第一篇：大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)

大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。

（8）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復(fù)印件，（3）戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3）近2年財務(wù)審計報告，（4）企業(yè)信用信息報告，（5）企業(yè)法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔(dān)保公司承諾書（附件1—6）。（12）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司

外資融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立報送程序和申請要件（除法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請書；

（2）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書（復(fù)印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔(dān)保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國投資者為個人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；

（5）董事會、監(jiān)事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復(fù)；（8）法律文件送達授權(quán)委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)

1、注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊地的市政府監(jiān)管部門提交申請。

我市擔(dān)保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機構(gòu)在我市設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風(fēng)險控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證；

（四）監(jiān)管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達到AA級以上；

（六）經(jīng)營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機構(gòu)所在地經(jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件；

（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；

（六）擔(dān)保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告，經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）擬任分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級報告復(fù)印件；

（十一）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門年檢合格證復(fù)印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件；

（十五）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)

外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司

1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內(nèi)出具初審意見。

2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請業(yè)務(wù)范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、近2年財務(wù)審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔(dān)保公司

外資非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報送的程序和申請要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

（4）原合同、章程復(fù)印件。（5）省政府金融辦的批復(fù)文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)變更申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更

1、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財務(wù)審計報告、人民銀行備案的評級機構(gòu)出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告、自然人出資人應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

（5）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程

外資融資性擔(dān)保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立**分公司的申請材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設(shè)立批復(fù)文件后3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告；申請人在收到變更批復(fù)文件后1個月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二篇：大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)設(shè)立和變更工作指引(試行)

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大連市融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

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3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

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（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。

（8）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復(fù)印件，（3）戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3）近2年財務(wù)審計報告，（4）企業(yè)信用信息報告，（5）企業(yè)法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔(dān)保公司承諾書（附件1—6）。（12）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司

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外資融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立報送程序和申請要件（除法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請書；

（2）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書（復(fù)印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔(dān)保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國投資者為個人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；

（5）董事會、監(jiān)事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復(fù)；

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（8）法律文件送達授權(quán)委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)設(shè)立申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)

1、注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊地的市政府監(jiān)管部門提交申請。

我市擔(dān)保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見--------------------------精品

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后，報省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機構(gòu)在我市設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風(fēng)險控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證；

（四）監(jiān)管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達到AA級以上；

（六）經(jīng)營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機構(gòu)所在地經(jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通--------------------------精品

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知書》復(fù)印件；

（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；

（六）擔(dān)保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告，經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）擬任分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級報告復(fù)印件；

（十一）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門年檢合格證復(fù)印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件；

（十五）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

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融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)

外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司

1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局對申報材料及有關(guān)情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內(nèi)出具初審意見。

2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注--------------------------精品

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冊地、注冊資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請業(yè)務(wù)范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、近2年財務(wù)審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告、戶籍所在地公安機關(guān)出具的無犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表（同--------------------------精品

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附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔(dān)保公司

外資非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報送的程序和申請要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經(jīng)貿(mào)局審核，報送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

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（4）原合同、章程復(fù)印件。（5）省政府金融辦的批復(fù)文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)變更申請受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更

1、融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，對申報材料進行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財務(wù)審計報告、人民銀行備案的評級機構(gòu)出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核--------------------------精品

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準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告、自然人出資人應(yīng)提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財務(wù)審計報告、企業(yè)信用信息報告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機關(guān)出具無犯罪證明。

（5）申請人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程

外資融資性擔(dān)保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)，--------------------------精品

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按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準證書》。

2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權(quán)力機構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于****--------------------------精品

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融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立**分公司的申請材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設(shè)立批復(fù)文件后3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告；申請人在收到變更批復(fù)文件后1個月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

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第三篇：融資性擔(dān)保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規(guī)；嚴格遵守《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和監(jiān)管部門印發(fā)的有關(guān)政策規(guī)定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監(jiān)管部門的監(jiān)管和指導(dǎo)，積極配合監(jiān)管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責(zé)，為公司合法合規(guī)經(jīng)營、健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻自己的力量。

