第一篇：廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法
廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)本市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（7部委令2010年第3號(hào)）、《廈門市人民政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（廈府辦〔2010〕176號(hào)）和《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小〔2010〕284號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本暫行辦法。
第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款、票據(jù)、貿(mào)易、項(xiàng)目、信用證等融資時(shí)，因被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)，應(yīng)由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)擔(dān)保活動(dòng)，適用本暫行辦法。
第四條 廈門市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管會(huì)”）負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。
監(jiān)管會(huì)由市經(jīng)發(fā)局、市工商局、廈門銀監(jiān)局和人民銀行廈門中心支行等成員單位組成。監(jiān)管會(huì)辦公室設(shè)在市經(jīng)發(fā)局，承擔(dān)監(jiān)管委員會(huì)日常工作。
第五條 市經(jīng)發(fā)局具體負(fù)責(zé)受理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更申請(qǐng)等工作。
市工商局依法做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和注銷的登記管理。
人民銀行廈門中心支行牽頭組織對(duì)本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，并將信用評(píng)級(jí)結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，作為金融機(jī)構(gòu)信貸審核的參考依據(jù)。
廈門銀監(jiān)局按照銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)和授權(quán)，做好全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)工作。
第六條 廈門市擔(dān)保典當(dāng)行業(yè)協(xié)會(huì)受市經(jīng)發(fā)局委托，具體承擔(dān)融資性擔(dān)保統(tǒng)計(jì)和其數(shù)據(jù)匯總分析工作，組織開展從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和對(duì)外交流等工作。
第二章 設(shè)立、變更與終止
第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等申請(qǐng)。監(jiān)管會(huì)20個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并及時(shí)將初審意見和申請(qǐng)材料上報(bào)審核。經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)同意后，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件到市工商局辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可營(yíng)業(yè)。
第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；
（二）注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；
（三）有具備持續(xù)出資能力的股東。主發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，設(shè)立3年以上經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，第三方資信等級(jí)A以上，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且近3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬元，持股比例不低于30%。企業(yè)法人股東有充足的貨幣資金，原則上資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，凈資產(chǎn)大于累計(jì)對(duì)外投資額（含本次）的2倍，且法律法規(guī)未禁止其向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)投資；
（四）機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備5年以上良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，精通融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和個(gè)人品行。機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合任職資格，且有5名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；
（五）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
設(shè)立外商投資的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外資企業(yè)設(shè)立規(guī)定。
第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：
（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；
（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析，擬開展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層情況及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，以及籌建方案；
（三）章程草案。應(yīng)寫入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容；
（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信用報(bào)告（控股法人股東為第三方資信評(píng)級(jí)報(bào)告），以及持有注冊(cè)資本5%以上法人股東上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（控股法人股東為近兩年）；
（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書和身份證復(fù)印件）。
（七）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度，應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制；
（八）出資人承諾書；
（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）；
（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)保”字樣；
（十一）監(jiān)管部門要求的其他材料。
以上材料需一式3份。
第十條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中冠以“融資擔(dān)?！焙汀叭谫Y性擔(dān)保”等字樣。
第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批時(shí)，法人代表和主要股東應(yīng)當(dāng)簽訂融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人承諾書。承諾機(jī)構(gòu)資金來源合法，股東未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股，不吸收公眾存款，不從事違法違規(guī)貸款業(yè)務(wù)等。
第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在取得融資擔(dān)保許可后，連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上；注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元（為實(shí)繳貨幣資本），其中每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)撥付不少于5000萬元的營(yíng)運(yùn)保證金，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)保證金總額不得超過融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本的50%；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和2名以上的獨(dú)立董事。
申報(bào)時(shí)除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門同意批復(fù)，近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況、法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明材料。
第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）變更名稱、組織形式、注冊(cè)資本、住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批復(fù)同意后，再向市工商局申請(qǐng)變更登記備案。
第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批復(fù)同意后，向市工商局申請(qǐng)注銷登記。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散、撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機(jī)構(gòu)股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。
第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)則
第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；
第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進(jìn)行投資。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
（一）近兩年無違法違規(guī)不良記錄。
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。
第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。
第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。
