第一篇：2.2《開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程(2007年修訂)》

開放式基金代銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（2007年修訂）

代理開放式基金銷售業(yè)務(wù)是指本行與基金管理公司簽定代銷協(xié)議，通過網(wǎng)點柜臺、網(wǎng)上銀行、電話銀行等交易渠道為投資者辦理開放式基金的認購、申購、贖回及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。持興業(yè)卡的自然人投資者可以在全行通買通賣，機構(gòu)法人投資者只能在資金賬戶開戶網(wǎng)點辦理基金買賣業(yè)務(wù)。

第一節(jié) 概述



一、柜面接受投資者交易申請前的準備工作

本行營業(yè)網(wǎng)點在接受投資者交易申請之前，總分行必須做如下準備工作：(一)總行基金業(yè)務(wù)管理部門設(shè)置基金交易參數(shù)；(二)總行清算中心開立用于全行基金交易的清算賬戶；

(三)營業(yè)網(wǎng)點使用（2043-基金參數(shù)下載）交易下載：基金信息表、注冊登記機構(gòu)信息表、銷售機構(gòu)信息表、證券席位號。

二、投資者在本行進行基金交易的相關(guān)規(guī)定

（一）投資者辦理登記自動代理服務(wù)、注銷自動代理服務(wù)、更換自動代理服務(wù)的銀行賬戶，開立基金賬戶、注銷基金賬戶，登記交易關(guān)系、注銷交易關(guān)系，登記對應(yīng)關(guān)系、注銷對應(yīng)關(guān)系、修改對應(yīng)關(guān)系，修改投資者、基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、定時定額投資、轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分配方式、非交易過戶、基金賬戶卡掛失解掛、基金凍結(jié)解凍等業(yè)務(wù)，需填寫相應(yīng)的《基金業(yè)務(wù)申請單》。

投資者填寫的業(yè)務(wù)申請單一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)交投資者。

（二）業(yè)務(wù)申請經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認后（一般為T+1確認），投資者可以憑銀行打印的業(yè)務(wù)受理單到營業(yè)網(wǎng)點柜臺查詢業(yè)務(wù)確認情況。

（三）投資者操作介質(zhì)的規(guī)定

1、個人投資者必須先在本行開立興業(yè)卡（或活期存折，活期存折的幣別與基金的幣別一致），興業(yè)卡（或活期存折）必須留有密碼。

2、機構(gòu)投資者必須先在本行開立能用于資金轉(zhuǎn)賬的結(jié)算賬戶，預(yù)留印鑒片；投資者在本行辦理基金業(yè)務(wù)時，柜面業(yè)務(wù)人員須核對印鑒片。

（四）身份證明文件的規(guī)定

1、自然人：身份證、護照、軍官證、士兵證。

2、機構(gòu)：營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、行政機關(guān)、社會團體。注意事項：

投資者基金賬戶的基金余額不為零、基金權(quán)益不為零、且存在未完成交易時，不得將資金賬戶消戶。

個人客戶辦理興業(yè)卡（或活期存折）消戶、機構(gòu)客戶辦理結(jié)算賬戶消戶時，柜員也應(yīng)提醒客戶是否將興業(yè)卡、結(jié)算賬戶作為基金交易的資金賬戶，如果是基金交易的資金賬戶，而基金賬戶的基金余額不為零、基金權(quán)益不為零、且存在未完成交易時，不得消戶。

第二節(jié) 柜面操作

一、日常操作要求

（一）基金參數(shù)下載

1、柜面業(yè)務(wù)人員在接受投資者基金交易申請前，必須先下載基金交易參數(shù)。參數(shù)下載后，將保存在柜面系統(tǒng)中，只在基金參數(shù)有變化時才須再次下載。

2、柜面業(yè)務(wù)人員使用（2043-基金參數(shù)下載）交易，選擇下載標志：1-基金信息表, 2-注冊登記機構(gòu)信息表, 3-銷售機構(gòu)信息表，4-證券席位號，下載成功后系統(tǒng)提示交易成功。

（二）每日基金凈值

1、柜面業(yè)務(wù)人員在每天接受投資者交易申請前，查詢、公布前一工作日（T-1日）基金凈值。

2、柜員使用（2041-查詢開放式基金相關(guān)信息）交易，輸入查詢類別（1-基金公告信息）、基金代碼、起始日期、終止日期等，輸入無誤后提交。

3、柜員按系統(tǒng)輸出結(jié)果公布前一工作日基金凈值。

二、基金自動代理服務(wù)管理

（一）登記自動代理服務(wù)

1、基金自動代理服務(wù)只供個人投資者使用。登記自動代理服務(wù)后，基金代銷系統(tǒng)在投資者進行基金認購、申購時自動為投資者開立基金賬戶，不需投資者另外申請開戶就可以辦理基金交易。投資者登記自動代理服務(wù)關(guān)系后即成為本行的基金簽約客戶。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管理）》（一式兩聯(lián)），并將個人身份證明文件（身份證、護照、軍官證、士兵證等）、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。委托他人辦理的，還須提供委托人書面委托證明書和代理人的有效身份證件及復(fù)印件。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整、是否簽名蓋章，身份證明文件是否真實；審核無誤后，使用（2020-基金自動代理服務(wù)管理）交易，逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（0-登記自動代理）、客戶名稱、興業(yè)卡號、憑證代號、證件類型（0-身份證、3-軍官證、4-回鄉(xiāng)證、5-護照）、證件號碼、電話號碼、E-MAIL地址、性別（0-男，1-女）、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民）、地址、郵政編碼、手機號碼，提請投資者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)連同留下的開戶資料存檔，第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗, 根據(jù)回顯信息檢查各輸入項并作相應(yīng)修改。注意事項：

柜員錄入的證件類型、證件號碼必須與本外幣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的一致。

在登記自動代理服務(wù)之前，柜員應(yīng)向投資者了解是否在其他代銷機構(gòu)已開立基金賬戶，如未在其他代銷機構(gòu)開立基金賬戶，則可登記自動代理，而后做認（申）購交易；如已在其他代銷機構(gòu)開立基金賬戶，則應(yīng)使用2021交易做登記交易關(guān)系操作，開立交易賬戶，而后做認（申）購交易。

（二）注銷自動代理服務(wù)

1、已登記自動代理服務(wù)的投資者可以注銷自動代理服務(wù)。注銷前，基金賬戶的基金余額應(yīng)為零、基金權(quán)益為零、且沒有未完成交易。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管理）》（一式兩聯(lián)），并將個人身份證明文件、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整、是否簽名蓋章，身份證明文件是否真實；審核無誤后，使用（2020-基金自動代理服務(wù)管理）交易，逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（1-注銷自動代理）、客戶名稱、興業(yè)卡號、憑證代號、證件類型、證件號碼、電話號碼、性別、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民）等，提請投資者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)連同留下的消戶資料存檔，第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗, 根據(jù)回顯信息檢查各輸入項并做相應(yīng)修改。

（三）更換銀行賬戶

1、已登記自動代理服務(wù)的投資者可以辦理更換銀行賬戶。更換銀行賬戶時，新、舊銀行賬戶必須屬于同一客戶，即：新、舊銀行賬戶的證件號碼必須一致，但新、舊銀行賬戶可以是不同分轄開立的賬戶。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管理）》（一式兩聯(lián)），并將個人身份證明文件（身份證、護照、軍官證、士兵證等）、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整、是否簽名蓋章，身份證明文件是否真實；審核無誤后，使用（2020-基金自動代理服務(wù)管理）交易，逐一輸入各要素，內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)種類（2-更換銀行賬戶）、客戶名稱、興業(yè)卡號、憑證代號、證件類型、證件號碼、電話號碼、手機號碼、性別、居民性質(zhì)（0-居民、1-非居民）、新興業(yè)卡、新憑證代號，提請投資者輸入興業(yè)卡（或活期存折）密碼，確認無誤后提交。

4、交易申請經(jīng)系統(tǒng)受理成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)存檔，第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗, 根據(jù)回顯信息檢查各輸入項并做相應(yīng)修改。注意事項：

已登記自動代理服務(wù)的客戶，只能用（2020-基金自動代理服務(wù)管理）交易更換銀行賬號，不能使用（2028-基金對應(yīng)關(guān)系管理）中的修改交易關(guān)系。

三、基金賬戶的開立、注銷

（一）開立基金賬戶

1、已在本行開立興業(yè)卡（或活期存折）的個人投資者和銀行結(jié)算賬戶的機構(gòu)投資者，可以通過本行申請開立基金賬戶；機構(gòu)投資者只能在開立銀行結(jié)算賬戶的原營業(yè)網(wǎng)點辦理；個人投資者可以在全轄范圍內(nèi)辦理。

