第一篇：香港銀行開公司賬戶（xiexiebang推薦）

color=Red]樓主你好,你的情況只需要直接網(wǎng)銀操作轉(zhuǎn)帳,如果是下了匯款申請(qǐng)表指令,需要蓋章簽字原件寄到香港匯豐的,時(shí)間處理周期只有慢了.[/color]

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現(xiàn)在大陸拿到中國(guó)人民銀行牌照可以開設(shè)離岸帳戶的銀行內(nèi)資外資已經(jīng)有很多了，對(duì)于用香港或其他海外公司操作貿(mào)易的朋友選擇哪個(gè)銀行開設(shè)帳戶是比較重要的事。

內(nèi)資銀行主要有（交通、招商、深發(fā)展、浦發(fā)展、廈門國(guó)際、廣發(fā)銀行等）

外資銀行主要有（匯豐、東亞、恒生、德意志、星展、盤古、菲律賓首都銀行等）

內(nèi)資銀行在將來(lái)的轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)用上總體是比外資銀行來(lái)的底，國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)比較多，除了各大城市以外其他很多城市的內(nèi)資銀行分行也能辦理離岸業(yè)務(wù)。不過內(nèi)資銀行很多都會(huì)有一個(gè)啟動(dòng)資金的要求，一般要求在三個(gè)月內(nèi)存入5W美金或等值外匯的啟動(dòng)資金把帳戶激活,激活后這筆錢可以轉(zhuǎn)出帳戶,如果沒有達(dá)到這個(gè)限額那么帳戶將作為預(yù)備帳戶,資金只進(jìn)不出,這點(diǎn)對(duì)于很多貿(mào)易量不是很大的朋友會(huì)有一定的麻煩。

外資銀行的話轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)用上總體要比內(nèi)資銀行來(lái)的高些，在國(guó)內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)主要是集中在各大城市。不過外資銀行沒有內(nèi)資銀行的啟動(dòng)資金要求，這點(diǎn)對(duì)于很多貿(mào)易量不是很大的朋友就更人性化了。由于離岸帳戶目前是由各自銀行的離岸業(yè)務(wù)部或國(guó)際業(yè)務(wù)部來(lái)管理，所以相對(duì)來(lái)說(shuō)外資銀行的帳戶操作來(lái)的更靈活。

同時(shí)如果你的離岸帳戶轉(zhuǎn)出款項(xiàng)給國(guó)內(nèi)的另一帳戶，如果那個(gè)帳戶是和離岸帳戶開在同一銀行，那么很多銀行是有費(fèi)用優(yōu)惠或者直接免費(fèi)的。

現(xiàn)在來(lái)說(shuō)交通銀行、招商銀行有5萬(wàn)美金啟動(dòng)資金要求，深發(fā)展銀行沒有啟動(dòng)資金限制。轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)最低的是交通銀行，網(wǎng)銀單筆轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)10USD。深發(fā)展銀行單筆轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀手續(xù)費(fèi)20USD。招商銀行按照轉(zhuǎn)賬金額的1%來(lái)收費(fèi)。浦東發(fā)展銀行開戶比較特殊，需要你國(guó)內(nèi)公司賬戶也開到他們銀行，這樣才允許你離岸公司開戶，所以SOHO開戶的比較少了。

如果要沒有5萬(wàn)美金啟動(dòng)資金限制，并且對(duì)于業(yè)務(wù)量沒有要求的話，現(xiàn)在選擇深發(fā)展銀行開戶的朋友比較多。具體選擇哪個(gè)銀行還是要看你是希望在哪里開戶，和你對(duì)銀行的要求，然后選擇最適合你的銀行。

[color=Blue]香港匯豐銀行開戶條件[/color]

1.注冊(cè)證書

2.商業(yè)登記證

3.法定文件(NC1)

