第一篇：高管任職承諾書

篇一：董事及高管履職承諾書

**小額貸款有限責任公司（籌）

擬任職董事、高級管理人員的履職承諾書

經出資人協(xié)商，推選本人（**）為**小額貸款有限責任公司（籌）董事長兼總經理擬任人。本人承諾：

1、擁護黨的領導和改革開放政策，自覺遵守法律、法規(guī)，注重自我修養(yǎng)和自我約束，堅持原則、公道辦事，遵守職業(yè)道德、社會公德及廉潔自律的有關規(guī)定，模范執(zhí)行黨風廉政建設的各項規(guī)定。

2、自覺遵守國家及湖北省有關小額貸款公司的相關規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔風險，不從事非法集資、非法證券等非法金融活動，不進行任何形式的對內、對外集資或吸收公眾存款。成為紅安縣大別山小額貸款有限責任公司董事之后，將嚴格遵守《公司法》、《**省小額貸款公司試點暫行管理辦法》等有關規(guī)定，認真履行董事義務，完善公司治理。

3、有完全民事行為能力；

4、有較強的資金實力；

5、無個人大額負債；

6、具備一定的經濟金融知識；

7、能公正履職；

8、無犯罪記錄和不良信用記錄；

9、能確保有足夠時間和精力有效履行相應職責；

10、無《公司法》規(guī)定不得擔任公司的董事的其他情形。

承諾人：

**年**月**日 篇二：高級管理人員任職承諾書

×××××××××有限公司

高級管理人員任職資格承諾書

一、本人承諾在現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件等規(guī)定下成為×××××××××有限公司（以下簡稱為公司）高管人員，在此過程中未通過或試圖通過欺騙、隱瞞等非法方式取得公司高管人員任職資格。

二、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，遵紀守法、誠信勤勉，認真學習法律法規(guī)及各項規(guī)章文件，進一步掌握行業(yè)管理知識。使自己持續(xù)具備公司高級管理人員任職資格條件并勝任高級管理人員職務。

三、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定，主動配合并接受相關部門的監(jiān)管，維護所任職公司及其客戶合法權益。發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權益的違法違規(guī)行為時，及時抵制和制止。如確實無法制止的，將在第一時間向相關部門報告。

四、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，將切實履行職責，促進并建立健全公司內部控制和風險管控制度，確保相關制度有效執(zhí)行。在本人的職責范圍內對公司經營管理活動的合法合規(guī)性負有責任，對所分管業(yè)務的違法

違規(guī)行為承擔領導責任。

五、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，決不違背有關制度和政策規(guī)定。決不把個人利益凌駕于國家、集體和人民的利益之上。清正廉潔，決不徇私舞弊，決不利用職權收受賄賂或獲取任何非法收入，決不挪用侵占公司及其客戶的資產。

如本人上述聲明存在虛假陳述或發(fā)生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應責任并接受處罰。

承諾人：

日 期：

篇三：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人（身份證號：）于 年 月 日入職擔任 公司 崗位。鑒于本人作為公司高管人員，對公司負有忠實義務和勤勉義務。現(xiàn)本人就以下事項做出鄭重承諾：

1.本人承諾在職期間，遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行對公司的忠實和勤勉義務；

2.本人承諾在公司工作期間嚴格遵守法律法規(guī)及公司內部的規(guī)章制度，與公司上游供應商或下游客戶發(fā)生業(yè)務往來期間不收受回扣，不聯(lián)合串通侵吞公司財產，不利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不侵占公司的財產，損害公司利益；

3、本人承諾未經股東會同意，不得利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經營與公司同類的業(yè)務；

4、本人承諾在公司工作期間，不在與公司及公司關聯(lián)公司有競爭關系的單位任職或以其他任何方式為其服務，也不得自己生產、經營與公司及公司關聯(lián)公司有競爭關系的同類產品或業(yè)務；

