第一篇：外包服務(wù)商風(fēng)險評估報告

XX銀行

信息科技外包服務(wù)提供商評估報告

根據(jù)****關(guān)于信息科技外包風(fēng)險管理規(guī)定，參照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險管理指引》等文件要求，為確保我行信息科技外包風(fēng)險可控，XX 銀行對重要外包服務(wù)商進(jìn)行了風(fēng)險評估，并采取相關(guān)措施防范信息科技外包風(fēng)險，現(xiàn)將評估情況報告如下：

被評估的服務(wù)提供商：

一、服務(wù)提供商基本情況

（一）基本情況

XX有限公司是中國領(lǐng)先的創(chuàng)新型技術(shù)服務(wù)商。公司于2001年成立，立足中國，服務(wù)全球。依托“海外+中國”的戰(zhàn)略布局，公司在全球55個城市設(shè)有近120個分支機(jī)構(gòu)，市場遍及北美、亞洲、歐洲等區(qū)域國家，全球員工總數(shù)38000余人。

XX具備端到端“軟件+服務(wù)”綜合業(yè)務(wù)能力和強(qiáng)大的縱深服務(wù)優(yōu)勢，憑借深厚的技術(shù)實力和整合的生態(tài)資源，公司提供信息技術(shù)服務(wù)，咨詢與解決方案，云計算、大數(shù)據(jù)及互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)，為城市、產(chǎn)業(yè)、企業(yè)等各領(lǐng)域的客戶創(chuàng)造價值。

公司連續(xù)多年被授予“德勤中國高科技、高成長 50 強(qiáng)”、“中國最佳雇主企業(yè)”、“智慧城市信息化領(lǐng)軍企業(yè)獎”、“中國軟件企業(yè)綜合競爭力30強(qiáng)”、“中國軟件業(yè)務(wù)收入前百家企業(yè)”、“中國軟件服務(wù)外包十大領(lǐng)軍企業(yè)”等榮譽(yù)，并擁有中國信息系統(tǒng)集成及服務(wù)一級資質(zhì)。

（二）服務(wù)內(nèi)容

根據(jù)XX 銀行有關(guān)XX項目的系統(tǒng)開發(fā)需求，結(jié)合公司在相關(guān)領(lǐng)域的技術(shù)和業(yè)務(wù)積累，開發(fā)和部署XX應(yīng)用系統(tǒng)。

二、合規(guī)情況

嚴(yán)格按照雙方簽訂的服務(wù)合同要求，制定了具體的工作計劃。整個項目從最初籌劃到后期的開發(fā)過程，均嚴(yán)格貫徹省聯(lián)社、市聯(lián)社關(guān)于信息系統(tǒng)開發(fā)管理的相關(guān)制度予以執(zhí)行。合作關(guān)系上，我們對受托方進(jìn)行了盡職調(diào)查，所有項目組入場人員均進(jìn)行了背景調(diào)查。項目執(zhí)行期間，實行現(xiàn)場封閉開發(fā)方式進(jìn)行集中管理，所有配置庫和相關(guān)環(huán)境均在內(nèi)部開發(fā)環(huán)境嚴(yán)格管控。

三、服務(wù)執(zhí)行效果

合作期間，XX公司派出了多為技術(shù)工程師和資深項目管理人員，現(xiàn)場進(jìn)行了系統(tǒng)開發(fā)和應(yīng)用部署工作。系統(tǒng)功能、性能符合需求要求范圍。項目開發(fā)期間，項目組采用現(xiàn)場實施方式，與我行有關(guān)人員共同構(gòu)成了實施項目組，我行全部參與了系統(tǒng)開發(fā)、配置管理、質(zhì)量管理、項目管理的全過程，整個實施過程透明、可控。系統(tǒng)上線試運(yùn)行以來，各項功能運(yùn)行穩(wěn)定，業(yè)務(wù)效果達(dá)到最初設(shè)計目標(biāo)，總體效果良好。

四、評估結(jié)論

根據(jù)***及監(jiān)管部門對于外包服務(wù)商定期風(fēng)險評估要求，我行對該服務(wù)提供商進(jìn)行了以上調(diào)查和評估，通過調(diào)查評估情況看，該服務(wù)提供商能夠嚴(yán)格遵守雙方簽訂的外包服務(wù)相關(guān)協(xié)議，完成外包服務(wù)內(nèi)

容，達(dá)到較高的外包服務(wù)水平，符合外包風(fēng)險管理的各項管理要求。

XX 銀行

2017年X月

第二篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案

銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時推動巴塞爾新資本協(xié)議實施，推廣使用操作風(fēng)險管理工具，總行決定對我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估。根據(jù)總行《關(guān)于開展今年下半年專項風(fēng)險評估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【今年】726號）及《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實際，特制定本實施方案。

一、評估的背景和目標(biāo)

（一）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估的背景。

一是總行《中國農(nóng)業(yè)銀行今年風(fēng)險管理工作要點》明確制定了上半年開展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險評估，下半年開展后臺中心風(fēng)險評估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺中心風(fēng)險評估，總行決定在后臺中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個板塊領(lǐng)域開展專項風(fēng)險評估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險評估。二是實施操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本高級計量法的要求。總行已將經(jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級行，為確保計量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實說話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開展風(fēng)險評估，通過有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險評估，全面識別不同條線面臨的主要風(fēng)險和潛在風(fēng)險，針對不同環(huán)節(jié)風(fēng)險和風(fēng)險程度及時采取措施，有效防控風(fēng)險，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險管理機(jī)制。

（二）開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估的意義。

通過開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險防控能力。

（三）評估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運(yùn)行中存在的各類風(fēng)險隱患，查找風(fēng)險管理中存在的各種問題。

3、在定性定量分析風(fēng)險事件和損失、風(fēng)險隱患、風(fēng)險管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險變化趨勢，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見，建立健全風(fēng)險控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評估對象及范圍

結(jié)合總行評估要點所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估僅限運(yùn)營管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個業(yè)務(wù)條線外包活動，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動詳見風(fēng)險評估內(nèi)容及要點（見附件2）。

（一）評估對象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估對象為市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評估范圍。

