華夏基金管理有限公司網(wǎng)上交易預(yù)約贖回業(yè)務(wù)協(xié)議

第一篇：華夏基金管理有限公司網(wǎng)上交易預(yù)約贖回業(yè)務(wù)協(xié)議

甲方：投資者

乙方：華夏基金管理有限公司（以下簡稱“乙方”或“華夏基金”）

根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)，甲、乙雙方本著自愿、平等、互利的原則，就甲方通過乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理乙方管理的開放式基金（以下簡稱“基金”）預(yù)約贖回業(yè)務(wù)及相關(guān)結(jié)算事宜達(dá)成以下協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”）。

第一條定義

1.“網(wǎng)上交易預(yù)約贖回業(yè)務(wù)”指甲方通過華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)提交申請，約定在指定日期贖回一定數(shù)量份額的基金，由華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)于約定贖回日期按甲方指定付款方式自動發(fā)起贖回申請的一種基金交易方式。

2.“投資者”指符合基金合同要求的華夏基金網(wǎng)上交易客戶。第二條甲方辦理華夏基金網(wǎng)上交易預(yù)約贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循如下規(guī)則： 1.預(yù)約贖回基金范圍和贖回份額

甲方通過華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)可以預(yù)約贖回的基金范圍、贖回份額限制以最新公告/通知為準(zhǔn)。2.贖回日期

甲方在開立預(yù)約贖回計劃時應(yīng)選擇贖回日期，贖回日期最早為開立日后第1個自然日，最晚不超過開通日后30個自然日，該贖回日期即被視為基金合同中約定的贖回申請日（Ｔ日）。

若約定贖回日期為非基金開放日，則順延到下一基金開放日辦理。3.指定付款方式

甲方在開立預(yù)約贖回計劃時選擇的指定付款方式必須為甲方在華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)已經(jīng)開通的付款方式，即與華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)的交易賬號綁定的銀行卡。

甲方通過某一付款方式持有的基金份額，不能通過另一付款方式來預(yù)約贖回。4.交易條件

甲方在開立預(yù)約贖回計劃后，華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)將按照甲方開立預(yù)約贖回計劃時所約定的贖回日期和贖回份額從指定付款方式下自動發(fā)起贖回申請。

甲方通過網(wǎng)上交易可以開立多個預(yù)約贖回計劃。同一贖回日同一付款方式下的多個預(yù)約贖回計劃的處理順序由系統(tǒng)按隨機原則處理。若甲方同時開通了華夏基金網(wǎng)上交易定期定額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)和預(yù)約贖回業(yè)務(wù)，且實際轉(zhuǎn)換日與實際贖回日為同一基金開放日，則華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)將優(yōu)先處理定期定額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

甲方指定付款方式下的可用份額以華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)，如實際贖回日指定付款方式下的可用份額不足、賬戶狀態(tài)不正常，或因基金狀態(tài)不支持、系統(tǒng)故障等原因而導(dǎo)致贖回不成功，則預(yù)約贖回失敗，不予順延。5.預(yù)約贖回業(yè)務(wù)的終止

甲方可以登錄華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)主動終止預(yù)約贖回計劃，網(wǎng)上交易預(yù)約贖回計劃終止后立即生效。如果當(dāng)前工作日有網(wǎng)上交易預(yù)約贖回計劃，則當(dāng)天不能終止該筆預(yù)約贖回計劃。

甲方辦理的交易賬戶撤銷、基金賬戶銷戶等業(yè)務(wù)申請一經(jīng)確認(rèn)，甲方已開立的所有網(wǎng)上交易預(yù)約贖回計劃也將自動終止。

6.預(yù)約贖回業(yè)務(wù)的處理原則

甲方贖回全部基金份額時，其指定賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將與贖回款項一起結(jié)算并支付。在基金份額持有人贖回部分基金份額時，其指定賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則贖回后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益。

甲方贖回時或贖回后在華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)指定賬戶內(nèi)保留的基金份額余額加上（或扣減）待結(jié)轉(zhuǎn)收益（或負(fù)收益）可折算份額后不足100份的，在贖回時需一次全部贖回。甲方未一次全部贖回的，乙方有權(quán)將甲方在華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)中保留的贖回基金的剩余份額以甲方名義發(fā)起贖回。7.預(yù)約贖回業(yè)務(wù)的款項支付

甲方T日的贖回申請成功后，贖回款項將按照基金招募說明書或招募說明書（更新）的有關(guān)規(guī)定劃往甲方指定銀行賬戶，具體到達(dá)甲方銀行賬戶的時間以甲方開戶銀行的規(guī)定為準(zhǔn)。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同及招募說明書或招募說明書（更新）有關(guān)規(guī)定處理。8.預(yù)約贖回業(yè)務(wù)的查詢

甲方開通華夏基金網(wǎng)上交易預(yù)約贖回業(yè)務(wù)后，可通過華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢預(yù)約贖回業(yè)務(wù)的交易申請及確認(rèn)情況等信息。第三條甲方的權(quán)利及義務(wù)

1．甲方為乙方網(wǎng)上交易的合法用戶，可通過乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理預(yù)約贖回業(yè)務(wù)。

2．甲方應(yīng)保證贖回日指定付款方式下既有足夠的可用份額且贖回日當(dāng)日指定付款方式全天處于正常狀態(tài)。因甲方原因無法在指定付款方式下辦理預(yù)約贖回業(yè)務(wù)，或指定付款方式下的份額不足無法發(fā)起贖回申請造成的損失由甲方自行承擔(dān)。

3．甲方在開通此業(yè)務(wù)之前應(yīng)仔細(xì)閱讀擬贖回基金的基金合同、招募說明書或招募說明書（更新）等相關(guān)法律文件。甲方應(yīng)遵循本協(xié)議第二條所有預(yù)約贖回業(yè)務(wù)規(guī)則。

4．甲方應(yīng)按照乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定和指引進(jìn)行正確操作，甲方需對其惡意操作導(dǎo)致的風(fēng)險承擔(dān)法律責(zé)任。

5．甲方不得利用乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)從事洗錢等違法、犯罪活動。

第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)

1．乙方應(yīng)嚴(yán)格遵照甲方預(yù)約贖回計劃約定的要素，按時向基金登記結(jié)算機構(gòu)申請贖回。若甲方約定贖回日為非基金開放日，則乙方順延到下一基金開放日辦理。

2．乙方應(yīng)為甲方通過乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理預(yù)約贖回業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)規(guī)則，具體規(guī)則參見本協(xié)議第二條。

3．若由于甲方指定付款方式下的份額不足或賬戶狀態(tài)異常等甲方自身原因?qū)е纶H回申請不成功，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

4．甲方通過華夏基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)登錄密碼驗證后提交的任何委托都將視為甲方自身的行為或經(jīng)甲方合法授權(quán)的行為，華夏基金不承擔(dān)任何因該行為引起的法律后果。第五條不可抗力