監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時(shí)追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本細(xì)則注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。
第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第四章 監(jiān)督管理
第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立一年后須參加信用評(píng)級(jí)，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門年審、政策扶持、金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作的依據(jù)。同時(shí)，征信管理部門應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，向監(jiān)管部門提交的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；按季度報(bào)送資本金投向和銀行賬戶對(duì)賬單；每年7月15日前報(bào)送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；每年4月30日前報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上年度審計(jì)報(bào)告、上年度經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及監(jiān)管部門要求的其他材料。
第三十二條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。
監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第三十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。
第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，從擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、代償損失等方面進(jìn)行績(jī)效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。
第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會(huì)可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達(dá)到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會(huì)公告。
（一）半年以上未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的；
（二）以自有資金進(jìn)行超范圍投資的，或營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本的；
（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更的；
（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動(dòng)的；
（五）未按規(guī)定配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的；
（六）超限額對(duì)外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金的；
（七）拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的；
（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（九）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（十）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（十一）其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。
情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，將提請(qǐng)省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門依法予以處罰。
第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)過整頓，且符合下列條件的，在報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門同意后，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：
（一）已恢復(fù)擔(dān)保能力；
（二）違法違規(guī)行為得到糾正。
第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。
第四十條 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。
第二篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則
內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則
內(nèi)政辦發(fā) 〔2010〕67 號(hào)
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》(內(nèi)政辦發(fā)[2009]26號(hào))等相關(guān)法律法規(guī)，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu))是指由各級(jí)政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，從事為企業(yè)或個(gè)人的融資行為提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。凡在自治區(qū)內(nèi)注冊(cè)和開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本細(xì)則。
本細(xì)則所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)政府及各盟市行署、政府確定的自治區(qū)人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱自治區(qū)金融辦）及各盟市金融辦。
第三條 自治區(qū)建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度。聯(lián)席會(huì)議由自治區(qū)金融辦牽頭，自治區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、財(cái)政廳、工商局、法制辦、內(nèi)蒙古銀監(jiān)局、人民銀行呼和浩特中心支行等部門和單位參加。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度并組織實(shí)施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。
第四條 自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更審批的行政許可實(shí)施機(jī)關(guān)，承擔(dān)全區(qū)負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更審批、關(guān)閉和監(jiān)管，并向全國(guó)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
第五條 各盟市金融辦作為屬地管理部門，負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建、初審及日常監(jiān)管工作，負(fù)責(zé)處置融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。
第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。
第七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照市場(chǎng)化原則運(yùn)作，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，控制風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)服務(wù)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，有產(chǎn)品、有市場(chǎng)、有信用、有發(fā)展前景的中小企業(yè)，優(yōu)先扶持技術(shù)密集型、出口創(chuàng)匯型和吸納就業(yè)型中小企業(yè)。
第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本細(xì)則的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，須向擬注冊(cè)地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)盟市金融辦審核并出具初審意見后，報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)由自治區(qū)金融辦頒發(fā)融資擔(dān)保經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)工商注冊(cè)登記。
未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，任何登記管理部門不得為擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
（二）有符合本細(xì)則規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本；
（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；
（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（六）符合國(guó)家、自治區(qū)對(duì)擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。
（七）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。
董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。
第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須具備最低限額的注冊(cè)資本：
(一)注冊(cè)資本不得低于人民幣3000萬元。邊遠(yuǎn)旗、縣設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)最低限額的注冊(cè)資本可結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況適當(dāng)調(diào)整，但不得低于1000萬元。
(二)在全區(qū)范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元；
(三)跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。
注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。
事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立無注冊(cè)資本限制要求，其可用于運(yùn)營(yíng)的擔(dān)保資金參照前款規(guī)定執(zhí)行。
