第一篇：2015年湖北省基金法律法規(guī)：基金托管協(xié)議模擬試題

2015年湖北省基金法律法規(guī)：基金托管協(xié)議模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內(nèi)認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購

D．場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網(wǎng)絡系統(tǒng)進行的認購

2、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

3、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

4、基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經(jīng)營風險

5、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數(shù)量 D．未分配利潤

6、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．研究能力 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

7、下列關于基金份額持有人權利和義務的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

8、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

9、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權證

D．貨幣市場工具

10、目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

11、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

12、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

13、《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

14、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

15、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

16、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

17、證券交易所的主要職責有__。A．提供交易場所與設施 B．制定交易規(guī)則

C．監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性 D．確保交易市場的公開、公平和公正

18、__是注冊登記機構通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

19、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準

B．制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施

20、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

21、認購權證實質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

22、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

23、以下屬于銀行業(yè)金融機構的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

24、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

25、基金銷售機構內(nèi)部控制的獨立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構內(nèi)各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內(nèi)部控制應以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為目標，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應當在招募說明書中載明。A．1個月 B．2個月 C．3個月 D．6個月

2、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負數(shù)

3、中國證監(jiān)會可以授權__依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交易。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．基金托管銀行 C．證券交易所 D．各地區(qū)證監(jiān)局

4、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

5、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

6、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟的發(fā)展

D．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

7、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

8、中國證監(jiān)會__。

A．按照國務院授權，依照相關法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場的主管部門 D．是國務院直屬事業(yè)單位

9、根據(jù)《證券投資基金法》，國務院證券監(jiān)督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監(jiān)局

D．中國證券業(yè)協(xié)會

10、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每季

11、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

12、業(yè)績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較基準之間的差異。A．資產(chǎn)配置 B．行業(yè)選擇 C．時機選擇 D．基金選擇

13、債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風險衡量指標。

A．到期時間 B．債券發(fā)行主體 C．債券現(xiàn)金流 D．市場利率

14、基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．利率風險 B．政策風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經(jīng)營風險

15、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績時，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

16、費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標，等于基金運作費用與基金平均凈資產(chǎn)的比率?；疬\作費用包括__。A．后端申購費 B．基金管理費 C．銷售服務費 D．基金托管費

17、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

18、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權債務關系，所有權關系 B．債權債務關系，債權債務關系 C．所有權關系，所有權關系 D．所有權關系，債權債務關系

19、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優(yōu)先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

20、基金管理人應當自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起__個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

21、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

22、基金將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業(yè)理財

23、以下屬于基金上市交易公告書的主要披露事項的有__。A．持有人戶數(shù)

B．持有人結構及前50名持有人 C．基金合同摘要 D．重大事件揭示

24、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

25、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

第二篇：證券投資基金托管協(xié)議

基金管理人：_________________________

基金托管人：_________________________

目錄

一、托管協(xié)議當事人

二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務監(jiān)督與核查

四、基金財產(chǎn)保管

五、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行

六、交易安排

七、基金份額認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及分紅資金的清算

八、基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值計算與復核

九、投資組合比例監(jiān)控

十、基金收益分配

十一、基金份額持有人名冊的登記與保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有關文件和檔案的保存

十四、基金托管人報告

十五、基金托管人和基金管理人的更換

十六、基金管理費，基金托管費及其他費用

十七、禁止行為

十八、違約責任

十九、爭議處理

二十、托管協(xié)議的效力

二十一、托管協(xié)議的修改與終止

二十二、其他事項

鑒于_________是一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責任公司，擬發(fā)起設立_________證券投資基金（以下簡稱“基金”）

鑒于_________系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，按照相關法律、法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金托管人的資格和能力

鑒于_________擬擔任基金的基金管理人，_________擬擔任基金的基金托管人。

為明確基金管理人和基金托管人之間的權利義務關系，特制訂本協(xié)議。

一、托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

成立日期：_________年_________月_________日

注冊資本：_______________元

批準設立機關及批準設立文號：_________________________

經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金；基金管理業(yè)務及中國證監(jiān)會批準的其它業(yè)務

組織形式：有限責任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

行長：_________________________________________

成立日期：_________年_________月_____________日

基金托管業(yè)務批準文號：_________________________

組織形式：股份有限公司

注冊資本：_______________元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期，中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行，代理兌付；承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結匯，售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；離岸銀行業(yè)務；代理銷售開放式證券投資基金；證券投資基金托管、企業(yè)年金托管、全國社會保障基金托管及經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

3．基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。

（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務監(jiān)督，核查中的配合，協(xié)助基金管理人和基金托管人有義務配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行監(jiān)督，核查。基金管理人或基金托管人無正當理由，拒絕，阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延，欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1．基金托管人應按本協(xié)議約定的范圍安全地保管基金的全部資產(chǎn)。

2．基金資產(chǎn)應獨立于基金管理人，基金托管人的資產(chǎn)。本基金資產(chǎn)與基金托管人的其他資產(chǎn)或其他業(yè)務以及其他基金的資產(chǎn)實行嚴格的分帳管理。保證不同基金之間在名冊登記，帳戶設置，資金劃撥，帳冊記錄等方面相互獨立。

3．對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到帳日期并通知托管人，到帳日基金資產(chǎn)沒有到達托管人處的，托管人應及時通知_________證券投資基金托管協(xié)議基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。

4．基金托管人應當設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的，合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風險監(jiān)控制度，對負責基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少風險。

5．除依據(jù)《基金法》，基金合同及其他有關規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

（二）基金設立募集期間及募集資金的驗資

1．基金設立募集期滿十日內(nèi)，由基金管理人聘請法定驗資機構（具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所）進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

2．基金管理人應將屬于本基金基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金銀行存款賬戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致。

3．基金管理人偕驗資報告和基金備案材料向中國證監(jiān)會報備予以書面確認；獲中國證監(jiān)會書面確認后，基金合同生效。若基金因未達到規(guī)定的募集額度或其他原因不能生效，按規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金銀行帳戶的開立和管理

1．經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行帳戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸬你y行預留印鑒由基金托管人保管和使用。

2．基金銀行帳戶的開立和使用，限于滿足開展基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉俳璞净鸬拿x開立任何其他銀行帳戶；亦不得使用基金的任何帳戶進行基金業(yè)務以外的活動。

3．基金銀行帳戶的開立和管理應符合《銀行帳戶管理辦法》，《現(xiàn)金管理條例》，《_________證券投資基金托管協(xié)議》、《中國人民銀行利率管理的有關規(guī)定》，《關于大額現(xiàn)金支付管理的通知》，《支付結算辦法》以及中國人民銀行，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）的其他規(guī)定。

（四）基金證券帳戶的開立和管理

1．基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司_________分公司、_________分公司為基金開立托管人與基金聯(lián)名的證券帳戶，用于基金證券投資的交割和存管?；鹜泄苋舜砘鹨员净鸷突鹜泄苋寺?lián)名的方式辦理證券賬戶的開立事宜，并對證券賬戶業(yè)務發(fā)生情況根據(jù)中央證券登記結算有限責任公司_________分公司，深圳分公司發(fā)送數(shù)據(jù)進行如實記錄?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

2．基金證券帳戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券帳戶，亦不得使用基金的任何帳戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3．基金證券帳戶的開立和證券帳戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運用由基金管理人負責。

（五）國債托管專戶的開設和管理

1．基金合同生效后，由基金管理人負責代理基金向中國證監(jiān)會和中國人民銀行申請進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。

2．基金托管人以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管與結算帳戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

3．基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。

（六）清算備付金賬戶的開立和管理

1．基金托管人應根據(jù)_________的有關規(guī)定，負責辦理本基金資金清算的相關工作，基金管理人應予積極協(xié)助。

2．清算備付金賬戶按規(guī)定開立，管理和使用。

（七）其他帳戶的開立和管理

1．因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其他帳戶，可以根據(jù)基金合同或有關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新帳戶按有關規(guī)則使用并管理?；鸸芾砣擞枰耘浜咸峁┫嚓P開戶資料。

2．法律、規(guī)等有關規(guī)定對相關帳戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）證券帳戶卡保管

證券帳戶卡由基金托管人保管原件。

（九）基金資產(chǎn)投資的有關實物證券的保管

實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫；也可存入中央國債登記結算有限責任公司或_________分公司／_________分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。托管人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔責任。保管費用按證監(jiān)會及其它有權機關的規(guī)定執(zhí)行。

（十）與基金資產(chǎn)有關的重大合同的保管

1．由基金管理人代表本基金簽署與基金投資有關的合同并及時通知基金托管人。與基金資產(chǎn)有關的重大合同的原件，除本協(xié)議另有規(guī)定外，由基金托管人保管。保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。由于合同產(chǎn)生的問題，由合同簽署方負責處理。

2．與基金資產(chǎn)有關的重大合同，根據(jù)基金運作管理的需要由基金托管人以基金的名義簽署的合同，由基金管理人以加密傳真方式下達簽署指令，合同原件由基金托管人保管，但基金托管人應將該合同原件的復印件交基金管理人一份。如該等合同需要加蓋基金管理人公章，則基金管理人至少應保留一份合同原件。

3．因基金管理人將自己保管的本基金重大合同在未經(jīng)基金托管人同意的情況下，用于抵質(zhì)押，擔?；騻鶛噢D(zhuǎn)讓或作其他權利處分而造成基金資產(chǎn)損失，由基金管理人負責，基金托管人予以免責。