因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致預(yù)約贖回業(yè)務(wù)無法進(jìn)行的，本協(xié)議當(dāng)事人可以免責(zé)，但應(yīng)及時通知本協(xié)議其他當(dāng)事人并積極采取措施予以解決。本協(xié)議中不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、罷工、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等不能合理預(yù)見、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會異常事件及技術(shù)風(fēng)險等。第六條違約責(zé)任

由于任何一方不能履行或不能完全履行約定義務(wù)的，由違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，但發(fā)生不可抗力事件除外。

第七條爭議解決

本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議的，可由當(dāng)事人協(xié)商解決。如果當(dāng)事人不愿協(xié)商解決或協(xié)商不成的，任何一方均可將爭議提交北京仲裁委員會申請仲裁。仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款繼續(xù)履行。第八條其他

乙方對本協(xié)議擁有修改權(quán)和最終解釋權(quán)。

第二篇：光大保德信基金管理有限公司網(wǎng)上交易委托協(xié)議書

光大保德信基金管理有限公司網(wǎng)上交易委托協(xié)議書

甲方：顧秋生（證件號碼：***）

乙方：光大保德信基金管理有限公司

注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心46-47樓

交易服務(wù)網(wǎng)站：http://.cn

客戶服務(wù)中心電話：021-53524620

根據(jù)國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定及乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本著公開、公平、自愿、有償、誠實信用的原則，甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供網(wǎng)上交易服務(wù)及其他相關(guān)業(yè)務(wù)達(dá)成如下協(xié)議：

第一條網(wǎng)上交易服務(wù)的范圍

本協(xié)議所述交易服務(wù)范圍包括：基金賬戶開戶、變更基金賬戶信息、轉(zhuǎn)托管、基金分紅方式變更、提交基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換交易申請。

第二條網(wǎng)上交易風(fēng)險提示

甲方申請使用乙方網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)，即被認(rèn)為已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易的風(fēng)險，并愿意承擔(dān)由此可能帶來的損失。同時乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)已最大限度采取了有效措施保護(hù)投資者信息資料和交易活動的安全。盡管如此，鑒于網(wǎng)上交易的特殊性，同時出于對投資者負(fù)責(zé)的態(tài)度，乙方在此鄭重提醒甲方，網(wǎng)上交易仍然存在多種風(fēng)險，這些風(fēng)險包括但不限于：

1.互聯(lián)網(wǎng)是全球公共網(wǎng)絡(luò)，并不受任何一個機構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩讲皇峭耆_定的?；ヂ?lián)網(wǎng)本身并不是絕對安全可靠的環(huán)境。

2.在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得。

3.互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其他原因出現(xiàn)停頓、中斷或數(shù)據(jù)不完全、數(shù)據(jù)錯誤等情況，從而使交易出現(xiàn)延遲、停頓或中斷。

4.互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的各種信息（包含但不限于分析、預(yù)測性資料）可能出現(xiàn)錯誤并誤導(dǎo)投資者。

5.投資者的網(wǎng)上交易身份可能會被仿冒。

6.投資者自身計算機性能、質(zhì)量、病毒、故障及其他原因，可能會影響交易時間或交易數(shù)據(jù)，給投資者帶來損失。

7.投資者自身計算機應(yīng)用操作能力及互聯(lián)網(wǎng)知識的缺乏，可能會影響交易時間或交易數(shù)據(jù)，給投資者帶來損失。

8.投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄漏，可能會給投資者造成損失。

第三條網(wǎng)上交易受理條件

1.甲方須與乙方通過直銷柜臺或網(wǎng)上方式簽訂《光大保德信基金管理有限公司網(wǎng)上交易委托協(xié)議書》。

2.甲方須在乙方直銷點或通過網(wǎng)上方式開立基金賬戶，該基金賬戶在本協(xié)議履行過程中應(yīng)處于正常交易狀態(tài)。

3.甲方須依據(jù)《光大保德信基金管理公司網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》辦理開通網(wǎng)上交易事宜，并憑基

金賬戶的賬號和交易密碼進(jìn)行各項交易申請。

4.甲方的網(wǎng)上交易密碼與柜臺委托密碼一致，該密碼由甲方通過乙方直銷柜臺或通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助設(shè)置。

5.甲方應(yīng)具備網(wǎng)上交易所必需的設(shè)備和人員條件。

6.甲方使用網(wǎng)上交易，需自行支付因此產(chǎn)生的相關(guān)費用，如上網(wǎng)費、電話費等。

7.甲方使用網(wǎng)上交易，應(yīng)當(dāng)采用乙方認(rèn)可的資金支付與結(jié)算方式。

8.甲方使用網(wǎng)上交易，須執(zhí)行乙方的網(wǎng)上交易費率標(biāo)準(zhǔn)，資金劃轉(zhuǎn)所產(chǎn)生的按銀行規(guī)定收取的轉(zhuǎn)賬費用由投資者自行承擔(dān)。

第四條網(wǎng)上交易受理程序

1.甲方在乙方規(guī)定的交易時段內(nèi)在乙方交易服務(wù)網(wǎng)站上填寫并提交業(yè)務(wù)申請書。交易申請的受理截止時間為每個開放日的15：00，如甲方于15：00后提交申請，則該申請被視為下一個工作日的申請。甲方委托申請的時間以乙方系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。

2.乙方業(yè)務(wù)人員在規(guī)定的交易時段內(nèi)收到甲方業(yè)務(wù)申請后，審核申請文件內(nèi)容，如所申請業(yè)務(wù)完全符合法律法規(guī)、基金合同及乙方業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，且相關(guān)申請材料的內(nèi)容完整、清晰、準(zhǔn)確，乙方應(yīng)受理委托申請。甲方的各項網(wǎng)上交易申請，應(yīng)以乙方的最終確認(rèn)為準(zhǔn)。

3.甲方提交基金認(rèn)/申購申請后，應(yīng)及時通過銀聯(lián)支付系統(tǒng)或指定銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)支付認(rèn)/申購資金，乙方憑指定銀行的資金轉(zhuǎn)賬確認(rèn)明細(xì)單對甲方的認(rèn)/申購交易申請予以確認(rèn)。甲方一日內(nèi)提交多筆認(rèn)/申購申請時，乙方按時間先后順序?qū)捎觅Y金進(jìn)行處理。甲方通過網(wǎng)上銀行支付的基金認(rèn)/申購款項，若T日劃款時間遲于乙方直銷每日結(jié)算時間的，則該筆款項作為T＋1日到賬處理。

第五條甲方承諾

1.甲方清楚地了解使用網(wǎng)上交易可能遭受的風(fēng)險，并自愿承擔(dān)由該種風(fēng)險而導(dǎo)致的損失。

2.甲方在簽訂本協(xié)議之前，已經(jīng)詳細(xì)閱讀了本協(xié)議包括乙方免責(zé)條款在內(nèi)的所有條款，并已準(zhǔn)確理解其含義。