一是風(fēng)險事件及損失評估。收集范圍為2008年1月1日至今年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險事件和損失。主要為：操作風(fēng)險事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險隱患評估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問題和隱患；外部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢力等外部因素存在的問題和隱患；未來1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問題和隱患。

三是風(fēng)險管理情況評估。風(fēng)險識別與監(jiān)控、風(fēng)險評級、風(fēng)險分類分級、風(fēng)險報告與分析、風(fēng)險處置與應(yīng)急、風(fēng)險抵補(bǔ)、風(fēng)險考核等方面存在的問題和缺陷。

（三）評估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估采取自查評估和現(xiàn)場督導(dǎo)評估。一是自查評估。市分行運(yùn)營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評估。各支行的派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場督導(dǎo)評估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級分行（縣支行）自查評估情況，組織相關(guān)人員對轄內(nèi)二級分行風(fēng)險評估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險管理類要點，可通過訪談的方式，結(jié)合要點內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組

長：董洪武（分管信貸管理工作副行長）。

副組長：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成員：信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個業(yè)務(wù)外包自評估小組，分別為運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實施本業(yè)務(wù)條線自評估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運(yùn)營業(yè)務(wù)外包小組。組長由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運(yùn)營管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對會計憑證掃描補(bǔ)錄、會計憑證專用包寄遞、銀企對賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件5）。

③根據(jù)運(yùn)營管理條線評估自查情況，撰寫運(yùn)營條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、銀企對賬業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對商戶收單、貸記卡申請資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對市場化守護(hù)押運(yùn)、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進(jìn)行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件4）。

②通過現(xiàn)場評估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險事件和風(fēng)險隱患，審核被抽查單位上報的風(fēng)險事件、風(fēng)險隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報、錯報、多報，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時對風(fēng)險事件統(tǒng)計表（附件4）、風(fēng)險隱患統(tǒng)計表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運(yùn)、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，評估報告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評估的范圍、全行守庫押運(yùn)、網(wǎng)點保安業(yè)務(wù)外包開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見。

4、綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作實施方案并組織實施。二是組織召開風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評估小組會議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估報告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風(fēng)險評估結(jié)果提出整改意見，并負(fù)責(zé)評估后本條線風(fēng)險隱患的整改督辦。

各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運(yùn)營管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估。支行業(yè)務(wù)外包自評估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評估及審核工作。

（三）分層評估。

為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點在風(fēng)險評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點，并進(jìn)行WORD文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結(jié)合工作實際提出建設(shè)性意見。二級分行及縣級支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險隱患排查、風(fēng)險事件報告、填報相關(guān)統(tǒng)計報表及自查報告，自查報告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估工作擬自10月8日開始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評估實施、市分行分析報告和省分行現(xiàn)場督導(dǎo)四個階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。

2、制訂評估實施方案。市分行信貸管理部牽頭，會商運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估實施方案，明確評估范圍和評估方法，細(xì)化評估步驟，落實評估責(zé)任。實施方案報領(lǐng)導(dǎo)小組組長審定后印發(fā)實施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評估工作?！蛾P(guān)于開展業(yè)務(wù)外包專項風(fēng)險評估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評估目標(biāo)、對象及范圍（重點是附件2所列的評估內(nèi)容及要點）分別對銀企對賬、守庫押運(yùn)、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開展自查，逐項對評估要點內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報告（自查報告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開展情況的總體評價、風(fēng)險事件分析、主要的風(fēng)險隱患及典型案例分析、風(fēng)險整改措施及風(fēng)險管理意見）。二級分行各條線相關(guān)統(tǒng)計表、自查報告及附件資料于11月2日前報送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時報上級行本業(yè)務(wù)條線評估小組。

（三）市分行總結(jié)報告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評估等相關(guān)評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估報告，風(fēng)險評估報告經(jīng)市分行風(fēng)險管理委員會審議后，于11月6日前報省分行風(fēng)險管理部。

（四）現(xiàn)場督導(dǎo)評估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實落實相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險評估相關(guān)工作。要按照評估目標(biāo)、對象及范圍全面、充分、真實反映風(fēng)險，針對業(yè)務(wù)外包評估要點，逐條、逐項仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項評估要點內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對于附件2所列評估內(nèi)容及要點本級行不能進(jìn)行評估時，應(yīng)對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件2所列評估內(nèi)容及要點暫不進(jìn)行評估。各類統(tǒng)計表要認(rèn)真填寫，報表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風(fēng)險事件統(tǒng)計表》（附件5），要求填報的風(fēng)險事件須如實反映，不得隱瞞不報和漏報，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報所有事件。自查報告要按照評估內(nèi)容和要點逐項說明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險及問題，做到邏輯清楚、事實充分、數(shù)據(jù)詳實、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開評估工作會，及時了解、調(diào)度評估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問題并及時協(xié)調(diào)解決。二級分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告評估工作進(jìn)展情況及評估工作中遇到的問題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過信使報送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評估工作中如遇問題，請及時與市分行（信貸管理部、運(yùn)營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表

2、評估內(nèi)容及要點

3、訪談記錄

4、風(fēng)險隱患統(tǒng)計表

5、風(fēng)險事件統(tǒng)計表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計表

第三篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案（推薦）

3篇銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評估工作實施方案（推薦）

篇一

銀行業(yè)商業(yè)模式正在經(jīng)歷很大的變革，我國金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，市場規(guī)模已達(dá)150億元。然而，監(jiān)管盲區(qū)長期存在，金融服務(wù)外包潛在風(fēng)險也被市場所擔(dān)憂。

《經(jīng)濟(jì)參考報》記者22日從銀行業(yè)權(quán)威渠道獲悉，近期，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行下發(fā)了一份《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險管理指引(征求意見稿)》(以下簡稱《指引》)，首次對金融服務(wù)外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監(jiān)會有權(quán)要求服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計，并且將與其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動風(fēng)險情況進(jìn)行延伸檢查，監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級。據(jù)悉，目前已有地方銀監(jiān)局開始摸底商業(yè)銀行的金融服務(wù)外包項目。

現(xiàn)狀

金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模達(dá)150億元

“今年前三季度我國出口只增長了7

.4%，但與此形成鮮明對比的是我國服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)保持著旺盛的生產(chǎn)活力?！鄙虅?wù)部部長助理李榮燦對記者透露，“據(jù)初步統(tǒng)計顯示，今年前三季度我國企業(yè)承接服務(wù)外包合同金額308億美元，同比增長54%。其中承接國際服務(wù)外包合同資金金額213億美元，同比增長46