第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料一式三份：
（一）設(shè)立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
（二）可行性研究報(bào)告。
（三）章程草案。
（四）內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
（五）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（六）股東出資的驗(yàn)資證明；
（七）持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東近期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及出資能力證明、法人股東的董事會(huì)（股東會(huì)）決議等材料；自然人股東的簡(jiǎn)歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個(gè)人收入的相關(guān)證明材料，入股資金為自有資金的承諾書，信用報(bào)告等材料。
（八）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
（九）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（十）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
（十一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（十二）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
第十四條 注冊(cè)資本2億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持其所在地盟市金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。
第十五條 注冊(cè)資本5億元以上的外省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以在自治區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)主管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地盟市金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報(bào)自治區(qū)金融辦審批。
第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：
（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
（二）可行性研究報(bào)告。
（三）具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件。
（四）董事會(huì)（股東會(huì)）決議。
（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明。
（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（七）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。
第十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立后，應(yīng)自經(jīng)營(yíng)許可證頒發(fā)之日起30日內(nèi)到相關(guān)部門辦理相關(guān)注冊(cè)登記手續(xù)，辦理登記手續(xù)后方可營(yíng)業(yè)。逾期未辦理的，經(jīng)營(yíng)許可證自動(dòng)失效。
第十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)應(yīng)報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）改變組織形式。
（三）變更注冊(cè)資本。
（四）變更注冊(cè)地。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)：
（一）機(jī)構(gòu)的撤銷、合并。
（二）變更分支機(jī)構(gòu)名稱。
（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（四）變更注冊(cè)地址。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市金融辦提出申請(qǐng)，盟市金融辦出具初審意見后，向自治區(qū)金融辦提出申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：
（一）解散申請(qǐng)報(bào)告。
（二）股東會(huì)議決議或出資人決定。
（三）清算程序。
（四）債權(quán)債務(wù)安排方案。
（五）資產(chǎn)分配方案。
（六）監(jiān)管部門要求的其他文件。
第二十二條 盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整的解散申請(qǐng)材料后30個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并向相關(guān)登記管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第二十三條 盟市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，應(yīng)立即報(bào)告自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因違法經(jīng)營(yíng)被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。
第二十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的，盟市金融辦要督促其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)
第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保；
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；
（四）以自有資金進(jìn)行投資；
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)
第二十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：
（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；
（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本（擔(dān)保資金）應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
第二十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款；
（二）發(fā)放貸款；
（三）受托發(fā)放貸款；
（四）受托投資；
（五）未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（六）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。
第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
第三十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
第三十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法的要求，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，擔(dān)保費(fèi)率按銀行同期貸款利率的50%確定基準(zhǔn)擔(dān)保費(fèi)率，具體收費(fèi)可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但上浮范圍不得超過基準(zhǔn)擔(dān)保費(fèi)率50%。對(duì)于擔(dān)保費(fèi)率超過浮動(dòng)范圍的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向盟市金融辦說明。
第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)事前、事中和事后的風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)行全程風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第三十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)控操作風(fēng)險(xiǎn)，建立審保分離、分級(jí)審批、內(nèi)部報(bào)告與警示、追究責(zé)任等內(nèi)控制度，嚴(yán)禁違規(guī)操作。
第三十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置內(nèi)部稽核制度，對(duì)項(xiàng)目評(píng)審、決策程序和內(nèi)部財(cái)務(wù)管理等進(jìn)行定期和不定期審查或?qū)徲?jì)。
第三十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)控制單個(gè)受保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模。對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額在任何時(shí)點(diǎn)上不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第三十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。
第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述。
第四十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。
自治區(qū)金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第四十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第四十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第四十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照自治區(qū)金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五章 監(jiān)督管理
第四十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。各盟市金融辦對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢，通過核準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)持年檢證明到各級(jí)工商行政管理部門辦理工商年檢手續(xù)。
未辦理擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證檢驗(yàn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級(jí)工商行政管理部門不得為其辦理工商年檢手續(xù)。
第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)應(yīng)符合以下條件：
（一）正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，合法經(jīng)營(yíng)，符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及本細(xì)則各項(xiàng)規(guī)定；
