第一篇：安全風(fēng)險評估預(yù)警制度1

安全風(fēng)險評估預(yù)警制度

一、安全風(fēng)險評估預(yù)警制度

（一）識別生產(chǎn)活動過程中的危險源，針對危險源制定有效的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。

（二）項目部領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)員負(fù)責(zé)對危險源管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施的培訓(xùn)，并組織考試，合格后方可上崗作業(yè)。

（三）作業(yè)規(guī)程由工程技術(shù)人員負(fù)責(zé)編制，在編制過程中要充分考慮作業(yè)過程中的危險源，在規(guī)程中要制定控制危險源的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。

（四）當(dāng)作業(yè)場所、生產(chǎn)工藝、技術(shù)設(shè)備、工作任務(wù)等發(fā)生變化時，各單位技術(shù)員必須組織現(xiàn)場作業(yè)人員進(jìn)行危險源的辨識，并制定通過審批的管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施，否則不準(zhǔn)施工。

二、危險源辯識管理職責(zé)

（一）項目部成立風(fēng)險管理小組，負(fù)責(zé)本單位生產(chǎn)活動、服務(wù)中的危險源辨識，分級分類。

（二）駐項目部安監(jiān)站負(fù)責(zé)風(fēng)險管理方法的培訓(xùn)，對各管理標(biāo)準(zhǔn)與管理措施制定的思路、方法給予相應(yīng)指導(dǎo)。

（三）駐項目部安監(jiān)站負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作計劃的制定，并負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)。

（四）隊長、班長及技術(shù)員負(fù)責(zé)組織本單位員工進(jìn)行危險源的辨識及分級分類。

（五）對不同類型、級別的危險源，各單位必須結(jié)合本單位實際落實到相關(guān)的作業(yè)人員，制定切實可行的預(yù)防和控制措施。安監(jiān)站進(jìn)行跟蹤監(jiān)管，使其始終處于有效控制之中。

（六）根據(jù)各單位職責(zé)合理劃分井下責(zé)任區(qū)，明確危險源管理責(zé)任。

（七）礦建隊各班組和駐項目部安監(jiān)站必須熟悉本部門監(jiān)管的所有危險源，并負(fù)責(zé)對危險源的監(jiān)測，督促各單位對危險源進(jìn)行完善和補(bǔ)充。

三、工作前風(fēng)險評估預(yù)警制度

（一）工作前風(fēng)險評估是根據(jù)進(jìn)入作業(yè)狀態(tài)前，根據(jù)當(dāng)班的工作任務(wù)、作業(yè)環(huán)境、設(shè)備設(shè)施、所使用的工器具、個人技能、個人防護(hù)等，評定作業(yè)過程中存在的風(fēng)險。

（二）根據(jù)評估出的風(fēng)險，對班組提出預(yù)警通知并制定相應(yīng)改進(jìn)或防范措施，及時消除安全隱患，確保實現(xiàn)安全生產(chǎn)。

（三）工作前風(fēng)險評估預(yù)警工作在每天的班前會上進(jìn)行，生產(chǎn)班由當(dāng)班帶班隊長負(fù)責(zé)組織工作前的風(fēng)險評估，輔助掘進(jìn)班、機(jī)修班及其它作業(yè)班組，由機(jī)電副隊長或技術(shù)員組織進(jìn)行工作前的風(fēng)險評估，評估后要認(rèn)真填寫風(fēng)險評估記錄。

（四）保留日常風(fēng)險評估記錄，必要時及時追加到正式風(fēng)險概述中。

（五）經(jīng)評估有危害人員及設(shè)備運行的重大隱患，要立即向項目部領(lǐng)導(dǎo)及礦方調(diào)度匯報，經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)部門采取措施消除隱患后方可進(jìn)入現(xiàn)場進(jìn)行作業(yè)。

第二篇：風(fēng)險評估預(yù)警

北京市檢察院第二分院采取三項措施切實加強(qiáng)執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警近年來，北京市檢察院第二分院將風(fēng)險評估預(yù)警工作貫徹到執(zhí)法辦案的全過程，成立機(jī)構(gòu)，健全制度，加強(qiáng)協(xié)作，努力構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警工作機(jī)制，實現(xiàn)了執(zhí)法辦案與化解矛盾的同步推進(jìn)，取得較好效果。

一、設(shè)立機(jī)構(gòu)，明確責(zé)任，提高風(fēng)險評估預(yù)警專業(yè)化水平。一是成立執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室，制定了《執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室工作規(guī)程》、《執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警工作辦法》等文件，對風(fēng)險評估預(yù)警的工作原則、工作方法等做出明確規(guī)定。二是將評估預(yù)警的對象擴(kuò)展到執(zhí)法辦案整個過程，對業(yè)務(wù)部門辦理的所有案件都進(jìn)行評估，尤其對在社會上有重大影響的案件，涉眾型案件，擬不批捕、不起訴、不抗訴等10類重點案件必須按特別重大、重大、較大、一般等四個風(fēng)險等級進(jìn)行評估并說明理由，做到“一案一評，每案必評”，確保評估預(yù)警工作的全面覆蓋。三是明確評估責(zé)任。確定了“誰承辦、誰評估、誰負(fù)責(zé)”的工作原則，由案件承辦人對所辦案件可能存在的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級，提出處置方案，連同案件審查意見報部門負(fù)責(zé)人審核后，由分管檢察長審批，實現(xiàn)了風(fēng)險評估責(zé)任主體與辦案主體的統(tǒng)一。

二、健全制度，強(qiáng)化管理，提高風(fēng)險評估預(yù)警規(guī)范化水平。一是建立聯(lián)絡(luò)員制度。加強(qiáng)風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室與各業(yè)務(wù)部門的溝通聯(lián)系。每個業(yè)務(wù)部門設(shè)立一名執(zhí)法辦案風(fēng)險評估預(yù)警聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)督促本部門承辦人進(jìn)行風(fēng)險評估以及本部門與風(fēng)險評估預(yù)警辦公室的溝通、聯(lián)絡(luò)和信息傳遞工作。二是實行班前分析會制度。每個工作日上午在檢務(wù)接待大廳開門前召開班前分析會，風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室工作人員及檢務(wù)接待大廳前后兩班的接待值班干警為固定參會人員，會議的主要內(nèi)容是對前一天來訪當(dāng)事人及接待情況進(jìn)行溝通，分析研判可能存在的風(fēng)險，并及時向相關(guān)部門反饋，從而促進(jìn)風(fēng)險評估與控申工作有機(jī)結(jié)合起來，確保工作無縫銜接。三是實行風(fēng)險提示制度。對于經(jīng)評估確定存在風(fēng)險的案件，風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室及時將風(fēng)險等級、處置預(yù)案等情況告知下一環(huán)節(jié)辦案部門和檢務(wù)接待大廳。對于經(jīng)評估不存在風(fēng)險的案件，檢務(wù)接待大廳在接待中一旦發(fā)現(xiàn)來訪人出現(xiàn)情緒激動、言辭激烈等情形，及時向案件承辦部門發(fā)出風(fēng)險提示，要求其對案件重新評估，較好地實現(xiàn)了與業(yè)務(wù)部門的良性互動。

