第一篇：黑龍江2015年基金從業(yè)資格基金筆記：基金績(jī)效衡量試題

黑龍江2015年基金從業(yè)資格基金筆記：基金績(jī)效衡量試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為_(kāi)_。A．自助式前臺(tái)系統(tǒng) B．前臺(tái)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng) C．輔助式前臺(tái)系統(tǒng) D．前臺(tái)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)

2、基金對(duì)所投資的上市公司的__變動(dòng)，必須進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算。A．資產(chǎn) B．利益 C．凈資產(chǎn) D．負(fù)債

3、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)____如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景.社會(huì)階層.家庭.身份和社會(huì)地位。A：外在因素 B：內(nèi)在因素

C：個(gè)人自身因素 D：環(huán)境因素

4、基金銷(xiāo)售__要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

5、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)______個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于______萬(wàn)元人民幣。__ A．3；2000 B．3；3000 C．2；3000 D．2；2000

6、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

7、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開(kāi)發(fā)行股票.公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

8、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

9、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式時(shí)，代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量__的，為發(fā)行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

10、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報(bào)告 B．年度報(bào)告 C．季度報(bào)告 D．臨時(shí)報(bào)告

11、在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。A：15 B：30 C：45 D：60

12、從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

13、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的____，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。

A：《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》 B：《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

C：《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D：《基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》

14、__是滿(mǎn)足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷(xiāo)

15、關(guān)于股東表決權(quán)，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán) D．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定

16、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為_(kāi)___ A：網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu) B：集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C：公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu) D：有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)

17、下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會(huì)行使的是____ A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

18、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

19、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)中，__能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益

C．份額凈值增長(zhǎng)率

D．日每萬(wàn)份基金凈收益

20、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

21、根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可以劃分為_(kāi)_。A．增長(zhǎng)型基金 B．收入型基金 C．指數(shù)型基金 D．平衡型基金

22、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

C．全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 D．對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核

23、場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用____的方式。A：金額申購(gòu)、份額贖回 B：份額申購(gòu)、份額贖回 C：份額申購(gòu)、金額贖回 D：金額申購(gòu)、金額贖回

24、開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回可以通過(guò)__進(jìn)行。A．直銷(xiāo)中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

25、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有__。A．基金買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

B．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅 C．對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

2、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說(shuō)法正確的有__。

A．縱觀世界主要國(guó)家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國(guó)證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開(kāi)始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

3、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略

4、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項(xiàng)法 D．夏普指數(shù)法

5、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性

6、____反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。A：算術(shù)平均收益率 B：平均收益率

C：時(shí)間加權(quán)收益率 D：幾何平均收益率

7、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

8、發(fā)生巨額贖回的情況下，基金管理人決定部分延遲贖回的，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．4% B．6% C．8% D．10%

9、關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。

A．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查 B．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)選擇代銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行審慎調(diào)查

10、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開(kāi)放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開(kāi)放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

11、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開(kāi)發(fā)行的股份應(yīng)至少為_(kāi)_億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

12、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括__。A．律師事務(wù)所 B．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

13、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) C．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

14、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 D．基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

15、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

16、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6

17、以下選項(xiàng)中，屬于客戶(hù)關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng) B．客戶(hù)的尋找 C．客戶(hù)的溝通

D．客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)

18、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有__。A．信息披露費(fèi) B．持有人大會(huì)費(fèi) C．分紅手續(xù)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

19、關(guān)于開(kāi)放式基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱(chēng)為基金的申購(gòu) B．申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)價(jià)格 C．開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

20、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率

21、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)公司有更詳細(xì)的規(guī)定。如最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

22、以下基金類(lèi)型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯(lián)接基金 D．分級(jí)基金

23、下列關(guān)于私募基金的描述中，不正確的是__。A．投資門(mén)檻較高

B．投資者的資格和人數(shù)常常受到限制

C．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)督 D．不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣

24、平衡型基金具有__特點(diǎn)。

A．既注重資本增值又注重當(dāng)期收入 B．兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)

C．風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間 D．與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

25、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

第二篇：黑龍江基金從業(yè)資格：投資基金(一)試題

黑龍江基金從業(yè)資格：投資基金

（一）試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、下列關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是__。

A．基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%的個(gè)人所得稅

2、基金平均收益率的兩種計(jì)算方法中，算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

3、基金的不定期信息披露包括__。A．澄清公告 B．臨時(shí)報(bào)告

C．基金季度報(bào)告 D．基金報(bào)告

4、____是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會(huì)公益基金

6、根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場(chǎng)可以分為_(kāi)_。A．初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng) B．發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) C．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