（二）資信等級(jí)達(dá)到“BB”級(jí)（含）以上，且在有效期內(nèi)；
（三）經(jīng)各盟市金融辦認(rèn)可的審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，且無重大問題；
第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)應(yīng)提供以下資料：
（一）公司法人執(zhí)照或機(jī)構(gòu)代碼證；
（二）公司核準(zhǔn)報(bào)告書；
（三）上一經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；
（四）審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告應(yīng)載明公司資金運(yùn)用狀況及現(xiàn)金類資產(chǎn)狀況；
（五）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供的資信評(píng)級(jí)報(bào)告；
（六）監(jiān)管部門要求提供的其他資料。
第五十條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各盟市金融辦于每年6月15日前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，自治區(qū)金融辦于6月底前匯總上報(bào)國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。
第五十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送各盟市金融辦。
第五十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第五十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。
自治區(qū)金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第五十四條 各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月15日前向自治區(qū)金融辦和盟市政府人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
自治區(qū)金融辦于每年2月底前向國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和自治區(qū)人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
第五十五條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。
自治區(qū)金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第五十六條 自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報(bào)告。
第五十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第五十九條 自治區(qū)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第六十條 自治區(qū)成立融資擔(dān)保協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”）為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。
第六十一條 自治區(qū)金融辦是擔(dān)保協(xié)會(huì)的主管部門。擔(dān)保協(xié)會(huì)在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。
第六十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)將有關(guān)信用信息納入自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫為融資性擔(dān)保公司提供查詢服務(wù)。
第六章 法律責(zé)任
第六十三條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、以及業(yè)務(wù)范圍的；
（二）違反規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）未按本細(xì)則規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的；
（四）其他違反法律法規(guī)及本細(xì)則規(guī)定的行為。
第六十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本細(xì)則規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，各盟市金融辦給予警告，罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，上報(bào)自治區(qū)金融辦取消其營(yíng)業(yè)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)連續(xù)一年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由各盟市金融辦上報(bào)自治區(qū)金融辦吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第六十六條 違反本細(xì)則第九條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
第七章 附則
第六十七條 本細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不完全符合本細(xì)則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本細(xì)則規(guī)定的要求。
第六十八條 外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)適用本細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第六十九條 本細(xì)則由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。本細(xì)則需要變更時(shí)，由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)修訂。
第七十條 本細(xì)則自公布之日起施行。
第三篇：貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
發(fā)布時(shí)間：2010-11-22
省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知
貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號(hào)
各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：
經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。
二 〇 一 〇 年 十 月 八 日
貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。?
第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)席會(huì)議）制度，省聯(lián)席會(huì)議由省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。
省聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行分級(jí)審批和監(jiān)管。
第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。
第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。
第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。
任何單位和個(gè)人未經(jīng)審批部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十條 注冊(cè)資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，應(yīng)同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時(shí)報(bào)送有關(guān)材料。
第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。
（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（七）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。
第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本須為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法。
（一）經(jīng)批準(zhǔn)到省外開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元；
（二）經(jīng)批準(zhǔn)在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于5000萬元；?
（三）經(jīng)批準(zhǔn)在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于1000萬元。
第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
（二）可行性研究報(bào)告。
（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。
（四）章程草案。
（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（六）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告，以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（十）省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他文件、資料。
各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門審查批準(zhǔn)。
第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委審查批準(zhǔn)。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當(dāng)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨(dú)立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的有關(guān)資料。
第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊(cè)資本規(guī)模向擬注冊(cè)地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請(qǐng)，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報(bào)省商務(wù)廳對(duì)合同、章程等要件進(jìn)行審查。
第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳的批準(zhǔn)文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。?
