第一篇：融資項目計劃書資料

融資項目計劃書

一、基本情況

閆浩100%控股的企業(yè)有：青陽縣來龍方解石礦業(yè)有限公司、安徽省恒金礦業(yè)有限公司、安徽省青陽縣金元鈣業(yè)有限公司。另有兩家中韓合資企業(yè)：安徽省元進來龍礦業(yè)有限公司、安徽省元進金元鈣業(yè)有限公司。（中方閆浩占49%股份）

（一）青陽縣來龍方解石礦業(yè)有限公司：

青陽來龍方解石礦業(yè)有限責任公司注冊資本206萬人民幣，經(jīng)營范圍：方解石開采、礦產(chǎn)品加工、采購、銷售。公司在全國最大的碳酸鈣產(chǎn)業(yè)基地——安徽 青陽 擁有儲量最大、品質(zhì)最優(yōu)的方解石礦權(quán)，屬于自主獨立礦山。礦區(qū)面積0.144平方公里，該礦資源豐富，品質(zhì)優(yōu)良。

安徽省礦產(chǎn)資源儲量評審中心對我公司青陽縣南陽礦區(qū)來龍山一號段（原第五礦段）方解石礦下列礦產(chǎn)資源儲量進行了通過評審并經(jīng)省國土廳備案。累計查明（111b+122b+332+333類）方解石礦：

礦山保有（122b+332+333類）方解石礦：

礦石量1575.14萬噸；平均品位CaO 55.14%，MgO 0.39%，SiO2 0.34%，F(xiàn)e2O3 0.047%，白度92.39%。其中，專家評審還指出，該礦段礦石質(zhì)量好，用途廣泛，礦段的深部（100米標高以下）還有相當數(shù)量的方解石礦資源。

（二）安徽省恒金礦業(yè)有限公司

安徽省恒金礦業(yè)有限公司注冊資本4080萬人民幣，經(jīng)營范圍：石灰?guī)r開采（在采礦許可證核準的范圍及期限內(nèi)經(jīng)營），石灰?guī)r、方解石、白云石、建筑用石子深加工、采購、銷售（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

公司擁有石灰石礦山總儲量2000萬噸，平均品位：氧化鈣55.19%，氧化鎂0.25%。

（三）安徽省青陽縣金元鈣業(yè)有限公司

安徽省青陽縣金元鈣業(yè)有限公司注冊資本2800萬元，經(jīng)營范圍：石灰石、白云石深加工產(chǎn)品（氧化鈣、氫氧化鈣、碳酸鈣、輕燒白云石）生產(chǎn)、銷售。目前在青陽縣酉華石安工業(yè)園區(qū)征地200畝。

（四）兩家中韓合資企業(yè)：安徽省元進來龍礦業(yè)有限公司、安徽省元進金元鈣業(yè)有限公司。其中安徽省元進來龍礦業(yè)有限公司主要從事石灰石礦開采，安徽省元進金元鈣業(yè)有限公司主要從事石灰石加工煅燒氧化鈣生產(chǎn)。

二、目前開展的工作

1、青陽縣來龍方解石礦：該礦2003年由原九家礦山整合而成，2010年在安徽省國土廳取得了采礦許可證，采礦證有效期20年。目前該礦礦產(chǎn)資源儲量核實、開發(fā)利用方案、安全預評價、環(huán)境影響報告評價、安全專篇、開采設計方案均已評審結(jié)束，且經(jīng)相關(guān)部門批準備案。礦山開采前所有工作均已準備就緒。

2、安徽省恒金礦業(yè)有限公司：2012年底通過掛牌拍賣方式，在安徽省國土廳取得了青陽縣雙合--陽山電石用灰?guī)r礦的采礦權(quán)。競買礦業(yè)權(quán)價款6050萬元，2014年辦理了采礦證，有效期限20年。礦石儲量2000萬噸，品質(zhì)優(yōu)良。該礦礦產(chǎn)資源儲量核實、開發(fā)利用方案、安全預評價、環(huán)境影響報告評價、均已評審結(jié)束，且經(jīng)相關(guān)部門批準備案。目前礦山周邊安全爆破距離300米范圍內(nèi)拆遷居民戶已完成95%，搬遷總費用3000萬元。

3、安徽省青陽縣金元鈣業(yè)有限公司：年貿(mào)易額2100萬元，年實現(xiàn)利潤250萬元，稅收110萬元。目前在酉華石安工業(yè)園征地200畝，為恒金礦業(yè)有限公司配套石灰石進行深加工。

