第一篇：保險(xiǎn)代理公司采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的思考(精)

保險(xiǎn)代理公司采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的思考

最近，中國(guó)保監(jiān)會(huì)針對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)人問(wèn)題出臺(tái)政策，允許開業(yè)滿一年的公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，凡符合條件的中介機(jī)構(gòu)經(jīng)申請(qǐng)，就可領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》。至此，保險(xiǎn)代理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的方式和日常管理問(wèn)題開始成為監(jiān)管部門關(guān)注的內(nèi)容。據(jù)了解，我國(guó)目前各保險(xiǎn)代理公司在實(shí)踐中普遍采用加盟合作模式設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，這種形式有別于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中傳統(tǒng)意義上的總分公司模式。因現(xiàn)行《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的方式尚未做出規(guī)范，市場(chǎng)上的一些做法帶有較大的隨意性，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合河南保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)人的情況，我們進(jìn)行了研究。

基本情況

（一）加盟制的基本特點(diǎn)。

加盟制又稱特許經(jīng)營(yíng)（fanchise），是指特許人（企業(yè)）將自己成功經(jīng)營(yíng)的、具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品和服務(wù)，以及相關(guān)的注冊(cè)商標(biāo)、商號(hào)、專利和專有技術(shù)、經(jīng)營(yíng)管理技術(shù)或訣竅等，整合形成一套經(jīng)營(yíng)模式，即特許經(jīng)營(yíng)權(quán)，通過(guò)簽訂特許合同，授予受許人（加盟商）使用，并收取特許經(jīng)營(yíng)權(quán)費(fèi)，受許人在特許人的指導(dǎo)下，以特許人的名義，按照特許人規(guī)定的經(jīng)營(yíng)模式銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)。加盟制在國(guó)外已經(jīng)有較長(zhǎng)的發(fā)展歷史，并有較為完備的法律。其行業(yè)分布特點(diǎn)十分明顯，零售業(yè)和服務(wù)業(yè)最適合其發(fā)展，也是發(fā)展最快的行業(yè)，他們都是店鋪經(jīng)營(yíng)，比較容易形成一套相對(duì)穩(wěn)定、標(biāo)準(zhǔn)化的、可以復(fù)制的盈利經(jīng)營(yíng)模式。麥當(dāng)勞就是通過(guò)加盟制不斷復(fù)制盈利單元，最終成為今天快餐業(yè)巨頭的典型范例。

（二）河南保險(xiǎn)代理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本情況。

采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)已成為河南專業(yè)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上各家公司的通行做法。截至2003年底，河南省共有保險(xiǎn)代理公司35家，開業(yè)時(shí)間滿1年的有7家。據(jù)調(diào)查，這7家保險(xiǎn)代理公司自開業(yè)以來(lái)，設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)共93個(gè)，其中采用加盟合作方式的達(dá)89個(gè)，占總數(shù)的95.69%，這當(dāng)中也包括最近拿到《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》的36個(gè)分支機(jī)構(gòu)。此外，新進(jìn)入市場(chǎng)的保險(xiǎn)代理公司也紛紛表示準(zhǔn)備借鑒老公司的做法，采用加盟合作方式設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。

（三）河南保險(xiǎn)代理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的具體做法。

在河南專業(yè)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上，各公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的方式較多，具體做法也因公司而異，但一般都具備三個(gè)特點(diǎn)，一是保險(xiǎn)代理公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)不投資，只進(jìn)行相關(guān)的指導(dǎo)，開辦所需費(fèi)用全部由加盟人承擔(dān)；二是為加強(qiáng)管理，保險(xiǎn)代理公司一般都對(duì)分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)進(jìn)行集中管理；三是合作雙方按分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)所得情況，按比例進(jìn)行利益分配。

加盟后，加盟人經(jīng)保險(xiǎn)代理公司授權(quán)獲準(zhǔn)在當(dāng)?shù)匾怨久x開展業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理公司負(fù)責(zé)出面與保險(xiǎn)公司協(xié)商，爭(zhēng)取優(yōu)惠的合作條件，并組織人員對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)和后援支持。一般而言，保險(xiǎn)公司支付給專業(yè)保險(xiǎn)代理公司的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要高于個(gè)人代理人。通過(guò)加盟合作，加盟人可獲得更高的手續(xù)費(fèi)收入，保險(xiǎn)代理公司也可根據(jù)約定獲得收益，從而實(shí)現(xiàn)雙贏。這種做法基本具備了特許經(jīng)營(yíng)的一般特征。

