第一篇：科技金融服務基本方案(DOC)

武漢市上市后備重點企業(yè) 綜合科技金融服務框架方案

第一條 合作各方基本情況

（一）武漢市人民政府金融工作辦公室，為市人民政府工作部門。主要職責是

（一）貫徹執(zhí)行國家、省、市有關金融工作的方針、政策和法律、法規(guī)；配合國家金融管理部門駐漢機構做好貨幣政策實施及金融市場、金融監(jiān)管相關工作；協(xié)調在漢金融機構為武漢市經(jīng)濟和社會發(fā)展提供金融服務和支持。

（二）擬訂武漢市金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策措施,并組織實施；統(tǒng)籌推進武漢市金融發(fā)展環(huán)境建設，建立健全金融服務體系，推進武漢區(qū)域性金融中心建設。

（三）統(tǒng)籌推進武漢市企業(yè)融資工作；負責擬上市企業(yè)的培育和服務工作，會同有關部門指導協(xié)調上市公司并購、重組、再融資，促進企業(yè)規(guī)范發(fā)展；推進資本市場建設，完善多層次資本市場體系。

（四）參與武漢市投融資體制改革工作；擬訂引導社會融資發(fā)展的政策，參與擬訂市人民政府重大項目融資方案，為重點工程、主導產(chǎn)業(yè)、主要區(qū)域發(fā)展和企業(yè)發(fā)展提供融資服務。

（五）協(xié)調地方金融資源的優(yōu)化配置，按照有關規(guī)定會同相關部門做好支持金融業(yè)發(fā)展和企業(yè)上市等專項資金的管理工作。

（六）指導金融服務社會民生工作，按規(guī)定承擔小額貸款公

司等新型金融業(yè)態(tài)、工具的相關管理工作，促進融資性擔保機構規(guī)范發(fā)展；指導規(guī)范金融中介機構發(fā)展；配合有關部門推進企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建設，協(xié)調建立信用共享機制和信用獎懲機制。

（二）武漢市上市后備重點企業(yè)科技金融服務工作事業(yè)部

（以下簡稱集團公司）是一家以金融服務、私募基金、私人銀行及實業(yè)投資為主營業(yè)務的大型企業(yè)集團。集團公司注冊于香港，總部設立于北京。截至2012年年底，集團公司凈資產(chǎn)規(guī)模已達200億元人民幣，擁有在職員工3000余人，旗下品牌有*******。經(jīng)過多年的創(chuàng)新發(fā)展，**********金融控股集團公司已發(fā)展成為戰(zhàn)略定位明確、主營業(yè)績優(yōu)良、綜合實力較強的綜合投資控股集團；

********基金管理有限公司（以下簡稱“********”）是專業(yè)私募股權投資機構，總部在北京，旗下目前管理資金達到10億元人民幣，已經(jīng)投資在線項目20多個，分別在國內創(chuàng)業(yè)板、香港主板及美國創(chuàng)業(yè)板完成上市案例共15項。管理團隊曾經(jīng)為央企、民企的海內外上市提供資金支持或顧問服務。****致力于與政府機構深度合作，選擇最具投資價值的優(yōu)質企業(yè)資源，提供資本支持、金融服務、上市策劃、股權增值等，從而幫助企業(yè)實現(xiàn)快速成長，實現(xiàn)政府、投資者、企業(yè)家、消費者的多贏。

（三）丙方

武漢******資產(chǎn)管理公司主導組建武漢市上市后備重點企業(yè)科技金融服務工作事業(yè)部，簡稱事業(yè)部）：著力打造企業(yè)成長的不同階段所需核心要素的多層次、多維度、集合式的金融創(chuàng)新服務平臺，致力于成為中小企業(yè)的金融互聯(lián)設計管家；公司有近30名平均十五年以上精通金融資產(chǎn)管理的專家顧問及運營團隊。

公司與湖北省*****投資公司、長江證券、中農(nóng)高科基金、*****金融控股集團、平安投資簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議；公司在北京、廣州、深圳、上海、西安、重慶建立了深度資訊交換代理平臺；

公司遴選具有不同特色的融資融券、戰(zhàn)略管理、運營管理、并購重組、市值管理、財經(jīng)公關、政府及行業(yè)研究機構各3-5家，通過標準配置模式，為中小企業(yè)的金融方案進行縱、橫向互聯(lián)設計和聯(lián)合服務。

公司管理的資產(chǎn)項目20項次，直接融資涉標金額200億元；公司目前協(xié)議管理資金10億元；深度戰(zhàn)略合作管理資金50億元；正在洽談受托共同管理私募基金15億元。在手儲備產(chǎn)品項目50項次；

該事業(yè)部由資產(chǎn)管理公司發(fā)起，深度組織北京 *************，為**市300家重點上市后備企業(yè)提供綜合性金融方案設計及資源產(chǎn)品配套；

第二條 服務宗旨及原則

（一）平等原則。

各方在自愿、平等的前提下簽署戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，協(xié)議內容經(jīng)過各方充分協(xié)商。

（二）長期、穩(wěn)定合作原則。

各方的合作基于彼此充分信任，著眼于長期利益，各方致力于長期、穩(wěn)定的合作。

（三）共同發(fā)展原則。

本框架協(xié)議旨在利用各自的資源和條件開展合作，互惠互利、共同發(fā)展。各方通過資源共享、優(yōu)勢互補與業(yè)務創(chuàng)新，共同為優(yōu)質企業(yè)提供更優(yōu)質、更全面的金融服務，推動各方業(yè)務實現(xiàn)跨越式發(fā)展。

