第一篇：海關風險控制的探索和實踐

海關風險控制的探索和實踐

——兼談風險參數(shù)庫建設在海關風險控制中的作用

寧波海關 劉玉升

一、風險控制理論及其在海關工作中的應用

2005年總署印發(fā)《建立健全風險管理機制總體框架》，明確風險管理的總體目標是建立風險管理大系統(tǒng)，建成“方法科學、手段先進、識別準確、反應敏捷、配合密切、管理有效”的風險管理機制。海關風險控制是運用風險控制理論的基本原理，結(jié)合海關實際業(yè)務中的特點，在海關管理中具體應用，是對風險識別和風險估評后測出的風險進行處理和控制的過程，通過采取風險控制手段，有效避免、減少或轉(zhuǎn)移風險事件的發(fā)生，使風險降低到海關可以接受的程度，當風險發(fā)生時，不至于影響海關的正常業(yè)務運作，從而最大限度地提升海關管理效益和效率。風險控制作為一個管理體系，是整個海關風險管理的組成部分和重要階段，也是有效執(zhí)行組織策略的必備工具，貫穿于整個海關業(yè)務運轉(zhuǎn)過程中。

根據(jù)風險控制的時間可將海關風險管理劃分為三個部分：事前控制、事中控制、事后控制。

（一）事前控制是對整個海關業(yè)務過程的基于風險角度的考慮、分析、規(guī)劃，也是海關風險控制中最為關鍵的內(nèi)容。

首先是海關信息和數(shù)據(jù)的收集和處理，在此基礎上建立實施風險管理的大環(huán)境，建立風險評估標準，明確風險分析的結(jié)構(gòu)；其次是對各種顯露的和潛在的風險進行識別，對可能構(gòu)成風險的一些要素進行定性、定量的研究和分析，評估風險發(fā)生的可能性和結(jié)果產(chǎn)生的危害性，并劃分風險的等級，以確定海關管理的重點。海關風險信息和風險參數(shù)的設定是風險事前控制的重要工具和手段，今年寧波海關通過修訂《寧波海關風險信息管理規(guī)定》，進一步完善風險信息的報送、采編機制，提高關區(qū)干部收集、提煉、報送風險信息的積極性，使寧波海關風險信息在全國各直屬海關中名列前茅。同時還積極探索“風險預警系統(tǒng)”和“選擇查驗系統(tǒng)”的深度融合，加大風險預警參數(shù)的建設力度，為業(yè)務一線識別和評估風險提供有力的支持。

（二）事中控制是通過風險監(jiān)控和風險規(guī)避消除一些潛在的風險事件。

為保證風險管理系統(tǒng)的有效性，必須對已確定的風險進行持續(xù)監(jiān)控，并進行實時調(diào)整，以防風險的性質(zhì)、等級、重要性等發(fā)生改變。一旦監(jiān)控到風險，就應采取合理措施進行風險規(guī)避，海關實施風險規(guī)避可以從改變風險性質(zhì)、風險發(fā)生的概率、風險的影響大小等多方面著手。近年來，寧波海關對風險事中控制的方法和手段開展了積極的探索和實踐。如實行了業(yè)務運行監(jiān)控和區(qū)域性風險分析監(jiān)控的探索和報告制度，并結(jié)合風險評估小組制度，創(chuàng)新風險分析監(jiān)控方法，及時把握關區(qū)整體風險狀況和變化趨勢；同時，通過對重點商品和企業(yè)的風險分析和監(jiān)控，提煉具有代表性的風險特征進行預定式布控和預警式布控，為提高海關監(jiān)管能力服務。

（三）事后控制是通過對風險控制規(guī)劃、內(nèi)容、結(jié)果進行整理、匯總和分析，形成風險報告，并根據(jù)報告結(jié)果不斷調(diào)整控制的措施，以便將風險減低到最低值，實現(xiàn)風險管理的目的。

經(jīng)過近兩年的探索和實踐，寧波海關進一步完善了與緝私局情報部門的合作機制，通過對重點監(jiān)管企業(yè)、重點商品、重點行業(yè)開展分析，為打擊走私違規(guī)行為提供信息支持。同時，積極探索和嘗試風險管理、企業(yè)稽查、企業(yè)管理“三位一體”的工作模式，通過制度保障、資源共享、業(yè)務流程等方面的整合聯(lián)動，實施以風險管理為先導，企業(yè)稽查為手段，企業(yè)管理為目標的新的管理模式，努力發(fā)揮整體優(yōu)勢，取得初步成效。

二、目前海關風險控制存在的問題

海關實施風險管理以來，實現(xiàn)了嚴密和高效的結(jié)合，監(jiān)管更具針對性和有效性，行政成本有效降低。但從整體上來說，目前，風險管理機制在我國海關的運用還處在初級階段，風險控制方面還存在不少失控的現(xiàn)象，海關業(yè)務也存在不少風險點，主要表現(xiàn)為：

（一）風險管理和風險控制的機制雖初步建成，但尚未完善，風險控制的工作要求和條塊分割的職能管理模式存在一定矛盾。

當前，海關風險管理和風險控制工作存在的各種問題，歸根到底就是機制的問題。海關風險管理要求建立各部門共同參與、上下貫通、左右聯(lián)合、層級分明、職責明確、優(yōu)勢互補、高效運作的一體化工作機制，而當前海關管理體制是職能交叉，以業(yè)務職能和業(yè)務內(nèi)容劃分管理權(quán)限，人為將海關的業(yè)務流程劃分為各個區(qū)塊，各人堅守職責，自掃“門前雪”。這樣一方面導致信息的不共享，信息“孤島”現(xiàn)象突出；另一方面，各自為政導致重復工作，資源使用效率低下。這種情況下，很難形成風險管理的合力，一些風險控制的手段也就不能直接作用于業(yè)務現(xiàn)場。此外，各職能部門之間缺少協(xié)作配合的工具和橋梁，風險管理難以轉(zhuǎn)化為職能管理的內(nèi)在需求，在當前傳統(tǒng)的管理模式尚未改革的情況下，研發(fā)一個適合各層級、各部門使用的，能從流程上有效打破條塊分割狀況的風險管理工具就顯得十分必要。

（二）海關風險管理和風險控制的法律地位尚未完全確立。

我國海關風險管理的立法明顯滯后，2002年海關總署決定建立風險管理機制以來，到目前仍沒有具體的法律條文將之規(guī)范化，風險管理的法律地位沒有明確界定。缺乏法律法規(guī)的保障，使得風險管理工作的進一步深入開展將受到限制，海關的風險控制行為也因無法可依而受到影響；同時，風險管理的權(quán)威性和強制性也受到質(zhì)疑，相關部門行使行政管理權(quán)缺乏約束力。建立健全海關風險管理和風險控制的法律制度，將風險管理機制納入法律法規(guī)的范疇，用法律的形式明確海關風險管理的地位、作用、權(quán)利和義務，并用法律強制力保障實

施，是我們當前風險管理工作的重點。

另一方面，科學、規(guī)范的風險管理制度體系也未完全建立。目前雖已形成部分風險管理制度，但涉及各業(yè)務領域的風險管理作業(yè)制度，以及以作業(yè)流程為主線的操作規(guī)范仍未建立。現(xiàn)行的風險管理制度較為零散，系統(tǒng)性較差，規(guī)范化和科學化程度不夠，海關風險管理工作亟需建立一套系統(tǒng)的、行之有效的、覆蓋各業(yè)務領域的風險管理協(xié)調(diào)配合制度和操作規(guī)范。

（三）海關風險控制的方法有限，目前海關風險控制多處于理論研究階段，和實際業(yè)務操作的聯(lián)系不夠緊密。

經(jīng)過幾年的探索和實踐，海關風險管理和風險控制的方法和技術在通關、監(jiān)管、稅收征管以及加工貿(mào)易監(jiān)管中得到初步應用，但風險控制的效能只是體現(xiàn)在部分環(huán)節(jié)和局部監(jiān)管過程中，未對海關各管理領域形成全面有效的支持。一方面，風險管理和風險控制理念沒有真正融入海關日常業(yè)務管理，業(yè)務部門習慣于用傳統(tǒng)的管理方法開展業(yè)務工作，風險管理的工作流程和機制并未真正融入海關監(jiān)管工作中，降低了風險管理和風險控制的實際應用效果；另一方面，風險管理手段欠科學，缺乏一套綜合的、有效的風險管理方法。就寧波海關而言，目前風險管理的運用方法尚不能適應科學防控各類風險的迫切需求，關區(qū)未建立統(tǒng)一應用的風險管理輔助工具，很多高質(zhì)量的風險分析結(jié)果不能直接作用于業(yè)務一線，風險管理工作服務于業(yè)務現(xiàn)場的實效性受到影響。因此，合理開發(fā)風險管理的輔助工具，建設科學化、智能化的風險管理平臺的進程須進一步加快。

在風險管理推進中，海關相繼開發(fā)了一些分析監(jiān)控系統(tǒng)，這些系統(tǒng)在信息采集、風險分析等方面發(fā)揮了積極作用，但風險信息和風險分析成果大量停留在信息化系統(tǒng)的網(wǎng)頁展示和紙面報告上，尚未制定分析成果轉(zhuǎn)化機制，特別是缺乏統(tǒng)一、有效的計算機載體將風險分析監(jiān)控結(jié)果和發(fā)現(xiàn)的風險點轉(zhuǎn)化為風險參數(shù)，并直接和有效地作用于通關作業(yè)各個環(huán)節(jié)。一線監(jiān)管缺乏風險分析、風險甄別、風險測量工作成果的有力支持，海關風險控制實戰(zhàn)運用效果不明顯，“由虛變實”目標缺乏實現(xiàn)途徑，存在技術瓶頸。

