第一篇：集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品說明書模版

集合資金信托計(jì)劃產(chǎn)品說明書模版

一、產(chǎn)品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計(jì)劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實(shí)際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計(jì)劃的規(guī)?？赡芤蛐磐袉挝坏淖N而相應(yīng)變化，以信托計(jì)劃項(xiàng)下實(shí)際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準(zhǔn)。

5.運(yùn)用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費(fèi)品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費(fèi)投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認(rèn)購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品和銀行存款等。

6.期限：本信托計(jì)劃期限自信托計(jì)劃成立日起5年，信托計(jì)劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時(shí)，有權(quán)確定第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限，受托人有權(quán)根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預(yù)期存續(xù)期限不超過12個(gè)月，具體以受托人發(fā)布的相應(yīng)募集公告為準(zhǔn)。

7.首次募集期(即信托計(jì)劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實(shí)際情況決定提前結(jié)束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計(jì)劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個(gè)工作日前以當(dāng)日的轉(zhuǎn)換價(jià)格(原料價(jià)+一定加工費(fèi)用+手續(xù)費(fèi))以信托利益認(rèn)購選定(定制)的消費(fèi)投資文化產(chǎn)品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認(rèn)購，在信托計(jì)劃通過公開市場購買原料時(shí)即轉(zhuǎn)為一定重量的標(biāo)準(zhǔn)投資金條或一定數(shù)量、質(zhì)量的裸鉆或一定標(biāo)準(zhǔn)的其他消費(fèi)投資文化產(chǎn)品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時(shí)取得消費(fèi)投資文化產(chǎn)品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產(chǎn)的消費(fèi)投資文化產(chǎn)品。

9.第1期信托單位和預(yù)期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預(yù)期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預(yù)期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設(shè)預(yù)期信托收益率

10.信托計(jì)劃成立條件：

在信托計(jì)劃推介期內(nèi)，募集的信托單位達(dá)到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時(shí)，受托人有權(quán)宣布信托計(jì)劃成立。信托計(jì)劃成立之后，受托人有權(quán)隨時(shí)運(yùn)用募集的信托資金。推介期內(nèi)各銷售期認(rèn)購/申購信托單位的投資者，于其認(rèn)購/申購的信托單位計(jì)入日起視為認(rèn)購成功并加入信托計(jì)劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個(gè)月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

1.交易結(jié)構(gòu)：

受托人向社會(huì)投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認(rèn)購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費(fèi)品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費(fèi)投資文化產(chǎn)品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實(shí)現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認(rèn)購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實(shí)現(xiàn)提供保障；

② 在國內(nèi)公開市場和權(quán)威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產(chǎn)品。第1期信托單位中的優(yōu)質(zhì)專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實(shí)際控制人對其管理與銷售義務(wù)提供連帶責(zé)任保證。第1期信托單位由xxx實(shí)際控制人提供連帶責(zé)任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)加工和銷售、經(jīng)營為一體的國際化股份制集團(tuán)企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會(huì)員及中國黃金協(xié)會(huì)第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運(yùn)會(huì)、2010上海世博會(huì)、廣州亞運(yùn)會(huì)、2011深圳大運(yùn)會(huì)及2012倫敦奧運(yùn)會(huì)等近年來一系列國際重大活動(dòng)賽事貴金屬產(chǎn)品特許生產(chǎn)商或經(jīng)銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機(jī)構(gòu)重要的貴金屬業(yè)務(wù)合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產(chǎn)品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認(rèn)證的民營企業(yè)品牌。

三、產(chǎn)品購買

1.認(rèn)購條件：

加入本信托計(jì)劃的資金應(yīng)當(dāng)是人民幣資金。認(rèn)購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認(rèn)購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機(jī)構(gòu)投資者交付的認(rèn)購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認(rèn)購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復(fù)印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機(jī)構(gòu)投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件、法人代表身份證復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書原件、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、公司章程復(fù)印件(上述復(fù)印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進(jìn)行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進(jìn)行披露：辦公場所存放備查；在受托人網(wǎng)址上公告；受益人來函索取時(shí)以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風(fēng)險(xiǎn)提示：

在簽署有關(guān)信托合同前，委托人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托計(jì)劃說明書及信托合同，謹(jǐn)慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財(cái)產(chǎn)是委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)，其所有權(quán)無爭議。委托人加入本信托計(jì)劃屬于自愿申請，委托人在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

本資料僅作為信托計(jì)劃的說明材料，并不構(gòu)成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產(chǎn)品時(shí)，請以信托文件約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第二篇：金色搏寶集合資金信托產(chǎn)品

