第一篇：信托項目說明書

新華信托華惠44號?廣州致達(dá)成裝飾公司信托貸款

集合資金信托計劃說明書

根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》及《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》以及其他有關(guān)法律、法規(guī),新華信托股份有限公司(簡稱“新華信托”)發(fā)揮信托作為金融工具的優(yōu)勢，為拓寬民間投資渠道，滿足投資者集合投資于房地產(chǎn)領(lǐng)域，獲取穩(wěn)定收益的需求,設(shè)計了風(fēng)險適中、收益較高的信托產(chǎn)品，特制定本信托計劃。

一、信托計劃名稱

新華信托華惠44號?廣州致達(dá)成裝飾公司信托貸款集合資金信托計劃（簡稱“信托計劃”）。

二、信托計劃目的

委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的資金委托給受托人集合管理，貸款給廣州市致達(dá)成裝飾設(shè)計有限公司，用于借款人與其他公司簽署的廣州匯景新城裝修項目、中海金沙灣裝飾項目、惠州瓏湖灣裝修項目等項目裝修和補充借款人流動資金，取得信托收益并分配給受益人。

三、信托計劃規(guī)模

（一）信托計劃規(guī)模：信托計劃總規(guī)模為人民幣3-3.5億元。

（二）信托計劃項下自然人委托人人數(shù)不超過50人，但單筆委托金額在300萬（含）以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

四、信托計劃的期限

信托計劃各期信托期限俱為12個月，分別自信托計劃各期生效之日起計算。若本信托計劃只發(fā)行第一期，則本信托計劃信托期限同信托計劃第一期信托期限。若信托計劃期限屆滿之日，受托人需要對抵押物進行處臵或追究保證人責(zé)任，處臵期預(yù)設(shè)為6個月，則信托計劃后延6個月，如發(fā)生上述情況，受托人可自行決定延長信托計劃期限，無需召開受益人大會審議該事項。

（一）信托計劃的推介

本信托計劃發(fā)行地為重慶市，可以根據(jù)實際情況分期發(fā)行，信托計劃第一期推介期自201 年 月 日到201 年 月 日止。每期推介期擬定為30天，受托人有權(quán)視情況適當(dāng)縮短或延長推介期，信托計劃第一期生效到最后一期生效時間不超過6個月。

（二）信托計劃的成立：

1、信托計劃第一期推介期內(nèi)，信托資金規(guī)模達(dá)到人民幣35000萬元，且單筆委托金額低于300萬元的自然人委托人不超過50人，則不進行信托計劃其他期發(fā)行，信托計劃提前成立。信托計劃第一期推介期結(jié)束，信托資金規(guī)模達(dá)到或超過人民幣10000萬元，且單筆委托金額低于300萬元的自然人委托人不超過50人，則信托計劃第一期按實際募集金額成立。受托人有權(quán)決定是否和何時發(fā)行其他期信托計劃，信托計劃其他期的成立日期與金額以受托人公告為準(zhǔn)，且信托計劃各期單筆委托金額低于300萬元的自然人委托人總數(shù)不超過50人。信托計劃各期募集的信托資金規(guī)模總和不超過35000萬元，不低于30000萬元。

2、若信托計劃第一期推介期結(jié)束，信托資金規(guī)模未達(dá)到人民幣10000萬元，則本信托計劃不成立，信托計劃其他期也不再發(fā)行。受托人于信托計劃第一期推介期結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)承擔(dān)向委托人返還信托資金及信托資金在信托資金賬戶獲得按中國人民銀行規(guī)定計算的活期存款利息的義務(wù)。此外，受托人不再承擔(dān)其他任何義務(wù)。

（三）信托計劃的生效

全部的信用增級措施辦理完畢后信托計劃開始發(fā)行，信托計劃成立之后，受托人將信托貸款資金劃付至廣州市致達(dá)成裝飾設(shè)計有限公司賬戶當(dāng)日，信托計劃生效。信托計劃的信托資金分筆發(fā)放信托貸款的，信托計劃各期分別自信托貸款發(fā)放之日起生效。如果在本信托計劃成立后5個工作日內(nèi)，因不可歸責(zé)于受托人的原因，致使受托人沒有向廣州市致達(dá)成裝飾設(shè)計有限公司發(fā)放貸款，本信托計劃未生效，信托計劃終止。受托人于信托計劃終止日起10個工作日內(nèi)承擔(dān)向委托人返還信托資金及信托資金在信托資金賬戶獲得的按中國人民銀行規(guī)定計算的活期存款利息的義務(wù)。此外，受托人不再承擔(dān)其它任何義務(wù)。

（四）信托資金在信托計劃生效前產(chǎn)生的利息計算及其分配

信托資金在受托人收到日至本信托計劃各期生效日期間產(chǎn)生的利息按信托資金在信托資金專用賬戶獲得的中國人民銀行活期存款利率計算，由受托人在第一次分配收益時支付給受益人。

八、信托資金的運用

委托人基于對受托人的信任，自愿將其合法擁有的資金委托給受托人集合管理，十一、信托計劃風(fēng)險揭示及防范

（一）信用風(fēng)險及對策

信用風(fēng)險：借款人的經(jīng)營狀況可能會受市場周期性變化等因素的影響，面臨不能及時向受托人償還信托貸款本金及利息，從而導(dǎo)致信用風(fēng)險。

對策：借款人經(jīng)營穩(wěn)健，年經(jīng)營收入來源穩(wěn)定、可靠，信譽狀況良好。借款人將進一步提高管理和運營效率，嚴(yán)格控制資本支出，確保公司的可持續(xù)發(fā)展，盡可能地降低本次信托融資的償還風(fēng)險。另外，新華信托將發(fā)揮在貸款領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，對借款人的經(jīng)營狀況實行嚴(yán)格的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并解決其經(jīng)營中可能出現(xiàn)的問題。

（二）保證風(fēng)險及對策

保證風(fēng)險：抵押物不能及時變現(xiàn)或者擔(dān)保人不履行擔(dān)保承諾而影響資金回收的風(fēng)險。

對策：新華信托將發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，對借款人涉足的經(jīng)營領(lǐng)域及自身的經(jīng)營狀況進行經(jīng)常性的調(diào)查研究，及時監(jiān)控相關(guān)情況，確保抵押、連帶責(zé)任保證擔(dān)保的合法、有效。