3.甲方確認(rèn)已詳細(xì)閱讀并理解、接受乙方所設(shè)立、管理基金的基金合同、招募說明書及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。甲方自愿通過乙方的網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金業(yè)務(wù)，并承諾上述業(yè)務(wù)視同甲方親臨乙方柜臺辦理。

4.乙方不接受甲方方通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)撤銷當(dāng)日已提交的基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請，甲方承諾對此無異議。

5.甲方保證用于投資乙方所設(shè)立、管理的基金的資金來源合法，否則由此引起的一起責(zé)任由甲方自行承擔(dān)。

6.甲方保證所提供的信息真實、準(zhǔn)確和有效并對此承擔(dān)責(zé)任，如信息發(fā)生變化，甲方應(yīng)及時變更相關(guān)資料。因甲方未能及時變更有關(guān)資料所可能導(dǎo)致的損失由甲方自行承擔(dān)。

7.乙方可能為確認(rèn)電子交易申請的真實性與甲方電話聯(lián)系。甲方應(yīng)指定真實有效的電話號碼。

8.乙方可能對雙方電話通話內(nèi)容進(jìn)行錄音，錄音內(nèi)容作為日后核查的依據(jù)，并且甲方特此同意乙方對電話語音的錄制，認(rèn)可該電話記錄是雙方交易真實有效的證據(jù)，在任何司法程序中不對該電話記錄提出任何形式的質(zhì)疑。

9.對甲方所有的電子交易申請，乙方僅進(jìn)行表面真實性審核，甲方確認(rèn)包含本申請規(guī)定的內(nèi)容的電子交易申請為甲方本人提出，乙方可以充分信賴該等交易申請而受理。如因甲方賬戶信息或密碼泄露導(dǎo)致任何損失，則甲方應(yīng)當(dāng)承認(rèn)該等電子交易申請對自己的約束力，承受由此造成的損失且補償乙方由此受到的損失。

10.甲方保證單獨使用網(wǎng)上交易方式，不與他人共享，且不利用該系統(tǒng)從事基金代理買賣業(yè)務(wù)并從中收取任何費用。

11.甲方將確保其用于網(wǎng)上交易的設(shè)備的安全性和可靠性。對于因甲方的設(shè)備故障、通訊故障等原因造成的經(jīng)濟損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

12.凡是使用甲方密碼所進(jìn)行的一切委托，均被視為甲方親自辦理之有效委托，甲方由于自己疏忽或其他原因而致使密碼失密造成的損失由甲方自行承擔(dān)。.13.甲方在發(fā)現(xiàn)或有理由認(rèn)為存在未被授權(quán)的人正在或可能使用其賬號、密碼時，應(yīng)立即與乙方聯(lián)系，乙方承諾采取相應(yīng)的保護(hù)、防范措施。

14.甲方保證不利用技術(shù)或其他手段攻擊乙方網(wǎng)絡(luò)、破壞乙方系統(tǒng)，否則甲方承擔(dān)由此給乙方或任何第三方造成的損失。

15.甲方對其各項委托活動的結(jié)果承擔(dān)全部責(zé)任，承諾償付任何因其違約而使乙方遭受的損失。

16.甲方不得將本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)的部分或全部轉(zhuǎn)讓給任何第三方。

第六條乙方承諾

1.乙方遵守有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，并愿意受本協(xié)議的所有條款的約束。

2.乙方提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)的系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)備份和故障恢復(fù)手段符合監(jiān)管機關(guān)的規(guī)定。

3.對甲方的網(wǎng)上交易，乙方對相關(guān)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行保留并作為甲方交易行為的證明。乙方對甲方的賬戶資料、委托事項和交易密碼負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方許可，乙方不得透露甲方在乙方登記的任何資料。但乙方按照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定或有關(guān)司法機關(guān)、行政管理機關(guān)的要求提供甲方的有關(guān)資料不在此限。

4.乙方在本協(xié)議生效并且甲方符合本協(xié)議第二條規(guī)定的網(wǎng)上交易受理條件的當(dāng)日，為甲方開通協(xié)議約定的網(wǎng)上交易委托方式。

第七條免責(zé)條款

在本協(xié)議履行過程中，因下列情形導(dǎo)致甲方損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任：

1.因地震、火災(zāi)、臺風(fēng)及其他不可抗力引起停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障；

2.因電信部門的通訊線路故障、通訊技術(shù)缺陷、電腦黑客或計算機病毒等問題造成委托系統(tǒng)不能正常運轉(zhuǎn)；

3.法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)事件；

4.因通訊、網(wǎng)絡(luò)中斷、堵塞等情況致使通過約定的委托手段無法下達(dá)申請委托時；

5.因甲方設(shè)備或通訊故障或設(shè)備未能處于正常工作狀態(tài)致使乙方未能按時收到或者收取甲方的申請信息不完整；

6.因甲方對設(shè)備的錯誤操作和對有關(guān)信息的錯誤理解導(dǎo)致甲方損失的；

7.因甲方的故意或疏忽導(dǎo)致交易密碼泄露或遺失，由此導(dǎo)致甲方損失的；

8.法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其他乙方免責(zé)事項。

第八條協(xié)議的變更及生效

1.本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和基金合同、招募說明書、公開說明書及其他雙方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

2.在不損害甲方利益的前提下，乙方保留修改或增補本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利，但須通知甲方并得到甲方書面認(rèn)可方為有效。

3.本協(xié)議自雙方簽字（蓋章）之日起生效，發(fā)生下述情況時自動終止：

1)雙方書面同意終止；

2)甲方撤銷直銷交易賬戶或基金賬戶；

3)甲方死亡或不再具備相應(yīng)的民事行為能力；

4)一方違約，另一方書面通知對方終止本協(xié)議；

5)因不可抗力使本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

第九條爭議的解決

甲、乙雙方如有爭議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會上海分會申請仲裁，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行。仲裁裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。

第十條提示條款

甲方確認(rèn)已詳細(xì)閱讀并理解乙方所管理的開放式基金的《基金合同》、《開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》、最新招募說明書等內(nèi)容。甲方明白投資于基金的風(fēng)險，自愿通過乙方網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理相關(guān)網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)，承諾上述業(yè)務(wù)的辦理視同甲方親自前往乙方的交易柜臺辦理業(yè)務(wù)。乙方建議甲方充分了解網(wǎng)上交易委托的風(fēng)險及本協(xié)議免責(zé)條款含義，謹(jǐn)慎考慮以決定是否選擇網(wǎng)上交易委托及簽訂本協(xié)議。