產(chǎn)品名稱 發(fā)行機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品期限 產(chǎn)品類型 投資起點(diǎn) 投資方式

金色搏寶集合資金信托產(chǎn)品 國民信托 14 月 集合信托 100 萬元 其他 產(chǎn)品狀態(tài) 資金投向 發(fā)行規(guī)模 預(yù)約 工商企業(yè) 12000 萬元

預(yù)期年化收益 10.5%至 12% 收益類型 固定類

100 萬元-300 萬元(不含)：10.5%/年；
收益詳情

300 萬元-800 萬元(不含)：11.3%/年； 800 萬元以上：12%/年。

發(fā)行地 發(fā)售日期 資金用途

石家莊 2014-02-20 向金色博寶發(fā)放信托借款，用于補(bǔ)充其流動(dòng)資金。(1)多重?fù)?dān)保措施，安全度高：河北省第一、全國第三的融資擔(dān)保公司河北融 投為本項(xiàng)目提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保，并辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證，其擔(dān)保能 力和代償能力極強(qiáng)。融資人的實(shí)際控制人本人為本項(xiàng)目提供擔(dān)保，有效緩釋 風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)控措施

(2)嚴(yán)格資金歸集，履約保證強(qiáng)： 信托借款滿 12 個(gè)月時(shí)，金色博寶需歸集 100% 借款本金至信托托管賬戶，否則視同其違約。(3)投資期限短，收益優(yōu)勢顯著：信托計(jì)劃存續(xù)期 14 個(gè)月，并且季度付息，流動(dòng)性超強(qiáng)。委托人預(yù)期收益 10.5%-12%，顯著超過同類信托產(chǎn)品，極具投 資價(jià)值。

財(cái)富中心：

北京錢景財(cái)富投資管理有限公司

第三篇：中國泛海集合信托計(jì)劃說明書

西部信托?

信托計(jì)劃說明書

西部信托有限公司 中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃

西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

重要提示：

1、委托人與受托人本著平等、互利、誠實(shí)、信用的原則，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，自愿簽訂《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金計(jì)劃之資金信托合同》，以共同信守。

2、委托人以自己合法所有的資金認(rèn)購信托單位，認(rèn)可信托計(jì)劃約定的信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用方式，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、受托人應(yīng)恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無風(fēng)險(xiǎn)，不保證信托財(cái)產(chǎn)不受損失，也不保證受益人的最低收益。

4、除信托合同之外任何涉及本信托的信息，其內(nèi)容涉及界定信托合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以信托合同為準(zhǔn)。

5、委托人為在中華人民共和國境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國法律合法成立的法人或者依法成立的其他組織，具備《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第六條規(guī)定的合格投資者條件，愿意參與本信托計(jì)劃說明書所述之西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃，由受托人集合與委托人具有共同投資目的的其他委托人的信托資金及其他信托財(cái)產(chǎn)根據(jù)信托文件進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。

6、受托人為合格的信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具備發(fā)起設(shè)立集合資金信托計(jì)劃的資格。

西部信托有限公司

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

第一條 受托人的基本情況 名稱：西部信托有限公司 注冊地址：西安市東新街232號 法定代表人：隋舵 成立日期：2002年7月

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：經(jīng)中國人民銀行銀復(fù)[2002]203號文件批準(zhǔn)設(shè)立，在陜西省工商行政管理局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***。

經(jīng)營范圍：資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)證券信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或基金管理公司的發(fā)起人從事基金投資業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；存放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固定財(cái)產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：有限責(zé)任公司

實(shí)繳注冊資本：人民幣62000萬元 傳 真： 029-87406300 第二條 信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容

一、信托計(jì)劃的名稱

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃（以下簡稱“信托計(jì)劃”）

二、信托計(jì)劃目的

西部信托有限公司

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

委托人基于對受托人的信任，自愿將合法所有的資金委托給受托人，受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運(yùn)用于受讓截止2012年 月 日中國泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司（以下簡稱“中國泛海”）作為債權(quán)人對泛海集團(tuán)有限公司（以下簡稱“泛海集團(tuán)”）作為債務(wù)人合法享有的、本金金額為人民幣貳拾伍億陸仟萬元整（小寫：￥2,560,000,000）的應(yīng)收債權(quán)以及基于該等應(yīng)收債權(quán)自2012年 月 日起應(yīng)收取的孳息及相對應(yīng)的從權(quán)利（以下簡稱“標(biāo)的債權(quán)”），受托人與中國泛海簽訂《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價(jià)回購標(biāo)的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補(bǔ)充流動(dòng)資金、改善債務(wù)結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、衍生品投資或其他高風(fēng)險(xiǎn)投資。

