第一篇：西藏2016年基金從業(yè)資格：震蕩市投基牛市行情考試題

西藏2016年基金從業(yè)資格：震蕩市投基牛市行情考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A．1? B．3? C．6? D．12

2、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

3、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變____對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

4、基金客戶維護(hù)費(fèi)，一般用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，并從__中列支。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金交易費(fèi)用 D．基金運(yùn)作費(fèi)用

5、基金銷售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．員工

6、證券市場(chǎng)的形成主要得益于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．信用制度的發(fā)展 D．國(guó)家政策的支持

7、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報(bào)告 B．年度報(bào)告 C．季度報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

8、__給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，是一種比率衡量指標(biāo)。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．詹森指數(shù)

D．加權(quán)平均收益率

9、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

10、基金交易費(fèi)用的核算一般是按__計(jì)提的。A．年 B．季 C．日 D．月

11、《證券法》中對(duì)證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不包括____ A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定

B：交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定 C：設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的規(guī)定

D：證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則

12、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制 C．通過制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

13、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

14、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

15、通過處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

16、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

17、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

18、普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__行使表決權(quán)。A．監(jiān)事會(huì) B．董事會(huì) C．股東大會(huì)

D．公司職工代表大會(huì)

19、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所競(jìng)價(jià)方式的說(shuō)法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 20、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

21、基金管理公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是__。A．控制環(huán)境 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C．控制活動(dòng) D．信息溝通

22、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負(fù)” D：“賣者自負(fù)”

23、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

24、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起____日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A：5 B：10 C：20 D：30

25、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、__是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉(zhuǎn)換

B．開放式基金非交易過戶 C．開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管 D．開放式基金份額的凍結(jié)

2、開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

3、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效__，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。

A．6個(gè)月以上不滿1年 B．1年以上不滿10年 C．10年以上 D．15年以上

4、____是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A：加權(quán)平均投資組合收益率 B：投資組合內(nèi)部收益率 C：現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率 D：到期收益率

5、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

6、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．實(shí)體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

7、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

8、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

9、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強(qiáng)型指數(shù)基金 D．部分型基金

10、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

11、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括__。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)

C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

12、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

13、以下選項(xiàng)中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標(biāo)客戶市場(chǎng) B．客戶的尋找 C．客戶的溝通 D．客戶關(guān)系的維護(hù)

14、按照規(guī)定，目前我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

15、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)

16、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D．依法募集基金

17、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證 D．備兌權(quán)證

18、當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格______基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

19、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

20、下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是____ A：管理人報(bào)酬 B：托管費(fèi) C：交易費(fèi)用 D：基金申購(gòu)費(fèi)

21、基金銷售機(jī)構(gòu)維護(hù)客戶關(guān)系的基本方法有__。A．客戶追蹤 B．費(fèi)率優(yōu)惠 C．客戶調(diào)查 D．業(yè)務(wù)跟進(jìn)

22、我國(guó)積極管理的股票型基金一般按照__的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A．1.0% B．1.5% C．2.0% D．2.5%

23、公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向____公開發(fā)行的證券。A：不特定的社會(huì)公眾投資者 B：特定的機(jī)構(gòu)投資者 C：特定的社會(huì)公眾投資者 D：原有的證券持有人

24、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

25、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

第二篇：西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

2、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有__等。A．保險(xiǎn)公司 B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) C．主權(quán)財(cái)富基金

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者

4、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在__。A．中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

B．中國(guó)結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) C．中國(guó)結(jié)算公司的封閉式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) D．中國(guó)結(jié)算公司的公司型基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

5、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

D．通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

6、__是指通過一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財(cái)務(wù)診斷 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) C．資產(chǎn)配置 D．理財(cái)規(guī)劃

7、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

8、在股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析中，表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔 D．協(xié)方差

9、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比____ A：更低 B：一樣 C：更高

D：二者回報(bào)率沒有關(guān)系

10、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

11、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

12、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認(rèn)股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

13、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

14、目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

15、一般來(lái)說(shuō)，開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額凈值 B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

16、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

17、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

19、對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費(fèi)。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．營(yíng)業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

21、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事的說(shuō)法，不正確的有__。A．獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/2 B．督察長(zhǎng)的聘任需經(jīng)全體獨(dú)立董事同意

C．獨(dú)立董事要承擔(dān)保護(hù)投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任

D．獨(dú)立董事可對(duì)基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用

22、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過往業(yè)績(jī) C．投資理念 D．操作風(fēng)格

