第一篇：小額貸款公司政策變更情況
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小額貸款公司政策變更情況
各市金融辦及有關(guān)部門(mén)：
為促進(jìn)小額貸款公司積極健康發(fā)展，現(xiàn)就小額貸款公司變更事項(xiàng)的有關(guān)要求通知如下：
一、小額貸款公司變更事項(xiàng)的范圍
小額貸款公司變更事項(xiàng)包括：
(一)變更公司名稱(chēng);
(二)變更公司組織形式;
(三)變更公司住所;
(四)變更公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理;
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(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或注冊(cè)資本;(六)
變更經(jīng)營(yíng)范圍。
小額貸款公司變更上述第(一)、(二)、(三)項(xiàng)，需報(bào)小額貸款公司市主管部門(mén)批準(zhǔn)后，抄報(bào)省金融辦;變更第(四)項(xiàng)，需經(jīng)省金融辦審定任職資格;變更上述第(五)、(六)事項(xiàng)，需報(bào)省金融辦核準(zhǔn)批復(fù)。
二、小額貸款公司變更事項(xiàng)的程序
小額貸款公司變更事項(xiàng)，按照以下程序?qū)嵤┳兏?/p>
(一)小額貸款公司向住所所在地縣主管部門(mén)提出變更申請(qǐng)。
(二)按照上述規(guī)定的權(quán)限逐級(jí)辦理。涉及第(一)、(二)、(三)項(xiàng)變更的，由市主管部門(mén)辦理，抄報(bào)省金融辦;涉及第(四)、(五)、(六)項(xiàng)變更的，由市主管部門(mén)報(bào)省金融辦。
(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更后，小額貸款公司將營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件報(bào)主管部門(mén)留存。
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三、小額貸款公司變更事項(xiàng)需報(bào)的材料
小額貸款公司變更上述事項(xiàng)，必須具備以下兩項(xiàng)材料：
1、小額貸款公司向縣主管部門(mén)提交的變更事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)，其中要對(duì)變更的事項(xiàng)、原因、目的，變更的必要性、可行性分析，擬變更時(shí)間、是否經(jīng)股東會(huì)或董事會(huì)同意”等做詳細(xì)說(shuō)明。
2、小額貸款公司關(guān)于同意進(jìn)行事項(xiàng)變更的股東會(huì)或董事會(huì)決議。
除上述材料外，小額貸款公司變更各事項(xiàng)還需按以下要求報(bào)送材料：
(一)變更公司名稱(chēng)
1、小額貸款公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)的名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)書(shū)。
(二)變更公司住所
1、小額貸款公司新住所使用證明(租賃協(xié)議等)，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明。
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(三)變更公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理
1、《山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表》一式四份。主管部門(mén)應(yīng)在《山東省小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格審定表》上簽署意見(jiàn)并加蓋公章。該表一式四份，省金融辦、市主管部門(mén)、縣主管部門(mén)、小額貸款公司各執(zhí)1份。
2、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證書(shū)
3、新擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理戶(hù)籍和無(wú)犯罪記錄證明材料。
(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或注冊(cè)資本
1、變更后的小額貸款公司股東名冊(cè)。
2、股東發(fā)生變化的，還應(yīng)提供新股東相關(guān)材料，內(nèi)容和要求按照《山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理。
3、縣主管部門(mén)對(duì)小額貸款公司變更申請(qǐng)的審核意見(jiàn)。
4、市主管部門(mén)對(duì)小額貸款公司變更申請(qǐng)的審核意見(jiàn)，內(nèi)容和要求按照《山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理。
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5、取得省金融辦的批復(fù)文件時(shí)，同時(shí)提供有合法資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。
變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或注冊(cè)資本，出資人必須以貨幣出資，并一次交清。
(五)變更經(jīng)營(yíng)范圍
1、小額貸款公司上一年度經(jīng)審計(jì)的無(wú)指定用途的審計(jì)報(bào)告及申請(qǐng)變更上一個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。
2、變更經(jīng)營(yíng)范圍的可行性方案。主要包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展和金融服務(wù)情況，新業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景分析，新業(yè)務(wù)的定位、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、收益水平，業(yè)務(wù)拓展策略以及風(fēng)險(xiǎn)控制手段等。
變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料的格式要求按照《山東省小額貸款公司試點(diǎn)材料申報(bào)指引》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理。
各市金融辦應(yīng)按照上述要求，指導(dǎo)轄內(nèi)小額貸款公司做好變更事項(xiàng)報(bào)批有關(guān)事宜。違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的，按照《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
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失
物的一
般
條
件
是
什
么
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怎
樣
界
定
遺
失
物的
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權(quán)
質(zhì)
押
需
要
什
么
條
件
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權(quán)的條
件
都
有
哪
些
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定
抵
押的財(cái)
產(chǎn)
有
哪
些
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些
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產(chǎn)
不
得
用
作
抵
押
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程
施
工
合同
有
哪
些
內(nèi)
容
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水
排
水
幾
個(gè)
問(wèn)
題的思
考
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筑
工
程
施
工
問(wèn)
題的思
考
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告
應(yīng)
當(dāng)
載
明
哪
些
事
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第二篇：小額貸款政策
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)
主要經(jīng)營(yíng)范圍
一.企業(yè)概況
主要經(jīng)營(yíng)范圍：
A、玉種：主要是翡翠類(lèi)產(chǎn)品，同時(shí)兼營(yíng)銀鑲玉、岫玉、獨(dú)玉、瑪瑙、水晶飾品等。
B、等級(jí)：全部是天然真玉，這是天精地髓一個(gè)重要特點(diǎn)，目的是做到：《天精地髓》就是真玉的代名詞，從而區(qū)別于其它玉器品牌。
C、類(lèi)型：主要是飾品小件，以時(shí)尚飾品為主，兼顧傳統(tǒng)飾品。飾品類(lèi)產(chǎn)品占整個(gè)產(chǎn)品的80%以上。小件是指把件、小擺件、玉章等，是陪襯和點(diǎn)綴，總量不能超過(guò)20%，店鋪越小，小件類(lèi)產(chǎn)品越少，甚至為零。具體采取那種比例結(jié)構(gòu)，要根據(jù)店鋪規(guī)模及區(qū)域特征，配貨時(shí)由配貨員根據(jù)情況確定。
本企業(yè)前景；