擬任董事、監(jiān)事、高管簽名并蓋指

模

第四篇：融資性擔(dān)保公司自查報告

XXX融資性擔(dān)保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制、突發(fā)事件應(yīng)急機制、財務(wù)會計制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%、對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金（要求是2013年提取的未到期責(zé)任準備金）、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金（要求是2013年提取的擔(dān)保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統(tǒng)。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔(dān)保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質(zhì)到匯川區(qū)金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區(qū)行政辦公中心（匯川大道）B區(qū)429，電話***、28689295。

第五篇：融資性擔(dān)保公司注冊

融資性擔(dān)保公司與費融資性擔(dān)保公司的區(qū)別，實際上就是融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的區(qū)別。要想知道兩者的區(qū)別就要分清什么是融資和什么是擔(dān)保，所謂的融資是指企業(yè)或個人運用各種方式向金融機構(gòu)或金融中介機構(gòu)籌集資金的一種業(yè)務(wù)活動。而擔(dān)保則表示負責(zé),保證做到或保證不出問題。它是一種承諾，是對擔(dān)保人和被擔(dān)保人行為的一種約束。擔(dān)保一般發(fā)生在經(jīng)濟行為中，如被擔(dān)保人到時不履行承諾，一般由擔(dān)保人代被擔(dān)保人先行履行承諾。

所以融資性擔(dān)保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔(dān)保的一種經(jīng)濟活動。它一般包括企業(yè)流動資金貸款擔(dān)保、承兌匯票擔(dān)保、個人消費貸款擔(dān)保、個人綜合授信貸款擔(dān)保、工程機械消費貸款擔(dān)保等等。

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與之相反的就是非融資性擔(dān)保，也就是不直接與貨幣資金有關(guān)的一種經(jīng)濟擔(dān)?；顒?。它一般包括工程合同履約擔(dān)保、工程預(yù)付款擔(dān)保、貿(mào)易合同履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等等。

至于申請條件，非融資性擔(dān)保一般不需要審批，只要符合工商局對注冊資金的要求就可以了。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)從去年起已經(jīng)由備案制轉(zhuǎn)為核準制了，是需要審批的。審批的部門、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件和要求大同小異的，但對中央下發(fā)加強監(jiān)管融資性擔(dān)保行業(yè)指示的理解不同，在制定各省的具體細則上就有著不同的規(guī)定，比如四川省就不允許融資性擔(dān)保公司經(jīng)營非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資性擔(dān)保機構(gòu)的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業(yè)務(wù)，監(jiān)管之嚴厲還是很少見的，擔(dān)保機構(gòu)儼然成了銀行的附屬機構(gòu)和替罪羊了（四

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒有這些規(guī)定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關(guān)于全市融資性擔(dān)保機構(gòu)行政許可有關(guān)事項的通知

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（寧發(fā)改財金字[2009]821號文）

為進一步加快全市融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)展，優(yōu)化融資服務(wù)環(huán)境，促進全市中小企業(yè)快速成長，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)［2009］7號）和江蘇省中小企業(yè)局《關(guān)于融資性擔(dān)保機構(gòu)行政許可有關(guān)事項的通知》（蘇中小服［2009］70號）等有關(guān)政策文件的相關(guān)要求和規(guī)定，現(xiàn)就全市融資性擔(dān)保機構(gòu)行政許可有關(guān)事項通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)可直接向省中小企業(yè)局提出申請外，其它在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)設(shè)立和變更融資性擔(dān)保機構(gòu)，均屬本通知規(guī)定的許可范圍。

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融資性擔(dān)保機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）是指依法設(shè)立，具有獨立法人資格，以經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)。

融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是指為自然人、法人在金融機構(gòu)的貸款融資、票據(jù)融資及債券發(fā)行、融資租賃等融資活動提供擔(dān)保和再擔(dān)保。

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二、設(shè)立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；

3、發(fā)起人具備相應(yīng)的投資能力；主要負責(zé)人應(yīng)具備三年以上從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，精通擔(dān)保業(yè)務(wù)；有3名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

