第一篇：《中國銀行人民幣單位通知存款管理辦法》

中國銀行關(guān)于發(fā)送《中國銀行人民幣單位通知存款管理辦法》的通知

1999-10-6 【大 中 小】 發(fā)文單位：中國銀行 文

號(hào)：中銀司[1999]62號(hào) 發(fā)布日期：1999-10-6 執(zhí)行日期：1999-10-1 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行：

根據(jù)人民銀行《關(guān)于印發(fā)〈通知存款管理辦法〉的通知》（銀發(fā)〔1999〕3號(hào)）和《關(guān)于利率調(diào)整有關(guān)具體問題的通知》（銀傳〔1998〕77號(hào)）文件精神，為進(jìn)一步統(tǒng)一我行通知存款利率、規(guī)范通知存款業(yè)務(wù)，總行制定了《中國銀行人民幣單位通知存款管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)各行，請遵照執(zhí)行。

為推進(jìn)這項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開展，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、總行已立項(xiàng)開發(fā)，爭取盡早以統(tǒng)一的版本向全國推廣，在總行推廣之前，各行可自行按本辦法調(diào)整軟件，以保證對外營業(yè)。

二、單位通知存款會(huì)計(jì)核算手續(xù)，總行將另文下發(fā)。

三、原辦法（中銀綜〔1998〕87號(hào)）同時(shí)廢止。

四、各管轄行應(yīng)加強(qiáng)該業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)，同時(shí)應(yīng)注意收集客戶和柜員對本辦法的意見，并及時(shí)反饋總行。

特此通知。

附：中國銀行人民幣單位通知存款管理辦法

單位通知存款是客戶在存款時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。根據(jù)人民銀行《通知存款管理辦法》特制定本辦法。

一、業(yè)務(wù)對象及辦理機(jī)構(gòu)

（一）凡符合開立人民幣存款賬戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶等（以下簡稱單位）均可申請開立人民幣通知存款賬戶。

（二）分理處以上（含分理處）機(jī)構(gòu)均可辦理本業(yè)務(wù)。

二、基本業(yè)務(wù)規(guī)定

（一）通知存款賬戶的開立、使用、撤銷等應(yīng)遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關(guān)管理規(guī)定。

（二）本存款為記名式存款，起存金額為人民幣50萬元，需一次性存入。

（三）開戶時(shí)單位須提交開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本及副本影印件等，并予留印鑒卡。印鑒應(yīng)包括單位財(cái)務(wù)專用章、單位法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）、財(cái)會(huì)人員章、變碼印鑒或電子印鑒（適用于具備條件的行）。

（四）客戶應(yīng)與銀行約定取款方式，填寫《通知存款支取方式約定書》（見附件一）。

（五）銀行為客戶開出記名式“單位定期存款開戶證實(shí)書”（以下簡稱“證實(shí)書”），并打印“一天通知存款”或“七天通知存款”字樣，證實(shí)書僅對存款單位開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。

（六）證實(shí)書如遺失，銀行不予辦理掛失，不再補(bǔ)發(fā)新的證實(shí)書。支取存款時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具證實(shí)書遺失公函，銀行按約定的支取方式辦理取款手續(xù)。

（七）單位通知存款可一次或分次支取。每次支取金額限10萬元以上，賬戶留存金額不得低于50萬元，低于50萬元，做一次性清戶處理或可根據(jù)存款人意愿轉(zhuǎn)作其他存款。

（八）賬戶內(nèi)資金只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶，一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶使用，不得用于結(jié)算或從賬戶中提取現(xiàn)金。

（九）支取存款時(shí)，須填寫支取通知單（見附件二），并提前一天或七天送交銀行。第二個(gè)工作日不到銀行取款，此次支取通知自動(dòng)失效。

（十）送交的方式有：

（1）客戶本人到銀行；

（2）傳真通知；

（3）信函，通知書可通過郵寄，銀行以收到信函日為存款結(jié)息日。以上3種方式，支取存款時(shí)，須填寫正式支取通知書，并提前送交銀行。

（十一）存款存入時(shí)不約定存期，支取時(shí)按客戶提前通知的期限長短劃分為一天和七天。一天通知存款須提前一天通知約定支取存款，七天通知存款須提前七天通知約定支取存款。

