第一篇：互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

一、1，客戶開(kāi)通手機(jī)銀行的什么功能后，可通過(guò)手機(jī)銀行向外部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

對(duì)外轉(zhuǎn)賬

2，我行手機(jī)門戶網(wǎng)站的登錄地址是：Wap.icbc.com.cn 3，手機(jī)銀行客戶申領(lǐng)電子密碼器后，其對(duì)外轉(zhuǎn)賬匯款的限額為：

單筆20萬(wàn)，日累計(jì)100萬(wàn)

4，客戶需通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行網(wǎng)上購(gòu)物的，需事先開(kāi)通什么功能。電子商務(wù) 5，個(gè)人手機(jī)銀行的適用對(duì)象包括活期存折帳戶嗎？

包括

6，客戶登錄手機(jī)銀行時(shí)，若登錄密碼連續(xù)（3）次驗(yàn)證未通過(guò)，我行將臨時(shí)凍結(jié)該注冊(cè)賬戶當(dāng)日使用手機(jī)銀行的權(quán)限，次日自動(dòng)解除凍結(jié)。7，根據(jù)總行制定的2014年電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)方案，2014年1月1日至2015年1月31期間，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)實(shí)行折上折優(yōu)惠，即在柜面對(duì)各類客戶手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的基礎(chǔ)上再實(shí)行(2折)優(yōu)惠。8，手機(jī)銀行分行特色同城跨行速匯產(chǎn)品節(jié)假日期間可以辦理金額小于5萬(wàn)元的匯款，對(duì)嗎？ 錯(cuò)

9，根據(jù)《中國(guó)工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，我行電子銀行業(yè)務(wù)包括：

網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助銀行以及其它離柜業(yè)務(wù)

10，客戶李某為我行六星級(jí)客戶，擬向異地建設(shè)銀行匯款1000萬(wàn)元，若通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理，匯款手續(xù)費(fèi)為（7.5元），若通過(guò)手機(jī)銀行辦理，匯款手續(xù)費(fèi)為（3元）11，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)單筆限額為（20000）元.12，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款模塊中包含短信匯款嗎？不包含

13，平板電腦網(wǎng)上銀行代理實(shí)物黃金買賣交易起點(diǎn)為（100克）14，賬戶原油每筆交易起點(diǎn)和最小交易遞增單位都為（0.1桶）

15，客戶登陸手機(jī)銀行在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)沒(méi)有進(jìn)行任何操作，系統(tǒng)自動(dòng)退出？（15分鐘）16，工銀e支付限額在網(wǎng)點(diǎn)可上調(diào)至（10,000元）

17，異地客戶首次在網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)手機(jī)銀行時(shí)，需要在（賬戶開(kāi)戶地）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。18，同步電子密碼器時(shí)間的交易（1935）19，電子密碼器激活碼查詢的交易(1940)20，電子密碼器PIN解鎖的交易（1941）

21，手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款向未綁定收款帳戶的手機(jī)號(hào)匯款，匯款限額為（5萬(wàn)元）22，手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款向綁定收款帳戶的手機(jī)號(hào)匯款，匯款限額為（）。

由匯款人使用的安全認(rèn)證工具限額控制

23，手機(jī)銀行對(duì)外轉(zhuǎn)賬的身份確認(rèn)介質(zhì)可以為:通用U盾、電子密碼器、電子銀行口令卡 24，目前工銀電子密碼器可應(yīng)用于哪些渠道? 個(gè)人網(wǎng)上銀行、個(gè)人電話銀行、手機(jī)銀行 25，目前可辦理手機(jī)號(hào)匯款業(yè)務(wù)的渠道有：柜面、手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行

26，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)業(yè)務(wù)在ATM端的認(rèn)證要素包括：手機(jī)號(hào)碼、預(yù)約碼、隨機(jī)碼 27，個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)具有特點(diǎn)：隨身便捷、申請(qǐng)簡(jiǎn)便、功能豐富、安全可靠等 28，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)日累計(jì)支付限額是多少？2萬(wàn)元 29，我行短信銀行身份驗(yàn)證專線（）4001195588 30，個(gè)人手機(jī)銀行“工行理財(cái)”欄目中的“查詢交易明細(xì)”可查詢多長(zhǎng)時(shí)間的記錄？（）

一年內(nèi)的明細(xì)記錄

31，個(gè)人手機(jī)銀行貴金屬欄目中的“查詢交易明細(xì)”可查詢多長(zhǎng)時(shí)間的記錄？

三個(gè)月內(nèi)的明細(xì)記錄

32，客戶是否可以在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注銷個(gè)人手機(jī)銀行？可以 33，Android平板電腦對(duì)平板電腦操作系統(tǒng)的要求最低是（）Android3.2操作系統(tǒng).34，通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款對(duì)輸入的收款人名稱的字?jǐn)?shù)限制為

（10個(gè)漢字）

35，iphone手機(jī)銀行客戶端登錄，是否需要綁定手機(jī)號(hào)？不需要 36，個(gè)人手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款可以向他行匯款嗎？可以

37，Iphone手機(jī)銀行客戶端是工行研發(fā)還是蘋果公司研發(fā)？工行 38，客戶自助注冊(cè)的手機(jī)銀行可以操作基金交易嗎？可以 39，手機(jī)銀行客戶是否可以自助添加個(gè)人異地賬戶？可以

40，通用Ｕ盾在手機(jī)銀行的單筆和日累計(jì)支付限額分別為多少？100萬(wàn)和100萬(wàn) 41，客戶注銷個(gè)人手機(jī)銀行會(huì)收到短信提示嗎？不會(huì) 42，個(gè)人手機(jī)銀行是否支持向E-mail匯款？ 支持

43，我行于（）推出微信銀行服務(wù)，推動(dòng)移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2013年7月 44，我行微信銀行公眾帳號(hào)是（）中國(guó)工商銀行電子銀行

45，不滿18周歲的個(gè)人不得開(kāi)通個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)是否正確？ 不正確 46，電子密碼器開(kāi)機(jī)密碼連續(xù)輸錯(cuò)幾次后，密碼器被鎖定（6次）47，個(gè)人手機(jī)銀行可以做帳戶原油嗎？可以 48，手機(jī)銀行可以做結(jié)售匯嗎？ 可以

49，個(gè)人手機(jī)銀行帳戶貴金屬的幣種有：人民幣和美元 50，我行什么時(shí)間正式在新浪建立官方微博：2011年8月

51，工銀e投資目前支持的交易品種有哪些？ 賬戶貴金屬、積存金、賬戶原油 52，工銀e投資的行情刷新頻度是多少秒一次？

4秒

53，我行融e購(gòu)商城是什么時(shí)間正式對(duì)外運(yùn)營(yíng)的？ 2014年1月12日

54，年滿（）周歲的客戶辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)（注銷業(yè)務(wù)另有規(guī)定的除外），須由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理。16 55，不滿16周歲客戶的個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代為辦理，辦理時(shí)應(yīng)出具的資料有哪些？

客戶本人所需注冊(cè)的賬戶介質(zhì)、客戶本人和監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系的戶口簿或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具的其他有效證明材料。

56，柜員使用7639等交易為客戶辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示“以下為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)提示信息，切勿向客戶展示或告知：

1、該賬戶曾被冒名辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)按規(guī)定嚴(yán)格核對(duì)客戶身份；

2、確系冒名辦理的，立即報(bào)警，并登陸外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)報(bào)告；

3、審核無(wú)誤的，按流程完成業(yè)務(wù)處理。是否繼續(xù)交易（Y/N）？”此情況應(yīng)如何處理？

柜員不得向客戶展示或告知系統(tǒng)提示信息，并應(yīng)立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員就此情況進(jìn)行報(bào)告。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)客戶身份，除要求客戶出示本人身份證明文件外，還應(yīng)要求客戶提供醫(yī)?？?、駕照、戶口本等輔助身份證件，核對(duì)客戶信息資料或近期賬戶信息等。對(duì)于核實(shí)為客戶本人的，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員在申請(qǐng)書(shū)簽字后方由柜員為客戶正常辦理。對(duì)于無(wú)法提供上述輔助身份證件的客戶，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶相貌和證件照片的核對(duì)，對(duì)于經(jīng)核實(shí)確為客戶本人的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書(shū)上簽字后方由柜員為客戶正常辦理。如經(jīng)核實(shí)確系偽冒辦理的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即報(bào)警，并登陸外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)報(bào)告。

57，取消電子銀行登陸限制包括哪些內(nèi)容？

包括取消個(gè)人網(wǎng)上銀行別名登錄、凍結(jié)登錄等限制，將登錄方式恢復(fù)為 “注冊(cè)卡號(hào)＋登錄密碼”登錄的狀態(tài)；取消手機(jī)銀行（WAP）登錄限制，恢復(fù)客戶手機(jī)銀行（WAP）服務(wù)。58，作廢異常電子銀行口令卡的交易代碼是？ 1538 59，工銀e支付變更業(yè)務(wù)包括哪些？包括添加注冊(cè)卡/存折、刪除注冊(cè)卡/存折、維護(hù)手機(jī)號(hào)碼、解凍、調(diào)整支付限額。

60，柜面開(kāi)通工銀e支付的交易是？ 7290 61，個(gè)人手機(jī)銀行信用卡分期付款菜單下有哪些功能？

消費(fèi)轉(zhuǎn)分期的申請(qǐng)、查詢、撤銷及提前還款

62，線上POS的目標(biāo)客戶是？ 現(xiàn)有線上商戶和具有線上銷售需求的線下實(shí)體商戶。63，線上POS的業(yè)務(wù)功能有哪些？

線上POS是我行研發(fā)的一款具有全支付方式、全受理范圍的線上收單工具，可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為線上商戶提供非面對(duì)面收單服務(wù)。64，工銀e投資客戶端的業(yè)務(wù)功能有哪些？ 1）提供開(kāi)放式的賬戶貴金屬類的交易投資平臺(tái)； 2）提供豐富的交易品種；

3）提供高速的數(shù)據(jù)刷新、專業(yè)的分析功能； 4）提供豐富的咨詢功能； 5）提供個(gè)性化的輔助功能；

6）提供全方位的安全保證。

65，工銀e投資客戶端的目標(biāo)客戶是？

賬戶投資類交易客戶，包括上海和深圳證券交易所的我行客戶。66，工銀e投資客戶端的營(yíng)銷策略有？

1）傳統(tǒng)的營(yíng)銷方式，投放廣告；

2）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)式的營(yíng)銷，微博、微信；

3）針對(duì)目標(biāo)客戶采取精準(zhǔn)營(yíng)銷，在交易區(qū)域投放廣告；針對(duì)不同的客戶群，采取有差別的短信營(yíng)銷；

4）通過(guò)交易抽獎(jiǎng)等方式，吸引客戶使用。67，直銷銀行的業(yè)務(wù)功能有哪些？

1）面向行外客戶（未在工行開(kāi)個(gè)人借記賬戶的他行客戶）提供的開(kāi)放式互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)平臺(tái)；

2）為客戶提供簡(jiǎn)便易用的交易操作平臺(tái)；

3）為客戶提供有吸引力的產(chǎn)品，包括存款產(chǎn)品、貨幣基金、精選的理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供在市場(chǎng)上有競(jìng)爭(zhēng)力的賬戶黃金、白銀和原油等產(chǎn)品。68，直銷銀行的目標(biāo)客戶是？

1）各類使用互聯(lián)網(wǎng)渠道的客戶；

2）習(xí)慣網(wǎng)上理財(cái)和投資的客戶；

3）海外客戶

69，我行即時(shí)通信平臺(tái)的功能有哪些？

1）我行為客戶和客戶經(jīng)理提供的移動(dòng)交流工具，也是為客戶提供獲取我行信息的通道，標(biāo)志著我行客戶營(yíng)銷與服務(wù)進(jìn)入了移動(dòng)社交化；

2）客戶經(jīng)理與客戶之間可以組成社交圈；客戶可通過(guò)該平臺(tái)獲得95588的在線客戶服務(wù)；總分行的業(yè)務(wù)部門可通過(guò)公眾號(hào)向即時(shí)平臺(tái)客戶提供各種服務(wù)；

3）在交流上提供文字、聲音、圖像及視頻服務(wù)；

4）可以通過(guò)該平臺(tái)提供產(chǎn)品推薦。70，即時(shí)通信平臺(tái)的營(yíng)銷策略是？

1）鼓勵(lì)客戶使用，組織客戶經(jīng)理向其管理的客戶推薦、安裝和使用即時(shí)通信平臺(tái)；鼓勵(lì)客戶發(fā)揮創(chuàng)造性，結(jié)成伙伴，促進(jìn)客戶群的繁榮發(fā)展，提升客戶交流的活躍度；

2）各分行探索并利用即時(shí)通信平臺(tái)中的社交化通道，有針對(duì)性地向客戶發(fā)出營(yíng)銷服務(wù)信息；利用該平臺(tái)，了解客戶需求，增進(jìn)互動(dòng)與交流，增加客戶粘性。71，我行融e購(gòu)商城的“三名”是？

名店、名商、名品

72，我行融e購(gòu)商城的“三優(yōu)”是？

為客戶提供“信譽(yù)優(yōu)、價(jià)格優(yōu)、服務(wù)優(yōu)”的三優(yōu)品質(zhì)保證。

73，我行融e購(gòu)商城的目標(biāo)客戶是？

1）商戶端:具有電商經(jīng)驗(yàn)的商戶，資質(zhì)良好、行業(yè)排名領(lǐng)先、服務(wù)能力較強(qiáng)的經(jīng)銷商；

2）客戶端:個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶。

74，我行賬戶外匯目前已經(jīng)推出的交易幣種有？歐元、英鎊、瑞士法郎、澳元、加元和日元 75，賬戶貴金屬適合的客戶有哪些？

有一定交易經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)貴金屬市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)，希望通過(guò)把握市場(chǎng)走勢(shì)賺取價(jià)差的交易需求型客戶；有一定投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有通過(guò)長(zhǎng)期持有貴金屬對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行多元化配置、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的資產(chǎn)配置型客戶。76，賬戶原油目標(biāo)客戶？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對(duì)原油市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)且具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)人客戶。

77，賬戶外匯目標(biāo)客戶？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對(duì)外匯市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)且具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)人客戶。

78，賬戶貴金屬的交易方式有哪些？

賬戶貴金屬的交易方式有即時(shí)交易和委托交易兩種。其中委托交易包括獲利委托、止損委托和雙向委托三種。

79，賬戶貴金屬交易的掛單時(shí)間最長(zhǎng)達(dá)多少小時(shí)？

80，賬戶原油的投產(chǎn)時(shí)間是？ 2013年3月 81，賬戶原油交易面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

