訓(xùn)班、遠(yuǎn)程教學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可實(shí)施辦法》以及《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》、《銀行金庫》等法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)，全面了解監(jiān)督檢查的內(nèi)容和要求，全面掌握相關(guān)業(yè)務(wù)知識。同時(shí)，要加強(qiáng)對《辦法》的宣傳，督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對照標(biāo)準(zhǔn)，抓緊自查自糾，及時(shí)整改安全隱患，落實(shí)相關(guān)措施，為開展安全評估打下良好基礎(chǔ)。

三、嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《辦法》，客觀評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全狀況。安全評估活動是一項(xiàng)十分重要的業(yè)務(wù)工作，評估的結(jié)果直接關(guān)系到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的切身利益。各地在工作中要嚴(yán)格對評估小組的管理，加強(qiáng)對參與安全評估的公安民警和銀監(jiān)部門干部的教育，防止發(fā)生違法違紀(jì)行為。要嚴(yán)格依據(jù)《辦法》進(jìn)行評估，嚴(yán)禁打“人情分”，提高工作效率和質(zhì)量，確保評估結(jié)果的客觀、公正。各級公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門要切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管職責(zé)，把對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行安全評估的過程變成督促其重視安全保衛(wèi)工作，進(jìn)一步落實(shí)安全保衛(wèi)工作措施的過程，變成調(diào)動積極性、發(fā)揮創(chuàng)造性、實(shí)現(xiàn)安全性的過程。

四、充分運(yùn)用安全評估結(jié)果，促進(jìn)各項(xiàng)安全保衛(wèi)工作的落實(shí)。各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局和銀監(jiān)局要把安全評估結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，納入其單位主要負(fù)責(zé)人的政績考核之中。對安全評估結(jié)果為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要予以表彰獎勵；連續(xù)兩次被評為優(yōu)秀等次的，要對單位負(fù)責(zé)人和保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人予以獎勵；安全評估不合格的，其主要負(fù)責(zé)人不得提拔任用。

各地接此通知后，請及時(shí)傳達(dá)到基層公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門，貫徹執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

公安部

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 二00六年七月二十四日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法

第一條 為加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)工作的指導(dǎo)，規(guī)范日常監(jiān)督、檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除治安隱患，維護(hù)單位內(nèi)部安全，依據(jù)《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》等法律規(guī)定，制定本辦法

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評估的活動。

第三條 安全評估應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》、《銀行金庫》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。安全評估每兩年進(jìn)行一次。第四條 安全評估按照管轄業(yè)務(wù)分工，由省、市、縣三級公安機(jī)關(guān)會同同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)組織。省、市、縣三級公安機(jī)關(guān)治安(內(nèi)保)部門和同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的保衛(wèi)機(jī)構(gòu)具體組織實(shí)施。

安全評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)由組織評估的省級、市級或縣級公安機(jī)關(guān)的治安(內(nèi)保)、消防、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵部門和同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的保衛(wèi)、內(nèi)控人員組成評估小組，成員為不少于5人的單數(shù)。

第五條 安全評估的內(nèi)容主要包括：(一)營業(yè)場所安全；(二)金庫安全；(三)運(yùn)鈔安全；

(四)自助機(jī)具、自助銀行防范能力；(五)內(nèi)部消防安全；(六)計(jì)算機(jī)安全；(七)案件防范能力；(八)槍支彈藥管理安全；(九)其他。

第六條 安全評估的方法主要有：

(一)詢問金融機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，要求其對有關(guān)安全評估事項(xiàng)做出說明；

(二)查閱、復(fù)制與治安保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；(三)實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況；

(四)實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)和人員的落實(shí)情況；

(五)實(shí)地查看物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況；(六)根據(jù)需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估實(shí)行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分(含)以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分(含)的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位：其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第八條 安全評估人員進(jìn)行安全評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》如實(shí)記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應(yīng)當(dāng)將《安全評估記分表》交被評估單位負(fù)責(zé)人或者相關(guān)人員核對后簽字。對評估有異議或者拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當(dāng)在《安全評估記分表》上注明。

第九條 安全評估人員在評估過程中應(yīng)當(dāng)及時(shí)指出并記錄治安隱患，提出整改建議。必要時(shí)，對發(fā)現(xiàn)的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳椤?/p>

第十條 安全評估小組應(yīng)當(dāng)對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估意見，并載明評估中發(fā)現(xiàn)的具體治安隱患及整改建議，經(jīng)組織評估的公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門主管負(fù)責(zé)人審核、確認(rèn)后，形成評估報(bào)告。

第十一條 組織評估的公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將評估情況通報(bào)給對被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機(jī)關(guān)的治安(內(nèi)保)部門和同級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。必要時(shí)，通報(bào)被評估單位的上級主管部門。

第十二條 對被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機(jī)關(guān)的治安(內(nèi)保)部門應(yīng)當(dāng)在接到評估報(bào)告之日起三個工作日內(nèi)，對評估中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書》，加蓋縣級以上公安機(jī)關(guān)印章后送達(dá)被評估單位，并隨時(shí)督促整改。被評估單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結(jié)果及時(shí)報(bào)告組織評估的公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。

