第一篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理實施細則
內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理實施細則
內(nèi)政辦發(fā) 〔2010〕67 號
第一章 總則
第一條 為加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于進一步加強融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》(內(nèi)政辦發(fā)[2009]26號)等相關(guān)法律法規(guī)，制定本細則。
第二條 本細則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本細則所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)(以下簡稱擔(dān)保機構(gòu))是指由各級政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，從事為企業(yè)或個人的融資行為提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。凡在自治區(qū)內(nèi)注冊和開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本細則。
本細則所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)政府及各盟市行署、政府確定的自治區(qū)人民政府金融工作辦公室（以下簡稱自治區(qū)金融辦）及各盟市金融辦。
第三條 自治區(qū)建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由自治區(qū)金融辦牽頭，自治區(qū)經(jīng)濟委員會、財政廳、工商局、法制辦、內(nèi)蒙古銀監(jiān)局、人民銀行呼和浩特中心支行等部門和單位參加。聯(lián)席會議負責(zé)研究制定促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度并組織實施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。
第四條 自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批的行政許可實施機關(guān)，承擔(dān)全區(qū)負責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批、關(guān)閉和監(jiān)管，并向全國融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。
第五條 各盟市金融辦作為屬地管理部門，負責(zé)融資性擔(dān)保機構(gòu)籌建、初審及日常監(jiān)管工作，負責(zé)處置融資性擔(dān)保機構(gòu)出現(xiàn)的風(fēng)險，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。
第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
融資性擔(dān)保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。
第七條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按照市場化原則運作，自主經(jīng)營，自負盈虧，控制風(fēng)險。重點服務(wù)符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有產(chǎn)品、有市場、有信用、有發(fā)展前景的中小企業(yè)，優(yōu)先扶持技術(shù)密集型、出口創(chuàng)匯型和吸納就業(yè)型中小企業(yè)。
第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。
第九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本細則的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。
融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第十條 申請設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，須向擬注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦審核并出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦批準。
經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)由自治區(qū)金融辦頒發(fā)融資擔(dān)保經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請工商注冊登記。
未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，任何登記管理部門不得為擔(dān)保機構(gòu)辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（二）有符合本細則規(guī)定的最低限額注冊資本；
（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；
（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；
（五）有符合要求的營業(yè)場所；
（六）符合國家、自治區(qū)對擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。
（七）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。
董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。
第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)必須具備最低限額的注冊資本：
(一)注冊資本不得低于人民幣3000萬元。邊遠旗、縣設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)最低限額的注冊資本可結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況適當(dāng)調(diào)整，但不得低于1000萬元。
(二)在全區(qū)范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣2億元；
(三)跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元。
注冊資本全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。
事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立無注冊資本限制要求，其可用于運營的擔(dān)保資金參照前款規(guī)定執(zhí)行。
第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料一式三份：
（一）設(shè)立融資擔(dān)保機構(gòu)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。
（二）可行性研究報告。
（三）章程草案。
（四）內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。
（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（六）股東出資的驗資證明；
（七）持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東近期財務(wù)審計報告及出資能力證明、法人股東的董事會（股東會）決議等材料；自然人股東的簡歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個人收入的相關(guān)證明材料，入股資金為自有資金的承諾書，信用報告等材料。
（八）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。
（九）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（十）《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。
（十一）營業(yè)場所證明材料。
（十二）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
第十四條 注冊資本2億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持其所在地盟市金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦審批。
第十五條 注冊資本5億元以上的外省融資性擔(dān)保機構(gòu)可以在自治區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級主管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)所在地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦審批。
第十六條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：
（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、住所和業(yè)務(wù)范圍等事項。
（二）可行性研究報告。
（三）具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的擔(dān)保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件。
（四）董事會（股東會）決議。
（五）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明。
（六）營業(yè)場所證明材料。
（七）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。
第十七條 擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)的設(shè)立申請，盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起30個工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第十八條 擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)經(jīng)批準設(shè)立后，應(yīng)自經(jīng)營許可證頒發(fā)之日起30日內(nèi)到相關(guān)部門辦理相關(guān)注冊登記手續(xù)，辦理登記手續(xù)后方可營業(yè)。逾期未辦理的，經(jīng)營許可證自動失效。
