第一篇：代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

2009-12-14 金融一網(wǎng) 【 大 中 小 】 【打印】 發(fā)表評(píng)論

代理外資銀行簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是指承兌銀行接受外資銀行委托，為在外資銀行開戶的企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)。銀行承兌匯票出票人為企業(yè)，承兌銀行為受委托行，委托人為外資銀行。

金融一網(wǎng)提示：代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)服務(wù)流程主要有如下五項(xiàng)

1、客戶（為外資銀行）與承兌銀行洽談合作條件和服務(wù)條件，達(dá)成合作意向；

2、雙方簽署代理簽發(fā)銀行承兌匯票協(xié)議書，確定擔(dān)保條件和費(fèi)率水平；

3、客戶選定承兌銀行一個(gè)分支機(jī)構(gòu)具體辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)，開立同業(yè)賬戶，預(yù)留印鑒卡、公章、法定代表人簽字或簽章樣本、到銀行辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的身份證號(hào)碼、簽字樣本。

4、客戶到承兌銀行申辦代理銀行承兌匯票時(shí)，請(qǐng)?zhí)峤弧洞沓袃秴R票業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》

5、代理簽發(fā)銀行將承兌匯票及后續(xù)跟蹤服務(wù)；

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)承兌行條件

承兌銀行代理簽發(fā)的銀行承兌匯票在市場(chǎng)上具備很好的流動(dòng)性；

承兌銀行代理簽發(fā)的銀行承兌匯票，有利于控制操作風(fēng)險(xiǎn)和提高效率;

承兌銀行代理外資銀行簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)條件靈活，操作簡(jiǎn)單，效率高。

第二篇：南昌銀行代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法

代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)我銀行對(duì)大型集團(tuán)客戶的營(yíng)銷，按照《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是指成立集團(tuán)結(jié)算中心的集團(tuán)客戶，下屬子公司對(duì)外簽訂采購(gòu)合同，由集團(tuán)結(jié)算中心統(tǒng)一支付模式下，銀行為集團(tuán)結(jié)算中心辦理銀行承兌匯票完成商品采購(gòu)統(tǒng)一支付的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)模式。

第三條 紙質(zhì)銀行承兌匯票期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。電子銀行承兌匯票期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。

第二章 業(yè)務(wù)辦理

第五條 代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)所需資料

1、子公司對(duì)外簽訂的有關(guān)購(gòu)銷合同、勞務(wù)合同等，要求合同中約定使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算。

2、子公司授信所需常規(guī)資料：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（2）法人代碼證書（3）稅務(wù)登記證（4）財(cái)務(wù)報(bào)表（5）子公司的貸款卡（6）子公司對(duì)總公司的授權(quán)書

3、總公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等

第六條 費(fèi)率

1、手續(xù)費(fèi)：承兌銀行按承兌金額萬(wàn)分之五收取手續(xù)費(fèi)。

2、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)：按照敞口金額的一定比例收取，通常為0—1％左右。風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)的收取比例高度與存款保證金，保證金比例高，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)收取降低；保證金比例低，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)收取提高。

第三章 業(yè)務(wù)流程

第七條 集團(tuán)結(jié)算中心向銀行提交授信申請(qǐng)資料，銀行為集團(tuán)結(jié)算中心核定銀行承兌匯票額度，約定銀行承兌匯票出票人為集團(tuán)結(jié)算中心，使用下屬公司對(duì)外的《商品采購(gòu)合同》。

第八條 集團(tuán)各下屬子公司對(duì)外簽訂《商品采購(gòu)合同》，提交給集團(tuán)結(jié)算中心，集團(tuán)結(jié)算中心統(tǒng)一提交《商品采購(gòu)合同》給銀行。

第九條 銀行按照內(nèi)部操作規(guī)程進(jìn)行審批，分別審批，根據(jù)每筆《采購(gòu)合同》，辦理銀行承兌匯票，銀行承兌匯票出票人為集團(tuán)結(jié)算中心。