包括政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。受國(guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及突發(fā)事件的影響，國(guó)際市場(chǎng)原油價(jià)格實(shí)時(shí)波動(dòng)，客戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此項(xiàng)業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)價(jià)格漲跌波動(dòng)引起的投資交易風(fēng)險(xiǎn)。82，個(gè)人賬戶貴金屬交易面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

包括政策風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通訊系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。受國(guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及各種突發(fā)事件的影響，價(jià)格可能發(fā)生劇烈波動(dòng)。您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此項(xiàng)業(yè)務(wù)所蘊(yùn)涵的風(fēng)險(xiǎn)，基于自身的獨(dú)立判斷進(jìn)行投資決策。83，個(gè)人客戶網(wǎng)銀小額購(gòu)匯的年累計(jì)購(gòu)匯額度是()。5萬(wàn)美元

84，在我行融e購(gòu)商城購(gòu)買機(jī)票后，如接收到以“航班取消”等情況為由，要求撥打指定“客戶電話”的短信，應(yīng)該如何處理？

1）請(qǐng)客戶不要相信，更不要按照其提示進(jìn)行匯款等操作，防止上當(dāng)受騙。2）請(qǐng)客戶及時(shí)致電融e購(gòu)機(jī)票客服熱線：4006-023-16或聯(lián)系航空公司咨詢確認(rèn)。85，未設(shè)置融e購(gòu)商城密碼，但是已經(jīng)使用網(wǎng)銀登錄，若網(wǎng)銀登錄密碼忘記，是否能夠通過(guò)商城頁(yè)面找回密碼？ 不可以

86，登錄進(jìn)入融e購(gòu)商城賬戶后，多久不操作會(huì)超時(shí)退出？ 是30分鐘。

87，目前融e購(gòu)商城賬戶是否支持客戶使用港澳臺(tái)及海外的手機(jī)號(hào)注冊(cè)？暫不支持 88，自助注冊(cè)網(wǎng)銀用戶是否也可以通過(guò)融e購(gòu)商城使用綜合積分進(jìn)行支付？ 可以 89，融e購(gòu)商城的支付方式有哪些？至少說(shuō)出五種

積分支付、電子券支付、網(wǎng)銀支付、逸貸/分期、工銀e支付、閃購(gòu)、跨行支付 90，目前在融e購(gòu)商城使用工銀e支付進(jìn)行支付的訂單是否能申請(qǐng)辦理逸貸？

不能

91，客戶在融e購(gòu)商城消費(fèi)當(dāng)時(shí)未申辦逸貸，還可在消費(fèi)后幾天內(nèi)登錄工行網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行申請(qǐng)辦理？ 三天

92，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須堅(jiān)持的“三核對(duì)”原則是指

1）核對(duì)客戶出示的證件、銀行卡或活期存折與申請(qǐng)表上填寫的內(nèi)容是否相符 2）通過(guò)系統(tǒng)核驗(yàn)客戶密碼是否正確

3）核對(duì)申請(qǐng)表上的填寫內(nèi)容與系統(tǒng)顯示的客戶信息是否相符 93，申請(qǐng)網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶應(yīng)符合哪些條件之一？ 1）日均存款余額1億元以上

2）網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬(wàn)元以上

3）具備一定發(fā)展?jié)摿?，并?jīng)城市行特別批準(zhǔn)

94，應(yīng)通過(guò)《電子銀行業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告表》報(bào)告的事項(xiàng)有哪些？

服務(wù)中斷、業(yè)務(wù)差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)事件

95，個(gè)人客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)開(kāi)通電子銀行業(yè)務(wù)后，即對(duì)客戶產(chǎn)生法律約束力的資料有哪些？

《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶服務(wù)協(xié)議》

《中國(guó)工商銀行電子銀行章程》

《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》

96，客戶到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理增加網(wǎng)上銀行注冊(cè)卡業(yè)務(wù)，應(yīng)向我行提交的資料有哪些？ 1）《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶變更（注銷）事項(xiàng)申請(qǐng)表》 2）客戶本人有效身份證件 3）任意一張本人柜面注冊(cè)卡

4）需要增加的注冊(cè)卡或存折 97，企業(yè)客戶使用網(wǎng)上銀行企業(yè)財(cái)務(wù)室進(jìn)行日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金支付及其工資、獎(jiǎng)金的支付，其付款賬戶應(yīng)當(dāng)為什么賬戶？ 基本存款賬戶

98，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中提供電子商務(wù)平臺(tái)并與我行簽訂電子商務(wù)合作協(xié)議的企業(yè)稱為（）

特約單位

99，制度規(guī)定，企業(yè)客戶申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向客戶推薦使用授權(quán)權(quán)限證書(shū)對(duì)大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶基本權(quán)限證書(shū)的額度不超過(guò)（）萬(wàn)元。

10萬(wàn)元

100，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中，如因特約單位的原因連續(xù)多長(zhǎng)時(shí)間以上未及時(shí)繳納交易手續(xù)費(fèi)的，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)可解除與該特約單位的合作關(guān)系，并依法追索欠款。

6個(gè)月

101，個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)不受交易限額控制的是什么類交易？ 投資理財(cái)類 102，“金融@家，環(huán)保有我”活動(dòng)的入口有哪些？

1）掃二維碼，添加微信公眾服務(wù)號(hào)icbchbyw，參加活動(dòng)

2）登陸手機(jī)銀行客戶端，在移動(dòng)生活欄目中點(diǎn)擊環(huán)保有我，參加活動(dòng) 3）手機(jī)瀏覽器登錄icbc.99wuxian.com,參加活動(dòng) 103，“人脈挖寶”活動(dòng)的參與客戶必須使用我行的什么產(chǎn)品？并支付多少錢用于驗(yàn)證？

工銀e支付、0.01元 104，“金融@家，環(huán)保有我”中半價(jià)搶活動(dòng)僅限我行（）客戶參加？

手機(jī)銀行 105，“金融@家，環(huán)保有我”中半價(jià)搶活動(dòng)客戶必須使用（）完成訂單支付？ 工銀e支付

二、1、截止14年3季度末，工商銀行大約擁有多少萬(wàn)戶網(wǎng)上銀行客戶和手機(jī)銀行客戶？

18000萬(wàn)戶網(wǎng)上銀行客戶、13000萬(wàn)戶手機(jī)銀行客戶

2、目前工商銀行電子銀行對(duì)傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)的替代率是多少？相當(dāng)于多少物理網(wǎng)點(diǎn)及柜員辦理的業(yè)務(wù)量？

82%、3萬(wàn)物理網(wǎng)點(diǎn)、30萬(wàn)柜員

3、早期的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)生于何時(shí)何地？

上世紀(jì)九十年代中葉、美國(guó)

4、今天的互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式甚至中介功能產(chǎn)生全面的沖擊和挑戰(zhàn)，請(qǐng)問(wèn)這些沖擊和挑戰(zhàn)表現(xiàn)在那些方面？

對(duì)支付業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)融資業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)存款業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)信息資源和挑戰(zhàn)

5、請(qǐng)問(wèn)目前的互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來(lái)的最直接最現(xiàn)實(shí)的沖擊是什么業(yè)務(wù)？

存款業(yè)務(wù)

6、當(dāng)前全行互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的重點(diǎn)任務(wù)是什么？

建設(shè)三大平臺(tái)和三大產(chǎn)品線，構(gòu)建線上線下交互聯(lián)動(dòng)的服務(wù)體系和深層多維的大數(shù)據(jù)應(yīng)用機(jī)制

7、今年年底前工商銀行將完成投產(chǎn)那三大平臺(tái)建設(shè)？

電商平臺(tái)、直銷銀行平臺(tái)、即時(shí)通信平臺(tái)

8、什么叫直銷銀行？總行要求年內(nèi)全行直銷銀行客戶發(fā)展目標(biāo)是多少？ 指不依托實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)和物理網(wǎng)點(diǎn)，主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)、電話等遠(yuǎn)程渠道為客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。年內(nèi)目標(biāo)200萬(wàn)戶

9、我行目前正加快三大產(chǎn)品線建設(shè)。請(qǐng)問(wèn)“三大產(chǎn)品線”具體指那些？

支付產(chǎn)品線、融資產(chǎn)品線、投資理財(cái)產(chǎn)品線

10、請(qǐng)列舉2種我行支付產(chǎn)品線所包涵的產(chǎn)品。

工銀e支付、線上POS

11、我行電商平臺(tái)的具體名稱是什么？總行要求年內(nèi)注冊(cè)用戶達(dá)到多少？

融e購(gòu)商城、年內(nèi)用戶達(dá)到1000萬(wàn)戶

12、我行發(fā)展電商平臺(tái)入駐商戶的定位標(biāo)準(zhǔn)是什么？

名商、名品、名店

13、工行融e購(gòu)電商平臺(tái)可支持多種支付方式，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

分期付款支付、逸貸支付、工銀e支付、他行支付

14、工行融e購(gòu)電商平臺(tái)可支持多種營(yíng)銷活動(dòng)，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

電子券、鈔殺、限時(shí)搶購(gòu)、團(tuán)購(gòu)、集團(tuán)購(gòu)

15、我行電商平臺(tái)可為入駐商戶提供六大管理工具，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

商鋪裝修、商品發(fā)布與管理、訂單管理、客戶服務(wù)、促銷活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)分析

16、請(qǐng)說(shuō)出3種通過(guò)工銀e投資客戶交易終端能夠完成的交易產(chǎn)品。

賬戶貴金屬、賬戶原油、積存金

17、去年以來(lái)總行推動(dòng)融入互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新先后共推出8種產(chǎn)品，請(qǐng)說(shuō)出其中4種。

工銀e支付、線上POS、通用繳費(fèi)平臺(tái)、逸貸、工銀e投資交易終端、賬戶交易類投資、融e購(gòu)、B2B大宗商品交易模式

18、請(qǐng)說(shuō)出總行要求14年末工銀e支付和工銀e投資客戶交易終端應(yīng)達(dá)到的客戶目標(biāo)數(shù)量分別是多。

工銀e支付客戶突破4000萬(wàn)，力爭(zhēng)5000萬(wàn)戶；工銀e投資客戶交易終端突破10萬(wàn)戶

19、請(qǐng)說(shuō)出總行要求年內(nèi)全行融e購(gòu)交易額和入駐商戶分別是多少？

300億元、2500戶

20、根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)，應(yīng)從那些方面加快推廣模式的創(chuàng)新工作？

創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷推廣模式，開(kāi)展“社交式”營(yíng)銷；全面整合營(yíng)銷資源，開(kāi)展“聯(lián)動(dòng)式”營(yíng)銷；找準(zhǔn)目標(biāo)客戶，開(kāi)展“精準(zhǔn)式”營(yíng)銷

21、如何根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)開(kāi)展“社交式”營(yíng)銷？

積極運(yùn)用新媒體開(kāi)展?fàn)I銷宣傳；抓緊構(gòu)建社交化的客戶維護(hù)新模式；廣泛開(kāi)展具有吸引力的營(yíng)銷活動(dòng)

22、上級(jí)行對(duì)做好互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)營(yíng)銷工作相關(guān)要求有那些？

提高認(rèn)識(shí)做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷；及時(shí)分解布置，明確職責(zé)分工；營(yíng)造聲勢(shì)，擴(kuò)大營(yíng)銷活動(dòng)影響力；加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為營(yíng)銷推廣工作提供有力支撐

23、我行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)有何意義和必要？

有利于擴(kuò)大業(yè)務(wù)發(fā)展空間；有利于形成新型經(jīng)營(yíng)模式；有利于擴(kuò)大合作實(shí)現(xiàn)共贏；有利于積累營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)

24、信陽(yáng)分行對(duì)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)提出了那些要求？

提高認(rèn)識(shí)，精心組織；及時(shí)分解任務(wù)，明確責(zé)任分工；做好培訓(xùn)體驗(yàn)；營(yíng)銷方式多樣化；加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)

25、發(fā)展移動(dòng)銀行有何戰(zhàn)略意義？

發(fā)展移動(dòng)銀行是適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的戰(zhàn)略選擇；發(fā)展移動(dòng)銀行是服務(wù)全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要實(shí)踐；發(fā)展移動(dòng)銀行是保持市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)的必行之路

26、信陽(yáng)分行互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)所確定的手機(jī)銀行和工銀e支付客戶發(fā)展目標(biāo)分別是多少？

手機(jī)銀行1.8萬(wàn)戶、工銀e支付11.04萬(wàn)戶

三、1、我行B2B在線支付業(yè)務(wù)根據(jù)支付賬戶不同，分為（普通B2B在線支付）、（商務(wù)卡B2B支付）和（電子銀行承兌匯B2B支付）。

2、B2B在線支付是指通過(guò)我行與特約單位合作，為在線交易的企業(yè)（賣方）與企業(yè)（買方）提供（資金結(jié)算服務(wù)）的業(yè)務(wù)。

3、我行在線支付產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)有哪幾種：（1.功能全面；2.實(shí)時(shí)高效；3.安全可靠；4.支持多種付款方式；5.支持多種業(yè)務(wù)模式。

4、業(yè)務(wù)集中處理模式的企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)流程分別有哪5道風(fēng)險(xiǎn)防控防線（1、注冊(cè)受理網(wǎng)點(diǎn)；

2、業(yè)務(wù)處理中心；

3、二級(jí)分行電子銀行部；

4、遠(yuǎn)程授權(quán)中心;

5、95588中心)

5、電子銀行網(wǎng)上貸款業(yè)務(wù)分別包括哪幾種（1、網(wǎng)上委托、2、循環(huán)貸款、3、網(wǎng)上還貸業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)）

6、客戶辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)立業(yè)務(wù)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向客戶推薦使用授權(quán)權(quán)限證書(shū)對(duì)大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶基本權(quán)限證書(shū)的額度不超過(guò)多少萬(wàn)元。（10萬(wàn)元）

7、通用繳費(fèi)分為哪兩種模式？（自主繳費(fèi)）（賬單繳費(fèi)）

8、通用繳費(fèi)業(yè)務(wù)客戶與我行需簽訂什么協(xié)議？《中國(guó)工商銀行通用繳費(fèi)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》

9、網(wǎng)上投資理財(cái)業(yè)務(wù)包括哪幾種？（1、網(wǎng)上通知存款、2、網(wǎng)上定期存款、3、網(wǎng)上基金/國(guó)債業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上理財(cái)業(yè)務(wù)、5、網(wǎng)上貴金屬業(yè)務(wù)等投資理財(cái)業(yè)務(wù))

10、客戶開(kāi)通網(wǎng)上理財(cái)業(yè)務(wù)必須通過(guò)哪個(gè)系統(tǒng)簽訂相關(guān)理財(cái)協(xié)議？（法人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)）