第十三條 安全評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)，并納入銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對單位負(fù)責(zé)人工作考核的內(nèi)容。

第十四條 對安全評估結(jié)果列為優(yōu)秀等次的單位，公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)予以表彰獎勵。連續(xù)兩次評估為優(yōu)秀等次的，對單位負(fù)責(zé)人和保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人予以獎勵。

第十五條 對安全評估結(jié)果列為不達(dá)標(biāo)等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對單位責(zé)任人予以警告；對列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。

第十六條 被評估單位拒不落實(shí)治安隱患整改措施的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；對因拒不整改導(dǎo)致發(fā)生案件、事故的，依法追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的法律責(zé)任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時(shí)，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第十八條 安全評估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為之一的，對評估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

(一)玩忽職守，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)卻未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的；

(二)在安全評估工作中弄虛作假的；

(三)故意刁難被評估單位和相關(guān)人員的；

(四)索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

(五)違反法律、行政法規(guī)實(shí)施處罰的；

(六)其他濫用職權(quán)、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責(zé)令限期整改通知書》按照《公安部關(guān)于印發(fā)＜公安行政法律文書(式樣)＞(試行)的通知》(公通字[2006]21號)執(zhí)行?！栋踩u估記分表》式樣由公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一制定。第二十條 本辦法適用于對全國性商業(yè)銀行省級分行、各地方性城市(農(nóng)村)商業(yè)銀行總行、各地方性城市(農(nóng)村)信用合作社最高級別聯(lián)合社以及郵政儲蓄等省級(含)以下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估。

第二十一條 本辦法由公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行。附1：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

為全面、客觀地反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，特制訂本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共分為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分(每個項(xiàng)目扣完為止)。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下：

一、營業(yè)場所安全(20分)

檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

(一)物防設(shè)施(10分)

1．二層以下窗戶未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣0．5分；

2．與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0．5分；

3．金屬防護(hù)門鎖具不符合要求的扣0．5分；

4．場所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣0．5分；

5．現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；

6．現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；

7．現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0．5分；

8．現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報(bào)告的扣3分；

9．現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護(hù)板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10．現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)臵收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0．5分；

11．營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0．5分；

12．計(jì)算機(jī)房(室)未安裝防盜安全門的扣 0．5分；

13．計(jì)算機(jī)房(室)未安裝出入口控制裝臵的扣0．5分；

14．未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0．5分；

15．未配備消防器材或消防器材失效的扣 0．5分；

16．未配備自衛(wèi)器材的扣0．5分。

(二)技防設(shè)施(10分)

1．監(jiān)控設(shè)備

(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0．5分；

(2)營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣 0．5分；

(3)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；

(4)營業(yè)場所內(nèi)設(shè)臵的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0．5分；

(5)運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；

(6)非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0．5分；

(7)場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0．5分；

(8)營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；

(9)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

(10)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；

(11)錄像資料保存不到30天的扣2分。

2．報(bào)警及其他技防設(shè)施

(1)在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝臵的扣3分；

(2)二級風(fēng)險(xiǎn)以上單位槍彈庫、計(jì)算機(jī)房(室)未安裝入侵報(bào)警裝臵的扣0．5分；

(3)一級風(fēng)險(xiǎn)單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝臵的扣1分；

(4)一級風(fēng)險(xiǎn)單位與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝臵或入侵報(bào)警裝臵不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分；

(5)一級風(fēng)險(xiǎn)單位的入侵報(bào)警裝臵不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；

(6)入侵報(bào)警裝臵沒有記錄打印功能的扣 0．5分。

二、金庫安全(10分，保管箱庫參照執(zhí)行)

檢查方法：實(shí)地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。

1．庫房結(jié)構(gòu)(墻、頂板、底板)六面非整體鋼筋混凝土澆筑的扣0．5分；

2．通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0．5分；

3．金庫門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；

4．金庫外隔離門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0．5分；

5．庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣2分；

6．在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝臵的扣2分；

7．啟動緊急報(bào)警裝臵時(shí)不能同時(shí)啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝臵的扣1分；

8．守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視／對講裝臵的扣0．5分；

9．守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝臵的扣 0．5分；

10．守庫室設(shè)臵方位不能有效控制金庫出入通道的扣0．5分；

11．無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝臵的扣1分；

12．無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控的扣1分；

13．一級風(fēng)險(xiǎn)單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣 1分；

14．未執(zhí)行雙人守庫(含遠(yuǎn)程監(jiān)控異地守庫)規(guī)定的扣1分；

15．使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16．業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室未安裝視頻安防監(jiān)控裝臵或者視頻安防監(jiān)控裝臵不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0．5分；

17．消防系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)的扣0．5分；

18．沒有處臵突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0．5分；

19．守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣0．5分；

20．業(yè)務(wù)庫五日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0．5分。

三、運(yùn)鈔安全(10分)