第十九條 擔(dān)保機構(gòu)變更下列事項應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準：
（一）變更名稱。
（二）改變組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更注冊地。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。
第二十條 擔(dān)保機構(gòu)的分支機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準：
（一）機構(gòu)的撤銷、合并。
（二）變更分支機構(gòu)名稱。
（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（四）變更注冊地址。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。
第二十一條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市金融辦提出申請，盟市金融辦出具初審意見后，向自治區(qū)金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：
（一）解散申請報告。
（二）股東會議決議或出資人決定。
（三）清算程序。
（四）債權(quán)債務(wù)安排方案。
（五）資產(chǎn)分配方案。
（六）監(jiān)管部門要求的其他文件。
第二十二條 盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后30個工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向相關(guān)登記管理機關(guān)辦理注銷登記。
第二十三條 盟市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，應(yīng)立即報告自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十四條 擔(dān)保機構(gòu)因違法經(jīng)營被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。
第二十五條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，盟市金融辦要督促其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。
擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第二十六條 擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保；
（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；
（四）以自有資金進行投資；
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)
第二十八條 擔(dān)保機構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：
（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本（擔(dān)保資金）應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。
第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：
（一）吸收存款；
（二）發(fā)放貸款；
（三）受托發(fā)放貸款；
（四）受托投資；
（五）未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，擔(dān)保機構(gòu)不得從事境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（六）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。
擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。
第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制
第三十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨立董事。
第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。
第三十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。
第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則的要求，建立健全財務(wù)會計制度，并按照企業(yè)會計準則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法的要求，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第三十四條 擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，擔(dān)保費率按銀行同期貸款利率的50%確定基準擔(dān)保費率，具體收費可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但上浮范圍不得超過基準擔(dān)保費率50%。對于擔(dān)保費率超過浮動范圍的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向盟市金融辦說明。
第三十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)加強事前、事中和事后的風(fēng)險控制，實行全程風(fēng)險管理制度。
第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)嚴控操作風(fēng)險，建立審保分離、分級審批、內(nèi)部報告與警示、追究責(zé)任等內(nèi)控制度，嚴禁違規(guī)操作。
第三十七條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)設(shè)置內(nèi)部稽核制度，對項目評審、決策程序和內(nèi)部財務(wù)管理等進行定期和不定期審查或?qū)徲嫛?/p>
第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)控制單個受保企業(yè)風(fēng)險規(guī)模。對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第三十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。
第四十條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第四十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在年度審計報告中單獨陳述。
第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
自治區(qū)金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。
擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。
第四十三條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。
第四十五條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。
第四十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照自治區(qū)金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五章 監(jiān)督管理
第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。各盟市金融辦對轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢，通過年度核準的擔(dān)保機構(gòu)持年檢證明到各級工商行政管理部門辦理工商年檢手續(xù)。
未辦理擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證年度檢驗的擔(dān)保機構(gòu)，各級工商行政管理部門不得為其辦理工商年檢手續(xù)。
第四十八條 擔(dān)保機構(gòu)進行年度檢驗應(yīng)符合以下條件：
（一）正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，合法經(jīng)營，符合國家相關(guān)法律法規(guī)及本細則各項規(guī)定；
（二）資信等級達到“BB”級（含）以上，且在有效期內(nèi)；
（三）經(jīng)各盟市金融辦認可的審計機構(gòu)進行年度審計，且無重大問題；
第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)進行年度檢驗應(yīng)提供以下資料：
（一）公司法人執(zhí)照或機構(gòu)代碼證；
（二）公司年度核準報告書；
（三）上一年度經(jīng)審計的財務(wù)報表；
（四）年度審計報告，審計報告應(yīng)載明公司資金運用狀況及現(xiàn)金類資產(chǎn)狀況；
（五）評級機構(gòu)提供的資信評級報告；
（六）監(jiān)管部門要求提供的其他資料。
第五十條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保機構(gòu)資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和風(fēng)險監(jiān)管記分制度，對風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。各盟市金融辦于每年6月15日前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告，自治區(qū)金融辦于6月底前匯總上報國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。
第五十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送各盟市金融辦。
第五十二條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。
擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整。
第五十三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告資本金的運用情況。
自治區(qū)金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第五十四條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月15日前向自治區(qū)金融辦和盟市政府人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
自治區(qū)金融辦于每年2月底前向國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和自治區(qū)人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
第五十五條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。
自治區(qū)金融辦認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。
第五十六條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可以對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十七條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告。
第五十八條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。
第五十九條 自治區(qū)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第六十條 自治區(qū)成立融資擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。
第六十一條 自治區(qū)金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。
第六十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)將有關(guān)信用信息納入自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫為融資性擔(dān)保公司提供查詢服務(wù)。
第六章 法律責(zé)任
第六十三條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、以及業(yè)務(wù)范圍的；
（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；
（三）未按本細則規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；
（四）其他違反法律法規(guī)及本細則規(guī)定的行為。
第六十四條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本細則規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，各盟市金融辦給予警告，罰款；情節(jié)特別嚴重的，上報自治區(qū)金融辦取消其營業(yè)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六十五條 擔(dān)保機構(gòu)連續(xù)一年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由各盟市金融辦上報自治區(qū)金融辦吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第六十六條 違反本細則第九條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
第七章 附則
第六十七條 本細則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不完全符合本細則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達到本細則規(guī)定的要求。
第六十八條 外商投資的融資性擔(dān)保機構(gòu)、融資性再擔(dān)保機構(gòu)適用本細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第六十九條 本細則由自治區(qū)金融辦負責(zé)解釋。本細則需要變更時，由自治區(qū)金融辦負責(zé)修訂。
第七十條 本細則自公布之日起施行。
第二篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)申報材料
內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)申報材料（參考文本）
內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室監(jiān)制
融資性擔(dān)保機構(gòu)申報材料要求
一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：
（一）
申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。
（二）
可行性研究報告。
（三）
章程草案。
（四）
內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。
（五）
股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（六）
股東出資的驗資證明；（七）
持有注冊資本 5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東近期財務(wù)審計報告及出資能力證明、法人股東的董事會（股東會）決議等材料；自然人股東的簡歷、身份證復(fù)印件、入股資金來源和個人收入的相關(guān)證明材料、入股資金為自有資金的承諾書、信用報告等材料。
（八）
擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。
（九）
經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（十）
《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。
（十一）
營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
（十二）
監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料 二、材料格式要求 申報材料及表格等一律用 A4 紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式三份（自治區(qū)金融辦、盟市金融辦各一份，企業(yè)留存一份）。
文本 1 1
關(guān)于設(shè)立**** 融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料
申請單位（擬成立公司名稱）：
地址：
負責(zé)人簽字：
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話：
申請日期：
文本 2 2
關(guān)于設(shè)立**** 融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請
****盟（市）金融辦：
按照《公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》相關(guān)要求，****擬作為主發(fā)起人，與****等股東共同設(shè)立融資擔(dān)保公司。
擬設(shè)立機構(gòu)名稱：
住
所：
組
織
形
式：
機
構(gòu)
性
質(zhì)：
擬 注 冊 資 本：
擬 業(yè) 務(wù) 范 圍：
主發(fā)起人情況及出資比例，其他出資人出資金額及比例。
特此申請，請予批復(fù)。
申請人：
****年**月**日
本 文本 3 3 可行性研究報告和籌建方案要點
一、擬成立公司基本情況 企業(yè)名稱：
法定地址：
經(jīng)營范圍：
注冊資本：
發(fā)起單位：
二、投資人簡介 企業(yè)或自然人名稱：
法定代表人: 職務(wù)：
資金來源：
出資情況：
發(fā)起人近三年經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況 三、市場分析 四、擬開展的業(yè)務(wù)情況 五、公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度及具體措施 六、公司組織形式 董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層情況 部門設(shè)置情況 各部門專業(yè)人員配置情況 七、效益分析 八、綜合結(jié)論
****年**月**日
本 文本 4 4 ****擔(dān)保公司基本情況
單位名稱
地
址
主管單位
法定代表人
聯(lián)系電話
機構(gòu)性質(zhì)
成立時間
傳
真
郵政編碼
電子郵箱
網(wǎng)
址
注冊資金
經(jīng)營區(qū)域
辦公面積
職工總數(shù)
專業(yè)技術(shù)人員
主要業(yè)務(wù)
文本 5 5
企業(yè)出資人名錄 單位：萬元 企業(yè)名稱 法人代碼 成立日期 住 住
址 注冊資本 擬入股金額 占股本總額比例 %
附：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
文本 6 6
自然人出資人名錄
姓名 身份證號碼 住所 擬入股金額（萬元）
占股本總額比例%
附：身份證復(fù)印件
本 文本 7 7 社會組織出資人名錄
名稱 法人代碼 住所 注冊資金 擬入股金額（萬元）
占股本總額比例%
文本 8 8
融資性擔(dān)保機構(gòu)高管任職資格申請（備案）表
申請人
性別
民族
（照片）
出生年月
學(xué)歷
政治 面貌
戶口所在地
現(xiàn)家庭住址
聯(lián)系電話
身份證號碼
在職單位
單位地址
現(xiàn)職務(wù)
單位電話
擬任職務(wù)
簡 簡
歷 歷 受 教 育 情 況 年月起 至年月 學(xué)校、專業(yè) 學(xué)位
工 作 經(jīng) 歷 年月起 至年月 單位 職務(wù)
有無犯罪記錄
有無不良信用記錄
本人及配偶負債情況
簽
字：
金融辦審核意見 見
本 文本 9 9 融資性擔(dān)保公司承諾書
按照《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，公司現(xiàn)承諾如下：
一、遵守中華人民共和國法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受管轄地監(jiān)管部門的監(jiān)管。
二、不吸收公眾存款，不發(fā)放貸款，不受托發(fā)放貸款，不受托投資，不逃廢債務(wù)，不開展任何違法違規(guī)經(jīng)營活動。