（十二）通知存款賬戶內(nèi)資金可以在已聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)使用。

（十三）單位更改預(yù)留印鑒、密碼須按《人民幣單位存款管理辦法》執(zhí)行。

（十四）清戶時(shí)，客戶須到開戶行辦理手續(xù)，銀行將賬戶本息以規(guī)定的轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其指定賬戶。

（十五）各種重要憑證及客戶資料須按《中國銀行會(huì)計(jì)基本制度》及有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（十六）對部分支取的，須到開戶行辦理。

三、通知存款的使用

（一）客戶需填寫一式兩份支取通知單（見附件二），加蓋單位公章，于取款前一或七個(gè)工作日送交銀行。

（二）銀行在收到支取通知單后，填寫支取日期（為第二個(gè)或第八個(gè)工作日），一份銀行留存，一份加蓋業(yè)務(wù)公章交給客戶。

（三）客戶出示證實(shí)書及印鑒，銀行經(jīng)過核實(shí)無誤后按約定的支取方式辦理。

（四）證實(shí)書由銀行打印到期日期、期限、利率等內(nèi)容；注明“結(jié)清”字樣后收回。如為部分支取，則注明“部分支取”、“結(jié)清”字樣及支取金額后收回。

（五）每次支取，支取款項(xiàng)與該款項(xiàng)利息一起結(jié)清，轉(zhuǎn)入其他賬戶，同時(shí)須打印利息清單交客戶。

（六）對留存部分高于最低起存金額的，由客戶辦理續(xù)存手續(xù)，同時(shí)確認(rèn)取款方式，銀行為客戶開具新的證實(shí)書，起息日為原開戶日，金額為留存余額，證實(shí)書注明“部分支取留存”字樣；對留存部分低于起存金額的，予以清戶。

（七）電腦應(yīng)對每筆交易有詳細(xì)的記錄，必要時(shí)對每個(gè)賬戶可出制交易明細(xì)，供業(yè)務(wù)人員核查。內(nèi)容包括：客戶名稱、每次支取金額、轉(zhuǎn)入的結(jié)算賬戶賬號(hào)、留存余額、起息日、交易日、銷戶日等。

（八）清戶時(shí)，銀行為客戶出具余款利息清單。

四、通知存款的變更、遺失

（一）因存款單位人事變動(dòng)，需要更換單位法定代表人章（或單位負(fù)責(zé)人章）或財(cái)會(huì)人員印章時(shí)，必須持單位公函、經(jīng)辦人身份證件及證實(shí)書向銀行辦理更換印鑒手續(xù)。

（二）因存款單位合并或分立，其通知存款需要過戶或分戶，須由分戶雙方持原單位公函、工商部門的變更、注銷或設(shè)立登記證明及新印鑒（分戶時(shí)還須提供雙方同意的存款分戶協(xié)定）等有關(guān)證件到銀行辦理過戶或分戶手續(xù)，銀行為單位換發(fā)新證實(shí)書。

（三）證實(shí)書遺失后第一次支取存款時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具“單位定期存款證實(shí)書”遺失公函，一式兩份，一份作為賬戶檔案，一份作為業(yè)務(wù)傳票附件。銀行核實(shí)后，按約定的支取方式辦理取款手續(xù)。如客戶為部分支取，則再次取款時(shí)憑銀行開具的新的證實(shí)書辦理。

五、通知存款的計(jì)息

（一）通知存款利率須按人民銀行規(guī)定的通知存款利率執(zhí)行。

（二）存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，按調(diào)整后利率執(zhí)行，不分段計(jì)息。

（三）通知存款計(jì)息以本金為基數(shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日人民銀行批準(zhǔn)的一天或七天通知存款利率計(jì)息，利隨本清。

（四）支取款項(xiàng)的利息計(jì)至支取日的前一日。

（五）部分支取的，如留存部分高于起存金額時(shí)，仍從原開戶日起計(jì)算存期；低于起存金額的，按轉(zhuǎn)戶或清戶日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。