第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊(cè)資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。
以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊(cè)資本在5000萬元以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進(jìn)行投資。
（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。
（二）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款。
（二）發(fā)放貸款。
（三）受托發(fā)放貸款。
（四）受托投資。
（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。但享受財(cái)政資金補(bǔ)助、減免營(yíng)業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。
第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。
第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。
審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第五章 監(jiān)督管理
第三十六條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對(duì)注冊(cè)資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。
財(cái)政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)信息管理體系和績(jī)效考核指標(biāo)體系，確保國(guó)有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。
工商部門要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測(cè)涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
公安部門應(yīng)會(huì)同銀監(jiān)、人行等部門嚴(yán)厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。
第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度,從風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一的概覽報(bào)告。
第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。同時(shí)，各級(jí)地方政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
審批部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。
審批部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報(bào)告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于兩個(gè)工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報(bào)告。
第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向?qū)徟块T報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告于次年1月底前報(bào)送審批部門。
第四十四條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)會(huì)同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
省經(jīng)濟(jì)和信息化委是擔(dān)保協(xié)會(huì)工作的指導(dǎo)部門，擔(dān)保協(xié)會(huì)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。
第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門會(huì)同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法處罰。
第六章 附 則
第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管比照公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。
第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。
第五十二條 本辦法自公布之日起施行。
第四篇：《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》
貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。
第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)席會(huì)議）制度，省聯(lián)席會(huì)議由省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財(cái)政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。
省聯(lián)席會(huì)議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行分級(jí)審批和監(jiān)管。
第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。
第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。
第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。
任何單位和個(gè)人未經(jīng)審批部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十條 注冊(cè)資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，應(yīng)同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時(shí)報(bào)送有關(guān)材料。
第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。
（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（七）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。
第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本須為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法。
（一）經(jīng)批準(zhǔn)到省外開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元；
（二）經(jīng)批準(zhǔn)在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于5000萬元；
（三）經(jīng)批準(zhǔn)在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于1000萬元。
第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
（二）可行性研究報(bào)告。
（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。
（四）章程草案。
（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（六）具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告，以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
（十）省聯(lián)席會(huì)議要求提交的其他文件、資料。
各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門審查批準(zhǔn)。
第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委審查批準(zhǔn)。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當(dāng)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨(dú)立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的有關(guān)資料。
第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊(cè)資本規(guī)模向擬注冊(cè)地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請(qǐng)，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報(bào)省商務(wù)廳對(duì)合同、章程等要件進(jìn)行審查。
第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳的批準(zhǔn)文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。
第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊(cè)資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。
以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊(cè)資本在5000萬元以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財(cái)政出資的，同時(shí)報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和省財(cái)政廳備案。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進(jìn)行投資。
（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。
（二）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款。
（二）發(fā)放貸款。
（三）受托發(fā)放貸款。
（四）受托投資。
（五）省聯(lián)席會(huì)議規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，在不違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。但享受財(cái)政資金補(bǔ)助、減免營(yíng)業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。
第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。
第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。
審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第五章 監(jiān)督管理
第三十六條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對(duì)注冊(cè)資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。
財(cái)政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)信息管理體系和績(jī)效考核指標(biāo)體系，確保國(guó)有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。工商部門要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測(cè)涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
公安部門應(yīng)會(huì)同銀監(jiān)、人行等部門嚴(yán)厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。
第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度,從風(fēng)險(xiǎn)管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一的概覽報(bào)告。
第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。同時(shí)，各級(jí)地方政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
審批部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。
審批部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報(bào)告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于兩個(gè)工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報(bào)告。
第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向?qū)徟块T報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告于次年1月底前報(bào)送審批部門。
第四十四條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)會(huì)同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
省經(jīng)濟(jì)和信息化委是擔(dān)保協(xié)會(huì)工作的指導(dǎo)部門，擔(dān)保協(xié)會(huì)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門會(huì)同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法處罰。
第六章 附 則
第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管比照公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。
第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。
第五十二條 本辦法自公布之日起施行。
第五篇：遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
遼政辦發(fā)[2010]15號(hào)
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
凡在省內(nèi)注冊(cè)并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和監(jiān)督管理均適用本辦法。
第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會(huì)同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組和市場(chǎng)退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
第五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置實(shí)行屬地化管理，各市政府是擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個(gè)市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。原經(jīng)省機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)成立的省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省政府金融辦管理。第二章 設(shè)立、變更和終止
第六條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向擬注冊(cè)地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報(bào)同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門審批。
第七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件和機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)文件到同級(jí)事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。
