第一篇：大額支出申請報(bào)告

大額支出申請報(bào)告

中心校：

我校因：____________________________________，經(jīng)學(xué)校財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究，急需_________________________，約需資金：____________元。財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)組成員簽字： 請領(lǐng)導(dǎo)審批！

老城鎮(zhèn)________學(xué)校

年 月 日

大額支出申請報(bào)告

中心校：

我校因：____________________________________，經(jīng)學(xué)校財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究，急需_________________________，約需資金：____________元。財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)組成員簽字： 請領(lǐng)導(dǎo)審批！

老城鎮(zhèn)________學(xué)校

年 月 日

大額支出申請報(bào)告

中心校：

我校因：____________________________________，經(jīng)學(xué)校財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究，急需_________________________，約需資金：____________元。財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)組成員簽字： 請領(lǐng)導(dǎo)審批！

老城鎮(zhèn)________學(xué)校

年 月 日

第二篇：大額情況說明范本

說 明

本人劉海于2012年6月7日從中國銀行支取3萬元整（帳號:60***885719），日常使用，由于時(shí)間過久無法具體查詢。

以上說明書屬實(shí)，若有不符。愿承擔(dān)一切后果

說明人：

2012年6月16日

第三篇：社會(huì)保障支出

社會(huì)保障支出

社會(huì)保障支出：是指政府通過財(cái)政向由于各種原因而導(dǎo)致暫時(shí)或永久性喪失勞動(dòng)能力、失去工作機(jī)會(huì)或生活面臨困難的社會(huì)成員提供基本生活保障的支出。

社會(huì)保障支出的內(nèi)容：社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救助、社會(huì)福利、社會(huì)優(yōu)撫。

社會(huì)保障支出的原則：是公平地對待每個(gè)國民并確保其基本生活權(quán)益,政府要通過再分配保護(hù)困難群體利益,縮小貧富差距,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

問題：在中國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的今天，中國的社會(huì)保障支出卻存在著支出總量不足、增長緩慢、地區(qū)分配不均、強(qiáng)制力度差等情況。穩(wěn)定的社會(huì)環(huán)境是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，社會(huì)保障現(xiàn)階段所存在的問題必將阻礙經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。應(yīng)通過加大財(cái)政的社會(huì)保障支出、處理好農(nóng)村與城市社保分配及加強(qiáng)立法及執(zhí)行力度等方式來改變現(xiàn)狀，促進(jìn)社會(huì)團(tuán)結(jié)穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展。

解決：

1、不斷擴(kuò)大社會(huì)保障的覆蓋范圍、擴(kuò)大社?；鸬膩碓?。

2、調(diào)整財(cái)政支出結(jié)構(gòu)，提高國家財(cái)政社會(huì)保障支出水平。

3、拓寬社會(huì)保障資金籌集渠道，加大社?；鸹I資力度。

4、加強(qiáng)社會(huì)保障基金管理，把社會(huì)保障工作逐步納入法制化軌道。我國社會(huì)保障支出水平現(xiàn)狀：

1、總體水平呈上升趨勢

（1）加快了社會(huì)保障改革的步伐，社會(huì)保障覆蓋范圍日益擴(kuò)大；

（2）各級財(cái)政加大調(diào)整支出結(jié)構(gòu)的力度，財(cái)政用于社會(huì)保障支出幅度增長，社會(huì)保障支出水平穩(wěn)步上升；

2、社會(huì)保障支出隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展而增長從理論上講，社會(huì)保障制度是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“穩(wěn)定器”，社會(huì)保障支出水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度一般呈“此增彼減”的關(guān)系。

3、、我國社會(huì)保障支出在一定程度上受制于政府的臨時(shí)性政策措施20 世紀(jì)80 年代中期以后，隨著我國對物價(jià)管制的逐漸放松，物價(jià)水平出現(xiàn)較大幅度的上漲?，F(xiàn)階段我國社會(huì)保障支出存在的問題：