4.公司章程

5.董事親自到場(chǎng),并提供身份證原件和通行證以及護(hù)照2選其1

6.預(yù)存5000HKD,實(shí)際可不存入賬

[color=Blue]香港匯豐銀行的基本情況[/color]

1.香港匯豐銀行都網(wǎng)上銀行,在大陸操作也很方便

2.香港匯豐銀行可以直接轉(zhuǎn)帳到大陸的私人帳戶或公司帳戶

3.也可以接收信用證等

開戶:

1.拿上香港公司的所有資料及所有董事親自去香港辦理開戶,當(dāng)然要記得帶上身份證,我們會(huì)預(yù)先幫你預(yù)約好銀行，你過去直接找到聯(lián)系人,填了一些資料OK

2.在一個(gè)月內(nèi)要有一筆錢入帳,才能激活帳戶.有港幣與美元兩個(gè)帳戶,可以收其他外幣,自動(dòng)轉(zhuǎn)成港幣或是美元

轉(zhuǎn)帳網(wǎng)上操作匯豐銀行收取管理費(fèi)用如下[color=Red]（銀行費(fèi)用經(jīng)常變動(dòng)，這塊建議大家當(dāng)面咨詢香港銀行客戶經(jīng)理，畢竟操作還是大家今后自己操作的）[/color]

1.轉(zhuǎn)內(nèi)地私人帳戶,一般轉(zhuǎn)中國(guó)銀行,收費(fèi)是90.00HKD,轉(zhuǎn)招行的個(gè)人賬戶可能會(huì)被退回，因?yàn)檎行鞋F(xiàn)在個(gè)人接收公司賬戶匯款比較嚴(yán)格，碰到幾次客人反應(yīng)匯款被退回的情況。

2.轉(zhuǎn)內(nèi)地公司,收費(fèi)是90.00HKD,再加上中轉(zhuǎn)費(fèi)35.00USD,一般2-3天到帳.如果公司名字太長(zhǎng),就在受款人處寫:SEE BELOW,受款人地址寫公司名就OK了

3.轉(zhuǎn)內(nèi)地匯豐銀行,手續(xù)費(fèi)是80.00HKD,因?yàn)闆]有試過,所以不知道到帳時(shí)間

4.轉(zhuǎn)香港匯豐,無(wú)手續(xù)費(fèi),及時(shí)到帳

5.轉(zhuǎn)香港其他銀行,一般是有2-3USD的手續(xù)費(fèi)

6.轉(zhuǎn)臺(tái)灣銀行,手續(xù)費(fèi)是100.00HKD

費(fèi)用

1.進(jìn)帳扣55.00HKD

2.管理費(fèi)1000000.00HKD每季,則不需管理費(fèi)

50000.00HDK ~1000000.00HKD,40.00HKD/每月

小于50000.00HKD,80.00HKD/每月

管理費(fèi)用是按季平均來(lái)算的,比如說(shuō),你4月份有6萬(wàn),5月份1萬(wàn),6月份1萬(wàn),則每個(gè)月收費(fèi)80.00HKD,而不是說(shuō)4月收40.00HKD

信用證托收費(fèi)

1、HKD260/筆；

2、電報(bào)費(fèi)HKD200（按是否發(fā)生收費(fèi)）

[size=5][color=Red]最新推薦---匯豐香港理財(cái)易：[/color][/size]

理財(cái)易是現(xiàn)在匯豐新開出來(lái)的賬戶類型，操作起來(lái)與之前的商業(yè)理財(cái)戶口一樣。就是以前賬戶余額不足每個(gè)月要收80HKD的賬戶管理費(fèi)用。現(xiàn)在如果你都是通過網(wǎng)銀操作賬戶，每個(gè)月柜臺(tái)操作賬戶次數(shù)少于6次的話可以不用交賬戶管理費(fèi)用。對(duì)于業(yè)務(wù)主要在香港境外的離岸公司操作比較適合。

