第一篇：風(fēng)險控制人員(銀行業(yè)務(wù))

風(fēng)險控制人員（銀行業(yè)務(wù)）

職位名稱

險控制委員會

職系

官

薪金標(biāo)準(zhǔn)

職位概要：

風(fēng)險控制人員是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構(gòu)的整體交易運做實施監(jiān)督以規(guī)避風(fēng)險。一般風(fēng)險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責(zé)會根據(jù)不同的機構(gòu)和公司性質(zhì)有所差異。例如部分證券咨詢機構(gòu)的風(fēng)險控制官可以提出中長線交易機會及構(gòu)想，但無權(quán)下達(dá)操作指令，隨后風(fēng)險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內(nèi)容：

制定公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，制度，流程，建立擔(dān)保，評估，資產(chǎn)管理等專業(yè)的風(fēng)險管理體系，推進(jìn)公司內(nèi)外部風(fēng)險的全面防范與控制，包括：

1、構(gòu)建和完善風(fēng)險分析和評估體系

2、構(gòu)建和完善風(fēng)險限額管理體系

3、按照風(fēng)險限額管理的目標(biāo)進(jìn)行投資風(fēng)險控制

4、對日常投資風(fēng)險進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控

5、按時進(jìn)行風(fēng)險評估，提交風(fēng)險評估報告，并保證報告質(zhì)量

6、分析宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟和市場變化對投資風(fēng)險的影響

7、對重大投資項目和新業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估，并提交評估報告

任職資格：

教育背景：

◆金融、財務(wù)、法律、風(fēng)險評估等專業(yè)本科及以上學(xué)歷

培訓(xùn)經(jīng)歷：

◆具有期貨等相關(guān)金融業(yè)從業(yè)人員資格

經(jīng)驗：

◆5年以上銀行業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷，并有3年以上信貸工作或風(fēng)險控制工作經(jīng)歷

技能技巧：

◆熟悉金融市場與相關(guān)法律法規(guī)及信貸風(fēng)險防范識別、監(jiān)控、化解

◆熟悉相關(guān)法律、法規(guī)及商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的操作規(guī)程

◆掌握各類投資風(fēng)險量的化計算方法，熟練掌握數(shù)理統(tǒng)計分析軟件

◆法務(wù)知識扎實，思辨能力強

勝任能力：

◆具備教深厚的文字功底，具有組織協(xié)調(diào)能力

◆較強的投資分析能力和語言表達(dá)能力

晉升方向：

◆風(fēng)險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風(fēng)險控制風(fēng)險控制人員（銀行業(yè)務(wù)）職位代碼所屬部門 風(fēng)

