第一篇：項(xiàng)目融資考試資料

名詞解釋?zhuān)?/p>

追索權(quán)：指貸款人在借款人未按期償還債務(wù)時(shí)，要求借款人用除抵押資產(chǎn)之外的資產(chǎn)償還債務(wù)的權(quán)力。有限追索：項(xiàng)目發(fā)起人只承擔(dān)有限的債務(wù)和義務(wù)。完全追索：貸款人在借款人未按期償還債務(wù)時(shí)，要求借款人以除抵押資產(chǎn)之外的資產(chǎn)償還債務(wù)的權(quán)利。特許協(xié)議：政府機(jī)構(gòu)授于個(gè)人從事某種事物的權(quán)利，如項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)工業(yè)提煉礦物等。銀團(tuán)貸款：由一家銀行牽頭組織多家銀行參加，共同對(duì)一個(gè)項(xiàng)目提供貸款。

項(xiàng)目融資：以境內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目的名義，在境外籌措外匯資金，并以項(xiàng)目自身預(yù)期收入和資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)債務(wù)償還責(zé)任的融資方式。

ABS融資：指以目標(biāo)項(xiàng)目所擁有的資產(chǎn)為基礎(chǔ)，以該項(xiàng)目資產(chǎn)的未來(lái)收益為保證，通過(guò)信用增級(jí)，在資本市場(chǎng)發(fā)行債券籌集資金的一種項(xiàng)目融資方式。

案例分析題

廣東中海油和澳大利亞：

1、特點(diǎn)：

（1）融資結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，容易劃清項(xiàng)目的債務(wù)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離

（2）沒(méi)有一個(gè)投資者的股權(quán)超過(guò)50%，可以保護(hù)項(xiàng)目公司不會(huì)成為投資者的子公司，中海油可以利用非公司負(fù)債型融資使項(xiàng)目公司債務(wù)融資安排可以不與本公司財(cái)務(wù)報(bào)表合并。

（3)股東關(guān)系融洽，不存在任何信投擔(dān)保連帶責(zé)任。

2、信用結(jié)構(gòu)

（1）引進(jìn)澳大利亞的天然氣資源取得亞洲最低價(jià)格（2）制定銷(xiāo)售與購(gòu)買(mǎi)協(xié)議，限定天然氣價(jià)格波動(dòng)，保證該項(xiàng)目獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定，優(yōu)惠的能源，確定了無(wú)論提貨與否均需付款的協(xié)議，無(wú)論項(xiàng)目公司是否提貨，購(gòu)買(mǎi)者都需在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以規(guī)定的價(jià)格向項(xiàng)目公司支付事先確定的項(xiàng)目產(chǎn)品的貨款，實(shí)質(zhì)是由項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者為項(xiàng)目公司提供的一種財(cái)務(wù)擔(dān)保。簡(jiǎn)答：

1、契約式投資結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)

(1)可以充分利用稅收優(yōu)惠，投資結(jié)構(gòu)不成立法人實(shí)

體，項(xiàng)目不繳納所得稅。

(2)為投資者提供一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的融資空間，投資者可以按

照自身發(fā)展戰(zhàn)略和財(cái)務(wù)狀況安排融資。

(3)投資結(jié)構(gòu)設(shè)靈活國(guó)家目前沒(méi)有規(guī)定投資結(jié)構(gòu)的組成，投

資者可以自主設(shè)計(jì)

(4)投資轉(zhuǎn)讓程序復(fù)雜，須取得契約各方的同意。

(5)合作協(xié)議內(nèi)容構(gòu)成復(fù)雜，必須規(guī)定所有決策和管理問(wèn)題。

2、ABS的操作流程

（1）組建SPV，該機(jī)構(gòu)應(yīng)能獲得較高等級(jí)的信用等級(jí)。（2）SPV與項(xiàng)目結(jié)合，選擇可以進(jìn)行資產(chǎn)證券化融資的對(duì)象。（3）利用信用增級(jí)手段使該資產(chǎn)獲得預(yù)期的信用等級(jí)，通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)化信用擔(dān)保進(jìn)行信用升級(jí)