4、兩中韓合資企業(yè)目前生產(chǎn)運營：元進來龍公司已合資10年，年開采石灰石50萬噸；元進金元鈣業(yè)公司已經(jīng)合資生產(chǎn)3年，年生產(chǎn)氧化鈣10萬噸。

近年來，兩合資公司經(jīng)濟效益十分顯著：元進來龍礦業(yè)有限公司每年利潤為350萬左右，實現(xiàn)稅收500萬元；元進金元鈣業(yè)有限公司每年利潤為600萬左右，實現(xiàn)稅收800萬元。

三、產(chǎn)品及應用范圍

1、產(chǎn)品

方解石：即重質(zhì)碳酸鈣；石灰石：即輕質(zhì)碳酸鈣。

重質(zhì)碳酸鈣（GCC）：用機械方法直接粉碎天然的石灰石、白堊、貝殼等，再經(jīng)干燥、篩分制得。

輕質(zhì)碳酸鈣（沉淀碳酸鈣,PCC）：將石灰石等富含碳酸鈣的原料煅燒成生石灰，加水消化成石灰乳，再與二氧化碳氣體進行碳化反應制得。

活性碳酸鈣（膠質(zhì)碳酸鈣）：將重質(zhì)或輕質(zhì)碳酸鈣表面進行活化處理制得。一般采用脂肪酸、或特殊脂肪酸處理，使碳酸鈣表面活性改善，親油性提高。

碳酸鈣的工業(yè)等級

工業(yè)碳酸鈣按平均粒徑分5級： 1.微粒碳酸鈣：> 5 um 2.微粉碳酸鈣、1~5 um 3.微細碳酸鈣、0.1~1 um 4.超細碳酸鈣： 20~100 nm 5.超微細碳酸鈣，< 20 nm 通常把超細碳酸鈣和超微細碳酸鈣稱為納米級碳酸鈣。

超細鈣的生產(chǎn)方式

1.從國內(nèi)主要科研單位了解的情況是： 目前，重鈣達不到納米級別。目前，所有的超細鈣都是輕鈣。2.我國超細鈣的主要生產(chǎn)方式 間歇鼓泡碳化法 連續(xù)鼓泡碳化法 連續(xù)噴霧碳化法 超重力反應結(jié)晶法

2、超細碳酸鈣主要應用范圍

橡膠工業(yè)：

碳酸鈣是橡膠工業(yè)中應用最早、用量最大的填料。主要作用：

增加產(chǎn)品體積、節(jié)約昂貴的天然橡膠和降低成本。

改進橡膠的加工性能。添加了超細鈣的橡膠產(chǎn)品其硫化膠拉長率、抗撕裂性能、壓縮變形和耐屈撓性能，明顯好于添加一般碳酸鈣的產(chǎn)品。

用于丁氰、丁苯、丁基等原料中，可使硫化強度提高33-41％，屈繞度提高1-7倍

超細鈣具有良好的補強和增白作用,可制得透明和半透明的橡膠產(chǎn)品。應用要求：

微米級碳酸鈣在橡膠中可作為非功能型填料。

超細活性碳酸鈣（粒徑范圍在30~80 nm），能在橡膠中均勻分散，具有較強的補強能力。

粒徑小于20nm時，補強性能可與白炭黑比美?？梢院吞己?、白碳黑等功能性填料配合使用（這種超細活性鈣日本稱之為“白艷華”）。

塑料工業(yè)：

塑料工業(yè)是我國超細鈣行業(yè)最大的用戶之一,也是應用技術(shù)較成熟的領(lǐng)域。

主要作用：

增加塑料產(chǎn)品體積，降低成本 提高塑料產(chǎn)品的穩(wěn)定性、硬度和剛度。改進塑料的加工性能、提高其耐熱性。

改進塑料的散光性、抗擦傷性、平滑度和對缺口抗沖擊強度的增韌效果。

改善塑料在混煉過程中的粘流性等。應用要求：

吸油值不能太高。塑料加工需要使用增塑劑,如果碳酸鈣吸油值高,吸收增塑劑的量也大,這樣塑料的加工性能就會變差。

用于塑料填充的超細鈣,要選用合適的表面處理劑和相應的活化方式，以提高產(chǎn)品的分散性，防止二次凝聚引起的局部缺陷。

根據(jù)不同的塑料原材料，最終產(chǎn)品的性能用途等情況，對超細鈣的要求也不同，添加比例也不一樣，最高可達到40%。油墨工業(yè)

