第一篇：國(guó)內(nèi)信用證樣本

國(guó)內(nèi)信用證樣本

【世貿(mào)人才網(wǎng)：國(guó)際貿(mào)易商務(wù)人才門戶 更新時(shí)間： 2006-12-15 】 【打印】【關(guān)閉】

××銀行

信用證(正本)2

編號(hào)：

開(kāi)證日期 年 月 日

開(kāi)戶行申請(qǐng)人 全 稱 受益人 全 稱

地址、郵編 地址、郵編

帳 號(hào) 帳 號(hào)

開(kāi)戶行 開(kāi)戶行

開(kāi)證金額 人民幣（大寫(xiě)）￥

有效日期及有效地點(diǎn)

通知行名稱及行號(hào)

運(yùn)輸方式： 交單期：

分批裝運(yùn)：允許□ 不允許□ 付款方式：即期付款□ 延期付款□

轉(zhuǎn) 運(yùn)： 允許□ 不允許□ 議付□

貨物運(yùn)輸起止地：自___至___ 議付行名稱及行號(hào)：

最遲裝運(yùn)日期年___月___日___ 付款期限：即期□

運(yùn)輸單據(jù)日后___天

貨物描述：

受益人應(yīng)提交的單據(jù):

其他條款:

本信用證依據(jù)中國(guó)人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》和申請(qǐng)人的開(kāi)正申請(qǐng)書(shū)開(kāi)立。本信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓信用證，受益人開(kāi)戶行應(yīng)將每次提交單據(jù)情況背書(shū)記開(kāi)證行地址及郵編：

電傳：

電話：

傳真： 編押： 開(kāi)證行簽章

注：1.信開(kāi)信用證一式四聯(lián)，第一聯(lián)副本；第二聯(lián)正本；第三聯(lián)副本；第四聯(lián)開(kāi)證通知。用途及聯(lián)次應(yīng)分別印在“信用證”右端括弧內(nèi)和括弧與編號(hào)之間。2.電開(kāi)信用證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)副本；第二聯(lián)開(kāi)證通知。用途及聯(lián)次應(yīng)按第1點(diǎn)的要求印在各聯(lián)上。

3.貨物描述、提交的單據(jù)等按開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)記載。

正本信用證背面

儀付或付款日期 業(yè)務(wù)編號(hào) 增額 儀付或付款金額 信用證金額 儀付行名稱 備注 儀付行或開(kāi)征行簽章

Issue of a Documentary Credit

BKCHCNBJA08E SESSION: 000 ISN: 000000

BANK OF CHINA

LIAONING

NO.5 ZHONGSHAN SQUARE

ZHONGSHAN DISTRICT

DALIAN

CHINA-------開(kāi)證行

Destination Bank :

KOEXKRSEXXX MESSAGE TYPE: 700

KOREA EXCHANGE BANK

SEOUL

178.2 KA, ULCHI RO, CHUNG-KO--------通知行

Type of Documentary Credit 40A

IRREVOCABLE--------信用證性質(zhì)為不可撤消

Letter of Credit Number 20

LC84E0081/99------信用證號(hào)碼,一般做單時(shí)都要求注此號(hào)

Date of Issue 31G

990916------開(kāi)證日期

Date and Place of Expiry 31D

991015 KOREA-------失效時(shí)間地點(diǎn)

Applicant Bank 51D

BANK OF CHINA LIAONING BRANCH----開(kāi)證行

Applicant 50

DALIAN WEIDA TRADING CO., LTD.------開(kāi)證申請(qǐng)人

Beneficiary 59

SANGYONG CORPORATION

CPO BOX 110

SEOUL

KOREA-------受益人

Currency Code, Amount 32B

USD 1,146,725.04-------信用證總額

Available with...by...41D

ANY BANK BY NEGOTIATION-------呈兌方式任何銀行議付

有的信用證為 ANY BANK BY PAYMENT, 些兩句有區(qū)別, 第一個(gè)為銀行付款后無(wú)追索權(quán), 第二個(gè)則有追索權(quán)就是有權(quán)限要回已付給你的錢

Drafts at 42C

DAYS AFTER SIGHT-------見(jiàn)證45天內(nèi)付款

Drawee 42D

BANK OF CHINA LIAONING BRANCH-------付款行

Partial Shipments 43P NOT ALLOWED---分裝不允許

Transhipment 43T

NOT ALLOWED---轉(zhuǎn)船不允許

Shipping on Board/Dispatch/Packing in Charge at/ from

44A RUSSIAN SEA-----起運(yùn)港

Transportation to 44B

DALIAN PORT, P.R.CHINA-----目的港

Latest Date of Shipment 44C

990913--------最遲裝運(yùn)期

Description of Goods or Services: 45A--------貨物描述

FROZEN YELLOWFIN SOLE WHOLE ROUND(WITH WHITE BELLY)USD770/MT CFR DALIAN QUANTITY: 200MT

ALASKA PLAICE(WITH YELLOW BELLY)USD600/MT CFR DALIAN QUANTITY: 300MT

Documents Required: 46A------------議付單據(jù)

1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 5 COPIES.--------------簽字的商業(yè)發(fā)票五份

2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED, MARKED “FREIGHT PREPAID” NOTIFYING LIAONING OCEAN FISHING CO., LTD.TEL:(86)411-3680288-------------一整套清潔已裝船提單, 抬頭為TO ORDER 的空白背書(shū),且注明運(yùn)費(fèi)已付,通知人為L(zhǎng)IAONING OCEAN FISHING CO., LTD.TEL:(86)411-3680288

3.PACKING LIST/WEIGHT MEMO IN 4 COPIES INDICATING QUANTITY/GROSS AND NET WEIGHTS OF EACH PACKAGE AND PACKING CONDITIONSAS CALLED FOR BY THE L/C.-------------裝箱單/重量單四份, 顯示每個(gè)包裝產(chǎn)品的數(shù)量/毛凈重和信用證要求的包裝情況.4.CERTIFICATE OF QUALITY IN 3 COPIES ISSUED BY PUBLIC RECOGNIZED SURVEYOR.--------由PUBLIC RECOGNIZED SURVEYOR簽發(fā)的質(zhì)量證明三份..5.BENEFICIARY'S CERTIFIED COPY OF FAX DISPATCHED TO THE ACCOUNTEE WITH 3 DAYS AFTER SHIPMENT ADVISING NAME OF VESSEL, DATE, QUANTITY, WEIGHT, VALUE OF SHIPMENT, L/C NUMBER AND CONTRACT NUMBER.--------受益人證明的傳真件, 在船開(kāi)后三天內(nèi)已將船名航次,日期,貨物的數(shù)量, 重量?jī)r(jià)值,信用證號(hào)和合同號(hào)通知付款人.6.CERTIFICATE OF ORIGIN IN 3 COPIES ISSUED BY AUTHORIZED INSTITUTION.----------當(dāng)局簽發(fā)的原產(chǎn)地證明三份.7.CERTIFICATE OF HEALTH IN 3 COPIES ISSUED BY AUTHORIZED INSTITUTION.----------當(dāng)局簽發(fā)的健康/檢疫證明三份.ADDITIONAL INSTRUCTIONS: 47A-----------附加指示