檢查方法：檢查運(yùn)鈔車車況，押運(yùn)人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1．自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)100％或全部租用專業(yè)公司運(yùn)鈔的不扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)90％以上不到100％的扣0．2分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到70％以上不到90％的扣0．5分；白有用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到50％以上不到70％的扣0．7分；自有專用運(yùn)鈔車使用率不足50％的扣1分；

2．自有運(yùn)鈔車未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處臵預(yù)案的扣0．5分；

3．押運(yùn)員不熟知突發(fā)事件處臵預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0．5分；

4．押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0．5分；

5．運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6．押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7．押運(yùn)員警戒站位不合理的扣0．5分；

8．長途(大宗款項(xiàng))押運(yùn)沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；

9．運(yùn)鈔車交接款?？课慌Z不合理的扣0．5分；

10．運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分；

11．運(yùn)鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；

12．押運(yùn)過程中司機(jī)下車，車輛熄火的扣0．5分。

四、自助機(jī)具、自助銀行防范能力(10分)

檢查方法：實(shí)地檢查自助機(jī)具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量。

(一)自助機(jī)具防護(hù)

1．未安裝防砸、防撬報(bào)警探測裝臵的扣1分；

2．不具備報(bào)警聯(lián)動及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3．沒有安裝數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝臵的扣2分；

4．監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5．回放圖像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6．遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

(二)自助銀行防護(hù)(除滿足上述條件外還應(yīng)滿足)

1．裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測裝臵且不具備報(bào)警聯(lián)動功能的扣1分；

2．回放圖像不能看清進(jìn)出人員體貌特征的扣1分；

3．未安裝出入口控制裝臵，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實(shí)施控制的扣1分；

4．自助銀行門前及運(yùn)鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。

五、內(nèi)部消防安全(10分)

檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。

1．沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0．5分；

2．沒有逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3．沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分；

4．職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0．5分；

5．沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6．沒有群眾性的義務(wù)消防隊(duì)和必要的消防器材設(shè)備的扣0．5分；

7．沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣0．5分；

8．未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；

9．不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10．不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11．沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12．對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的扣0．5分；

13．不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0．5分；

14．未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；

15．消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計(jì)算機(jī)安全(10分)

檢查方法：實(shí)地查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。

1．?dāng)?shù)據(jù)處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房(室)在建筑物內(nèi)沒有設(shè)臵為獨(dú)立區(qū)域的扣2分；

2．沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3．防火、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣2分；

4．系統(tǒng)不具有備份機(jī)，以便故障時(shí)切換使用的扣1分；

5．無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6．沒有設(shè)立專職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣1分；

7．機(jī)房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；

8．沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；

9．不能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣2分；

10．員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；

11．無防雷接地等必要防護(hù)的扣2分；

12．無機(jī)房專用滅火設(shè)施的扣2分；

13．縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；

14．發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告的扣1分。

七、案件防范能力(10分)

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1．沒有對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；

2．二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3．員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引發(fā)案件的扣1分；

4．不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝臵的扣1分；

5．員工之間分工、復(fù)核制度不落實(shí)的扣1分；

6．無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

7．保衛(wèi)部門未將各類案件及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；

8．未將各類案件的情況、特點(diǎn)向員工及時(shí)通報(bào)的扣0．5分；

9．不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；

10．未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全(10分)

檢查方法：實(shí)地檢查，聽取匯報(bào)。

1．未明確槍支管理責(zé)任，未指定專人負(fù)責(zé)的扣1分；

2．沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實(shí)行雙人管理的扣2分；

3．槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4．未建立嚴(yán)格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；

5．槍彈使用完畢，未及時(shí)收回的扣1分；

6．用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；

7．?dāng)y帶槍支時(shí)未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他(10分)

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1．單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0．5分；

2．未按時(shí)簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；

3．未成立專(兼)職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣0．5分；

4．未配臵專(兼)職保衛(wèi)人員的扣1分；

5．未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0．5分；

6．未建立對安全保衛(wèi)人員相應(yīng)的獎懲機(jī)制的扣0．5分；

7．員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0．5分；

8．營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0．5分；

9．一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0．5分；

10．對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時(shí)整改的扣1分；

11．各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0．5分；

12．各類處臵突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0．5分；

13．員工不了解安全防范制度的扣0．5分；

14．員工不熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處臵方法的扣0．5分；

15．近二年內(nèi)發(fā)生可防性內(nèi)、外盜案件的扣2分；

16．近二年內(nèi)發(fā)生可防性搶劫既遂案件的扣 3分；

17．近二年內(nèi)發(fā)生可防性詐騙案件的扣2分；

18．近二年內(nèi)有員工因操作風(fēng)險(xiǎn)造成傷亡的扣2分。

附2：

安全評估記分表

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法

(2010年7月修訂)

第一條 為加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的指導(dǎo)，規(guī)范日常監(jiān)督、檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患，維護(hù)單位內(nèi)部安全，依據(jù)《中華人民共和國治安管理處罰法》、《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》等法律規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的安全評估，是指公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(以下簡稱銀監(jiān)部門)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范制度、措施、人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評估的活動。