（三）管理風(fēng)險及對策

管理風(fēng)險：在信托資金的管理運用過程中，特別是對貸款利息收入在年度信托收益分配前進行運作過程中，可能發(fā)生受托人因其知識、管理水平有缺陷、獲取的信息不完全或存在誤差及對經(jīng)濟形勢、政策走勢等判斷有誤，影響部分信托資金運作的收益水平。

對策：新華信托按照監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部機構(gòu)管理制度，還將繼續(xù)不斷健全內(nèi)部管理制度,提高信托管理水平和效率,降低管理風(fēng)險。此外，新華信托將以安全性為首要原則，對貸款利息收入在信托收益分配前進行謹(jǐn)慎、有效的運作，嚴(yán)格限制投資方向，除存放銀行外，不進行其他方式的投資，從而有效規(guī)避管理風(fēng)險。

（四）其他風(fēng)險

其他風(fēng)險：因政治、經(jīng)濟、自然災(zāi)害等不可抗力因素均有可能對信托資金本金和收益產(chǎn)生影響。

對策：盡管不可抗力因素非人力可避免與化解，但受托人將竭盡所能，積極加強對不可抗力因素的研究判斷分析能力，盡可能地向項目公司、信托資金委托人報告不可抗力因素的出現(xiàn)可能，以便其采取相應(yīng)的對策。

（五）風(fēng)險承擔(dān)

受托人違背信托合同及信托的約定管理，運用、處分信托財產(chǎn)，導(dǎo)致信托財產(chǎn)遭受損失的，由受托人負(fù)責(zé)賠償。不足賠償時，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。

性支付到信托賬戶，如有剩余，則歸受托人所有；如不足，則由信托財產(chǎn)承擔(dān)。但因?qū)崿F(xiàn)債權(quán)產(chǎn)生的費用包括但不限于訴訟費、評估拍賣費、執(zhí)行費、律師費等由信托財產(chǎn)承擔(dān)。如受托人事先墊付的，享有優(yōu)先受償權(quán)。

七、費用計提應(yīng)符合如下原則：

1、受托人因違反本合同所導(dǎo)致的費用支出，以及處理與本信托無關(guān)的事項發(fā)生的費用不列入應(yīng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的費用。

2、應(yīng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的費用從信托財產(chǎn)中支付，列入當(dāng)期費用。受托人如以固有財產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財產(chǎn)中優(yōu)先受償。

十三、信托收益的計算、分配及信托本金的分配

一、信托收益的計算

（一）信托收入來源于信托財產(chǎn)管理、運用、處分過程中產(chǎn)生的收入，包括貸款利息收入及銀行存款利息收入。

（二）信托收益=信托收入-信托費用。

（三）本信托計劃收益率

受益人的預(yù)計年收益率為：100-300萬元之間（含100萬，不含300萬）的A類受益人的預(yù)計收益率為：10.5%/年，300以上（含300萬）B類受益人的預(yù)計收益率為：12%/年。

（四）受益人預(yù)計年收益=信托本金×受益人適用的年收益率。

本信托合同中關(guān)于收益率的預(yù)計只是受托人的預(yù)測，不構(gòu)成受托人對收益的承諾或保證。在滿足受益人預(yù)期收益后，如有剩余，則歸受托人所有。

二、信托收益的分配

1、信托收益以現(xiàn)金方式進行分配，由受托人支付到受益人指定的賬戶。

2、信托收益按年分配，分配時間為信托生效之日起滿一年后的10個工作日內(nèi)。由受托人將扣除信托稅費后的信托凈收益，以現(xiàn)金方式支付到受益人指定的銀行賬戶。

十四、信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓（捐贈）、繼承和質(zhì)押

一、信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓（捐贈）

（一）在本合同信托期限內(nèi)，受益人可以轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，但不得分割轉(zhuǎn)讓，且機構(gòu)所持有的信托受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓。

（二）受益人轉(zhuǎn)讓（捐贈）信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)當(dāng)分別按擬轉(zhuǎn)讓（捐贈）信托財產(chǎn)（受益權(quán)）的0.1%向受托人繳納轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)費。

二、信托受益權(quán)的繼承，按照國家相關(guān)法律、法規(guī)辦理，并到受托人處辦理變更登記手續(xù)，并按擬繼承信托財產(chǎn)（受益權(quán)）的0.1%繳納變更登記手續(xù)費。

人全體通過。受益人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)及時通知相關(guān)當(dāng)事人，并向監(jiān)管部門報告。

特別說明：本信托計劃預(yù)設(shè)6個月處臵期，即信托計劃期內(nèi)或信托計劃期滿，如發(fā)生處臵抵押物、追索保證人責(zé)任的情況，受托人需要一定的處臵時間，原定向受益人分配信托本金及收益的時間相應(yīng)后延，借款人處臵期內(nèi)未能實現(xiàn)及時順利退出的各項費率按原存續(xù)期合同約定的費率上浮30%。因處臵抵押物、追索保證人責(zé)任而延長的期限（即處臵期）內(nèi)的受益人信托收益及信托費用的費率按本合同以下公式計算，計算公式=信托實際募集金額×各項費率（處臵期內(nèi)受益人預(yù)期收益率、信托報酬率、保管費率）×130%×處臵期實際存續(xù)天數(shù)÷365。處臵抵押物、追索保證人責(zé)任完畢后，由受托人將所得部分資金扣除原信托計劃中應(yīng)付信托費用及信托收益，如有剩余，則返還于借款人。受托人可自行決定辦理，而無需召開受益人大會審議該事項。

十六、信托計劃的信息披露

（一）本信托計劃的信息披露分為定期披露與臨時披露。由受托人在受托人網(wǎng)站公告、電子郵件、來函索取時郵寄的形式通知受益人。

1、按月制作信托資金管理的報告和信托資金運用及收益情況表，以備委托人和監(jiān)管部門查詢。按每自然季度定期向委托人披露信托資金管理報告及收益情況表，按年向委托人披露信托資金保管人出具的信托資金保管報告。委托人同意受托人出具的信托資金管理報告及清算報告不須經(jīng)過第三方審計。

2、本信托計劃及時向委托人披露可能對信托受益人權(quán)益發(fā)生重大影響的信息以及受益人希望了解的信息。

（二）信息披露方式：

1、在受托人住所地公告。

2、在受托人網(wǎng)址上公告，網(wǎng)址為：http://004km.cn。

3、電子郵件、來函索取時郵寄。

十七、信托計劃的終止與清算

（一）如下情況發(fā)生時，本信托計劃終止：

1、信托合同期滿；

2、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或不能實現(xiàn)；

3、信托被撤銷；

4、信托被解除；

5、受益人大會決定終止。

（二）信托計劃清算：

1、信托計劃終止,受托人負(fù)責(zé)信托計劃財產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。