加盟制產(chǎn)生的背景分析

企業(yè)在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，一般有自籌資金、共同投資和加盟人投資三種出資方式，但在河南專業(yè)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上，加盟制幾乎成了眾多主體的唯一選擇。略加分析不難發(fā)現(xiàn)，加盟制備受保險(xiǎn)代理公司青睞有著深層次的原因，這種選擇是當(dāng)前監(jiān)管政策和市場(chǎng)環(huán)境合力作用的結(jié)果，是我國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r的客觀反映，是保險(xiǎn)代理公司克服自身不足、謀求企業(yè)生存和發(fā)展的市場(chǎng)選擇，具有一定的合理性。

（一）到注冊(cè)地城市以外拓展業(yè)務(wù)，是保險(xiǎn)代理公司生存和發(fā)展的必然選擇。

河南省的保險(xiǎn)代理公司主要集中在省會(huì)鄭州和部分經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，這些城市人口稠密，交通便利，工商業(yè)發(fā)達(dá)，市場(chǎng)資源也較為豐富，為保險(xiǎn)代理公司的發(fā)展提供了較好的外部環(huán)境。同時(shí)，在這些城市也集中了眾多的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體和保險(xiǎn)代理公司，競(jìng)爭(zhēng)比較激烈。因保險(xiǎn)代理公司與保險(xiǎn)公司自身營(yíng)銷隊(duì)伍展業(yè)職能的部分重疊，使原來(lái)的合作關(guān)系變成了事實(shí)上的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。與保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)實(shí)力、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和客戶信任度相比，保險(xiǎn)代理公司則顯得十分蒼白，這就迫使相對(duì)弱小的保險(xiǎn)代理公司不得不到注冊(cè)地以外謀求生存和發(fā)展。

（二）保險(xiǎn)代理公司自身尚不具備大量設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的條件。

保險(xiǎn)代理公司一般規(guī)模都比較小，注冊(cè)資本在100萬(wàn)元左右，如果按每個(gè)投入15萬(wàn)元計(jì)算，拿出全部家底也只夠設(shè)立7個(gè)，難以形成規(guī)模效應(yīng)，且短期內(nèi)不易收到效益。此外，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷史相對(duì)較短，保險(xiǎn)中介市場(chǎng)則更為幼稚，多數(shù)保險(xiǎn)代理公司以業(yè)務(wù)或關(guān)系資源起家，而非依靠專業(yè)、人才和資本優(yōu)勢(shì)。因此，保險(xiǎn)代理公司的人才儲(chǔ)備普遍匱乏，整體管理水平不高，如果按照總分公司模式大量設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，難免捉襟見(jiàn)肘，顧此失彼。

（三）市場(chǎng)上存在大量合作意愿強(qiáng)烈的加盟人。

近年來(lái)，不斷發(fā)展的保險(xiǎn)市場(chǎng)培育了大量經(jīng)驗(yàn)豐富、信用良好并掌握一定客戶資源的保險(xiǎn)營(yíng)銷員，他們不再滿足于保險(xiǎn)公司為其創(chuàng)造的工作環(huán)境，希望通過(guò)自身努力將保險(xiǎn)銷售從完全意義的依附變?yōu)橄鄬?duì)獨(dú)立。此外，一些保險(xiǎn)公司的離退人員也希望通過(guò)加盟方式繼續(xù)開展業(yè)務(wù)，謀求發(fā)展。這部分人就構(gòu)成了保險(xiǎn)代理公司加盟人隊(duì)伍的主體。仍以河南開業(yè)時(shí)間滿1年的7家公司為例，在89個(gè)加盟分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人中，有75人曾是保險(xiǎn)公司員工或營(yíng)銷員，占總數(shù)的84.27%。因中國(guó)保監(jiān)會(huì)尚未出臺(tái)成立個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的具體辦法，這一群體只能從其他途徑尋求突破。在當(dāng)前政策環(huán)境下，通過(guò)加盟保險(xiǎn)代理公司樹立個(gè)人品牌，以加盟人身份參與經(jīng)營(yíng)就成為他們的現(xiàn)實(shí)選擇。

