第一篇：個(gè)人理財(cái)最后一套卷

一、單選題

1、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()

A 所有人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系

B 經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的關(guān)系

C 持有與托管的關(guān)系

D 委托與受托的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

2、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理公司的最低實(shí)收資本為人民幣()元

A 1000萬(wàn) B 3000萬(wàn) C 5000萬(wàn) D 一億

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

3、率先推出外匯期貨交易，標(biāo)志著外匯期貨的正式產(chǎn)生的交易所是()

A 紐約證券交易所 B 芝加哥期貨交易所

C 國(guó)際貨幣市場(chǎng) D 美國(guó)證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

4、美國(guó)國(guó)庫(kù)券期貨是采用指數(shù)報(bào)價(jià)的，該指數(shù)是()

A 100與國(guó)庫(kù)券年收益率的差

B 100與和約最后交易日的3個(gè)月期倫敦銀行同業(yè)拆借利率的差

C 100與國(guó)庫(kù)券年貼現(xiàn)率的差

D 100與國(guó)庫(kù)券年收益率的和

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

5、美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債期貨可交割債券的剩余期限不少于()

A 15年 B 10年 C 30年 D 20年

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

6、看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按()價(jià)格買入一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。

A 市場(chǎng)價(jià)格 B 買入價(jià)格 C 賣出價(jià)格 D 約定價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

7、看跌期權(quán)的買方對(duì)標(biāo)的金融資產(chǎn)具有()的權(quán)利

A 買入 B 賣出 C 持有 D 以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

8、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是()

A 美式期權(quán) B 歐式期權(quán) C 看漲期權(quán) D看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

9、認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購(gòu)期限一般為()

A 2~10年 B 3~10年 C 兩周到30天 D3個(gè)月到1年

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

10、金融期貨的交易對(duì)象是()

A 金融商品 B 金融商品合約 C 金融期貨合約 D 金融期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

11、可轉(zhuǎn)換證券實(shí)際上是一種普通股票的()

A 長(zhǎng)期看漲期權(quán) B 長(zhǎng)期看跌期權(quán) C 短期看漲期權(quán) D短期看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

12、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)實(shí)際上是一種普通股票的()

A 長(zhǎng)期看漲期權(quán) B 長(zhǎng)期看跌期權(quán) C 短期看漲期權(quán) D短期看跌期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

13、不得進(jìn)入證券交易所交易的證券商是()

A 會(huì)員證券商 B 非會(huì)員證券商 C 會(huì)員承銷商 D 會(huì)員證券自營(yíng)商

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

14、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是()

A 道-----瓊斯股價(jià)指數(shù) B 恒生指數(shù) C 日經(jīng)指數(shù) D 納斯達(dá)克指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

15、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的()

A 綜合法 B 計(jì)算期加權(quán)法 C 基期加權(quán)法 D 相對(duì)法

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

16、以貨幣形式支付的股息，稱之為()

A 現(xiàn)金股息 B 股票股息 C 財(cái)產(chǎn)股息 D 負(fù)債股息

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

17、在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)，稱之為()

A 現(xiàn)金股息 B 股票股息 C 財(cái)產(chǎn)股息 D 負(fù)債股息

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

18、決定債權(quán)票面利率時(shí)無(wú)須考慮()

A 投資者的接受程度

B 債券的信用級(jí)別

C 利息的支付方式和記息方式

D 股票市場(chǎng)的平均價(jià)格水平

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

19、買入債券后持有一端時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為()

A 直接收益率 B 到期收益率 C持有期收益率 D 贖回收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

20、以下那一種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)()

A 政策風(fēng)險(xiǎn) B 周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) C 利率風(fēng)險(xiǎn) D 信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

21、()是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

A 會(huì)員大會(huì) B 理事會(huì) C 董事會(huì) D 監(jiān)察委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

22、根據(jù)我國(guó)《證券法》，對(duì)證券公司實(shí)行()管理。

A 分業(yè) B混合 C 綜合 D 分類

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

23、證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的()，單獨(dú)立戶管理。

A 金融機(jī)構(gòu) B證券公司 C 工商銀行 D 商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

24、證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的()，供委托人使用。

A 買賣成交報(bào)告單 B 證券買賣委托書 C 指定交易協(xié)議書 D 交割單

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

25、證券公司管理的原則要求證券公司把()放在首位。

A 流動(dòng)性 B 盈利性 C 安全性 D 變現(xiàn)能力

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

26、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu)，稱為()。

A 中央登記結(jié)算公司 B 地方登記結(jié)算公司 C 交易所 D 交易中心

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

27、根據(jù)我國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是()。

A 總經(jīng)理 B 監(jiān)事長(zhǎng) C 董事長(zhǎng) D 公司內(nèi)部自定

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

28、發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)作價(jià)出資的金額不得超過(guò)股份有限公司注冊(cè)資本的()

A 10% B 20% C 30% D 40%

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

29、公司財(cái)產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時(shí)，其支付的順序?yàn)?)

