三招防范合同詐騙術(shù)

第一篇：三招防范合同詐騙術(shù)

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三招防范合同詐騙術(shù)

內(nèi)容提要:先后把租來的48輛汽車用于借款抵押，自由元素廣告有限公司法定代表人谷慶“空手”套出1000余萬元;作為葡之京投資有限公司法定代表人兼總經(jīng)理，48歲的蔣邯偽造國家儲備局文件詐騙巨款600余萬元而被提起公...先后把租來的48輛汽車用于借款抵押，自由元素廣告有限公司法定代表人谷慶“空手”套出1000余萬元;作為葡之京投資有限公司法定代表人兼總經(jīng)理，48歲的蔣邯偽造國家儲備局文件詐騙巨款600余萬元而被提起公訴;年近50歲的郝建華在假釋期間以幫助購買二手房為名，利用自己開設(shè)的房地產(chǎn)中介公司大肆騙財300余萬……

這些在2004年頗受媒體關(guān)注的案件多已落幕，幾名被告人合同詐騙的罪名成立，鋃鐺入獄?？v觀案件，合同已逐漸成為騙子青睞的“行

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騙工具”。

近年來，合同詐騙案屢見不鮮，騙子們給自己的騙術(shù)穿上了“合同”這件看似合法的外衣，使他們的不法行為越來越趨向于復(fù)雜性和隱蔽性。而在這些案件中，受害者或單位被騙少則幾萬元，多則上千萬。

記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，2004年，法院受理判決的合同詐騙犯罪案件呈現(xiàn)幾個明顯的特點。

七成以上高學(xué)歷

在豐臺法院今年審理的合同詐騙犯中，70%以上為高學(xué)歷。急于成功的欲望使他們將目光盯上了不法途徑，而他們將自己的學(xué)識多用在了規(guī)避法律和與司法人員斗智斗勇上，給國家造成一定的損失。

此外，這些被告人多為多次詐騙，且詐騙數(shù)額巨大。雖然大多數(shù)被告人沒有犯罪前科，但他們的犯罪卻屢屢得逞，這些人一般都是多次詐騙，甚至同樣的詐騙手法輪番用上八九次。而且每次詐騙數(shù)額都達到了司法解釋規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

先給甜頭再簽合同

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合同詐騙犯罪行為發(fā)生在簽訂、履行合同過程中，被告人往往以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同;或者以偽造、變造、作廢的票據(jù)及其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，以假亂真偷梁換柱;有的騙子沒有實際履行能力，就以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同;或者收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款及擔(dān)保財產(chǎn)后逃之夭夭。因此，合同詐騙犯罪行為難以察覺，在處理時難以與一般的經(jīng)濟糾紛相區(qū)別。

專揀貴的騙

騙子多將目光集中在建筑材料、房屋租賃合同和貸款購車合同上，專揀貴的騙。另外，騙子們簽合同往往與偽造證件等犯罪聯(lián)系緊密。他們偽造虛構(gòu)單位或?qū)嶋H存在單位的營業(yè)執(zhí)照、公章，還有的在簽訂合同過程中，使用偽造的身份證、收入證明、財產(chǎn)證明、車輛登記證、房產(chǎn)證明等。

受騙3原因

揭開了這層“騙術(shù)”的窗戶紙，看上去騙子的手法也并不高明。那么，到底是什么原因讓一紙合同成為掩蓋騙子長期詐騙的“屏障”呢?豐臺法院的法官告訴記者，究其原因主要有三個。

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受害者自認(rèn)倒霉不尋求法律幫助

首先，許多受害者法治觀念淡薄，在經(jīng)濟活動中受騙后，不是積極尋求法律的幫助，而是自認(rèn)倒霉，使得犯罪分子得以肆無忌憚、有恃無恐地多次行騙并屢屢得手，客觀上造成了更大的損失。

企業(yè)管理有漏洞罪犯有可乘之機

其次，目前市場中的許多中小企業(yè)都存在管理混亂的問題，給騙子造成了可乘之機，使得犯罪分子得以利用企業(yè)的漏洞，打著企業(yè)的旗號簽訂合同以詐騙他人財物。

