第一篇：2015年上半年湖北省基金交易：開戶試題

2015年上半年湖北省基金交易：開戶試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是__。A．道-瓊斯股票價格平均指數(shù) B．金融時報指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．納斯達(dá)克指數(shù)

2、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。

A．對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B．對基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C．基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅

D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

3、在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

4、下列屬于基金銷售監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章的有__。A．《證券投資基金管理公司管理辦法》 B．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》

5、__是注冊登記機(jī)構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

6、通過處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

7、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

8、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

9、在股票型基金業(yè)績分析指標(biāo)中，__是最主要的分析指標(biāo)。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現(xiàn)收益

D．份額凈值增長率

10、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__。A．混合型基金 B．股票型基金 C．債券型基金 D．貨幣市場基金

11、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

12、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

13、關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說法錯誤的是__。A．有助于培育成熟的投資理念

B．有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機(jī)制 C．有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力 D．有助于保障基金投資者的高收益回報

14、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

15、世界上第一個股票交易所于1602年在____成立 A：荷蘭的阿姆斯特丹 B：美國的紐約 C：美國的華盛頓 D：英國的倫敦

16、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

17、封閉式基金的交易原則是__。A．機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B．價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

18、基金管理公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是__。A．控制環(huán)境 B．風(fēng)險評估 C．控制活動 D．信息溝通

19、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5 20、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值

21、基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對__沒有進(jìn)行規(guī)范。A．資金清算 B．服務(wù)對象 C．服務(wù)內(nèi)容 D．服務(wù)程序

22、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報送相關(guān)材料。其報送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件

23、下列屬于中國證監(jiān)會職責(zé)的有__。

A．制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者批準(zhǔn)權(quán) B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

D．制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實施

24、對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金股票周轉(zhuǎn)率情況 C．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 D．基金經(jīng)理投資哲學(xué)

25、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范 B．公平、公正、公開、公信 C．調(diào)整、改革、整頓、提高 D．開拓、求實、嚴(yán)謹(jǐn)、效率

2、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進(jìn)或賣出的義務(wù) B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D．期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

3、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標(biāo)與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進(jìn)一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進(jìn)一步分析，調(diào)整投資組合，促進(jìn)投資目標(biāo)的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機(jī)制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標(biāo)

4、__指明了該債券的債務(wù)主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱 C．債券發(fā)行者名稱 D．債券承銷機(jī)構(gòu)名稱

5、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

6、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為__。A．認(rèn)購權(quán)證 B．認(rèn)股權(quán)證 C．備兌權(quán)證 D．認(rèn)沽權(quán)證

7、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

9、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。

A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

10、關(guān)于股票的風(fēng)險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認(rèn)購的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任 B．股票風(fēng)險的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風(fēng)險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性

11、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

12、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

13、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

14、下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式 B．是一種直接投資工具

C．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

15、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。A．基金代銷機(jī)構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關(guān)風(fēng)險提示和警示性文字應(yīng)淡化處理 D．基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評價結(jié)果

16、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰

17、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) C．認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

18、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績的預(yù)測作用 D．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用

19、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

20、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說法正確的有__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)

21、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報 B．較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報 C．較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

22、認(rèn)購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認(rèn)購 C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

23、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是__。A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

24、投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

25、關(guān)于基金托管費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是__。A．通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低

B．基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系 C．股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% D．貨幣市場基金的年托管費(fèi)率一般為0.15%

第二篇：基金開戶

開戶 通過基金直銷中心辦理開戶業(yè)務(wù)需要提供什么資料？

投資者需要準(zhǔn)備以下資料：

1、個人投資者

a)投資者個人有效身份證件原件及其復(fù)印件(本人簽字)

b)如為代辦，還需提供代辦人有效身份證件原件及復(fù)印件(代辦人簽字)

c)本人指定銀行賬戶賬號信息(開戶銀行、開戶行名稱、賬號)，郵政儲蓄卡除外* 注：有效個人身份證件是指：居民身份證、軍官證、警官證、文職證、士兵證、戶口本、回鄉(xiāng)證中的一種。

2、機(jī)構(gòu)投資者

a)企業(yè)有效營業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件(加蓋公章)或民政部門有效注冊登記證書原件及其復(fù)印原件(加蓋公章)

b)經(jīng)法定代表人簽字或蓋章的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》(加蓋公章)c)指定銀行賬戶賬號信息(開戶銀行、開戶行名稱、賬號)

d)經(jīng)辦人有效身份證件及其簽字復(fù)印件

e)填制完畢的預(yù)留《印鑒卡》一式三份

f)填妥的《開戶申請表(機(jī)構(gòu))》并加蓋公章

通過代銷機(jī)構(gòu)辦理開戶業(yè)務(wù)需要提供什么資料？

(一)通過代銷本基金的銀行

個人投資者申請開立基金賬戶，應(yīng)提交下列材料：

(1)填妥的《開戶申請表》；

(2)本人有效身份證件原件；

(3)本人的銀行存折(儲蓄卡)。

(二)通過代銷本基金的證券公司

1.資金賬戶的開立(已在該代銷券商處開立了資金賬戶的客戶不必再開立該賬戶)