（4）SPV發(fā)行債券直接，在資本市場(chǎng)發(fā)行債務(wù)募集資金。（5）向發(fā)起人支付資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)價(jià)款，用證券發(fā)行取得現(xiàn)金收入向中介支付服務(wù)費(fèi)用，向發(fā)行人支付資產(chǎn)價(jià)款。（6）資產(chǎn)管理服務(wù)與回收資產(chǎn)收益，SPV委托第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的監(jiān)督和管理（7）SPV的償債用項(xiàng)目資產(chǎn)的現(xiàn)金收入清償證券市場(chǎng)上發(fā)行的債務(wù)的本息。

3、項(xiàng)目融資的特點(diǎn)和適應(yīng)范圍 特點(diǎn)：1.項(xiàng)目導(dǎo)向 2.有限追索 3.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān) 4.非公司負(fù)債型融資 5.信用結(jié)構(gòu)多樣化 6.融資成本較高

范圍：1資源開(kāi)發(fā)項(xiàng)目 2.基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目 3大型工業(yè)項(xiàng)目

債券定價(jià)公式： n

B

0??

It?1(1?Kb)t?M(1?Kn

b)B0:債券當(dāng)年的市場(chǎng)價(jià)格；I:債券應(yīng)得的年利息（面值

×息票利）；M:債券面值；Kb:投資者對(duì)該債券的期望收益率；n:現(xiàn)在至債券到期的年限

例題1：某公司于2007年發(fā)行面值1000元的債券，其票面利率8%，債券期限5年，當(dāng)時(shí)市場(chǎng)利率為10%，求債券發(fā)行價(jià)格。

解：B0=（1000×8%）/（1+10%）+（1000×8%）

/1+10%）2+（1000×8%）（/1+10%）3

+（1000×8%）/（1+10%）4+（1000×8%+1000）/（1+10%）5 =80×3.791+1000 ×0.621=924.28元

例題2：例題2，有一種剛發(fā)行的附息債券，面值1000元，票面利率9%，每年付息付息一次，下一次付息正好在一年以后，期限10年，貼現(xiàn)率10%，求該債券的本利現(xiàn)值總和。解：

利息現(xiàn)值總和=（1000×9%）[（1+10%）10-1] /[10%（1+10%）10]=553.01元

本金現(xiàn)值=1000/（1+10%）10=385.54元債券價(jià)值=553.01+385.54=938.55元

例題3：沿用例題2，每半年付息一次。

解：每次支付的利息=1000×（9%/2）=45元債券價(jià)值=45[(1+5%)20-1]/[5%（1+5%）20]+ 1000/（1+5%）20=937.7元

-------普通股資本成本率KS=D1/（P0-f)+g

D1=從現(xiàn)在算起下一期的股息;P0=普通股當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)值;f=發(fā)行成本;g=預(yù)期股息增長(zhǎng)率

例題1：公司發(fā)行1000萬(wàn)元普通股，籌資費(fèi)用率3%，第一年支付股利率10%，以后每年增長(zhǎng)1%，求普通股資金成本率。

解：KS=D1/（P0-f)+g=1000×10%/（1000-1000×3%）+1%=11.31%

例題2：某項(xiàng)目發(fā)起人發(fā)行1000萬(wàn)元普通股，籌資費(fèi)用率5%，預(yù)計(jì)第一年支付股利率10%，以后每年增長(zhǎng)6%，求普通股資金成本率。

解：KS=D1/（P0-f)+g=1000×10%/（1000-1000×5%）+6%=16.5%

某工程項(xiàng)目需要初始投資100萬(wàn)元，企業(yè)決定向銀行貸款，年利率8%，每年付息一次，5年到期一次還本，籌資費(fèi)用率0·5%，求資金成本率。解：資金成本率為K，100（1-0.5%）=100×8%[（1+K）5

-1]/[K（1+K）5]+100/（1+K）5 設(shè)K=7%，100×8%×4.1002+100×0.713-99.5=4.6016萬(wàn)元又設(shè)K=9%，100*8%*3.8897+100*0.6499-99.5=-3·3924萬(wàn)元 運(yùn)用內(nèi)插法求得K=8.15%

-----------------------------某項(xiàng)目發(fā)行總面額為300萬(wàn)元的債券，總價(jià)格350萬(wàn)元，票面利率10%，發(fā)行費(fèi)用占發(fā)行價(jià)格的6%，所得稅率33%，折價(jià)發(fā)行總價(jià)240萬(wàn)元，求各種情況下的債券成本率。解：

