第一篇：新疆2016年基金從業(yè)資格證券投資基金的類型2模擬試題

新疆2016年基金從業(yè)資格證券投資基金的類型2模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，我國基金注冊登記機構只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。A．國家有權機關依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投資人自己申請

2、證券的__是指證券收益的不確定性。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

3、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

4、直接關系到基金投資者回報的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機構的宣傳能力 D．基金管理人的風險控制能力

5、基金合同生效不足__個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告。A．2 B．3 C．6 D．9

6、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

7、基金賬戶能夠用于__的認購及交易。A．股票 B．基金 C．國債 D．權證

8、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權 B．投資決策權 C．資產管理權 D．資產保管權

9、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎知識

10、我國基金市場的監(jiān)管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會 D．中國銀監(jiān)會

11、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構總部

12、____定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A：基金管理公司 B：托管銀行

C：基金估值工作小組 D：基金注冊登記機構

13、下列各項中，__不屬于基金利潤的內容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金

14、下列情況中，滿足專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格的注冊資本和員工要求的有__。

A．注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人 B．注冊資本2000萬元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人 C．注冊資本3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人 D．注冊資本4000萬元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人

15、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定，基金管理人運用基金資產買賣股票按照0.1%的稅率征收____ A：印花稅 B：企業(yè)所得稅 C：營業(yè)稅

D：個人所得稅

16、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有__。A．基金年度報告中只需要披露當期的數據和指標 B．基金年度報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金年度報告甲需披露內部監(jiān)察報告

D．基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯(lián)方關系及交易情況等

17、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業(yè)債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

18、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

19、以下屬于基金銷售操作風險的有__。A．向他人提供基金未公開的信息

B．投資者開戶時審核證件、資料不嚴導致的風險 C．銷售人員處理投資者申請出現差錯引起的風險 D．資金清算交收失誤引起的風險

20、關于ETF份額申購、贖回，下列說法不正確的是__。A．采用金額申購、份額贖回的方式 B．采用份額申購、份額贖回的方式

C．申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價 D．申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

21、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說明書

22、ETF具有__的特點。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

23、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

24、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控

25、對于基金交易費，下列說法不正確的是__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用

B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金信息披露費來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產 D．投資者繳納

2、監(jiān)管的首要原則是____ A：保護投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

3、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

4、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

5、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產投資比例限額的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

6、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

7、基金公司營銷能力考察要點包括__。A．公司信息披露情況 B．公司營銷體系和人員情況 C．公司基金托管和代銷渠道情況 D．公司投資和研究架構情況

8、我國基金銷售監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

9、下列關于股票性質的表述正確的有__。A．股票屬于物權證券 B．股票是要式證券 C．股票是證權證券 D．股票屬于債權證券

10、下列關于基金年度報告的說法，正確的有__。A．應當經過審計

B．信息披露內容包括最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標 C．信息披露內容無須披露內部監(jiān)察報告 D．信息披露內容包括基金投資組合報告

11、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

12、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

13、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

14、債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金

15、下列屬于基金市場營銷內容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環(huán)境的分析 C．營銷組合的設計 D．營銷過程的管理

16、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業(yè)秘密

17、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

18、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

19、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務公司有更詳細的規(guī)定。如最近三個會計年度的年末凈資產均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

20、通過證券營業(yè)部進行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為____ A：網上發(fā)售 B：網下發(fā)售 C：回撥機制 D：回購機制

21、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產價值 C．實際價值 D．清算資金

22、個別證券特有的風險是____ A：操作風險 B：系統(tǒng)性風險 C：非系統(tǒng)性風險 D：管理運作風險

23、基金托管人應當履行的職責包括__。A．安全保管基金財產

B．開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項 D．依法募集基金

24、關于基金的戰(zhàn)略性資產配置，下列說法錯誤的是__。A．對資產配置的動態(tài)調整 B．其重要性在于市場上存在著系統(tǒng)性風險 C．它是長期的、穩(wěn)定的配置策略 D．它一般不受短期市場波動的影響

25、下列關于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

第二篇：2016年內蒙古證券從業(yè)資格《證券投資基金》：股票基金模擬試題

2016年內蒙古證券從業(yè)資格《證券投資基金》：股票基金

模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券法確立了證券公司以__為核心的風險制指標體系的法律地位，有助于提高證券公司規(guī)范經營和風險控制意識。A．總資本 B．凈資本 C．負債率 D．利潤率