如今，漫步城市街頭，可以發(fā)現(xiàn)佩戴玉飾的人越來(lái)越多了?；诒傩鞍裁?、健體延年、求財(cái)祈福、裝扮靚麗、收藏升值、以及寄托君子精神等各種目的，愛(ài)玉、求玉、賞玉、佩玉、玩玉、藏玉等已蔚然成風(fēng)，玉飾品市場(chǎng)可謂水漲船高、潛力巨大?？赡壳拔覈?guó)絕大多數(shù)中小城市幾乎都沒(méi)有專(zhuān)業(yè)品牌玉店，大中城市僅有的少量品牌玉店，面向的都是高端群體，定價(jià)奇高，一般百姓很難接受。低檔及地?cái)偟赇?，雖然價(jià)格較低，但產(chǎn)品質(zhì)量及真假玉難以保障，一般消費(fèi)者不敢購(gòu)買(mǎi)。我店“件件皆為真玉、款款皆為精品、面向百姓消費(fèi)”，因此，開(kāi)家真玉專(zhuān)賣(mài)店，不但可以填補(bǔ)當(dāng)?shù)貨](méi)有品牌平民玉店的空白，而且可以在一定程度上壟斷經(jīng)營(yíng)，攝取獨(dú)家暴利。
產(chǎn)品品種比較全，既有傳統(tǒng)題材，更有現(xiàn)代時(shí)尚飾品。材料方面：既有高檔翡翠、白玉，又有中低價(jià)位的獨(dú)玉、岫玉、銀鑲玉和天然水晶、瑪瑙等。產(chǎn)品全面覆蓋擺件、掛件、玩件、手鐲、首飾、項(xiàng)鏈、頭飾、腰 飾、腳鏈、耳飾、手鏈、手機(jī)鏈、包鏈、車(chē)掛、玉制禮品用品以及自我創(chuàng) 意制作的散件等。件件皆為真玉、款款皆為精品，并配有國(guó)家權(quán)威機(jī)關(guān)頒 發(fā)的鑒定證書(shū)。價(jià)格從幾元、幾十元到幾千元不等，可滿(mǎn)足不同層次的消 費(fèi)需求。使顧客無(wú)論出于求情、求婚、求靚、求友、求孝、求官、求財(cái)、求福、長(zhǎng)壽、健康、轉(zhuǎn)運(yùn)等任何目的都能滿(mǎn)足自己特定的心理訴求。
我們一方面經(jīng)營(yíng)的是玉，更主要的是經(jīng)營(yíng)中國(guó)五千年的傳統(tǒng)玉文化，而且要把玉文化用更時(shí)尚、更現(xiàn)代的元素賦予新意，使顧客無(wú)論出于求情、求婚、求靚、求友、求孝、求官、求財(cái)、求福、長(zhǎng)壽、健康、轉(zhuǎn)運(yùn)等任何目的，在我們店里都有適宜的產(chǎn)品，都能滿(mǎn)足自己特定的心理訴求。這是我店核心競(jìng)爭(zhēng)力，是其他品牌無(wú)法達(dá)到的境界。
與每天都在貶值的大眾消費(fèi)產(chǎn)品不同，玉是不可再生的稀有資源，儲(chǔ)藏量十分有限，價(jià)格每天都在上升。以翡翠價(jià)格為例，十年上漲二十多倍，且還在大幅上漲。
因?yàn)?，“黃金有價(jià)玉無(wú)價(jià)”，所以開(kāi)個(gè)玉飾店前景是非常大的！
企業(yè)類(lèi)型:
l零售批發(fā)
二.創(chuàng)業(yè)計(jì)劃作者的個(gè)人情況：
以往的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)；
1999年6月在榆次區(qū)橡膠制品廠下崗。
1999年8月---2003你在安寧大街投資3萬(wàn)經(jīng)銷(xiāo)沙子.水泥。
2003年3月在新建路130號(hào)投資5萬(wàn)注冊(cè)《晉中市宇權(quán)音像制品銷(xiāo)售中心》，為個(gè)人獨(dú)資企業(yè)。
教育背景，所學(xué)習(xí)的相關(guān)課程；
1986年7月畢業(yè)于王湖中學(xué)(初中)
1993年3月企業(yè)電工技師培訓(xùn)
2008年6月SIYB創(chuàng)業(yè)計(jì)劃培訓(xùn)
學(xué)習(xí)了
1評(píng)估自己企業(yè)的市場(chǎng).2學(xué)習(xí)企業(yè)不同的法律形態(tài)以及特點(diǎn)，并且學(xué)會(huì)選擇自己的企業(yè)適合那種法律形態(tài).3知道那些法律和自己企業(yè)有關(guān)，該承擔(dān)那些責(zé)任，以及工商行政登記和依法納稅.4經(jīng)營(yíng)企業(yè)必須給自己的企業(yè)投保.5啟動(dòng)資金的預(yù)測(cè).6制定企業(yè)利潤(rùn)計(jì)劃，預(yù)測(cè)銷(xiāo)售收入和成本計(jì)劃，爭(zhēng)取企業(yè)利潤(rùn)最大化.7怎樣制定企業(yè)現(xiàn)金流量計(jì)劃.8申請(qǐng)企業(yè)貸款需要那些程序。
9懂得經(jīng)營(yíng)好一個(gè)企業(yè)，還有不斷提高自己的管理能力，改善經(jīng)營(yíng)。使企業(yè)更具有成功和贏利的希望。
三.市場(chǎng)評(píng)估
目標(biāo)顧客描述；
本店適宜所有的消費(fèi)群體，因?yàn)椋河袷怯形幕徐`氣的特殊商品。每一件玉產(chǎn)品都賦予了一種文化上的特殊含義或寓意，如一個(gè)傳說(shuō)、一個(gè)典故、一首詩(shī)詞、一個(gè)宗教上的庇護(hù)或淵源等。目的是讓顧客訴求一種心靈上的渴求和愿望，從而使每一件產(chǎn)品都有特定的適宜群體。顧客無(wú)論基于求財(cái)、求富、求官、避邪、平安、轉(zhuǎn)運(yùn)、盡孝、求學(xué)、求子、求婚、求情、示愛(ài)、求美、求靚、求友等任何目的，在本店都能形成強(qiáng)烈的精神訴求，都能找到適合自己的產(chǎn)品。
市場(chǎng)容量或本企業(yè)預(yù)計(jì)市場(chǎng)占有率；
由于本店適宜所有的消費(fèi)群體，按榆次區(qū)30萬(wàn)人口算，每人每年消費(fèi)1元就30萬(wàn)元所以市場(chǎng)容量非常大，本企業(yè)預(yù)計(jì)一年后市場(chǎng)占有率10%.2年以后市場(chǎng)占有率30%。
市場(chǎng)容量的變化趨勢(shì)；
如今，漫步城市街頭，可以發(fā)現(xiàn)佩戴玉飾的人越來(lái)越多了?；诒傩鞍裁?、健體延年、求財(cái)祈福、裝扮靚麗、收藏升值、以及寄托君子精神等各種目的，愛(ài)玉、求玉、賞玉、佩玉、玩玉、藏玉等已蔚然成風(fēng)，玉飾品市場(chǎng)可謂水漲船高、潛力巨大，預(yù)計(jì)市場(chǎng)消費(fèi)將以每年10%----20%的速度逐年增加。
競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的主要優(yōu)勢(shì)；
1開(kāi)店時(shí)間長(zhǎng)，有豐富的經(jīng)驗(yàn)。
2有固定客源。
3店址選的比較好。
競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的主要劣勢(shì)；
1服務(wù)不好，沒(méi)有把顧客當(dāng)成上帝。
2產(chǎn)品價(jià)格偏高。
3沒(méi)有很好的廣告宣傳。
本企業(yè)相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的主要優(yōu)勢(shì)；
1本企業(yè)為北京7000 年和田玉晉中唯一加盟店。
2本企業(yè)有北京總公司的優(yōu)秀盈銷(xiāo)策劃精英免費(fèi)提供市場(chǎng)調(diào)查，指導(dǎo)選擇適合的鋪位；免費(fèi)提供裝修方案和經(jīng)營(yíng)培訓(xùn)；指導(dǎo)開(kāi)業(yè)。
3后期完善托管，全程指導(dǎo)店鋪經(jīng)營(yíng)，總部廣告費(fèi)、裝修費(fèi)支持；節(jié)假日統(tǒng)一促銷(xiāo)。
本企業(yè)相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的主要劣勢(shì)
1規(guī)模比較小。
2暫時(shí)沒(méi)有固定客源。
3店址沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的好，但是通過(guò)總部強(qiáng)大的廣告支持，把劣勢(shì)變?yōu)閮?yōu)勢(shì)，做到酒香不怕巷子深。
“我想開(kāi)一個(gè)超市，只要有一個(gè)好的項(xiàng)目就可以向?qū)W校貸款。學(xué)?？梢援?dāng)作股份入股所以請(qǐng)幫我策劃一下這個(gè)項(xiàng)目”
以學(xué)校為單位的項(xiàng)目太多了；要看學(xué)方給你的分類(lèi)性政策了：
1.服務(wù)類(lèi)：綜合性商店、為學(xué)生提供服務(wù)打印、照相、就業(yè)咨詢(xún)、招待所、飯店、超市這幾項(xiàng)為來(lái)的快，效益好，因在學(xué)校范圍有利的自然人頭資源。
2.產(chǎn)業(yè)性的是在校外或校工廠性的基礎(chǔ)上拓展項(xiàng)目，來(lái)料加工、就近就地可開(kāi)發(fā)性的項(xiàng)目，也只能是中小行的，因用人是本校的還是讓你外聘看情況而定了；
3.學(xué)校方能提供多少資金關(guān)健所在，一般小的30-50按1所述夠你忙的了。百萬(wàn)以上的項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)行，我這也還真有為“有實(shí)之士”開(kāi)拓新領(lǐng)域；給“項(xiàng)目”投資者找個(gè)好老板！的項(xiàng)目推薦（另議），以上提供你參考。
政策解讀之“千名高校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)扶持計(jì)劃”
日前，市委、市政府下發(fā)《關(guān)于促進(jìn)普通高等學(xué)校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)就業(yè)的意見(jiàn)》和四個(gè)配套文件，用17條措施為高校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)就業(yè)鋪路。今年到明年要重點(diǎn)扶持1500高校畢業(yè)生自主創(chuàng)業(yè)的“千名高校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)扶持計(jì)劃”，對(duì)于缺少資金卻懷揣創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，可謂雪中送炭。
市人事局副局長(zhǎng)羅建民昨?qū)@一扶持計(jì)劃作了詳細(xì)的解讀?！皠?chuàng)業(yè)就是高水平的就業(yè)?！闭咭?guī)定，凡在成都創(chuàng)業(yè)的高校畢業(yè)生都將享受扶持政策，這將吸引全國(guó)的優(yōu)秀人才
來(lái)成都創(chuàng)業(yè)，把成都打造成匯聚創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人才的洼地。他表示，該扶持計(jì)劃在全國(guó)率先推出了“自主創(chuàng)業(yè)小額擔(dān)保貸款?3年內(nèi)?由政府全額貼息，且3年內(nèi)免收人事代理費(fèi)?！?/p>
1.“高校畢業(yè)生創(chuàng)業(yè)成功（自工商登記注冊(cè)之日起3個(gè)月內(nèi)正常經(jīng)營(yíng)）的一次性給予5000元?jiǎng)?chuàng)業(yè)補(bǔ)貼?！?/p>