以后你要管理賬戶也都是通過網(wǎng)銀或者電話銀行來(lái)遠(yuǎn)程操作即可了。

賬戶辦理完成后要你存入5000HKD的預(yù)存款，當(dāng)然如果你馬上有貨款進(jìn)賬也可以不存，因?yàn)樨浛疃汲^5000HKD了，也可以作為預(yù)存款的作用。

支票本銀行會(huì)在開好賬戶后1周左右時(shí)間直接寄到你大陸的聯(lián)系地址的。

[size=5][color=Red]匯豐"理財(cái)易”轉(zhuǎn)帳網(wǎng)上操作費(fèi)用:[/color][/size]

[color=Green]港元/美元/歐元轉(zhuǎn)賬至本地其它銀行

港幣50元

自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款(每項(xiàng)交易)港幣0.55元

匯出電匯-香港以外地區(qū)

港幣110元

匯出電匯至中國(guó)內(nèi)地-匯豐集團(tuán)成員

港幣80元

電匯包含中文字的額外收費(fèi)

豁免

申請(qǐng)匯票

港幣75元

申請(qǐng)本票

港幣40元

賬戶進(jìn)賬扣款

港幣55元

賬戶管理費(fèi)

豁免[/color]

[color=Red]關(guān)于香港公司的操作、銀行賬戶、后續(xù)管理和稅務(wù)申報(bào)的情況，有興趣的可以參考FOB精華帖，具體情況歡迎電話或者M(jìn)SN/QQ幫你詳細(xì)解釋:[url][/url][/color][/b][/font][/size]

第二篇：香港銀行賬戶

香港銀行賬戶

如果你是中國(guó)人，想自由的收取外幣，不受北京政府外匯的管制，可以到香港開設(shè)香港賬戶。香港對(duì)于外匯是非常自由的，沒有外匯的管制。香港賬戶可以交香港保險(xiǎn)保費(fèi)，也可以炒港股。

在香港開設(shè)個(gè)人帳戶：持本人有效證件(身份證、護(hù)照)、住址證明（水、電費(fèi)清單等政府發(fā)出的證明，有地址及姓名便可以），銀行要求初存費(fèi)，金額視不同銀行而定，便可在香港開個(gè)人帳戶。如果沒有香港的住址證明，銀行是不予受理的！

所以中國(guó)人一般想要開設(shè)香港銀行賬戶必須的前提就是要注冊(cè)一家香港公司，然后再開設(shè)一個(gè)公司的香港銀行的賬戶。注冊(cè)香港公司只要10-12個(gè)工作日，提董事的身份證復(fù)印件和香港公司的公司名即可辦理。等公司的全套文件下來(lái)之后，帶齊文件就可以跟銀行預(yù)約開設(shè)香港賬戶了。

開設(shè)香港銀行賬戶的文件如下：

1.批準(zhǔn)開戶的會(huì)議紀(jì)錄之核證副本

2.銀行開戶表格及簽名式樣卡

3.公司注冊(cè)證書或更改公司名稱證書之核證副本

4.商業(yè)登記證之核證副本

5.委任董事及秘書通知書之核證副本

6.公司章程之核證副本

7.每位董事的身份證/護(hù)照復(fù)印本(需帶備原件)

如果董事不能親自到香港開戶，也可以選擇在國(guó)內(nèi)的外資銀行，但是辦理的時(shí)候會(huì)稍慢一些，費(fèi)用也會(huì)不一樣！香港的知名銀行有：匯豐銀行、渣打銀行、恒生銀行、花旗銀行（香港）、香港東亞銀行、香港永隆銀行等。

第三篇：香港公司開立銀行賬戶說(shuō)明書

香港公司開立銀行賬戶說(shuō)明書

中國(guó)客戶在香港境內(nèi)或境外開立公司賬戶，通常有幾種情形，現(xiàn)簡(jiǎn)介如下：

一、本地賬戶和離岸賬戶

對(duì)企業(yè)而言，本地賬戶指的是香港企業(yè)在香港本地銀行開立的賬戶；離岸賬戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開立的賬戶，比如，香港企業(yè)在深圳、上海、馬來(lái)西亞、美國(guó)開立的賬戶，就叫離岸賬戶。

