第一篇：沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

（沈政辦發(fā)[2010]99號(hào)）

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各部門，各直屬單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

沈陽市人民政府辦公廳 二○一○年九月二十九日

沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《遼寧省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知》（遼政辦發(fā)〔2010〕15號(hào)）和遼寧省金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（遼金組發(fā)〔2010〕1號(hào)）精神，加強(qiáng)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想與工作目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實(shí)行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組與改造，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制和機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）工作目標(biāo)。一是確保國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，建立起多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。三是確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道。四是確保運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓范圍和內(nèi)容

（一）范圍。《遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前，經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括沈陽市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省、市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在沈設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。

（二）內(nèi)容。

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金是否達(dá)到《關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》中的規(guī)定要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

2.業(yè)務(wù)范圍。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3.經(jīng)營(yíng)行為。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4.高管和從業(yè)人員隊(duì)伍。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為等。

三、工作方式與實(shí)施步驟

（一）方式。規(guī)范整頓工作采取監(jiān)管部門按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)審查，重新登記確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的方式進(jìn)行。具體是，由市金融辦對(duì)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具初審意見并上報(bào)省金融辦，由省金融辦對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)審查，對(duì)符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)批復(fù)文件，并發(fā)放《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》；市工商部門和事業(yè)單位登記管理部門依據(jù)核準(zhǔn)批復(fù)文件，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理變更注冊(cè)登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還需取得同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門的批準(zhǔn)文件，外資擔(dān)保公司還需取得外經(jīng)貿(mào)部門核準(zhǔn)文件。

（二）實(shí)施步驟。

1.調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)統(tǒng)一組織，重點(diǎn)摸清本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及存在的問題，并將調(diào)查摸底情況報(bào)市金融辦。

2.自查整改階段（2010年10月）。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》要求進(jìn)行自查自糾，在省金融辦網(wǎng)站（004km.cn）上下載有關(guān)文件，做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，準(zhǔn)備申報(bào)材料。

3.規(guī)范完善階段（2010年11月-12月）。市金融辦對(duì)資本質(zhì)量高、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制可靠且自查整改后達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)優(yōu)先安排審查，及時(shí)出具初審意見并組織上報(bào)。經(jīng)省金融辦審核確認(rèn)后，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。通過核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，持批準(zhǔn)文件辦理2010年工商年檢。

4.檢查驗(yàn)收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，市金融辦統(tǒng)一組織對(duì)各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)及責(zé)任分工

（一）建立健全融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作機(jī)制。建立市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，由市金融辦作為召集人，市發(fā)展改革委、經(jīng)濟(jì)和信息化委、財(cái)政局、工商局、公安局、外經(jīng)貿(mào)局、編委辦、中小企業(yè)局、人民銀行沈陽分行營(yíng)管部、遼寧銀監(jiān)局為成員單位。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。

（二）明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門及職責(zé)。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管實(shí)行屬地化管理。根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的金融屬性和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，市政府明確全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為市金融辦，各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)也要明確監(jiān)管部門。市金融辦要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級(jí)監(jiān)管責(zé)任。各區(qū)、縣（市）、開發(fā)區(qū)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置，并向同級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告工作。

（三）加強(qiáng)規(guī)范整頓工作的協(xié)作配合。規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定的大局。各區(qū)、縣（市）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。各有關(guān)部門要認(rèn)真履行職責(zé)，相互配合，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)調(diào)查摸底、方案制定和重新確認(rèn)等有關(guān)工作，督促引導(dǎo)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查整改，接受日常監(jiān)管并主動(dòng)配合有關(guān)部門開展工作；各級(jí)工商行政管理部門要嚴(yán)查融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作；各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度；各級(jí)外經(jīng)貿(mào)、編制部門要做好外資及事業(yè)性質(zhì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的初審工作；各級(jí)財(cái)政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)監(jiān)督，做好政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作。

五、工作要求

（一）把握時(shí)限。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門要抓緊工作，制定好工作計(jì)劃，做好各階段工作銜接，確保工作進(jìn)度，力爭(zhēng)于2010年12月31日前完成達(dá)標(biāo)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)、核準(zhǔn)及登記工作。

（二）嚴(yán)格準(zhǔn)入。要嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行規(guī)范整頓工作，保證各項(xiàng)申報(bào)材料全面、客觀、真實(shí)。對(duì)近3年從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)、至規(guī)范整頓期結(jié)束仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)申請(qǐng)，可給予1年寬限期。在寬限期內(nèi)，達(dá)到條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可繼續(xù)向監(jiān)管部門申請(qǐng)核準(zhǔn)，監(jiān)管部門和各審批、登記管理部門可依照程序?yàn)槠滢k理核準(zhǔn)審查、變更注冊(cè)登記手續(xù)。寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的，不予核準(zhǔn)。