保險(xiǎn)代理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立方式統(tǒng)計(jì)表

注：括號(hào)內(nèi)數(shù)據(jù)為已取得《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》的分支機(jī)構(gòu)加盟制的適應(yīng)性分析

盡管保險(xiǎn)業(yè)屬于金融業(yè)范疇，有別于一般的零售業(yè)和服務(wù)業(yè)，但保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售環(huán)節(jié)卻具備了零售業(yè)和服務(wù)業(yè)的部分特征。加盟制在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)也并不鮮見(jiàn)，在我國(guó)成立較早的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司中，就有個(gè)別公司的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)是采用加盟合作方式設(shè)立的，這說(shuō)明加盟制在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)具有適當(dāng)?shù)陌l(fā)展空間。

（一）加盟制的制度優(yōu)勢(shì)。

加盟制之所以能夠幫助許多企業(yè)迅速成長(zhǎng)，主要得益于其自身獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)。一方面，加盟制解決了企業(yè)在迅速擴(kuò)張規(guī)模時(shí)常見(jiàn)的資金瓶頸問(wèn)題，特許人可以較少的投入迅速輸出品牌，占領(lǐng)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益：另一方面，加盟人作為出資人和業(yè)主，加盟店經(jīng)營(yíng)的好壞與其切身利益密切相關(guān)，他們必然會(huì)以高度的責(zé)任感，全身心的投入到加盟店的經(jīng)營(yíng)管理中，很好地解決公司規(guī)模擴(kuò)大時(shí)投資人遠(yuǎn)離經(jīng)營(yíng)層的管理盲區(qū)問(wèn)題。

從實(shí)際的運(yùn)行情況看，截至2003年年底，河南各保險(xiǎn)代理公司加盟分支機(jī)構(gòu)、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量已占年度代收保費(fèi)總額的70%以上。加盟合作…—方面幫助保險(xiǎn)代理公司快速壯大自身規(guī)模，擴(kuò)大對(duì)外服務(wù)影響，另一方面也促進(jìn)了保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體單一地區(qū)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，改善了經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的保險(xiǎn)服務(wù)。

（二）加盟制在運(yùn)行中面臨的問(wèn)題。

1、保險(xiǎn)代理公司缺乏對(duì)加盟人的有效約束。當(dāng)前河南專業(yè)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上，一些公司的具體做法已經(jīng)具備了部分特許經(jīng)營(yíng)的特征，但隨意性大，帶有很強(qiáng)的自發(fā)色彩。因各保險(xiǎn)代理公司在經(jīng)營(yíng)中尚未形成顯著的品牌優(yōu)勢(shì)，加之主體眾多，公司間的替代性較強(qiáng)，使合作雙方的力量對(duì)比在市場(chǎng)層面上朝加盟人一方傾斜，這種傾斜直接導(dǎo)致了加盟行為的不規(guī)范。據(jù)了解，河南省的保險(xiǎn)代理公司在與加盟人合作時(shí)，基本上沒(méi)有或很少收取加盟人的加盟費(fèi)和保證金，有的甚至連合同都沒(méi)簽，使保險(xiǎn)代理公司在合作過(guò)程中缺乏對(duì)加盟人的有效約束。

2、加盟人對(duì)保險(xiǎn)代理公司的忠誠(chéng)度低。加盟人在選擇保險(xiǎn)代理公司時(shí)，往往看重的是公司的品牌實(shí)力和是否能為其提供持續(xù)優(yōu)厚的手續(xù)費(fèi)價(jià)格政策。而在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境中，保險(xiǎn)代理公司對(duì)這兩方面均難以保證，一方面，保險(xiǎn)代理公司尚未形成顯著的專業(yè)品牌優(yōu)勢(shì)，加盟人不能從加盟品牌中直接受益3另一方面，代理公司屬于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)易受行業(yè)內(nèi)外諸多不可控因素的影響，不能確保為加盟人提供持續(xù)優(yōu)厚的手續(xù)費(fèi)價(jià)格政策。

在非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)占代理業(yè)務(wù)較大比重的情況下，維系代理公司和加盟人之間合作的是一些短期利益，加盟人可能會(huì)在一些具體業(yè)務(wù)上與直接承保公司或其他保險(xiǎn)代理公司合謀，損害特許保險(xiǎn)代理公司的利益。保險(xiǎn)代理公司如果不能在激勵(lì)和約束之間尋找到恰當(dāng)?shù)钠胶?，就?huì)影響到加盟人對(duì)公司的忠誠(chéng)度，甚至可能窒息加盟人的積極性。

