第一篇：廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試題

廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試

題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

2、對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____ A：營業(yè)稅 B：印花稅 C：增值稅

D：企業(yè)所得稅

3、______是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的______贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。__ A．部分延期贖回；全部 B．部分延期贖回；部分 C．接受全額贖回；全部 D．接受全額贖回；部分

4、__屬于證券投資基金合同的當(dāng)事人。A．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

5、一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額凈值 B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

6、基金市場(chǎng)營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

7、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對(duì)基金作為一個(gè)營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實(shí)施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個(gè)人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》

8、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括____ A：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B：管理風(fēng)險(xiǎn) C：匯率風(fēng)險(xiǎn)

D：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

9、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億

D．100；5000萬

10、投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為通常被稱為基金的____ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會(huì)團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A．5 B．7 C．10 D．15

13、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價(jià)收入、債券利息收入，需要征收25%的個(gè)人所得稅

14、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

15、由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

16、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算 C：場(chǎng)外資金清算 D：場(chǎng)內(nèi)資金清算

17、在利率水平變化時(shí)，長期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關(guān)系

18、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

19、考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的高度

20、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤最大化

21、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

22、下列基金公司，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績突出的基金公司

23、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

24、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級(jí)基金

25、開放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認(rèn)購 D：登記

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)

D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

4、擬募集基金不應(yīng)存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經(jīng)管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設(shè)立、運(yùn)作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導(dǎo)投資人

5、目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。A．企業(yè)年金管理 B．特定客戶資產(chǎn)管理 C．社?；鸸芾?/p>

D．募集、管理公募基金

6、目前我國主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn) D．銀行間債券市場(chǎng)

7、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告

8、關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．兩者申請(qǐng)購買基金份額的時(shí)期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請(qǐng)

9、對(duì)于系列基金中的子基金，下列表述正確的有__。A．子基金統(tǒng)一運(yùn)作 B．子基金獨(dú)立運(yùn)作

C．子基金共用一個(gè)基金合同 D．子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換

10、預(yù)測(cè)某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

11、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關(guān)系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強(qiáng)度 D．監(jiān)管投入和市場(chǎng)調(diào)節(jié)

12、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

13、對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

14、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高 B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

15、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

16、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

17、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

18、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

19、QDII基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有__。A．匯率風(fēng)險(xiǎn) B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)

D．QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來的風(fēng)險(xiǎn)

20、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

21、對(duì)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計(jì)算方式

C：影響基金價(jià)格的主要因素不同 D：收益與風(fēng)險(xiǎn)不同 22、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實(shí)物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

23、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個(gè)月。A：3 B：6 C：9 D：12

24、對(duì)基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

25、下列各項(xiàng)中，__屬于基金定期報(bào)告。A．基金年度報(bào)告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報(bào)告

第二篇：湖南省2015年基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

湖南省2015年基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個(gè)人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標(biāo) D：投資組合

2、證券投資基金專業(yè)管理的表現(xiàn)在__。

A．管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于管理人的托管人負(fù)責(zé) B．基金由基金管理人進(jìn)行專業(yè)化投資運(yùn)作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業(yè)投資研究人員，掌握較為全面的專業(yè)知識(shí) D．深入研究各類市場(chǎng)信息能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

3、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴 B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位

4、證券投資基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容包括__。A．營銷組合設(shè)計(jì) B．目標(biāo)客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析

5、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

6、在基金的分析和評(píng)價(jià)中遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

7、基金公司的__是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。A．投資能力 B．研究能力 C．營銷能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

8、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計(jì)和歸納

9、投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

10、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會(huì)委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會(huì)聘任 D．股東大會(huì)選舉

11、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

12、在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況

13、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

14、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人

D：中國證券登記結(jié)算公司

15、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

16、圍繞《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對(duì)__及基金從業(yè)人員管理等各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

17、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個(gè)人資本

18、證券投資基金__的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行投資。A．集合理財(cái) B．分散風(fēng)險(xiǎn) C．專業(yè)管理 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

19、我國證券業(yè)在5年過渡期對(duì)外開放的內(nèi)容主要包括__。A．外國證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易

B．允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù) C．允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資擁有不超過1/2的股權(quán)

D．外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會(huì)員

20、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

B．為基金投資人提供對(duì)賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng) D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

