第一篇：醫(yī)藥購銷誠信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

XXXX醫(yī)院

醫(yī)藥購銷誠信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

為進(jìn)一步加強(qiáng)醫(yī)藥購銷領(lǐng)域商業(yè)賄賂專項(xiàng)治理工作，提高醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)質(zhì)量和水平，有效減輕人民群眾醫(yī)藥費(fèi)用負(fù)擔(dān)，樹立衛(wèi)生系統(tǒng)良好的社會(huì)形象，根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神和要求，結(jié)合我院實(shí)際情況，制訂本制度。

一、加強(qiáng)藥品使用的監(jiān)督管理。

加強(qiáng)和完善醫(yī)院藥品用量動(dòng)態(tài)監(jiān)測、超常預(yù)警制度、醫(yī)生不當(dāng)處方公示點(diǎn)評(píng)，進(jìn)一步規(guī)范我院的用藥行為。

第一，我院建立了藥品用量“雙十排名”通報(bào)制度。每個(gè)月要對(duì)本院藥品使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，列出使用量最大的前10種藥品品種和前10種藥品處方量最大的前10名醫(yī)生，通過醫(yī)院內(nèi)網(wǎng)、院內(nèi)公開欄、文件等形式予以公示，并針對(duì)“雙十排名”組織專家開展用藥合理性分析，形成藥品使用合理性分析報(bào)告并予以公布。凡是“雙十排名”發(fā)現(xiàn)不合理用藥的科室或個(gè)人，要予以警告談話、限制處方權(quán)、取消處方權(quán)、經(jīng)濟(jì)處罰、醫(yī)德考評(píng)扣分、院內(nèi)通報(bào)批評(píng)等處理，而對(duì)用藥量異常的藥品要及時(shí)列入預(yù)警、監(jiān)控名單，密切監(jiān)測，對(duì)存在不合理用藥的品種采取暫停用藥、限制用量、取消采購等措施，促進(jìn)合理用藥。

第二，我院將進(jìn)一步規(guī)范醫(yī)藥供應(yīng)商和醫(yī)藥代表行為，對(duì)醫(yī)院供應(yīng)商的誠信管理作為防控重點(diǎn)之一，建立誠信準(zhǔn)入、誠信承諾、誠信評(píng)估調(diào)查和不良記錄等制度，對(duì)醫(yī)藥代表進(jìn)行登記備案并簽訂醫(yī)藥購銷廉潔承諾書，并約定其開展業(yè)務(wù)的場所、范圍等，嚴(yán)格規(guī)范醫(yī)藥代表行為。第三，我院將嚴(yán)格落實(shí)醫(yī)藥購銷領(lǐng)域商業(yè)賄賂不良記錄制度，凡經(jīng)執(zhí)法執(zhí)紀(jì)機(jī)關(guān)認(rèn)定存在行賄行為的企業(yè)或個(gè)人，必須及時(shí)列入不良記錄，對(duì)省衛(wèi)生廳公布的不良記錄企業(yè)，我院將在2年內(nèi)不得采購其任何產(chǎn)品。

二、嚴(yán)格執(zhí)行藥品集中招標(biāo)采購制度。

我院認(rèn)真執(zhí)行藥品集中招標(biāo)采購的規(guī)定，嚴(yán)格按照招標(biāo)合同確定的中標(biāo)規(guī)格、價(jià)格、數(shù)量采購藥品，堅(jiān)決禁止在招標(biāo)合同之外擅自采購。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)藥品加成的規(guī)定，嚴(yán)禁提高加成比例和藥品價(jià)格。加大對(duì)行賄企業(yè)的處罰力度，凡發(fā)現(xiàn)并查實(shí)有商業(yè)賄賂行為的藥商或廠商，堅(jiān)決取消其投標(biāo)資格。

三、要加強(qiáng)重點(diǎn)醫(yī)務(wù)人員管理。

堅(jiān)持重點(diǎn)崗位定期輪換制度，對(duì)藥房、財(cái)務(wù)、采購等重點(diǎn)科室和崗位人員要做到定期輪換。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部、科室負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)崗位人員的教育、管理和監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范醫(yī)院經(jīng)營活動(dòng)。要積極探索、規(guī)范醫(yī)務(wù)人員收入分配制度，嚴(yán)禁個(gè)人收入與藥品銷售、科室收入直接掛鉤。

四、完善獎(jiǎng)懲機(jī)制，加大懲處力度

建立健全對(duì)我院防控商業(yè)賄賂工作情況的考核獎(jiǎng)懲制度，將防控商業(yè)賄賂工作情況納入業(yè)務(wù)和目標(biāo)考核內(nèi)容，做為評(píng)先、樹優(yōu)及選拔使用的重要依據(jù)。同時(shí)，對(duì)違紀(jì)人員，嚴(yán)格按照《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《藥品管理法》、《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等一系列法律法規(guī)，堅(jiān)決查處收受紅包和藥品回扣等違紀(jì)違法行為。

第二篇：《公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度》

公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

一

目的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度是通過公司運(yùn)營和資本管理過后檢查，發(fā)現(xiàn)資金管理、投資、風(fēng)險(xiǎn)的早期的預(yù)警信號(hào)，運(yùn)用定量和定性分析相結(jié)合的辦法，盡早的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的類別、程度、原因及其發(fā)展趨勢，并按照規(guī)定的權(quán)限和程序?qū)栴}針對(duì)性的處理措施以及及時(shí)防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警主要是通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)來實(shí)現(xiàn)。

即：資本管理公司在發(fā)展過程中，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)，進(jìn)行事先預(yù)測和防范的一種戰(zhàn)略管理手段。是指為了企業(yè)生存發(fā)展而建立的預(yù)測警報(bào)系統(tǒng)。該系統(tǒng)事先發(fā)現(xiàn)跡象或征兆，警示決策者，提醒其采取防范與調(diào)整措施，以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展。

是為進(jìn)一步促進(jìn)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和未知損失，規(guī)范與完善金融服務(wù)，提高競爭能力，同時(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)。

二

風(fēng)險(xiǎn)存在（一）預(yù)警制度：

1、法律合同規(guī)范預(yù)警制度

---雙方簽訂合約條款，合同簽訂嚴(yán)格規(guī)范權(quán)利義務(wù)人雙方的權(quán)利和義務(wù)，在執(zhí)行合同時(shí)，合理規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格落實(shí)法律的要求和規(guī)范。不斷按時(shí)（按照顧客簽訂的協(xié)議來確定時(shí)間）督促借款方按照本合同的約定按時(shí)足額清償借款及利息，承擔(dān)合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用；每月一次的短信和電話回訪關(guān)于借款利息費(fèi)用的繳納的提醒和督促。