（四）誠實守信、市場化原則。

各方恪守本框架協(xié)議中所作之承諾，確保各方的共同利益，具體合作事項應按市場化方式運作。

第三條 合作內容及方式

（一）成立專門合作小組。

各方指定相關負責人員，明確辦事原則和方法，旨在提高工作效率和服務質量。經(jīng)各方確認，各自負責人員包括： 武漢市金融辦組長：

協(xié)助人員： 科技金融事業(yè)部協(xié)調負責人：

小組成員：

（二）確認工作流程。

所有工作，核心是為武漢地區(qū)優(yōu)質的企業(yè)提供資本支持和管理提升支持，各方確定采用以下工作方式：

1.武漢市金融辦提供資源，及負責統(tǒng)籌安排；乙方根據(jù)企業(yè)需求進行有針對性的方案設計和工作實施；并保持各方溝通暢通。2.工作小組采用固定例會會議方式進行工作匯報和問題協(xié)調溝通，建議每月至少進行一次。地點在北京或武漢。

3.對于問題的解決與決策采用協(xié)商一致的方式，形成會議紀要，并各方簽字。

4.武漢市金融辦在力所能及的情況下，對于事業(yè)部公益性活動提供場地、經(jīng)費、人員、政策的必要支持；

5.該事業(yè)部可以接受武漢市金融辦的直接領導和管理，接受武漢市金融辦的考核及工作安排，必要時可以該事業(yè)部為基礎改組成為

武漢市上市工作促進會。

6.事業(yè)部對外聯(lián)系統(tǒng)一以武漢市上市后備重點企業(yè)科技金融服務工作事業(yè)部身份對外工作。其各自企業(yè)的身份只能是附加身份；

7.此戰(zhàn)略框架協(xié)議簽署后即標志開始工作安排。

（三）事業(yè)部可具體提供產(chǎn)品工作內容：-----致力于金融方案的設計工作，檢測、診斷、規(guī)劃、設計、配套金融服務產(chǎn)品； 1.股權投資合作

2.金融產(chǎn)品設計開發(fā)

金融產(chǎn)品設計與開發(fā)，是根據(jù)企業(yè)量身定做的旨在協(xié)助企業(yè)完成資本融通安排與服務的產(chǎn)品的研發(fā)工作，主要包括：

1)債權融資產(chǎn)品； 2)信托融資產(chǎn)品； 3)轉債融資產(chǎn)品； 4)其他金融衍生品等。

其中，甲方負責溝通協(xié)助安排工作，主導企業(yè)需求；乙方及丙方負責具體實施工作。

3.財務咨詢服務

財務咨詢服務重點包括上市策劃、合規(guī)咨詢、稅務咨詢、法律安排等，是針對企業(yè)進行資本市場運作的基礎和條件性服務安排。旨在協(xié)助有潛力的優(yōu)質企業(yè)盡早實現(xiàn)管理提升和價值提升，為達

到海內外資本市場對接要求而做好準備。

其中，甲方負責溝通協(xié)助安排工作，主導企業(yè)需求；乙方及丙方負責具體實施工作。

4.戰(zhàn)略宣傳與品牌推廣

各方建設緊密型戰(zhàn)略合作安排，甲方應協(xié)助乙方和丙方積極推薦企業(yè)，并適時安排旨在協(xié)助乙方和丙方提升品牌宣傳的工作；同時甲方也應配合乙方及丙方進行在武漢地區(qū)的戰(zhàn)略推廣和品牌推廣工作。

乙方利用已在其他地區(qū)建立的政府合作資源，協(xié)助甲方進行相關公關、資源開發(fā)、協(xié)作等談判嫁接工作。

5、產(chǎn)業(yè)鏈整合和資產(chǎn)并購重組方案；

6、境內外上市方案初步設計；推薦和篩選符合企業(yè)要求的中介機構；

7、上市過程中的稅務規(guī)范

8、特色管理咨詢和深度培訓業(yè)務；

9、政府、行業(yè)協(xié)會資金扶持、政策聯(lián)系紐帶；

10、其他

第四條 責任與義務

（一）各方在合作過程中本著互惠互利的原則，各方應互相維護合作伙伴的權益，但各方均無權代表其他方作出決策。

（二）各方的所有工作和宣傳均不得違反法律法規(guī)的要求，及企業(yè)自身的利益。

（三）本方案協(xié)議內容，以及在三方各方具體合作過程中可能相互需要提

供專有的具有價值的保密信息，未取得提供方事先書面同意前提下，須各自遵守保密義務，不得以任何理由或目的向其他方披露（各自的咨詢顧問、代理人除外）。法律、法規(guī)另有規(guī)定除外。

（四）本協(xié)議為三方戰(zhàn)略合作的框架性協(xié)議，在開展具體合作業(yè)務時，需另行商洽簽訂具體合作協(xié)議，明確合作模式和利益安排等。

第五條 附則

（一）本協(xié)議自三方簽字并加蓋公章之日起生效。本協(xié)議正本一式三份，三方各執(zhí)一份，法律效力均等。

（二）本協(xié)議經(jīng)三方友好協(xié)商達成一致，所商定事項僅作為三方今后業(yè)務戰(zhàn)略合作的意向文本，不構成協(xié)議三方互相追究違約責任。六：有關附件