溢價(jià)發(fā)行：

K=300*10%*（1-33%）/[350*（1-6%）]=6·11% 等價(jià)發(fā)行：

K=300*10%*（1-33%）/[300*（1-6%）]=7·13% 折價(jià)發(fā)行：

K=300*10%*（1-33%）/[240*（1-6%）]=8·91%

（

第二篇：房地產(chǎn)項(xiàng)目融資資料

房地產(chǎn)項(xiàng)目融資資料

（一）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)融資企業(yè)資料清單：

1.公司簡(jiǎn)介

（內(nèi)容包括公司基本情況介紹、經(jīng)營(yíng)狀況說(shuō)明、董事會(huì)成員簡(jiǎn)介、股東簡(jiǎn)介、管理團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)介等）

2.公司章程

3.董事會(huì)決議或股東會(huì)決議（關(guān)于本項(xiàng)目的融資決議，有即提供）

4.工商登記核準(zhǔn)資料及營(yíng)業(yè)執(zhí)照

5.稅務(wù)登記證

6.組織機(jī)構(gòu)代碼證

7.法人代表身份證

8.驗(yàn)資報(bào)告及開(kāi)發(fā)資質(zhì)證明

9.銀行開(kāi)戶(hù)許可證及貸款卡

10.審計(jì)報(bào)告和主要財(cái)務(wù)報(bào)表（近三年，10年、11年、12年 同時(shí)補(bǔ)充13年1、2、3、月份主要財(cái)務(wù)報(bào)表

11.投資項(xiàng)目可行性報(bào)告

12.借款申請(qǐng)書(shū)資金用途及使用計(jì)劃(需注明還款來(lái)源)

13.房產(chǎn)證（如果是用房產(chǎn)做抵押，這個(gè)就提供），如果辦理了預(yù)售許可證的，也要提供；

14.土地使用權(quán)證，同時(shí)附上土地付款憑證,土地成交合同等；

15.建筑用地規(guī)劃許可證

16.建筑工程規(guī)劃許可證

17.建設(shè)工程施工許可證

18.抵押物價(jià)值評(píng)估報(bào)告或質(zhì)押物價(jià)值評(píng)估報(bào)告

19.其他政府相關(guān)批文

20.其他補(bǔ)充文件

（二）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)融資基本條件：

1、要求項(xiàng)目要在省會(huì)城市，或經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地市級(jí).資質(zhì)較好的縣也可以考慮。

2、四證齊全：土地使用證，用地規(guī)劃許可證，工程規(guī)劃許可證，施工許可證；

3、二級(jí)開(kāi)發(fā)資資質(zhì)優(yōu)先，如果母公司是二級(jí)資質(zhì)，項(xiàng)目子公司為三級(jí)或者暫定也可；

4、房地產(chǎn)項(xiàng)目融資額度：融資1---6億元，期限1--2年

5、有抵押物，抵押率不超過(guò)50%。

6、自有投入不低于35%；并且經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，無(wú)不良信用記錄。

第三篇：項(xiàng)目融資資料清單

一、公司及股東基本情況相關(guān)資料（請(qǐng)?zhí)峁?fù)印件加蓋公章）

1、公司成立發(fā)展情況；包括公司全部工商底檔資料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人身份證、貸款卡及其密碼、驗(yàn)資報(bào)告、章程等）；

2、公司股東構(gòu)成、股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況以及股東基本情況介紹；

3、房地產(chǎn)企業(yè)資質(zhì)證明文件；

4、最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表及附注、審計(jì)報(bào)告以及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)告（去年資產(chǎn)負(fù)債表中對(duì)主要資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明）；

5、公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的基本情況；

6、如公司存在關(guān)聯(lián)企業(yè)，請(qǐng)?zhí)峁╆P(guān)聯(lián)企業(yè)的基本情況；

7、公司及關(guān)聯(lián)方歷史經(jīng)營(yíng)及成功案例介紹。

注：上述除需提供項(xiàng)目公司資料外，項(xiàng)目公司股東資料請(qǐng)一并提供。

二、項(xiàng)目基本情況相關(guān)資料（請(qǐng)?zhí)峁?fù)印件加蓋公章）。

1、房地產(chǎn)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；

2、投資概算；

3、項(xiàng)目已取得的相關(guān)批準(zhǔn)文件（包括但不限于土地使用權(quán)出讓合同及交納土地出讓款的收據(jù)、四證、規(guī)劃文件；如屬于政府立項(xiàng)招商引資項(xiàng)目，提供立項(xiàng)報(bào)告和招商文件）；