甲方：顧秋生乙方：光大保德信基金管理有限公司日期：2007 年 10 月 01 日日期：2007 年 10 月 01 日

第三篇：天弘基金管理有限公司網(wǎng)上交易直銷自助式前臺服務(wù)協(xié)議

天弘基金管理有限公司

網(wǎng)上交易直銷式自助前臺服務(wù)協(xié)議

本協(xié)議是天弘基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“天弘基金”）與投資者(以下簡稱“您”或“投資者”)就您于本公司網(wǎng)上交易直銷自助式前臺進(jìn)行相關(guān)操作的有關(guān)事項所訂立的有效合約。投資者通過網(wǎng)絡(luò)頁面點擊確認(rèn)或以其他方式選擇接受本協(xié)議，即表示投資者與本公司已達(dá)成協(xié)議并同意接受本協(xié)議的全部約定內(nèi)容以及與本協(xié)議有關(guān)的各項規(guī)則及本公司網(wǎng)站所包含的其他與本協(xié)議或本協(xié)議項下各項規(guī)則的條款和條件有關(guān)的各項規(guī)定。

在接受本協(xié)議之前，請您仔細(xì)閱讀本協(xié)議的全部內(nèi)容（特別是以粗體下劃線標(biāo)注的內(nèi)容）。如果您不同意本協(xié)議的任意內(nèi)容，或者無法準(zhǔn)確理解本公司對條款的解釋，請不要進(jìn)行后續(xù)操作。

為給支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶提供賬戶余額增值服務(wù)，天弘基金為支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶定制了天弘增利寶貨幣基金，與支付寶賬戶“余額寶”服務(wù)對接。同時，為方便支付寶用戶操作，天弘基金與支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司達(dá)成合作協(xié)議，在支付寶網(wǎng)站

（，下同）設(shè)置天弘基金網(wǎng)上交易直銷自助式前臺，便于支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶通過支付寶網(wǎng)站發(fā)起天弘基金直銷賬戶的開立以及天弘增利寶貨幣基金申購、贖回的申請。

鑒于支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶自愿接受支付寶“余額寶”服務(wù)，并自愿通過天弘基金在支付寶網(wǎng)站前置的網(wǎng)上交易直銷自助式前臺進(jìn)行基金開戶、賬戶查詢、發(fā)起天弘增利寶貨幣基金的交易申請等操作，您與天弘基金根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)及相應(yīng)規(guī)定達(dá)成如下協(xié)議：

第一條釋義

網(wǎng)上交易直銷自助式前臺：是指天弘基金在支付寶網(wǎng)站內(nèi)置的網(wǎng)上交易直銷自助式前臺，1、以下簡稱“網(wǎng)上直銷自助式前臺”。網(wǎng)上直銷自助式前臺的業(yè)務(wù)內(nèi)容目前包括基金開戶、賬戶登記，天弘增利寶貨幣基金的申購、贖回、快速贖回、份額支付、交易申請查詢、基金行情查詢、份額余額查詢等，其他業(yè)務(wù)開通以本公司公告為準(zhǔn)。

2、投資者：是指接受支付寶“余額寶”服務(wù)并且申請開立天弘基金直銷賬戶的支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶。

3、基金賬戶：是指基金注冊登記機構(gòu)給投資者開立的用于記錄投資者持有的由該注冊登記機構(gòu)登記注冊的開放式基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶。本基金賬戶的注冊登記機構(gòu)為天弘基金。

4、基金交易賬戶：是指天弘基金為投資者開立的記錄其天弘基金所管理開放式基金的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶。

5、申購：是指基金合同生效后，投資者向天弘基金提出申請購買基金份額的行為。

6、贖回：是指投資者向天弘基金提出申請賣出基金份額的行為。

7、貨幣基金快速贖回：是指投資者通過網(wǎng)上直銷自助式前臺提交貨幣基金快速贖回申請，申請贖回貨幣基金份額對應(yīng)款項快速到達(dá)投資者支付寶賬戶或投資者申購貨幣基金時對應(yīng)的銀行卡賬戶的業(yè)務(wù)。

8、貨幣基金份額支付：是指投資者通過網(wǎng)上直銷自助式前臺申請使用貨幣基金份額進(jìn)行支付的業(yè)務(wù)。

9、身份認(rèn)證要素：指在交易中支付寶及本公司用于識別投資者身份的信息要素，包括但不限于投資者的支付寶賬戶、密碼、數(shù)字證書、動態(tài)口令、支付盾、簽約時設(shè)置的電話號碼、手機號碼等及本公司認(rèn)可的其他要素。

10、T 日是指天弘基金確認(rèn)的投資者有效申請工作日。

11、T ＋ n 日是指自 T 日起第 n 個工作日（不包含 T 日）。

12、開放日是指天弘基金為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日。

13、D日是指自然日。

第二條基金賬戶的開立

1、凡是年齡滿18周歲并且持有18位身份證號的居民身份證、滿足證券投資基金合法投資者要求的支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶可以通過網(wǎng)上交易直銷自助式前臺開立基金賬戶。凡是通過網(wǎng)上交易直銷自助式前臺進(jìn)行開戶操作的支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶，需同時接受《支付寶余額寶服務(wù)協(xié)議》。支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶完成直銷交易賬號的開立，成為天弘基金投資者。

2、投資者首次通過網(wǎng)上直銷自助式前臺開立基金賬戶的，其基金賬戶開戶申請將于T+1日確認(rèn)，確認(rèn)成功后，投資者將獲得基金賬號。投資者的基金賬號開立成功與否以天弘基金確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

第三條安全驗證機制

1、由于天弘增利寶貨幣基金僅對支付寶賬戶實名認(rèn)證用戶開放，投資者發(fā)出的指令將被合理確信為是投資者本人直接向天弘基金發(fā)出的指令，因此，投資者應(yīng)妥善保管身份認(rèn)證要素。

2、投資者在發(fā)起贖回、貨幣基金快速贖回或者份額支付等類型交易申請時，需要根據(jù)網(wǎng)上直銷自助式前臺提示輸入身份認(rèn)證要素等信息及進(jìn)行其他身份驗證操作，天弘基金直銷后臺系統(tǒng)根據(jù)驗證結(jié)果處理投資者的交易申請。

3、由于投資者自身的原因?qū)е律矸菡J(rèn)證要素泄露而引起的損失由投資者承擔(dān)。

第四條申購申請

1、投資者可通過網(wǎng)上直銷自助式前臺提出天弘增利寶貨幣基金的申購申請。網(wǎng)上直銷自助式前臺申購單筆最高金額和每日最高金額以天弘基金業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、投資者當(dāng)日申購申請與資金支付的受理截止時間為T 日15：00，如投資者在T日15：00后進(jìn)行申購資金支付，則申請將按下一個工作日的申請?zhí)幚怼Ｍ顿Y者委托申請的時間以天弘基金系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。