1、我國社會(huì)保障支出水平總體偏低

（1）與發(fā)達(dá)國家比較，我國的社會(huì)保障水平與各發(fā)達(dá)國家相比有相當(dāng)大的差距。

2、覆蓋范圍小

（1）就國內(nèi)的情況來看，我國現(xiàn)行社會(huì)保障資金的征集對象主要是國有、城鎮(zhèn)集體企業(yè)及其職工，私營企業(yè)、外商投資企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)從業(yè)人員和農(nóng)村勞動(dòng)者大都排除在社會(huì)保障的“安全網(wǎng)”之外。

（2）與國外比較我們可以看出，雖然發(fā)達(dá)國家的社會(huì)保障制度對其保障對象有一定限制，但是加上各種輔助制度所涵蓋的范圍，實(shí)際上包括了所有公民。

3、資金匱乏，籌集方式單一，主要靠財(cái)政和單位交費(fèi)。

4、管理分散，缺乏統(tǒng)一的管理模式。

第四篇：支出證明單

支出證明單

支出證明單屬于收款、付款-財(cái)務(wù)管理-哈佛管理表格全集等相關(guān)類別，是現(xiàn)金或銀行付款時(shí)使用(現(xiàn)金較少)也可以給外部人員付款時(shí)使用，但也要附上原始憑證。

支出證明單中的支出科目一般單位都不用填寫，它和記帳憑證會(huì)計(jì)科目有些重復(fù)，一般是在大單位，分部門核算時(shí)，供各個(gè)部門自己設(shè)置支出科目時(shí)填寫的。會(huì)計(jì)只需在記帳憑證上填寫總帳科目和明細(xì)科目，就可以了。

CK-KJ/BD--0

2支出證明單

1支出事由

金額(小寫)(大寫)

單據(jù)

報(bào)銷種類

批準(zhǔn)人部門經(jīng)理系統(tǒng)總監(jiān)

財(cái)務(wù)總監(jiān)總經(jīng)理

經(jīng)辦人：日期：出納員：日期：

CK-KJ/BD--02

支出證明單2

年月日

項(xiàng)目支出事由金額單據(jù)

合計(jì)(大寫)(小寫)￥

支票部門經(jīng)理系統(tǒng)總監(jiān)

現(xiàn)金財(cái)務(wù)總監(jiān)總經(jīng)理

經(jīng)辦人出納員領(lǐng)款人

注：本單一式兩聯(lián)，一聯(lián)部門留存，二聯(lián)交財(cái)務(wù)報(bào)帳

支出證明單據(jù)只表示收款人收到了相應(yīng)的款項(xiàng)，它不能替代發(fā)票，故在接受勞務(wù)，購買貨物時(shí)，一定要堅(jiān)持取得相應(yīng)的稅務(wù)發(fā)票入賬為宜.。

支出證明單屬于收款、付款-財(cái)務(wù)管理-哈佛管理表格全集等相關(guān)類別，是現(xiàn)金或銀行付款時(shí)使用(現(xiàn)金較少)也可以給外部人員付款時(shí)使用，但也要附上原始憑證。

支出證明單中的支出科目一般單位都不用填寫，它和記帳憑證會(huì)計(jì)科目有些重復(fù)，一般是在大單位，分部門核算時(shí)，供各個(gè)部門自己設(shè)置支出科目時(shí)填寫的。會(huì)計(jì)只需在記帳憑證上填寫總帳科目和明細(xì)科目，就可以了。

CK-KJ/BD--02

支出證明單1

支出事由

金額(小寫)(大寫)

單據(jù)

報(bào)銷種類

批準(zhǔn)人部門經(jīng)理系統(tǒng)總監(jiān)

財(cái)務(wù)總監(jiān)總經(jīng)理

經(jīng)辦人：日期：出納員：日期：

CK-KJ/BD--02

支出證明單2

年月日

項(xiàng)目支出事由金額單據(jù)