1.CHARTER PARTY B/L AND THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.----------租船提單和第三方單據(jù)可以接受

2.SHIPMENT PRIOR TO L/C ISSUING DATE IS ACCEPTABLE.----------裝船期在信用證有效期內(nèi)可接受

3.BOTH QUANTITY AND AMOUNT 10 PERCENT MORE OR LESS ARE ALLOWED.---------允許數(shù)量和金額公差在10%左右

Charges 71B

ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OPENNING BANK ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT.Period for Presentation 48

DOCUMENTSMUST BE PRESENTED WITHIN 15 DAYS AFTER THE DATE OF ISSUANCE OF THE TRANSPORT DOCUMENTS BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREDIT.Confimation Instructions 49

WITHOUT

Instructions to the Paying/Accepting/Negotiating Bank: 78

1.ALL DOCUMENTS TO BE FORWARDED IN ONE COVER, UNLESS OTHERWISE STATED ABOVE.2.DISCREPANT DOCUMENT FEE OF USD 50.00 OR EQUAL CURRENCY WILL BE DEDUCTED FROM DRAWING IF DOCUMENTS WITH DISCREPANCIES ARE ACCEPTED.“Advising Through” Bank 57A KOEXKRSEXXX MESSAGE TYPE: 700

KOREA EXCHANGE BANK

SEOUL

178.2 KA, ULCHI RO, CHUNG-KO

標(biāo)簽：信用證樣本 信用證 國(guó)內(nèi)信用證備用信用證范本

http://004km.cn 2006-09-29 10:18:34 編輯： 中國(guó)國(guó)際航貿(mào)網(wǎng)

IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT FORMAT

DATE OF ISSUANCE: _______________

[Address]

RE: Credit No.__________________

We hereby establish our Irrevocable Standby Letter of Credit in your favor for the account of ___________________________(the “Account Party”), for the aggregate amount not exceeding _________________ United States Dollars($____________), available to you for payment at sight upon demand at our counters at(Location)on or before the expiration hereof against presentation to us of the following document, dated and signed by a representative of the beneficiary:

“The Account Party has not performed in accordance with an agreement with us.Wherefore, the undersigned does hereby demand payment of USD [Beneficiary fills in the amount not to exceed the full value of the letter of credit]”

Partial and multiple drawings are permitted hereunder.We hereby agree with you that documents drawn under and in compliance with the terms of this Letter of Credit shall be duly honored upon presentation as specified.This Letter of Credit shall be governed by the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 1993 Revision, International Chamber of Commerce Publication No.500(the “UCP”), except to the extent that the terms hereof are inconsistent with the provisions of the UCP, including but not limited to Articles 13(b)and 17 of the UCP, in which case the terms of this Letter of Credit shall govern.In the event of an Act of God, riot, civil commotion, insurrection, war or any other cause beyond our control that interrupts our business(collectively, an “Interruption Event”)and causes the place for presentation of this Letter of Credit to be closed for business on the last day for presentation, the expiry date of this Letter of Credit will be automatically extended without amendment to a date thirty(30)calendar days after the place for presentation reopens for business.All commissions, expenses and charges incurred with this Letter of Credit are for the account of the Account Party.{Note: Must note the Expiry Date in the format}

[BANK SIGNATURE]

備用信用證詳解及樣本

什么是備用信用證，備用信用證的融資性質(zhì)：

備用信用證又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。備用信用證是在美國(guó)發(fā)展起來(lái)的一種以融通資金、保證債務(wù)為目的的金融工具。在十九世紀(jì)初，美國(guó)有關(guān)法例限制銀行辦理保函業(yè)務(wù)，然而隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，銀行確有為客戶提供保證業(yè)務(wù)的需要，因而產(chǎn)生了備用信用證。由此可見(jiàn)，備用信用證就是一種銀行保函性質(zhì)的支付承諾。

在備用信用證中，開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件即可得到開(kāi)證行償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款。

備用信用證有如下性質(zhì)：

1、不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。

2、獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：a.開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力；b.受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利；c.備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引；d.開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3、跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4、強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的。

備用信用證（STANDBY L/C）的種類：

根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對(duì)開(kāi)備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

目前我國(guó)外商投資企業(yè)日益成為出口的一支重要力量，據(jù)統(tǒng)計(jì)，“三資”企業(yè)對(duì)外出口額已占中國(guó)出口總額的近六成，隨著國(guó)內(nèi)投資環(huán)境逐步完善，外商投資企業(yè)在國(guó)內(nèi)的采購(gòu)、投資逐年增加，形成了對(duì)人民幣資金的巨大需求。而國(guó)內(nèi)銀行對(duì)外商投資企業(yè)的融資持謹(jǐn)慎態(tài)度，因?yàn)榇蟛糠滞馍掏顿Y企業(yè)的營(yíng)運(yùn)中心在境外，銀行難以準(zhǔn)確評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，而企業(yè)擁有的抵押品如廠房、機(jī)器設(shè)備等價(jià)值不高，變現(xiàn)能力不強(qiáng)，銀行難以提供大額融資。備用信用證，以其巨大的靈活性，簡(jiǎn)便的操作性，日益成為外商投資企業(yè)重要的融資工具。

國(guó)際備用信用證慣例：

適用的國(guó)際慣例：主要包括國(guó)際備用信用證慣例（ISP98）或UCP500

國(guó)際備用信用證慣例ISP98中的部分要點(diǎn)：

1.06 c.因?yàn)閭溆眯庞米C是獨(dú)立的，備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：

i.開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和義務(wù)；

ii.收益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利；

iii.在備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引；或

iv.開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

1.06 d.因?yàn)閭溆米C是單據(jù)性的，開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

備用信用證樣本（交通銀行的融資性備用信用證樣本）：

To: Bank of communications, SHENYANG Branch From: XYZ BANK Date: 20 DECEMBER 2004

Standby Letter of Credit

With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.