油墨用高性能超細鈣是部分替代鈦白粉，降低油墨成本的好原料。

主要作用：

調(diào)整油墨的分散性、透明性、光澤、遮蓋力，以及油墨的吸收性和干燥性。

白度高，可部分替代價格昂貴的鈦白粉。應用要求：

印刷油墨市場要求使用高性能的超細鈣

用于油墨的超細鈣必須經(jīng)過活化處理，晶形為球形或立方形。

涂料工業(yè)

其增白、增容作用，廣泛應用于涂料行業(yè)。主要作用：

增白，提高涂料油漆的光澤，提高產(chǎn)品的光澤度、干燥性和遮蓋力

增容，降低成本，用超細鈣取代價格較貴的鈦白粉,完全可以達到相同的效果

同時還具有補強作用。

粒徑小于80ｎｍ的超細鈣因具有良好的觸變性而應用于汽車底盤防石擊涂料及面漆。

應用要求：

粒度、比表面積等參數(shù)，在不同的應用中有較嚴格的要求。其他可應用行業(yè)： 粘合劑、密封劑行業(yè)

主要用作填料和載體，同時使粘合劑和密封劑具有良好的預塑化性能和高拉伸強度。是未來一個很具潛力的應用方向，此類應用要求超細鈣必須進行脂肪酸表面處理。

造紙工業(yè)：

造紙工業(yè)應用碳酸鈣做填料和涂料的前提是采用堿性造紙法。目前國內(nèi)主要應用的是微細碳酸鈣，超細碳酸鈣在造紙中應用于在特殊紙制品的高級填料和涂料，是未來及具發(fā)展前途的應用方向。

保健食品與飼料工業(yè)

只要控制超細鈣中鉛、砷等對人和動物有害元素的含量，超細鈣作為一種鈣源添加劑可用于保健食品與飼料工業(yè)，具有質(zhì)優(yōu)價廉易于吸收等特點。目前已經(jīng)開始在奶粉等方面進行研究和應用。

日化與醫(yī)藥工業(yè)應用

超細鈣可用作高檔化妝品、香皂、洗面奶、兒童牙膏等日化產(chǎn)品的填料。

在制藥工業(yè)中超細鈣是培養(yǎng)基中的重要成分和鈣源添加劑，作為微生物發(fā)酵的緩沖劑而應用于抗生素的生產(chǎn)。在止痛藥和胃藥中也起一定的藥理作用。

四、青陽縣縣政府鼓勵方解石的開采及加工

青陽縣在發(fā)展碳酸鈣產(chǎn)業(yè)中，出臺了一系列優(yōu)惠政策和扶持措施。一是引導企業(yè)進行精深加工。該縣從資金、技術(shù)、土地審批上向碳酸鈣深加工企業(yè)傾斜，大力推動生產(chǎn)要素向碳酸鈣深加工企業(yè)聚集，并吸引有實力的大集團、大公司到青陽進行產(chǎn)品的精深加工。二是鼓勵企業(yè)開展科技創(chuàng)新。該縣在積極幫助企業(yè)引進國內(nèi)外先進成熟技術(shù)和高級人才的同時，大力鼓勵企業(yè)改進碳酸鈣生產(chǎn)技術(shù)裝備，建立配套完善的碳酸鈣研發(fā)中心，開展產(chǎn)品檢測、應用試驗。三是幫助企業(yè)解決資金困難。該縣不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)造條件，搭建平臺，引導民間資本重點投向有市場、有技術(shù)、有前景、有信譽的碳酸鈣龍頭企業(yè)。

池州市是華東地區(qū)非金屬礦產(chǎn)資源擁有量較大的地區(qū)之一,非金屬礦產(chǎn)資源不僅儲量大且品質(zhì)高。池州市是國內(nèi)唯一的國家級生態(tài)經(jīng)濟示范區(qū)。2004年11月安徽省科技廳認定為“安徽省非金屬礦物深加工及應用高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)基地”。2006年10月，中國非金屬礦工業(yè)協(xié)會認定為“中國非金屬礦產(chǎn)業(yè)化發(fā)展基地”。