2、信息提取預(yù)警制度

采用合理合規(guī)權(quán)限內(nèi)的手段積極獲取借款人的住所、法定代表人、經(jīng)營方式、聯(lián)系方式變更情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)在變更后的5

工作日內(nèi)書面通知出資人，并書面附變更后的相關(guān)材料，因未及時(shí)通知出資人而造成的損失由借款方自行承擔(dān)；

在未還清出資人借款本息之前，未征得出資方同意，不得用本合同項(xiàng)下的借款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保。否則，出資方有權(quán)提前終止合同，收回借款本金及相應(yīng)利息，如出資方拒絕返還借款本金及相應(yīng)利息，出資方有權(quán)處置擔(dān)保物，借款方不得干涉。合理提前預(yù)警顧客出現(xiàn)以下情況，而導(dǎo)致的經(jīng)營不善，不能及時(shí)還款

（1）當(dāng)出現(xiàn)死亡或被宣布死亡而其財(cái)產(chǎn)的合法繼承人不繼續(xù)履行本合同的；

（2）借款人被宣告失蹤其財(cái)產(chǎn)代管人不繼續(xù)履行本合同的；

（3）借款人喪失民事行為能力，而其監(jiān)護(hù)人不繼續(xù)履行本合同的；

3、事后追蹤預(yù)警制度

追蹤借款人或其財(cái)產(chǎn)合法繼承人受到行政或刑事處罰、卷入或即將卷入重大的訴訟或仲裁程序及其他法律糾紛，借款人認(rèn)為可能或已經(jīng)對(duì)其償債能力造成不利影響的；

（1）借款人的個(gè)人資信情況或還貸能力出現(xiàn)其他重大變化（包括但不限于國籍變更、住所地變更、婚姻狀況變動(dòng)、家庭財(cái)務(wù)狀況惡化、收入降低、失業(yè)、重大疾病、拖欠其他債務(wù)等），借款人認(rèn)為可能或已經(jīng)對(duì)其償債能力造成不利影響，且借款人未追加借款人認(rèn)可的其他擔(dān)保的。

（2）發(fā)生下列情形之一，出資人認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的:借款人沒有履行其他到期債務(wù)，低價(jià)、無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，減免第三方債務(wù)，怠于行使到期債權(quán)或其他權(quán)利，或?yàn)榈谌教峁?dān)保；

（3）本合同約定的發(fā)放借款的任一前提條件沒有持續(xù)滿足；

（4）質(zhì)押出現(xiàn)下列情形之一，出資人認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的，出資人可以要求借款人提前償還借款，或提供出資人認(rèn)可的新的抵押物：

4、財(cái)務(wù)運(yùn)營監(jiān)測預(yù)警制度

1、因第三人行為、國家征收、沒收、征用、無償收回、拆遷、市場行情變化或任何其他原因質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失、價(jià)值減少，出資人可以要求借款人提前償還借款，或提供新的擔(dān)保物；

2、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)、留置、拍賣、行政機(jī)關(guān)監(jiān)管或者權(quán)屬發(fā)生爭議；

3、質(zhì)押人違反質(zhì)押合同的任一約定或陳述與保證的事項(xiàng)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏；

4、擔(dān)保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔(dān)保物價(jià)值減少等其他情形；

四、違約救濟(jì)制度

借款人出現(xiàn)上述任一情形，出資人有權(quán)行使下屬一項(xiàng)或幾項(xiàng)權(quán)利：

（1）停止發(fā)放借款；

（2）宣布借款立即到期，要求借款人立即償還本合同項(xiàng)下所有到期及未到

期債務(wù)的本金、利息和費(fèi)用；

（3）行使擔(dān)保權(quán)利；

（4）要求借款人對(duì)本合同項(xiàng)下所有債務(wù)提供符合出資人要求的新的擔(dān)保；

（5）委托第三方或通過任何公眾媒體發(fā)表公告等方式進(jìn)行催收或追償，所產(chǎn)生的費(fèi)用由借款人承擔(dān)；

5、預(yù)測市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

摩根大通的風(fēng)險(xiǎn)度量模型(Riskmetrics

Model)。

一、風(fēng)險(xiǎn)度量模型中的市場風(fēng)險(xiǎn)

在由摩根集團(tuán)所建立的模型中，金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營者最關(guān)心的就是當(dāng)下一個(gè)交易

日的市場條件向不利方變化時(shí)，該集團(tuán)潛在的損失為多少，即

市場風(fēng)險(xiǎn)=在不利市場環(huán)境中所估計(jì)出的潛在損失

(1

1．7)

更具體地說，摩根集團(tuán)用日風(fēng)險(xiǎn)收益(Daily

Earnings

at

Risk，或簡寫為

DEAR)來表示市場風(fēng)險(xiǎn)，它有三個(gè)可以量化的組成部分：

日風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(DEAR)=頭寸的本幣市場價(jià)值×頭寸的價(jià)格敏感度

×收益的潛在不利變化

(11．8)

由于后兩項(xiàng)的乘積實(shí)際上就是某項(xiàng)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)的程度，這樣我們就可以把式

(11．8)改寫成：

日風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值=頭寸的本幣市場價(jià)值X價(jià)格的波動(dòng)

(11．9)

價(jià)格敏感性以及“收益的不利變化”的測度取決于金融機(jī)構(gòu)對(duì)測度價(jià)格敏感度

模型的選擇及其對(duì)價(jià)格或收益不利變化的認(rèn)識(shí)。在這里我們將集中討論風(fēng)險(xiǎn)度量模

型是如何來計(jì)算固定收益證券、外匯以及股票的日風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，并如何得出交易性資

產(chǎn)組合的總市場風(fēng)險(xiǎn)，這一數(shù)字測度了摩根集團(tuán)在下一個(gè)交易日所暴露的全部市場

風(fēng)險(xiǎn)。

例如：

6、國家政策導(dǎo)向預(yù)警制度

（一）符合《規(guī)劃綱要》制定的相關(guān)政策，符合國家行業(yè)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策、項(xiàng)目審核程序、用地政策、用地標(biāo)準(zhǔn)、環(huán)境保護(hù)、生產(chǎn)安全等方面的要求；

（二）在政策性銀行支持的范圍內(nèi)，優(yōu)先選擇列入國家科技計(jì)劃，且產(chǎn)品和技術(shù)具有創(chuàng)新性的項(xiàng)目；

（三）符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，項(xiàng)目的建設(shè)需得到國家有權(quán)部門的批準(zhǔn)，確保貸款資金用于國家重大科技項(xiàng)目；