第二篇：工商銀行國(guó)內(nèi)信用證

國(guó)內(nèi)信用證

服務(wù)對(duì)象

在中國(guó)工商銀行深圳市分行開(kāi)設(shè)結(jié)算帳戶，需進(jìn)行國(guó)內(nèi)企業(yè)間商品貿(mào)易結(jié)算，資信良好的公司客戶。

功能簡(jiǎn)介

國(guó)內(nèi)信用證是開(kāi)證行依照申請(qǐng)人的申請(qǐng)人開(kāi)出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾。其辦理遵循中國(guó)人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。具有以銀行信用為保證，有利于保障合同的實(shí)施、有利于獲得貿(mào)易融資、有利于資金周轉(zhuǎn)、容易解決商業(yè)糾紛的優(yōu)點(diǎn)。

申請(qǐng)手續(xù)

客戶填寫(xiě)《開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證申請(qǐng)書(shū)》及《開(kāi)證承諾書(shū)》，按信貸流程進(jìn)行審批后，由有權(quán)辦理該業(yè)務(wù)的支行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行開(kāi)證處理，開(kāi)證完成后開(kāi)證行直接將信用證寄至通知行，通知聯(lián)交申請(qǐng)人。如客戶第一次辦理國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證業(yè)務(wù)，需與我行簽訂《國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證合同》。完成時(shí)間

開(kāi)證---接到客戶申請(qǐng)次日起五個(gè)工作日內(nèi)寄出

修改---與開(kāi)證相同

通知---收到信用證或修改書(shū)次日起三個(gè)工作日內(nèi)處理

查復(fù)---收到查詢后第二個(gè)工作日前查復(fù)

付款---收到單證次日起五個(gè)工作日內(nèi)付款

通知不符點(diǎn)---收到單證次日起五個(gè)工作日內(nèi)通知

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

開(kāi)證手續(xù)費(fèi)：開(kāi)證金額的0.15%，最低100元/筆，向開(kāi)證申請(qǐng)人收取

修改手續(xù)費(fèi)：每筆100元，向修改申請(qǐng)人收取

增額修改的：對(duì)增額部分按開(kāi)證標(biāo)準(zhǔn)收取，最低100元，不另收修改手續(xù)費(fèi)，向修改申請(qǐng)人收取

通知手續(xù)費(fèi)：每筆50元，向受益人收取

修改通知手續(xù)費(fèi)：每筆50元，向受益人收取

議付手續(xù)費(fèi)：議付單據(jù)金額的0.1%，向受益人收取

特別提示

開(kāi)證申請(qǐng)人如需進(jìn)行開(kāi)證保證金的減免，需需在我分行有資信評(píng)級(jí)并有授信額度。

保證金按以下標(biāo)準(zhǔn)減免：

AA級(jí)（含）以上：免收

AA-級(jí)：開(kāi)證金額10%（含）以上

A+、A級(jí)：開(kāi)證金額30%（含）以上

A-級(jí)：開(kāi)證金額50%（含）以上

BBB級(jí)（含）以下：全額

經(jīng)分行信貸評(píng)審部批準(zhǔn)，A+、A、A-級(jí)申請(qǐng)人可酌情減收，但不得減少超過(guò)50%。

第三篇：國(guó)內(nèi)信用證操作規(guī)程

附件

銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)我行國(guó)內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下信用證業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)）的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，規(guī)范其操作標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，從而保障國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)積極、有序、健康地發(fā)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況和具體要求，特制定本操作規(guī)程。

第二條 我行各級(jí)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)在辦理信用證業(yè)務(wù)中，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的政策、法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，并遵照中國(guó)人民銀行制定的《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》辦理國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算業(yè)務(wù)。

第三條 本規(guī)程所稱國(guó)內(nèi)信用證，是指開(kāi)證行依照申請(qǐng)人的申請(qǐng)開(kāi)出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾。國(guó)內(nèi)信用證種類包括：即期付款信用證、延期付款信用證、議付信用證。

第四條 國(guó)內(nèi)信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證，只限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金。

第五條 各一級(jí)分行、二級(jí)分行和異地支行辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，必須征得總行的批準(zhǔn)和授權(quán)。各一、二級(jí)分行下屬的同城支行及異地支行下屬的支行不得辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，必須集中到各一、二級(jí)分行和異地支行本部辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。

—1—

第二章 開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

第六條 開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證是指我行根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)人的申請(qǐng)，向國(guó)內(nèi)受益人開(kāi)立的、保證在信用證有效期內(nèi)、憑符合信用證條款的單據(jù)付款的書(shū)面承諾。開(kāi)證行的付款責(zé)任是第一性的。

第七條 開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則：

（一）真實(shí)性原則：各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的信用證，應(yīng)具有真實(shí)的國(guó)內(nèi)貿(mào)易背景。嚴(yán)禁開(kāi)立以融資為目的的國(guó)內(nèi)信用證，禁止為逃避監(jiān)管，采用事后修改信用證期限、金額或?qū)㈤_(kāi)證金額化整為零等手段，變相開(kāi)立需經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)的信用證。不得利用滾動(dòng)開(kāi)證的方式開(kāi)新證、還舊證。

（二）風(fēng)險(xiǎn)總量控制原則: 開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)，各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)必須將其風(fēng)險(xiǎn)余額納入嚴(yán)格的資產(chǎn)負(fù)債比例管理體系，充分考慮本機(jī)構(gòu)的存貸比狀況、資本金及流動(dòng)性狀況，同時(shí)考慮開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重并采用資本充足率管理辦法對(duì)開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模實(shí)施監(jiān)管。

（三）統(tǒng)一授信原則: 我行辦理開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)納入全行統(tǒng)一授信流程管理，具體按照《銀行公司授信業(yè)務(wù)放款操作辦法》執(zhí)行。由信審部門負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)審查，國(guó)際業(yè)務(wù)部控制操作風(fēng)險(xiǎn)。具體方式有：

1.綜合授信方式。指業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)在對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)狀況及其與我行業(yè)務(wù)往來(lái)的歷史記錄進(jìn)行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，免收或減收其開(kāi)證保證金，給予一定金額、期限一年的授信 — —2 額度用于開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證的方式。全行各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)為申請(qǐng)人開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證時(shí)應(yīng)盡可能采用綜合授信的方式。具體操作要求如下：

（1）對(duì)每一開(kāi)證申請(qǐng)人授信額度的核定，按我行授信流程中的有關(guān)評(píng)審辦法及規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后辦理。

（2）在綜合授信額度內(nèi)的每一筆開(kāi)證，應(yīng)由國(guó)際業(yè)務(wù)部門逐筆報(bào)相應(yīng)授權(quán)人簽字開(kāi)出；同時(shí)，國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)負(fù)責(zé)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)技術(shù)、政策等方面的風(fēng)險(xiǎn)防范及處理。

（3）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶臺(tái)賬制度，以監(jiān)控綜合授信額度的使用，并嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)核定的授信額度。綜合授信額度的調(diào)整需經(jīng)相應(yīng)的信用審查委員會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