.5%?！崩顦s燦認(rèn)為，當(dāng)前，我國金融行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整勢在必行，這要求金融企業(yè)專注于主營業(yè)務(wù)，開展精細(xì)化運(yùn)作，而對于非主營業(yè)務(wù)則需要通過外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力。因此，金融服務(wù)外包的興起有其必然性。

早在90年代末，我國國內(nèi)銀行業(yè)建立起了一套自己的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互越來越形成一張網(wǎng)狀，2007年到2012年，很多金融機(jī)構(gòu)不但建設(shè)了自己的數(shù)據(jù)平臺，而且還擁有一些商業(yè)智能分析的系統(tǒng)，但是，從我國整個銀行業(yè)來看，并不是所有機(jī)構(gòu)都有資源和能力創(chuàng)新數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及后臺操作系統(tǒng)，因此外包服務(wù)商借機(jī)進(jìn)入金融市場，為其提供應(yīng)用開發(fā)、后臺系統(tǒng)處理、客服中心等一系列服務(wù)。

中國服務(wù)外包研究中心副主任金世和認(rèn)為，盡管金融服務(wù)外包市場規(guī)模已達(dá)到了150億元，但在全球金融服務(wù)外包市場份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務(wù)外包市場的發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

但是，從市場需求來看，對于國內(nèi)商業(yè)銀行而言，國有大行基本上都擁有自己的IT團(tuán)隊和產(chǎn)品、系統(tǒng)研發(fā)團(tuán)隊，因此，金融外包服務(wù)提供商最大的合作機(jī)會是中小銀行，中小銀行為了自身發(fā)展需要，也對外包服務(wù)需求旺盛?！白鳛橹行°y行來說，應(yīng)該說大部分業(yè)務(wù)都需要靠外包來完成。因為從自身的能力來看，無論是人力資源還是技術(shù)，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節(jié)約成本，另一方面也是通過這種分工提高效率?！鄙虾ｃy行信息技術(shù)部副總經(jīng)理桑登云坦言，“但是，從目前我國金融服務(wù)外包市場的發(fā)展水平來看，也有局限性，我們也正在從一種被動式的外包轉(zhuǎn)變到去思考它的運(yùn)作模式和管理方法?！?/p>

在與金融外包服務(wù)提供商的合作項目上，光大銀行信息科技部負(fù)責(zé)人姜健對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示“從行業(yè)的角度來看，銀行過去做IT建設(shè)方面常見的形式基本上是和合作伙伴共同開發(fā)建設(shè)一套系統(tǒng)，共同去運(yùn)維某個項目，其實我們現(xiàn)在的外包項目中很多會選擇對行業(yè)經(jīng)驗比較豐富的解決方案公司，或者是產(chǎn)品型的公司，對于專業(yè)的外包公司來說現(xiàn)階段來講其實合作得相對較少，主要是在人力資源的補(bǔ)充上。但如果是按照調(diào)結(jié)構(gòu)的策略下，未來在自助的平臺下，規(guī)范管理機(jī)制下可能對專業(yè)性的外包公司需求可能比以前有一個比較大的提升?！?/p>

風(fēng)險

外包市場管理模式尚不成熟

事實上，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外包服務(wù)提供商還未形成統(tǒng)一的評估體系、定價機(jī)制以及管理模式。銀監(jiān)會方面認(rèn)為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息科技外包服務(wù)集中交由少量服務(wù)提供商承接而產(chǎn)生的風(fēng)險，可能造成集中性的服務(wù)中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。據(jù)了解，金融服務(wù)外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來約束，但事實上，最終出現(xiàn)風(fēng)險之后大多依然由銀行來承擔(dān)。

在銀監(jiān)會下發(fā)的《指引》中可見對金融服務(wù)外包的風(fēng)險提示，銀監(jiān)會認(rèn)為，信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風(fēng)險，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險：第一，科技能力喪失，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過度依賴外部資源導(dǎo)致失去科技創(chuàng)新及控制能力，影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展;第二，業(yè)務(wù)中斷，即支持業(yè)務(wù)運(yùn)營的外包服務(wù)無法持續(xù)提供導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷;第三，信息泄露，即包含客戶信息在內(nèi)的銀行非公開數(shù)據(jù)被服務(wù)提供商非法獲得或泄露;第四，服務(wù)水平下降，即由于外包服務(wù)質(zhì)量問題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平下降。

銀監(jiān)會在《指引》中所稱信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原本由自身處理的信息科技活動委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為。包括：系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)測試、基礎(chǔ)設(shè)施及系統(tǒng)運(yùn)維、人力外包、管理咨詢等。

從整個金融外包服務(wù)市場的環(huán)境來看，“服務(wù)提供商的水平普遍不高，除了市場原因以外，還有一個重要的原因，IT外包行業(yè)，或者是軟件行業(yè)是一個典型的知識密集型行業(yè)，而我國的外包服務(wù)企業(yè)普遍比較重視從客戶關(guān)系，對技能、方法論體系以及人才的培訓(xùn)機(jī)制基本上還沒有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺系統(tǒng)的產(chǎn)品，必然也存在一定的操作和管理風(fēng)險?！?/p>

有市場人士對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示，“金融行業(yè)是一個特殊的行業(yè)領(lǐng)域，近年來，正是由于金融服務(wù)外包行業(yè)的快速發(fā)展，信息泄露等案件發(fā)生率增高，然而銀行與服務(wù)外包商的合作過程中，監(jiān)管規(guī)則存在缺失，因此面對這一銀行有需求的新興服務(wù)市場，監(jiān)管部門的監(jiān)管地位也比較尷尬。”

監(jiān)管

銀監(jiān)會要求實施“名單制”管理

據(jù)銀監(jiān)會內(nèi)部知情人士對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者透露，針對銀行與金融系統(tǒng)信息安全問題，銀監(jiān)會已醞釀新成立信息科技監(jiān)管部，銀監(jiān)會主席尚福林也強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)銀行業(yè)信息科技監(jiān)管督導(dǎo)和專項排查。