A 繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)

B 清算費(fèi)用、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

C 清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)

D 職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案： B

30、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A 1 B 2 C 3 D 4

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

31、通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的()時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購(gòu)要約。

A 20% B 25% C 30% D 35%

標(biāo)準(zhǔn)答案： C

32、發(fā)行公司債券時(shí)，該公司的累計(jì)債券總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的()

A 40% B 50% C 60% D 70%

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

33、證券的代銷、包銷期最長(zhǎng)不得超過(guò)()

A 90 天 B 六個(gè)月 C 九個(gè)月 D 一年

標(biāo)準(zhǔn)答案： A

34、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的()，其于股份應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開(kāi)募集。

A 15% B 20% C 30% D 35%

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

35、職業(yè)道德是人們?cè)诟鞣N職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵守的()

A 職業(yè)紀(jì)律 B 職業(yè)操守 C 職業(yè)規(guī)范 D 道德規(guī)范

標(biāo)準(zhǔn)答案： D

二、多選題

36、()不屬于抵押證券。

A 信用公司債

B 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債

C 收益公司債

D 保證公司債

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C

37、債券是一種()

A 真實(shí)資本 B 虛擬資本 C 有價(jià)證券 D 收益憑證

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

38、契約型基金的當(dāng)事人有()

A 管理人 B 托管人 C 投資者 D 證券公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

39、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為()

A 市場(chǎng)利率下降，基金收益下降

B 市場(chǎng)利率上升，基金收益下降

C市場(chǎng)利率上升，基金收益上升

D市場(chǎng)利率下降，基金收益上升

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, D

40、決定基金運(yùn)作費(fèi)率高低的因素有()

A 基金規(guī)模 B 基金風(fēng)險(xiǎn) C 基金表現(xiàn) D 最低投資額

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

41、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具備的明顯特點(diǎn)是()

A 較高收益 B 分散風(fēng)險(xiǎn) C 專家管理 D 規(guī)模效益

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

42、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于()

A 資金的性質(zhì)不同

B 投資者的地位不同

C 基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D基金單位的價(jià)格決定依據(jù)不同

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

43、匯率風(fēng)險(xiǎn)大致可分為()

A 升水風(fēng)險(xiǎn) B 貼水風(fēng)險(xiǎn) C 商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn) D 金融性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

44、可轉(zhuǎn)換證券的要素有()

A 票面利率 B 轉(zhuǎn)換比例 C 轉(zhuǎn)化價(jià)格修正條款 D 轉(zhuǎn)換期限

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

45、期貨價(jià)格的特點(diǎn)是()

A 預(yù)期性 B 隱秘性 C 連續(xù)性 D 權(quán)威性

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

46、金融期貨的功能主要有()

A 投資功能 B 套期保值功能 C 籌資功能 D 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, D

47、認(rèn)股權(quán)證的三要素是()

A 認(rèn)股期限 B 認(rèn)股價(jià)格 C 認(rèn)股時(shí)間 D 認(rèn)股數(shù)量

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

48、存托憑證的優(yōu)點(diǎn)為()

A 市場(chǎng)容量大 B 發(fā)行一級(jí)ADR的手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行成本低 C 避開(kāi)直接發(fā)行股票或債券的法律要求 D 利息率較低

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

49、可轉(zhuǎn)化證券的特點(diǎn)為()

A 市價(jià)變動(dòng)頻繁 B 可轉(zhuǎn)換成普通股 C 有事先規(guī)定的轉(zhuǎn)換期限 D 持有者的身份隨證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

50、金融商品的基本特性為()