2.部分授信，部分收取保證金方式。授信額度和保證金兩者之和應(yīng)不少于開(kāi)證金額。

3.單筆授信方式。申請(qǐng)人在我行無(wú)綜合授信額度，或綜合授信額度已用完的，其申請(qǐng)的每筆開(kāi)證都必須采用單筆授信的方式，根據(jù)我行授信流程中的有關(guān)評(píng)審辦法及規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理。單筆授信額度用完即失效，不循環(huán)使用。

4.零風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)證方式。以經(jīng)確認(rèn)的并為我行所接受的銀行承兌匯票及我行大額存單全額質(zhì)押等零風(fēng)險(xiǎn)方式開(kāi)證的，須經(jīng)信審部門批準(zhǔn)后方可辦理。

5.收取全額保證金方式。采取逐筆收取100%保證金方式開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證的，應(yīng)對(duì)開(kāi)證保證金實(shí)行專戶管理，每筆保證金應(yīng)與信用證一一對(duì)應(yīng)，?？顚Ｓ茫坏门沧魉没蛱崆爸?。

—3—

（四）單筆開(kāi)證金額超權(quán)限授權(quán)審批原則

1.總行營(yíng)業(yè)部：即期4000萬(wàn)元，延期2000萬(wàn)元。2.一級(jí)分行：即期3000萬(wàn)元，延期1500萬(wàn)元。

3.二級(jí)分行和異地支行：即期1500萬(wàn)元，延期800萬(wàn)元。各分支行超過(guò)上述權(quán)限的開(kāi)證應(yīng)上報(bào)其上級(jí)行，經(jīng)上級(jí)行在權(quán)限范圍內(nèi)審批后，方可對(duì)外開(kāi)出。

上報(bào)材料應(yīng)包括：

●蓋有業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行章并明確表述業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)審查意見(jiàn)的請(qǐng)示報(bào)告；

●開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)、合同復(fù)印件； ●業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的信貸調(diào)查報(bào)告。

第八條 開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)具備以下條件：

（一）持有國(guó)家工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，并經(jīng)工商行政管理部門辦理年檢手續(xù)。

（二）已在開(kāi)證行開(kāi)立人民幣基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶，是開(kāi)證行的往來(lái)客戶。

如果開(kāi)證申請(qǐng)人是首次申請(qǐng)開(kāi)證，應(yīng)向開(kāi)證行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件及企業(yè)簽章、印鑒的樣本，留開(kāi)證行備查。

第九條 在開(kāi)出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時(shí)，開(kāi)證行還應(yīng)審查以下基本內(nèi)容：

（一）開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)和開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書(shū)，應(yīng)詳細(xì)列明開(kāi)證所需的有關(guān)資料或作成信用證的全部條款，同時(shí)要明確承擔(dān)履約付 — —4 款責(zé)任和因開(kāi)證而產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。

（二）購(gòu)銷合同。購(gòu)銷合同中有關(guān)貨物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、包裝、運(yùn)輸、保險(xiǎn)、檢驗(yàn)等有關(guān)內(nèi)容及相應(yīng)的單據(jù)要求應(yīng)體現(xiàn)在開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)中。開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)注明所開(kāi)信用證種類應(yīng)與購(gòu)銷合同規(guī)定一致。

（三）開(kāi)證申請(qǐng)人所蓋公章及法定代表人和/或授權(quán)簽字人的簽字和/或蓋章應(yīng)與我行留底的印鑒相符。

（四）信審部門審查和有權(quán)審批人同意開(kāi)證的相關(guān)批準(zhǔn)文件。

第十條 國(guó)內(nèi)信用證的開(kāi)立和通知行的選擇

（一）國(guó)內(nèi)信用證的開(kāi)立采用電開(kāi)或信開(kāi)方式。

電開(kāi)信用證：應(yīng)由開(kāi)證行通過(guò)加押SWIFT報(bào)文或加押電傳方式發(fā)送通知行。

信開(kāi)信用證：采用《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》規(guī)定信用證格式，由開(kāi)證行加蓋信用證專用章、經(jīng)辦人名章和經(jīng)有權(quán)簽字人簽字后寄送通知行，同時(shí)向通知行另發(fā)SWIFT MT799證實(shí)電。

（二）開(kāi)證行在選擇通知行時(shí)，應(yīng)遵循以下原則： 1.必須在受益人所在地選擇通知行。

2.優(yōu)先選擇受益人開(kāi)戶行為通知行。如果受益人在聯(lián)行和代理行均開(kāi)有賬戶，則優(yōu)先選擇聯(lián)行為通知行。

3.其次選擇聯(lián)行為通知行。如果不知受益人開(kāi)戶銀行，或已知受益人不在開(kāi)證行的往來(lái)銀行開(kāi)戶，則選擇受益人所在地的聯(lián)

—5— 行為通知行。

4.最后選擇代理行為通知行。如果開(kāi)證行在受益人所在地沒(méi)有本系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)，則選擇有信用證業(yè)務(wù)代理關(guān)系的其它銀行分支機(jī)構(gòu)為通知行。

第十一條 信用證的修改

（一）開(kāi)證申請(qǐng)人提出信用證修改申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提供以下資料： 1.信用證修改申請(qǐng)書(shū)和信用證修改申請(qǐng)人承諾書(shū)。修改申請(qǐng)書(shū)要明確注明信用證號(hào)、信用證金額、修改內(nèi)容等要素。修改申請(qǐng)書(shū)和承諾書(shū)要加蓋預(yù)留銀行的印鑒或簽章。

2.提交受益人同意修改的書(shū)面證明。

3.如系增額修改，申請(qǐng)人應(yīng)交存相當(dāng)于增額的保證金，并提供相關(guān)會(huì)計(jì)憑證；或信審部門審查和有權(quán)審批人同意增額修改的批準(zhǔn)文件。

（二）開(kāi)證行應(yīng)委托原信用證通知行通知信用證修改書(shū)，并在信用證修改書(shū)中注明本次修改的次數(shù)。開(kāi)立信用證修改的具體要求按照第九條第（一）款辦理。

（三）如修改有效期，原有效期加展期不得超過(guò)180天；如修改付款期，原付款期加展期不得超過(guò)180天。

（四）如增額修改，因增額而超出開(kāi)證行權(quán)限時(shí)，應(yīng)向上級(jí)行報(bào)批，獲準(zhǔn)后才可簽發(fā)信用證修改書(shū)。

（五）增加信用證金額或者延長(zhǎng)信用證效期或者減少信用證所要求的貨權(quán)單據(jù)，應(yīng)落實(shí)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