五、青陽縣來龍方解石礦業(yè)有限公司融資前景

方解石礦的主要用途是作為填料廣泛應用于橡膠、塑料、造紙、涂料、建筑密封劑及日用化工、醫(yī)藥等工業(yè)領(lǐng)域。近年來造紙研磨碳酸鈣（GCC）的開發(fā)，在非金屬加工領(lǐng)域已成為新的熱點。由于國內(nèi)外現(xiàn)代化大型外資或合資涂料加工紙企業(yè)及進口高速紙機和引進外國技術(shù)配方大型紙廠陸續(xù)投產(chǎn)，使GCC在國內(nèi)造紙業(yè)的消費呈現(xiàn)穩(wěn)定增長的態(tài)勢。隨著世界范圍的天然優(yōu)質(zhì)高嶺土礦的日益減少，而且由于高嶺土價格比碳酸鈣高，因此鈦酸鈣，特別是GCC將會成為一個十分重要的填料品種。目前方解石原礦市場價格200余元每噸。2015年2月16日武漢天地源咨詢評估有限公司作出的評估報告（天地源礦評報字[2015]第035號）表明：青陽縣南陽礦區(qū)來龍山一號段方解石礦采礦權(quán)在評估基準日2015年1月31日的評估價值為14771.41萬元人民幣，大寫：壹億肆仟柒佰柒拾壹萬肆仟壹佰元整。

閆浩旗下的青陽縣來龍方解石公司市場前景十分廣闊，融資風險較低。因為：

一、該礦方解石儲量大、品質(zhì)優(yōu)，原礦段礦石遠銷日本、韓國、東南亞及APP金光集團、金東紙業(yè)有限公司，并被APP金光集團認定為免檢產(chǎn)品。

二、全球兩大碳酸鈣加工巨頭IMERYS和歐米亞公司已落戶青陽縣，獲取該地區(qū)部分方解石礦段的采礦權(quán)，并投資建立方解石深加工工廠。

三、目前國際國內(nèi)碳酸鈣市場用量巨大，而青陽縣來龍方解石公司擁有的優(yōu)質(zhì)方解石礦段在全球范圍內(nèi)都屬罕見。

四、目前我國處于產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級階段，優(yōu)質(zhì)資源逐年減少，根據(jù)國家對礦山環(huán)境綜合治理的要求，將減少新設礦權(quán)，并關(guān)閉小規(guī)模礦山。

第二篇：項目融資計劃書

甘肅黃石投資管理公司項目融資計劃書

融資計劃書目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

甘肅黃石投資管理公司成立于2013年11月21日，公司始終堅持“奉獻社會、誠實守信”的經(jīng)營方針和立足甘肅、著眼全國、面向世界的發(fā)展戰(zhàn)略定位。公司的目標是迅速成長為多元化產(chǎn)業(yè)公司。經(jīng)營范圍：工程項目投資、房地產(chǎn)投資、城市建設項目投資、風電項目、商業(yè)、農(nóng)業(yè)及教育項目的投資；投資管理及咨詢服務等業(yè)務。

2、公司現(xiàn)狀

公司已投資地產(chǎn)項目景泰塞維利亞生態(tài)住宅項目、總投資3.75億元，天水生態(tài)林業(yè)項目，總投資2.25億元，天祝風電項目、投資1億元，蘭州土地平整項目、總投資4.2億元，業(yè)務遍及甘肅省范圍內(nèi)。公司正在積極籌建甘肅最大規(guī)模的以養(yǎng)生、養(yǎng)老為特色的旅游養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基地。截止目前，公司投資規(guī)模已達12億元人民幣。

3、股東實力

4、歷史業(yè)績

自2013年以來，已形成集投資、開發(fā)、運營為一體的產(chǎn)業(yè)體系，具有良好的品牌影響力和強大的核心競爭力。項目傾注了黃石人的理念和追求。

在發(fā)展過程中，甘肅黃石投資管理公司秉承“勤奮創(chuàng)業(yè)，持之以恒”之企業(yè)精神，致力于推動蘭州經(jīng)濟發(fā)展，為家鄉(xiāng)經(jīng)濟再次騰飛奉獻著自己的智慧、熱情和力量！

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務債權(quán)進行核查確認

B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

C、破產(chǎn)風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權(quán)方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第三篇：項目融資計劃書

塔城市星海灣項目融資方案

一、融資項目名稱：塔城市星海灣開發(fā)項目

二、融資項目主體：新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

三、融資主體簡介：

新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是一家新成立的房產(chǎn)開發(fā)公司，其各個股東都是從事房產(chǎn)開發(fā)行業(yè)的資深專家。以前合作在全疆各地州均開發(fā)有項目。

四、融資項目簡介：

1、項目地址

塔城市星海灣開發(fā)項目位于塔城市221省道南側(cè)，塔爾巴哈臺南路交匯處。東臨塔城市最大商業(yè)綜合體（華寶市場），南面是塔城市新建的塔城火車站，西面是塔城市規(guī)劃新建大型人工湖。

2、主要規(guī)劃指標

項目計劃總占地80畝，建筑面積：80000平方米 用地性質(zhì)：商住兩用地，商業(yè)20%，住宅80% 容積率：1.5 建筑密度：30% 綠地率：40%