11、我行逸貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：個(gè)人“逸貸”是指在個(gè)人客戶綜合授信項(xiàng)下，當(dāng)借記卡（或存折）、信用卡持有人在特定渠道、消費(fèi)時(shí)或消費(fèi)后，由系統(tǒng)根據(jù)客戶申請(qǐng)自動(dòng)審批發(fā)放并用于該筆消費(fèi)用途的無(wú)擔(dān)保人民幣貸款或分期付款業(yè)務(wù)。特定渠道消費(fèi)指在符合我行規(guī)定條件的特約商戶進(jìn)行線下POS或線上B2C消費(fèi)。

12、我行逸貸產(chǎn)品目標(biāo)客戶是哪些？（我行優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資客戶）

13、我行網(wǎng)貸通的業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：是我行與企業(yè)客戶一次性簽訂循環(huán)貸款借款合同，在合同規(guī)定的有效期內(nèi)，客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行以自助為主進(jìn)行的循環(huán)借款合同項(xiàng)下提款和還款的貸款業(yè)務(wù)。

14、我行網(wǎng)貸通的目標(biāo)客戶有哪些？答：具備合格抵質(zhì)押物的廣大中小企業(yè)。

15、我行網(wǎng)貸通的營(yíng)銷策略是：1）通過(guò)抵押登記機(jī)構(gòu)查詢；2）產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)；3）專業(yè)市場(chǎng)。

16、企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能分為哪兩種？（基本功能）（特定功能）

17、企業(yè)網(wǎng)上銀行的基本功能包括哪幾種功能？（賬戶管理）、（網(wǎng)上匯款）、（在線支付等功能）

18、企業(yè)網(wǎng)上銀行的特定功能包括哪幾種？（貴賓室）、（網(wǎng)上支付結(jié)算代理）、（網(wǎng)上收款）、（網(wǎng)上信用證）、（網(wǎng)上票據(jù)和賬戶高級(jí)管理等業(yè)務(wù)功能）

19、什么叫銀企互聯(lián)？

答：指工行系統(tǒng)和企業(yè)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)辦理賬戶管理、轉(zhuǎn)賬支付等銀行服務(wù)，并可根據(jù)需要自行在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中定制更多個(gè)性化功能的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是目前工行提供給高端客戶的電子銀行產(chǎn)品。

20、銀企互聯(lián)為客戶提供了那些服務(wù)功能？

答：銀企互聯(lián)向客戶提供了綜合付款、綜合收款、定期自動(dòng)資金歸集下?lián)堋⑼ㄟ^(guò)企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)堋①~戶余額保留、電子對(duì)賬信息服務(wù)、電子工資單。

21、銀企互聯(lián)的適用哪些客戶？ 答：適合于所有的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶，特別是希望實(shí)現(xiàn)資金集中管理，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)信息與銀行賬戶信息的實(shí)時(shí)一致性要求較高，注重財(cái)務(wù)工作效率，且具有ERP系統(tǒng)或財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)的大型集團(tuán)企業(yè)（部隊(duì)、公共事業(yè)企業(yè)、大型集團(tuán)公司、財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心）。

22、請(qǐng)指出銀企互聯(lián)的特色優(yōu)勢(shì)？

答：1.銀企指令和數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，處理實(shí)時(shí)高效。2.全面的賬戶信息服務(wù)。3.個(gè)性化的定制功能。4.強(qiáng)大的系統(tǒng)兼容性。

23、企業(yè)網(wǎng)上銀行的適用對(duì)象？

答：在工行開(kāi)立賬戶、信譽(yù)良好的企業(yè)客戶，包括企業(yè)、行政事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等均可開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行。

24、請(qǐng)問(wèn)市行黨委要求今年我行企業(yè)網(wǎng)上銀行新增客戶數(shù)是多少？

答：1000戶

25、請(qǐng)問(wèn)企業(yè)手機(jī)銀行（WAP）授權(quán)業(yè)務(wù)是我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)版客戶提供實(shí)現(xiàn)部分什么功能的服務(wù)？（網(wǎng)上銀行授權(quán)權(quán)限證書(shū)功能）

26、我行企業(yè)網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)向貴賓客戶提供哪幾項(xiàng)特色服務(wù)功能？（余額提醒、預(yù)約服務(wù)、自動(dòng)收款、企業(yè)財(cái)務(wù)室等）

27、網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)開(kāi)通條件是什么？

答：

1、日均存款余額1億元以上；

2、網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬(wàn)元以上；

3、信貸評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)；

4、具備一定發(fā)展?jié)摿Γ⒔?jīng)城市行特別批準(zhǔn)。

28、企業(yè)財(cái)務(wù)室是指我行通過(guò)網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提供的什么業(yè)務(wù)？（向個(gè)人或單位劃轉(zhuǎn)工資、勞務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)用等）

29、財(cái)政預(yù)算單位申請(qǐng)開(kāi)通公務(wù)卡業(yè)務(wù)功能，客戶因填制什么表格？《中國(guó)工商銀行公務(wù)卡信息維護(hù)表》

30、企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書(shū)版）客戶分為哪兩種客戶？（一般客戶和集團(tuán)客戶）

31、企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)通“非基本戶代發(fā)工資”業(yè)務(wù)時(shí)，需提供本單位在他行開(kāi)立基本戶的什么證明？（《開(kāi)戶許可證》及復(fù)印件）

32、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶開(kāi)通網(wǎng)上納稅業(yè)務(wù)時(shí)，需提供哪些證明？ 答：1.“稅務(wù)登記證（副本）”原件及其復(fù)印件 2.“電子繳庫(kù)專用繳款書(shū)”原件及其復(fù)印件。

3.“稅務(wù)登記證（副本）”、“電子繳庫(kù)專用繳款書(shū)”上的納稅人姓名與申請(qǐng)表上客戶姓名不一致的，還應(yīng)提供納稅人委托該客戶繳稅的委托書(shū)，委托書(shū)上應(yīng)有委托人公章及法定代表人（或授權(quán)代理人）簽字或蓋章。

33、企業(yè)開(kāi)立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在收到客戶注冊(cè)申請(qǐng)后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成？（2個(gè)）

34、企業(yè)確實(shí)申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)人員在哪種書(shū)面上注明核實(shí)情況？（《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查書(shū)》）

35、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶領(lǐng)取證書(shū)時(shí)，應(yīng)出具什么材料？ 1.《中國(guó)工商銀行企業(yè)客戶證書(shū)領(lǐng)取單》。2．客戶經(jīng)辦人員身份證明文件

36、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶證書(shū)更換、補(bǔ)發(fā)，需填制什么表格？《中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項(xiàng)申請(qǐng)表》

37、企業(yè)注冊(cè)網(wǎng)上銀行時(shí)，經(jīng)查詢風(fēng)險(xiǎn)分類為1類，請(qǐng)問(wèn)可以辦理嗎？不可以

38、企業(yè)網(wǎng)上銀行經(jīng)辦人身份證復(fù)印件，是否需要聯(lián)網(wǎng)核查？需要

39、對(duì)于客戶申請(qǐng)?jiān)O(shè)置的證書(shū)基本權(quán)限或授權(quán)權(quán)限超過(guò)多少萬(wàn)元（不含）的，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合企業(yè)的注冊(cè)資本、企業(yè)的日常結(jié)算規(guī)模進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，開(kāi)戶應(yīng)另行填寫《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)審批表》？500萬(wàn)元

40、對(duì)于開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)上銀行的二類客戶，應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的什么功能？“批量支付”功能

四、1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周對(duì)《電子銀行物品登記簿》上的已制未發(fā)證書(shū)（余額數(shù)）與（證書(shū)實(shí)物）進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤的，核對(duì)人員在登記簿上簽章；核對(duì)不一致的，立即清查，直至完全一致。

2、電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是（操作風(fēng)險(xiǎn)）和（聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）。其中操作風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（內(nèi)部欺詐、外部欺詐、法律風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部違規(guī)、IT風(fēng)險(xiǎn)）。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要面臨的是（內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）。

3、電子銀行外部欺詐主要表現(xiàn)在哪些環(huán)節(jié)？（注冊(cè)環(huán)節(jié)、交易環(huán)節(jié)、內(nèi)外勾結(jié)）。

4、對(duì)于反洗錢二類客戶，應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的“批量支付”功能，公轉(zhuǎn)私限額應(yīng)結(jié)合客戶實(shí)際需要設(shè)置。一般情況下月累計(jì)公轉(zhuǎn)私支付限額不超過(guò)（100）萬(wàn)元，三類客戶應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額，一般情況下月累計(jì)公轉(zhuǎn)私支付限額不超過(guò)（500）萬(wàn)元。

5、企業(yè)網(wǎng)銀集中處理模式業(yè)務(wù)流程按處理主體不同，主要包括(開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)受理審核、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)錄入掃描、業(yè)務(wù)處理中心錄入、二級(jí)分行審批、證書(shū)發(fā)放、證書(shū)解凍、憑證資料管理）等7個(gè)環(huán)節(jié)。

6、企業(yè)開(kāi)立結(jié)算戶（三個(gè)工作日）方可開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

7、企業(yè)經(jīng)辦人領(lǐng)取電子銀行客戶證書(shū)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（審查第一《客戶證書(shū)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》加蓋印鑒是否與預(yù)留印鑒一致；第二對(duì)客戶領(lǐng)取人身份進(jìn)行核查；第三現(xiàn)場(chǎng)審核人員審核資料；第四目視合法授權(quán)人在證書(shū)領(lǐng)取單上簽字；第五雙人將證書(shū)移交給客戶合法領(lǐng)取人；第六審核是否發(fā)放證書(shū)時(shí)間滿足新開(kāi)戶時(shí)間滿三個(gè)工作日的要求）。

8、企業(yè)手機(jī)銀行授權(quán)支付業(yè)務(wù)注冊(cè)業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)有：（開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)受理審核、業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理系統(tǒng)操作、憑證資料管理三個(gè)環(huán)節(jié)）。

9、企業(yè)手機(jī)銀行客戶提交申請(qǐng)表及其配套的文件資料，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)審核（1、規(guī)定的證明文件，2、客戶預(yù)留印鑒的一致性和其經(jīng)辦人是否得到企業(yè)合法授權(quán)，仔細(xì)核對(duì)經(jīng)辦人身份證上的照片與客戶本人是否相符，并對(duì)客戶身份進(jìn)行核查）。

21、企業(yè)客戶申請(qǐng)網(wǎng)上銀行注冊(cè)時(shí)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員應(yīng)細(xì)致審核客戶提交的全部身份證明文件的原件和復(fù)印件，而不能僅審核客戶提交的企業(yè)身份證明文件復(fù)印件或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。網(wǎng)點(diǎn)柜員審核后應(yīng)加蓋（“與原件核對(duì)一致”）簽章，并由核對(duì)人和復(fù)核人簽章。

22、柜面辦理個(gè)人網(wǎng)銀證書(shū)版業(yè)務(wù)主要有：（受理審核、錄入信息及遠(yuǎn)程授權(quán)、客戶簽字確認(rèn)和憑證資料管理等四個(gè)）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。

12、個(gè)人網(wǎng)銀發(fā)放介質(zhì)及客戶確認(rèn)環(huán)節(jié)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？（第一證書(shū)未發(fā)放給客戶本人，第二客戶未簽字或簽字有誤）。

13、柜員須按照（本人辦、交本人、本人簽）的原則辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

14、個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要集中在（客戶真實(shí)性）和（認(rèn)證工具的發(fā)放）。

15、個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理除了做好客戶身份識(shí)別和認(rèn)證發(fā)放工作，網(wǎng)點(diǎn)還需重視哪幾方面？（一是注意客戶提出的聯(lián)系方式，尤其是手機(jī)號(hào)碼的變更業(yè)務(wù)。手機(jī)號(hào)碼已從聯(lián)系方式轉(zhuǎn)變?yōu)檎J(rèn)證方式，隨意變更手機(jī)號(hào)碼可能導(dǎo)致交易認(rèn)證信息被錯(cuò)誤轉(zhuǎn)發(fā)至不法分子控制的手機(jī)端；二是提示客戶申請(qǐng)高級(jí)別認(rèn)證工具，例如通用U盾等；三是提示客戶需要防范各種欺詐信息，謹(jǐn)防訪問(wèn)非法網(wǎng)站導(dǎo)致的信息泄露甚至自己損失）。

16、開(kāi)通工銀e支付可通過(guò)（自助開(kāi)通)及（柜面渠道）辦理。

17、對(duì)于反洗錢二類客戶，應(yīng)該為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的（批量支付）功能。

18、當(dāng)前電子銀行外部欺詐的主要特點(diǎn)是什么？（一是電子銀行注冊(cè)、注銷環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)較為突出；二是客戶交易環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)仍比較嚴(yán)峻；三是電子銀行渠道被利用于不法人員的洗錢活動(dòng)占全部洗錢交易的比重仍較大；四是民間借貸、集資行為的風(fēng)險(xiǎn)向銀行蔓延）。

19、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)申請(qǐng)資料受理審核的業(yè)務(wù)經(jīng)辦，不得兼任企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員，實(shí)現(xiàn)（受理審核人員）與（業(yè)務(wù)錄入操作人員）崗位分離。

20、對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)較大的企業(yè)申請(qǐng)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行，如投資類企業(yè)、咨詢類企業(yè)、典當(dāng)以及無(wú)固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所商行等，除滿足《電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定的注冊(cè)條款外，還應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（1是在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立結(jié)算賬戶的時(shí)間達(dá)到一個(gè)月（含）以上；2是通過(guò)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理付款業(yè)務(wù)3筆（含）以上且3筆業(yè)務(wù)不能同一天辦理）。

21、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)在異地的企業(yè)（含異地事業(yè)單位）原則上不允許在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，如確有需要，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)須嚴(yán)格審核企業(yè)客戶身份證明資料，并提交客戶注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀的申請(qǐng)，逐級(jí)報(bào)（二級(jí)分行主管電子銀行業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)）審批，審批同意后方可辦理客戶網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)。

22、對(duì)于手機(jī)銀行客戶申領(lǐng)通用U盾的，應(yīng)首先請(qǐng)客戶確認(rèn)所持手機(jī)型號(hào)是否支持通用U盾，通用U盾適用的手機(jī)型號(hào)在我行門戶網(wǎng)站（“重要公告——業(yè)務(wù)須知”）欄目發(fā)布。如客戶手機(jī)型號(hào)不支持通用U盾，應(yīng)引導(dǎo)客戶申領(lǐng)其他安全認(rèn)證介質(zhì)。

23、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員確認(rèn)已將U盾發(fā)放給客戶本人且客戶本人簽收后，在申請(qǐng)表上簽章?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員（或其他柜員）監(jiān)督U盾發(fā)放給客戶本人且客戶本人簽收后，在申請(qǐng)表上簽章。

24、客戶提供身份證辦理業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)身份證上的照片與客戶本人是否相符，審核身份證是否在（有效）期內(nèi)，并對(duì)客戶身份進(jìn)行核查。