開展安全評估工作應(yīng)與對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常安全檢查工作相結(jié)合。第三條 安全評估應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)庫安全防范的要求》、《銀行自助設(shè)備自助銀行安全防范的規(guī)定》、《安防工程程序與要求》、《安全防范工程技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。安全評估以兩年為一個周期，每偶數(shù)年作為開展評估工作的起始年，奇數(shù)年的11月30日前完成評估，并將評估總結(jié)報(bào)上級公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門。第四條 安全評估工作由省級公安機(jī)關(guān)會同同級銀監(jiān)部門(大連、青島、寧波、廈門、深圳等地銀監(jiān)局會同所在地公安機(jī)關(guān))共同組織實(shí)施。各省級公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門應(yīng)根據(jù)本辦法制定評估工作實(shí)施方案，培訓(xùn)評估人員。

開展安全評估時(shí)，應(yīng)組成評估小組，成員為不少于5人的單數(shù)。評估小組成員由公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的人員組成。

第五條 安全評估的內(nèi)容主要包括：

（一）營業(yè)場所安全；

（二）業(yè)務(wù)庫安全；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全；

（四）運(yùn)鈔安全；

（五）消防安全；

（六）計(jì)算機(jī)安全；

（七）槍支彈藥安全；

（八）案件防范；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。第六條 安全評估的方法主要有：

（一）詢問被評估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況；

（二）查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料；

（三）實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實(shí)情況；

（四）實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；

（五）實(shí)地查看測試物防、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)置和運(yùn)行情況；

（六）突擊檢查和抽查；

（七）根據(jù)需要依法采取的其他安全評估方法。

第七條 安全評估以縣級、地市級和省級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為單位計(jì)分。對縣級以下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評估，應(yīng)按照本辦法第五條所列的九項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)評分，每大項(xiàng)中涉及多個機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在對多個機(jī)構(gòu)逐一打分的基礎(chǔ)上取平均值作為最后得分?？h級、地市級和省級被評估單位的評估分?jǐn)?shù)計(jì)分方法為：下一級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的平均值的80%加上本級機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的20%之和?？缡≡O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評估分應(yīng)取其下一級機(jī)構(gòu)評估分的平均值。

第八條 安全評估根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位；其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。

第九條 開展安全評估工作前應(yīng)當(dāng)組成安全評估小組，組長由組織評估工作的公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門指定業(yè)務(wù)能力和組織能力較強(qiáng)的人員擔(dān)任。開展安全評估時(shí)，評估人員應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》如實(shí)記錄相關(guān)情況，填寫《安全評估記分表》。評估完畢，應(yīng)當(dāng)將《安全評估記分表》交被評估單位負(fù)責(zé)人或者相關(guān)人員核對后簽字。對評估結(jié)果有異議的，應(yīng)當(dāng)允許被評估單位負(fù)責(zé)人做出說明；被評估單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字的，評估人員應(yīng)當(dāng)在《安全評估記分表》上注明。

第十條 安全評估人員在評估過程中發(fā)現(xiàn)治安隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)指出并記錄。必要時(shí)，對發(fā)現(xiàn)的治安隱患可以拍照、錄像，采集證人證言，作為證據(jù)保存?zhèn)洳?。第十一條 安全評估小組應(yīng)當(dāng)對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估報(bào)告，由組織評估的公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門審核、確認(rèn)后反饋被評估單位。評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認(rèn)。

第十二條 對被評估單位有監(jiān)管職責(zé)的縣級以上人民政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在接到評估報(bào)告之日起三個工作日內(nèi)，對評估工作中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書》，加蓋印章后送達(dá)被評估單位，督促整改。被評估單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改治安隱患，在整改期間采取必要的防范措施確保安全，并將整改結(jié)果及時(shí)報(bào)告組織評估的公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門。

第十三條 安全評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。

第十四條 對安全評估結(jié)果列為優(yōu)秀等次的單位，組織評估的公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)當(dāng)予以表彰獎勵。評估為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對保衛(wèi)部門和有突出貢獻(xiàn)的保衛(wèi)干部予以獎勵。

第十五條 對安全評估不達(dá)標(biāo)或被列為治安隱患單位的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)部門應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第十六條 被評估單位拒不落實(shí)治安隱患整改措施的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；對因不及時(shí)整改導(dǎo)致發(fā)生案件、事故的，依法追究單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員的法律責(zé)任。

第十七條 安全評估小組開展評估活動時(shí)，不得影響被評估單位的正常工作。對涉及的國家秘密、商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第十八條 安全評估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為之一的，對評估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）玩忽職守，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)卻未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的；

（二）在安全評估工作中弄虛作假的；

（三）故意刁難被評估單位和相關(guān)人員的；

（四）索取、收受被評估單位賄賂、禮品的；

（五）違反法律、行政法規(guī)實(shí)施處罰的；

（六）其他濫用職權(quán)、徇私舞弊的。

第十九條 本辦法中的《責(zé)令限期整改通知書》按照《公安部關(guān)于印發(fā)〈公安行政法律文書（式樣）〉（試行）的通知》（公通字[2006]21號）執(zhí)行。《安全評估記分表》式樣由公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一制定。第二十條 本辦法適用于對各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評估。第二十一條 本辦法自修訂印發(fā)之日起施行。

