第一篇：大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法的通知

大連市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法的通知

責(zé)編：jrb 來源： 日期：2010-08-19 瀏覽

【字號：大 | 中 | 小】 【背景色

774次 】

大政辦發(fā)〔2010〕125號

各區(qū)、市、縣人民政府，各先導(dǎo)區(qū)管委會，市政府各委辦局、各直屬機構(gòu)，各有關(guān)單位： 經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

二Ｏ一Ｏ年八月十三日

大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號）、《遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》（遼政辦發(fā)〔2010〕15號文件印發(fā)）及國家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。

凡在市內(nèi)注冊并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。

第三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

第四條 市金融發(fā)展局是全市擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門，會同相關(guān)部門研究制定全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，開展擔(dān)保機構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第五條 申請設(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報同級機構(gòu)編制部門審批。

第六條 經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件和機構(gòu)編制部門批準文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。

第七條 未經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第八條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本：

（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在我市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元；

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

第九條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：

（一）有符合國家相關(guān)法律規(guī)定的章程；

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；

（五）有符合要求的營業(yè)場所；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法參照省政府金融辦規(guī)定執(zhí)行。

第十條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項；

（二）可行性研究報告；

（三）章程草案；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；

（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（六）股東出資的驗資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（九）營業(yè)場所證明材料；

（十）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。

第十一條 外商投資擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，由市金融發(fā)展局上報省政府金融辦。經(jīng)省政府金融辦批復(fù)后，投資者持省政府金融辦批復(fù)和相關(guān)材料報送擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)所在地外經(jīng)貿(mào)主管部門初審，初審后報送市外經(jīng)貿(mào)局審批并核發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。

第十二條 外商投資設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按照外經(jīng)貿(mào)部門相關(guān)要求提交審批材料。

第十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外商投資擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，持省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，籌建期可延長3個月。

外商投資擔(dān)保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到市金融發(fā)展局審核后，報省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局備案。

第十四條 事業(yè)單位性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，設(shè)立條件和所需材料參照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。

第十六條 經(jīng)批準的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。擔(dān)保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第十七條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊地的市政府監(jiān)管部門提交申請。

我市擔(dān)保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。

省外設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報市金融發(fā)展局和省政府金融辦備案。

省（市）內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自完成?。ㄊ校﹥?nèi)分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報市金融發(fā)展局備案。

第十八條 注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風(fēng)險控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證；

（四）監(jiān)管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達到AA級以上；

（六）經(jīng)營資金不低于2000萬元；

（七）監(jiān)管部門其他要求；

第十九條 外資擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，除符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)相關(guān)要求外，還應(yīng)按照現(xiàn)行外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍等事項；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；

（五）擔(dān)保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

（六）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（七）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明；

（八）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（九）所在地監(jiān)管部門年檢合格證復(fù)印件；

（十）在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級報告復(fù)印件；

（十一）法人授權(quán)資金證明；

（十二）省級監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件；

（十三）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。

第二十條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。

第二十一條 經(jīng)批準的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十二條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第二十三條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料：

（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書；

（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件； 

（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財務(wù)會計報告和信用記錄報告；

（七）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。

第二十四條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。

第二十五條 經(jīng)批準的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔(dān)保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十六條 擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過后報省政府金融辦審批。

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊資本；

（四）變更注冊地；

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（七）變更股權(quán)或股東；

（八）分立或合并；

（九）修改章程；

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過后報省金融辦審批。

（一）變更名稱；

（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（三）注冊地變更；

（四）高級管理人員變更；

（五）機構(gòu)注銷、合并；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

第二十八條 擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料。市金融發(fā)展局在15天內(nèi)完成變更申請審核，報省政府金融辦審批。經(jīng)批準后，擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向市金融發(fā)展局提出申請，申請時須提交以下材料：

（一）解散申請報告；

（二）股東會議決議或出資人決定；

（三）清算程序；

（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；

（五）資產(chǎn)分配方案；

（六）監(jiān)管部門要求的其他文件。

第三十條 市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見，上報省政府金融辦。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并到工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，市金融發(fā)展局監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。

第三十二條 擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。

第三章 經(jīng)營管理

第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當設(shè)2名以上的獨立董事。

第三十四條 擔(dān)保機構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）監(jiān)管部門規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第三十五條 擔(dān)保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進行投資；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：

（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款；

（三）受托發(fā)放貸款；

（四）受托投資；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。

第三十九條 擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向市金融發(fā)展局說明。

第四章 風(fēng)險控制

第四十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。

第四十一條 擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。

第四十三條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照當年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。

第四十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第四十六條 擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

第四十八條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔(dān)保期間與被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。

第五十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五十一條 征信管理部門應(yīng)當將擔(dān)保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第五章 監(jiān)督管理

第五十二條 市金融發(fā)展局依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認真履行擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的審核職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出審核，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予審核。

第五十三條 市金融發(fā)展局建立健全擔(dān)保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

各擔(dān)保機構(gòu)于每年年末全面分析評估本公司擔(dān)保業(yè)務(wù)年度發(fā)展情況，并上報市金融發(fā)展局。

第五十四條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當每半年向市金融發(fā)展局報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準確、完整。

第五十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按季度向市金融發(fā)展局報告資本金運用、財務(wù)狀況、中介服務(wù)、投資業(yè)務(wù)的開展情況。市金融發(fā)展局根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第五十六條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

市金融發(fā)展局認為必要時，可向銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。

第五十七條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，也可指定中介機構(gòu)進行審計。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件或是委托書。

第五十八條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向市金融發(fā)展局報告。

第五十九條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)及時向市金融發(fā)展局報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第六十條 市金融發(fā)展局將會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第六十一條 市金融發(fā)展局在每年2月1日至3月31日期間對本市擔(dān)保機構(gòu)進行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

第六十二條 建立擔(dān)保機構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認定制度。

第六十三條 加強對擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進行崗前培訓(xùn)。

第六十四條 建立監(jiān)管部門聯(lián)系機制，將融資性擔(dān)保機構(gòu)市場準入情況、非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查監(jiān)測的有關(guān)信息通報大連銀監(jiān)局，便于金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與配合。

第六章 行業(yè)自律

第六十五條 大連市信用擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。

第六十六條 市金融發(fā)展局是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在市金融發(fā)展局的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。

第七章 法律責(zé)任

第六十七條 市金融發(fā)展局從事?lián)C構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第六十八條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由市金融發(fā)展局責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章 附 則