三、整合資源，協(xié)調(diào)聯(lián)動，提高風(fēng)險評估預(yù)警一體化水平。一方面，實行“左右聯(lián)動”，形成全院“一盤棋”。充分發(fā)揮風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室的協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、管理作用，形成在檢察長和檢委會領(lǐng)導(dǎo)下，以風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室為核心，輻射九個業(yè)務(wù)處室的管理模式。執(zhí)法辦案部門要對所辦理案件進(jìn)行認(rèn)真評估，確定是否存在風(fēng)險及風(fēng)險等級，并有針對性地制定處置預(yù)案，報風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室。風(fēng)險評估預(yù)警管理辦公室經(jīng)審查提出意見建議，及時向相關(guān)處室發(fā)出預(yù)警，通報風(fēng)險種類、等級、處置預(yù)案，并協(xié)調(diào)各相關(guān)責(zé)任主體共同開展矛盾化解工作。另一方面，實行“上下一體”，構(gòu)筑轄區(qū)內(nèi)“一張網(wǎng)”。加強(qiáng)與轄區(qū)基層檢察院在評估、預(yù)測風(fēng)險以及化解矛盾方面的資源整合與協(xié)同運作，實現(xiàn)“信息共享、工作共擔(dān)”。如，平谷區(qū)檢察院在辦理郝某某申訴案時，及時對案件存在的風(fēng)險進(jìn)行評估、預(yù)警，并上報二分院。二分院對此高度重視，專門召開檢委會，研究制定了補(bǔ)償預(yù)案和化解方案。之后，二分院分管院領(lǐng)導(dǎo)與平谷縣檢察院領(lǐng)導(dǎo)一同前往張家口與信訪人見面，共同開展釋法說理，最終妥善化解了這起歷時十七年的涉檢信訪積案。

第三篇：《公司風(fēng)險預(yù)警制度》

公司風(fēng)險預(yù)警制度

一

目的風(fēng)險預(yù)警制度是通過公司運營和資本管理過后檢查，發(fā)現(xiàn)資金管理、投資、風(fēng)險的早期的預(yù)警信號，運用定量和定性分析相結(jié)合的辦法，盡早的識別風(fēng)險的類別、程度、原因及其發(fā)展趨勢，并按照規(guī)定的權(quán)限和程序?qū)栴}針對性的處理措施以及及時防范、控制和化解風(fēng)險。風(fēng)險預(yù)警主要是通過風(fēng)險預(yù)警信號來實現(xiàn)。

即：資本管理公司在發(fā)展過程中，對可能發(fā)生的風(fēng)險和危機(jī)，進(jìn)行事先預(yù)測和防范的一種戰(zhàn)略管理手段。是指為了企業(yè)生存發(fā)展而建立的預(yù)測警報系統(tǒng)。該系統(tǒng)事先發(fā)現(xiàn)跡象或征兆，警示決策者，提醒其采取防范與調(diào)整措施，以實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展。

是為進(jìn)一步促進(jìn)預(yù)防風(fēng)險和未知損失，規(guī)范與完善金融服務(wù)，提高競爭能力，同時有效防范金融風(fēng)險、違約風(fēng)險。

二

風(fēng)險存在（一）預(yù)警制度：

1、法律合同規(guī)范預(yù)警制度

---雙方簽訂合約條款，合同簽訂嚴(yán)格規(guī)范權(quán)利義務(wù)人雙方的權(quán)利和義務(wù)，在執(zhí)行合同時，合理規(guī)避法律風(fēng)險，嚴(yán)格落實法律的要求和規(guī)范。不斷按時（按照顧客簽訂的協(xié)議來確定時間）督促借款方按照本合同的約定按時足額清償借款及利息，承擔(dān)合同約定的各項費用；每月一次的短信和電話回訪關(guān)于借款利息費用的繳納的提醒和督促。

2、信息提取預(yù)警制度

采用合理合規(guī)權(quán)限內(nèi)的手段積極獲取借款人的住所、法定代表人、經(jīng)營方式、聯(lián)系方式變更情形時，應(yīng)當(dāng)在變更后的5

工作日內(nèi)書面通知出資人，并書面附變更后的相關(guān)材料，因未及時通知出資人而造成的損失由借款方自行承擔(dān)；

在未還清出資人借款本息之前，未征得出資方同意，不得用本合同項下的借款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保。否則，出資方有權(quán)提前終止合同，收回借款本金及相應(yīng)利息，如出資方拒絕返還借款本金及相應(yīng)利息，出資方有權(quán)處置擔(dān)保物，借款方不得干涉。合理提前預(yù)警顧客出現(xiàn)以下情況，而導(dǎo)致的經(jīng)營不善，不能及時還款

（1）當(dāng)出現(xiàn)死亡或被宣布死亡而其財產(chǎn)的合法繼承人不繼續(xù)履行本合同的；

（2）借款人被宣告失蹤其財產(chǎn)代管人不繼續(xù)履行本合同的；

（3）借款人喪失民事行為能力，而其監(jiān)護(hù)人不繼續(xù)履行本合同的；

3、事后追蹤預(yù)警制度

追蹤借款人或其財產(chǎn)合法繼承人受到行政或刑事處罰、卷入或即將卷入重大的訴訟或仲裁程序及其他法律糾紛，借款人認(rèn)為可能或已經(jīng)對其償債能力造成不利影響的；

（1）借款人的個人資信情況或還貸能力出現(xiàn)其他重大變化（包括但不限于國籍變更、住所地變更、婚姻狀況變動、家庭財務(wù)狀況惡化、收入降低、失業(yè)、重大疾病、拖欠其他債務(wù)等），借款人認(rèn)為可能或已經(jīng)對其償債能力造成不利影響，且借款人未追加借款人認(rèn)可的其他擔(dān)保的。

（2）發(fā)生下列情形之一，出資人認(rèn)為可能危及本合同項下債權(quán)安全的:借款人沒有履行其他到期債務(wù)，低價、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，減免第三方債務(wù)，怠于行使到期債權(quán)或其他權(quán)利，或為第三方提供擔(dān)保；

（3）本合同約定的發(fā)放借款的任一前提條件沒有持續(xù)滿足；

（4）質(zhì)押出現(xiàn)下列情形之一，出資人認(rèn)為可能危及本合同項下債權(quán)安全的，出資人可以要求借款人提前償還借款，或提供出資人認(rèn)可的新的抵押物：

4、財務(wù)運營監(jiān)測預(yù)警制度

1、因第三人行為、國家征收、沒收、征用、無償收回、拆遷、市場行情變化或任何其他原因質(zhì)押財產(chǎn)毀損、滅失、價值減少，出資人可以要求借款人提前償還借款，或提供新的擔(dān)保物；

2、質(zhì)押財產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)、留置、拍賣、行政機(jī)關(guān)監(jiān)管或者權(quán)屬發(fā)生爭議；