2、投資者開戶申請

個人投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），并在申請單上簽名。同時提交：申請人有效身份證件、興業(yè)卡（或活期存折）。

機構(gòu)投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），經(jīng)辦人員應(yīng)當在申請單上簽名，并加蓋單位公章，預(yù)留印鑒卡。同時提交：

（1）工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）或民政部門或其他主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復(fù)印件（加蓋單位公章）、法人代碼證原件及復(fù)印件；

（2）法人代表證明書及有效身份證件（原件及復(fù)印件）；

（3）法人代表的授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有效身份證件（原件及復(fù)印件）；（4）預(yù)留印鑒片。

3、開戶受理及審核

柜面業(yè)務(wù)人員接受投資者申請，審核投資者填寫的申請單是否規(guī)范，內(nèi)容是否完整，證件是否齊全，是否簽名蓋章。

4、審核無誤后，使用（2021-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按要求將輸入：業(yè)務(wù)種類（0-開戶）、預(yù)約標志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、客戶名稱、銀行賬戶號、憑證代號、證件類型、證件號碼、手機號碼、電話號碼、E-MAIL地址、居民性質(zhì)（0-居民，1-非居民）、地址、郵編、基金代碼，提請個人投資者輸入興業(yè)卡密碼，確認無誤后提交。機構(gòu)投資者還須輸入：公司性質(zhì)（0-保險公司,1-國企,2-國有控股公司,3-上市公司,4-其它境內(nèi)投資者,5-境外機構(gòu)投資者）、法人代表姓名、法人代表證件類型和證件號碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件類型和證件號碼。

若為預(yù)約開戶，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須大于交易日期且為基金開放日。

5、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)作記賬憑證，其他開戶資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

注意事項：

1）投資者的銀行賬戶可對應(yīng)不同注冊登記機構(gòu)的基金賬戶，即一個銀行賬戶可對應(yīng)多個基金賬戶，但對應(yīng)同一家注冊登記機構(gòu)或基金公司只能開立一個基金賬戶；已登記自動代理服務(wù)關(guān)系但尚未開立相同注冊登記機構(gòu)基金賬戶的投資者也可申請開立基金賬戶。2）系統(tǒng)接受投資者開戶交易后產(chǎn)生臨時投資者編號，用于投資者在開戶申請被注冊登記機構(gòu)確認前辦理基金認購、申購交易；開戶交易經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認后，基金賬號將替代投資者編號。

3）在開戶之前，柜員應(yīng)向投資者了解是否在其他代銷機構(gòu)已開立基金賬戶，如未在其他代銷機構(gòu)開立基金賬戶，則可開戶，而后做認（申）購交易；如已在其他代銷機構(gòu)開立基金賬戶，則應(yīng)使用2021交易做登記交易關(guān)系操作，開立交易賬戶，而后做認（申）購交易。

（二）注銷基金賬戶

1、已開立基金賬戶的投資者可以在原銀行賬戶所在分轄內(nèi)辦理注銷基金賬戶；注銷前，基金賬戶的基金余額為零、沒有未完成交易、基金權(quán)益為零。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核投資者填寫的《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)）是否正確，身份證明文件是否真實；審核無誤后，使用（2021-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按要求將輸入：業(yè)務(wù)種類（1-銷戶）、客戶名稱、銀行賬戶號、憑證代號、證件類型、證件號碼等要素。

3、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)作銷戶資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

注意事項：

注銷基金賬戶不能用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的“沖正”類交易。

（三）登記交易關(guān)系

1、投資者已通過其他代銷機構(gòu)（銀行、證券公司等）開立基金賬戶，在本行進行基金交易前必須登記交易關(guān)系（即開立交易賬戶）。

2、個人投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），并在申請單上簽名。同時提交：申請人有效身份證件、興業(yè)卡（或活期存折）。

機構(gòu)投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），經(jīng)辦人員應(yīng)當在申請單上簽名，并加蓋單位公章，預(yù)留印鑒卡；機構(gòu)投資者的提交的文件資料與開立基金賬戶交易相同。

3、業(yè)務(wù)受理及審核

柜面業(yè)務(wù)人員接受投資者申請，審核投資者填寫的申請單是否規(guī)范，內(nèi)容是否完整，證件是否齊全，是否簽名蓋章。

4、審核無誤后，使用（2021-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按要求將輸入：業(yè)務(wù)種類（2-登記交易關(guān)系）、預(yù)約標志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、客戶名稱、銀行賬戶號、憑證代號、證件類型、證件號碼、基金代碼、基金賬號等要素，確認無誤后提交。

若為預(yù)約登記交易關(guān)系，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須大于交易日期且為基金開放日。

5、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)作業(yè)務(wù)資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

若交易失敗, 根據(jù)回顯信息檢查各輸入項并做相應(yīng)修改。注意事項：

1）登記交易關(guān)系時客戶的證件號碼必須與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相一致。

2）系統(tǒng)接受投資者登記交易后產(chǎn)生臨時投資者編號，用于投資者申請被注冊登記機構(gòu)確認前辦理基金認購、申購交易；登記交易關(guān)系經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認后，交易賬號將替代投資者編號。

（四）注銷交易關(guān)系

1、投資者注銷交易關(guān)系（即注銷在本行的交易賬戶），要求在本行的基金余額為零、無未完成交易且基金權(quán)益為零。注銷交易關(guān)系必須在原銀行賬戶所在分轄內(nèi)辦理。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核投資者填寫的《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)）是否正確，身份證明文件是否真實；審核無誤后，使用（2021-代理基金賬戶開銷戶和交易關(guān)系管理）交易，按要求將輸入：業(yè)務(wù)種類（3-注銷交易關(guān)系）、客戶名稱、銀行賬戶號、憑證代號、證件類型、證件號碼等要素。

3、交易申請經(jīng)系統(tǒng)確認成功后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)作注銷交易關(guān)系資料存檔；第二聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證件交還申請人。

四、代理修改基金客戶資料

（一）已在本行登記自動代理服務(wù)或通過本行開立基金賬戶的投資者在客戶名稱、通訊地址等基本資料變更后，到本行營業(yè)網(wǎng)點辦理相關(guān)更改手續(xù)。資料更改內(nèi)容包括：機構(gòu)投資者名稱、法人姓名、代理人姓名、個人投資者職業(yè)、聯(lián)系電話、家庭住址、E-MAIL地址等。個人投資者姓名、銀行賬號、基金份數(shù)、基金賬號不得更改。

（二）個人投資者可以在銀行賬戶所在分轄營業(yè)網(wǎng)點柜臺申請修改基金賬戶的資料；機構(gòu)投資者只能在原經(jīng)辦網(wǎng)點辦理。

（三）修改基金賬戶的資料的申請。

機構(gòu)投資者申請變更資料，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》，并提交經(jīng)辦人的有效身份證件和法人代表簽名的委托書，工商行政部門批準的法律文書原件和復(fù)印件，及上級主管部門的批準文件原件和復(fù)印件，股份公司修改名稱等重要資料的還應(yīng)出具董事會決議。

個人投資者申請更改資料，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》，連同興業(yè)卡或活期存折一并交經(jīng)辦人員辦理。

（四）柜面經(jīng)辦人員接受更改申請時，應(yīng)審核有關(guān)文件是否齊全，申請單內(nèi)容是否正確、完整，是否簽名蓋章。確認無誤后，使用（2022-代理修改基金客戶資料）交易，輸入各要素：銀行賬號、客戶名稱、基金賬號、證件種類、證件號碼；個人投資者還需輸入：居民性質(zhì)（0-居民，1-非居民）；機構(gòu)投資者還需輸入：公司性質(zhì)（0-保險公司,1-國企,2-國有控股公司,3-上市公司, 4-其它境內(nèi)投資者,5-境外機構(gòu)投資者）、法人姓名、法人證件類型、法人證件代碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件類型、經(jīng)辦人證件號碼。更改機構(gòu)投資者名稱的須由業(yè)務(wù)主管輸入授權(quán)密碼予以確認，核對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項：

本交易先調(diào)用（2037－查詢基金客戶資料）交易查詢投資者資料，然后對基金投資者資料進行修改。進入（2037－查詢基金客戶資料）交易，對相應(yīng)的查詢種類（包括基金賬戶客戶資料和基金簽約客戶資料）進行選擇。

（五）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)及相關(guān)文件復(fù)印件存檔，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同相關(guān)文件原件、興業(yè)卡（或活期賬戶）一并交還投資者。