2、受托人應(yīng)在期滿后對信托資金進行清算分配，并出具信托管理報告，信托終止

抵押給新華信托，為信托貸款本息提供擔(dān)保，抵押率不超過50%。目前，已評估的物業(yè)價值約7億元，并可以根據(jù)實際需要，對同等價值抵押物進行臵換。

（三）擔(dān)保方介紹

本信托貸款擔(dān)保方為廣東方直集團有限公司和法人陳專先生。

廣東方直集團有限公司成立于2004年9月，注冊資本人民幣10000萬元，法人代表陳專，住所為廣州市天河區(qū)華強路3號富力盈力大廈北塔2201房。經(jīng)營范圍：以自有資金進行項目投資（法律法規(guī)允許的行業(yè)、項目），投資管理、咨詢及策劃，企業(yè)資產(chǎn)并購、重組，商業(yè)批發(fā)、零售（法律法規(guī)禁止及限制銷售的商品除外）等。

截止到2011年12月，公司總資產(chǎn)40.76億元，凈資產(chǎn)20.74億元，2011年實現(xiàn)經(jīng)營收入17.24億元。

十九、信托財產(chǎn)保管人介紹

受托人聘請 銀行擔(dān)任本本信托計劃的信托資金的保管人，該行是一家依法設(shè)立并合法存續(xù)的商業(yè)銀行，其具有擔(dān)任信托財產(chǎn)保管人的合法主體資格。

受托人與保管人訂立《保管合同/協(xié)議》，明確受托人與保管人之間在信托財產(chǎn)的保管、信托財產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保信托財產(chǎn)的安全，保護受益人的合法權(quán)益。

二十、受托人簡介

新華信托股份有限公司(NEW CHINA TRUST CO.,LTD.)成立于1979年，是我國最早的信托公司之一，公司注冊資本為人民幣6.2億元。公司自成立以來，經(jīng)歷了銀信分離、證信分業(yè)、增資擴股、戰(zhàn)略重組等歷程，在公司治理、制度建設(shè)、人才結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)開拓等方面不斷完善，發(fā)展成為一個資產(chǎn)質(zhì)量較高、經(jīng)營理念先進和風(fēng)格穩(wěn)健的全新金融服務(wù)機構(gòu)。2001年10月，公司完成重新登記，2007年9月，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，公司重新?lián)Q發(fā)金融許可證。2008年8月經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，英國巴克萊銀行作為戰(zhàn)略投資者入股公司，成為公司第二大股東。

公司秉承“珍視所托，專業(yè)理財”的經(jīng)營理念，積極進行金融服務(wù)創(chuàng)新，穩(wěn)步實現(xiàn)管理機制更新，業(yè)務(wù)逐年穩(wěn)定增長，形成了以信托業(yè)務(wù)為主的業(yè)務(wù)格局。截止2011年底，公司信托服務(wù)費收入及占比在信托行業(yè)內(nèi)位列前茅，管理資產(chǎn)約680億元人民幣。迄今，公司累計實現(xiàn)融資約1000億元、外匯5億美元，承銷發(fā)行債券約86億元，代理發(fā)行國債數(shù)億元。

二十二、風(fēng)險警示

雖然受托人將采取有效防范措施，但仍有可能發(fā)生并有可能給信托財產(chǎn)帶來損失。新華信托依據(jù)信托文件的約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。新華信托違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的，由新華信托以

三、惠州飛揚實業(yè)公司

1、股東會決議

2、貸款卡復(fù)印件及密碼

3、抵押物所有權(quán)證明

4、抵押物評估報告

二十四、備查方式

1、在受托人住所地公告。

2、在受托人網(wǎng)址上公告，網(wǎng)址為：http://004km.cn。

3、電子郵件、來函索取時郵寄。

新華信托股份有限公司

二○一 年 月 日

第二篇：信托說明書

外貿(mào)信托·鑫欣8號（8期）礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃

產(chǎn)品說明書

一、產(chǎn)品要點

產(chǎn)品名稱：外貿(mào)信托·鑫欣8號（8期）礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃

發(fā)行機構(gòu)：中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司

投資起點：300萬元人民幣起，按照1萬元整數(shù)倍增加

發(fā)行規(guī)模：人民幣30000萬元整，可分期募集，各期募集資金規(guī)模及募集期由受托人根據(jù)項目資金使用進

度安排

資金運用方式：向山西省介休市路鑫煤炭氣化公司（以下簡稱“路鑫煤化”）發(fā)放貸款，用于其在煤炭開

采行業(yè)的并購、技改和資源價款的繳納等，并通過受托人的專業(yè)管理謀求實現(xiàn)信托收益 信托期限：每期信托資金受益權(quán)對應(yīng)信托期限為2年，受托人可視項目實際情況提前結(jié)束或延長，延長期

不超過0.5年

預(yù)期收益率： 11%/年（若第2年末延長，延長期內(nèi)的預(yù)期收益率在原預(yù)期收益率基礎(chǔ)上增加4%）收益分配方式： 2012年6月25日，受托人向信托受益人進行第一次信托收益分配，2013年6月25日進

行第二次收益分配，信托終止時進行最后一次分配及本金返還

認(rèn)購費：委托人于受益人第一次收益分配時從受益人信托收益中一次性扣收，扣收金額為委托人認(rèn)購資金的1％

二、風(fēng)險保障措施

核心股權(quán)質(zhì)押：借款人的股東朱福連、朱其誠將所持有借款人路鑫煤化100%股權(quán)提供質(zhì)押，經(jīng)評估機構(gòu)評

估的股權(quán)評估值為41.97億元，一年期本息質(zhì)押率32.1%；

董事會承諾：路鑫煤化控股子公司鑫峪溝煤業(yè)公司（山西省煤炭整合主體企業(yè)）決議承諾：（1）未來山西

省可辦理采礦權(quán)抵押時，將其持有的部分煤礦采礦權(quán)抵押給我司，一年期本息抵押率不高于50%；

（2）每年向股東會提交利潤分配議案；

資金監(jiān)管：信托貸款資金進入借款人和受托人共同監(jiān)管賬戶，受托人通過網(wǎng)上銀行了解資金使用情況，借

款人須按季度提出對借款資金需求預(yù)算，報受托人同意后執(zhí)行；

連帶擔(dān)保：借款人的實際控制人朱福連、朱其誠提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保；

