第一篇：融資公司資料

工作內(nèi)容：

很簡單，就是要求找一個會幫助企業(yè)融資的會計，最好是有銀行信貸關(guān)系的，并且熟悉銀行金融工具，懂得做好報給銀行的那套帳。

企業(yè)融資技巧有哪些？企業(yè)融資方式八招須謹(jǐn)記

提問者采納

融資方式(1)：直通款。通常情況下，直通款又可以稱為直接投資。直通款對項目的審查是十分嚴(yán)格的，而且所要求的固定資產(chǎn)要有抵押，當(dāng)然也可以以銀行擔(dān)保的方式來進(jìn)行。通常其利息也會比較高些，多以短期為主。

融資方式(2)：對沖資金。對沖資金，可以意指為對于市面而言的一種不歸還本金，也不支付利息的委托貸款方式。

融資方式(3)：貸款擔(dān)保。貸款擔(dān)保，就是對于市面而言的投資擔(dān)保公司，并支付出高于銀行的利息來擔(dān)保，就可以拿到所需貸款的資金。

融資方式(4)：直存款。直存款融資方式，通常是違反銀行所設(shè)定的規(guī)定，可以企業(yè)與銀行的關(guān)系需要十分友好。投資方可以到項目方所明確指定的銀行開戶，并將相應(yīng)的指定金額進(jìn)行存款，再與銀行簽協(xié)議承諾該資金，不可以在規(guī)定的時間內(nèi)挪用該資金。最后銀行可以依據(jù)該資金金額交給項目方，便其貸款金額需小于等于同等該資金金額。

融資方式(5)：大額質(zhì)押存款。大額質(zhì)押存款可以當(dāng)作是銀行信用證，可贊同于企業(yè)賬戶擁有同等資金金額的存款。因此，國內(nèi)許多企業(yè)都想采用大額質(zhì)押存款方式來進(jìn)行融資，就必須要改革其所在企業(yè)的相關(guān)性質(zhì)。

融資方式(6)：委托貸款。委托貸款，是指投資方需為項目方而設(shè)立專款賬戶，然后在銀行中辦理，存款并委托銀行允許項目方取款。

融資方式(7)：基金組織。其所采納的方法稱為假股暗貸。假股暗貸是指投資方不需要參加項目的管理，但可以采用入股的投資方式來進(jìn)行項目投資。

融資方式(8)：銀行承兌。投資方將一定的資金金額轉(zhuǎn)賬項目方企業(yè)賬戶，并要求銀行承兌此資金。這樣的銀行承兌方式，無疑是有利于投資方的。因為許多銀行所能接受的承兌資金是有限制的，所以投資方轉(zhuǎn)賬的資金金額若高于銀行所能接受的承兌金額，那么投資方就可以分批次來轉(zhuǎn)賬。

第二篇：金融 融資 資料專題

金融擔(dān)保

一：定義

金融擔(dān)保[Financial Guarantee]就是為了保證金融合同的履行，保障債權(quán)人實現(xiàn)債權(quán)，而以第三人的信用或特定財產(chǎn)保障債務(wù)人履行債務(wù)的行為。外商到另一國進(jìn)行投資或與另一國的企業(yè)經(jīng)營某項目時，為了安全收回投資或避免政治風(fēng)險，而要求另一國他所能接受的金融機(jī)構(gòu)提供保證，這就是金融擔(dān)保。

金融機(jī)構(gòu)向外商提供了擔(dān)保，就以銀行信用代替或補充了商業(yè)信用，使合作雙方特別是繆商解除顧慮，增加信任，既保障彼此的合理權(quán)益，又能給予雙方資金融通的方便，促進(jìn)了交易的順利進(jìn)行。金融擔(dān)保是以擔(dān)保者開具保函的形式來進(jìn)行。一般是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)其國內(nèi)申請人的要求，向投資的外商(保函的受益人)出具承諾某些保證的書面文件提供擔(dān)保。