合計(jì)(大寫)(小寫)￥

支票部門經(jīng)理系統(tǒng)總監(jiān)

現(xiàn)金財(cái)務(wù)總監(jiān)總經(jīng)理

經(jīng)辦人出納員領(lǐng)款人

注：本單一式兩聯(lián)，一聯(lián)部門留存，二聯(lián)交財(cái)務(wù)報(bào)帳

支出證明單據(jù)只表示收款人收到了相應(yīng)的款項(xiàng)，它不能替代發(fā)票，故在接受勞務(wù)，購買貨物時(shí)，一定要堅(jiān)持取得相應(yīng)的稅務(wù)發(fā)票入賬為宜.。

第五篇：大額貸款管理制度

第一章總則

第一條為了規(guī)范大額貸款操作，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高大額貸款質(zhì)量，為客戶提供高效、便捷服務(wù)，根據(jù)國家有關(guān)金融方針政策、信貸管理法規(guī)，特制定本辦法。

第二條本辦法是公司辦理大額貸款必須遵循的基本規(guī)則，是規(guī)范單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)品種運(yùn)作程序的基本依據(jù)。

第三條本辦法所稱大額貸款是指公司向同一客戶（含關(guān)聯(lián)企業(yè)）發(fā)放的余額超過公司董事會(huì)規(guī)定額度的貸款。

第四條發(fā)放大額貸款必須符合國家的產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)品政策和信貸政策。

第五條大額貸款必須嚴(yán)格按程序、按審批權(quán)限發(fā)放，要認(rèn)真執(zhí)行逐級申報(bào)審批（咨詢）的操作流程，不得省程序和逆程序操作。

第二章大額貸款操作基本程序

第六條辦理大額貸款的基本程序：

客戶申請→受理與調(diào)查→審查→審議與審批→報(bào)備→與客戶簽訂合同→發(fā)放貸款→貸后管理→貸款本息收回。具體按貸款操作規(guī)程執(zhí)行。

（一）受理與調(diào)查。客戶提出大額貸款申請，公司受理并進(jìn)行初步認(rèn)定，對同意受理的大額貸款進(jìn)行調(diào)查（評估），調(diào)查結(jié)束后，將調(diào)查材料送信貸管理部門審查。

（二）審查。信貸管理部門對報(bào)送的調(diào)查材料進(jìn)行審查，提出意見，報(bào)董事會(huì)審議。

（三）審議與審批。公司董事會(huì)會(huì)審議后，在權(quán)限范圍內(nèi)的貸款直接進(jìn)行審批，超過審批權(quán)限的貸款報(bào)股東會(huì)審批。

（四）貸后管理。對審批（咨詢）的大額貸款，通過信貸管理部門逐級批復(fù)，由公司與客戶簽訂信貸合同，發(fā)放貸款，并負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后的貸后管理。

第三章大額貸款申請與受理

第七條客戶申請?？蛻粢詴嫘问教岢龃箢~貸款申請，其內(nèi)容主要包括客戶基本情況、申請的貸款種類、金額、期限、用途、擔(dān)保方式、還款來源等。

第八條大額貸款申請的受理。接受客戶貸款申請以后，對客戶基本情況及項(xiàng)目可行性進(jìn)行初步調(diào)查，認(rèn)定客戶是否具備發(fā)放大額貸款的基本條件。根據(jù)初步認(rèn)定結(jié)果和公司資金規(guī)模等情況，由董事長決定是否受理申請大額貸款。

第九條同意受理的大額貸款，公司根據(jù)信貸業(yè)務(wù)品種，通知客戶填寫統(tǒng)一制式的申請書，同時(shí)提供相關(guān)資料。

第十條申請辦理大額貸款需提供以下基本資料原件或復(fù)印件。

（一）法人客戶申請辦理信貸業(yè)務(wù)需提供的資料：

1．企（事）業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，法定代表人任職資格證．身份證及其他有效身份證明或法定代表人授權(quán)的委托書；