A 同質(zhì)性 B 多樣性 C 價(jià)格的易變性 D 耐久性

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

51、一般而言()是證券發(fā)行的主體。

A 政府 B 企業(yè) C 居民 D 金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

52、會(huì)員制的證券交易所一般設(shè)立()等機(jī)構(gòu)。

A 會(huì)員大會(huì) B 董事會(huì) C 理事會(huì) D 監(jiān)察委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

53、證券交易所的管理制度包括()幾個(gè)方面。

A 對(duì)證券上市公司的管理

B 對(duì)證券交易行為的管理

C 對(duì)場(chǎng)內(nèi)證券交易商的管理

D 對(duì)投資者的管理

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

54、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()等。

A 信用風(fēng)險(xiǎn) B 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) D 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

55、股息的具體形式包括()。

A 建業(yè)股息 B 負(fù)債股息 C 現(xiàn)金股息 D 財(cái)產(chǎn)股息

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C, D

56、證券交易所的會(huì)員大會(huì)的職權(quán)包括()。

A 制定和修改證券交易所章程

B 選舉和罷免會(huì)員理事

C 審議和通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告

D 審定對(duì)會(huì)員的接納

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

57、證券公司的作用主要有()。

A 媒介資金供需 B 構(gòu)造證券市場(chǎng) C 優(yōu)化資源配置 D 促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

58、屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的公司有()。

A 證券公司 B 證券登記結(jié)算公司 C 證券投資咨詢公司 D 保險(xiǎn)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

59、中央登記結(jié)算公司的職能為()。

A 中央登記 B 中央存管 C 中央結(jié)算 D 集中交易

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C

60、對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門有()。

A 財(cái)政部 B 證券監(jiān)督管理委員會(huì) C 人民銀行 D 證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

三、判斷題

61、可轉(zhuǎn)換證券持有者的身份隨著證券的轉(zhuǎn)換而相應(yīng)轉(zhuǎn)換()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

62、認(rèn)股權(quán)證是普通股股東的一種特權(quán)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

63、認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格與剩余有效期長(zhǎng)短成正比()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

64、當(dāng)市價(jià)低于認(rèn)股權(quán)證約定的價(jià)格時(shí)，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格為零()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

65、優(yōu)先股的價(jià)格波動(dòng)小于相應(yīng)的普通股股票的價(jià)格波動(dòng)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

66、期貨價(jià)格反映了市場(chǎng)對(duì)未來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格的預(yù)期()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

67、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要是靠發(fā)行金融債券()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

68、證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)在美國(guó)稱商人銀行()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

69、每日的開(kāi)盤價(jià)由證券交易所確定()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

70、會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制證券交易所的決策機(jī)構(gòu)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

71、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可以回避的，但可以分散()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

72、股票發(fā)行的溢價(jià)部分應(yīng)記入公司的股本()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

73、股票股息實(shí)際上是當(dāng)年留存收益的資本化()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

74、美國(guó)的投資銀行和英國(guó)的商人銀行就是證券公司()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

75、經(jīng)紀(jì)類證券公司只可經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

76、證券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象為普通股股票和債券()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

77、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式是經(jīng)紀(jì)制()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

78、基金的收益可能高于債券()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

79、封閉式基金的首次發(fā)行價(jià)同股票一樣可以有溢價(jià)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

80、基金運(yùn)作費(fèi)用是直接向投資者收取的()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

81、股票的流動(dòng)性是指股票可以自由地進(jìn)行交易()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

82、公司向其他公司投資的，除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，所累計(jì)投資額不得超過(guò)本公司凈資產(chǎn)的百分之五十()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

83、公司可以設(shè)立子公司和分公司，但分公司具有法人資格，而子公司則不具法人資格()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

84、股份有限公司的設(shè)立，必須經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門或省級(jí)人民政府的批準(zhǔn)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

85、股份有限公司申請(qǐng)其股票上市，該公司股本總額不得少于人民幣一億元()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

86、設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有五人以上的發(fā)起人，但對(duì)發(fā)起人是否在中國(guó)境內(nèi)有居所并沒(méi)有作要求()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

87、發(fā)起人向社會(huì)公開(kāi)募集股份，應(yīng)當(dāng)由依法設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承銷，簽訂承銷協(xié)議()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

88、修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過(guò)才行()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

89、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，同樣也可以低于票面金額()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

90、上市公司發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合公司法有關(guān)發(fā)行新股的條件，可以向社會(huì)公開(kāi)募集，也可以向原股東配售()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

91、行政手段是證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段，約束力強(qiáng)()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