4、有健全的組織結(jié)構(gòu)和管理制度，科學(xué)的擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險防范措施；

5、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國家、省、市對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

設(shè)立中外合資、外商獨資的擔(dān)保機構(gòu)，按國家關(guān)于合資企業(yè)、獨資企業(yè)設(shè)立規(guī)定的程序和要求審批后，再按本通知規(guī)定提出申請。

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（二）申請材料：

bHyC4{.1、設(shè)立申請報告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報告和籌建方案；

4、有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告，貨幣驗資額不低于注冊資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置和主要從

業(yè)

人

員的基

本

情

況；

n3Hp4F6、公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

9、《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》或相關(guān)證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊地或營業(yè)場所；

3、變更注冊資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業(yè)局認定的其他變更事項。2NE,kx?!@

（二）增加注冊資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內(nèi)沒有違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

2、申請前6個月月均在保責(zé)任余額達到注冊資本的2倍以上。

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（三）申請材料：

1、申請報告；

2、基本情況表；

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3、最近1年完整的經(jīng)營情況和信用評級報告；

4、最近1年完整經(jīng)審計的財務(wù)報告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關(guān)證明材料；

;M]$n fvp6、申請變更注冊資本還需提交：驗資報告、最近2個季度擔(dān)保資金使用情況及相關(guān)證明材料（銀行對賬單等）。

四、審批程序

（一）設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)向所在區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門提出申請，區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門于10個工作日內(nèi)初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發(fā)改委；材料完

備 的，市發(fā)改委將10個工作日內(nèi)完成審核，審核通過的，將行

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中

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（二）經(jīng)省中小企業(yè)局審批同意后，擔(dān)保機構(gòu)持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。

五、業(yè)務(wù)規(guī)范

（一）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后3個月內(nèi)，擔(dān)保機構(gòu)注冊資本須全額實繳。在經(jīng)營存續(xù)期間，擔(dān)保機構(gòu)不得抽逃挪用注冊資本。

ut:L?U（（二）擔(dān)保機構(gòu)要以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主業(yè)，不得從事存、貸款金融業(yè)務(wù)及財政信用業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)投資、境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。擔(dān)保機構(gòu)不得進行任何形式的非法集資。

（三）擔(dān)保機構(gòu)資金的使用和管理應(yīng)遵循安全性、流動性和效益性原則。不低于實收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業(yè)債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財產(chǎn)品等。收取企業(yè)的保證金應(yīng)存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。

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（四）擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%計提未到期責(zé)任準備；按不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額l％的比例計提擔(dān)保賠償準備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準備。風(fēng)險準

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備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。

六、監(jiān)督管理

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（一）擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)定期向區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。每月15日前報送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上經(jīng)

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審計的財務(wù)報告。由市發(fā)改委匯總?cè)袚?dān)保機構(gòu)統(tǒng)計情況并報省中小企業(yè)局。

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（二）擔(dān)保機構(gòu)須接受各級管理部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實信息。對組織機構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資

性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公示。

七、其他事項

（一）本通知是在國家相關(guān)辦法出臺之前，為推進全市擔(dān)保體系建設(shè)，解決擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更困難，幫助中小企業(yè)融資而施行的過渡辦法。過渡期內(nèi)的審批對象為以中小企業(yè)貸款擔(dān)

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保為主營業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。

（二）本通知下發(fā)之前已設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)，必須按通知要求進行整改規(guī)范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設(shè)立的非融資性擔(dān)保機構(gòu)和未正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)（申請前6個月

月均在保責(zé)任余額低于注冊資本的2倍）的擔(dān)保機構(gòu)，需要審批的，按設(shè)立的有關(guān)要求辦理，并提交設(shè)立以來的資金使用情況及相關(guān)證明（銀行對賬單等）。

（三）各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)要認真做好行政許可的審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發(fā)改委負責(zé)解釋。原寧發(fā)改財金字［2009］731號文等有關(guān)文件若存在與本通知沖突的規(guī)定，以本通知為準。

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