4、項(xiàng)目進(jìn)展，包括資金使用情況、承建方公司情況、項(xiàng)目進(jìn)度、已完工投入使用物業(yè)銷(xiāo)售和出租等經(jīng)營(yíng)狀況；

5、融資計(jì)劃（融資額度、融資期限、融資用途、還款來(lái)源、還款計(jì)劃、抵押物及反擔(dān)保措施等）；

第四篇：融資項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)資料

融資項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)

一、基本情況

閆浩100%控股的企業(yè)有：青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石礦業(yè)有限公司、安徽省恒金礦業(yè)有限公司、安徽省青陽(yáng)縣金元鈣業(yè)有限公司。另有兩家中韓合資企業(yè)：安徽省元進(jìn)來(lái)龍礦業(yè)有限公司、安徽省元進(jìn)金元鈣業(yè)有限公司。（中方閆浩占49%股份）

（一）青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石礦業(yè)有限公司：

青陽(yáng)來(lái)龍方解石礦業(yè)有限責(zé)任公司注冊(cè)資本206萬(wàn)人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍：方解石開(kāi)采、礦產(chǎn)品加工、采購(gòu)、銷(xiāo)售。公司在全國(guó)最大的碳酸鈣產(chǎn)業(yè)基地——安徽 青陽(yáng) 擁有儲(chǔ)量最大、品質(zhì)最優(yōu)的方解石礦權(quán)，屬于自主獨(dú)立礦山。礦區(qū)面積0.144平方公里，該礦資源豐富，品質(zhì)優(yōu)良。

安徽省礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量評(píng)審中心對(duì)我公司青陽(yáng)縣南陽(yáng)礦區(qū)來(lái)龍山一號(hào)段（原第五礦段）方解石礦下列礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量進(jìn)行了通過(guò)評(píng)審并經(jīng)省國(guó)土廳備案。累計(jì)查明（111b+122b+332+333類(lèi)）方解石礦：

礦山保有（122b+332+333類(lèi)）方解石礦：

礦石量1575.14萬(wàn)噸；平均品位CaO 55.14%，MgO 0.39%，SiO2 0.34%，F(xiàn)e2O3 0.047%，白度92.39%。其中，專(zhuān)家評(píng)審還指出，該礦段礦石質(zhì)量好，用途廣泛，礦段的深部（100米標(biāo)高以下）還有相當(dāng)數(shù)量的方解石礦資源。

（二）安徽省恒金礦業(yè)有限公司

安徽省恒金礦業(yè)有限公司注冊(cè)資本4080萬(wàn)人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍：石灰?guī)r開(kāi)采（在采礦許可證核準(zhǔn)的范圍及期限內(nèi)經(jīng)營(yíng)），石灰?guī)r、方解石、白云石、建筑用石子深加工、采購(gòu)、銷(xiāo)售（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。

公司擁有石灰石礦山總儲(chǔ)量2000萬(wàn)噸，平均品位：氧化鈣55.19%，氧化鎂0.25%。

（三）安徽省青陽(yáng)縣金元鈣業(yè)有限公司

安徽省青陽(yáng)縣金元鈣業(yè)有限公司注冊(cè)資本2800萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍：石灰石、白云石深加工產(chǎn)品（氧化鈣、氫氧化鈣、碳酸鈣、輕燒白云石）生產(chǎn)、銷(xiāo)售。目前在青陽(yáng)縣酉華石安工業(yè)園區(qū)征地200畝。

（四）兩家中韓合資企業(yè)：安徽省元進(jìn)來(lái)龍礦業(yè)有限公司、安徽省元進(jìn)金元鈣業(yè)有限公司。其中安徽省元進(jìn)來(lái)龍礦業(yè)有限公司主要從事石灰石礦開(kāi)采，安徽省元進(jìn)金元鈣業(yè)有限公司主要從事石灰石加工煅燒氧化鈣生產(chǎn)。

二、目前開(kāi)展的工作

1、青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石礦：該礦2003年由原九家礦山整合而成，2010年在安徽省國(guó)土廳取得了采礦許可證，采礦證有效期20年。目前該礦礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量核實(shí)、開(kāi)發(fā)利用方案、安全預(yù)評(píng)價(jià)、環(huán)境影響報(bào)告評(píng)價(jià)、安全專(zhuān)篇、開(kāi)采設(shè)計(jì)方案均已評(píng)審結(jié)束，且經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)備案。礦山開(kāi)采前所有工作均已準(zhǔn)備就緒。