解讀：本條所稱(chēng)高校畢業(yè)生是指2004年及以后畢業(yè)的高校畢業(yè)生。對(duì)畢業(yè)生沒(méi)有生源地限制。申領(lǐng)程序是符合條件的高校畢業(yè)生向企業(yè)登記所在地的區(qū)（市）縣勞動(dòng)保障部門(mén)提出申請(qǐng)，并提交本人的學(xué)歷證明和工商登記證照，區(qū)（市）縣勞動(dòng)保障部門(mén)組織對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審核，符合條件的發(fā)放一次性創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼。
2.“高校畢業(yè)生創(chuàng)辦的企業(yè)招用首次就業(yè)的高校畢業(yè)生，簽訂1年以上期限勞動(dòng)合同并繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的，每招用1名高校畢業(yè)生一次性給予1000元崗位補(bǔ)貼?！?/p>
解讀：申領(lǐng)程序是符合條件的企業(yè)招收了高校畢業(yè)生，可向市、區(qū)（市）縣就業(yè)局提出申請(qǐng)，并提交《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、創(chuàng)辦企業(yè)本人學(xué)歷證明、同被招收的高校畢業(yè)生簽訂的《勞動(dòng)合同》和學(xué)歷證明、企業(yè)繳納社會(huì)保險(xiǎn)憑證，市、區(qū)（市）縣就業(yè)局組織對(duì)企業(yè)的申請(qǐng)進(jìn)行審核，符合條件的在履行完一年勞動(dòng)合同后發(fā)放一次性崗位補(bǔ)貼。
3.“高校畢業(yè)生在我市自主創(chuàng)業(yè)自籌資金不足的，可申請(qǐng)不超過(guò)5萬(wàn)元的小額擔(dān)保貸款；合伙經(jīng)營(yíng)和組織起來(lái)就業(yè)的，可據(jù)實(shí)際人數(shù)放寬到20萬(wàn)元。貸款3年內(nèi)由政府全額貼息?！?/p>
解讀：申請(qǐng)程序是高校畢業(yè)生經(jīng)戶(hù)口所在地社區(qū)申請(qǐng)并進(jìn)行初審，街道辦事處復(fù)審后，交區(qū)（市）縣就業(yè)局進(jìn)行匯總審批，區(qū)（市）縣就業(yè)創(chuàng)業(yè)小額擔(dān)保貸款領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)審后，向擔(dān)保公司和銀行推薦，符合條件的發(fā)放小額擔(dān)保貸款。個(gè)人申請(qǐng)要提交貸款申請(qǐng)、學(xué)歷證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及戶(hù)口簿和《創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)》?！秳?chuàng)業(yè)項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)》應(yīng)注明資金使用計(jì)劃和還款計(jì)劃。
第三篇：小額貸款公司變更申請(qǐng)材料清單(發(fā)文)
附件2
小額貸款公司變更申請(qǐng)材料清單
一、變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司運(yùn)營(yíng)情況、股東情況、公司治理結(jié)構(gòu)、高級(jí)管理人員配置和管理情況，目前信貸市場(chǎng)的需求和變更注冊(cè)資本的理由及必要性，擬變更注冊(cè)資本金額、變更注冊(cè)資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)。
（二）公司章程。
（三）董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（四）公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、貸款卡、企業(yè)機(jī)讀登記資料，信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注），營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。
（六）擬增資擴(kuò)股股東承諾書(shū)。
（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。
（八）擬增資法人股東情況。1.擬增資法人股東情況。
（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機(jī)讀登記資料、貸款卡復(fù)印件，法人代表身份證、無(wú)犯罪證明、信用記錄資料）。（2）股東會(huì)決議。
（3）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及納稅記錄復(fù)印件）。
（4）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
2.擬增資自然人股東情況。
（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和代碼證復(fù)印件，以及最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。
（3）無(wú)犯罪記錄證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
（九）增資后股東承諾相互之間沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
（十）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
二、變更公司名稱(chēng)申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司名稱(chēng)的原因和必要性等事項(xiàng)。
（二）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（三）變更后的公司章程或公司章程修改案。
（四）工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。
（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。
（六）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證。
（七）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
三、變更公司組織形式申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司組織形式的原因和必要性等事項(xiàng)。
（二）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（三）變更后的公司章程或公司章程修改案。
（四）工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。
（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。
（六）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證。
（七）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
四、變更公司住所申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司住所的原因和必要性等事項(xiàng)。
（二）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（三）變更后的公司章程或公司章程修改案。
（四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全和消防設(shè)施合格證明等材料。
（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。
（六）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證。
（七）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
五、變更經(jīng)營(yíng)范圍申請(qǐng)材料（現(xiàn)行可增加的經(jīng)營(yíng)范圍：辦理中小微企業(yè)融資、理財(cái)?shù)茸稍?xún)業(yè)務(wù)）
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的原因。
（二）可行性研究報(bào)告。
（三）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（四）變更后的公司章程或公司章程修改案。
（五）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。
（六）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證。
（七）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
六、變更股權(quán)股東申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更股權(quán)股東的原因和必要性等事項(xiàng)。
（二）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。
（三）擬出資股東情況。1.擬出資法人股東情況。
（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)機(jī)讀登 記資料、貸款卡復(fù)印件，法人代表身份證、無(wú)犯罪證明、信用記錄資料）。
（2）股東會(huì)決議。
（3）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及納稅記錄復(fù)印件）。
（4）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
2.擬出資自然人股東情況。
（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和代碼證復(fù)印件，以及最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。
（3）無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