5、本人承諾在公司工作期間及離職后，不泄露、不使用、不使他人獲得或者使用公司的商業(yè)秘密；不傳播、不擴散不利于公司的消息或報道。

6、本人承諾因違反上述承諾所得的收入全部歸公司所有。如給公司造成損失的，除應全額進行賠償外還應向公司支付違約金 元。且公司有權單方解除與本人的勞動合同而不需支付任何經濟補償。

以上承諾均出于本人真實意愿，合法有效，且不存在欺詐、脅迫、重大誤解、顯失公平、乘人之危等情形。

承諾人：

年 月 日 篇四：高級管理人員任職資格承諾書

高級管理人員任職資格承諾書

一、本人確認不存在現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件等規(guī)定的不得成為銀行高管人員的情形，未通過或試圖通過欺騙、隱瞞等非法方式取得銀行高管人員任職資格。

二、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，遵紀守法、誠信勤勉，認真學習法律法規(guī)及中國銀監(jiān)會發(fā)布的各項規(guī)章文件，進一步掌握農發(fā)行管理知識。使自己持續(xù)具備銀行高級管理人員任職資格條件并勝任高級管理人員職務。

三、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會的有關規(guī)定，主動配合并接受中國銀監(jiān)會的監(jiān)管，維護所任職銀行及其客戶合法權益。發(fā)現(xiàn)有侵害農發(fā)行及其客戶合法權益的違法違規(guī)行為時，及時抵制和制止。如確實無法制止的，將在第一時間向中國銀監(jiān)會報告。

四、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，將切實履行職責，促進所任職銀行建立健全內部控制和風險管控制度，確保相關制度有效執(zhí)行。在本人的職責范圍內對確保銀行經營管理活動的合法合規(guī)性負有責任，對所分管業(yè)務的違法違規(guī)行為承擔領導責任。

五、本人承諾，在取得銀行高級管理人員任職資格后，決不違背有關制度和政策規(guī)定。決不把個人利益凌駕于國家、集體和人民的利益之上。清正廉潔，決不徇私舞弊，決不利用職權收受賄賂或獲取任何非法收入，決不挪用侵占農發(fā)行及其客戶的資產。

如本人上述聲明存在虛假陳述或發(fā)生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應責任并接受處罰。

簽名：

日期：

篇五：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人就以下事項做出鄭重承諾：

一、本人在招聘中提供的個人簡歷、身份證明、學歷證明、技能及專業(yè)資格證書、任職資格等相關文件是真實、合法、有效的，在招聘中無弄虛作假、故意隱瞞與招聘職位有關的事實和行為。

二、本人任職將嚴格遵守國家和地方的法律法規(guī)、企業(yè)的規(guī)章制度和本合同的約定，認真履行工作職責，按時完成工作任務、積極為企業(yè)服務。

三、本人無法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度禁止的擔任該職位的情形。

承諾內容的真實性，并自愿承擔由于虛假承諾應當承擔的一切責任。

四、本人保證以上

第二篇：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人（身份證號：）于 年 月 日入職擔任 公司 崗位。鑒于本人作為公司高管人員，對公司負有忠實義務和勤勉義務?，F(xiàn)本人就以下事項做出鄭重承諾：

1.本人承諾在職期間，遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行對公司的忠實和勤勉義務；

2.本人承諾在公司工作期間嚴格遵守法律法規(guī)及公司內部的規(guī)章制度，與公司上游供應商或下游客戶發(fā)生業(yè)務往來期間不收受回扣，不聯(lián)合串通侵吞公司財產，不利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不侵占公司的財產，損害公司利益；

3、本人承諾未經股東會同意，不得利用職務便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經營與公司同類的業(yè)務；

4、本人承諾在公司工作期間，不在與公司及公司關聯(lián)公司有競爭關系的單位任職或以其他任何方式為其服務，也不得自己生產、經營與公司及公司關聯(lián)公司有競爭關系的同類產品或業(yè)務；