2．有權(quán)部門批準(zhǔn)的企（事）業(yè)章程或合資、合作的合同或協(xié)議，驗(yàn)資證明；

3．人民銀行頒發(fā)的貸款卡；

4．技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼；

5．實(shí)行公司制的企業(yè)法人辦理信貸業(yè)務(wù)需提供公司章程；公司章程對辦理信貸業(yè)務(wù)有限制的，需提供董事會(huì)同意的決議或授權(quán)書；財(cái)產(chǎn)共有人出據(jù)同意貸款的承諾書；

6．特殊行業(yè)的企業(yè)還須提供有權(quán)部門批準(zhǔn)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證或企業(yè)資質(zhì)等級證書；

7．上財(cái)務(wù)報(bào)表和上月末財(cái)務(wù)報(bào)表，有條件的要經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)；

8．新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人簽字式樣；

9．根據(jù)信貸業(yè)務(wù)品種，需提供的其他資料。

（二）自然人客戶申請辦理大額貸款業(yè)務(wù)需提供的資料：

1．個(gè)人身份證或其他有效身份證明；

2．個(gè)人及家庭收入證明； 3．個(gè)人及家庭資產(chǎn)證明； 4．根據(jù)大額貸款業(yè)務(wù)品種、信用方式需提供的其他資料。

（三）擔(dān)保人擔(dān)保需提供的資料：

1．抵、質(zhì)押物明細(xì)表；

2．抵、質(zhì)押物權(quán)屬證明。包括房產(chǎn)證、土地證、動(dòng)產(chǎn)抵押物的原始復(fù)印件等；

3．有限責(zé)任公司的股東會(huì)、股份有限公司的董事會(huì)同意擔(dān)保的決議書；財(cái)產(chǎn)共有人出據(jù)的同意擔(dān)保承諾書；

4．擔(dān)保人的擔(dān)保能力及相關(guān)證明。

第十一條對客戶填制的制式申請（或書面申請）、提交的相關(guān)資料進(jìn)行登記，指定有關(guān)人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查。新客戶和增量信貸業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)指派2名或2名以上人員參與調(diào)查。

第四章大額貸款調(diào)查

第十二條信貸部門是大額貸款的最初調(diào)查部門，負(fù)責(zé)對客戶情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。調(diào)查的主要內(nèi)容：

（一）對客戶提供的資料是否完整、真實(shí)、有效進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對相符”字樣，并加蓋印章。

1．查驗(yàn)客戶提供的企(事)業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或有效居留的身份證明是否真實(shí)、有效，法人營業(yè)執(zhí)照是否按規(guī)定辦理年檢手續(xù)；查詢法人營業(yè)執(zhí)照是否被吊銷、注銷、聲明作廢，內(nèi)容是否發(fā)生變更等。

2．查驗(yàn)客戶法定代表人和授權(quán)委托人簽章是否真實(shí)、有效。

3．查驗(yàn)客戶填制的大額貸款業(yè)務(wù)申請書的內(nèi)容是否齊全、完整，客戶的住所地址和聯(lián)系電話是否詳細(xì)真實(shí)。

（二）調(diào)查客戶信用及有關(guān)人員品行狀況。

1．銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。了解客戶目前借款、其他負(fù)債和提供擔(dān)保情況，查驗(yàn)貸款反映的信貸金額與財(cái)務(wù)報(bào)表反映的是否一致,是否有不良信用記錄；對外提供的擔(dān)保是否超出客戶的承受能力等。

2．調(diào)查了解客戶法定代表人、董事長、總經(jīng)理及財(cái)務(wù)部、銷售部等主要部門負(fù)責(zé)人的品行、經(jīng)營管理能力和業(yè)績，是否有個(gè)人不良記錄等。有條件的地方，應(yīng)查詢個(gè)人信息征信系統(tǒng)。

（三）對企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其擔(dān)保人的資產(chǎn)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營狀況和市場情況進(jìn)行調(diào)查；分析信貸需求和還款方案。