3、質(zhì)押人違反質(zhì)押合同的任一約定或陳述與保證的事項存在任何虛假、錯誤、遺漏；

4、擔(dān)保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔(dān)保物價值減少等其他情形；

四、違約救濟(jì)制度

借款人出現(xiàn)上述任一情形，出資人有權(quán)行使下屬一項或幾項權(quán)利：

（1）停止發(fā)放借款；

（2）宣布借款立即到期，要求借款人立即償還本合同項下所有到期及未到

期債務(wù)的本金、利息和費用；

（3）行使擔(dān)保權(quán)利；

（4）要求借款人對本合同項下所有債務(wù)提供符合出資人要求的新的擔(dān)保；

（5）委托第三方或通過任何公眾媒體發(fā)表公告等方式進(jìn)行催收或追償，所產(chǎn)生的費用由借款人承擔(dān)；

5、預(yù)測市場風(fēng)險預(yù)警制度

摩根大通的風(fēng)險度量模型(Riskmetrics

Model)。

一、風(fēng)險度量模型中的市場風(fēng)險

在由摩根集團(tuán)所建立的模型中，金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營者最關(guān)心的就是當(dāng)下一個交易

日的市場條件向不利方變化時，該集團(tuán)潛在的損失為多少，即

市場風(fēng)險=在不利市場環(huán)境中所估計出的潛在損失

(1

1．7)

更具體地說，摩根集團(tuán)用日風(fēng)險收益(Daily

Earnings

at

Risk，或簡寫為

DEAR)來表示市場風(fēng)險，它有三個可以量化的組成部分：

日風(fēng)險價值(DEAR)=頭寸的本幣市場價值×頭寸的價格敏感度

×收益的潛在不利變化

(11．8)

由于后兩項的乘積實際上就是某項資產(chǎn)價格波動的程度，這樣我們就可以把式

(11．8)改寫成：

日風(fēng)險價值=頭寸的本幣市場價值X價格的波動

(11．9)

價格敏感性以及“收益的不利變化”的測度取決于金融機(jī)構(gòu)對測度價格敏感度

模型的選擇及其對價格或收益不利變化的認(rèn)識。在這里我們將集中討論風(fēng)險度量模

型是如何來計算固定收益證券、外匯以及股票的日風(fēng)險價值，并如何得出交易性資

產(chǎn)組合的總市場風(fēng)險，這一數(shù)字測度了摩根集團(tuán)在下一個交易日所暴露的全部市場

風(fēng)險。

例如：

6、國家政策導(dǎo)向預(yù)警制度

（一）符合《規(guī)劃綱要》制定的相關(guān)政策，符合國家行業(yè)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策、項目審核程序、用地政策、用地標(biāo)準(zhǔn)、環(huán)境保護(hù)、生產(chǎn)安全等方面的要求；

（二）在政策性銀行支持的范圍內(nèi)，優(yōu)先選擇列入國家科技計劃，且產(chǎn)品和技術(shù)具有創(chuàng)新性的項目；

（三）符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，項目的建設(shè)需得到國家有權(quán)部門的批準(zhǔn)，確保貸款資金用于國家重大科技項目；

（四）具備良好的國內(nèi)外市場前景、較強(qiáng)的競爭力和盈利能力；

（五）項目申請人應(yīng)當(dāng)為在工商行政管理部門（或主管機(jī)關(guān)）依法核準(zhǔn)登記注冊的企（事）業(yè)法人，具備承擔(dān)民事責(zé)任的資格，自主經(jīng)營、獨立核算；

（六）項目申請人建立了產(chǎn)權(quán)清晰、職責(zé)明確、分工合理、相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，制定了規(guī)范的內(nèi)部管理制度和可操作的風(fēng)險管理制度；

（七）項目申請人具有足夠的償債能力或風(fēng)險覆蓋能力，能提供符合法律規(guī)定的第三方保證或抵質(zhì)押擔(dān)保；

三

定義

（一）中間業(yè)務(wù)：是指不構(gòu)成本聯(lián)社表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成本聯(lián)社非利息收入的業(yè)務(wù)。

1)

操作風(fēng)險：是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。

2)

信用風(fēng)險：又稱違約風(fēng)險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。

3)

道德風(fēng)險：是指當(dāng)簽約一方不完全承擔(dān)風(fēng)險后果時所采取的自身效用最大化的自私行為。

4)

法律風(fēng)險：是指公司的日常經(jīng)營活動或各類交易中，因為無法滿足或違反法律要求，導(dǎo)致公司不能履行合同發(fā)生爭議/訴訟或其他法律糾紛，而可能給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。

5)

市場風(fēng)險：是指因股市價格、利率、匯率等的變動而導(dǎo)致價值未預(yù)料到的潛在損失的風(fēng)險。

（二）職責(zé)與權(quán)限

部門/崗位

職責(zé)與權(quán)限

不相容職責(zé)

風(fēng)控

（1）負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和規(guī)劃中間業(yè)務(wù)的發(fā)展；

（2）實施檢查、監(jiān)督和考核等職能；

（3）建立健全內(nèi)部管理制度；

（1）定期開展全面中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與應(yīng)急機(jī)制的培訓(xùn)、指導(dǎo)與輔導(dǎo)；

（2）負(fù)責(zé)對中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，確保中間業(yè)務(wù)收入按規(guī)定地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映；

（3）定期開展客戶安全知識與風(fēng)險防范教育宣傳活動，防范中間業(yè)務(wù)風(fēng)險

業(yè)務(wù)

（1）按照規(guī)定將有關(guān)收入如實地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映

（2）按規(guī)定領(lǐng)用、保管、存放各項中間業(yè)務(wù)的憑證。

內(nèi)審監(jiān)察部

（1）開展中間業(yè)務(wù)專項稽核檢查,防范內(nèi)部風(fēng)險

（2）協(xié)助個人銀行部建立健全相關(guān)內(nèi)部管理制度

（3）負(fù)責(zé)合同性法律文件的合法性審查，防范法律風(fēng)險

（4）協(xié)助個人銀行部建立健全相關(guān)內(nèi)部管理制度。

（5）協(xié)助個人銀行部建立健全內(nèi)部管理制度

四

原則與基本規(guī)定

（一）原則

1、一線崗位要堅持雙人雙責(zé)的控制原則

2、營業(yè)前臺實行適當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度，錢賬分管、重要空白憑證的保管與使用相分離的原則

3、實行計算機(jī)系統(tǒng)的技術(shù)人員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與會計人員相分離的原則

（二）基本規(guī)定

1、柜臺辦理中間業(yè)務(wù)的工作人員，對國家有統(tǒng)一收費或定價標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，應(yīng)按國家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)收費；對國家沒有制定統(tǒng)一收費或定價標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，由本聯(lián)社與委托代理部門共同確定收費或定價標(biāo)準(zhǔn)；不得擅自更改業(yè)務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)。

2、職務(wù)人員不得利用職位崗位優(yōu)勢，向合作的中間業(yè)務(wù)公司收取回扣。

3、聯(lián)社員工依法為中間業(yè)務(wù)申請人提供的個人信息保密。

五

管理要求

階段

管理要求/工作要求

風(fēng)險提示

內(nèi)部風(fēng)險

（1）公司實施不同崗位操作人員只能進(jìn)入所授權(quán)限許可的范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，一線崗位要堅持雙人雙責(zé)的控制原則，同時將中間業(yè)務(wù)風(fēng)險管理納入管理者的考核指標(biāo)中。