二：功能

1.促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的資金融通

資金融通是指以借款、發(fā)行債券和票據(jù)貼現(xiàn)等方式，相互調(diào)節(jié)資金余缺，加速資金周轉(zhuǎn)。例如，企業(yè)向銀行貸款就是最典型的資金融通。資金融通采取了保全措施，就可以強(qiáng)化信用作用，使資金融通活動得以順利進(jìn)行。

2.保障金融債權(quán)的實現(xiàn)

一方面，擔(dān)保能夠促進(jìn)債務(wù)人履行債務(wù)、債權(quán)人正常實現(xiàn)債權(quán)，使債權(quán)債務(wù)關(guān)系順利完成；另一方面，擔(dān)保為債權(quán)人提供了實現(xiàn)債權(quán)的有利救濟(jì)途徑和機(jī)會，從而能夠起到維護(hù)金融活動安全、保障債權(quán)實現(xiàn)的作用。

3.確保各方當(dāng)事人利益

一方面，當(dāng)債務(wù)不履行時，債權(quán)人可以通過非訴訟程序，直接依法采取擔(dān)保措施，保護(hù)自己的合法權(quán)益，從而緩解債務(wù)危機(jī)；另一方面，當(dāng)出現(xiàn)債務(wù)糾紛，債權(quán)人直接訴至人民法院尋求法律保護(hù)時，擔(dān)保又為司法機(jī)關(guān)追究債務(wù)人的違約責(zé)任提供了必要條件，打下了物質(zhì)執(zhí)行基礎(chǔ)，有效地解決了司法裁判執(zhí)行難的問題，進(jìn)而有效地維護(hù)了債權(quán)人的合法權(quán)益。

融資擔(dān)保

融資擔(dān)保是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人向受益人融資提供的本息償還擔(dān)保。融資方式包括：借款、發(fā)行有價證券(不包括股票)、透支、延期付款及銀行給予的授信額度等。

內(nèi)涵與特征

內(nèi)涵：金融性與中介性的雙重屬性

特征：金融性、多樣性、履約責(zé)任剛性、責(zé)任比例分擔(dān)

融資擔(dān)保是擔(dān)保業(yè)務(wù)中最主要的品種之一，是隨著商業(yè)信用、金融信用的發(fā)展需要和擔(dān)保對象的融資需求而產(chǎn)生的的一種信用中介行為。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)通過介入包括銀行在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個人這些資金出借方與主要為企業(yè)和個人的資金需求方之間，作為第三方保證人為債務(wù)方向債權(quán)方提供信用擔(dān)保——擔(dān)保債務(wù)方履行合同或其他類資金約定的責(zé)任和義務(wù)。在其業(yè)務(wù)性質(zhì)上，融資擔(dān)保具有金融性和中介性雙重屬性，屬于一種特殊的金融中介服務(wù)。

它通過利用自身的第三方信用為資金供給和資金需求方雙方提供融資擔(dān)保服務(wù)，以此促進(jìn)雙方交易的完成。在開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)要完成兩方面的工作：一方面，是對資金需求方的信用評估；另一方面是向資金供給方提供自身資信證明，取得其對自身信用保證資格和履約能力的認(rèn)可。

物權(quán)擔(dān)保

主要表現(xiàn)為對項目資產(chǎn)的抵押和控制上，包括對項目的不動產(chǎn)（如土地、建筑物等）和有形動產(chǎn)（如機(jī)器設(shè)備、成品、半成品、原材料等）的抵押，對無形動產(chǎn)（如合約權(quán)利、公司銀行賬戶、專利權(quán)等）設(shè)

置擔(dān)保物權(quán)等幾個方面，如債務(wù)人不履行其義務(wù)，債權(quán)人可以行使其對擔(dān)保物的權(quán)力來滿足自己的債權(quán)。物的擔(dān)保有以下兩種形式：

抵押（Mortgage）。為提供擔(dān)保而把資產(chǎn)的所有權(quán)移轉(zhuǎn)于債權(quán)人（抵押權(quán)人），但是附有一項明示或默示的條件，即該項資產(chǎn)的所有權(quán)應(yīng)在債務(wù)人履行其義務(wù)后重新移轉(zhuǎn)于債務(wù)人。