第六十九條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)轉(zhuǎn)為企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)。

第七十條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當予以規(guī)范，在2010年12月31日前達到本辦法要求的擔(dān)保機構(gòu)，方可獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)資格的核準確認。

第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在辦理2010年度工商年檢時，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。

第七十二條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

第二篇：大連市人民政府關(guān)于印發(fā)

大連市人民政府關(guān)于印發(fā)

大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金管理規(guī)定的通知

大政發(fā) [2007] 81號

各區(qū)、市、縣人民政府，市政府各委辦局、各直屬機構(gòu)：

現(xiàn)將市勞動保障局、市建委、市財政局制定的《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金管理規(guī)定》印你們，請認真貫徹落實。

二○○七年七月十六日

大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為落實國務(wù)院關(guān)于建立農(nóng)民工工資保證金制度、切實維護農(nóng)民工合法權(quán)益、構(gòu)建和諧社會定，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于解決農(nóng)民工問題的若干意見》（國發(fā)〔2006〕5號）及有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章規(guī)定我市實際，制定本規(guī)定。

第二條 凡在本市行政區(qū)域內(nèi)進行工程項目建設(shè)的建設(shè)單位和建筑業(yè)企業(yè)均應(yīng)遵守本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱“建設(shè)工程項目”指各類房屋建筑、市政、公用、交通、水利、信息產(chǎn)業(yè)及各礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的土木工程、線路管道、設(shè)備安裝、裝飾裝修、城市園林綠化等各種在建、新建、擴建、改程項目。

本規(guī)定所稱“建設(shè)單位”指所有房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和建設(shè)工程項目法人單位。

本規(guī)定所稱“保證金”指由建設(shè)單位繳納，在工程款中列支，保證建筑業(yè)企業(yè)在因故未能及時支付工工資的情況下，用于支付工資的保障資金。

第四條 市建委、市勞動保障局共同負責(zé)保證金的管理工作。

市建委下屬的大連市建設(shè)工程勞動保險費用管理辦公室及其區(qū)市縣工作部（以下簡稱“勞保機構(gòu)”體負責(zé)保證金的收繳、返還、補足管理和監(jiān)督稽查工作。

市勞動保障局下屬的勞動保障監(jiān)察支隊及區(qū)市縣勞動保障局下屬的勞動保障監(jiān)察大隊（以下簡稱“保障監(jiān)察機構(gòu)”）具體負責(zé)保證金的使用、支付和返還、補足管理工作。

第五條 市及區(qū)市縣交通、水利、城建、信息產(chǎn)業(yè)等行政主管部門負責(zé)督促其管理的建設(shè)單位按規(guī)納保證金。

第二章 保證金的收繳管理

第六條 保證金收繳按照建設(shè)單位工商注冊所在地實行屬地化管理。其中中山、西崗、沙河口區(qū)向保辦繳納，其他區(qū)市縣向所在地勞保辦工作站繳納。

第七條 勞保機構(gòu)收取的保證金存入按規(guī)定設(shè)立的全市統(tǒng)一銀行專戶，并簽訂托管協(xié)議。保證金實戶存儲、專項支取、一級核算、統(tǒng)一管理，并接受財政、審計部門的監(jiān)督，任何單位和個人不得挪用、銀行應(yīng)按托管協(xié)議管理，確保資金安全。保證金專用收據(jù)由市財政局監(jiān)制。

第八條 保證金按如下標準，一次性足額繳納：

（一）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)50萬元。

（二）除房地產(chǎn)開發(fā)項目以外的其他建設(shè)工程項目按下列規(guī)定繳納：總投資額在1億元（含1億元上的，繳納標準為100萬元；總投資額在5000萬元（含5000萬元）—1億元的，繳納標準為40萬元；資額在1000萬元（含1000萬元）—5000萬元的，繳納標準為20萬元；總投資額在500萬元（含500—1000萬元的，繳納標準為10萬元；總投資額在100萬元（含100萬元）—500萬元的，繳納標準為5總投資額在100萬元以下的，繳納標準為1萬元。

第九條 建設(shè)單位須在辦理《施工許可證》或批準開工報告時繳納保證金（已開工項目自本規(guī)定下日起補繳保證金）；房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在年檢前繳納保證金，新辦房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在資質(zhì)證書頒發(fā)前繳納金。

第十條 建設(shè)單位按以下程序繳納保證金：

（一）建設(shè)單位在向建設(shè)行政部門申領(lǐng)《施工許可證》之前到勞保機構(gòu)辦理保證金繳費手續(xù)，填寫連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳費登記審核表》（詳見附件1），同時提交下列資料作為繳費基數(shù)據(jù)：

1.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、項目法人公司營業(yè)執(zhí)照（項目法人單位可提供相關(guān)批準文件）；

2.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或項目法人公司組織機構(gòu)代碼證；

3.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書。

（二）建設(shè)單位根據(jù)核定費用繳納保證金。

（三）勞保機構(gòu)開具《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金專用收據(jù)》（詳見附件2）和《大連市企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳納證明》（詳見附件3）。

（四）勞保機構(gòu)填寫《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳納匯總表》（詳見附件4）、《大連業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳納支付返還登記臺帳》（詳見附件5）。

第十一條 各級建設(shè)行政主管部門下屬有關(guān)機構(gòu)在發(fā)放《中標通知書》、《施工許可證》、新辦房開發(fā)企業(yè)《資質(zhì)證書》，批準開工報告，辦理房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書年檢、質(zhì)量監(jiān)督、竣工驗收備案時，應(yīng)核驗《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳納證明》。不按規(guī)定繳納保證金的建設(shè)單位，按建金不落實處理。

第十二條 市及區(qū)市縣清理建設(shè)領(lǐng)域拖欠工程款和農(nóng)民工工資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在簽發(fā)《大連市清理領(lǐng)域拖欠工程款和農(nóng)民工工資清理情況回執(zhí)單》時，須核查《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金繳納證凡未繳納保證金的建設(shè)單位，按未落實撥付工程款和農(nóng)民工工資保證措施處理，暫緩核發(fā)回執(zhí)單。

第三章 保證金的支付管理

第十三條 建筑業(yè)企業(yè)發(fā)生下列拖欠農(nóng)民工工資情形之一的，勞動保障監(jiān)察機構(gòu)在60日內(nèi)啟用保

（一）建設(shè)單位違反合同規(guī)定拖欠建筑業(yè)企業(yè)工程款，導(dǎo)致建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資的；