（1）中間業(yè)務(wù)敏感崗位人員離任應(yīng)開展離任審計工作，對被審計對象相關(guān)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行披露，促進(jìn)被審計對象提高風(fēng)險控制能力及風(fēng)險管理水平，同時發(fā)出限期整改通知書，責(zé)成整改存在的問題。

（2）負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)文件發(fā)送的辦公室或文件傳遞的部門要將文件傳到位,各個部門經(jīng)理以及各社主任要及時傳閱并提出處理意見,及時發(fā)現(xiàn)、預(yù)測和評估主要風(fēng)險。

（3）柜臺人員在辦理中間業(yè)務(wù)時，中間業(yè)務(wù)發(fā)起柜員的憑證應(yīng)做到及時準(zhǔn)確、交接清楚，接收柜員接到憑證后應(yīng)及時處理，不得拖延或拒絕辦理。

（4）代理保險操作、卡折對賬簿的使用及代收代付等中間業(yè)務(wù)的操作，個人銀行部應(yīng)及時與運營部、內(nèi)審監(jiān)察部溝通，針對問題及時制定相應(yīng)的措施、辦法，完善業(yè)務(wù)管理，加強(qiáng)各職能部門之間溝通協(xié)調(diào)，及時堵塞漏洞。

（5）代理保險業(yè)務(wù)中保險單、批單、保費收據(jù)和無賠款退費憑證等屬于重要保險單證，各信用社及營業(yè)部必須按重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定由專人領(lǐng)用、專人保管、專柜存放。

（6）重要保險單證要嚴(yán)格按照流水號的順序使用，不得跳號、空號，作廢單證要加蓋作廢章并妥善保管，對遺失的單證要及時通知被代理保險公司，由雙方協(xié)商處理。

（7）個人資金管理業(yè)務(wù)員應(yīng)加強(qiáng)對中間業(yè)務(wù)收入入帳情況的檢查，配合監(jiān)察稽核部開展中間業(yè)務(wù)收入專項稽核,杜絕中間業(yè)務(wù)收入游離于大賬之外,各基層社要按照規(guī)定將有關(guān)收入如實地在相應(yīng)會計科目中記錄和反映。

外部風(fēng)險

（8）資金管理業(yè)務(wù)員要定期開展客戶安全知識與風(fēng)險防范教育宣傳活動，從第三方防范中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

（9）資金管理業(yè)務(wù)員要防范交易對手不能履行合約義務(wù)的可能性或中間業(yè)務(wù)合作公司在宣傳營銷方面存在誤導(dǎo)成份所引發(fā)的信用風(fēng)險。

（10）資金管理人員要密切注視市場動態(tài)和客戶情況變化,要關(guān)注和防范因市場價格波動給農(nóng)信社帶來的風(fēng)險，提前做好應(yīng)對市場價格波動的準(zhǔn)備。

（11）對有關(guān)中間業(yè)務(wù)的負(fù)面信息所導(dǎo)致的客戶減少或收入下降的問題個人銀行部要及時處理，避免帶來信譽風(fēng)險。

（12）資金管理人員在中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面除了強(qiáng)調(diào)技術(shù)的成熟性、穩(wěn)定性還重視防范法律風(fēng)險、重視合同性法律文件擬訂和審查，謹(jǐn)防客戶故意利用中間新業(yè)務(wù)中的漏洞，甚至與金融系統(tǒng)內(nèi)部的不法之徒內(nèi)外勾結(jié)，進(jìn)行金融欺詐。

應(yīng)急措施

（1）因指令執(zhí)行不當(dāng)、信息傳遞延誤、信息傳遞錯誤、信息領(lǐng)會錯誤、業(yè)務(wù)操作失誤造成的損失，操作人員要及時上報本聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部處理，防范更大、更多的風(fēng)險發(fā)生。

（2）在發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障時,柜臺業(yè)務(wù)人員要及時上報個人銀行部,個人銀行部要及時聯(lián)絡(luò)專門的維修人員去處理問題。

（3）如遇客戶的無理投訴或惡意搗亂，工作人員應(yīng)對其進(jìn)行專業(yè)、耐心的解釋，對勸告建議不聽的應(yīng)及時報告保衛(wèi)部，維持秩序保證業(yè)務(wù)正常辦理、運作，保護(hù)好其他客戶與工作人員的安全。

（4）對于已發(fā)生的并造成損失、糾紛的中間業(yè)務(wù)事實風(fēng)險，屬于欺詐、內(nèi)外勾結(jié)等違法犯罪行為，應(yīng)立即移交司法處理。

6.1檢查監(jiān)督

牽頭檢查部門

檢查內(nèi)容

檢查頻次

報告路線

檢查結(jié)果利用

風(fēng)控部

中間業(yè)務(wù)開展是否按照規(guī)定執(zhí)行

一年不小于一次

逐級向上級匯報

防范內(nèi)部風(fēng)險

內(nèi)審監(jiān)察部

中間業(yè)務(wù)開展執(zhí)行情況

一年不少于一次

監(jiān)事會

防范內(nèi)部風(fēng)險

6.2企業(yè)的風(fēng)險和風(fēng)險管理

企業(yè)的風(fēng)險大致可以歸納為決策風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和其他類。

決策風(fēng)險是最大的風(fēng)險。上至國家對企業(yè)的決策，下到企業(yè)內(nèi)部對某一個項目的決策，都會對企業(yè)的生存和發(fā)展產(chǎn)生很大的影響。六十年代末、七十年代初，我國建設(shè)了一大批以分散、進(jìn)山、鉆洞為特征的“三線企業(yè)”，其中，部分企業(yè)給國家造成了巨大的浪費和損失，給職工及其后代造成了難以克服的困難，至今無法消除，就是典型的決策失誤案例。

經(jīng)營風(fēng)險主要表現(xiàn)在市場環(huán)境、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、簽訂合同、合同糾紛的處理等方面。

財務(wù)風(fēng)險主要表現(xiàn)在財務(wù)制度、資金運作、成本控制、匯率風(fēng)險等方面。其中，資金鏈條的斷裂是最大的財務(wù)風(fēng)險，經(jīng)常導(dǎo)致企業(yè)的破產(chǎn)。

其他風(fēng)險包括管理制度、監(jiān)督體系、人員素質(zhì)等多個方面的風(fēng)險，當(dāng)然也包括內(nèi)部審計風(fēng)險。在人才管理風(fēng)險方面，我們可以舉個例子：由于國有船舶企業(yè)的收入與其他同類企業(yè)相比，有比較大的差距，某企業(yè)去年出現(xiàn)了較多的技術(shù)人才、生產(chǎn)、管理骨干“跳槽”，嚴(yán)重影響生產(chǎn)經(jīng)營，后采取有效措施才得以扭轉(zhuǎn)。

風(fēng)險管理因風(fēng)險而生。風(fēng)險管理包括風(fēng)險識別、評估、控制等內(nèi)容，就是要認(rèn)識有那些風(fēng)險，風(fēng)險程度有多大，如何把風(fēng)險控制在最低程度。但是，風(fēng)險并不等同于危害，有時甚至可以從風(fēng)險中獲得機(jī)遇。

