第一篇：2016年下半年天津基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別試題

2016年下半年天津基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不低于員工人數(shù)的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

2、著重對管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

3、基金年度報告應(yīng)該在會計年度結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90

4、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經(jīng)手費

5、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營業(yè)稅

6、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險收益特征。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

7、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無差異曲線 A：風(fēng)險厭惡 B：風(fēng)險偏好 C：風(fēng)險中性 D：其他

8、證券發(fā)行市場的作用不包括__。

A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會 B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化

9、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

10、通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的____估值。A：平均價 B：收盤價 C：開盤價

D：預(yù)期收益的現(xiàn)值

11、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

12、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

13、從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，__更容易做到絕對收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

14、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司

15、以下與基金份額凈值的計算無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額 D．基金持有人人數(shù)

16、下列哪項不屬于基金銷售人員的禁止行為__ A．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

C．對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

D．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

17、基金銷售適用性指導(dǎo)原則中，__是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。A．全面性原則 B．客觀性原則 C．及時性原則

D．投資人利益優(yōu)先原則

18、基金的運作費用包括__。A．審計費

B．持有人大會費 C．上市年費 D．信息披露費

19、當(dāng)基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，____應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登記機(jī)構(gòu) D：監(jiān)管部門

20、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風(fēng)險性

21、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A．5 B．10 C．15 D．20

22、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

23、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產(chǎn)的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產(chǎn)的分散性

24、目前，我國基金管理人的管理費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

25、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括__。A．繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用 B．承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

2、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

3、下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。

A．按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

B．當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配 C．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式

D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取紅利再投資進(jìn)行分紅

4、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

5、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

6、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費用。A．1 B．2 C．3 D．5

7、中國證監(jiān)會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

8、貨幣市場基金最適于__的投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險適中投資組合 B．有較高風(fēng)險承受能力，關(guān)注資本增值 C．偏好風(fēng)險，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險，對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高

9、按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進(jìn)行交易的當(dāng)天 C：每月進(jìn)行交易的第1天

D：每3個連續(xù)交易日的任一天

10、證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判定

11、下列關(guān)于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級

C．選擇基金時，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損

12、以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括____ A：替代互換

B：市場問利差互換 C：交叉互換

D：稅差激發(fā)互換

13、____即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：投資監(jiān)督

14、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

15、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

16、__是現(xiàn)代公司的主要類型。A．有限責(zé)任公司 B．兩合公司

C．無限責(zé)任公司 D．股份有限公司

17、某普通投資者準(zhǔn)備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

18、下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

19、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則

20、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A．基金產(chǎn)品的未來收益 B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù) D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

21、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

22、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

23、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

24、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)分析 B．行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經(jīng)濟(jì)分析

25、基金銷售人員從事基金銷售活動時的禁止行為包括__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

第二篇：廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試題

廣西基金從業(yè)資格：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

2、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____ A：營業(yè)稅 B：印花稅 C：增值稅

D：企業(yè)所得稅

3、______是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的______贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。__ A．部分延期贖回；全部 B．部分延期贖回；部分 C．接受全額贖回；全部 D．接受全額贖回；部分

4、__屬于證券投資基金合同的當(dāng)事人。A．基金注冊登記機(jī)構(gòu) B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

5、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎(chǔ)計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

6、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．外部環(huán)境

7、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補(bǔ)充通知》

8、證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括____ A：市場風(fēng)險 B：管理風(fēng)險 C：匯率風(fēng)險

D：巨額贖回風(fēng)險

9、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億

D．100；5000萬

10、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的____ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

13、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅

B．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅 C．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅 D．基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅

14、股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

15、由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____ A：可能現(xiàn)金替代 B：禁止現(xiàn)金替代 C：可以現(xiàn)金替代 D：必須現(xiàn)金替代

16、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

17、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關(guān)系

18、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級通常不包括__。A．零風(fēng)險等級 B．低風(fēng)險等級 C．中風(fēng)險等級 D．高風(fēng)險等級