1．深入客戶及其擔(dān)保人單位，查閱其資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、損益表、現(xiàn)金流量表等賬表，對客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入、成本、利潤等情況進(jìn)行分析，并進(jìn)行“賬賬、賬表、帳實(shí)”等核對。

2．調(diào)查客戶及其擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營是否合法、正常，是否超出規(guī)定的經(jīng)營范圍；重點(diǎn)調(diào)查分析生產(chǎn)經(jīng)營的主要產(chǎn)品的技術(shù)含量、市場占有率及市場趨勢等情況。

3．調(diào)查分析信貸需求的原因。

4．調(diào)查分析信貸用途的合法性。

5．查驗(yàn)商品交易的真實(shí)性，分析商品交易的必要性。

6．調(diào)查分析還款來源和還款時(shí)間。

第十三條對自然人大額貸款，應(yīng)調(diào)查分析個(gè)人客戶及其家庭的經(jīng)濟(jì)收入是否真實(shí)，各項(xiàng)收入來源是否穩(wěn)定，是否具有持續(xù)償還貸款本息的能力；提供擔(dān)保的，還要對擔(dān)保人的經(jīng)濟(jì)收入是否真實(shí)，各項(xiàng)收入來源是否穩(wěn)定等情況進(jìn)行調(diào)查。

第十四條根據(jù)客戶信用等級評定結(jié)果及其他要素，參照客戶統(tǒng)一授信辦法測算或復(fù)測客戶最高綜合授信額度，填制客戶最高綜合授信額度測算表。

第十五條依據(jù)擔(dān)保管理辦法，對客戶提供的擔(dān)保資料進(jìn)行分析，判斷客戶提供的擔(dān)保是否符合擔(dān)保條件，并確定其擔(dān)保能力。

第十六條調(diào)查分析結(jié)束后，撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容如下：

（一）法人客戶信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容：

1．客戶基本情況及主體資格；

2．財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營效益及市場分析；

3．擔(dān)保情況和信貸風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)；

4．本次信貸業(yè)務(wù)的綜合效益分析；

5．結(jié)論。是否同意此項(xiàng)大額貸款；對信貸業(yè)務(wù)種類、幣種、金額、期限、利率、還款方式、擔(dān)保方式和限制性條款等提出初步意見。

（二）自然人客戶調(diào)查報(bào)告內(nèi)容：

1．申請人的基本情況；

2．申請信貸業(yè)務(wù)的用途；

3．擔(dān)保情況；

4．收入來源；

5．還款來源；

6．結(jié)論。對是否同意辦理此筆大額貸款提出初步意見。

第十七條對大額貸款調(diào)查意見經(jīng)全體信貸人員討論通過、調(diào)查經(jīng)辦人和調(diào)查主責(zé)任人簽字后，連同上述全部信貸資料報(bào)送總經(jīng)理、董事長審查、審批，并辦理登記手續(xù)。大額貸款資料由調(diào)查人員移交信貸檔案管理人員保管。

第五章大額貸款審查

第十八條 信貸管理部門是大額貸款的審查部門。信貸管理部門要對下級部門移交的客戶資料和信貸調(diào)查資料（以下簡稱信貸資料）進(jìn)行審查。審查的主要內(nèi)容如下：

（一）基本資料審查：所需上報(bào)的資料是否齊全。

（二）主體資格審查：

1．客戶及擔(dān)保人主體資格、法定代表人有關(guān)證明材料是否符合規(guī)定；

2．客戶及擔(dān)保人組織機(jī)構(gòu)是否合理，產(chǎn)權(quán)關(guān)系是否明晰，是否是關(guān)聯(lián)企業(yè)；