綜上所述，海關風險控制所面臨的問題是立法、機制所導致的管理手段和管理技術的缺位。如何解決這一問題，使海關風險控制能有效發(fā)揮其巨大的作用呢？立法、機制等問題都不是短期內(nèi)能夠解決的，我們設想提供一個工具，運用科技的手段來彌補立法和機制上的缺位，使海關的業(yè)務數(shù)據(jù)、業(yè)務資源能以風險管理為核心加以運作，強力地介入到海關的各業(yè)務流程，這個工具就是風險參數(shù)庫。

三、海關風險控制實踐——風險參數(shù)庫建設

（一）風險參數(shù)庫建設是實現(xiàn)海關風險控制的現(xiàn)實需要。

風險參數(shù)庫的性質(zhì)和內(nèi)容，決定了它是當前解決海關風險控制主要問題的重要抓手。它把各項傳統(tǒng)海關業(yè)務融合在風險參數(shù)庫這條線上，發(fā)揮各部門的合力，利用較少的監(jiān)管資源，實現(xiàn)對日益增長的進出口業(yè)務量的有效服務和監(jiān)管。風險控制在海關作業(yè)環(huán)節(jié)的應用實質(zhì)就是對風險參數(shù)的應用管理。長期以來，現(xiàn)場關員主要依靠經(jīng)驗判斷確定驗放重點，存在識別風險時間有限、重復甄別、判別處置不

一、判斷結(jié)果不盡準確、權(quán)力過大等突出問題。必須找到一條準確、及時、有效甄別風險的方法和途徑，做到合理的“放”、嚴密的“管”和有效的“控”。風險參數(shù)庫的建設，通過內(nèi)外信息的有效共享和傳遞，找準風險點，提煉精準有效的參數(shù)，對單證數(shù)據(jù)進行對碰甄別，最大限度地實現(xiàn)“放”、“管”、“控”，是實現(xiàn)海關風險控制的有效技術手段。

（二）風險參數(shù)庫建設對統(tǒng)一海關執(zhí)法、控制海關風險意義重大。

一是有利于實現(xiàn)關區(qū)風險信息統(tǒng)一、共享。通過風險參數(shù)庫的建設，可以集中關區(qū)各類業(yè)務信息，實現(xiàn)業(yè)務信息的統(tǒng)一流轉(zhuǎn)，從而解決風險信息散落在不同業(yè)務領域系統(tǒng)、缺少合理分類、無法實現(xiàn)全面共享的問題。二是提供了風險預警作用。通過建立直屬海關風險參數(shù)庫，加強預警監(jiān)控，各部門通過風險參數(shù)庫獲取風險信息，掌握主要風險點，根據(jù)各自職能啟動更深層次的風險分析，及時實現(xiàn)其職能管理。三是為業(yè)務一線提供直接、全面的風險信息支持。風險參數(shù)庫可通過將風險信息資源轉(zhuǎn)化為計算機參數(shù)的形式，從而在業(yè)務運行系統(tǒng)中對現(xiàn)場作業(yè)對象風險進行自動甄別，并在不同的作業(yè)環(huán)節(jié)選取不同的指標組合，按風險值高低分別以“紅綠燈”對高、中、低風險的作業(yè)對象予以預警，進而輔助現(xiàn)場人員做出風險處置判斷。四是提高海關整體業(yè)務水平，減少業(yè)務執(zhí)法風險。風險參數(shù)庫通過對風險參數(shù)的設置、作用、調(diào)整、反饋、評估等一系列循環(huán)，把業(yè)務職能管理落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)、各業(yè)務崗位，強化業(yè)務職能管理，提高業(yè)務崗位人員的業(yè)務水平，從而帶動海關業(yè)務水平的整體提高，推進業(yè)務改革和創(chuàng)新。

目前，風險參數(shù)庫建設作為風險控制的重要實現(xiàn)途徑，已引起海關總署的重視，總署成立了風險參數(shù)中心，并在三個片區(qū)設立了分中心，并將開展實質(zhì)性運作。領導重視和機構(gòu)設置為風險參數(shù)庫建設提供了有力的組織保證。

（三）海關風險參數(shù)庫建設的幾點想法。

1．風險參數(shù)庫建設的總體思路。

風險參數(shù)庫參數(shù)可由總署一級參數(shù)和直屬海關二級參數(shù)兩部分組成。基本思路是：把散落在各部門、各海關、各環(huán)節(jié)及其他渠道的風險信息，各部門形成的分析結(jié)果、趨勢結(jié)論、有價值的經(jīng)驗知識以及提煉歸納的風險要素整合提煉為集中的、具有業(yè)務實際指導意義的、統(tǒng)一共享的風險管理參數(shù)庫，并初步設定直屬海關風險管理參數(shù)（二級參數(shù)）的標準和維護機制，通過選擇查驗系統(tǒng)，實現(xiàn)與H2000通關管理系統(tǒng)的對接，為現(xiàn)場作業(yè)服務，為業(yè)務管理、打擊走私、后續(xù)管理等海關執(zhí)法活動提供可靠的風險信息支持。

2．設計系統(tǒng)，實現(xiàn)對業(yè)務數(shù)據(jù)自動的、全面的風險甄別。

一是把海關各部門產(chǎn)生的、需要各業(yè)務環(huán)節(jié)進行甄別的風險參數(shù)統(tǒng)一錄入、調(diào)整，進行集中存儲和統(tǒng)一管理，實現(xiàn)與H2000系統(tǒng)對接；二是將海關各業(yè)務環(huán)節(jié)需要審核或監(jiān)控的電子單證數(shù)據(jù)，包括艙單、報關單、加工貿(mào)易手冊等，與事先設定的風險參數(shù)進行對碰和邏輯比對，運用參數(shù)匹配、模型計算等甄別方法，逐份進行風險自動甄別，并區(qū)分不同風險程度；三是將甄別產(chǎn)生的結(jié)果及風險點進行記錄，并通過通道管理和風險布控，確定具體作業(yè)通道，在審單、接單、稅費處理、查驗、加貿(mào)備案核銷、放行結(jié)關等一線各作業(yè)環(huán)節(jié)彈出具體風險提示，或下達相應處置指令；四是記錄各指令的處置結(jié)果，以驗證風險分析監(jiān)控和參數(shù)設置的準確性。

3．設定參數(shù)標準，建立結(jié)構(gòu)化、標準化的風險信息庫。

一是積極開展以風險信息為基礎的風險分析監(jiān)控，用分析監(jiān)控結(jié)果直接驗證風險信息分析結(jié)果，并將有效的結(jié)果轉(zhuǎn)化為風險參數(shù)。對數(shù)據(jù)管理實施各部門分工采集、動態(tài)維護，分層次集中管理，并把整合后的數(shù)據(jù)及時通過H2000系統(tǒng)作用到各業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位。二是借助計算機系統(tǒng)對海關各項業(yè)務數(shù)據(jù)進行分析挖掘。風險參數(shù)庫將相對分散的海關業(yè)務數(shù)據(jù)及外部數(shù)據(jù)等，進行有效的匯總整合，實現(xiàn)自動鏈接和動態(tài)更新，來適應海關對企業(yè)進行評估和管理以及各業(yè)務領域和作業(yè)環(huán)節(jié)風險分析的需要。三是把中國海關風險管理平臺及各業(yè)務系統(tǒng)中有價值的信息數(shù)據(jù)以及各業(yè)務職能部門形成的分析結(jié)果、趨勢結(jié)論、風險要素等整合提煉，通過設置統(tǒng)一標準的風險參數(shù)，形成集中、統(tǒng)一、共享的風險參數(shù)。

4．建立參數(shù)維護機制，實現(xiàn)參數(shù)的動態(tài)管理。

建立集約化參數(shù)維護管理模式，各部門共同參與，將人工經(jīng)驗知識、職能監(jiān)控結(jié)果、業(yè)務管理要求轉(zhuǎn)化為風險參數(shù)建議，風險管理部門進行匯總加工，統(tǒng)一設置；實現(xiàn)參數(shù)的動態(tài)維護管理，將參數(shù)管理過程打造為一個可驗證、可評估、可調(diào)整的工作閉環(huán)，使參數(shù)從不夠精確到逐步精確。通過設定風險參數(shù)維護機制，逐步建立層級職責明確、業(yè)務配合協(xié)調(diào)、信息數(shù)據(jù)共享、判別處置有效，涵蓋海關各工作領域、各層級的風險管理運作模式。

5．設立參數(shù)評估機制，提高風險處置效率。

海關業(yè)務現(xiàn)場遵循統(tǒng)一的處置作業(yè)規(guī)程和標準，對計算機形成的不同類型指令進行處理，驗證風險并反饋結(jié)果，所有風險參數(shù)的有效性通過設置條件與驗證結(jié)果的比對得到自動評估。堅持以實際風險驗證情況檢驗參數(shù)，以增強風險參數(shù)的科學性、可行性、實用性和有效性，提高風險處置效率。一是各部門按設定風險值的評估方法對風險參數(shù)進行驗證，通過報關單的實際核查和查驗等情況，不斷的修正評估方法，使風險的判定更加準確；二是以風險分析為基礎，建立研究企業(yè)及其進出口活動規(guī)律、評估企業(yè)的守法狀況、預測企業(yè)的發(fā)展變化趨勢的動態(tài)管理體系，以進一步對明確對企業(yè)的風險管理手段和強度，及為稽查、緝私等外勤管理提供一定的指向和參考。

6．探索風險測量方法，科學測算守法水平。

按照發(fā)達國家海關風險管理的經(jīng)驗，海關風險管理的發(fā)展趨勢是，從定性的主觀判斷分析法和傳統(tǒng)定量的比率評分法轉(zhuǎn)向以深入應用數(shù)理統(tǒng)計決策技術和計算機信息科學為特點的動態(tài)計量分析方法。目前我們還處于定性分析為主的起步階段，因此學習先進理念和技術，積極運用定量分析方法并來指導我們的風險參數(shù)庫建設工作，是下一階段海關風險控制研究的主要任務。我們可以參照發(fā)達國家海關的先進模式，積極探索適合我國海關實際的通關作業(yè)環(huán)節(jié)風險測量方法，通過對報關單證的自動抽樣和下達測量指令，以科學測算守法水平，發(fā)現(xiàn)未知風險。