注意事項： 1）交易機構(gòu)必須是基金賬戶開戶機構(gòu)或登記交易關(guān)系的機構(gòu)；

2）修改基金賬戶客戶資料時，如果要修改證件號碼，必須先修改核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的證件號碼。

五、基金賬戶卡掛失解掛

（一）掛失

1、投資者基金賬戶卡因遺失、被盜等需申請掛失，應(yīng)到原開戶網(wǎng)點辦理書面掛失手續(xù)。

2、投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》；個人投資者連同興業(yè)卡（或活期存折）、身份證明文件一并交經(jīng)辦人員辦理；機構(gòu)投資者在申請單上加蓋單位公章。

3、經(jīng)辦人員受理掛失申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名蓋章，機構(gòu)投資者公章是否與預(yù)留印鑒一致，法人代表是否在申請單上簽名蓋章。審核無誤后使用（2023-代理基金賬戶卡掛失解掛）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金賬號、證件類型、證件號碼和解掛標志（0-掛失），提請個人投資者輸入密碼，經(jīng)核對無誤后提交系統(tǒng)處理。

4、經(jīng)辦人員收到系統(tǒng)返回的掛失申請受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名（蓋章），第一聯(lián)連同投資者填寫的申請單存檔作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

基金注冊登記機構(gòu)確認掛失不成功的，須通知投資者。注意事項：

1）掛失只能于基金開放日交易時間內(nèi)到柜臺辦理，掛失即時生效。注冊登記機構(gòu)返回確認失敗的，掛失失效。

2）書面掛失有效期為7天。投資者在7個工作日后30天內(nèi)，憑《基金業(yè)務(wù)受理單》第二聯(lián)及支付憑證到營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)取新卡，經(jīng)辦人員當場收回《基金業(yè)務(wù)受理單》第二聯(lián)。

3）系統(tǒng)不提供自動解掛功能。

（二）解掛

1、在七個工作日內(nèi)，投資者基金單位賬戶卡找到的，到掛失網(wǎng)點辦理解掛手續(xù)。填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解掛申請，審核投資者填寫的內(nèi)容是否規(guī)范，機構(gòu)投資者公章是否與預(yù)留印鑒一致，法人代表是否在申請單上簽名蓋章。核對無誤后使用（2023-代理基金賬戶卡掛失解掛）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金賬號、證件類型、證件號碼和解掛標志（1-解掛），提請投資者輸入密碼，經(jīng)核對無誤后提交系統(tǒng)。

3、經(jīng)辦人員收到系統(tǒng)返回的解掛申請受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

基金注冊登記機構(gòu)確認解掛不成功的，須通知投資者。

4、解掛只能于基金開放日交易時間內(nèi)在柜臺辦理，解掛交易在注冊登記機構(gòu)確認成功后生效。注意事項：

如果是代理人來代理交易，交易成功返回后，柜員需檢查代理人資料與輸出畫面顯示的代理人資料是否一致。

六、基金凍結(jié)解凍

凍結(jié)是指有關(guān)部門根據(jù)國家的法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或投資者的請求，對投資者的基金賬戶中的全部或部分基金暫停交易的行為；解凍是對已凍結(jié)的基金賬戶進行解除凍結(jié)的行為，解凍人必須是凍結(jié)人，否則解凍無效。

基金凍結(jié)解凍分為基金賬戶凍結(jié)解凍和基金份額凍結(jié)解凍。

（一）基金賬戶凍結(jié)

1、凍結(jié)申請人必須到基金賬戶的原開戶行辦理，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》。營業(yè)網(wǎng)點在受理基金賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)時，必須要求申請人出具凍結(jié)通知書或其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的證明文件和申請人（執(zhí)行人）本人的有效身份證件，并經(jīng)支行主管行長同意后，方可受理。法律另有規(guī)定的除外。

投資者主動要求凍結(jié)的（如質(zhì)押凍結(jié)），須出示合法有效的身份證明文件。

2、營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員受理申請時，應(yīng)認真審核申請人提供的有關(guān)法律文件是否齊全，有效身份證件是否真實，填寫內(nèi)容是否規(guī)范、正確，是否簽名（蓋章）。審核無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，按要求輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-基金賬戶凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標記（0-凍結(jié)）、凍結(jié)類別（0-質(zhì)押凍結(jié), 1-司法凍結(jié)）、銀行賬戶、基金賬號、凍結(jié)解凍日期等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點主管輸入操作密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章，第一聯(lián)連同凍結(jié)通知書、有關(guān)法律文書和業(yè)務(wù)申請單專夾保管，第二聯(lián)連同身份證件交申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機構(gòu)確認凍結(jié)不成功的，須通知凍結(jié)申請人。注意事項：

凍結(jié)時系統(tǒng)自動產(chǎn)生凍結(jié)序號，供解凍時使用。

（二）基金賬戶解凍

1、有關(guān)部門提出解凍申請時，解凍申請人（執(zhí)行人）填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，并提交有關(guān)法律文書和申請人（執(zhí)行人）有效身份證件，一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解凍時，應(yīng)審核相關(guān)法律文件是否齊全、有關(guān)身份證件是否真實，檢查填寫內(nèi)容是否正確，解凍人是否與凍結(jié)人為同一人（或同一單位），是否簽名（蓋章）。確認無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，逐一輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-基金賬戶凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標記（1-解凍）、銀行賬戶、基金賬號、凍結(jié)序號、凍結(jié)解凍日期等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點主管輸入操作密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理回單》（一式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章；第一聯(lián)及有關(guān)法律通知、文書專夾保管，第二聯(lián)連同有關(guān)證件交申請人（執(zhí)行人）?；鹱缘怯洐C構(gòu)確認解凍不成功的，須通知解凍申請人。

（三）基金份額凍結(jié)

1、凍結(jié)申請人必須到基金賬戶的原開戶行辦理，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》。營業(yè)網(wǎng)點在受理基金份額凍結(jié)業(yè)務(wù)時，必須要求申請人出具縣以上單位（含）凍結(jié)通知書或其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的證明文件和申請人（執(zhí)行人）本人的有效身份證件，并經(jīng)支行主管行長同意后，方可受理。法律另有規(guī)定的除外。投資者主動要求凍結(jié)的（如質(zhì)押凍結(jié)），須出示合法有效的身份證明文件。

2、營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員受理申請時，應(yīng)認真審核申請人提供的有關(guān)法律文件是否齊全，有效身份證件是否真實，填寫內(nèi)容是否規(guī)范、正確，是否簽名（蓋章）。審核無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，按要求輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（1-基金份額凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標記（0-凍結(jié)）、凍結(jié)類別（0-質(zhì)押凍結(jié), 1-司法凍結(jié)）、銀行賬戶、基金賬號、基金代碼、凍結(jié)份額、凍結(jié)解凍日期、收費方式（0-前端，1-后端）等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點主管輸入操作密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章，第一聯(lián)連同凍結(jié)通知書、有關(guān)法律文書和業(yè)務(wù)申請單專夾保管，第二聯(lián)連同身份證件交申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機構(gòu)確認凍結(jié)不成功的，須通知凍結(jié)申請人。注意事項：凍結(jié)時系統(tǒng)自動產(chǎn)生凍結(jié)序號，供解凍時使用。

（四）基金賬戶解凍

1、有關(guān)部門提出解凍申請時，解凍申請人（執(zhí)行人）填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬戶卡掛失解掛）》，并提交有關(guān)法律文書和申請人（執(zhí)行人）有效身份證件，一并交經(jīng)辦人員辦理。

2、經(jīng)辦人員受理解凍時，應(yīng)審核相關(guān)法律文件是否齊全、有關(guān)身份證件是否真實，檢查填寫內(nèi)容是否正確，解凍人是否與凍結(jié)人為同一人（或同一單位），是否簽名（蓋章）。確認無誤后，使用（2024-代理基金凍結(jié)解凍）交易，逐一輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（1-基金份額凍結(jié)解凍）、凍結(jié)解凍標記（1-解凍）、銀行賬戶、基金賬號、基金代碼、解凍份額、凍結(jié)序號、凍結(jié)解凍日期、收費方式（0-前端，1-后端）等有關(guān)內(nèi)容；營業(yè)網(wǎng)點主管輸入操作密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

3、營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理回單》（一式二聯(lián)），加蓋業(yè)務(wù)公章；第一聯(lián)及有關(guān)法律通知、文書專夾保管，第二聯(lián)連同有關(guān)證件交申請人（執(zhí)行人）。