三、不以欺騙手段虛報注冊資本，不隨意抽走和挪用資本金，資金投向必須符合有關(guān)政策規(guī)定。
四、如實向監(jiān)管部門反應(yīng)情況、提供信息資料、編制報表，不隱瞞真實經(jīng)營情況，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。
五、同業(yè)之間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭，主動維護擔(dān)保市場正常秩序。
出資人簽字：
日期：
文本 10
出資人承諾書
本人擬出資入股
公司，現(xiàn)鄭重承諾如下：
1.自愿出資
（大小寫）萬元，入股
公司，占股份總額的%。保證按時足額交納出資，保證入股資金全部為自有資金，是合法經(jīng)營所得。不以借貸資金和他人委托資金入股，不虛假出資、不抽逃注冊資本。
2.承諾所提交的文件、證件及有關(guān)證明材料是真實的，復(fù)印件與原件一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負法律責(zé)任。
3.承諾成為公司股東后，嚴格按照《公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》的有關(guān)要求，認真履行股東義務(wù)，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。
本人保證認真遵守上述承諾，若有虛假和違背，愿承擔(dān)相關(guān)法律和經(jīng)濟責(zé)任。
簽名：（加按手印）
日期：
文本 11
關(guān)于**** 擔(dān)保公司變更**** 的申請
****盟（市）金融辦：
按照《公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》的有關(guān)要求，****擔(dān)保公司申請變更****。
機
構(gòu)
名
稱：
住
所：
注
冊
資
本：
變
更
事
項：
變
更
原
因：
特此申請，請予批復(fù)。
申請人：
****年**月**日
本 文本 1 12 2
營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明
****盟（市）金融辦：
現(xiàn)有—市（縣區(qū)）--路（街巷）營業(yè)用房—平方米，產(chǎn)權(quán)歸—所有（附房屋所產(chǎn)權(quán)證書復(fù)印件）或由—租賃使用（附房屋租賃合同）。特此證明。
房屋所有權(quán)人或出租人蓋章簽字
****年**月**日
本 文本 1 13 3
**** 盟（市）
金融工作辦公室文件（文
號）
關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的請示
自治區(qū)金融辦：
我辦經(jīng)過對****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立申請材料及有關(guān)情況進行嚴格的初審，認為其符合《公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》相關(guān)要求，申請材料真實有效，擬同意設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）。具體情況如下：
機構(gòu)名稱：
住所：
組織形式：
機構(gòu)性質(zhì)：
注冊資本：
業(yè)務(wù)范圍：
主發(fā)起人情況及出資比例，其他出資人出資金額及比例。
現(xiàn)予以上報，請批復(fù)。
****年**月**日
文本 1 14 4
**** 盟（市）
金融工作 辦公室文件（文
號）
關(guān)于變更****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）***的請示
自治區(qū)金融辦：
我辦經(jīng)過對****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立申請材料及有關(guān)情況進行嚴格的初審，認為其符合《公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細則》相關(guān)要求，申請材料真實有效，擬同意****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更 ***。具體情況如下：
機構(gòu)名稱：
住所：
組織形式：
機構(gòu)性質(zhì)：
注冊資本：
業(yè)務(wù)范圍：
主發(fā)起人情況及出資比例，其他出資人出資金額及比例。
現(xiàn)予以上報，請批復(fù)。
****年**月**日
文本 15
融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立（變更）審批初審表
填報單位：
金融辦 申請單位（擬設(shè)機構(gòu)名稱）
申請時間
受理時間
受理人
申請審批事項：
初審意見：
負責(zé)人簽字：
（單位公章）
****年**月**日
第三篇：廈門市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法
廈門市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為加強本市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（7部委令2010年第3號）、《廈門市人民政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（廈府辦〔2010〕176號）和《福建省經(jīng)濟貿(mào)易委員會關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認）和變更審批有關(guān)事項的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小〔2010〕284號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本暫行辦法。
第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人處進行貸款、票據(jù)、貿(mào)易、項目、信用證等融資時，因被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)，應(yīng)由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和有關(guān)分支機構(gòu)的相關(guān)擔(dān)保活動，適用本暫行辦法。
第四條 廈門市融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管委員會（以下簡稱“監(jiān)管會”）負責(zé)研究制訂促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。
監(jiān)管會由市經(jīng)發(fā)局、市工商局、廈門銀監(jiān)局和人民銀行廈門中心支行等成員單位組成。監(jiān)管會辦公室設(shè)在市經(jīng)發(fā)局，承擔(dān)監(jiān)管委員會日常工作。
第五條 市經(jīng)發(fā)局具體負責(zé)受理融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立與變更申請等工作。
市工商局依法做好融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更和注銷的登記管理。
人民銀行廈門中心支行牽頭組織對本市融資性擔(dān)保機構(gòu)信用評級工作，并將信用評級結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，作為金融機構(gòu)信貸審核的參考依據(jù)。
廈門銀監(jiān)局按照銀監(jiān)會派出機構(gòu)的職責(zé)和授權(quán)，做好全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)工作。
第六條 廈門市擔(dān)保典當(dāng)行業(yè)協(xié)會受市經(jīng)發(fā)局委托，具體承擔(dān)融資性擔(dān)保統(tǒng)計和其數(shù)據(jù)匯總分析工作，組織開展從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和對外交流等工作。
第二章 設(shè)立、變更與終止
第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更等申請。監(jiān)管會20個工作日內(nèi)完成初審，并及時將初審意見和申請材料上報審核。經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)同意后，融資性擔(dān)保機構(gòu)持批復(fù)文件到市工商局辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，方可營業(yè)。
第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；
（二）注冊資本不得低于人民幣1億元，注冊資本為實繳貨幣資本；
（三）有具備持續(xù)出資能力的股東。主發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，設(shè)立3年以上經(jīng)營業(yè)績良好，第三方資信等級A以上，最近兩個會計連續(xù)盈利，且近3年累計凈利潤不低于1000萬元，持股比例不低于30%。企業(yè)法人股東有充足的貨幣資金，原則上資產(chǎn)負債率不高于70%，凈流動資產(chǎn)大于出資額，凈資產(chǎn)大于累計對外投資額（含本次）的2倍，且法律法規(guī)未禁止其向融資性擔(dān)保機構(gòu)投資；
（四）機構(gòu)主要負責(zé)人應(yīng)具備5年以上良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄，精通融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，熟悉經(jīng)濟金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營意識和個人品行。機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員符合任職資格，且有5名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；
（五）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；
（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所；
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
設(shè)立外商投資的融資擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)符合國家有關(guān)外資企業(yè)設(shè)立規(guī)定。