7．以建立風險參數(shù)庫為重點，推進直屬海關風險管理平臺建設。

一是以現(xiàn)有的風險信息管理和數(shù)據(jù)應用平臺為基礎，完善數(shù)據(jù)源，全面掌握通關、關稅、統(tǒng)計、企業(yè)稽查、加貿(mào)核查、緝私查處以及督察內(nèi)審發(fā)現(xiàn)的問題等情況，為形成二級參數(shù)提供完整、準確和及時的數(shù)據(jù)支撐；二是積極開展風險信息標準化加工，完善風險信息庫和信息流轉(zhuǎn)管理，嵌入辦公流程，促進全員參與；三是圍繞風險參數(shù)的形成、集中維護管理，關區(qū)統(tǒng)一風險參數(shù)庫和風險處置管道的建立，以及實現(xiàn)各業(yè)務管理系統(tǒng)的信息互通、功能共享，抓緊建設直屬海關風險管理平臺。

（責任編輯：仲明陽）

第二篇：風險控制管理辦法

風險控制管理辦法

第一章 總則

第一條 為保障基金運營和投資業(yè)務的安全運作和管理，加強公司及所管理基金的內(nèi)部風險管理，規(guī)范基金運營和 投資行為，提高風險防范能力，有效防范與控制基金運營和投資項目運作風險，根據(jù)《公司章程》等法律法規(guī)的相關規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱風險控制，是指對基金運營和項目投資中的各種投資風險進行 識別、評估，并在基金運營、項目管理、項目退出中實施動態(tài)風險監(jiān)控，提出解決方案。第三條 風險控制原則

（1）全面性原則：風險控制制度應覆蓋基金運營和投資業(yè)務的各項工作和各級人 員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；

（2）審慎性原則：內(nèi)部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司部門組織的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

（3）獨立性原則：風險控制工作應保持高度的獨立性和權(quán)威性，并貫徹到基金運營和業(yè)務的各具體環(huán)節(jié)；

（4）有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有 高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；

（5）適時性原則：應隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、風險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務的發(fā)展，及時對風險控制制度進行相應修改和完善；

第二章 風險控制組織體系

第四條 風險控制組織體系

公司應根據(jù)基金運營、投資業(yè)務流程和風險特征，將風險控制工作納入公司的風險控制體系之中。公司的風險控制體系共分為五個層次：董事會、投資決策委員會、總裁辦公會、投資管理部、風險控制部。第五條 各層級的風險控制職責

投資決策委員會職責：對投資項目的投資和退出作出決策。總裁辦公會職責：對篩選的投資項目進行初步判斷，對投資項目立項進行決策，對投資項目的相關執(zhí)行事項進行審議。

投資管理部職責：負責基金的設立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；負責基金具體事務的管理，并負有識別、評估基金運營過程中的風險隱患和風險問題的職責；負責投資項目開發(fā)、執(zhí)行、退出過程中的風險控制。投資總監(jiān)作為投資項目風險管理的第一責任人，負責組織部門內(nèi)部的風險控制執(zhí)行工作，并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風險隱患和風險問題的職責。風險控制部職責：為保證基金和投資業(yè)務合法、合規(guī)，制定、審查相關的管理制度和業(yè)務流程；制訂、審閱投資業(yè)務的相關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；監(jiān)督基金和投資業(yè)務管理制度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；跟蹤基金和投資項目的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風險提示，每半年提交每一投資項目的實施情況報告。風險控制主管副總裁為投資項目風險管理的第二責任人并分管風險控制部，對投資項目 上報總裁辦公會之前有一票否決權(quán)。第六條 審批流程

基金事項審批流程：投資管理部初審→風險控制部復審→總裁辦公會核審→ 公司董事會審核→基金合伙人大會審批。

投資項目審批流程：投資管理部初審→風險控制部復審→總裁辦公會核審→ 投資決策委員會審批。

第七條 為建立健全內(nèi)控機制，公司設立獨立于項目組的后臺管理。

綜合管理部負責基金和投資項目的文檔管理、印章管理、人力資源管理、董事會和總裁辦公會的會議籌備，以及相關會議資料的管理等。

財會管理部負責投資業(yè)務的財務核算和資金劃撥，為投資項目分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

第三章 風險識別與評估

第八條 基金和投資業(yè)務面臨政策風險、法律風險、操作風險、市場風險、合規(guī)風險等多種風險。

基金運營和投資業(yè)務過程中，相關部門應當在職責范圍內(nèi)對各種風險進行必要的識別、評估及分析，履行相關的風險控制職責。第九條 政策風險

政策風險（比如熔斷）是基金和投資項目可能面臨的風險，會影響基金的運營，從而轉(zhuǎn)化為基金運營風險和投資失敗風險。第十條 合規(guī)性風險

基金運營和公司的各項經(jīng)營管理活動必須符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對法律法規(guī)等理解有誤、故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風險；基金的運營必須符合法律法規(guī)、國家政策的要求，對法律法規(guī)等理解有誤或故意違反則將出現(xiàn)合規(guī)風險。

第十一條 法律風險 與基金合伙人、合作方、投資人之間的合同協(xié)議存在缺失，出現(xiàn)不利于公司的訴訟風險。

第十二條 操作風險 基金運營包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等環(huán)節(jié)，在上述環(huán)節(jié)中均存在操作風險。主要為違規(guī)宣傳、管理人員欺詐、資金劃撥差錯等風險。投資業(yè)務包括投資項目的選擇（即項目開發(fā)、初步審查、項目立項、盡職調(diào)查、投資決策、項目實施）、投資項目的管理和項目退出等業(yè)務環(huán)節(jié)，在上述每個環(huán)節(jié)均存在操作風險。主要可以歸納為決策失誤、投資失控、員工內(nèi)部欺詐等風險，其中，決策失誤、投資失控是重大風險。

第十三條 市場風險 由于宏觀經(jīng)濟形勢的變動、國家經(jīng)濟政策的變動、財稅改革等等，導致市場環(huán)境發(fā)生變化，從而造成基金退出方案無法實施或投資目標無法實現(xiàn)的風險。其中，以賣出所持有的投資產(chǎn)品為退出方式的基金，其流動性差風險不可避免，只能盡量降低，建立回購制度。

第四章 風險控制流程和操作

第十四條 公司制定專門的投資管理制度，對基金設立、退出、處置及清算的風險 進行控制，對投資項目立項、投資、投資管理及退出的各個階段的風險進行控制；

第十五條 基金風險控制

（1）在基金運營過程中，投資管理部發(fā)現(xiàn)基金募集、基金管理、基金解散及 清算等環(huán)節(jié)的相關風險后，組織相關人員對風險進行評估并形成《基金風險報告》，提交至風險控制部；

（2）風險控制部對《基金風險報告》中的風險事項進行評 價，形成基金風險審核意見并提交風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對風險事項進行 評價并將評審意見提交風險控制主管副總裁，由風險控制主管副總裁將風險評審意見提交至總裁；（3）總裁召集總裁辦公會對相關風險事項進行審議，并形成審核及處理意見，并報送董事會審核；對于超出基金管理公司權(quán)限的風險事項，還須報送相關基金 的合伙人大會決策；

（4）總裁根據(jù)董事會審核意見或相關基金的合伙人大會決議，實施相關風險 控制措施。第十六條 立項階段風險控制

（1）項目開發(fā)負責人形成《投資項目可行性報告》、《投資項目立項申請》，并將報告提交至風險控制部；

（2）風險控制部組織相關人員結(jié)合項目的《投資項目可行性報告》，對提請 立項的潛在投資項目的合規(guī)風險進行審查和風險評價，形成《投資項目立項合規(guī)風險報告》，提交風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風險控制總監(jiān) 出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部按照風險控制總監(jiān)的意 見對項目進行處置。

（3）風險控制總監(jiān)審核通過后，風險控制主管副總裁將《投資項目立項合規(guī) 風險報告》、風控總監(jiān)評審意見提交至總裁，并由總裁提交總裁辦公會。（4）總裁辦公會對投資項目立項進行決策。第十七條 盡職調(diào)查的風險控制

（1）公司建立盡職調(diào)查制度，規(guī)范盡職調(diào)查的工作內(nèi)容。項目組在盡職調(diào)查 期間應當嚴格遵守工作程序，記錄盡職調(diào)查工作底稿，形成相關報告。（2）項目組開展盡職調(diào)查工作期間，項目負責人必須對擬投資項目進行實地 考察。

（3）項目組應當對盡職調(diào)查相關材料的真實性和完備性負責。

（4）項目組認為必要時，可申請聘請外部中介機構(gòu)，參與或獨立進行調(diào)查工作。（5）項目組完成盡職調(diào)查工作后，應將盡職調(diào)查工作底稿及相關報告移交至 綜合管理部歸檔。

第十八條 投資決策的風險控制

（1）投資部形成投資方案后，應將投資方案提交至風險控制部。

（2）風險控制部負責監(jiān)督項目組在投資過程中的投資管理制度和業(yè)務流程的 執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行，并審閱投資業(yè)務的相關合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；并就相關事項的監(jiān)督和審核 情況，向風險控制總監(jiān)提交《投資項目合規(guī)風險報告》，風險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風險控制總監(jiān)出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部 按照風險控制總監(jiān)的意見對項目進行處置。

（3）風險控制總監(jiān)審核通過后，風險控制主管副總裁將項目投資方案及《投 資項目合規(guī)風險報告》、風險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁，總裁根據(jù)項目投資方 案及《投資項目合規(guī)風險報告》，提交至總裁辦公會，由總裁辦公會對項目 的各項 風險進行評價，形成評審意見，并將《投資項目合規(guī)風險報告》、風險控制總監(jiān)評審意見、總裁辦公會評審意見提交至投資決策委員會。