第七條 銀行承兌匯票到期后，銀行扣劃集團(tuán)結(jié)算中心賬戶，統(tǒng)一辦理票據(jù)兌付。

第三章 部門職責(zé)

第八條 銀行代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)公司業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸審批部、運(yùn)營(yíng)管理部等部門的管理職責(zé)遵守票據(jù)業(yè)務(wù)的分工管理規(guī)定。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第九條 風(fēng)險(xiǎn)控制

1、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格信審查基礎(chǔ)貿(mào)易標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)防客戶虛開無(wú)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。

2、必須要求集團(tuán)結(jié)算中心在本行辦理結(jié)算，控制企業(yè)的資金流。

3、必須提供文字說(shuō)明，說(shuō)明集團(tuán)結(jié)算中心與下屬成員單位之間的代理結(jié)算關(guān)系，必要時(shí)候，應(yīng)當(dāng)持文字說(shuō)明向當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管部門備案。

第五章 附則

第十條 本辦法由銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。第十一條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

授 權(quán) 書

委托人（集團(tuán)子公司）受托人（集團(tuán)結(jié)算中心）

（銀行）

我公司 因向 公司采購(gòu)付款需要，我公司委托 在貴行辦理代理簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。我公司保證該銀行承兌匯票有真實(shí)貿(mào)易背景。

本授權(quán)為不可撤銷授權(quán)，自簽字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第三篇：簽發(fā)銀行承兌匯票流程(營(yíng)業(yè)部)

第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對(duì)公一般結(jié)算賬戶）1.單位開戶申請(qǐng)（提供一般戶開戶的資料）

如上，發(fā)送，打印業(yè)務(wù)處理單，生成賬號(hào)； 2.根據(jù)開戶申請(qǐng)正式開戶；

打印業(yè)務(wù)處理單，填印鑒卡，預(yù)留印鑒章；

第二步：客戶填寫轉(zhuǎn)賬支票（用途寫轉(zhuǎn)6個(gè)月定期保證金戶），填寫進(jìn)賬單，進(jìn)核心1260做；

提交發(fā)送

提交發(fā)送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實(shí)書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實(shí)書三聯(lián)蓋業(yè)務(wù)公章），證實(shí)書第一聯(lián)隨傳票，第二聯(lián)用來(lái)與存單互換，第三聯(lián)銀行留底交庫(kù)管員；

第三步：?jiǎn)挝欢ㄆ谧C實(shí)書換單位定期存單 進(jìn)流程銀行

掃單位定期存款開戶證實(shí)書第二聯(lián)、空白單位定期存單第一聯(lián)和質(zhì)押擔(dān)保書，憑證種類選0012-質(zhì)押通知書，交易代碼3704-存款證實(shí)書與存單互換，錄入存單號(hào)，選擇存款證實(shí)書換存單，提交發(fā)送。

回執(zhí)打印單位定期存單（中間要用復(fù)寫紙），蓋業(yè)務(wù)公章回掃。存單第一聯(lián)及單位定期開戶證實(shí)書第二聯(lián)隨傳票；

第四步：銀承簽發(fā)

收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場(chǎng)部原件）

2.協(xié)助凍結(jié)（控制）通知書（回執(zhí)簽字返還市場(chǎng)部）

3.銀行承兌協(xié)議（復(fù)印件）

4.銀行承兌匯票審批意見(jiàn)表復(fù)印件（敞口的還要提供授信意見(jiàn)書）

5.銀承簽發(fā)單4聯(lián)（簽字后返還市場(chǎng)部第三四聯(lián)）

6.抵（質(zhì)）押物擔(dān)保書復(fù)印件

7.抵（質(zhì)）押物權(quán)利清單復(fù)印件

8.銀行承兌匯票承兌保證書復(fù)印件（敞口才需要，全額不需要）

9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進(jìn)流程銀行

掃銀行承兌匯票審批意見(jiàn)表、銀行承兌匯票簽發(fā)單（一式四聯(lián)）、銀行承兌協(xié)議和空白銀行承兌匯票第二聯(lián)，憑證種類選0022-承兌協(xié)議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發(fā)；提交發(fā)送