6.1:事業(yè)部穩(wěn)定支持機構簡介 華鑫信資產(chǎn)管理公司簡介---詳見網(wǎng)站

6.2:事業(yè)部骨干人員的主要簡歷：

（本頁為《戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議》之簽字蓋章頁）

甲方：（蓋章）

法定代表人或授權代表（簽字）： 日期：

乙方：（蓋章）

法定代表人或授權代表（簽字）：日期：

丙方：（蓋章）

法定代表人或授權代表（簽字）：日期：

第二篇：科技金融服務方案

科技金融服務方案

一、科技金融合作背景介紹

在山東省科學技術廳與中國東方資產(chǎn)管理公司戰(zhàn)略合作協(xié)議原則指導下，由省科技廳所屬山東省技術開發(fā)服務中心和東方資產(chǎn)管理公司旗下東方金誠國際信用評估有限公司共同成立科技金融服務辦公室，為山東省科技型企業(yè)提供中小企業(yè)貸款、金融租賃、企業(yè)信用評級、IPO策劃與輔導、財務性（戰(zhàn)略性）投資、企業(yè)財務顧問等業(yè)務，同時提供高新技術企業(yè)認定、科技型中小企業(yè)技術創(chuàng)新基金等科技業(yè)務項目的培訓、咨詢和代理服務，為企業(yè)提供有針對性的、全方位的專業(yè)化、一體化、高端化的科技金融中介、咨詢服務，助力山東科技騰飛。山東省技術開發(fā)服務中心是省科技廳指定的高新技術企業(yè)認定受理初審機構，作為省科技廳與東方資產(chǎn)管理公司戰(zhàn)略合作的執(zhí)行單位，已建立起企業(yè)和金融機構的信息交流平臺，整合組建了包括國內數(shù)十家國有及商業(yè)銀行、證券公司、投資公司、專業(yè)金融服務機構在內的科技金融服務團隊，打造科技金融服務品牌，全力服務于我省高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

東方金誠國際信用評估有限公司（簡稱“東方金誠”）始建于 2001年9月，屬中國東方資產(chǎn)管理公司旗下控股公司，是目前中國境內經(jīng)營資本實力最雄厚的全國性專業(yè)化信用評級機構。

二、服務產(chǎn)品

·信用評級

---提供科技金融服務的基礎性工作及必要環(huán)節(jié)。建立中小企業(yè)信用信息平

臺，搭建金融機構、投資者與企業(yè)間有效溝通的橋梁。

---了解企業(yè)的窗口，針對客戶需求，為企業(yè)量身定做最適合的融資方式。----在評級過程中，充分運用專業(yè)優(yōu)勢、人才優(yōu)勢、信息優(yōu)勢，發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營環(huán)境、基本經(jīng)營和市場競爭地位、管理與戰(zhàn)略、財務狀況等各方面存在的風險。主動幫助企業(yè)提供一對一的咨詢和解決方案。

·企業(yè)貸款

東方金誠作為非銀行類專業(yè)金融機構，與中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、民生銀行等21家商業(yè)銀行簽署有業(yè)務合作協(xié)議，作為銀行的專業(yè)金融外包執(zhí)行單位，承擔著上述銀行的中小企業(yè)貸款信用評級、貸前審查、貸后監(jiān)管等業(yè)務，可為企業(yè)提供多元化的借貸融資服務，快速、便捷地幫助企業(yè)解決融資困境、降低融資成本?！へ攧招酝顿Y以及引進戰(zhàn)略投資

---可對有潛力上市或正在培育上市的成長型公司進行投資，提升企業(yè)價值，促使企業(yè)持續(xù)發(fā)展壯大。

---對具備巨大競爭潛力的剛剛起步或尚未起步的高技術企業(yè)或高技術產(chǎn)品，提供長期股權資本和增值服務，培育企業(yè)快速成長，提升競爭地位。

---針對不同發(fā)展階段的優(yōu)質非上市企業(yè)提供如風險投資等種子資金、以及創(chuàng)業(yè)投資等成長基金的權益性投資。

·融資租賃

---針對自有資金不足但需進行產(chǎn)品結構調整、設備升級改造的優(yōu)質企業(yè)提供直接融資租賃，可根據(jù)承租人對設備的特定要求及供貨人的選擇，由融資租賃公司購買并租給承租人使用。

---直接融資租賃可使企業(yè)用少量資金取得所需的先進技術設備，達到加速投資、擴大再生產(chǎn)目的。

---針對已購買設備但流動資金不足的企業(yè)、或擬投資新項目而資金不足的企業(yè)提供售后回租，企業(yè)可將其所有的設備出售予融資租賃公司，再以租賃方式租入該設備。

---售后回租可提供較抵押貸款更高比例的流動資金，便于企業(yè)融通資金?！ね顿Y銀行業(yè)務

---為具備上市潛力的企業(yè)提供IPO服務（包括境內主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板以及香港主板、創(chuàng)業(yè)板）。

---為符合發(fā)行條件的企業(yè)提供企業(yè)債券（公司債券）、短期融資券、中小企業(yè)集合債券等融資服務。

---針對企業(yè)需求，提供改制、收購兼并、重組、股權轉讓等金融服務。·信托

---信托資金可以多種方式為符合條件的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供信托貸款、股權投資等多種融資服務。

---信托資金可以貸款、股權投資等多種方式為城市基礎設施等提供融資支持。

---信托資金可針對企業(yè)自身條件及特點提供有針對性的融資服務。

·財務顧問

----為企業(yè)提供重大項目投資風險評估、重大交易顧問、盡職調查服務、估值服務、行業(yè)投資風險評估等。

·內部控制管理服務

---為企業(yè)提供內控風險識別、重點業(yè)務循環(huán)再造等服務，制定風險管理策略及風險解決方案，提升企業(yè)內部控制管理水平。

·高新技術企業(yè)認定

不受地域限制，依照國家有關高新技術企業(yè)認定管理辦法，為符合高新技術企業(yè)認定條件的科技型企業(yè)提供一對一的專業(yè)申報代理服務，制定最合適的申報方案模板，建立企業(yè)知識產(chǎn)權體系、科技立項項目體系、高新技術產(chǎn)品收入及研發(fā)投入歸集體系，協(xié)助企業(yè)完成高新技術企業(yè)認定工作。為條件尚未成熟的科技型企業(yè)提供輔導期專業(yè)指導，規(guī)范企業(yè)技術創(chuàng)新和財務統(tǒng)籌，為企業(yè)量身定制申報方案。