（二）建設(shè)單位肢解發(fā)包或建筑業(yè)企業(yè)非法轉(zhuǎn)包建筑工程，致使用工主體不具有法人資格或無建筑業(yè)資質(zhì)，導(dǎo)致拖欠農(nóng)民工工資的；

（三）建筑業(yè)企業(yè)法人代表或工程項目負責(zé)人隱匿、逃逸或死亡，導(dǎo)致拖欠農(nóng)民工工資的；

（四）因建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資或嚴重侵害農(nóng)民工其他合法權(quán)益，發(fā)生相關(guān)突發(fā)性事件的；

（五）其他由勞動保障監(jiān)察機構(gòu)確認建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資且建筑業(yè)企業(yè)暫無償還能力的。

第十四條 保證金實行統(tǒng)籌支付。保證金支付按以下程序辦理：

（一）由勞動保障監(jiān)察機構(gòu)出具《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付意見書》（詳見附件6附《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付情況表》（詳見附件7）；

（二）勞保機構(gòu)根據(jù)《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付意見書》和《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)工資保證金支付情況表》，于1個工作日內(nèi)，在《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付情況表》上意見，勞動保障監(jiān)察機構(gòu)憑《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付情況表》提取資金；

（三）勞動保障監(jiān)察機構(gòu)監(jiān)督拖欠農(nóng)民工工資的建筑業(yè)企業(yè)填寫《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保支付收據(jù)》（詳見附件8）；

（四）勞動保障監(jiān)察機構(gòu)監(jiān)督發(fā)放拖欠工資；

（五）勞動保障監(jiān)察機構(gòu)監(jiān)督填寫由農(nóng)民工簽字的《大連市建筑業(yè)企業(yè)使用保證金支付農(nóng)民工工資表》（詳見附件9），并連同《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金支付意見書》存檔備查。

第十五條 對無法確定拖欠工資標準的，先按大連市最低工資標準支付拖欠工資。

第四章 保證金的補足

第十六條 借出的保證金由拖欠工資的主體單位在90天內(nèi)等額補足。因其他原因?qū)е峦锨饭べY的任單位補足。勞動保障監(jiān)察機構(gòu)按下列規(guī)定確定補足責(zé)任單位，并下達《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資金補足通知書》（詳見附件10）：

（一）建設(shè)單位違反合同規(guī)定拖欠建筑業(yè)企業(yè)工程款，導(dǎo)致建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資的，補足責(zé)位為建設(shè)單位；

（二）建設(shè)單位肢解發(fā)包或建筑業(yè)企業(yè)非法轉(zhuǎn)包建筑工程，致使用工主體不具有法人資格或無建筑業(yè)資質(zhì)，導(dǎo)致拖欠農(nóng)民工工資的，補足責(zé)任單位為建設(shè)單位或工程總承包單位；

（三）建筑業(yè)企業(yè)法人代表或工程項目負責(zé)人隱匿、逃逸或死亡，導(dǎo)致拖欠農(nóng)民工工資的，補足責(zé)位為工程總承包單位或建設(shè)單位；

（四）因建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資或嚴重侵害農(nóng)民工其他合法權(quán)益發(fā)生相關(guān)突發(fā)性事件的，補足單位為工程總承包單位；

（五）其他由勞動保障監(jiān)察機構(gòu)確認建筑業(yè)企業(yè)拖欠農(nóng)民工工資且建筑業(yè)企業(yè)暫無償還能力的，補任單位為工程總承包單位或建設(shè)單位。

責(zé)任單位補足保證金后，可持保證金專用收據(jù)，從直接欠薪用人單位的工程款中扣回。

第十七條 對沒有在規(guī)定期限內(nèi)補足保證金的企業(yè)，由勞動保障監(jiān)察機構(gòu)比照有關(guān)拖欠工資的管理下達《責(zé)令限期整改指令書》，并與勞保機構(gòu)共同致函有關(guān)部門進行聯(lián)合制裁。指令書下達7日后仍未的，由勞動保障監(jiān)察機構(gòu)按照有關(guān)法律法規(guī)予以行政處罰、處理；對不履行行政處罰和處理決定的，由保障監(jiān)察機構(gòu)申請法院強制執(zhí)行。

各級建設(shè)行政部門及相關(guān)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)勞動保障監(jiān)察機構(gòu)和勞保機構(gòu)的《關(guān)于協(xié)助解決建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)工資保證金補足問題的工作聯(lián)系函》（詳見附件11），凍結(jié)企業(yè)新開工項目《中標通知書》、《施工許可竣工驗收備案手續(xù)，并將企業(yè)的不良行為記入誠信檔案。待責(zé)任單位補足保證金后，根據(jù)勞動保障監(jiān)察和勞保機構(gòu)《關(guān)于恢復(fù)辦理相關(guān)手續(xù)的工作聯(lián)系函》（詳見附件12），恢復(fù)辦理有關(guān)手續(xù)。

第十八條 因拖欠農(nóng)民工工資引發(fā)群體性事件的，由用保證金支付拖欠工資的建筑業(yè)企業(yè)或責(zé)任單按照繳納保證金標準的2倍，補足保證金。

第五章 保證金的返還

第十九條 建設(shè)工程項目經(jīng)工程竣工驗收備案的，以及建設(shè)單位營業(yè)執(zhí)照和資質(zhì)證書被注銷或批準的，經(jīng)建設(shè)單位申請，可按以下程序全額返還保證金：

（一）企業(yè)填報《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金返還申請表》（詳見附件13），提交勞動保察機構(gòu)審核；

（二）市勞動保障監(jiān)察機構(gòu)根據(jù)企業(yè)申請開展調(diào)查，在媒體公示30日確認企業(yè)無拖欠工程款和工后，制發(fā)《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金返還意見書》（詳見附件14），送市勞保機構(gòu)；

（三）市勞保機構(gòu)接到市勞動保障監(jiān)察機構(gòu)的意見后，經(jīng)核對無誤的，在3個工作日內(nèi)返還保證金

（四）收到返還保證金的單位開具《大連市建筑業(yè)企業(yè)農(nóng)民工工資保證金返還收據(jù)》（詳見附件

1第二十條 企業(yè)收到返還保證金后，又發(fā)生拖欠工資行為的，責(zé)任單位不但要及時解決拖欠工資問還要按規(guī)定標準足額繳納保證金。因拖欠農(nóng)民工工資引發(fā)群體性事件的，由用保證金支付拖欠工資的建企業(yè)或責(zé)任單位，按照繳納保證金標準的2倍，繳納保證金。