附件：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

2、安全評估記分表 附件1

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

為全面、客觀地反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，特制訂本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共分為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對不符合本標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分（每個項(xiàng)目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項(xiàng)目不扣分。具體評估標(biāo)準(zhǔn)如下：

一、營業(yè)場所安全（15分）

檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（8分）

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

2、與外界相通的出入口未安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護(hù)門鎖具不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門或聯(lián)動門不能正常使用的扣5分；

6、現(xiàn)金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)(因樓面承重等原因經(jīng)公安機(jī)關(guān)主管部門批準(zhǔn)采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板的扣5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報(bào)告、安裝形式不符合標(biāo)準(zhǔn)或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣2分；

9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

10、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

11、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

12、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（7分）

1、監(jiān)控設(shè)備

（1）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；（2）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置的扣3分；（3）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置，不能實(shí)時(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；（5）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報(bào)警及其他技防設(shè)施

（1）具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置的扣3分；（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置的扣2分；（3）一級風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣0.5分；

（4）一級風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝置或入侵報(bào)警裝置不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所的入侵報(bào)警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核設(shè)備聯(lián)動功能的扣0.5分；

（6）一級風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所入侵報(bào)警設(shè)施不能準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分。

二、業(yè)務(wù)庫安全（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查業(yè)務(wù)庫物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量，規(guī)章制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。(一)實(shí)體防范（4分）

1、庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置沒有保護(hù)措施或未置于有效監(jiān)控范圍的扣0.5分；

2、庫區(qū)內(nèi)的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分；

3、出入庫房門的通道未單一設(shè)置的扣1分；

4、庫房結(jié)構(gòu)墻體未達(dá)到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；

5、金庫門或庫門鎖具不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣2分；

6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設(shè)置防控隔離門，或防控隔離門的防護(hù)等級不符合要求的扣1分。(二)技術(shù)防范（5分）

1、入侵報(bào)警系統(tǒng)不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣1分；

2、庫房內(nèi)未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分；

3、周界防入侵報(bào)警裝置沒有連續(xù)的警戒線，存在盲區(qū)的扣0.5分；

4、報(bào)警控制主機(jī)和線路裸露，不具有防破壞報(bào)警功能的扣0.5分；

5、未采用2種以上向外報(bào)警傳輸方式的扣0.5分；

6、報(bào)警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時(shí)間≥8h的扣0.5分；

7、報(bào)警系統(tǒng)布防、撤防、報(bào)警、故障等信息的存儲時(shí)間不足30天的扣1分；

8、庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像不能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)所有存放物品的扣1分；

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分；

10、啟動緊急報(bào)警裝置時(shí)未同時(shí)啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置的扣0.5分；

11、守庫室的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分；

12、清分整點(diǎn)場地未在每個清分臺安裝攝像機(jī)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過程的扣1分；

13、裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運(yùn)鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫區(qū)全過程的扣1分；

14、視頻監(jiān)控資料保存時(shí)間少于30天的扣0.5分；

15、實(shí)行遠(yuǎn)程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫房隔離門出入口控制裝置不具有接受遠(yuǎn)程控制和實(shí)時(shí)授權(quán)功能的扣2分；

16、聲音資料保存時(shí)間少于30天的扣0.5分；

17、實(shí)行異地值守的業(yè)務(wù)庫不具備全方位防護(hù)，未將入侵報(bào)警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心，不能實(shí)施遠(yuǎn)程管理、控制的扣2分；

18、業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能不齊備的扣0.5分。(三)本地守庫室防范(1分)

1、本地守庫室未設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備或溫控設(shè)施的扣0.5分；

2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應(yīng)急照明設(shè)備和自衛(wèi)器材的扣0.5分；

3、守庫室未配備對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備或未安裝緊急報(bào)警按鈕的扣1分。

三、自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實(shí)地檢查自助設(shè)備、自助銀行物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量等。

（一）自助設(shè)備安全（6分）

1、未安裝報(bào)警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報(bào)警的扣0.5分；

2、視頻監(jiān)控裝置不能對交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像的，每存在一項(xiàng)扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項(xiàng)扣0.5分；

4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設(shè)置相對獨(dú)立的用戶操作區(qū)域的扣0.5分；

5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話的扣2分；

6、未對在行大堂式自助設(shè)備使用環(huán)境進(jìn)行監(jiān)視和記錄的扣0.5分；

7、離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)不具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分。

（二）自助銀行安全（9分，其中自助設(shè)備按自助設(shè)備安全內(nèi)容中第1至5項(xiàng)評分，滿分6分；下列內(nèi)容滿分3分）

1、獨(dú)立的裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測裝置，不具備入侵報(bào)警聯(lián)動功能的扣0.5分；