缺乏防范意識心存僥幸心理

此外，一些企業(yè)缺乏防范意識也是原因之一。由于市場競爭激烈，許多企業(yè)迫于生存壓力而疏于防范，急于做成業(yè)務(wù)，對于可能發(fā)生的合同詐騙犯罪存在僥幸心理。然而越是這樣的企業(yè)越容易成為合同詐騙犯罪的被害者。

法官支3招

那么，如何讓騙子們的騙術(shù)完全暴露于陽光之下呢?法官認(rèn)為，合同

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詐騙犯罪案件中的被害人實際上只要稍加留心、略作調(diào)查就能避免被騙。

增強風(fēng)險意識審查簽訂合同

首先企業(yè)應(yīng)增強風(fēng)險意識，增強防騙能力。企業(yè)應(yīng)拋棄急功近利的思想，不能因為競爭激烈就輕易與不了解的人訂立合同，要審查簽訂合同的主體是否合法，簽約人員是否合格。

通報詐騙手法推行合同公證

其次，司法機關(guān)應(yīng)及時向全社會通報合同詐騙犯罪的有關(guān)情況，比如犯罪手法、特點、規(guī)律及其發(fā)展趨勢，以及被害企業(yè)在工作、制度上出現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和問題等，并提出有效預(yù)防措施和司法建議。

此外，建立健全相關(guān)信息公開制度，提高有關(guān)行政管理信息的透明度，加強對合同的法律監(jiān)督、推行合同的鑒證和公證制度，完善合同內(nèi)容與合同效力。

加強業(yè)務(wù)培訓(xùn) 提高鑒別能力

最后，鑒于合同詐騙犯罪與經(jīng)濟活動的緊密聯(lián)系，為了進一步提高打

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擊合同詐騙犯罪能力，必須加強對公、檢、法等機關(guān)執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們相關(guān)的法律知識、金融知識、經(jīng)濟知識水平，保證他們具有準(zhǔn)確識別、破獲、打擊合同詐騙犯罪的本領(lǐng)。

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害

賠

償

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何

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第二篇：合同詐騙相關(guān)（范文模版）

合同法第49條規(guī)定，行為人沒有代理權(quán)，超越代理權(quán)或代理權(quán)終止以后以代理人名義訂立合同，相對人有理由相信行為人有代理權(quán)。

民法通則第66條，如果第三人明知代理人的代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為，給他人造成損害的，應(yīng)由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。

《合同法》第四十七條第二款規(guī)定：相對人可以催告法定代理人在一個月內(nèi)予以追認(rèn)。法定代理人未作表示的，視為拒絕追認(rèn)?！逗贤ā返谒氖藯l第二款規(guī)定：相對人可以催告被代理人在一個月內(nèi)予以追認(rèn)。被代理人未作表示的，視為拒絕追認(rèn)?！_定追認(rèn)的期限不論對行為人還是相對人來說都是十分必要的，因為該效力待定行為是否有效決定于本人是否予以追認(rèn)，如果不給本人的追認(rèn)權(quán)以一定期限的約束，就可能發(fā)生本人無限期拖延追認(rèn)，影響盡快確定無權(quán)代理行為的法律效力，而有可能使相對人長期處于不穩(wěn)定的法律關(guān)系之中而蒙受損害。然而《合同法》第五十一條僅規(guī)定了，無處分權(quán)的人處分他人財產(chǎn)，經(jīng)權(quán)利人追認(rèn)或者無處分權(quán)的人訂立合同后取得處分權(quán)的，該合同有效。并沒有規(guī)定權(quán)利人追認(rèn)的時限，這使得民事法律中的效力待定行為缺乏一個統(tǒng)一的時限，不得不說是一個遺憾。

限制民事行為能力人訂立的合同以及行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義訂立的合同，法定代理人、被代理人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道行為之日起一個月內(nèi)予以追認(rèn)或拒絕追認(rèn)。到期未作表示的，視為追認(rèn)。