6.3、內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的責(zé)任

企業(yè)的內(nèi)部審計的內(nèi)容，已經(jīng)從單純的財務(wù)收支審計，逐步向以財務(wù)收支審計為基礎(chǔ)，經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計、經(jīng)濟(jì)效益審計、比質(zhì)比價審計、管理控制審計等方面的同步發(fā)展轉(zhuǎn)變。風(fēng)險管理審計就是管理控制審計中的一項重要審計種類。內(nèi)部審計的目的正從保證資產(chǎn)安全為主向資產(chǎn)增值為主轉(zhuǎn)變。

企業(yè)的風(fēng)險是客觀存在的事實，風(fēng)險管理必然成為應(yīng)對風(fēng)險的必由之路。作為企業(yè)管理監(jiān)督控制的內(nèi)部審計部門，通過風(fēng)險管理審計對風(fēng)險管理進(jìn)行監(jiān)督，應(yīng)該是順理成章的事情，也是義不容辭的責(zé)任。國家審計部門已下達(dá)了一些風(fēng)險管理內(nèi)部審計方面的文件，我們應(yīng)該堅決有效地貫徹執(zhí)行。

進(jìn)行風(fēng)險管理內(nèi)部審計，首先應(yīng)該找準(zhǔn)自己的位置，才能明確自己的責(zé)任。我認(rèn)為：企業(yè)的風(fēng)險管理是一個大系統(tǒng)，涉及到企業(yè)的管理體制、生產(chǎn)經(jīng)營、技術(shù)質(zhì)量、人員素質(zhì)、市場環(huán)境、監(jiān)督體系等方方面面。風(fēng)險管理審計僅僅是這個大系統(tǒng)中的一個子系統(tǒng)。所以，應(yīng)該做“一個子系統(tǒng)”應(yīng)該做的工作，承擔(dān)

“一個子系統(tǒng)”應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任。工作要到位，但不要越位。而這些工作職責(zé)和工作責(zé)任是企業(yè)內(nèi)部的管理制度需要明確規(guī)定的，當(dāng)然，內(nèi)部審計管理制度的規(guī)定應(yīng)該符合國家審計部門的政策和要求。

風(fēng)險管理內(nèi)部審計的責(zé)任就是要對企業(yè)的風(fēng)險管理體系進(jìn)行有效的再監(jiān)督。按照“全面監(jiān)督，突出重點”的原則，監(jiān)督的重點是風(fēng)險管理方面的各項管理制度和工作程序，以及這些管理制度和工作程序的實際運行情況和效果。通過和整個系統(tǒng)的協(xié)調(diào)一致，達(dá)到協(xié)調(diào)增效的目的。

談到責(zé)任，根據(jù)我們的實踐經(jīng)驗和教訓(xùn)，風(fēng)險管理審計應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任是“有限責(zé)任”，而不是“無限責(zé)任”，這是規(guī)避審計風(fēng)險的重要原則。例如，物資采購比質(zhì)比價審計的責(zé)任主要是制度和程序監(jiān)督，重要物資采購的“參與”和“介入”。但是，“參與”不可“代替”，“介入”不可包辦，審計程序不要離開監(jiān)督責(zé)任。

6.4、內(nèi)部審計在企業(yè)風(fēng)險管理中的作用

內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用就是對企業(yè)的風(fēng)險管理體系、管理制度及運作過程進(jìn)行評價和有效監(jiān)督，協(xié)助企業(yè)改進(jìn)風(fēng)險管理的控制措施和管理方法，達(dá)到提高運作效率和增加價值的目的。具體作用可以歸納為以下幾點：

第一，對企業(yè)風(fēng)險管理體系的審計監(jiān)督。包括企業(yè)是否已經(jīng)建立了風(fēng)險管理體系；已經(jīng)建立的風(fēng)險管理體系是否涵蓋了企業(yè)的決策、經(jīng)營、生產(chǎn)、財務(wù)等主要風(fēng)險方面；風(fēng)險管理體系是否在涵蓋的幾個方面正常運行；風(fēng)險管理體系是否發(fā)揮了應(yīng)有的作用等。從目前的情況來看，不少企業(yè)內(nèi)部對風(fēng)險管理的認(rèn)識在提高，但是還沒有形成比較系統(tǒng)完整的風(fēng)險管理體系和監(jiān)督體系，這是很值得關(guān)注的。

第二，對企業(yè)風(fēng)險管理體系管理制度的審計監(jiān)督。這是重點監(jiān)督的內(nèi)容，因為沒有好的管理制度，所謂風(fēng)險管理形同虛設(shè)。這些管理制度既包括總體管理制度，也包括各個分系統(tǒng)的管理制度，內(nèi)容應(yīng)該切實有效，利于執(zhí)行。

第三，對企業(yè)風(fēng)險管理體系運作過程進(jìn)行評價和有效的審計監(jiān)督。這是一項工作量比較大的事情，在審計人員比較少的情況下，不可能面面俱到，只能“全面監(jiān)督，突出重點”，而且不同時期的工作重點也不一樣。必須從實際出發(fā)，實事求是。

第四，企業(yè)風(fēng)險管理體系審計監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行及時分析和研究，提出審計建議，作為高層領(lǐng)導(dǎo)改進(jìn)風(fēng)險管理的參考意見，為企業(yè)的風(fēng)險管理做出實實在在的貢獻(xiàn)。例如，我們在比質(zhì)比價審計建議中提出，審計的重點應(yīng)該放在事前和事中監(jiān)督。一旦風(fēng)險對企業(yè)造成了大的危害，我們進(jìn)行事后審計，只能是總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，處理責(zé)任人，已經(jīng)產(chǎn)生的重大經(jīng)濟(jì)損失一般無法挽回。這也是風(fēng)險管理審計不同于財務(wù)收支審計的地方。

第五，為了發(fā)揮內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用，風(fēng)險管理審計大體要有調(diào)查了解、分析評估、提出建議、監(jiān)督控制四個步驟和做法。

調(diào)查了解是風(fēng)險管理審計的基礎(chǔ)。應(yīng)該包括對企業(yè)整個風(fēng)險管理體系的調(diào)查了解；重點項目的深入了解；查賬；市場調(diào)查等。

分析評估就是要分析有沒有風(fēng)險，屬于什么風(fēng)險；對風(fēng)險的可能產(chǎn)生的危害有多大，以及如何防范風(fēng)險進(jìn)行實事求是的評估。

提出建議主要是針對如何防范風(fēng)險提出審計建議。使企業(yè)在抓住機(jī)遇、減少風(fēng)險中取得快速發(fā)展和取得良好的經(jīng)濟(jì)效益及社會效益。

監(jiān)督控制分體系和制度監(jiān)督、具體項目的監(jiān)督兩個部分。風(fēng)險管理審計涉及事前、事中、事后審計監(jiān)督。根據(jù)風(fēng)險管理的特殊性，重點是事前和事中的審計監(jiān)督，要切實做到有序有控。