（四）具備良好的國內(nèi)外市場前景、較強(qiáng)的競爭力和盈利能力；

（五）項(xiàng)目申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)為在工商行政管理部門（或主管機(jī)關(guān)）依法核準(zhǔn)登記注冊的企（事）業(yè)法人，具備承擔(dān)民事責(zé)任的資格，自主經(jīng)營、獨(dú)立核算；

（六）項(xiàng)目申請(qǐng)人建立了產(chǎn)權(quán)清晰、職責(zé)明確、分工合理、相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，制定了規(guī)范的內(nèi)部管理制度和可操作的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（七）項(xiàng)目申請(qǐng)人具有足夠的償債能力或風(fēng)險(xiǎn)覆蓋能力，能提供符合法律規(guī)定的第三方保證或抵質(zhì)押擔(dān)保；

三

定義

（一）中間業(yè)務(wù)：是指不構(gòu)成本聯(lián)社表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成本聯(lián)社非利息收入的業(yè)務(wù)。

1)

操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

2)

信用風(fēng)險(xiǎn)：又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

3)

道德風(fēng)險(xiǎn)：是指當(dāng)簽約一方不完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果時(shí)所采取的自身效用最大化的自私行為。

4)

法律風(fēng)險(xiǎn)：是指公司的日常經(jīng)營活動(dòng)或各類交易中，因?yàn)闊o法滿足或違反法律要求，導(dǎo)致公司不能履行合同發(fā)生爭議/訴訟或其他法律糾紛，而可能給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

5)

市場風(fēng)險(xiǎn)：是指因股市價(jià)格、利率、匯率等的變動(dòng)而導(dǎo)致價(jià)值未預(yù)料到的潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）職責(zé)與權(quán)限

部門/崗位

職責(zé)與權(quán)限

不相容職責(zé)

風(fēng)控

（1）負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和規(guī)劃中間業(yè)務(wù)的發(fā)展；

（2）實(shí)施檢查、監(jiān)督和考核等職能；

（3）建立健全內(nèi)部管理制度；

（1）定期開展全面中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急機(jī)制的培訓(xùn)、指導(dǎo)與輔導(dǎo)；

（2）負(fù)責(zé)對(duì)中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，確保中間業(yè)務(wù)收入按規(guī)定地在相應(yīng)會(huì)計(jì)科目中記錄和反映；

（3）定期開展客戶安全知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范教育宣傳活動(dòng)，防范中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)務(wù)

（1）按照規(guī)定將有關(guān)收入如實(shí)地在相應(yīng)會(huì)計(jì)科目中記錄和反映

（2）按規(guī)定領(lǐng)用、保管、存放各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的憑證。

內(nèi)審監(jiān)察部

（1）開展中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核檢查,防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

（2）協(xié)助個(gè)人銀行部建立健全相關(guān)內(nèi)部管理制度

（3）負(fù)責(zé)合同性法律文件的合法性審查，防范法律風(fēng)險(xiǎn)

（4）協(xié)助個(gè)人銀行部建立健全相關(guān)內(nèi)部管理制度。

（5）協(xié)助個(gè)人銀行部建立健全內(nèi)部管理制度

四

原則與基本規(guī)定

（一）原則

1、一線崗位要堅(jiān)持雙人雙責(zé)的控制原則

2、營業(yè)前臺(tái)實(shí)行適當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度，錢賬分管、重要空白憑證的保管與使用相分離的原則

3、實(shí)行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的技術(shù)人員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與會(huì)計(jì)人員相分離的原則

（二）基本規(guī)定

1、柜臺(tái)辦理中間業(yè)務(wù)的工作人員，對(duì)國家有統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，應(yīng)按國家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)；對(duì)國家沒有制定統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，由本聯(lián)社與委托代理部門共同確定收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；不得擅自更改業(yè)務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

2、職務(wù)人員不得利用職位崗位優(yōu)勢，向合作的中間業(yè)務(wù)公司收取回扣。

3、聯(lián)社員工依法為中間業(yè)務(wù)申請(qǐng)人提供的個(gè)人信息保密。

五

管理要求

階段

管理要求/工作要求

風(fēng)險(xiǎn)提示

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

（1）公司實(shí)施不同崗位操作人員只能進(jìn)入所授權(quán)限許可的范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，一線崗位要堅(jiān)持雙人雙責(zé)的控制原則，同時(shí)將中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入管理者的考核指標(biāo)中。

（1）中間業(yè)務(wù)敏感崗位人員離任應(yīng)開展離任審計(jì)工作，對(duì)被審計(jì)對(duì)象相關(guān)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行披露，促進(jìn)被審計(jì)對(duì)象提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力及風(fēng)險(xiǎn)管理水平，同時(shí)發(fā)出限期整改通知書，責(zé)成整改存在的問題。

（2）負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)文件發(fā)送的辦公室或文件傳遞的部門要將文件傳到位,各個(gè)部門經(jīng)理以及各社主任要及時(shí)傳閱并提出處理意見,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、預(yù)測和評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)。

（3）柜臺(tái)人員在辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)，中間業(yè)務(wù)發(fā)起柜員的憑證應(yīng)做到及時(shí)準(zhǔn)確、交接清楚，接收柜員接到憑證后應(yīng)及時(shí)處理，不得拖延或拒絕辦理。

（4）代理保險(xiǎn)操作、卡折對(duì)賬簿的使用及代收代付等中間業(yè)務(wù)的操作，個(gè)人銀行部應(yīng)及時(shí)與運(yùn)營部、內(nèi)審監(jiān)察部溝通，針對(duì)問題及時(shí)制定相應(yīng)的措施、辦法，完善業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)各職能部門之間溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)堵塞漏洞。

（5）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中保險(xiǎn)單、批單、保費(fèi)收據(jù)和無賠款退費(fèi)憑證等屬于重要保險(xiǎn)單證，各信用社及營業(yè)部必須按重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定由專人領(lǐng)用、專人保管、專柜存放。

（6）重要保險(xiǎn)單證要嚴(yán)格按照流水號(hào)的順序使用，不得跳號(hào)、空號(hào)，作廢單證要加蓋作廢章并妥善保管，對(duì)遺失的單證要及時(shí)通知被代理保險(xiǎn)公司，由雙方協(xié)商處理。

（7）個(gè)人資金管理業(yè)務(wù)員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，配合監(jiān)察稽核部開展中間業(yè)務(wù)收入專項(xiàng)稽核,杜絕中間業(yè)務(wù)收入游離于大賬之外,各基層社要按照規(guī)定將有關(guān)收入如實(shí)地在相應(yīng)會(huì)計(jì)科目中記錄和反映。

外部風(fēng)險(xiǎn)

（8）資金管理業(yè)務(wù)員要定期開展客戶安全知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范教育宣傳活動(dòng)，從第三方防范中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