21、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__兩種類型。A．自助式，輔助式 B．網(wǎng)上交易，柜臺(tái)交易 C．人工方式，電腦自動(dòng)方式 D．銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái)

22、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍

B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)的法人 C．注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣

D．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

23、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

24、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．買賣股票差價(jià)收入

25、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法，正確的是__。A．兩者的關(guān)系難以確定

B．利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長短無關(guān) C．平均到期期限越長，利率風(fēng)險(xiǎn)也低 D．平均到期期限越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越高

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、已知市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

2、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求

3、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位是____ A：每份基金價(jià)格 B：每10份基金價(jià)格 C：每100份基金價(jià)格 D：每1000份基金價(jià)格

4、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標(biāo) B．投資范圍 C．投資限制

D．風(fēng)險(xiǎn)收益特征

5、基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C．對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督

6、關(guān)于家庭成熟期的特點(diǎn)和投資偏好，下列說法正確的有__。A．收入大部分用于消費(fèi) B．以雙薪家庭為主

C．事業(yè)發(fā)展和收入均達(dá)到高峰

D．投資應(yīng)該以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主

7、監(jiān)管的首要原則是____ A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

8、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B．也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)

C．所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

9、下列選項(xiàng)中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A．實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

10、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)

11、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

12、基金的市場(chǎng)營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____ A：設(shè)計(jì) B：銷售 C：售后服務(wù) D：基金運(yùn)作

13、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

14、老基金的特點(diǎn)不包括__。A．缺乏基本的法律規(guī)范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

15、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

16、基金銷售機(jī)構(gòu)針對(duì)__，可以通過召開研討會(huì)、推介會(huì)等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A．保險(xiǎn)公司 B．財(cái)務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者

17、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

18、下列選項(xiàng)中，__不是國際證監(jiān)會(huì)證券監(jiān)督的目標(biāo)。A．保護(hù)投資者

B．保護(hù)證券市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．提高證券收益

19、“不能將雞蛋放在一個(gè)籃子里”指的是證券投資基金____的特點(diǎn)。A：集合投資 B：無風(fēng)險(xiǎn)性 C：分散風(fēng)險(xiǎn) D：專業(yè)理財(cái)

20、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

21、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

22、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實(shí)性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時(shí)性原則

23、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A．將投資人認(rèn)購款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 D．重新發(fā)售該基金

24、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

第三篇：廣西2017年上半年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)》：基金與股票、債券區(qū)別考試試題

廣西2017年上半年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)》：基金與股票、債券區(qū)別考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、A公司擬發(fā)行一批優(yōu)先股，每股發(fā)行價(jià)格5元，發(fā)行費(fèi)用0.2元，預(yù)計(jì)每年股利0.5元，這筆優(yōu)先股的資本成本是__。A．10.87% B．10.42% C．9.65% D．8.33%

2、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，以下說法錯(cuò)誤的是__。

A．不必同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B．應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C．引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D．基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核

3、（）是證券公司在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶，用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。

A．融券專用證券賬戶? B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶? C．信用交易證券交收賬戶? D．客戶信用證券賬戶

4、存在以下__情形的證券公司不具有申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的資格。A．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為 B．凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)要求 C．最近3年內(nèi)因違法違規(guī)行為受到行政處罰 D．沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)

5、以市場(chǎng)價(jià)格的有效變動(dòng)必須有成交量配合，量是價(jià)的先行指標(biāo)為理論基礎(chǔ)的指標(biāo)是__。A．KDJ B．RSI C．BIAS D．OBV

6、下列選項(xiàng)中，不屬于享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)股東的選擇的是__。A．行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票

B．將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬 C．必須行使此權(quán)利而不讓其過期失效 D．不行使此權(quán)利，聽任其過期失效

7、消極型股票投資戰(zhàn)略的理論基礎(chǔ)在于__。A．有效市場(chǎng)假說 B．弱勢(shì)有效市場(chǎng)假設(shè) C．無效市場(chǎng)假設(shè)

D．市場(chǎng)信息不對(duì)稱假設(shè)

8、記賬式債券因?yàn)榘l(fā)行和交易無紙化，所以效率高、成本低且__。A．流動(dòng)性高 B．交易安全 C．靈活性高 D．交易繁瑣

9、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這體現(xiàn)了證券投資基金__的特點(diǎn)。A．集合理財(cái)、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 D．獨(dú)立托管、保障安全

10、證券市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)是__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券公司