民法通則第66條中規(guī)定：“本人知道他人以本人名義實施民事行為而不作否認(rèn)表示的，視為同意?！?/p>

追認(rèn)后的無權(quán)代理與有權(quán)代理的法律效力相同。無權(quán)代理人在與第三人實施民事行為時并沒有代理權(quán)，但是如果經(jīng)過被代理人事后的追認(rèn)，則產(chǎn)生與有權(quán)代理相同的法律效果，而且這種法律效力不是從被代理人追認(rèn)時開始，而是溯及到行為開始之時。

被代理人的追認(rèn)權(quán)有哪些特征？

被代理人的追認(rèn)權(quán)具有如下特征：（1）追認(rèn)是被代理人事后承認(rèn)無權(quán)代理行為對本人產(chǎn)生有權(quán)代理的法律效力，因此，“追認(rèn)”須以行為人無代理權(quán)為前提。無權(quán)代理在被追認(rèn)前對被代理人并不發(fā)生法律效力，如果行為人原本就有代理權(quán)，就失去了“追認(rèn)”的法律前提。賦予被代理人以追認(rèn)的權(quán)利，正是為了使這種無權(quán)代理行為的效力得以確定，以維護社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定和交易安全。（2）追認(rèn)權(quán)是一種形成權(quán)。形成權(quán)是當(dāng)事人一方可以依自己的意志使原法律關(guān)系發(fā)生變化，即引起某種民事權(quán)利義務(wù)的產(chǎn)生、變更或者消滅的權(quán)利。而無權(quán)代理行為在被帶列寧作出明確的意思表示之前，其效力處于懸而未定狀態(tài)，被代理人追認(rèn)，無權(quán)代理轉(zhuǎn)化為有權(quán)代理，若拒絕追認(rèn)，成為確定的無權(quán)代理。（3）追認(rèn)是單方法律行為，無權(quán)代理人與第三人所實施的民事行為，被代理人是否追認(rèn)，完全取決于被代理人的單方意志，勿需征得無權(quán)代理人或者第三人的同意。無權(quán)代理行為，被代理人一經(jīng)追認(rèn)，就發(fā)生應(yīng)有的法律效力。（4）追認(rèn)后的無權(quán)代理與有權(quán)代理的法律效力相同。無權(quán)代理人在與第三人實施民事行為時并沒有代理權(quán)，但是如果經(jīng)過被代理人事后的追認(rèn)，則產(chǎn)生與有權(quán)代理相同的法律效果，而且這種法律效力不是從被代理人追認(rèn)時開始，而是溯及到行為開始之時。

在實踐中，被代理人行使追認(rèn)權(quán)應(yīng)注意哪些問題？

被代理人行使追認(rèn)權(quán)并不是不受任何限制，因此，要注意以下幾個問題：（1）被代理人行使追認(rèn)權(quán)的時間限制。第一，被代理人行使追認(rèn)權(quán)應(yīng)當(dāng)在善意第三人行使撤銷權(quán)之前作出追認(rèn)的意思表示，善意第三人對無權(quán)代理行為可以行使撤銷權(quán)，因此，因此追認(rèn)權(quán)不能對抗撤銷權(quán)，一旦第三人先與被代理人追認(rèn)而行使撤銷權(quán)，被代理人自然喪失追認(rèn)權(quán)。第二，被代理人追認(rèn)權(quán)的行使，還要受到善意第三人催告權(quán)的限制。善意第三人在被代理人行使追認(rèn)權(quán)之前，可以向被代理人發(fā)出催告，并要求其在合理期限內(nèi)作出是否追認(rèn)的意思表示，被代理人應(yīng)在善意第三人要求的合理期限內(nèi)及時行使，不及時行使，視為拒絕追認(rèn)。我國《合同法》第四十八條第2款規(guī)定，相對人可以催告被代理人在一個月內(nèi)予以追認(rèn)。被代理人未作表示的，視為拒絕追認(rèn)。（2）被代理人行使追認(rèn)權(quán)應(yīng)當(dāng)向第三人作出追認(rèn)的意思表示。