2、基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A．中國證監(jiān)會 B．中國人民銀行 C．商業(yè)銀行

D．中國農業(yè)銀行

3、關于定向資產管理業(yè)務的內部控制，下列表述不正確的是（）。

A．證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業(yè)務規(guī)模? B．證券公司發(fā)現定向資產管理業(yè)務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告? C．證券公司定向資產管理業(yè)務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易? D．證券公司應當由專門的部門負責資產管理業(yè)務 4、2008年4月12日，中國人民銀行頒布了__，并于4月15日正式施行。A．《短期融資券管理辦法》 B．《短期融資券承銷規(guī)程》

C．《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具管理辦法》 D．《短期融資券信息披露規(guī)程》

5、上海市場B股清算過程中，如境內參與人備付金賬戶余額不足以完成當日交收而出現透支，中國結算上海分公司將每天按透支金額的__收取罰金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

6、投資者如不在委托單上特別聲明，均按當日有效處理。所謂當日包括從委托之時起到委托日__止的時間。A．證券經營機構下班時間 B．國家規(guī)定的下班時間 C．24點

D．證券交易所下午閉市

7、關于認股權證，下列論述不正確的是__。A．認股權證又稱為股本權證

B．認股權證一般由基礎證券的發(fā)行人發(fā)行

C．目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設的權證均為認股權證

D．我國證券市場曾經出現過的配股權證、轉配股權證屬于認股權證

8、由于資本市場線通過無風險資產[點(0,rf)]及市場組合M[點(σM,E(rM)]，于是資本市場線的方程可以表示為：則下列說法正確的是（）。A.E(rM)表示資產組合M的期望收益率 B.σP表示有效組合P的方差 C.β表示風險溢價

D.σP表示有效組合P的標準差

9、某證券投資者以每股30元的價格買入10000股股票，那么，該投資者最低需要以__元賣出該股票才能不虧本(傭金按照千分之二算，其他費用按規(guī)定計收)。A．30.10 B．30.15 C．30.55 D．30.75

10、證券從業(yè)人員禁止性行為是（）。

A．舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務 C．以獲取利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用

11、金融衍生工具產生的最基本原因是__。A．避險 B．利潤驅動 C．金融自由化 D．新技術革命

12、如果股價偏離移動平均線太遠，不管是在移動平均線上方或下方，都有向平均線回歸的要求是__指標的基本原理。A．KDJ B．BIAS C．RSI D．PSY

13、認股權證的存續(xù)期間不超過公司債券的期限，自發(fā)行結束之日起不少于__。A．30 B．2個月 C．3個月 D．6個月

14、在美國存托憑證(ADR)的業(yè)務機構中，負責ADR的保管和清算的機構是__。A．證券交易所 B．存券銀行 C．托管銀行

D．中央存托公司

15、公司經營發(fā)生嚴重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決的，持有公司全部股東表決權（）的股東，可以申請人民法院解散公司。A．30% B．10% C．5% D．3%

16、在基金的投資組合管理過程中，__最為重要，對基金投資組合的最終表現有著決定性的影響。A．資產配置決策 B．制定投資政策 C．進行證券分析 D．修正投資組合

17、道氏理論認為，在下列所有價格中最重要的是__。A．開盤價 B．收盤價 C．最低價 D．最高價

18、投資者為實現投資目標所遵循的基本方針和基本準則是__。A．證券投資政策 B．個股研究報告 C．行業(yè)研究報告

D．投資組合業(yè)績評估報告

19、發(fā)行對象僅限于個人的國債是__。A．記賬式國債 B．憑證式國債

C．儲蓄國債(電子式)D．戰(zhàn)爭國債

20、下列哪種類型不屬于深圳證券交易所接受的市價申報類型（）。A．對手方最優(yōu)價格申報? B．本方最優(yōu)價格申報? C．全額成交或撤銷申報? D．最優(yōu)5檔即時成交剩余轉限價申報

21、某公司以凈資產倍率法確定新股發(fā)行價格為9.60元，該公司發(fā)行前的凈資產為19200萬元，總股本數為12000萬股，則溢價倍數為__倍。A．4 B．5 C．6 D．7

22、在圖形上，一個證券組合的特雷諾指數是__。A．連接證券組合與無風險資產的直線的斜率 B．連接證券組合與無風險證券的直線的斜率 C．證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價 D．連接證券組合與最優(yōu)風險證券組合的直線的斜率

