第一篇：大額存取款排查總結(jié)

支行開展大額存取款業(yè)務(wù)專項排查行動報告

監(jiān)管辦：

根據(jù)中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局辦公室文件《關(guān)于開展大額存取款業(yè)務(wù)專項排查行動的通知》（浙銀監(jiān)辦發(fā)【2015】21號）精神，我支行迅速召開了專題會議，制定方案、組織力量從1月30日至2月17日對支行進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。

一、學(xué)習(xí)文件，增強員工對排查工作的認(rèn)識

接到上級文件后，支行立即組織了全體員工學(xué)習(xí)。要求員工學(xué)習(xí)大額存款被轉(zhuǎn)賬案例：《錢江晚報》近日報道，網(wǎng)上逃犯何某最近被抓獲，其從杭州某銀行42位儲戶盜竊了總計9505萬元。這些儲戶查詢自己的存單時，發(fā)現(xiàn)戶頭上一分錢都沒有了，于是向銀行方面投訴。銀行查詢后發(fā)現(xiàn)，這些儲戶存入的錢其實當(dāng)即被轉(zhuǎn)入另外一個賬戶內(nèi)。銀行在自查中發(fā)現(xiàn)了問題并報案，涉案的這名員工是該行一普通臨柜員工，銀行已經(jīng)作了開除處理。通過對案件的學(xué)習(xí)，增強了全員的法規(guī)意識和責(zé)任感，有力的促進了全員按制度辦事，依規(guī)程操作的自覺性，能積極主動地參與這次排查。

二、成立排查小組，落實了對排查工作的責(zé)任

為加強對排查工作的領(lǐng)導(dǎo)，支行成立了大額存款賬戶排查領(lǐng)導(dǎo)小組，營業(yè)部主管潘丹學(xué)任組長，李冬青任副組長，其他營業(yè)部柜員為成員，綜合部副主任陳麗娟為監(jiān)管員。對支行大額存款賬戶進行了排查。

三、深入實地，推進了對排查工作的實施

經(jīng)過一個多星期的工作，對支行進行了全面排查。

（一）開展了對賬戶的排查。至2014年末，支行對公存款余額為 XXX萬元，其中定期存款XXX萬元。儲蓄存款余額為xxx萬元，其中定期存款xxx萬元。本次排查重點賬戶xxx戶；存款余額超過100萬元的賬戶xx個。儲蓄存款余額超過50萬元的賬戶xx個。

（二）開展了對交易情況的排查。本次排查共計抽查業(yè)務(wù)xx筆，金額xxx萬元，排查大額重點交易xxx筆，金額XXX萬元。

（三）開展了對重要空白憑證的排查。本次排查了支行重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用情況。支行營業(yè)部領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)用、使用，做到有序排列。支行能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空吧憑證的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的操作基本能按規(guī)定進行，帳實基本相符。營業(yè)部主管每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進行一次以上的檢查并由記錄。

（四）開展了對重要崗位人員的排查。一是進行崗位排查。根據(jù)崗位輪換交流要求，對主管會計，儲蓄，高柜等重要崗位人員任職時間進行排查；二是對員工異常行為進行排查。

四、通過本次排查活動，深刻認(rèn)識自身存在的問題。

1.我支行營業(yè)部及對公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離，退出屏幕”等規(guī)章制度；授權(quán)制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時。2.我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當(dāng)“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險投資與兼職活動；不存在不正當(dāng)交易等行為。

通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動。支行將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存取款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！

第二篇：大額排查報告

XX農(nóng)商行千秋支行開展大額存款業(yè)務(wù)

專項排查報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村金融部關(guān)于存款類案件風(fēng)險提示的通知》（銀監(jiān)農(nóng)金（2015）45號）的要求，我支行迅召開了專題會議，制定方案、組織力量從1月8日至1月20日對支行進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、成立排查小組，落實對排查工作的責(zé)任。

為加強對排查工作的領(lǐng)導(dǎo)，支行成立了大額存款賬戶排查領(lǐng)導(dǎo)小組深入實地，推進了對排查工作的實施。組長： 成員： 監(jiān)督員：

二、采取行動，對支行大額存款進行全面排查。

1、開展了對賬戶的排查。至H年末，支行對公存款余額為 U元，儲蓄存款余額超過G萬元的賬戶H個。

2、開展了對交易情況的排查。本次排查共計抽查業(yè)務(wù)R筆，排查大額重點交易S筆，金額A萬元。

3、開展了對重要空白憑證的排查。本次排查了支行重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用情況。支行營業(yè)部領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號碼順序領(lǐng)用、使用，做到有序排列。支行能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對重要空白憑證的領(lǐng)用、使用、出售、保管、交接以及作廢的操作基本能按規(guī)定進行，帳實基本相符。營業(yè)部主管每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進行一次以上的檢查并由記錄。

4、開展了對重要崗位人員的排查。一是進行崗位排查。根據(jù)崗位輪換交流要求，對主辦會計，綜合柜員等重要崗位人員任職時間進行排查；二是對員工異常行為進行排查。

三、通過排查，深刻認(rèn)識自身問題。

1、我支行對公區(qū)柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴(yán)格按照“人走章離，退出屏幕”等規(guī)章制度；授權(quán)制度執(zhí)行情況良好，不存在私自授權(quán)現(xiàn)象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理審核、操作應(yīng)分離制度執(zhí)行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時。

2、我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規(guī)融資、充當(dāng)“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險投資與兼職活動；不存在不正當(dāng)交易等行為。

通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動。支行將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存取款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我行存款資金安全和穩(wěn)步增長！