第六章 附則

第二十一條 建設(shè)和勞動保障行政主管部門要接受有關(guān)部門對保證金管理工作的審計，定期向社會保證金收支情況，接受社會監(jiān)督。任何組織和個人可對發(fā)現(xiàn)的保證金管理工作中的違法行為進行舉報，保障行政主管部門要會同建設(shè)行政主管部門及時進行調(diào)查，按有關(guān)規(guī)定處理，并為舉報人保密。

第二十二條 具體經(jīng)辦機構(gòu)工作人員在保證金收繳、支出、補足、返還等方面出現(xiàn)違規(guī)行為的，由部門依據(jù)相關(guān)規(guī)定嚴肅處理。

第二十三條 本辦法實施后，任何單位、部門不得以任何名義向已繳納保證金的建設(shè)單位和相關(guān)施位重復(fù)收取保證金。凡有違反本規(guī)定收取的，建設(shè)單位和相關(guān)施工單位有權(quán)拒絕并可向市監(jiān)察部門或市勞動保障行政主管部門投訴舉報。

第二十四條 本規(guī)定由市勞動保障局、市建委負責(zé)解釋。本規(guī)定自2007年8月1日起施行。

第二十五條 市和區(qū)市縣政府及其有關(guān)部門印發(fā)的有關(guān)工資保證金（押金、擔(dān)保金）規(guī)定與本規(guī)定觸者，一律按本規(guī)定執(zhí)行。凡已向建設(shè)單位或施工單位收繳工資保證金的，一律按本規(guī)定統(tǒng)一向市勞保辦理交接手續(xù)，其業(yè)務(wù)統(tǒng)歸本規(guī)定所授權(quán)的單位繼續(xù)辦理。

附件1.xls

第三篇：大連市社會福利機構(gòu)管理暫行辦法(2000)

大連市社會福利機構(gòu)管理暫行辦法

關(guān)于印發(fā)《大連市社會福利機構(gòu)管理暫行辦法》的通知狀態(tài):有效 發(fā)布日期:2000-04-01 生效日期: 2000-04-01 發(fā)布部門: 大連市民政局

發(fā)布文號: 大民救發(fā)[2001]56號

第一章

總則

第一條 為加強本市社會福利機構(gòu)的管理，促進社會福利事業(yè)的發(fā)展，根據(jù)國辦發(fā)[2000]19號文件《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)民政部等部門關(guān)于加快實現(xiàn)社會福利社會化意見的通知》、民政部19號令《社會福利機構(gòu)管理暫行辦法》和遼民發(fā)[1999]9號文件《遼寧省社會福利事業(yè)機構(gòu)執(zhí)業(yè)管理暫行辦法》，結(jié)合本市實際制定本辦法。

關(guān)聯(lián)法規(guī)：

第二條 本辦法所稱的社會福利機構(gòu)是指由國家、社會組織和個人出資興辦的，不以營利為目的，為老年人、殘疾人(含精神病人)、孤兒和棄嬰提供養(yǎng)護、康復(fù)、托管等服務(wù)的機構(gòu)。

第三條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當遵守國家法律、法規(guī)、政策及大連市有關(guān)法規(guī)和規(guī)章，堅持社會福利性質(zhì)，保障服務(wù)對象的合法權(quán)益。

第四條 縣級以上民政部門是社會福利機構(gòu)的業(yè)務(wù)主管部門；各區(qū)、市、縣民政局依照本辦法規(guī)定權(quán)限和職責(zé)，負責(zé)本轄區(qū)內(nèi)社會福利機構(gòu)的管理。

第五條 經(jīng)各級民政部門審批認定的社會福利機構(gòu)受法律保護。

第六條 各級財政、稅務(wù)、物價、城建、規(guī)劃土地、衛(wèi)生、公安、公用事業(yè)、電業(yè)等部門應(yīng)依照各自的職責(zé)，積極支持和幫助社會福利機構(gòu)的創(chuàng)辦和發(fā)展。

第七條 本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)所有社會福利機構(gòu)。

第二章

設(shè)置與審批

第八條 社會福利機構(gòu)的設(shè)置要根據(jù)本市社會福利事業(yè)發(fā)展需要制定規(guī)劃，申辦社會福利機構(gòu)必須符合設(shè)置規(guī)劃。

第九條 依法成立的組織或具有完全民事行為能力的個人(以下稱申辦人)，凡具有相應(yīng)的條件，可以依照本辦法的規(guī)定，向民政部門提出舉辦社會福利機構(gòu)的籌辦申請，并填寫籌辦申請表。

第十條

申辦人申請籌辦社會福利機構(gòu)時，應(yīng)當提交下列材料：

(1)申請書。

(2)申辦人的資格證明文件及簡歷。

(3)上級主管部門批準意見書。

(4)可行性研究報告。

(5)機構(gòu)設(shè)置報告(包括機構(gòu)名稱、宗旨、組織機構(gòu)、所有制形式、房間和床位設(shè)置情況、服務(wù)對象、服務(wù)范圍及其它事項)。

(6)土地合法使用證明或房屋權(quán)證書(租賃房屋必須出具經(jīng)公證機關(guān)公證且租賃期限十年以上的房屋租賃合同)。

(7)依據(jù)國家建設(shè)部、民政部共同發(fā)布的《老年人建筑設(shè)計規(guī)范》制定的建設(shè)規(guī)劃和圖紙。

(8)資金來源及銀行出具的資金狀況證明。

(9)若由雙方以上合作興辦社會福利事業(yè)機構(gòu)的，應(yīng)提供合作方共同簽屬的法律文書。

(10)非大連市戶籍的申辦人除提交上述材料外，還應(yīng)提交戶籍所在地街道辦事處或鎮(zhèn)以上人民政府出具的介紹函和計劃生育部門出具的計劃生育證明。

第十一條 社會福利機構(gòu)籌建審批：

(一)政府投資興辦的社會福利機構(gòu)，直接到市民政局辦理審批手續(xù)。

(二)社會組織和個人申請興辦社會福利機構(gòu)，設(shè)置地在市內(nèi)四區(qū)，設(shè)置床位30張以上的(含30張)，直接向市民政局申請辦理審批手續(xù)，設(shè)置床位30張以下的，向設(shè)置地所在區(qū)民政局辦理審批手續(xù)，由區(qū)民政局報市民政局備案。設(shè)置地在金州區(qū)、旅順口區(qū)、開發(fā)區(qū)、度假區(qū)、長海縣、莊河市、瓦房店市、普蘭店市，設(shè)置床位50張以上的(含50張)，由所在地區(qū)(市)、縣民政局負責(zé)審核后報大連市民政局審批。設(shè)置床位50張以下的，由所在地民政局直接辦理審批手續(xù)，并報大連市民政局備案。審批部門應(yīng)當自收到申請之日起30日內(nèi)提出審批意見。