第二篇：企業(yè)、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制演講稿

“健康”、“持續(xù)”企銀發(fā)展永恒的主題————————平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之我見各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！我演講的題目是“健康”、“持續(xù)”，企銀業(yè)務(wù)發(fā)展永恒的主題?！敖】挡拍荛L壽”，生命科學(xué)早已論證的道理在企銀業(yè)務(wù)發(fā)展上更是一種貼切的詮釋。用“健康才能長壽”的觀念去理解業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，你就不會感覺到矛盾和無所適從。我所指的“健康”，就是能夠有效控制企銀業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過“早預(yù)防、早調(diào)整、早發(fā)現(xiàn)、早回收”，確保企銀業(yè)務(wù)“保收益、防風(fēng)險、新基礎(chǔ)、零壞賬”這一經(jīng)營方向。換言之，風(fēng)險防控是我行企銀業(yè)務(wù)健康的保證，是可持續(xù)發(fā)展的前提、基礎(chǔ)，而可持續(xù)發(fā)展又是風(fēng)險防控的使命和目的；“持續(xù)”意為長久發(fā)展。發(fā)展就要順勢而為、因勢利導(dǎo)、開拓創(chuàng)新。循規(guī)蹈矩、僵化教條必將被淘汰出局。至此，我認(rèn)為，沒有風(fēng)險防控的發(fā)展不會持續(xù)、也不會長久，對個人、對銀行百害而無一利。而教條的、僵化的、脫離市場合理訴求的、不能促進(jìn)發(fā)展的風(fēng)險防控是自廢武功、是在耗費有限的資源，不如關(guān)門歇業(yè)！所以說：“健康”、“持續(xù)”，是企銀業(yè)務(wù)發(fā)展永恒的主題。那么，在目前嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境下，作為支行企業(yè)銀行部，如何平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制呢？首先，我們必須要樹立信心，一心一意謀發(fā)展?！鞍l(fā)展是硬道理！”。開一家新支行，其目的是為了盈利，不發(fā)展，就不會贏利，開店就失去了意義。要發(fā)展必須要多開戶、開好戶，不斷增加支行企銀優(yōu)質(zhì)客戶族群，夯實支行企銀業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)；要發(fā)展必須要靠授信拉動，提高綜合議價能力，提升息差收入和中收水平，早收益、多收益；要發(fā)展必須要全員發(fā)動、公私聯(lián)動、銀企互動，形成合力、實現(xiàn)雙贏、共同發(fā)展；要發(fā)展必須要眼光敏銳、善抓機遇、敢于創(chuàng)新，在符合監(jiān)管、風(fēng)險可控的原則框架下，貼近市場、貼近客戶，并配以靈活多樣、品質(zhì)周到的產(chǎn)品和服務(wù)以滿足其合理需求，提高客戶的忠誠度和對我行的貢獻(xiàn)度；要發(fā)展也要用有限資源發(fā)揮最大效能，必須要抓大戶。國企、央企以前很難進(jìn)入，而今由于宏觀經(jīng)濟形勢的影響，國有大銀行戰(zhàn)線又過長，加之國企央企都面臨一些暫時的困難，我想，基于國家信譽的國企央企，恰是我行集中優(yōu)勢資源介入的良好時機，需要我們不拘一格的勇氣和自信！要發(fā)展必須要及時掌握實時經(jīng)濟資訊、產(chǎn)品知識、業(yè)務(wù)技能，提高服務(wù)水平和服務(wù)效率；要發(fā)展必須要克難而進(jìn)、吃苦耐勞，做到眼勤、腿勤，有高度的責(zé)任心和使命感，信奉付出必有回報！同時，我們必須要審慎嚴(yán)謹(jǐn)，認(rèn)真細(xì)致控風(fēng)險。第一要早預(yù)防。病從口入，我們要把好企業(yè)準(zhǔn)入的第一道防線。要不斷更新擴充業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度、法律法規(guī)，第一時間掌握宏觀經(jīng)濟動向，提高自身風(fēng)險識別、控制能力；要全面了解掌握企業(yè)法人及經(jīng)營團隊的個人品質(zhì)、業(yè)務(wù)能力、思想性格是授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入預(yù)判的先決條件！要細(xì)致掌握企業(yè)真實財務(wù)狀況，現(xiàn)場了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、上下游客戶資信與實力等，對企業(yè)未來經(jīng)營發(fā)展做到心中有數(shù)，全力做好貸前調(diào)查。同時，要把握企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險點，緊跟國家宏觀調(diào)控政策，摸準(zhǔn)行業(yè)脈搏，企業(yè)準(zhǔn)入有所為有所不為。第二，要早調(diào)整。通過實時宏觀形勢、政策、行業(yè)走向，及時調(diào)整企業(yè)授信額度，該減退的堅決減退，不留后患。該增額的，不拖泥帶水，馬上就辦！同時也要具體問題具體分析，仍然堅持有所為有所不為！第三，要早發(fā)現(xiàn)。通過定期不定期的企業(yè)約訪、同業(yè)背景調(diào)查、關(guān)聯(lián)方了解等形式，全程跟蹤企業(yè)經(jīng)營狀況，做到第一時間發(fā)現(xiàn)問題，第一時間果斷處理。第四，要早回收。事前要預(yù)先做好所有有利于我行的法律條款和保證方式，預(yù)警后，第一時間采取措施，果斷收回，消滅風(fēng)險隱患。各位同仁，**銀行是一個充滿活力、開拓進(jìn)取的銀行，也是一個嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實、資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良的銀行。

第三篇：風(fēng)險控制人員(信貸業(yè)務(wù)方向)

風(fēng)險控制人員（信貸業(yè)務(wù)方向）

職位名稱

險控制部

職系

官

職位概要：

風(fēng)險控制人員是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構(gòu)的整體交易運做實施監(jiān)督以規(guī)避風(fēng)險。一般風(fēng)險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責(zé)會根據(jù)不同的機構(gòu)和公司性質(zhì)有所差異。例如部分證券咨詢機構(gòu)的風(fēng)險控制官可以提出中長線交易機會及構(gòu)想，但無權(quán)下達(dá)操作指令，隨后風(fēng)險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內(nèi)容：