3、分支機(jī)構(gòu)的法律地位問(wèn)題突出。一般而言，法人公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)要履行出資人職責(zé)，從而獲取對(duì)分支機(jī)構(gòu)的人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)的管理權(quán)?，F(xiàn)行模式下，保險(xiǎn)代理公司為實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的有效管理，普遍對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、公章統(tǒng)一進(jìn)行管理。雖然兩者在法律意義上是總分公司關(guān)系，但實(shí)際上由于沒(méi)有履行出資人職責(zé)，保險(xiǎn)代理公司將很難實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的有效管理，經(jīng)營(yíng)中往往容易誘發(fā)加盟人的道德風(fēng)險(xiǎn)。

相關(guān)政策建議

前不久，中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)文件，對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了明確規(guī)范，其核心思想是通過(guò)增加資本金設(shè)定門檻。但在實(shí)踐過(guò)程中，保險(xiǎn)代理公司卻往往采用加盟制進(jìn)行操作，以總分公司之名行特許經(jīng)營(yíng)之實(shí)，其行為實(shí)質(zhì)上已經(jīng)游離于保險(xiǎn)監(jiān)管框架。據(jù)此，筆者建議：

（一）以市場(chǎng)化改革為導(dǎo)向，正確看待保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)問(wèn)題。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的方式有別于保險(xiǎn)公司，監(jiān)管部門宜適時(shí)調(diào)整監(jiān)管思路，不局囿于單純依靠增加資本金設(shè)定門檻的監(jiān)管思路，以市場(chǎng)化改革為導(dǎo)向，掌握市場(chǎng)發(fā)展方式的多樣性，允許保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

（二）尊重市場(chǎng)的首創(chuàng)精神，鼓勵(lì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行積極嘗試。

采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，是保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中謀求發(fā)展進(jìn)行的有益嘗試，值得肯定。監(jiān)管部門要尊重市場(chǎng)的首創(chuàng)精神，在法律不禁止的前提下為市場(chǎng)保留必要的發(fā)展空間，鼓勵(lì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行積極嘗試，允許加盟行為的適度發(fā)展。

（三）加強(qiáng)調(diào)查研究，出臺(tái)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)性意見(jiàn)。

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是市場(chǎng)上出現(xiàn)的新情況，保險(xiǎn)中介公司正在摸索，監(jiān)管部門也沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)。建議保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)問(wèn)題的調(diào)查研究，出臺(tái)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)采用加盟制設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)性意見(jiàn)，引導(dǎo)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范加盟合作行為，防止和減少風(fēng)險(xiǎn)和不良經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的發(fā)生，使加盟制在促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展問(wèn)題上發(fā)揮積極作用。

第二篇：設(shè)立公司分支機(jī)構(gòu)工商登記的事宜

總公司在注冊(cè)地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，工商稅務(wù)需要辦理什么手續(xù),最簡(jiǎn)單的合法手續(xù)？ 需要辦理分支機(jī)構(gòu)手續(xù)，需要帶以下資料去工商局辦理:

1、隸屬公司蓋章及法人代表簽署的《分公司設(shè)立申請(qǐng)書》；

2、經(jīng)辦人身份證；

3、隸屬公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照；（復(fù)印件一份，加蓋公司公章，并注明與原件一致）

4、隸屬公司出具的分公司負(fù)責(zé)人任職文書（原件一份）及其身份證明；

5、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明。

分支機(jī)構(gòu)的名稱叫法只有一個(gè),在總公司名稱后加上“第XX分公司”字樣即可。

一、分公司是指公司在其住所以外設(shè)立的從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(生產(chǎn)也算經(jīng)營(yíng)活動(dòng))的機(jī)構(gòu)。分公司不具有企業(yè)法人資格。

二、分公司是總公司下屬的直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)。雖然分

公司有公司字樣，但它不是真正意義上的公司。因?yàn)榉止静痪哂衅髽I(yè)法人資格，不具有獨(dú)立的法律地位，不獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

三、分公司的特征具體為：

①分公司沒(méi)有自己的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，其實(shí)際占有、使用的財(cái)產(chǎn)是總公司財(cái)產(chǎn)的一部分，列入總公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。