C．資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所 D．投資咨詢公司

11、以下不屬于社會(huì)公益基金的是__。A．福利基金 B．養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 C．科技發(fā)展基金 D．教育發(fā)展基金

12、交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)__結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價(jià)款的收付，從而結(jié)束整個(gè)交易過程。A．登記 B．清算 C．交割 D．結(jié)算

13、下列關(guān)于證券交易所的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A．在我國，證券交易所接納的會(huì)員應(yīng)當(dāng)是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)? B．經(jīng)營范圍符合規(guī)定是證券交易所會(huì)員入會(huì)的重要條件之一? C．滬、深兩家證券交易所對(duì)會(huì)員資格的規(guī)定有較大的差異性? D．只有交易所的會(huì)員才能在交易所中進(jìn)行交易

14、關(guān)于上證紅利指數(shù)，下列論述不正確的是__。

A．由在上海證券交易所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定的50只樣本股組成

B．反映上海證券市場(chǎng)高紅利股票的整體狀況和走勢(shì) C．以2004年12月31日為基日，基點(diǎn)1000點(diǎn)

D．每半年調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時(shí)調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過10%

15、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是__。A．收益豐厚，風(fēng)險(xiǎn)較大 B．獨(dú)立托管，保障安全 C．利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

16、目前，我國零數(shù)委托適用于__。A．賣出股票 B．買入股票

C．賣出記賬式國債 D．買入記賬式國債

17、下列各項(xiàng)中，屬于基金臨時(shí)信息披露的是__。A．基金份額發(fā)售公告

B．基金份額上市交易公告書 C．基金份額凈值公告 D．澄清公告

18、股價(jià)的移動(dòng)是由__決定的。A．股價(jià)高低 B．股價(jià)形態(tài)

C．多空雙方力量大小 D．股價(jià)趨勢(shì)的變動(dòng) 19、2007年財(cái)政部研究出的特別國債品種為__。A．記賬式國債 B．憑證式國債 C．儲(chǔ)蓄式國債

D．10年期可流通記賬式國債

20、被重組方重組前一個(gè)會(huì)計(jì)末的資產(chǎn)總額或前一個(gè)會(huì)計(jì)的營業(yè)收入或利潤總額達(dá)到或超過重組前發(fā)行人相應(yīng)項(xiàng)目100%的，__。A．發(fā)行人重組完成后就可以申請(qǐng)發(fā)行

B．保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人律師應(yīng)將被重組方納入盡職調(diào)查范圍并發(fā)表相關(guān)意見 C．發(fā)行人重組運(yùn)行后三年內(nèi)不得申請(qǐng)發(fā)行

D．發(fā)行人重組后運(yùn)行一個(gè)會(huì)計(jì)后方可申請(qǐng)發(fā)行

21、現(xiàn)金流匹配法的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．再投資風(fēng)險(xiǎn) B．提前贖回風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．利率風(fēng)險(xiǎn)

22、公募基金主要具有的特征有__。

A．可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣 B．基金募集對(duì)象不固定

C．投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D．遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

23、全球資產(chǎn)配置的期限在__。A．1年以上 B．半年左右． C．3個(gè)月左右 D．1個(gè)月以內(nèi)

24、可轉(zhuǎn)換公司債是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前后的形式__。A．分別是股票、公司債 B．分別是公司債、股票 C．都屬于股票 D．都屬于公司債

25、境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)擔(dān)任外資股發(fā)行的主承銷商時(shí)，其凈資產(chǎn)應(yīng)—— A．具有相當(dāng)于人民幣1億元以上 B．具有相當(dāng)于人民幣12000萬元以上 C．具有相當(dāng)于人民幣15000萬元以上 D．具有相當(dāng)于人民幣2億元以上

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、投資者通過上海證券交易所股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)進(jìn)行投票時(shí)，買賣方向?yàn)開_。A．買入 B．賣出

C．買入或賣出

D．不申報(bào)買賣方向

2、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于交易的數(shù)量和修訂組合后投資績效改善的幅度大小。1965年，__在其博士論文中對(duì)市場(chǎng)有效性問題進(jìn)行了系統(tǒng)闡述。A．法德 B．沃瑪 C．法馬托麗 D．法瑪