（9）資金管理業(yè)務(wù)員要防范交易對(duì)手不能履行合約義務(wù)的可能性或中間業(yè)務(wù)合作公司在宣傳營銷方面存在誤導(dǎo)成份所引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)。

（10）資金管理人員要密切注視市場動(dòng)態(tài)和客戶情況變化,要關(guān)注和防范因市場價(jià)格波動(dòng)給農(nóng)信社帶來的風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)市場價(jià)格波動(dòng)的準(zhǔn)備。

（11）對(duì)有關(guān)中間業(yè)務(wù)的負(fù)面信息所導(dǎo)致的客戶減少或收入下降的問題個(gè)人銀行部要及時(shí)處理，避免帶來信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

（12）資金管理人員在中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面除了強(qiáng)調(diào)技術(shù)的成熟性、穩(wěn)定性還重視防范法律風(fēng)險(xiǎn)、重視合同性法律文件擬訂和審查，謹(jǐn)防客戶故意利用中間新業(yè)務(wù)中的漏洞，甚至與金融系統(tǒng)內(nèi)部的不法之徒內(nèi)外勾結(jié)，進(jìn)行金融欺詐。

應(yīng)急措施

（1）因指令執(zhí)行不當(dāng)、信息傳遞延誤、信息傳遞錯(cuò)誤、信息領(lǐng)會(huì)錯(cuò)誤、業(yè)務(wù)操作失誤造成的損失，操作人員要及時(shí)上報(bào)本聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部處理，防范更大、更多的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

（2）在發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障時(shí),柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員要及時(shí)上報(bào)個(gè)人銀行部,個(gè)人銀行部要及時(shí)聯(lián)絡(luò)專門的維修人員去處理問題。

（3）如遇客戶的無理投訴或惡意搗亂，工作人員應(yīng)對(duì)其進(jìn)行專業(yè)、耐心的解釋，對(duì)勸告建議不聽的應(yīng)及時(shí)報(bào)告保衛(wèi)部，維持秩序保證業(yè)務(wù)正常辦理、運(yùn)作，保護(hù)好其他客戶與工作人員的安全。

（4）對(duì)于已發(fā)生的并造成損失、糾紛的中間業(yè)務(wù)事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，屬于欺詐、內(nèi)外勾結(jié)等違法犯罪行為，應(yīng)立即移交司法處理。

6.1檢查監(jiān)督

牽頭檢查部門

檢查內(nèi)容

檢查頻次

報(bào)告路線

檢查結(jié)果利用

風(fēng)控部

中間業(yè)務(wù)開展是否按照規(guī)定執(zhí)行

一年不小于一次

逐級(jí)向上級(jí)匯報(bào)

防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)審監(jiān)察部

中間業(yè)務(wù)開展執(zhí)行情況

一年不少于一次

監(jiān)事會(huì)

防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

6.2企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)大致可以歸納為決策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和其他類。

決策風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)。上至國家對(duì)企業(yè)的決策，下到企業(yè)內(nèi)部對(duì)某一個(gè)項(xiàng)目的決策，都會(huì)對(duì)企業(yè)的生存和發(fā)展產(chǎn)生很大的影響。六十年代末、七十年代初，我國建設(shè)了一大批以分散、進(jìn)山、鉆洞為特征的“三線企業(yè)”，其中，部分企業(yè)給國家造成了巨大的浪費(fèi)和損失，給職工及其后代造成了難以克服的困難，至今無法消除，就是典型的決策失誤案例。

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在市場環(huán)境、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、簽訂合同、合同糾紛的處理等方面。

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在財(cái)務(wù)制度、資金運(yùn)作、成本控制、匯率風(fēng)險(xiǎn)等方面。其中，資金鏈條的斷裂是最大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)常導(dǎo)致企業(yè)的破產(chǎn)。

其他風(fēng)險(xiǎn)包括管理制度、監(jiān)督體系、人員素質(zhì)等多個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然也包括內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。在人才管理風(fēng)險(xiǎn)方面，我們可以舉個(gè)例子：由于國有船舶企業(yè)的收入與其他同類企業(yè)相比，有比較大的差距，某企業(yè)去年出現(xiàn)了較多的技術(shù)人才、生產(chǎn)、管理骨干“跳槽”，嚴(yán)重影響生產(chǎn)經(jīng)營，后采取有效措施才得以扭轉(zhuǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理因風(fēng)險(xiǎn)而生。風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制等內(nèi)容，就是要認(rèn)識(shí)有那些風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)程度有多大，如何把風(fēng)險(xiǎn)控制在最低程度。但是，風(fēng)險(xiǎn)并不等同于危害，有時(shí)甚至可以從風(fēng)險(xiǎn)中獲得機(jī)遇。

6.3、內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的責(zé)任

企業(yè)的內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容，已經(jīng)從單純的財(cái)務(wù)收支審計(jì)，逐步向以財(cái)務(wù)收支審計(jì)為基礎(chǔ)，經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)、比質(zhì)比價(jià)審計(jì)、管理控制審計(jì)等方面的同步發(fā)展轉(zhuǎn)變。風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)就是管理控制審計(jì)中的一項(xiàng)重要審計(jì)種類。內(nèi)部審計(jì)的目的正從保證資產(chǎn)安全為主向資產(chǎn)增值為主轉(zhuǎn)變。

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的事實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理必然成為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的必由之路。作為企業(yè)管理監(jiān)督控制的內(nèi)部審計(jì)部門，通過風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督，應(yīng)該是順理成章的事情，也是義不容辭的責(zé)任。國家審計(jì)部門已下達(dá)了一些風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)方面的文件，我們應(yīng)該堅(jiān)決有效地貫徹執(zhí)行。

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)，首先應(yīng)該找準(zhǔn)自己的位置，才能明確自己的責(zé)任。我認(rèn)為：企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)大系統(tǒng)，涉及到企業(yè)的管理體制、生產(chǎn)經(jīng)營、技術(shù)質(zhì)量、人員素質(zhì)、市場環(huán)境、監(jiān)督體系等方方面面。風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)僅僅是這個(gè)大系統(tǒng)中的一個(gè)子系統(tǒng)。所以，應(yīng)該做“一個(gè)子系統(tǒng)”應(yīng)該做的工作，承擔(dān)

“一個(gè)子系統(tǒng)”應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任。工作要到位，但不要越位。而這些工作職責(zé)和工作責(zé)任是企業(yè)內(nèi)部的管理制度需要明確規(guī)定的，當(dāng)然，內(nèi)部審計(jì)管理制度的規(guī)定應(yīng)該符合國家審計(jì)部門的政策和要求。