第五條贖回申請

1、投資者可通過網(wǎng)上直銷自助式前臺提出天弘增利寶貨幣基金的贖回申請。贖回份額的數(shù)額限制以天弘基金業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、投資者當(dāng)日贖回申請受理截止時間為T 日15：00，如投資者在T日15：00后提交交易申請，則其申請將按下一個工作日的申請?zhí)幚?。投資者委托申請的時間以天弘基金系統(tǒng)自動記載時間為準(zhǔn)。

第六條貨幣基金快速贖回/份額支付申請

投資者可通過網(wǎng)上直銷自助式前臺提出天弘增利寶貨幣基金的快速贖回/份額支付申請。

1、投資者知曉并同意，投資者D日向天弘基金提交貨幣基金快速贖回/份額支付申請時，若申請符合業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，則天弘基金受理投資者申請，同時快速贖回/份額支付的份額將過戶給天弘基金并進(jìn)行贖回處理。從投資者提交快速贖回/份額支付申請之日（自然日，含當(dāng)日）起，對應(yīng)過戶給天弘基金的基金份額損益歸天弘基金所有。

2、因投資者的原因，包括但不限于有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)、扣劃貨幣基金份額等情形，導(dǎo)致用于快速贖回/份額支付的份額贖回申請不能及時被確認(rèn)，過戶給天弘基金的份額贖回款不能到賬，或由于其他原因?qū)е逻^戶份額贖回款不能及時到賬等情況，投資者應(yīng)承擔(dān)向天弘基金償還過戶份額對應(yīng)款項及相應(yīng)損失的責(zé)任。

3、如因支付寶或者對應(yīng)銀行系統(tǒng)故障、系統(tǒng)升級，或投資者支付寶賬戶已銷戶、賬戶狀態(tài)不正常（掛失、凍結(jié)），或天弘基金合作的劃款銀行或者支付機構(gòu)暫停服務(wù)，或自然災(zāi)害等不可抗力事件，或其他不可預(yù)見的非常情況，或網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等非天弘基金原因?qū)е逻^戶份額對應(yīng)的款項無法按期向投資者劃付的，天弘基金不承擔(dān)任何責(zé)任。

4、天弘基金應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)公告規(guī)定的開放時間提供快速贖回/份額支付業(yè)務(wù)服務(wù)，天弘基金可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，相應(yīng)調(diào)整上述開放時間。

5、天弘基金可根據(jù)業(yè)務(wù)情況調(diào)整天弘增利寶貨幣基金快速贖回業(yè)務(wù)/份額支付中設(shè)定的每個投資者單筆、單日及單月限額等。天弘基金可對所有投資者的快速贖回/份額支付總額設(shè)定限額，如當(dāng)日快速贖回/份額支付總額超過天弘基金設(shè)定的限額，天弘基金可臨時暫停快速贖回/份額支付業(yè)務(wù)，并視情況及時恢復(fù)該業(yè)務(wù)。

6、此服務(wù)暫不收取服務(wù)費，天弘基金可根據(jù)業(yè)務(wù)情況決定收取服務(wù)費并調(diào)整服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)。

第七條變更分紅方式

投資者不能通過天弘基金網(wǎng)上交易直銷自助式前臺變更天弘增利寶貨幣基金的分紅方式。增利寶貨幣基金的分紅方式必須為紅利再投。

第八條申請撤銷

天弘基金網(wǎng)上直銷自助式前臺不提供申購申請撤銷、贖回申請撤銷、貨幣基金快速贖回申請撤銷、貨幣基金份額支付申請撤銷服務(wù)。

第九條賬戶查詢

為更好為投資者提供服務(wù)，投資者知曉并同意，天弘基金通過網(wǎng)上直銷自助式前臺為投資者提供本人的基金投資信息查詢服務(wù)。

第十條風(fēng)險測評

投資者知曉并同意，由于貨幣基金相比股票型、債券型和混合型基金，屬于基金中的低風(fēng)險品種，投資者具備投資低風(fēng)險基金品種的風(fēng)險承受能力，因此通過網(wǎng)上直銷自助式前臺進(jìn)行基金增利寶貨幣基金的相關(guān)交易時，系統(tǒng)默認(rèn)投資者為最低風(fēng)險承受能力類型。第十一條風(fēng)險

1、為確保網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)陌踩?，保障投資者的利益，天弘基金對網(wǎng)絡(luò)資料的傳輸采用數(shù)據(jù)加密處理，但天弘基金無法保證網(wǎng)上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網(wǎng)址不被惡意攻擊或不存在因電子病毒所導(dǎo)致的故障等等。如發(fā)生前述情形，天弘基金不承擔(dān)任何責(zé)任，投資者須自行承擔(dān)因網(wǎng)上交易可能導(dǎo)致的任何風(fēng)險及損失。

2、網(wǎng)上直銷自助式前臺的查詢功能如因數(shù)據(jù)傳輸、更新等原因發(fā)生延誤，投資者需以天弘基金記載數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

3、天弘基金有權(quán)保留投資者網(wǎng)上交易的相關(guān)電子數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。

4、任何通過安全驗證后提交的申請都將視為投資者本人的意思表示或投資者合法授權(quán)的行為，該等行為所引起的法律后果由該投資者承擔(dān)。

5、由于提供資金結(jié)算途徑的銀行或第三方支付機構(gòu)的系統(tǒng)或者人為原因，導(dǎo)致資金到賬遲滯等問題，天弘基金將協(xié)調(diào)盡快解決，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。

第十二條協(xié)議的效力及變更

1、在不損害投資者利益的前提下，天弘基金保留修改或增補本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。本協(xié)議的修改文本將公告于天弘基金的網(wǎng)站及營業(yè)場所或以其他天弘基金認(rèn)為可行的方式通知。投資者在修改通知公布之日起十日內(nèi)未向天弘基金提出書面異議，視同已經(jīng)得到投資者的認(rèn)可，但天弘基金增加服務(wù)內(nèi)容除外。

2、本協(xié)議書簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》、《招募說明書》或其他天弘基金和投資者應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自行失效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效。

3、本協(xié)議沒有約定的，適用《天弘基金管理有限公司網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》的約定。第十三條糾紛的解決辦法

雙方如有爭議，應(yīng)盡可能通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向天津仲裁委員會申請仲裁，仲裁按照該委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行。仲裁裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。

第四篇：基金業(yè)務(wù)傳真交易協(xié)議

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基金業(yè)務(wù)傳真交易協(xié)議

甲方：_____________________________

基金帳號：_________（首次開戶不填）

直銷交易帳號：_____________________

乙方：_____________________________

為了規(guī)范乙方發(fā)起并管理的基金交易業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)法律，法規(guī)和乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及規(guī)定，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，就乙方向甲方提供傳真交易申請服務(wù)相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：