（四）變更后的公司章程或公司章程修改案。
（五）變更前公司經(jīng)年審的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、企業(yè)機(jī)讀登記資料。
（六）公司上經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及附注）。
（七）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)。
（八）擬出資股東承諾書(shū)。
（九）股權(quán)轉(zhuǎn)讓后股東承諾相互之間沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
（十）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
七、變更董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。
（二）公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告（附經(jīng)年審的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證、貸款卡復(fù)印件，最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）。
（三）擬任公司董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員情況。1.任職資格申請(qǐng)書(shū)。
2.擬任人情況介紹，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。
3.擬任人任職陳述書(shū)和守法盡責(zé)承諾書(shū)，并附無(wú)犯罪證明和無(wú)不良信用記錄證明（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）。
（四）公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的決議。
（五）市金融局（辦）要求提交的其他材料。
八、變更章程申請(qǐng)材料
（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及新舊章程對(duì)照表等內(nèi)容。
（二）變更后的公司章程或公司章程修正案。
（三）股東會(huì)決議。
（四）市金融局（辦）或縣級(jí)政府工作部門(mén)要求提交的其他材料
九、其他
變更小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)的住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員的申請(qǐng)材料，參照小額貸款公司變更相應(yīng)事項(xiàng)的申請(qǐng)材料格式。
第四篇：余杭區(qū)小額貸款政策
關(guān)于批轉(zhuǎn)促進(jìn)我區(qū)小額貸款公司發(fā)展實(shí)施意見(jiàn)的通知
發(fā)布時(shí)間：2010-3-16 閱讀次數(shù)：141 字體大小: 【小】 【中】【大】
關(guān)于批轉(zhuǎn)促進(jìn)我區(qū)小額貸款公司發(fā)展實(shí)施意見(jiàn)的通知
各鎮(zhèn)鄉(xiāng)人民政府、街道辦事處，區(qū)政府各部門(mén)、各直屬單位：
《關(guān)于促進(jìn)我區(qū)小額貸款公司發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》已經(jīng)第二十九次區(qū)政府常務(wù)會(huì)議討論通過(guò)，現(xiàn)予批轉(zhuǎn)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
二〇〇九年五月十三日
關(guān)于促進(jìn)我區(qū)小額貸款公司發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)
為了更好地扶持我區(qū)小額貸款公司健康穩(wěn)健發(fā)展，進(jìn)一步改善我區(qū)農(nóng)村金融服務(wù)環(huán)境，緩解小企業(yè)融資難，推進(jìn)我區(qū)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)和小企業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院及省、市政府加強(qiáng)金融建設(shè)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有關(guān)要求，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，現(xiàn)就貫徹落實(shí)《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》精神，提出以下實(shí)施意見(jiàn)。
一、明確小額貸款公司的性質(zhì)及定位
《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》已明確：小額貸款公司是以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，從事小額放貸和融資活動(dòng)的新型農(nóng)村金融組織。區(qū)各有關(guān)部門(mén)在小額貸款公司辦理工商登記、稅收征繳、土地房產(chǎn)抵押及動(dòng)產(chǎn)和其他權(quán)利抵押、財(cái)務(wù)監(jiān)督等相關(guān)事務(wù)時(shí)，應(yīng)參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)待。小額貸款公司在開(kāi)展與小額貸款活動(dòng)相關(guān)的同業(yè)合作、向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資等金融活動(dòng)時(shí)，區(qū)各有關(guān)部門(mén)應(yīng)給予積極支持。小額貸款公司按規(guī)定執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（財(cái)政部令第42號(hào)）、《金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理辦法（2008）修訂版》（財(cái)金〔2008〕28號(hào)）、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》（財(cái)金〔2005〕53號(hào)）等金融業(yè)財(cái)務(wù)管理制度。
小額貸款公司應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則，按照《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》精神，貸款余額的70%原則上應(yīng)用于單戶(hù)貸款余額100萬(wàn)元以下的小額貸款及種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等純農(nóng)業(yè)貸款，其余部分單戶(hù)貸款余額最高不超過(guò)資本凈額的5%。
二、加大財(cái)政稅收等政策扶持力度
為促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，區(qū)政府將加大對(duì)小額貸款公司的政策扶持力度，并與其支持“三農(nóng)”和小企業(yè)貢獻(xiàn)大小、合法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展的考評(píng)情況掛鉤。
1．小額貸款公司繳納的各項(xiàng)稅費(fèi)，區(qū)政府有減免權(quán)限的，經(jīng)批準(zhǔn)后予以減免；不能減免的，區(qū)財(cái)政留存部分全額獎(jiǎng)勵(lì)給企業(yè)，專(zhuān)項(xiàng)用于充實(shí)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金，期限為三年。
2．小額貸款公司發(fā)生的呆帳損失，報(bào)經(jīng)主管稅務(wù)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，允許在申報(bào)企業(yè)所得稅時(shí)扣除。
3．公司購(gòu)進(jìn)的軟件，凡符合固定資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)確認(rèn)條件的，可以按固定資產(chǎn)或無(wú)形資產(chǎn)進(jìn)行核算，經(jīng)主管稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，其折舊或攤銷(xiāo)年限可以適當(dāng)縮短，最短可為2年。
4．融資利差補(bǔ)助。小額貸款公司根據(jù)規(guī)定向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金，其融入資金實(shí)際利率超過(guò)同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”的，利差部分由區(qū)財(cái)政給予補(bǔ)貼，期限為三年。
5．再擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。將小額貸款公司列入我區(qū)工業(yè)企業(yè)貸款再擔(dān)保合作銀行范圍，同時(shí)將小額貸款公司對(duì)種養(yǎng)殖業(yè)的貸款也納入再擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范圍。
6．小額貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。小額貸款公司按我省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，為涉農(nóng)貸款、弱勢(shì)群體的創(chuàng)業(yè)貸款和其他領(lǐng)域的小額貸款，由區(qū)財(cái)政進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁J款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，補(bǔ)償比例分段計(jì)算，其中日平均貸款余額2億元（含）以下的補(bǔ)償比例為2％，2億元以上的補(bǔ)償比例為2.5％，期限為三年。