23、在B股發(fā)行的過程中，境內的資產評估機構應當是__的機構。A．具有良好資信 B．具有從事證券相關業(yè)務資格

C．具有從事境外上市外資股發(fā)行經驗 D．具有國外辦事處

24、完全預期理論認為，下降的收益率曲線意味著市場預期短期利率水平會在未來__。A．上升 B．下降 C．無關

D．保持不變

25、證券交易所設總經理1人，由__任免。A．財政部

B．中國人民銀行

C．國家發(fā)展與改革委員會 D．國務院證券監(jiān)督管理機構

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、股票網上發(fā)行具有__優(yōu)點。A．經濟性 B．高效性 C．安全性 D．穩(wěn)定性

2、下列屬于交易所交易資金清算的流程是__。A．接收交易數據 B．分析交易數據 C．制作清算指令 D．執(zhí)行清算指令

3、下列選項中，不屬于證券市場監(jiān)管的手段的有__。A．法律手段 B．處罰手段 C．行政手段 D．市場手段

4、市場利率變化影響股票價格的途徑包括__。

A．利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升

B．利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升

C．利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降

D．利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲

5、債券質押式回購1交易，是指正回購方在將債券出質給逆回購方融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按__計算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質債券的融資行為。A．1年期國債利率 B．約定回購利率 C．1年定期存款利率 D．活期存款利率

6、在我國，取得自營業(yè)務資格的證券公司應當設專人和專用交易終端從事自營業(yè)務，不得因自營業(yè)務影響經紀業(yè)務，這反映了__的申報原則。A．時間優(yōu)先 B．客戶優(yōu)先 C．價格優(yōu)先 D．會員優(yōu)先

7、同時滿足__條件的股份轉讓公司，股份實行每周5次(周一至周五)的轉讓方式。

A．規(guī)范履行信息披露義務

B．股東權益為正值或凈利潤為正值

C．最近財務報告未被注冊會計師出具否定意見或拒絕發(fā)表意見 D．具備符合代辦股份轉讓系統(tǒng)技術規(guī)范和標準的技術系統(tǒng)

8、如果將上網定價發(fā)行的申購日作為T日，則對申購資金進行驗資日為__日。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

9、某只股票上日的收市價為9.05元，當日集合競價中使所有有效委托產生最大成交量的價位有5個，即9.25元、9.26元、9.27元、9.28元、9.30元。其中前5個價格能使高于選取價格的所有買方有效委托和低于選取價格的所有賣方有效委托能夠全部成交，前4個價格能使與選取價格相同的委托一方必須全部成交。那么，當日的集合競價的成交價是__元。A．9.25 B．9.26 C．9.27 D．9.28

10、基金的托管費用通常__。

A．逐日計算并累計，按周支付給托管人 B．逐周計算并累計，按月支付給托管人 C．逐日計算并累計，按月支付給托管人 D．逐月計算并累計，按季度支付給托管人

11、我國目前的證券發(fā)行制度實行核準制，并配之以__。A．網絡公示制度 B．發(fā)行審核制度 C．保薦制度

D．連帶責任制度

12、考慮有兩個因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16.4%，對因素1的貝塔值為1.4，對因素2的貝塔值為0.8，因素1的風險溢價為3%，無風險利率為6%，如果不存在套利機會，那么因素2的風險溢價為__。A．2% B．3% C．4% D．7.75%

13、有限責任公司經批準變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額不得高于公司的__。A．凈資產額 B．注冊資本額 C．資產總額 D．總股本

14、證券交易所的管理對象包括__。A．上市公司 B．證券交易行為 C．證券發(fā)行行為

D．場內外交易證券商

15、發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由__進行。A．發(fā)行國資信評估機構 B．國際資信評估機構

C．投資者所在國資信評估機構

D．國際金融機構指定的資信評估機構

16、武士債券的面值為__。A．美元 B．日元

C．發(fā)行國貨幣 D．國際貨幣單位

17、《上市公司收購管理辦法》對收購入進行了規(guī)范，主要是__。

A．對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導致收購人先行控制上市公司后轉移上市公司資金用于收購，規(guī)定收購人足額付款

B．除財務顧問在收購完成后的12個月內對收購人進行持續(xù)督導外，要求收購人實行向所在地證監(jiān)局的每月報告制度，通過證監(jiān)局加強持續(xù)監(jiān)管力度