4．因基金托管人將自己保管的本基金重大合同在未經(jīng)管理人同意的情況下，用于抵質(zhì)押，擔?；騻鶛噢D(zhuǎn)讓或作其他權利處分而造成基金資產(chǎn)損失，由基金托管人負責，基金管理人予以免責。

五、投資指令的發(fā)送，確認與執(zhí)行

（一）基金管理人對發(fā)送投資指令人員的授權

1．基金管理人應指定專人向基金托管人發(fā)送投資指令。

2．基金管理人應事先向基金托管人提供書面授權文件，內(nèi)容包括被授權人名單，預留印鑒及被授權人簽字樣本，授權文件應注明被授權人相應的權限，并規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時基金托管人確認被授權人身份的方法。

3．基金管理人向基金托管人發(fā)出的授權通知應加蓋公章并由法定代表人或其授權代表簽署，若由授權代表簽署，還應附上法定代表人的授權書。基金托管人在收到授權通知原件后以回函確認。授權文件在基金托管人收到并回函，并且基金管理人收到回函并確認的當日生效。被授權人及其權限發(fā)生變化時，基金管理人應以書面形式通知基金托管人，被授權人改變或其權限改變，基金管理人未以書面形式通知托管人的，視為未作改變。

4．基金管理人和基金托管人對授權文件負有保密義務，除法律、法規(guī)或有關監(jiān)管部門另有要求外，其內(nèi)容不得向被授權人及相關操作人員以外的任何人泄露。

（二）投資指令的內(nèi)容

1．投資指令包括付款指令（含贖回、分紅付款指令等，申購贖回轉(zhuǎn)換分紅采取軋差清算的，基金管理人需發(fā)送軋差應付款項指令），回購到期付款指令，實物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。

2．基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應寫明收款人、款項事由、支付時間、金額、帳戶等，加蓋預留印鑒并由被授權人簽字。

（三）投資指令發(fā)送，確認及執(zhí)行的程序

1．投資指令的發(fā)送

基金管理人發(fā)送投資指令應采用加密傳真方式。在特殊情況下，可采用雙方協(xié)商一致的方式解決。

基金管理人應按照《基金法》，基金合同或其他有關法律法規(guī)的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權限和交易權限內(nèi)發(fā)送指令；被授權人應嚴格按照其授權權限發(fā)送指令。對于被授權人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。但如果基金管理人已經(jīng)撤銷或更改對交易指令發(fā)送人員的授權，并且通知基金托管人且得到托管人書面確認后，對于此后該交易指令發(fā)送人員無權發(fā)送的指令，或超權限發(fā)送的指令，基金管理人不承擔責任。指令發(fā)出后，基金管理人應及時電話通知基金托管人。

管理人應在交易結束后將同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后及時傳真給托管人?；鸸芾砣嗽诎l(fā)送投資指令時，應為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令時所必需的時間。因管理人的原因使指令傳輸不及時未能留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時到帳所造成的損失由管理人承擔。

基金管理人在投資指令已發(fā)送給基金托管人但該投資指令尚未被執(zhí)行之前，基金管理人可以更改或撤銷原投資指令。但基金管理人應給基金托管人留出撤銷或更改原指令所必需的合理時間，否則由此導致投資指令無法執(zhí)行或延誤執(zhí)行的，基金托管人不承擔責任。

2．投資指令的確認

基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達基金托管人后，基金托管人應指定專人從表面形式上驗證投資指令有關內(nèi)容及印鑒和簽名的有效性后，方可執(zhí)行投資指令。如有疑問應及時通知基金管理人。

3．投資指令的執(zhí)行

基金托管人對投資指令驗證后，應在指定的時間內(nèi)辦理，不得延誤。

（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

（四）被授權人員及授權權限的更改程序

基金管理人若對授權通知的內(nèi)容進行修改（包括但不限于投資指令發(fā)送人員的名單的修改或權限的修改），應當至少提前1個工作日通知基金托管人；修改授權通知的文件應由基金管理人加蓋公章并由法定代表人或其授權代表簽署，若由授權代表簽署，還應附上法定代表人的授權書?；鸸芾砣藢κ跈嗤ㄖ男薷膽斠约用軅髡娴男问桨l(fā)送給基金托管人，同時電話通知基金托管人，更換被授權人時基金管理人還應同時向基金托管人提供新的被授權人的預留印鑒和簽字樣本?；鹜泄苋耸盏阶兏ㄖ髸?zhèn)髡婊貜突鸸芾砣瞬㈦娫捪蚧鸸芾砣舜_認。被授權人及授權權限的更改通知自基金托管人以傳真和電話兩種方式向基金管理人確認后開始生效。基金管理人在此后三日內(nèi)將對授權通知修改的文件原件送交基金托管人。

基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應提前書面通知基金管理人。

（五）其他事項

1．基金托管人在接收指令時，應對投資指令的要素是否齊全，印鑒與被授權人是否與預留的授權文件內(nèi)容相符進行檢查，并根據(jù)《基金法》，基金合同等有關規(guī)定對指令的表面真實性，內(nèi)容合規(guī)性進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應及時報告基金管理人，并停止執(zhí)行。上述內(nèi)容，中國證監(jiān)會另有新規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。

2．除因故意或過失致使基金的利益受到損害而負賠償責任外，基金托管人對執(zhí)_________證券投資基金托管協(xié)議行基金管理人的合法指令或執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當事人以外的第三方過失對基金資產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。

3．基金管理人向基金托管人下達投資指令時，應確?；疸y行帳戶有足夠的資金余額，對超頭寸的交易指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基金管理人，基金托管人不承擔因未執(zhí)行該指令造成損失的責任。

六、交易安排

（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的選擇基金管理人負責選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構?；鸸芾砣藨砘鹋c被選擇的證券經(jīng)營機構簽訂委托協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案并公告?；鸸芾砣藨鶕?jù)有關規(guī)定，在基金的中期報告和報告中將基金通過該證券經(jīng)營機構買賣證券的成交量，支付的傭金等予以披露，并將該等情況及時以書面形式通知基金托管人基金專用席位號，傭金費率等基金基本信息以及變更情況。

（二）基金投資證券后的清算，交割及帳目核對

1．清算與交割

（1）證券交易資金清算：基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。資金匯劃由基金托管人根據(jù)基金管理人的交易成交結果具體辦理。如果因為托管人自身原因在清算上造成基金資產(chǎn)的損失，應由托管人負責賠償基金的損失；如果因為基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)定進行證券投資而造成基金投資清算困難和風險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應立即通知基金管理人，由基金管理人負責解決，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔，基金托管人不承擔任何責任。對于管理人的投資行為導致基金頭寸不足而使托管人無法正常清算，托管人應該及時通知管理人，管理人應在次日12：00前補足頭寸，由此產(chǎn)生的責任由管理人承擔。

（2）結算方式：支付結算按中國人民銀行，中國銀監(jiān)會的有關規(guī)定辦理。

（3）資金劃撥：基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后按規(guī)定及時執(zhí)行，不得延誤。如基金管理人的資金劃撥指令有違法，違規(guī)的，基金托管人不予執(zhí)行，并立即書面通知基金管理人要求其變更或撤銷相關指令，若基金管理人在基金托管人發(fā)出上述通知后仍未變更或撤銷相關指令，基金托管人應不予執(zhí)行，并報告中國證監(jiān)會。對于管理人超頭寸的投資指令，托管人將不予執(zhí)行并及時通知管理人，由此產(chǎn)生的責任由管理人承擔。

2．資金和證券帳目對帳的時間和方式

（1）交易記錄的核對：基金管理人和基金托管人按日進行交易記錄的核對。

（2）資金帳目的核對：資金帳目包括基金的銀行存款等會計資料。資金帳目每日對帳一次，按日核實，做到帳帳相符，帳實相符

（3）證券帳目的核對：證券帳目是指證券交易帳戶和實物托管帳戶中的證券種類，數(shù)量和金額。證券交易帳目每周核對一次，實物券帳戶每月末核對一次。

（三）基金贖回安排

本基金自成立日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回，具體辦理時間以公告為準。

（四）基金持有人認購，贖回基金單位的清算，過戶與登記方式基金的投資者可通過基金管理人的直銷網(wǎng)點和銷售代理人的代銷網(wǎng)點進行認購和贖回申請，按照本協(xié)議第七條的規(guī)定由基金托管人辦理資金清算，并由基金管理人及其指定的注冊登記人辦理過戶和登記

（五）基金融資

本基金可按國家有關規(guī)定進行融資。

七、基金份額認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及分紅資金的清算

（一）基金份額認購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務處理的基本規(guī)定

1．基金份額認購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換的確認，清算由基金管理人或其指定的注冊登記機構負責。

2．基金管理人每個工作日15：00 前向基金托管人發(fā)送前一工作日上述有關數(shù)據(jù)，并保證相關數(shù)據(jù)的準確，完整?；鹉技陂g，認購數(shù)據(jù)不需按上述要求發(fā)送。

3．基金管理人通過與基金托管人建立的共同約定的數(shù)據(jù)傳送系統(tǒng)發(fā)送申購贖回等有關數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，另一方應予積極協(xié)助。由此引起基金或本協(xié)議一方損失的，由系統(tǒng)無法正常傳送數(shù)據(jù)的一方承擔賠償責任；若由雙方共同引起，根據(jù)各自過錯程度承擔相應責任?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關規(guī)定保存，保存期限_________年。