注：若同一合同簽發(fā)多筆票，則銀行承兌匯票簽發(fā)單上的合同序號(hào)不同；

打印回執(zhí)：業(yè)務(wù)處理單打印村鎮(zhèn)銀行匯票簽發(fā)處理單，打印銀行承兌匯票，回掃

同上簽發(fā)第二張票據(jù)；

打印好的票據(jù)（共三聯(lián)），第一二聯(lián)蓋單位印鑒章；第一二聯(lián)銀行經(jīng)辦人和復(fù)核人簽字，第一聯(lián)正面客戶經(jīng)辦人簽字，第一聯(lián)背面蓋村鎮(zhèn)銀行“業(yè)務(wù)公章”；第二聯(lián)農(nóng)商行蓋承兌匯票章；

第五步：收費(fèi)

進(jìn)核心1230收費(fèi)（按票面金額的千分之0.5收取）

提交打印收費(fèi)憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；

第六步：質(zhì)押 進(jìn)流程

填制表外科目收入憑證，摘要寫***公司簽發(fā)銀承質(zhì)押存單；

掃表外收入憑證、抵質(zhì)押憑證送達(dá)通知書（存單）及存單復(fù)印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內(nèi)部單邊記賬，提交發(fā)送；

回執(zhí)打印貸方記賬憑證，蓋業(yè)務(wù)清訖章和私章回掃；

第七步：凍結(jié) 進(jìn)流程銀行

掃單位定期存單原件和協(xié)助凍結(jié)通知書（注：要注明凍結(jié)方式、期限及到期是否自動(dòng)解凍），憑證種類選0014-凍結(jié)通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結(jié)/解凍，提交發(fā)送；

回執(zhí)打印業(yè)務(wù)處理單，蓋業(yè)務(wù)公章和私章回掃；

簽發(fā)完成，登記開出票據(jù)登記簿和票據(jù)交接登記簿，第二聯(lián)和第三聯(lián)交客戶；

第四篇：銀行承兌匯票代理協(xié)議

銀行承兌匯票代理協(xié)議

委托方：A銀行（以下簡(jiǎn)稱甲方）受托方：B銀行（以下簡(jiǎn)稱乙方）

為了促進(jìn)甲乙雙方的業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商，甲方委托乙方為甲方開戶企業(yè)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，特簽訂本協(xié)議，雙方共同遵守。

一、甲方委托乙方為甲方開戶企業(yè)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，是指乙方接受甲方的委托，為在甲方開戶的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。銀行承兌匯票申請(qǐng)人即出票人為企業(yè)，承兌人為乙方，由甲方為企業(yè)提供連帶責(zé)任保證。

二、甲方負(fù)責(zé)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況、資信程度及抵押擔(dān)保的有效性等進(jìn)行全面審查，確定申請(qǐng)人是否符合委托乙方辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的條件，并對(duì)審查的真實(shí)性負(fù)責(zé)，因甲方?jīng)]有充分履行審查義務(wù)而造成乙方損失的，甲方必須承擔(dān)由此而產(chǎn)生的一切后果。

三、甲方委托乙方為其指定企業(yè)辦理銀行承兌匯票，并由甲方向乙方提供內(nèi)容齊全、無(wú)涂改、法定代表人或授權(quán)代理人和經(jīng)辦人簽字并加蓋公章的《委托辦理銀行承兌匯票通知書》、《銀行承兌匯票到期付款承諾函》，同時(shí)提供經(jīng)審查核實(shí)的以下資料：