7．辦公用房補(bǔ)助。對(duì)新設(shè)立的小額貸款公司的辦公用房給予一定的補(bǔ)助。租賃的自用辦公用房，自設(shè)立起三年內(nèi)每年按房屋租金的30％給予補(bǔ)貼，實(shí)際租賃價(jià)格高于房屋租金市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)的，按市場(chǎng)指導(dǎo)價(jià)核定計(jì)算租房補(bǔ)貼；自購(gòu)辦公用房參照租賃辦公用房補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。以上辦公用房需承諾在投入使用五年內(nèi)不改變用途或轉(zhuǎn)租。三年租房補(bǔ)貼總額最高不超過(guò)50萬(wàn)元。
8．從區(qū)外引進(jìn)的高級(jí)管理人員（指獲得國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)資格認(rèn)定，并在小額貸款公司擔(dān)任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)主席、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員）可享受余杭區(qū)人才引進(jìn)政策。
9．拓寬貸款資金渠道。為了鼓勵(lì)小額貸款公司積極拓展融資渠道，對(duì)服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)成效顯著、內(nèi)控制度健全的試點(diǎn)小額貸款公司，可允許其提前半年按規(guī)定程序?qū)嵤┰鲑Y擴(kuò)股，但要嚴(yán)格把關(guān)股東資格和資金來(lái)源，主發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)低于70%，其他發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)低于75%，單次增資最高額度應(yīng)低于原注冊(cè)資本1倍。信譽(yù)良好、牽頭作用突出的主發(fā)起人的股份可增持至30%。鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)管理層適度持股，并不斷完善激勵(lì)約束機(jī)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要支持小額貸款公司的發(fā)展，把其作為服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)的有益補(bǔ)充，要為小額貸款公司開(kāi)辟融資綠色通道，簡(jiǎn)化審批流程，提高審批效率，加快授信貸款投放進(jìn)度。
三、加強(qiáng)試點(diǎn)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理
根據(jù)省、市政府開(kāi)展小額貸款公司試點(diǎn)工作的有關(guān)要求，為確保小額貸款公司試點(diǎn)工作的有序推進(jìn)，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管以及建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，區(qū)政府成立了由區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)任組長(zhǎng)，區(qū)金融辦、工商余杭分局、人行余杭支行、監(jiān)察局、公安分局等單位負(fù)責(zé)人組成的區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由區(qū)金融辦牽頭負(fù)責(zé)日常工作。在領(lǐng)導(dǎo)小組內(nèi)建立試點(diǎn)聯(lián)席會(huì)議制度，專(zhuān)題研究試點(diǎn)申報(bào)材料的審核、政策的落實(shí)及對(duì)小額貸款公司的考評(píng)。
小額貸款公司從事非法集資、非法和變相非法吸收公眾存款的，不得享受以上扶持政策，并依法嚴(yán)肅處理。每年第一季度由區(qū)金融辦會(huì)同人行余杭支行、區(qū)財(cái)政局對(duì)小額貸款公司提出的上述1－7項(xiàng)資助政策兌現(xiàn)申請(qǐng)進(jìn)行會(huì)審。公司應(yīng)提供業(yè)務(wù)開(kāi)展和運(yùn)行情況報(bào)告，并提交社會(huì)中介機(jī)構(gòu)融資及貸款業(yè)績(jī)審計(jì)報(bào)告。資助政策兌現(xiàn)參考省金融辦組織的全省小額貸款公司評(píng)價(jià)結(jié)果，經(jīng)區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組審議并報(bào)區(qū)政府同意后兌現(xiàn)。資助資金下達(dá)前，通過(guò)區(qū)發(fā)改局門(mén)戶(hù)網(wǎng)站進(jìn)行公示，公示期限為5天。公示期內(nèi)無(wú)異議的，由區(qū)金融辦和區(qū)財(cái)政局聯(lián)合發(fā)文下達(dá)資金。
小額貸款公司按月向區(qū)金融辦和杭州市金融辦報(bào)送月度業(yè)務(wù)狀況表，按季報(bào)送季度業(yè)務(wù)情況報(bào)告等書(shū)面材料。區(qū)金融辦要對(duì)上述報(bào)告和材料進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和分析，牽頭區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，半年組織一次現(xiàn)場(chǎng)檢查，并配合省金融辦對(duì)小額貸款公司進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。
工商余杭分局要加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化檢查，確保合法經(jīng)營(yíng)；區(qū)公安分局應(yīng)會(huì)同人行余杭支行對(duì)非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為進(jìn)行及時(shí)認(rèn)定；人行余杭支行要加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司及其關(guān)聯(lián)方的賬戶(hù)管理和資金監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為，同時(shí)要抓緊解決小額貸款公司接入人行征信系統(tǒng)通道的技術(shù)問(wèn)題和身份認(rèn)證問(wèn)題，并在接入前，為小額貸款公司使用其征信系統(tǒng)提供方便。
區(qū)金融辦要發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，會(huì)同人行、工商、公安、稅務(wù)等部門(mén)引導(dǎo)小額貸款公司規(guī)范發(fā)展，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類(lèi)評(píng)價(jià)和推薦，并將小額貸款公司納入?yún)^(qū)政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的考核范圍。對(duì)穩(wěn)健運(yùn)行一個(gè)、考核評(píng)價(jià)達(dá)標(biāo)、內(nèi)控制度健全、法人治理嚴(yán)謹(jǐn)、不良貸款比例低于1％、小額貸款比例達(dá)到規(guī)定要求的優(yōu)秀小額貸款公司，由區(qū)政府向省小額貸款試點(diǎn)聯(lián)席會(huì)議申請(qǐng)開(kāi)展票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等新業(yè)務(wù)試點(diǎn)和向銀監(jiān)部門(mén)推薦按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行改制。
本意見(jiàn)由區(qū)金融辦會(huì)同人行余杭支行、區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。
第五篇：大連市小額貸款公司設(shè)立及變更工作指引(試行)
根據(jù)《大連市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（大金辦發(fā)〔2008〕69號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)大連市小額貸款公司的設(shè)立及變更工作指引如下：
一、籌建申請(qǐng)受理程序及要件
（一）籌建申請(qǐng)程序
1、全體出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。
2、籌建工作小組向市金融局提交籌建申請(qǐng)材料，市金融局向國(guó)稅、地稅、工商、勞動(dòng)保障、經(jīng)偵支隊(duì)等部門(mén)進(jìn)行出資人信用查詢(xún)，出具無(wú)違法違規(guī)信用記錄等相關(guān)證明。
3、市金融局對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行初審，同時(shí)與所在區(qū)市縣政府會(huì)商，區(qū)市縣政府出具同意函后，市金融局出具審核意見(jiàn)，上報(bào)市政府。
4、市政府出具正式文件，報(bào)送省政府金融辦。
5、省政府金融辦自接到完整申報(bào)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。
6、市金融局對(duì)于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員進(jìn)行任職培訓(xùn)，統(tǒng)一考試，合格上崗。
（二）籌建申請(qǐng)材料要件（附件1）