第一條傳真交易及服務(wù)內(nèi)容

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1．本協(xié)議所稱“傳真交易”僅適用于在乙方的直銷機構(gòu)（即乙方各投資理財中心）開立基金交易帳戶的客戶。“傳真交易”指甲方在乙方各投資理財中心開立基金帳戶，交易帳戶并簽署本協(xié)議后，以傳真方式向乙方提交基金業(yè)務(wù)申請的交易方式；

2．傳真交易的服務(wù)內(nèi)容包括：認(rèn)購、申購、贖回、撤單、變更分紅方式、基金轉(zhuǎn)換和變更聯(lián)系方式。

第二條傳真交易條件

1．甲方已經(jīng)與乙方簽署了《基金業(yè)務(wù)傳真交易協(xié)議書》（以下簡稱“本協(xié)議”）；

2．甲方已經(jīng)在乙方開立基金帳戶和交易帳戶且該帳戶在本協(xié)議履行過程中處于正常狀態(tài)；

3．甲方辦理申請認(rèn)購或申購業(yè)務(wù)的，不遲于乙方《直銷投資者交易指南》所規(guī)定的申請所涉交易有效期限屆滿之時將認(rèn)購或申購資金足額劃（匯）入乙方指定銀行帳戶；甲方辦理贖回，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，在申請所涉交易有效時限內(nèi)其交易帳戶中有足夠的基金份額，否則視

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為無效申請；

4．甲方已經(jīng)按照乙方要求提供有關(guān)資料，真實、準(zhǔn)確、完整的填寫有關(guān)表格，簽署有關(guān)文件；

5．甲方已經(jīng)在乙方辦理了預(yù)留印鑒手續(xù)；

6．乙方不時以明示的方式告知應(yīng)當(dāng)滿足的其他條件。

第三條傳真交易流程

1．乙方指定專門的傳真電話受理甲方傳真交易申請，除此之外的傳真申請視為無效。甲方應(yīng)指定專人辦理基金交易申請，除該授權(quán)經(jīng)辦人通過指定傳真電話發(fā)出的傳真交易申請外，其他傳真申請亦視為無效；

2．甲方辦理認(rèn)購，申購申請時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件，加蓋銀行受理章的匯款憑證復(fù)印件；

3．甲方辦理贖回申請時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的法律咨詢s.yingle.com

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申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件；

4．甲方辦理變更分紅方式及聯(lián)系方式時，傳真給乙方的資料包括：加蓋預(yù)留印鑒的申請表，申請人本人或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件，交易帳戶卡復(fù)印件；

5．甲方應(yīng)在乙方規(guī)定的基金開放日_____：____ ______：_____（認(rèn)購期內(nèi)為_____：_____ _____：_____）之間將申請資料傳真至乙方。超過申請受理時間的申請，按照下一開放日的申請?zhí)幚恚?/p>

6．甲方發(fā)出傳真后，應(yīng)立即撥打電話向乙方受理業(yè)務(wù)的投資理財中心確認(rèn)傳真申請事宜。如果甲方?jīng)]有致電確認(rèn)，且乙方無法按照甲方開戶時填寫的聯(lián)系電話與甲方取得聯(lián)系時，傳真內(nèi)容清晰并符合乙方規(guī)定的申請，乙方可以受理；傳真內(nèi)容不清晰，不完整，不準(zhǔn)確或不符合相關(guān)法律，相應(yīng)基金契約或乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，乙方有權(quán)對甲方的申請暫緩受理或不予受理。因該等原因而導(dǎo)致甲方申請無法進(jìn)行或延誤的，乙方不承擔(dān)責(zé)任；

7．乙方收到甲方傳真的認(rèn)購，申購申請后，應(yīng)在驗證資金到賬后受理申請，否則甲方應(yīng)重新修改申請日期，并進(jìn)行簽章確認(rèn)；

8．乙方收到甲方贖回申請，應(yīng)在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受

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理申請，否則視為無效申請，乙方可不予執(zhí)行甲方贖回申請；

9．乙方處理完畢甲方的申請后，應(yīng)將打印并蓋章的申請回執(zhí)傳真給甲方，作為受理甲方申請的憑證。甲方可在_____日_____：_____之后通過電話，網(wǎng)站或親臨投資理財中心查詢申請確認(rèn)結(jié)果；

10．甲方應(yīng)在傳真申請發(fā)出后當(dāng)日內(nèi)，將申請表原件以特快專遞方式郵寄到乙方受理業(yè)務(wù)的投資理財中心，時間以郵戳為準(zhǔn)。乙方在受理業(yè)務(wù)___日內(nèi)收不到甲方郵寄的申請資料原件，乙方保留取消甲方傳真申請的權(quán)利。

11．乙方傳真電話號碼變更，將以公告和書面方式通知甲方。甲方授權(quán)經(jīng)辦人或傳真號碼變更，要提出業(yè)務(wù)申請，在乙方受理并確認(rèn)后方生效。

第四條保密事項

1．乙方對甲方的申請資料及有關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，但乙方按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或有關(guān)司法，行政管理機關(guān)的要求提供甲方的有關(guān)資料不在此限；

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2．甲方應(yīng)注意自身資料及信息的保密，由于甲方自己疏忽或其它原因致使資料或信息為他人利用而造成的損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

第五條免責(zé)條款因下列事由之一發(fā)生給甲方造成損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任

1．由于不可抗力引起的停電，電腦網(wǎng)絡(luò)和／或傳真設(shè)備故障，乙方對由此導(dǎo)致的收發(fā)信息延誤或失敗不承擔(dān)責(zé)任；

2．乙方收到具有甲方本人或指定的經(jīng)辦人簽章及蓋有預(yù)留印鑒的傳真申請，即認(rèn)為此申請是甲方真實意思的表示。乙方不對該簽章及印鑒是否真實及是否為甲方真實意思表示承擔(dān)法律責(zé)任；

3．如乙方未收到，未全部收到，或接收到的甲方傳真資料不準(zhǔn)確、不完整、無法識別或甲方違反法律法規(guī)，基金契約或乙方基金業(yè)務(wù)規(guī)則等使乙方無法執(zhí)行的，乙方可不執(zhí)行并對此不承擔(dān)法律責(zé)任；

4．因電信部門的通訊線路故障，通訊技術(shù)缺陷，電腦黑客或計算機病毒等問題造成交易系統(tǒng)不能正常運轉(zhuǎn)；

5．法律和政策重大變化或乙方不可預(yù)測和不可控制因素導(dǎo)致的突發(fā)

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事件；

6．由于在通訊中斷，堵塞等情況下致使通過傳真手段無法下達(dá)申請或無法進(jìn)行傳真確認(rèn)時；

7．對于因本協(xié)議所附《_________公司基金業(yè)務(wù)風(fēng)險說明書》所提示的風(fēng)險事故發(fā)生導(dǎo)致甲方受到的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任；