早在2009年6月1日，銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》中，就對信息科技業(yè)務(wù)外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準(zhǔn)備實施時應(yīng)以書面材料正式報告銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)，并告知相關(guān)客戶;又比如銀行客戶資料與外包服務(wù)商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權(quán)”原則對外包服務(wù)商相關(guān)人員授權(quán)、要求外包服務(wù)商保證其相關(guān)人員遵守保密規(guī)定等。

此次，銀監(jiān)會針對金融服務(wù)外包提出了更具體的要求，包括“銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并對服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動風(fēng)險情況進(jìn)行延伸檢查。銀監(jiān)會有權(quán)要求外包服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計。監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級?！?/p>

另外，對于風(fēng)險較高的信息科技外包服務(wù)，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可暫緩、中止服務(wù)。直至銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外包服務(wù)提供商有效改正。同時，為了防范因高機(jī)構(gòu)集中度外包服務(wù)導(dǎo)致的行業(yè)性、區(qū)域性信息科技風(fēng)險，銀監(jiān)會實行重點外包服務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制，定期對銀行業(yè)發(fā)布重點外包服務(wù)機(jī)構(gòu)名單，對其進(jìn)行非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)測和延伸現(xiàn)場檢查。同時也對外包服務(wù)提供商制定“黑名單”管理機(jī)制。

“這意味著，監(jiān)管層已經(jīng)出手開始規(guī)范銀行與外包服務(wù)提供商的合作，并且很有可能要深入監(jiān)管到外包公司里面去，如果銀行把主要業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計部門就將成為第三道防線，這對銀行研究外包服務(wù)提供商的準(zhǔn)入門檻、評估體系都提出了一定的要求?！苯Α督?jīng)濟(jì)參考報》記者說。

篇二

根據(jù)總行《關(guān)于開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價工作。

一、高度重視。

成立了業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管內(nèi)控合規(guī)專業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)任組長，成員由內(nèi)控合規(guī)部、個人金融部、辦公室、運(yùn)行管理部、風(fēng)險管理部、公司業(yè)務(wù)部、財務(wù)會計部、信息科技部、人力資源部等部門的負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

二、認(rèn)真培訓(xùn)。

派員到省行參加了視頻培訓(xùn)后，下發(fā)行文，要求各支行和市行部室認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價方案》，將業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價工作作為提升全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理的重要手段，明確責(zé)任，注重實效。

三、開展評價。

業(yè)務(wù)外包風(fēng)險評價工作由內(nèi)控合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)組織實施，相關(guān)部室成立評價組，采取自評自糾的方式，嚴(yán)格按照總行評價方案各項要求，確保評價工作全面、完整、準(zhǔn)確的完成。

篇三

近年來，隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展、同業(yè)競爭的日益加劇，銀行業(yè)務(wù)外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務(wù)外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務(wù)水平，但同時也產(chǎn)生了外包風(fēng)險。應(yīng)如何加強(qiáng)業(yè)務(wù)外包管理，防范外包風(fēng)險成為銀行關(guān)注的熱點問題。

業(yè)務(wù)風(fēng)險需警惕

承包方業(yè)務(wù)處理不規(guī)范引發(fā)風(fēng)險。承包方因業(yè)務(wù)處理不規(guī)范而出現(xiàn)重大差錯、因人員管理不到位發(fā)生重大違規(guī)事件，這就會給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失。有的承包方在業(yè)務(wù)承接過程中侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)，導(dǎo)致銀行使用其產(chǎn)品后被第三人訴訟侵權(quán)，易引發(fā)法律糾紛。在業(yè)務(wù)外包過程中，如果承包方屬于壟斷行業(yè)或單一業(yè)務(wù)來源的，容易造成外包價格的不合理，導(dǎo)致其成本過高而難以發(fā)揮業(yè)務(wù)外包的優(yōu)勢。

承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風(fēng)險。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關(guān)項目的經(jīng)驗而無法完成所承接的外包業(yè)務(wù)。此外，一旦銀行對承包方準(zhǔn)入要求不嚴(yán)格，易使報價較低的承包方中標(biāo)，這樣就容易導(dǎo)致因外包業(yè)務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而無法滿足銀行的業(yè)務(wù)需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風(fēng)險，具體表現(xiàn)在，一方面因為承包方自身資歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營管理、財務(wù)狀況等發(fā)生重大變化導(dǎo)致喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)。

銀行未規(guī)范評估體系引發(fā)風(fēng)險。在操作過程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評估體系、科學(xué)合理的定價機(jī)制和先進(jìn)有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運(yùn)業(yè)務(wù)中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動等相關(guān)信息銀行都能及時掌握，實行業(yè)務(wù)外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強(qiáng)，造成管理滯后;在現(xiàn)金清分整點外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責(zé)任心不強(qiáng)，在需要突擊工作任務(wù)時無后備人員，存在大額整點差錯等風(fēng)險隱患。

客戶信息被泄密引發(fā)風(fēng)險。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導(dǎo)致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個人重要信息，在貸記卡資料錄入時，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風(fēng)險。

銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風(fēng)險。即對外包機(jī)構(gòu)是否按照外包合同的約定履行義務(wù)，這點銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對外包機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)人員訂立書面勞動合同、薪酬支付、社會保險(放心保)費繳納等履行義務(wù)事項的監(jiān)督不到位;對外包公司的外包服務(wù)人員進(jìn)行崗前公共職業(yè)培訓(xùn)的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動關(guān)系歸屬外包公司，工資福利保險均由外包公司發(fā)放繳納，但在實踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會養(yǎng)老保險等非法用工情況的發(fā)生。

外包合同違約引發(fā)風(fēng)險。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)等違約行為，致使銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢在外包業(yè)務(wù)中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營管理、財務(wù)狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)，銀行若未采取有效應(yīng)對措施，很有可能遭受重大損失。

風(fēng)險防范對策

隨著銀行業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張和提高效率、降低成本等業(yè)務(wù)需求的增強(qiáng)，部分非核心業(yè)務(wù)的外包運(yùn)作模式呈擴(kuò)張趨勢。對此，銀行必須結(jié)合風(fēng)險可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開展外包業(yè)務(wù)。