（一）由申請(qǐng)人填寫的《銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)書》；

（二）企業(yè)經(jīng)年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表證明書復(fù)印件、經(jīng)年檢合格的貸款卡；

（三）真實(shí)、有效、合法的《商品交易合同》。

四、乙方收到甲方提交的上述資料后對(duì)其完整性進(jìn)行審查確認(rèn)，對(duì)符合規(guī)定條件的，根據(jù)甲方《委托辦理銀行承兌匯票通知書》內(nèi)容，并按規(guī)定審（報(bào)）批后辦理銀行承兌匯票。甲方有權(quán)按規(guī)定向企業(yè)收取承兌手續(xù)費(fèi)

五、若開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)，需向國(guó)家有關(guān)管理部門申報(bào)或備案的，由乙方負(fù)責(zé)申報(bào)或備案。

六、銀行承兌匯票到期，甲方必須督促企業(yè)無(wú)條件支付票款，若企業(yè)不能足額支付票款的，甲方代為償付給乙方。

七、甲方代為支付票款后，有權(quán)直接向企業(yè)收回票款，由此發(fā)生的一切糾紛，乙方均不承擔(dān)責(zé)任。

八、乙方因承兌匯票總量達(dá)到或超過(guò)上級(jí)行規(guī)定控制額時(shí)，有權(quán)單方面停止代甲方客戶辦理承兌業(yè)務(wù)，并及時(shí)通知甲方，甲方應(yīng)給予諒解和配合。

九、本協(xié)議經(jīng)雙方簽章后生效，有效期年。如需修改或補(bǔ)充，須經(jīng)雙方協(xié)商一致。

十、本協(xié)議一式份，雙方各執(zhí)份。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（或授權(quán)代理人）：法定代表人（或授權(quán)代理人）：

二○一一年月日二○一一年月日

附件1：

編號(hào)：

銀行承兌匯票簽發(fā)代理通知書

B銀行：

我行對(duì)所提供的資料已經(jīng)審查無(wú)誤，請(qǐng)按下列內(nèi)容簽發(fā)銀行承兌匯票壹份。

出票人全稱:收款人全稱:

出票人賬號(hào)(委托方)：出票人賬號(hào)(受托方)：

收款人賬號(hào):

出票日期:匯票到期日:

收款人開戶行名稱:

收款人開戶行行號(hào):

匯票金額（大寫）:人民幣

請(qǐng)將辦理結(jié)果回復(fù)我行。

委托人：（公章）

法定代表人或授權(quán)代理人：

經(jīng)辦人：

年月日



第五篇：銀行承兌匯票業(yè)務(wù)自查報(bào)告

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)自查報(bào)告

信用社（銀行）票據(jù)業(yè)務(wù)自查報(bào)告： 按照《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社票據(jù)業(yè)務(wù)檢查的通知》文件要求，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)十分重視，迅速抽調(diào)了業(yè)務(wù)部、稽核部、財(cái)務(wù)部有關(guān)人員，成立了票據(jù)業(yè)務(wù)自查工作小組，對(duì)聯(lián)社年 6 月底以前所辦理的貼現(xiàn)及銀行承兌匯票進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：

一、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的基本情況 聯(lián)社從今年 3 月份開辦了貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，至今累計(jì)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 765筆，金額

49079 萬(wàn)元，其中今年辦理 263 筆，金額 15965 萬(wàn)元；年辦理 502 筆，金額 33114 萬(wàn)元。在辦理過(guò)程中，從未發(fā)生過(guò)一筆到期未收回現(xiàn)象，止年 6 月末貼現(xiàn)余額為 21920 萬(wàn)元，經(jīng)核查賬實(shí)相符。年 4 月份開辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，至 6 月末累計(jì)辦理承兌匯票 6 筆，金額 380 萬(wàn)元，全部為全額質(zhì)押，不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度建設(shè)情況