二、開立銀行帳戶的種類

開立的賬戶通常包含：港幣儲(chǔ)蓄賬戶（SAVING ACCOUNT）、外幣儲(chǔ)蓄賬戶（包含所有通用外幣）、港幣支票賬戶。這三種賬戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證，就必須開立信用證賬戶。

三、所有董事直接到香港辦理開戶手續(xù)

香港銀行要求公司的三分之二以上的董事，同時(shí)股份比例在9%以上股東（最好是所有的董事和股東都去）必須親自到銀行辦理開戶手續(xù)，戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士，必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開戶。其余不是必須到場(chǎng)的董事和股東如不方便直接到香港銀行開戶，他們可以在香港銀行設(shè)在中國(guó)境內(nèi)的分行簽署開戶文件（俗稱簽名見證），香港總行將文件送至分行，然后再行辦理開戶。由于此類開戶較為復(fù)雜，開戶前可向我們查詢。

四、開立公司銀行賬戶所需資料

董事的身份證明文件（身份證明、來(lái)往港澳通行證或護(hù)照）正本/商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/公司章程正本/公司印章/會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件/存入新賬戶的現(xiàn)金(5,000-10,000港幣)/董事地址證明（近三個(gè)月來(lái)的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù)）/業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書。如果需要做簽名見證的，董事還需要準(zhǔn)備由董事所在地銀行開出的資信證明正本(資信證明應(yīng)含有：開戶人姓名、護(hù)照或身份證號(hào)、開戶日期、存款額、和“銀行來(lái)往記錄良好”字樣)。

五、開立香港公司銀行賬戶的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)內(nèi)容

1、香港公司：香港本地賬戶（股東及董事親自到香港本地開戶）,人民幣1800圓（含開戶文件費(fèi)）。

2、香港本地賬戶：（安排香港本地銀行經(jīng)理來(lái)深圳開立香港本地賬戶）,人民幣2800圓（含開戶文件費(fèi)）。

3、大陸本地賬戶：人民幣1800圓（含開戶文件費(fèi)）。

4、海外公司：香港本地賬戶（股東及董事親自到香港本地開戶）：人民幣2800圓。

5、服務(wù)內(nèi)容：推薦開戶銀行/安排開戶行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名見證指示函/準(zhǔn)備由會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件,會(huì)議記錄和銀行開戶申請(qǐng)書/安排介紹人/到開戶行協(xié)助辦理開戶。

六、開戶所需時(shí)間

一般情況下，銀行收到齊全的開戶文件時(shí)，會(huì)即刻辦理開戶手續(xù)，可以預(yù)存款,待銀行查冊(cè)完后方可正式啟用賬戶。

七、開設(shè)銀行的具體要求

不同銀行對(duì)客戶開立香港銀行公司戶口之具體要求并不相同，總括來(lái)說(shuō)，一般有以下幾項(xiàng)要求：

1、各公司董事需持身份證、護(hù)照或港澳通行證；

2、各公司董事需親身前來(lái)香港銀行見證護(hù)照及簽字式樣；

3、各董事提供本身個(gè)人銀行介紹信(任何銀行皆可)，內(nèi)容注明開戶年期及閣下為優(yōu)良客戶或并無(wú)不良記錄 ；

4、提供本身業(yè)務(wù)上的證明，例如公司推廣單據(jù)、發(fā)票等證明 ；

5、.由授權(quán)中介人發(fā)介紹信函予銀行；

6、提供股東、董事地址證明。

八、開戶之后注意事項(xiàng)

1、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開支票據(jù)，以備后用之需；

2、銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同；

3、自通知日起，賬戶可以開始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)賬戶，該賬戶將自動(dòng)取消。