個人投資者申請開立資金賬戶應(yīng)提供以下材料：

(1)填妥的《資金賬戶開戶申請表》；

(2)本人有效身份證明原件及復(fù)印件；

(3)營業(yè)部指定銀行的存折(儲蓄卡)。

2.基金賬戶的開立

個人投資者申請開立基金賬戶應(yīng)提供以下材料：

(1)填妥的《開戶申請表》；

(2)本人有效身份證件及復(fù)印件；

(3)在本代銷機(jī)構(gòu)開立的資金賬戶卡；

(4)營業(yè)部指定銀行的存折(儲蓄卡)。

*注：以上程序原則上適用于代銷本基金的證券公司/銀行，此程序原則僅供投資者參考，具體程序以代銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，新增代銷渠道的認(rèn)購程序以有關(guān)公開說明書為準(zhǔn)?；鹳~戶與交易賬戶的區(qū)別？

基金賬戶——指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。

交易賬戶——指基金銷售機(jī)構(gòu)(包括直銷和代銷機(jī)構(gòu))為投資人開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機(jī)構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶。

投資者使用同一開戶證件只能開立一個基金賬戶，但在這一基金賬戶下可以在不同的銷售機(jī)構(gòu)開立相對應(yīng)的交易賬戶。

第三篇：基金管理公司開戶材料

基金管理公司、基金管理公司特定客戶證券投資產(chǎn)品專用證券賬戶

2.5.1【開戶主體】經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)取得特定客戶證券投資資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司，可委托資產(chǎn)托管人開立特定客戶證券投資產(chǎn)品專用證券賬戶。

2.5.2【申請材料】托管人申請開戶時，應(yīng)當(dāng)提交如下申請材料：

（1）《證券賬戶開立申請表（產(chǎn)品）》（見附錄 1），其中，對于基金管理公司的單一客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，“名稱”一項應(yīng)為“基金管理公司簡稱-托管人簡稱-委托人名稱”；對于多個客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，“名稱”一項應(yīng)為“基金管理公司簡稱-托管人簡稱-特定客戶資產(chǎn)管理計劃名稱”；“主要身份證明文件號碼”一項應(yīng)為基金管理公司營業(yè)執(zhí)照注冊號；“輔助身份證明文件號碼”一項應(yīng)為基金管理公司組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼；在“備注”中注明開戶數(shù)量；

（2）為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時還需提供資產(chǎn)委托人的身份證明文件復(fù)印件（需加蓋基金管理公司公章，投資者為機(jī)構(gòu)的，還需加蓋機(jī)構(gòu)公章）；

（3）基金管理公司、托管人與委托人簽訂的特定客戶資產(chǎn)管理合同原件及復(fù)印件（為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需與多個客戶簽訂合同的，至少需提供一份合同原件 及復(fù)印件）；

（4）基金管理公司出具的承諾函（樣式見附錄 12）；

（5）基金管理公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（需加蓋基金管理公司公章）；（6）托管人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（需加蓋托管人公章）；（7）托管人法定代表人證明書及法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件（需加蓋托管人公章）；（8）托管人法定代表人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書（需加蓋托管人公章及法定代表人簽章）；（9）經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

第四篇：基金網(wǎng)上交易開戶流程

基金網(wǎng)上交易開戶流程

1．農(nóng)行金穗卡客戶申請成為個人網(wǎng)銀注冊客戶，或申請電子支

付卡。

2．點(diǎn)擊合作基金公司頁面，登錄基金公司網(wǎng)站，點(diǎn)擊“網(wǎng)上開

戶”，仔細(xì)閱讀網(wǎng)上交易協(xié)議書并確認(rèn)。

3．按提示輸入姓名、基金網(wǎng)上交易密碼、地址、身份證號、金穗卡號等信息。金穗卡是客戶基金網(wǎng)上交易的唯一申購．贖回賬戶。

4．經(jīng)銀行系統(tǒng)驗證客戶信息的一致性后，基金公司后臺系統(tǒng)將為客戶開立基金TA賬戶，并實現(xiàn)TA賬戶和金穗卡賬戶的綁定，網(wǎng)上

開戶完成。

基金網(wǎng)上申購/認(rèn)購交易流程

1．客戶直接或通過以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上認(rèn)購/申購交易”。

2．使用基金賬號(身份證)、密碼登錄，認(rèn)購/申購基金，生成訂

單。

3．在農(nóng)行網(wǎng)上支付頁面選擇注冊客戶支付或電子支付卡支付，確認(rèn)，完成基金認(rèn)購/申購。

基金網(wǎng)上認(rèn)購/申購交易取消流程

1．客戶直接或通過以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上認(rèn)購/申購交易取消”。

2．使用基金賬號(身份證)、密碼登錄，客戶可以申請取消已認(rèn)

購/申購的基金。

3．取消認(rèn)購/申購申請確認(rèn)后，我行對于已劃付成功的申購/認(rèn)