（六）實(shí)存期不足一天或七天的，其支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。

（七）未提前通知而支取的，其支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。

（八）已辦理通知手續(xù)且需全部或部分支取的，但在約定支取日之前又取消約定，或在約定支取日（含約定支取日）之后一直不取款，則在下次實(shí)際發(fā)生通知支取時(shí)，本次通知存款期限內(nèi)不計(jì)息。即在下次通知約定支取本息時(shí)在總計(jì)息天數(shù)中相應(yīng)扣減違約通知的天數(shù)，屬于一天通知存款，每違約一次扣一天；屬于七天通知存款，每違約一次扣七天。

（九）已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息，留存部分仍按原定通知存款利率計(jì)息。

（十）支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計(jì)息。如實(shí)際支取金額超過約定金額，約定金額的部分按相應(yīng)檔次通知存款利率計(jì)結(jié)息，超過約定金額的部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息；如實(shí)際支取金額不足約定金額，則不足部分按活期存款利率計(jì)息。

六、風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

（一）嚴(yán)格區(qū)分單位結(jié)算賬戶和單位通知存款賬戶。嚴(yán)禁從單位通知存款賬戶直接辦理對外支付業(yè)務(wù)。賬戶內(nèi)資金只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或一般存款賬戶中。

（二）單位定期存款開戶證實(shí)書的保管、領(lǐng)用、登記手續(xù)仍按現(xiàn)行的重要空白憑證管理辦法執(zhí)行，對單位通知存款與單位定期存款，要求予以區(qū)分，分別登記。

（三）辦理取款時(shí)須嚴(yán)格按約定支取方式辦理。

（四）業(yè)務(wù)人員應(yīng)定期核對賬戶余額與業(yè)務(wù)明細(xì)賬。

（五）凡單位通知存款單筆超過1000萬元或同一存款單位存款超過2000萬元時(shí)，業(yè)務(wù)部門須報(bào)存款管理部門備案。

七、本辦法自1999年10月起執(zhí)行，由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

附件一：中國銀行人民幣單位通知存款支取約定書中國銀行

分行：

茲有我單位（名稱）＿＿＿＿＿＿＿＿＿已在貴行開立人民幣單位通知存款賬戶。支取時(shí)，以本約定書所留印鑒為支取方式。

特此約定。

印鑒樣本：

單位公章：

****年**月**日

附件二：中國銀行人民幣通知存款支取通知（客戶參考格式）中國銀行分行：

我單位（名稱）＿＿＿＿＿＿預(yù)于明日（日期）＿＿＿＿＿＿從我通知存款賬戶（賬號(hào)＿＿＿＿＿＿＿＿）中支取人民幣（大寫）萬元（金額）。

特此通知。

單位公章：

****年**月**日

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

銀行填寫：

該筆款項(xiàng)的支取日期為：

****年**月**日 銀行業(yè)務(wù)公章

中國銀行

第二篇：單位定期(通知)存款管理辦法

江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）單位定期

（通知）存款業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步推動(dòng)江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）（以下統(tǒng)稱銀行或我行）單位定期存款業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范單位定期存款業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》及中國人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》的規(guī)定，特制定本管理辦法。

第二條 單位定期存款是指單位客戶存入存款時(shí)與銀行約定存期，到期支付本息的一種存款，以獲得利息為目的的投資性賬戶，不具備辦理資金收付結(jié)算的功能。

第三條 單位定期存款的期限分三個(gè)月、半年、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次，起存金額1萬元，需一次性存入，多存不限。自動(dòng)轉(zhuǎn)存分本金轉(zhuǎn)存和本息轉(zhuǎn)存兩種方式。

第四條 單位通知存款屬于單位定期存款的一種，是指單位客戶在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。

第五條 單位通知存款按期限長短劃分為“一天通知存款”（提前一天通知約定支取存款）和“七天通知存款”(提前七天通知約定支取存款)兩個(gè)品種。最低起存金額為50萬元，最低支取金額為10萬元。存款需一次性存入，可以一次或分次支取。分次支取的，留存部分如低于起存金額的，予以清戶；不低于起存金額的重新開立證書，并從原存款開戶日計(jì)算存期。