7、風(fēng)險管理審計對內(nèi)審人員的素質(zhì)要求

企業(yè)的風(fēng)險管理審計還處于初級階段，內(nèi)部審計人員也有一個適應(yīng)過程。開展風(fēng)險管理審計，說起來容易，做起來難。要切實做好風(fēng)險管理審計工作，應(yīng)該說對審計人員的素質(zhì)要求是比較高的。風(fēng)險管理審計不同于財務(wù)收支審計，根據(jù)風(fēng)險管理的特點，涉及的知識面比較多，除政治素質(zhì)外，業(yè)務(wù)上需要學(xué)習(xí)財務(wù)知識以外的更多的東西，需要投入更多的人力、物力、財力和精力，否則，難以勝任。

由此可見，從事風(fēng)險管理審計工作，對審計人員的素質(zhì)要求是比較高的。解決的方法有兩個，一是審計人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高；二是審計隊伍除財務(wù)人員外，要吸收一些經(jīng)營人員、管理人員、技術(shù)人員等參加?！皬?qiáng)身健體”才能勇挑重?fù)?dān)，有了高標(biāo)準(zhǔn)、高性能的船舶才能在驚濤駭浪中“游刃有余”，有了高素質(zhì)的審計隊伍，才能為風(fēng)險管理審計和國有企業(yè)增加價值做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

7.1．采取有效的預(yù)警措施，防范和規(guī)避石油企業(yè)面臨的各種風(fēng)險

1居安思危，確立風(fēng)險意識和預(yù)警意識

企業(yè)經(jīng)營者及其全體職員都應(yīng)樹立市場風(fēng)險意識，風(fēng)險預(yù)警意識，學(xué)習(xí)、掌握風(fēng)險識別與防范的技術(shù)，加強(qiáng)對經(jīng)營風(fēng)險的預(yù)警、監(jiān)視和控制，加強(qiáng)風(fēng)險管理，并采取有效措施，有效防范、化解和規(guī)避風(fēng)險。

經(jīng)營者首先要牢固樹立危機(jī)意識、預(yù)警意識。微軟公司總裁比爾？蓋茨有句話，叫“微軟離破產(chǎn)永遠(yuǎn)只有18個月”，海爾集團(tuán)張瑞敏也把經(jīng)營企業(yè)稱為“永遠(yuǎn)戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，永遠(yuǎn)如履薄冰”。過快的成功會掩蓋企業(yè)可能存在的各種問題，得不到應(yīng)有的重視和改進(jìn)。我國飛龍、三株、秦池集團(tuán)在此方面有十分沉重的教訓(xùn)。

其次，企業(yè)應(yīng)樹立全員風(fēng)險管理意識。即在風(fēng)險發(fā)生前，企業(yè)全體員工對風(fēng)險的普遍性和嚴(yán)重性要有足夠認(rèn)識，將風(fēng)險預(yù)防作為一項重要的工作，列入管理程序；面對風(fēng)險，臨危不懼，積極主動迎戰(zhàn)風(fēng)險，采取有效的措施，最終消除風(fēng)險。

2設(shè)立企業(yè)風(fēng)險管理和預(yù)警組織，建立一套規(guī)范、全面的預(yù)警管理程序和預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險的識別、監(jiān)控和預(yù)警管理

企業(yè)預(yù)警風(fēng)險管理和預(yù)警組織是企業(yè)預(yù)警風(fēng)險、分解風(fēng)險、降低風(fēng)險，化風(fēng)險為優(yōu)勢的重要職能部門。企業(yè)風(fēng)險管理作為整個企業(yè)經(jīng)營管理系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)。它是在企業(yè)內(nèi)部建立起來的具有自我糾錯防錯功能的組織，專司風(fēng)險管理系統(tǒng)的監(jiān)測、識別、診斷與矯正，承擔(dān)企業(yè)風(fēng)險管理功能的實現(xiàn)，對企業(yè)的戰(zhàn)略管理和執(zhí)行管理進(jìn)行監(jiān)測、識別、診斷與風(fēng)險管理的功能。

企業(yè)預(yù)警管理的重點應(yīng)放在發(fā)生前的預(yù)防，而非發(fā)生后的處理。為此，首先，建立一套規(guī)范、全面的預(yù)警管理程序是必要的：

(1)企業(yè)內(nèi)部組建管理小組。小組成員應(yīng)盡可能選擇敢于創(chuàng)新、善于溝通、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、處亂不驚、具有親和力等素質(zhì)，熟知企業(yè)和本行業(yè)內(nèi)外部環(huán)境，有較高職位的管理人員和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)人員參加。

(2)常規(guī)性的調(diào)查分析征兆。危機(jī)總會在不同階段和領(lǐng)域表現(xiàn)出一些征兆，應(yīng)從消費領(lǐng)域、生產(chǎn)部門、研發(fā)部門、人力資源部門、財務(wù)部門、營銷部門、經(jīng)銷商及同業(yè)競爭者等渠道收集顯性和隱性的危機(jī)信息，對企業(yè)可能發(fā)生的危機(jī)開列清單，預(yù)先予以警示。

(3)建立靈敏準(zhǔn)確的外部環(huán)境監(jiān)測系統(tǒng)。企業(yè)必須建立自己的外部環(huán)境監(jiān)測系統(tǒng)，密切關(guān)注其具體狀況及變化趨勢。建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。首先要對風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測分析，預(yù)計可能發(fā)生的風(fēng)險狀態(tài)。企業(yè)的經(jīng)營管理者應(yīng)密切注意與本企業(yè)相關(guān)的各種因素，如環(huán)境因素、技術(shù)因素、目標(biāo)因素和制度因素等變化發(fā)展趨勢，從因素變化的動態(tài)中分析預(yù)測企業(yè)可能發(fā)生的風(fēng)險。

(4)擬定預(yù)警管理計劃，進(jìn)行風(fēng)險管理的模擬訓(xùn)練。定期確定危機(jī)主題，進(jìn)行危機(jī)處理訓(xùn)練，這不僅可以提高危機(jī)管理的快速反應(yīng)能力，還可以監(jiān)測已擬定的管理計劃是否切實可行。

(5)開展風(fēng)險教育和培訓(xùn)，建立風(fēng)險教育制度。以增強(qiáng)員工的風(fēng)險意識和技能。一旦發(fā)生危機(jī)，使員工具備較強(qiáng)的心理承受能力和應(yīng)變能力。

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END

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第四篇：醫(yī)療風(fēng)險預(yù)警制度

醫(yī)療風(fēng)險預(yù)警、控制和追溯制度

為了進(jìn)一步高醫(yī)療質(zhì)量、保障醫(yī)療安全；增強(qiáng)主動服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量；減少醫(yī)療缺陷、醫(yī)療差錯、醫(yī)療事故的發(fā)生和因此而產(chǎn)生的醫(yī)療投訴及醫(yī)療糾紛，結(jié)合本院實際，制訂如下醫(yī)療風(fēng)險預(yù)警、控制和追溯制度。