風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)的責(zé)任就是要對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行有效的再監(jiān)督。按照“全面監(jiān)督，突出重點(diǎn)”的原則，監(jiān)督的重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理方面的各項(xiàng)管理制度和工作程序，以及這些管理制度和工作程序的實(shí)際運(yùn)行情況和效果。通過和整個(gè)系統(tǒng)的協(xié)調(diào)一致，達(dá)到協(xié)調(diào)增效的目的。

談到責(zé)任，根據(jù)我們的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任是“有限責(zé)任”，而不是“無限責(zé)任”，這是規(guī)避審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的重要原則。例如，物資采購比質(zhì)比價(jià)審計(jì)的責(zé)任主要是制度和程序監(jiān)督，重要物資采購的“參與”和“介入”。但是，“參與”不可“代替”，“介入”不可包辦，審計(jì)程序不要離開監(jiān)督責(zé)任。

6.4、內(nèi)部審計(jì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用就是對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、管理制度及運(yùn)作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)和有效監(jiān)督，協(xié)助企業(yè)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的控制措施和管理方法，達(dá)到提高運(yùn)作效率和增加價(jià)值的目的。具體作用可以歸納為以下幾點(diǎn)：

第一，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的審計(jì)監(jiān)督。包括企業(yè)是否已經(jīng)建立了風(fēng)險(xiǎn)管理體系；已經(jīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否涵蓋了企業(yè)的決策、經(jīng)營、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)等主要風(fēng)險(xiǎn)方面；風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否在涵蓋的幾個(gè)方面正常運(yùn)行；風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否發(fā)揮了應(yīng)有的作用等。從目前的情況來看，不少企業(yè)內(nèi)部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)在提高，但是還沒有形成比較系統(tǒng)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和監(jiān)督體系，這是很值得關(guān)注的。

第二，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系管理制度的審計(jì)監(jiān)督。這是重點(diǎn)監(jiān)督的內(nèi)容，因?yàn)闆]有好的管理制度，所謂風(fēng)險(xiǎn)管理形同虛設(shè)。這些管理制度既包括總體管理制度，也包括各個(gè)分系統(tǒng)的管理制度，內(nèi)容應(yīng)該切實(shí)有效，利于執(zhí)行。

第三，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)和有效的審計(jì)監(jiān)督。這是一項(xiàng)工作量比較大的事情，在審計(jì)人員比較少的情況下，不可能面面俱到，只能“全面監(jiān)督，突出重點(diǎn)”，而且不同時(shí)期的工作重點(diǎn)也不一樣。必須從實(shí)際出發(fā)，實(shí)事求是。

第四，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系審計(jì)監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行及時(shí)分析和研究，提出審計(jì)建議，作為高層領(lǐng)導(dǎo)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的參考意見，為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理做出實(shí)實(shí)在在的貢獻(xiàn)。例如，我們在比質(zhì)比價(jià)審計(jì)建議中提出，審計(jì)的重點(diǎn)應(yīng)該放在事前和事中監(jiān)督。一旦風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)造成了大的危害，我們進(jìn)行事后審計(jì)，只能是總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，處理責(zé)任人，已經(jīng)產(chǎn)生的重大經(jīng)濟(jì)損失一般無法挽回。這也是風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)不同于財(cái)務(wù)收支審計(jì)的地方。

第五，為了發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)大體要有調(diào)查了解、分析評(píng)估、提出建議、監(jiān)督控制四個(gè)步驟和做法。

調(diào)查了解是風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)的基礎(chǔ)。應(yīng)該包括對(duì)企業(yè)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的調(diào)查了解；重點(diǎn)項(xiàng)目的深入了解；查賬；市場調(diào)查等。

分析評(píng)估就是要分析有沒有風(fēng)險(xiǎn)，屬于什么風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能產(chǎn)生的危害有多大，以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)事求是的評(píng)估。

提出建議主要是針對(duì)如何防范風(fēng)險(xiǎn)提出審計(jì)建議。使企業(yè)在抓住機(jī)遇、減少風(fēng)險(xiǎn)中取得快速發(fā)展和取得良好的經(jīng)濟(jì)效益及社會(huì)效益。

監(jiān)督控制分體系和制度監(jiān)督、具體項(xiàng)目的監(jiān)督兩個(gè)部分。風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)涉及事前、事中、事后審計(jì)監(jiān)督。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊性，重點(diǎn)是事前和事中的審計(jì)監(jiān)督，要切實(shí)做到有序有控。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)對(duì)內(nèi)審人員的素質(zhì)要求

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)還處于初級(jí)階段，內(nèi)部審計(jì)人員也有一個(gè)適應(yīng)過程。開展風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)，說起來容易，做起來難。要切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)工作，應(yīng)該說對(duì)審計(jì)人員的素質(zhì)要求是比較高的。風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)不同于財(cái)務(wù)收支審計(jì)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)，涉及的知識(shí)面比較多，除政治素質(zhì)外，業(yè)務(wù)上需要學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)以外的更多的東西，需要投入更多的人力、物力、財(cái)力和精力，否則，難以勝任。

由此可見，從事風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)工作，對(duì)審計(jì)人員的素質(zhì)要求是比較高的。解決的方法有兩個(gè)，一是審計(jì)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高；二是審計(jì)隊(duì)伍除財(cái)務(wù)人員外，要吸收一些經(jīng)營人員、管理人員、技術(shù)人員等參加?！皬?qiáng)身健體”才能勇挑重?fù)?dān)，有了高標(biāo)準(zhǔn)、高性能的船舶才能在驚濤駭浪中“游刃有余”，有了高素質(zhì)的審計(jì)隊(duì)伍，才能為風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)和國有企業(yè)增加價(jià)值做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

7.1．采取有效的預(yù)警措施，防范和規(guī)避石油企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)

1居安思危，確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和預(yù)警意識(shí)

企業(yè)經(jīng)營者及其全體職員都應(yīng)樹立市場風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警意識(shí)，學(xué)習(xí)、掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范的技術(shù)，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)視和控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，并采取有效措施，有效防范、化解和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)營者首先要牢固樹立危機(jī)意識(shí)、預(yù)警意識(shí)。微軟公司總裁比爾？蓋茨有句話，叫“微軟離破產(chǎn)永遠(yuǎn)只有18個(gè)月”，海爾集團(tuán)張瑞敏也把經(jīng)營企業(yè)稱為“永遠(yuǎn)戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，永遠(yuǎn)如履薄冰”。過快的成功會(huì)掩蓋企業(yè)可能存在的各種問題，得不到應(yīng)有的重視和改進(jìn)。我國飛龍、三株、秦池集團(tuán)在此方面有十分沉重的教訓(xùn)。