第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級(jí)工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第九條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本：
（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；
（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；
（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于3000萬元；
（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬元。
注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。
第十條 除滿足最低注冊(cè)資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：
（一）有符合國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定的章程；
（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；
（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；
（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。
第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：
（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）章程草案；
（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；
（五）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（六）股東出資的驗(yàn)資證明（外資除外）以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；
（七）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明；
（八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；
（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；
（十）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第十二條 外商投資擔(dān)保公司的設(shè)立須向擬注冊(cè)地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報(bào)省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。其中，擬在沈陽市、大連市注冊(cè)的外商投資擔(dān)保公司，經(jīng)市政府金融辦上報(bào)省政府金融辦批復(fù)后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。
第十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資擔(dān)保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。
第十四條 市政府金融辦、市外經(jīng)貿(mào)部門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨(dú)資形式設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)向工商行政管理部門申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。經(jīng)籌建人申請(qǐng)，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第十六條 注冊(cè)資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。
第十七條 注冊(cè)資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。
第十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料：
（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；
（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；
（三）可行性研究報(bào)告；
（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；
（五）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；
（六）法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明；
（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；
（九）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起，1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。經(jīng)籌建人申請(qǐng)，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第二十一條 注冊(cè)資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須向所在地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機(jī)構(gòu)工商注冊(cè)后1個(gè)月內(nèi)，持分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報(bào)省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。
第二十二條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請(qǐng)，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。
第二十三條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送下列材料：
（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書
（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件；
（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告
（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷；
（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；
（六）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信用記錄報(bào)告；
（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。
第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請(qǐng)材料之日起，1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。
第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：
（一）變更名稱；
（二）變更組織形式；
（三）變更注冊(cè)資本；
（四）變更注冊(cè)地；
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；
（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；
（七）變更股權(quán)或股東；
（八）分立或合并；
（九）修改章程；
（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：
（一）變更機(jī)構(gòu)名稱；
（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；
（三）機(jī)構(gòu)注銷、合并；
（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請(qǐng)，應(yīng)提交申請(qǐng)報(bào)告及相關(guān)申請(qǐng)材料，其中擔(dān)保機(jī)構(gòu)分立或合并、分支機(jī)構(gòu)注銷或合并事項(xiàng)需同時(shí)提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個(gè)月內(nèi)批復(fù)變更申請(qǐng)。經(jīng)批準(zhǔn)后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第二十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請(qǐng)，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：
（一）解散申請(qǐng)報(bào)告；
（二）股東會(huì)議決議或出資人決定；
（三）清算程序；
（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；
（五）資產(chǎn)分配方案；
（六）省政府金融辦要求的其他文件。
第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整的解散申請(qǐng)材料后1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第三十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。
第三十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。
第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營(yíng)管理
第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。
第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保；
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；
（五）信用證擔(dān)保；
（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第三十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保；
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；
（四）以自有資金進(jìn)行投資；
（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第三十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：
（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；
（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款；
（二）發(fā)放貸款；
（三）受托發(fā)放貸款；
（四）受托投資；
（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。
第三十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)具有相關(guān)資格的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。
跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。對(duì)于擔(dān)保費(fèi)率明顯低于或高于市場(chǎng)一般水平的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制
第四十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。?
第四十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第四十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。
第四十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。
省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
第四十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映自身的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
第四十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第五十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
第五十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五十二條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理
第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)做出批復(fù)，對(duì)不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準(zhǔn)。
第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
第五十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第五十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。
省政府金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告。
第六十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
第六十三條 省政府金融辦對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對(duì)本轄區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢登記。對(duì)符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)予以公開公示；對(duì)年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。
第六十四條 建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)，定期組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。
第六十五條 加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。
第六章 行業(yè)自律
第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”）為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請(qǐng)加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。
第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會(huì)的主管部門。擔(dān)保協(xié)會(huì)在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對(duì)外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。
第七章 法律責(zé)任
第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；
（二）違反規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的；
（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
第六十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則
第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達(dá)到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。
第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010工商年檢時(shí)，由工商行政管理部門在其經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。
第七十三條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。
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