建立完善的外包業(yè)務(wù)制度。合理確定業(yè)務(wù)外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風(fēng)險管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，以突出管控重點。同時明確業(yè)務(wù)外包的方式、條件、程序和實施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務(wù)外包的同時，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認(rèn)真聽取外部專業(yè)人員對業(yè)務(wù)外包的意見后，根據(jù)其合理化建議來完善實施方案。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)開展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務(wù)開展前應(yīng)深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對業(yè)務(wù)外包的人工成本、營銷成本、業(yè)務(wù)收入、人力資源等指標(biāo)進(jìn)行測算分析，合理確定外包價格，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)外包成本。同時嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和權(quán)限從候選承包方中通過招標(biāo)形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴(yán)格的回避制度和監(jiān)督處罰機(jī)制，避免相關(guān)人員在選擇承包方過程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。

強(qiáng)化法律審查明確自身責(zé)任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務(wù)類型，界定服務(wù)環(huán)節(jié)、服務(wù)要求、服務(wù)費用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，明確銀行有權(quán)督促承包方改進(jìn)服務(wù)流程和方法，承包方有責(zé)任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對存在的問題進(jìn)行限期整改;在強(qiáng)化合同的服務(wù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)方面，應(yīng)當(dāng)規(guī)定承包方最低的服務(wù)水平要求;在合同的保密事項方面，應(yīng)具體約定對于涉及銀行機(jī)密的業(yè)務(wù)和事項，承包方有責(zé)任履行保密義務(wù)的責(zé)任。

實施動態(tài)管理保障自身權(quán)益。嚴(yán)格審查承包方的履約能力，開展日常績效評價和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標(biāo)等情況，應(yīng)及時要求承包方調(diào)整改進(jìn)。完善應(yīng)急處理機(jī)制，避免業(yè)務(wù)外包失敗造成經(jīng)營活動的中斷。一旦承包方存在違約行為，應(yīng)及時終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強(qiáng)對外包人員的守法教育，加強(qiáng)監(jiān)督和風(fēng)險排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。

第四篇：風(fēng)險評估報告

河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）社會穩(wěn)定風(fēng)險評估報告

【穩(wěn)評報告目錄】

第一章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目基本情況 第一節(jié)、項目概況

一、項目單位

二、擬建地點

三、建設(shè)必要性

四、建設(shè)方案

五、建設(shè)期

六、主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

七、環(huán)境影響

八、資源利用

九、征地搬遷及移民安置

十、社會環(huán)境概況

十一、投資及資金籌措 第二節(jié)、評估依據(jù) 第三節(jié)、評估主體

一、擬建項目的評估主體指定方

二、評估主體的組成及職責(zé)分工 第四節(jié)、評估過程和方法

第二章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目評估內(nèi)容 第一節(jié)、風(fēng)險調(diào)查評估及各方意見采納情況 第二節(jié)、風(fēng)險識別和估計的評估

一、風(fēng)險識別評估

二、風(fēng)險估計評估

第三節(jié)、風(fēng)險防范和化解措施的評估 第四節(jié)、落實措施后的風(fēng)險等級確定

第三章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目評估結(jié)論 第一節(jié)、擬建項目存在的主要風(fēng)險因素 第二節(jié)、擬建項目合法性評估結(jié)論 第三節(jié)、擬建項目合理性評估結(jié)論 第四節(jié)、擬建項目可行性評估結(jié)論 第五節(jié)、擬建項目可控性評估結(jié)論 第六節(jié)、擬建項目的風(fēng)險等級

第七節(jié)、擬建項目主要風(fēng)險防范、化解措施 第八節(jié)、根據(jù)需要提出應(yīng)急預(yù)備和建議

附件：

附件

一、項目可行性研究報告

附件

二、項目申請報告及其社會風(fēng)險分析篇章

附件

三、規(guī)劃選址文件 附件

四、用地預(yù)審文件 附件

五、環(huán)境影響評價文件 附件

六、相關(guān)規(guī)劃與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

附件

七、同類或類似項目決策風(fēng)險評估資料

評估要點：

一、合法性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目建設(shè)實施是否符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范以及國家有關(guān)政策；是否符合國家與地區(qū)國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策等；河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目相關(guān)審批部門是否有相應(yīng)的項目審批權(quán)并在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行審批；決策程序是否符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章等有關(guān)規(guī)定。

二、合理性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目的實施是否符合科學(xué)發(fā)展觀要求，是否符合經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展規(guī)律，是否符合社會公共利益、人民群眾的現(xiàn)實利益和長遠(yuǎn)利益，是否兼顧了不同利益群體的訴求，是否可能引發(fā)地區(qū)、行業(yè)、群體之間的相互盲目攀比；依法應(yīng)給予相關(guān)群眾的補(bǔ)償和其他救濟(jì)是否充分、合理、公平、公正；擬采取的措施和手段是否必要、適當(dāng)，是否維護(hù)了相關(guān)群眾的合法權(quán)益等。

三、可行性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目的建設(shè)時機(jī)和條件是否成熟，是否有具體、詳實的方案和完善的配套措施；視聽新媒體項目實施是否與本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展水平相適應(yīng)，是否超越本地區(qū)財力，是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否能得到大多說群眾的支持和認(rèn)可等。

四、可控性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目的建設(shè)實施是否存在公共安全隱患，是否會引發(fā)群眾性事件、，是否會引發(fā)社會負(fù)面輿論、惡意炒作以及其他影響社會穩(wěn)定的問題；對河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項目可能引發(fā)的社會穩(wěn)定風(fēng)險是否可控；對可能出現(xiàn)的社會穩(wěn)定風(fēng)險是否有相應(yīng)的防范、化解措施，措施是否可行、有效；宣傳解釋和輿論引導(dǎo)措施是否充分等。

資質(zhì)與專家

《社會穩(wěn)定風(fēng)險分析》報告，須附國家發(fā)改委頒發(fā)的《工程咨詢單位資格證書》復(fù)印件。

相關(guān)法規(guī)

※關(guān)于建立健全重大決策社會穩(wěn)定風(fēng)險評估機(jī)制的指導(dǎo)意見（試行）（中辦發(fā)【2012】2號）※國家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)國家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估暫行辦法的通知 ※國家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風(fēng)險評估暫行辦法