2、安徽省恒金礦業(yè)有限公司：2012年底通過(guò)掛牌拍賣(mài)方式，在安徽省國(guó)土廳取得了青陽(yáng)縣雙合--陽(yáng)山電石用灰?guī)r礦的采礦權(quán)。競(jìng)買(mǎi)礦業(yè)權(quán)價(jià)款6050萬(wàn)元，2014年辦理了采礦證，有效期限20年。礦石儲(chǔ)量2000萬(wàn)噸，品質(zhì)優(yōu)良。該礦礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量核實(shí)、開(kāi)發(fā)利用方案、安全預(yù)評(píng)價(jià)、環(huán)境影響報(bào)告評(píng)價(jià)、均已評(píng)審結(jié)束，且經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)備案。目前礦山周邊安全爆破距離300米范圍內(nèi)拆遷居民戶(hù)已完成95%，搬遷總費(fèi)用3000萬(wàn)元。

3、安徽省青陽(yáng)縣金元鈣業(yè)有限公司：年貿(mào)易額2100萬(wàn)元，年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)250萬(wàn)元，稅收110萬(wàn)元。目前在酉華石安工業(yè)園征地200畝，為恒金礦業(yè)有限公司配套石灰石進(jìn)行深加工。

4、兩中韓合資企業(yè)目前生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)：元進(jìn)來(lái)龍公司已合資10年，年開(kāi)采石灰石50萬(wàn)噸；元進(jìn)金元鈣業(yè)公司已經(jīng)合資生產(chǎn)3年，年生產(chǎn)氧化鈣10萬(wàn)噸。

近年來(lái)，兩合資公司經(jīng)濟(jì)效益十分顯著：元進(jìn)來(lái)龍礦業(yè)有限公司每年利潤(rùn)為350萬(wàn)左右，實(shí)現(xiàn)稅收500萬(wàn)元；元進(jìn)金元鈣業(yè)有限公司每年利潤(rùn)為600萬(wàn)左右，實(shí)現(xiàn)稅收800萬(wàn)元。

三、產(chǎn)品及應(yīng)用范圍

1、產(chǎn)品

方解石：即重質(zhì)碳酸鈣；石灰石：即輕質(zhì)碳酸鈣。

重質(zhì)碳酸鈣（GCC）：用機(jī)械方法直接粉碎天然的石灰石、白堊、貝殼等，再經(jīng)干燥、篩分制得。

輕質(zhì)碳酸鈣（沉淀碳酸鈣,PCC）：將石灰石等富含碳酸鈣的原料煅燒成生石灰，加水消化成石灰乳，再與二氧化碳?xì)怏w進(jìn)行碳化反應(yīng)制得。

活性碳酸鈣（膠質(zhì)碳酸鈣）：將重質(zhì)或輕質(zhì)碳酸鈣表面進(jìn)行活化處理制得。一般采用脂肪酸、或特殊脂肪酸處理，使碳酸鈣表面活性改善，親油性提高。

碳酸鈣的工業(yè)等級(jí)

工業(yè)碳酸鈣按平均粒徑分5級(jí)： 1.微粒碳酸鈣：> 5 um 2.微粉碳酸鈣、1~5 um 3.微細(xì)碳酸鈣、0.1~1 um 4.超細(xì)碳酸鈣： 20~100 nm 5.超微細(xì)碳酸鈣，< 20 nm 通常把超細(xì)碳酸鈣和超微細(xì)碳酸鈣稱(chēng)為納米級(jí)碳酸鈣。

超細(xì)鈣的生產(chǎn)方式

1.從國(guó)內(nèi)主要科研單位了解的情況是： 目前，重鈣達(dá)不到納米級(jí)別。目前，所有的超細(xì)鈣都是輕鈣。2.我國(guó)超細(xì)鈣的主要生產(chǎn)方式 間歇鼓泡碳化法 連續(xù)鼓泡碳化法 連續(xù)噴霧碳化法 超重力反應(yīng)結(jié)晶法

2、超細(xì)碳酸鈣主要應(yīng)用范圍

橡膠工業(yè)：

碳酸鈣是橡膠工業(yè)中應(yīng)用最早、用量最大的填料。主要作用：

增加產(chǎn)品體積、節(jié)約昂貴的天然橡膠和降低成本。

改進(jìn)橡膠的加工性能。添加了超細(xì)鈣的橡膠產(chǎn)品其硫化膠拉長(zhǎng)率、抗撕裂性能、壓縮變形和耐屈撓性能，明顯好于添加一般碳酸鈣的產(chǎn)品。