（4）投資決策委員會對項目投資或退出的相關材料進行審核，投資決策委員會成員獨立發(fā)表審核意見。

（5）投資決策委員會可以根據(jù)需要委派專人或聘請外部專業(yè)機構(gòu)進駐現(xiàn)場進行獨立的盡職調(diào)查，提交獨立的調(diào)查報告；

（6）公司投資業(yè)務的項目投資和項目退出必須經(jīng)投資決策委員會通過。（7）投資決策委員會對項目投資和項目退出的決定報董事長審閱后執(zhí)行。第十九條 項目管理的風險控制 公司建立對已投資項目的跟蹤管理機制。（1）項目組負責項目投資后的跟蹤管理，具體包括：定期實地回訪投資項目； 定期收集投資項目財務資料、行業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)財務狀況；委派財務人員；定 期對投資項目進行重新評估；定期對原定退出方案的可行性進行重新評估等。（2）項目組負責每季度、每完成投資項目一般評估工作和全面評估工作，編制《季度項目情況報告》和《項目投資價值評估報告》（每），并向投資業(yè) 務主管副總裁提交評估報告。

（3）項目組在跟蹤過程中發(fā)現(xiàn)公司在投資項目中的權(quán)益發(fā)生變動、或者投資項目的財務指標惡化、虧損及其他對公司投資產(chǎn)生重大影響的事項，項目組應當及時向部門領導、投資總監(jiān)和投資業(yè)務主管副總裁報告，由部門向風險控制部提交《投資項目專項報告》。

（4）風險控制部對（3）中的重大事項進行風險評價，形成《投資項目專項風險評價報告》，并提交至風險控制總監(jiān)，風險控制總監(jiān)對項目做出評價。如風險控制總監(jiān)出具否定意見，投資項目退回投資管理部，由投資管理部按照風險控制 總監(jiān)的意見對項目進行處置。風險控制總監(jiān)審核通過后，風險控制主管副總裁將 《投資項目專項風險評價報告》及風險控制總監(jiān)評審意見提交至總裁，并由總裁 提交至總裁辦公會。

（5）總裁辦公會對重大事項進行決策。

第二十條 退出階段風險控制 當項目達到預期投資目標或出現(xiàn)重大緊急事項需要退出時，項目組根據(jù)具體情況，制定退出方案，報投資決策委員會審議和決策。退出方案未通過審議的，項目組應當研究并重新設計退出方案，直至項目實 現(xiàn)退出。

第二十一條 對財務與資金管理的風險控制 公司建立獨立的財務核算體系，制定規(guī)范的財務會計核算制度，配備專職的 財務核算人員。公司按照有關規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶。

第五章 風險監(jiān)控及責任追究

第二十二條 公司投資管理部應定期對風險管理工作進行自查，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其自查報告應及時報送公司領導及綜合管理部。

第二十三條 公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定，給公司帶來嚴重影響或損 失的，公司將根據(jù)具體情況給予責任人批評、警告、降薪、賠償、罰款、調(diào)職直 至解除勞動合同等處分。對于違反法律的，公司將追究相關責任人的法律責任。第六章附則

第二十四條 本辦法由風險控制部制定，經(jīng)董事會批準后生效。第二十五條本辦法自下發(fā)之日起實施。

第三篇：企業(yè)財務風險控制

企業(yè)財務風險控制

財務風險控制系統(tǒng)包括識別和評估財務風險、財務目標、財務規(guī)劃和控制。在制定財務風險管理目標時應注意根據(jù)企業(yè)的目標，強調(diào)平衡風險、達到預計的利潤、財務風險識別和評價，綜合運用各種方法，注重資金的時間價值，重點考慮資金的收付情況;評估業(yè)務計劃需要完成的框架，使得企業(yè)總體財務目標與框架一致。控制和實施金融風險是財務風險管理的關鍵，必須處理財務風險之間的關系和企業(yè)發(fā)展階段。并遵循這些原則，我們可以保證科學性的決策和程式化，有效防范財務風險。

內(nèi)部控制制度是為了保護資產(chǎn)，檢查賬簿交易的準確性，而在該公司內(nèi)部采取的措施。包括必要的制度和措施，旨在提供合理保障以實現(xiàn)企業(yè)的目標。良好的內(nèi)部控制系統(tǒng)可以提高效率和防止資源流失;對外可以提供可靠的報告;促進企業(yè)合規(guī)經(jīng)營、財務報告的好處有一個可靠的結(jié)果，所以內(nèi)部控制系統(tǒng)在過程中是一個必要的環(huán)節(jié)。財務風險管理經(jīng)常使用的風險內(nèi)部控制體系，建立了一個科學系統(tǒng)的預算管理，合理控制現(xiàn)金流，客戶信用評級制度，建立財務指標預警和內(nèi)部審計系統(tǒng)。

內(nèi)部控制制度一般應包括財務會計系統(tǒng)、內(nèi)部審計制度、人事管理系統(tǒng)、營銷系統(tǒng)和采購系統(tǒng)等,這些規(guī)則的具體制度取決于企業(yè)行業(yè)的性質(zhì)、大小和其他因素。詳細設計的系統(tǒng)必須建立在具體的公司來操作。

本文源自中瀚石林

第四篇：風險控制管理辦法

風險控制管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強商品線上交易風險管理，規(guī)范交易行為，保護買賣雙方合法權(quán)益和社會公共利益，保障山東恒利商品交易中心（以下簡稱本中心）交易的正常進行，根據(jù)本中心交易規(guī)則及相關業(yè)務制度，制定本辦法。

第二條 按照公開、公平、公正、公信原則，本中心主要負責搭建平臺、提供服務和見證交易，藏品的鑒定、評估、資金存管等由獨立第三方服務機構(gòu)完成。

第三條 本中心風險管理實行風險警示制度、保證金制度、漲跌停板制度。第四條 會員、第三方服務機構(gòu)及相關參與方充分理解并同意遵守本辦法。

第二章 風險警示制度

第五條 本中心實行風險警示制度。當本中心認為必要時，可以分別采取或同時采取要求會員報告情況、談話提醒、書面警示、限制交易、發(fā)布風險警示公告等措施中的一種或多種，以警示和控制風險。

第六條 出現(xiàn)下列情形之一的，本中心可以要求會員報告情況，或約見會員談話，提醒風險：

（一）交易價格出現(xiàn)異常變動；

（二）會員交易行為異常；

（三）會員訂貨量、資金變化異常；

（四）會員持倉量異常；

（五）會員涉嫌違規(guī)、涉及司法調(diào)查或訴訟案件；

（六）本中心認定的其他情形。

第七條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以向全體會員發(fā)出風險提示函：

（一）國內(nèi)外市場交易出現(xiàn)異常變化；

（二）會員涉嫌違規(guī)；

（三）會員交易存在較大風險；

（四）本中心認定的其他異常情形。

第八條 發(fā)生下列情形之一的，本中心可以通過相關途徑對有關會員限制交易：

（一）不按本中心要求報告情況和談話的；

（二）故意隱瞞事實，瞞報、錯報、漏報重要信息的；

（三）故意銷毀違規(guī)違約證明材料，不配合本中心調(diào)查的；

（四）經(jīng)查實存在欺詐行為的；

（五）經(jīng)查實參與操縱市場行為的；

（六）與第三方服務機構(gòu)惡意串通，影響第三方服務機構(gòu)客觀公正的履行職責的；

（七）本中心認定的其他違規(guī)行為。

第九條 出現(xiàn)下列情況之一的，本中心有權(quán)視情況采取暫停交易、延時開市、提前閉市、特別停牌、暫緩進入交收等措施，本中心予以公告，交易時間不作順延。

（一）發(fā)生不可抗力、意外事件，以及交易系統(tǒng)被非法侵入等的；(二）出現(xiàn)系統(tǒng)、設備、互聯(lián)網(wǎng)、通訊或電力故障等情況的；

（三）藏品滅失、損壞等發(fā)生重大變化的，以及被法院查封等可能影響合同履行的重大情況；

（四）本中心認為其他嚴重影響正常交易的情況。

第十條 對技術性停牌或臨時停市的決定，本中心通過網(wǎng)站及相關媒體及時予以公告。技術性停牌或臨時停市原因消除后：本中心可以決定恢復交易，并予以公告。

第十一條 因不可抗力、意外事件的發(fā)生，以及交易系統(tǒng)被非法侵入及本中心認定的其他異常情況等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當措施或認定無效。因異常情況本中心采取相應措施造成的損失，本中心不承擔責任。

第三章 保證金制度

第十二條 本中心實行交易保證金制度。保證金是指會員按照規(guī)定標準交納的、用于結(jié)算和履約保證的資金。交易開始前，會員應在其資金賬戶內(nèi)存入足夠數(shù)量的保證金。第十三條 會員在發(fā)出競價指令的同時交易系統(tǒng)即自動鎖定相對應數(shù)額的保證金。第十四條 本中心交易保證金比例為100%。

第四章 漲跌停板制度

第十五條 本中心實行漲跌停板制度。漲跌停板幅度由本中心設定，本中心可以根據(jù)市場風險狀況調(diào)整漲跌停板幅度。

第十六條 掛牌交易品種連續(xù)三個交易日出現(xiàn)同方向漲?；蛘叩５?，交易所有權(quán)根據(jù)市場情況將此掛牌交易品種采取停牌控制措施。

第五章 附則

第十八條 本規(guī)則修改權(quán)和解釋權(quán)屬于山東恒利商品交易中心。本辦法若有修改，本中心將以公告形式發(fā)布。

第十九條 本辦法自頒布之日起施行。

山東恒利商品交易規(guī)則

第一章 總則

第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易有限公司（以下簡稱“本中心”）商品上交易行為，維護本中心交易秩序，保護投資人會員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共國合同法》等法律法規(guī)，制定本交易規(guī)則。第二條 凡參與本中心商品交易的注冊會員都必須遵守本規(guī)則。第三條 本中心交易的商品都適用本規(guī)則。第四條 商品交易遵循公開、公平、公正的原則。