受托人依據(jù)信托合同的約定以自己的名義，為全體受益人的利益管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，以管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來源，為受益人獲取投資收益。

三、信托計(jì)劃規(guī)模與期限

（一）本信托計(jì)劃擬分次發(fā)行，總規(guī)模不超過人民幣20億元，最終以信托計(jì)劃實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。

（二）信托計(jì)劃項(xiàng)下各期信托資金的期限均為24個(gè)月，自各期信托資金發(fā)行推介期屆滿后第二日起計(jì)算（具體以受托人發(fā)布公告為準(zhǔn)）。

第三條 信托相關(guān)主體的基本情況

標(biāo)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓方基本情況：

名稱：中國泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司

西部信托有限公司

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28 號民生金融中心C 座23 層

法定代表人：盧志強(qiáng) 成立日期：1988年4月

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國家工商行政管理總局登記注冊，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號為***-（2-1）。

經(jīng)營范圍：科技、文化、教育、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目及產(chǎn)業(yè)的投資；資本經(jīng)營、資產(chǎn)管理；酒店及物業(yè)管理；通訊、辦公自動(dòng)化、建筑裝飾材料及設(shè)備的銷售；與上述業(yè)務(wù)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理咨詢。

組織形式：有限公司

實(shí)繳注冊資本：6,058,283,462.00元 傳 真：010—85259898 第四條 信托合同內(nèi)容摘要

一、信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用

（一）信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式 本信托合同項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)，由受托人按信托計(jì)劃的規(guī)定，與信托計(jì)劃項(xiàng)下的其他信托財(cái)產(chǎn)集合管理和運(yùn)用。受托人發(fā)揮自身的投融資優(yōu)勢，將信托資金集合運(yùn)用于受讓中國泛海所持有的標(biāo)的債權(quán)，受托人與中國泛海簽訂《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》，中國泛海按照合同的約定溢價(jià)回購標(biāo)的債權(quán)。中國泛海將信托資金用于其補(bǔ)充流動(dòng)資金、改善債務(wù)結(jié)構(gòu)，并承諾不得用于房地產(chǎn)投資、二級市場股票投資、西部信托有限公司

西部信托?中國泛海控股集團(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

衍生品投資或其他高風(fēng)險(xiǎn)投資。

（二）擔(dān)保方式

本信托計(jì)劃由中國泛海或其控股子公司以其持有的民生證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“民生證券”）、中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）的股權(quán)為中國泛海支付標(biāo)的債權(quán)回購價(jià)款提供質(zhì)押擔(dān)保。

或有擔(dān)保：受托人可以要求中國泛?；蚱淇毓勺庸疽猿钟械姆汉＝ㄔO(shè)集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“泛海建設(shè)”）的股權(quán)為中國泛海支付回購價(jià)款提供質(zhì)押擔(dān)保。

具體由受托人根據(jù)本信托計(jì)劃發(fā)行情況和中國泛海支付回購價(jià)款的情況，確定質(zhì)押或解押標(biāo)的，分次辦理相關(guān)登記手續(xù)。

（三）為保障信托財(cái)產(chǎn)的安全，受托人與深圳發(fā)展銀行股份有限公司簽訂保管合同，由深圳發(fā)展銀行股份有限公司作為保管人（以下簡稱“保管人”）保管本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)。

（四）受托人將嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的要求對本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)與其他信托財(cái)產(chǎn)或受托人的固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分戶管理、分別營運(yùn)、獨(dú)立核算。

二、信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用

除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)：

（一）受托人的信托報(bào)酬；

（二）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的稅費(fèi)；

（三）文件或賬冊的制作及印刷費(fèi)用、郵寄費(fèi)；

西部信托有限公司

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

（四）項(xiàng)目考察、開發(fā)費(fèi)、管理費(fèi)、評審費(fèi)、投資顧問費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)；

（五）信托計(jì)劃代理收付費(fèi)、營銷費(fèi)等發(fā)行費(fèi)用；

（六）推介費(fèi)用、客戶服務(wù)費(fèi)；

（七）信息披露費(fèi)用；

（八）辦理擔(dān)保登記或備案、公證等手續(xù)所產(chǎn)生的費(fèi)用；

（九）律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、資產(chǎn)評估、資信評估等中介費(fèi)用；

（十）銀行保管費(fèi)、募集費(fèi)用、賬戶監(jiān)管服務(wù)費(fèi)和因司法程序所產(chǎn)生的費(fèi)用；

（十一）保管銀行辦理信托資金劃撥、賬戶管理等銀行結(jié)算費(fèi)用；

（十二）信托終止時(shí)的清算費(fèi)用；

（十三）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用、處分過程中發(fā)生的應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。