擔(dān)保。這種形式不需要資產(chǎn)和權(quán)益占有的移轉(zhuǎn)或者所有權(quán)的移轉(zhuǎn)，而是債權(quán)人或債務(wù)人之間的一項協(xié)議。

擔(dān)保人擔(dān)保

是以法律協(xié)議形式做出承諾，擔(dān)保人向債權(quán)人承擔(dān)了一定的義務(wù)。義務(wù)可以是一種第二位的法律承諾，即在被擔(dān)保人（主債務(wù)人）不履行其對債權(quán)人（擔(dān)保受益人）所承擔(dān)義務(wù)的情況下（違約時），必須承擔(dān)起被擔(dān)保人的合約義務(wù)。

項目投資者作為擔(dān)保人。項目投資者通過建立一個專門的項目公司來經(jīng)營項目和安排融資。

利用與項目有利益關(guān)系的第三方作為擔(dān)保人。

商業(yè)擔(dān)保人。以提供擔(dān)保作為一種贏利的手段，承擔(dān)項目的風(fēng)險并收取擔(dān)保服務(wù)費用。商業(yè)擔(dān)保人通過分散化經(jīng)營降低自己的風(fēng)險。商業(yè)擔(dān)保人提供的擔(dān)保服務(wù)是擔(dān)保項目投資者在項目中或者項目融資中所必須承擔(dān)的義務(wù)。這類擔(dān)保人一般為商業(yè)銀行、投資公司和一些專業(yè)化的金融機(jī)構(gòu)，所提供的擔(dān)保一般為銀行信用證或銀行擔(dān)保。

貸款擔(dān)保

貸款擔(dān)保是擔(dān)保機(jī)構(gòu)為放款人（金融機(jī)構(gòu)）和借款人（主要是工商企業(yè)和自然人）提供的第三方保證。擔(dān)保機(jī)構(gòu)保證在借款人沒有按借款合同約定的期限還本付息時，負(fù)責(zé)支付借款人應(yīng)付而未付的本金和利息。貸款擔(dān)保合同在借款人收到所借款項時生效，借款人或擔(dān)保人償還本息后失效。貸款擔(dān)保是信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)，其目的主要是為了緩解企業(yè)融資難問題，分散銀行放貸、企業(yè)融資可能產(chǎn)生的風(fēng)險，起到保證信用貸款安全、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的作用。

業(yè)務(wù)分類

1、間接融資擔(dān)保(1)借貸擔(dān)保：銀行貸款擔(dān)保、民間借貸擔(dān)保

(2)貿(mào)易融資擔(dān)保：信用證擔(dān)保、商業(yè)票據(jù)承兌、與貼現(xiàn)擔(dān)保、應(yīng)收賬款保理、融資租賃擔(dān)保

2、直接融資擔(dān)保

債券擔(dān)保、基金擔(dān)保(保本基金)、信托計劃擔(dān)保、資產(chǎn)證券化擔(dān)保 風(fēng)險

(一)融資擔(dān)保行業(yè)在當(dāng)前嚴(yán)峻經(jīng)濟(jì)環(huán)境下面臨更大風(fēng)險 美國次貸危機(jī)引發(fā)的金融海嘯席卷全球，造成世界范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)動蕩與衰退，同樣對我國實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了不可忽視的影響和沖擊，證券市場、房地產(chǎn)市場下泄蕭條，中小企業(yè)產(chǎn)銷雙降、虧損面上升，經(jīng)營舉步維艱，外向型出口企業(yè)更是提前進(jìn)入“寒冬”。更重要的是，這場危機(jī)對我國實體經(jīng)濟(jì)，特別是中小企業(yè)造成的沖擊仍在逐步顯現(xiàn)，預(yù)計影響還將進(jìn)一步加深。銀行與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作絕大部分為中小企業(yè)貸款，這一系列貸款很有可能在近段時期內(nèi)集中產(chǎn)生違約風(fēng)險。