19、考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵角度一般不包括____ A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的高度

20、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益 C．確?；鹦畔⒄鎸崱?zhǔn)確、完整、及時 D．實現(xiàn)公司利潤最大化

21、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

22、下列基金公司，投資者應(yīng)重點關(guān)注的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經(jīng)理業(yè)績突出的基金公司

23、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

24、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金 D．分級基金

25、開放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認(rèn)購 D：登記

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。A．監(jiān)管談話 B．出具警示函 C．暫停履行職務(wù)

D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

4、擬募集基金不應(yīng)存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經(jīng)管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設(shè)立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導(dǎo)投資人

5、目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。A．企業(yè)年金管理 B．特定客戶資產(chǎn)管理 C．社?；鸸芾?/p>

D．募集、管理公募基金

6、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點 D．銀行間債券市場

7、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

8、關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請

9、對于系列基金中的子基金，下列表述正確的有__。A．子基金統(tǒng)一運作 B．子基金獨立運作

C．子基金共用一個基金合同 D．子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換

10、預(yù)測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重，且一般高于它在標(biāo)準(zhǔn)普爾500種股票指數(shù)中的權(quán)重;如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)____ A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

11、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關(guān)系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益 B．基金投資人和基金管理人 C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強(qiáng)度 D．監(jiān)管投入和市場調(diào)節(jié)

12、基金管理公司風(fēng)險控制制度體系由__構(gòu)成。A．公司章程 B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

13、對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進(jìn)行申購;贖回者希望以____實際價值的價格進(jìn)行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

14、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高 B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

15、在我國，股票型基金的資產(chǎn)投資于股票的比例應(yīng)不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

16、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

17、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

18、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

19、QDII基金面臨的風(fēng)險有__。A．匯率風(fēng)險 B．流動性風(fēng)險

C．國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險

D．QDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗相對不足所帶來的風(fēng)險

20、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

21、對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計算方式

C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風(fēng)險不同 22、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

23、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

24、對基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

25、下列各項中，__屬于基金定期報告。A．基金報告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報告

第三篇：云南省2016年下半年基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別考試試題

云南省2016年下半年基金從業(yè)：證券投資基金與股票、債

券的區(qū)別考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

2、資產(chǎn)組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險越大，則收益____ A：越高 B：越低 C：不變

D：兩者無關(guān)系

3、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

4、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

5、我國第一只開放式基金是__，標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。A．華安創(chuàng)新 B．富島基金

C．南方積極配置基金 D．華安現(xiàn)金富利基金

6、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點有__。A．基金經(jīng)理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對收益

7、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是__。

A．對其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃 B．建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng) C．建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險承受能力、運營操作等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系 D．建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的管理

8、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

9、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有為資本決定價格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資 C．證券市場是投資者套期保值的場所

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能

10、開放式基金份額持有人是__。A．基金的發(fā)起人

B．基金投資收益的受益人 C．基金公司的出資人 D．基金運作的決策人

11、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權(quán)利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質(zhì)不同 D．流通受限與否

12、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

13、____是基金進(jìn)行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

14、基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段 B．監(jiān)管機(jī)構(gòu) C．監(jiān)管對象 D．監(jiān)管內(nèi)容

15、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認(rèn)購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

16、在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量

17、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公司證券的是____ A：股票 B：公司債券 C：商業(yè)票據(jù) D：金融債券 18、2008年9月12日，中國證監(jiān)會公布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，根據(jù)市場變化和基金管理人在執(zhí)行新會計準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價值認(rèn)定和計量方面的問題，對基金估值業(yè)務(wù)，特別是__等沒有市價的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A．長期停牌股票 B．暫時停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

19、對金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金份額的差價收入征收__。A．流轉(zhuǎn)稅 B．消費稅 C．增值稅 D．營業(yè)稅

20、開放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權(quán) B．現(xiàn)金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

21、以下關(guān)于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

22、下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進(jìn)行會計核算，復(fù)核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