·其他科技項目申報代理服務

為企業(yè)提供科技型中小企業(yè)技術創(chuàng)新基金、科技成果鑒定、科技查新、高新技術產(chǎn)品認定等科技業(yè)務項目的培訓、咨詢和代理服務，并根據(jù)企業(yè)自主創(chuàng)新能力及行業(yè)領域發(fā)展，結合國家及省級科技項目申報政策，為企業(yè)籌劃三年以上的項目持續(xù)申報方案。

三、優(yōu)勢

----良好的金融及政府背景

山東省科學技術廳是科技主管職能部門，發(fā)揮政府優(yōu)勢，與東方資產(chǎn)管理公司聯(lián)合，共同推動山東省高新技術產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，為科技金融服務提供了政策保障。東方資產(chǎn)管理公司為國有金融控股集團，注冊資本100億元人民幣，由財政部全額撥入。旗下?lián)碛兄袊赓Q(mào)金融租賃有限公司、東興證券股份有限公司、東銀發(fā)展（控股）有限公司、東方金誠國際信用評估有限公司、大業(yè)信托有限責任公司、邦信資產(chǎn)管理有限公司等各金融平臺公司，致力于為客戶打造東方資產(chǎn)特

色金融服務產(chǎn)業(yè)鏈。

----優(yōu)秀的服務團隊

我們擁有經(jīng)驗豐富的專業(yè)技術團隊，主要從業(yè)人員來自銀行業(yè)，與金融機構有良好的合作基礎，熟悉銀行信貸流程。多名核心技術人員具有八年以上資信評級從業(yè)經(jīng)驗，具備中國注冊會計師、注冊金融分析師、律師資格多人。科技項目咨詢團隊均由山東省技術開發(fā)服務中心科技評估專家組建，熟悉國家及省級科技政策及項目申報流程，具備多年項目實戰(zhàn)經(jīng)驗，人脈資源豐富，有力保障企業(yè)申報的成功機率。

----一體化、高端化的金融及中介、咨詢服務

東方金誠與省內各銀行金融機構，以及清華控股基金公司、國信證券、中誠信托等國內知名機構投資者、投行及券商建立了緊密合作關系，能為企業(yè)發(fā)展的各個階段、各個層面提供全方位的金融產(chǎn)品和金融服務。

四、工作流程

·初步接觸企業(yè)

初步了解企業(yè)行業(yè)現(xiàn)狀、發(fā)展前景及服務需求等；

·現(xiàn)場訪談及信息整理

對企業(yè)開展盡職調查服務，對企業(yè)基本經(jīng)營狀況、管理戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃作進一步了解，根據(jù)企業(yè)提供的相關資料及現(xiàn)場交談獲知信息，完成信用評級報告，初步判斷企業(yè)是否符合高新技術企業(yè)認定條件，需要哪種金融服務產(chǎn)品；

·有效信息反饋

對客戶資源進行信息整理及反饋，符合高新技術認定條件的企業(yè)及時反饋到山東省技術開發(fā)服務中心，并協(xié)助做好高新技術企業(yè)認定的資料準備和申請工

作；針對有金融服務需求的企業(yè)，及時反饋至東方資產(chǎn)金融服務平臺，全力為企業(yè)提供相關服務。

五、收費標準

根據(jù)產(chǎn)品及服務不同，結合客戶實際需要，收費標準力求性價比，實現(xiàn)客戶利益最大化。

聯(lián)系方式：

科技金融服務辦公室

地址：山東省濟南市千佛山東二路19號

郵編：255014

電話：0531-***9（傳真）

網(wǎng)址：

第三篇：金融服務方案

金融服務方案（國際業(yè)務）

西安航空發(fā)動機（集團）有限公司：

貴公司是我省重要的進出口業(yè)務客戶，在全省的進出口業(yè)務中占有重要地位。為了促進貴公司與我行的長期友好合作，針對貴公司的進出口業(yè)務，我行現(xiàn)提出建議方案如下：

一、對于貴公司出口業(yè)務，我行的各項收費予以全面優(yōu)惠，并提供全面的融資支持：

第四篇：供應鏈金融服務方案

供應鏈金融服務方案

篇一：煤炭企業(yè)供應鏈金融服務方案

一、業(yè)務方案理念（適用于煤礦的物資部門和煤炭運銷部門）

銀行提供的供應鏈金融業(yè)務，是把煤炭企業(yè)（煤礦）作為核心企業(yè)，配合其供應鏈和銷售鏈管理策略，運用資金流、物流和信息流的控制技術，利用核心企業(yè)的信用增強效應，對核心企業(yè)及伴生在其周圍的多個或全部供應鏈和銷售鏈上的上、下游企業(yè)提供的一攬子、結構化金融服務。銀行多以大、中型煤炭生產(chǎn)企業(yè)為核心企業(yè)，圍繞其開展包含其上游供應商、下游貿(mào)易商的金融服務，實現(xiàn)煤炭企業(yè)整體供應鏈充裕現(xiàn)金流，提供企業(yè)整體競爭力。

二、業(yè)務模式

銀行在煤炭行業(yè)為供應鏈條上的企業(yè)提供的融資方案包括：

1、針對煤炭企業(yè)上游企業(yè)：應收賬款池融資、反向保理業(yè)務，盤活上游供應商的應收賬款，改善上游供應商的現(xiàn)金流；讓上游企業(yè)能提早獲得應收賬款。