第六條 業(yè)務(wù)公章與單位定期存款證實(shí)書應(yīng)分管分用。

第二章 單位定期（通知）存款的開立、存入

第七條 凡符合開立單位活期存款賬戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)和社會(huì)團(tuán)體等（以下簡稱單位）均可開立單位定期存款賬戶。

第八條 本存款為記名式存款，開立單位定期存款賬戶后，客戶可分次存入多筆定期存款。

第九條 客戶開立單位定期存款賬戶時(shí)，若在我行同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立單位活期存款賬戶的，只需提供開戶申請書和授權(quán)書、法定代表人及代理人身份證件，可不提供其他開戶資料，可與單位銀行結(jié)算賬戶共用一份開戶資料；未在我行開立人民幣單位活期存款賬戶的，還應(yīng)提供《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所需的開戶資料。

第十條 存款人續(xù)開單位定期存款的，不需再填寫開戶申請書和提供開戶資料，憑現(xiàn)金繳款單或轉(zhuǎn)賬憑證即可辦理。

第十一條 單位定期存款可一次性以現(xiàn)金或從單位活期賬戶轉(zhuǎn)賬形式存入。銀行為客戶開具記名式“單位定期存款開戶證實(shí)書 ”（以下簡稱“存款證實(shí)書”）,加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。

第十二條 單位定期存款可以在同一主賬戶下開立多個(gè)子賬戶，并共用同一份印鑒卡。印鑒卡上須登記主賬戶賬號(hào)。

第三章 單位定期（通知）存款部提、銷戶

第十三條 客戶辦理部提或銷戶時(shí)需提供《單位定期存款開戶證實(shí)書》、法人身份證、單位定期存款開銷戶申請書（包括了授權(quán)書、提前支取函的內(nèi)容）、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書或特種轉(zhuǎn)賬憑證、如為代理還需提供代理人身份證等

資料到開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。

第十四條 在約定存期內(nèi)，單位定期存款可以全部或部分提前支取，且只能提前支取一次。部分提前支取后，留存金額如不低于起存金額（50萬元），按原存款證實(shí)書存入日、約定的存期、利率，開立新的存款證實(shí)書，并注明“部分支取留存”字樣，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。不足起存金額予以清戶。

第十五條 單位定期存款部提或銷戶時(shí)必須以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)出的原同名賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款中提取現(xiàn)金。用于質(zhì)押的單位定期存款人同意后可直接轉(zhuǎn)入對應(yīng)還貸款賬戶。

第十六條 部提及銷戶前需檢驗(yàn)賬戶狀態(tài)。一是校驗(yàn)定期存款賬戶是否辦理了抵質(zhì)押登記，抵質(zhì)押貸款結(jié)清后才能部提；二是部提及銷戶本息原則上應(yīng)轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原付款賬戶內(nèi)，若不是轉(zhuǎn)入原付款賬戶內(nèi)的需提供相關(guān)情況說明。

第十七條 單位外幣定期存款部提及銷戶只允許轉(zhuǎn)入其同名同幣種賬戶內(nèi)。

第十八條 銷戶若轉(zhuǎn)入行外賬戶的，手續(xù)費(fèi)的收取只能以現(xiàn)金方式。

第十九條 若部提或銷戶本息轉(zhuǎn)回原付款賬戶內(nèi)的，只需中心審核授權(quán)崗進(jìn)行無條件授權(quán)；若部提或銷戶本息不是轉(zhuǎn)回原付款賬戶內(nèi)的，首先無條件提交至成員行進(jìn)行授權(quán)，成員行授權(quán)通過后再提交至中心進(jìn)行審核授權(quán)。

第四章 單位定期（通知）存款管理使用

第二十條 單位定期存款賬戶的開立、使用、撤銷等應(yīng)遵守中國人民銀行制定的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及《人民幣單位存款管理辦法》

等有關(guān)管理規(guī)定。

第二十一條 客戶預(yù)留印鑒的使用、變更參照中國人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》和《江西省農(nóng)村信用社賬戶預(yù)留印鑒管理辦法》執(zhí)行。