— —6 第十二條 來(lái)單處理

開(kāi)證行在收到議付行寄交的委托收款憑證、單據(jù)及寄單通知書(shū)或委托收款行寄交的委托收款憑證、信用證及修改書(shū)正本、單據(jù)、信用證議付/委托收款申請(qǐng)書(shū)、寄單通知書(shū)后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)單據(jù)表面與信用證條款是否相符，并在收到單據(jù)的次日起5個(gè)銀行工作日內(nèi)決定是否承擔(dān)付款責(zé)任。

第十三條 不符點(diǎn)單據(jù)的處理與拒付

（一）開(kāi)證行審核單據(jù)后發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，應(yīng)在收到單據(jù)的第二天起計(jì)五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)以快捷的方式向委托收款行/議付行發(fā)出拒付通知，表明憑以拒付的全部不符點(diǎn)，明確說(shuō)明本行據(jù)此拒絕付款；同時(shí)必須注明“單據(jù)代交單人保管，由交單人承擔(dān)一切風(fēng)險(xiǎn)，聽(tīng)候交單人指示作出處理”。

（二）申請(qǐng)人同意付款的，應(yīng)在來(lái)單通知書(shū)上簽章確認(rèn)付款后退開(kāi)證行。開(kāi)證行憑此辦理付款或發(fā)出到期付款確認(rèn)書(shū)。

（三）如申請(qǐng)人不同意付款，或受益人要求退單，開(kāi)證行應(yīng)立即將單據(jù)退還委托收款行/議付行。

第十四條 付款及確認(rèn)付款

開(kāi)證行應(yīng)在收到單據(jù)次日起5個(gè)銀行工作日內(nèi)；或在開(kāi)證申請(qǐng)人同意接受不符點(diǎn)單據(jù)后，依據(jù)信用證付款方式進(jìn)行付款或確認(rèn)付款：

（一）對(duì)即期付款信用證項(xiàng)下來(lái)單，立即通過(guò)委托收款行向受益人付款；

—7—

（二）對(duì)延期付款信用證項(xiàng)下來(lái)單，立即向委托收款行或議付行發(fā)送到期付款確認(rèn)書(shū)。

第十五條 登記付款或確認(rèn)付款事項(xiàng)

（一）開(kāi)證行付款或發(fā)出到期付款確認(rèn)書(shū)后，應(yīng)在信用證留底聯(lián)上注明該筆付款或確認(rèn)付款的日期、編號(hào)、金額等要素。

（二）如有正本信用證隨單據(jù)寄到，還應(yīng)在正本信用證背面做同樣的批注，以表明該信用證項(xiàng)下受益人應(yīng)得款項(xiàng)已經(jīng)支付或已經(jīng)確認(rèn)到期支付。

第三章 受理信用證業(yè)務(wù)

第十六條 受理信用證業(yè)務(wù)包括信用證的通知、審單議付或?qū)弳挝惺湛睢⑺骺?、催收及考核等?nèi)容。

第十七條 來(lái)證審核與通知

（一）審查開(kāi)證行資格與資信

1.本系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)來(lái)的信用證，開(kāi)證行必須是總行授權(quán)的能夠辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的分支行。對(duì)無(wú)權(quán)經(jīng)辦國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的分支行開(kāi)立的信用證，原則上應(yīng)予以退回。

2.跨系統(tǒng)銀行的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)來(lái)的信用證，開(kāi)證行必須與我行已經(jīng)建立國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)代理關(guān)系。對(duì)尚沒(méi)有建立國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)代理關(guān)系的銀行開(kāi)來(lái)的信用證，原則上不予接受；或在收到信用證的同時(shí)，立即向總行申請(qǐng)與開(kāi)證行建立國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)代理關(guān)系后，可予接受。

3.非銀行金融機(jī)構(gòu)和各類信用社開(kāi)來(lái)的信用證，不予接受。

— —8 4.資信不佳的銀行開(kāi)來(lái)的信用證，應(yīng)提醒受益人注意。我行一般不應(yīng)議付或據(jù)以融資。

（二）核驗(yàn)印鑒或密押

1.信函方式開(kāi)立的信用證和信用證修改書(shū)，應(yīng)核驗(yàn)其簽字和印章。信開(kāi)信用證或修改書(shū)中既有簽章又有密押的，既要核對(duì)簽章，又要核對(duì)密押。信開(kāi)方式下，如開(kāi)證行沒(méi)有發(fā)出證實(shí)電，通知行應(yīng)立即與開(kāi)證行聯(lián)系，要求其立即發(fā)出SWIFT MT799證實(shí)電或加押電傳證實(shí)。

2.以SWIFT或電傳方式開(kāi)立的信用證或信用證修改書(shū)，應(yīng)核驗(yàn)其真實(shí)性。

（三）審查國(guó)內(nèi)信用證的合規(guī)性 1.提現(xiàn)性質(zhì)的信用證不可以接受。2.支付貨幣必須是人民幣。

3.應(yīng)明確注明“不可撤銷”和“不可轉(zhuǎn)讓”字樣。4.付款期限（包括修改后）最長(zhǎng)不超過(guò)自發(fā)運(yùn)日起計(jì)6個(gè)月或180天。

5.有效期限（包括修改后）不超過(guò)自開(kāi)證之日起6個(gè)月或180天。

6.應(yīng)明確注明“依據(jù)中國(guó)人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》和開(kāi)證申請(qǐng)人的開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)開(kāi)立”的文句。

7.信用證及修改書(shū)本身應(yīng)該完整、明確。

（四）通知

—9— 1.信用證或修改書(shū)上有密押的，應(yīng)將正本信用證或正本修改書(shū)上的密押涂抹后，再通知受益人。

2.在“信用證/修改書(shū)通知登記簿”上登記，注明編號(hào)、通知日期、受益人名稱等。受益人領(lǐng)取時(shí)應(yīng)在該登記簿上簽字；如郵寄通知，應(yīng)附有簽退聯(lián)，要求受益人簽收后退回。

3.受益人首次領(lǐng)取信用證或修改書(shū)時(shí)，應(yīng)提供工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件并預(yù)留簽章。

第十八條 受理單據(jù)

（一）議付單據(jù)

我行作為議付行在受理受益人提交的單據(jù)后，按照審單原則，審核單據(jù)后，在決定議付時(shí)，應(yīng)在自接單后次日起計(jì)五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)向受益人議付貨款。議付時(shí)具體要求是：

1.信用證為可議付的延期付款跟單信用證。

2.我行必須同時(shí)是信用證指定的議付行和受益人的開(kāi)戶行。3.受益人在議付行開(kāi)立基本結(jié)算賬戶或一般結(jié)算賬戶。4.有下列情況之一，應(yīng)拒絕議付或從嚴(yán)掌握議付條件：（1）開(kāi)證行資信不佳者；