23、我國(guó)封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬(wàn)元；5.3481元 B．411 546.12萬(wàn)元；4.0957元 C．255 366.38萬(wàn)元；4.0957元 D．255 366.38萬(wàn)元；5.3481元

25、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為__。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

26、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．我國(guó)積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率

27、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

28、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明 C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

29、一般來(lái)說(shuō)，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈____趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無(wú)法確定

30、在我國(guó)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指____ A：國(guó)務(wù)院 B：證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所

D：證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．信息披露費(fèi)

32、后端收費(fèi)模式是指，在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在__時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

33、建立客戶關(guān)系的過程中，其工作內(nèi)容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

34、股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析常用指標(biāo)有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

35、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。A：不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購(gòu) D：只接受申購(gòu)，不辦理贖回

36、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 C．周期性原則

D．公開、公平和公正原則

37、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

38、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因?yàn)開_。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

40、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道包括__。A．保險(xiǎn)公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機(jī)構(gòu)

41、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B．基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定意見

42、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 B．有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門

C．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2

43、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬(wàn)元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

45、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A．價(jià)值 B．價(jià)格 C．估值

D．有價(jià)證券

46、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報(bào)告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說(shuō)明書

47、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實(shí)性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時(shí)性原則

48、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

49、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

51、我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為____個(gè)月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于__。

A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

53、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

54、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的 C．基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

55、平衡型基金具有__特點(diǎn)。

A．既注重資本增值又注重當(dāng)期收入 B．兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)

C．風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間 D．與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

56、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法，不正確的是__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和基金報(bào)告

57、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為__。A．認(rèn)購(gòu)權(quán)證 B．認(rèn)股權(quán)證 C．備兌權(quán)證 D．認(rèn)沽權(quán)證

58、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

59、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

60、交易所交易資金清算的數(shù)據(jù)來(lái)源于____ A：中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B：中國(guó)證券公司 C：基金管理公司 D：商業(yè)銀行

第三篇：西藏2015年下半年基金從業(yè)資格：短期政府債券考試題

西藏2015年下半年基金從業(yè)資格：短期政府債券考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、認(rèn)購(gòu)權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長(zhǎng)期看漲期權(quán) D．長(zhǎng)期看跌期權(quán)

2、債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

3、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。A．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

4、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件 5、1952年，美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨在《金融雜志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過數(shù)量化方法來(lái)確定__。A．最佳收益組合 B．最低風(fēng)險(xiǎn)組合 C．風(fēng)險(xiǎn)收益組合 D．最佳資產(chǎn)組合

6、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)信息包括__。A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值和最低值 C．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 D．偏離度絕對(duì)值的加權(quán)平均值

7、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起__個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A．3 B．5 C．10 D．15

8、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

9、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

10、在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。A．關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)買基金

D．正確理解等級(jí)高低的含義

11、基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀 D．市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

12、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者 D．可以自行打折銷售基金

13、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證

14、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的營(yíng)銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

15、在我國(guó)，社?；鹬饕蒧_組成。A．社會(huì)保障基金 B．社會(huì)保險(xiǎn)基金 C．企業(yè)年金 D．對(duì)沖基金

16、下列關(guān)于基金分析和評(píng)價(jià)目的的說(shuō)法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對(duì)影響基金業(yè)績(jī)因素的分析研究判斷基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性和變化趨勢(shì) D．為投資者的投資做決策

17、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

18、__給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率，是一種比率衡量指標(biāo)。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．詹森指數(shù)

D．加權(quán)平均收益率

19、政府債券的最初功能是____ A：彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B：籌措建設(shè)資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì) D：便于金融調(diào)控

20、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。A：3 B：6 C：9 D：12

21、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。

A．從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．資產(chǎn)質(zhì)量良好

D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

22、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產(chǎn)收入 D．股利收益

23、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權(quán)利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質(zhì)不同 D．流通受限與否

24、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。A．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 B．劃分投資人的類型 C．確定投資者的投資目標(biāo) D．制定合適的理財(cái)方案

25、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．當(dāng)前價(jià)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

26、目前，我國(guó)開放式基金，按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A．收盤價(jià) B．平均價(jià) C．開盤價(jià)

D．加權(quán)平均價(jià)

27、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員

28、在基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費(fèi)用，包括__。A．基金管理費(fèi) B．基金交易費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金贖回費(fèi)

29、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

30、下列各項(xiàng)中，屬于基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有__。A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說(shuō)法正確的有__。