除信托報(bào)酬、保管費(fèi)、項(xiàng)目開發(fā)費(fèi)、管理費(fèi)外，上述費(fèi)用以實(shí)際發(fā)生額為準(zhǔn)。

三、信托利益計(jì)算和分配

（一）信托利益范圍

本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標(biāo)的債權(quán)回購價(jià)款。

信托期限內(nèi)受托人因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分取得的信托財(cái)產(chǎn)扣除受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的全部費(fèi)用后的余額部分。

委托人將信托資金付至受托人指定賬戶之日至各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束之日期間和各期信托資金期限滿24個(gè)月至各期最后一

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次信托利益分配日期間的利息，按人民銀行同期活期存款利率向委托人計(jì)付。

（二）受益人的信托利益：

本信托計(jì)劃分期發(fā)行，具體信托利益的計(jì)算和分配以各期資金信托合同約定為準(zhǔn)。

特別聲明：如信托財(cái)產(chǎn)需通過變賣、拍賣或者司法途徑等方式處置的，則信托財(cái)產(chǎn)的清算、信托利益的分配在上述程序完畢后進(jìn)行。

五、信托計(jì)劃稅收

受益人與受托人應(yīng)按有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定各自依法納稅。應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照法律、法規(guī)及國家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。

六、信托計(jì)劃相關(guān)主體的權(quán)利義務(wù)

（一）委托人和受益人的權(quán)利義務(wù)

1、權(quán)利

（1）有權(quán)按照信托文件的規(guī)定了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明；

（2）有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件；

（3）自信托成立之日起，受益人依據(jù)信托合同的規(guī)定享有信托受益權(quán)、參加受益人大會(huì)的權(quán)利；

（4）受益人的信托受益權(quán)可根據(jù)信托合同的規(guī)定轉(zhuǎn)讓和依法繼承；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

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2、義務(wù)

（1）按信托合同的規(guī)定交付信托資金；

（2）保證其所交付的信托資金來源合法，是該委托人合法擁有的財(cái)產(chǎn)；

（3）保證其享有簽署包括信托合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)；

（4）保證加入本信托未損害債權(quán)人利益；

（5）保證對信托合同的簽署、交付和履行，以及委托人作為當(dāng)事人一方對與信托合同有關(guān)的其他協(xié)議、承諾及文件的簽署、交付和履行，是在其權(quán)利范圍內(nèi)的，得到必要的授權(quán)，并不會(huì)導(dǎo)致其違反對其具有約束力的法律和合同、協(xié)議等契約性文件規(guī)定的其對第三方所負(fù)的義務(wù)；

（6）同意并認(rèn)可本信托計(jì)劃及信托合同約定的管理、運(yùn)用方式，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)；

（7）在本信托存續(xù)期內(nèi)，未經(jīng)受托人書面同意，受益人不得變更、撤銷或解除本信托；

（8）受益人不得以信托受益權(quán)用于清償其自身到期債務(wù)；（9）向受托人提供法律規(guī)定和信托文件約定的必要信息，并保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；

（10）承擔(dān)因受托人行使信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利（即標(biāo)的債權(quán)）所產(chǎn)生的義務(wù)和后果；

（11）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

（二）受托人的權(quán)利義務(wù)

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1、權(quán)利

（1）自信托成立之日起，根據(jù)信托合同和信托文件管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)；

（2）收取信托報(bào)酬；

（3）為信托財(cái)產(chǎn)開立專用銀行賬戶，并享有包括根據(jù)信托文件處置賬戶內(nèi)資金劃撥、銷戶等一切賬戶開戶人的權(quán)利，以及操作和監(jiān)督管理信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用；

（4）以信托財(cái)產(chǎn)受托人的身份，享有并行使信托財(cái)產(chǎn)的相關(guān)權(quán)利；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

2、義務(wù)

（1）受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定，管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)；

（2）根據(jù)信托合同的規(guī)定，以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人支付信托利益；

（3）對委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密；

（4）妥善保管處理本信托事務(wù)的完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起十五年；

（5）信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

七、信托清算

（一）受托人應(yīng)在信托終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)作出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告并報(bào)告受益人。

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（二）自清算報(bào)告發(fā)出之日起10個(gè)工作日內(nèi)受益人未提出書面異議的，視為對清算報(bào)告無異議。