25、客戶端個(gè)人手機(jī)銀行認(rèn)證介質(zhì)是口令卡時(shí)，單筆最高限額為（1000）元，日累計(jì)最高限額（5000）元；認(rèn)證介質(zhì)是工銀密碼器時(shí)，單筆最高限額為（50萬(wàn)）元，日累計(jì)最高限額（100萬(wàn)）元；

26、通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款時(shí)，收款人戶名一欄最多可以輸入（10）個(gè)漢字。

27、目前，個(gè)人手機(jī)銀行暫不支持添加（定期一本通）賬戶。

28、自助添加個(gè)人手機(jī)銀行的注冊(cè)賬戶，是否需要進(jìn)行身份認(rèn)證？（需要進(jìn)行身份認(rèn)證）。

29、通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行進(jìn)行注冊(cè)賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，是否受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制？（不受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制，資金轉(zhuǎn)出賬戶須為柜面注冊(cè)賬戶）。

30、客戶能否萍本地靈通卡在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行？（不可以?？蛻羰状卧诰W(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)手機(jī)銀行時(shí)需要在賬戶開(kāi)戶當(dāng)?shù)氐臓I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理）。

31、使用一個(gè)手機(jī)號(hào)碼，是否能注冊(cè)多個(gè)個(gè)人手機(jī)銀行？（一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能注冊(cè)一個(gè)個(gè)人手機(jī)銀行，但個(gè)人手機(jī)銀行下同一客戶可以注冊(cè)多個(gè)賬戶）。

32、客戶是否可以在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注銷個(gè)人手機(jī)銀行？（可以）。

33、客戶是否可以通過(guò)網(wǎng)上銀行注銷個(gè)人手機(jī)銀行？（不可以）。

34、客戶可通過(guò)哪四種方式自助注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行？（一是網(wǎng)站渠道，二是手機(jī)門戶，三是個(gè)人網(wǎng)上銀行渠道，四是客戶端個(gè)人手機(jī)銀行渠道）。

35、柜面注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行時(shí)，客戶可選擇申領(lǐng)（口令卡）或（工銀電子密碼器）中任一種作為安全認(rèn)證介質(zhì)，兩者不可同時(shí)使用。

36、柜面注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行時(shí)，客戶必須開(kāi)通（對(duì)外轉(zhuǎn)賬權(quán)限）才能辦理對(duì)外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，必須開(kāi)通（在線繳費(fèi)權(quán)限）才能辦理在線繳費(fèi)業(yè)務(wù)，必須開(kāi)通（電子商務(wù)權(quán)限）才能辦理在線支付業(yè)務(wù)。

37、使用個(gè)人手機(jī)銀行需要注意哪些事項(xiàng)？（一是登錄正確網(wǎng)址；二是正確下載個(gè)人手機(jī)銀行客戶端軟件；三是保護(hù)好個(gè)人的卡號(hào)、密碼和手機(jī)；四是保護(hù)好電子銀行口令卡。）

38、對(duì)于洗錢行為，銀行應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)呢？

事前：嚴(yán)格電子銀行客戶注冊(cè)環(huán)節(jié)的身份識(shí)別

*個(gè)人注冊(cè)：本人辦、交本人、本人簽

*單位注冊(cè)：雙人驗(yàn)印、客戶核實(shí)

*留存客戶身份證復(fù)印件或影印件 *注冊(cè)交易與反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)對(duì)接 事中：充分利用企業(yè)網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私限額額度控制工具 *設(shè)置公轉(zhuǎn)私支付限額 *異常公轉(zhuǎn)私交易監(jiān)控

事后：及時(shí)做好大額和可疑交易報(bào)告

*大額交易自動(dòng)報(bào)告，可疑交易需人工甄別和補(bǔ)錄

39、工銀e支付是我行向個(gè)人客戶全新推出的網(wǎng)上銀行便捷支付產(chǎn)品，以“(手機(jī)號(hào)）+（銀行賬戶后六位）+（手機(jī)動(dòng)態(tài)密碼）作為支付的安全認(rèn)證方式，無(wú)需U盾、口令卡，即可支持小額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)等。

40、電子銀行業(yè)務(wù)資料主要是指客戶（注冊(cè)或變更、注銷電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)提供的身份證明材料、申請(qǐng)資料、法律文本、業(yè)務(wù)憑證）等相關(guān)資料。電子銀行業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì) 檔案管理規(guī)定》要求，將原始憑證當(dāng)日掃描后隨其它業(yè)務(wù)憑證（統(tǒng)一）傳遞、（集中）保管。

第二篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

1.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。

2.每日營(yíng)業(yè)前，押款員將現(xiàn)金押送至郵政儲(chǔ)蓄支局（行）后，人員較多的郵政儲(chǔ)蓄支局（行）營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)應(yīng)至少保留（2）名柜員，其他隨支局長(zhǎng)或綜合柜員接款。

3.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過(guò)（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。

4.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日手工登記簿的記錄信息是否屬實(shí)和齊全進(jìn)行檢查。

5.郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像資料的保存期至少為（30）天。

6.下列關(guān)于郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前設(shè)備準(zhǔn)備的說(shuō)法，正確的有：

每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天第一筆交易時(shí)間，檢查是否屬于在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的交易

每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，檢查自動(dòng)柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足

每日營(yíng)業(yè)前要加強(qiáng)對(duì)ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)處理

7.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)每月應(yīng)向110報(bào)警中心試警不少于二次。正確

8.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)非營(yíng)業(yè)人員不得進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)。正確

9.郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)非營(yíng)業(yè)期間，要開(kāi)啟防盜報(bào)警器。正確

10.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

現(xiàn)金進(jìn)出庫(kù)登記簿

交接班登記簿

差錯(cuò)處理/長(zhǎng)短款差錯(cuò)登記簿

假幣沒(méi)收登記簿

11.每日營(yíng)業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

凍結(jié)/扣劃登記簿

儲(chǔ)蓄支局管理日志

系統(tǒng)運(yùn)行日志

12.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)軋賬，正確無(wú)誤方可營(yíng)業(yè)。正確

13.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）長(zhǎng)應(yīng)將營(yíng)業(yè)軋賬單與上日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營(yíng)業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致要及時(shí)查找原因。錯(cuò)誤

14.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）綜合柜員應(yīng)將營(yíng)業(yè)軋賬單與上日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營(yíng)業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時(shí)查找原因。正確

15.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)午休后上班，首先應(yīng)檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時(shí)間發(fā)生異常。正確

16.下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（郵政儲(chǔ)蓄賬戶可以透支）。

17.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，預(yù)留密碼的(活期存款)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通存通取。

18.郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)給客戶簽發(fā)存折時(shí)，必須在規(guī)定位置加蓋（儲(chǔ)蓄專用章）。

19.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（）個(gè)漢字長(zhǎng)度的戶名。

20.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（40）位字符長(zhǎng)的戶名。

21.客戶憑存折在（跨省異地）辦理活期存取款業(yè)務(wù)時(shí)，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員須在附頁(yè)手工記錄內(nèi)容，加蓋個(gè)人名章。

22.外籍居民申請(qǐng)享受利息稅稅收協(xié)定待遇時(shí)，填報(bào)的《申請(qǐng)表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。

23.客戶持存折在窗口取款、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須使用長(zhǎng)短波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折熒光絲防偽特征。

24.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則有（）。

存款自愿

取款自由

存款有息

為存款人保密

25.下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（活期銷戶、有折卡申請(qǐng)、加辦密?。?。

26.下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊(cè)）。

27.郵政儲(chǔ)蓄存款的基本種類包括（活期、定期、定活、通知）。

28.下列選項(xiàng)中，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機(jī)換折

29.下列選項(xiàng)中，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?

持存折轉(zhuǎn)賬6000元

重新寫磁條

隨機(jī)換折

30.下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，正確的有:

郵政儲(chǔ)蓄存款按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付利息

普通柜員需要在存折手工填寫事項(xiàng)時(shí)，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆

存折打印不清時(shí)，營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫，加蓋名章

31.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫(kù)中不存在的，應(yīng)輸入“*”號(hào)，然后在存折“*”號(hào)旁手工填寫該字。

正確

32.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員如果確認(rèn)客戶所持存單不符合防偽特征，則不得為其辦理業(yè)務(wù)。正確

33.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在打印存折過(guò)程中，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。

錯(cuò)誤

34.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員辦完存、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶簽名確認(rèn)。

正確

35.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員辦理支票類存款交易時(shí)，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。正確

36.個(gè)人活期存款賬戶開(kāi)戶起存金額為人民幣（）元。

37.郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人活期存款賬戶取款后，賬戶的留存金額可為零。

正確

38.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款按月結(jié)息，每月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。錯(cuò)誤

39.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款按季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。

正確

40.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款未到結(jié)息日清戶時(shí)，按清戶日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日止。正確

41.卡折合一戶可以辦理單項(xiàng)的卡清戶或折清戶，不必同時(shí)清戶。

錯(cuò)誤

42.簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的個(gè)人活期存款賬戶清戶前必須撤銷中間業(yè)務(wù)協(xié)議。正確

43.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在辦理個(gè)人客戶清戶交易時(shí)，若客戶有需要，存折內(nèi)頁(yè)加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。

正確

44.郵政儲(chǔ)蓄整存整取賬戶開(kāi)戶起存金額為人民幣（50）元。

45.郵政儲(chǔ)蓄零存整取賬戶開(kāi)戶起存金額為人民幣（）元。

46.郵政儲(chǔ)蓄整存零取賬戶開(kāi)戶起存金額為人民幣（1000）元。

47.郵政儲(chǔ)蓄存本取息賬戶開(kāi)戶起存金額為人民幣（5000）元。

48.郵政儲(chǔ)蓄整存整取賬戶最多可辦理（

5）次部分提前支取交易。

49.中國(guó)郵政匯款取款通知單上的標(biāo)識(shí)碼由（

3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動(dòng)生成。

50.金額為人民幣（10000）元（含）以上的中國(guó)郵政匯兌取款通知單應(yīng)投交收款人本人親收。

51.只有郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)才能辦理批量收匯業(yè)務(wù)。正確

52.匯往郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的按址匯款兌付可在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通兌，客戶取款時(shí)必須出示收款人有效實(shí)名證件。

正確

53.郵政按址匯款兌付時(shí)必須憑打印有效標(biāo)識(shí)碼的取款通知單辦理取款業(yè)務(wù)。正確

54.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額）等告知收款人。

55.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。

56.郵政密碼匯款的收匯不需要收款人的郵編和地址信息。

正確

57.郵政密碼匯款的兌付必須由收款人本人辦理，不得代辦。錯(cuò)誤

58.當(dāng)匯入賬戶處于（賬戶已清戶、賬戶已沒(méi)收）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無(wú)法入賬。

59.中國(guó)郵政入賬匯款只能在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理。正確

60.中國(guó)郵政個(gè)人賬戶入賬匯款的收款賬戶必須是郵政儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶。正確

61.中國(guó)郵政單位賬戶入賬匯款的收款賬戶必須是郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)立的公司業(yè)務(wù)賬戶。正確

62.中國(guó)郵政入賬匯款成功匯入收款人賬戶即為兌付狀態(tài)。正確

63.郵政商務(wù)匯款收匯是將單位匯款人一次性交匯的資金集中匯往其指定的多個(gè)收款人。

正確

64.郵政商務(wù)匯款的收匯方式只有現(xiàn)金和賬戶兩種方式。正確

65.郵政網(wǎng)上支付匯款產(chǎn)品主要有（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項(xiàng)）。

66.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說(shuō)法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金

網(wǎng)匯通卡不記名不掛失

67.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說(shuō)法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金

68.郵政網(wǎng)匯通充值可以單筆辦理，也可以通過(guò)商務(wù)匯款批量辦理。正確

69.郵政網(wǎng)匯E匯款成功后，客戶可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款。正確

70.下列選項(xiàng)中，屬于由收款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)是（短信兌付通知）。

71.下列選項(xiàng)中，屬于由匯款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。

72.下列選項(xiàng)中，可以辦理附言的郵政匯款業(yè)務(wù)有（按址匯款、商務(wù)匯款、單位賬戶入賬匯款、網(wǎng)匯通充值）。

73.下列關(guān)于中國(guó)郵政匯兌業(yè)務(wù)查詢交易的說(shuō)法，正確的是：

司法查詢時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件

74.下列選項(xiàng)中，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。

75.柜員受理改匯業(yè)務(wù)時(shí)（同時(shí)修改收款人姓名和地址）需要支局長(zhǎng)授權(quán)。

76.客戶憑匯款收據(jù)或匯票號(hào)碼、本人實(shí)名證件，可在全國(guó)郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款信息。正確

77.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的匯款資料，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。正確

78.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢匯款資料時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。

錯(cuò)誤

79.匯款人辦理匯款后，如需改匯，必須在匯款正常待兌狀態(tài)下辦理。

正確

80.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。

錯(cuò)誤

81.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。

正確

82.郵政特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)收據(jù)不能作為該筆匯款已經(jīng)改匯成功的證明。

正確

83.個(gè)人申領(lǐng)綠卡時(shí)起存金額為人民幣（10）元。

84.下列選項(xiàng)中，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。

85.原則上，個(gè)人一次性代理辦理綠卡不得超過(guò)（）張。

86.客戶憑綠卡辦理（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過(guò)磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。

87.客戶憑綠卡辦理（消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取款、更改密碼）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過(guò)磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。

88.當(dāng)綠卡賬戶處于（卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。

89.當(dāng)綠卡賬戶處于（卡掛失，賬戶凍結(jié)、卡磁道出錯(cuò)、賬戶已清戶）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類交易。

90.