一、醫(yī)療風(fēng)險警示范圍

在實施診斷、治療過程中，發(fā)生任何“作為”與“不作為”的醫(yī)療事件，無論患者與家屬有無投訴，都是醫(yī)療風(fēng)險的警示范圍。

醫(yī)療風(fēng)險警示分級

根據(jù)診療過程中責(zé)任人實際造成的影響醫(yī)療風(fēng)險的缺陷性質(zhì)、程度，將醫(yī)療風(fēng)險警示分為三級。

一級醫(yī)療風(fēng)險警示

1、未及時完成入院首次病程記錄、病歷、各種侵入性操作術(shù)前記錄(術(shù)前診斷)、術(shù)后記錄；未及時簽訂各種重要的醫(yī)患協(xié)議書及書寫影響病案內(nèi)涵質(zhì)量的重要醫(yī)療文獻(xiàn)內(nèi)容；

2、未及時查房，連續(xù)兩次以上，患者有投訴，但未發(fā)生醫(yī)療缺陷后果（以下簡稱后果）；

3、在診療過程中，有一定缺陷，但無后果；

4、各種醫(yī)療操作不當(dāng)或不成功，患者投訴但無后果；

5、其他未引起后果，但有患者投訴的診療行為。

二級醫(yī)療風(fēng)險警示

1、超過24小時未完成住院病歷、首次病程記錄、各種侵入性操作術(shù)后記錄等重要醫(yī)療文件，或超過6小時未補(bǔ)記搶救記錄，可能釀成醫(yī)療缺陷或醫(yī)療糾紛投訴；

2、非特殊、疑難病人，未及時確診（超過72小時）或未及時確定與更正、補(bǔ)充治療方案，延誤治療，造成患者投訴；

3、三級查房不及時，特別是上級醫(yī)師查房不及時，造成患者投訴；

4、經(jīng)上級衛(wèi)生行政部門鑒定或法院判決雖未構(gòu)成醫(yī)療事故，但有一定的過失或差錯；

5、一年內(nèi)，被二次一級醫(yī)療風(fēng)險警示。

三級醫(yī)療風(fēng)險警示

1、經(jīng)醫(yī)療事故鑒定委員會鑒定或人民法院判決為醫(yī)療事故；

2、由于各種“不作為”因素，釀成醫(yī)療糾紛，責(zé)任人過失嚴(yán)重，雖未認(rèn)定醫(yī)療事故，但影響惡劣，造成醫(yī)院聲譽的損害；

3、由于責(zé)任人的過失，造成醫(yī)療缺陷，經(jīng)調(diào)解，給患者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)模?/p>

4、一年內(nèi)，二次被二級醫(yī)療風(fēng)險警示。

二、醫(yī)療風(fēng)險控制制度

各臨床科室應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行核心制度中的“三三五五”醫(yī)療安全制度：

（一）三看制度

1、手術(shù)患者床頭看

對于手術(shù)患者，主管醫(yī)師應(yīng)當(dāng)在床頭查看術(shù)后生命體征和恢復(fù)情況，及時

根據(jù)患者病情做出相應(yīng)的處理措施，并將病情變化及時告知患者及家屬。

2、危重患者隨時看

危重患者，原則上必須轉(zhuǎn)入ICU，待病情平穩(wěn)后轉(zhuǎn)回原病房，但因其他因素未轉(zhuǎn)入ICU的，主管醫(yī)師和值班醫(yī)師應(yīng)隨時查看病人情況，并做好患者及家屬的溝通。

對于轉(zhuǎn)入ICU的患者，ICU醫(yī)護(hù)人員應(yīng)當(dāng)隨時觀察病人生命體征，及時做出相應(yīng)處理。

3、新入院者24小時看

新入院患者往往病情較重，主管醫(yī)師或值班醫(yī)師應(yīng)盡可能隨時查看患者，留意其病情變化。

（二）三查制度

1、住院醫(yī)生每日3次查房

2、科主任每周3次查房

3、完善三級醫(yī)師查房

嚴(yán)格三級醫(yī)師查房制度，不斷提升查房質(zhì)量，增強(qiáng)醫(yī)療水平，進(jìn)而防范醫(yī)療風(fēng)險。

（三）五大談話

1、入院24小時內(nèi)醫(yī)患談話

即首次醫(yī)患溝通必須在患者入院24小時內(nèi)完成。

2、術(shù)前、術(shù)中、術(shù)后醫(yī)患談話

手術(shù)病人，必須做好圍手術(shù)期的醫(yī)患溝通。

3、創(chuàng)傷性診療活動前談話

開展有創(chuàng)診療操作，必須簽有創(chuàng)操作同意書，待患者及家屬知曉并同意后，方可開展。

4、麻醉前談話

在對手術(shù)病人麻醉前，麻醉醫(yī)師應(yīng)與患者談話，告知麻醉方式，手術(shù)操

作時長，并囑患者有不適隨時告知。

5、輸血前談話

對于需要輸血的患者，護(hù)士應(yīng)事先與患者溝通（患者昏迷時與家屬溝通），并囑若出現(xiàn)不適應(yīng)立即告知護(hù)士。

（四）五大關(guān)鍵

1、關(guān)鍵制度：13項核心制度

2、關(guān)鍵患者：危重、新入院、特殊患者——重點觀察、監(jiān)管

3、關(guān)鍵人員：新上崗人員、責(zé)任意識淡薄人員——多重視、教育

4、關(guān)鍵環(huán)節(jié)：急危重門診、急診住院患者——檢查環(huán)節(jié)

5、關(guān)鍵時間：節(jié)假日、交接班時間、事故高發(fā)時段——應(yīng)重視

三、醫(yī)療風(fēng)險追溯制度

為更好的減少風(fēng)險，規(guī)避醫(yī)療糾紛，懲罰風(fēng)險意識淡薄人員，制定如下風(fēng)險追溯制度。

（一）事后及時查明緣由

風(fēng)險消除后，相關(guān)人員（事發(fā)科室和相關(guān)職能部門）應(yīng)及時總結(jié)，分析原因，并提出具體整改措施。

（二）及時追究主要責(zé)任人責(zé)任

根據(jù)當(dāng)事人員的過錯程度，結(jié)合其平常表現(xiàn)（業(yè)務(wù)水平和相關(guān)技能掌握情況），確定其應(yīng)承擔(dān)的具體責(zé)任。

（三）科室必須全員討論總結(jié)

事發(fā)科室負(fù)責(zé)人應(yīng)及時組織全科人員討論總結(jié)，找出根本原因，并提出下一步具體整改措施，防止類似事件再次發(fā)生。

（四）定期督查措施落實情況

職能部門應(yīng)根據(jù)科室的整改計劃，逐一督導(dǎo)整改落實，杜絕風(fēng)險的再次出現(xiàn)。

四、醫(yī)療風(fēng)險規(guī)避措施

（一）認(rèn)真落實《醫(yī)患溝通制度》

1、住院病人溝通制度

住院醫(yī)師接診病人后，認(rèn)真向病人介紹自己，同時將病情、初步診斷、治療方法、可能出現(xiàn)的并發(fā)癥，預(yù)計醫(yī)療費用，告之病人，并記入病程記錄；