92、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)家對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一宏觀管理的主管部門()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

93、股份公司的董事、經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)兼任監(jiān)事()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

94、“三公”原則是證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為的原則()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

95、提供了正確的分析，使客戶獲得收益，證券業(yè)從業(yè)人員可以從中分享收益()。

標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

第二篇：2014年英語(yǔ)中考最后一套押題卷答案

參考答案

聽(tīng)力I（20分）

1-5.DBACE6-10.CCACB11-15.ABCAC16-20.CDBCC

I、單項(xiàng)選擇（15分）

21-25.DCBAC26-30.CACAA31-35.CCBCD

II、完形填空（10分）

36-40.CCCAB41-45.CCCAB

III、情景交際（15分）

46-50.DCAEB51-55.DBECA

I、閱讀理解（20分）

56-60.DCBDB61-65.CACCB

II、閱讀判斷（10分）

66-70.ABABA

聽(tīng)力II（10分）

71.piano72.fun73.Jane74.happy75.exciting

任務(wù)型閱讀（10分）

76.31/thirty-one77.Cam78.184579.62/sixty-two80.university

I.單詞拼寫（10分）

81.development82.dream83.relaxed84.countryside85.useful

86.fit87.Wednesday88.interest89.else90.twelfth

II.短文改錯(cuò)（10分）

91.as92.playing93.pleasure94.a95.liked

96.more interesting97.is98.things99.herself100.more

Ⅲ.寫作。（略）

第三篇：個(gè)人理財(cái)

個(gè)人理財(cái)

1、根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

2、適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

3、下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

4、個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）

5、影響債券的因素不包括（債券類型）

6、下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）

7、下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）

8、某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）

9、金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)決定因素是（供求關(guān)系）。

10、“現(xiàn)金為王，理財(cái)階梯化?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（有現(xiàn)金保障原則）。

11、小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500元；剩余玩游戲；沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

12、王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，28歲，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買車。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

13、廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）

14、根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，單身期適合的理財(cái)理念是（10%儲(chǔ)蓄，30%定期債券等，60%風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)較高的股票或外匯、基金等投資）。

15、企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

16、“消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（消費(fèi)投資收入平衡的原則）。

17、關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

18、下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

19、降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

20、根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

21、適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

22、下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

23、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

24、楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

25、人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

26、家庭期一般1—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）

金融市場(chǎng)主要包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。（）

正確

對(duì)沖基金是指采用賣空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額利潤(rùn)。（）

正確

針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確

B股是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（）

正確

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（）

正確

黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式。（）

正確

高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（）

正確

個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（）

正確

人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（）

正確

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（）

正確

投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（）

正確

金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（）

錯(cuò)誤

個(gè)人在實(shí)施記賬分析時(shí)，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財(cái)帳，年底算總賬并作財(cái)富分析和比較。（）

正確

復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（）

正確

金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（）

錯(cuò)誤

公募基金主要包括一般和特殊開(kāi)放式基金。（）

錯(cuò)誤

紙黃金又稱個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（）正確

相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡的，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（）

正確

基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（）

正確

信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（）

正確

“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72÷年收益率。（）

正確

理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（）

正確

1.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，20——25歲的人處于（單身期）。

2.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，30——50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。

3.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，教育期適合的理財(cái)理念是（10%備用金存款，10%保險(xiǎn)，40%股票成長(zhǎng)

基金，40%國(guó)債定期做教育儲(chǔ)備金）。

4.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

5.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

6.個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）。

7.下列關(guān)于投資和投機(jī)的說(shuō)法中，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。

8.注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

9.適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

10.王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸

款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買車。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

11.小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500

元；剩余玩游戲，沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

12.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

13.下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

14.廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）。

15.降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

16.根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

17.某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

18.下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

19.下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

20.企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

21.下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

22.楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)元投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

23.關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

24.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

25.影響債券的因素不包括（債券類型）。

26.人生處于成熟期時(shí)，理財(cái)方式可以采用10%備用金，40%定期、保險(xiǎn)債券，50%股票基金。（正確）

27.復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確）

28.人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

29.人生處于教育期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（錯(cuò)誤）

30.理財(cái)就是根據(jù)生命周期的理論，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定

切合實(shí)際可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。（正確）

31.金融衍生產(chǎn)品主要包括期貨、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯(cuò)誤）