5、本人承諾在公司工作期間及離職后，不泄露、不使用、不使他人獲得或者使用公司的商業(yè)秘密；不傳播、不擴散不利于公司的消息或報道。

6、本人承諾因違反上述承諾所得的收入全部歸公司所有。如給公司造成損失的，除應全額進行賠償外還應向公司支付違約金 元。且公司有權單方解除與本人的勞動合同而不需支付任何經濟補償。

以上承諾均出于本人真實意愿，合法有效，且不存在欺詐、脅迫、重大誤解、顯失公平、乘人之危等情形。

承諾人：

年 月 日

第三篇：高管人員任職承諾書

高管人員任職承諾書

本人就以下事項做出鄭重承諾：

一、本人在招聘中提供的個人簡歷、身份證明、學歷證明、技能及專業(yè)資格證書、任職資格等相關文件是真實、合法、有效的，在招聘中無弄虛作假、故意隱瞞與招聘職位有關的事實和行為。

二、本人任職將嚴格遵守國家和地方的法律法規(guī)、企業(yè)的規(guī)章制度和本合同的約定，認真履行工作職責，按時完成工作任務、積極為企業(yè)服務。

三、本人無法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度禁止的擔任該職位的情形。

四、本人保證以上承諾內容的真實性，并自愿承擔由于虛假承諾應當承擔的一切責任。

簽名：

日期：

附件：其他應提交證明文件

（無法提交原件的提交核對原件后的簽字復印件）

1、個人簡歷

2、身份證明

3、學歷及學位證明

4、前任職單位直接上級出具的推薦信

5、其他文件

第四篇：高管任職

銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員

任職資格管理辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進一步完善對銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構（以下簡稱“金融機構”），是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯(lián)合社、?。ㄗ灾螀^(qū)）農村信用社聯(lián)合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監(jiān)管機構批準設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。

銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監(jiān)管機構核準任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華 1 人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構規(guī)定任職資格條件，核準和終止任職資格，監(jiān)督金融機構加強對其董事（理事）和高級管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監(jiān)管機構，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（以下簡稱“銀監(jiān)會”）及其派出機構。

銀監(jiān)會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)行。

第六條 金融機構應確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。

金融機構董事（理事）、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機構應令其限期改正或停止其任職，并將相關情況報告監(jiān)管機構。

第二章 任職資格條件

第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應達到的監(jiān)管要求。

第八條 金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務穩(wěn)??；

（七）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第九條 金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）有財務違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事（理事）或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；

（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不 正當手段以獲得任職資格核準的；

（九）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十條 金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，董事（理事）和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關系的除外；

該款不適用于企業(yè)集團財務公司。

（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形；

（六）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬（現(xiàn)）任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形;

（七）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十二條 金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構規(guī)定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機構擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應具備的學歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。

第三章 任職資格審查與核準

第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。

第十五條 金融機構任命董事（理事）、高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構提出任職資格申請。

第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可相關規(guī)定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據以向金融機構發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（二）調閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

（三）征求相關監(jiān)管機構或其他管理部門意見；

（四）通過有關國家機關、征信機構、擬任人曾任職機構等正式渠道查證有關擬任人的信用記錄；

（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試；

（六）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認可的其他方式。第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任 人的離任審計報告。

離任審計報告一般應于該人員離任后的六十日內向其離任機構所在地監(jiān)管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應于該人員離任后的三十日內向其離任機構所在地監(jiān)管機構報送。

第十九條

金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）的離任審計報告應至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（三）所任職機構或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險；

（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯(lián)交易，以及重大關聯(lián)交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。

離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況;

（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規(guī)；

（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（四）所任職機構或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險；

（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯(lián)交易，以及重大關聯(lián)交易是否依法披露。

離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內部調動，新職務的任職資格要求與原職務相同或低于原職務要求的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構應向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構應書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；

（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；

（三）原任職所在地派出機構的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。

第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應按 照公司章程等規(guī)定指定相關人員代為履職，并在指定之后三日內向監(jiān)管機構報告。