1、負(fù)責(zé)信貸額度控制工作

2、負(fù)責(zé)制作風(fēng)險相關(guān)的報表

3、負(fù)責(zé)辦理抵押登記等外勤工作

4、其他相關(guān)工作

任職資格：

教育背景：

◆金融、財務(wù)、法律、風(fēng)險評估等專業(yè)本科及以上學(xué)歷

培訓(xùn)經(jīng)歷：

◆具有期貨等相關(guān)金融業(yè)從業(yè)人員資格

經(jīng)驗：

◆3年以上相關(guān)投資擔(dān)保、小額貸款公司、銀行等風(fēng)險管理工作經(jīng)驗

技能技巧：

◆熟悉擔(dān)保、貸款業(yè)務(wù)流程，具備較強的風(fēng)險控制意識

◆具備較強的貸款風(fēng)險分析能力及風(fēng)險防范控制能力

勝任能力：

◆熟悉擔(dān)保、貸款業(yè)務(wù)流程，具備較強的風(fēng)險控制意識

◆具備較強的貸款風(fēng)險分析能力及風(fēng)險防范控制能力

晉升方向：

◆風(fēng)險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風(fēng)險控制風(fēng)險控制人員（信貸業(yè)務(wù)方向）職位代碼所屬部門 風(fēng)

第四篇：風(fēng)險控制人員(證券、基金業(yè)務(wù))

風(fēng)險控制人員（證券、基金業(yè)務(wù)）

職位名稱

險控制部

職系

官

薪金標(biāo)準(zhǔn)

職位概要：

風(fēng)險控制人員是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構(gòu)的整體交易運做實施監(jiān)督以規(guī)避風(fēng)險。一般風(fēng)險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責(zé)會根據(jù)不同的機構(gòu)和公司性質(zhì)有所差異。例如部分證券咨詢機構(gòu)的風(fēng)險控制官可以提出中長線交易機會及構(gòu)想，但無權(quán)下達(dá)操作指令，隨后風(fēng)險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內(nèi)容：

1、負(fù)責(zé)日常監(jiān)控平臺的運作，建立風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫

2、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)和管理部門風(fēng)險限額、風(fēng)險控制情況的定期評估工作

3、對異常情況及潛在的風(fēng)險提出質(zhì)疑和核查，向風(fēng)險控制委員會和管理層履行風(fēng)險報告職能 任職資格：

教育背景：

◆經(jīng)濟、金融工程、計算機、統(tǒng)計及相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷，限理科專業(yè)

培訓(xùn)經(jīng)歷：

◆具有期貨等相關(guān)金融業(yè)從業(yè)人員資格

經(jīng)驗：

◆律師、CPA或基金行業(yè)同類崗位從業(yè)經(jīng)驗

◆國內(nèi)證券期貨從業(yè)經(jīng)歷

技能技巧：

◆熟悉國內(nèi)證券期貨市場運行狀況，對上市公司有較深入的研究

◆熟悉基金、證券的相關(guān)法律法規(guī)

◆職業(yè)英語六級以上

勝任能力：

◆為人正直，原則性強

◆較強的投資分析能力和語言表達(dá)能力

晉升方向：

◆首席風(fēng)險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風(fēng)險控制風(fēng)險控制人員（證券、基金業(yè)務(wù)）職位代碼所屬部門 風(fēng)

第五篇：電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范

課 程 提 綱

賴立峰

課程名稱：電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范

課程時長：120分鐘

課程簡介：我國的電子銀行業(yè)務(wù)始于20世紀(jì)90年代后期，目前已初步建成一套較為完整的包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行等渠道在內(nèi)的電子銀行服務(wù)體系。雖然目前我國電子銀行業(yè)務(wù)得到了迅速發(fā)展，但電子銀行在產(chǎn)品特色、經(jīng)營理念及管理水平上都還存在參差不齊的現(xiàn)狀。尤其隨著我國加入WTO，外資銀行全面進(jìn)軍國內(nèi)市場，在經(jīng)營地域、業(yè)務(wù)范圍和客戶市場上將與中資銀行開展全面競爭，國內(nèi)各銀行風(fēng)險的把握是極其必要的。因此，對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估與管理就成為國內(nèi)商業(yè)銀行把握機遇，降低風(fēng)險的必要步驟。課程內(nèi)容：

一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)

1、《電子銀行風(fēng)險管理原則》（Risk Management Principle for Electronic Banking）;

2、按中國銀監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)劃分。

二、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險分析

1、傳統(tǒng)風(fēng)險：★信用（基礎(chǔ)）、流動性、市場、利率等；

2、特殊風(fēng)險：技術(shù)、★操作（差別較大）、★法律（差別較大）、戰(zhàn)略、聲譽、外包、跨境等。

三、風(fēng)險的管理和控制

1、操作風(fēng)險管理

2、信用風(fēng)險管理

3、流動性、利率、市場風(fēng)險管理

4、聲譽風(fēng)險管理

5、法律風(fēng)險管理

四、其他措施和輔助手段：包括稽核和系統(tǒng)檢測。