(三)香港、澳門、臺灣地區(qū)的組織和個人，華僑以及國外的申辦人采取合資、合作的形式舉辦社會福利機構(gòu)，應(yīng)當向市民政局提出籌辦申請，并報市政府外經(jīng)貿(mào)委及外事、公安等部門審核后，由市民政局辦理審批手續(xù)。

(四)對符合設(shè)置規(guī)劃和條件的，審批部門應(yīng)當向申辦人發(fā)放《大連市社會福利機構(gòu)批準籌辦通知書》。根據(jù)機構(gòu)設(shè)置規(guī)模，批準籌辦通知書的有效期分為六個月、1年、2年。對不予批準的，審批部門應(yīng)當書面告知申辦人。市民政局直接審批的社會福利機構(gòu)，應(yīng)當告知社會福利機構(gòu)所在地的區(qū)(市)、縣民政局，以便監(jiān)督。

(五)經(jīng)同意籌辦的社會福利機構(gòu)具備開業(yè)條件時，應(yīng)當向?qū)徟块T提出申請領(lǐng)取《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》。

第十二條 申請領(lǐng)取《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》的機構(gòu)，應(yīng)當符合下列基本標準：

(1)有經(jīng)過審批部門核準的機構(gòu)名稱。

(2)有固定的機構(gòu)場所、必備的生活設(shè)施及室外活動場地，并設(shè)置經(jīng)衛(wèi)生行政部門審查批準的符合國務(wù)院頒布的《醫(yī)療機構(gòu)管理條例》中的《醫(yī)療機構(gòu)基本標準》相關(guān)要求的衛(wèi)生所(站)或醫(yī)務(wù)室和醫(yī)務(wù)人員。

(3)福利設(shè)施建設(shè)要符合建設(shè)部、民政部聯(lián)合頒發(fā)的《老年人建筑設(shè)計規(guī)范》(JGJ122－99)和《方便殘疾人使用的城市道路和建筑設(shè)計規(guī)范》，符合國家安全防火、衛(wèi)生防疫、環(huán)境保護標準。

(4)有完善的機構(gòu)章程和各項管理制度。

(5)有與開展服務(wù)相適應(yīng)的管理人員和經(jīng)過培訓(xùn)持有崗位證書的護理員、相談員、調(diào)膳員和符合衛(wèi)生、教育行政部門規(guī)定條件的醫(yī)務(wù)員和特教員，服務(wù)人員與生活能自理的老年養(yǎng)員的比例為1：4－7，與不能自理的老年養(yǎng)員的比例為1：1.5－4；與健康兒童養(yǎng)員的比例為1：6；與嬰兒、殘疾兒童養(yǎng)員的比例：1：1.5－3；與精神病養(yǎng)員的比例為1：2.5－6。

(6)有足以開辦和發(fā)展社會福利機構(gòu)的經(jīng)費，開辦經(jīng)費按床位數(shù)計算，每張床位不低于5000元。

第十三條 申請領(lǐng)取《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》的機構(gòu)，必須提交下列材料：

(1)申請領(lǐng)取《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》的書面報告。

(2)審批部門發(fā)給的《大連市社會福利機構(gòu)的批準籌辦通知書》。

(3)審批部門發(fā)給的《社會福利機構(gòu)冠名申請表》。

(4)房屋所有權(quán)屬證書或經(jīng)公證機關(guān)公證的租期不少于10年房屋租賃合同。

(5)建筑、消防、衛(wèi)生等部門的驗收報告或者審查意見書。

(6)(7)(8)(9)驗資證明及資產(chǎn)評估報告。機構(gòu)的章程和規(guī)章制度。

工作人員名單、有效證件復(fù)印件及健康狀況證明。要求提供的其它材料。

第十四條 審批部門應(yīng)當自收到申請之日起30日內(nèi)驗收完畢。經(jīng)驗收合格的，由審批部門發(fā)給《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》。對驗收不合格的，審批部門提出整改意見，書面告知申辦人。

第十五條 申辦人取得《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》后，應(yīng)當?shù)较鄳?yīng)登記機關(guān)辦理登記手續(xù)。

第十六條 社會福利機構(gòu)實行檢查制度。社會福利機構(gòu)在每年3月底以前，持《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》及副本并提交本工作報告和下一工作計劃，到審批部門辦理檢查登記。

第十七條 社會福利機構(gòu)變更名稱、場所、負責(zé)人及性質(zhì)的，應(yīng)當按照設(shè)置審批程序報審批部門批準。各區(qū)、市、縣民政部門批準變更的，要向市民政部門備案。

第十八條 社會福利機構(gòu)分立、合并或歇業(yè)，應(yīng)當提前三個月向原審批部門提出申請，報送有關(guān)部門確認的清算報告及相關(guān)材料，由民政部門報請當?shù)卣畬ζ溥M行評估和處置，同時要妥善安置好已收養(yǎng)人員，經(jīng)原審批部門核準方可辦理手續(xù)，歇業(yè)或撤銷的要進行注銷登記，并收回設(shè)置批準書。

第三章

服務(wù)與管理

第十九條 社會福利機構(gòu)必須遵守國家有關(guān)勞動用工制度，并與所聘用的工作人員簽訂用工合同。

第二十條 工作人員必須具備下列條件：

(1)符合有關(guān)部門規(guī)定的健康標準，無任何傳染病史。

(2)熱愛本職工作，遵紀守法，無任何劣跡史。

(3)具有高中以上文化程度。

(4)必須經(jīng)過民政部門培訓(xùn)并持證上崗。

第二十一條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當建立健全各項規(guī)章制度和服務(wù)標準，并實行院務(wù)公開和服務(wù)承諾制度。