第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：
（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項；
（二）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括本地經(jīng)濟、融資和擔(dān)保需求分析，擬開展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟、社會效益分析，經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。機構(gòu)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層情況及組織機構(gòu)設(shè)置情況，以及籌建方案；
（三）章程草案。應(yīng)寫入合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容；
（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，持有注冊資本5%以上股東的企業(yè)（個人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信用報告（控股法人股東為第三方資信評級報告），以及持有注冊資本5%以上法人股東上財務(wù)審計報告（控股法人股東為近兩年）；
（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明（包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級管理人員的簡歷、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書和身份證復(fù)印件）。
（七）機構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險控制制度，應(yīng)包括嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全財務(wù)會計制度和審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險分類管理、預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制；
（八）出資人承諾書；
（九）營業(yè)場所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）；
（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》，公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽樱?/p>
（十一）監(jiān)管部門要求的其他材料。
以上材料需一式3份。
第十條 未經(jīng)批準，任何擔(dān)保機構(gòu)不得從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機構(gòu)名稱中冠以“融資擔(dān)?！焙汀叭谫Y性擔(dān)?！钡茸謽?。
第十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立審批時，法人代表和主要股東應(yīng)當(dāng)簽訂融資性擔(dān)保機構(gòu)出資人承諾書。承諾機構(gòu)資金來源合法，股東未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股，不吸收公眾存款，不從事違法違規(guī)貸款業(yè)務(wù)等。
第十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)在取得融資擔(dān)保許可后，連續(xù)經(jīng)營兩年以上；注冊資本不得低于人民幣3億元（為實繳貨幣資本），其中每個分支機構(gòu)應(yīng)撥付不少于5000萬元的營運保證金，各分支機構(gòu)營運保證金總額不得超過融資性擔(dān)保機構(gòu)注冊資本的50%；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官和2名以上的獨立董事。
申報時除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊地省級監(jiān)管部門同意批復(fù)，近兩年財務(wù)審計報告、經(jīng)營情況、法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機構(gòu)獨立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官和擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明材料。
第十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)（含分支機構(gòu)）變更名稱、組織形式、注冊資本、住所（經(jīng)營場所）、法定代表人（負責(zé)人）、董事、監(jiān)事、高級管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報經(jīng)監(jiān)管部門批復(fù)同意后，再向市工商局申請變更登記備案。
第十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批復(fù)同意后，向市工商局申請注銷登記。
融資性擔(dān)保機構(gòu)解散、撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機構(gòu)股東不得分配公司財產(chǎn)或從機構(gòu)取得任何利益。
第三章 經(jīng)營范圍和規(guī)則
第十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)批準可經(jīng)營以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；
第十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)批準可兼營以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進行投資。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)批準可以為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：
（一）近兩年無違法違規(guī)不良記錄。
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。
第十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進行任何形式的非法集資。
第十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
第二十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第二十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第二十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第二十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。
融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。
第二十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊資本的90%時，各股東應(yīng)當(dāng)及時按比例補足或者申請減少注冊資本，但減少后的注冊資本不得違反本細則注冊資本最低限額的規(guī)定。
第二十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第二十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。
第二十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。
第二十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第四章 監(jiān)督管理
第三十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)成立一年后須參加信用評級，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門年審、政策扶持、金融機構(gòu)與擔(dān)保機構(gòu)合作的依據(jù)。同時，征信管理部門應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
第三十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)落實擔(dān)保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送制度，向監(jiān)管部門提交的經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整。
融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)于每月10日前報送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表；按季度報送資本金投向和銀行賬戶對賬單；每年7月15日前報送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表；每年4月30日前報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上審計報告、上經(jīng)營情況報告、合法合規(guī)報告及監(jiān)管部門要求的其他材料。
第三十二條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。
監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。
第三十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對融資性擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第三十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。
第三十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。
第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機構(gòu)業(yè)績評價制度，從擔(dān)保機構(gòu)的業(yè)績、風(fēng)險管理、代償損失等方面進行績效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。