（三）信托合同約定清算報(bào)告無須審計(jì)。

（四）分配順序

清算后的信托財(cái)產(chǎn)按下列順序進(jìn)行分配，如清算后的信托財(cái)產(chǎn)不足以分配同一順序的全部金額時(shí)，應(yīng)按比例進(jìn)行分配：

1、稅費(fèi)；

2、在信托清算期間所發(fā)生的與信托財(cái)產(chǎn)清算相關(guān)的合理費(fèi)用；

3、在信托終止前發(fā)生而未獲得清償?shù)钠渌麘?yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用；

4、分配信托利益。

第五條 信托單位的發(fā)行與認(rèn)購

一、信托單位的發(fā)行

（一）推介日期、期限

信托計(jì)劃各期發(fā)行推介期以受托人公告為準(zhǔn)。受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃各期發(fā)行情況提前結(jié)束或延長該期發(fā)行推介期。受托人提前結(jié)束或延長發(fā)行推介期的，將在受托人網(wǎng)站和營業(yè)場所公告。

（二）發(fā)行對象

信托單位向合格投資者發(fā)行，合格投資者是指符合下列條件之 一，能夠識別、判斷和承擔(dān)本信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

1、投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

2、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，西部信托有限公司

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且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

3、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

（三）發(fā)行渠道

投資者可以在受托人營業(yè)場所認(rèn)購信托單位，即辦理簽署信托文件并交付認(rèn)購金的相關(guān)手續(xù)。

（四）投資者限制

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，信托計(jì)劃項(xiàng)下自然人投資者不超過50人，機(jī)構(gòu)投資者和單筆認(rèn)購金額300萬元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制。

（五）信托計(jì)劃成立

信托計(jì)劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，且下列條件全部滿足后，信托計(jì)劃成立：

1、信托計(jì)劃第一期發(fā)行募集資金達(dá)到第一期發(fā)行規(guī)模的最低限；

2、單筆認(rèn)購金額300萬元（不含）以下的自然人投資者人數(shù)不超過50人；

3、受托人與保管人已簽署保管協(xié)議；

4、本信托計(jì)劃項(xiàng)下《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》、相關(guān)《股權(quán)質(zhì)押合同》已簽署，且相關(guān)質(zhì)押登記、強(qiáng)制執(zhí)行公證等手續(xù)已辦理完畢；

本信托計(jì)劃的成立以受托人發(fā)布的成立公告為準(zhǔn)。

特別提示：信托計(jì)劃第一期發(fā)行推介期限屆滿，未能滿足信托合同及信托文件約定的成立條件的或因國家政策變化等其他原因?qū)е?/p>

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信托計(jì)劃無法成立，受托人在第一期發(fā)行推介期限屆滿后30日內(nèi)將委托人已繳付的信托資金返還至委托人在信托合同中的信托利益分配賬戶中，并按人民銀行同期活期存款利率向委托人支付自信托資金實(shí)際交付日至信托資金返還日期間的利息。

受托人將本著誠實(shí)、信用的原則發(fā)行信托計(jì)劃，但受托人不對發(fā)行成功與否作出任何陳述或承諾。

二、信托單位的認(rèn)購

（一）認(rèn)購條件

1、認(rèn)購資格

合格投資者可以認(rèn)購信托單位。

2、認(rèn)購金額

單個(gè)投資者交付的認(rèn)購資金不低于100萬元，并可按1萬元的整數(shù)倍增加，受托人有權(quán)調(diào)整最低認(rèn)購金額。

（二）認(rèn)購方法

1、投資者認(rèn)購信托單位，應(yīng)當(dāng)至受托人營業(yè)場所辦理認(rèn)購手續(xù)。投資者應(yīng)將認(rèn)購資金繳納至以下賬戶：

戶 名： 西部信托有限公司 賬 號： ***5095 開戶行： 工行西安市東新街支行

2、投資者認(rèn)購信托單位，應(yīng)當(dāng)做出如下陳述和保證：

（1）投資者具備認(rèn)購資格，認(rèn)購信托單位不違反法律法規(guī)以及對其具有約束力的協(xié)議、文件等，已經(jīng)履行了必要的授權(quán)和批準(zhǔn)程序。

（2）投資者交付的認(rèn)購資金是其合法所有的具有完全支配權(quán)的

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財(cái)產(chǎn)。

（3）投資者填寫的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何隱瞞。

3、信托文件的簽訂

（1）委托人為自然人的，需持本人身份證明原件簽署信托文件。委托人為法人或其他組織的，需提供法人營業(yè)執(zhí)照、其他組織相關(guān)證照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證明原件及復(fù)印件一式兩份和法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書一式兩份；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件一式兩份和由法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書一式兩份簽署信托計(jì)劃文件；