金融機構應確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。

第二十三條 監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。

代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。

第二十四條 金融機構收到監(jiān)管機構核準或不予核準任職資格的書面決定后，應立即告知擬任人任職資格審核結果。

第四章 任職資格終止

第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構應該撤銷已做出的任職資格核準決定：

（一）監(jiān)管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核準其任職資格的；

（二）金融機構董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條

已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和 9 高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構應及時將相關情況報告監(jiān)管機構：

（一）監(jiān)管機構發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責,且未向監(jiān)管機構提供正當理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（三）因主動辭職、被金融機構解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構董事（理事）或高級管理人員職務的；

（四）因被有權機關實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責任而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（五）因在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的時間持續(xù)一年以上的。

第二十七條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構提供報表、報告等文件或資料，經監(jiān)管機構書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經監(jiān)管機構書面提示，拒 10 不改正的；

（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查，情節(jié)較為嚴重的；

（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應措施控制損失，不積極配合有關部門查處案件或處理突發(fā)事件的；

（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構的要求采取行動的；

（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴重的；

（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴重或造成損失數(shù)額較大的。

第二十八條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權益的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；

（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的。

第二十九條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴重違反審慎經營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；

（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權益的；

（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；

（七）被撤銷、宣告破產，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的；

（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的。

第三十條金融機構董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）經盡職檢查和責任認定，有充分證據表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；

（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。

第五章 金融機構的管理責任

第三十一條 金融機構應制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構報告。

第三十二條

金融機構委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應對擬任人是否符合任職資格條件進行調查，并將記錄調查過程和結果的文檔納入任職資格申請材料。

第三十三條

金融機構確認本機構董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應停止其任職并書面報告監(jiān)管機構。

董事（理事）、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構應責令其限期改正。逾期不改正的，金融機構應停止其任職，在三日內向監(jiān)管機構書面報告。

第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構應在三日內向監(jiān)管機構書面報告：

（一）監(jiān)管機構發(fā)出任職資格核準文件三個月后，相關擬任人未實際到任履行相應職責的；

（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；

（三）金融機構解聘董事（理事）、高級管理人員的；

（四）在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的;

（五）金融機構對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。

第三十五條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構應及時停止相關董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內向監(jiān)管機構書面報告：

（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）、高級管理人員被有權機關實施限制人身自由措施或被批捕的；

（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責任的。第三十六條 金融機構收到監(jiān)管機構撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格決定的，應立即停止該人員的董事（理事）、高管職務，且不得將其調整到平級或更高級職務。

第三十七條 金融機構應按照本辦法和銀監(jiān)會其他相關規(guī)定，向監(jiān)管機構提交其離任董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、高級管理人員的離任審計報告。

第六章 監(jiān)管機構的持續(xù)監(jiān)管

第三十八條 監(jiān)管機構對金融機構按第三十一條制定的董 14 事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導，并檢查金融機構有關上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第三十九條 監(jiān)管機構可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。

第四十條

監(jiān)管機構應建立和維護任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

第四十一條 金融機構董事（理事）、高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構應在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機構向監(jiān)管機構報告其董事（理事）、高級管理人員相關情況的書面材料，由監(jiān)管機構及時將相應信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

金融機構根據第三十三條、第三十四條第（五）項、第三十五條第（二）項、第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應人員的不良記錄。

第四十三條 監(jiān)管機構對金融機構進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)金融機構有違法違規(guī)、違反審慎經營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負責的董事（理事）、高級管理人員的不良記錄。

第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）、高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構及時向該董事（理事）、高級管理人員的任免機構或組織通報。

第四十五條

金融機構董事（理事）和高級管理人員有下列 15 情形之一的，監(jiān)管機構應在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：

（一）被監(jiān)管機構或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認定為不適合擔任董事（理事）、高級管理人員職務的；