同時，必須通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)才能夠在銀行獲得貸款的中小企業(yè)，往往資產(chǎn)規(guī)模更小，抗風(fēng)險能力更弱，這類企業(yè)在當(dāng)前嚴(yán)峻經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，出現(xiàn)違約的可能性更大。

一旦融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在保業(yè)務(wù)在一定時期內(nèi)集中違約，將可能影響擔(dān)保機(jī)構(gòu)的代償能力，并有可能影響銀行信貸資產(chǎn)安全。

(二)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營中存在的風(fēng)險隱患

擔(dān)保機(jī)構(gòu)在經(jīng)營中的一些主要問題將對其擔(dān)保能力產(chǎn)生不利影響。

1、部分融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保能力偏弱。主要在注冊資本規(guī)模較小、法人治理結(jié)構(gòu)不完善、風(fēng)險管理水平不高、人力資源不足等方面，特別是部分區(qū)縣級財政出資設(shè)立的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以上問題更為突出。

2、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對其資本金的經(jīng)營影響其及時代償能力。對銀行來說，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保能力直接體現(xiàn)在其能夠及時動用的自有償債資金規(guī)模。部分融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(特別是民營擔(dān)保機(jī)構(gòu))為確保其資本金實現(xiàn)最大收益，將資本金用于發(fā)放委托貸款或進(jìn)行短期拆借，這使擔(dān)保公司部分償債基金實際成為風(fēng)險資產(chǎn)，同時資金流動性也減弱，影響其及時代償?shù)哪芰Α?/p>

3、融資擔(dān)保行業(yè)缺乏風(fēng)險補償機(jī)制。我國大多數(shù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還處于早期的展業(yè)階段，只靠微薄的保費收入很難彌補可能發(fā)生的代償或賠付，這在很大程度上威脅著擔(dān)保機(jī)構(gòu)的生存和可持續(xù)發(fā)展。在這一階段，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險補償機(jī)制顯得尤為重要。在部分中小企業(yè)發(fā)展機(jī)制成熟的國家，壞保后可由擔(dān)保公司直接向政府中小企業(yè)管理部門申請補償，或由政府設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)執(zhí)行再擔(dān)保功能。在我國，雖然政府大力支持擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，但仍缺乏類似的風(fēng)險補償機(jī)制。

策略

(一)把握國家政策導(dǎo)向，穩(wěn)步推進(jìn)與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作

盡管面臨新的經(jīng)濟(jì)形勢，但不論是各級政府、金融機(jī)構(gòu)、還是中小企業(yè)都對信用擔(dān)保行業(yè)給予了更高的希望。去年底國務(wù)院出臺的“金融三十條”，其第二條就明確指出“支持中小企業(yè)發(fā)展。落實對中小企業(yè)融資擔(dān)保、貼息等扶持政策，鼓勵地方人民政府通過資本注入、風(fēng)險補償?shù)榷喾N方式增加對信用擔(dān)保公司的支持。設(shè)立包括中央、地方財政出資和企業(yè)聯(lián)合組建在內(nèi)的多層次中小企業(yè)貸款擔(dān)?；鸷蛽?dān)保機(jī)構(gòu)，提高金融機(jī)構(gòu)中小企業(yè)貸款比重。對符合條件的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)免征營業(yè)稅?！贝撕蟾飨嚓P(guān)部委、地方政府陸續(xù)出臺了相關(guān)行業(yè)扶持政策，而重慶則更是將發(fā)展擔(dān)保與小額貸款作為打造小類金融高地、推進(jìn)統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革與發(fā)展的重要內(nèi)容。

由此可見，國家對擔(dān)保機(jī)構(gòu)在支持中小企業(yè)發(fā)展中的作用給予了充分肯定，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的發(fā)展也不斷給予政策支持，因此，盡管面臨嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢，銀行仍應(yīng)穩(wěn)步推進(jìn)與融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，繼續(xù)將其作為推動解決中小企業(yè)“融資難”的重要手段。