7、一般情況下，開(kāi)放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

8、__的規(guī)范要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷(xiāo)售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A．會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 B．資金清算流程控制 C．銷(xiāo)售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制

9、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。

A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．銀行柜臺(tái)上銷(xiāo)售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C．對(duì)客戶(hù)的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作

10、____，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A：2000年8月 B：2001年8月 C：2002年8月 D：2003年8月

11、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

12、對(duì)基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．長(zhǎng)期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

13、對(duì)__投資者而言，短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)其造成大的影響，追求較高的回報(bào)是其關(guān)注的目標(biāo)。A．積極型 B．保守型 C．投機(jī) D．穩(wěn)健型

14、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

15、__是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶(hù)的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現(xiàn)金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

16、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的客戶(hù)服務(wù)，說(shuō)法正確的有__。A．規(guī)范性要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，向客戶(hù)做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B．專(zhuān)業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類(lèi)基金產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)基本知識(shí)

C．時(shí)效性要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶(hù)的效率

D．持續(xù)性是指基金銷(xiāo)售的一些客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶(hù)

17、基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)，應(yīng)禁止__的行為。A．詆毀其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

18、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

19、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

20、基金管理人的職責(zé)不包括__。A．資產(chǎn)保管 B．基金估值 C．基金營(yíng)銷(xiāo) D．會(huì)計(jì)復(fù)核

21、證券的__是指證券收益的不確定性。A．期限性 B．收益性 C．流動(dòng)性 D．風(fēng)險(xiǎn)性

22、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是____ A：貨幣基金 B：股票基金 C：債券基金

D：認(rèn)股權(quán)證基金

23、基金管理公司的股東都應(yīng)具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為

D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

24、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

25、一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額凈值 B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、小張打算購(gòu)買(mǎi)基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

2、__的特點(diǎn)是在開(kāi)放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回，因此其營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。A．混合基金 B．開(kāi)放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

3、投資人在申購(gòu)贖回開(kāi)放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A．管理費(fèi) B．轉(zhuǎn)換費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi) D．托管費(fèi)

4、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

5、我國(guó)目前境內(nèi)基金申購(gòu)款，一般在__日到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

7、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

8、證券投資基金的特點(diǎn)包括__。A．集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

9、以下關(guān)于基金擇時(shí)能力的各衡量方法，說(shuō)法正確的有__。A．主要有現(xiàn)金比例變化法、成功概率法、二次項(xiàng)法三種方法

B．現(xiàn)金比例變化法通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力 C．二次項(xiàng)法是一個(gè)二次回歸模型，較為直觀

D．成功概率法將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市兩個(gè)不同階段

10、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢(xún)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬(wàn)元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

11、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

12、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱(chēng)為_(kāi)_。A．一級(jí)市場(chǎng) B．二級(jí)市場(chǎng) C．三級(jí)市場(chǎng) D．三板市場(chǎng)

13、下面選項(xiàng)中屬于非上市證券的是____ A：公司債券 B：封閉式基金 C：金融證券 D：憑證式國(guó)債

14、目前，基金買(mǎi)賣(mài)股票的印花稅稅率為_(kāi)_。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

15、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式 C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

16、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專(zhuān)業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

17、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

18、下列屬于消極性股票投資策略的是____ A：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 C：市場(chǎng)異常策略 D：指數(shù)型投資策略

19、已知市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為_(kāi)_。A．4% B．5% C．8% D．12% 20、采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金是__。A．增長(zhǎng)型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金

21、某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來(lái)總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的__。A．日每萬(wàn)份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬(wàn)份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

22、巨額贖回是指__。

A．單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5% B．單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10% C．單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的15% D．單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的20%

23、基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

24、用于貨幣市場(chǎng)基金收益分析的指標(biāo)主要包括__。A．日每萬(wàn)份基金凈收益 B．最近7日年化收益率 C．周每萬(wàn)份基金凈收益 D．最近10日年化收益率

25、關(guān)于買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。A．為100份或其整數(shù)倍 B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬(wàn)份 D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份

第三篇：貴州2016年下半年基金從業(yè)：基金績(jī)效衡量模擬試題

貴州2016年下半年基金從業(yè)：基金績(jī)效衡量模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員