1、籌建申請(qǐng)書(shū)（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本（不低于1億元）、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件、股東出資額、占股比例和主發(fā)起人的凈資產(chǎn)額（不低于5000萬(wàn)元）、近三年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低于1500萬(wàn)元）、近兩年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低于1000萬(wàn)元）、近一年的資產(chǎn)負(fù)債率（不高于70%）等主要信息。法人股東的出資額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。填報(bào)時(shí)，主發(fā)起人為企業(yè)全稱(chēng)，而不是該公司負(fù)責(zé)人姓名；機(jī)構(gòu)性質(zhì)為“準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)”；組織形式為“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”；經(jīng)營(yíng)范圍為“辦理各項(xiàng)小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。申請(qǐng)書(shū)分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦。
2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)3年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。
3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、宗旨、性質(zhì)、注冊(cè)地、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建時(shí)間安排等。
4、出資人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括公司名稱(chēng)與注冊(cè)資本；公司的宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份、出資額及占比；出資時(shí)間；發(fā)起人的義務(wù)；爭(zhēng)議解決等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章。
5、出資人名錄：
（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、成立日期、注冊(cè)資本、法定代表人姓名、法定代表人身份證號(hào)、法定代表人住所、擬入股金額及占總股份比例等情況。
（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
（3）社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會(huì)組織的主管部門(mén)同意向小額貸款公司出資入股的決議。
6、企業(yè)法人作為出資人的，須提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件和其它有效證明文件。
7、企業(yè)出資人的法定代表人和自然人出資人的全套戶(hù)口本復(fù)印件。
8、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。其中主發(fā)起人須提供近三年的審計(jì)報(bào)告，其他法人出資人須提供近兩年的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件。
9、出資人承諾書(shū)（附件1—
5、附件1—6）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式從小額貸款公司貸款；在今后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中若出現(xiàn)違法違規(guī)行為，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
10、小額貸款公司籌備工作委托書(shū)（附件1—7）。內(nèi)容包括：出資人同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。
11、籌建工作小組成員名單（附件1—8）。
12、公司章程（草案）（附件1－9）。
13、XX小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）履歷表（有限公司至少有1名董事、1名監(jiān)事、1名總經(jīng)理，1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人;股份公司至少有5名董事、3名監(jiān)事，1名總經(jīng)理、1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；監(jiān)事不能由董事或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任）（附件1－10）。
14、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。公司名稱(chēng)應(yīng)為“大連××（不加區(qū)、縣等后綴）××小額貸款股份有限公司（或有限責(zé)任公司）”。如：大連甘井子××小額貸款股份有限公司。
15、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上稅務(wù)機(jī)關(guān)（國(guó)家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局）出具的“近兩年未發(fā)現(xiàn)重大稅收違法違規(guī)行為”的證明，并加蓋稅務(wù)機(jī)關(guān)公章。企業(yè)僅能提供國(guó)稅或地稅一方證明的，須附加書(shū)面情況說(shuō)明。
16、企業(yè)出資人須提供近2年的所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼。
17、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上工商行政管理部門(mén)出具的“近兩年依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)重大違反工商行政管理法律法規(guī)”的證明，并加蓋工商行政管理部門(mén)公章（僅限注冊(cè)地在大連市以外的企業(yè)）。注冊(cè)地在大連的企業(yè)須出具“小額貸款公司法人出資人工商信用監(jiān)管信息查詢(xún)卡”，查詢(xún)卡內(nèi)容必須載明企業(yè)近2年年檢合格、信用級(jí)別為B類(lèi)以上（具體包括B類(lèi)、A級(jí)、AA級(jí)、AAA級(jí)）。
18、企業(yè)出資人注冊(cè)地市級(jí)以上主管勞動(dòng)部門(mén)出具的“該企業(yè)近兩依法用工，與職工簽訂勞動(dòng)合同，為職工參加社會(huì)保險(xiǎn)，按時(shí)足額發(fā)放職工工資、繳納職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金、失業(yè)保險(xiǎn)金”等情況的證明，并加蓋主管勞動(dòng)部門(mén)公章。
19、企業(yè)出資人法定代表人和自然人出資人戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的企業(yè)出資人法定代表人不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）（附件1—11）。
20、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告、企業(yè)法定代表人和自然人出資人信用記錄報(bào)告。
21、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具的出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。企業(yè)作為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。意見(jiàn)書(shū)中要詳細(xì)載明該律師事務(wù)所的調(diào)查過(guò)程和手段、出資人的主要情況和相互關(guān)系，并聲明如出現(xiàn)違反管理規(guī)定的關(guān)聯(lián)情況，該律師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。最后應(yīng)作出法律結(jié)論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的49%，其它出資人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%，符合《公司法》、《會(huì)計(jì)準(zhǔn)則36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》”等內(nèi)容。關(guān)聯(lián)方關(guān)系的定義詳見(jiàn)《公司法》、《會(huì)計(jì)準(zhǔn)測(cè)36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》?！狈梢庖?jiàn)書(shū)后須附經(jīng)年檢合格的律師執(zhí)業(yè)證以及經(jīng)年檢合格的律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證副本（包括檢查考核記錄）復(fù)印件。法律意見(jiàn)書(shū)須兩個(gè)律師簽字并蓋章。
22、區(qū)市縣政府同意函（附件1-12）。
23、基本情況表（附件1-13）
24、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（附件1—14）。
25、市金融局要求的其他文件。
二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)受理程序及要件
（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)程序
1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。市金融局對(duì)開(kāi)業(yè)材料、經(jīng)營(yíng)地址、注冊(cè)資本等有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見(jiàn)。
2、市金融局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。
3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。市金融局根據(jù)批復(fù)意見(jiàn)，對(duì)注冊(cè)資金進(jìn)行兩次查詢(xún)，符合相關(guān)要求后，通知籌建工作小組到市金融局領(lǐng)取批文。