第三篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

金融知識(shí)競(jìng)賽（選擇題）

四選一：

1.高校助學(xué)貸款到期還款日為（B）。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日

C、以還款確認(rèn)書(shū)上每筆貸款具體時(shí)間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日

2.我國(guó)對(duì)存貸款利率的結(jié)息規(guī)則中規(guī)定，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。A、每月20日 B、每月末

C、每季末月20日 D、每季末

3.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（C）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

4.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國(guó)農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（C）A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年

5.按照有關(guān)部門規(guī)定，國(guó)家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元

6.國(guó)家助學(xué)貸款每年固定的結(jié)息日是哪一天？（B）A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日

7.開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線系統(tǒng)不具有以下哪項(xiàng)功能（C）。A、提前還款申請(qǐng)

B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D、修改個(gè)人信息

8.辦理生源地信用助學(xué)貸款時(shí)生成的支付寶賬戶密碼忘記怎么辦？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問(wèn)縣資助中心 C、詢問(wèn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 D、詢問(wèn)高校資助中心

9.個(gè)人作為信用報(bào)告主體的基本權(quán)利是（D）。A、向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信用信息 B、查詢自己的信用報(bào)告 C、查詢配偶的信用報(bào)告

D、向銀行提供自己的信用報(bào)告

10.采集國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款，自（D）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請(qǐng)貸款日

11.以下關(guān)于提前還款申請(qǐng)說(shuō)法正確的是(B)A、提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書(shū)

D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過(guò)代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過(guò)支付寶提前還款

12.通過(guò)什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(B)A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站

C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C

13.（B）是指?jìng)€(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯(cuò)權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)

14.采集國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。A.大學(xué)生還款之日 B.貸款發(fā)放之日

C.大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D申請(qǐng)貸款日

15.我校高校助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)前一次性還清高校助學(xué)貸款可獲得的獎(jiǎng)勵(lì)是 (C)刪除此題 A.還款總金額的5% B.還款總金額的2% C.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行高校助學(xué)貸款還款總額的4% D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行還款總額的4%

16.目前個(gè)人信用報(bào)告本人查詢的限制次數(shù)為(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無(wú)限制

17.除(B)時(shí)無(wú)需取得被查詢?nèi)说臅?shū)面同意外商業(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告必須取得被查詢?nèi)说臅?shū)面授權(quán)。A、辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)

B、審核個(gè)人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人申請(qǐng) D、進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理

18.在(D)均可以查詢個(gè)人信用報(bào)告。A、本人戶口所在地 B、個(gè)人收入證明 C、本省 D、全國(guó)各地

19.朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以

C、特殊情況可以 D、將來(lái)可以

20.如果信用報(bào)告漏記個(gè)人的信用交易信息怎么辦（C）A、暫時(shí)無(wú)法修改 B、無(wú)法修改

C、可以通過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請(qǐng)異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心

要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改

21.生源地信用助學(xué)貸款到期還款日為（C） A.貸款期限最后1年的1月1日 B.貸款期限最后1年的8月31日 C.貸款期限最后1年的9月20日 D.貸款期限最后1年的12月31日

22.55生源地信用助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)和最短年限分別是（B) A.147 B.146 C.145 D.136

23.生源地信用助學(xué)貸款主要用于(C) A.學(xué)費(fèi) B.住宿費(fèi)

C.學(xué)費(fèi)和住宿費(fèi)

D.學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)和生活費(fèi)

24.張三現(xiàn)為貴陽(yáng)醫(yī)學(xué)院臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)大二學(xué)生，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請(qǐng)開(kāi)發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說(shuō)法正確的是(C)A.貸款期限最長(zhǎng)為13年 B.貸期限最短為7年

C.假如張三申請(qǐng)貸款12年他將于2014年9月1日開(kāi)始自付利息2016年12月20日開(kāi) 始還本

D.假如張三申請(qǐng)貸款12年他將于2014年9月1日開(kāi)始自付利息2017年12月20日開(kāi) 始還本

25.生源地信用助學(xué)貸款金額最高和最低表述準(zhǔn)確的是(C) A.80001000 B.6000,500 C.6000,1000 D.8000,500

26.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C)

A.1月15日 B.7月15日 C.每年除11月外每月20日 D.1月-10月每月20日

27.以下關(guān)于開(kāi)發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款表述正確的是(A) A.生源地信用助學(xué)貸款為信用貸款

B.孤兒申請(qǐng)生源地貸款可以不用提供共同借款人 C.貸款期限最長(zhǎng)為14年最短為7年 D.貸款金額為0-6000元

28.開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線系統(tǒng)不具有以下哪項(xiàng)功能(B)

A.提前還款申請(qǐng) B.給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C.貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D.修改個(gè)人信息。

29.以下關(guān)于提前還款申請(qǐng)說(shuō)法正確的是(B) A.提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B.借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C.學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書(shū)

D.2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款只能通過(guò)代理行模式進(jìn)行學(xué)生不能通過(guò)支付寶提前還款

30.若貸款學(xué)生未按時(shí)歸還貸款本金開(kāi)發(fā)銀行將根據(jù)逾期本金金額和逾期天數(shù)計(jì)收罰息

罰息利率為本合同借款利息的(A)。

A.130% B.150% C.160% D.200%

31.通過(guò)什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(D) A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B.支付寶網(wǎng)站 C咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心D.A或C

32.生源地信用助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)和最短年限分別是(B) A.147 B.146 C.145 D.136

金融知識(shí)競(jìng)賽（判斷題）

1.非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（√）

2.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭形式。（×）

3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（×）

4.貸款按方式分為信用貸款和擔(dān)保貸款。（√）

5.借款人如出現(xiàn)違約情況，銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√）6.逾期達(dá)到一定次數(shù)和金額，銀行就不給貸款了。（√）

7.銀聯(lián)規(guī)定的信用卡永久額度最高為3萬(wàn)。(X)

8.信用報(bào)告負(fù)面記錄自不良行為終止后只保留五年，而不會(huì)跟隨您一輩子。（√）

9.假幣一般分為偽造幣和變?cè)鞄艃纱箢?。（√?/p>

10.外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不利少于2人，并應(yīng)出示證件。（√）

11.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭形式。（×）

12.目前國(guó)內(nèi)有上海、深圳兩家證券交易市場(chǎng)。(√)

13.理財(cái)方案通常不會(huì)是一個(gè)單一性規(guī)則，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。(√)

14.蜀信卡持有人不要將銀行卡轉(zhuǎn)借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√）

15.如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)的密碼防護(hù)罩和入卡防護(hù)槽有異常情況，不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（×）

16.擔(dān)保貸款可分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√）

17.開(kāi)放式基金的分紅方式只有現(xiàn)金分紅方式。(X)

18.對(duì)于可贖回的開(kāi)放式基金，如申購(gòu)成功，T(申購(gòu)當(dāng)日為T日)+2個(gè)工作日(指交易所工作日)即可贖回。(√)

19.通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說(shuō)明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）

20.未按時(shí)還款的信息，即逾期記錄，只要后來(lái)還清了借款，就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄。（×）

21.通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說(shuō)明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）22.11、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購(gòu)記帳式國(guó)債，不能購(gòu)買基金。(√)

23.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。（√）

24.未滿18周歲學(xué)生的監(jiān)護(hù)人可以憑本人有效證件及戶口簿為學(xué)生辦理借記卡。（√）

25.只要借款人的抵押物足值有效，則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入可以作為貸款的次要還款來(lái)源進(jìn)行考慮。（×）

26.生源地貸款學(xué)生畢業(yè)時(shí)，可由高校老師做畢業(yè)確認(rèn)，不需要自己到國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng)申請(qǐng)。(√）

27.信用額度是指銀行根據(jù)信用卡申請(qǐng)人的收入狀況、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。(√）

28.忘記了獲得貸款的支付寶密碼，可以通過(guò)學(xué)生資助中心或國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行重置密碼。(X)

29.個(gè)人在征信活動(dòng)中有知情權(quán)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開(kāi)始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。(√）

30.借款多、刷卡多，但不及時(shí)還款，形成的負(fù)面記錄多，說(shuō)明此人履約意識(shí)差，商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。(√）

31.目前在互聯(lián)網(wǎng)上可以直接查詢個(gè)人信用報(bào)告。(X)

32.授信機(jī)構(gòu)就是指提供信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括給您貸款的商業(yè)銀行、提供賒銷服務(wù)的百貨商店、提供先消費(fèi)后付款服務(wù)的電信等公用事業(yè)單位。(√）33.已經(jīng)開(kāi)展生源地貸款省份的學(xué)生，還可以在學(xué)校申請(qǐng)高校助學(xué)貸款。(√）

34.國(guó)家助學(xué)貸款信息也屬個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的征集范圍。(√）

35.高校助學(xué)貸款學(xué)生辦理展期必須是畢業(yè)當(dāng)年考入更高層次學(xué)歷就讀。(√）

金融知識(shí)競(jìng)賽（搶答題）

1.我國(guó)第一家私人資本銀行是：信成銀行 2.中國(guó)人民銀行成立于哪一年：1948年

3.在經(jīng)濟(jì)思想史上第一次提出利息取決于利潤(rùn)并是利潤(rùn)一部分的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是：約瑟夫馬西

4.標(biāo)志著政治經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)始成為一門真正獨(dú)立的科學(xué)的著作是：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》

5.世界上最早創(chuàng)建信用合作社的是哪個(gè)國(guó)家：德國(guó) 6.中國(guó)第一家農(nóng)村信用社成立于哪里：河北香河

7.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行成立時(shí)財(cái)政全額撥付的注冊(cè)資本金為多少：500億 8.合作制在決策過(guò)程中采取哪種制度：一人一票制

9.1716年，世界上最早的財(cái)務(wù)公司起源于哪個(gè)國(guó)家：法國(guó) 10.金融資產(chǎn)管理公司屬于哪種機(jī)構(gòu)：非銀行金融機(jī)構(gòu) 11.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象是什么：個(gè)人

12.目前我國(guó)唯一的一家黃金交易所是：上海黃金交易所

13.按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過(guò)其上月末各項(xiàng)存款余額的多少：5% 14.長(zhǎng)期以來(lái)，對(duì)貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性 15.2005年，政府批準(zhǔn)哪個(gè)銀行股份制改革方案：中國(guó)工商銀行 16.什么是國(guó)有商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)：股東大會(huì)

17.不符合《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》的實(shí)名證件是：身份證復(fù)印件

18.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處：五年以上十年以下有期徒刑

19.世界上第一家真正意義上的中央銀行是：英格蘭銀行

20.目前我國(guó)負(fù)責(zé)向國(guó)際貨幣基金組織和非洲開(kāi)發(fā)銀行借款的部門是：中國(guó)人民銀行

21.商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于：附屬資本 22.1994年12月發(fā)生金融危機(jī)的國(guó)家是：墨西哥

23.1986年7月我國(guó)政府正式向哪個(gè)組織提出恢復(fù)我締約方地位的申請(qǐng)：GATT 24.目前在國(guó)際儲(chǔ)備中，占據(jù)比例最大的幣種是哪種：美元

25.1980年以后，我國(guó)設(shè)立的第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)是：深圳平安保險(xiǎn)公司 26.在各類保險(xiǎn)中最早的險(xiǎn)種是哪種：海上保險(xiǎn)

27.一國(guó)匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于：該國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策 28.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)多少年：3年

29.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)后什么時(shí)候開(kāi)始還本付息：第三年

30.當(dāng)借款學(xué)生出現(xiàn)哪種情況，縣區(qū)資助中心可以暫時(shí)不要求共同借款人辦理提前還款：休學(xué)

31.為鼓勵(lì)銀行積極開(kāi)展國(guó)家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)，按照什么原則，建立國(guó)家助學(xué)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制：風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

32.每年的生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)材料審核時(shí)間是：7-9月

33.可以在《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)表》“資格審查單位”蓋章確認(rèn)的單位是：村（居）委會(huì)

34.生源地信用助學(xué)貸款到期后逾期未還，必須盡快還清貸款，還款時(shí)需支付什么費(fèi)用：罰息

35.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)密碼忘記了怎么辦：到縣級(jí)學(xué)生資助管理中心重置密碼

36.不在生源地信用助學(xué)貸款受理范圍的是：留學(xué)生 37.生源地信用助學(xué)貸款不可以用于：外出考察費(fèi)

38.生源地信用助學(xué)貸款正確的還款方式是什么：將款項(xiàng)存入貸款支付寶賬戶內(nèi)等待扣款

39.辦理國(guó)家助學(xué)貸款是否需要交手續(xù)費(fèi)：不需要

40.高校學(xué)生資助管理的機(jī)構(gòu)是什么：高校學(xué)生資助管理中心

41.生源地信用助學(xué)貸款符合貸款資格的高校以哪個(gè)部門確定的名單為準(zhǔn)：教育部

42.因家庭遭遇重大疾病、重大自然災(zāi)害和事故等突發(fā)事件，導(dǎo)致學(xué)生本人及其家庭所能籌集到的資金，難以支付其在校學(xué)習(xí)期間的學(xué)習(xí)和生活基本費(fèi)用的學(xué)生，屬于：突發(fā)事件、特殊困難

43.生源地信用助學(xué)貸款的利息多長(zhǎng)時(shí)間計(jì)收一次：每年

44.根據(jù)財(cái)政部、教育部下達(dá)的國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，每年8月幾日前，自治區(qū)將國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算下達(dá)各市和自治區(qū)直屬高校民辦高校：20 45.生源地信用助學(xué)貸款再次貸款學(xué)生，登陸貸款申請(qǐng)網(wǎng)站后應(yīng)該：提交當(dāng)年貸款申請(qǐng)

46.生源地信用助學(xué)貸款共同借款人除了借款學(xué)生父母還可以是：有行為能力的近親屬

47.生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)表上的資格審查單位不可以是哪個(gè)部門：教育局 48.生源地信用助學(xué)貸款借款合同一旦生效，借款學(xué)生的個(gè)人信息和借款情況將直接進(jìn)入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)，自動(dòng)產(chǎn)生信用記錄，成為借款學(xué)生的：第二身份證

金融知識(shí)競(jìng)賽（名詞解釋題）

1.金融工具：是金融市場(chǎng)上據(jù)以進(jìn)行交易的合法憑證，是貨幣資金或金融資產(chǎn)借以轉(zhuǎn)讓的工具。

2.金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)是貨幣資金或金融商品交易的場(chǎng)所，即資金融通的場(chǎng)所。

3.銀行信用：是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式，通過(guò)存款、貸款等業(yè)務(wù) 活動(dòng)提供的信用。

4.國(guó)家信用：是以國(guó)家為債務(wù)人，籌措資金來(lái)解決財(cái)政需要的一種信用形式。

5.消費(fèi)信用：是企業(yè)、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者個(gè)人提供的信用。6.銀行卡：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱。

7.金融衍生工具：是指其價(jià)值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品。

校園貸款知識(shí)競(jìng)賽（填空題）

1.除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 2.貸款資金支付方式可以分為受托支付、和借款人自主支付

3.銀行卡，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具

4.借款人每學(xué)年申請(qǐng)的貸款金額原則上不超過(guò)6000元 5.全國(guó)學(xué)生資助管理中心的主要職責(zé)任務(wù)是落實(shí)兩免一補(bǔ) 6.對(duì)于弄虛作假的行為，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任

7.國(guó)家助學(xué)金貸款包括校園國(guó)家助學(xué)貸款和生源地信用助學(xué)貸款 8.國(guó)家助學(xué)貸款的性質(zhì)屬于商業(yè)性貸款

9.國(guó)家助學(xué)金貸款書(shū)面申請(qǐng)包括申請(qǐng)理由、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個(gè)人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對(duì)國(guó)家助學(xué)貸款的認(rèn)識(shí)等內(nèi)容

10.國(guó)家助學(xué)貸款審批表中，姓名、身份證號(hào)、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。

11.借款學(xué)生畢業(yè)高校前辦理畢業(yè)生還款確認(rèn)和高校要求的其它貸款相關(guān)手續(xù)