4．如基金管理人委托其他機構辦理本基金的注冊登記業(yè)務，應保證上述相關事宜按時進行?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨扇〈胧?，使新任注冊登記機構的數(shù)據(jù)接口規(guī)范與基金托管人的數(shù)據(jù)接口規(guī)范雙方保持一致。

5．關于清算專用帳戶的設立和管理。為滿足申購，贖回及分紅等資金匯劃的需要，基金管理人應在基金托管銀行的營業(yè)機構開立用于基金認購，申購，贖回及分紅等資金清算的基金注冊登記清算賬戶。

6．對于基金份額申購，基金轉(zhuǎn)入過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到帳日期并通知基金托管人，到帳日基金資產(chǎn)沒有到達托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，管理人應負責向有關當事人追償基金的損失。

7．贖回和分紅資金劃撥規(guī)定：撥付贖回款，基金轉(zhuǎn)出款或進行基金份額分紅時，如基金銀行帳戶有足夠的資金，基金托管人應按時撥付；因基金銀行帳戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，如系基金管理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義務及其他任何責任。

8．資金指令：除申購款項到達托管人處的基金帳戶需雙方按約定方式對帳外，全額劃出，贖回和分紅資金劃撥時，管理人需向托管人下達指令。如基金管理人和托管人協(xié)商采取申購贖回轉(zhuǎn)換分紅軋差清算方式，基金管理人需發(fā)送軋差應付款項指令。資金指令的格式，內(nèi)容，發(fā)送，接收和確認方式等除與投資指令相同外，其他部分另行規(guī)定。

（二）認購資金

1．基金設立募集前，基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構開立“基金募集專戶”，設立募集期內(nèi)，有效認購資金應按時劃入“基金募集專戶”。該帳戶按有關規(guī)定計算利息。

2．根據(jù)本協(xié)議第四條第（二）款的規(guī)定，基金資產(chǎn)劃入在基金托管人的營業(yè)機構開立的基金銀行帳戶。

（三）申購和轉(zhuǎn)入資金

1．t+1日（t日指申購，贖回和其它交易的申請日）15：00前，注冊登記機構根據(jù)t日基金份額單位凈值計算投資人申購或轉(zhuǎn)入基金的份額，并將清算確認的有效數(shù)據(jù)和資金數(shù)據(jù)匯總傳輸給基金托管人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藫?jù)此進行申購或轉(zhuǎn)出的基金會計處理。

2．t+3日15：00前，基金管理人應將確認后的有效申購款和轉(zhuǎn)入款劃到在基金托管人的營業(yè)機構開立的基金銀行帳戶，基金托管人與基金管理人核對申購款或轉(zhuǎn)入款是否到帳，并對申購或轉(zhuǎn)入資金進行帳務處理。如款項不能按時到帳，由基金管理人負責處理。

3．如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（四）贖回和轉(zhuǎn)出資金

1．t+1 日15：00前，基金管理人將t 日贖回或轉(zhuǎn)出確認數(shù)據(jù)匯總傳輸給基金托管人，基金管理人和基金托管人據(jù)此進行贖回或轉(zhuǎn)出的基金會計處理

2．t+2日12：00前，基金管理人向基金托管人發(fā)出劃款指令，基金托管人根據(jù)基金管理人的劃款指令核對t+3日應劃付的贖回款項

3．t+3 日15：00之前，基金托管人根據(jù)基金管理人有效指令將t日贖回確認款劃到基金清算總賬戶?；鸸芾砣伺c基金托管人對贖回款支付進行會計處理。

4．如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（五）基金份額現(xiàn)金分紅

1．基金管理人將其決定的分紅方案通知基金托管人，基金托管人復核后通知基金管理人報中國證監(jiān)會備案并公告。

2．基金托管人和基金管理人對基金份額分紅進行帳務處理并核對后，基金管理人向基金托管人發(fā)出現(xiàn)金分紅的劃款指令，基金托管人應在基金管理人分紅劃款指令要求的劃款日將資金劃入專用帳戶。

3．基金管理人在下達指令時，應給基金托管人留出必需的劃款時間。

4．如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

（六）登記結算公司結算備付金賬戶的清算

1．若結算備付金賬戶發(fā)生透支，按登記結算公司有關規(guī)定計收違約金（含透支款利息，下同），該違約金最終由透支基金的基金管理人承擔，但由于基金托管人的原因造成該賬戶透支的情形除外。

2．基金托管人應在交收日（t+1）15：00之前向登記結算公司提交透支扣券申請書，指定其所托管的透支基金相關證券賬戶及透支金額。登記結算公司按其指定的透支基金相關證券賬戶買入證券成交的先后順序，自后向前依次扣券，直至扣券總市值達到透支金額的_________％為止（證券市值按當日收盤價計算，下同）。如該基金證券賬戶內(nèi)所有證券價值不足透支金額的_________％，則扣該基金的全部證券。

3．對于結算備付金賬戶因計收違約金形成的透支部分，可不采取本條第1、2款規(guī)定的措施。

4．基金管理人應在t+2日前補足透支款及違約金，基金管理人按規(guī)定補足透支款及違約金后，這樣登記結算公司應交付暫扣的證券。如果登記結算公司未及時交付，基金托管人應根據(jù)《證券資金結算協(xié)議》的規(guī)定向登記結算公司追索。如基金管理人未及時補足透支款及違約金，登記結算公司將賣出暫扣的證券，賣出款記入結算備付金賬戶以彌補其上述透支款項及違約金，不足部分仍向基金托管人追索，由此產(chǎn)生的相關損失賠償和其它責任由基金管理人承擔。

5．若基金銀行存款賬戶有足夠資金余額，因基金托管人未及時核對結算備付金是否有足額結算頭寸或未及時劃撥以補足結算備付金等自身原因造成的結算備付金賬戶出現(xiàn)透支，相關損失賠償和其它責任由基金托管人承擔。

6．如結算備付金賬戶未發(fā)生透支，但基金托管人所托管的基金發(fā)生透支，應基金托管人的申請，登記結算公司可協(xié)助基金托管人暫扣其指定的透支基金相關證券賬戶內(nèi)相當于基金托管人所申報透支金額的120%的證券，并按照登記結算公司的相關規(guī)定，對透支基金采取按申報透支金額計收違約金等處罰措施。由此產(chǎn)生的最終責任由基金管理人承擔，基金管理人應賠償基金托管人因此而遭受的相關損失。如果由于基金托管人的指定發(fā)生錯誤等原因發(fā)生錯誤暫扣的，相關損失賠償和其它責任由基金托管人承擔。

7．對于任何原因發(fā)生的證券資金結算透支事件，基金托管人可協(xié)助登記結算公司采取以下風險管理措施：

（1）報告證監(jiān)會。

（2）提請證券交易所限制或暫停基金托管人所托管的透支基金的證券買入等。

8．如基金托管人所托管的基金發(fā)生債券超額賣出或賣出回購質(zhì)押債券而導致債券賣空行為的，登記結算公司在t+1日暫不交付賣空價款對應的資金。同時，以賣空價款為基數(shù)，按登記結算公司有關規(guī)定計收違約金，該違約金最終由基金管理人承擔。如基金管理人在兩個工作日內(nèi)補足賣空債券，登記結算公司交付相應價款。否則，登記結算公司以暫扣資金買入與其賣空等量的證券，由此產(chǎn)生的損益由基金管理人承擔。

5．特殊情形的處理

基金管理人按照本條進行估值時，所造成的誤差不作為基金單位資產(chǎn)凈值錯誤處理；由于證券交易所及_________發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要，適當，合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人，基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人，基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

（二）基金資產(chǎn)凈值的計算，復核與完成的時間及程序

1．基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的余額。

基金份額資產(chǎn)凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)計算得到的每基金份額資產(chǎn)的價值。每工作日計算基金資產(chǎn)凈值及單位資產(chǎn)凈值，并按規(guī)定公告。

2．復核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將資產(chǎn)凈值結果發(fā)送給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的方法，時間，程序進行復核；經(jīng)基金托管人復核無誤后，蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達成一致，基金管理人有權按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布，基金托管人有權將相關情況報中國證監(jiān)會備案?；鸸芾砣藛畏矫鎸ν夤婊鹳Y產(chǎn)凈值計算結果應在公告上標明未經(jīng)基金托管人復核。因基金管理人單方面對外公布的基金資產(chǎn)凈值計算結果或公告的計算結果與基金托管人復核結果不一致而造成的損失，包括因該計算結果而涉及到基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益，由基金管理人承擔，基金托管人不承擔賠償責任。

3．基金份額資產(chǎn)凈值的確認及錯誤的處理方式

基金份額資產(chǎn)凈值的計算采用四舍五入的方法保留小數(shù)點后4位。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當基金份額資產(chǎn)凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生差錯時，視為基金份額資產(chǎn)凈值錯誤。

差錯處理的原則和方法如下：

（1）基金份額資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；

（2）錯誤偏差達到基金份額資產(chǎn)凈值0．5％時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案后公告；

（3）基金管理人和基金托管人根據(jù)有關規(guī)定進行帳務處理，但計算過程有誤導致凈值計算錯誤，從而給基金或基金投資人造成損失的，由基金管理人先行賠償；基金管理人在向投資人支付賠償金后，如果托管人有過錯，可以向托管人追索應由托管人承擔的賠償責任

（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（三）基金會計制度

按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（四）基金帳冊的建立和基金帳冊的定期核對

1．基金帳冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照相關各方約定的同一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置，登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