8．法律規(guī)定和本協(xié)議約定的其它乙方免責(zé)事項。

第六條協(xié)議的修改，終止和解除

1．乙方保留修改或增補本協(xié)議內(nèi)容的權(quán)利。修改條款通知以書面形式公告于乙方的營業(yè)場所。甲方如果對于乙方的修改持有異議，應(yīng)當(dāng)在甲方書面公告之日起_________個工作日內(nèi)向乙方書面提出異議。雙方在乙方發(fā)出該等書面異議之日起_________個工作日（“截止日”）內(nèi)未能就該等異議進(jìn)行磋商或未能達(dá)成共識，本協(xié)議自截止日終止。甲方未在本款所述期限內(nèi)向乙方提出書面異議的，視為乙方同意甲方的修改，本協(xié)議按照修改后的條款執(zhí)行；

2．本協(xié)議書簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)和《基金契約》、《招募說明

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書》、《公開說明書》和其他乙方和甲方應(yīng)共同遵守的文件發(fā)生修訂，本協(xié)議與之不相適應(yīng)的內(nèi)容及條款自始無效，但本協(xié)議其他內(nèi)容和條款繼續(xù)有效；

? 稿件制作發(fā)布合作協(xié)議

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? 建設(shè)工程施工勞務(wù)分包合同

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2018

第五篇：[基金知識]申(認(rèn))購贖回業(yè)務(wù)(精)

[基金知識]申（認(rèn)）購贖回業(yè)務(wù)

1.什么叫開放式基金的認(rèn)購？

投資者在開放式基金募集發(fā)行期間購買基金單位的過程稱為認(rèn)購。

2.哪些人可投資開放式基金？

中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外）。

個人投資者：指合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護(hù)照的中國居民。

機構(gòu)投資者：指在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織。

3.在哪里辦理開放式基金的申（認(rèn)）購和贖回？

基金管理公司通過其直銷中心區(qū)域理財中心和各代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點（包括電子化服務(wù)渠道）向個人和機構(gòu)投資者開放申（認(rèn)購）購贖回交易。

4.如何買賣封閉式基金？

封閉式基金發(fā)行時投資者可以在交易所或者指定機構(gòu)購買，一旦封閉式基金成立，即不能進(jìn)行申購和贖回，投資者只能在證券公司通過交易所平臺像買賣股票一樣買賣封閉式基金。只是買賣封閉式基金的手續(xù)費較低，投資者只需交納0.25%的交易傭金，不需要支付印花稅。

沒有證券公司股東賬戶的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開設(shè)股東賬戶，然后開設(shè)資金賬戶，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行）就可以進(jìn)行封閉式基金的買賣。

5.開放式基金申購和贖回的原則是什么？

（1）“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

（3）在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應(yīng)的費率乘以單筆確認(rèn)的申購金額計算；

（4）當(dāng)日的申購和贖回申請可以在當(dāng)日15：00以前撤銷；

（5）基金存續(xù)期間單個基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過基金總份額的10%。由于募集期間認(rèn)購不足、存續(xù)期間其它投資者贖回或分紅再投資等原因而使個戶持有比例超過基金總份額的10%時，不強制贖回但限制追加投資；

（6）基金存續(xù)期內(nèi)，單個投資者申購的基金份額加上一開放日其持有的基金份額不得超過上一開放日基金總份額的10%，超過部分不予確認(rèn)；

6.在柜臺申請開放式基金的申購和贖回是否必須本人親自辦理？

可以由代辦人辦理。代辦人辦理申購贖回時須提供本人有效身份證件。

7.如何計算封閉式基金的申購費用及申購份額（贖回費用及贖回金額）？

封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格，其價格受到供求關(guān)系的影響。

8.如何計算開放式基金的申購費用及申購份額？

申購開放式基金采用未知價法，即基金單位交易價格是在行為發(fā)生時尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

申購開放式基金單位數(shù)量份額的計算方法如下：

申購費用=申購金額×申購費率

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

例

一、某投資者投資1萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1.6%，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用=10，000×1.6%=160元

凈申購金額=10，000-160=9，840元

申購份額=9，840/1.0168=9，677.41份

即：投資者投資1萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則可得到9，677.41份基金單位。

例

二、某投資者投資100萬元申購某開放式基金，對應(yīng)費率為1.3%，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值也是1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用=1，000，000×1.3%=13，000元

凈申購金額=1，000，000-13，000=987，000元

申購份額=987，000/1.0168=970692.36份

即：投資者投資100萬元申購某開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.0168元，則可得到970692.36份基金單位。

9.如何計算開放式基金的贖回費用及贖回金額？

贖回開放式基金采用未知價法，即基金單位交易價格取決于贖回行為發(fā)生時尚未確知（但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產(chǎn)凈值。

贖回費用=贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費率

贖回金額=贖回日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額–贖回費

贖回費和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點后兩位。

例

一、某投資者贖回某開放式基金9，677.41份基金單位，贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為：

贖回費用=1.0168×9，677.41×0.5%=54.04元

贖回金額=1.0168×9，677.41–54.04=10，753.69元

即：投資者贖回某開放式基金9，677.41份基金單位，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為10，753.69元。

10.什么是開放式基金的封閉期？

所謂開放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段。設(shè)定封閉期一方面是為了方便基金的后臺（登記注冊中心）為日常申購、贖回做好最充分的準(zhǔn)備；另一方面基金管理人可將募集來的資金根據(jù)證券市場狀況完成初步的投資安排。根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過3個月。

11.開放式基金的認(rèn)購和申購有什么區(qū)別？

投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認(rèn)購。投資者認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點填寫認(rèn)購申請書，交付認(rèn)購款項。注冊登記機構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購。

在開放式基金成立之后，投資者通過銷售機構(gòu)申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購。

12.開放式基金的面值和認(rèn)購價格是多少？

開放式基金的面值一般為人民幣一元；認(rèn)購價格為面值加單位基金份額認(rèn)購費。

13.投資開放式基金是否需要交稅？

一般情況下，基金的投資者會涉及三種稅金：（1）所得稅，針對投資者的紅利和資本利得征收。（2）交易稅，基金在交易時需要交納的稅金。（3）印花稅，交易中的有關(guān)單據(jù)須交納的稅金。我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對機構(gòu)投資者獲得的投資收益應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅?；鸬耐顿Y對象是證券市場，基金的管理人在進(jìn)行投資時已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時也不需交納交易稅。對投資者買賣基金，暫時免征印花稅。即：投資者贖回基金9，756.09份基金單位，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.06元，則其可得到的贖回金額為10，310.44元。

14.開放式基金的認(rèn)購申購費用為什么采用內(nèi)扣法？

從申購款總額中扣除申購費用，而不是額外劃款，即采用所謂“內(nèi)扣法”的交易模式。依據(jù)國際慣例，在基金業(yè)較為發(fā)達(dá)的國家與地區(qū)，如美國、中國香港等地的基金大多數(shù)采用“內(nèi)扣法”來提取基金的交易手續(xù)費用。