（三）受到紀律處分、行政處分或行政處罰的；

（四）有違法、違規(guī)、違紀的不良記錄的；

（五）監(jiān)管機構認為應當記錄的其他情形。

第七章 法律責任

第四十六條 金融機構違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第四十七條 金融機構對其董事（理事）、高級管理人員進行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機構應當責令其限期改正；逾期不改的，或情節(jié)嚴重的，可以區(qū)別情形，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項規(guī)定采取監(jiān)管措施。

第四十八條 金融機構違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰：

（一）未經任職資格審查任命董事（理事）、高級管理人員的；

（二）未及時對任職資格被終止人員的職務作調整的；

（三）以其他職務名稱任命不具有相應任職資格的人員，授權其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權的；

（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關情況的；

（五）提交的離任審計報告與事實嚴重不符的；

（六）對于本辦法規(guī)定的報告情形不予報告的。

第八章 附 則

第四十九條 金融機構設監(jiān)事長的，對其參照董事長執(zhí)行任職資格監(jiān)管。

金融機構境外分支機構、附屬機構從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。

第五十條

金融機構對董事長（理事長）和高級管理人員進行審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內各審計報告可視為其離任審計報告。

國有及國有控股金融機構領導人員任期經濟責任審計報告可視為其離任審計報告。

外資金融機構董事（理事）、高級管理人員的離職評價或在其任期內原任職機構出具的履職評價可視為其離任審計報告。

上述審計報告應包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內容，否則不得作為離任審計報告使用。

第五十一條 本辦法稱銀監(jiān)會行政許可規(guī)章，是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的一系列行政許可事項實施辦法，包括但不限于《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項 實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會外資銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》。

第五十二條 本辦法稱其他金融管理部門，是指中國人民銀行、外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

第五十三條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十四條 本辦法實施后，金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國人民銀行頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）。

本辦法實施前銀監(jiān)會頒布的規(guī)章、規(guī)范性文件中，涉及金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行。

第五十五條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。

第五篇：高管任職談話提綱

高管任職談話提綱

1、簡單談談個人學習、工作情況？ 任職后、談談你的工作打算？

2、一、理清工作思路，確立經營戰(zhàn)略 搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、提升名牌”。為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌“。

二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略 突出工作重點，促進業(yè)務發(fā)展

（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構。并結合當時的實際情況，對“安徽農金“品牌的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。同時，加強了優(yōu)質文明服務。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質服務規(guī)則，從環(huán)境設施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。

（二）以信貸管理為重點，加強基礎建設,嚴格規(guī)范管理 首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。積極推行“雙優(yōu)發(fā)展戰(zhàn)略”，把有生命力的優(yōu)質產業(yè)、優(yōu)良客戶作為支持的重點。按照高標準、高起點、高效益的原則，選擇和發(fā)展新客戶。第三，狠抓收息和盤活，促進了業(yè)務經營形勢的逐步好轉。

三、強化內部管理，嚴格規(guī)章制度 加強隊伍建設，樹立良好形象 建設一支過硬的干部職工隊伍，是我的基本職責，也是我追求的最終目標。我曾經多次提出“領導要有正氣、職工要有士氣、隊伍要有志氣、農行要有名氣”的口號，這個口號的核心，就是以人為本。首先，加強了行風建設，自覺抵御不正之風的侵蝕。通過制定自律卡、建立連帶責任制度、嚴肅查處違規(guī)違紀等等措施，有效地控制了違規(guī)、違紀現(xiàn)象的發(fā)生。其次，著力抓了內部管理。規(guī)范了決策程序，保證經營決策的科學性、合理性，防止決策失誤。還加強了重要崗位、重點業(yè)務、重要空白憑證、重要財物的監(jiān)督和管理；對資金交易、信貸管理、會計財務等重要崗位人員，實行崗位輪換和責任稽核制度，等等。第三，加強了黨建工作，發(fā)揮先鋒模范作用。通過召開黨員大會、健全各種黨建制度等措施，教育全體黨員發(fā)揮先鋒模范作用?；仡欉@么多年來我走過的路程，我有三點深刻的體會： 一是不斷加強自身的思想作風建設，才能帶好隊伍。做為一名共產黨員，特別是黨委成員，一舉一動、一言一行，直接影響著整個黨員隊伍和職工隊伍。因此，在言行舉止上，我都盡量高標準、嚴要求，力求為黨員和職工做出表率。在黨內，積極參加支部和小組會。二是在重大決策上，要堅持黨的民主集中制原則，認真聽取意見，發(fā)揚民主，才能保證決策的正確性和科學性。三是不斷提高知