九、海聰?shù)某兄Z

通過海聰所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，海聰承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時(shí)投訴電話：香港852-39216188上海86-21-68877368。

十、海聰?shù)膬?yōu)勢(shì)

1、海聰已經(jīng)在中國(guó)建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，選擇海聰總有一家海聰在您身邊，方便您以后的發(fā)展；

2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)、24小時(shí)服務(wù)；

3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對(duì)平臺(tái)；

4、幫助域名注冊(cè)，做國(guó)際網(wǎng)站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺(tái)、物流中心、資訊中心；

6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)、避稅方案；

7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬(wàn)多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢(shì)：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

十一、聯(lián)系我們

電話：86-21-68877368，58763186，58369652

傳真：86-21-58402186

MSN:hkcfm-shanghai@hotmail.com

E-mail:hkcfm-shanghai@163.com

聯(lián)系人：李小姐熊小姐

地址：中國(guó)上海市浦東南路855號(hào)世界廣場(chǎng)15樓F座

第四篇：開立香港銀行賬戶

開立香港銀行賬戶

香港公司注冊(cè)完畢后，重要的一項(xiàng)是開立香港銀行帳戶，柏圖咨詢已建立了與香港各銀行良 好的合作關(guān)系，可以協(xié)助您完成開立銀行戶口一事。現(xiàn)簡(jiǎn)介如下：

一、香港公司銀行賬戶

無(wú)論你在全球何地建立的公司，都能在香港開設(shè)銀行賬戶。一般來(lái)講，香港公司、中國(guó)公司離岸公司和海外公司，都可以被銀行接受開立賬戶，被銀行列入黑名單的國(guó)家和地區(qū)除外。

二、本地帳戶和離岸帳戶

對(duì)企業(yè)而言，任何企業(yè)可以開立本地帳戶和離岸帳戶，本地帳戶指的是香港企業(yè)在香港本地銀行開立的帳戶；離岸帳戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開立的帳戶，或者是香港以外的公司在香港開立的離岸帳戶。

三、視頻開戶的特殊安排

因應(yīng)客戶的需要，香港上海匯豐銀行有限公司;恒生銀行和渣打銀行皆能安排客戶在異地通過視頻開戶。柏圖咨詢可以協(xié)助客戶在中國(guó)境內(nèi)的深圳、廣州、上海、北京等地區(qū)在相關(guān)銀行以見證簽名或視頻會(huì)議形式辦理銀行開戶手續(xù)，開戶人無(wú)需親臨香港。

四、香港公司銀行開戶帳戶類型

一般分為：港幣儲(chǔ)蓄帳戶、外幣儲(chǔ)蓄帳戶（包含所有通用外幣）、港幣支票帳戶（也叫港幣往來(lái)帳戶）和信用證帳戶。有些銀行把以上帳戶統(tǒng)稱為綜合理財(cái)帳戶，所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證，就必須開立信用證帳戶。為了方便各中小企業(yè)人士的資本運(yùn)作，銀行也可以為企業(yè)開立股票帳戶、基金帳戶、保險(xiǎn)帳戶等等。

五、香港銀行開戶條件

1、董事：香港銀行要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）親自到銀行辦理手續(xù)；

2、股東：股份比例在9%以上股東（包含9%，最好是所有股東）必須親自到銀行辦理開戶手續(xù)；

3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者，于開設(shè)公司賬戶時(shí)亦需同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。

溫馨提示：戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士，必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開戶。

六、開立公司香港銀行帳戶所需資料

1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來(lái)往港澳通行證或護(hù)照、名片）；

2、商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/公司章程正本/公司簽字章/注冊(cè)法定文件（如有改名改股增資文件一并提交）；

3、董事地址證明（近三個(gè)月來(lái)的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù)）；

4、業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書(比如:公司的訂單、購(gòu)銷發(fā)票、合同、提單等)；