（2）雖注明“議付”字樣，但屬非延期付款信用證；（3）非本行通知的信用證；（4）單據(jù)存在不符點(diǎn)；（5）受益人資信不佳；

（6）信用證有軟條款或存在發(fā)生糾紛的危險(xiǎn)；

— —10（7）信用證存在不利于收款的其它因素。

5.對(duì)有不符點(diǎn)的單據(jù)決定議付時(shí)，應(yīng)事先以電訊方式告開(kāi)證行全部不符點(diǎn)，在征得開(kāi)證行同意接受不符點(diǎn)并收到開(kāi)證行到期付款確認(rèn)書(shū)后，辦理議付。

6.議付行議付信用證后，對(duì)受益人具有追索權(quán)。議付行應(yīng)在議付文件中注明，當(dāng)單據(jù)遭到開(kāi)證行拒付時(shí)，議付行將保留向受益人的追索權(quán)。到期未獲開(kāi)證行付款或付款不足的，可向受益人追索議付款項(xiàng)或不足部分。

（二）委托收款

1.受理受益人提交的單據(jù)后，按照審單原則審核單據(jù)，并嚴(yán)格按照委托人的委托和授權(quán)辦理。發(fā)現(xiàn)單據(jù)存在不符點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)通知受益人改單；仍存在不符點(diǎn)的，應(yīng)在信用證議付/委托收款申請(qǐng)書(shū)上列明。

2.應(yīng)于接單次日5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)將寄單通知書(shū)、信用證議付/委托收款申請(qǐng)書(shū)隨委托收款憑證、信用證正本、信用證通知書(shū)、信用證修改書(shū)正本、信用證修改通知書(shū)及單據(jù)一并郵寄給開(kāi)證行索要款項(xiàng)。

3.委托收款憑證填寫(xiě)的付款人名稱應(yīng)為開(kāi)證行，收款人名稱應(yīng)為受益人（委托收款項(xiàng)下）或議付行（議付項(xiàng)下）。

第十九條 寄單索款

議付后的單據(jù)或委托收款單據(jù)，應(yīng)隨附銀行填制的寄單通知書(shū)寄送給開(kāi)證行，并明確說(shuō)明已經(jīng)根據(jù)開(kāi)證行的議付授權(quán)向受益

—11— 人付出對(duì)價(jià)，或是根據(jù)受益人的收款委托向開(kāi)證行索要款項(xiàng)。寄單通知書(shū)上應(yīng)標(biāo)明要求開(kāi)證行付款時(shí)撥付頭寸的路線。

第二十條 催收、入賬及考核

（一）對(duì)超過(guò)合理天數(shù)未能收妥的款項(xiàng)，以及短付的款項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向開(kāi)證行催查或索要。

（二）收到開(kāi)證行支付的信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)調(diào)出議付留底或委托收款留底進(jìn)行核對(duì)，并做入賬處理。

（三）收到開(kāi)證行發(fā)來(lái)的到期付款確認(rèn)書(shū)后，應(yīng)調(diào)出議付留底或委托收款留底進(jìn)行核對(duì)并歸卷待查。開(kāi)證行到期支付款項(xiàng)后，再做入賬處理。

（四）定期按不同地區(qū)、不同收款方式和不同銀行考核信用證項(xiàng)下合理收款天數(shù)，并做出考核報(bào)告。

第四章 國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)內(nèi)部管理

第二十一條 管理職能部門

總行國(guó)際業(yè)務(wù)部是全行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的日常管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)全行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)、檢查、指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。

第二十二條 國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化管理

（一）辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，各行應(yīng)參照總行制定的標(biāo)準(zhǔn)化格式統(tǒng)一對(duì)外操作。

（二）各行辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)所涉及的費(fèi)用、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范應(yīng)按照總行的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。

— —12

（三）各行實(shí)際國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)中因確有必要而使用的特定格式應(yīng)報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

第二十三條 檔案管理

信用證卷宗應(yīng)一證一卷，及時(shí)歸整，按照業(yè)務(wù)編號(hào)順序排列，做到卷宗完整，記錄清楚、明確。結(jié)清的卷宗至少保留3年期限。

（一）開(kāi)出信用證業(yè)務(wù)

1.開(kāi)出信用證時(shí)，應(yīng)在信用證留底背面批注開(kāi)證日期、開(kāi)證金額、授信情況等；

2.支付信用證款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面記載付款日期、付款金額、付款編號(hào)及信用證余額等；

3.確認(rèn)付款時(shí)，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面批注確認(rèn)到期付款日、金額等；

4.注銷信用證時(shí)，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面記載注銷日期及原因；

（二）受理信用證業(yè)務(wù)

1.議付或委托收款卷宗應(yīng)包括收到的信用證和修改書(shū)副本、信用證通知書(shū)留底、信用證修改書(shū)通知留底、單據(jù)復(fù)印件以及往來(lái)函電留底等資料；

2.對(duì)已收妥款項(xiàng)的卷宗應(yīng)與結(jié)算入賬憑證留底一起按月裝訂，另卷管理。

第二十四條 各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)處理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)SWIFT、TELEX系統(tǒng)的使用和維護(hù)應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一管理，并嚴(yán)格按照錄入、復(fù)

—13— 核、授權(quán)三級(jí)分工負(fù)責(zé)的方式操作。對(duì)外發(fā)送的SWIFT、TELEX報(bào)文必須有經(jīng)辦、復(fù)核和部門負(fù)責(zé)人三級(jí)簽字才能發(fā)出。

第二十五條 糾紛/案件管理

（一）各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生的開(kāi)出/受理國(guó)內(nèi)信用證的糾紛/案例所涉及的全部材料通過(guò)其上級(jí)行及時(shí)統(tǒng)一上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。

（二）國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下發(fā)生的國(guó)內(nèi)民事/刑事法律訴訟案件，各行應(yīng)通過(guò)其上級(jí)行及時(shí)統(tǒng)一上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

（三）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部接到國(guó)內(nèi)其它銀行有關(guān)糾紛/案件的查詢時(shí)，各行應(yīng)及時(shí)上報(bào)書(shū)面說(shuō)明材料。

（四）上報(bào)的案卷材料應(yīng)包括全套信用證文本、單據(jù)及往來(lái)函電的復(fù)印件。

第二十六條 專項(xiàng)檢查、考核及定期上報(bào)制度

（一）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將對(duì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期或不定期的國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、調(diào)研和考核。

（二）各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)、全面地按照中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及總行的各項(xiàng)管理規(guī)定的要求按月或不定期地書(shū)面上報(bào)有關(guān)材料，并對(duì)所報(bào)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