23、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

24、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

25、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

2、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。

A．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報 B．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險投資者可承受的最高損失限額 C．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

D．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%

3、下列各項中，不屬于當(dāng)前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

4、國外基金銷售代銷渠道的特點包括__。

A．有廣泛的客戶基礎(chǔ)，可以提供多樣化的客戶服務(wù) B．更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 C．銷售網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點數(shù)量眾多

D．可以代理多家公司的基金產(chǎn)品

5、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

6、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會。A．5% B．10% C．20% D．30%

7、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

8、下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。A．以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) B．以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo) C．以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo) D．以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

9、一般____采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。

A：主動型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF

10、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部 11、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

12、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于__。A．基金資產(chǎn)總值的90% B．基金資產(chǎn)凈值的90% C．基金資產(chǎn)總值的80% D．基金資產(chǎn)凈值的80%

13、小張打算購買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

14、我國開放式基金的贖回方式是__。A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

15、下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

16、基金管理公司投資決策委員會負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置

C．投資計劃和策略 D．投資權(quán)限

17、基金托管人的職責(zé)包括__。

A．按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

18、特雷諾指數(shù)考慮的是____ A：總風(fēng)險 B：市場風(fēng)險 C：非系統(tǒng)風(fēng)險 D：部門風(fēng)險

19、____是以某一時點的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規(guī)則 B：移動平均法 C：上漲和下跌線 D：相對強(qiáng)弱理論

20、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

21、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回

22、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主

23、關(guān)于基金風(fēng)險的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險與整個證券市場不存在系統(tǒng)的相關(guān)性 B．對同一類基金而言，外部風(fēng)險影響的程度是等同的

C．內(nèi)部風(fēng)險控制良好的基金在面臨同等外部風(fēng)險時，可能相應(yīng)地減少損失 D．當(dāng)基金面臨的外部風(fēng)險很小時，其內(nèi)部風(fēng)險也相對容易被分散

24、基金投資運作過程中，__負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

25、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行，又可以在交易所進(jìn)行 D．投資者都可以申購和贖回任意數(shù)量的ETF份額

第四篇：湖南省2015年基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

湖南省2015年基金從業(yè)綜合：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別與考試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。A：投資規(guī)模 B：投資方式上 C：投資目標(biāo) D：投資組合

2、證券投資基金專業(yè)管理的表現(xiàn)在__。

A．管理人負(fù)責(zé)基金的投資運作，基金財產(chǎn)的保管由獨立于管理人的托管人負(fù)責(zé) B．基金由基金管理人進(jìn)行專業(yè)化投資運作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業(yè)投資研究人員，掌握較為全面的專業(yè)知識 D．深入研究各類市場信息能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

3、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位

4、證券投資基金市場營銷的內(nèi)容包括__。A．營銷組合設(shè)計 B．目標(biāo)客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析

5、金融期貨一般不包括__。A．期權(quán)期貨 B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨 D．貨幣期貨

6、在基金的分析和評價中遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

7、基金公司的__是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。A．投資能力 B．研究能力 C．營銷能力 D．風(fēng)險控制能力

8、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納

9、投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

10、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

11、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

12、在進(jìn)行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會和監(jiān)事會情況

13、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用

14、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價交易，因此其注冊登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A：基金公司 B：商業(yè)銀行 C：基金管理人

D：中國證券登記結(jié)算公司

15、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

16、圍繞《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對__及基金從業(yè)人員管理等各個方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

17、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個人資本

18、證券投資基金__的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行投資。A．集合理財 B．分散風(fēng)險 C．專業(yè)管理 D．風(fēng)險共擔(dān)

19、我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容主要包括__。A．外國證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易

B．允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù) C．允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資擁有不超過1/2的股權(quán)

D．外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員

20、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

B．為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請 D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

21、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__兩種類型。A．自助式，輔助式 B．網(wǎng)上交易，柜臺交易 C．人工方式，電腦自動方式 D．銀行柜臺，券商柜臺