強制執(zhí)行公證：對借款合同、擔(dān)保合同及質(zhì)押合同等進行強制執(zhí)行公證；

本產(chǎn)品說明書為推介宣傳用品，具體條款以《外貿(mào)信托·鑫欣8號礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃合同》和《外貿(mào)信托·鑫欣8號礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃說明書》為準(zhǔn)！

三、產(chǎn)品特點

政策導(dǎo)向明確，行業(yè)優(yōu)勢明顯，主題性投資機會鮮明：

山西是我國最大的煤炭生產(chǎn)基地，是“十二五”期間國家政策重點支持發(fā)展省份。煤炭行業(yè)基于稀缺性，高利潤率預(yù)計在短期內(nèi)不會改變。本信托資金明確用于支持借款人在煤炭開采行業(yè)的并購、技改和資源價款繳納等，在各地煤炭資源整合加劇的形勢下，有助其搶占上游資源，為其中下游企業(yè)提供更有效的支持。融資企業(yè)具有較好成長性及較強資金實力：

路鑫煤化已形成完備的上下游產(chǎn)業(yè)鏈，涉足采煤、選煤、焦化、化產(chǎn)品深加工、熱電聯(lián)產(chǎn)、能源新材料六大產(chǎn)業(yè)板塊，而且其經(jīng)營能力較強，可較好對抗不同市場、行業(yè)、經(jīng)濟發(fā)展周期等風(fēng)險。多重保障，投資風(fēng)險較低：

本項目放款前采取路鑫煤化100%股權(quán)質(zhì)押、采礦證承諾抵押、股東個人資產(chǎn)連帶擔(dān)保、合同強制公證等多項風(fēng)險控制措施，投資風(fēng)險較低。

明星系列產(chǎn)品，良好合作基礎(chǔ)，市場認(rèn)可度較高

鑫欣系列已累計發(fā)行多支產(chǎn)品，并于2011年榮獲“卓越金融理財產(chǎn)品”大獎。該產(chǎn)品系列在信托理財市場獲得認(rèn)可。我司已為路鑫發(fā)行兩期信托產(chǎn)品，一期已成功兌付，二期正常運作中，企業(yè)信譽度較高。投資收益穩(wěn)定可觀：

預(yù)期收益率遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率

四、認(rèn)購流程

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? 投資人確認(rèn)加入本信托計劃后，通過外貿(mào)信托財富管理中心客戶服務(wù)熱線進行預(yù)約登記 外貿(mào)信托根據(jù)金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則通知預(yù)約客戶簽訂合同 認(rèn)購人應(yīng)于簽訂信托合同前，將信托資金及認(rèn)購費匯至信托計劃資金收付賬戶，或現(xiàn)場刷卡（僅限銀聯(lián)借記卡）

? 簽訂信托合同時，認(rèn)購人應(yīng)提供：

a)自然人：認(rèn)購資金及認(rèn)購費付款憑證原件和復(fù)印件，本人的身份證件原件和復(fù)印件，作為收益兌付賬戶的本人任意銀行賬戶復(fù)印件（應(yīng)提供開戶支行名稱）

b)機構(gòu)：認(rèn)購資金及認(rèn)購費付款憑證，營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，授權(quán)委托書，法定代表人身份證復(fù)印件，經(jīng)辦人有效身份證件，信托利益分配賬戶復(fù)印件，以上材料均需加蓋公章

本產(chǎn)品說明書為推介宣傳用品，具體條款以《外貿(mào)信托·鑫欣8號礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃合同》和《外貿(mào)信托·鑫欣8號礦業(yè)股權(quán)并購基金集合資金信托計劃說明書》為準(zhǔn)！

第三篇：中國泛海集合信托計劃說明書

西部信托?

信托計劃說明書

西部信托有限公司 中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計劃

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項目

重要提示：

1、委托人與受托人本著平等、互利、誠實、信用的原則，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，自愿簽訂《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金計劃之資金信托合同》，以共同信守。

2、委托人以自己合法所有的資金認(rèn)購信托單位，認(rèn)可信托計劃約定的信托財產(chǎn)管理、運用方式，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險。

3、受托人應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹(jǐn)慎、有效管理義務(wù)，但并不保證信托財產(chǎn)的運用無風(fēng)險，不保證信托財產(chǎn)不受損失，也不保證受益人的最低收益。

4、除信托合同之外任何涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以信托合同為準(zhǔn)。

5、委托人為在中華人民共和國境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國法律合法成立的法人或者依法成立的其他組織，具備《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第六條規(guī)定的合格投資者條件，愿意參與本信托計劃說明書所述之西部信托?中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計劃，由受托人集合與委托人具有共同投資目的的其他委托人的信托資金及其他信托財產(chǎn)根據(jù)信托文件進行管理、運用和處分。

6、受托人為合格的信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)，具備發(fā)起設(shè)立集合資金信托計劃的資格。

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西部信托?中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項目

第一條 受托人的基本情況 名稱：西部信托有限公司 注冊地址：西安市東新街232號 法定代表人：隋舵 成立日期：2002年7月

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：經(jīng)中國人民銀行銀復(fù)[2002]203號文件批準(zhǔn)設(shè)立，在陜西省工商行政管理局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***。

經(jīng)營范圍：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或基金管理公司的發(fā)起人從事基金投資業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；存放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固定財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實繳注冊資本：人民幣62000萬元 傳 真： 029-87406300 第二條 信托計劃的名稱及主要內(nèi)容

一、信托計劃的名稱

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計劃（以下簡稱“信托計劃”）

二、信托計劃目的

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委托人基于對受托人的信任，自愿將合法所有的資金委托給受托人，受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運用于受讓截止2012年 月 日中國泛海控股集團有限公司（以下簡稱“中國泛?！保┳鳛閭鶛?quán)人對泛海集團有限公司（以下簡稱“泛海集團”）作為債務(wù)人合法享有的、本金金額為人民幣貳拾伍億陸仟萬元整（小寫：￥2,560,000,000）的應(yīng)收債權(quán)以及基于該等應(yīng)收債權(quán)自2012年 月 日起應(yīng)收取的孳息及相對應(yīng)的從權(quán)利（以下簡稱“標(biāo)的債權(quán)”），受托人與中國泛海簽訂《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價回購標(biāo)的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補充流動資金、改善債務(wù)結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、衍生品投資或其他高風(fēng)險投資。

受托人依據(jù)信托合同的約定以自己的名義，為全體受益人的利益管理、運用和處分信托財產(chǎn)，以管理、運用和處分信托財產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。