3、決定基金運(yùn)作費(fèi)率高低的因素有__。A．基金規(guī)模 B．基金風(fēng)險(xiǎn) C．基金表現(xiàn) D．最低投資額

4、在其他條件相同的情況下，選擇相關(guān)度__的資產(chǎn)能有效地降低投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。A．高 B．為正 C．為零 D．為負(fù)數(shù)

5、在證券交易過程中，應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待證券交易的各方，以及公正地處理證券交易業(yè)務(wù)主要是說明了證券交易過程中的__。A．公開原則 B．公平原則 C．公正原則 D．對(duì)等原則

6、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具屬于__。

A．內(nèi)置型衍生工具

B．交易所交易的衍生工具 C．信用創(chuàng)造型的衍生工具 D．OTC交易的衍生工具

7、關(guān)于記賬式債券的論述不正確的是__。A．我國1994年開始發(fā)行記賬式債券

B．上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來發(fā)行債券

C．投資者進(jìn)行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶

D．記賬式債券是有實(shí)物形態(tài)的票券，所以可以記名、掛失，安全性較高

8、__即選擇指數(shù)成分股中市值最大的部分股票，按照其在殷價(jià)指數(shù)所占比例購買，將剩余資金平均分配在剩下的成分股中。A．?dāng)?shù)量法 B．加強(qiáng)指數(shù)法 C．市值法 D．分層法

9、關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是__。

A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅 B．企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

C．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅 D．企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅

10、關(guān)于國債，下列說法正確的有__。

A．中期國債是指償還期限在一年以上，十年以下的國債 B．政府發(fā)行短期國債，一般用于彌補(bǔ)赤字或用于投資

C．從償還期限上來說，除了短期國債、中期國債和長期國債外，還有無期國債 D．國債是政府債券市場(chǎng)上最主要的投資工具

11、我國金融債券的發(fā)行始于__。A．1982年

B．北洋政府時(shí)期 C．國民黨政府時(shí)期

D．1994年，我國政策性銀行成立后

12、在我國，基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)在（）中約定。A．基金份額上市交易公告書? B．招募說明書? C．基金合同? D．基金托管協(xié)議

13、下列屬于貨幣衍生工具的有__。A．股票期貨 B．貨幣期貨 C．貨幣期權(quán)

D．股票指數(shù)期貨

14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形__。A．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

B．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10% C．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5% D．中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

15、下列對(duì)優(yōu)先股描述正確的是__。A．優(yōu)先股籌資的成本比債券高

B．所有優(yōu)先股都不要求分享普通股的剩余所有權(quán) C．優(yōu)先股的股息通常是固定的 D．優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)

16、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過__幾個(gè)步驟。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．備案和公告

17、目前我國股票基金大部分按照__的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A．1% B．1.5% C．2% D．2.5%

18、現(xiàn)金差額是指最小申購、贖回單位的__與按當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的最小申購、贖回單位中的組合證券市值和現(xiàn)金替代之差。A．資產(chǎn)總值 B．資產(chǎn)平均值 C．資產(chǎn)評(píng)估值 D．資產(chǎn)凈值

19、認(rèn)股權(quán)證在發(fā)行時(shí)，發(fā)行公司即要確定其認(rèn)股價(jià)格。認(rèn)股價(jià)格的確定，一般在認(rèn)股權(quán)證發(fā)行時(shí)該公司普通股票價(jià)格的基礎(chǔ)上，上浮__。A．10% B．15% C．10%～30% D．10%～20%

20、機(jī)構(gòu)投資者主要有__。A．政府機(jī)構(gòu) B．金融機(jī)構(gòu) C．各類基金

D．企業(yè)和事業(yè)法人

21、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件可概括為__。

A．投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合收益水平，依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合風(fēng)險(xiǎn)水平，并采用證券投資組合方法選擇最優(yōu)證券組合

B．投資者必須具有對(duì)信息進(jìn)行加工分析并據(jù)此正確判斷證券價(jià)格變動(dòng)的能力 C．投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期 D．資本市場(chǎng)沒有摩擦

22、下列關(guān)于平衡型基金的說法，正確的是__。

A．平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡

B．這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股

C．平衡型基金的主要目的是從其投資組合的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?，與此同時(shí)又可以獲得普通股的升值收益

D．投資者既可獲得當(dāng)期收入，又可得到資金的長期增值。平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，缺點(diǎn)是成長的潛力不大