2、未安裝視頻監(jiān)控裝置對進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進(jìn)出人員體貌特征的扣0.5分；

3、獨(dú)立的現(xiàn)金裝填區(qū)未安裝出入口控制設(shè)備，不能對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口實(shí)施控制的扣0.5分；

4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分；

5、不能實(shí)現(xiàn)報(bào)警、圖像、對講廣播等信息的遠(yuǎn)程傳輸和監(jiān)控功能的扣1分。

四、運(yùn)鈔安全（10分）

檢查方法：檢查銀行自行押運(yùn)的運(yùn)鈔車車況、押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)的規(guī)范操作情況，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)使用非專用運(yùn)鈔車運(yùn)鈔或非雙人以上武裝押運(yùn)的扣5分；

2、未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運(yùn)員不熟悉突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運(yùn)員站位不能全方位警戒的扣1分；

8、跨省、市長途運(yùn)鈔或大宗款項(xiàng)(單次運(yùn)鈔1000萬元以上)押運(yùn)沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；

9、運(yùn)鈔車交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

10、運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣3分；

11、運(yùn)鈔車內(nèi)無通訊、報(bào)警、消防設(shè)備的扣1分；

12、押運(yùn)過程中司機(jī)下車或車輛熄火的扣1分。

五、消防安全（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有明確逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有明確崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)的扣0.5分；

5、沒有設(shè)立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點(diǎn)單位沒有確定消防安全管理人的扣1分；

6、沒有建立群眾性的志愿消防隊(duì)的扣1分；

7、沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣0.5分；

8、未按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)等消防記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的扣1分；

13、一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)少于2次的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；

15、消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分；

16、沒有對建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測，取得相應(yīng)的合格檢測報(bào)告的扣1分。

六、計(jì)算機(jī)安全（10分）

檢查方法：實(shí)地查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問有關(guān)人員。

（一）營業(yè)場所計(jì)算機(jī)安全（4分）

1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備未存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機(jī)柜或獨(dú)立設(shè)置的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間的扣0.5分；

2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨(dú)立設(shè)置計(jì)算機(jī)房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所的計(jì)算機(jī)室未安裝防盜安全門和與110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置，不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件的扣0.5分。

（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全（6分）

1、數(shù)據(jù)交換或處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域的扣0.5分；

2、獨(dú)立設(shè)置的計(jì)算機(jī)中心未進(jìn)行封閉式管理或設(shè)置周界報(bào)警探測裝置的扣0.5分；

3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分；

4、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣0.5分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣0.5分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣1分；

7、機(jī)房工作人員不熟悉滅火、防水等有關(guān)操作的扣0.5分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣0.5分；

9、不能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣1分；

10、無防雷接地等必要防護(hù)的扣0.5分；

11、無機(jī)房專用滅火設(shè)施的扣2分；

12、縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組或未制定計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案的扣1分。

七、槍支彈藥安全（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關(guān)人員匯報(bào)。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未指定專人負(fù)責(zé)的扣1分；

2、二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置和入侵報(bào)警裝置的，扣0.5分；

3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分；

4、槍支、彈藥沒有分開存放或?qū)嵭须p人雙鎖的扣1分；

5、未建立完善的持槍人員管理責(zé)任制度、槍支彈藥保管領(lǐng)用制度和槍支安全責(zé)任制度或不嚴(yán)格執(zhí)行的扣1分；

6、執(zhí)行守押任務(wù)完畢后，未及時(shí)交還槍支彈藥的扣1分；

7、持槍人員未配發(fā)持槍證件的扣2分；

8、持槍人員未定期接受培訓(xùn)的扣0.5分；

9、攜帶槍支時(shí)未攜帶持槍證件的扣1分；

10、非執(zhí)行守押任務(wù)而攜帶槍支彈藥的扣5分。

八、案件防范（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1、一年內(nèi)對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)少于2次的扣0.5分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、二年內(nèi)發(fā)生盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系的扣2分；

4、二年內(nèi)發(fā)生重特大盜搶既遂案件且案件的發(fā)生與銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)或員工違規(guī)操作有直接關(guān)系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分；

5、二年內(nèi)發(fā)生因?yàn)^職或違規(guī)操作等引發(fā)既遂詐騙案件的扣2分；

6、未執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度或無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣0.5分；

7、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

8、未嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)案件報(bào)告制度規(guī)定的扣2分；

9、未及時(shí)向員工開展案例警示教育的扣0.5分；

10、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分。

九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，調(diào)閱資料，詢問有關(guān)人員。

1、單位負(fù)責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛(wèi)工作沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣2分；

2、縣級以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未設(shè)立專（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣5分；

3、銀行營業(yè)場所未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

4、安全防范設(shè)施建設(shè)資金存在重大缺口且內(nèi)未得到解決的扣3分；

5、未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機(jī)制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