由于代理為特殊的民事關(guān)系，涉及到三方當(dāng)事人的利益，關(guān)于無權(quán)代理，法律為保護本人的利益，使其有追認(rèn)權(quán)，為保護無權(quán)代理之相對人的利益，法律規(guī)定善意第三人有催告權(quán)和撤銷權(quán)。（1）善意第三人享有催告權(quán)。催告權(quán)是善意第三人享有的催告被代理人在一定期限內(nèi)對無權(quán)代理行為是否追認(rèn)的權(quán)利，催告是為了使無權(quán)代理行為及早地得到確定，避免因被代理人的長期拖延追認(rèn)從而使善意第三人遭受損失而賦予善意第三人的一項權(quán)利。（2）善意第三人享有撤銷權(quán)。撤銷權(quán)是指第三人在無權(quán)代理行為效力未確定之前，撤銷自己與行為人所為的民事法律行為的權(quán)利。設(shè)立第三人的撤銷權(quán)，正是為了使第三人與被代理人能有同等的權(quán)利，以維護自己的合法權(quán)益。撤銷權(quán)屬于一種形成權(quán)，第三人撤銷權(quán)的效力在于，在本人對無權(quán)代理行為未予追認(rèn)前，善意第三人可以行使撤銷權(quán)，消滅該無權(quán)代理行為

無權(quán)代理人對相對人的責(zé)任？

按照《民法通則》第六十六條的規(guī)定，無權(quán)代理行為，本人不予追認(rèn)的，有行為人（無權(quán)代理人）承擔(dān)民事責(zé)任。即應(yīng)由該無權(quán)代理人對相對人承擔(dān)民事責(zé)任。這里所謂的民事責(zé)任，是指有該無權(quán)代理人自己作為當(dāng)事人履行該民事行為中對相對人的義務(wù)，或者不能履行時對善意相對人承擔(dān)損害賠償責(zé)任。但在相對人屬于惡意即明知代理人無權(quán)代理的情形，無權(quán)代理人可以不承擔(dān)損害賠償責(zé)任。惡意相對人在無權(quán)代理中的責(zé)任？

按照《民法通則》第六十六條第4款的規(guī)定，相對人明知代理人沒有代理權(quán)仍與之實施民事行為，因此給他人（本人）造成損害的，由該惡意相對人與行為人負(fù)連帶責(zé)任。

第三篇：如何防范生意中的合同詐騙

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如何防范生意中的合同詐騙

生意中的合同詐騙的常見手段有：利用兩個合同的主副關(guān)系、利用合同和圖紙上規(guī)格的矛盾進行欺詐、以中介服務(wù)為名，介紹訂立假合同、私刻某些單位公章，謊稱接受委托等等，詳細(xì)內(nèi)容請閱讀下文。

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如何防范生意中的合同詐騙

合同，又叫契約，是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事法律關(guān)系的協(xié)議。合同一旦簽訂，就具有法律效力，人們經(jīng)濟交往自然變得穩(wěn)妥可靠。但是，合同是由人來訂立的，有的騙子往把這個最安全的契約變成最危險的陷阱，他們精心編織著一個又一個的圈套，使大批企業(yè)和個人債合高筑，甚至瀕于破產(chǎn)。尤其在商品購銷合同和產(chǎn) 品加工供貨合同中利用合同進行詐騙的現(xiàn)象最多。常見的手段主要有以下六種：

(一)以為目標(biāo)，利用兩個合同的主副關(guān)系，迫使對方違約，“沒收”定金。

比如合同上規(guī)定：某月以前雙方在江西交貨付款。但江西的地理范圍很大，究竟在江西何處進行交易，則不夠明確。這樣的合同是無法履行的。為了彌補這種漏洞，就需要再訂立一份細(xì)則性的副件，加以完善和解釋，這個副件就是所謂的副合同，前一個即主合同，實際執(zhí)行以副合同為準(zhǔn)，針對這一情況，那些根本無力也無意履行合同的騙子，就故意在主副合同之間制造矛盾。這樣，當(dāng)一方按照執(zhí)行合同(副合同)的規(guī)定履行合同時，騙子就以不符合主合同的原則為由，宣布合同無效，從而“沒收”在簽約時得到的定金。