5、會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件（我司可以提供）；

6、存入帳戶的現(xiàn)金(5,000-10,000港幣)。如想存入較多的現(xiàn)金，可以在銀行對(duì)貴司的戶口查冊(cè)完后存入。銀行查冊(cè)時(shí)間視各銀行而定。香港公司查冊(cè)收費(fèi)為港幣100；海外公司查冊(cè)收費(fèi)為港幣 2,000（此費(fèi)用銀行直接從客戶的帳戶里面扣除）；

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第五篇：《公司銀行賬戶管理制度》

公司銀行帳戶管理制度

總

則

一、為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。

二、公司資金賬戶包括但不限于銀行基本賬戶、貸款賬戶、專項(xiàng)資金帳戶、保證金帳戶、網(wǎng)銀支付賬戶等。

三、本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專項(xiàng)存款賬戶。

四、公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶管理責(zé)任部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。

五、銀行賬戶開立、撤銷需經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理審核，銀行賬戶變更需上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理。

六、所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。

第一章

銀行賬戶基本信息管理

七、公司建立銀行賬戶管理信息數(shù)據(jù)，開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息范圍。

八、公司銀行賬戶管理信息數(shù)據(jù)主要包含以下內(nèi)容：

1、戶名全稱

2、開戶銀行全稱

3、銀行賬號(hào)、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種）

4、賬戶類別（指基本戶、一般戶、外債戶、資本金戶和其他）

5、賬戶屬性（指對(duì)公賬戶）

6、賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等）

7、開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期

8、網(wǎng)銀U盾數(shù)量和權(quán)限

九、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理基本信息的建立、日常維護(hù)和管理。

十、財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫(kù)的內(nèi)容和記錄，保證及時(shí)、全面的反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。

財(cái)務(wù)部應(yīng)該定期對(duì)銀行賬戶管理信息庫(kù)的數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行全面的核對(duì)和清理。

第二章

銀行賬戶管理

十一、銀行賬戶管理直接責(zé)任人為出納，公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

十二、直接責(zé)任人必須具備相應(yīng)的素質(zhì)，并依照本制度，正確辦理銀行賬戶開立、變更、銷戶、年檢手續(xù)以及日常使用管理，建立健全本公司銀行賬戶管理檔案。

十三、銀行賬戶必須由公司財(cái)務(wù)部統(tǒng)一開立，統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁違反規(guī)定多頭開戶，嚴(yán)禁出租、出借和轉(zhuǎn)讓銀行賬戶。

十四、公司銀行賬戶開立、變更、和撤銷，必須填寫《銀行開/銷戶申請(qǐng)表》，獲財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。

十五、財(cái)務(wù)部門應(yīng)保管好銀行賬戶對(duì)應(yīng)印章、網(wǎng)銀U盾（詳細(xì)請(qǐng)遵照《印章管理制度》，確保銀行賬戶安全。

十六、公司銀行賬戶主要用途分類如下：

1.基本賬戶為綜合性賬戶，可用于繳稅、提現(xiàn)、工資薪金及日常經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出等；

2.一般帳戶用于核算各公司經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)收支，專戶專用；

3.專項(xiàng)資金帳戶用于核算公司專項(xiàng)資金收支；

4.貸款賬戶用于公司對(duì)外借款、融資等；

5.資本金賬戶用于投資入股、驗(yàn)資等；

6.其他類主要用于上述以外業(yè)務(wù)。

十七、銀行賬戶管理人員應(yīng)確保賬戶信息安全，未經(jīng)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁對(duì)外提供賬戶相關(guān)任何信息。

第三章

銀行賬戶開立

十八、銀行賬戶開立實(shí)行總經(jīng)理審核制。

十九、公司應(yīng)按如下規(guī)定設(shè)置管理銀行賬戶：

1.財(cái)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，代表公司開立銀行賬戶，并負(fù)責(zé)對(duì)銀行賬戶的日常管理；