基金注冊登記機構(gòu)確認解凍不成功的，須通知解凍申請人。

（五）查詢基金凍結(jié)登記簿

1、司法部門和投資者需了解基金賬戶或基金份額的凍結(jié)、解凍，可以查詢基金凍結(jié)登記簿。

2、柜面業(yè)務(wù)人員審核司法部門或投資者的身份證明文件，凍結(jié)和解凍的回單，確認無誤后，使用（2025-查詢基金凍結(jié)解凍登記簿）交易，輸入各要素：查詢標志（0-查詢凍結(jié), 1-查詢解凍）、銀行賬號、凍結(jié)序號、起始日期、終止日期、打印標志(0-不打印, 1-打印)等輸入系統(tǒng)，提交系統(tǒng)。

七、基金轉(zhuǎn)托管

（一）投資者將已認購/申購、非交易過戶所持有的在興業(yè)銀行托管的基金份額轉(zhuǎn)托管到其他托管機構(gòu)，轉(zhuǎn)入的機構(gòu)必須代理該開放式基金的銷售，并且要求該基金的交易方式為轉(zhuǎn)托管，而不是指定交易。本行也接受基金份額轉(zhuǎn)入。

（二）投資者到本行營業(yè)網(wǎng)點填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分配方式）》，連同興業(yè)卡一并交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面經(jīng)辦人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點審核申請單填寫是否規(guī)范，內(nèi)容是否正確，是否簽名（蓋章），是否本人辦理。確認無誤后，使用（2026-基金轉(zhuǎn)托管）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金賬號、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額、原申請單號（轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時必輸）、對方銷售機構(gòu)代號、證件類型、證件號碼、操作種類（0-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出，1-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入）、收費方式（0-前端，1-后端），提請個人投資者輸入密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項：

1）基金代碼：不輸入表示轉(zhuǎn)托管基金賬號中所有基金；如果輸入基金代碼，不輸入托管份額則把該基金全部轉(zhuǎn)托管；

2）對方銷售機構(gòu)代號：其它銷售該開放式基金的機構(gòu)代號；

3）原申請單號：客戶在其它銷售機構(gòu)做轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時的申請單號，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時必須輸入；

4）轉(zhuǎn)托管將根據(jù)本行與基金公司簽署的代銷協(xié)議收取手續(xù)費，手續(xù)費由系統(tǒng)自動扣賬。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同轉(zhuǎn)托管申請單專夾保管；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者在T+2日后二周內(nèi)，可以憑受理單到辦理轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點查詢。柜面業(yè)務(wù)人員審核受理單無誤后，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，為投資者查詢轉(zhuǎn)托管交易確認情況。

八、跨市場基金轉(zhuǎn)托管（LOF基金）

（一）投資者將已認購/申購、非交易過戶所持有的在興業(yè)銀行托管的基金份額（LOF基金）跨市場轉(zhuǎn)托管到證券營業(yè)部，須獲知該證券營業(yè)部在深交所席位號碼，并且要求該基金的交易方式為轉(zhuǎn)托管，而不是指定交易。本行也接受基金份額（LOF基金）跨市場轉(zhuǎn)入。

（二）投資者到本行營業(yè)網(wǎng)點填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分配方式）》，連同興業(yè)卡一并交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面經(jīng)辦人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點審核申請單填寫是否規(guī)范，內(nèi)容是否正確，是否簽名（蓋章），是否本人辦理。確認無誤后，使用（2027-跨市場基金轉(zhuǎn)托管）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金賬號、基金代碼、轉(zhuǎn)托管份額、原申請單號（跨市場轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時必輸）、對方結(jié)算席位號、對方結(jié)算席位、證件類型、證件號碼、操作種類（0-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出，1-轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入）、收費方式（0-前端，1-后端），提請個人投資者輸入密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項：

1）基金代碼：不輸入表示跨市場轉(zhuǎn)托管基金賬號中所有上市開放式基金；如果輸入基金代碼，不輸入托管份額則把該基金全部轉(zhuǎn)托管； 2）對方結(jié)算席位號：證券營業(yè)部在深交所席位號碼； 3）對方結(jié)算席位：證券營業(yè)部在深交所席位；

4）原申請單號：客戶在證券營業(yè)部做轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出時的申請單號，跨市場轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時必須輸入。

5）跨市場轉(zhuǎn)托管只限于深圳證券賬戶和以其為基礎(chǔ)注冊的深圳開放式基金賬戶之間進行。

6）跨市場轉(zhuǎn)托管數(shù)量應(yīng)為整數(shù)份。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同轉(zhuǎn)托管申請單專夾保管；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章，連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者在T+2日后二周內(nèi)，可以憑受理單到辦理跨市場轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點查詢。柜面業(yè)務(wù)人員審核受理單無誤后，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，為投資者查詢跨市場轉(zhuǎn)托管交易確認情況。

九、對應(yīng)關(guān)系管理

（一）由于機構(gòu)投資者不能跨機構(gòu)做基金交易，如果機構(gòu)投資者在本行開立基金賬戶（或登記交易關(guān)系）后需移到另外一個代銷網(wǎng)點辦理基金業(yè)務(wù)，則新銀行賬戶與舊銀行賬戶不在同一機構(gòu)，就必須先在舊銀行賬戶所在機構(gòu)做注銷對應(yīng)關(guān)系，再在新銀行賬戶所在機構(gòu)做建立對應(yīng)關(guān)系。

個人投資者已在本行營業(yè)網(wǎng)點開立基金賬戶，需要更改銀行賬戶的，可以修改基金賬戶的對應(yīng)關(guān)系。

注意事項：

建立、注銷對應(yīng)關(guān)系只對機構(gòu)投資者開放；修改對應(yīng)關(guān)系必須是憑密支取的對私銀行賬戶（可以是興業(yè)卡或活期存折）。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管理）》，連同興業(yè)卡，以及機構(gòu)投資者的預(yù)留印鑒片和經(jīng)辦人員身份證明文件，交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請后，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名（蓋章），投資者身份證明文件和經(jīng)辦人員身份證明文件是否真實有效；審核無誤后，使用（2028-基金對應(yīng)關(guān)系管理）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（0-建立，1-注銷，2-修改）、銀行賬號、基金賬號、證件類型、證件號碼、居民性質(zhì)（0-居民，1-非居民）；若修改對應(yīng)關(guān)系，還須輸入：新銀行賬號，確認無誤后，提交系統(tǒng)。

注意事項：新銀行賬號：新、舊銀行賬戶可以是不同分轄開立的賬戶。

（四）柜面收到系統(tǒng)返回受理成功信息，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證存檔；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡交還投資者。

十、變更基金代理人資料

（一）個人投資者已委托代理人進行基金交易，在基金系統(tǒng)中有代理人資料的，可以變更代理人資料；若無代理人的，可以增加代理人。投資者可以到銀行賬戶所在分轄具備辦理開放式基金業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)辦理。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（自動代理服務(wù)、變更基金代理人資料、對應(yīng)關(guān)系管理）》，連同投資者身份證明文件、銀行賬戶、代理人身份證明文件，交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者的業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否投資者本人辦理、代理人身份證明文件等；審核無誤后，使用（2029-變更基金代理人資料）交易，輸入各要素：銀行賬號、憑證代號、代理人姓名、證件類型、證件號碼；請個人投資者輸入密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

（四）柜面接到系統(tǒng)返回受理成功信息，再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同投資者身份證明文件、支付憑證、代理人身份證明文件交還投資者。

十一、基金認購

（一）在基金發(fā)行期間，投資者可以到本行營業(yè)網(wǎng)點購買基金。投資者認購基金時，其銀行賬戶內(nèi)應(yīng)有足額資金，并已通過本行開立該基金注冊登記機構(gòu)的基金賬戶（或登記交易關(guān)系）或者已登記自動代理服務(wù)，否則認購無效。本業(yè)務(wù)適用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機構(gòu)網(wǎng)點。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員受理認購申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名（蓋章），機構(gòu)投資者公章是否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2030-基金代理認購）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金代碼、認購金額、預(yù)約標志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、收費方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費折扣，提請投資者輸入密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

若為預(yù)約認購，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須大于交易日期且為基金開放日。鈔匯標志：只有當賬戶代號為卡號時才需輸入。

（四）柜面收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次核對確認無誤，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者（或代理人）簽名，第一聯(lián)連同申請單作記賬憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，連同興業(yè)卡一并交還投資者。

（五）認購成功受理后，系統(tǒng)自動扣劃投資者銀行賬戶的認購資金。預(yù)約認購在預(yù)約日日初扣劃資金；預(yù)約日日初賬戶資金不足的，預(yù)約認購無效。