第二十二條 客戶結(jié)清人民幣單位基本結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)先結(jié)清單位定期存款賬戶。

第二十三條 單位定期存款賬戶內(nèi)的資金應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其同名結(jié)算存款賬戶后使用，不得直接對外支付或提取現(xiàn)金。

第二十四條 對單位定期存款開戶證實(shí)書、單位定期存款（質(zhì)押貸款專用）存單等重要空白憑證的領(lǐng)取、登記、保管、使用、銷號(hào)等手續(xù)按有關(guān)重要空白憑證管理辦法執(zhí)行。

第二十五條 銀行須建立與客戶定期對賬制度，應(yīng)按照《江西省農(nóng)村信用社對賬管理辦法》進(jìn)行定期對賬。

第二十六條 銀行應(yīng)按中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)反洗錢規(guī)定，定期向監(jiān)管部門報(bào)送大額及可疑交易情況。

第二十七條 單位定期存款實(shí)行自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，客戶在存單到期日時(shí)未支取的，當(dāng)期存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入本金，并按轉(zhuǎn)存日我行掛牌利率和原約定存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存。自動(dòng)轉(zhuǎn)存后的單位定期存款不再另開立新的存款證實(shí)書。

第五章 單位定期（通知）存款計(jì)息、結(jié)息規(guī)定

第二十八條 單位定期存款到期支取時(shí)，以存款本金為基數(shù)，按存期和存款存入日掛牌公布的利率計(jì)息，利隨本清。存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，不分段

計(jì)息。

第二十九條 單位定期存款提前支取

1、全額提前支?。阂源婵畋窘馂榛鶖?shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息，利隨本清，期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

2、部分提前支取：以提前支取部分的存款本金為基數(shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息，利隨本清。期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。留存部分仍按原存入日利率，從原存入日起計(jì)算存期。留存部分低于最低起存金額的，該筆存款全額結(jié)清，并按支取當(dāng)日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息。期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

第三十條 單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存后的支取

1、實(shí)際存期存滿約定存期的，按轉(zhuǎn)存日掛牌公布的存款利率計(jì)息。

2、實(shí)際存期不足約定存期支取的，在新存期內(nèi)視同提前支取。

第三十一條 單位定期存款逾期支取的，逾期部分按我行支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

第三十二條 計(jì)息期間計(jì)息方式如有變動(dòng)，按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。

第六章 單位定期（通知）存款特殊業(yè)務(wù)規(guī)定

第三十三條 客戶遺失存款證實(shí)書的處理

1、客戶可直接向銀行出具存款證實(shí)書遺失公函，銀行核實(shí)后，作為業(yè)務(wù)傳票附件，按約定的支取方式辦理取款手續(xù)。

2、存款證實(shí)書如遺失，銀行不予辦理掛失，不補(bǔ)發(fā)。銀行柜員可憑客戶出具的存款證實(shí)書遺失公函，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，對該筆存款進(jìn)行凍結(jié)操

作，并在“凍結(jié)登記簿”上進(jìn)行登記，公函專夾保管備查。

第三十四條 質(zhì)押

存款證實(shí)書不得作為質(zhì)押權(quán)利憑證。定期存款如需質(zhì)押，可憑原存款證實(shí)書辦理換發(fā)單位定期存款（質(zhì)押貸款專用）存單手續(xù)。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，開立單位定期存款（質(zhì)押貸款專用）存單，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。換發(fā)時(shí)須將原存款證實(shí)書交回，由銀行柜員在原存款證實(shí)書上注明“此存單已辦理質(zhì)押”字樣。

第三十五條 凍結(jié)、解凍與扣劃

1、遇司法裁定或其它原因需要對定期存款進(jìn)行凍結(jié)時(shí)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，辦理凍結(jié)手續(xù)。

2、當(dāng)凍結(jié)原因消除后，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)，方可對該定期存款予以解凍。

3、遇司法裁定或其他原因?qū)Χㄆ诖婵钸M(jìn)行扣劃時(shí)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，按照司法裁定的要求進(jìn)行扣劃。