32.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

33.家庭資產(chǎn)合理配置比例是10%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（錯(cuò)誤）

34.從價(jià)格隨即波動(dòng)中賺錢差價(jià)屬于投資行為。（錯(cuò)誤）

35.黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式（正確）

36.信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（正確）

37.針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正

確）

38.相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市

場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（正確）

39.“72定律”是指一般本金增值一倍所需的時(shí)間=72÷年收益率。（正確）

40.紙黃金又稱個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正

確）

41.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確）

42.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

43.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

44.個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確）

45.投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

46.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（錯(cuò)誤）

47.個(gè)人理財(cái)中的財(cái)務(wù)自由是指合理運(yùn)用理財(cái)知識(shí)和工具，進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。

（正確）

金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（錯(cuò)誤）

一、單選題：

1.根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，理財(cái)?shù)哪康氖牵▽?shí)現(xiàn)家庭的財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由）。

2.根據(jù)生命周期和人生支付曲線圖，0—20歲的人處于（學(xué)習(xí)成長(zhǎng)期）。

3.20—25歲的人處于（單身期）。

4.25—30歲的人處于（筑巢期）。

5.30—50歲的人處于（教育期/成長(zhǎng)期）。

6.50--70歲的人處于（退休養(yǎng)老期）。

7.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，單身期適合的理財(cái)理念是（10%儲(chǔ)蓄，30%定期債券等，60%風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)較高的股

票或外匯、基金等投資）。

8.根據(jù)人生五個(gè)階段理財(cái)定位，教育期適合的理財(cái)理念是（10%備用金存款，10%保險(xiǎn)，40%股票成長(zhǎng)基金，40%

國(guó)債定期做教育儲(chǔ)備金）。

9.小嚴(yán)，工作三年，加班，亞健康，工程師，每月6000元，租房2000元，生活1500元，交通費(fèi)500元；剩余玩游

戲；沒(méi)有儲(chǔ)蓄。針對(duì)這一案例，分析不正確的是（理財(cái)狀況良好）。

10.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣資產(chǎn)投資的是（短期債券投資）。

11.下列選項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（證券市場(chǎng)）。

12.“現(xiàn)金為王，理財(cái)階梯化?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（有現(xiàn)金保障原則）。

13.“消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配?！斌w現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃原則中的（消費(fèi)投資收入平衡的原則）。

14.關(guān)于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，下列內(nèi)容屬于消費(fèi)規(guī)劃的是（期房投資）。

15.下列對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)中，不正確的是（高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益一定就高）。

16.根據(jù)家庭保險(xiǎn)雙十定律，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。

17.個(gè)人理財(cái)中，最基本的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和理財(cái)管理是（現(xiàn)金管理）。

18.個(gè)人理財(cái)定律中，不包括（房貸二一定律）。

19.廣義的無(wú)形資產(chǎn)不包括（人力資本）。

20.降低家庭生活支出的方法不包括（用個(gè)人資源）。

21.楊35歲，孩子6歲，用10萬(wàn)投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。

22.下列關(guān)于投資和投機(jī)的說(shuō)法中，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。

23.某人將10000元存入銀行，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（10824.32元）。

24.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)決定因素是（供求關(guān)系）。

25.注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股是指（H股）。

26.影響債券的因素不包括（債券類型）。

27.零存整取利息計(jì)算公式是（月存金額x累計(jì)月積數(shù)x月利率）。

28.下列關(guān)于基金的說(shuō)法中，表述不正確的是（利益共享，風(fēng)險(xiǎn)不共擔(dān)）。

29.適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。

30.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。

31.下列關(guān)于債券和股票的區(qū)別中，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。

32.企業(yè)債券劃分為信用債券和擔(dān)保債券的依據(jù)是（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。

33.王先生是國(guó)企員工，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，28歲，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52

萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買車。

針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。

34.二、判斷題

1.理財(cái)就是根據(jù)生命周期的理論，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定切合實(shí)際

可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。（正確）

2.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人各方面理財(cái)需求的綜合過(guò)程，他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)

現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（正確）

3.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過(guò)家庭當(dāng)月收入的三分之一。（正確）

5.家庭資產(chǎn)合理配置比列是10%保險(xiǎn)，20%家庭開(kāi)支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（錯(cuò)誤）