2．憑證保管及核對

證券交易憑證由基金托管人和基金管理人分別保管并據(jù)此建帳?；鸸芾砣税慈站幹苹鸸乐当恚c基金托管人核對，從而核對證券交易帳目?；鹜泄苋宿k理基金的資金收付，證券實物出入庫所獲得的憑證，由基金托管人保管原件并記帳?；鸸芾砣伺c基金托管人對基金帳冊每月核對一次。經(jīng)對帳發(fā)現(xiàn)雙方的帳目存在不符的，基金管理人和基金托管人應及時查明原因并糾正，保持雙方的帳冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（五）基金財務報表與報告的編制和復核

1．財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人和基金托管人按規(guī)定分別獨立編制。

2．報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。核對無誤后，在核對過的基金財務報表上加蓋基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。

3．報表的編制與復核時間安排

月度報表的編制，應于每月結束后5個工作日內(nèi)完成；在基金合同生效后每六個月結束之日起45日內(nèi)，基金管理人對招募說明書更新一次?；鸸芾砣嗽诿總€季度結束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在會計半年結束后60日內(nèi)完成半年報告編制并公告；在會計結束后90日內(nèi)完成報告編制并公告?；鸸芾砣藨趫蟾鎯?nèi)容截止日后的3個工作日內(nèi)完成月度報表編制，加蓋公章后，以加密傳真方式將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人應在2個工作日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨谥衅趫蟾鎯?nèi)容截至日的30日內(nèi)完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后20日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣藨趫蟾鎯?nèi)容截止日的50日內(nèi)完成報告的編制，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋公章，雙方各留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告并由其對所發(fā)布的報表負責，基金托管人有權就相關情況報證監(jiān)會備案。

九、投資組合比例監(jiān)控

（一）基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資降低基金資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險，保持基金組合良好的流動性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：

1．持有_________家上市公司的股票，不超過基金資產(chǎn)凈值的_________％；

2．基金與由基金管理人管理的其他基金持有_________家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證券的_________％，并按有關規(guī)定履行信息披露義務；

3．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

4．基金合同中的其他規(guī)定；

5．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

（二）基金管理人應積極協(xié)助托管人依據(jù)法律法規(guī)和基金合同對基金投資比例的監(jiān)控；

（三）基金的投資組合應在基金合同生效之日起六個月內(nèi)達到規(guī)定的標準，六個月后托管人根據(jù)前條投資比例要求進行投資比例監(jiān)督。

十、基金收益分配

基金收益分配是指將本基金的凈收益根據(jù)持有基金份額的數(shù)量按比例向基金份額持有人進行分配?；饍羰找媸腔鹗找婵鄢磭矣嘘P規(guī)定可以在基金收益中提取的有關費用等項目后得出的余額。

（一）基金收益分配的原則

收益分配應該符合基金合同中收益分配原則的規(guī)定，具體規(guī)定如下：

1．每一基金份額享有同等分配權；

2．基金收益分配比例為基金凈收益的_________％；

3．基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的單位基金資產(chǎn)凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；除下述第（6）款情形外，在投資人選擇現(xiàn)金分紅時，不得將紅利再投資；

4．在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益每年至少分配一次，最多不超過_________次，但若成立不滿_________個月可不進行收益分配，分配在基金會計結束后的_________個月內(nèi)完成；

5．基金當年收益先彌補基金上一虧損后，方可進行當年收益分配；

6．如果基金投資當期出現(xiàn)虧損，則基金當年不進行收益分配；

7．基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；

8．法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）基金收益分配的的時間和程序

1．在基金一年只分配一次時，基金每個會計結束后_________個月內(nèi)，由基金管理人公告基金的分配方案。如果一年內(nèi)進行多次收益分配，則由基金管理人另行公告。

2．在分配方案公布后（依據(jù)具體方案的規(guī)定），基金管理人就現(xiàn)金形式分配的全部資金向基金托管人下達付款指令，托管人按照管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。如采取軋差清算方式，基金管理人和托管人另行協(xié)商運行程序。

十一、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金份額持有人名冊由注冊登記人和基金托管人保管?；鸸芾砣嗽诿磕瓿醯?個工作日內(nèi)將上一年末的基金份額持有人名冊以光盤形式交由基金托管人保存。持有人名冊應該包括但不限于基金份額持有人名稱，持有份額，銷售機構，持有人證件類型，證件號碼，基金賬號，聯(lián)系地址，聯(lián)系電話等?；鹜泄苋藘H負責保存基金管理人交來的上述基金份持有人名冊，但不對過戶與注冊登記人編制的基金份額持有人名冊的有效性和完整性負責。如果國家的法律法規(guī)對基金份額持有人名冊的保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

十二、基金的信息披露

（一）保密義務

除按照《基金法》，基金合同及中國證監(jiān)會關于基金信息披露的有關規(guī)定進行披露以外，基金管理人和基金托管人對基金的有關信息均應恪守保密的義務?；鸸芾砣伺c基金托管人對基金的任何信息，除法律法規(guī)規(guī)定之外，不得在其公開披露之前，先行對任何第三方披露。

（二）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序

1．職責

（1）根據(jù)《信息披露辦法》的要求，本基金信息披露的文件包括《基金招募說明書》，《基金合同》，《基金托管協(xié)議》，《基金份額發(fā)售公告》，《基金募集情況》，《基金合同生效公告》，定期報告，臨時報告，基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告，基金份額申購和贖回價格及其他必要的公告文件，由基金管理人擬定并負責公布。

（2）基金托管人應當按照相關法律，行政法規(guī)，中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值，基金份額凈值，基金份額申購贖回價格，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核，審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。對于不需要托管人復核的事項，基金管理人在公告前應告知基金托管人。

（3）基金年報，經(jīng)有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所審計后，方可披露。

（4）對于法律，法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的，本基金需披露的信息，基金管理人和基金托管人負有積極配合，互相督促，彼此監(jiān)督，保證其履行按照法定方式和時限披露的義務。

（5）本基金的信息披露的公告，必須在《中國證券報》，《上海證券報》和《證券時報》之一種報紙或證監(jiān)會指定的其他媒體發(fā)布。

2．程序

按有關規(guī)定須經(jīng)基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人起草，并經(jīng)基金托管人復核后由管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，按基金合同規(guī)定公布。

3．信息文本的存放

予以披露的信息文本，按《信息披露辦法》的要求存放在基金管理人，基金托管人和基金銷售代理人的辦公場所，營業(yè)場所，基金份額持有人和公眾投資人可以免費查閱。在支付工本費后可以獲得上述文件的復制件或復印件。

十三、基金有關文件和檔案的保存

（一）基金管理人和基金托管人應完整保存各自的記錄基金業(yè)務活動的原始憑證，記賬憑證，基金賬冊，交易記錄，財務報表和重要合同等，保存期限為_________年。

（二）有關基金合同正本的保管，按本協(xié)議第四條第（九）項的規(guī)定執(zhí)行。

（三）基金管理人和基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接任人接收相應文件。

十四、基金托管人報告

基金托管人應按《基金法》和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定出具基金托管情況報告，報相關的監(jiān)管機關，并抄送基金管理人。基金托管人報告說明該相關報告期間基金托管人和基金管理人履行基金合同的情況。

十五、基金托管人和基金管理人的更換

（一）基金托管人的更換

1．更換基金托管人的條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準，可以更換基金托管人：

（1）基金托管人解散，依法被撤銷，破產(chǎn)的；

（2）被依法取消基金托管資格；

（3）依照基金合同規(guī)定由基金份額持有人大會表決解任的；

（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它情形。

2．更換基金托管人的程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表_________％或以上基金份額的基金份額持有人提名；

（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后六個月內(nèi)對被提名的基金托管人形成決議；

（3）批準：新任基金托管人經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會批準后方可退任；

（4）臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人；

（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構核準后5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上公告。新任基金托管人與原基金托管人進行資產(chǎn)托管的交接手續(xù)，并與基金管理人核對資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時更換，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構批準后5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上公告；

（6）審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金管理人的更換

1．更換基金管理人的條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以更換基金管理人：

（1）基金管理人解散，依法被撤銷，破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的；

（2）被依法取消基金管理資格；

（3）依照基金合同規(guī)定由基金份額持有人大會表決解任的；

（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它情形。

2．更換基金管理人的程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%或以上基金份額的基金份額持有人提名；

（2）決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后六個月內(nèi)對被提名的新任基金管理人形成決議；

（3）批準：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準后方可退任；

（4）臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人；

（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會核準后5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上公告。新任基金管理人與原基金管理人進行資產(chǎn)管理的交接手續(xù)，并與基金托管人核對資產(chǎn)總值。如果基金托管人和基金管理人同時更換，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中國證監(jiān)會批準后5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上公告；基金管理人應妥善保管基金管理業(yè)務資料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨時基金管理人或新任基金管理人應及時接收

（6）審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告同時報中國證監(jiān)會備案；

（7）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果廣發(fā)基金管理有限公司要求，應按其要求替換或刪除基金名稱中“_______”的字樣

十六、基金管理費，基金托管費及其他費用

（一）基金管理費的計提比例和計提方法

基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的1．5％年費率計提。

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1．5％年費率計提。計算方法如下：

h = e×1．5％÷365天

h 為每日應計提的基金管理費

e 為前一日基金資產(chǎn)凈值

（二）基金托管費的計提比例和計提方法

基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0．25％年費率計提。

在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0。25%年費率計提。計算方法如下：

h = e×0．25％÷365天

h 為每日應計提的基金托管費

e 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

（三）證券交易費用，基金信息披露費用，基金份額持有人大會費用，會計師費，律師費等根據(jù)有關法規(guī)，基金合同及相應協(xié)議的規(guī)定，由基金托管人按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用，如影響到基金份額凈值第五位的，需要在合理期限內(nèi)攤銷。