第三十六條 錯(cuò)賬沖正

當(dāng)日、隔日沖賬須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后方可辦理。隔年沖賬須經(jīng)成員

行社授權(quán)崗授權(quán)后方可辦理。涉及計(jì)息賬戶的錯(cuò)誤沖正，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)方可作倒起息處理。

第七章 附 則

第三十七條 原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準(zhǔn)。

第三十八條 本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋、修改。

第三篇：中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同(格式文本)---最新文本

中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同

甲方：

乙方：中國建設(shè)銀行

行

甲、乙雙方就辦理人民幣協(xié)定存款事宜達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方在乙方開立協(xié)定存款賬戶的賬號(hào)：_______________，其基本存款額度為人民幣（大寫）＿＿＿＿萬。

二、乙方按季對甲方協(xié)定存款賬戶進(jìn)行結(jié)息。

三、協(xié)定存款賬戶中基本存款額度以內(nèi)的存款按甲方活期存款賬戶（賬號(hào)：___________）約定的活期存款利率計(jì)息，計(jì)息期間如遇活期存款利率調(diào)整，則按照調(diào)整前后的活期存款利率分段計(jì)息。

四、協(xié)定存款賬戶中超過基本存款額度的存款按以下第____種方式計(jì)息：

（1）按中國建設(shè)銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。計(jì)息期間如遇中國建設(shè)銀行調(diào)整協(xié)定存款利率，則按照調(diào)整前后的協(xié)定存款利率分段計(jì)息。

（2）按中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率____（選填“上浮”或“下浮”）____%計(jì)息。計(jì)息期間如遇中國人民銀行調(diào)整協(xié)定存款利率，則按照調(diào)整前后的協(xié)定存款利率分段計(jì)息。若中國人民銀行停止公布協(xié)定存款利率，則根據(jù)中國建設(shè)銀行公布的定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

五、對協(xié)定存款賬戶銷戶的，基本存款額度以內(nèi)的存款仍按本合同第三條約定計(jì)息，超過基本存款額度的存款從上一結(jié)息日起到銷戶日止，不再按本合同第四條約定計(jì)息，而按本合同第三條約定的計(jì)息方式計(jì)息。

六、合同期內(nèi)，乙方有權(quán)對上述第二條至第五條約定的結(jié)息、計(jì)息方式進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整前將通過建設(shè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)站或其他電子渠道對外公告。

七、雙方應(yīng)按中國建設(shè)銀行有關(guān)對賬管理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)對賬。

八、本合同的有效期為一年，自

****年**月**日至

****年**月**日止。合同期滿后本合同自動(dòng)終止。同時(shí)，乙方有權(quán)視具體情況提前終止本合同。

九、合同期滿（含提前終止）時(shí)，乙方將甲方協(xié)定存款賬戶中超過基本存款額度的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入甲方在乙方的基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。

十、合同期內(nèi)，甲方原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向乙方提交書面銷戶申請，乙方在收到銷戶申請后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。乙方審核批準(zhǔn)后，按前條規(guī)定為甲方辦理銷戶手續(xù)。

十一、本合同不得質(zhì)押，且不具任何證明之作用。

十二、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

十三、本合同經(jīng)雙方蓋章、簽字后，自 年 月 日起生效。甲方：

乙方：（公章）

（公章）法定代表人：

經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：（或授權(quán)代理人）

年 月 日

年 月 日 中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款銷戶通知

中國建設(shè)銀行

行：

本單位需將 年 月 日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，單位名稱：__________________，賬號(hào)：__________________，金額為人民幣（大寫）：＿＿＿＿按照與貴行簽訂的《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》結(jié)計(jì)利息，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開立的人民幣＿＿＿＿（基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶），賬號(hào)：_____________________。請予辦理。