第三十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會公告。
（一）半年以上未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的；
（二）以自有資金進行超范圍投資的，或營運期間抽逃注冊資本的；
（三）未經(jīng)核準擅自變更的；
（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動的；
（五）未按規(guī)定配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的；
（六）超限額對外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項準備金的；
（七）拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的；
（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（九）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（十）未按規(guī)定進行信息披露的；
（十一）其他違反國家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。
情節(jié)嚴重或拒不整改的，將提請省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門依法予以處罰。
第三十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)過整頓，且符合下列條件的，在報經(jīng)監(jiān)管部門同意后，可恢復(fù)正常營業(yè)：
（一）已恢復(fù)擔(dān)保能力；
（二）違法違規(guī)行為得到糾正。
第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，違法違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
第四十條 擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會負責(zé)解釋。
第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實施，有效期2年。
第四篇：吉林省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理辦法
吉林省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理實施細則
（試 行）
第一章 總 則
第一條 為加強對吉林省融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。
第二條 本細則所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機構(gòu)、互助性擔(dān)保機構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機構(gòu)及社團法人擔(dān)保機構(gòu)，另有規(guī)定的除外。
第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關(guān)機構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)的主管部門。
第二章 設(shè)立、變更和終止審批
第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：
（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔(dān)保機構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔(dān)保機構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔(dān)保機 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。
（二）有符合擔(dān)保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔(dān)保機構(gòu)不少于14人，市級擔(dān)保機構(gòu)不少于10人，縣級擔(dān)保機構(gòu)不少于6人；大專以上學(xué)歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，且個人信用記錄良好。
（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔(dān)保機構(gòu)不少于200M，市級擔(dān)保機構(gòu)不少于150 M，縣級擔(dān)保機構(gòu)不少于100 M。
第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：
（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。
（二）擔(dān)保機構(gòu)籌建方案。
（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。
（四）外商投資的融資性擔(dān)保機構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準通知書。
第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：
（一）變更名稱。
22（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。
融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。
第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)申請變更事項須提交下列材料：
（一）變更申請報告；
（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；
（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告；
（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說明。
（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。
第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：
（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負責(zé)初審，初審合格后上報省工信廳。
（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負責(zé)人批準，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。
（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機構(gòu)主管部門備案。
（四）擔(dān)保機構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)的比例。
第十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準。
第四章 風(fēng)險控制
第十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)要加強擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。
第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)保或金融、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。
第十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險準備金計提。
第五章 監(jiān)督管理
第十四條 省融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。
工信部門負責(zé)融資性擔(dān)保機構(gòu)的市場準入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險處置；工商行政管理部門負責(zé)融資性擔(dān)保機構(gòu)的市場準入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負責(zé)推動融資性擔(dān)保機構(gòu)信用評級工作，認定評級機構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔(dān)保機構(gòu)與金融機構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔(dān)保機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財政部門負責(zé)對融資性擔(dān)保機構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管。
第十五條 省內(nèi)各級信用擔(dān)保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管各項工作。
第十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務(wù)會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財政部門報送財務(wù)快報，每年4月底前向財政部門報送財務(wù)決算。融資性擔(dān)保機構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。
第十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔(dān)保機構(gòu)的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔(dān)保機構(gòu)的重要評價指標。
第十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。
第十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。
第二十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報告。
省融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。