②分公司不獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

③分公司不是公司，它的設(shè)立不須依照公司設(shè)立程序，只要在履行簡(jiǎn)單地登記和營(yíng)業(yè)手續(xù)后即可成立。

④分公司沒(méi)有自己的章程，沒(méi)有董事會(huì)等形式的公司經(jīng)營(yíng)決策和業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)關(guān)。⑤分公司名稱，只要在總公司名稱后加上第XX分公司字樣即可。

四、分公司的登記事項(xiàng)包括：名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)范圍。

分公司的名稱應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。分公司的經(jīng)營(yíng)范圍不得超出公司的經(jīng)營(yíng)范圍。

五、在稅務(wù)方面可申請(qǐng)非獨(dú)立核算，只需在稅務(wù)局作備案登記，納稅及申報(bào)由總公司完成。

第三篇：融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單(完整版)

附件一：

融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu) 設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單

（完整版）

一、設(shè)立融資擔(dān)保公司申請(qǐng)材料

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍，設(shè)立融資擔(dān)保公司的目的及必要性等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。應(yīng)當(dāng)載明主要業(yè)務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、市場(chǎng)需求分析、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益分析等內(nèi)容。

（三）章程草案。應(yīng)當(dāng)載明股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。

（四）股東承諾書（附后）。

（五）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（六）股東基本情況的報(bào)告。

1、各法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照）。（2）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）。

（3）信用記錄資料（附貸款卡復(fù)印件、信用記錄查詢授權(quán)書）。

2、各自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司最近1年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。

（3）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）。

（七）擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員情況。

1、任職資格申請(qǐng)書。

2、擬任人情況介紹，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。

3、擬任人任職陳述書和守法盡責(zé)承諾書，并附無(wú)犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權(quán)書。

4、公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的決議。

5、市金融局（辦）出具的任職資格初審意見(jiàn)（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職務(wù)人員、法人代表）或任職資格核準(zhǔn)文件（其他人員）。

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

（九）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（十）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

二、設(shè)立融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）總公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

（四）總公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。

（五）市金融局（辦）出具的擬任分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)文件。

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

（七）總公司所在地監(jiān)管部門的同意函。

（八）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（九）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、變更經(jīng)營(yíng)范圍（非融資擔(dān)保公司變更為融資擔(dān)保公司）申請(qǐng)材料

（一）申請(qǐng)書。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）公司章程。

（四）公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的綜合報(bào)告（附法人代碼證、法人及分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件，最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）。

（五）股東承諾書（附后）。

（六）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（七）公司股東的基本情況。

1、各法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照）。（2）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）。（3）信用記錄資料（附貸款卡復(fù)印件、信用記錄查詢授權(quán)書）。

2、各自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司最近1年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。

（3）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）。

（八）擬任公司董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員情況。

1、任職資格申請(qǐng)書。

2、擬任人情況介紹，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。

3、擬任人任職陳述書和守法盡責(zé)承諾書，并附無(wú)犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權(quán)書。

4、公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議。

5、市金融局（辦）出具的任職資格初審意見(jiàn)（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職務(wù)人員）或任職資格核準(zhǔn)文件（其他人員）。

（九）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，消防設(shè)施合格證明等文件。

四、融資擔(dān)保公司變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬變更注冊(cè)資本金額、變更注冊(cè)資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本的原因及必要性等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）公司章程。

（四）公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

（五）公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。

（六）擬增資股東承諾書（附后）。

（七）擬增資股東出資的驗(yàn)資證明。

（八）擬增資股東情況。

1、擬增資法人股東情況：

（1）基本情況介紹（附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）。

（2）最近2年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（附最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）。

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）。

2、擬增資自然人股東情況：

（1）基本情況介紹（附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）。（2）入股資金來(lái)源證明，應(yīng)載明個(gè)人收入情況，入股資金來(lái)源情況（是否為自有資金，來(lái)源是否合法）等；個(gè)人財(cái)產(chǎn)和收入證明材料復(fù)印件，個(gè)人有經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)的，應(yīng)提供公司最近1年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件。

（3）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權(quán)書）。

（九）省金融辦要求提交的其他文件、資料。

五、融資擔(dān)保公司其他變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料

（一）變更公司名稱申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司名稱的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更組織形式申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司組織形式的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更公司住所（含跨地級(jí)以上市轄區(qū)）申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司住所的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。