（四）不列入基金費用的項目

基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。

（五）基金管理費和基金托管費的調(diào)整

由于本基金為開放式基金，規(guī)模隨時可變，當本基金達到一定規(guī)模或市場發(fā)生變化時，基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費和基金托管費，此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。

（六）基金管理費和基金托管費的復核程序，支付方式和時間

1．復核程序

基金托管人對基金管理人計提的基金管理費和基金托管費等，根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關規(guī)定進行復核，核對無誤后通知基金管理人。

2．支付方式和時間

基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起5 個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。

若遇法定節(jié)假日，休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

十七、禁止行為

（一）基金管理人不得有《基金法》第二十條或《證券投資基金運作管理辦法》第三十一條禁止的任一行為。

（二）除《基金法》，基金合同及中國證監(jiān)會另有規(guī)定，基金管理人，基金托管人不得利用基金資產(chǎn)為自身和任何第三人謀取利益

（三）基金管理人與基金托管人對基金經(jīng)營過程中任何尚未按法律法規(guī)規(guī)定的方式公開披露的信息，不得對他人泄露。

（四）基金管理人不得在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖回，分紅資金的劃撥指令，也不得違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。同時，基金托管人對基金管理人的合法指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。

（五）除根據(jù)基金管理人的合法指令或基金合同另有規(guī)定，基金托管人不得動用或處分基金資產(chǎn)。

（六）基金管理人，基金托管人應當在行政上，財務上相互獨立，其高級管理人員不得相互兼職。

（七）基金合同投資限制中禁止投資的行為。

（八）法律，法規(guī)，規(guī)章，基金合同和本協(xié)議禁止的其他行為。

十八、違約責任

（一）基金管理人，基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》規(guī)定或者基金合同約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，根據(jù)實際情況，由雙方分別承擔各自應負的違約責任。但是發(fā)生下列情況，當事人可以免責：

1．基金管理人及基金托管人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當時有效的法律，法規(guī)或規(guī)章的作為或不作為而造成的損失等；

2．在沒有故意或過失的情況下，基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則而投資或不投資而造成的損失等；

3．當事人因不可預見，不可避免，不可克服的客觀情況且在本協(xié)議由基金管理人，基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本協(xié)議當事人無法全部履行或無法部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其它突發(fā)事件，證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰住?/p>

（二）當事人違約，另一方當事人在職責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的措施，盡力防止損失的擴大。

（三）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續(xù)履行本協(xié)議。

（四）凈值差錯處理

1．基金管理人計算的基金份額資產(chǎn)凈值由基金托管人復核確認后公告。當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金墊付賠償金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨鶕?jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償。

（1）如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值計算與復核”中估值方法前三項規(guī)定之方法進行處理，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成投資人損失的，由雙方共同承擔賠償責任，其中基金管理人承擔50％，基金托管人承擔50％

（2）如基金管理人和基金托管人對基金份額資產(chǎn)凈值的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計算結果對外公布。由此給基金份額持有人和基金造成的損失，基金托管人可以免責；

（3）如基金管理人采用三項規(guī)定辦法外的方法確定一個價格進行估值并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)或未提出異議，且造成基金份額持有人損失的，由雙方共同承擔賠償責任，其中基金管理人承擔50％，基金托管人承擔50％；

（4）如基金管理人采用三項辦法外的方法確定一個價格進行估值的情況下，若應采用三項辦法之一進行估值才為公允，若基金托管人未提出異議的，且需賠償時，由雙方共同承擔賠償責任，其中基金管理人承擔50％，基金托管人承擔50％；

（5）如基金管理人采用三項辦法外的方法確定一個價格進行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若該價格有失公允且需賠償時，由基金管理人承擔賠償責任；

（6）若被訴人為基金托管人，基金管理人應當為基金托管人提供估值方法合理性的說明和支持。若基金托管人因此承擔賠償責任，基金托管人有權按上述條款就基金管理人承擔責任的部分向基金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應當為基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承擔賠償責任，基金管理人有權按上述條款就基金托管人承擔責任的部分向基金托管人追索。

2．由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要，適當，合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計算錯誤，基金管理人，基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人，基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

3．法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。

（五）為明確責任，在不影響本條款其他規(guī)定的普遍適用性的前提下，基金管理人和基金托管人對由于如下行為造成的損失的責任承擔問題，明確如下：

1．由于下達違法，違規(guī)的投資指令所導致的責任，由基金管理人承擔。

2．投資指令下達人員在授權通知載明的權限范圍內(nèi)下達的投資指令所導致的責任，由基金管理人承擔，即使該人員下達投資指令并沒有獲得基金管理人的實際授權（包括基金管理人在撤銷或變更授權權限后未能及時通知基金托管人）；但如果基金托管人明知投資指令下達人員所下達的指令未獲得授權或超越權限，則責任應由基金托管人承擔。

3．基金托管人僅從傳真電文的表面上識別投資指令上簽名和印鑒與預留簽字樣本和預留印鑒是否一致，若基金托管人沒有合理理由懷疑投資指令的真實性并執(zhí)行了投資指令，則基金托管人無須承擔由此造成的損失，但若無效指令上該簽名與印鑒和預留簽字樣本及預留印鑒存在表面明顯差異的，基金托管人未能識別而造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人應承擔相應直接損失的賠償責任。

4．基金托管人拒絕執(zhí)行或延誤執(zhí)行基金管理人合法，合規(guī)的投資指令，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔，但基金管理人未及時提供足夠，真實的信息和時間供基金托管人審核投資指令除外。

5．屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞，滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。

6．基金管理人的直銷中心或基金管理人委托的基金份額發(fā)售機構未能將其收取的基金份額款項全額，及時匯至本基金的銀行存款賬戶，由此產(chǎn)生的責任應由基金管理人承擔。但是，在發(fā)生基金份額款項未能全額，及時匯至本基金的銀行賬戶的情形時，托管人應及時通知基金管理人。

7．基金管理人制定錯誤的基金收益分配方案，由此產(chǎn)生的責任應按下面情況確定：分配方案中財務數(shù)據(jù)方面的內(nèi)容應經(jīng)基金托管人復核，如果基金托管人不同意該分配方案中的財務數(shù)據(jù)，則不承擔責任，由基金管理人承擔責任；如果基金托管人經(jīng)復核同意該分配方案中的財務數(shù)據(jù)，則雙方按過錯程度各自承擔相應的責任。

8．基金管理人對基金管理人應收取的管理費數(shù)額計算錯誤，由此產(chǎn)生的責任應按下面情況確定：如果基金托管人復核后不同意基金管理人的計算結果，基金托管人不承擔責任而由基金管理人承擔責任；如果基金托管人復核后同意基金管理人的計算結果，應由基金管理人承擔退回差額款項及相應責任，不能退回的，基金托管人也按其過錯程度承擔相應的責任，但基金托管人有權向基金管理人追償。

9．基金管理人對基金托管人應收取的托管費數(shù)額計算錯誤，由此產(chǎn)生的責任應按下面情況確定其責任：如果基金托管人復核后不同意基金管理人的計算結果，基金托管人不承擔責任而由基金管理人承擔責任；如果基金托管人復核后同意基金管理人的計算結果，應由基金托管人承擔退回差額款項及相應責任，不能退回的，基金管理人則按其過錯程度也承擔相應的責任。

以上責任劃分僅指基金管理人，基金托管人之間的責任劃分，并不影響承擔責任一方向其他責任方追索的權利。

十九、爭議處理

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商，調(diào)解解決，協(xié)商，調(diào)解不能解決的，應向基金托管人注冊地有管轄權的人民法院起訴。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實，勤勉，盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

二十、托管協(xié)議的效力

（一）本協(xié)議經(jīng)雙方當事人蓋章以及雙方法定代表人或法定代表人授權的代理人簽字，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準后，自基金合同生效之日起生效。本協(xié)議的有效期自生效之日起至本協(xié)議規(guī)定其效力終止的情況出現(xiàn)時為止。

（二）本協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，上報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會各一份，每份具有同等法律效力。

二十一、托管協(xié)議的修改與終止

（一）本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議向中國證監(jiān)會辦理完必要的核準或備案手續(xù)后生效。

（二）發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）基金或基金合同終止；

（2）因基金托管人解散，依法被撤銷，破產(chǎn)或其他事由造成基金托管人職責終止；

（3）因基金管理人解散，依法被撤銷，破產(chǎn)或其他事由造成基金管理人職責終止；

（4）發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。

二十二、其他事項

除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義參見基金合同。本協(xié)議未盡事宜，當事人依據(jù)基金合同，有關法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)商辦理

基金管理人（蓋章）：_________基金托管人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

簽訂地點：___________________簽訂地點：___________________

_________年_______月_______日_________年_______月_______日

第三篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式 B基金當事人的權利義務

C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔責任。

基金代銷機構對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況

B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結構作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動、該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會備案。

各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預測證券市場走勢

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

以下可以構成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來源可靠的信息

B對證券價格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內(nèi)幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內(nèi)幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

關于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設無需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項 C基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

D基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設。

以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲蓄 B投資理財 C藝術品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術等方法對長期停牌股票進行估值等等。