特此通知。

單位名稱：

經(jīng)辦行確認(rèn)：（單位蓋章）

（單位蓋章）

法定代表人：（或授權(quán)代理人）

年 月 日

年 月 日

提前銷戶申請書

中國建設(shè)銀行＿＿＿＿行：

我單位因?yàn)椋撸撸撸撸ㄕf明提前銷戶的原因），申請將 年 月 日在貴行開立的人民幣協(xié)定存款賬戶，單位名稱，______________賬號(hào)：_______________，金額為人民幣（大寫）：＿＿＿＿＿按照與貴行簽訂的《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》結(jié)計(jì)利息，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開立的人民幣＿＿＿＿（基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶），賬號(hào)：_____________________之中。請予批準(zhǔn)。

申請單位簽章：

年 月 日

經(jīng)辦行審批意見（蓋章）：

年 月 日

第四篇：人民幣單位協(xié)定存款合同

甲方：_________

乙方：_________銀行_________行

甲、乙雙方就開立人民幣協(xié)定存款事宜達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方在乙方開立人民幣協(xié)定存款賬戶，雙方依照《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》和《中國建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法》的規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。

二、甲方在乙方開立協(xié)定存款賬戶的賬號(hào)：_________，其基本存款額度為人民幣（大寫）_________元。

三、甲方承諾不在協(xié)定存款賬戶上辦理透支業(yè)務(wù)。

四、乙方按季對甲方協(xié)定存款賬戶進(jìn)行結(jié)息。協(xié)定存款賬戶中基本存款額度以內(nèi)的存款按結(jié)息日活期存款利率計(jì)息；超過基本存款額度的存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。

五、對協(xié)定存款賬戶銷戶的，如果在結(jié)息日銷戶，超過基本存款額度的存款按協(xié)定存款利率計(jì)息；如果不在結(jié)息日銷戶，超過基本存款額度的存款從上一結(jié)息日起到銷戶日止，不再按協(xié)定存款利率計(jì)息，而按銷戶日活期存款利率計(jì)息。

六、雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對賬。

七、本合同的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，本合同自動(dòng)延期，其協(xié)定存款賬戶繼續(xù)使用。

八、合同期滿，甲方需要銷戶，必須于距合同到期日10天前向乙方提出書面銷戶通知，并于到期日辦理銷戶手續(xù)。乙方將甲方協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入甲方在乙方的基本存款賬戶或一般存款賬戶，同時(shí)協(xié)定存款賬戶銷戶。

九、合同期內(nèi)，甲方原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向乙方提交書面銷戶申請，乙方在收到銷戶申請后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。乙方審核批準(zhǔn)后，按前條規(guī)定為甲方辦理銷戶手續(xù)。

十、本合同不得質(zhì)押，且不具任何證明之作用。

十一、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

十二、本合同經(jīng)雙方蓋章、簽字后，自_________年_________月_________日起生效。

甲方（公章）：_________乙方（公章）：_________

法定代表人（簽字）：_________辦行負(fù)責(zé)人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：銀行人民幣單位協(xié)定存款合同

***銀行人民幣單位協(xié)定存款合同

甲方： ***********************

乙方：***銀行股份有限公司

一、甲方在乙方開立人民幣協(xié)定存款賬戶，雙方依照 《興業(yè)銀行人民幣單位

協(xié)定存款章程》 和 《興業(yè)銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法》 的規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。

二、甲方在乙方開立賬戶的賬號(hào)： ******，其基本存款額度為人民幣伍拾

萬元整，該賬戶資金存取自由。

三、乙方按季對甲方協(xié)定存款進(jìn)行結(jié)息，對協(xié)定存款額度內(nèi)的存款按結(jié)息日或

支取日活期存款利率計(jì)息，對超過協(xié)定存款額度部分的存款按結(jié)息日或支取日協(xié)定存款利率給付利息。

四、對協(xié)定存款賬戶銷戶的，如果在結(jié)息日前銷戶，超過基本存款額度的存款

從上一結(jié)息日到銷戶日止，按協(xié)定存款利率計(jì)息。

五、本合同有效期為合同生效日起一年，合同期滿，如果雙方均未書面提出終

止或修改合同，本合同自動(dòng)延期，每次延期期限為一年，其協(xié)定存款賬戶繼續(xù)使用。

六、本合同不得質(zhì)押，也不具任何證明之作用。

七、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份。

八、本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

甲方：（公章）乙方：（公章）

負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)人：

年月日年月日