第三篇：銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報告

。根據(jù)實際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實。

各信用社上報排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進行現(xiàn)場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進行排查，特別是涉及大額款項收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，同時檢查組對會計執(zhí)行的查庫登記簿等進行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性，現(xiàn)場進行了重要空白憑證的查點，并對印章保管和使用進行了檢查，調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù)，而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)，全部都是按照相關(guān)流程操作，因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。

第四篇：銀行卡異地存取款手續(xù)費

銀行卡異地存取款手續(xù)費大全(附名單)

1.牡丹靈通卡 中國工商銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆取款金額的1%，最低1元，最高50元；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為2元+取款金額的1%，1%部分最低1元，最高50元；異地存款手續(xù)費：按存款金額的0.5%收取手續(xù)費，最低1元，最高50元。異地取款手續(xù)費：按取款金額的0.5%收取手續(xù)費，最低1元，最高50元。

2.金穗借記卡 中國農(nóng)業(yè)銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆取款金額的1%，最低1元；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為2元+取款金額的1%；

異地存款手續(xù)費：省內(nèi)異地柜臺：交易金額的0.5%,最低1元，最高50元；跨省異地柜臺：交易金額的0.5%,最低1元，最高100元。

異地取款手續(xù)費：省內(nèi)異地柜臺：交易金額的1%,最低1元，最高50元；跨省異地柜臺：交易金額的1%,最低1元，最高100元。

3.長城電子借記卡 中國銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆10元；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為12元；

異地存款手續(xù)費：異地本行存款只能辦理匯款按當(dāng)?shù)仉妳R標(biāo)準(zhǔn)收取

異地取款手續(xù)費：只能在異地ATM機上取款

4.龍卡儲蓄卡 中國建設(shè)銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆取款金額的1%，最低2元；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為2元+取款金額的1%，1%部分最低2元；

異地存款手續(xù)費：按存款金額的0.5%收取手續(xù)費，最低2元，最高50元。異地取款手續(xù)費：按取款金額的0.5%收取手續(xù)費，最低2元，不設(shè)上限。

5.一卡通 招商銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆取款金額的0.5%；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為2元+取款金額的0.5%；

異地存款手續(xù)費：按存款金額的0.5%收取手續(xù)費。

異地取款手續(xù)費：按取款金額的0.5%收取手續(xù)費。

6.太平洋借記卡 交通銀行

異地ATM取款：異地本行ATM跨行取款每筆取款金額的0.8%；異地跨行ATM取款每筆手續(xù)費為2元+取款金額的0.8%；

異地存款手續(xù)費：存款金額的萬分之五，最低10元，最高50元

異地取款手續(xù)費：取款金額的1%，最低10元，最高100元

7.華夏卡 華夏銀行

異地ATM取款：異地本行ATM機取款每筆收取手續(xù)費1元；異地跨行ATM機取款每筆收取手續(xù)費2元；

異地存款手續(xù)費：按存款金額的0.1%收取手續(xù)費，最高10元。

異地取款手續(xù)費：按取款金額的0.5%收取手續(xù)費。

8.東方借記卡 上海浦東發(fā)展銀行

異地ATM取款：0元

異地存款手續(xù)費：0元

異地取款手續(xù)費：0元

9.陽光卡 中國光大銀行

異地ATM取款：異地本行和跨行取款一律收取0.5%的手續(xù)費，最低5元，最高50元異地存款手續(xù)費：按交易金額的0.5%收取手續(xù)費，最低2元，最高20元

異地取款手續(xù)費：按交易金額的0.5%收取手續(xù)費，最低5元，最高50元

10.民生借記卡 中國民生銀行

異地ATM取款：5元/筆

異地存款手續(xù)費：0元

異地取款手續(xù)費：交易金額0.3％，最低5元

11.中信借記卡 中信實業(yè)銀行

異地ATM取款：異地跨行收款0.5%的手續(xù)費

異地存款手續(xù)費：按交易金額的0.5%收取手續(xù)費，最高10元

異地取款手續(xù)費：按交易金額的0.5%收取手續(xù)費，最高200元

12.興業(yè)卡 興業(yè)銀行

異地ATM取款：同城跨行ATM機取款前三筆免收手續(xù)費，第四筆開始每筆2元；異地本行ATM機取款免收手續(xù)費；異地跨行ATM機取款廈門、深圳、南京不收手續(xù)費，其他城市前三筆不收手續(xù)費從第四筆開始每筆收取手續(xù)費2元；

異地存款手續(xù)費：存款金額的0.1%收取手續(xù)費，最低1元，最高20元。

異地取款手續(xù)費：取款金額的0.3%收取手續(xù)費，最高500元。

13.理財通卡 廣東發(fā)展銀行

異地ATM取款：異地跨行收款1%的手續(xù)費

異地存款手續(xù)費：存款金額的萬分之五，最高20元

異地取款手續(xù)費：取款金額的1%，最高10元

14.郵政儲蓄

郵政儲蓄異地存取款業(yè)務(wù)收費

省內(nèi):每筆按存取款金額0.3%,省外:按存取款金額0.5%,每筆存取款業(yè)務(wù)最低收費不少于2元，每筆存款最高收費不超過20元，每筆取款最高收費不超過50元。

第五篇：大額情況說明范本

說 明

本人劉海于2012年6月7日從中國銀行支取3萬元整（帳號:60***885719），日常使用，由于時間過久無法具體查詢。

以上說明書屬實，若有不符。愿承擔(dān)一切后果

說明人：

2012年6月16日