※國家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風(fēng)險分析篇章和評估報告編制大綱（試行）

通知

※重大固定資產(chǎn)投資項目社會穩(wěn)定風(fēng)險分析篇章和評估報告編制大綱（試行）

文件作用

※政府部門審批重大建設(shè)項目立項審批或核準(zhǔn)的依據(jù)文件之一；

※特別提示：《社會穩(wěn)定風(fēng)險分析報告》書面文件需要附國家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢單位資格證書；《

社會穩(wěn)定風(fēng)險評價報告》不需要附國家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢單位資格證書，但評估機(jī)構(gòu)須有實際的社 會穩(wěn)定風(fēng)險分析或評價工作經(jīng)驗 服務(wù)流程：

1、客戶提出需求意向

2、雙方溝通工作目的和要求

3、客戶提供必要的基礎(chǔ)文件，雙方確認(rèn)是否可以實現(xiàn)工作目的和要求

4、雙方溝通合同條款，簽署委托合同

5、客戶支付項目預(yù)付款、根據(jù)資料清單提供項目基礎(chǔ)資料

6、廣州中撰咨詢會同客戶及相關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)，踏勘現(xiàn)場；

7、廣州中撰咨詢指導(dǎo)并協(xié)助客戶落實社會穩(wěn)定風(fēng)險評估相關(guān)現(xiàn)場工作；

8、廣州中撰咨詢撰寫項目成果文件，初稿提交客戶審閱

9、客戶的修改意見反饋廣州中撰咨詢，雙方進(jìn)行必要的溝通

10、廣州中撰咨詢完善項目成果文件，修訂稿提交客戶審定

11、客戶支付項目余款，廣州中撰咨詢提交項目成果文件書面文件及電子版

第五篇：風(fēng)險評估報告

風(fēng)險評估報告

編制：安全科

審核：

批準(zhǔn)：

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二〇一二年二月

風(fēng)險評評估報告

1.目的

為全面貫徹《安全生產(chǎn)法》，堅持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的方針，堅持以人為本，樹立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會和人的全面發(fā)展，堅持“關(guān)口前移、重心下移”，堅持“本質(zhì)安全”，努力實現(xiàn)安全生產(chǎn)工作從被動防范向源頭管理轉(zhuǎn)變，遏制和減少重、特大事故的發(fā)生，加強(qiáng)對重點危險源安全管理，開展評估工作。

2.依據(jù)

2.1 國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定

(1)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》（中華人民共和國主席令第70號）

(2)《中華人民共和國消防法》（中華人民共和國主席令第83號）(3)《中華人民共和國職業(yè)病防治法》（中華人民共和國主席令第60號）

(4)《中華人民共和國環(huán)境保護(hù)法》（中華人民共和國主席令第22號）

(5)《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》（國務(wù)院令第493號）(6)《安全生產(chǎn)違法行為行政處罰辦法》（國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局令第1號）

(7)《使用有毒物品作業(yè)場所勞動保護(hù)條例》（國務(wù)院令第352號）(8)《安全生產(chǎn)許可證條例》（國務(wù)院令第397號）(9)《特種設(shè)備安全監(jiān)察條例》（國務(wù)院令373號）

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(10)《職業(yè)健康安全管理體系規(guī)范》（GB/T28001-2001）

2.2標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范

（1）《建筑設(shè)計防火規(guī)范》（GB50016-2006）

（2）《國家安全監(jiān)管總局關(guān)于印發(fā)<冶金等工貿(mào)企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范評分細(xì)則>的通知》（安監(jiān)總管四〔2011〕128號）；

（3）《發(fā)生爐煤氣站設(shè)計規(guī)范》（GB/T 50195-2010）（4）《企業(yè)職工傷亡事故分類》（GB 6441-1986）；（5）《企業(yè)職工傷亡事故調(diào)查分析規(guī)則》（GB 6442-86）；（6）《安全標(biāo)志及其使用導(dǎo)則》（GB 2894-2008）；

（7）《特種作業(yè)人員安全技術(shù)培訓(xùn)考核管理規(guī)定》(國家安監(jiān)總局令[2010]第30號)。

（8）《爆炸和火災(zāi)危險環(huán)境電力裝置設(shè)計規(guī)范》（GB50058-92）（9）《個體防護(hù)裝備選用規(guī)范》（GB/T11651-2008）（10）《安全標(biāo)志及其使用導(dǎo)則》（GB2894－2008）

3.評估原則

本報告將按照國家、地方與行業(yè)現(xiàn)行有關(guān)的安全生產(chǎn)、重點危險源、職業(yè)健康安全、職業(yè)衛(wèi)生等方面的法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)要求, 采用可靠、先進(jìn)和適用的評估技術(shù)對本項目進(jìn)行評估,保證評估的科學(xué)性、公證性和客觀性。

4.評估范圍

本報告評估范圍是公司煤氣站。

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風(fēng)險評評估報告

本次評估將對煤氣站生產(chǎn)過程中可能存在的重大風(fēng)險情況、職業(yè)危險、有害因素進(jìn)行評估，并針對不同的重點風(fēng)險、職業(yè)危險因素和有害因素提出相應(yīng)的防范措施。

5.評估方法

《風(fēng)險評價準(zhǔn)則》

6.危險、有害因素辨識

危險、有害因素是指系統(tǒng)中客觀存在的物質(zhì)或能量超過臨界值的設(shè)備、設(shè)施和場所等，能對人造成傷亡或?qū)ξ镌斐赏话l(fā)性損害，或能影響人的身體健康、導(dǎo)致疾病，或?qū)ξ镌斐陕該p害的因素，即對人、財產(chǎn)或環(huán)境具有產(chǎn)生傷害的潛能。

危險、有害因素辨識與分析是安全評價的基礎(chǔ)。

危險、有害因素的辨識就是找出可能引發(fā)事故、導(dǎo)致不良后果的特征，它包括辨識可能發(fā)生的事故后果，識別可能引發(fā)事故的特征，通過找出可能存在的危險、危害，就能夠?qū)λ嬖诘奈ｋU、危害采取相應(yīng)的措施，大大提高生產(chǎn)過程和系統(tǒng)的安全性，保證系統(tǒng)的安全。