2、可行性研究報(bào)告。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）變更持有5%以上股權(quán)股東申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、擬出資股東情況。包括法人股東最近1年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和資信等情況。自然人股東入股資金來(lái)源證明、資信等情況。

4、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

5、擬出資股東承諾書（附后）。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（六）變更董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。

2、公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告（要求同變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料）。

3、擬任公司董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員情況。（1）任職資格申請(qǐng)書。

（2）擬任人情況介紹，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。

（3）擬任人任職陳述書和守法盡責(zé)承諾書，并附無(wú)犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權(quán)書。

（4）公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的決議。

（5）市金融局（辦）出具的任職資格初審意見(jiàn)（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職務(wù)人員、法人代表）。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（七）公司分立申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)載明擬分立公司的基本情況，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新設(shè)及存續(xù)公司的注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

2、可行性研究報(bào)告。

3、股東會(huì)決議。

4、分立方案。包括債權(quán)債務(wù)處置計(jì)劃、或有債務(wù)保障措施，財(cái)產(chǎn)分割安排等。

5、分立協(xié)議。

6、分立后新設(shè)及存續(xù)公司的章程草案。

7、分立后新設(shè)及存續(xù)公司擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料（要求同變更公司董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料）。

8、分立后新設(shè)及存續(xù)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

9、分立后新設(shè)公司的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

10、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（八）公司合并申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)載明擬合并公司的基本情況，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

2、可行性研究報(bào)告。

3、股東會(huì)決議。

4、合并方案。包括債權(quán)債務(wù)處置計(jì)劃、或有債務(wù)保障措施等。

5、合并協(xié)議。

6、合并后公司的章程草案。

7、合并后公司擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料（要求同變更公司董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料）。

8、合并后公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

9、合并后公司的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

10、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（九）修改章程申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及新舊章程對(duì)照表等內(nèi)容。

2、變更后的公司章程或公司章程修正案。

3、股東會(huì)決議。

4、市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（十）變更融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員的申請(qǐng)材料，參照融資擔(dān)保公司變更相應(yīng)事項(xiàng)的申請(qǐng)材料格式。

股

東

承

諾

書

本公司（本人）已認(rèn)真學(xué)習(xí)《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》，清晰知曉作為融資擔(dān)保公司股東應(yīng)具備的條件，以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。本公司（本人）鄭重承諾：

一、本公司（本人）自愿出資（增資）××萬(wàn)元，入股××××融資擔(dān)保公司，占股份總額的××%。本公司（本人）入股資金為自有資金，來(lái)源合法。本公司（本人）承諾，不虛假注冊(cè)，不抽逃注冊(cè)資金，并愿意根據(jù)擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要和自身投資能力，持續(xù)增加資金投入。

二、本公司（本人）嚴(yán)格按照《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求，辦理相關(guān)設(shè)立（變更）手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

三、本公司（本人）作為××××融資擔(dān)保公司的股東，將認(rèn)真履行股東職責(zé)，督促××××融資擔(dān)保公司加強(qiáng)公司治理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，不從事吸收存款、發(fā)放貸款、騙貸、非法集資、偏離主業(yè)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資等活動(dòng)。

四、本公司（本人）對(duì)××××融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能出現(xiàn)的損失和風(fēng)險(xiǎn)，愿意在法定責(zé)任范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

公司簽章（個(gè)人簽名）年 月 日

第四篇：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)

【發(fā)布單位】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】證監(jiān)基金字[2000]66號(hào) 【發(fā)布日期】2000-09-27 【生效日期】2000-09-27 【失效日期】

【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問(wèn)題的通知

（2000年9月27日證監(jiān)基金字〔2000〕66號(hào)）

各基金管理公司：

為加強(qiáng)對(duì)基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的管理，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定，現(xiàn)就基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)包括分公司和辦事處。

分公司和辦事處為基金管理公司的全資附屬非法人機(jī)構(gòu)，其法律責(zé)任由基金管理公司承擔(dān)。

二、基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分公司，應(yīng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)；在境內(nèi)設(shè)立辦事處，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

三、分公司可從事基金產(chǎn)品開發(fā)、推銷及公司授權(quán)的其他業(yè)務(wù)，但不得超出公司的經(jīng)營(yíng)范圍；辦事處不得從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。