（2）簽署認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書一式兩份；

（3）簽署合格投資者信息表和投資者調(diào)查問卷一份，并提交財(cái)產(chǎn)證明材料；

（4）簽署信托合同一式兩份；（5）提交信托資金的銀行劃款憑證。第六條 信托計(jì)劃的服務(wù)機(jī)構(gòu)概況

保管機(jī)構(gòu)

名稱：深圳發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈

聯(lián)系電話：022-22166585 郵政編碼：518001

網(wǎng)址：004km.cn

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本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)將委托深圳發(fā)展銀行股份有限公司進(jìn)行保管，保管銀行不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 信托經(jīng)理人員名單及履歷

張偉，男，本科，陜西財(cái)經(jīng)學(xué)院金融系金融投資專業(yè)。1997年進(jìn)入陜西省西北信托投資有限公司信托部工作。2002年進(jìn)入西部信托有限公司，先后于自有資產(chǎn)管理部、市場營銷部、信托二部工作，參與并管理了陜西電力資金信托、陜西投資集團(tuán)資金信托、建銀投資利得盈資金信托、西安世園集合資金信托、蘇州新湖集合資金信托等信托項(xiàng)目。目前擔(dān)任信托二部項(xiàng)目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396553 傳 真：029-87406300 電子郵件：zhangwei@wti-xa.com 蘇靜媛，女，漢族，西安交通大學(xué)（陜西財(cái)經(jīng)學(xué)院）會(huì)計(jì)專業(yè)畢業(yè)。2003年7月進(jìn)入西部信托有限公司，先后在投資銀行部、市場營銷部工作，參與并管理了廣電網(wǎng)絡(luò)、陜西省交通廳、延長集團(tuán)等信托項(xiàng)目。目前擔(dān)任信托二部項(xiàng)目經(jīng)理。

聯(lián)系電話：029-87396554 傳 真：029-87406300 電子郵件：sujy@wti-xa.com

第八條 律師事務(wù)所出具的法律意見

本信托計(jì)劃已經(jīng)由北京金誠同達(dá)律師事務(wù)所西安分所出具法律意見書。

第九條 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)

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一、風(fēng)險(xiǎn)揭示

本信托計(jì)劃包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)，可能造成信托財(cái)產(chǎn)損失。

（一）政策風(fēng)險(xiǎn)

貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策以及法律法規(guī)的變化，可能導(dǎo)致中國泛海支付能力的下降，從而影響信托利益。也可能因有關(guān)政策、證券交易規(guī)則的限制，導(dǎo)致受托人在行使質(zhì)押權(quán)、處置質(zhì)押股權(quán)時(shí)，存在不能及時(shí)變現(xiàn)或無法變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）標(biāo)的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)

信托資金用于受讓中國泛海持有的標(biāo)的債權(quán)，中國泛?；蚱淇毓勺庸疽云涑钟械拿裆C券、民生銀行、泛海建設(shè)（或有）的股權(quán)為回購行為提供質(zhì)押擔(dān)保，標(biāo)的債權(quán)及質(zhì)押股權(quán)其價(jià)值很大程度上與中國泛海、泛海集團(tuán)、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)的經(jīng)營狀況相關(guān)。在信托期間，若中國泛海、泛海集團(tuán)、民生證券、民生銀行、泛海建設(shè)經(jīng)營狀況惡化，將導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)擔(dān)保物價(jià)值下降。

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)

本信托計(jì)劃信托利益來源于中國泛海依據(jù)《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》向受托人支付的標(biāo)的債權(quán)回購價(jià)款，本信托存在中國泛海不按約定或無法如期支付回購價(jià)款的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）管理和操作風(fēng)險(xiǎn)

中國泛海、保管銀行等在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制缺陷、人為因素等原因造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤等。

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（五）信托延期的風(fēng)險(xiǎn)

本信托期間，因信托計(jì)劃資金使用方中國泛海發(fā)生重大違約等原因?qū)е率芡腥藷o法在信托計(jì)劃期限內(nèi)行使權(quán)利；或因受托人須對質(zhì)押股權(quán)進(jìn)行變現(xiàn)處置，信托利益實(shí)現(xiàn)的時(shí)間和金額受到宏觀政策、證券市場、交易規(guī)則、司法凍結(jié)等諸多因素的影響；可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)未能全部變現(xiàn)的，則可能導(dǎo)致信托期限延長、信托利益受到損失、信托資金也可能受到損失等情形。