2、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為_(kāi)_等層次。A．國(guó)家法律 B．部門(mén)規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則

3、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是____ A：貨幣基金 B：股票基金 C：債券基金

D：認(rèn)股權(quán)證基金

4、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤(rùn)現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

5、下列選項(xiàng)中，投資門(mén)檻相對(duì)較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．券商集合計(jì)劃 D．信托產(chǎn)品

6、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，其應(yīng)具備的條件不正確的有__。A．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2 D．最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為

7、計(jì)算基金份額凈值的收益率指標(biāo)有__。A．到期收益率 B．時(shí)間加權(quán)收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

8、下列關(guān)于目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法，不正確的有__。

A．目標(biāo)市場(chǎng)可分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)。由于主要市場(chǎng)比較容易營(yíng)銷(xiāo)，因此要把更多精力投入到次要市場(chǎng)，以便擴(kuò)大市場(chǎng)占有率

B．基金市場(chǎng)上存在的兩大需求主體是個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者 C．基金產(chǎn)品的差異化決定了市場(chǎng)細(xì)分是必然的趨勢(shì)

D．差異性營(yíng)銷(xiāo)是針對(duì)各細(xì)分市場(chǎng)的不同特點(diǎn)與不同投資者的特點(diǎn)和需求而展開(kāi)的個(gè)性化營(yíng)銷(xiāo)方式

9、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

10、銷(xiāo)售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品

D．對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃

11、關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。

A．通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來(lái)消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場(chǎng)，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶(hù)服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷(xiāo)售過(guò)程中

12、交易清算、資金處理的功能屬于__應(yīng)具有的功能。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

13、大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的____%以上通過(guò)。A：30 B：50 C：60 D：70

14、在申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

15、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易 C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近

16、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠(chéng)信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

17、基金報(bào)告一般在會(huì)計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

18、對(duì)運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測(cè)的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來(lái)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測(cè)在各種情景下，各類(lèi)資產(chǎn)可能的收益以及各類(lèi)資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過(guò)加權(quán)平均的方法估計(jì)各類(lèi)資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)

19、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15 20、基金銷(xiāo)售的__要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品。A．規(guī)范性 B．專(zhuān)業(yè)性 C．服務(wù)性 D．適用性

21、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開(kāi)放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金

22、下列關(guān)于非交易過(guò)戶(hù)主要類(lèi)型的說(shuō)法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

23、按照____來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn) C：基礎(chǔ)工具種類(lèi)

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所

24、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括__、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶(hù)費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。A．審計(jì)費(fèi) B．律師費(fèi) C．上市年費(fèi) D．信息披露費(fèi)

25、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開(kāi)放式基金份額的期限不得少于____個(gè)月。A：3 B：6 C：9 D：12

2、證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強(qiáng)制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

3、下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的說(shuō)法，正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了以銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)及基金管理公司直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售體系

B．基金募集嚴(yán)重依賴(lài)銀行、證券公司的柜臺(tái)銷(xiāo)售

C．選擇商業(yè)銀行作為開(kāi)放式基金的代銷(xiāo)渠道有利于爭(zhēng)取銀行儲(chǔ)戶(hù)這一細(xì)分市場(chǎng) D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷(xiāo)基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)

4、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．公司危機(jī)處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)悄況 D．公司信息披露情況

5、國(guó)家股、法人股等是按__來(lái)劃分的。A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門(mén) D．股票是否公開(kāi)發(fā)行

6、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

7、按照規(guī)定，目前我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

8、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A．大盤(pán)藍(lán)籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長(zhǎng)潛力的股票

9、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

10、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價(jià)證券 B．無(wú)價(jià)證券 C．資本證券 D．貨幣證券

11、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

12、關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有__。A．證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所

B．證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)

C．證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)組成

D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者

13、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開(kāi)放式基金 D．一般封閉式基金

14、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

B．注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D．最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

15、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的有__。A．申購(gòu)是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為

B．贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為

C．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng)

D．開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，只能通過(guò)基金管理公司自己的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

16、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以____為基礎(chǔ)。A：市場(chǎng)供求關(guān)系 B：市場(chǎng)存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

17、下列各項(xiàng)，__應(yīng)依法征收營(yíng)業(yè)稅。

A．基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入 C．金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基會(huì)份額的差價(jià)收入 D．非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入

18、我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回方式是__。A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

19、基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．持續(xù)購(gòu)買(mǎi) B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

20、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶(hù)優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

21、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入 D．買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入