(二)設(shè)定嚴(yán)格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出標(biāo)準(zhǔn)

銀行應(yīng)重點根據(jù)合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊資本規(guī)模大小，是否具備完善的法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部組織管理制度、風(fēng)險控制機(jī)制，是否具備完善的事前調(diào)查、事中審查、事后檢查和追償、處置能力等要素，設(shè)定擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出標(biāo)準(zhǔn)。

(三)加強(qiáng)對合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及在保業(yè)務(wù)的授信后監(jiān)管

1、加強(qiáng)對合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的授信后監(jiān)管。銀行有關(guān)管理部門及經(jīng)營單位應(yīng)加強(qiáng)對合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)實收資本、公司治理結(jié)構(gòu)、擔(dān)?？傤~、財務(wù)狀況、委托貸款質(zhì)量、代償情況以及對外投資情況等一系列有可能影響其擔(dān)保能力、放大銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險的因素予以高度關(guān)注。通過持續(xù)、有效的監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，及時采取措施，控制授信風(fēng)險。

2、嚴(yán)格擔(dān)保項下業(yè)務(wù)的審批，加強(qiáng)貸后監(jiān)管。銀行應(yīng)謹(jǐn)慎對待由合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供主要擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，審批時應(yīng)重點考察借款人第一還款來源，將擔(dān)保公司提供的擔(dān)保作為補充風(fēng)險評判要素。

在對在保業(yè)務(wù)的貸后監(jiān)管中，也應(yīng)重點加強(qiáng)對借款人第一還款來源的監(jiān)控，不能由于該業(yè)務(wù)由擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保而放松監(jiān)管。

3、探索新形勢下的中小企業(yè)信貸風(fēng)險監(jiān)控模式。在金融危機(jī)中，中小企業(yè)最容易受到影響，且受影響的深度、廣度仍未見底。這也對銀行中小企業(yè)信貸風(fēng)險監(jiān)控水平提出了更高的要求，因此，銀行應(yīng)與時俱進(jìn)，探索更加有效的中小企業(yè)信貸風(fēng)監(jiān)控模式。

(四)完善擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級體系，提升對擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保能力的評估水平擔(dān)保行業(yè)發(fā)展迅速，雖然多數(shù)銀行已經(jīng)初步建立了擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級系統(tǒng)，但該評級結(jié)果還不足以全面評估擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保能力。銀行應(yīng)采取措施盡快完善擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級體系，綜合擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、風(fēng)險管理水平、風(fēng)險化解能力、財務(wù)管理能力等各方面情況，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)資信等級提供客觀、公正的評價，為授信額度的審查、審批提供有力支撐。

(五)引導(dǎo)、幫助擔(dān)保機(jī)構(gòu)完善自身風(fēng)險管理架構(gòu)，提升資產(chǎn)管理水平，提高信用擔(dān)保能力

擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理水平參差不齊，部分區(qū)縣政府出資的小型擔(dān)保機(jī)構(gòu)在管理架構(gòu)、財務(wù)管理、風(fēng)險管理、人力資源配置上均存在很大不足，而這一部分擔(dān)保機(jī)構(gòu)往往是銀行支持區(qū)縣發(fā)展的重要輔助力量，因此，銀行應(yīng)探索有效方式，引導(dǎo)、幫助此類擔(dān)保機(jī)構(gòu)提升管理水平，增強(qiáng)信用擔(dān)保能力。

(六)借力擔(dān)保機(jī)構(gòu)，推動銀行中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，打造中小企業(yè)金融服務(wù)專家品牌