A．縱觀世界主要國(guó)家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國(guó)證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

32、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)分析 B．行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 C．上市公司價(jià)值分析 D．微觀經(jīng)濟(jì)分析

33、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售售后服務(wù)的有__。

A．開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù) C．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

34、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績(jī) B．風(fēng)險(xiǎn) C．久期

D．投資組合35、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

36、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循__。A．投資者利益優(yōu)先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠(chéng)實(shí)守信原則

37、基金銷售渠道中，__銷售渠道尚未形成“開放式平臺(tái)”，只是在銷售自己產(chǎn)品時(shí)“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。A．獨(dú)立的投資顧問 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市 D．商業(yè)銀行

38、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

39、成功的基金市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化

40、老基金的特點(diǎn)不包括__。A．缺乏基本的法律規(guī)范 B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

41、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

42、零息債券以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。A．高于 B．等于 C．低于

D．大于或等于

43、基金招募說(shuō)明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標(biāo) B．投資范圍 C．投資限制

D．風(fēng)險(xiǎn)收益特征

44、在我國(guó)，基金的募集期限一般不得超過__個(gè)月。A．3 B．6 C．12 D．15

45、前端收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

46、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

47、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)

C．基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

48、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

49、關(guān)于QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)

C．QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

50、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范資金清算交收工作

C．應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬

51、證券具有高流動(dòng)性必須滿足的條件有__。A．發(fā)行規(guī)模極大

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D．很容易變現(xiàn)

52、根據(jù)《證券投資基金法》，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監(jiān)局

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

53、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

54、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

55、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

56、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A．賬面價(jià)值 B．資產(chǎn)價(jià)值 C．實(shí)際價(jià)值 D．清算資金

57、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

58、督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)__獨(dú)立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

59、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．實(shí)體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

60、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

第四篇：江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題

江蘇省基金從業(yè)資格：風(fēng)險(xiǎn)分散化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

2、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊(cè)資本為5億

B．公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無(wú)任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好 D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．3 B．5 C．6 D．8

4、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

5、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

6、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括__。A．交易時(shí)間 B．估值頻率

C．價(jià)格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

7、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

8、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

9、指數(shù)型基金一般會(huì)把__及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

10、認(rèn)購(gòu)權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長(zhǎng)期看漲期權(quán) D．長(zhǎng)期看跌期權(quán)

11、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

12、在我國(guó)，開放式基金中，一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

13、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會(huì)公益基金

14、連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

15、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見的是根據(jù)__進(jìn)行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度

C．時(shí)間加權(quán)收益率 D．持股的平均時(shí)間

16、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

17、當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

18、__是指?jìng)l(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn)

C．提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

19、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____ A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告

20、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來(lái)決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場(chǎng)的期望值

C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界

21、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A．2 B．3 C．5 D．7

22、中小投資者選擇購(gòu)買股票基金而不是直接購(gòu)買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

23、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益

24、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。

A．證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

25、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

26、對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

27、證券市場(chǎng)的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價(jià)功能 C．投資功能 D．融資功能

28、__是一種被動(dòng)管理的基金，其整體風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數(shù)型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

29、基金利息收入主要來(lái)源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款

30、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

32、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè)

C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

33、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)

34、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來(lái)價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場(chǎng)價(jià)格

35、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu) 36、1868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A．美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國(guó)投資信托

37、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

38、基金績(jī)效衡量是對(duì)資產(chǎn)管理人____進(jìn)行計(jì)算。A：期望收益 B：實(shí)現(xiàn)的收益 C：組合風(fēng)險(xiǎn) D：投資成本

39、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷中，營(yíng)銷人員應(yīng)__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)

40、基金分析和評(píng)價(jià)中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價(jià)格 B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．結(jié)構(gòu)

41、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

42、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說(shuō)法，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) C．認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

43、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對(duì)會(huì)員單位的自律管理 B．對(duì)從業(yè)人員的自律管理 C．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

44、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強(qiáng)型指數(shù)基金 D．部分型基金

45、根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券

46、在我國(guó)，基金的募集期限一般不得超過__個(gè)月。A．3 B．6 C．12 D．15

47、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià) B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)

C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

48、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機(jī)功能 D．套利功能

49、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B．研究部門提供研究報(bào)告

C．投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

50、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

51、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中，采用__，營(yíng)銷人員可以逐步建立起屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險(xiǎn)收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法