12.國(guó)家助學(xué)貸款的主要還款方式有提前還款和按期還款

13.借款學(xué)生違約后，貸款銀行采取訴訟方式追償貸款的全部費(fèi)用由違約學(xué)生承擔(dān)。

14.我省家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生資助政策主要包括國(guó)家助學(xué)貸款、國(guó)家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金、國(guó)家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。15.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，高校每年應(yīng)從事業(yè)收入中額提取4-6%經(jīng)費(fèi)用于資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生

16.家庭經(jīng)濟(jì)困難認(rèn)定工作堅(jiān)持的原則是民主評(píng)議和學(xué)校評(píng)定相結(jié)合。17.勤工助學(xué)活動(dòng)的宗旨是立足校園、服務(wù)社會(huì)。

18.國(guó)家助學(xué)金的用途是資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的生活費(fèi)用開(kāi)支

19.國(guó)家對(duì)應(yīng)征入伍服義務(wù)兵役的高校畢業(yè)生的資助政策是補(bǔ)償其間交的學(xué)費(fèi)和代償其獲得的國(guó)家助學(xué)貸款本息

20.信用卡什么時(shí)間起源于糞國(guó)，主要功能包括支付結(jié)算和信用融資 21.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的使命是增強(qiáng)國(guó)力、改善民生

22.發(fā)卡銀行收到持卡人還款時(shí)，按照先本金、后應(yīng)收利息的順序?qū)τ馄?1天以上的欠款進(jìn)行沖還

23.未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)蓄之前支取的存單或者存款人身份證明必須持和辦理

24.我國(guó)信用卡的有效期一般為3年5年，過(guò)期作廢 25.銀行消費(fèi)者可定義：為生活需要購(gòu)買，使用銀行產(chǎn)品或接受銀行服務(wù)的自然人

26.定期儲(chǔ)蓄可分為整存整取，零存整取，存本取息，整存零取，通知存款五種方式

27.銀行卡是我們最常用的支付結(jié)算工具，包括借記卡和貸記卡

28.銀行卡服務(wù)價(jià)格應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度，提高服務(wù)收費(fèi)信息的透明度 29.CCB是中國(guó)建設(shè)銀行銀行的英文縮寫 30.BOC是中國(guó)銀行銀行的英文縮寫

31.中國(guó)招商銀行的英文表述或縮寫為CMB 32.ICBC是中國(guó)工商銀行銀行的英文縮寫

33.貸款人在短期貸款到期一個(gè)星期之前，中長(zhǎng)期貸款到期一個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

34.信用卡卡片發(fā)放時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持卡人書(shū)面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話，服務(wù)和收費(fèi)信息查詢渠道

35.銀行匯票、銀行本票的持票人超過(guò)規(guī)定期限付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)

第四篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)3

金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

（三）一、填空題

1、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》，認(rèn)定是否屬于“小金庫(kù)”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。

答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。

來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營(yíng)性收入等各類收入設(shè)立“小金庫(kù)”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。

答案：5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

3、“小金庫(kù)”資金來(lái)源與“小金庫(kù)”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。

答案：上限

來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅(jiān)持（）、（）、（）分管原則。

答案：?。谎?；證

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

5、銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以（）繳存保證金。

答案：貸款或貼現(xiàn)資金

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

6、（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知

7、費(fèi)用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實(shí)行歸口管理和預(yù)算控制。答案：經(jīng)濟(jì)效益

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知

8、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。堅(jiān)決禁止采用（）、（）或（）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。

答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

9、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。

答案：3年；離任審計(jì)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

10、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查；（）不得參與上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查。

答案：經(jīng)辦對(duì)賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。

答案：交易量；資金量；存款量

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知

12、一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。

答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源：（）、（）、（）、（）、（）。

答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

答案：名單制

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。

答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保

來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知

16、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：策略風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

17、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋 來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

19、（）風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

答案：聲譽(yù)

來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

20、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況

答案：12 來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

21、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考慮因素。

答案：市場(chǎng)準(zhǔn)入

來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

22、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。

答案：上一案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的兩倍

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

23、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

24、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到1.5億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：2 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。

答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

27、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。

答案：每案立卷，專人管理

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

29、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采取（）的方式，且延期支付期限一般不少于（）年

答案：延期支付；3 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

30、商業(yè)銀行績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任指標(biāo) 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

31、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，應(yīng)（）。

答案：主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避

來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

32、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪查七類附加不合理貸款附加條件問(wèn)題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問(wèn)題。

答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費(fèi)；浮利分費(fèi)；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括五大類：（）、（）、（）、（）、（）。答案：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)；經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引

34、對(duì)于（）等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的考評(píng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)的考評(píng)得分。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引

35、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨(dú)立 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。

答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)、人員 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額存單簽發(fā)、大額存款支取實(shí)行（）和（）制度，按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行登記和報(bào)備，確保存款等交易信息的真實(shí)、完整。

答案：分級(jí)授權(quán)；雙簽 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

38、商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實(shí)行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。答案：審批；操作；會(huì)計(jì)記錄 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保（）相分離，對(duì)不同基金獨(dú)立設(shè)賬，分戶管理，獨(dú)立核算，確保不同基金資產(chǎn)的相互獨(dú)立。

答案： 托管基金資產(chǎn)與自營(yíng)資產(chǎn) 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（）、（）、（）、（）、（）和（）的六相符。

答案：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

41、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在本行網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)站全面、準(zhǔn)確地提供公眾金融服務(wù)信息。對(duì)住房、汽車、裝修等社會(huì)公眾關(guān)注度較多的消費(fèi)貸款，要在各辦理網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)（）、（）、（）、（）、（）“五公開(kāi)”

答案：信貸政策、辦理流程、辦事資料、格式文本、辦結(jié)時(shí)限

來(lái)源：蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改善公眾金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

42、按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（）、（）、（）三個(gè)級(jí)別。

答案：特大服務(wù)突發(fā)事件、重大服務(wù)突發(fā)事件、較大服務(wù)突發(fā)事件 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

43、特大服務(wù)突發(fā)事件包括（）等。

答案： 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌、多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受自然災(zāi)害破壞、多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

44、貸款分類應(yīng)遵循（）、（）、（）、（）原則。答案：真實(shí)性、及時(shí)性、重要性、審慎性 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

45、商業(yè)銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引，至少將貸款劃分為（）、（）、（）、（）和（）、五類，后（）類合稱為不良貸款。

答案：正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失；三 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

46、對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來(lái)源，（）作為次要還款來(lái)源。

答案：正常營(yíng)業(yè)收入；貸款的擔(dān)保 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

47、同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良的貸款應(yīng)至少歸為（）類。答案：關(guān)注

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

48、重組后的貸款（簡(jiǎn)稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。

答案：可疑

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

49、“對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級(jí)”屬于貸款分類的（）原則。

答案：審慎性

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

50、對(duì)零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)（）直接劃分風(fēng)險(xiǎn)類別。答案：貸款逾期時(shí)間長(zhǎng)短 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

51、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。答案： 流動(dòng)性覆蓋率、存貸比和流動(dòng)性比例 來(lái)源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的政策和程序，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額包括但不限于（）。

答案：現(xiàn)金流缺口限額、負(fù)債集中度限額、集團(tuán)內(nèi)部交易和融資限額 來(lái)源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

二、簡(jiǎn)答題

1．案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：

(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。

(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。

(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn)，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。

(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法）

2．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，具體的方法包括哪些？ 答案：（1）評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制（2）損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集（3）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)（4）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（5）內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

3．《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪查六類不合理收費(fèi)問(wèn)題，具體指哪些？ 答案：

（一）沒(méi)有公示而收費(fèi)的；

（二）超出公示范圍，實(shí)際收費(fèi)與名錄不相符的；

（三）實(shí)際收費(fèi)與公示價(jià)格不一致的；

（四）沒(méi)有提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)而收費(fèi)的；

（五）分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)擅自制定服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)的；

（六）銀行對(duì)政府指導(dǎo)價(jià)（或政府定價(jià)）的服務(wù)收費(fèi)不符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知

4．商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)有哪些？ 答案：

（一）實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)體系。

（二）完善授信決策與審批機(jī)制，防止對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)的高度集中。

（三）防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

5．從業(yè)人員與所在單位簽訂有競(jìng)業(yè)限制協(xié)議的，如何處理？ 答案：

（一）在協(xié)議規(guī)定的競(jìng)業(yè)限制期限和地域范圍內(nèi)，從業(yè)人員不得在行業(yè)間流動(dòng)。

（二）從業(yè)人員單方面違反競(jìng)業(yè)限制約定的，應(yīng)向所在單位支付違約金。

（三）在勞動(dòng)合同終止或者解除時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)向其從業(yè)人員支付競(jìng)業(yè)限制補(bǔ)償金。來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約

6．根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，不得有哪些行為？ 答案：

（一）違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶、開(kāi)展授信營(yíng)銷或提供承諾；

（二）對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過(guò)有關(guān)部門規(guī)定的限制比例；

（三）超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

（四）在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用；

（五）協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管。來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約

7．商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類，應(yīng)主要考慮哪些因素？ 答案：

（一）借款人的還款能力；

（二）借款人的還款記錄；

（三）借款人的還款意愿；

（四）貸款項(xiàng)目的盈利能力；

（五）貸款的擔(dān)保；

（六）貸款償還的法律責(zé)任；

（七）銀行的信貸管理狀況。來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

8．在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類中，哪些貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類？ 答案：

（一）本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑；

（二）借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還；

（三）改變貸款用途；

（四）本金或者利息逾期；

（五）同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良；

（六）違反國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款。

來(lái)源：來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

9．在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類中，哪些貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類？ 答案：

（一）逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益的貸款；

（二）借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期的貸款；

（三）需要重組的貸款 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引

10．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序包括哪些內(nèi)容？ 答案：

（一）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，包括現(xiàn)金流測(cè)算和分析。

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理。

（三）融資管理。

（四）日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

（五）壓力測(cè)試。

（六）應(yīng)急計(jì)劃。

（七）優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)管理。

（八）跨機(jī)構(gòu)、跨境以及重要幣種的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

（九）對(duì)影響流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素以及其他類別風(fēng)險(xiǎn)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析。

11．《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》自2014年3月1日起實(shí)施，實(shí)施該辦法的目的和基本思路是什么？ 答案：

目的是進(jìn)一步完善我國(guó)銀行業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架，促進(jìn)商業(yè)銀行提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平，合理匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)商業(yè)銀行和整個(gè)銀行體系應(yīng)對(duì)流動(dòng)性沖擊的能力。

基本思路是針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題，構(gòu)建定性與定量相結(jié)合、微觀審慎與宏觀審慎相結(jié)合、中外資銀行監(jiān)管要求相結(jié)合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架。

12．什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

答案：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由那些能夠影響整個(gè)金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素引起的，這些因素包括經(jīng)濟(jì)周期、國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資相互抵消或者削弱。因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是一種與特定公司或者行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它與經(jīng)濟(jì)、政治和其他影響所有金融變量的因素?zé)o關(guān)。通過(guò)分散投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以被降低，而且如果分散是充分有效的，這種風(fēng)險(xiǎn)還可以被消除。因此又被稱為可分散風(fēng)險(xiǎn)。

13．什么是票據(jù)貼現(xiàn)，如何計(jì)算貼現(xiàn)額？

答案：票據(jù)貼現(xiàn)是指銀行應(yīng)客戶的要求，買進(jìn)其未到付款日期的票據(jù)，并向客戶收取一定的利息的業(yè)務(wù)。具體程序是銀行根據(jù)票面金額以及既定貼現(xiàn)率，計(jì)算出從貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日這段時(shí)間的貼現(xiàn)利息，并從票面金額中扣除，余額部分支付給客戶。票據(jù)到期時(shí)，銀行持票據(jù)向票據(jù)載明的支付人索取票面金額的款項(xiàng)。貼現(xiàn)額的計(jì)算公式為：貼現(xiàn)付款額＝票據(jù)面額×（1－年貼現(xiàn)率×未到期天數(shù)÷360天）。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)形式上是票據(jù)的買賣，但實(shí)際上是信用業(yè)務(wù)，即銀行通過(guò)貼現(xiàn)間接貸款給票據(jù)金額的支付人。

14．什么是票據(jù)的背書(shū)？

答案：票據(jù)的背書(shū)是指票據(jù)持有人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人時(shí)，在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并且簽章的票據(jù)行為。簽章的人稱為背書(shū)人。接受票據(jù)轉(zhuǎn)讓的人稱為被背書(shū)人或者轉(zhuǎn)讓人。背書(shū)可以分為記名背書(shū)和不記名背書(shū)兩種。經(jīng)過(guò)票據(jù)的背書(shū)，如果出票人或者付款人到期拒絕支付，票據(jù)不能兌現(xiàn)時(shí)，背書(shū)人負(fù)有連帶的付款責(zé)任。因此，票據(jù)的背書(shū)是背書(shū)人的一種或有負(fù)債。

15．什么是同業(yè)拆借市場(chǎng)？該市場(chǎng)的交易主要有哪些？

答案：同業(yè)拆借市場(chǎng)，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足，票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要交易有：(1)頭寸拆借，一般為日拆。（2）同業(yè)借貸，它的期限比較長(zhǎng)，從數(shù)天到一年不等。同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率確定方式有兩種：其一為融資雙方根據(jù)資金供求關(guān)系以及其他影響因素自主決定；其二為融資雙方借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過(guò)市場(chǎng)公開(kāi)競(jìng)標(biāo)確定。

16．何謂“洗錢”？

答案：“洗錢”是指犯罪分子將貪污、販毒、走私、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動(dòng)及其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，利用金融系統(tǒng)掩蓋、隱瞞這些違法所得的來(lái)源、性質(zhì)和所有權(quán)，使其在形式上合法化的行為。

17．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品也稱金融衍生工具,是一種通過(guò)預(yù)測(cè)股價(jià)、利率、匯率等未來(lái)市場(chǎng)行情走勢(shì)，以支付少量保證金簽訂遠(yuǎn)期合同或互換不同金融商品的派生交易合約。期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約、掉期合約等均屬此列。通過(guò)這些基本形式的組合，就形成了復(fù)雜的金融衍生工具。

18．什么是派生存款？

答案：派生存款指商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)放貸款、購(gòu)買有價(jià)證券等方式創(chuàng)造的存款。商業(yè)銀行吸收到原始存款后，只按規(guī)定將一部分現(xiàn)金作為應(yīng)付提款的準(zhǔn)備，其余部分可以用于發(fā)放貸款和投資。在廣泛使用非現(xiàn)金結(jié)算的條件下，取得銀行貸款或投資款項(xiàng)的客戶并不（或不全部）支取現(xiàn)金，而將其轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶，這就在原始存款的基礎(chǔ)上，形成一筆新存款，接受這筆存款的銀行除保留一部分作為準(zhǔn)備金外，其余部分又用于發(fā)放貸款或投資，從而又形成了派生存款。以此類推，便使原始存款得到數(shù)倍的擴(kuò)張。