用于丁氰、丁苯、丁基等原料中，可使硫化強(qiáng)度提高33-41％，屈繞度提高1-7倍

超細(xì)鈣具有良好的補(bǔ)強(qiáng)和增白作用,可制得透明和半透明的橡膠產(chǎn)品。應(yīng)用要求：

微米級(jí)碳酸鈣在橡膠中可作為非功能型填料。

超細(xì)活性碳酸鈣（粒徑范圍在30~80 nm），能在橡膠中均勻分散，具有較強(qiáng)的補(bǔ)強(qiáng)能力。

粒徑小于20nm時(shí)，補(bǔ)強(qiáng)性能可與白炭黑比美?？梢院吞己?、白碳黑等功能性填料配合使用（這種超細(xì)活性鈣日本稱(chēng)之為“白艷華”）。

塑料工業(yè)：

塑料工業(yè)是我國(guó)超細(xì)鈣行業(yè)最大的用戶(hù)之一,也是應(yīng)用技術(shù)較成熟的領(lǐng)域。

主要作用：

增加塑料產(chǎn)品體積，降低成本 提高塑料產(chǎn)品的穩(wěn)定性、硬度和剛度。改進(jìn)塑料的加工性能、提高其耐熱性。

改進(jìn)塑料的散光性、抗擦傷性、平滑度和對(duì)缺口抗沖擊強(qiáng)度的增韌效果。

改善塑料在混煉過(guò)程中的粘流性等。應(yīng)用要求：

吸油值不能太高。塑料加工需要使用增塑劑,如果碳酸鈣吸油值高,吸收增塑劑的量也大,這樣塑料的加工性能就會(huì)變差。

用于塑料填充的超細(xì)鈣,要選用合適的表面處理劑和相應(yīng)的活化方式，以提高產(chǎn)品的分散性，防止二次凝聚引起的局部缺陷。

根據(jù)不同的塑料原材料，最終產(chǎn)品的性能用途等情況，對(duì)超細(xì)鈣的要求也不同，添加比例也不一樣，最高可達(dá)到40%。油墨工業(yè)

油墨用高性能超細(xì)鈣是部分替代鈦白粉，降低油墨成本的好原料。

主要作用：

調(diào)整油墨的分散性、透明性、光澤、遮蓋力，以及油墨的吸收性和干燥性。

白度高，可部分替代價(jià)格昂貴的鈦白粉。應(yīng)用要求：

印刷油墨市場(chǎng)要求使用高性能的超細(xì)鈣

用于油墨的超細(xì)鈣必須經(jīng)過(guò)活化處理，晶形為球形或立方形。

涂料工業(yè)

其增白、增容作用，廣泛應(yīng)用于涂料行業(yè)。主要作用：

增白，提高涂料油漆的光澤，提高產(chǎn)品的光澤度、干燥性和遮蓋力

增容，降低成本，用超細(xì)鈣取代價(jià)格較貴的鈦白粉,完全可以達(dá)到相同的效果

同時(shí)還具有補(bǔ)強(qiáng)作用。

粒徑小于80ｎｍ的超細(xì)鈣因具有良好的觸變性而應(yīng)用于汽車(chē)底盤(pán)防石擊涂料及面漆。

應(yīng)用要求：

粒度、比表面積等參數(shù)，在不同的應(yīng)用中有較嚴(yán)格的要求。其他可應(yīng)用行業(yè)： 粘合劑、密封劑行業(yè)

主要用作填料和載體，同時(shí)使粘合劑和密封劑具有良好的預(yù)塑化性能和高拉伸強(qiáng)度。是未來(lái)一個(gè)很具潛力的應(yīng)用方向，此類(lèi)應(yīng)用要求超細(xì)鈣必須進(jìn)行脂肪酸表面處理。

造紙工業(yè)：

造紙工業(yè)應(yīng)用碳酸鈣做填料和涂料的前提是采用堿性造紙法。目前國(guó)內(nèi)主要應(yīng)用的是微細(xì)碳酸鈣，超細(xì)碳酸鈣在造紙中應(yīng)用于在特殊紙制品的高級(jí)填料和涂料，是未來(lái)及具發(fā)展前途的應(yīng)用方向。

保健食品與飼料工業(yè)