四、分公司和辦事處不得以合資、合作方式設(shè)立；不得以承包、租賃方式經(jīng)營(yíng)。

五、基金管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列材料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告，包括設(shè)立分公司的原因和擬設(shè)立分公司的名稱、場(chǎng)所等；

（二）董事會(huì)決議；

（三）擬設(shè)立分公司的主要職責(zé)和管理制度；

（四）擬任分公司負(fù)責(zé)人及主要業(yè)務(wù)骨干的簡(jiǎn)歷；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

六、基金管理公司設(shè)立分公司的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定持中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。

七、基金管理公司設(shè)立辦事處后，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)將辦事處的場(chǎng)所、職責(zé)、管理制度及負(fù)責(zé)人名單等報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

八、基金管理公司撤銷分公司或變更分公司登記事項(xiàng)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)手續(xù)并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

基金管理公司撤銷辦事處或變更辦事處重要事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

九、基金管理公司應(yīng)建立有效的管理制度，加強(qiáng)對(duì)分公司和辦事處的管理。

十、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)基金管理公司的分公司和辦事處進(jìn)行定期或不定期檢查，并將檢查結(jié)果作為基金管理公司年檢的重要內(nèi)容。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單

附件一：

融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單

（市級(jí)事項(xiàng)完整版）

五、融資擔(dān)保公司其他變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料

（一）變更公司名稱申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司名稱的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更組織形式申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司組織形式的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更公司住所（含跨地級(jí)以上市轄區(qū)）申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明公司基本情況，變更公司住所的原因和必要性等事項(xiàng)。

2、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

4、省金融辦或市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。

2、可行性研究報(bào)告。

3、公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。

4、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）變更董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。

2、公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告（要求同變更注冊(cè)資本申請(qǐng)材料）。

3、擬任公司董事、監(jiān)事、法人代表和高級(jí)管理人員情況。（1）任職資格申請(qǐng)書。

（2）擬任人情況介紹，包括擬任人簡(jiǎn)歷、未來(lái)履職計(jì)劃，并附相關(guān)身份、學(xué)歷證明材料。

（3）擬任人任職陳述書和守法盡責(zé)承諾書，并附無(wú)犯罪證明、信用記錄資料、信用記錄查詢授權(quán)書。

（4）公司董事會(huì)或股東會(huì)關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、法人代表、高級(jí)管理人員的決議。

（5）市金融局（辦）出具的任職資格初審意見(jiàn)（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或?qū)嶋H履行相應(yīng)職務(wù)人員、法人代表）。

4、高管金融法規(guī)考試卷。

（六）修改章程申請(qǐng)材料

1、申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及 2 新舊章程對(duì)照表等內(nèi)容。

2、變更后的公司章程或公司章程修正案。

3、股東會(huì)決議。

4、市金融局（辦）要求提交的其他文件、資料。

（七）變更融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的住所、業(yè)務(wù)范圍、高級(jí)管理人員的申請(qǐng)材料，參照融資擔(dān)保公司變更相應(yīng)事項(xiàng)的申請(qǐng)材料格式。

股

東

承

諾

書

本公司（本人）已認(rèn)真學(xué)習(xí)《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》，清晰知曉作為融資擔(dān)保公司股東應(yīng)具備的條件，以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。本公司（本人）鄭重承諾：

一、本公司（本人）自愿出資（增資）××萬(wàn)元，入股××××融資擔(dān)保公司，占股份總額的××%。本公司（本人）入股資金為自有資金，來(lái)源合法。本公司（本人）承諾，不虛假注冊(cè)，不抽逃注冊(cè)資金，并愿意根據(jù)擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要和自身投資能力，持續(xù)增加資金投入。

二、本公司（本人）嚴(yán)格按照《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定和監(jiān)管部門的要求，辦理相關(guān)設(shè)立（變更）手續(xù)，上報(bào)的申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或重大遺漏。

三、本公司（本人）作為××××融資擔(dān)保公司的股東，將認(rèn)真履行股東職責(zé)，督促××××融資擔(dān)保公司加強(qiáng)公司治理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，不從事吸收存款、發(fā)放貸款、騙貸、非法集資、偏離主業(yè)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資等活動(dòng)。

四、本公司（本人）對(duì)××××融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能出現(xiàn)的損失和風(fēng)險(xiǎn)，愿意在法定責(zé)任范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

公司簽章（個(gè)人簽名）年

月

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