第一篇：銀行承兌匯票托收遭到退票的處理方法

銀行承兌匯票托收遭到退票的處理方法

銀行承兌匯票貼現(xiàn)行在托收票據(jù)時，如果遇到承兌行退票情況，會收到托收憑證第四聯(lián)、第五聯(lián)、銀行承兌匯票和委托收款（托收承付）結算全部（部分）拒絕付款理由書。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)行在托收票據(jù)時，如果遇到承兌行退票情況，托收行業(yè)務處理中心收到承兌行發(fā)來的托收憑證第四聯(lián)、第五聯(lián)、銀行承兌匯票和“委托收款（托收 承付）結算全部（部分）拒絕付款理由書”（以下簡稱“拒付理由書”）貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）、收賬通知聯(lián)（第四聯(lián)），核對無誤后及時通知客戶經(jīng)理該票己退回。客戶經(jīng)理在拒付理由書貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）上簽收后，業(yè)務處理中心將票據(jù)、第四、五聯(lián)托收憑證和拒付理由書收賬通知聯(lián)（第四聯(lián)）移交客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng) 理將票據(jù)按規(guī)定辦理入庫手續(xù)。業(yè)務處理中心在留存的托收憑證第二聯(lián)的“備注”處注明“拒絕付款”字樣，將拒付理由書貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）和托收憑證第二聯(lián) 保管備查，同時通過綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)“委托收款發(fā)出核銷”交易進行核銷。

票據(jù)被退回后，客戶經(jīng)理依據(jù)《票據(jù)法》等法律法規(guī)的相關規(guī)定向貼現(xiàn)申請人等票據(jù)債務人行使追索權。在收回款項后，將票據(jù)和拒付理由書收賬通知聯(lián)（第四聯(lián)）退還貼現(xiàn)申請人，或在貼現(xiàn)申請人出具相關證明后，由業(yè)務處理中心重新辦理票據(jù)托收。

銀行承兌匯票托收行為客戶辦理票據(jù)托收時，如果遇到承兌行退票情況，在收到承兌行發(fā)來的托收憑證第四聯(lián)、第五聯(lián)、票據(jù)和拒付理由書貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）、收賬通知聯(lián)（第四聯(lián)），核對無誤后及時通知持票人該票己退回。持票人在拒付理由書貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）上簽收后，支行將票據(jù)、第四、五聯(lián)托收憑證和拒付理 由書收賬通知聯(lián)（第四聯(lián)）退給持票人。留存的托收憑證第二聯(lián)的“備注”處注明“拒絕付款”字樣，將拒付理由書貸方憑證聯(lián)（第三聯(lián)）和托收憑證第二聯(lián)保管備查，同時通過綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)“委托收款發(fā)出核銷”交易進行核銷。

第二篇：銀行承兌匯票托收

銀行承兌匯票托收

□◆銀行承兌匯票托收準備

銀行承兌匯票管理人員將到期日前十日的庫存銀行承兌匯票出庫(如遇節(jié)假日再提前七至十日)，與銀行承兌匯票托收人員辦理交接。

銀行承兌匯票托收人員在票據(jù)背面背書欄(或粘單)作委托收款背書，加蓋結算專用章和授權經(jīng)辦人員名章，注明“委托收款”字樣及委托收款銀行全稱、背書日期。

銀行承兌匯票托收經(jīng)辦人員對已完成背書的銀行承兌匯票進行正反面復印(包括附帶的證明)，實物銀行承兌匯票作委托收款憑證的附件。所有托收復印件按發(fā)出托收日期順序排列并由專人妥善保管備查。