三、信托計劃規(guī)模與期限

（一）本信托計劃擬分次發(fā)行，總規(guī)模不超過人民幣20億元，最終以信托計劃實際募集資金為準(zhǔn)。

（二）信托計劃項下各期信托資金的期限均為24個月，自各期信托資金發(fā)行推介期屆滿后第二日起計算（具體以受托人發(fā)布公告為準(zhǔn)）。

第三條 信托相關(guān)主體的基本情況

標(biāo)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓方基本情況：

名稱：中國泛?？毓杉瘓F有限公司

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注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28 號民生金融中心C 座23 層

法定代表人：盧志強 成立日期：1988年4月

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國家工商行政管理總局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***-（2-1）。

經(jīng)營范圍：科技、文化、教育、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項目及產(chǎn)業(yè)的投資；資本經(jīng)營、資產(chǎn)管理；酒店及物業(yè)管理；通訊、辦公自動化、建筑裝飾材料及設(shè)備的銷售；與上述業(yè)務(wù)相關(guān)的經(jīng)濟、技術(shù)、管理咨詢。

組織形式：有限公司

實繳注冊資本：6,058,283,462.00元 傳 真：010—85259898 第四條 信托合同內(nèi)容摘要

一、信托財產(chǎn)的管理運用

（一）信托計劃資金的運用方式 本信托合同項下的信托財產(chǎn)，由受托人按信托計劃的規(guī)定，與信托計劃項下的其他信托財產(chǎn)集合管理和運用。受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運用于受讓中國泛海所持有的標(biāo)的債權(quán)，受托人與中國泛海簽訂《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價回購標(biāo)的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補充流動資金、改善債務(wù)結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、西部信托有限公司

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衍生品投資或其他高風(fēng)險投資。

（二）擔(dān)保方式

本信托計劃由中國泛?；蚱淇毓勺庸疽云涑钟械拿裆C券有限責(zé)任公司（以下簡稱“民生證券”）、中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）的股權(quán)為中國泛海支付標(biāo)的債權(quán)回購價款提供質(zhì)押擔(dān)保。

或有擔(dān)保：受托人可以要求中國泛海或其控股子公司以持有的泛海建設(shè)集團股份有限公司（以下簡稱“泛海建設(shè)”）的股權(quán)為中國泛海支付回購價款提供質(zhì)押擔(dān)保。

具體由受托人根據(jù)本信托計劃發(fā)行情況和中國泛海支付回購價款的情況，確定質(zhì)押或解押標(biāo)的，分次辦理相關(guān)登記手續(xù)。

（三）為保障信托財產(chǎn)的安全，受托人與深圳發(fā)展銀行股份有限公司簽訂保管合同，由深圳發(fā)展銀行股份有限公司作為保管人（以下簡稱“保管人”）保管本信托項下的信托財產(chǎn)。

（四）受托人將嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的要求對本信托項下的信托財產(chǎn)與其他信托財產(chǎn)或受托人的固有財產(chǎn)進行分戶管理、分別營運、獨立核算。

二、信托財產(chǎn)承擔(dān)的費用

除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費用由信托財產(chǎn)承擔(dān)：

（一）受托人的信托報酬；

（二）信托財產(chǎn)管理、運用或處分過程中發(fā)生的稅費；

（三）文件或賬冊的制作及印刷費用、郵寄費；

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（四）項目考察、開發(fā)費、管理費、評審費、投資顧問費、財務(wù)顧問費；

（五）信托計劃代理收付費、營銷費等發(fā)行費用；

（六）推介費用、客戶服務(wù)費；

（七）信息披露費用；

（八）辦理擔(dān)保登記或備案、公證等手續(xù)所產(chǎn)生的費用；

（九）律師費、審計費、資產(chǎn)評估、資信評估等中介費用；

（十）銀行保管費、募集費用、賬戶監(jiān)管服務(wù)費和因司法程序所產(chǎn)生的費用；

（十一）保管銀行辦理信托資金劃撥、賬戶管理等銀行結(jié)算費用；

（十二）信托終止時的清算費用；

（十三）信托財產(chǎn)管理、運用、處分過程中發(fā)生的應(yīng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的其他費用。

除信托報酬、保管費、項目開發(fā)費、管理費外，上述費用以實際發(fā)生額為準(zhǔn)。

三、信托利益計算和分配

（一）信托利益范圍

本信托計劃項下信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標(biāo)的債權(quán)回購價款。

信托期限內(nèi)受托人因信托財產(chǎn)的管理、運用和處分取得的信托財產(chǎn)扣除受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的全部費用后的余額部分。

委托人將信托資金付至受托人指定賬戶之日至各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束之日期間和各期信托資金期限滿24個月至各期最后一

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次信托利益分配日期間的利息，按人民銀行同期活期存款利率向委托人計付。

（二）受益人的信托利益：

本信托計劃分期發(fā)行，具體信托利益的計算和分配以各期資金信托合同約定為準(zhǔn)。

特別聲明：如信托財產(chǎn)需通過變賣、拍賣或者司法途徑等方式處置的，則信托財產(chǎn)的清算、信托利益的分配在上述程序完畢后進行。

五、信托計劃稅收

受益人與受托人應(yīng)按有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定各自依法納稅。應(yīng)當(dāng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的稅費，按照法律、法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。

六、信托計劃相關(guān)主體的權(quán)利義務(wù)

（一）委托人和受益人的權(quán)利義務(wù)

1、權(quán)利

（1）有權(quán)按照信托文件的規(guī)定了解信托財產(chǎn)的管理、運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明；

（2）有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件；

（3）自信托成立之日起，受益人依據(jù)信托合同的規(guī)定享有信托受益權(quán)、參加受益人大會的權(quán)利；

（4）受益人的信托受益權(quán)可根據(jù)信托合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和依法繼承；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

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2、義務(wù)

（1）按信托合同的規(guī)定交付信托資金；

（2）保證其所交付的信托資金來源合法，是該委托人合法擁有的財產(chǎn)；

（3）保證其享有簽署包括信托合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)；

（4）保證加入本信托未損害債權(quán)人利益；

（5）保證對信托合同的簽署、交付和履行，以及委托人作為當(dāng)事人一方對與信托合同有關(guān)的其他協(xié)議、承諾及文件的簽署、交付和履行，是在其權(quán)利范圍內(nèi)的，得到必要的授權(quán)，并不會導(dǎo)致其違反對其具有約束力的法律和合同、協(xié)議等契約性文件規(guī)定的其對第三方所負(fù)的義務(wù)；

（6）同意并認(rèn)可本信托計劃及信托合同約定的管理、運用方式，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險；