3、任職后，在加強內控制度建設，切實防范和化解金融風險上，你將采取哪些主要措施？

一、完善規(guī)章制度，強化管理控制 管理控制是指管理層在授權處理業(yè)務決策過程中,所采用的各種規(guī)章制度、程序、手續(xù)和方法。它包括:組織結構控制、崗位責任控制。

1、組織結構控制。一是對決策層和管理層的控制。首先在組織上要建立真正意義上的“三會”，即：理事會、監(jiān)理會、社員代表大會,其次要建立人材庫,對其個人歷史背景、業(yè)務素質、綜合能力、經營業(yè)績、業(yè)務創(chuàng)造與控制能力,進行動態(tài)監(jiān)控,根據綜合考察結果,及時進行崗位調整；二是,根據相互協(xié)調和平衡制約的原則,配置業(yè)務經營、管理和監(jiān)督部門；三是要保證對要害部位和重要崗位進行制約和監(jiān)督并對重要崗位人員實行定期或不定期輪換和強制休假制度。2.崗位責任控制。加強內控機制必須嚴格人的管理,崗位責任制是規(guī)范員工行為的重要手段。信用社的各項業(yè)務活動都可以分解為不同的環(huán)節(jié),根據不同環(huán)節(jié)分設不同崗位,由不同人員負責辦理,崗位責任制是明確每個崗位工作人員的工作范圍、職責和權限,實現(xiàn)定崗、定人、定責,使其各司其責,各負其責,相互監(jiān)督。崗位分工是根據信用社業(yè)務操作環(huán)境來確定,對于一些不相容的崗位,必須實行崗位分離,以達到相互制約,預防風險之目的。3.風險管理控制。當前農村信用社主要風險表現(xiàn)：一是信用風險。借款人由于經營不善或主觀惡意等發(fā)生債務危機，無力全部或部分按時償還信用社貸款,造成逾期、呆滯、呆賬等貸款風險；二是政策性風險。隨著金融機構改革的深入，農村信用社基本成了農村主要辦理農業(yè)信貸業(yè)務的金融機構。加之，國家近年來對農業(yè)的重視，各級政府對信用社信貸支農的期望值越來越高，農業(yè)生產方面的貸款需求量也成倍增加。由此帶來的信貸管理難度也隨之加大。個別貸戶由于信用觀念不強出現(xiàn)了信貸風險，給信用社的經營埋下了隱患；三是自然因素造成的風險。由于農業(yè)基礎條件差，抵御自然災害能力弱，加之受農產品市場價格因素的影響，出現(xiàn)了自然風險；四是操作不規(guī)范導致的風險。由于信用社人員的業(yè)務素質偏低，對有關制度、辦法、政策把握不準，在實際工作中缺乏自我約束，法律意識淡薄，在各種賬務處理、貸款發(fā)放手續(xù)、安全工作等的操作上不規(guī)范，直接導致資金及貸款的風險，給信用社的經營帶來了風險和隱患；五是道德風險。個別人對信用社各種內控制度、金融法規(guī)學習不夠，紀守法觀念不強，不能用法律和規(guī)章制度規(guī)范自已行為，不能樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，最后導致違規(guī)違法行為發(fā)生，給信用社造成損失。

二、規(guī)范操作行為，突出核心控制

1、實行會計負責制。各營業(yè)網點的會計均應有相應職稱和能力，會計主管要在主任的統(tǒng)一領導下全面負責各項內部控制和管理工作，并實行崗位責任制，明確責、權、利，社主任要重視和支持會計主管工作，確保會計人員依法制度行使職權。