屬于基金客戶服務原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務、有效溝通

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B報告 C中期報告

D投資組合報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網(wǎng)站上，將報告摘要登載在指定報刊上。

關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風險 D適合短期投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風險的特點。

基金管理人對基金銷售機構的業(yè)務規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規(guī)范。

以下關于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告

督察長的合規(guī)責任不包括（）。答案區(qū)域

A關注員工的合規(guī)和風險意識

B總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 C對合規(guī)管理承擔最終責任

D對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機制

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機制是ETF基金最大的特色。

關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認購申請不得撤銷

BT日提交的認購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認購的結果要得到基金募集結束后才能確認 D認購通常采用份額認購的方式

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風險導向的反洗錢防控體系。確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。答案區(qū)域

A基金注冊登記機構 B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機構 D基金托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人基金份額的事實的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔無限責任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。

基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機構在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用

B為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物

C為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

D為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時 C確?？蛻艏皶r買到基金

D防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責時存在失誤 B履行法定職責未能勤勉盡責

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權利：

（一）分享基金財產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。

某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（），認購份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認購費用=30000-29469.55=530.45元，認購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

屬于基金客戶服務特點的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風險共擔 D集中投資

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價格的形成以基金份額凈值為基礎 B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。答案區(qū)域

A臨時信息披露 B基金報告

C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預見。

投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機構 C托管人 D管理人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。

關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出

C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出

關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項 D基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區(qū)域

A投資風險較高

B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權憑證

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細 B前十名債券明細 C全部股票明細 D全部債券明細

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結算公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。

基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務規(guī)章 D財務核算

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風險高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區(qū)域

A增長型基金的風險大、預期收益高

B平衡型基金的風險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風險小、預期收益高 D收入型基金的風險小、預期收益低

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權范圍內(nèi)自主決策，授權范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務控制的內(nèi)容。

關于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設立和運營的基本法律文件 C基金不具有獨立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權力機構

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。答案區(qū)域

A中國證監(jiān)會機構部 B中國基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機構 D中國銀監(jiān)會

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項費用及其計提標準 C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標準、收益風險特征等

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標準、風險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風險承受能力和收益預期相符合的產(chǎn)品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運作信息進行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

目前，我國的基金代銷機構除銀行、證券公司、第三方銷售機構以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

關于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會積極指導公司內(nèi)控建設

B某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均應參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險增值基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計不得超過二百人 B應當制定并簽訂基金合同 C應當向合格投資者募集

D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。

封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級市場供求關系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

關于基金銷售服務費，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財產(chǎn)中計提 B從申購費中計提 C從贖回費中計提 D從認購費中計提

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性；②服務性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權制度 D門禁制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應當在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時性 B真實性 C準確性 D時效性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：(1)固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報告 B報告 C半報告 D臨時報告

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機構的研究報告

D基金的投資業(yè)績預測

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金評價結果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

關于基金投資能夠優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險

C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結構、促進經(jīng)濟增長的內(nèi)容

以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

以下屬于基金份額持有人權利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財產(chǎn) D托管基金財產(chǎn)

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)兩類。債權類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風險投資基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權基金；③風險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對傳播道德具有促進作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎服務。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險 B買基金送理財講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費用 D有獎銷售基金

試題分析 您答錯了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

關于職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過在職培訓的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險 D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風險控制制度

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。

根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域

A1個月 B9個月 C6個月 D3個月

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進行初步審查。答案區(qū)域

A中國基金業(yè)協(xié)會 B地方證監(jiān)局

C證券登記結算機構 D證券交易所

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新募集基金申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統(tǒng)準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當利益

試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。

第四篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷二OK

1、證券投資基金在美國被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金在美國被稱為共同基金。

2、ETF基金份額折算由（）辦理。A、基金管理人 B、基金托管人 C、注冊登記機構 D、證券公司 正確答案：A 【專家解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

3、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向（）報告。A、董事會 B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會相關派出機構 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。

4、基金報告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

5、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實際控制人。A、30%；30% B、50%；50% C、60%；50% D、70%；30% 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆铡?/p>

6、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為（）。A、[1%] B、[5%] C、[1.5%] D、[0.25%] 正確答案：D 【專家解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費率大約為0.25%。

7、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是（）。A、降低經(jīng)營風險

B、提高基金管理人的經(jīng)營效益 C、消除經(jīng)營風險

D、直接促進組織目標的實現(xiàn) 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是直接促進組織目標的實現(xiàn)。

8、關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同 B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格 C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度 D、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制 正確答案：A 【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

9、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是（）。

A、基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等 B、立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德 D、以上說法都正確 正確答案：D 【專家解析】相關準則包括：立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

10、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A、增長型基金 B、主動型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 正確答案：A 【專家解析】增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金。

11、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。

A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些 B、基金是獨立的法人機構 C、主要依據(jù)基金合同運營基金

D、投資者享有直接管理基金的權利 正確答案：B 【專家解析】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A、部門獨立性 B、機制獨立性 C、問責獨立性 D、以上都正確 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。

13、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。A、0.0001元 B、0.001元 C、0.01元 D、0.1元 正確答案：B 【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

14、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監(jiān)會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

15、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內(nèi)機構投資者。A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 正確答案：A 【專家解析】在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內(nèi)機構投資者。

16、申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內(nèi)容。A、證券業(yè)協(xié)會 B、證監(jiān)會 C、銀監(jiān)會

D、基金業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

17、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應（）。A、有相關的基金從業(yè)經(jīng)驗 B、具有大學本科以上學歷

C、6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 D、取得基金從業(yè)資格 正確答案：D 【專家解析】負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

18、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。

A、監(jiān)管機構 B、監(jiān)控中心 C、所在機構 D、基金托管人 正確答案：C 【專家解析】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交所在機構建檔保管。

19、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。

A、確保投資者的利益優(yōu)先 B、確保個人的利益優(yōu)先

C、確保所在機構的利益優(yōu)先 D、回避 正確答案：A 【專家解析】基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

20、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、系列基金 正確答案：D 【專家解析】本題考查系列基金的概念。

21、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。()A、保護投資者利益 B、吸引國外投資者

C、保證市場的公平、效率和透明 D、降低系統(tǒng)風險 正確答案：B 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

22、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。

A、合規(guī)管理部門

B、合規(guī)與風險管理委員會 C、董事會 D、股東大會 正確答案：C 【專家解析】基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工。

23、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、注冊登記機構 B、交易所 C、基金托管人 D、基金管理人 正確答案：A 【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。24、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金 B、華安創(chuàng)新 C、天驥基金 D、基金開元 正確答案：C 【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

25、下列那些不屬于基金銷售機構工作人員從事的工作范圍？（）A、分析基金走勢 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回 正確答案：A 【專家解析】基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。

26、題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時題目臨時 A、選項A臨時 B、選項B臨時 C、選項C臨時 D、選項D臨時 正確答案：A 【專家解析】解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析解析

27、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A、基金管理人 B、基金托管人

C、基金注冊登記機構 D、基金份額持有人 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。

28、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A、交易工具的期限 B、交割期限 C、市場性質(zhì) D、交易標的物 正確答案：D 【專家解析】按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

29、（）是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結算資金的專用帳戶。A、基金賬戶 B、銀行存款賬戶 C、結算備付金賬戶

D、基金銷售結算專用賬戶 正確答案：D 【專家解析】基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結算資金的專用帳戶。30、內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。A、合法、合規(guī)性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、適時性原則 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時性原則。

31、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T、T+1 B、T+

1、T+2 C、T+

2、T+3 D、T+

2、T+4 正確答案：C 【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

32、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A、[10%] B、[25%] C、[30%] D、[50%] 正確答案：B 【專家解析】開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

33、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi)

D、公司存續(xù)期內(nèi) 正確答案：B 【專家解析】在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持股權出讓。

34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）以上。A、50人 B、100人 C、200人 D、300人 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A、真實性、準確性和完整性 B、及時性、真實性和效益性 C、規(guī)范性、完整性和及時性 D、真實性、準確性和實用性 正確答案：A 【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

36、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。

A、代表基金份額5％以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會 B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案

C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集 D、基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集 正確答案：A 【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集。

37、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。A、合規(guī)與風險控制部 B、督察長

C、合規(guī)與風險管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】合規(guī)與風險控制部，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門

38、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5個 B、10個 C、30個 D、60個 正確答案：B 【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

39、基金報告要披露．上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、10名 B、20名 C、5名 D、3名

正確答案：A 【專家解析】基金報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

40、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：A 【專家解析】真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

41、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A、真實性原則 B、準確性原則 C、完整性原則 D、及時性原則 正確答案：C 【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

42、下列屬于后臺部門的是（）。A、行政管理部 B、人事部 C、清算部

D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。

43、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會

C、工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

44、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[100%] 正確答案：D 【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

45、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象 B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C、可以進行套利交易

D、會出現(xiàn)折價或溢價交易 正確答案：D 【專家解析】套利機制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。

46、我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A、信托 B、債權 C、股權 D、擔保 正確答案：A 【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

47、下列說法不正確的是()。A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B、根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金 C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

48、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份額持有人 D、基金服務機構 正確答案：C 【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

49、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

50、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資

B、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn) C、貸款和應收款項

D、可供出售的金融資產(chǎn) 正確答案：B 【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。

51、中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、一 B、三 C、六 D、九

正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

52、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票 B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高 正確答案：C 【專家解析】價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