（六）在T+2日，投資者可以憑基金業(yè)務(wù)受理單到營業(yè)網(wǎng)點查詢交易是否經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認接受情況。在基金宣布成立后，投資者才能確認認購是否成功、基金賬戶是否有基金份額。若確認失敗或基金募集失敗的，本行收到基金管理公司退還認購款后入投資者資金賬戶。

（七）認購交易必須在開放日規(guī)定時間內(nèi)辦理。

十二、基金申購

（一）投資者在基金成立后，可以到營業(yè)網(wǎng)點柜臺購買基金單位；在申購前，必須在本行開立基金賬戶（或登記交易關(guān)系）或登記自動代理服務(wù)，并且銀行賬戶有足額資金，否則申購無效。本業(yè)務(wù)適用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機構(gòu)網(wǎng)點。

預(yù)約申購的，在預(yù)約日日初銀行賬戶必須有足額資金，即預(yù)約日前一天的日終要在銀行賬戶保留足額資金，否則預(yù)約申購失敗。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡（或活期賬戶）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）經(jīng)辦人員受理投資者申購申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名蓋章，機構(gòu)投資者公章是否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2031-基金代理銷售）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)類別（0-申購）、銀行賬號、基金代碼、申購金額、預(yù)約標志（0-非預(yù)約，1-預(yù)約）、收費方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費折扣；提請投資者輸入密碼，經(jīng)核對無誤后提交系統(tǒng)。

若為預(yù)約申購，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須大于交易日期且為基金開放日。鈔匯標志：只有當賬戶代號為卡號時才需輸入。

（四）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者（或經(jīng)辦人）簽名；第一聯(lián)連同申請單作記賬憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。銀行賬戶內(nèi)資金不足的，退還投資者予以補足資金后再辦理申購。

（五）申購成功受理后，系統(tǒng)自動扣劃投資者銀行賬戶內(nèi)相應(yīng)資金。預(yù)約申購在預(yù)約日日初扣劃資金；預(yù)約日日初賬戶資金不足的，預(yù)約申購無效。

（六）投資者可在申購T+2日到營業(yè)網(wǎng)點查詢申購確認情況，如果申購確認失敗，本行收到基金管理公司退還申購款后入投資者資金賬戶。

（七）申購交易必須在開放日規(guī)定時間內(nèi)辦理。

十三、贖回

（一）投資者可以在基金開放期要求基金管理公司贖回基金份額、收回現(xiàn)金。本業(yè)務(wù)適用于全轄內(nèi)開辦開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機構(gòu)網(wǎng)點。

辦理基金贖回交易，基金賬戶必須有足額可用基金份額，否則交易失敗。預(yù)約贖回的，在預(yù)約日日初（或預(yù)約日前一天的日終）基金賬戶必須有足額可用基金份額。

系統(tǒng)受理贖回申請后即凍結(jié)相應(yīng)基金份額；預(yù)約贖回的，在預(yù)約日日初凍結(jié)基金份額，交易申請日不做處理。

（二）投資者做贖回交易，填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡（或活期賬戶）交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）經(jīng)辦人員受理時，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名蓋章，機構(gòu)投資者公章是否與預(yù)留印鑒一致。審核無誤后，使用（2031-基金代理銷售）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)類別（1-贖回）、銀行賬號、基金代碼、贖回份額、預(yù)約標志（0-非預(yù)約,1-預(yù)約）、連續(xù)標志（0-非連續(xù)，1-連續(xù)）、收費方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費折扣；提請投資者輸入密碼，經(jīng)核對無誤后提交系統(tǒng)處理。

若為預(yù)約贖回，還須輸入預(yù)約日期，預(yù)約日期必須大于交易日期且為基金開放日。連續(xù)贖回標志：表示基金發(fā)生巨額贖回時是否連續(xù)贖回。注意事項：

如果贖回交易提交后，系統(tǒng)提示基金可用余額小于最低持有份額，則必須使用（2036-查詢基金賬戶及余額）交易查詢基金余額，然后將所有的基金一起贖回。

（四）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證；第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章連同興業(yè)卡（或活期賬戶）一并交還投資者。

（五）投資者可在贖回申請的T+2日后，到銀行營業(yè)網(wǎng)點查詢贖回確認情況。贖回申請經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認成功的，本行收到贖回款后（一般為T+7日內(nèi)），入投資者資金賬戶，投資者在T+7內(nèi)后可收到。

（六）贖回交易必須在開放日規(guī)定時間內(nèi)辦理。注意事項：

機構(gòu)投資者贖回資金入賬處理，先使用（2039-查詢基金交易委托）交易，選擇1-查詢，確認打印輸出畫面，2－打印確認回單。另外，也可以使用（2046-打印基金業(yè)務(wù)客戶回單）交易，打印基金業(yè)務(wù)客戶回單；客戶回單可以用于機構(gòu)客戶作賬。

十四、基金轉(zhuǎn)換

（一）基金管理人同時管理兩只以上開放式基金，且由同一個注冊登記機構(gòu)辦理登記結(jié)算，投資者可以申請進行基金轉(zhuǎn)換。

（二）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換，須填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、投資者是否簽名蓋章，機構(gòu)投資者所蓋公章與預(yù)留印鑒是否一致，審核無誤后，使用（2031-基金代理銷售）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類（2-基金轉(zhuǎn)換）、銀行賬號、基金代碼、轉(zhuǎn)換份額、收費方式（0-前端，1-后端）、手續(xù)費折扣、轉(zhuǎn)入基金代碼、；提請投資者輸入密碼，確認無誤后提交系統(tǒng)處理。

（四）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

（五）投資者可在交易申請的T+2日后，到銀行營業(yè)網(wǎng)點查詢基金轉(zhuǎn)換確認情況。

十五、撤單

（一）投資者提交的基金認購、申購（或預(yù)約申購）、贖回（或預(yù)約贖回）、基金轉(zhuǎn)換等交易系統(tǒng)成功受理后，在申請數(shù)據(jù)發(fā)送注冊登記機構(gòu)前，需撤銷該筆交易的，可以做撤單交易。認購、申購、贖回交易申請的撤單為撤當日單；預(yù)約認購、預(yù)約申購、預(yù)約贖回的撤單在預(yù)約日為撤當日單，在預(yù)約日前為撤預(yù)約單（委托日期必須小于預(yù)約日期）。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，連同興業(yè)卡、原交易受理單一起交柜面業(yè)務(wù)人員。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到交易申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名（或蓋章），機構(gòu)投資者所蓋公章與預(yù)留印鑒是否一致，審核無誤后，使用（2032-基金撤單交易）交易，輸入各要素：撤單標志（0-撤當日單，1-撤預(yù)約單，2-撤賬戶類交易，3-撤賬戶預(yù)約交易）、銀行賬號、原交易（認購、申購、贖回）受理編號等，確認無誤后，提交系統(tǒng)處理。撤銷預(yù)約單時，還需輸入預(yù)約日期。

（四）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

注意事項：

1）交易機構(gòu)為原交易行；

2）該交易不能撤銷已確認成功的交易；

3）該交易撤銷的基金類當日交易包括認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金份額凍結(jié)交易撤單，撤銷的基金類預(yù)約交易包括預(yù)約認購、申購、贖回交易撤單；撤銷的賬戶類當日交易包括開戶、消戶、修改客戶資料、基金賬戶凍結(jié)交易撤單，撤銷的賬戶類預(yù)約交易包括預(yù)約開戶交易撤單。

4）撤單交易必須在開放日規(guī)定時間內(nèi)辦理。

十六、修改基金收益分配方式

（一）本行開放式基金銷售系統(tǒng)在投資者認購、申購基金單位時，自動默認基金的分紅方式為注冊登記機構(gòu)的分紅方式（紅利再投資或紅利）。投資者可以在基金分紅的權(quán)益登記日的四天前，到本行營業(yè)網(wǎng)點辦理變更基金收益分配方式。

投資者變更基金分紅方式時基金賬戶的基金余額必須不為零。

（二）投資者填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（轉(zhuǎn)托管、跨市場轉(zhuǎn)托管、修改收益分配方式）》，連同興業(yè)卡、身份證明文件交柜面業(yè)務(wù)人員。

（三）柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者的業(yè)務(wù)申請，使用（2036-查詢基金賬戶及余額）交易查詢原基金收益分配方式與需修改的收益分配方式是否重復(fù)，重點審核：填寫是否正確、身份證明文件是否真實；對機構(gòu)投資者還需核對預(yù)留的印鑒片。審核無誤后，使用（2033-登記基金收益分配方式）交易，輸入各要素：銀行賬號、基金代碼、證件類型、證件號碼和收益分配方式(1-紅利, 2-紅利再投資)、收費方式（0-前端，1-后端）；提請投資者輸入密碼，確認無誤后提交。收益分配方式說明：紅利是指分配現(xiàn)金，紅利再投資是指直接分配基金份額。