（7）在本信托存續(xù)期內(nèi)，未經(jīng)受托人書面同意，受益人不得變更、撤銷或解除本信托；

（8）受益人不得以信托受益權(quán)用于清償其自身到期債務(wù)；（9）向受托人提供法律規(guī)定和信托文件約定的必要信息，并保證所披露信息的真實、準(zhǔn)確和完整；

（10）承擔(dān)因受托人行使信托財產(chǎn)相關(guān)權(quán)利（即標(biāo)的債權(quán)）所產(chǎn)生的義務(wù)和后果；

（11）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

（二）受托人的權(quán)利義務(wù)

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1、權(quán)利

（1）自信托成立之日起，根據(jù)信托合同和信托文件管理、運用和處分信托財產(chǎn)；

（2）收取信托報酬；

（3）為信托財產(chǎn)開立專用銀行賬戶，并享有包括根據(jù)信托文件處置賬戶內(nèi)資金劃撥、銷戶等一切賬戶開戶人的權(quán)利，以及操作和監(jiān)督管理信托財產(chǎn)的運用；

（4）以信托財產(chǎn)受托人的身份，享有并行使信托財產(chǎn)的相關(guān)權(quán)利；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

（1）受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定，管理、運用信托財產(chǎn)，恪盡職守，履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)；

（2）根據(jù)信托合同的規(guī)定，以信托財產(chǎn)為限向受益人支付信托利益；

（3）對委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；

（4）妥善保管處理本信托事務(wù)的完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起十五年；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

七、信托清算

（一）受托人應(yīng)在信托終止之日起3個工作日內(nèi)作出處理信托事務(wù)的清算報告并報告受益人。

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（二）自清算報告發(fā)出之日起10個工作日內(nèi)受益人未提出書面異議的，視為對清算報告無異議。

（三）信托合同約定清算報告無須審計。

（四）分配順序

清算后的信托財產(chǎn)按下列順序進行分配，如清算后的信托財產(chǎn)不足以分配同一順序的全部金額時，應(yīng)按比例進行分配：

1、稅費；

2、在信托清算期間所發(fā)生的與信托財產(chǎn)清算相關(guān)的合理費用；

3、在信托終止前發(fā)生而未獲得清償?shù)钠渌麘?yīng)當(dāng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的費用；

4、分配信托利益。

第五條 信托單位的發(fā)行與認(rèn)購

一、信托單位的發(fā)行

（一）推介日期、期限

信托計劃各期發(fā)行推介期以受托人公告為準(zhǔn)。受托人有權(quán)根據(jù)信托計劃各期發(fā)行情況提前結(jié)束或延長該期發(fā)行推介期。受托人提前結(jié)束或延長發(fā)行推介期的，將在受托人網(wǎng)站和營業(yè)場所公告。

（二）發(fā)行對象

信托單位向合格投資者發(fā)行，合格投資者是指符合下列條件之 一，能夠識別、判斷和承擔(dān)本信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：

1、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

2、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，西部信托有限公司

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且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；

3、個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

（三）發(fā)行渠道

投資者可以在受托人營業(yè)場所認(rèn)購信托單位，即辦理簽署信托文件并交付認(rèn)購金的相關(guān)手續(xù)。

（四）投資者限制

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計劃項下自然人投資者不超過50人，機構(gòu)投資者和單筆認(rèn)購金額300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制。

（五）信托計劃成立

信托計劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，且下列條件全部滿足后，信托計劃成立：

1、信托計劃第一期發(fā)行募集資金達(dá)到第一期發(fā)行規(guī)模的最低限；

2、單筆認(rèn)購金額300萬元（不含）以下的自然人投資者人數(shù)不超過50人；

3、受托人與保管人已簽署保管協(xié)議；

4、本信托計劃項下《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》、相關(guān)《股權(quán)質(zhì)押合同》已簽署，且相關(guān)質(zhì)押登記、強制執(zhí)行公證等手續(xù)已辦理完畢；

本信托計劃的成立以受托人發(fā)布的成立公告為準(zhǔn)。

特別提示：信托計劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，未能滿足信托合同及信托文件約定的成立條件的或因國家政策變化等其他原因?qū)е?/p>

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信托計劃無法成立，受托人在第一期發(fā)行推介期限屆滿后30日內(nèi)將委托人已繳付的信托資金返還至委托人在信托合同中的信托利益分配賬戶中，并按人民銀行同期活期存款利率向委托人支付自信托資金實際交付日至信托資金返還日期間的利息。

受托人將本著誠實、信用的原則發(fā)行信托計劃，但受托人不對發(fā)行成功與否作出任何陳述或承諾。

二、信托單位的認(rèn)購

（一）認(rèn)購條件

1、認(rèn)購資格

合格投資者可以認(rèn)購信托單位。

2、認(rèn)購金額

單個投資者交付的認(rèn)購資金不低于100萬元，并可按1萬元的整數(shù)倍增加，受托人有權(quán)調(diào)整最低認(rèn)購金額。

（二）認(rèn)購方法

1、投資者認(rèn)購信托單位，應(yīng)當(dāng)至受托人營業(yè)場所辦理認(rèn)購手續(xù)。投資者應(yīng)將認(rèn)購資金繳納至以下賬戶：

戶 名： 西部信托有限公司 賬 號： ***5095 開戶行： 工行西安市東新街支行

2、投資者認(rèn)購信托單位，應(yīng)當(dāng)做出如下陳述和保證：

（1）投資者具備認(rèn)購資格，認(rèn)購信托單位不違反法律法規(guī)以及對其具有約束力的協(xié)議、文件等，已經(jīng)履行了必要的授權(quán)和批準(zhǔn)程序。

（2）投資者交付的認(rèn)購資金是其合法所有的具有完全支配權(quán)的

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財產(chǎn)。

（3）投資者填寫的信息真實、準(zhǔn)確、完整，不存在任何隱瞞。

3、信托文件的簽訂

（1）委托人為自然人的，需持本人身份證明原件簽署信托文件。委托人為法人或其他組織的，需提供法人營業(yè)執(zhí)照、其他組織相關(guān)證照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證明原件及復(fù)印件一式兩份和法定代表人或組織機構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書一式兩份；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件一式兩份和由法定代表人或組織機構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書一式兩份簽署信托計劃文件；

（2）簽署認(rèn)購風(fēng)險申明書一式兩份；

（3）簽署合格投資者信息表和投資者調(diào)查問卷一份，并提交財產(chǎn)證明材料；

（4）簽署信托合同一式兩份；（5）提交信托資金的銀行劃款憑證。第六條 信托計劃的服務(wù)機構(gòu)概況

保管機構(gòu)