只要控制超細(xì)鈣中鉛、砷等對(duì)人和動(dòng)物有害元素的含量，超細(xì)鈣作為一種鈣源添加劑可用于保健食品與飼料工業(yè)，具有質(zhì)優(yōu)價(jià)廉易于吸收等特點(diǎn)。目前已經(jīng)開(kāi)始在奶粉等方面進(jìn)行研究和應(yīng)用。

日化與醫(yī)藥工業(yè)應(yīng)用

超細(xì)鈣可用作高檔化妝品、香皂、洗面奶、兒童牙膏等日化產(chǎn)品的填料。

在制藥工業(yè)中超細(xì)鈣是培養(yǎng)基中的重要成分和鈣源添加劑，作為微生物發(fā)酵的緩沖劑而應(yīng)用于抗生素的生產(chǎn)。在止痛藥和胃藥中也起一定的藥理作用。

四、青陽(yáng)縣縣政府鼓勵(lì)方解石的開(kāi)采及加工

青陽(yáng)縣在發(fā)展碳酸鈣產(chǎn)業(yè)中，出臺(tái)了一系列優(yōu)惠政策和扶持措施。一是引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行精深加工。該縣從資金、技術(shù)、土地審批上向碳酸鈣深加工企業(yè)傾斜，大力推動(dòng)生產(chǎn)要素向碳酸鈣深加工企業(yè)聚集，并吸引有實(shí)力的大集團(tuán)、大公司到青陽(yáng)進(jìn)行產(chǎn)品的精深加工。二是鼓勵(lì)企業(yè)開(kāi)展科技創(chuàng)新。該縣在積極幫助企業(yè)引進(jìn)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)成熟技術(shù)和高級(jí)人才的同時(shí)，大力鼓勵(lì)企業(yè)改進(jìn)碳酸鈣生產(chǎn)技術(shù)裝備，建立配套完善的碳酸鈣研發(fā)中心，開(kāi)展產(chǎn)品檢測(cè)、應(yīng)用試驗(yàn)。三是幫助企業(yè)解決資金困難。該縣不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)造條件，搭建平臺(tái)，引導(dǎo)民間資本重點(diǎn)投向有市場(chǎng)、有技術(shù)、有前景、有信譽(yù)的碳酸鈣龍頭企業(yè)。

池州市是華東地區(qū)非金屬礦產(chǎn)資源擁有量較大的地區(qū)之一,非金屬礦產(chǎn)資源不僅儲(chǔ)量大且品質(zhì)高。池州市是國(guó)內(nèi)唯一的國(guó)家級(jí)生態(tài)經(jīng)濟(jì)示范區(qū)。2004年11月安徽省科技廳認(rèn)定為“安徽省非金屬礦物深加工及應(yīng)用高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)基地”。2006年10月，中國(guó)非金屬礦工業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定為“中國(guó)非金屬礦產(chǎn)業(yè)化發(fā)展基地”。

五、青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石礦業(yè)有限公司融資前景

方解石礦的主要用途是作為填料廣泛應(yīng)用于橡膠、塑料、造紙、涂料、建筑密封劑及日用化工、醫(yī)藥等工業(yè)領(lǐng)域。近年來(lái)造紙研磨碳酸鈣（GCC）的開(kāi)發(fā)，在非金屬加工領(lǐng)域已成為新的熱點(diǎn)。由于國(guó)內(nèi)外現(xiàn)代化大型外資或合資涂料加工紙企業(yè)及進(jìn)口高速紙機(jī)和引進(jìn)外國(guó)技術(shù)配方大型紙廠陸續(xù)投產(chǎn)，使GCC在國(guó)內(nèi)造紙業(yè)的消費(fèi)呈現(xiàn)穩(wěn)定增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。隨著世界范圍的天然優(yōu)質(zhì)高嶺土礦的日益減少，而且由于高嶺土價(jià)格比碳酸鈣高，因此鈦酸鈣，特別是GCC將會(huì)成為一個(gè)十分重要的填料品種。目前方解石原礦市場(chǎng)價(jià)格200余元每噸。2015年2月16日武漢天地源咨詢(xún)?cè)u(píng)估有限公司作出的評(píng)估報(bào)告（天地源礦評(píng)報(bào)字[2015]第035號(hào)）表明：青陽(yáng)縣南陽(yáng)礦區(qū)來(lái)龍山一號(hào)段方解石礦采礦權(quán)在評(píng)估基準(zhǔn)日2015年1月31日的評(píng)估價(jià)值為14771.41萬(wàn)元人民幣，大寫(xiě)：壹億肆仟柒佰柒拾壹萬(wàn)肆仟壹佰元整。