2、實行統(tǒng)一管理。信用社財會工作都必須接受和服從上級聯(lián)社財會科的業(yè)務管理，指導、檢查和監(jiān)督，不得在財會業(yè)務處理上有違規(guī)現(xiàn)象，財會人員調動須征得信用社和聯(lián)社財會科同意后方可調動。

3、嚴格操作規(guī)程。信用社的會計憑證必須按規(guī)定編制和傳遞，財務核算必須堅持綜合核算和明細核算雙線控制的原則；賬務處理必須遵守相應的會計核算手續(xù)；錯賬沖正和大額支付等重要會計事項及在工作時間外進行的任何賬務處理，必須經會計主管核準；微機處理業(yè)務必須嚴格執(zhí)行嚴密的管理規(guī)定和操作規(guī)程，信用社微機操作人員嚴格按規(guī)定權限進行操作，個人密碼要定期或不定期強制更換，嚴防失密，同時做好數(shù)據備份，并由專人管理，妥善保管。

4、實行重要崗位人員定期輪換制。各信用社要嚴格按制度規(guī)定的崗位設置要求，配備足夠的會計人員，并按照相互制約的原則明確工作權限和崗位責任，對會計崗位的人員記賬、出納、聯(lián)行、票據交換等要實行定期輪換制度，會計人員調動和離職必須與接管人員辦清交接手續(xù)，并嚴格執(zhí)行各項監(jiān)交程序。

5、嚴格有價單證、重要空白憑證和其他會計賬表憑證的管理，信用社的有價單證和重要空白憑證的出入庫、保管、使用、作廢、銷毀等必須按照制度規(guī)定辦理。

6、加強會計人員培訓。聯(lián)社要加大對會計人員培訓力度，采取多種方式對會計人員進行政治思想、職業(yè)道德、法制制度、業(yè)務知識、操作技能和計算機知識的教育培訓，要通過政治學習、崗位練兵、業(yè)務比賽等形式，全面提高信用社會計人員素質。對不執(zhí)行會計制度、發(fā)生違法犯罪案件的信用社和有關人員，要通報批評，除追究有關當事人責任外，還要追究相關人員的監(jiān)督和管理責任。

三、內部稽核機制 內部控制制度運行要構筑三道監(jiān)控防線。第一道防線是一線崗位雙人、雙職、雙責的事先、事中和事后監(jiān)控制度;第二道防線是相關部門和崗位之間的互相制約。第三道防線是以內部監(jiān)督部門(或人員)對各崗位、各部門和各項業(yè)務實施全面監(jiān)督反饋制度,以實現(xiàn)立體式交叉控制效果。統(tǒng)一規(guī)范、完善信用社一系列內控制度，形成一級負責一級、級級相互牽制、相互制約、相互監(jiān)督的審計責任體系，加大檢查處罰力度。全面落實信用社“領導干部、員工責任追究辦法”和“五級監(jiān)督”責任制。一是制定和完善審計人員責任制和審計人員責任追究制，逐步規(guī)范審計操作程序；二是制定審計工作實施方案，突出工作重點，著重抓好序時性審計、內控制度執(zhí)行情況審計、經營責任制審計、專項審計和貸款審計等工作；三是強化案防意識，堵塞管理漏洞，層層簽訂五級監(jiān)督”責任制，實施關口前移。把審計監(jiān)測范圍向業(yè)務經營的各個環(huán)節(jié)、崗位、人員及網點等方面滲透，真正起到防范風險、化解風險的作用。