23、《深圳證券交易所交易規(guī)則》同樣規(guī)定，接受會(huì)員的限價(jià)申報(bào)和市價(jià)申報(bào)。深圳證券交易所根據(jù)市場(chǎng)需要，接受下列哪些類型的市價(jià)申報(bào)__。A．對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)；本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)

B．最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)；即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào) C．全額成交或撤銷申報(bào)

D．深圳證券交易所規(guī)定的其他類型

24、證券公司在進(jìn)行自營買賣證券時(shí)，其交易方式可以在法規(guī)范圍內(nèi)依__自主選擇。

A．資金數(shù)量 B．交易量 C．交易品利 D．時(shí)間和條件

25、對(duì)每筆成交的證券及相應(yīng)價(jià)款進(jìn)行逐筆交收的主要目的是__。A．防止證券商的信用風(fēng)險(xiǎn)

B．防止在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特別大的情況下凈額交收使風(fēng)險(xiǎn)積累的情況發(fā)生 C．防止買空賣空行為的發(fā)生，保護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行 D．簡化操作手續(xù)

第四篇：2017年上半年湖南省基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試卷

2017年上半年湖南省基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試卷

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、按照____來劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn) C：基礎(chǔ)工具種類

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所

2、大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低

3、關(guān)于ETF份額申購、贖回，下列說法不正確的是__。A．采用金額申購、份額贖回的方式 B．采用份額申購、份額贖回的方式

C．申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià) D．申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

4、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

5、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

6、基金管理人和基金托管人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，并遵循__原則，確保對(duì)外提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的信息真實(shí)、可靠、完整、相關(guān)、明晰及可比。A．實(shí)質(zhì)重于形式 B．重要性 C．謹(jǐn)慎性 D．及時(shí)性

7、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會(huì)對(duì)驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料進(jìn)行書面確認(rèn)

8、目前國內(nèi)的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產(chǎn) B．債券資產(chǎn) C．貨幣資產(chǎn) D．混合資產(chǎn)

9、對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)主要是對(duì)其__進(jìn)行考察和評(píng)估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績 D．操作風(fēng)格

10、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A．股票市場(chǎng) B．債券市場(chǎng) C．基金市場(chǎng) D．衍生品市場(chǎng)

11、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

12、基金銷售適用性指導(dǎo)原則中，__是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。A．全面性原則 B．客觀性原則 C．及時(shí)性原則

D．投資人利益優(yōu)先原則

13、下列關(guān)于印花稅的說法，錯(cuò)誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

14、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理是否追求中長期戰(zhàn)略市場(chǎng) B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益

15、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動(dòng)，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)

C．時(shí)效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率 D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

16、下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述正確的是__。A．股票所代表的權(quán)利本來不存在

B．股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的 C．股票是設(shè)權(quán)證券

D．股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

17、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場(chǎng)相比，貨幣市場(chǎng)投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

18、__標(biāo)志著我國全國性基金市場(chǎng)的誕生。

A．中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市 B．中國人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市

19、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 D．所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系

20、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格

B．具有國家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷

C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 D．通過中國證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

21、目前，基金的募集期限不得超過（）個(gè)月。A．1? B．2? C．3? D．6

22、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

23、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現(xiàn)相同

C．分紅次數(shù)多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

24、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價(jià)收入

25、____ 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡稱“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

2、下列對(duì)股東表決權(quán)的論述，不正確的是__。A．普通股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

C．對(duì)于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

3、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權(quán)

C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù) D．利率互換

4、開放式基金的買賣價(jià)格以____為基礎(chǔ)。A：市場(chǎng)供求關(guān)系 B：市場(chǎng)存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

5、__基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。A．被動(dòng)型 B．主動(dòng)型 C．成長型 D．收入型

6、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。

A．通過電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場(chǎng)，可以減少非理性行為的發(fā)生 C．在新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中

7、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長型和價(jià)值型基金之間 B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

8、下列____不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。A：改善投資者面臨的環(huán)境 B：降低投資風(fēng)險(xiǎn) C：提高投資收益

D：消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)

9、下面對(duì)基金的限定錯(cuò)誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時(shí)要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

10、為了保證基金資產(chǎn)的安全，____規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金法》

11、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售售后服務(wù)的有__。

A．開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù) C．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

12、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

13、按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A．募集方式 B．組織形式 C．規(guī)模大小 D．投資方向