第五條 會員參與本中心商品交易須本著自愿、有償、誠實信用的精神，遵守國家相關法律法規(guī)及本中心的業(yè)務規(guī)則。

第二章 會員 第一節(jié) 會員資格

第六條 自然人。在本中心進行商品交易的自然人，必須按相關規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：

1）年滿18周歲，具有完全民事行為和民事責任能力；

2）對商品投資市場有一定的市場認知，具有一定的商品市場投資經(jīng)驗；

3）對本中心采用的商品交易模式和投資風險有較深的了解，具有較強的風險識別能力和風險承受能力；

4）有一定的互聯(lián)網(wǎng)、計算機操作能力，遵守國家相關法律法規(guī)，依法從事商品交易活動； 5）本中心規(guī)定的其他條件。

第七條 機構(gòu)。在本中心進行商品交易的機構(gòu)，必須按相關規(guī)定提供各項證明材料，同時具備以下條件：

1）境內(nèi)外各類正常運營的企事業(yè)法人、社會團體法人或其他組織，不存在法律法規(guī)、本中心會員管理規(guī)定以及相應交易規(guī)則禁止或限制其投資的情形；

2）對本中心采用的商品交易模式和投資風險有較深的了解，具有較強的風險識別能力和風險承受能力；

3）了解商品投資風險，已履行完畢法定和/或公司章程規(guī)定的內(nèi)部決策程序； 4）本中心規(guī)定的其他條件。

第八條 機構(gòu)的從業(yè)人員，如果使用本中心交易系統(tǒng)，必須按照自然人的要求逐一注冊登記。第九條 會員必須遵守國家有關法律法規(guī)、本中心的各項管理規(guī)定和業(yè)務規(guī)則；接受有關行政管理部門和本中心的管理與監(jiān)督；遵守社會公共道德、相互尊重、嚴格自律、自覺維護正常的交易和交收秩序，認真履行應盡職責；充分行使享有的合法權(quán)利，自覺維護會員的合法權(quán)益和本中心的商業(yè)聲譽。

第十條 會員應遵循國家相應的法律法規(guī)，自行申報和繳納個人應承擔的各項稅收。

第二節(jié) 會員分類

第十一條 本中心會員分為投資人會員和經(jīng)紀會員。

第十二條 投資人會員是通過本中心審核，參與本中心商品上交易的自然人會員或機構(gòu)會員。第十三條 經(jīng)紀會員是通過本中心專業(yè)委員會批準的機構(gòu)會員，獲準從事以下一項或多項業(yè)務： 1）發(fā)展投資人會員； 2）申請新商品掛牌交易； 3）申請商品入場登記； 4）申請商品再托管交易； 5）加入專業(yè)委員會； 6）本中心規(guī)定的其他業(yè)務。

第十四條 經(jīng)紀會員在任何情況下不代表本中心。投資人會員與經(jīng)紀會員間的關系為相互自愿的合約關系。

第十五條 針對經(jīng)紀會員的不專業(yè)行為，投資人會員有權(quán)向本中心投訴。本中心會在5個工作日內(nèi)給予答復。

第三節(jié) 會員注冊 第十六條 投資人參與本中心商品交易，須事先按照相關規(guī)定申請成為本中心會員。第十七條 本中心會員實行實名制。

第十八條 投資人按要求提供會員資格申請材料，并對所提交資料的真實性、準確性、完整性和合法性負法律責任。

第十九條 投資人所提交資料經(jīng)審核符合要求并與本中心書面或在線簽署《商品投資人會員入市協(xié)議》、《商品風險提示書》，即正式取得商品投資人會員資格。

第二十條 投資人會員簽訂《商品投資人會員入市協(xié)議》，即視為同意遵守本中心的交易規(guī)則、會員管理制度等文件的規(guī)定，并同意委托本中心代理投資人會員所持有的、但未實際交收商品的保管、保險、登記等相關事宜。

第二十一條 投資人會員簽訂《商品風險提示書》，即視為已仔細閱讀風險提示書，并自愿承擔商品交易帶來的風險。

第四節(jié) 交易賬戶

第二十二條 會員必須在本中心指定的銀行開設資金賬戶，并開通銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務。第二十三條 本中心一個會員對應一個交易賬戶。

第二十四條 會員同意本中心按照會員的交易申請和電子合同結(jié)算每一筆交易，包括劃撥資金、支付交易費用和調(diào)整交易物的持有量。

第二十五條 本中心提供電子版的交易賬戶結(jié)算單。

第二十六條 會員的資金可以在交易賬戶和銀行資金賬戶間自由劃撥，費用自理。本中心對于資金劃撥有監(jiān)管的責任和權(quán)利，對于資金監(jiān)管導致的資金劃撥延遲，會員需自行承擔由此產(chǎn)生的相關后果。

第五節(jié) 會員管理 第二十七條 本中心將不定期對會員的基本情況進行核查，如發(fā)現(xiàn)存在提供虛假資訊、不及時更新重大變更信息以及其他不符合本中心有關規(guī)定的情況，可凍結(jié)其會員賬戶，并根據(jù)情況作出處理。

第二十八條 對于違反本中心管理規(guī)定和業(yè)務規(guī)則的會員，本中心有權(quán)視其行為性質(zhì)和情節(jié)嚴重程度，給予警告、通報批評、罰款、限期整改、暫停交易、限制交易許可權(quán)、終止會員資格等處罰；涉嫌犯罪的，按法律程序提交司法訴訟。

第二十九條 會員若對本中心的處理決定不服，有權(quán)自收到處理決定后10 個工作日內(nèi)，以書面形式向本中心提請復議。對于會員的復議申請，本中心受理并做出決定。復議期間不影響處理決定的執(zhí)行。

第三章 商品 第一節(jié) 商品目錄

第三十條 在本中心進行交易的商品僅限于下列六個大類： 1）有相關檢驗標準的農(nóng)資產(chǎn)品； 2）有相關檢驗標準的農(nóng)產(chǎn)品； 3）有相關檢驗標準的白酒； 4）有相關檢驗標準的紅酒； 5）有相關檢驗標準的中草藥； 6)有相關檢驗標準的收藏品。

第三十一條 在本中心進行交易的六大類商品中會有若干個交易品種，交易品種的全部為商品目錄。本中心實行掛牌商品準入制度，全部交易商品必須按商品目錄指定的編號登記后方可交易。第三十二條 每個商品條目包括交易品種名稱、代碼、交易單位和加價幅度，交易單位如“袋”、“噸”、“箱”、“瓶”等。

第三十三條 本中心是發(fā)布和維護交易商品目錄的唯一機構(gòu)。

第二節(jié) 掛牌申請

第三十四條 投資人會員可以委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出掛牌申請。投資人會員和經(jīng)紀會員須向本中心提交《委托掛牌代理協(xié)議》、《掛牌申請書》、《可行性分析研究報告》、《持有人承諾書》等相關文件。

第三十五條 投資人會員向本中心提交掛牌申請，視為其接受本中心的各項交易條款和投資人會員的權(quán)利與義務。

第三十六條 經(jīng)紀會員提供的該商品《市場分析可行性研究報告》，包括但不僅限于商品的合法性、市場規(guī)模、市場趨勢、投資價值研究和由專業(yè)人員簽發(fā)的商品價值評估報告?！妒袌龇治隹尚行匝芯繄蟾妗窇攲τ绊懮唐吠顿Y價值因素進行全面分析，運用行業(yè)公認的估值方法對掛牌實物的合理投資價值進行預測。

第三十七條 撰寫《市場分析可行性研究報告》應當遵守下列要求： 1）獨立、審慎、客觀；

2）引用的資料真實、準確、完整并須注明來源； 3）無虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

第三十八條 《市場分析可行性研究報告》僅供投資人會員參考，不能作為本中心對該商品投資前景的承諾或認可。

第三十九條 新商品首次掛牌流通市值需達以下要求： 1）首次掛牌流通市值不低于人民幣200萬元； 2）掛牌商品有較好的流通性； 第四十條 本中心收到掛牌申請后，于五個工作日內(nèi)進行初步審核，審核合格后組織本中心專家委員會評審，評審通過后經(jīng)本中心新品掛牌審核小組復審，復審通過后本中心將向掛牌申請人出具掛牌申請回復函。

第四十一條 對于本中心公告的公開征集掛牌商品名單中的商品，經(jīng)新商品掛牌審核小組審核同意后，該商品可直接進入掛牌托管流程，當托管市值達到交易規(guī)則要求即可掛牌上市交易。第四十二條 新商品經(jīng)本中心相關部門審核通過后，本中心將在官網(wǎng)上發(fā)布商品掛牌公告,進入商品目錄。

第三節(jié) 入場登記

第四十三條 持有本中心掛牌商品的投資人會員，在本中心發(fā)布托管公告后，可以在托管日前通過書面、郵件、微信或交易客戶端向本中心提出入場登記申請。書面申請須提交以下文件：《入場登記申請書》、《持有人承諾書》、《委托入場登記協(xié)議》、持有人身份證明，如投資人會員委托他人代為辦理鑒定入庫事項，還需遞交《授權(quán)委托書》以及委托人與被委托人身份證明；交易客戶端提交申請須確認閱讀、理解、接受《持有人承諾書》的所有條款。通過郵件、微信提交申請的，須在托管日補交上述書面申請的相關資料。上述申請必須經(jīng)本中心審核同意后方可進入托管流程。

第四十四條 投資人會員辦理完托管入庫手續(xù)后的兩個交易日內(nèi)，須將掛牌費通過交易客戶端支付至交易中心，在規(guī)定時間內(nèi)未及時支付掛牌費的，每延期一日收取掛牌商品市值0.1%的滯納金。鑒定費現(xiàn)場收取，憑交款憑證進行商品鑒定。