（四）營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡一并交還投資者。

（五）投資者可以在交易申請的T+2日，到營業(yè)網(wǎng)點查詢交易確認情況。

十七、非交易過戶

（一）投資者之間進行基金贈予的，由投資者本人和被贈予人同時到基金賬戶原開戶行（或登記交易關(guān)系行）提出過戶申請，并出具公證書，提交身份證件；繼承人依法繼承的，在提出過戶申請時，出具遺產(chǎn)繼承法律證明文件和復(fù)印件二份，提交繼承人身份證件；司法判決的出具司法判決書，受益人應(yīng)當?shù)綀霾⑻峤簧矸葑C件。

被贈予人、繼承人、受益人應(yīng)事先辦好銀行賬戶和相關(guān)基金的基金單位賬戶。

（二）申請人填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（非交易過戶、基金凍結(jié)解凍、基金賬號卡掛失解掛）》，連同興業(yè)卡（或活期存折）、法律證明文件、過戶人身份證明文件及復(fù)印件、受益人身份證明文件及復(fù)印件交經(jīng)辦人員辦理。

（三）營業(yè)網(wǎng)點受理過戶申請，審核有關(guān)法律文件、身份證件等是否真實、齊全，過戶申請單填寫內(nèi)容是否規(guī)范，是否簽名（蓋章）。無誤后，使用（2034-基金非交易過戶）交易，輸入各要素：過戶人銀行賬戶、過戶人基金賬號、過戶基金代碼、過戶基金份額、轉(zhuǎn)入基金賬號、受益人證件類型和證件號碼、收費方式（0-前端，1-后端）；提請過戶人輸入密碼，由營業(yè)網(wǎng)點主管輸入操作員密碼，核對無誤后提交系統(tǒng)。

注意事項：

過戶人基金賬戶與轉(zhuǎn)入（受益人）賬戶必須為同一注冊登記機構(gòu)所屬。

（四）營業(yè)網(wǎng)點在收到系統(tǒng)成功受理信息后，經(jīng)確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式兩聯(lián)），交過戶人簽名（加蓋），第一聯(lián)連同過戶申請單、繼承法律證明文件、司法判決書復(fù)印件專夾保管，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，連同支付憑證、身份證件交還被贈予人（被繼承人、司法判決出具人）。

（五）申請人可以在T+2日到營業(yè)網(wǎng)點查詢交易確認情況。

十八、定時定額投資

（一）登記定時定額投資

1、基金定時定額投資是指投資者登記該業(yè)務(wù)后，系統(tǒng)定時為投資者辦理基金申購業(yè)務(wù)，申購時間和申購金額由投資者在登記時確定。

2、投資者辦理基金定時定額投資填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（定時定額投資）》，連同身份證明文件、興業(yè)卡（或活期存折）一起交柜面業(yè)務(wù)人員辦理。

3、柜面業(yè)務(wù)人員接到投資者業(yè)務(wù)申請，重點審核：申請單填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否正確、是否簽名（蓋章），身份證明文件是否真實，審核無誤后，使用（2035-代理基金定時定額投資）交易，輸入各要素：業(yè)務(wù)種類(0-登記定時定額投資)、申購日期（為工作日）、銀行賬號、基金代碼、申購金額、證件種類、證件號碼、收費方式（0-前端，1-后端）；提請投資者輸入密碼，確認無誤后提交。

操作說明：（1）投資周期：1季, 3月, 2年。

4、營業(yè)網(wǎng)點收到系統(tǒng)成功受理信息，經(jīng)再次確認無誤后，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》（一式二聯(lián)），交投資者簽名，第一聯(lián)連同申請單作業(yè)務(wù)憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)公章連同興業(yè)卡（或活期存折）一并交還投資者。

5、申請人可以在T+2日到營業(yè)網(wǎng)點查詢交易確認情況。

十九、查詢

（一）查詢基金賬戶信息

查詢基金賬號、賬戶狀態(tài)、基金余額份數(shù)等信息，使用（2036-查詢基金賬戶信息）交易，輸入各要素：服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、打印標志(0-不打印, 1-打印)、銀行賬號、基金賬號、基金代碼，個人投資者還需輸入銀行賬戶密碼。

（二）查詢基金客戶資料

查詢客戶名稱、地址等基金賬戶客戶資料，使用（2037-查詢基金客戶資料）交易，輸入各要素：查詢種類(0-基金賬戶客戶資料, 1-基金簽約客戶資料)、服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、銀行賬號、基金賬號；個人投資者還需輸入銀行賬戶密碼。

（三）查詢基金交易委托

1、查詢投資者已提交的交易申請（包括認購、申購、贖回等），使用（2039-查詢基金交易委托）交易，輸入各要素：服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、打印標志(0-不打印, 1-打印)、查詢類別(0-查委托)、銀行賬號、基金賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。

2、查詢投資者已提交的交易（包括認購、申購、贖回等）申請是否經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，輸入各要素：服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、打印標志(0-不打印, 1-打印)、查詢類別(1-查確認)、銀行賬號、基金賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。

3、查詢投資者已提交的定時定額投資申請，使用（2039-查詢基金交易委托）交易，輸入各要素：服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、打印標志(0-不打印, 1-打印)、查詢類別(2-查詢定時定額投資)、銀行賬號、基金賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。

（四）查詢基金交易對賬單

查詢投資者基金份額和相關(guān)資金變動流水，使用（2040-查詢基金交易對賬單）交易，輸入各要素：服務(wù)方式(1-面向客戶, 2-面向柜員)、打印標志(0-不打印, 1-打印)、銀行賬號、基金賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。

（五）查詢基金柜員流水

柜員查詢基金柜員交易流水，使用（2042-查詢基金柜員流水）交易，輸入各要素：查詢類別(0-基金交易類, 1-基金賬戶類, 2-全部)、查詢范圍(0-本柜員, 1-本機構(gòu))、起始日期、終止日期、受理編號。

二十、打印基金業(yè)務(wù)客戶回單

打印基金業(yè)務(wù)客戶回單主要功能是客戶的基金業(yè)務(wù)做賬憑證打印。

打印和重打客戶回單，使用（2046-打印基金業(yè)務(wù)客戶回單）交易，輸入各要素：打印標志（1-打印, 2-重打）、銀行賬號、憑證代號、基金賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。

打印標志為重打時，起始日期和終止日期為必輸項，否則自動跳過； 重新打印需授權(quán)，重新打印時間范圍內(nèi)存在未打印的客戶回單，不能重打； 發(fā)生賬務(wù)變動時才需要打印客戶回單。

第三節(jié) 總行業(yè)務(wù)操作

一、日始處理

每個基金開放日8:00-9:00，總行基金管理中心系統(tǒng)做日初處理、接收注冊登記機構(gòu)發(fā)布的T-1日公告信息，供營業(yè)網(wǎng)點查詢、公告。

若接收信息失敗，操作員必須手工錄入凈值。

二、日終批處理

總行基金管理中心系統(tǒng)每日日終（下午4:30前）做基金系統(tǒng)批處理，將每日接受的交易申數(shù)據(jù)上傳注冊登記機構(gòu)，同時接收經(jīng)注冊登記機構(gòu)處理的T-1日的確認數(shù)據(jù)。

注意事項：

節(jié)假日管理中心系統(tǒng)參數(shù)正確設(shè)置方法：

1、在假日的前一個工作日批處理前將“特殊日期控制”中的假日設(shè)置；

2、將“登記機構(gòu)交易控制”中登記機構(gòu)開放日中相應(yīng)的假日日期不打勾。

三、資金清算處理

總行基金業(yè)務(wù)管理部門業(yè)務(wù)人員每日通過管理中心系統(tǒng)資金清算模塊按時出具劃款通知，并定期與總行清算中心對賬。

（一）認（申）購款上劃注冊登記機構(gòu)或交易不成功退款

1、總行清算中心操作人員在基金開放日使用（2038-資金清算憑證打?。┙灰状蛴澘顟{證，輸入各要素：操作標志（0-打印，1-重打）、登記機構(gòu)代號、清算憑證種類，重打時需輸入重打憑證編號。使用（2044-查詢基金中心資金處理信息）交易，輸入各要素：登記機構(gòu)代號、基金代碼、起始日期、終止日期。查詢各代銷分行應(yīng)上劃總行的認（申）購款，與通過查詢基金認（申）購資金清算賬戶歷史流水數(shù)據(jù)相核對，確認一致后，將認（申）購款上劃注冊登記機構(gòu)或?qū)⒔灰撞怀晒Φ目铐椡诉€。