14、我國曾經(jīng)發(fā)行過的特殊型國債主要有__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項(xiàng)國債 D．儲(chǔ)蓄國債

15、在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式稱為__。A．前端收費(fèi)模式 B．后端收費(fèi)模式 C．全額收費(fèi)模式 D．凈額收費(fèi)模式

16、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

17、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

18、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進(jìn)或賣出的義務(wù) B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

19、目前我國主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn) D．銀行間債券市場(chǎng)

20、通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動(dòng)

21、通過回歸的算法衡量基金經(jīng)理擇時(shí)能力的方法是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項(xiàng)法

22、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

23、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

24、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12

25、在評(píng)估基金歷史業(yè)績時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。A．夏普指標(biāo) B．特雷諾指標(biāo) C．Stutzer指標(biāo) D．詹森指標(biāo)

第五篇：2015年上半年上?；饛臉I(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

2015年上半年上?；饛臉I(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A．5 B．7 C．10 D．15

2、平衡型基金是指__。

A．既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的一類基金 B．由各種基金混合而成的基金 C．投資于各種股票的基金

D．同時(shí)以股票、債券為投資對(duì)象的基金

3、我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是__，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會(huì) D．中國銀監(jiān)會(huì)

4、如果某債券型基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%

5、證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定“基金銷售由____負(fù)責(zé)辦理?！?A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

6、____是指對(duì)計(jì)劃中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個(gè)計(jì)劃的內(nèi)容。A：計(jì)劃實(shí)施概要 B：市場(chǎng)營銷現(xiàn)狀

C：市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

D：目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題

7、基金臨時(shí)信息披露主要指在____期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。A：基金贖回 B：基金清盤 C：基金募集 D：基金存續(xù)

8、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

9、銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法

B．為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況

C．采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份

D．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購和贖回的最大金額

10、ETF基金管理人若對(duì)最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

11、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

12、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法正確的有__。A．不具有獨(dú)立法人地位

B．由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的13、我國對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業(yè)債券差價(jià)收入 C．買賣股票差價(jià)收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息

14、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是__。A．可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

B．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒有限制

15、在二級(jí)市場(chǎng)的基金凈值報(bào)價(jià)上，通常LOF的報(bào)價(jià)頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

16、基金營銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．客戶

17、在使用各類基金評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，投資者應(yīng)盡量做到__。A．關(guān)注評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性 B．避免在不同類型基金中比較 C．不簡單按評(píng)級(jí)買基金

D．正確理解等級(jí)高低的含義

18、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場(chǎng)基金

19、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報(bào)

D：基金定期公告

20、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為__。A．如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

21、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu) B：基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

22、評(píng)估基金歷史業(yè)績的指標(biāo)通常不包括__。A．平均收益率 B．累計(jì)收益率

C．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益 D．持倉比例

23、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運(yùn)行機(jī)制。A．相互排斥 B．相互促進(jìn) C．相互競爭 D．相互制衡

24、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

25、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C．利率風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

2、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

3、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對(duì)手

4、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說法，不正確的是__。A．管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系 B．目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng) C．投資門檻比基金高 D．流動(dòng)性比基金差

5、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)

6、通過基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù)，投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績?cè)u(píng)價(jià) B．基金品種的選擇 C．投資組合搭配 D．風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

7、如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

8、開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈(zèng)

C．申購和贖回 D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

9、____風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”。A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作

10、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

11、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有__。A．計(jì)算比較簡便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值

B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算

D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力

12、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長型和價(jià)值型基金之間 B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

13、____又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場(chǎng)基金 D：保本基金

14、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

15、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

16、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

17、根據(jù)____可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金.科技股基金等 A：行業(yè)分類 B：投資風(fēng)格分類 C：股票性質(zhì)分類 D：股票規(guī)模分類

18、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會(huì)共5人，其中獨(dú)立董事2人 B．乙公司董事會(huì)共10人，其中獨(dú)立董事3人 C．丙公司董事會(huì)共11人，其中獨(dú)立董事4人 D．丁公司董事會(huì)共9人，其中獨(dú)立董事3人

19、證券市場(chǎng)從無到有主要?dú)w因于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

20、對(duì)于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

21、關(guān)于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有__。A．負(fù)責(zé)基金份額的登記工作

B．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù) C．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù) D．承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù)

22、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司

23、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊(cè)資本達(dá)到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

24、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇

25、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施包括__。A．實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征