第四十五條 申請入市商品經(jīng)專業(yè)機構(gòu)鑒定合格，進入本中心指定倉庫；對經(jīng)鑒定后不符入庫要求之商品，由鑒定機構(gòu)退還掛牌申請人。

第四十六條 投資人會員申請掛牌商品經(jīng)本中心組織鑒定入庫后，本中心托管中心出具鑒定托管單并于指定時間內(nèi)將鑒定托管單轉(zhuǎn)為投資人會員的交易賬戶持倉。投資人會員在交易客戶端支付完掛牌費后，本中心將投資人會員的持倉全部或部分解凍后方可上市交易。

第四十七條 投資人會員交易賬戶生成掛牌商品代碼與實際持有數(shù)量后，其鑒定托管單持有人聯(lián)中所主張的各種權(quán)益即轉(zhuǎn)移到投資人會員交易賬戶中，投資人會員不得再憑鑒定托管單向第三方鑒定機構(gòu)、本中心托管部主張任何權(quán)益。

第四十八條 投資人會員為機構(gòu)法人的，辦理實物托管必須經(jīng)法定代表人或其委托代理人簽字確認并加蓋公章；投資人會員為自然人的，須由持有人本人或其委托代理人簽字確認。第四十九條 托管流程完成后，本中心將及時發(fā)布商品托管入庫公告。

第四節(jié) 再托管申請

第五十條 已掛牌商品在觸及再托管條件時方可再次托管，本中心將在官網(wǎng)發(fā)布再托管公告。第五十一條 在本中心發(fā)布相關商品再托管公告時，申請人可委托本中心經(jīng)紀會員向本中心提出再托管申請。申請時須向本中心提交《委托再托管代理協(xié)議》、《再托管申請書》及《持有人承諾書》。

第五十二條 再托管規(guī)則如下：

1）現(xiàn)貨基準價：本中心綜合考慮掛牌商品質(zhì)量、鑒定、存儲、托管費用等各種因素后，將依托市場信息采集員采集每個交易日北京、上海、廣州及專業(yè)網(wǎng)站現(xiàn)貨市場報價，并綜合上述現(xiàn)貨市場報價之均價乘以130%作為現(xiàn)貨基準價；

2）風險警示：當掛牌商品線上5日均價有效超過現(xiàn)貨基準價且超出部分達現(xiàn)貨基準價的100%時，本中心將進行風險警示，發(fā)布風險提示公告；

3）再托管：當掛牌商品線上5日均價有效超過現(xiàn)貨基準價且超出部分達現(xiàn)貨基準價的150%時，本中心將發(fā)布再托管公告，對該掛牌商品進行再托管；

4）再托管總量：再托管公告中將明確再托管商品總量。再托管商品總量將不超過該商品已掛牌總量的30%，具體比例以再托管公告為準； 5）本中心再托管申請原則上只針對該掛牌商品線上持有人，并根據(jù)再托管總量、總流通量、持有人持有數(shù)量按比例確定再托管數(shù)量。

第五十三條 當某一掛牌商品再托管申請經(jīng)超過參與表決的60%流通量的線上持有人同意時，本中心有權(quán)根據(jù)該商品的線上交易和相關市場情況決定是否針對該商品進行再托管。

第五節(jié) 商品退市

第五十四條 本中心對于不活躍的商品，或有較大爭議的商品，將啟動退市流程。

第四章 發(fā)行申購 第一節(jié) 申購原則

第五十五條 進入本中心商品目錄的新商品，投資人會員可通過系統(tǒng)進行申購。第五十六條 申購委托在申購日交易時間內(nèi)可以撤單，其他時間不可以撤單。第五十七條 投資人會員申購前賬戶中需存有足額申購款，以保證申購委托成功。

第五十八條 申購新商品須全額預繳申購款及申購手續(xù)費。申購抽簽結(jié)束后，未中簽申購款及相應申購手續(xù)費將退還至投資人會員賬戶。第五十九條 新商品申購日期以本中心公告為準。

第二節(jié) 申購價

第六十條 申購價即為新商品掛牌指導價，是指經(jīng)本中心專家委員會評審通過、掛牌審核小組審核通過的新商品首日掛牌交易指定參考價。

第六十一條 參考價定價根據(jù)經(jīng)紀會員推薦掛牌價、專家委員會綜合評估價、專業(yè)市場現(xiàn)貨均價綜合考慮制定。

1）經(jīng)紀會員推薦掛牌價：由新商品掛牌申請人與經(jīng)紀會員協(xié)商制定；

2）專家委員會綜合評審價：由專家委員會評審小組依據(jù)《專家委員會評審規(guī)則》確定該商品在評審時點可能實現(xiàn)的參考價值；

3）專業(yè)市場現(xiàn)貨均價采集于專業(yè)交易市場，由本中心特約信息員按規(guī)定申報。新商品現(xiàn)貨市場均價為發(fā)布該商品托管公告之前一周現(xiàn)貨市場平均價。

第三節(jié) 申購時間

第六十二條 投資人會員可以于申購日（以下簡稱T日）申購發(fā)行的新商品，申購時間為T日的9:30至11:30和13:30至15:30。

第四節(jié) 申購流程

第六十三條 投資人會員申購（T日）：投資人會員在申購時間內(nèi)繳足申購款，進行申購委托，申購委托提交后，申購資金將被凍結(jié)。

第六十四條 抽簽（T+1日）：本中心根據(jù)抽簽規(guī)則進行抽簽，對未中簽部分的申購款予以解凍。第六十五條 公布中簽結(jié)果（T+1日）：公布中簽結(jié)果。第六十六條 掛牌交易（T+2日）：新商品掛牌上市交易。

第五章 交易規(guī)則 第一節(jié) 交易時間

第六十七條 本中心交易時間為：每周一至周六 上午9:30-11:30、下午13:30-15:30，出入金及銀商簽約時間為：交易日的7:00-16:00，國家法定節(jié)假日和本中心公告的休市日除外。交易期間內(nèi)因故停市，不作順延。

第六十八條 商品公告另有規(guī)定的，交易時間按商品公告為準。第六十九條 根據(jù)市場發(fā)展需要，本中心可以調(diào)整交易時間。

第二節(jié) 交易申請 第七十條 在交易時間內(nèi)，交易系統(tǒng)接受交易申請，申請當日有效。如果一筆申請不能一次性全部成交，未成交的部分繼續(xù)參加當日的交易。本規(guī)則另有規(guī)定的除外。

第七十一條 交易申請應視為投資人會員向本中心提交的交易委托。一旦成交，申請人必須履行相應的義務，并按照本規(guī)則確定的方法與對方結(jié)算。

第七十二條 交易申請應包括交易品種代碼、名稱、交易數(shù)量和交易價格，以及本中心要求的其他內(nèi)容。

第七十三條 購買申請。當投資人會員提交購買申請時，應保證交易賬戶有足夠的資金。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應的金額。

第七十四條 轉(zhuǎn)讓申請。當投資人會員提交轉(zhuǎn)讓申請時，應保證交易賬戶持有足夠數(shù)量的交易商品。系統(tǒng)會在申請有效期內(nèi)，鎖定相應數(shù)量的交易商品。

第七十五條 單筆交易申請最大數(shù)量原則上不超過本中心該商品市場流通量的1%。根據(jù)市場流通量的變化，本中心可適時調(diào)整單筆申請最大數(shù)量。

第七十六條 本中心對商品交易實行價格波動限制，新商品掛牌交易首日價格波動幅度最大為30%，次日起日價格波動幅度最大為10%。當日有效價格范圍的計算方法為：當日參照價格×（1±日價格波動幅度）。計算結(jié)果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位。根據(jù)市場管理需要，本中心可以調(diào)整交易商品的日價格波動幅度。

第七十七條 開盤價為當日該商品的第一筆成交價格。收盤價為當日該商品交易時間內(nèi)最后三分鐘所有交易的成交量的加權(quán)平均價，最后三分鐘無交易的，其收盤價為當日最后一筆成交價。第七十八條 當日參照價格為該商品前一交易日的收盤價。

第七十九條 在接受交易申請的時間內(nèi)，未成交申請可以撤銷，撤銷指令經(jīng)本中心確認后方為有效。被撤銷和失效的申請，本中心應當在確認后及時解除對投資人會員相應的款項或?qū)嵨锏逆i定。

第三節(jié) 電子合同 第八十條 轉(zhuǎn)讓方與受讓方價格達成一致，交易合同以電子合同形式簽署。

第八十一條 系統(tǒng)收到交易申請后，會在第一時間尋找符合相應條件的交易方。無論是部分還是全部成交，系統(tǒng)會生成相應的電子合同。

第八十二條 電子合同的主要條款包括：合同編號、交易品種名稱、商品代碼、成交價格、成交數(shù)量、計價單位、交易時間、交易手續(xù)費等。第八十三條 電子合同以人民幣計價，計價單位為元。

第八十四條 買賣雙方同意根據(jù)電子合同和相關交收規(guī)則的約定，賣方向買方轉(zhuǎn)移所交易商品的所有權(quán)，買方向賣方劃轉(zhuǎn)相對應的資金。

第八十五條 因不可抗力、意外事件、交易系統(tǒng)被非法侵入等原因造成嚴重后果的交易，本中心可以采取適當措施或認定無效。對顯失公平的交易，經(jīng)本中心研究認定后，可以采取適當措施進行處理。違反本規(guī)定相關條款，嚴重破壞市場正常運行的交易，本中心有權(quán)宣布取消，由此造成的損失由違規(guī)交易者承擔。

第四節(jié) 實物交收

第八十六條 實物交收須由本中心投資人會員或其委托代理人在本中心指定地點辦理。第八十七條 商品實物交收的數(shù)量必須是本中心規(guī)定的該商品最低交收數(shù)量的整數(shù)倍。第八十八條 投資人會員通過交易客戶端提出實物交收申請：