53、QDII基金的凈值在（）披露。A、估值日

B、估值日后1～2個工作日 C、估值后2～3個工作日 D、估值后3～5個工作日 正確答案：B 【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內(nèi)披露。

54、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財 B、金融 C、融資 D、投資 正確答案：B 【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

55、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A、監(jiān)事會 B、總經(jīng)理

C、合規(guī)管理部門 D、督察長 正確答案：D 【專家解析】督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

56、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A、投資 B、貨幣儲蓄 C、保險 D、股票 正確答案：B 【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

57、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人 B、監(jiān)管機構 C、托管人

D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

58、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；10 B、3000；5 C、3000；10 D、5000；10 正確答案：C 【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

59、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。A、7個 B、10個 C、15個 D、20個 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。60、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具 正確答案：B 【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

61、對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、1000；5 B、1000；10 C、3000；5 D、3000；10 正確答案：A 【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。62、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A、商業(yè)銀行 B、保險公司 C、基金管理公司 D、信托公司 正確答案：C 【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。63、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券

B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D、國內(nèi)信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券；(3)剩余期限超過397天的債券；(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；(5)國內(nèi)信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；(6)流通受限的證券? 64、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A、嚴格賬戶管理

B、基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C、簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務 D、禁止提前發(fā)行 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 65、以下屬于基金運作披露的信息是()A、基金報告 B、上市交易公告書 C、基金凈值公告

D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 正確答案：C 【專家解析】基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報告、半報告、季度報告。

66、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A、罰款 B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函 D、暫停辦理相關業(yè)務 正確答案：A 【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函；責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務等。

67、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費 D、基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費 正確答案：D 【專家解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。68、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日 B、15日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

69、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）。A、1492.5元 B、1493元 C、1495元 D、1500元 正確答案：A 【專家解析】贖回總金額=10001.50=1500（元）贖回費用=15000.5%=7.5（元）贖回金額=1500-7.5=1492.5（元）即獲得的贖回金額為1492.5元。

70、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10447.5元 B、10227.5元 C、10347.5元 D、10497.5元 正確答案：A 【專家解析】100001.05（1-0.5%）=10447.5元。71、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排 B、基金托管人報告 C、基金合同摘要 D、基金持有人結構 正確答案：B 【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結構及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。72、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構

D、個人和企業(yè)居民 正確答案：C 【專家解析】金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

73、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現(xiàn)在與()相關的披露義務。A、基金股東大會 B、基金托管人協(xié)會 C、基金份額持有人大會 D、基金公司經(jīng)營業(yè)績 正確答案：C 【專家解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關的披露義務。根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，在基金管理人和基金托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集；會議召開后，如果基金管理人和基金托管人對持有人會議決定的事項不履行信息披露義務的，召集基金持有人大會的基金份額持有人應當履行相關的信息披露義務。74、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，（）負有復核責任。A、基金管理公司；中國證監(jiān)會 B、基金托管人；基金投資者 C、基金管理公司；托管人

D、基金管理公司；基金管理人 正確答案：C 【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責任主體，托管人負有復核責任。

75、ETF的建倉期不超過（）。A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月 正確答案：C 【專家解析】ETF建倉期不超過3個月。76、以下投資工具中，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：A 【專家解析】股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。77、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。A、強大的擴張功能 B、簡化管理 C、降低成本

D、既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回 正確答案：D 【專家解析】從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強大的擴張功能。78、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強監(jiān)管力度 B、制定監(jiān)管法規(guī) C、加強從業(yè)人員教育

D、加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設 正確答案：D 【專家解析】加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設，是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

79、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A、董事會 B、股東大會

C、合規(guī)與風險管理委員會 D、監(jiān)事會 正確答案：A 【專家解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。80、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、名稱、成立時間、登記時間 B、住所、聯(lián)系方式、主要負責人 C、基本誠信信息 D、過往業(yè)績 正確答案：D 【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

81、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A、[0.1%] B、[0.25%] C、[0.5%] D、[0.75%] 正確答案：C 【專家解析】不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。82、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易 B、基金賬戶開戶在證券登記機構辦理 C、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶 正確答案：B 【專家解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設1個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。83、重新召集的基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：B 【專家解析】重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

84、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A、股權類和基金類 B、股權類和債權類 C、基金類和債權類 D、證券類和股票類 正確答案：B 【專家解析】金融類資產(chǎn)一般分為股權類和債權類金融資產(chǎn)兩類。85、()不是我國基金監(jiān)管的目標。A、降低非系統(tǒng)風險 B、保護投資者利益

C、保證市場的公平、效率和透明 D、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：A 【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。86、下列指標不屬于保本基金分析指標的是()。A、保本期 B、保本比例 C、安全墊 D、久期 正確答案：D 【專家解析】保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。

87、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、7日 B、10日 C、15日 D、30日 正確答案：D 【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

88、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 正確答案：B 【專家解析】基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。89、系統(tǒng)性風險不能通過分散投資加以消除，不包括()。A、利率風險 B、經(jīng)營風險 C、購買力風險 D、政策風險 正確答案：B 【專家解析】系統(tǒng)性風險包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風險。90、基金管理人需至少每周公告()次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、一 B、二 C、三 D、五

正確答案：A 【專家解析】至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。91、()對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國銀監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：D 【專家解析】中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。92、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、在助于投資者做出選擇

B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正 C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎 D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管 正確答案：C 【專家解析】基金分類是進行基金評級的基礎。

93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。94、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕。A、[1997年11月27日] B、[1998年3月27日] C、[2000年10月8日] D、[2003年10月28日] 正確答案：B 【專家解析】1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點的序幕

95、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A、中國證監(jiān)會 B、中國基金業(yè)協(xié)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構 正確答案：D 【專家解析】商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。96、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、注冊登記機構 正確答案：B 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

97、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A、事項識別 B、目標設定 C、內(nèi)部環(huán)境 D、風險評估 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎。

98、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內(nèi)容應在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+1日 B、T-1日 C、T日 D、T+2日 正確答案：A 【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告 99、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A、0.5年 B、1年 C、2年 D、3年

正確答案：D 【專家解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

100、基金管理人應在每年結束后（）內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。A、30日 B、60日 C、90日 D、180日 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應在每年結束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。

第五篇：2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

2015年《基金法律法規(guī)》模擬試卷四

1、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。

A、1868年 B、1768年 C、1686年 D、1420年 正確答案：A 【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 正確答案：C 【專家解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

3、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A、10%；100% B、20%；100% C、50%；200% D、20%；200% 正確答案：D 【專家解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

4、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 正確答案：B 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

5、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部 B、中央銀行或證監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局 D、中國證監(jiān)會或財政部 正確答案：C 【專家解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。A、基金份額上市交易公告書 B、基金份額發(fā)售公告 C、基金資產(chǎn)凈值 D、基金報告 正確答案：B 【專家解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當基金將驗資報告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金還應當編制并披露基金合同生效公告。

7、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時報告書。A、1日 B、2日 C、3日 D、5日

正確答案：B 【專家解析】信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

8、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A、保本基金 B、LOF C、傘形基金 D、ETF 正確答案：D 【專家解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

9、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

10、基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開 A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（）。A、逐日備份并本地妥善存放 B、逐月備份并異地妥善存放 C、逐日備份并異地妥善存放 D、實時備份并本地妥善存放 正確答案：C 【專家解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。

12、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部 B、監(jiān)察稽核部 C、信息技術部 D、以上都正確 正確答案：B 【專家解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。13、2007年，（）設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A、中國證監(jiān)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國基金業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

14、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A、基金資金清算

B、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督 C、基金資產(chǎn)保管

D、基金資產(chǎn)的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

15、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A、當日 B、次日 C、第三日 D、第四日 正確答案：B 【專家解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

16、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A、3%，5元 B、3%，15元 C、0.3%，5元 D、0.3%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。A、招募說明書摘要

B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限

C、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式 D、基金管理人、基金托管人的基本情況 正確答案：C 【專家解析】招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制；⑧基金資產(chǎn)的估值；⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式；⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所；（12）風險警示內(nèi)容；（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

18、()指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A、基金監(jiān)管 B、基金運用 C、基金發(fā)行 D、基金申購 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

19、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、會員大會 正確答案：D 【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。20、LOF基金份額申購單位為（）。A、1元人民幣 B、10元人民幣 C、1份基金份額 D、10份基金份額 正確答案：A 【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

21、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A、每半年；2/3 B、每年；1/2 C、每年；2/3 D、每半年；1/2 正確答案：B 【專家解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

22、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A、公司型基金；契約型基金 B、契約型基金；公司型基金 C、契約型基金；封閉式基金 D、公司型基金；開放式基金 正確答案：B 【專家解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

23、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、投資基金 B、信托管理 C、投資債券 D、證券理財 正確答案：A 【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

24、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個月 B、1年 C、3年 D、5年

正確答案：A 【專家解析】基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績 C、當年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半的業(yè)績。正確答案：D 【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績。

26、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A、安全墊 B、最低目標值 C、價值底線

D、投資組合現(xiàn)時凈值 正確答案：A 【專家解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

27、（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A、事項識別 B、風險評估 C、風險應對 D、行為監(jiān)控 正確答案：B 【專家解析】風險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是（）。A、取得基金從業(yè)資格

B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷 正確答案：D 【專家解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、[50%] B、[60%] C、[80%] D、[100%] 正確答案：C 【專家解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。A、集合投資計劃 B、證券投資信托基金 C、共同基金