2、實施有創(chuàng)性檢查與治療（纖維支氣管鏡、胸穿、腰穿、腹穿、肝穿、骨穿、心包穿刺等），必須在實施操作前向病人或家屬交待術(shù)中、術(shù)后可能出現(xiàn)的并發(fā)癥、醫(yī)療意外及醫(yī)師在操作中采取的應(yīng)對措施，將談話內(nèi)容記入病程記錄。

認(rèn)真落實高風(fēng)險環(huán)節(jié)簽字制度

3、為了充分尊重病人的知情權(quán)、同意權(quán)、認(rèn)真履行民法通則中規(guī)定的“作為”義務(wù)，在診療環(huán)節(jié)中實施規(guī)范性簽字制度。如《輸血同意書》、《纖支氣管鏡手術(shù)同意書》、《各種穿刺檢查同意書》、《結(jié)核病化療同意書》、《各種介入診斷（造影）治療協(xié)議書》等等，這些協(xié)議書規(guī)定了向病人告之的內(nèi)容，可能發(fā)生的并發(fā)癥及醫(yī)療意外，并要求患者或家屬（監(jiān)護(hù)人）簽署同意書；

4、對上述高風(fēng)險醫(yī)療環(huán)節(jié)，除尊重病人的知情權(quán)、同意權(quán)外，同時也要尊重病人的拒絕權(quán)。病人明確表示不同意的手術(shù)及操作，原則上不做，以避免醫(yī)療糾紛；

5、醫(yī)務(wù)人員在危重病人交接班環(huán)節(jié)中要認(rèn)真簽字，書面交待，醫(yī)學(xué)影像報告單、病理、檢驗報告單要實行復(fù)核雙簽字。

（二）敏感時段查房制度

1、落實節(jié)假日主任查房制度

節(jié)假日主任查房是使住院病人在特定的時段不間斷地處于質(zhì)量控制中；主任節(jié)假日查房有利于危重病人、各種侵入性操作術(shù)后病人、新入院病人的確診及治療，有利于對值班醫(yī)生的考核、監(jiān)督與管理；

2、夜班、交接班、雙休日、法定節(jié)假日等敏感時段，必須堅持督查崗位責(zé)任制，使醫(yī)療工作始終處于警戒、應(yīng)急狀態(tài)。

（三）綠色安全生命通道

1、建立以病區(qū)為龍頭的全方位、全天候院內(nèi)急診急救機(jī)制；

2、搶救病人過程中涉及的各醫(yī)技科室、通訊、后勤保障部門實行限時制度。因超時影響急救工作，追究責(zé)任。

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END

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第五篇：廉政風(fēng)險預(yù)警制度

廉政風(fēng)險預(yù)警制度

1、項目部領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人及工區(qū)長、職工之間簽訂廉政風(fēng)險防控責(zé)任書。

2、針對排查出來的廉政風(fēng)險點及確定的風(fēng)險等級，分三級進(jìn)行預(yù)警：根據(jù)項目部和個人在黨風(fēng)廉政方面存在問題的程度，實行“一級（紅色）預(yù)警、二級（黃色）預(yù)警、三級（藍(lán)色）預(yù)警”管理辦法。一級預(yù)警是面向全體干部職工“敲警鐘”，簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和廉政風(fēng)險防控責(zé)任狀，向社會公示，強(qiáng)化自我防范意識；二級預(yù)警是為重點崗位和人員設(shè)“警戒線”，當(dāng)群眾對重點部門、重點崗位的工作人員有反映時，及時發(fā)出預(yù)警通知書，進(jìn)行廉政談話；三級預(yù)警是向存在苗頭性、傾向性問題的人員“亮紅燈”，實施重點預(yù)警，及時開展誡勉談話，敦促相關(guān)人員主動接受調(diào)查，及時糾正錯誤。真正做到以防為主，懲防結(jié)合，及時糾正和處置權(quán)力運行中的失誤和偏差，化解廉政風(fēng)險，避免苗頭性、傾向性問題轉(zhuǎn)變?yōu)檫`紀(jì)違法行為。

3、及時進(jìn)行反腐倡廉教育，進(jìn)行提醒警示，避免不廉政行為的發(fā)生。

4、對發(fā)現(xiàn)問題的個人及崗位，根據(jù)問題嚴(yán)重程度下發(fā)《廉政風(fēng)險警示提醒書》、《廉政風(fēng)險誡勉談話，責(zé)令改正書》，及時提醒、誡勉、限期改正。

廉政風(fēng)險點定期分析評估制度

1、定期開展廉政風(fēng)險點排查，通過自查、信訪舉報、檢查、民主評議、日常監(jiān)管等渠道，及時發(fā)現(xiàn)掌握各種風(fēng)險因素和征兆性、苗頭性問題，確定部門、崗位的廉政風(fēng)險點。

2、廉政風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組要每季度召開廉政風(fēng)險防控體系建設(shè)工作會，匯總風(fēng)險防控情況，分析體系建設(shè)中存在的問題，對查找出的廉政風(fēng)險點進(jìn)行認(rèn)真分析評估，分析風(fēng)險點發(fā)生的規(guī)律和內(nèi)因，評估其可能造成的不良影響和危害，對確定的查找出的風(fēng)險點按照危害程度劃分為一、二、三三個等級，其風(fēng)險等級依次降低，即A級風(fēng)險度最高，C級風(fēng)險度最低，建立每個工作崗位風(fēng)險“警戒線”。

3、依據(jù)分析、評估結(jié)果，有針對性地制定相應(yīng)風(fēng)險防控措施，健全規(guī)章制度，進(jìn)行事前防控。

廉政風(fēng)險防范思想道德風(fēng)險預(yù)防制度

加強(qiáng)反腐倡廉教育，筑牢拒腐防變的思想道德防線。堅持始終把加強(qiáng)教育、注重預(yù)防放在重要位置。制定本制度：

一、科學(xué)合理安排廉政教育計劃。把黨風(fēng)廉政教育融入項目部的學(xué)習(xí)計劃，定期開展黨風(fēng)廉政教育，不斷提高廉潔從政意識。項目部黨支部要把反腐倡廉教育工作納入每年黨員教育工作計劃，加強(qiáng)對黨員的教育。

二、增強(qiáng)教育針對性。在教育對象上，以黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和涉及行政審批、資金的使用、物品采購等重要崗位的干部職工為重點，加大遵紀(jì)守法教育的力度，增強(qiáng)防范意識。

三、開展以理想信念、黨員先進(jìn)性為核心的黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育。引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部堅持立黨為公、執(zhí)政為民，不斷增強(qiáng)全心全意為人民服務(wù)的公仆意識，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、權(quán)力觀、地位觀和利益觀。

廉政風(fēng)險信息收集、登記制度

一、暢通廉政風(fēng)險信息收集渠道，通過信訪舉報等各種途

徑，廣泛收集各類廉政風(fēng)險信息。

二、堅持日常登記，及時收集并整理各類廉政風(fēng)險信息。

三、堅持廉政風(fēng)險信息舉報及登記保密原則，并做好調(diào)查核

實工作。

四、把容易滋生腐敗的重點部位和環(huán)節(jié)作為廉政風(fēng)險信息

收集登記的重點，及時掌握苗頭性、傾向性問題。