22、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍

B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營2個以上完整會計的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

23、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

24、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．買賣股票差價收入

25、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險關(guān)系的說法，正確的是__。A．兩者的關(guān)系難以確定

B．利率風(fēng)險與平均到期期限的長短無關(guān) C．平均到期期限越長，利率風(fēng)險也低 D．平均到期期限越長，利率風(fēng)險越高

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、已知市場的無風(fēng)險收益率是3%，某股票的風(fēng)險補(bǔ)償是5%，預(yù)計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

2、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求

3、封閉式基金的報價單位是____ A：每份基金價格 B：每10份基金價格 C：每100份基金價格 D：每1000份基金價格

4、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標(biāo) B．投資范圍 C．投資限制

D．風(fēng)險收益特征

5、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

6、關(guān)于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有__。A．收入大部分用于消費 B．以雙薪家庭為主

C．事業(yè)發(fā)展和收入均達(dá)到高峰

D．投資應(yīng)該以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主

7、監(jiān)管的首要原則是____ A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

8、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險 B．也面臨著信用風(fēng)險

C．所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險

9、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

10、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

11、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

12、基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動，不包括____ A：設(shè)計 B：銷售 C：售后服務(wù) D：基金運作

13、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

14、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規(guī)范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

15、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機(jī)制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

16、基金銷售機(jī)構(gòu)針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品。A．保險公司 B．財務(wù)公司 C．工商企業(yè) D．公眾投資者

17、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實施細(xì)則

18、下列選項中，__不是國際證監(jiān)會證券監(jiān)督的目標(biāo)。A．保護(hù)投資者

B．保護(hù)證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險 D．提高證券收益

19、“不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金____的特點。A：集合投資 B：無風(fēng)險性 C：分散風(fēng)險 D：專業(yè)理財

20、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

21、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

22、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

23、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A．將投資人認(rèn)購款項加計利息退還投資人 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D．重新發(fā)售該基金

24、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

第五篇：海南省2016年上半年證券從業(yè)《證券市場》：基金與股票、債券區(qū)別模擬試題

海南省2016年上半年證券從業(yè)《證券市場》：基金與股票、債券區(qū)別模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、《證券投資基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的（）。A．70% B．80% C．90% D．95%

2、有價證券的特征不包括（）。A．收益性 B．風(fēng)險性 C．期限性 D．固定性

3、關(guān)于上市公司歷次募集資金的運用，發(fā)行人應(yīng)列表披露前__次募集資金的實際使用情況。A．1 B．2 C．3 D．4

4、證券從業(yè)人員違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定時，__有權(quán)對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。A．中國證監(jiān)會

B．證券從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

C．中國證券業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察專業(yè)委員會 D．人民法院

5、編制股票價格指數(shù)的四個步驟依次為__。

A．選擇樣本股、計算計算期平均股價并作必要的修正、選定某基期、指數(shù)化 B．指數(shù)化、選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價并作必要的修正 C．選擇樣本股、選定某基期、計算計算期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化 D．選定某基期、選擇樣本股、計算計算期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化

6、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導(dǎo)期內(nèi)保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)行人披露報告、中期報告之日起（）個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定網(wǎng)站披露跟蹤報告。A．5 B．7 C．15 D．30

7、僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是__。A．一級有擔(dān)保ADR B．二級有擔(dān)保ADR C．三級有擔(dān)保ADR D．144A規(guī)則下的私募ADR

8、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循__原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。A．全面性

B．合法、合規(guī)性 C．審慎性 D．適時性

9、證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險不包括__。A．市場風(fēng)險 B．管理風(fēng)險 C．合規(guī)風(fēng)險 D．流動性風(fēng)險

10、基金信息披露的作用主要表現(xiàn)為__。A．有利于投資者的價值判斷

B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．有利于提高證券市場的效率 D．有效防止信息濫用

11、我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的__以上的，可以不再提取。A．40% B．50% C．60% D．70%