7、對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題未及時(shí)整改的扣2分；

8、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣1分；

9、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣1分；

10、未按時(shí)簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣0.5分；

11、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

12、業(yè)務(wù)庫門鑰匙或密碼不執(zhí)行單線交接、分別保管的扣1分；

13、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案及處置方法的扣0.5分。

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，制定本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分（每個項(xiàng)目扣完為止）。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下：

一、營業(yè)場所安全（20分）

檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0.5分；

3、金屬防護(hù)門鎖具不符合要求的扣0.5分；

4、場所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣0.5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門的扣3分；

6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣0.5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報(bào)告的扣3分；

9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護(hù)板長、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；

11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；

12、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝防盜門的扣0.5分；

13、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分；

14、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。

（二）技防設(shè)施（10分）

1、監(jiān)控設(shè)備

（1）營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（2）營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；（4）營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；

（5）運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；（6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場所內(nèi)人員活動情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分；（8）營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；

（9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；

（11）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報(bào)警及其他技防設(shè)施

（1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置的扣3分；

（2）二級風(fēng)險(xiǎn)以上單位槍彈庫、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝入侵報(bào)警裝置的扣0.5分；

（3）一級風(fēng)險(xiǎn)單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；

（4）一級風(fēng)險(xiǎn)單位與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝置或入侵報(bào)警裝置不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分；

（5）一級風(fēng)險(xiǎn)單位的入侵報(bào)警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動功能的扣1分；

（6）入侵報(bào)警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全（10分，保管箱庫參照執(zhí)行）檢查方法：實(shí)地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。

1、庫房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分；

2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分；

3、金庫門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5分；

5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報(bào)警裝置時(shí)不能同時(shí)啟動現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣0.5分；

9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0.5分；

11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；

12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；

13、一級風(fēng)險(xiǎn)單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；

14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠(yuǎn)程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16、業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)的扣0.5分；

18、沒有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

19、守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣0.5分；

20、業(yè)務(wù)庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5分。

三、運(yùn)鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運(yùn)鈔車車況，押運(yùn)人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。

1、自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)100%或全部租用專業(yè)公司運(yùn)鈔的不扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)90%以上不到100%的扣0.2分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專用運(yùn)鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運(yùn)鈔車未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分；

3、押運(yùn)員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分；

4、押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分；

5、運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運(yùn)員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項(xiàng)）押運(yùn)沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；

9、運(yùn)鈔車交接款?？课恢貌缓侠淼目?.5分；

10、運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分；

11、運(yùn)鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；

12、押運(yùn)過程中司機(jī)下車，車輛熄火的扣0.5分。

四、自助機(jī)具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查自助機(jī)具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）自助機(jī)具防護(hù)

1、未安裝防砸、防撬報(bào)警探測裝置的扣1分；

2、不具備報(bào)警聯(lián)動及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；

4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；

5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；

6、遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。

（二）自助銀行防護(hù)（除滿足上述條件外還應(yīng)滿足）

1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測裝置且不具備報(bào)警聯(lián)動功能的扣1分；

2、回放圖像不能看清進(jìn)出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實(shí)施控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運(yùn)鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。

五、內(nèi)部消防安全（10分）

檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。

1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分；

4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0.5分；

5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務(wù)消防隊(duì)和必要的消防器材設(shè)備的扣0.5分；

7、沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的扣0.5分；

13、不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計(jì)算機(jī)安全（10分）

檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。

1、數(shù)據(jù)處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房（室）在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；

3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣2分；

4、系統(tǒng)不具有備份機(jī)，以便故障時(shí)切換使用的扣2分；

5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6、沒有設(shè)立專職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分；

7、機(jī)房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；

8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護(hù)的扣2分；

12、無機(jī)房專用滅火設(shè)施的扣2分；

13、縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；

14、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告的扣1分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1、沒有對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；

2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；

3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)危l(fā)案件的扣1分；

4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；

5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實(shí)的扣1分；

6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；

7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點(diǎn)向員工及時(shí)通報(bào)的扣0.5分；

9、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的扣1分。

八、槍支彈藥管理安全（10分）檢查方法：實(shí)地檢查，聽取匯報(bào)。

1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專人負(fù)責(zé)的扣1分；

2、沒有牢固的專用槍支保管設(shè)施，不實(shí)行雙人管理的扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分；

4、未建立嚴(yán)格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時(shí)收回的扣1分；

6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；

7、攜帶槍支時(shí)未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分；

2、未按時(shí)簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；

3、未成立專（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣0.5分；

4、未配置專（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分；

5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分；

6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎懲機(jī)制的扣0.5分；

7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分；

8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣0.5分；

9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣0.5分；

10、對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位日常檢查指出的問題未及時(shí)整改的扣1分；

11、各類安全防范規(guī)章制度不健全的扣0.5分；

12、各類處置突發(fā)事件預(yù)案不健全的扣0.5分；

13、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

14、員工不熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處置方法的扣0.5分；

15、近二年內(nèi)發(fā)生可防性內(nèi)、外盜案件的扣2分；

16、近二年內(nèi)發(fā)生可防性搶劫既遂案件的扣3分；

17、近二年內(nèi)發(fā)生可防性詐騙案件的扣2分；

18、近二年內(nèi)有員工因操作風(fēng)險(xiǎn)造成傷亡的扣2分。

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)