（六）不可抗力

指不能預(yù)見、不能避免、不能克服的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據(jù)信托文件履行其全部或部分義務(wù)。該事件包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、瘟疫、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭、政變、騷亂、罷工、政府行為或其他類似事件，以及新法規(guī)、國家政策頒布或?qū)υㄒ?guī)、國家政策的修改等因素。

二、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

受托人依據(jù)信托合同管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

受托人因違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由委托人自擔(dān)。

受托人承諾以受益人最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失，亦不承諾信托財(cái)產(chǎn)的最低收益。

第十條 信息披露

一、信托計(jì)劃的信息披露

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信托計(jì)劃成立后，受托人將信托財(cái)產(chǎn)存入信托財(cái)產(chǎn)專戶，并在受托人各期信托資金發(fā)行推介期結(jié)束次日起5個(gè)工作日內(nèi)向委托人、受益人披露信托計(jì)劃各期信托資金的發(fā)行、推介情況。

受托人在信托計(jì)劃終止后的3個(gè)工作日內(nèi)編制信托事務(wù)清算報(bào)告，并報(bào)告委托人、受益人。

信托計(jì)劃成立后，受托人應(yīng)按季向受益人披露信托資金管理報(bào)告書和信托資金運(yùn)用及收益情況表。

二、信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

信托計(jì)劃實(shí)施過程中發(fā)生影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人應(yīng)于知道情況發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式按本條第三款規(guī)定方式報(bào)告委托人、受益人。

三、信息披露可采用以下方式之一：

（一）受托人營業(yè)場所存放備查；

（二）受托人網(wǎng)站公告（004km.cn）；

（三）受托人以傳真、電話或信函等形式通知委托人、受益人。第十一條 備查文件

本信托計(jì)劃的備查文件存放于受托人及推介機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，投資者可以在工作時(shí)間查閱。

一、《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托之（各期）資金信托合同》；

二、《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃之信托計(jì)劃說明書》；

西部信托有限公司

西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托項(xiàng)目

三、《西部信托?中國泛?？毓杉瘓F(tuán)應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃之認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》；

第四篇：信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》于2006年12月28日經(jīng)會(huì)第55次主席會(huì)議通過?，F(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2009年第1號

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法〉的決定》已經(jīng)2008年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第78次主席會(huì)議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第五條第三項(xiàng)“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制?！?/p>

二、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第二十七條第二項(xiàng)“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計(jì)劃各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計(jì)劃（以下簡稱信托計(jì)劃），由信托公司擔(dān)任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個(gè)以上（含兩個(gè)）委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動(dòng)，適用本辦法。

第三條

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)，信托公司不得將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；信托公司因信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

第四條

信托公司管理、運(yùn)用信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。

第二章 信托計(jì)劃的設(shè)立

第五條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計(jì)劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

（一）投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

（三）個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計(jì)劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則，如實(shí)披露專業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)判斷的誤導(dǎo)性陳述。

信托公司異地推介信托計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第八條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進(jìn)行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)禁止的其他行為。

第九條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險(xiǎn)評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報(bào)告。

第十條

信托計(jì)劃文件應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書；

（二）信托計(jì)劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十一條

認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書至少應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者；

（二）委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計(jì)劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)；

（四）委托人在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有的信托計(jì)劃文件，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書一式二份，注明委托人認(rèn)購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計(jì)劃說明書至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容；

（三）信托合同的內(nèi)容摘要；

（四）信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格；

（五）信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱；

（六）信托經(jīng)理人員名單、履歷；

（七）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（八）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十三條

信托合同應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計(jì)劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運(yùn)用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（七）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（八）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式；

（十）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十一）受益人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風(fēng)險(xiǎn)揭示；

（十四）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；

（十五）信托當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

第十四條

信托合同應(yīng)當(dāng)在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。

第十五條

委托人認(rèn)購信托單位前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀信托計(jì)劃文件的全部內(nèi)容，并在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書中簽字，申明愿意承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司應(yīng)當(dāng)提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計(jì)劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計(jì)劃時(shí)，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認(rèn)購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計(jì)劃。

第十七條

信托計(jì)劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當(dāng)在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托人已繳付的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

第十八條

信托計(jì)劃成立后，信托公司應(yīng)當(dāng)將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)存入信托財(cái)產(chǎn)專戶，并在五個(gè)工作日內(nèi)向委托人披露信托計(jì)劃的推介、設(shè)立情況。

第三章 信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管

第十九條

信托計(jì)劃的資金實(shí)行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財(cái)產(chǎn)，信托當(dāng)事人可約定實(shí)行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托公司應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔(dān)任保管人。信托財(cái)產(chǎn)的保管賬戶和信托財(cái)產(chǎn)專戶應(yīng)當(dāng)為同一賬戶。