1、共同發(fā)掘并穩(wěn)定市場最優(yōu)質(zhì)客戶。銀行在與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作主要定位于中小企業(yè)。因此，可以發(fā)揮各自優(yōu)勢，共同挖掘和整合現(xiàn)有的客戶資源，分區(qū)域、分行業(yè)，通過區(qū)縣政府、工業(yè)園區(qū)、各民間商會等批量引入優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶，以300-1000萬元作為雙方的主流合作額度，一方面能夠更快搶占市場，鎖定目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶；另一方面可以分散風(fēng)險，迅速擴(kuò)大合作規(guī)模，真正從信貸模式上解決中小企業(yè)融資難的困惑，并不斷開拓和鞏固雙方共有的競爭優(yōu)勢。

2、共同創(chuàng)新金融產(chǎn)品和增值服務(wù)，打造中小企業(yè)金融服務(wù)專家品牌。巨大的中小企業(yè)市場不僅有融資需求，還對形式更多的金融服務(wù)有著迫切需求，如管理咨詢、財務(wù)顧問、信用建設(shè)輔導(dǎo)、理財輔導(dǎo)、投資投行類輔導(dǎo)等。銀行在中小企業(yè)融資方面進(jìn)行了大量積極有益的嘗試，并取得了一定的成效；擔(dān)保機(jī)構(gòu)也在發(fā)展過程中，對中小企業(yè)也有著較為深刻的認(rèn)識。雙方可以依據(jù)自身優(yōu)勢，在更多領(lǐng)域加強(qiáng)合作，探索創(chuàng)新金融產(chǎn)品與增值服務(wù)，打造中小企業(yè)金融服務(wù)專家品牌。

擔(dān)保形式

1、項目完工擔(dān)保

項目完工擔(dān)保主要屬于僅僅在時間上有所限制的擔(dān)保形式，即在一定的時間范圍內(nèi)，項目完工擔(dān)保人對貸款銀行承擔(dān)著全面追索的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

完工擔(dān)保的提供者主要有：

一、項目的投資者；

二、承建項目的工程公司或有關(guān)保險公司。

完工擔(dān)保一般包括以下三個方面的基本內(nèi)容：

1、完工擔(dān)保的責(zé)任；

2、項目投資者履行完工擔(dān)保義務(wù)的方式；

3、保證項目投資者履行擔(dān)保義務(wù)的措施

2、無貨亦付款合同

它是國際項目融資所特有的擔(dān)保形式，它體現(xiàn)的是項目公司與項目購買者之間的長期銷售合同關(guān)系。無貨亦付款合同有不同的方式，主要是產(chǎn)品購買方同項目公司簽訂無貨亦付款合同，項目公司以此為憑進(jìn)行項目融資。

無貨亦付款合同是長期合同。

無貨亦付款責(zé)任者的義務(wù)是無條件的，這是無貨亦付款合同的核心。

第三篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立變更資料

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請材料清單

（完整版）

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請材料清單

（一）設(shè)立申請報告

（二）可行性研究報告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告

（六）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》

（七）發(fā)起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來源、個人財產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件1

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（八）擬任公司高級管理人員情況

1、公司高級管理人員（董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等）情況介紹（各200字左右，附相關(guān)證書）

2、任職資格申請表（表格附后）

3、股東會關(guān)于擬任公司高級管理人員的決議

4、無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（九）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險控制制度等文件

（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

二、擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股申請材料清單

（一）增資擴(kuò)股申請報告

（二）可行性研究報告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權(quán)結(jié)構(gòu)變動等）

（四）有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來源、個人財產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

（六）公司基本情況

1、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理情況的綜合報告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件，公司最近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）

（1）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況（包括注冊資本、累計融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營利潤等）

（2）風(fēng)險管理情況（包括責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現(xiàn)任公司高級管理人員情況

（八）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

三、其他變更事項申請材料清單

（一）變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（包括注冊資本、累計融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營利潤等情況，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更的核準(zhǔn)通知書