C．對于收購人存在到期不能清償數額較大債務且處于持續(xù)狀態(tài)、最近3年有重大違法行為或嚴重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司 D．明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定，又逐一列舉，并將舉證責任落在一致行動嫌疑人身上，促使隱藏在背后的收購人浮出水面

18、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的會員享有__權利。A．參加會員大會

B．有選舉權和被選舉權

C．對證券交易所事務的提議權和表決權 D．派遣合格代表入場從事證券交易活動 E．按規(guī)定轉讓交易席位

19、根據《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，債券回購大宗交易單筆買賣的最低限額為（）。

A．數量不低于1萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 B．數量不低于1萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣 C．數量不低于2萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 D．數量不低于2萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣

20、關于基金持有人與基金托管人的關系，下列說法正確的有__。A．持有人與托管人的關系是委托與受托的關系 B．基金持有人把基金資產委托給基金托管人保管

C．對持有人而言，把基金資產委托給基金托管人，難以確?；鹳Y產的安全 D．對基金托管人而言，必須對基金持有人負責，監(jiān)督基金管理人的行為

21、關于證券交易清算與交收的區(qū)別，下列表述中錯誤的是__。A．清算是對應收、應付證券及價款的計算

B．清算確定應收、應付數額或金額，發(fā)生財產的實際轉移 C．交收是辦理證券和價款的收付，發(fā)生財產的實際轉移 D．清算不發(fā)生財產的實際轉移

22、集合資產管理計劃推廣期間，應當由__負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部賬戶和資金。A．托管銀行 B．證券公司 C．推廣機構

D．結算托管部門

23、首次公開發(fā)行股票并上市的，應當對招股說明書的真實性、準確性、完整性進行核查，并在核查意見上簽名、蓋章的是（）。A．發(fā)行人及其發(fā)行代表人 B．保薦人及其保薦代表人 C．實際控制人

D．發(fā)行人的控股股東

24、在恒生流通綜合指數系列編制過程中，被視為策略性持有的股份有__。A．策略性股東持有的股權，由1位或多位策略性股東單獨或合并持有超過30%的股權

B．互控公司持有的股權，由1家香港上市公司所持有超過5%的股權 C．監(jiān)事持有的股權，個別監(jiān)事持有超過10%的股權 D．董事持有的股權，個別董事持有超過5%的股權

25、在宏觀經濟分析的經濟指標中，貨幣供給是__。A．先行性指標 B．后行性指標 C．同步性指標 D．滯后性指標

第三篇：2017年上半年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

2017年上半年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務 C．基金運營

D．投資咨詢服務

2.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現券買賣 D．信用交易

3.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

4.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

5.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

6.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 7.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

8.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會 D．中國登記結算公司

9.下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 10.基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

11.合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．5 B．10 C．15 D．20 12.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

13.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 14.根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 15.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

16.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

17.下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 18.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

19.備兌權證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會

20.基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業(yè)秘密

21.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

22.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

23.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

24.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

25.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

26.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

27.有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場

28.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

29.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

30.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 31.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

32.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 33.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

34.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

35.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系 36.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

37.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準當日 B．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

38.下列__屬于機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 39.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

40.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C．買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行 41.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現并處理有關違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現場檢查 D．非現場檢查

42.根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

43.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

44.對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

45.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

46.關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

47.下列金融產品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

48.行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

49.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

50.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經審計即予披露

第四篇：吉林省2015年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

吉林省2015年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、我國基金監(jiān)管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

2、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

4、下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支的有__。A．銷售服務費

B．基金份額持有人大會費用 C．基金的贖回費用

D．基金的證券交易費用

5、關于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報價格最小變動單位為0.01元 D．買入申報數量為1000份或其整數值

6、海外成熟市場上，金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產品” B．“了解你的客戶” C．“了解你的職責” D．“了解你的目標”

7、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在____ A：1年以內

B：1年以上2年以內 C：1年以上5年以內 D：5年以上

8、從事基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

9、下列屬于中國證監(jiān)會職責的有__。

A．制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施

10、以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是____ A：動機 B：感覺 C：人生階段 D：社會階層

11、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回

12、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

13、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經____批準。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

14、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業(yè)績進行預測 C．違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

15、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

16、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動的業(yè)務主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司

17、證券市場中介機構主要包括__。A．證券公司

B．證券登記結算機構 C．證券服務機構 D．證券交易所

18、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費用的義務，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務，但不承擔基金合同終止的義務 C．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的有限責任

19、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標劃分

D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

20、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

21、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高 D．銷售機構對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡

22、下列銷售人員的行為，可能導致銷售人員合規(guī)風險的是__。A．處理投資者申請出現差錯 B．接受投資者全權委托 C．對投資者作出盈虧承諾

D．審核投資者開戶證件、資料時不嚴

23、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主

24、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般為__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

25、關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金托管人應當履行的職責包括__。A．安全保管基金財產

B．開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項 D．依法募集基金

2、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

3、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

4、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

5、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

6、以下混合基金中投資風險最低的是____ A：偏股型基金 B：靈活配置型基金 C：偏債型基金

D：股債平衡型基金

7、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產投資比例限額的是__。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

8、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高的表現有__。A．合資基金管理公司數量不斷增加 B．基金管理公司業(yè)務走向多元化

C．QDⅡ的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

9、申請募集基金時，基金管理人應向監(jiān)管機構提交的相關文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

10、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經濟與宏觀經濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經營狀況

11、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業(yè)秘密，基金銷售機構可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率

12、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利包括__。A．分享基金財產收益

B．參與分配清算后的基金財產

C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

13、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

14、____將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。A：貝塔值 B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度 D：持股數量

15、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

16、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

17、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大 18、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

19、我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據____的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。

A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

20、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

21、通常，基金管理人的風險控制體系包括__。A．風險控制的組織體系 B．風險控制的決策體系 C．風險控制的內控體系 D．風險控制的制度體系

22、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發(fā)行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

23、證券投資基金“風險共擔”的特點表現在__。A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資者根據持有的基金份額比例共同承擔投資風險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失

24、債券的票面要素包括__。A．票面價值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱

25、基金銷售人員為辦理申購的投資者提供服務時，應當__。A．引導投資者到基金管理公司

B．引導投資者到基金代銷機構的銷售網點 C．接受投資者申購現金并為其辦理申購手續(xù) D．引導投資者到網上交易系統(tǒng)

第五篇：湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題

湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

2、銷售業(yè)務流程控制的內容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學的基金產品評價體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務標準

3、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優(yōu)先股票

4、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

5、下列關于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

6、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經手費

7、考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益

8、下列免征營業(yè)稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

9、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

10、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價 B．發(fā)行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發(fā)行日平均價

11、、在公司型證券投資基金中是一個有形機構，在契約型證券投資基金中是一個無形機構。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金組織

D：基金份額持有人

12、防范基金銷售技術風險的措施有__。

A．關鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備 B．信息技術運營有完善的備份措施和方案

C．應做好業(yè)務保障設施的日常管理與維護保養(yǎng) D．應定期組織信息系統(tǒng)運營的應急演練

13、成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風險

B：各種證券持有量 C：現金比例的百分比 D：預期收益率

14、企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

15、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營業(yè)稅

16、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

17、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．股票倉位的高低 B．加權到期時間的長短 C．利率的變動

D．基金凈值的大小

18、下列關于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B．證券投資基金是一種直接投資工具

C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D．基金投資者是基金資產的所有者

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

20、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

21、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點是進行風險控制

B：是一種以實現市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕说耐顿Y組合 C：可以擴展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票

22、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

23、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

24、__是滿足投資者需求的手段。A．產品 B．價格 C．渠道 D．促銷

25、下列描述不正確的是__。

A．基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動 B．基金份額持有人有不開展損害基金資產活動的義務

C．基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關 D．基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費的義務

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統(tǒng)性風險 D．非系統(tǒng)性風險

2、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

3、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯(lián)系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

4、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

5、不同基金的轉換通常發(fā)生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內不同的子基金之間

6、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

7、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經濟與宏觀經濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經營狀況

8、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

9、按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續(xù)交易日的任一天

10、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

11、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．公司風險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規(guī)經營悄況 D．公司信息披露情況

12、目前，國內市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權

13、基金銷售機構有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業(yè)務、立案調查

14、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

15、____在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

16、基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費

C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

17、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產品營銷中，營銷人員應__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產品 B．提醒投資者關注新基金產品設計的差異

C．提醒投資者新產品在投資的業(yè)績表現上會出現不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產品新的特征有可能帶來的新的投資機會

18、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

19、對投資者(包括個人和機構)買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業(yè)所得稅 B．征收營業(yè)稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

20、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準當日 B．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

21、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

22、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

23、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風險性

24、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務技術系統(tǒng)，包括網絡系統(tǒng)、應用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數據備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄

25、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格