其次，企業(yè)應(yīng)樹立全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。即在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前，企業(yè)全體員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性和嚴(yán)重性要有足夠認(rèn)識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防作為一項(xiàng)重要的工作，列入管理程序；面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，臨危不懼，積極主動(dòng)迎戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)，采取有效的措施，最終消除風(fēng)險(xiǎn)。

2設(shè)立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警組織，建立一套規(guī)范、全面的預(yù)警管理程序和預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)控和預(yù)警管理

企業(yè)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警組織是企業(yè)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)、分解風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)，化風(fēng)險(xiǎn)為優(yōu)勢的重要職能部門。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理作為整個(gè)企業(yè)經(jīng)營管理系統(tǒng)的一個(gè)子系統(tǒng)。它是在企業(yè)內(nèi)部建立起來的具有自我糾錯(cuò)防錯(cuò)功能的組織，專司風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的監(jiān)測、識(shí)別、診斷與矯正，承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理功能的實(shí)現(xiàn)，對(duì)企業(yè)的戰(zhàn)略管理和執(zhí)行管理進(jìn)行監(jiān)測、識(shí)別、診斷與風(fēng)險(xiǎn)管理的功能。

企業(yè)預(yù)警管理的重點(diǎn)應(yīng)放在發(fā)生前的預(yù)防，而非發(fā)生后的處理。為此，首先，建立一套規(guī)范、全面的預(yù)警管理程序是必要的：

(1)企業(yè)內(nèi)部組建管理小組。小組成員應(yīng)盡可能選擇敢于創(chuàng)新、善于溝通、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、處亂不驚、具有親和力等素質(zhì)，熟知企業(yè)和本行業(yè)內(nèi)外部環(huán)境，有較高職位的管理人員和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)人員參加。

(2)常規(guī)性的調(diào)查分析征兆。危機(jī)總會(huì)在不同階段和領(lǐng)域表現(xiàn)出一些征兆，應(yīng)從消費(fèi)領(lǐng)域、生產(chǎn)部門、研發(fā)部門、人力資源部門、財(cái)務(wù)部門、營銷部門、經(jīng)銷商及同業(yè)競爭者等渠道收集顯性和隱性的危機(jī)信息，對(duì)企業(yè)可能發(fā)生的危機(jī)開列清單，預(yù)先予以警示。

(3)建立靈敏準(zhǔn)確的外部環(huán)境監(jiān)測系統(tǒng)。企業(yè)必須建立自己的外部環(huán)境監(jiān)測系統(tǒng)，密切關(guān)注其具體狀況及變化趨勢。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。首先要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測分析，預(yù)計(jì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。企業(yè)的經(jīng)營管理者應(yīng)密切注意與本企業(yè)相關(guān)的各種因素，如環(huán)境因素、技術(shù)因素、目標(biāo)因素和制度因素等變化發(fā)展趨勢，從因素變化的動(dòng)態(tài)中分析預(yù)測企業(yè)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

(4)擬定預(yù)警管理計(jì)劃，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的模擬訓(xùn)練。定期確定危機(jī)主題，進(jìn)行危機(jī)處理訓(xùn)練，這不僅可以提高危機(jī)管理的快速反應(yīng)能力，還可以監(jiān)測已擬定的管理計(jì)劃是否切實(shí)可行。

(5)開展風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)，建立風(fēng)險(xiǎn)教育制度。以增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和技能。一旦發(fā)生危機(jī)，使員工具備較強(qiáng)的心理承受能力和應(yīng)變能力。

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END

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第三篇：醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、控制和追溯制度

為了進(jìn)一步高醫(yī)療質(zhì)量、保障醫(yī)療安全；增強(qiáng)主動(dòng)服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)質(zhì)量；減少醫(yī)療缺陷、醫(yī)療差錯(cuò)、醫(yī)療事故的發(fā)生和因此而產(chǎn)生的醫(yī)療投訴及醫(yī)療糾紛，結(jié)合本院實(shí)際，制訂如下醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、控制和追溯制度。

一、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示范圍

在實(shí)施診斷、治療過程中，發(fā)生任何“作為”與“不作為”的醫(yī)療事件，無論患者與家屬有無投訴，都是醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的警示范圍。

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示分級(jí)

根據(jù)診療過程中責(zé)任人實(shí)際造成的影響醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的缺陷性質(zhì)、程度，將醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示分為三級(jí)。

一級(jí)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示

1、未及時(shí)完成入院首次病程記錄、病歷、各種侵入性操作術(shù)前記錄(術(shù)前診斷)、術(shù)后記錄；未及時(shí)簽訂各種重要的醫(yī)患協(xié)議書及書寫影響病案內(nèi)涵質(zhì)量的重要醫(yī)療文獻(xiàn)內(nèi)容；

2、未及時(shí)查房，連續(xù)兩次以上，患者有投訴，但未發(fā)生醫(yī)療缺陷后果（以下簡稱后果）；

3、在診療過程中，有一定缺陷，但無后果；

4、各種醫(yī)療操作不當(dāng)或不成功，患者投訴但無后果；

5、其他未引起后果，但有患者投訴的診療行為。

二級(jí)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示

1、超過24小時(shí)未完成住院病歷、首次病程記錄、各種侵入性操作術(shù)后記錄等重要醫(yī)療文件，或超過6小時(shí)未補(bǔ)記搶救記錄，可能釀成醫(yī)療缺陷或醫(yī)療糾紛投訴；

2、非特殊、疑難病人，未及時(shí)確診（超過72小時(shí)）或未及時(shí)確定與更正、補(bǔ)充治療方案，延誤治療，造成患者投訴；

3、三級(jí)查房不及時(shí)，特別是上級(jí)醫(yī)師查房不及時(shí)，造成患者投訴；

4、經(jīng)上級(jí)衛(wèi)生行政部門鑒定或法院判決雖未構(gòu)成醫(yī)療事故，但有一定的過失或差錯(cuò)；

5、一年內(nèi)，被二次一級(jí)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示。

三級(jí)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示

1、經(jīng)醫(yī)療事故鑒定委員會(huì)鑒定或人民法院判決為醫(yī)療事故；

2、由于各種“不作為”因素，釀成醫(yī)療糾紛，責(zé)任人過失嚴(yán)重，雖未認(rèn)定醫(yī)療事故，但影響惡劣，造成醫(yī)院聲譽(yù)的損害；

3、由于責(zé)任人的過失，造成醫(yī)療缺陷，經(jīng)調(diào)解，給患者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)模?/p>

4、一年內(nèi)，二次被二級(jí)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)警示。

二、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)控制制度

各臨床科室應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行核心制度中的“三三五五”醫(yī)療安全制度：

（一）三看制度

1、手術(shù)患者床頭看

對(duì)于手術(shù)患者，主管醫(yī)師應(yīng)當(dāng)在床頭查看術(shù)后生命體征和恢復(fù)情況，及時(shí)