3、談談你對銀監(jiān)會出臺的<<三個辦法，一個指引>>重要性的認識以及如何在實際工作中加以貫徹落實？

一是有利于銀行貸款風險監(jiān)管制度的系統(tǒng)化調整與完善，促進貸款業(yè)務的健康規(guī)范發(fā)展。

改革開放以來，我國銀行業(yè)基本建立和逐步完善了信貸風險管理制度，一些較好的經驗和做法需要通過立法形式予以明確和提升。同時，我國銀行業(yè)金融機構信貸管理模式在經濟市場化轉型的過程中還存在一些相對粗放的地方，信貸文化還不夠健全，尤其是貸款支付管理較為薄弱，在實際貸款活動中存在貸款資金不按照約定用途使用的情況，不僅直接影響借款人的合法權益，而且可能誘發(fā)系統(tǒng)性風險，影響到我國銀行體系的穩(wěn)定與安全，需要進行立法加以引導和改善。

面對近年我國金融資產顯著增長，信貸資產規(guī)模迅速擴張的狀況，如何保障貸款資金的安全，有效防范信用風險，已經成為銀行日常經營和銀行監(jiān)管的重要責任。為履行好這些責任，銀監(jiān)會自成立以來就以系統(tǒng)化、規(guī)范化為指導致力于逐步建立健全各類風險監(jiān)管制度規(guī)章，貸款新規(guī)是一攬子貸款業(yè)務監(jiān)管法規(guī)修訂與完善的重要組成部分。

二是有利于銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)貸款的精細化管理，促進公平競爭和科學發(fā)展。

貸款新規(guī)借鑒了境外銀行貸款業(yè)務的通行做法，從加強貸款全流程管理的思路出發(fā)，要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位，并建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問責機制，實現(xiàn)貸款經營的規(guī)范化和管理的精細化。

同時，以貸款資金向交易對象支付的“受益人原則”為抓手，重點強調貸款資金交易的真實性，防范和杜絕貸款用途的虛構和欺詐。

此外，貸款新規(guī)力求適應我國基本國情、市場特點、法律環(huán)境和交易習慣等，在充分考慮公眾接受和公眾利益的基礎上，盡量兼顧銀行業(yè)金融機構的管理差異和經營實際，鼓勵和尊重銀行業(yè)金融機構依法創(chuàng)新和科學發(fā)展。

三是有利于規(guī)范和強化貸款風險管控，保護廣大金融消費者的合法權益，支持實體經濟又好又快發(fā)展。

銀監(jiān)會成立以來，倡導以風險為本的監(jiān)管理念，明確監(jiān)管工作的目的就是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益，增進市場信心。貸款新規(guī)的出臺，將有利于銀行業(yè)金融機構不斷更新風險管理理念，應用先進風險管理技術，逐步建立和完善信貸風險管理架構體系，進一步提升貸款風險管理水平，優(yōu)化信貸結構，提高信貸管理質量，保障貸款業(yè)務安全運行和長遠發(fā)展。

同時，貸款新規(guī)通過必要的操作流程及內部控制等手段，規(guī)范商業(yè)銀行貸款支付行為，確保貸款資金按借款合同約定用途使用，防止借款人資金被挪用，有效保護金融消費者的合法權益，促進貸款資金真正流向實體經濟，發(fā)揮金融支持實體經濟發(fā)展的作用。此外，新辦法在廣大生產者和消費者獲得快捷、方便的銀行金融服務方面也不會造成任何影響。

4、談談你對銀監(jiān)會組織開展的深化內控和案防制度執(zhí)行年活動重要性的認識? 通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象。

在“制度執(zhí)行年”活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規(guī)定對原經辦的業(yè)務和自身的行為規(guī)范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執(zhí)行不力，主要表現(xiàn)在小額農貸管理不規(guī)范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權發(fā)放貸款和違規(guī)發(fā)放信用貸款的現(xiàn)象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，“印、押、證、機”的保管和使用不按要求等違規(guī)行為。

層層簽定《嚴格執(zhí)行制度防范操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執(zhí)行的力度在全行職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動在全行職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現(xiàn)象，大力弘揚按制度操作，開拓創(chuàng)新的良好風氣，營造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識深入人心。

通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行上級管理機關的各項規(guī)章制度，嚴格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，把逗硬作風貫穿于整個業(yè)務工作中，認真貫徹落實執(zhí)行銀監(jiān)會開展此項活動的精神。