信托公司依信托計(jì)劃文件約定需要運(yùn)用信托資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向保管人書面提供信托合同復(fù)印件及資金用途說明。

第二十條

保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)；

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)保管的場所、內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)；

（四）保管報(bào)告內(nèi)容與格式；

（五）保管費(fèi)用；

（六）保管人對信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查；

（七）當(dāng)事人約定的其他內(nèi)容。

第二十一條

保管人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

（一）安全保管信托財(cái)產(chǎn)；

（二）對所保管的不同信托計(jì)劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；

（三）確認(rèn)與執(zhí)行信托公司管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的指令，核對信托財(cái)產(chǎn)交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報(bào)告；

（六）當(dāng)事人約定的其他職責(zé)。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時(shí)，保管人應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知信托公司糾正；當(dāng)出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

第四章 信托計(jì)劃的運(yùn)營與風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)設(shè)立為信托計(jì)劃服務(wù)的信托資金運(yùn)用、信息處理等部門，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。

每個(gè)信托計(jì)劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔(dān)任信托經(jīng)理的人員，應(yīng)當(dāng)符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)建立單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，組合運(yùn)用應(yīng)有明確的運(yùn)用范圍和投資比例。

信托公司運(yùn)用信托資金進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

第二十六條

信托公司可以運(yùn)用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運(yùn)用信托資金。

信托公司運(yùn)用信托資金，應(yīng)當(dāng)與信托計(jì)劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔(dān)保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30％，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易；

（五）不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。

第二十八條

信托公司管理信托計(jì)劃而取得的信托收益，如果信托計(jì)劃文件沒有約定其他運(yùn)用方式的，應(yīng)當(dāng)將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計(jì)劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。

信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。

機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計(jì)劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會(huì)決定終止；

（三）受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

（四）信托計(jì)劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計(jì)劃終止，信托公司應(yīng)當(dāng)于終止后十個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告，經(jīng)審計(jì)后向受益人披露。信托文件約定清算報(bào)告不需要審計(jì)的，信托公司可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。

第三十二條

清算后的剩余信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進(jìn)行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應(yīng)當(dāng)于信托計(jì)劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式的，信托公司應(yīng)于信托期滿后的約定時(shí)間內(nèi)，完成與受益人的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負(fù)責(zé)保管。保管期間，信托公司不得運(yùn)用該財(cái)產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財(cái)產(chǎn)，發(fā)生的保管費(fèi)用由被保管的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。因受益人原因?qū)е滦磐胸?cái)產(chǎn)無法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。

第三十三條

信托公司應(yīng)當(dāng)用管理信托計(jì)劃所產(chǎn)生的實(shí)際信托收益進(jìn)行分配，嚴(yán)禁信托公司將信托收益歸入其固有財(cái)產(chǎn)，或者挪用其他信托財(cái)產(chǎn)墊付信托計(jì)劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計(jì)劃文件的約定按時(shí)披露信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第三十五條

受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計(jì)劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)依信托計(jì)劃的不同，按季制作信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報(bào)告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）信托財(cái)產(chǎn)專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運(yùn)用、處分和收益情況；

（三）信托經(jīng)理變更情況；

（四）信托資金運(yùn)用重大變動(dòng)說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受益人利益的情形；

（六）信托計(jì)劃文件約定的其他內(nèi)容。

第三十八條

信托計(jì)劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書面提出信托公司采取的應(yīng)對措施：

（一）信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化；

（三）信托計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。

第三十九條

信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保存管理信托計(jì)劃的全部資料，保存期自信托計(jì)劃結(jié)束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對信托公司管理信托計(jì)劃的情況實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計(jì)劃的相關(guān)資料。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)在現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會(huì)

第四十一條

受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權(quán)。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（五）信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

第四十三條

受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

第四十四條

召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

第四十五條

受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。

第四十六條

受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過。

受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設(shè)立信托計(jì)劃不遵守本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令停止，返還所募資金并加計(jì)銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條

信托公司管理信托計(jì)劃違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十條

信托公司不依本辦法進(jìn)行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第五十一條

信托公司設(shè)立、管理信托計(jì)劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應(yīng)的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個(gè)以上（含兩個(gè)）單一資金信托用于同一項(xiàng)目的，委托人應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托以及其他財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托進(jìn)行受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第五篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購要求：起點(diǎn)金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類信托單位）： 認(rèn)購金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類信托單位注銷日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營領(lǐng)域經(jīng)營情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營收入。

4、對《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，確保債權(quán)安全。