2、針對煤炭企業(yè)下游企業(yè)：預付款融資模式，解決下游耗煤廠家和貿(mào)易商向煤炭企業(yè)采購煤炭的預付款資金需求；

三、授信品種：授信品種包含：流動資金貸款、銀行承兌匯票、國內信用證及買方押匯或押匯項下代付、商業(yè)承兌票保貼等；

四、業(yè)務優(yōu)勢

1、對于煤礦：緩解煤炭企業(yè)物資供應部門物資采購款的支付壓力。增加煤炭企業(yè)運銷部門的銷售能力，獲得更多經(jīng)銷商預付款。擴大銷售。

a)以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報表，節(jié)約財務成本，可以制定、優(yōu)化現(xiàn)金使用計劃，適當進行理財規(guī)劃，提高效益;

b)與上、下游企業(yè)共同搭建融資平臺，有利于核心企業(yè)進一步穩(wěn)固和強化以其為主導的供應鏈條；

c)對上游企業(yè)延長賒銷賬期，對下游企業(yè)取得大額預付賬款，優(yōu)化現(xiàn)金流，并獲得更優(yōu)惠的貿(mào)易條件；

2、對于上、下游企業(yè)：;

a)對于設備供應商來講，盤活應收賬款，加速資金回籠，提高資金周轉速度；對于下游煤炭采購商來講，能夠獲得充足的預付款資金采購煤炭，增加自己的采購量，穩(wěn)定業(yè)務。從而擴大煤炭企業(yè)銷售量。

篇二：汽車行業(yè)供應鏈金融服務方案

1、經(jīng)銷商服務方案

● 廠商銀方案

● 汽車合格證監(jiān)管方案

廠商銀方案

業(yè)務特點：

（1）屬于動產(chǎn)質押授信

（2）由實力較強的專業(yè)監(jiān)管公司負責車輛和合格證的駐店監(jiān)管，提高周轉效率

（3）實現(xiàn)車證合一運輸和交付

（4）需向監(jiān)管公司支付一定的監(jiān)管費用

汽車合格證監(jiān)管方案

方案概述：是指汽車廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向汽車廠商購買產(chǎn)品提供授信支持，汽車合格證由交行保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證金的狀況釋放合格證。

業(yè)務特點：

（1）汽車合格證也可由汽車廠商保管，交行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證金的狀況通知汽車廠商釋放合格證

（2）有效滿足經(jīng)銷商由一級網(wǎng)點向二級網(wǎng)點發(fā)車的需求

（3）無需單獨支付合格證保管費用

2、供應商服務方案

● 銀票/商票保貼

● 國內保理

● 國內信用證

● 動產(chǎn)質押

3、商用車終端用戶服務方案

● 法人按揭

● 個人按揭

工程機械行業(yè)供應鏈金融服務方案

1、經(jīng)銷商服務方案

● 保兌倉方案

2、供應商服務方案

● 銀票/商票保貼

● 國內保理

● 國內信用證

● 動產(chǎn)質押

3、終端用戶服務方案

● 法人按揭

● 個人按揭

4、廠商租賃公司服務方案

● 應收租金保理

方案概述：交行作為保理銀行為租賃公司的應收租金提供保理融資服務，生產(chǎn)廠商承諾，當承租人無法按期足額支付應付租金時，對租賃公司轉讓的應收租金承擔回購責任。

業(yè)務流程：

（1）租賃公司購入廠商產(chǎn)品

（2）租賃公司與承租人簽訂租賃合同

（3）租賃公司向保理銀行轉讓應收租金，保理銀行向租賃公司發(fā)放保理融資款項

（4）承租人按約定逐期向租賃公司在保理銀行開立的還款賬戶支付租金

（5）如承租人無法按期足額支付應付租金，交行將受讓的未償還的應收租金再轉讓給廠商

業(yè)務特點：

根據(jù)業(yè)務實際，提供對租賃公司有追索和無追索兩種保理融資模式

鋼鐵行業(yè)供應鏈金融服務方案

經(jīng)銷商服務方案

根據(jù)國內鋼鐵企業(yè)銷售采用合同、按月銷售、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設計了保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質押等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決按月打款、鎖定貨源的問題；同時有助于生產(chǎn)企業(yè)提前回籠貨款、改善現(xiàn)金流。

港口行業(yè)供應鏈金融服務方案

根據(jù)港口企業(yè)保管貨物嚴謹、規(guī)范的特點，交通銀行與港口企業(yè)積極開展商品融資質押監(jiān)管合作（又稱動產(chǎn)質押監(jiān)管合作）。通過為雙方共同客戶提供動產(chǎn)質押融資服務，增強港口企業(yè)金融增值服務能力，有效解決港口客戶的融資問題，從而吸引更多客戶，提升港口企業(yè)綜合競爭力。

電子行業(yè)供應鏈金融服務方案

1、經(jīng)銷商服務方案

根據(jù)國內電子企業(yè)銷售采用淡季打款、預付貨款的結算方式和特點，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設計了保兌倉等金融產(chǎn)品。通過為經(jīng)銷商提供融資支持，有效解決鎖定貨源的問題；同時有助于生產(chǎn)企業(yè)改善現(xiàn)金流。

2、供應商服務方案

根據(jù)國內電子生產(chǎn)企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點，交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的供應商量身設計了國內保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時，為電子生產(chǎn)企業(yè)提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

化工行業(yè)供應鏈金融服務方案

根據(jù)化工行業(yè)季節(jié)性生產(chǎn)、銷售的周期特點，如化肥、瀝青等，交通銀行可提供動產(chǎn)質押、廠商銀、保兌倉等金融產(chǎn)品，旨在解決經(jīng)銷商季節(jié)性集中采購物資并儲存對流動資金的占用，同時確保生產(chǎn)廠商（核心企業(yè)）淡季銷售資金的及時回籠。

醫(yī)藥行業(yè)供應鏈金融服務方案

1、供應商服務方案

根據(jù)國內醫(yī)藥企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)的供應商量身設計了國內保理、銀票保貼和商票保貼等金融產(chǎn)品。通過為供應商提供融資支持，緩解供應商的資金壓力，加快資金回籠速度，提高資金使用效率；同時，為醫(yī)藥企業(yè)提供了更有競爭力的遠期付款條件，提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力。