第二十二條 社會福利機構(gòu)須按照市民政局統(tǒng)一設(shè)制的合同書文本與收養(yǎng)對象或家屬(監(jiān)護人)簽訂服務(wù)合同，并認真履行各自的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。

社會組織和個人興辦以孤兒、棄嬰為服務(wù)對象的社會福利機構(gòu)，必須與當?shù)乜h以上人民政府民政部門共同舉辦；社會福利機構(gòu)收養(yǎng)孤兒或者棄嬰時，應(yīng)當經(jīng)民政業(yè)務(wù)主管部門逐一審核批準，并簽訂代養(yǎng)協(xié)議書。

第二十三條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)收養(yǎng)對象的特點開展服務(wù)，并堅持心理援助與生活援助并舉，心理健康與身體健康并重，行政性管理與專業(yè)化服務(wù)同步的原則。

第二十四條 在服務(wù)工作中，分別設(shè)置護理員、相談員、醫(yī)護員、特教員、調(diào)膳員職位，并各司其職，格守其責(zé)。

第二十五條 社會福利機構(gòu)中各職位人員均需經(jīng)過崗前培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后持證上崗。

第二十六條 社會福利機構(gòu)要按個案建立收養(yǎng)對象健康檔案，有條件的福利機構(gòu)要對養(yǎng)護對象健康狀況實行計算機管理，并建立個案軟盤檔案。要定期對養(yǎng)護對象進行檢驗，做好疾病預(yù)防工作。對患傳染病的養(yǎng)員，應(yīng)當及時采取隔離措施，并報告防疫部門。

第二十七條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當建立衛(wèi)生消毒制度，定期消毒餐具、清洗被褥和衣服，達到基本無“四害”標準，養(yǎng)員無虱子寄生。

第二十八條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當配置文化體育活動設(shè)施，組織開展有益于養(yǎng)員身心健康的文化體育活動。

第二十九條 社會福利機構(gòu)服務(wù)收費，應(yīng)持民政部門審批手續(xù)及成本核算報告到物價部門審批，并辦理收費許可證。

第三十條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當加強財務(wù)管理，嚴格財經(jīng)紀律，健全財務(wù)管理制度，定期制作財務(wù)會計報告，對養(yǎng)護對象實行財務(wù)公開。其收益應(yīng)當按國家的有關(guān)政策規(guī)定分配使用，自覺接受財政、審計、監(jiān)察等部門的監(jiān)督。

第三十一條 社會福利機構(gòu)的資產(chǎn)受國家法律保護，任何組織和個人不得侵占。社會福利機構(gòu)將其所屬的固定資產(chǎn)租賃或者轉(zhuǎn)讓時，須經(jīng)民政部門和登記機關(guān)同意后，辦理有關(guān)手續(xù)。

第三十二條 社會福利機構(gòu)在對外交往中應(yīng)當遵守國家的有關(guān)法律規(guī)定，嚴格履行報批手續(xù)。

第三十三條 社會福利機構(gòu)應(yīng)當嚴格按照公益事業(yè)捐贈活動。不得接受任何帶有政治性等附加條件的捐贈。

第三十四條 民政部門負責(zé)對社會福利機構(gòu)的服務(wù)范圍、服務(wù)質(zhì)量及財務(wù)狀況進行管理、監(jiān)督和檢查。每三年對全市社會福利機構(gòu)進行一次檢查評比，對先進社會福利機構(gòu)和為扶持社會福利事業(yè)做出突出貢獻的單位和個人，各級人民政府應(yīng)當給予表彰。

第四章

政策優(yōu)惠

第三十五條 經(jīng)民政部門審批設(shè)置的社會福利機構(gòu)，按照本辦法規(guī)定享受優(yōu)惠政策。

(一)各地要將社會福利機構(gòu)及床位數(shù)作為社會發(fā)展的指導(dǎo)性指標納入國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃，要在基本建設(shè)中統(tǒng)籌安排社會福利設(shè)施建設(shè)。

(二)各地在制定城市居住區(qū)規(guī)劃時，無論是新區(qū)建設(shè)還是舊區(qū)改造，都應(yīng)按國家技術(shù)監(jiān)督局、建設(shè)部發(fā)布的《城市居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計規(guī)范》(GB50180－93)的有關(guān)規(guī)定，將社會福利設(shè)施特別是老年服務(wù)設(shè)施納入公共設(shè)施進行統(tǒng)一規(guī)劃。

1、城鎮(zhèn)人口不足6萬人的街道辦事處要設(shè)立一處老年人綜合福利服務(wù)設(shè)施，同時附設(shè)一處可容納30名左右老人的養(yǎng)老院。

2、城鎮(zhèn)人口超過6萬人的街道辦事處則按上述要求增加老年人綜合福利服務(wù)設(shè)施數(shù)量。

3、建設(shè)社會福利設(shè)施，要嚴格按照規(guī)劃和福利機構(gòu)建設(shè)、建筑標準及規(guī)范實施，建成后任何部門和單位不得擠占。各級人民政府對此項市政基礎(chǔ)設(shè)施配套建設(shè)費應(yīng)酌情給予減免。

(三)社會福利機構(gòu)提供的養(yǎng)護服務(wù)項目免征營業(yè)稅；對社會福利機構(gòu)用地免征耕地占用稅。

(四)對社會福利機構(gòu)及其提供的福利性服務(wù)和興辦的第三產(chǎn)業(yè)，安置殘疾人的福利企業(yè)，以及單位和個人捐贈支持社會福利事業(yè)的，國家給予稅收優(yōu)惠政策，按照現(xiàn)行國家稅法規(guī)定執(zhí)行。

(五)根據(jù)《中華人民共和國土地管理法》第 十五條第二款規(guī)定，“城市基礎(chǔ)設(shè)施用地和公益事業(yè)用地，經(jīng)縣以上人民政府批準，可以劃撥方式取得”。社會福利機構(gòu)可以經(jīng)政府批準，通過劃撥國家土地、征用集體所有土地的方式使用土地。