22、政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國(guó)債 D．長(zhǎng)期國(guó)債

23、我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

A：《中華人民共和國(guó)證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

24、下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，__是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A．以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) B．以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo) C．以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) D．以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

25、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上的金融機(jī)構(gòu)投資者之一，以其__進(jìn)行證券投資。A．銀行貸款 B．自有資本 C．營(yíng)運(yùn)資金

D．受托投資資金

第四篇：吉林省基金從業(yè)資格：基金知識(shí)試題

吉林省基金從業(yè)資格：基金知識(shí)(2)試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi)用 D．交易費(fèi)用

2、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化 3、2004年6月1日__的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

4、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)申購(gòu)時(shí)用__換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取__。

A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

5、存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A．1? B．3? C．6? D．12

6、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無(wú)差異曲線 A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡 B：風(fēng)險(xiǎn)偏好 C：風(fēng)險(xiǎn)中性 D：其他

7、對(duì)于股票型基金，下列說(shuō)法正確的有__。

A．根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金

B．主要投資于股票

C．根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金

D．股票型基金是各國(guó)廣泛采用的基金類(lèi)型

8、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

9、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

10、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎(chǔ)知識(shí) B．基金相關(guān)法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

11、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為_(kāi)_。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

12、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)__的責(zé)任。A．重新發(fā)售該基金 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失

C．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

13、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

14、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

15、截至2008年2月，我國(guó)已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

16、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

17、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

18、通過(guò)處理客戶(hù)投訴，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶(hù)的投訴意見(jiàn)中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足 B．改善和提升基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過(guò)妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶(hù)

19、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制

20、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

21、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請(qǐng)。A．5 B．10 C．15 D．20

22、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)主要包括__。A．繼承 B．捐贈(zèng) C．贖回

D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

23、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。A：首次發(fā)行未上市的股票 B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票 C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證 D：非公開(kāi)發(fā)行股票.公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

24、目前，深、滬證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為_(kāi)___(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

25、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，正確的有__。

A．依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，基金市場(chǎng)參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)

B．基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當(dāng)事人

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

2、采用定期定額方式申購(gòu)基金，客戶(hù)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)應(yīng)約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

3、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．3 B．5 C．10 D．15

4、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點(diǎn)所進(jìn)行的分類(lèi)。A．小盤(pán)平衡基金 B．中盤(pán)成長(zhǎng)基金 C．中盤(pán)混合基金 D．大盤(pán)價(jià)值基金

5、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿(mǎn)后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi)

6、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__進(jìn)行規(guī)范。A．服務(wù)對(duì)象 B．服務(wù)內(nèi)容 C．服務(wù)理念 D．服務(wù)程序

8、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。A：凹性 B：久期 C：凸性 D：收益性

9、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式 C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

10、常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括____ A：小公司效應(yīng) B：低市盈率效應(yīng) C：行業(yè)周期效應(yīng)

D：被忽略的公司效應(yīng)

11、下面關(guān)于非上市證券的說(shuō)法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

12、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)

13、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為_(kāi)_。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

14、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

15、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每__秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。A．10 B．15 C．30 D．45

16、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱(chēng)為_(kāi)___ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開(kāi)放式基金 D：成長(zhǎng)型基金

17、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

18、以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的闡述正確的是__。A．股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定

B．供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素

C．任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況，進(jìn)而影響股票價(jià)格

D．影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征

19、開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換中，投資者一般采用——的原則提交申請(qǐng)，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請(qǐng)當(dāng)日的——為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額。__ A．份額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 B．份額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值 C．金額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 D．金額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值

20、我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

21、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購(gòu)

B．股票分割與合并 C．股利政策 D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

22、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心。A：確定目標(biāo)客戶(hù) B：擴(kuò)大銷(xiāo)量 C：利潤(rùn)最大化 D：分割市場(chǎng)

23、普通股股東一般不享有__。A．公司重大決策參與權(quán) B．公司資產(chǎn)收益權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

24、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

25、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率

第五篇：安徽省基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化試題

安徽省基金從業(yè)資格：基金國(guó)際化試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒(méi)有規(guī)定

2、一般情況下，開(kāi)放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

3、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

4、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是__。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．我國(guó)積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率

5、下列各項(xiàng)，會(huì)直接或間接影響基金業(yè)績(jī)的有__。A．基金公司的綜合實(shí)力 B．市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．基金經(jīng)理個(gè)人的能力