4、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)開(kāi)戶(hù)許可證和貸款卡，并將上述材料上報(bào)市金融局，在90日內(nèi)完成開(kāi)業(yè)。
5、未經(jīng)省政府金融辦、市金融局批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)、稅務(wù)部門(mén)不予辦理工商注冊(cè)登記和稅務(wù)登記。
（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料要件（附件2）
1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)（加蓋“***小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦（附件2—1）。
2、籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程及籌建工作完成情況等。
3、公司創(chuàng)立大會(huì)決議。包括第一次股東大會(huì)決議（附件2-2）和第一次董事會(huì)決議（附件2-3）
4、公司章程。
5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢(xún)函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章。
6、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）任職資格：
（1）任職資格申請(qǐng)表（附件2－4）；
（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；
（3）大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；
（4）全套戶(hù)口本的復(fù)印件；
（5）戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）；
（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；
（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；
（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（附件2—5））；
（10）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；
（11）總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。
7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書(shū)（附件2—6）。
8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)）。
9、職能部門(mén)的設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
10、組織結(jié)構(gòu)圖。
11、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。
12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷(xiāo)售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件。
13、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（持附件2-7及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)計(jì)圖到內(nèi)保支隊(duì) 聯(lián)系電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件2—7）。
14、消防部門(mén)對(duì)消防設(shè)施出具的合格證明，產(chǎn)權(quán)證、租賃合同和消防竣工驗(yàn)收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會(huì)、街道辦事處等相關(guān)權(quán)力部門(mén)提供地址一致的證明。如在網(wǎng)上備案，須提供備案號(hào)和備案驗(yàn)證碼。
15、主管部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)收意見(jiàn)（附件2—8）。
16、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。
17、省政府金融辦籌建批復(fù)。
18、區(qū)市縣政府同意函原件。
19、法律意見(jiàn)書(shū)原件（參照一
（二）21條）。
20、基本信息登記表（附件2—9）。
21、董事及高管人員登記表（附件2—10）。
22、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（同附件1—13）。
23、市金融局要求的其他文件。
三、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序、條件及要件
（一）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)程序
1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省金融辦審批。
2、省金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。
（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件
1、注冊(cè)資本2億元（含）以上，近2年無(wú)違法違規(guī)事項(xiàng)；
2、最近2年年末的不良貸款率（按五級(jí)分類(lèi)口徑）不超過(guò)1%；
3、最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊(cè)資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；
4、最近2年連續(xù)盈利，且2年累計(jì)凈利潤(rùn)總額達(dá)到3000萬(wàn)元（含）以上；
5、最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；
6、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以及公安、消防部門(mén)對(duì)該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防合格證明；
7、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)主要負(fù)責(zé)人1名，須具有大專(zhuān)（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；
8、主發(fā)起人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合市金融局關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營(yíng)要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營(yíng)且經(jīng)營(yíng)狀況良好的，可申請(qǐng)?jiān)诒臼性O(shè)立或跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；
9、注冊(cè)資本達(dá)到2億元的小額貸款公司最多可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立2家分支機(jī)構(gòu)；注冊(cè)資本每增加5000萬(wàn)元，可每增設(shè)1家分支機(jī)構(gòu)；
10、市金融局要求的其他條件。
（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)要件
1、申請(qǐng)書(shū)（附件3-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人和設(shè)立可行性分析等事項(xiàng)，分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)由經(jīng)小額貸款公司全稱(chēng)、行政區(qū)（縣）和分公司組成；
2、股東會(huì)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；
3、分支機(jī)構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等方面的管理規(guī)定；
4、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；
5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的小額貸款公司近2年的審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件；
6、小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼；
7、擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)材料：
（1）任職資格申請(qǐng)表（附件3－2）；
（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；
（3）大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；
（4）全套戶(hù)口本的復(fù)印件；
（5）戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；
（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；
（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；
（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件2—5））；
（10）擬任負(fù)責(zé)人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。