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(二)利用合同和圖紙上規(guī)格的矛盾進行欺詐。

在簽訂產(chǎn)品加工合同時，最值得注意的就是應(yīng)使合同上產(chǎn)品的規(guī)格與加工圖紙上的規(guī)格一致，騙子們往往在廠方代表未覺察的情況下，故意與廠家訂立與圖紙要求不符的合同;或者利用簽約時廠家因大意或缺乏常識而沒有在合同與圖紙上蓋上騎縫章的漏洞，偷換加工圖紙，使合同上所規(guī)定的產(chǎn)品計算單位、精度要求與圖紙相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生矛盾，以此為借口詐取合同款、及賠償費等。

(三)以中介服務(wù)為名，介紹訂立假合同，撈取信息費。

為了擴大業(yè)務(wù)往來，不少廠礦企業(yè)往往委托一些精通信息的人為其介紹業(yè)務(wù)。騙子們也經(jīng)常以這種介紹人的身份出現(xiàn)，通過虛設(shè)客戶、謊報信息·、假稱委托等方式與廠家企業(yè)簽訂假合同，在撈取信息費后，便以各種借口百般抵賴，以掩蓋其毀約詐騙的罪行。(三)雙方串通，與廠方訂立假合同，在收取信息費后，便以加工產(chǎn)品不合格為由，宣布合同無效，共同坑害廠方。

騙子們事先串通一氣，一方假扮客戶，一方假裝介紹人，先由“介紹”人出面找到廠家，謊稱有客戶需要加工某種產(chǎn)品，然后由客戶出面與廠家簽訂加工供貨合同。在廠家付給“介紹人”信息費后，“客戶” 便尋找借口，宣布合同無效，而信息費是被“介紹人”和“客戶”

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私下瓜分。

(五)私刻某些單位公章，謊稱接受委托，向外發(fā)包業(yè)務(wù)，利用合同進行詐騙。

騙子們虛構(gòu)大宗業(yè)務(wù)，偽造委托書，謊稱自己是被委托人，與客戶簽訂合同。收取“業(yè)務(wù)費”后，以合同不合規(guī)定等借口毀約，進行詐騙。(六)以提供緊俏商品為名，簽訂無法履行的合同，進行詐騙。

行騙者根本沒有貨源，只是利用了人們祟尚緊俏商品的心理，來施展欺騙術(shù)。一段時期，鋼材價格上漲，產(chǎn)品緊俏，某地兩個騙子，制造假證據(jù)，謊稱自己通過關(guān)系購進一批鋼材，價格優(yōu)惠。這股風(fēng)一放出去，許多建筑工程隊聞風(fēng)而動，在未見貨源的情況下，就匆匆與騙子簽訂供銷合同，使騙子輕而易舉地騙走80萬元巨款。

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第四篇：管理三招

管理三招：殺豬、訓(xùn)狗、用人

作者：暢想論壇winny_l

2010-3-15 9:24:29

如此理論，確實有些駭人聽聞，同時從情感上也很難讓人接受，但毫無疑問，它是企業(yè)起步階段比較有效的一種管理方式，同時也是在企業(yè)的發(fā)展過程中，管理者慣用的手法，比喻雖不雅，但啟示頗多。

前些日子，聽朋友講了這樣一件事情，感慨之余，希望與君共賞。說有一位老板，將屬下員工分為：豬、狗、人三類。他的管理很簡單，就干三件事，一是殺豬，二是訓(xùn)狗，三是用人。按他的說法，他對人才比較尊重，有本事、有品行，對企業(yè)發(fā)展真正有貢獻的，他視作為人。至于狗，屬于對企業(yè)忠心，能力不是很突出，沒有太大缺點的人。除此以外的，統(tǒng)統(tǒng)歸為豬。殺豬，樹權(quán)威，訓(xùn)狗，讓狗充當(dāng)耳目，盯著人干活，用人，給人以尊重，讓人做事。

人盡其才，物盡其用是管理的一種境界，在企業(yè)中，人作為最重要的一種資源，起到至關(guān)重要的作用。把握好人、用好人，企業(yè)就能得到長足的發(fā)展，否則，輕者使企業(yè)發(fā)展受阻，嚴(yán)重的會使企業(yè)分崩離析。用人不疑、疑人不用，只是用人的一種理想罷了，事實上，疑人也得用，而且還要用好。要做到這一點，建立起崗位間的監(jiān)督、制約機制就顯得尤為重要。這位老板，形容的比較俗，但核心還是將監(jiān)督機制建立完善，使企業(yè)的資產(chǎn)、財務(wù)以及從事的各類行為處于安全、受控狀態(tài)，我想這正是訓(xùn)狗的關(guān)鍵所在吧。