D．基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制流程

6、在基金的分析和評(píng)價(jià)中遵循__，可以避免基金短期業(yè)績(jī)的偶然性。A．全面性原則 B．長(zhǎng)期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

7、二次項(xiàng)法是由__于1966年提出的。A．特雷諾 B．夏普 C．詹森 D．瑪澤

8、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)__。A．5% B．10% C．20% D．30%

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

C．調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

D．基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總

10、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會(huì)團(tuán)體法人

C．不以營(yíng)利為目的的法人 D．以營(yíng)利為目的的法人

12、開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回可以通過(guò)__進(jìn)行。A．直銷(xiāo)中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

13、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

14、配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本

15、下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是__。

A．開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)

16、基金管理公司內(nèi)部控制制度由__組成。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

17、特殊類(lèi)型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級(jí)基金

18、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

19、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確

D．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

20、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所競(jìng)價(jià)方式的說(shuō)法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：30、13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

21、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_。A．無(wú)記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無(wú)記名股票 D．優(yōu)先股票

22、有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱(chēng)的是__。A．主板市場(chǎng) B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng) D．中小企業(yè)板市場(chǎng)

23、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品

B．客戶(hù)基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶(hù)服務(wù)

24、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A．保護(hù)基金投資者的合法利益 B．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

25、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

26、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來(lái)源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報(bào)告 C．基金的臨時(shí)公告 D．媒體的新聞報(bào)道

27、當(dāng)客戶(hù)選擇IFA購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，IFA通常會(huì)讓客戶(hù)填寫(xiě)事先準(zhǔn)備好的問(wèn)卷。下列選項(xiàng)中，屬于該類(lèi)問(wèn)卷主要內(nèi)容的有__。A．客戶(hù)的基本信息 B．客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo) C．客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況 D．客戶(hù)的生命周期

28、以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是____ A：“未知價(jià)”交易原則 B：“已知價(jià)”原則 C：“金額申購(gòu)”原則 D：“份額贖回”原則

29、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人

D：中國(guó)證券登記結(jié)算公司

30、在風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系中，參與預(yù)防和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的組織有__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) B．督察長(zhǎng)

C．監(jiān)察稽核部門(mén) D．投資決策委員會(huì)

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

32、____是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) 33、2004年3月，海富通收益增長(zhǎng)基金成為我國(guó)第一只規(guī)模超過(guò)____億元人民幣的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500

34、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。

A．提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C．披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

35、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)的違規(guī)情形時(shí)，對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10

36、國(guó)外基金銷(xiāo)售代銷(xiāo)渠道的特點(diǎn)包括__。

A．有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù) B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 C．銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多

D．可以代理多家公司的基金產(chǎn)品

37、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金 38、2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 D：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

39、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動(dòng) 40、__的目標(biāo)是保證并提高客戶(hù)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意度，維護(hù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與客戶(hù)關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶(hù)調(diào)查 B．客戶(hù)追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通

41、某日，一只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計(jì)凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價(jià)交易，折價(jià)率為5.76% B．為折價(jià)交易，折價(jià)率為12.68% C．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為14.52% D．為溢價(jià)交易，溢價(jià)率為6.11%

42、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

43、負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

44、__是現(xiàn)代公司的主要類(lèi)型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無(wú)限責(zé)任公司 D．股份有限公司

45、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

46、基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．持續(xù)購(gòu)買(mǎi) B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

47、零息債券以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。A．高于 B．等于 C．低于

D．大于或等于

48、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

49、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

50、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．3 B．5 C．7 D．9

51、基金贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的__。A．3% B．2.5% C．5% D．1.5%

52、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān)的 D：不確定的

53、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

54、證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨向于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)水平____ A：降低 B：增加 C：不變

D：都有可能

55、下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月

56、我國(guó)《證券投資基金法》于__開(kāi)始實(shí)施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

57、上海證券交易所于____年開(kāi)始正式開(kāi)市營(yíng)業(yè)。A：1989 B：1990 C：1991 D：1992

58、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金

59、以下基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)投訴中，屬于無(wú)效投訴的有__。A．因銷(xiāo)售人員的原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴

B．因銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的原因?qū)е驴蛻?hù)對(duì)銷(xiāo)售服務(wù)不滿(mǎn)引起的投訴 C．因客戶(hù)自身原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴 D．因客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴

60、基金可供分配利潤(rùn)在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A．基金未分配利潤(rùn) B．未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù) D．基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)