（三）各一級(jí)分行應(yīng)每半年將轄內(nèi)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況，包括業(yè)務(wù)量、融資規(guī)模、逾期融資、糾紛案件、內(nèi)控措施及業(yè)務(wù)開(kāi)拓的建議等，寫(xiě)成專項(xiàng)報(bào)告，上報(bào)總行。

第二十七條 各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前或其它規(guī)定的期 — —14 限內(nèi)將國(guó)內(nèi)信用證的統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。對(duì)于各類臨時(shí)性報(bào)表，各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按時(shí)完成。

第二十八條 我行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算要嚴(yán)格按照《銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》辦理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)程序必須納入統(tǒng)一的會(huì)計(jì)科目?jī)?nèi)進(jìn)行核算。

對(duì)于國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下的貿(mào)易融資出現(xiàn)的逾期、呆滯、呆賬的賬戶處理須按照總行頒布的有關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)定辦理。

第二十九條 處罰措施

（一）機(jī)構(gòu)處罰措施：全行各級(jí)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)如有違反操作規(guī)程的有關(guān)規(guī)定，按情節(jié)輕重和損失程度，將分別給予下列處罰：

1.警告； 2.通報(bào)批評(píng)；

3.取消辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的授權(quán)。

（二）人員處罰措施：對(duì)違反本操作規(guī)程，造成損失的責(zé)任人及有關(guān)負(fù)責(zé)人，根據(jù)中國(guó)人民銀行及總行的有關(guān)規(guī)定，給予行政或經(jīng)濟(jì)處罰；觸犯國(guó)家法律的，移交司法部門依法處理。

第五章 附 則

第三十條 各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)可根據(jù)本操作規(guī)程，結(jié)合實(shí)際情況，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。

第三十一條 本操作規(guī)程由銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十二條 本辦法自發(fā)文之日起正式實(shí)施。

—15—

第四篇：平安銀行國(guó)內(nèi)信用證

國(guó)內(nèi)信用證

產(chǎn)品概述

國(guó)內(nèi)信用證系指，開(kāi)證行依照申請(qǐng)人的申請(qǐng)向國(guó)內(nèi)受益人開(kāi)出的，憑符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的付款承諾。國(guó)內(nèi)信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證，有效期最長(zhǎng)為開(kāi)證日后180天。國(guó)內(nèi)信用證必須以人民幣計(jì)價(jià)，而且只限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金。

圍繞國(guó)內(nèi)信用證這一結(jié)算方式展開(kāi)的信用證項(xiàng)下買方融資、賣方融資業(yè)務(wù)還包括：適用于買方的有信用證項(xiàng)下買方押匯、信用證代付；適用于賣方的有信用證項(xiàng)下賣方押匯、打包貸款、賣方貼現(xiàn)、賣方議付等。產(chǎn)品功能

1、國(guó)內(nèi)信用證在企業(yè)間成功搭建信用橋梁：國(guó)內(nèi)信用證一旦開(kāi)立，開(kāi)證行即承擔(dān)無(wú)不符點(diǎn)項(xiàng)下的第一付款責(zé)任，增強(qiáng)買方信用度；買方付款前提條件是賣方提交符合標(biāo)準(zhǔn)的單據(jù)，加強(qiáng)了對(duì)賣方履行交貨義務(wù)的控制，保障購(gòu)貨方能夠收到符合條件的商品，避免交易風(fēng)險(xiǎn)；

2、以一定比例的保證金開(kāi)出全額信用證，節(jié)約流動(dòng)資金；

3、開(kāi)證申請(qǐng)人可申請(qǐng)辦理開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證、買方押匯、國(guó)內(nèi)信用證代付等買方融資業(yè)務(wù)，受益人可申請(qǐng)辦理打包放款、賣方押匯、議付、國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下貼現(xiàn)等賣方融資業(yè)務(wù)，方便資金融通； 產(chǎn)品適用范圍

經(jīng)營(yíng)正常、貿(mào)易關(guān)系穩(wěn)定、現(xiàn)金流穩(wěn)定的國(guó)內(nèi)貿(mào)易經(jīng)銷商和采購(gòu)方。

業(yè)務(wù)流程

1、開(kāi)證：開(kāi)證申請(qǐng)人備齊資料申請(qǐng)，開(kāi)證行審核通過(guò)后開(kāi)證，采用信開(kāi)或電開(kāi)方式，如信開(kāi)，寄送通知行的同時(shí)須以SWIFT MT799電文證實(shí)（開(kāi)證行與通知行為同一家行時(shí)除外）；

2、修改：開(kāi)證申請(qǐng)人備齊資料向原開(kāi)證行提交信用證修改申請(qǐng)，并由受益人出具同意修改的書(shū)面證明，加蓋與原合同一致的簽章。開(kāi)證行審核無(wú)誤后，采用信開(kāi)或電開(kāi)方式，如信開(kāi)，寄送通知行的同時(shí)須以SWIFT MT799電文證實(shí)（開(kāi)證行與通知行為同一家行時(shí)除外）；

3、通知：通知行應(yīng)在收到信用證或信用證修改書(shū)的次日起一個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)作出處理；

4、議付/委托收款：受益人填制申請(qǐng)、備齊資料單據(jù)提交議付行/委托收款行，議付行/委托收款行一般在受理議付/委托收款申請(qǐng)后五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)完成審單；

5、付款：開(kāi)證行應(yīng)在收到單據(jù)次日起5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，核對(duì)單據(jù)表面與信用證條款是否相符，并決定是否履行付款責(zé)任；

6、注銷：支付后余額為零的信用證，以及不允許分批裝運(yùn)且無(wú)需支付尾款的信用證，無(wú)論是否過(guò)效期，均可在支付后即予注銷。

信用證項(xiàng)下未發(fā)生過(guò)支付，或有支付但仍有余額，開(kāi)證行應(yīng)在信用證逾效期1個(gè)月后注銷，對(duì)于議付信用證，須向議付行查詢其是否辦理了議付并取得議付行未辦理議付的確認(rèn)后方可注銷；

信用證未逾期的，如開(kāi)證申請(qǐng)人向開(kāi)證行要求注銷，開(kāi)證行經(jīng)通知行征得受益人同意，并收回全套正本信用證（包括修改和有關(guān)附件），該證方可注銷；

如受益人經(jīng)通知行主動(dòng)要求注銷信用證，應(yīng)提交書(shū)面委托書(shū)及全套正本信用證，開(kāi)證行應(yīng)聯(lián)系開(kāi)證申請(qǐng)人同意，通知行在征得開(kāi)證行同意后，方予辦理；

信用證逾期3個(gè)月后，可予自動(dòng)注銷。

第五篇：開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證申請(qǐng)書(shū)

附件1

開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證申請(qǐng)書(shū)（正面）

第聯(lián)編號(hào)：

申請(qǐng)日期：年月日

興業(yè)銀行股份有限公司分行：

開(kāi)證方式： 信開(kāi)□ ?電開(kāi)□ ?