融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。
第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。
第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。
第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。
第二十五條 未經(jīng)批準，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢
第二十六條
辦法實施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)在本實施細則下達后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。
融資性擔(dān)保機構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。
第二十七條
辦法實施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營許可證，除應(yīng)滿足本實施細則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：
（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。
（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。
（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。
第二十八條 經(jīng)營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。
（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：
1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊資本金的70%。
2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。
（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：
1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復(fù)印件（一份）；
2、《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；
3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；
4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；
5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。
（三）經(jīng)營許可證年檢程序：
1、融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負責(zé)初審，并上報省工信廳；
2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機構(gòu)。
擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。
第二十九條 辦法實施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。
第七章 附 則
第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。
第五篇：遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法
遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法
遼政辦發(fā)[2010]15號
第一章 總 則
第一條 為加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本辦法所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。
凡在省內(nèi)注冊并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。
第三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門，負責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機構(gòu)的重組和市場退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險。
第五條 擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置實行屬地化管理，各市政府是擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。原經(jīng)省機構(gòu)編制部門批準成立的省級擔(dān)保機構(gòu)由省政府金融辦管理。第二章 設(shè)立、變更和終止
第六條 設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。
申請設(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，須向擬注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報同級機構(gòu)編制部門審批。
第七條 經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件和機構(gòu)編制部門批準文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。
第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第九條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本：
（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；
（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；
（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3000萬元；
（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于2000萬元。
注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。
第十條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：
（一）有符合國家相關(guān)法律規(guī)定的章程；
（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；
（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；
（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；
（五）有符合要求的營業(yè)場所；
（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。
第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：
（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項；
（二）可行性研究報告；
（三）章程草案；
（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；
（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（六）股東出資的驗資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；
（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；
（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；
（九）營業(yè)場所證明材料；
（十）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第十二條 外商投資擔(dān)保公司的設(shè)立須向擬注冊地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。其中，擬在沈陽市、大連市注冊的外商投資擔(dān)保公司，經(jīng)市政府金融辦上報省政府金融辦批復(fù)后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。
第十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外商投資擔(dān)保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。
第十四條 市政府金融辦、市外經(jīng)貿(mào)部門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第十五條 經(jīng)批準的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨資形式設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設(shè)立登記。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。
第十六條 注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。
第十七條 注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我省設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。
第十八條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：
（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項；
（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；
（三）可行性研究報告；
（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；
（五）擔(dān)保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；
（六）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（七）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明；