主要危險、有害因素的識別，就是找出生產(chǎn)系統(tǒng)中最有可能引發(fā)重大事故，導(dǎo)致不良后果的材料、物質(zhì)、工藝過程、設(shè)施和環(huán)境特征等，識別可能發(fā)生的事故、后果和條件，以便采取預(yù)防和控制措施。

為了便于在安全驗收評價時進(jìn)行危險有害因素的識別與分析，根據(jù)《職工傷亡事故分類》對事故進(jìn)行分類。

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（1）火災(zāi)爆炸或燒傷

A.觸發(fā)原因:：

1、由于造氣系統(tǒng)是由煤為原料，產(chǎn)生半水煤氣的生產(chǎn)裝置，其相關(guān)的設(shè)備管道內(nèi)極易存留易燃的氫氣和一氧化碳，若重建的設(shè)備和管道內(nèi)仍存有留存物，未清洗置換干凈，或作業(yè)現(xiàn)場通風(fēng)不良，與空氣混和達(dá)到爆炸極限，泄漏到空氣中，在明火等外界能量源的激發(fā)下便會著火、甚至爆炸

2、火花飛濺引起到周圍易燃易爆性環(huán)境。

3、氣割過程中違章作業(yè)。

4、沒有佩戴勞保用品造成燒傷。

B.事故后果：人員傷亡，危及周圍生產(chǎn)系統(tǒng)、造成經(jīng)濟(jì)損失、壞的影響

C.已采取的對策設(shè)施：

a.遵守公司生產(chǎn)區(qū)動火管理規(guī)定。在未按規(guī)定辦理動火作業(yè)證并且清理動火地點附近的易燃易爆物品和防護(hù)措施未準(zhǔn)備好以及未安排監(jiān)火人的情況下，嚴(yán)禁動火作業(yè)。

b..防止割切火花引起火災(zāi)，高空切割必須做好消防準(zhǔn)備，并且派人指揮。

c..施工所用的氧氣和乙炔或液化氣必須專人管理，距離5米以上，防止意外事故的發(fā)生。

d.所有易燃易爆物品必須全部清理出施工現(xiàn)場。e.氣焊特種作業(yè)人員須持證上崗。f.遇有6級以上大風(fēng)時，應(yīng)停止作業(yè)。

g.對于地溝、排污槽等設(shè)施要用阻燃的石棉布覆蓋。

h.提供一定的消防水管連接處和消防帶，為了保障施工中的消防XXX有限公司

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安全，層層都配備滅火器以及砂子、鐵锨、水管、消防桶等消防器材或措施。開工前檢查消防栓是否有損壞，水管或澆水管是否有漏水現(xiàn)象。

D.L=2 S= 5 R=10 風(fēng)險等級：中等風(fēng)險 E.應(yīng)完善的對策措施：

a.重建作業(yè)動火前對周圍的現(xiàn)場加強(qiáng)進(jìn)行安全檢查，確認(rèn)安全后才能進(jìn)行施工作業(yè)。

b.加強(qiáng)對職工安全教育，監(jiān)督檢查，做好自我防護(hù)，正確佩戴好勞保用品。

（2）中毒、化學(xué)灼傷

A.觸發(fā)原因：因設(shè)備、管道、閥門外泄，作業(yè)人員吸入或不慎接觸，而引發(fā)中毒傷害事故。如：

B．防護(hù)措施不到位、防護(hù)器材不足、人員缺乏防護(hù)知識造成中毒事故發(fā)生或擴(kuò)大。

C．已采取措施，佩戴好相關(guān)勞保用品，落實監(jiān)護(hù)人.D． L= 2 S= 3 R= 6 風(fēng)險等級：可接受風(fēng)險

E．需完善的措施：①加強(qiáng)安全教育，提高自我防護(hù)意識.②加強(qiáng)現(xiàn)場檢查。

（3）高空墜落 A．觸發(fā)原因: a.運(yùn)煤吊架安裝不牢固;b.防護(hù)設(shè)施有缺陷

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c.安全網(wǎng)搭設(shè)不合理。d.跳板上有障礙物。

e.梯斷開處未封閉并且沒有警示標(biāo)志。

6、安全帶佩戴不嚴(yán)格或安全帶不符合安全要求。

B.危害：人身傷亡

C.L=2 S=5 R=10 風(fēng)險等級：中等風(fēng)險 D.已采取的對策設(shè)施：

a.認(rèn)真辦理《高處作業(yè)證》，高處作業(yè)人員必須系好安全帶，戴好安全帽，衣著要靈便，禁止穿硬地鞋，安全帶和安全帽要符合國家標(biāo)準(zhǔn)。

b.對于因設(shè)備重建增加的墜落部位增加護(hù)欄。

c.高處作業(yè)不得不站在不牢固的建筑物或支撐上進(jìn)行作業(yè) d.梯子要同時斷開但是斷開處要及時封閉，且要有警示標(biāo)志，以免發(fā)生危險。

e.對于身體條件不適合登高作業(yè)的作業(yè)人員，嚴(yán)禁登高作業(yè)。f.高空作業(yè)人員必須注意其周圍施工的條件，條件具備才能施工。

g.且必須按規(guī)定使用符合安全要求的安全帶。E.L=2 S=5 R=10 風(fēng)險等級：中等風(fēng)險 F.應(yīng)完善措施：

a.嚴(yán)格執(zhí)行我廠高處作業(yè)管理規(guī)定。

b.與現(xiàn)場安全負(fù)責(zé)人聯(lián)合檢查確認(rèn)現(xiàn)場作業(yè)點安全措施后方可XXX有限公司

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進(jìn)行施工。

c.加強(qiáng)教育，提高作業(yè)人員自我安全意識。d.加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)督。（4）高空墜物： A.觸發(fā)原因: a.工具未用工具袋保管好，隨意亂放亂拋工具、零部件。b.重建過程中操作不規(guī)范。