□◆發(fā)出托收的處理

1、在票據(jù)臺帳中將發(fā)出托收銀行承兌匯票由庫存狀態(tài)轉入發(fā)出托收狀態(tài)。

2、異地銀行承兌匯票發(fā)出托收的處理：打印或填寫委托收款憑證、委托收款憑證蓋章、委托收款憑證復核、保管委托收款卡片帳。

2、銀行承兌匯票委托收款憑證及附件以EMS特快專遞方式投寄至承兌行?！酢翥y行承兌匯票托收款項收回處理

1、正常收回

收到通過支付系統(tǒng)、匯劃系統(tǒng)及同城劃來的款項，根據(jù)款項內容，核銷托收卡片。填制表內外憑證并記賬。

2、拒付、退票

收到付款人開戶行退回的委托收款憑證、銀行承兌匯票和拒絕付款理由書或付款人未付票款通知書，經(jīng)審核為無理退票(拒付)或合理退票但能通過協(xié)商解決的，及時與承兌行聯(lián)系后重新托收，并在票據(jù)臺帳中，做相應的表外賬戶處理。

□◆銀行承兌匯票追索保全

1、對合理退票、拒付的銀行承兌匯票，且與承兌行、貼現(xiàn)申請人(或轉貼現(xiàn)申請人)協(xié)商不成時，按照《票據(jù)法》的規(guī)定，由相關部門向貼現(xiàn)申請人(或轉貼現(xiàn)申請人)行使追索權。

2、銀行承兌匯票追索金額為銀行承兌匯票票面出票金額和銀行承兌匯票從到期日到實際付款日止時間的延付利息加上所有相關的催收費用。

□◆銀行承兌匯票逾期催收

1、逾期銀行承兌匯票經(jīng)催收后，10天以上仍未收到款項的，銀行承兌匯票托收人員向承兌行發(fā)出《銀行承兌匯票賠付通知書》，加緊催收，并做好催收記錄，直至收回款項。

2、到期銀行承兌匯票在發(fā)出托收期間，因銀行承兌匯票所附證明的內容有缺陷、銀行承兌匯票審核等問題，相關市場營銷人員積極配合予以協(xié)助催討。

第三篇：銀行托收退票說明

銀行托收退票說明

采取銀行托收方式繳費易發(fā)生“托收退票”，即單位開戶銀行未將款項劃入社保賬戶，社保未收到參險單位繳納的社保費。請參險單位財務務必在每月20日確認銀行是否正常劃走四險及醫(yī)療月報款，如當月未收到銀行托收單請在22日到社保查詢醫(yī)療欠費、四險欠費情況。（社保財務2號柜臺公示銀行退票信息）

一、銀行托收退票原因有3種情況特別說明：

1、“行號有誤、賬號有誤、賬號戶名不符、戶名有誤”：參險單位需在網(wǎng)上申報模塊逐項核對參險單位“開戶全稱、賬號、行號”等單位銀行賬戶信息，如果有問題需要在“社會保險登記崗”修改；如果確認無誤或賬戶信息已修改，可以繼續(xù)托收。

2、銀行無原因退票：銀行退回的托收單上未寫原因。

3、未授權：參保單位未與開戶銀行簽訂“同城特約委托收款授權書”或協(xié)議不正確，請持社保賬號去開戶銀行重新簽訂授權書。

二、社保每月22日短信通知參險單位當月銀行托收退票信息，請各參險單位在網(wǎng)上申報系統(tǒng)確認單位經(jīng)辦人手機號碼。經(jīng)辦人變更應及時變更手機號碼。

三、銀行托收退票單位需在每月22日至27日進行“月報補繳”，次月繳費將收取滯納金。詳細財務收款事項請看《新財務收款流程》。

社保四險賬戶：開戶名稱：北京市東城區(qū)社會保險基金管理中心

賬號：***0471開戶行：工商銀行東四支行交換號：41行號：102100000415合同號：無

社保醫(yī)療賬戶：開戶名稱：北京市東城區(qū)社會保險基金管理中心

賬號：***11158186

開戶行：北京銀行和平里支行交換號：353行號：3***合同號：無

東城社保一中心財務部（2011.8）

第四篇：銀行承兌匯票托收流程

銀行承兌匯票托收辦理流程

銀行承兌匯票的到期托收，需要填寫“托收憑證”，并將匯票后背書欄補齊，在最后被背書欄加蓋本單位預留印鑒。

一、托收憑證的填寫

各銀行的托收憑證樣式都是統(tǒng)一的，只是印刷不同，因而不能通用。憑證需要填寫的有：

1、委托日期：即該憑證送交銀行柜臺的日期

2、付款人全稱：應該注意的是，銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的承兌人不同，銀行承兌匯票的承兌人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內付款行行名