上劃注冊登記機構(gòu)的認（申）購款一般在上午10:00前劃出。注意事項：交易機構(gòu)必須是總行清算中心。

2、退還投資者交易不成功款項，使用（2045-開放式基金資金到賬通知）交易，輸入各要素：資金所屬日期、資金類別（J01-認購款、J02-申購款、J10 賬戶類手續(xù)費退款）、資金所屬基金、到賬金額、到賬標志（0-已到賬, 1-撤銷），系統(tǒng)核對無誤后自動將資金下劃分行，自動入投資者賬戶。

（二）贖回款

總行清算中心操作人員在基金開放日使用（2038-資金清算憑證打?。┙灰状蛴澘顟{證，輸入各要素：操作標志（0-打印，1-重打）、登記機構(gòu)代號、清算憑證種類，重打時需輸入重打憑證編號。使用（2045-開放式基金資金到賬通知）交易，輸入各要素：資金所屬日期、資金類別（J11 贖回款）、資金所屬基金、到賬金額、到賬標志（0-已到賬, 1-撤銷）；向基金管理中心系統(tǒng)發(fā)送到賬通知；基金系統(tǒng)收到到賬通知，與應(yīng)收贖回款相核對，確認無誤后，系統(tǒng)自動將贖回款下?lián)芊中?，自動入投資者賬戶。

（三）其他下?lián)芸?/p>

總行清算中心操作人員在基金開放日使用（2038-資金清算憑證打?。┙灰状蛴澘顟{證，輸入各要素：操作標志（0-打印，1-重打）、登記機構(gòu)代號、清算憑證種類，重打時需輸入重打憑證編號。使用（2045-開放式基金資金到賬通知）交易，輸入各要素：資金所屬日期、資金類別J03-其它(基金類手續(xù)費)、J12 分紅款、J13 其它(基金類手續(xù)費退款)、J20 基金募集失敗退款、J21 基金終止退款、J22 基金清盤退款、J23 其它）、資金所屬基金、到賬金額、到賬標志（0-已到賬, 1-撤銷）；向基金管理中心系統(tǒng)發(fā)送到賬通知；基金系統(tǒng)收到到賬通知，與應(yīng)收贖回款相核對，確認無誤后，系統(tǒng)自動將贖回款下?lián)芊中?，自動入投資者賬戶。

注意事項：

資金所屬日期：指產(chǎn)生資金流的交易確認日期。

第四節(jié) 資金劃轉(zhuǎn)

一、會計科目

使用“231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款”科目核算該項業(yè)務(wù)。總行按基金不同的交易類別分別開設(shè)“1基金手續(xù)費戶”、“2基金認購或申購款戶”、“3基金贖回、紅利款戶” 進行明細核算。對“2基金認購或申購款戶”和“3基金贖回、紅利款戶” 還必須按不同的基金管理人發(fā)行的不同基金品種進行明細核算。

（一）基金手續(xù)費戶，核算所有的開放式基金按照基金管理公司的規(guī)定收取的開戶手續(xù)費、基金轉(zhuǎn)換費、轉(zhuǎn)托管費、非交易過戶費和基金管理公司按期返還的認（申）購、贖回等手續(xù)費。

（二）基金認購或申購款戶，核算某基金管理公司發(fā)行的某支基金的認購或申購業(yè)務(wù)。

（三）基金贖回、紅利款戶，核算某基金管理公司發(fā)行的某支基金的贖回和派發(fā)的紅利。

二、開戶

1、開立資金賬戶

（一）投資者在我行進行基金的認購、申購和贖回必須預(yù)先開立基金交易的資金指定結(jié)算賬戶，用于支付申購資金或接收無效申購、贖回、分紅款。機構(gòu)投資者可開立一般結(jié)算戶作為指定基金結(jié)算的資金賬戶。個人投資者可開立活期儲蓄賬戶或興業(yè)卡作為指定基金交易結(jié)算的資金賬戶。如果使用已在代銷網(wǎng)點開立結(jié)算賬戶或活期儲蓄存款賬戶，可不再開立資金賬戶。

（二）開立基金賬戶

機構(gòu)投資者開立基金賬戶時，應(yīng)提交營業(yè)執(zhí)照（副本），企業(yè)法人代碼證，法人代表證明書，法人授權(quán)書，預(yù)留印鑒卡，單位經(jīng)辦人身份證等材料，并填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），在開戶申請單上加蓋公章和法人代表章。

個人投資者需攜帶本人實名證件，前往代銷網(wǎng)點填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》（一式兩聯(lián)），在開戶申請單上簽字。代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員認真審核有關(guān)材料并根據(jù)不同基金招募說明書的不同規(guī)定審核基金投資者的資格，審核無誤后，將開戶證件的有關(guān)信息輸入代銷系統(tǒng)，打印《基金業(yè)務(wù)受理單》，交投資者核驗并簽字確認。代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人將一聯(lián)《基金業(yè)務(wù)申請單（開戶、交易關(guān)系、修改投資者資料）》，和一聯(lián)《基金業(yè)務(wù)受理單》交投資者。

三、認購（或預(yù)約認購）

認購指在開放式基金募集期間，開放式基金尚未成立時，投資者向基金管理人申請購買基金單位的行為。

投資者認購基金時，必須填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》（一式兩聯(lián)），寫明基金代碼、資金賬戶賬號、認購金額，并在《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》上簽章，將興業(yè)卡（或活期存折）和《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》同時交代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員。

代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員接受《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》、興業(yè)卡（或活期存折）應(yīng)重點審核：《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》有關(guān)內(nèi)容是否齊全、清楚、正確、無涂改；資金賬戶是否足額。

審核無誤后，將有關(guān)認購信息輸入代銷系統(tǒng)，系統(tǒng)受理成功打印一式二聯(lián)《基金業(yè)務(wù)受理單》，交投資者確認、簽名。第一聯(lián)作會計憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)印章交投資者。

會計分錄為： 借：××存款科目

貸：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 借：2155系統(tǒng)內(nèi)存放

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

（一）認購成功

總行清算中心收到認購款，與總行基金管理部門認購數(shù)據(jù)相核對，確認無誤后，根據(jù)業(yè)務(wù)管理部門劃款通知，在規(guī)定的T+N日將認購成功的全部資金從認購資金專戶劃入基金公司指定的賬戶。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：110101存放中央銀行備付金存款 或 其他有關(guān)科目(二)部分認購不成功

由于種種原因，出現(xiàn)部分認購不成功，總行清算中心接到總行基金管理部門“認購部分不成功”的通知后，與認購部分不成功的資金賬戶余額相核對，確認無誤后，發(fā)送“到賬通知”。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項  貸：××存款科目(三)認購失敗

基金發(fā)行期滿（包括延續(xù)期），基金募集總額未達到基金成立的標準，基金管理公司宣告募集失敗，基金管理人退回全部認購款。

會計分錄為：

借：110101存放中央銀行備付金存款 或 其他有關(guān)科目

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

總行清算中心收到退回的認購款，與總行基金管理部門有關(guān)數(shù)據(jù)相核對，確認無誤后，發(fā)送“到賬通知”。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 貸：××存款科目

四、申購（或預(yù)約申購）

申購指開放式基金成立之后，投資者在規(guī)定的開放日，通過我行向基金管理人購買基金單位的行為。

投資者申購基金時，必須填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》，寫明基金代碼、資金賬戶賬號、申購總金額，并在《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》上簽章，將興業(yè)卡（或活期存折）、《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》同時交代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員。代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員接受《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》、興業(yè)卡應(yīng)重點審核《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》有關(guān)內(nèi)容是否齊全、清楚、正確、無涂改；資金賬戶是否足額。審核無誤后，將有關(guān)申購信息輸入代銷系統(tǒng)，系統(tǒng)受理成功，打印一式二聯(lián)《基金業(yè)務(wù)受理單》，交投資者確認、簽名。第一聯(lián)作會計憑證，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)印章交投資者。

會計分錄為： 借：××存款科目

貸：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 借：2155系統(tǒng)內(nèi)存放

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

（一）申購成功

總行清算中心收到申購款，與總行基金管理部門申購數(shù)據(jù)相核對，確認無誤后，根據(jù)業(yè)務(wù)管理部門劃款通知，在規(guī)定的T+N日將申購成功的全部資金從申購資金專戶劃入基金公司指定的賬戶。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：110101存放中央銀行備付金存款 或 其他有關(guān)科目