名稱：深圳發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈

聯(lián)系電話：022-22166585 郵政編碼：518001

網(wǎng)址：004km.cn

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西部信托?中國泛海控股集團應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項目

本信托計劃項下信托財產(chǎn)將委托深圳發(fā)展銀行股份有限公司進行保管，保管銀行不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

第七條 信托經(jīng)理人員名單及履歷

張偉，男，本科，陜西財經(jīng)學(xué)院金融系金融投資專業(yè)。1997年進入陜西省西北信托投資有限公司信托部工作。2002年進入西部信托有限公司，先后于自有資產(chǎn)管理部、市場營銷部、信托二部工作，參與并管理了陜西電力資金信托、陜西投資集團資金信托、建銀投資利得盈資金信托、西安世園集合資金信托、蘇州新湖集合資金信托等信托項目。目前擔(dān)任信托二部項目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396553 傳 真：029-87406300 電子郵件：zhangwei@wti-xa.com 蘇靜媛，女，漢族，西安交通大學(xué)（陜西財經(jīng)學(xué)院）會計專業(yè)畢業(yè)。2003年7月進入西部信托有限公司，先后在投資銀行部、市場營銷部工作，參與并管理了廣電網(wǎng)絡(luò)、陜西省交通廳、延長集團等信托項目。目前擔(dān)任信托二部項目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396554 傳 真：029-87406300 電子郵件：sujy@wti-xa.com

第八條 律師事務(wù)所出具的法律意見

本信托計劃已經(jīng)由北京金誠同達(dá)律師事務(wù)所西安分所出具法律意見書。

第九條 風(fēng)險揭示與承擔(dān)

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一、風(fēng)險揭示

本信托計劃包括但不限于以下風(fēng)險，可能造成信托財產(chǎn)損失。

（一）政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策以及法律法規(guī)的變化，可能導(dǎo)致中國泛海支付能力的下降，從而影響信托利益。也可能因有關(guān)政策、證券交易規(guī)則的限制，導(dǎo)致受托人在行使質(zhì)押權(quán)、處置質(zhì)押股權(quán)時，存在不能及時變現(xiàn)或無法變現(xiàn)的風(fēng)險。

（二）標(biāo)的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)價值風(fēng)險

信托資金用于受讓中國泛海持有的標(biāo)的債權(quán)，中國泛?；蚱淇毓勺庸疽云涑钟械拿裆C券、民生銀行、泛海建設(shè)（或有）的股權(quán)為回購行為提供質(zhì)押擔(dān)保，標(biāo)的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)其價值很大程度上與中國泛海、泛海集團、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)的經(jīng)營狀況相關(guān)。在信托期間，若中國泛海、泛海集團、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)經(jīng)營狀況惡化，將導(dǎo)致信托財產(chǎn)擔(dān)保物價值下降。

（三）信用風(fēng)險

本信托計劃信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標(biāo)的債權(quán)回購價款，本信托存在中國泛海不按約定或無法如期支付回購價款的風(fēng)險。

（四）管理和操作風(fēng)險

中國泛海、保管銀行等在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制缺陷、人為因素等原因造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，包括但不限于越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤等。

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（五）信托延期的風(fēng)險

本信托期間，因信托計劃資金使用方中國泛海發(fā)生重大違約等原因?qū)е率芡腥藷o法在信托計劃期限內(nèi)行使權(quán)利；或因受托人須對質(zhì)押股權(quán)進行變現(xiàn)處置，信托利益實現(xiàn)的時間和金額受到宏觀政策、證券市場、交易規(guī)則、司法凍結(jié)等諸多因素的影響；可能導(dǎo)致信托財產(chǎn)未能全部變現(xiàn)的，則可能導(dǎo)致信托期限延長、信托利益受到損失、信托資金也可能受到損失等情形。

（六）不可抗力

指不能預(yù)見、不能避免、不能克服的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)信托文件履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、瘟疫、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭、政變、騷亂、罷工、政府行為或其他類似事件，以及新法規(guī)、國家政策頒布或?qū)υㄒ?guī)、國家政策的修改等因素。

二、風(fēng)險承擔(dān)

受托人依據(jù)信托合同管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。

受托人因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的，由受托人以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由委托人自擔(dān)。

受托人承諾以受益人最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財產(chǎn)，但不承諾信托財產(chǎn)不受損失，亦不承諾信托財產(chǎn)的最低收益。

第十條 信息披露

一、信托計劃的信息披露

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信托計劃成立后，受托人將信托財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在受托人各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束次日起5個工作日內(nèi)向委托人、受益人披露信托計劃各期信托資金的發(fā)行、推介情況。

受托人在信托計劃終止后的3個工作日內(nèi)編制信托事務(wù)清算報告，并報告委托人、受益人。

信托計劃成立后，受托人應(yīng)按季向受益人披露信托資金管理報告書和信托資金運用及收益情況表。

二、信托計劃臨時信息披露

信托計劃實施過程中發(fā)生影響信托目的實現(xiàn)的重大變化，法律、法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項等情況，受托人應(yīng)于知道情況發(fā)生后的7個工作日內(nèi)及時以臨時報告書形式按本條第三款規(guī)定方式報告委托人、受益人。

三、信息披露可采用以下方式之一：

（一）受托人營業(yè)場所存放備查；

（二）受托人網(wǎng)站公告（004km.cn）；

（三）受托人以傳真、電話或信函等形式通知委托人、受益人。第十一條 備查文件

本信托計劃的備查文件存放于受托人及推介機構(gòu)的營業(yè)場所，投資者可以在工作時間查閱。

一、《西部信托?中國泛海控股集團應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托之（各期）資金信托合同》；

二、《西部信托?中國泛海控股集團應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計劃之信托計劃說明書》；

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三、《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計劃之認(rèn)購風(fēng)險申明書》；

第四篇：集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

集合資金信托計劃產(chǎn)品說明書模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計劃的規(guī)?？赡芤蛐磐袉挝坏淖N而相應(yīng)變化，以信托計劃項下實際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準(zhǔn)。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認(rèn)購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權(quán)確定第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限不超過12個月，具體以受托人發(fā)布的相應(yīng)募集公告為準(zhǔn)。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實際情況決定提前結(jié)束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當(dāng)日的轉(zhuǎn)換價格(原料價+一定加工費用+手續(xù)費)以信托利益認(rèn)購選定(定制)的消費投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉(zhuǎn)為一定重量的標(biāo)準(zhǔn)投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標(biāo)準(zhǔn)的其他消費投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預(yù)期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預(yù)期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預(yù)期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設(shè)預(yù)期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達(dá)到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權(quán)宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權(quán)隨時運用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認(rèn)購/申購信托單位的投資者，于其認(rèn)購/申購的信托單位計入日起視為認(rèn)購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認(rèn)購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認(rèn)購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實現(xiàn)提供保障；