6.10%保險(xiǎn)，20%銀行理財(cái)，30%家庭開(kāi)支，40%房供或投資。（正確）

7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72÷年收益率。（正確）

8.復(fù)利的72法則就是以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確）

9.個(gè)人在實(shí)施記賬分析時(shí)，建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財(cái)帳，年底算總賬并作財(cái)富分析和

比較。（正確）

10.個(gè)人在設(shè)定月預(yù)算目標(biāo)時(shí)，投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確）

11.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中，應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確）

12.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)早規(guī)劃，消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確）

13.個(gè)人理財(cái)中的財(cái)務(wù)自由是指合理運(yùn)用理財(cái)知識(shí)和工具，進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。（正確）

14.人生處于養(yǎng)老期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確）

15.人生處于教育期時(shí)，理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（錯(cuò)誤）

15.金融產(chǎn)品的短期價(jià)格趨勢(shì)由價(jià)值決定，長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（錯(cuò)誤）

16.投資是指放棄現(xiàn)在用于消費(fèi)的價(jià)值，以獲取未來(lái)更大價(jià)值的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（正確）

17.從價(jià)格隨機(jī)波動(dòng)中賺取差價(jià)屬于投資行為。（錯(cuò)誤）

18.投資和投機(jī)的尺度把握要由成功概率決定。（正確）

19.紙黃金又稱個(gè)人記賬式黃金，是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正確）

20.黃金是財(cái)富保值增值的一種主要方式。（正確）

21.對(duì)沖基金是指采用賣空杠桿交易、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額

利潤(rùn)。（正確）

22.金字塔儲(chǔ)蓄法適合保守型理財(cái)者，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（錯(cuò)誤）

23.基金是匯集眾多投資者的資金，交給銀行托管，由專業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投

資工具。（正確）

24.信用卡每年刷卡6次免年費(fèi)。（正確）

25.公募基金主要包括一般和特殊開(kāi)放式基金。（錯(cuò)誤）

26.B股是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確）

27.針對(duì)極其節(jié)儉型，從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確）

28.相對(duì)理性的姑娘，從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡的，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（正確）

29.家庭期一般1—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）

30.金融衍生產(chǎn)品主要包括期貨、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯(cuò)誤）31.高風(fēng)險(xiǎn)投資，收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）

第四篇：個(gè)人理財(cái)

第一章 個(gè)人理財(cái)概述

考試大綱規(guī)定的考試要求

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

二、個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展

個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素、重點(diǎn)、宏觀因素

1.政治、法律與政策環(huán)境

2.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

3.社會(huì)環(huán)境

4.技術(shù)環(huán)境

微觀因素

1.金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)程度

2.金融市場(chǎng)的開(kāi)放程度

3.金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制

要點(diǎn)詳解

一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

一個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

1.背景知識(shí)

二○○五年九月二十四日經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第三十三次主席會(huì)議通過(guò)并公布《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。自2005年11月1日起施行。

2.概念

根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義:是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

3.理解要點(diǎn)

對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念的理解需要大家把握以下幾個(gè)要點(diǎn)

1服務(wù)對(duì)象個(gè)人客戶不是企業(yè)或其他法人

 2服務(wù)的性質(zhì):顧問(wèn)性質(zhì)受托性質(zhì)

3服務(wù)的個(gè)性化、綜合化

4服務(wù)的專業(yè)化

第五篇：個(gè)人理財(cái)學(xué)

《個(gè)人理財(cái)學(xué)》課程簡(jiǎn)介

一、課程名稱：個(gè)人理財(cái)學(xué)

二、學(xué)時(shí)與學(xué)分：32學(xué)時(shí)1學(xué)分

三、課程類別：經(jīng)濟(jì)管理類（類別編號(hào)：748）

四、內(nèi)容簡(jiǎn)介

介紹個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，包括財(cái)務(wù)知識(shí)、保險(xiǎn)知識(shí)、投資知識(shí)、稅收知識(shí)和財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識(shí)等。介紹理財(cái)?shù)囊?guī)劃設(shè)計(jì)，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。

五、課程教材：《個(gè)人理財(cái)學(xué)》

六、參考教材：

王在全編，《一生的理財(cái)計(jì)劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月

白燕琴編著，《家庭理財(cái)紅寶書》，中國(guó)紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財(cái)一本通》，地震出版社，2007年6月

顧曉安編著，《個(gè)人理財(cái)—原理 應(yīng)用 案例》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月

七、考核方式：考試