2、核心企業(yè)服務方案

根據(jù)國內醫(yī)藥企業(yè)銷售主要通過賒銷的結算模式，且?guī)て谳^長的特點，交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)量身設計了國內保理等金融產(chǎn)品。通過為醫(yī)藥企業(yè)提供保理融資，一方面加快企業(yè)資金回籠速度，提高資金使用效率；另一方面，改善財務報表，提高應收賬款管理效率。

工程基建行業(yè)供應鏈金融服務方案 根據(jù)物料供應商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程物料的特點，在項目審批已通過、資本金已到位、項目融資已落實的前提下，交通銀行可為物料供應商提供國內保理、商票保貼等金融產(chǎn)品；另一方面，交通銀行可為物料供應商設計動產(chǎn)質押結合國內保理、商票保貼等金融產(chǎn)品，解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié)對供應商流動資金的占用，提高供應商資金周轉效率。

煤炭行業(yè)供應鏈金融服務方案

根據(jù)物料供應商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程物料的特點，在項目審批已通過、資本金已到位、項目融資已落實的前提下，交通銀行可為物料供應商提供國內保理、商票保貼等金融產(chǎn)品；另一方面，交通銀行可為物料供應商設計動產(chǎn)質押結合國內保理、商票保貼等金融產(chǎn)品，解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié)對供應商流動資金的占用，提高供應商資金周轉效率。

物流行業(yè)供應鏈金融服務方案

動產(chǎn)質押方案 ● 靜態(tài)模式

特點：為指定貨物的質押。每次提貨，企業(yè)需向交行申請并補交提貨保證金，由交行發(fā)提貨通知書方可向物流企業(yè)提取貨物。

● 動態(tài)模式

特點：為不少于指定貨物價值的質押。當企業(yè)提取超出指定貨物價值部分的貨物時不需向交行申請，可直接向物流企業(yè)辦理提貨手續(xù)；否則，須向交行申請并補交提貨保證金或貨物。公司補貨時，由物流企業(yè)按與交行事先約定貨物品種價格核定貨物價值。

● 廠商銀模式

特點：為全流程質押監(jiān)管，即物流公司承擔貨物發(fā)出至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監(jiān)管。

● 海陸倉模式

特點：為全流程質押監(jiān)管，即物流公司承擔貨物從出口地港口發(fā)出至目的港口，在完成報關報檢后，運輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監(jiān)管。

● 國際貿(mào)易項下模式

特點：為全流程質押監(jiān)管，即物流公司承擔貨物到達目的港口，在完成報關報檢后，運輸至目的地倉庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質押監(jiān)管。

篇三：供應鏈金融服務方案

您可能遇到的問題或需求

● 采購環(huán)節(jié)：

融資能力較弱，采購資金不足；

運輸、倉儲中存貨占用大量資金；

定金、全額付款占用大量資金； ● 生產(chǎn)環(huán)節(jié)：

半成品、產(chǎn)成品占用大量資金；

● 銷售環(huán)節(jié)：

提高買方現(xiàn)金付款能力，擴大產(chǎn)品銷售；

加快應收賬款周轉，提高變現(xiàn)能力；

提高收付結算效率。

……

我們可以為您提供的服務

我們擁有專業(yè)化的團隊和豐富的市場經(jīng)驗，致力于為產(chǎn)業(yè)鏈中核心企業(yè)的上游供應商、下游經(jīng)銷商和終端用戶提供全方位的融資、結算、風險管理等綜合性金融服務，主要方案包括：

● 經(jīng)銷商服務：保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質押

● 供應商服務：銀票保貼、商票保貼、國內保理、國內信用證、動產(chǎn)質押

● 終端用戶服務：法人按揭、個人按揭、應收租金保理、買方信貸

……

我們產(chǎn)品的特點及優(yōu)勢

我行的供應鏈產(chǎn)品以核心企業(yè)為出發(fā)點，一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為，增強其商業(yè)信用，促進中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關系，提升供應鏈的競爭能力。供應鏈金融使得整條供應鏈形成一個閉環(huán)循環(huán)往復的模式，實現(xiàn)了“物流”、“資金流”、“信息流”的完美結合，降低了整條供應鏈的成本和風險。

我行供應鏈金融的優(yōu)勢： ● 健全的網(wǎng)絡布局：我行擁有輻射全國、面向海外的機構和網(wǎng)絡；

● 豐富的客戶資源：我行擁有行業(yè)分布廣泛且富有價值的核心企業(yè)及上下游中小企業(yè)客戶群；

● 創(chuàng)新的產(chǎn)品體系：我行產(chǎn)品覆蓋供應鏈所有環(huán)節(jié)，并根據(jù)客戶個性化需求快速創(chuàng)新產(chǎn)品和服務；

● 綜合化的服務方案：我行供應鏈金融與現(xiàn)金管理、投資銀行緊密結合，提供一站式綜合金融解決方案；

● 較強的總行協(xié)調能力：在總行的統(tǒng)一協(xié)調下，全國交行分支機構為供應鏈上的客戶群體提供統(tǒng)一、標準的金融服務。

我們可以幫助您達成的目標

● 成為核心企業(yè)穩(wěn)定的上下游合作伙伴

● 融資能力有效增強，融資成本得以降低

● 實現(xiàn)擔保方式的靈活多樣

● 擴大產(chǎn)品銷售，提高現(xiàn)金銷售比例

● 加快應收賬款周轉，增強變現(xiàn)能力

● 提高供應鏈運轉效率，降低供應鏈成本

● 提高收付結算效率

您辦理業(yè)務所需條件及材料

根據(jù)您的企業(yè)所屬的行業(yè)特點及不同需求，由我們?yōu)槟壬矶ㄖ苽€性化服務方案，達成方案共識后，簽訂供應鏈業(yè)務合作協(xié)議及相關業(yè)務合同。