購資金作出相應(yīng)處理。

4．若取消認(rèn)購/申購交易成功，認(rèn)購/申購資金將退回客戶原帳

戶中。

基金網(wǎng)上贖回交易流程

1．客戶直接或通過以下鏈接登錄基金公司網(wǎng)站，選擇“基金網(wǎng)

上贖回”。

2．使用基金賬號(身份證)、密碼登錄，進(jìn)入贖回界面后，界面

顯示客戶目前所持有的基金份額。

3．客戶輸入要贖回的基金以及份額，確認(rèn)贖回。

4．系統(tǒng)會返回提交成功或失敗信息。

5．成功完成基金贖回交易后，資金退回客戶原帳戶中，贖回完

成。

第五篇：2017年湖北省基金從業(yè)資格：關(guān)于效率試題

2017年湖北省基金從業(yè)資格：關(guān)于效率試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風(fēng)險 C．久期

D．投資組合

2、基金管理費(fèi)率主要與__有關(guān)。A．基金的規(guī)模

B．基金托管人的聲譽(yù) C．基金二級市場的換手率 D．基金的風(fēng)險

3、基金托管人的職責(zé)不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：募集資金

4、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

5、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說法，不正確的是__。

A．公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進(jìn)行的分類 B．私募證券比公募證券面臨更嚴(yán)格的審查條件

C．公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者

D．公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要

6、關(guān)于基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國的基金管理公司所采用

7、證券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．信用風(fēng)險 B．經(jīng)營風(fēng)險 C．利率風(fēng)險 D．財務(wù)風(fēng)險

8、基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理人編制的__等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金份額申購、贖回價格 C．基金定期報告

D．定期更新的招募說明書

9、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風(fēng)險性

10、在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量

11、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強(qiáng)投資者教育

12、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個人擔(dān)保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

13、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書

D．基金上市交易公告書

14、與基金半報告相比，基金報告具有的特點(diǎn)有__。A．基金報告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

B．基金報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬 C．基金報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

15、目前，我國貨幣市場基金的管理費(fèi)率一般為__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

16、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括__。A．提供投資資訊功能

B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能

D．為基金投資人提供服務(wù)的功能

17、開放式基金通過投資者向____申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。A：證券交易所 B：股份有限公司 C：證券公司

D：基金管理公司

18、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報

D：基金定期公告

19、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

20、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

21、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

22、考察基金公司風(fēng)險控制能力的要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險控制理念 B．投資風(fēng)險控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營情況

D．公司風(fēng)險控制組織架構(gòu)情況

23、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

24、基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用不包括__。A．基金托管費(fèi) B．基金管理費(fèi)

C．基金信息披露費(fèi) D．基金發(fā)行費(fèi)

25、近年來，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷售市場的絕對比重。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

2、____是以某一時點(diǎn)的股價作為參考基準(zhǔn)，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票。A：簡單過濾器規(guī)則 B：移動平均法 C：上漲和下跌線 D：相對強(qiáng)弱理論

3、基金在運(yùn)作過程中發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項時，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時報告并公告。以下不屬于對基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項是____ A：基金份額持有人大會決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

4、下列關(guān)子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn) D．一般而言，有價證券的風(fēng)險與預(yù)期收益正相關(guān)

5、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。A．利率風(fēng)險 B．政策風(fēng)險

C．通貨膨脹風(fēng)險

D．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險

6、保險投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息 C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

7、某投資者申購某開放式基金，成功申購4000份，申購當(dāng)日基金單位凈值為1.2500元。申購采用后端收費(fèi)模式，后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為：不足一年申購費(fèi)率為1.80%，滿一年不足兩年申購費(fèi)率為1.60%，滿兩年不足三年申購費(fèi)率為1.00%，滿三年不足五年申購費(fèi)率為0.50%，五年及以上申購費(fèi)事為 0.00%。三年零六個月后該基金單位凈值為1.5000元，此時投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費(fèi)率為0.50%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．5975 B．5945 C．5970 D．5940

8、收入型基金主要以__等證券為投資對象。A．大盤藍(lán)籌股 B．公司債 C．股票

D．政府債券

9、關(guān)于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

10、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

11、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

12、目前，我國的基金管理公司所開展的業(yè)務(wù)有__。A．企業(yè)年金管理 B．特定客戶資產(chǎn)管理 C．社?；鸸芾?/p>

D．募集、管理公募基金

13、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

14、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

15、____將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。A：貝塔值 B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度 D：持股數(shù)量

16、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。

A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度

C．公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇

D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利

17、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

18、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

19、、是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A：簽署基金合同 B：基金募集 C：基金運(yùn)作 D：基金終止

20、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機(jī)制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

21、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A．管理費(fèi) B．轉(zhuǎn)換費(fèi) C．申購費(fèi) D．托管費(fèi)

22、負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

23、基金投資運(yùn)作過程中，__負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

24、證券投資基金市場營銷的內(nèi)容包括__。A．營銷過程管理 B．營銷環(huán)境分析 C．營銷組合設(shè)計 D．目標(biāo)客戶確定

25、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債 B．注冊資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金