（二）部分申購不成功

由于種種原因，出現(xiàn)部分申購不成功，總行清算中心接到總行基金管理部門“申購部分不成功”的通知后，與申購部分不成功的資金賬戶金額相核對，確認無誤后，發(fā)送“到賬通知”。系統(tǒng)在日終批處理時，自動對基金申購戶進行資金清算。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 貸：××存款科目

五、贖回（或預(yù)約贖回）

贖回指開放式基金成立之后，開放式基金持有人在規(guī)定的開放日要求基金管理人購回基金單位的行為。

投資者必須填寫《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》（一式兩聯(lián)），寫明基金代碼、資金賬戶號碼、贖回總份額，并在《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》上加蓋指定章戳，將《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》交代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員。代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員接受《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》應(yīng)重點審核《基金業(yè)務(wù)申請單（認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單）》有關(guān)內(nèi)容是否齊全、清楚、正確、無涂改；基金賬戶是否足額。

審核無誤后，網(wǎng)點經(jīng)辦人員將有關(guān)贖回信息輸入代銷系統(tǒng)，打印一式二聯(lián)《基金業(yè)務(wù)受理單》，第一聯(lián)代銷網(wǎng)點留存，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)印章后交投資者，此時不作會計分錄。

T+N日，托管人根據(jù)雙方協(xié)議將有關(guān)贖回資金匯入總行。會計分錄為：

借：110101存放中央銀行備付金存款 或 其他有關(guān)科目

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

總行清算中心收到贖回基金款，與總行基金管理部門有關(guān)基金贖回數(shù)據(jù)相核對，確認無誤后，發(fā)送“到賬通知”。

會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 貸：××存款科目

六、開放式基金收益分配

（一）開放式基金分紅指將基金所實現(xiàn)收益根據(jù)分紅率按基金投資者的基金份額分配給投資者。開放式基金成立之后每年至少一次進行收益分配，收益分配有兩種方式，一是直接發(fā)放現(xiàn)金，二是紅利再投資。如果采用紅利再投資方式進行收益分配，主要由基金管理人或注冊登記機構(gòu)操作，我行不作賬務(wù)處理。

（二）如果采用直接發(fā)放現(xiàn)金方式進行收益分配，基金管理人會按期將紅利款項劃到總行，總行清算中心收到款項。

會計分錄為：

借：110101存放中央銀行備付金存款 貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

總行清算中心收到基金紅利后，與總行基金管理部門有關(guān)紅利基金數(shù)據(jù)相核對，確認無誤。發(fā)送“到賬通知”。系統(tǒng)在日終批處理時，自動對紅利基金戶進行資金清算。會計分錄為：

借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 貸：××存款科目

七、手續(xù)費

（一）按照基金管理公司的規(guī)定收取投資者的開戶手續(xù)費、轉(zhuǎn)托管費、跨市場轉(zhuǎn)托管、非交易過戶費等手續(xù)費。

會計分錄為： 借：××存款科目

貸：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項 借：2155系統(tǒng)內(nèi)存放

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

（二）按照協(xié)議，注冊登記機構(gòu)定期按比例返還我行開發(fā)式基金認（申）購、贖回等的手續(xù)費，收到款項。

會計分錄為：

借：110101存放中央銀行備付金存款

貸：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款

根據(jù)總行基金管理部門的手續(xù)費分配有關(guān)通知，下?lián)芨鞣中?。會計分錄為?借：231120代理銷售開放式基金應(yīng)付款 貸：2155系統(tǒng)內(nèi)存放 借：1113存放系統(tǒng)內(nèi)款項

貸：510231代理基金認購申購贖回收入 注意事項：

分行收到手續(xù)費劃款后應(yīng)及時劃撥支行。

八、差錯處理

在基金發(fā)行、認（申）購、贖回業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)生差錯情況，且總行尚未將基金申請數(shù)據(jù)傳至注冊登記機構(gòu)的，代銷網(wǎng)點應(yīng)在取得投資者同意后，在投資者的配合下做撤單交易；基金申請數(shù)據(jù)已傳至注冊登記機構(gòu)的，屬投資者責任的，由投資者負責，屬經(jīng)辦行責任的，由經(jīng)辦行負責。

第二篇：答復(fù)代銷業(yè)務(wù)

先生：　謝謝您4月23日的來信，很高興得知您對我們的產(chǎn)品感到滿意，并認為英國市場大有可為。本公司極愿討論與您建立特殊商務(wù)關(guān)系的可能性，但截至目前為止尚未作出任何決定。貴公司也許愿意提出代銷本公司產(chǎn)品有關(guān)的條件的一些看法。隨函附上本公司出口目錄及詳細的折扣價格，請查收。依照這些價格，如貴公司愿采用不可撤銷信用證、見票即付的付款方式，歡迎來函訂購第一批貨品。你忠誠的朋友

第三篇：代銷業(yè)務(wù)風險自查報告

代銷業(yè)務(wù)風險自查報告

代銷業(yè)務(wù)風險>自查報告

**支行：

根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理>保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進行相關(guān)的風險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。

（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進行公示以供客戶參照。

（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。

（七）代銷業(yè)務(wù)的風險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點?！洞N業(yè)務(wù)風險自查報告》

第四篇：代銷業(yè)務(wù)風險自查報告

代銷業(yè)務(wù)風險自查報告

**支行：

根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進行相關(guān)的風險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。

（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進行公示以供客戶參照。

（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。

（七）代銷業(yè)務(wù)的風險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。

第五篇：業(yè)務(wù)操作規(guī)程

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業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章總則

第一條 為加強貸款業(yè)務(wù)管理，規(guī)范經(jīng)營行為，防范資金風險，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高公司資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)國家有關(guān)法律依據(jù)，結(jié)合公司實際，制定本操作規(guī)程。

第二條 本制度是公司經(jīng)營和管理必須遵循的基本準則，是制定各類管理制度辦法的基本依據(jù)。

第三條 公司經(jīng)營和管理必須堅持合法性，安全性，效益性和流動性相統(tǒng)一的原則。

第四條 本制度所指業(yè)務(wù)是公司對客戶提供的小額貸款發(fā)放和財務(wù)咨詢服務(wù)。

第二章 貸款管理業(yè)務(wù)組織體系

第五條 實行審貸崗位分離的原則。在辦理貸款過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責分解，由不同經(jīng)營層次和不同部門承擔，實現(xiàn)其相互制約和相互支持。

第六條 按照“橫向平行制約”原則，設(shè)立業(yè)務(wù)營銷部門和風險管理部門，成立貸款審批（亦稱評審）委員會。

業(yè)務(wù)營銷部門承擔貸款業(yè)務(wù)的開發(fā)、貸款產(chǎn)品的設(shè)計、業(yè)務(wù)的受

理、調(diào)查、評估和審批后貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理；風險管理部門承擔貸款業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性審查和整體風險的識別、控制，貸款發(fā)放前的資料復(fù)核。法務(wù)部負責還款保證人的個人證信的調(diào)和認證，合同的審查及相關(guān)法律訴訟。參與不良貸款的追回和處置；稽核財務(wù)部門負責對發(fā)放資料稽核后放款；貸款審批委員會承擔貸款業(yè)務(wù)的審議，并承擔相應(yīng)的審批責任。

第七條 實行貸款審批委員會制度。

公司成立貸款審批委員會，（簡稱貸審會）貸審會是公司貸款業(yè)務(wù)決策的權(quán)利機構(gòu)，審議貸款業(yè)務(wù)事項，對有權(quán)審批人進行制約及支持。

貸審會由董事會成員、（獨立董事長除外）總經(jīng)理、主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等五人組成?？偨?jīng)理為貸審會主任委員。業(yè)務(wù)部經(jīng)理可列席會議匯報相關(guān)情況，但無表決權(quán)。

貸審會下設(shè)辦公室，辦公室負責人由風險管理部負責人兼任。貸審會辦公室負責對所有貸款資料進行合法合規(guī)性初審，并負責整理成匯報資料供貸審會審批。

貸審會實行以一人一票制表決，原則上有五位審批人參與即可召集開會，同意票數(shù)達到實到人數(shù)五分之四以上（含五分之四）通過。信用貸款500萬元以上全部通過貸審會審批。

第八條 實行經(jīng)辦責任人、風險主責任人、審批責任人三項終身責任

制。在貸款業(yè)務(wù)辦理過程中，調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的有關(guān)人員為主責任人，具體承辦人為經(jīng)辦責任人，相應(yīng)承擔各自責任。每筆貸款審批決定中應(yīng)明確該項業(yè)務(wù)的主責任人、風控主責任人、審批主責任人。（具體審批辦法參照公司審批制度）

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