2、地塊周邊規(guī)劃及環(huán)境優(yōu)勢

該地塊緊鄰面朝塔城市的主干道221省道及塔爾巴哈臺南路，根據(jù)塔城市政府規(guī)劃，地塊周邊將建設醫(yī)院、幼兒園、小學、中學、文化廣場、電影院、人工湖、火車站等公共設施。

沿項目所在地東側(cè)即是華寶市場，西側(cè)即是塔城新建最大人工湖公園，環(huán)境優(yōu)越、交通便捷、10分鐘內(nèi)可滿足生活、娛樂、購物、休閑等需求。

3、項目建設及進展

我公司與塔城市市政府現(xiàn)已達成框架協(xié)議，取得R2地塊一處，預估土地80畝，項目土地出讓金3200萬元。項目建設期為3 年，自2018年5月至2020年11月。

項目地址位于塔城市221省道與塔爾巴哈臺南路交匯處，注冊資本2000萬元。項目擬建設住宅64000平方米，商業(yè)16000平方米，地下車庫15000平方米。

五、融資規(guī)模、期限及還款進度

項目總投資20021萬元，資金來源為股東自籌3200萬元，擬融資500萬元。剩余投資資金由市場銷售后收回資金填補。

預計融資資金一次性到賬，本金按3年分期償還，分紅按工程和銷售節(jié)點支付。預計投資收益比按1比4到5。即投資100萬元預計總收益最低400萬元。

六、項目投資估算

項目計劃總投資20021萬元，其中土地款及出讓金3200萬元，前期手續(xù)費120萬元，建筑安裝費14400萬元，基礎(chǔ)設施費421萬元，公司運營成本1000萬，銷售及財務成本1000萬元,。

項目建設期預計3年，自1028年5月至2020年11月。預計3年完成總投資的100%，即完成投資20021萬元。

項目共占用規(guī)劃面積土地使用權(quán)80畝，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入3200萬元用于支付土地費用。前期手續(xù)120萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業(yè)性收費、規(guī)劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等。

建筑安裝工程費14400萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方1800的單位造價、建筑面積80000平方米相乘確定?；A(chǔ)設施費421萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、積水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費，按建筑安裝工程費等。

銷售及財務成本1000萬元，如財務費用、銷售及廣告費用、銷售稅費等。

公司運營成本1000萬元，如公司員工工資，辦公場所，企業(yè)車輛等。

七、項目銷售收入及稅費

項目擬建設住宅公寓面積80000平方米；商鋪可售16000平方米。根據(jù)塔城市以及項目所在地附近房產(chǎn)項目市場的調(diào)查，住宅和公寓的平均售價為3800元/平方米，商鋪的價格預計平均售價為11000元/平方米。預計項目可售部分可實現(xiàn)收入24320（住宅）+17600（商業(yè)）=41920萬元。項目銷售期3年，自2018年5月至2020年11月。預計2018年完成銷售住宅50%，實現(xiàn)銷售額13000 萬元；預計2019年完成銷售住宅80%，實現(xiàn)總銷售額22400萬元；

預計2020年完成總銷售銷售80%，實現(xiàn)收入33536萬元；剩余尾盤在小區(qū)交付使用后清盤銷售。

與銷售收入直接相關(guān)的稅費包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、教育附加稅等，預計發(fā)生各項稅費2400萬元。

新疆塔城市祥瑞星海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

2018年3月29日

第四篇：項目融資計劃書（推薦）

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都

可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需

要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到

預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無

法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地

產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸

上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列

一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方

法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務計劃準備的不好，會給

投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財

務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一

種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否

能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資

人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資

方式。

操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務債權(quán)進行核查確認

B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定

再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因

為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克

服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。

C、破產(chǎn)風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ?。

C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機

制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權(quán)方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購

股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種

投資方享受整個項目的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措

施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第五篇：項目融資計劃書

附件1

項目融資說明書

一、公司簡介

1、發(fā)展歷程

2、公司概況

3、管理團隊

4、業(yè)務描述

5、財務狀況

二、產(chǎn)品說明

1、產(chǎn)品功能用途描述

2、產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

3、市場狀況分析

4、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售現(xiàn)狀

三、發(fā)展目標

三年內(nèi)公司的發(fā)展計劃，預期目標（包括技術(shù)、市場、品牌、財務目標）

最好是本輪融資完成后預期能夠?qū)崿F(xiàn)的目標

四、融資需求

1、融資金額

2、融資方式

3、附加要求

五、聯(lián)系方式

1、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、郵箱、網(wǎng)址