3、付款人賬號：付款人賬號欄不填，由銀行查詢填寫

4、付款人地址：若票面有付款行詳細地址則按地址填寫，如沒有，需要查詢到該付款行隸屬于何省何市（或縣）

5、付款人開戶行：“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兌行行名

6、收款人全稱：即為收款單位

7、收款人賬號：為收款單位送交托收銀行本單位賬號

8、收款人地址：收款單位隸屬省、市（縣）

9、收款人開戶行：收款單位送交托收行行名

10、金額：票面金額大寫、小寫

11、款項內容：“貨款”等

12、托收憑據(jù)名稱：“銀行承兌匯票”并需填寫托收的本張承兌右上角的匯票號碼

13、附寄單證張數(shù)：此欄有些銀行不要求填寫，有些銀行要求，所附寄的即為本需托收匯票，一般寫“一張”

本托收憑證共五聯(lián)，要求復印填寫，每張?zhí)顚憙热菀恢?。填完后在第二?lián)左下角指定處加蓋本單位預留印鑒。以下為托收憑證樣板

二、補齊匯票后背書欄

匯票后的被背書欄理論上由每手背書人填寫，但在實務操作中到期托收的匯票后被背書欄常常是空白的，需要由到期托收人逐欄填補以前各家被背書欄。這樣做危險非常大，萬一將某家名稱填錯，需要追溯至該家由該家出具證明并在同張證明上加蓋公章和預留印鑒三個印章。銀行承兌匯票的流通期最長為六個月，在這期間，完全可能經(jīng)手幾十家。一旦寫錯，需要追溯證明的時候，對方公司很可能和本企業(yè)沒有任何業(yè)務聯(lián)系，連聯(lián)系方式都無法找到，就算找到對方也可能置之不理導致托收方無法托收。所以，除了“慎之又慎”別無它法，在填寫之前，請先凝神靜氣，或者祈禱一番。

以下為背書欄：

三、在最后被背書欄加蓋本公司預留印鑒

在以上三方面完成之后，就可以把托收憑證和匯票原件交與托收銀行柜臺，柜臺將以第一聯(lián)作為回單交還托收人。并將所委托托收匯票寄到開票行予以查詢。如無誤到期即可解付。

托收憑證樣板

托收憑證一式五聯(lián),第一聯(lián)是回單,是收款單位開戶銀行給收款單位的回單聯(lián)；(托收單位)

第二聯(lián)貸方憑證，是收款單位委托開戶銀行辦理托收款項后的貸方憑證；（托收銀行）

第三聯(lián)借方憑證，是付款單位開戶銀行支付貨款的借方憑證聯(lián)；（付款銀行）

第四聯(lián)收賬通知，是收款單位開戶銀行在款項收妥后，給付款單位是收賬通知聯(lián)；（收款單位）

第五聯(lián)承付支款通知，是付款單位開戶銀行通知付款單位按期承付貨款的承付通知。（付款單位）

第五篇：銀行承兌匯票托收延期證明

延期證明

（承兌上的付款行）：

本公司確系在商品交易活動中收到貴行簽發(fā)的銀行承兌匯票壹份，該票據(jù)主要要素如下： 匯票號碼： 出票金額： 出票人： 出票人賬號： 付款行全稱： 收款人： 收款人賬號： 收款人開戶銀行: 出票日期： 到期日期：

由于我公司財務人員疏忽，致使該銀行承兌匯票延期托收，本公司承諾：由此原因造成的一切經(jīng)濟責任均由本公司負責，請貴行予以辦理為謝。

特此證明！（印鑒章）

某某公司

2016年11月14日