53、基金管理公司的督察長(zhǎng)由__提名。A．股東會(huì) B．董事會(huì) C．董事長(zhǎng) D．總經(jīng)理

54、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

55、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約 B．金融債券 C．金融期權(quán) D．金融互換

56、目前，我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、贖回單位一般為__。A．10萬(wàn)份或50萬(wàn)份 B．50萬(wàn)份或100萬(wàn)份 C．100萬(wàn)份或150萬(wàn)份 D．100萬(wàn)份或200萬(wàn)份

57、下列關(guān)于基金營(yíng)銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說(shuō)法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無(wú)差異營(yíng)銷和差異性營(yíng)銷 D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷

58、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

59、下列基金類型中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．混合型基金 D．債券型基金

60、基金合同終止時(shí)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

第五篇：內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試題

內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類

B．基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) D．我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

2、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。A．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護(hù)投資者利益 D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

3、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90%

4、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

5、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費(fèi) C．經(jīng)手費(fèi) D．證管費(fèi)

6、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

7、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元收益，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值將會(huì)下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

8、基金涉及的稅收包括__。A．營(yíng)業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

9、對(duì)表現(xiàn)好的基金衡量會(huì)涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績(jī)計(jì)算時(shí)期 B：操作策略 C：風(fēng)險(xiǎn)水平D：比較基準(zhǔn)

10、申購(gòu)費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

11、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬(wàn)元；5.3481元 B．411 546.12萬(wàn)元；4.0957元 C．255 366.38萬(wàn)元；4.0957元 D．255 366.38萬(wàn)元；5.3481元

12、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績(jī)分析時(shí)，最常見的是根據(jù)__進(jìn)行排名。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．行業(yè)集中度

C．時(shí)間加權(quán)收益率 D．持股的平均時(shí)間

13、在我國(guó)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

14、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查

15、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣_(tái)___ A：5000萬(wàn)元 B：1億元 C：2億元 D：5億元

16、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

17、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．認(rèn)(申)購(gòu)份額 B．凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C．認(rèn)(申)購(gòu)金額 D．凈認(rèn)(申)購(gòu)金額

18、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報(bào)告 B．報(bào)告 C．季度報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

19、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會(huì)聘任 D．股東大會(huì)選舉

20、__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷環(huán)境 B．營(yíng)銷組合 C．營(yíng)銷過程 D．目標(biāo)市場(chǎng)

21、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有__。A．偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù) B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

22、按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

23、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。A．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

24、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

25、QDⅡ基金申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

26、基金報(bào)告一般在會(huì)計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

27、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)__買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A．個(gè)人 B．保險(xiǎn)公司 C．證券公司 D．非金融機(jī)構(gòu)

28、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)該____ A：買入被低估的股票，買入被高估的股票 B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票 C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票 D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票

29、下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運(yùn)作 D．基金前臺(tái)管理

30、基金合同生效后LOF即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過____個(gè)月。A：1 B：2 C：3 D：4

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、根據(jù)是否可以投資于股票，可將債券型基金分為__兩種。A．價(jià)值型 B．成長(zhǎng)型 C．純債型 D．偏債型

32、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．份額凈值增長(zhǎng)率

D．日每萬(wàn)份基金凈收益

33、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。

A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

34、____風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作

35、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

36、廣義的有價(jià)證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

37、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網(wǎng) D．座談會(huì)

38、__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．建立評(píng)級(jí)模型 B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù) C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí) D．劃分基金類別

39、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

40、我國(guó)基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

41、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

42、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的__。A．流通憑證 B．會(huì)計(jì)憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

43、在基金運(yùn)作中起著核心作用的是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金監(jiān)管和自律組織

44、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬(wàn)元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

45、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

46、我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

47、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

48、下列費(fèi)用中不由基金資產(chǎn)承擔(dān)的有__。A．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．信息披露費(fèi)

49、基金贖回費(fèi)不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5% 50、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

51、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

52、目前，我國(guó)基金管理公司全是有限責(zé)任公司，它們必須滿足____中所有對(duì)有限責(zé)任公司公司治理結(jié)構(gòu)的規(guī)定 A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

53、關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是____ A：它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B：它在有效邊界上

C：市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D：它是資本市場(chǎng)線和無(wú)差異曲線的切點(diǎn)

54、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要 C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益

55、基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品相比較，不同點(diǎn)包括__。A．收益來(lái)源 B．流動(dòng)性

C．信息披露程度 D．投資門檻

56、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)。A．5 B．3 C．8 D．10

57、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

58、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

59、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長(zhǎng)型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

60、基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)