（二）變更營業(yè)場所申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

3、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

（三）變更經(jīng)營范圍申請材料清單

1、申請報告

2、可行性研究報告

3、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

（四）變更高管人員申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱申請材料”）

3、擬任公司高級管理人員情況

（1）擬任公司高級管理人員情況介紹（附相關(guān)證書）

（2）任職資格申請表（表格附后）

（3）股東會關(guān)于擬任公司高級管理人員的決議

（4）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）

第四篇：房地產(chǎn)項目融資資料

房地產(chǎn)項目融資資料

（一）房地產(chǎn)開發(fā)融資企業(yè)資料清單：

1.公司簡介

（內(nèi)容包括公司基本情況介紹、經(jīng)營狀況說明、董事會成員簡介、股東簡介、管理團(tuán)隊簡介等）

2.公司章程

3.董事會決議或股東會決議（關(guān)于本項目的融資決議，有即提供）

4.工商登記核準(zhǔn)資料及營業(yè)執(zhí)照

5.稅務(wù)登記證

6.組織機(jī)構(gòu)代碼證

7.法人代表身份證

8.驗資報告及開發(fā)資質(zhì)證明

9.銀行開戶許可證及貸款卡

10.審計報告和主要財務(wù)報表（近三年，10年、11年、12年 同時補充13年1、2、3、月份主要財務(wù)報表

11.投資項目可行性報告

12.借款申請書資金用途及使用計劃(需注明還款來源)

13.房產(chǎn)證（如果是用房產(chǎn)做抵押，這個就提供），如果辦理了預(yù)售許可證的，也要提供；

14.土地使用權(quán)證，同時附上土地付款憑證,土地成交合同等；

15.建筑用地規(guī)劃許可證

16.建筑工程規(guī)劃許可證

17.建設(shè)工程施工許可證

18.抵押物價值評估報告或質(zhì)押物價值評估報告

19.其他政府相關(guān)批文

20.其他補充文件

（二）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)融資基本條件：

1、要求項目要在省會城市，或經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地市級.資質(zhì)較好的縣也可以考慮。

2、四證齊全：土地使用證，用地規(guī)劃許可證，工程規(guī)劃許可證，施工許可證；

3、二級開發(fā)資資質(zhì)優(yōu)先，如果母公司是二級資質(zhì)，項目子公司為三級或者暫定也可；

4、房地產(chǎn)項目融資額度：融資1---6億元，期限1--2年

5、有抵押物，抵押率不超過50%。

6、自有投入不低于35%；并且經(jīng)營業(yè)績良好，無不良信用記錄。

第五篇：項目融資資料清單

一、公司及股東基本情況相關(guān)資料（請?zhí)峁?fù)印件加蓋公章）

1、公司成立發(fā)展情況；包括公司全部工商底檔資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人身份證、貸款卡及其密碼、驗資報告、章程等）；

2、公司股東構(gòu)成、股權(quán)結(jié)構(gòu)變動情況以及股東基本情況介紹；

3、房地產(chǎn)企業(yè)資質(zhì)證明文件；

4、最近三年的財務(wù)報表及附注、審計報告以及最近一期的財務(wù)報告（去年資產(chǎn)負(fù)債表中對主要資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行詳細(xì)說明）；

5、公司董事、監(jiān)事及高級管理人員的基本情況；

6、如公司存在關(guān)聯(lián)企業(yè)，請?zhí)峁╆P(guān)聯(lián)企業(yè)的基本情況；

7、公司及關(guān)聯(lián)方歷史經(jīng)營及成功案例介紹。

注：上述除需提供項目公司資料外，項目公司股東資料請一并提供。

二、項目基本情況相關(guān)資料（請?zhí)峁?fù)印件加蓋公章）。

1、房地產(chǎn)項目可行性研究報告；

2、投資概算；

3、項目已取得的相關(guān)批準(zhǔn)文件（包括但不限于土地使用權(quán)出讓合同及交納土地出讓款的收據(jù)、四證、規(guī)劃文件；如屬于政府立項招商引資項目，提供立項報告和招商文件）；

4、項目進(jìn)展，包括資金使用情況、承建方公司情況、項目進(jìn)度、已完工投入使用物業(yè)銷售和出租等經(jīng)營狀況；

5、融資計劃（融資額度、融資期限、融資用途、還款來源、還款計劃、抵押物及反擔(dān)保措施等）；