19．什么是貨幣乘數(shù)？

答案：貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣與貨幣供應(yīng)量擴(kuò)張關(guān)系的數(shù)量表現(xiàn)，即中央銀行創(chuàng)造或縮減一單位的基礎(chǔ)貨幣，能使貨幣供應(yīng)量增加或減少的倍數(shù)。貨幣供應(yīng)量是由基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)共同決定的。令M表示貨幣供給量，B表示基礎(chǔ)貨幣，k表示貨幣乘數(shù)，則貨幣供給的基本模型為：M=B×k

20．什么是LIBOR ? 答案：LIBOR（London Interbank Offered Rate），即倫敦同業(yè)拆借利率，是指?jìng)惗氐牡谝涣縻y行之間短期資金借貸的利率，是國(guó)際金融市場(chǎng)中大多數(shù)浮動(dòng)利率的基礎(chǔ)利率。作為銀行從市場(chǎng)上籌集資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的融資成本，貸款協(xié)議中議定的LIBOR通常是由幾家指定的參考銀行，在規(guī)定的時(shí)間（一般是倫敦時(shí)間上午11：00）報(bào)價(jià)的平均利率。最經(jīng)常使用的是3個(gè)月和6個(gè)月的LIBOR。我國(guó)對(duì)外籌資成本即是在LIBOR利率的基礎(chǔ)上加一定百分點(diǎn)從LIBOR變化出來(lái)。

21．如何理解流動(dòng)性比率？

答案：流動(dòng)性比率是最常用的財(cái)務(wù)指標(biāo)，它用于測(cè)量企業(yè)償還短期債務(wù)的能力。流動(dòng)性比率＝流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債，其計(jì)算數(shù)據(jù)來(lái)自于資產(chǎn)負(fù)債表。一般說(shuō)來(lái)，流動(dòng)性比率越高，企業(yè)償還短期債務(wù)的能力越強(qiáng)。一般情況下，營(yíng)業(yè)周期、流動(dòng)資產(chǎn)中應(yīng)收賬款數(shù)額和存貨的周轉(zhuǎn)速度是影響流動(dòng)性比率的主要因素。計(jì)算出來(lái)的流動(dòng)性比率，只有和同行業(yè)平均流動(dòng)性比率、本企業(yè)歷史的流動(dòng)性比率進(jìn)行比較，才能知道這個(gè)比率是高還是低。一般認(rèn)為，生產(chǎn)企業(yè)合理的最低流動(dòng)比率是2。這是因?yàn)榱鲃?dòng)資產(chǎn)中變現(xiàn)能力最差的存貨金額約占流動(dòng)資產(chǎn)總額的一半，剩下的流動(dòng)性較強(qiáng)的流動(dòng)資產(chǎn)至少要等于流動(dòng)負(fù)債，企業(yè)的短期償債能力。

22．什么是存款準(zhǔn)備金率和備付金率？

答案：存款準(zhǔn)備金率是中央銀行重要的貨幣政策工具。根據(jù)法律規(guī)定，商業(yè)銀行需將其存款的一定百分比繳存中央銀行。通過(guò)調(diào)整商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率，中央銀行達(dá)到控制基礎(chǔ)貨幣，從而調(diào)控貨幣供應(yīng)量的目的。中國(guó)人民銀行已經(jīng)取消了對(duì)商業(yè)銀行備付金比率的要求，將原來(lái)的存款準(zhǔn)備金率和備付金率合二為一。目前，備付金是指商業(yè)銀行存在中央銀行的超過(guò)存款準(zhǔn)備金率的那部分存款，一般稱為超額準(zhǔn)備金。

23．什么叫貨幣供應(yīng)量？

答案：貨幣供應(yīng)量，是指一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中，在某一個(gè)時(shí)點(diǎn)流通中的貨幣總量。由于許多金融工具具有貨幣的職能，因此，對(duì)于貨幣的定義也有狹義和廣義之分。如果貨幣僅指流通中的現(xiàn)金，則稱之為M0；狹義的貨幣M1，是指流通中的現(xiàn)金加銀行的活期存款。這里的活期存款僅指企業(yè)的活期存款；而廣義貨幣M2，則是指M1再加上居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)定期存款。貨幣供應(yīng)量是中央銀行重要的貨幣政策操作目標(biāo)。24．什么是FDI？

答案：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有足夠的流動(dòng)性資金來(lái)及時(shí)支付流動(dòng)性負(fù)債，乃至引發(fā)擠兌風(fēng)潮的危險(xiǎn)。其原因可以是金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債的期限搭配不當(dāng)，把大量短期資金來(lái)源進(jìn)行長(zhǎng)期資金運(yùn)用，又沒(méi)有足夠的支付準(zhǔn)備，造成資金周轉(zhuǎn)不靈；也可以是因出現(xiàn)資產(chǎn)損失又無(wú)力彌補(bǔ)，失去了支付流動(dòng)性負(fù)債的能力。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的危害性極大，嚴(yán)重時(shí)甚至?xí)媒鹑跈C(jī)構(gòu)于死地。

25．什么是金融創(chuàng)新？

答案：金融創(chuàng)新是指政府或金融當(dāng)局和金融組織為適應(yīng)不斷變化的外部環(huán)境和在融資過(guò)程中的內(nèi)部矛盾運(yùn)動(dòng)，防止或轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和降低成本，為更好的實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性、安全性和盈利性目標(biāo)而逐步改變金融中介功能，創(chuàng)造或組合一個(gè)新的高效率的資金營(yíng)運(yùn)體系的創(chuàng)造性過(guò)程。主要類型有：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移創(chuàng)新；流動(dòng)性增強(qiáng)創(chuàng)新；信用創(chuàng)造創(chuàng)新；股權(quán)創(chuàng)造創(chuàng)新。

26．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品是指從原生資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具。由于許多金融衍生產(chǎn)品交易在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有相應(yīng)科目，因而也被稱為“資產(chǎn)負(fù)債表外交易（簡(jiǎn)稱表外交易）”。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買方交足貨款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)。保證金越低，杠桿效應(yīng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。國(guó)際上金融衍生產(chǎn)品種類繁多，活躍的金融創(chuàng)新活動(dòng)接連不斷的推出新的衍生產(chǎn)品。

27．什么是巴塞爾協(xié)議？

答案：巴塞爾協(xié)議是指國(guó)際清算銀行所屬銀行監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱巴塞爾委員會(huì)），根據(jù)美、英、法、德、日、比利時(shí)、加拿大、荷蘭、瑞典、意大利、瑞士、盧森堡12個(gè)工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議的建議，于1988年7月在瑞士巴塞爾通過(guò)的關(guān)于同意國(guó)際銀行的資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議。協(xié)議的主要宗旨是通過(guò)對(duì)銀行規(guī)定資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最低比率來(lái)加強(qiáng)國(guó)際銀行的穩(wěn)定性。協(xié)議內(nèi)容主要包括，對(duì)商業(yè)銀行的資本比率、資本結(jié)構(gòu)、各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)等都作了統(tǒng)一的規(guī)定。

28．什么是駱駝評(píng)級(jí)制度？

答案：駱駝評(píng)級(jí)制度全稱“銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度”，是美國(guó)金融管理當(dāng)局現(xiàn)今使用的對(duì)商業(yè)銀行的全面狀況進(jìn)行檢查、評(píng)級(jí)的一種經(jīng)營(yíng)管理制度。由于它主要從五個(gè)方面對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，即：資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理能力、盈利水平和流動(dòng)性，這五個(gè)方面的英文字首字母拼在一起，恰好是英文“駱駝[CAMEL]”一詞，因此通常稱之為“駱駝評(píng)級(jí)制度”。

29．什么是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？

答案：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件。重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

30．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？?jī)?nèi)部控制應(yīng)該包括哪些要素？ 答案：

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：

（一）確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

（二）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。

（三）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

（四）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（一）內(nèi)部控制環(huán)境。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。

（三）內(nèi)部控制措施。

（四）信息交流與反饋。

（五）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

第五篇：金融法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)

（一）13．世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是(A)。

A．道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù) B．金融時(shí)報(bào)指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù) D．納斯達(dá)克指數(shù) 14．證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括(D)。

A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露

D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配 16．在我國(guó)，(A)負(fù)責(zé)對(duì)基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)保監(jiān)會(huì) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

17．基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額向(D)支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人 D．基金份額持有人 25．封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后(C)退還基金投資人。

A．10日內(nèi) B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi) 27．負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是(D)。A．商業(yè)銀行 B．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

33．我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回方式是(C)。

A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回 42．基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是(D)。

A．研究部 B．交易部 C．投資部 D．投資決策委員會(huì) 43．下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是(A)。

A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 48．基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為(C)。

A．按周計(jì)提 B．按月計(jì)提 C．按日計(jì)提 D．按季計(jì)提

50．(C)是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。

A．虛假記載 B．誤導(dǎo)性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶

52．基金銷售由(A)負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

53．下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(D)。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性

54．下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道的是(B)。

A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．證券咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司直銷中心

64．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一分類中包含基金少于(A)只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。

A．10 B．12 C．15 D．20 76．我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是(C)。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》 80．從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為(D)，通過(guò)者獲得基金銷售從業(yè)許可。

A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》 83.公司型基金以(A)的投資公司為代表。

A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.西歐

84.證券投資基金在(A)被稱為“共同基金”。

A.美國(guó)

B.英國(guó) C.香港D.日本

85.開(kāi)放式基金(D)公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每年B.每季度C.每周 D.每日

87.個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)【 A 】個(gè)基金賬戶。

A.1 B.2 C.3 D.4 89.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是(B)。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開(kāi)元 D.基金金泰

92.(B)通常又被稱為交易所交易基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.PE 97.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括(B)。

A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

98.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(D)周歲。

A.16～60 B.16～70

C.18～60 D.18～70 99.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的(A)。

A.教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求 100.(A)是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性 C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性 D.基金銷售搭配性 101.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于(D)年。

A.3 B.5

C.10 D.20 105.下列不屬于常見(jiàn)的基金回報(bào)率計(jì)算期間的是(B)。

A.最近一月 B.最近兩月 C.最近三月

D.最近六月 116.下列不屬于常見(jiàn)的基金回報(bào)率計(jì)算期間的是(B)。

A.最近一月B.最近兩月 C.最近三月 D.最近六月

（二）1、依照《公司法》，以下不屬于有限責(zé)任公司法定設(shè)立條件的是：D A.股東符合法定人數(shù) B.股東出資達(dá)到法定資本最低限額

C.有公司名稱 D.有固定生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件

4、下列關(guān)于有限責(zé)任公司股東用于出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的： A A.應(yīng)當(dāng)是無(wú)形財(cái)產(chǎn) B.可以用貨幣估價(jià) C.可以依法轉(zhuǎn)讓 D.不違背法律禁止性規(guī)定

5、有限責(zé)任公司簽發(fā)的股東出資證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明： D A.法定代表人 B.公司登記日期

C.股東的姓名或者名稱及住所 D.公司注冊(cè)資本

6、下列不屬于有限責(zé)任公司股東名冊(cè)必要記載事項(xiàng)的是：C A.股東的住所 B.股東的出資額 C.股東出資日期 D.出資證明書(shū)編號(hào)

7、有限責(zé)任公司股東有權(quán)查閱、復(fù)制下列哪項(xiàng)資料： A A.股東會(huì)會(huì)議記錄 B.董事會(huì)會(huì)議記錄 C.監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄 D.會(huì)計(jì)賬薄

8、有限責(zé)任公司股東查閱會(huì)計(jì)賬簿必須遵守下列哪項(xiàng)要求： B A.出示出資證明書(shū) B.提出書(shū)面請(qǐng)求，說(shuō)明目的 C.向法院提出申請(qǐng) D.向股東大會(huì)或董事會(huì)提出

9、以下屬于有限責(zé)任公司股東會(huì)行使的職權(quán)有： C A.決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 B.選舉和更換由職工代表?yè)?dān)任的董事 C.對(duì)發(fā)行公司債券作出決議 D.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

10、以下有權(quán)提議召開(kāi)有限責(zé)任公司臨時(shí)股東會(huì)議的是： B A.代表百分之三以上表決權(quán)的股東 B.三分之一以上的董事 C.監(jiān)事會(huì)主席 D.董事長(zhǎng)

11、下列事項(xiàng)不屬于必須經(jīng)有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)的是： C A.修改公司章程 B.增減注冊(cè)資本 C.發(fā)行公司債券 D.變更公司形式

15、下列哪項(xiàng)不屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)： D A.檢查公司財(cái)務(wù) B.對(duì)違反法律的董事提出罷免建議 C.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議 D.解聘公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

19、下列有關(guān)國(guó)有獨(dú)資公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有： D A.董事及高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 B.國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)

C.董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表 D.監(jiān)事會(huì)成員不得少于三人

26、股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)必須有（C），方可舉行。A.全體發(fā)起人出席

B.全體認(rèn)股人出席

C.代表股份總數(shù)過(guò)半數(shù)的發(fā)起人、認(rèn)股人出席

D.發(fā)起人、認(rèn)股人出席人數(shù)占總?cè)藬?shù)三分之二以上

37、公司董事、高級(jí)管理人員下列行為,法律不禁止的是： B A.挪用公司資金

B.按照公司章程的規(guī)定，或者經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保

C.將公司資金以其個(gè)人名義或者其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ) D.擅自披露公司秘密

38、發(fā)行公司債券的申請(qǐng)經(jīng)（B）核準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)公告公司債券募集辦法。A.公司登記機(jī)關(guān) B.國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門 C.國(guó)務(wù)院證券管理部門 D.財(cái)政部門

39、下列哪一項(xiàng)規(guī)定不屬于上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券必備的條件： C A.符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的發(fā)行條件

B.報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

C.報(bào)證券交易所審核

D.經(jīng)股東大會(huì)決議

42、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司（A）A.法定公積金 B.任意公積金

C.法定公益金 D.資本公積金

44、公司的資本公積金不得用于： A A.彌補(bǔ)公司的虧損 B.擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

C.轉(zhuǎn)為增加公司資本 D.向股東分配利潤(rùn)

45、股份有限公司的清算組由(A)組成。A.董事或者股東大會(huì)確定的人員 B.債權(quán)人

C.股東 D.全體董事會(huì)成員

49、公司登記機(jī)關(guān)對(duì)不符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)不予登記的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法（A）。

A.給予行政處分 B.給予罰款

C.責(zé)令改正 D.給予行政處罰

7、以下幾種出資形態(tài)中，符合《公司法》規(guī)定的是(D)

A、勞務(wù)出資 B、管理技能出資 C、信用出資 D、非專利技術(shù)出資

8、除法定情形外，公司不得收購(gòu)分本公司的股票。這是(B)