2.公司銀行賬戶戶名全稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的名稱一致；

3.公司其他部門一律不準(zhǔn)開立銀行賬戶。

二十、開立銀行賬戶程序：

1、申請(qǐng)開立銀行賬戶，應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理審批；

2、財(cái)務(wù)部應(yīng)根據(jù)同意開立銀行賬戶的申請(qǐng)表，對(duì)開戶信息資料與公司審批意見的一致性進(jìn)行核查；

二十一、公司應(yīng)對(duì)擬開戶銀行進(jìn)行評(píng)估。

評(píng)估范圍包括：信譽(yù)度、服務(wù)范圍、服務(wù)成本、便利性、合作經(jīng)歷等。

二十二、與我司有重大戰(zhàn)略合作和資金支持的銀行優(yōu)先合作。

第四章

銀行賬戶變更和撤銷

二十三、銀行賬戶登記內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)在變更事項(xiàng)得到開戶銀行變更確認(rèn)后在銀行賬戶管理信息中記錄變更信息。

二十四、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正不必要的多頭開戶和重復(fù)開戶現(xiàn)象，撤銷多余的銀行賬戶。

二十五、銀行賬戶應(yīng)在撤銷后在銀行賬戶管理信息中記錄撤銷信息。

第五章

銀行存款備查帳

二十六、出納應(yīng)按照要求，嚴(yán)格審核付款憑證，審核無(wú)誤后方可付款，付款后交給總帳會(huì)計(jì)在系統(tǒng)中做賬，同時(shí)登記銀行存款日記賬備查。

二十七、每日下午5：30付款結(jié)束后，出納人員應(yīng)核對(duì)當(dāng)日銀行存款明細(xì)賬、和個(gè)人登記的銀行存款日記賬，確保資金收付準(zhǔn)確、無(wú)誤。

若出現(xiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)主管或經(jīng)理及時(shí)查明原因并解決。

二十八、每月初，總帳會(huì)計(jì)應(yīng)與出納核對(duì)上月銀行存款明細(xì)賬，編制《銀行存款余額調(diào)節(jié)表》，同時(shí)分析未達(dá)賬項(xiàng)產(chǎn)生原因，及時(shí)解決未達(dá)賬項(xiàng)。

對(duì)超過1個(gè)月的未達(dá)賬項(xiàng)需上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)處理。

第六章

禁止行為和罰則

二十九、在銀行賬戶管理和使用中嚴(yán)禁以下行為：

1、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立銀行賬戶；

2、不按本制度規(guī)定的程序和時(shí)間及時(shí)、準(zhǔn)確的上報(bào)和備案有關(guān)銀行賬戶開立、變更和撤銷等相關(guān)信息資料；

3、不認(rèn)真清理和及時(shí)注銷不需使用的賬戶；

4、隱瞞或私設(shè)銀行賬戶，從事“公款私存”、“小金庫(kù)”等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

5、出租、出借或轉(zhuǎn)讓銀行賬戶；

6、簽發(fā)空頭、印鑒不符、遠(yuǎn)期銀行結(jié)算票據(jù)；

7、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自以銀行存款進(jìn)行擔(dān)?；虻盅?；

8、未妥善保管財(cái)務(wù)印章、U盾和重要空白憑證；

9、其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為。

三十、有違反上述規(guī)定的，公司將追究責(zé)任。

三十一、本制度由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

三十二、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。

開/銷戶申請(qǐng)表

申請(qǐng)人

信息

申

請(qǐng)

人

申請(qǐng)部門

擬開/銷

戶信息

開戶銀行

幣

種

賬戶屬性

□

基本戶

□

貸款戶

□

專項(xiàng)資金戶

□

一般戶

□

保證金戶

□

外債戶

□

其他

申請(qǐng)

理由

審

批

信

息

申請(qǐng)人：

日期

財(cái)務(wù)經(jīng)理：

日期

財(cái)務(wù)總監(jiān)：

日期

總經(jīng)理：

日期

備注

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END

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