（八）營業(yè)場所證明材料；
（九）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。
第二十一條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。
第二十二條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。
第二十三條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料：
（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書
（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；
（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告
（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；
（五）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；
（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財務(wù)會計報告和信用記錄報告；
（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔(dān)保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。
第二十六條 擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：
（一）變更名稱；
（二）變更組織形式；
（三）變更注冊資本；
（四）變更注冊地；
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；
（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；
（七）變更股權(quán)或股東；
（八）分立或合并；
（九）修改章程；
（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。
第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：
（一）變更機構(gòu)名稱；
（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；
（三）機構(gòu)注銷、合并；
（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。
第二十八條 擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料，其中擔(dān)保機構(gòu)分立或合并、分支機構(gòu)注銷或合并事項需同時提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。經(jīng)批準后，擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：
（一）解散申請報告；
（二）股東會議決議或出資人決定；
（三）清算程序；
（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；
（五）資產(chǎn)分配方案；
（六）省政府金融辦要求的其他文件。
第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。
第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。
第三十二條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。
第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理
第三十四條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨立董事。
第三十五條 擔(dān)保機構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保；
（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；
（四）以自有資金進行投資；
（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第三十七條 擔(dān)保機構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：
（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；
（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：
（一）吸收存款；
（二）發(fā)放貸款；
（三）受托發(fā)放貸款；
（四）受托投資；
（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。
擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。
第三十九條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。
第四十條 擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險控制
第四十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。?
第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第四十三條 擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。
第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第四十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。
第四十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第四十八條 擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。
第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第五十條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。
第五十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五十二條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理
第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認真履行擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準。
第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。
各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
第五十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準確、完整。
第五十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報告資本金的運用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。
省政府金融辦認為必要時，可向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。
第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十九條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報告。
第六十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)及時向省政府金融辦和市政府金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。
第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。
第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機構(gòu)實行動態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。
第六十四條 建立擔(dān)保機構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會，定期組織擔(dān)保機構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認證合格證書。
第六十五條 加強對擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。
第六章 行業(yè)自律
第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。
第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。
第七章 法律責(zé)任
第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；
（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；
（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；
（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
第六十九條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則
第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機構(gòu)。
第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)資格的核準確認。
第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010工商年檢時，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。
第七十三條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。
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