1）投資人會員在每個交易日的9:30-11:30、13:30-15:30可通過交易客戶端注冊提貨單，生成提貨單后，投資人會員所提貨商品及其對應數(shù)量被鎖定進入待交收狀態(tài)； 2）本中心接到投資人會員的提貨單，審核并確認后，安排進入提貨流程； 3）投資人會員攜提貨單及密碼，至本中心指定交收地辦理提貨出庫。

第八十九條 投資人會員（自然人）辦理實物交收時所需的全套文件： “商品提貨單”傳真件（或打印件）、投資人會員身份證原件與復印件。委托他人提貨的，還需提供提貨人身份證原件與復印件、經(jīng)公證處公證的投資人會員簽字的代理交收聲明。投資人會員（機構(gòu)）辦理實物交收時所需的全套文件：“商品提貨單”傳真件（或打印件）、機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復印件（蓋章）、機構(gòu)實物交收授權(quán)委托書（蓋章）、受托提貨人的身份證原件與復印件。第九十條 倉庫辦理交收的工作時間：指定交收日的09:45-16:00。

第九十一條 本中心不承擔商品交易過程中所產(chǎn)生的稅收代扣、代繳的義務，會員應按照國家有關法律法規(guī)自行申報和繳納。

第九十二條 投資人會員提出交收申請后，進入“商品提貨單”狀態(tài)的商品實物將被鎖定，投資人會員有權(quán)在交易客戶端對該提貨單進行注銷，注銷后該“商品提貨單”將被取消，其對應的商品實物將被解除鎖定。

第九十三條 投資人會員提出交收申請后，若在指定的交收時間內(nèi)未辦理實物交收業(yè)務，該“商品提貨單”將作廢。

第九十四條 “商品提貨單”作廢的，其對應的商品實物仍被鎖定，需要投資人會員在交易客戶端進行注銷提貨單以解除鎖定。

第九十五條 對于單一交易日提貨數(shù)量達到該商品總托管入庫數(shù)量的5%時，本中心將及時發(fā)布商品出庫公告。

第五節(jié) 市場管理

第九十六條 為了維護市場的穩(wěn)定，保護投資人會員的利益，本中心可以對特定交易商品臨時停牌。對于停牌原因和恢復交易的時間，本中心將予以公告。

第九十七條 本中心在交易時間內(nèi)發(fā)布交易即時行情和相關的行業(yè)新聞等輔助信息。

第九十八條 本中心實行市場信息員信息采集制度，實現(xiàn)商品交易中心平臺與全國各大商品專業(yè)市場價格聯(lián)動。

第九十九條 本中心實行風險警示制度。當本中心認為必要時，可以分別采取或同時采取要求投資人會員報告情況、談話提醒、書面警示、公開譴責、發(fā)布風險警示公告、暫?；蛳拗平灰?、取消交易資格等措施中的一種或多種，以控制風險。

第一百條 本中心產(chǎn)生的交易信息歸本中心所有，未經(jīng)本中心許可，任何機構(gòu)和個人不得使用和傳播。

第一百零一條 經(jīng)本中心許可使用交易信息的機構(gòu)和個人，未經(jīng)本中心同意，不得將本中心交易信息提供給其它機構(gòu)和個人使用或予以傳播。

第一百零二條 當出現(xiàn)由于不可抗力或計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡故障等異常時，交易市場進入異常情況并暫停交易。一般暫停交易的期限不超過3個交易日。

第一百零三條 本中心宣布交易市場進入異常情況并決定采取緊急措施后，將在第一可能的時間內(nèi)予以公告。由于在市場異常情況下采取相應措施所造成的損失，本中心不承擔任何責任。

第六章 其他

第一百零四條 本中心根據(jù)需要有權(quán)選擇升級或更換交易系統(tǒng)，并有權(quán)要求投資人會員配合本中心采取相應措施。因投資人會員不配合造成的自身損失，本中心不承擔任何責任。第一百零五條 本中心升級或更換交易系統(tǒng)會及時進行公告。

第一百零六條 本交易規(guī)則中所述時間，以本中心交易系統(tǒng)顯示的時間為準。第一百零七條 本交易規(guī)則由本中心負責解釋與修訂，自發(fā)布之日起開始實施。

山東恒利登記結(jié)算實施細則（暫行）

第一章 總則 第一條 為規(guī)范山東恒利商品交易中心（以下簡稱“本中心”）商品交易登記結(jié)算行為，保護投資人的合法權(quán)益，維護登記結(jié)算秩序，防范登記結(jié)算風險，保障商品交易市場安全高效運行，根據(jù)相關法律法規(guī)以及本中心的有關規(guī)定，制定本實施細則。

第二條 在本中心商品交易中心上市的商品登記結(jié)算，適用本實施細則。本實施細則沒有明確規(guī)定的，適用本中心其他相關規(guī)定。

第三條 登記結(jié)算活動必須遵循公開、公平、公正、安全、高效的原則。第四條 登記結(jié)算業(yè)務采取集中統(tǒng)一的運營方式，由本中心登記結(jié)算部門集中統(tǒng)一辦理。登記結(jié)算部門為商品交易提供集中登記、存管、查詢與結(jié)算服務。

第五條 登記結(jié)算活動必須遵守法律、行政法規(guī)、本中心制定的相關管理制度。

第二章 登記結(jié)算部門

第六條 登記結(jié)算部門是本中心的下屬職能部門。

第七條 登記結(jié)算部門設立電子化實物登記簿系統(tǒng)，根據(jù)實物賬戶的記錄，辦理商品投資人名冊的登記。電子化實物交易登記簿系統(tǒng)的記錄以整數(shù)位為計量單位，商品實物數(shù)量的最小單位為1 “枚”或“張”等。

第八條 本中心統(tǒng)一使用人民幣進行結(jié)算。

第九條 商品登記簿系統(tǒng)內(nèi)的登記資訊包括但不限于以下內(nèi)容：商品投資人會員名稱、會員賬戶號碼、持有商品名稱、持有商品數(shù)量、商品限售情況、司法凍結(jié)情況以及權(quán)利質(zhì)押等商品持有狀態(tài)。

第十條 登記結(jié)算部門履行下列職能：

1、商品實物賬戶、資金賬戶的設立和管理；

2、商品實物的登記，包括初始登記、變更登記、退出登記；

3、依法提供與商品登記業(yè)務有關的查詢、資訊、咨詢和培訓服務；

4、維護商品的投資人會員名冊。持有商品的投資人會員名冊主要內(nèi)容包括投資人會員名稱、商品實物賬戶號碼、持有商品數(shù)量等；

5、其他與商品登記結(jié)算相關的業(yè)務。

第十一條 登記結(jié)算部門負責制定下列事項和文件：

1、業(yè)務實施細則；

2、制訂或修改業(yè)務管理制度、業(yè)務開展計劃、緊急應對程序；

3、辦理新的商品及品種的登記業(yè)務，變更登記業(yè)務模式；

4、投資人會員資格的取得和喪失等變動情況；

5、合作銀行資格的取得和喪失等變動情況；

6、發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務風險和技術風險，發(fā)現(xiàn)重大違法行為，或涉及重大訴訟；

7、與商品經(jīng)紀會員、商品投資人會員和合作銀行簽訂的各項業(yè)務協(xié)定的樣本格式。

第十二條 登記結(jié)算部門應當妥善保存登記原始憑證及有關檔案和資料。其保存期限不得少于20年。

第十三條 登記結(jié)算部門對其所編制的與商品登記業(yè)務有關的資料進行專屬管理；未經(jīng)登記結(jié)算部門同意，任何人不得將其專屬管理的資料用于商業(yè)目的。

第十四條 登記結(jié)算部門及其工作人員依法對與商品登記業(yè)務有關的資料負有保密義務。對與商品登記業(yè)務有關的資料，登記結(jié)算部門應當拒絕查詢，但有下列情形之一的，登記結(jié)算部門應當依法辦理：

1、投資人會員查詢其本人的有關商品資料；

2、交易所履行職責要求登記結(jié)算部門提供相關資料；

3、相關部門依照法定的條件和程序進行查詢和取證。

第十五條 登記結(jié)算部門應當公開業(yè)務規(guī)則以及與商品登記業(yè)務有關的主要收費專案和標準。登記結(jié)算部門制訂或者變更業(yè)務規(guī)則、調(diào)整商品實物登記主要收費項目和標準等，應當告知相關市場參與人。

第十六條 登記結(jié)算部門工作人員必須忠于職守、依法辦事、不得利用職務便利謀取不正當利益，不得泄露所知悉的有關人員的商業(yè)秘密。

第三章 交易賬戶的管理

第十七條 一個投資人會員只能開立一個交易賬戶，交易賬戶包含：實物賬戶和資金賬戶。

投資人會員通過實物賬戶持有對應的實物，實物賬戶用于記錄投資人會員持有實物的數(shù)量及其變動情況。資金賬戶用于記錄投資人會員交易資金狀況及其變動情況。

第十八條 投資人會員所持有的實物應當記錄在投資人會員本人的實物賬戶內(nèi)。本中心根據(jù)實物賬戶的記載認定投資人會員為所對應的實物持有人。

第十九條 投資人會員開立商品交易賬戶應當通過本中心官方網(wǎng)站或指定的經(jīng)紀會員向登記結(jié)算部門提出申請。申請開立的交易賬戶應當保證其提交的開戶資料完整、真實、合法。

第二十條 除交易所認定的特殊情況外，投資人會員不得將本人的商品交易賬戶提供給他人使用。登記結(jié)算部門對商品交易賬戶的使用情況進行監(jiān)督。投資人會員在商品交易賬戶開立和使用過程中存在違規(guī)行為的，登記結(jié)算部門應當根據(jù)交易所指令對違規(guī)商品交易賬戶采取限制使用、注銷等處置措施。