D、單位信托基金 正確答案：D 【專家解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

31、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免 B、控制

C、降低或消除 D、轉(zhuǎn)移 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A、全球股票基金 B、國外股票基金 C、國際股票基金 D、國內(nèi)股票基金 正確答案：C 【專家解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

33、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A、風險共擔 B、收益共享 C、買者自慎 D、買者自負 正確答案：C 【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

34、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B、電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件 C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度 正確答案：B 【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

35、下列關于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集 B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限 C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

36、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A、凈認購份額 B、認購金額 C、認購份額 D、凈認購金額 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取。

37、開放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。A、[5%] B、[30%] C、[15%] D、[10%] 正確答案：A 【專家解析】開放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

38、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

C、投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 正確答案：C 【專家解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

39、（）12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。40、以下不屬于證券投資基金特點有（）。A、集合投資、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風險 C、投入較少、回報較高 D、獨立托管、保障安全 正確答案：C 【專家解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

41、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（），就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人 B、100人 C、200人 D、500人 正確答案：C 【專家解析】如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。

42、基金管理人的最主要職責是負責（）。A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會計復核 C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運作 正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

43、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。A、完整性 B、易解性 C、準確性 D、公平披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

44、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A、股票 B、債券 C、基金

D、衍生金融工具 正確答案：D 【專家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

45、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的（）。A、資產(chǎn)分離制度 B、崗位分離制度

C、重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離 D、以上都正確 正確答案：D 【專家解析】本題考查控制活動方面的知識。

46、下列不屬于基金售后服務的是（）。

A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務 B、提醒客戶及時核對交易確認

C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑 D、定期提供產(chǎn)品凈值信息 正確答案：A 【專家解析】售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

47、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。A、代理發(fā)放紅利

B、建立并保管基金份額持有人名冊 C、負責基金份額的登記

D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度 正確答案：D 【專家解析】基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

48、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、10日 B、20日 C、30日 D、60日 正確答案：C 【專家解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

49、基金募集期限自（）起計算。A、基金份額發(fā)售前兩天 B、基金份額發(fā)售前一天 C、基金份額發(fā)售之日 D、基金份額發(fā)售第二天 正確答案：C 【專家解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、[50%] B、[60%] C、[70%] D、[80%] 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

51、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值 B、投資規(guī)模 C、風險偏好

D、對投資資金流動性和安全性的要求 正確答案：A 【專家解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

52、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務 B、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱 正確答案：D 【專家解析】選項D屬于招募說明書的內(nèi)容。

53、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A、監(jiān)管機構 B、基金托管人 C、基金管理人 D、證券登記結算公司 正確答案：C 【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。

54、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A、1個 B、2個 C、3個 D、5個

正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

55、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A、真實性原則 B、規(guī)范性原則 C、及時性原則 D、完整性原則 正確答案：A 【專家解析】基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了真實性原則。

56、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期 B、法律形式 C、基金規(guī)模 D、投資理念 正確答案：B 【專家解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

57、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通 B、內(nèi)部監(jiān)控 C、控制活動 D、控制環(huán)境 正確答案：A 【專家解析】基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

58、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A、基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則 B、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

C、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露 正確答案：B 【專家解析】基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半報告、報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在報告中披露。

59、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。A、基金投資組合公告 B、基金公開說明書 C、內(nèi)部監(jiān)察報告 D、基金半報告 正確答案：A 【專家解析】基金季度報告是基金應當在每個季度結束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。60、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A、投資風險較高

B、投資活動所收到的限制和約束少 C、基金募集對象不固定 D、采取非公開方式發(fā)售 正確答案：C 【專家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。61、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A、保護投資人利益 B、保護基金管理人利益

C、保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 D、規(guī)范證券投資基金活動 正確答案：A 【專家解析】基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。62、基金管理公司的設立須經(jīng)()批準。A、中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 B、中國證監(jiān)會 C、證券交易所

D、國家工商管理局 正確答案：B 【專家解析】中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主要包括：基金管理公司的設立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機構投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機構設立審核、基金管理公司股權處置監(jiān)管等。63、在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A、QDⅡ基金 B、ETF基金 C、ETF聯(lián)接基金 D、LOF基金 正確答案：A 【專家解析】QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

64、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則 B、全面性原則 C、及時性原則 D、客觀性原則 正確答案：D 【專家解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

65、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A、基金的持有人結構 B、基金的投資方向 C、基金的運作方向

D、基金的投資基本要素 正確答案：A 【專家解析】基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

66、證券投資基金投資的起點是（）。A、基金募集 B、基金交易 C、注冊登記 D、基金變更 正確答案：A 【專家解析】基金募集是證券投資基金投資的起點。67、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A、政府 B、中央銀行 C、金融機構 D、企業(yè) 正確答案：C 【專家解析】金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。68、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每日 B、每周 C、每月 D、每季度 正確答案：A 【專家解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。

69、目前，LOF的交易在（）進行。A、深圳交易所 B、登記結算公司 C、上海交易所 D、指定代銷網(wǎng)點 正確答案：A 【專家解析】本題考查LOF份額的上市交易。70、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。

A、制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓 B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解

C、對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作 D、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分 正確答案：C 【專家解析】選項C屬于證券交易所的職責。

71、我國基金業(yè)經(jīng)過近10年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《證券投資基金法》 B、《基金運作管理辦法》 C、《基金信息披露管理辦法》 D、《基金管理公司管理辦法》 正確答案：A 【專家解析】我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。

72、未經(jīng)（）批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。A、中國基金業(yè)協(xié)會 B、中國銀監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會

D、中國證券業(yè)協(xié)會 正確答案：C 【專家解析】未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。73、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A、加拿大 B、英國 C、美國

D、澳大利亞 正確答案：A 【專家解析】ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。74、基金交易應實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A、集中交易制度 B、投資決策授權制度 C、審查制度

D、投資對象備選庫制度 正確答案：A 【專家解析】基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。75、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A、提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平

B、幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務 C、是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來 D、給金融市場提供流動性，加大交易成本 正確答案：D 【專家解析】D選項應是降低交易成本。

76、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 B、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金 C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金 D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金 正確答案：B 【專家解析】當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。77、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A、10%-20% B、20%-30% C、40%-60% D、30%-40% 正確答案：C 【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。

78、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小 B、上市公司質(zhì)量 C、二級市場供求關系 D、投資時間長短 正確答案：C 【專家解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

79、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A、基金托管人 B、監(jiān)管機構 C、基金管理人 D、證券交易所 正確答案：C 【專家解析】當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。80、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A、[2012年12月28日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2013年6月1日] 正確答案：D 【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

81、基金管理人的經(jīng)理層人員應當取得（）核準的任職資格。A、董事會 B、中國證監(jiān)會 C、基金業(yè)協(xié)會 D、證券業(yè)協(xié)會 正確答案：B 【專家解析】經(jīng)理層人員應當取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。82、從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A、經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善 B、法律法規(guī)的頒布及實施

C、確保信息收集、處理和報告正確性的控制 D、公司規(guī)章制度的制定與實施 正確答案：C 【專家解析】內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯(lián)系。83、在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A、經(jīng)理層的風險偏好

B、全體員工對公司的忠誠度 C、道德價值觀和勝任能力 D、風險管理戰(zhàn)略 正確答案：A 【專家解析】在基金管理人企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。84、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A、董事會 B、股東大會 C、公司經(jīng)營層 D、總經(jīng)理 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作。85、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。A、募集 B、備案 C、托管

D、信息披露 正確答案：A 【專家解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。86、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、15秒 B、30秒 C、1分鐘 D、1天

正確答案：A 【專家解析】證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。87、投資基金主要是一種（）投資工具。A、直接 B、間接 C、綜合 D、分散 正確答案：B 【專家解析】投資基金主要是一種間接投資工具。

88、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。

A、現(xiàn)貨市場 B、期貨市場 C、貨幣市場 D、資本市場 正確答案：A 【專家解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小。89、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之三 正確答案：A 【專家解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。

90、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A、聯(lián)系會員 B、特別會員 C、臨時會員 D、普通會員 正確答案：C 【專家解析】會員分為三類：普通會員、聯(lián)系會員、特別會員。91、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A、股票基金 B、債券基金 C、混合基金 D、平衡型基金 正確答案：D 【專家解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

92、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

A、基金月度報告；基金半年報告 B、基金季度報告；基金報告 C、基金半年報告；基金報告 D、基金季度報告；基金半報告 正確答案：C 【專家解析】基金管理人應當在基金半報告和基金報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。93、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、混合基金 正確答案：C 【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。94、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。

A、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資 B、安全保管基金財產(chǎn) C、辦理基金備案手續(xù)

D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利 正確答案：B 【專家解析】選項B屬于基金托管人的職責。95、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A、是否上市 B、規(guī)模大小

C、是否具有獨立法人資格 D、資金是否公募 正確答案：C 【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據(jù)不同。

96、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體 B、基金投資者 C、審計機構

D、基金行業(yè)自律組織 正確答案：D 【專家解析】所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機構、審計機構、以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。

97、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A、發(fā)起人

B、基金銷售機構 C、基金管理人

D、發(fā)行債券的企業(yè) 正確答案：D 【專家解析】個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。98、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A、風險管理部 B、合規(guī)管理部

C、合規(guī)與風險管理委員會 D、合規(guī)與風險控制部 正確答案：C 【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。

99、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、調(diào)查取證 B、行政處罰 C、限制交易 D、刑事處罰 正確答案：D 【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。100、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金和離岸基金

D、公司型基金和契約型基金 正確答案：C 【專家解析】根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。