8、申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1-11）。
9、市金融局要求的其他相關(guān)材料。
四、變更申請(qǐng)受理程序、條件及要件
（一）變更申請(qǐng)程序
1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。
2、小額貸款公司應(yīng)自批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。
（二）變更條件
1、非主發(fā)起人變更
（1）經(jīng)營(yíng)期滿(mǎn)1年以后可申請(qǐng)股權(quán)變更。
（2）每年只能申請(qǐng)股權(quán)變更1次，變更比例不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本的20%。
（3）因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個(gè)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)出資總額不得超過(guò)變更后小額貸款公司注冊(cè)資本的10%，單個(gè)自然人合計(jì)出資總額不得超過(guò)5%，所有自然人合計(jì)不得超過(guò)30%。
2、主發(fā)起人變更
（1）主發(fā)起人原則上不得變更，但主發(fā)起人因經(jīng)營(yíng)資質(zhì)到期、上市、并購(gòu)等事項(xiàng)，確需變更的，由市金融局審定。
（2）主發(fā)起人變更時(shí)，新主發(fā)起人的資質(zhì)審核比照小額貸款公司新設(shè)時(shí)對(duì)主發(fā)起人要求的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。
（3）新主發(fā)起人從小額貸款公司股東外產(chǎn)生，須由區(qū)市縣政府出具同意變更并承擔(dān)相關(guān)的監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置職責(zé)的審核意見(jiàn)后，報(bào)市金融局。
（4）主發(fā)起人以外的小額貸款公司其他股東，在主發(fā)起人股權(quán)變更后1年內(nèi)不得變更。
（三）變更申請(qǐng)要件（附件4）
1、變更申請(qǐng)書(shū)（附件4-1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)、變更原因等。
2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、股東大會(huì)同意公司變更的決議書(shū)（須新老股東簽字）、變更后的公司章程、公司章程修正案（須蓋公章并由法人代表人簽字）。
3、變更具體事項(xiàng)要件。
（1）變更名稱(chēng)提供：工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。
（2）變更地址（經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地必須一致，并且經(jīng)主管部門(mén)檢查，達(dá)到《大連市小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》的要求）提供：
A、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷(xiāo)售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件；
B、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（同附件2—7）；
C、消防部門(mén)對(duì)消防設(shè)施出具的合格證明；
D、在跨區(qū)遷址時(shí)，除滿(mǎn)足地址變更的要求外，還需提交名稱(chēng)變更申請(qǐng)及遷出地和遷入地所在區(qū)市縣政府同意函。
（3）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員提供：
A、任職資格申請(qǐng)表（同附件2－4）；
B、身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；
C、大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；
D、全套戶(hù)口本復(fù)印件；
E、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；
F、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
G、出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；
H、個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；
I、市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件2—5））；
J、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；
K、總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中必須從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。
（4）變更股東提供：
A、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件1—
5、附件1—6）；
B、自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
C、企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
D、法律意見(jiàn)書(shū)（參照一
（二）籌建申請(qǐng)材料要件21條）。
（5）變更注冊(cè)資本提供：
A、增資擴(kuò)股前后股東持股比例、金額明細(xì)表；
B、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢(xún)函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章；
C、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件1—
5、附件1—6）；
D、企業(yè)出資人為原有法人股東的，應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的企業(yè)出資人近1年審計(jì)報(bào)告；
E、出資人為新股東的，自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、所得稅稅單原件（提供稅號(hào)和密碼）、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；
E、法律意見(jiàn)書(shū)（參照一
（二）籌建申請(qǐng)材料要件21條）。
（6）企業(yè)出資人出現(xiàn)變更事項(xiàng)：小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)期限內(nèi)，企業(yè)出資人出現(xiàn)變更名稱(chēng)或者法定代表人等事項(xiàng)時(shí)，須及時(shí)提供相關(guān)補(bǔ)充材料至市金融局備案。
4、申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—14）。
5、市金融局要求的其他文件。
五、關(guān)于驗(yàn)資款查詢(xún)制度
市金融局對(duì)小額貸款公司驗(yàn)資款實(shí)行資金兩次查詢(xún)制度。在小額貸款公司將驗(yàn)資報(bào)告提交給市金融局，經(jīng)審核材料完整且符合相關(guān)要求后，市金融局向其驗(yàn)資銀行發(fā)出第一次查詢(xún)函，查詢(xún)確認(rèn)驗(yàn)資款情況，確認(rèn)無(wú)誤后，出具初審意見(jiàn)，報(bào)送省政府金融辦審批。市金融局取回省政府金融辦批復(fù)后，向其驗(yàn)資銀行發(fā)出第二次查詢(xún)函，經(jīng)審核確認(rèn)與小額貸款公司提供的驗(yàn)資賬戶(hù)資金流水單原件（打印區(qū)間為：第一筆驗(yàn)資款進(jìn)賬日至領(lǐng)取批文日）完全一致后，通知企業(yè)領(lǐng)取批文。
六、格式要求
申請(qǐng)材料一式3份（省政府金融辦1份，市金融局1份、區(qū)市縣政府1份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（須提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）籌建申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立××分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更申請(qǐng)材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。
七、其它要求
申請(qǐng)人自開(kāi)業(yè)批復(fù)簽發(fā)之日起60日內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)開(kāi)戶(hù)許可證和貸款卡。開(kāi)業(yè)后5日內(nèi)向市金融局報(bào)送營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證和開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件備案。小額貸款公司自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立批復(fù)簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理登記，未到工商行政管理部門(mén)辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。小額貸款公司自變更批復(fù)簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理登記，并向市金融局報(bào)送變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和工商部門(mén)變更通知書(shū)復(fù)印件備案。
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