閆浩旗下的青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石公司市場(chǎng)前景十分廣闊，融資風(fēng)險(xiǎn)較低。因?yàn)椋?/p>

一、該礦方解石儲(chǔ)量大、品質(zhì)優(yōu)，原礦段礦石遠(yuǎn)銷(xiāo)日本、韓國(guó)、東南亞及APP金光集團(tuán)、金東紙業(yè)有限公司，并被APP金光集團(tuán)認(rèn)定為免檢產(chǎn)品。

二、全球兩大碳酸鈣加工巨頭IMERYS和歐米亞公司已落戶(hù)青陽(yáng)縣，獲取該地區(qū)部分方解石礦段的采礦權(quán)，并投資建立方解石深加工工廠。

三、目前國(guó)際國(guó)內(nèi)碳酸鈣市場(chǎng)用量巨大，而青陽(yáng)縣來(lái)龍方解石公司擁有的優(yōu)質(zhì)方解石礦段在全球范圍內(nèi)都屬罕見(jiàn)。

四、目前我國(guó)處于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)階段，優(yōu)質(zhì)資源逐年減少，根據(jù)國(guó)家對(duì)礦山環(huán)境綜合治理的要求，將減少新設(shè)礦權(quán)，并關(guān)閉小規(guī)模礦山。

第五篇：礦山項(xiàng)目融資資料清單

礦產(chǎn)項(xiàng)目融資資料清單

1、發(fā)改委對(duì)礦產(chǎn)項(xiàng)目的相關(guān)批文；

2、礦床勘探報(bào)告（儲(chǔ)量報(bào)告）；

3、探礦許可證；

4、采礦許可證；

5、項(xiàng)目方繳納資源稅和資源補(bǔ)償費(fèi)的交款憑證；

6、環(huán)保局（廳）對(duì)礦產(chǎn)項(xiàng)目的相關(guān)批文；

7、安全生產(chǎn)許可證；

8、開(kāi)工驗(yàn)收合格證（停工后復(fù)工才需此證）；

9、礦種（如金礦）生產(chǎn)許可證；

10、礦種（如金礦）質(zhì)量化驗(yàn)報(bào)告；

11、礦種（如金礦）買(mǎi)賣(mài)合同；

12、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、國(guó)稅、地稅登記證、銀行開(kāi)戶(hù)許可證、銀行貸款卡、法定代表人身份證；

13、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告（或商業(yè)計(jì)劃書(shū)）；

14、公司上一和近期的真實(shí)財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）；

15、公司（采礦權(quán)人）簡(jiǎn)介（含股權(quán)結(jié)構(gòu)情況）；

16、融資申請(qǐng)書(shū)（含融資額度及期限）、融資資金使用計(jì)劃書(shū)、還款計(jì)劃書(shū)；

17、項(xiàng)目已投入資金分類(lèi)匯總表（附主要付款憑證）；

18、公司負(fù)債明細(xì)表（列示各債權(quán)人名稱(chēng)）；

19、項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告（在項(xiàng)目受理后的第二階段提交）；

20、項(xiàng)目投資概算書(shū)（或項(xiàng)目建設(shè)投資表）；

21、公司股東會(huì)（董事會(huì)）融資決議書(shū)（自然人股東簽字、法人股東蓋公章）；

22、項(xiàng)目方關(guān)于礦產(chǎn)項(xiàng)目無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、無(wú)查封、無(wú)訴訟保全的聲明；

23、礦區(qū)（山）基本情況介紹（包括：礦區(qū)自然地理、礦山建設(shè)、生產(chǎn)現(xiàn)狀、采礦、選礦、礦山保有生產(chǎn)年限、供電、運(yùn)輸?shù)惹闆r）；

24、礦種（如金礦、銅礦、稀土礦、磷礦等）上一末儲(chǔ)量匯總量（包括：累計(jì)探明儲(chǔ)量、已消耗儲(chǔ)量、保有地質(zhì)儲(chǔ)量、保有可采儲(chǔ)量）；

25、公司某礦種（如金礦、銅礦、稀土礦、磷礦等）未來(lái)N年預(yù)期收益表（具體時(shí)間與貸款期限相一致）。備注：上述資料均為電子版，原件備查