A、資本確定原則的要求 B、資本維持原則的要求

C、資本不變?cè)瓌t的要求 D、資本獨(dú)立原則的要求

12、公司接受捐贈(zèng)的資產(chǎn)價(jià)值應(yīng)計(jì)入(A)

A、資本公積金 B、法定公積金 C、任意公積金 D、公益金

14、某有限責(zé)任公司打算與另一公司合并，該合并方案必須經(jīng)(B)

A、代表1/2以上表決權(quán)的股東通過(guò)B、代表2/3以上表決權(quán)的股東通過(guò)

C、全體股東通過(guò)D、出席股東會(huì)的全體股東通過(guò)

17、下面列舉的事項(xiàng)中屬于破產(chǎn)債權(quán)的是(D)

A、破產(chǎn)宣告前成立的設(shè)定了抵押權(quán)的債權(quán)

B、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，其數(shù)額超過(guò)擔(dān)保物的價(jià)款而受清償?shù)牟糠謧鶛?quán)

C、罰款

D、破產(chǎn)宣告時(shí)未到期亦未設(shè)定財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)

18、某公司因債權(quán)人的申請(qǐng)進(jìn)入破產(chǎn)程序，人民法院召集債權(quán)人會(huì)議時(shí)，應(yīng)通知(A)

A、全體債權(quán)人參加B、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人參加

C、無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人參加D、債權(quán)人推選的代表參加

20、有限責(zé)任公司不同于合伙企業(yè)的特點(diǎn)之一是(B)

A、以營(yíng)利為目的B、具有法人資格

C、有獨(dú)立的名稱D、獨(dú)立對(duì)外簽訂合同

（四）1、在下列全體股東的出資方式中，不得低于公司注冊(cè)資本30％的是（A）A、貨幣出資B、土地使用權(quán)出資 C、實(shí)物出資D、非專利技術(shù)出資

5、按我國(guó)《公司法》規(guī)定，成立后的公司，其增資決定權(quán)屬于（B）A、發(fā)起人B、股東會(huì)C、董事會(huì)D、總經(jīng)理

6、公司向社會(huì)公開(kāi)募集股份，依法應(yīng)當(dāng)由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)承銷?（C）A、銀行B、證券交易所C、證券公司D、全體發(fā)起人

10、若要召開(kāi)股份有限公司的董事會(huì)會(huì)議，正確的做法是（A）A、應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行B、應(yīng)有全體董事出席方可舉行

C、應(yīng)有三分之二以上的董事出席方可舉行D、出席人數(shù)可由公司章程決定

12、破產(chǎn)案件的受理，依法應(yīng)當(dāng)由（B）

A、申請(qǐng)人住所地的人民法院管轄B、債務(wù)人住所地的人民法院管轄 C、債權(quán)人住所地的人民法院管轄D、債務(wù)人營(yíng)業(yè)地的人民法院管轄

13、下列主體中，最有可能被批準(zhǔn)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債的是（D）A、有限責(zé)任公司B、一人公司 C、股份有限公司D、上市公司

14、股東大會(huì)是股份有限公司的必設(shè)機(jī)構(gòu)，其特征為（C）A、由有表決權(quán)的全體股東所組成B、是公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu) C、是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)D、屬于常設(shè)機(jī)構(gòu)

17、不記名公司債券持有人享有的權(quán)利是（D）A、股東大會(huì)的出席權(quán)B、選舉董事的權(quán)利

C、股息分配權(quán)D、要求公司按期還本付息的權(quán)利

（五）1、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，設(shè)立的有限責(zé)任公司，其股東人數(shù)不得超過(guò)一定數(shù)額，該數(shù)額是（D）

A、5人B、20人C、25人D、50人

2、有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指（B）

A、公司以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B、股東僅以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任 C、公司以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任D、股東以其認(rèn)繳額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任

3、股份有限公司董事會(huì)須有（C）的董事出席方可舉行。A、1/3以上B、1/2C、1/2以上D、2/3

4、有限責(zé)任公司的成立日期是（C）

A、股東全部繳納出資之日B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資之日C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日D、分公司設(shè)立之日

8、有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）A、股東會(huì)B、董事會(huì)C、經(jīng)理D、監(jiān)事會(huì)

9、公司將法定公積金轉(zhuǎn)增公司資本時(shí)，公司所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的（B）A、20B、25C、30%D、40%

三、判斷題（正確為A,錯(cuò)誤為B）

（一）1．境內(nèi)上市外資股稱為H股。(B)

2．債券的流動(dòng)性主要取決于債券收益的穩(wěn)定性。(B)3．認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn)。(B)

4．按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，證券承銷方式有包銷和代銷兩種。(A)

5．證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人管理和運(yùn)用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。(B)

6．在我國(guó)，基金管理人由基金管理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)任。(B)

7．平衡型基金又被稱為“混合型基金”。(B)

8．封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。(B)

9．封閉式基金發(fā)行成功后，基金管理人可以向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)提出上市申請(qǐng)。(B)

10．在投資交易過(guò)程中，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(A)

11．基金促銷的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購(gòu)買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。(B)

11．基金銷售機(jī)構(gòu)的電話服務(wù)中心在提供服務(wù)時(shí)不能記錄談話資料。(B)12．基金銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員必須按照有關(guān)法律法規(guī)對(duì)有效投訴負(fù)責(zé)。(A)

13．基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系公司的管理費(fèi)收入。(A)

15．定期定額投資具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力等特點(diǎn)。(A)16．特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。(B)

17．通常，利率上升時(shí)，債券市場(chǎng)往往下跌，債券基金的凈值將遭受損失。(A)

18．目前我國(guó)開(kāi)放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般都在0.5%以內(nèi)。(A)

19．自助式前臺(tái)系統(tǒng)通常包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(A)

20．基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證的人員，應(yīng)參照中國(guó)證監(jiān)會(huì)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。(B)

（二）1、依法設(shè)立的有限責(zé)任公司必須在公司名稱中標(biāo)明有限責(zé)任公司字樣。答案：B

2、公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者經(jīng)理?yè)?dān)任。答案：A

3、如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。答案：A

4、公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。答案：B

5、股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程的無(wú)效。答案：B

6、有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)載明股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間。答案：A

7、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。答案：A

8、有限責(zé)任公司全體股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資額可達(dá)其注冊(cè)資本的百分之七十。答案：A

10、有限責(zé)任公司股東會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)。答案：B

11、有限責(zé)任公司股東對(duì)股東會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)以書(shū)面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議直接作出決定。答案：A

12、有限責(zé)任公司股東會(huì)議依據(jù)章程規(guī)定可以不按照出資比例行使表決權(quán)。答案：A

13、有限責(zé)任公司董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年。董事任期屆滿，連選可以連任。答案：A

14、有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)的，其成員不得少于三人。答案：A

16、國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)所有成員必須由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)委派。答案：B

18、股份有限公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣一千萬(wàn)元。答案：B

19、以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人可以用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)或土地使用權(quán)出資。答案：A

21、股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)。答案：B

22、股份有限公司的職工大會(huì)在一定情形下可以履行召集股東大會(huì)會(huì)議的職責(zé)。答案：B

23、股份有限公司的股東可以不親自出席股東大會(huì)會(huì)議而委托代理人出席。答案：A

24、在股東大會(huì)會(huì)議上，股份有限公司所持本公司股份沒(méi)有表決權(quán)。答案：A

27、辦理公司信息披露事務(wù)屬于上市公司董事會(huì)秘書(shū)的法定職責(zé)。答案：A

28、根據(jù)新《公司法》的有關(guān)規(guī)定，股票是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。答案：A

29、股份有限公司股票的發(fā)行價(jià)格可以高于或者低于票面金額。答案：B 30、股份有限公司記名股票轉(zhuǎn)讓時(shí)，一經(jīng)交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓效力。答案：B

31、自股份有限公司成立起三年內(nèi)，發(fā)起人持有的本公司股份不得轉(zhuǎn)讓。答案：B

32、上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開(kāi)公司經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、公司涉及的重大訴訟等事項(xiàng)。答案：A

33、根據(jù)《公司法》的有關(guān)規(guī)定，上市公司必須在每會(huì)計(jì)內(nèi)每三個(gè)月公布一次財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。答案：B

35、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。答案：A

37、公司債券募集辦法中應(yīng)當(dāng)載明債券募集資金的用途、債券擔(dān)保情況等主要事項(xiàng)。答案：A

46、公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。答案：B

48、根據(jù)《公司法》，公司的實(shí)際控制人是指雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。答案：A

49、《公司法》中的公司高級(jí)管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書(shū)和公司章程規(guī)定的其他人員。答案：A 財(cái)盈華夏試題

1、上海交易所成立日期是？

A、1992年11月10日 B、1991年12月20日 C、1990年11月26日 D、1900年12月28日 答案：C

2、創(chuàng)業(yè)板開(kāi)版的日期是？

A、2009年10月30日 B、2008年12月20日 C、2010年11月23日 D、2001年1月23日 答案：A

3、中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的成立日期是？

A、2010年10月 B、2012年6月 C、2013年12月 D、2015年6月 答案：B

4、下列哪些是（相對(duì)）估值常用指標(biāo)？（多選）

A、市盈率 B、市凈率 C、市值回報(bào)率 D、經(jīng)濟(jì)增加值與利息這就攤銷前收入比 B、答案： ＡＢＣＤ

5、私募基金起源地是？

A、英國(guó) B、美國(guó) C、日本 D、法國(guó) 答案：Ｂ

6、私募基金的組織形式有？（多選）

A、公司制 B、有限合伙制 C、契約式 D、信托制 答案：ABCD

7、項(xiàng)目的初步篩選標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容有？（多選）

A、行業(yè) B、歷史沿革 C、發(fā)展階段 D、管理團(tuán)隊(duì) 答案：ABCD

8、盡職調(diào)查中與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項(xiàng)目有？

A、貨幣資金 B、對(duì)外擔(dān)保 C、現(xiàn)金流量 D、資產(chǎn)抵押 答案、ＡＢＤ

9、私募股權(quán)基金（即PE）具有的特點(diǎn)有？

A、以投資換取股權(quán) B、投資風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)高C、資本逐利D、投資對(duì)象是初創(chuàng)期企業(yè) 答案：ABC

10、PE的投資方式有？

A、股權(quán) B、可轉(zhuǎn)換債 C、期股 D、債券 答案：ABD 根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（D）分析為核心。

A.項(xiàng)目技術(shù)可行性

B.市場(chǎng)波動(dòng)

C.擔(dān)保可靠性

D.償債能力 資產(chǎn)部試題

1、我國(guó)資本市場(chǎng)從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，資本市場(chǎng)已由場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)兩部分構(gòu)成。

2、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱新三板

3、齊魯股權(quán)托管交易中心在全省范圍內(nèi)設(shè)立了包括藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)管理總部、黃三角區(qū)域總部、魯南區(qū)域總部和魯西區(qū)域四大區(qū)域管理總部。

4、齊魯股權(quán)托管交易中心業(yè)務(wù)范圍：一是股權(quán)托管業(yè)務(wù)，二是股權(quán)掛牌交易業(yè)務(wù)。

5、掛牌交易程序：

一、擬掛牌公司提出掛牌申請(qǐng)

二、交易中心組織相關(guān)人員到企業(yè)考察

三、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)對(duì)擬掛牌公司盡職調(diào)查

四、當(dāng)?shù)亟鹑谵k出具推薦意見(jiàn)

五、制作掛牌申請(qǐng)材料

六、交易中心對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審及內(nèi)核

七、專家審核委員會(huì)審核

八、報(bào)省金融辦備案

財(cái)務(wù)部試題

1．下列糾紛中，可以適用《仲裁法》解決的是（B）。

A．甲乙之間的農(nóng)村土地承包合同糾紛 B．甲乙之間的貨物買賣合同糾紛 C． 甲乙之間的遺產(chǎn)繼承糾紛 D．甲乙之間的勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛

2．預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)取得的客戶預(yù)付資金不是其自有資金，應(yīng)開(kāi)立（C），并與開(kāi)戶銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行監(jiān)督。

A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬戶 D．臨時(shí)存款賬戶

3．下列各項(xiàng)中，不屬于票據(jù)的功能的有（C）。A．支付功能 B ．融資功能C．擔(dān)保功能 D．匯兌功能

4．票據(jù)行為不包括（D）。

A．出票B．背書(shū) C．承兌D．付款

5．一般納稅人銷售的下列貨物中，不適用13%稅率的有（A）。A．淀粉 B．雜糧 C．農(nóng)機(jī) D．食用鹽

6．納稅人采取預(yù)收貨款結(jié)算方式銷售應(yīng)稅消費(fèi)品的，其納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間為（C）。A．簽訂銷售合同的當(dāng)天 B．收到預(yù)收貨款的當(dāng)天

C．發(fā)出應(yīng)稅消費(fèi)品的當(dāng)天D．開(kāi)具預(yù)收款發(fā)票的當(dāng)天 7．下列業(yè)務(wù)中，屬于營(yíng)業(yè)稅增收范圍的是（A）。A．體育部門舉辦球賽 B．商店銷售集郵商品

C．銀行銷售金銀商品 D．電信公司銷售移動(dòng)電話 8．根據(jù)印花稅法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于印花稅納稅人的是（A）。A．合同的雙方當(dāng)事人 B．合同的擔(dān)保人 C．合同的證人 D．合同的鑒定人 9．現(xiàn)金支票的主題圖案為（A）。A．梅花 B．蘭花C．竹D．菊花 10．空頭支票罰款的標(biāo)準(zhǔn)是（B）。

A．票面金額5%但不高于1000元 B．票面金額5%但不低于1000元 C．票面金額3%但不低于1000元 D．票面金額3%但不高于1000元 風(fēng)控試題

1、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

2、基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒(méi)有體現(xiàn)基金托管人的作用(D)A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督。

C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。

D.對(duì)基金的運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。

3、我國(guó)基金的會(huì)計(jì)為公歷（A）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

4、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（D）四個(gè)步驟。

A．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B．申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C．申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

D．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

5、關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。

A．通過(guò)持有人大會(huì)參與基金投資決策

B．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

6、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A．基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

B．基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

C．評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D．過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

7、基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（D）。

A．安全保護(hù)

B．分權(quán)制約

C．身份驗(yàn)證

D．方便快捷

8、關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。

A．公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)

B．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體

C．公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

D．不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨(dú)立

9、基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金份額持有人

C．基金托管人

D．基金管理人

10．基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是（A）。

A．基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金

B．總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

C．總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)

D．股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

11．不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是（A）。

A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

C．風(fēng)險(xiǎn)回避

D．風(fēng)險(xiǎn)接受

12．（A）是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A．基金份額的登記

B．基金份額的申購(gòu)

C．基金份額的認(rèn)購(gòu)

D．基金份額的贖回

13．基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（D）。

A．員工自律

B．各部門主管的檢查監(jiān)督

C．管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D．股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

14．關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（D）。

A．設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

B．發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

C．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

D．發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批