一、營業(yè)場所安全（15分）

檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。

（一）物防設(shè)施（8分）扣分項(xiàng)總和為19分，權(quán)重0.42。

1、二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分；

4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置的扣0.5分；主要檢查圍墻高度和防爬障礙物。

6、現(xiàn)金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)(因樓面承重等原因經(jīng)公安機(jī)關(guān)主管部門批準(zhǔn)采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；主要檢查柜臺長寬。

9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分；收銀槽長30寬20高15。

10、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分；（高月路無）

11、未配備自動應(yīng)急照明設(shè)備或自動應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分；現(xiàn)場測試。

12、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。要檢查滅火槍的使用情況。

（二）技防設(shè)施（7分）扣分項(xiàng)總和為17.5分，權(quán)重0.4。

1、監(jiān)控設(shè)備（獨(dú)秀、營業(yè)部為二級）

（1）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；

（2）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置的扣3分；

（3）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控裝置，不能實(shí)時(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員活動情況的扣1分；

（4）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

（5）二級以上風(fēng)險(xiǎn)營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分；

（6）錄像資料保存不到30天的扣2分。

2、報(bào)警及其他技防設(shè)施

（1）具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置的扣3分；檢查“110”和總行聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報(bào)警按鈕。

（2）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置的扣2分；

三、自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）

檢查方法：實(shí)地檢查自助設(shè)備、自助銀行物防技防設(shè)施建設(shè)情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量等。

（一）自助設(shè)備安全（6分）扣分項(xiàng)總和為8分，權(quán)重0.75。

1、未安裝報(bào)警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報(bào)警的扣0.5分；

2、視頻監(jiān)控裝置不能對交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔和現(xiàn)金裝填過程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像的，每存在一項(xiàng)扣0.5分；

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項(xiàng)扣0.5分；

五、消防安全（10分）扣分項(xiàng)總和為14分，權(quán)重0.71。

檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員。

10.5分；

2扣1分；

40.5分；

70.5分；

9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；滅火器的有效期和是否空罐。

11扣1分；

130.5分；

14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練的扣1分；

151分；

八、案件防范（10分）扣分項(xiàng)總和為15.5分，權(quán)重0.65。

檢查方法：聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。

12次的扣0.5分；

6、未執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度或無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣0.5分；

7的扣1分；

9、未及時(shí)向員工開展案例警示教育的扣0.5分；查是否學(xué)習(xí)了案件通報(bào)。

10、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分。

九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作（10分）扣分項(xiàng)總和為22分，權(quán)重0.45。檢查方法：聽取匯報(bào)，調(diào)閱資料，詢問有關(guān)人員。

1、單位負(fù)責(zé)人未定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，（重點(diǎn)查）的扣2分；

5、未建立保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機(jī)制的扣2分；

6、未開展安全檢查、考核、評比工作,獎罰不分明的扣1分；

72分；

81分；值班、守庫、槍彈交接、押運(yùn)、消防、查崗、出入門管理、金庫門鑰匙管理、安全設(shè)施管理、監(jiān)控設(shè)備管理、ATM機(jī)管理、款項(xiàng)（箱）交接管理等各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度，91分；防搶、防盜、防火預(yù)案

100.5分；元月份簽訂。

11、0.5分；安全員日志及安全檢查記錄簿。

14、員工不能熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材扣的0.5分；

15、員工不了解安全防范制度的扣0.5分；

16、員工不熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案及處置方法的扣0.5分。

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估報(bào)告

喀什地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估報(bào)告

評估單位： 被評估單位： 時(shí) 間：

：

安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)購安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定》（GA38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA745-2008）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實(shí)狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況，查閱有關(guān)文件，實(shí)地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實(shí)情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況，對你單位在 的 個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備、自助銀行安全，運(yùn)鈔安全，消防安全，計(jì)算機(jī)安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項(xiàng)內(nèi)容，逐項(xiàng)逐條評估打分，評估你單位等級為 單位。

一、安全評估各項(xiàng)打分情況；

（一）營業(yè)場所安全：扣分

，得分 ；

（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分 ；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全：扣分，得分 ；

（四）運(yùn)鈔安全：扣分，得分 ；

（五）消防安全：扣分，得分 ；

（六）計(jì)算機(jī)安全：扣分，得分 ；

（七）槍支彈藥安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分，得分 ；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隱患：

如：

1、營業(yè)場所外有圍墻，但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，但未能正常使用。

3、未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝臵。

4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。

5、機(jī)房未配備專用滅火設(shè)施。

6、未及時(shí)向員工開展案例警示教育。

7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。

8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。

三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：

一是各項(xiàng)安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。

四、安全隱患整改意見：

一是存在的安全隱患，按要求及時(shí)整改，二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全，同時(shí)積極向上級匯報(bào)爭取最短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改。

喀什地區(qū)第 安全評估小組：（組員簽名）

被評估單位：

2015年8月18日