第五篇：汽車行業(yè)金融服務方案--2018

博能汽車金融服務方案設計

一、企業(yè)行業(yè)地位及優(yōu)勢

行業(yè)地位：哈市汽車經(jīng)銷企業(yè)中的普通競爭者。優(yōu)勢：

1.企業(yè)經(jīng)營持續(xù)性有保證，主要表現(xiàn)為主營產(chǎn)品品牌口碑好，潛力大，市場保有量大。

申請人主要經(jīng)銷長城哈弗系列車型，據(jù)2016年相關統(tǒng)計，長城哈弗在國內10大自主品牌保有量排行榜占據(jù)第二名507.3萬（第一名是奇瑞556.7萬）。

2.企業(yè)經(jīng)營實力較強，近3年銷售額平均12億元，凈利潤3800萬元左右，年銷售收入平均增長率為22%。

3.融資實力較強，在7家銀行融資，信用記錄較好。

二、企業(yè)可挖掘金融資源 1.配套法人賬戶透支業(yè)務

因博能及其關聯(lián)企業(yè)銷售收入均在億元以上（博能汽車銷售達到8.6億元），利用博能及其關聯(lián)企業(yè)在我行法人賬戶的資金沉淀，匹配一定額度的透支額度（原則上，客戶透支額度不超過該客戶在我行前12個月對公存款日均額的50%，且透支額度最高不超過5000萬元），允許客戶在購車款項不足時，向銀行透支，隨借隨還，引導客戶增加在我行的結算回款，且更好為客戶提供金融服務。此業(yè)務根據(jù)額度不同擔保方式可為信用或提供其他擔保，容易被客戶接受，同時，因在 我行的資金沉淀穩(wěn)定，風險可控。

2.銀行承兌匯票業(yè)務

因申請人經(jīng)銷的汽車品種并不單一，且原有“廠商銀”合作模式難以介入，我行可以考慮為企業(yè)其他汽車品種經(jīng)銷提供“廠商銀”模式（比如與大眾供應商或其他），提供銀行承兌匯票，使客戶新增銀票需求轉移到我行。銀承擔保可做汽車合格證質押廠商回購業(yè)務，以車輛合格證質押+保證金+回購承諾做擔保。車輛合格證作為企業(yè)主要經(jīng)營資源，質押在我行，信貸風險可控。

3.核心企業(yè)“1+N”授信業(yè)務

因博能汽車零配件企業(yè)實力較強，信用較好，針對其下游銷售商可開展核心大企業(yè)“1+N”的授信業(yè)務，如為下游配件經(jīng)銷商開展法人保證業(yè)務，或保理業(yè)務、應收賬款質押業(yè)務等。

三、與銀行合作需求分析

參照博能汽車案例，汽車經(jīng)銷企業(yè)可以綜合考慮以下金融需求： 汽車產(chǎn)業(yè)鏈融資：針對汽車產(chǎn)業(yè)的汽車制造商、上游供應商、下游經(jīng)銷商以及汽車消費者推出的全程金融服務方案。

（1）上游汽車貸款產(chǎn)品主要為汽車制造商的日常生產(chǎn)提供資金支持，包括流動資金貸款、開立銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)、國內綜合保理、進口配件開立信用證等。同時對于部分汽車制造商，還可以通過公司理財服務、全國一柜通匯兌等結算理財手段為客戶提供高質量的綜合服務。

（2）中游汽車貸款產(chǎn)品是為汽車經(jīng)銷商銷售提供資金支持，包 括結合哈行的全國分支機構網(wǎng)絡與汽車經(jīng)銷商的銷售網(wǎng)絡，建立以開立銀行承兌匯票為主要手段的全國性汽車銷售網(wǎng)、以及保兌倉業(yè)務和買斷車型業(yè)務等。

（3）下游汽車貸款產(chǎn)品是指個人汽車消費貸款業(yè)務。

四、可提供的金融服務方案及風控措施

就目前我行信貸制度，可為企業(yè)設計汽車合格證質押業(yè)務。融資方案1：先質押后開票。銷售商向銀行提供汽車合格證及《合格證送達通知書》；銀企雙方辦理汽車合格證質押手續(xù)，簽收合格證通知書回執(zhí)；銀行開具銀行承兌匯票或貸款用于銷售商向廠家購車；銷售商每銷售一輛汽車，需先向銀行交存相當于同價值車款，后換取對應汽車合格證；銀票到期、商家兌付，如若逾期，則廠商負責回購。由于不存在合格證交付的時間差，出于規(guī)避風險考慮，開辦銀行普遍采用此種方式。

融資方案2：先開票后質押。由企業(yè)提出申請，銀行開出銀票（或提供銀票復印件）并送交廠家用以購車；廠家發(fā)貨，并向銀行發(fā)送汽車合格證及《合格證送達通知書》；銀行與銷售商辦理質押手續(xù)，簽收合格證通知書回執(zhí)；銀行對汽車存放倉庫實施監(jiān)管及日常的貸后管理；銀票到期，銷售商兌付。若車輛滯銷貨款周轉不靈產(chǎn)生銀票倒逼逾期，則銀行通知廠家回購，并發(fā)送《庫存車回購通知書》；廠家回購車輛及汽車合格證，交付銀行等值銀行承兌匯票金額。此種操作模式因為存在合格證交付的時間差，存在一定風險，故不宜大范圍推廣。