第二十一條 投資人會員一致同意由本中心通過交易賬戶登記其托管的商品實物，投資人會員交由本中心托管的商品的數(shù)量及其變動情況均應當記錄在該投資人會員的商品交易賬戶內(nèi)。投資人會員一致認可商品交易賬戶的登記效力，并認可登記結(jié)算部門出具的商品登記查詢結(jié)果是投資人會員于該查詢結(jié)果出具時在本中心托管的商品實物權(quán)屬情況的合法證明。

第四章 商品登記和存管

第二十二條 商品掛牌前，其持有人及/或其委托的經(jīng)紀會員應向登記結(jié)算部門申請辦理其所掛牌商品的初始登記業(yè)務。

第二十三條 商品掛牌后，登記結(jié)算部門根據(jù)商品申購結(jié)果辦理投資人會員名冊和商品數(shù)量的變更登記。

第二十四條 商品在交易所掛牌交易的，登記結(jié)算部門應當根據(jù)商品交易的交易指令辦理商品投資人會員名冊的變更登記。當事人因繼承或依法進行財產(chǎn)分割（如離婚、繼承等情形），法人合并、分立，或因解散、破產(chǎn)、被依法責令關閉等原因喪失法人資格的，資產(chǎn)合法承繼人申請辦理過戶登記時，應憑合法文檔到登記結(jié)算部門辦理相關商品實物的變更登記；過戶完畢后，登記結(jié)算部門向申請人出具過戶登記證明文件。如果資產(chǎn)合法承繼人不符合本中心商品投資人會員標準，登記結(jié)算部門有權(quán)拒絕其過戶申請以及交易申請，但賬戶內(nèi)應由其合法承繼的實物及資金歸其所有并予以提取。商品因質(zhì)押、凍結(jié)等原因?qū)е缕渫顿Y人權(quán)利受到限制的，登記結(jié)算部門應當在商品投資人會員名冊上加以鎖定。

第二十五條 登記結(jié)算部門應當保證商品投資人會員名冊和登記過戶記錄真實、完整、合法。

第二十六條 投資人會員在登記結(jié)算部門開立商品交易賬戶，需嚴格遵守登記結(jié)算部門相關制度。

第二十七條 投資人會員應當委托本中心交收托管機構(gòu)存管其持有的商品實物，但法律、行政法規(guī)和國家有關部門另有規(guī)定的除外。

第二十八條 投資人會員買賣商品實物，應當遵守本中心制定的相關交易規(guī)則，根據(jù)成交結(jié)果由本中心登記結(jié)算部門完成其所持實物和資金的交收與劃撥。

第二十九條 本中心登記結(jié)算部門應當采取有效措施，保證投資人會員存管的實物的安全，禁止挪用、盜賣。

第五章 資金結(jié)算及實物結(jié)算

第三十條 本中心實行日終資金結(jié)算制度及所持商品日終結(jié)算制度。第三十一條 本中心交易管理部負責每個交易日交易結(jié)束后將交易資料發(fā)送至商品登記結(jié)算部門。

第三十二條 本中心商品登記結(jié)算部門根據(jù)交易管理部發(fā)送的交易資料計算資金軋差，對投資人當日交易資金及所交易實物進行匯劃。

第六章 風險防范和控制

第三十三條

登記結(jié)算部門應當采取下列措施，加強商品實物登記業(yè)務的風險防范和控制：

1、制訂完善的風險防范制度和內(nèi)部控制制度；

2、建立完善的技術系統(tǒng)，制訂由有關市場參與人共同遵守的技術標準和規(guī)范；

3、建立完善的從業(yè)人員準入標準和風險評估體系；

4、對登記資料和技術系統(tǒng)進行備份，制訂業(yè)務緊急應變程式和操作流程。

附則

第三十四條 本實施細則所稱：

1、市場，是指本中心設立的商品交易市場。

2、初始登記，是指經(jīng)本中心審核通過，商品在本中心掛牌前，持有人及/ 或其委托的經(jīng)紀會員在登記結(jié)算部門規(guī)定的時間，申請辦理商品初始登記手續(xù)。

3、變更登記，是指由登記結(jié)算部門執(zhí)行交易系統(tǒng)指令，并確認商品過戶的行為。

4、退出登記，是指某品種商品終止上市后，持有該品種商品的投資人會員應當及時辦理退出登記手續(xù)。

第三十五條 本實施細則所述的交易時間為北京時間，并以本中心交易系統(tǒng)的時間為準。

第三十六條 本實施細則經(jīng)本中心審議通過后實施，由本中心負責解釋與修訂。

第五篇：風險控制講稿

風險控制講稿

本次講課，主要講：財產(chǎn)險條款中的建筑物和構(gòu)筑物的風險控制，建筑工程一切險及第三者責任險條款的風險控制。

一、首先講財產(chǎn)險條款的風險控制

1、根據(jù)現(xiàn)在國家規(guī)定的的現(xiàn)行的法律法規(guī)，以及各專業(yè)的規(guī)范，都有明確的規(guī)定，如建筑物的使用壽命：簡易房或臨時房的使用壽命為五年；可裝拆建筑為25年，一般建筑的使用壽命為50年，特殊建筑的使用壽命為100年。所以說建筑手的使用壽命為設計時考慮的使用時間，并不是說到了使用期限這房子就不能用了，房子一定會倒，如保養(yǎng)得好，建筑物的使用壽命可能延長，在承保時一定要看一下該建筑物已經(jīng)使用多少年了，如果已經(jīng)到了使用年限，承保時要多加些條款限制；對于簡易房（鐵皮房）要加符合設計與施工規(guī)范的簡易房（鐵皮房）條款。

2、在承保時經(jīng)常會遇到違法建筑的承保（沒有房產(chǎn)證的建筑），違法主要是說：該建筑工程沒有國家的合法手續(xù)，可能有不能正常使用的情況出現(xiàn)，特別是違法建筑在建好后的一至兩年的時間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)問題，風險很大，一般使用了三年以上的違法建筑，基本上沒有什么問題的；所以在承保時，如遇到新建好的違法建筑最好不保。

3、在承保時，經(jīng)?？吹椒课莩霈F(xiàn)各種裂縫，在批單時一定要小心地面下沉、下陷的條款，按照國家標準GB/T50279-98，地面下沉的名詞解釋為：由于大范圍過量的汲取地下水，引起水位下降，土層進一下固結(jié)壓密而造成的地面向下沉落。因現(xiàn)實生活中大部份裂縫是地面下沉產(chǎn)生的。建議有裂縫的建筑物在批單時，增加抽汲地下水引起的下沉不賠的附加條款。

4、對于重置價值條款，一般是在新建合法建筑的情況下，可以加此條款，如果是舊建筑，最好是不要加重置價值條款，如要加必須附加其它的約定。

二、關于建筑工程一切險及第三者責任險條款的風險控制

1、因我們是學工程類專業(yè)的，工程類專業(yè)要求就是不出風險，而保險是可以有風險，關鍵是如何控制風險，根據(jù)建筑工程的現(xiàn)行法規(guī)和規(guī)范規(guī)定，正常情況下出險必定有三個原因：a、規(guī)范出錯；b、設計錯；c、施工錯誤。先說規(guī)范錯誤，根據(jù)現(xiàn)有規(guī)定的規(guī)范編制原則，規(guī)范是在同種、同樣工程進行了多次實踐的情況下制訂的，所以規(guī)范不會出錯，設計錯誤按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責任第1條設計錯誤不賠；施工錯誤包括材料不合格和工藝不善引起的損失按第一部份物質(zhì)損失第二款除外責任第3條材料缺陷和工藝不善引起的費用不賠。而在所有的施工和設計規(guī)范中，都有明確的規(guī)定，設計和 施工時，對將要設計和施工的材料和部位，必須全部清楚。設計和施工在工程部位不明情況下，進行的設計和施工屬違規(guī)的設計和施工。在風險控制中要特別注意，設計條款中沒有地質(zhì)勘探，必須加上設計包括地質(zhì)勘探。

2、地面下陷、下沉的解釋說明和財產(chǎn)險的一樣。

3、在附加重置價值擴展條款時，一定不能寫不介于原值的修復，如要大于原值一定要注明清楚增加百分比。如不說明增加百分比，將會也現(xiàn)修復費用是原值的N倍！

4、在附加設計師風險擴展條款時，一定要寫明每次事故的賠償限額，因設計錯誤是戰(zhàn)略錯誤，是大事故，一般是不會出錯的，一旦出錯，將是毀滅性的災難，建議設計賠償限額為200萬元

5、在清除殘骸擴展條款保，如要加清運條款必須注明運距，一般情況工地內(nèi)的清運距離為5公里。

6、震動、移動或減弱支撐擴展條款，不能加房屋裂縫能賠，因為我國現(xiàn)行規(guī)范規(guī)定房屋在正常使用情況下是可以有裂縫存在的，現(xiàn)時是規(guī)范規(guī)定裂縫不能大于0。3毫米。所以加裂縫能賠就會產(chǎn)生很大的賠償金額。

7、自然災害產(chǎn)生的第三者擴展條款，對此種條款要通過加免賠和限制賠償額來控制，一般設計免賠額為5萬元，第次事故最大賠償限額為100萬。

8、由于現(xiàn)在經(jīng)紀公司經(jīng)常要提出：由施工原因而產(chǎn)生的損 失也要求賠償，對于此種條款和限制要采用設立每次免賠額、每次最大賠償額和總免賠償額。從三個主面加以控制，一般設定免賠為5萬或賠償金額的10%兩者以高者為準。每次事故賠償限額為100萬元，總賠償限額為300萬元。

9、臨時設施和施工機具特別條款，因主體工程如高速公路是按100年一遇洪水或暴雨標準進行工程設計的，但施工單位臨時設施，在施工組織設計中只有10年一遇洪水或暴雨標準，但實際施工時，一般按2年一遇為準，所以有此條款要加20年一遇的洪水或暴雨作為賠償標準。

深圳市建工質(zhì)量檢測鑒定中心有限公司

主講：尤洪斌

2007年5月10日

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