(六)征用或使用集體所有土地建設(shè)社會福利機構(gòu)，免繳土地墾復(fù)基金。

(七)免繳發(fā)展新型墻體材料專項基金。

(八)用電按最優(yōu)惠價格收費，用水按居民用水價格收取。

(九)各地在制定本區(qū)域衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展規(guī)劃時，要鼓勵并扶持社會力量興辦以老年人、殘疾人、孤兒為服務(wù)對象的非營利性醫(yī)療機構(gòu)。對社會福利機構(gòu)所辦醫(yī)療機構(gòu)已取得執(zhí)業(yè)許可證并申請城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險定點醫(yī)療機構(gòu)的，可根據(jù)勞動保障部下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險定點醫(yī)療機構(gòu)管理暫行辦法的通知》(勞社部發(fā)[1999]14號)的規(guī)定，經(jīng)審查合格后納入城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險定點范圍，社會福利機構(gòu)收養(yǎng)人員中的基本醫(yī)療保險參保人員，在定點的社會福利機構(gòu)所辦醫(yī)療機構(gòu)就醫(yī)所發(fā)生的費用，按基本醫(yī)療保險的規(guī)定支付。

(十)對社會福利機構(gòu)中收養(yǎng)的(包括社會福利機構(gòu)在社區(qū)和居民家中分散寄養(yǎng)的)就讀于小學(xué)、初中的孤兒，要按有關(guān)規(guī)定免收雜費、書本費；對被高中(職業(yè)高中)、技校、中專、高等錄取的孤兒，要免收學(xué)費、住宿費。

(十一)對各類社會福利機構(gòu)中具有勞動能力的成年孤殘人員，應(yīng)積極采取措施，優(yōu)先推薦就業(yè)，免費給予上崗前的培訓(xùn)。社會福利企業(yè)、事業(yè)單位及其職工，要依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，參加社會保險，繳納社會保險費，依法保障職工享受各項社會保險待遇的權(quán)益。對進入社會福利機構(gòu)養(yǎng)老并享受社會保險的人員，社會保險機構(gòu)可委托社會福利機構(gòu)代辦其養(yǎng)老金發(fā)放等服務(wù)性工作。

(十二)對獲得民政部門批準設(shè)置的社會福利機構(gòu)按規(guī)定到有關(guān)部門辦理法人注冊登記時，有關(guān)部門應(yīng)優(yōu)先辦理；對未獲得民政部門批準而設(shè)置的社會福利機構(gòu)，有關(guān)部門不應(yīng)辦理法人注冊登記手續(xù)。

關(guān)聯(lián)法規(guī)：

第三十六條 社會辦社會福利機構(gòu)執(zhí)業(yè)期間享受與國家辦的福利機構(gòu)同等的優(yōu)惠政策。

第三十七條

違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的社會福利機構(gòu)，有關(guān)部門有權(quán)終止給予優(yōu)惠政策，必要時，有關(guān)部門可以追回減免的費用：

(1)擅自利用社會福利機構(gòu)的固定資產(chǎn)和場所從事非福利性經(jīng)營活動的。

(2)擅自轉(zhuǎn)讓、出租、出借社會福利機構(gòu)固定資產(chǎn)和場所的。

(3)未按本辦法規(guī)定向養(yǎng)護對象提供服務(wù)或不守合同侵害養(yǎng)護對象合法權(quán)益的。

第五章

法律責(zé)任

第三十八條

民政部門對社會福利機構(gòu)的審批和年檢工作實行政務(wù)公開，有違反國家有關(guān)法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定的，視情節(jié)輕重，對直接責(zé)任人給予批評教育、行政處分，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第三十九條

社會福利機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的單位和個人，由市民政部門根據(jù)情況給予警告并責(zé)令限期改正。逾期不改的，處500元以上3萬元以下罰款直至建議登記機關(guān)取締或者注銷登記，并按管理權(quán)限對直接責(zé)任人給予批評教育，行政處分，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

(1)未經(jīng)審批部門批準，擅自籌辦社會福利機構(gòu)的。

(2)未取得《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》擅自執(zhí)業(yè)的。

(3)未經(jīng)審批部門批準，分立、合并、歇業(yè)、解散社會福利機構(gòu)或者變更機構(gòu)名稱、地址、主要負責(zé)人或活動超出許可范圍的。

(4)社會福利機構(gòu)年檢不合格，限期整改后仍不合格或者不申請辦理年檢手續(xù)，繼續(xù)執(zhí)業(yè)的。

(5)偽造、涂改、出賣、轉(zhuǎn)讓、出租《大連市社會福利機構(gòu)設(shè)置批準證書》的。

(6)進行非法集資的。

(7)違反國家關(guān)于老年人、殘疾人和孤兒權(quán)益保護的法律法規(guī)，侵害養(yǎng)護對象合法權(quán)益的。

(8)其它違法行為。

第四十條

民政部門作出行政處罰，應(yīng)當出具行政處罰決定書，收繳罰款應(yīng)當出具財政部門統(tǒng)一印制的罰沒財務(wù)收據(jù)，罰款按規(guī)定上繳國庫。

第四十一條

當事人對行政管理部門的行政執(zhí)法行為不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規(guī)定，提起行政訴訟或者申請行政復(fù)議。

當事人在法定期限內(nèi)不申請復(fù)議或者不提起訴訟，又不履行有關(guān)部門行政執(zhí)法內(nèi)容的，作出具體行政執(zhí)法行為的行政管理部門可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規(guī)定，請求人民法院強制執(zhí)行。

關(guān)聯(lián)法規(guī)：

第四十二條

對玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊、索賄受賄，枉法執(zhí)行的審批人員和其他行政管理人員，由其所在單位或上級主管部門給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章

附 則

第四十三條

本辦法施行前設(shè)置的社會福利機構(gòu)，應(yīng)當在本辦法實施后的6個月內(nèi)，按照本辦法的規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。

第四十四條

本辦法由大連市民政局負責(zé)解釋。

第四十五條

本辦法自發(fā)布之日起

第四篇：遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法

遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法

遼政辦發(fā)[2010]15號

第一章 總 則

第一條 為加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。

凡在省內(nèi)注冊并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。

第三條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門，負責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機構(gòu)的重組和市場退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險。

第五條 擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置實行屬地化管理，各市政府是擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。原經(jīng)省機構(gòu)編制部門批準成立的省級擔(dān)保機構(gòu)由省政府金融辦管理。第二章 設(shè)立、變更和終止

第六條 設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。

申請設(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，須向擬注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報同級機構(gòu)編制部門審批。

第七條 經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件和機構(gòu)編制部門批準文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。

第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本：

（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3000萬元；

（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于2000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

第十條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：

（一）有符合國家相關(guān)法律規(guī)定的章程；

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；

（五）有符合要求的營業(yè)場所；

（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。

第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項；

（二）可行性研究報告；

（三）章程草案；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；

（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（六）股東出資的驗資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（九）營業(yè)場所證明材料；