存在的風險： １.銷售商市場經(jīng)營風險?，F(xiàn)時國內車市風云變幻，新車型紛紛下線、降價風此起彼伏、利潤空間不斷縮小、用戶持幣觀望，這一切都使得整個汽車行業(yè)上下游企業(yè)“生存環(huán)境”惡化。許多汽車生產(chǎn)廠家為加大自身品牌推廣力度，都要求銷售商遵循獨立建設“４Ｓ”品牌專營店的原則，實行一條龍服務。這實際上大大加大了經(jīng)銷商的經(jīng)營成本，特別是固定資產(chǎn)的投入。在市場保有量不足的情況下，經(jīng)銷商微利甚至虧本經(jīng)營。在西方發(fā)達國家，這種經(jīng)銷模式已被擗棄。同時，生產(chǎn)商還與經(jīng)銷商簽訂有全年銷售合同，對銷售量有明確約定，并在保底基礎上多賣多獎，若完不成銷售任務將被取消下的品牌代理權。在此背景下，若銷售商不考慮當前國家宏觀調控、市場行情看淡的實際情況，盲目進車、增加庫存進而滯銷，則會導致自身資金周轉困難從而對銀行債權的安全性造成威脅。

２.動產(chǎn)占有權及車輛監(jiān)管的操作風險。在業(yè)務實踐中，銀行因客觀條件所限，存在不能提供車輛存放倉庫及派駐倉管員的情況。而根據(jù)《擔保法》第六十四條第二款規(guī)定：“質押合同自質物移交于質權人占有時起生效”。《擔保法》司法解釋第八十七條又作了進一步解釋：“出質人代質權人保有質物的，質押合同不生效；債權人將質物返還于出質人后，以其質權對抗第三人的，人民法院不予支持”。司法解釋第八十七條理解與適用中說明，除實際占有外，還可以推定占有，其方式有：①提貨單移交；②倉單移交；③倉庫鑰匙移交等。

由此可以說明，銀行僅憑對汽車合格證的占有是不足以證明對動產(chǎn)的實際占有的，在法律上不能獲得充分保護。而且，由于對車輛實 物的監(jiān)管“真空”，萬一車輛發(fā)生損毀、盜竊等，銀行將無法在第一時間獲知，并且對車輛的出入庫情況也無法掌握，從而不能對賬實相符情況進行實時監(jiān)管。

３.保證金賬戶的法律風險。在實務操作中，銀行除了向汽車銷售企業(yè)收取固定比例的銀票保證金外，還要求企業(yè)在銀行分別開立活期的保證金賬戶和結算賬戶。銀企雙方對保證金賬戶作如下約定：用于對已辦理質押車輛銷售款的封閉運行，資金只進不出，以保證銀票到期兌付；同時對結算賬戶作如下約定：用于企業(yè)除質押車輛以外的銷售款的結算，資金自由進出。因保證金賬戶資金事先并未于銀行簽訂有效的質押合同，如若汽車銷售商與第三方發(fā)生債務糾紛，法院可能會應第三方請求而查封執(zhí)行該保證金賬戶，從而對銀行債權的安全性造成威脅。

４.經(jīng)銷商的道德風險。合格證作為汽車的“身份證”，是車輛上牌的必須憑證，銀行通過控制合格證，在某種程度上就實現(xiàn)了對車輛的監(jiān)管。但是，若銀票簽發(fā)后廠方與商家共同欺詐，廠方重新對相關車輛補發(fā)合格證，商家可據(jù)此銷售、用戶可憑此上牌，從而不受銀行所控制?；蛘?，商家與用戶聯(lián)合欺詐，對購臵的車輛暫時不上牌。在這種情況下，車輛銷售后暫時無需銀行控制的合格證用以上牌，銀行無法獲悉實物的去向，導致車輛實物的流失。

風險控制措施：

1.防范銷售商市場經(jīng)營風險。銀行將通過密切關注國家宏觀政策面與企業(yè)微觀面的變化，通過加強貸前調（審）查與貸后管理，及時 關注分析企業(yè)發(fā)展動態(tài)來加以防范。具體可以采取的措施有：①對質押車輛類型嚴格篩選，要求銷售商提供質押的車輛必須做到技術成熟、覆蓋面廣、價格相對穩(wěn)定、生產(chǎn)廠商實力雄厚；②適當提高銀票保證金比例，減少敞口額度，提高不動產(chǎn)抵押率；③降低貸款風險系數(shù)，督促并引導企業(yè)理性經(jīng)營，強化風險意識，絕不能為了沖量而盲目積壓庫存。④幫助企業(yè)合理盤活、運用資金，當好企業(yè)理財顧問；⑤與企業(yè)股東夫婦乃至家庭主要成員簽訂個人保證合同，將有限公司有險責任清償向個人無限責任清償轉化，督促企業(yè)主審慎經(jīng)營。

２.防范動產(chǎn)占有權及車輛監(jiān)管的操作風險。銀行應考慮積極創(chuàng)造條件，向汽車銷售商派駐倉管員或指定存放倉庫，對所質押車輛實現(xiàn)真正的動產(chǎn)占有，并實行嚴格的專人全天候監(jiān)管。

３.防范保證金賬戶的法律風險。對于保證金賬戶資金銀行能否優(yōu)先受償問題，銀企雙方可以在合作協(xié)議書中對保證金賬戶的性質做出明示約定，以期從法律上得到保護。即使此明示條款不能對抗第三人，銀行也可采取諸如定期（每月月末）將保證金賬戶資金轉為質押形式等辦法來予以規(guī)避。

４.防范經(jīng)銷商的道德風險。商業(yè)銀行應真正吸納有品牌、有資產(chǎn)、講信用的優(yōu)質企業(yè)作為合作伙伴，以從源頭上杜絕道德風險的產(chǎn)生。合格證的唯一性風險則可以通過簽訂“廠、商、銀三方合作協(xié)議書”，由廠方承諾合格證的唯一性，并約定未經(jīng)銀行書面同意不予補發(fā)來規(guī)避。