② 在國內(nèi)公開市場和權(quán)威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實際控制人對其管理與銷售義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責(zé)任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營為一體的國際化股份制集團企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協(xié)會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務(wù)合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認(rèn)證的民營企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購買

1.認(rèn)購條件：

加入本信托計劃的資金應(yīng)當(dāng)是人民幣資金。認(rèn)購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認(rèn)購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機構(gòu)投資者交付的認(rèn)購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認(rèn)購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復(fù)印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件、法人代表身份證復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、公司章程復(fù)印件(上述復(fù)印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風(fēng)險提示：

在簽署有關(guān)信托合同前，委托人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本認(rèn)購風(fēng)險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹(jǐn)慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產(chǎn)是委托人合法所有的財產(chǎn)，其所有權(quán)無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認(rèn)購風(fēng)險申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構(gòu)成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產(chǎn)品時，請以信托文件約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第五篇：13、信托產(chǎn)品說明書(私募)

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__________________________________資金信托

產(chǎn) 品 說 明 書

投資項目介紹

（略）

信托產(chǎn)品介紹

境內(nèi)法人及機構(gòu)、自然人作為信托計劃委托人，將其合法擁有的資金委托給新華信托集合管理，運用于。

新華信托的資金運用方式為信托貸款、股權(quán)投資、，信托財產(chǎn)在分配前可由新華信托采用銀行存款、購買債券等方式管理。

信托規(guī)模：不低于人民幣＿＿萬元信托期限：＿年

預(yù)期回報：每年＿%收益分配：每信托一次

賬戶管理：專門賬戶、獨立管理

信托變更手續(xù)費：按照信托合同金額的0.1%分別向信托受益權(quán)的出讓方和受讓方收取

產(chǎn)品功能與特點

募集合法化：新華信托經(jīng)過中國人民銀行批準(zhǔn)，具有依法設(shè)立各種資金信托的資格，可以確保委托人的投資合法。

信托收益高：獲得較高而且穩(wěn)定的信托收益，＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。投資風(fēng)險?。嚎刂坪玩i定風(fēng)險，＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿質(zhì)押（或抵押）保證。流動性較好：信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓、繼承，手續(xù)簡便。

資產(chǎn)安全性高：本信托計劃一經(jīng)成立，信托資產(chǎn)即與當(dāng)事人其他資產(chǎn)相隔離；并在封閉、安全 環(huán)境下運用，接受金融監(jiān)管部門的有效監(jiān)督。

收益預(yù)測

信托計劃扣除各項信托費用，預(yù)期每年可向受益人分配的信托收益為＿＿%。

本信托計劃及本信托當(dāng)事人的其他稅費依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定各自繳納。

加入信托計劃

1、本信托以200份信托合同為限，單一信托合同的最低金額為人民幣＿＿萬元，且按照＿＿萬元的整數(shù)倍遞增。

2、信托計劃推介期為200＿年＿月＿＿日至200＿年＿月＿＿日（國家法定節(jié)假日除外）。

3、辦理程序：

（1）委托人需持如下文件辦理手續(xù)：機構(gòu)委托人持加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人身份證明、法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件及法人授權(quán)委托書；自然人委托人持本人身份證原件。

（2）簽署信托文件：委托人簽署《信托財產(chǎn)管理、運用風(fēng)險申明書》；簽訂《資金信托合同》。

（3）繳納信托資金：委托人將信托資金轉(zhuǎn)入以下信托專戶（用途注明“信托資金”），或至以下指定銀行辦理現(xiàn)金繳款手續(xù)。

收款單位：新華信托投資股份有限公司

賬號：

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硬商品買賣在阿里巴巴軟商品交易在阿里巧巧開戶銀行：

（4）領(lǐng)取信托收據(jù)：受托人收妥信托資金后，開具信托收據(jù)，由受托人按照約定方式寄送或由受托人憑資金信托合同、繳款憑據(jù)領(lǐng)取。

4、加入手續(xù)辦理地點：

（1）重慶市渝中區(qū)臨江路69號鄒容廣場B座十層

電話：023—傳真：023—63792460郵編：400010

（2）

5、注意事項：

（1）委托人在加入信托計劃前，應(yīng)充分閱讀本信托計劃的相關(guān)文件，并確認(rèn)已充分了解信托計劃、信托合同、風(fēng)險申明書的內(nèi)容。如有疑問，請及時咨詢相關(guān)人員。

（2）委托人應(yīng)認(rèn)真填寫資金信托合同需委托人填寫的內(nèi)容，保證所填內(nèi)容真實、準(zhǔn)確。

客戶服務(wù)

新華信托奉行“珍視所托、專業(yè)服務(wù)”的經(jīng)營理念，以為客戶創(chuàng)造價值為目標(biāo)，提供長期、專業(yè)、高品質(zhì)的一攬子金融服務(wù)，建立完善、便捷的服務(wù)體系。

電話中心：開通熱線電話，為客戶解答各種相關(guān)問題

電子商務(wù)：通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶提供查詢、咨詢服務(wù)，并在線受理業(yè)務(wù)

信息披露：定期和臨時信息披露，提供信托資金管理報告及信托受益情況表

個性化服務(wù)：業(yè)務(wù)人員上門提供專業(yè)化理財服務(wù)

關(guān)于新華信托

新華信托投資股份有限公司是中國人民銀行重新核準(zhǔn)登記的首批5家信托投資公司之一。公司注冊資本5億元，主要股東為新產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司等，實力雄厚。

憑借先進的經(jīng)營理念，專業(yè)化的管理隊伍以及一批高素質(zhì)的職業(yè)信托投資經(jīng)理人不懈的努力，本公司致力于為客戶提供一攬子金融服務(wù)，創(chuàng)造價值。

備注 本信托計劃依法接受中國人民銀行重慶營業(yè)管理部監(jiān)管。

本產(chǎn)品手冊僅對＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿資金信托進行描述，不構(gòu)成對投資者的任何承諾，具體條文應(yīng)當(dāng)以信托計劃及信托合同為準(zhǔn)。

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