（一）管理制度方面 在開辦貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)前，聯(lián)社依據(jù)《陜西省、農(nóng)村信用社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《陜西省農(nóng)村信用社銀、行承兌匯票操作規(guī)程》《陜西省農(nóng)村信用社貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細(xì)則》文件規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定了《農(nóng)村信用社票、據(jù)中心業(yè)務(wù)操作流程》 《農(nóng)村信用社票據(jù)中心內(nèi)控制度》、、《農(nóng)村信用社貼現(xiàn)操作細(xì)則》《農(nóng)村信用社票據(jù)中心崗位職責(zé)》等制度，也建立了《農(nóng)村信用社票據(jù)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急制度》和《農(nóng)村信用社票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)責(zé)任追究制度》。

（二）授權(quán)授信方面 聯(lián)社已建立了承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)各層次、各環(huán)節(jié)的授權(quán)體系，并將承兌、貼現(xiàn)納入了統(tǒng)一授信范圍，實(shí)施授權(quán)管理，并核定了承兌的最高限額。

（三）業(yè)務(wù)流程方面 在業(yè)務(wù)流程方面，聯(lián)社按內(nèi)控要求明確了承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作流程，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、會(huì)計(jì)結(jié)算等票據(jù)業(yè)務(wù)操作程序和業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)，相關(guān)制度能較全面的覆蓋業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)崗位。

三、管理制度執(zhí)行情況 在管理制度執(zhí)行情況方面，聯(lián)社執(zhí)行的較好，票據(jù)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置做到了前中后臺(tái)分離，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，每筆業(yè)務(wù)都經(jīng) “印、押、證”貸審會(huì)和有權(quán)審批人審批；嚴(yán)格落實(shí)了授信審批條件；三分管制度和崗位分離、相互牽制制度落實(shí)到位；專用印章管理、使用規(guī)范；銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)符合制度要求；承兌匯票空白憑證賬實(shí)相符；辦理承兌的相關(guān)質(zhì)押?jiǎn)巫C和抵押物、貼現(xiàn)票據(jù)能按規(guī)定登記、保管，不存在虛假票據(jù)的問(wèn)題及抵（質(zhì)）押品隨意變更及丟失的問(wèn)題；檔案管理符合要求，資料完整。

四、存在問(wèn)題

（一）承兌匯票業(yè)務(wù)存在問(wèn)題 在自查中，我們發(fā)現(xiàn)所辦理的承兌匯票中有一筆簽發(fā)人為陜西海燕焦化集團(tuán)公司未在信用社開立存款基本帳戶，但簽發(fā)的該筆承兌匯票是全額質(zhì)押保證，故不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在問(wèn)題 在所辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，有個(gè)別戶貼現(xiàn)資料中沒(méi)有企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，不便于分析該企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。

五、糾改措施

（一）承兌匯票業(yè)務(wù)方面 聯(lián)社要求在今后簽發(fā)銀行承兌匯票時(shí)要嚴(yán)格按照辦理銀行承兌匯票的有關(guān)規(guī)定辦理好此業(yè)務(wù)，并繼續(xù)實(shí)行全額質(zhì)押保證，努力降低承兌匯票的風(fēng)險(xiǎn)度，稽核部門將加大對(duì)承兌匯票辦理的稽核力度，促使該業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)定發(fā)展。

（二）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)方面 聯(lián)社要求票據(jù)中心在以后辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，將相關(guān)的各類材料整理齊全，確保貼現(xiàn)資料的完整性，將每一筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)、合理、合法的辦好。附件：

1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況統(tǒng)計(jì)表

2、農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票違規(guī)情況統(tǒng)計(jì)表

3、農(nóng)村信用合作聯(lián)社貼現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)情況統(tǒng)計(jì)表

4、農(nóng)村信用合作聯(lián)社票據(jù)業(yè)務(wù)檢查違規(guī)人員處理情況統(tǒng)計(jì)表年月日