有效期及有效地點(diǎn)：申請(qǐng)人名稱、賬號(hào)、地址及郵政編碼：受益人名稱、地址、郵政編碼、賬號(hào)及開(kāi)戶行：通知行/議付行名稱、地址及行號(hào)：

金額：(小寫(xiě))：人民幣(大寫(xiě))：

付款方式： 即期付款□

?延期付款□ ?運(yùn)輸單據(jù)裝運(yùn)日□/貨物收據(jù)簽發(fā)日 □/出庫(kù)單簽發(fā)日□后天

議付□ ?運(yùn)輸單據(jù)裝運(yùn)日□/貨物收據(jù)簽發(fā)日 □/出庫(kù)單簽發(fā)日□后天

運(yùn)輸方式：交單期：分批裝運(yùn)： 允許□ ?不允許□ ?

轉(zhuǎn)運(yùn)： 允許□ ?不允許□ ?

貨物運(yùn)輸起止地（注明省份）：自__________________ 至 __________________

最遲裝運(yùn)日期：_______ 年 ______月 ______日

合同號(hào)碼：

貨物描述：

受益人應(yīng)提交的單據(jù)：

1.（）稅務(wù)部門統(tǒng)一印制/監(jiān)制的正本增值稅專用發(fā)票（包括發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)）□普通稅務(wù)發(fā)

票□ 注明信用證號(hào)碼及合同號(hào)碼。

2.（）全套海運(yùn)□河運(yùn)□提單，正本____份，副本 _____份，收貨人, 注明運(yùn)費(fèi)已付□ ? ／未付□。

3.（）航空運(yùn)單，收貨人______________________________________, 注明運(yùn)費(fèi)已付□／未付□。

4.（）鐵路□ 公路□運(yùn)單，收貨人 注

明運(yùn)費(fèi)已付□ ?/ 未付□。

5.（）郵政收據(jù)，收貨人______________________________________________, 注明運(yùn)費(fèi)已付。

6.（）正本貨物收據(jù)，顯示申請(qǐng)人為收貨人，應(yīng)由申請(qǐng)人出具。

7.（）正本出庫(kù)單，顯示申請(qǐng)人為收貨人。

8.（）保險(xiǎn)單正本_____份，副本 ____份，投保金額_____________元，投保險(xiǎn)別、____________________。

9.（）裝箱單_______份，注明每一包裝件內(nèi)貨物數(shù)量及每件的毛、凈重。

10.（）其他單據(jù)。

其他條款：

1.（）單據(jù)必須自運(yùn)輸單據(jù)簽發(fā)日起______天內(nèi)提交（不能晚于信用證有效期）。

2.（）稅務(wù)發(fā)票出具日期、發(fā)貨日期早于信用證開(kāi)立日期不接受。

3.（）貨物數(shù)量及信用證金額均可有上□下□_____%的浮動(dòng)范圍。

4.（）開(kāi)證行以外的所有銀行費(fèi)用由受益人承擔(dān)。

5.（）其他

開(kāi)證申請(qǐng)人公章：有權(quán)人簽章：

年月日

本開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)一式二聯(lián)，第一聯(lián)受理回單，第二聯(lián)開(kāi)證存查。

開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證申請(qǐng)人承諾書(shū)（背面）

興業(yè)銀行股份有限公司分行：

我單位與簽訂購(gòu)銷合同，現(xiàn)請(qǐng)貴行按我單位開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容開(kāi)出不可撤銷跟單信用證，為此我單位愿承諾如下：

□ 本項(xiàng)申請(qǐng)是根據(jù)本單位與貴行簽訂的編號(hào)為的《國(guó)內(nèi)信用證融資主協(xié)議》而提出。本申請(qǐng)書(shū)項(xiàng)下的信用證業(yè)務(wù)在各方面均須遵守《國(guó)內(nèi)信用證融資主協(xié)議》的條款和條件以及本開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書(shū)中的條款和條件，并且：

□ 占用貴行授予本單位的國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證額度_________________________ ；

□ 已于本單位在貴行處開(kāi)立的賬號(hào)為的保證金專戶中存入開(kāi)證金額的%的保證金，即開(kāi)證保證金金額為(小寫(xiě))人民幣(大寫(xiě))；

□ 其他擔(dān)保：_____________________________________________。

一、我單位愿遵守中國(guó)人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》及國(guó)家有關(guān)法規(guī)，同意貴行依據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》及國(guó)家有關(guān)法規(guī)辦理該信用證項(xiàng)下一切事宜，并同意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切責(zé)任。

二、我單位保證按時(shí)向貴行支付信用證項(xiàng)下的貨款、手續(xù)費(fèi)、利息及一切費(fèi)用等。

三、我單位保證在貴行認(rèn)為單證表面相符的條件下，貴行有權(quán)主動(dòng)辦理確認(rèn)到期付款/對(duì)外付款，并從我單位在貴行開(kāi)立的任何賬戶中扣款。

四、貴行對(duì)由于任何電報(bào)、信函或單據(jù)郵寄過(guò)程中發(fā)生延誤、遺失所造成的后果，或者電訊傳遞過(guò)程中發(fā)生的差錯(cuò)，不承擔(dān)責(zé)任。

五、我單位在收到貴行開(kāi)出的信用證、修改書(shū)副本通知后，保證及時(shí)與原申請(qǐng)書(shū)核對(duì)，如有不符之處，保證在接到通知之日起兩個(gè)工作日內(nèi)通知貴行。如未通知，視為正確無(wú)誤。

六、如因申請(qǐng)書(shū)字跡不清或詞意含混而引起的一切后果由我單位負(fù)責(zé)。

七、該信用證如需修改，由我單位向貴行提出書(shū)面申請(qǐng)和信用證修改申請(qǐng)人承諾書(shū)，并提交受益人同意修改的書(shū)面證明，由貴行根據(jù)具體情況確定能否辦理修改。

八、我單位在貴行存入的該信用證項(xiàng)下的保證金按信用證及信用證結(jié)算的有關(guān)規(guī)定，貴行需向信用證受益人付款時(shí)，貴行有權(quán)將我單位開(kāi)證保證金優(yōu)先用于支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。

本申請(qǐng)書(shū)與國(guó)內(nèi)信用證融資主協(xié)議的內(nèi)容構(gòu)成本單位辦理本申請(qǐng)書(shū)項(xiàng)下國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)不可分割的組成部分。

開(kāi)證申請(qǐng)人公章：有權(quán)人簽章：

年月日

本開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)一式二聯(lián)，第一聯(lián)受理回單，第二聯(lián)開(kāi)證存查。