根據(jù)患者病情做出相應(yīng)的處理措施，并將病情變化及時(shí)告知患者及家屬。

2、危重患者隨時(shí)看

危重患者，原則上必須轉(zhuǎn)入ICU，待病情平穩(wěn)后轉(zhuǎn)回原病房，但因其他因素未轉(zhuǎn)入ICU的，主管醫(yī)師和值班醫(yī)師應(yīng)隨時(shí)查看病人情況，并做好患者及家屬的溝通。

對(duì)于轉(zhuǎn)入ICU的患者，ICU醫(yī)護(hù)人員應(yīng)當(dāng)隨時(shí)觀察病人生命體征，及時(shí)做出相應(yīng)處理。

3、新入院者24小時(shí)看

新入院患者往往病情較重，主管醫(yī)師或值班醫(yī)師應(yīng)盡可能隨時(shí)查看患者，留意其病情變化。

（二）三查制度

1、住院醫(yī)生每日3次查房

2、科主任每周3次查房

3、完善三級(jí)醫(yī)師查房

嚴(yán)格三級(jí)醫(yī)師查房制度，不斷提升查房質(zhì)量，增強(qiáng)醫(yī)療水平，進(jìn)而防范醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)。

（三）五大談話

1、入院24小時(shí)內(nèi)醫(yī)患談話

即首次醫(yī)患溝通必須在患者入院24小時(shí)內(nèi)完成。

2、術(shù)前、術(shù)中、術(shù)后醫(yī)患談話

手術(shù)病人，必須做好圍手術(shù)期的醫(yī)患溝通。

3、創(chuàng)傷性診療活動(dòng)前談話

開展有創(chuàng)診療操作，必須簽有創(chuàng)操作同意書，待患者及家屬知曉并同意后，方可開展。

4、麻醉前談話

在對(duì)手術(shù)病人麻醉前，麻醉醫(yī)師應(yīng)與患者談話，告知麻醉方式，手術(shù)操

作時(shí)長，并囑患者有不適隨時(shí)告知。

5、輸血前談話

對(duì)于需要輸血的患者，護(hù)士應(yīng)事先與患者溝通（患者昏迷時(shí)與家屬溝通），并囑若出現(xiàn)不適應(yīng)立即告知護(hù)士。

（四）五大關(guān)鍵

1、關(guān)鍵制度：13項(xiàng)核心制度

2、關(guān)鍵患者：危重、新入院、特殊患者——重點(diǎn)觀察、監(jiān)管

3、關(guān)鍵人員：新上崗人員、責(zé)任意識(shí)淡薄人員——多重視、教育

4、關(guān)鍵環(huán)節(jié)：急危重門診、急診住院患者——檢查環(huán)節(jié)

5、關(guān)鍵時(shí)間：節(jié)假日、交接班時(shí)間、事故高發(fā)時(shí)段——應(yīng)重視

三、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)追溯制度

為更好的減少風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避醫(yī)療糾紛，懲罰風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄人員，制定如下風(fēng)險(xiǎn)追溯制度。

（一）事后及時(shí)查明緣由

風(fēng)險(xiǎn)消除后，相關(guān)人員（事發(fā)科室和相關(guān)職能部門）應(yīng)及時(shí)總結(jié)，分析原因，并提出具體整改措施。

（二）及時(shí)追究主要責(zé)任人責(zé)任

根據(jù)當(dāng)事人員的過錯(cuò)程度，結(jié)合其平常表現(xiàn)（業(yè)務(wù)水平和相關(guān)技能掌握情況），確定其應(yīng)承擔(dān)的具體責(zé)任。

（三）科室必須全員討論總結(jié)

事發(fā)科室負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)組織全科人員討論總結(jié)，找出根本原因，并提出下一步具體整改措施，防止類似事件再次發(fā)生。

（四）定期督查措施落實(shí)情況

職能部門應(yīng)根據(jù)科室的整改計(jì)劃，逐一督導(dǎo)整改落實(shí)，杜絕風(fēng)險(xiǎn)的再次出現(xiàn)。

四、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施

（一）認(rèn)真落實(shí)《醫(yī)患溝通制度》

1、住院病人溝通制度

住院醫(yī)師接診病人后，認(rèn)真向病人介紹自己，同時(shí)將病情、初步診斷、治療方法、可能出現(xiàn)的并發(fā)癥，預(yù)計(jì)醫(yī)療費(fèi)用，告之病人，并記入病程記錄；

2、實(shí)施有創(chuàng)性檢查與治療（纖維支氣管鏡、胸穿、腰穿、腹穿、肝穿、骨穿、心包穿刺等），必須在實(shí)施操作前向病人或家屬交待術(shù)中、術(shù)后可能出現(xiàn)的并發(fā)癥、醫(yī)療意外及醫(yī)師在操作中采取的應(yīng)對(duì)措施，將談話內(nèi)容記入病程記錄。

認(rèn)真落實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)簽字制度

3、為了充分尊重病人的知情權(quán)、同意權(quán)、認(rèn)真履行民法通則中規(guī)定的“作為”義務(wù)，在診療環(huán)節(jié)中實(shí)施規(guī)范性簽字制度。如《輸血同意書》、《纖支氣管鏡手術(shù)同意書》、《各種穿刺檢查同意書》、《結(jié)核病化療同意書》、《各種介入診斷（造影）治療協(xié)議書》等等，這些協(xié)議書規(guī)定了向病人告之的內(nèi)容，可能發(fā)生的并發(fā)癥及醫(yī)療意外，并要求患者或家屬（監(jiān)護(hù)人）簽署同意書；

4、對(duì)上述高風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)療環(huán)節(jié)，除尊重病人的知情權(quán)、同意權(quán)外，同時(shí)也要尊重病人的拒絕權(quán)。病人明確表示不同意的手術(shù)及操作，原則上不做，以避免醫(yī)療糾紛；

5、醫(yī)務(wù)人員在危重病人交接班環(huán)節(jié)中要認(rèn)真簽字，書面交待，醫(yī)學(xué)影像報(bào)告單、病理、檢驗(yàn)報(bào)告單要實(shí)行復(fù)核雙簽字。

（二）敏感時(shí)段查房制度

1、落實(shí)節(jié)假日主任查房制度

節(jié)假日主任查房是使住院病人在特定的時(shí)段不間斷地處于質(zhì)量控制中；主任節(jié)假日查房有利于危重病人、各種侵入性操作術(shù)后病人、新入院病人的確診及治療，有利于對(duì)值班醫(yī)生的考核、監(jiān)督與管理；

2、夜班、交接班、雙休日、法定節(jié)假日等敏感時(shí)段，必須堅(jiān)持督查崗位責(zé)任制，使醫(yī)療工作始終處于警戒、應(yīng)急狀態(tài)。