12、假設(shè)σP、βP和αP分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、β系數(shù)和α系數(shù)，σM表示市場組合的標(biāo)準(zhǔn)差。那么，反映證券組合P的系統(tǒng)性風(fēng)險水平的指標(biāo)為（）。A.B.C.D.13、有價證券充抵保證金的，除上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票之外，其他股票折算率最高不超過__。A．65% B．70% C．80% D．85%

14、__是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動的第一個環(huán)節(jié)。A．客戶服務(wù) B．客戶招攬 C．客戶咨詢 D．客戶反饋

15、引起股價變動的直接原因是__。A．公司的盈利水平B．景氣變動

C．供求關(guān)系的變化 D．市場利率

16、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易制度，可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易的證券包括__等。A．A股 B．H股 C．債券 D．基金

17、在簽訂保薦協(xié)議時，保薦人應(yīng)當(dāng)指定__名保薦代表人具體負(fù)責(zé)保薦工作，并作為保薦人與交易所之間的指定聯(lián)絡(luò)人。A．2 B．5 C．6 D．7

18、中國證監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)證券公司承銷業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查包括（）。A．機(jī)構(gòu)、制度與人員的檢查 B．分析財務(wù)報表附注 C．分析董事會報告

D．分析證券公司報告

19、關(guān)于證券組合線，下列說法正確的是__。

A．相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B之間的彎曲程度，隨著PAB的增大，彎曲程度將增加

B．相關(guān)系數(shù)越小，在不賣空的情況下，證券組合的風(fēng)險越大

C．在不相關(guān)的情況下，雖然得不到一個無風(fēng)險組合，但可得到一個組合，其風(fēng)險小于A、B中任何一個單個證券的風(fēng)險

D．當(dāng)A與B的收益率不完全正相關(guān)時，組合線在A、B之間比不相關(guān)時更彎曲

20、工作地的接地電阻應(yīng)小于__歐姆，防雷保護(hù)地的接地電阻應(yīng)小于__歐姆。A．4 10 B．5 10 C．4 15 D．10 4

21、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者進(jìn)行配售的方式發(fā)行外資股時，發(fā)行人和承銷商一般需要準(zhǔn)備__。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

22、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，A股機(jī)構(gòu)投資者的開戶費用為__。A．40元/戶 B．100元/戶 C．400元/戶 D．免開戶費

23、證券投資分析師在執(zhí)業(yè)過程中獲取未公開重要信息時，應(yīng)當(dāng)__。A．履行保密義務(wù)

B．可以傳遞給委托單位

C．不可以傳遞給投資人或委托單位，但可以間接建議他們買賣證券 D．可以將信息提供給媒體，以保證信息披露的公正性

24、境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立的駐華代表處，經(jīng)申請可成為我國證券交易所的__。A．普通會員 B．特別會員 C．正式會員 D．臨時會員

25、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)投資者利益

B．保證市場的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)風(fēng)險

D．推動基金業(yè)的發(fā)展

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該__的10%。A．上市公司凈資產(chǎn) B．證券交易總量 C．證券流通市值 D．證券發(fā)行總量

2、下列是基金管理公司主要活動的是__。A．基金募集與銷售 B．投資管理 C．基金運作

D．受托資產(chǎn)管理

3、來到鎮(zhèn)江，蟹黃湯包不能不吃。當(dāng)?shù)厝酥v，這風(fēng)味還是三國時傳下來的呢。當(dāng)年，劉備病死白帝城，住在東吳的孫夫人得知，思念夫妻情義，痛不欲生，登上北固山投江自盡。后人用面包上豬肉茸和蟹肉制成的小肉饅蒸丸，祭奠孫夫人。由于這種肉饅形美味美，被人們引為食用，代代相傳，演變?yōu)榻裉斓男钒?。這自然是傳說，不過在鎮(zhèn)江，蟹包確實是歷史悠久，最久負(fù)盛名的美點。