（十）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第十二條 外商投資擔(dān)保公司的設(shè)立須向擬注冊地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。其中，擬在沈陽市、大連市注冊的外商投資擔(dān)保公司，經(jīng)市政府金融辦上報省政府金融辦批復(fù)后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。

第十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外商投資擔(dān)保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。

第十四條 市政府金融辦、市外經(jīng)貿(mào)部門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第十五條 經(jīng)批準的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨資形式設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設(shè)立登記。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第十六條 注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第十七條 注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我省設(shè)立分支機構(gòu)。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第十八條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；

（五）擔(dān)保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

（六）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（七）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明；

（八）營業(yè)場所證明材料；

（九）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十一條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。

第二十二條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第二十三條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料：

（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書

（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；

（三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財務(wù)會計報告和信用記錄報告；

（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔(dān)保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十六條 擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊資本；

（四）變更注冊地；

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（七）變更股權(quán)或股東；

（八）分立或合并；

（九）修改章程；

（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。

第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：

（一）變更機構(gòu)名稱；

（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（三）機構(gòu)注銷、合并；

（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。

第二十八條 擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料，其中擔(dān)保機構(gòu)分立或合并、分支機構(gòu)注銷或合并事項需同時提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。經(jīng)批準后，擔(dān)保機構(gòu)或分支機構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：

（一）解散申請報告；

（二）股東會議決議或出資人決定；

（三）清算程序；

（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；

（五）資產(chǎn)分配方案；

（六）省政府金融辦要求的其他文件。

第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。

第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

第三十二條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。

第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理

第三十四條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當設(shè)2名以上的獨立董事。

第三十五條 擔(dān)保機構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進行投資；

（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第三十七條 擔(dān)保機構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：

（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款；

（三）受托發(fā)放貸款；

（四）受托投資；

（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。

擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第三十九條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。

第四十條 擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險控制

第四十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。?

第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第四十三條 擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。

第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第四十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照當年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。

省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。

第四十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第四十八條 擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第五十條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。

第五十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五十二條 征信管理部門應(yīng)當將擔(dān)保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理

第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認真履行擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準。

第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

第五十五條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準確、完整。

第五十六條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報告資本金的運用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

省政府金融辦認為必要時，可向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。

第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第五十九條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報告。

第六十條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)及時向省政府金融辦和市政府金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。

第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機構(gòu)實行動態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。

第六十四條 建立擔(dān)保機構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會，定期組織擔(dān)保機構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認證合格證書。

第六十五條 加強對擔(dān)保機構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。

第六章 行業(yè)自律

第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。

第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。

第七章 法律責(zé)任

第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；

（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第六十九條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則

第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機構(gòu)。

第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當予以規(guī)范，在2010年12月31日前達到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)資格的核準確認。

第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在辦理2010工商年檢時，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。

第七十三條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

第五篇：《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》

貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對我省融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。

本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。

第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）制度，省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機構(gòu)市場準入和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。

省聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟和信息化委，省經(jīng)濟和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險控制。

第四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)實行分級審批和監(jiān)管。

第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔(dān)保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。

第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)審批部門的審查批準。經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，應(yīng)同時報同級財政部門和省財政廳備案。

各市（州、地）融資性擔(dān)保機構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時報送有關(guān)材料。

第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔(dān)保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法。

（一）經(jīng)批準到省外開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)注冊資本不得低于人民幣1億元；

（二）經(jīng)批準在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)注冊資本不得低于5000萬元；

（三）經(jīng)批準在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)注冊資本不得低于1000萬元。

第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：

（一）設(shè)立申請書。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）企業(yè)名稱預(yù)核準通知書。

（四）章程草案。

（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（六）具有資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（九）營業(yè)場所證明材料。

（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。

各市（州、地）融資性擔(dān)保機構(gòu)審批部門批準成立融資性擔(dān)保機構(gòu)后，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)到省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當征得省經(jīng)濟和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地審批部門審查批準。

第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔(dān)保機構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)應(yīng)當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當向省經(jīng)濟和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官的有關(guān)資料。

第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進行審查。

第十七條 經(jīng)批準設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機構(gòu)持省經(jīng)濟和信息化委和省商務(wù)廳的批準文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準文件自動失效。外商融資性擔(dān)保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟和信息化委和省商務(wù)廳備案。

第十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，應(yīng)當經(jīng)審批部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔(dān)保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟和信息化委批準；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進行投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當同時符合以下條件：

（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。

（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制

第二十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

第二十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。

第二十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

第二十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照《企業(yè)會計準則》、《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。但享受財政資金補助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費不得超過同期基準貸款利率的50%。

第二十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。

第二十九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照當年擔(dān)保費收入的50％提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取。

審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。

融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。

第三十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

第三十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。

第五章 監(jiān)督管理

第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常營運監(jiān)管和風(fēng)險處置責(zé)任。其中，省經(jīng)濟和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風(fēng)險處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負責(zé)對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機構(gòu)進行日常營運監(jiān)管和風(fēng)險處置。

財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)的財務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險；加強對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機構(gòu)財務(wù)信息管理體系和績效考核指標體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。工商部門要做好融資性擔(dān)保機構(gòu)的準入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。

銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與融資性擔(dān)保機構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機構(gòu)。

人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

公安部門應(yīng)會同銀監(jiān)、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。

第三十七條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風(fēng)險管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運用等方面對融資性擔(dān)保機構(gòu)實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔(dān)保機構(gòu)的經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機構(gòu)上一的概覽報告。

第三十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按季度向?qū)徟块T報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經(jīng)營情況、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。同時，各級地方政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)定期向同級財政部門報送財務(wù)會計報告。

審批部門應(yīng)當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

審批部門認為必要時，可以向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時向公安機關(guān)報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟和信息化委報告。

第四十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當聘請社會中介機構(gòu)進行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。

第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應(yīng)當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條 省經(jīng)濟和信息化委應(yīng)當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

省經(jīng)濟和信息化委應(yīng)當及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。

第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

省經(jīng)濟和信息化委是擔(dān)保協(xié)會工作的指導(dǎo)部門，擔(dān)保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、統(tǒng)計、服務(wù)標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門會同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門會同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法處罰。

第六章 附 則

第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機構(gòu)。

融資性再擔(dān)保機構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。

第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)資格的核準確認。

第五十二條 本辦法自公布之日起施行。