（三）綠色安全生命通道

1、建立以病區(qū)為龍頭的全方位、全天候院內(nèi)急診急救機(jī)制；

2、搶救病人過程中涉及的各醫(yī)技科室、通訊、后勤保障部門實(shí)行限時(shí)制度。因超時(shí)影響急救工作，追究責(zé)任。

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第四篇：廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

1、項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人及工區(qū)長、職工之間簽訂廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書。

2、針對(duì)排查出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分三級(jí)進(jìn)行預(yù)警：根據(jù)項(xiàng)目部和個(gè)人在黨風(fēng)廉政方面存在問題的程度，實(shí)行“一級(jí)（紅色）預(yù)警、二級(jí)（黃色）預(yù)警、三級(jí)（藍(lán)色）預(yù)警”管理辦法。一級(jí)預(yù)警是面向全體干部職工“敲警鐘”，簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀，向社會(huì)公示，強(qiáng)化自我防范意識(shí)；二級(jí)預(yù)警是為重點(diǎn)崗位和人員設(shè)“警戒線”，當(dāng)群眾對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位的工作人員有反映時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警通知書，進(jìn)行廉政談話；三級(jí)預(yù)警是向存在苗頭性、傾向性問題的人員“亮紅燈”，實(shí)施重點(diǎn)預(yù)警，及時(shí)開展誡勉談話，敦促相關(guān)人員主動(dòng)接受調(diào)查，及時(shí)糾正錯(cuò)誤。真正做到以防為主，懲防結(jié)合，及時(shí)糾正和處置權(quán)力運(yùn)行中的失誤和偏差，化解廉政風(fēng)險(xiǎn)，避免苗頭性、傾向性問題轉(zhuǎn)變?yōu)檫`紀(jì)違法行為。

3、及時(shí)進(jìn)行反腐倡廉教育，進(jìn)行提醒警示，避免不廉政行為的發(fā)生。

4、對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的個(gè)人及崗位，根據(jù)問題嚴(yán)重程度下發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)警示提醒書》、《廉政風(fēng)險(xiǎn)誡勉談話，責(zé)令改正書》，及時(shí)提醒、誡勉、限期改正。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定期分析評(píng)估制度

1、定期開展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查，通過自查、信訪舉報(bào)、檢查、民主評(píng)議、日常監(jiān)管等渠道，及時(shí)發(fā)現(xiàn)掌握各種風(fēng)險(xiǎn)因素和征兆性、苗頭性問題，確定部門、崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2、廉政風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組要每季度召開廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)工作會(huì)，匯總風(fēng)險(xiǎn)防控情況，分析體系建設(shè)中存在的問題，對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真分析評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生的規(guī)律和內(nèi)因，評(píng)估其可能造成的不良影響和危害，對(duì)確定的查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照危害程度劃分為一、二、三三個(gè)等級(jí)，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依次降低，即A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最高，C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)度最低，建立每個(gè)工作崗位風(fēng)險(xiǎn)“警戒線”。

3、依據(jù)分析、評(píng)估結(jié)果，有針對(duì)性地制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，健全規(guī)章制度，進(jìn)行事前防控。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范思想道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防制度

加強(qiáng)反腐倡廉教育，筑牢拒腐防變的思想道德防線。堅(jiān)持始終把加強(qiáng)教育、注重預(yù)防放在重要位置。制定本制度：

一、科學(xué)合理安排廉政教育計(jì)劃。把黨風(fēng)廉政教育融入項(xiàng)目部的學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期開展黨風(fēng)廉政教育，不斷提高廉潔從政意識(shí)。項(xiàng)目部黨支部要把反腐倡廉教育工作納入每年黨員教育工作計(jì)劃，加強(qiáng)對(duì)黨員的教育。

二、增強(qiáng)教育針對(duì)性。在教育對(duì)象上，以黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和涉及行政審批、資金的使用、物品采購等重要崗位的干部職工為重點(diǎn)，加大遵紀(jì)守法教育的力度，增強(qiáng)防范意識(shí)。

三、開展以理想信念、黨員先進(jìn)性為核心的黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育。引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，不斷增強(qiáng)全心全意為人民服務(wù)的公仆意識(shí)，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀、權(quán)力觀、地位觀和利益觀。

廉政風(fēng)險(xiǎn)信息收集、登記制度

一、暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)信息收集渠道，通過信訪舉報(bào)等各種途

徑，廣泛收集各類廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。

二、堅(jiān)持日常登記，及時(shí)收集并整理各類廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。

三、堅(jiān)持廉政風(fēng)險(xiǎn)信息舉報(bào)及登記保密原則，并做好調(diào)查核

實(shí)工作。

四、把容易滋生腐敗的重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)信息

收集登記的重點(diǎn)，及時(shí)掌握苗頭性、傾向性問題。

第五篇：醫(yī)藥購銷廉潔協(xié)議制度

醫(yī)藥購銷廉潔協(xié)議制度

為進(jìn)一步規(guī)范醫(yī)藥購銷行為，維護(hù)正常的醫(yī)療秩序和藥品經(jīng)營秩序，根據(jù)國家衛(wèi)生計(jì)生委《關(guān)于建立醫(yī)藥購銷領(lǐng)域商業(yè)賄賂不良記錄的規(guī)定》要求，決定實(shí)行醫(yī)藥購銷廉潔協(xié)議制度。特規(guī)定如下：

1、我院在醫(yī)藥購銷活動(dòng)中必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”原則，認(rèn)真執(zhí)行招投標(biāo)規(guī)定。醫(yī)院工作人員不得以任何形式向醫(yī)藥企業(yè)索要回扣，索取好處費(fèi)和接受醫(yī)藥企業(yè)相關(guān)人員的禮金、有價(jià)證券和禮品等。

2、我院與醫(yī)藥企業(yè)簽訂購銷合同，同時(shí)簽訂醫(yī)藥購銷廉潔協(xié)議，明確約定法律責(zé)任，一旦違反協(xié)議，嚴(yán)格按照合同約定和有關(guān)規(guī)定處理。

3、醫(yī)藥企業(yè)每年都必須與我院簽訂廉潔協(xié)議。對(duì)不及時(shí)簽訂廉潔協(xié)議或拒不簽訂廉潔協(xié)定的企業(yè)，我院有權(quán)解除購銷合同。

4、加大社會(huì)督促力度，公布舉報(bào)電話5244900。對(duì)違反廉潔協(xié)議的人員，雙方有權(quán)向上級(jí)部門舉報(bào)。情節(jié)嚴(yán)重、觸犯法律的移交司法機(jī)關(guān)處理。

2014年2月28日