開放式基金采用未知價定價法，全天的交易價格只有一個，即為申購當(dāng)日收市后的基金份額凈值加減相應(yīng)的手續(xù)費。在這種情況下，如果采用“交易價格+手續(xù)費”的處理方式，由于價格未知，投資者交易賬戶的資金余額若不足，則該投資者在當(dāng)天的交易無效，只有等到下一開放日重新申請，這無疑影響了投資的時效性，甚至給投資者造成不應(yīng)該的損失。

開放式基金的交易不采用股票交易的保證金制度，投資者只需根據(jù)其賬戶資金申購基金份額，無須考慮申購的成功、失敗，簡化了交易過程。

如果采用外扣法，投資者分別交費，一方面不利于方便投資者，另一方面從銷售業(yè)務(wù)流程和清算角度來看也是不經(jīng)濟的。

15.開放式基金可以辦理非交易過戶嗎？非交易過戶重要包括哪些情況？

非交易過戶是指基金投資者不向基金管理公司辦理贖回和申購，而直接進(jìn)行基金單位的轉(zhuǎn)讓。開放式基金的注冊登記機構(gòu)一般只受理特定情況下的非交易過戶，例如繼承、司法強制執(zhí)行等情況。

具體的非交易過戶情形會在基金契約、招募說明書或公開說明書中規(guī)定，辦理時，您還需要根據(jù)注冊登記機構(gòu)或銷售機構(gòu)的規(guī)定提供相應(yīng)的證明文件等資料。需要提醒您的是，基金的轉(zhuǎn)讓只能按規(guī)定的手續(xù)辦理，由基金的注冊登記機構(gòu)確認(rèn)，私下的轉(zhuǎn)讓是無效的。

16.開放式基金投資注意份額變化？

投資者在選擇開放式基金時，除了考慮業(yè)績和風(fēng)險等因素外，對份額變動情況也應(yīng)引起足夠的關(guān)注。雖然開放式基金的申購贖回不像封閉式基金買賣那樣會直接影響基金單位價格，但卻對基金操作和基金業(yè)績有一定影響，從而關(guān)系到未來的投資收益。

一、申購贖回行為影響開放式基金操作。如果基金持有人對股票市場的前景較為樂觀，就會加大對基金的投資力度，從而使基金資產(chǎn)中的現(xiàn)金比例增加。此時即使基金管理人對后市作出與基金持有人截然不同的判斷，但由于投資比例的限制，基金管理人仍將被迫增加對股票資產(chǎn)的投資以符合基金契約的要求。反之，基金持有人的贖回行為也會使基金管理人不得不選擇減倉操作。因此，對于那些份額大起大落的開放式基金，投資者要注意其份額變動對基金管理人操作所產(chǎn)生的影響。

二、市場下跌期的贖回會降低基金收益率。舉一個簡單的例子，假設(shè)市場上有一只10億份額的股票型開放式基金，基期單位凈值為1元，其股票投資規(guī)模為5億元。如果在計算期其股票資產(chǎn)下降10%，不考慮非股票資產(chǎn)收益，該基金單位凈值下降率為5%。但如果基金份額被凈贖回了5億份，那么股票資產(chǎn)同樣是下跌了10%，而該基金的單位凈值下降率將達(dá)到10%，比份額不變時的下降速度要高出一倍，而這種單位凈值增長率的降低并不是源于管理人的主動操作。這種因素的存在，特別是基金份額的變動情況每季度才公布一次，加大了我們對基金管理人運作能力判斷的難度。因為雖然有些基金在第二季度的單位凈值增長情況較差，但由于這些基金的份額在第二季度中有被大比例凈贖回現(xiàn)象，我們不知道基金持有人的高比例凈贖回對基金單位凈值增長的影響到底有多大。

同樣，市場下跌期的凈申購也會降低基金單位凈值的下跌速度。而在市場上升期，凈申購和凈贖回則會對基金單位凈值變動分別產(chǎn)生降低上漲速度和增加上漲速度的作用。

值得注意的是，我們在統(tǒng)計開放式基金份額變動情況時，需要考慮基金的分紅比例。2004年上半年開放式基金分紅此起彼伏，如果投資者對分紅采用默認(rèn)再投資的模式會使基金份額得以擴大，但這種份額的變動并不是源于新增資金。

從經(jīng)過修正的開放式基金第二季度份額變動情況來看，雖然62只有可比性的開放式基金（不包括貨幣型基金）份額波動平均比率并不大，只有2.38%，但也有26只基金的份額變化幅度在10%以上，特別是諸如融通100和寶康債券，份額變動比率都超過了85%。

17.什么是暫?；蚓芙^申購？發(fā)生暫停或拒絕申購時如何處理？

在基金存續(xù)期內(nèi)，基金管理人可根據(jù)基金契約的規(guī)定暫?；鸬纳曩?，并報中國證監(jiān)會備案。

發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停或拒絕接受基金投資者的申購申請：

（1）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金持有人的利益；

（2）基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人或注冊登記機構(gòu)的技術(shù)保障或人員支持等不充分；

（3）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；

（4）證券交易所交易時間非正常停市；

（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它暫停申購情形；

（6）當(dāng)管理人認(rèn)為某筆申購申請回影響到其他基金持有人利益時，可拒絕該筆申購申請。

發(fā)生上述（1）到（5）項暫停申購情形時，基金管理人立即在指定媒體上刊登暫停公告；暫停期間，每月至少重復(fù)刊登暫停公告一次；暫停結(jié)束基金重新開放申購時，基金管理人應(yīng)在指定媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個工作日基金單位資產(chǎn)凈值。

發(fā)生上述（6）項拒絕申購情形時，申購款項將全額退還投資者。

18.什么是暫停贖回？發(fā)生暫停贖回時如何處理？

發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；

（2）證券交易所交易時間非正常停市；

（3）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。

發(fā)生上述情形時，基金管理人在當(dāng)日向中國證監(jiān)會報告，已接受的申請，基金管理人足額兌付；如暫時不能足額兌付，可兌付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未兌付部分根據(jù)基金管理人制定的原則在后續(xù)開放日予以兌付，并以該開放日當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。

發(fā)生基金契約或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫?；疒H回，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停公告；暫停期間，每兩周至少刊登提示性公告一次；暫停結(jié)束基金重新開放贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體上刊登基金重新開放贖回公告及最近一個工作日基金單位資產(chǎn)凈值。

19.什么是巨額贖回？發(fā)生巨額贖回時如何處理？

某開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。

巨額贖回的處理方式有全額贖回和部分延期贖回兩種。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行，即全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可采取部分延期贖回，即基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應(yīng)通過指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機構(gòu)的網(wǎng)點在三個證券交易所交易日內(nèi)刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。南方穩(wěn)健成長基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。

20.什么時候可以知道本公司旗下開放式基金當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值？

T日的基金單位資產(chǎn)凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告。

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