同時企業(yè)應(yīng)該建立自己優(yōu)勝劣汰的自我循環(huán)和凈化機制，實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)、外部的人才流動，適當(dāng)?shù)娜瞬帕鲃?，有利于保持和激發(fā)企業(yè)的活力和創(chuàng)新能力，對企業(yè)的發(fā)展是很有益處的。流水不腐，腐水不流，殺豬雖帶點血腥味，但能使企業(yè)內(nèi)部有一種危機意識和競爭意識，進而增強企業(yè)的競爭力，保持企業(yè)的一點狼性色彩。殺豬的稱謂實在過于俗氣，比較合適的講法，就是讓不合適的人下車，這樣一則可以減負(fù)，另外也是為更合適的人騰位置，這一點我想也是在企業(yè)管理中非常關(guān)鍵的。

現(xiàn)在我們來說說最重要的第三點，也就是用人。用人首先是給人以發(fā)揮個人才智的空間和方向，同時要給人才以尊重，責(zé)任與擔(dān)當(dāng)需要清晰明了。其實好些用人問題，之所以剪不斷、理還亂，搞得好些方面不愉快，就在于責(zé)任體系不清晰、不健全所致。所以談到用人，定崗定位是很關(guān)鍵的，這樣可以將人的問題和組織問題剝離。其次，需要做好人員的成果管理，重視人員過去的成績，重視人員的成果，只有這樣人員的成果才能更容易產(chǎn)出。成果與勞動是有區(qū)別的，成果是可以衡量的、可見的、有價值的勞動結(jié)果。有些成果是個人產(chǎn)出，有些成果是團隊產(chǎn)出，建立健全組織內(nèi)部的成果申報機制，將成果作為人員晉級、加薪的主要依據(jù)，這樣一則可以建立以創(chuàng)造價值為導(dǎo)向的人員評價體系，使人員評價更加科學(xué)有效，同時要有利于保證團隊工作的作業(yè)有效性，減少無效的勞動頻次。用人的第三點，就是以有效的激勵機制為人才定目標(biāo)、定方向。有效的激勵機制，可以統(tǒng)一團隊與個人的奮斗目標(biāo)，并趨于一致，對結(jié)果是追求雙贏。激勵機制最大的作用，是給人才以目標(biāo)與期望，給個人與團隊以未來，在未來憧憬的刺激下，提升團隊的活力與激情，它是團隊文化的內(nèi)在保障，作用至關(guān)重要。在分享意識的驅(qū)動下，以理性為導(dǎo)向，建立健全團隊激勵機制，給團隊以奮斗的目標(biāo)，這樣可以增強整個組織的創(chuàng)新、變革與競爭的能力，企業(yè)發(fā)展就不可同日而語。當(dāng)然激勵機制所為一種工具與手段，需要結(jié)合企業(yè)本身的實際，來不斷的進行一個認(rèn)知、構(gòu)建、使用、改進的循環(huán)過程，只有企業(yè)重視激勵機制的建設(shè)，并且明白激勵的關(guān)鍵點所在，才會有效激勵。所以談到用人，深層次的機制問題是很關(guān)鍵的，至于用人的理念與藝術(shù)，因人而異，有效就好，在一個用人環(huán)境比較好的組織中，對管理藝術(shù)反而不會過分強調(diào)。

第五篇：貸款、合同詐騙

《刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；(二)使用虛假的經(jīng)濟合同的；(三)使用虛假的證明文件的；

(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的；(五)以其他方法詐騙貸款的。

第二百二十四條【合同詐騙罪；組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

(二)以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

(三)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

(四)收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；(五)以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的。

《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》2000.9 在司法實踐中，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：

（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的；

（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；

（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定

（二）》第五十條以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

第七十七條以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

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三招防范合同詐騙術(shù)

第一篇：三招防范合同詐騙術(shù)

第二篇：合同詐騙相關(guān)（范文模版）

第三篇：如何防范生意中的合同詐騙

第四篇：管理三招

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