c.未設(shè)置防護(hù)網(wǎng)，施工中有其他人員站在施工場地的下方。B.危害：人身傷害 C.已采取措施：

a.高空作業(yè)時工具用工具袋裝好，施工時必須防止落物傷人。b.在施工區(qū)域周圍和容易落物處搭設(shè)必要的防護(hù)網(wǎng)。

c.嚴(yán)禁高空拋物，所有割卸設(shè)備必須先掛栓好繩索方可割拆，防止突然墜落。

d.在重建過程中，地面必須有專職安全員進(jìn)行監(jiān)護(hù)。

e.高空作業(yè)時嚴(yán)禁上下投擲工具、材料，嚴(yán)格執(zhí)行我廠高處作業(yè)安全管理規(guī)定進(jìn)行重建作業(yè)。

D.L=2 S=5 R= 10 風(fēng)險等級：中等風(fēng)險

E.應(yīng)完善措施：完善操作規(guī)程；施工現(xiàn)場采取防護(hù)隔離措施；加強(qiáng)安全教育。

（5）起重傷害 A.觸發(fā)原因: XXX有限公司

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a.塔吊機(jī)具質(zhì)量問題。b.吊車起重臂下站人。c.無關(guān)人員在現(xiàn)場。

d.無人監(jiān)護(hù)。⑤違章操作、違章指揮。B.危害：人身傷亡

C.已采取的措施：使用前認(rèn)真進(jìn)行起重機(jī)具吊車等質(zhì)量檢查；按我廠安全管理規(guī)定開好作業(yè)票；加強(qiáng)現(xiàn)場檢查，無關(guān)人員不得逗留。正確佩戴好勞保用品；操作人員持證上崗；落實監(jiān)護(hù)人。

D.L=2 S=5 R=10 風(fēng)險等級：中等風(fēng)險

E.應(yīng)補(bǔ)充的措施：加強(qiáng)監(jiān)督檢查，加強(qiáng)安全教育，提高安全意識。（6）機(jī)械傷害

A.觸發(fā)原因:：機(jī)具質(zhì)量問題；機(jī)具使用不熟練，未能正確佩戴勞保用品；無人監(jiān)護(hù)；違章操作、違章指揮。

B.主要后果:人身傷害

C.已采取的措施：使用前熟悉機(jī)具性能及使用方法；認(rèn)真閱讀說明書及注意事項；做好安全教育；現(xiàn)場監(jiān)督檢查；使用前認(rèn)真進(jìn)行機(jī)具及配件等的質(zhì)量檢查；正確佩戴好勞保用品

D.L= 2 S=2 R=4 風(fēng)險等級：可接受風(fēng)險

E.應(yīng)補(bǔ)充的措施：完善操作規(guī)程，加強(qiáng)安全教育，提高安全意識。（7）車輛傷害

A．觸發(fā)原因:運(yùn)煤鏟煤過程中將存在車輛運(yùn)輸作業(yè)，在車輛運(yùn)輸中無人監(jiān)護(hù)，違章指揮等原因。

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風(fēng)險評評估報告

B．危害：人身傷害

C．已采取的措施: 在運(yùn)輸鋼筋、混凝土、垃圾等物資嚴(yán)格遵守車輛管理規(guī)定，按規(guī)定路線行駛；加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)督檢查；佩戴好勞保用品。

D．L=2 S=2 R=4 風(fēng)險等級：可接受風(fēng)險 E．應(yīng)補(bǔ)充的措施：落實監(jiān)護(hù)人。（8）人員磕傷、碰傷 A．觸發(fā)原因：

a.存在交叉作業(yè)，未檢查周圍環(huán)境，b.材料有尖角或突出部分，拆除搬運(yùn)或裝卸過程作業(yè)人員未注意 c.作業(yè)人員未按規(guī)定穿著，未佩戴相關(guān)勞動保護(hù)用品。B.危害：人身傷害

C.已采取措施：配備了相關(guān)勞保用品 D.L= 2 S=2 R=4 風(fēng)險等級：可接受風(fēng)險

E.應(yīng)完善措施：加強(qiáng)教育，提高作業(yè)人員自我防護(hù)意識施工時，加強(qiáng)現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)危險隱患。

（9）觸電

A.觸發(fā)原因：電源線未絕緣好，電源線被壓壞，臨時用電箱防潮、防雨等保護(hù)有夠，違章操作，照明不好，防護(hù)不當(dāng)。

B.主要后果：人員傷害

C.已采取措施：按照我廠用電規(guī)定辦理《臨時用電作業(yè)證》等各種相關(guān)票證，由我廠值班電工負(fù)責(zé)接線，穿戴合格勞動保護(hù)用品，嚴(yán)XXX有限公司

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禁使用不合格電動工具。

D.L= 2 S=2 R=4 風(fēng)險等級：可接受風(fēng)險 E.需完善措施：加強(qiáng)檢查。

7.對策

7.1 制定《煤氣站專項應(yīng)急預(yù)案》

在發(fā)生初起事故時，確保高效、有序的采取應(yīng)急行動，控制事故擴(kuò)大，搶救傷員和受威脅人員，保護(hù)生產(chǎn)設(shè)施和環(huán)境，最大限度減少事故損失。

預(yù)先制定此應(yīng)急預(yù)案，形成應(yīng)急演習(xí)制度，指導(dǎo)各級人員學(xué)習(xí)和運(yùn)用應(yīng)急行動程序，逐步提高干部、職工隊伍的整體應(yīng)急能力，確保一旦發(fā)生事故險情，能夠及時得到控制和處理，減少損失。

7.2成立安全科，配備搶險物資

根據(jù)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》（中華人民共和國[2002]第70號主席令））和《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》（國發(fā)[2010]23號）的要求，公司設(shè)置安全科，建立了《安全管理人員的管理制度》，配備專職安全生產(chǎn)管理人員。同時，我公司配備了如下應(yīng)急設(shè)備和物資：滅火器、防塵面罩、吊車、叉車、運(yùn)輸車、移動電話和廠內(nèi)固定電話。

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7.3組織職工安全培訓(xùn)

公司建立《安全教育培訓(xùn)管理制度》，并以文件發(fā)布生效。制度中規(guī)定了所有類型培訓(xùn)并與國家有關(guān)規(guī)定《生產(chǎn)經(jīng)營單位安全培訓(xùn)規(guī)定》(國家安監(jiān)總局令[2006]第3號)、《特種作業(yè)人員安全技術(shù)培訓(xùn)考核管理規(guī)定》(國家安監(jiān)總局令[2010]第30號)一致。

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