3．客戶及擔(dān)保人法定代表人、主要部門負(fù)責(zé)人有無不良記錄。

（三）信貸政策審查：

1．信貸用途是否合規(guī)合法，是否符合國家有關(guān)政策；

2．信貸用途、期限、方式、利率或費(fèi)率等是否符合信貸政策。

（四）客戶經(jīng)營狀況的審查：

1．客戶資產(chǎn)負(fù)債比例結(jié)構(gòu)合理?？蛻糌?fù)債占資產(chǎn)總額的比例小于60%，自有資金占總資產(chǎn)的比例必須大于40%；

2．客戶原材料有來源，產(chǎn)品有銷路，生產(chǎn)技術(shù)有保障，有可觀利潤，經(jīng)濟(jì)效益好；有償還貸款本息的能力。

3．同一客戶單戶企業(yè)所有貸款不得超過企業(yè)的資產(chǎn)總額。

4．客戶在發(fā)放貸款的公司轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營；

（五）信貸風(fēng)險(xiǎn)審查：

1．分析、揭示客戶的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，評價(jià)確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)程

度；

2．客戶貸款是否超過客戶資產(chǎn)總額；

3．在人民銀行信貸咨詢系統(tǒng)是否存在不良信用記錄；是否在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在不良信用而被取消貸款資格；

4．提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

（六）貸款項(xiàng)目效益審查。對客戶經(jīng)營預(yù)測具有較好的盈利水平。

（七）擔(dān)保手續(xù)審查。

1．擔(dān)保人必須具有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和代替償貸的能力，必須是具備法人資格的企業(yè)、其它經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有完全民事行為能力的自然人；

2．抵押物必須合法足值，易變現(xiàn)，貸款額必須控制在動(dòng)產(chǎn)抵押物權(quán)益價(jià)值的50%以內(nèi)和不動(dòng)產(chǎn)抵押物權(quán)益價(jià)值的70%以內(nèi)；

3．質(zhì)押物、證、權(quán)真實(shí)清楚，票據(jù)合規(guī)合法有效。

第六章大額貸款發(fā)放及貸后管理

第十九條大額貸款發(fā)放及貸后管理按信貸相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第七章大額貸款會(huì)審

第二十條大額貸款必須實(shí)行會(huì)審制，由公司信貸人員參加，對發(fā)放的大額貸款進(jìn)行集中審查。

第二十一條審查方法。會(huì)審成立若干會(huì)審小組，各小組由2名以上信貸人員組成，小組成員實(shí)行交叉會(huì)審。

第二十二條大額貸款會(huì)審必須堅(jiān)持實(shí)事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真的原則，對通過會(huì)審發(fā)現(xiàn)的問題，必須及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)，如未及時(shí)采取有效措施進(jìn)行處理而致使形成風(fēng)險(xiǎn)造成損失，將按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。

第二十三條會(huì)審內(nèi)容：

（一）貸款發(fā)放是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃要求；

（二）借款申請書、貸前調(diào)查報(bào)告、審批登記簿、借款合同、貸后檢查情況、展期還款申請書和協(xié)議、逾期催收通知書及回執(zhí)等貸前、貸時(shí)、貸后全過程資料及要素的完善情況；

（三）是否建立專戶檔案，檔案資料是否齊全；

（四）貸款到期收回情況；

（五）貸款是否按程序逐級審批、報(bào)告；

（六）對上級批示及建議的執(zhí)行情況；

（七）其它內(nèi)容。

第二十四條對進(jìn)行會(huì)審的每筆大額貸款經(jīng)會(huì)審參加人員簽字認(rèn)可后轉(zhuǎn)移保管，主要羅列貸款過程不合格的所有事實(shí)，并發(fā)出整改通知書。

第二十五條對會(huì)審問題處理：

（一）完善貸款各項(xiàng)手續(xù)，確保手續(xù)合法、有效；

（二）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對違反貸款管理的貸款管理責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

（三）積極催收到逾期貸款，確保貸款安全性、流動(dòng)性、效益性。

（四）限期收回“三違”貸款。

（五）其他處理措施。

第八章附則

第二十六條本制度自董事會(huì)審議通過之日起實(shí)施，由董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。