這段話的主要目的是告訴我們__。A．鎮(zhèn)江蟹包的來歷 B．蟹包是難得的美點

C．到鎮(zhèn)江不吃蟹包是一個遺憾 D．到鎮(zhèn)江必須吃蟹包

4、__是使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費的一整套相互依存的組織。A．營銷策略 B．市場細(xì)分 C．營銷渠道 D．市場選擇

5、關(guān)于特雷諾指數(shù)，下列表述不正確的是__。

A．特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的風(fēng)險分散程度 B．特雷諾指數(shù)越小，基金的績效表現(xiàn)越好

C．特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風(fēng)險而不是全部風(fēng)險

D．特雷諾指數(shù)實際上是無風(fēng)險收益率與基金組合連線的斜率

6、招股說明書由發(fā)行人在保薦人及其他中介機(jī)構(gòu)的輔助下完成，由__表決通過。A．發(fā)起人大會 B．股東大會 C．公司董事會 D．公司監(jiān)事會

7、__應(yīng)該由主承銷商或其他具有投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)出具。A．財務(wù)顧問報告 B．審計報告 C．評估報告

D．買賣上市公司股票情況的自查報告 E．盈利預(yù)測報告及其審核報告

8、市場行為最基本的表現(xiàn)是__。A．成交價 B．時間因素 C．空間因素 D．成交量

9、__的主要任務(wù)是使客戶在需要的時問和地點獲得產(chǎn)品。A．促銷 B．渠道 C．代銷 D．包銷

10、__擔(dān)負(fù)投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。A．市場部 B．交易部 C．投資部 D．研究部

11、下列屬于證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用有__。A．提供證券資產(chǎn)管理 B．提高證券市場效率 C．提供信息服務(wù) D．防止股價波動

12、中小企業(yè)板塊總體設(shè)計的不變是指__。

A．中小企業(yè)板塊的上市公司符合主板市場的發(fā)行上市的流通股本規(guī)模要求 B．中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同 C．中小企業(yè)板塊的上市公司符合主板市場的發(fā)行上市條件 D．中小企業(yè)板塊的上市公司符合主板市場的信息披露要求

13、契約型與公司型基金的不同點主要表現(xiàn)在__。A．法律依據(jù) B．設(shè)立目的 C．當(dāng)事人角色 D．組織形態(tài)

14、國債回購的開展會提高國債的__。A．收益率 B．折現(xiàn)率 C．發(fā)行成本 D．流動性

15、內(nèi)地企業(yè)在香港創(chuàng)業(yè)板發(fā)行與上市，如新申請人具備24個月活躍業(yè)務(wù)記錄，則實際上不得少于__萬港元；如新申請人具備12個月活躍業(yè)務(wù)記錄，則不得少于__億港元。A．4600，5 B．4000，5 C．4600，4 D．4000，4

16、__是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A．銀行票據(jù) B．商業(yè)票據(jù) C．中期票據(jù) D．短期票據(jù)

17、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列__條件。

A．分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員

B．有200萬元人民幣以上的注冊資本

C．有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施 D．按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險或者職業(yè)風(fēng)險基金

18、__是基本分析的重點。A．公司分析 B．區(qū)域分析

C．宏觀經(jīng)濟(jì)分析 D．行業(yè)分析

19、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是__。A．合法、合規(guī)性原則 B．全面性原則 C．審慎性原則 D．成本效益原則

20、下列投資策略屬于債券互換策略的是__。A．子彈式策略 B．兩極策略 C．免疫互換 D．稅差激發(fā)互換

21、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在__億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A．2 B．2.5 C．3.5 D．4

22、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．為依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健、資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C．實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

23、下列不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件的是__。A．自有資金可以少于人民幣2億元，但不應(yīng)低于1億元 B．必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

C．具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施 D．主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

24、基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段是__。A．簽署基金合同階段 B．基金募集階段 C．基金運作階段 D．基金終止階段

25、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明__字樣。A．證券登記結(jié)算 B．證券公司

C．股份有限公司 D．有限責(zé)任公司