（三）促進(jìn)發(fā)展。要注重在規(guī)范整頓中促進(jìn)發(fā)展，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新與重組改造，進(jìn)一步強(qiáng)化資本管理，完善治理機(jī)制，建立起風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制和內(nèi)部控制體系，盡快走上依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)的良性發(fā)展軌道。

（四）維護(hù)穩(wěn)定。各級(jí)監(jiān)管部門要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置突發(fā)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。

第二篇：黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知

分類：

頒布單位：

各市(地)、縣(市)人民政府(行署)，省政府各直屬單位：

《黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》已經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

2010年12月30日

黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

為做好我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)、《黑龍江省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持“在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范”的方針，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過規(guī)范整頓，確保國(guó)家和省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道；確保運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，進(jìn)一步完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

三、工作范圍和工作內(nèi)容

(一)工作范圍?！稌盒修k法》施行前在黑龍江省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu))。

(二)工作內(nèi)容。通過規(guī)范整頓，使納入規(guī)范整頓范圍內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》的要求。工作重點(diǎn)為：

1市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為。

2業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，是否有從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全，審慎性經(jīng)營(yíng)指標(biāo)是否符合監(jiān)管要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4高管隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為。

四、時(shí)間安排

全省規(guī)范整頓工作應(yīng)在2011年3月31日前完成。在此時(shí)限內(nèi)，各地可根據(jù)實(shí)際提前完成規(guī)范整頓任務(wù)。

五、實(shí)施步驟

(一)發(fā)布公告。省金融辦在《黑龍江日?qǐng)?bào)》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。市(地)監(jiān)管部門在轄區(qū)內(nèi)主流報(bào)紙發(fā)布規(guī)范整頓公告。

(二)申報(bào)登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)到所在市(地)監(jiān)管部門申報(bào)登記；省屬融資性擔(dān)保公司到省金融辦申報(bào)登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個(gè)工作日止。登記期限到期后，各市(地)監(jiān)管部門將登記名冊(cè)和情況報(bào)省金融辦備案。

(三)自查與整改。經(jīng)登記確認(rèn)納入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》要求進(jìn)行自查整改，可自主選擇保留、重組、合并、轉(zhuǎn)型(退出融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng))等方式規(guī)范整頓。各市(地)、縣(市、區(qū))政府(行署)對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展自查與整改給予指導(dǎo)和幫助。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的，要通過政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造等辦法，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本金不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的，要進(jìn)行整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資、風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，要堅(jiān)決清出融資擔(dān)保市場(chǎng)；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

(四)審核驗(yàn)收。按照先易后難的原則，各市(地)、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門對(duì)達(dá)到《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要及時(shí)組織驗(yàn)收并做好行政許可事項(xiàng)申報(bào)的輔導(dǎo)工作，由市(地)監(jiān)管部門組織申報(bào)，省金融辦依法進(jìn)行審核，符合《暫行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》要求的，按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

(五)規(guī)范整頓完成。各市(地)列入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成審核驗(yàn)收后，市(地)監(jiān)管部門應(yīng)向省金融辦書面報(bào)送工作總結(jié)。省金融辦統(tǒng)一組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查，并向省政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告情況。

六、工作要求

(一)各地要堅(jiān)持“依法依規(guī)把關(guān)、維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、操作簡(jiǎn)便快捷”的原則，嚴(yán)格按照《實(shí)施細(xì)則》的要求組織開展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓時(shí)間。

(二)自主選擇重組、合并或轉(zhuǎn)型方式規(guī)范整頓的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在申報(bào)登記時(shí)要提交其對(duì)存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務(wù)。

(三)規(guī)范整頓期間，經(jīng)登記確認(rèn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，有關(guān)行政許可事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)報(bào)批。未申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、規(guī)范整頓結(jié)束后未通過驗(yàn)收的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

七、保障措施

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。省政府成立省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由省政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為省發(fā)改委、工業(yè)和信息化委員會(huì)、公安廳、財(cái)政廳、商務(wù)廳、工商局、省政府法制辦、省金融辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局等單位負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省金融辦。各市(地)、縣(市、區(qū))政府(行署)要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌做好本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

(二)加強(qiáng)協(xié)作配合。各有關(guān)部門要在同級(jí)政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真履行職責(zé)，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，公安、財(cái)政、工商等部門和人民銀行、銀監(jiān)分支機(jī)構(gòu)要按照各自職責(zé)分工，加大工作力度，按時(shí)保質(zhì)完成任務(wù)。發(fā)改、工業(yè)和信息化、商務(wù)部門要配合做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)的調(diào)查摸底工作。

(三)切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各市(地)、縣(市、區(qū))政府(行署)要建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問責(zé)制度，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，切實(shí)做好維護(hù)穩(wěn)定工作。對(duì)規(guī)范整頓不達(dá)標(biāo)的企業(yè)，要認(rèn)真做好善后處置工作。

第三篇：沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市食品安全整頓工作方案的通知

【發(fā)布單位】沈陽市人民政府 【發(fā)布文號(hào)】沈政辦發(fā)[2009]42號(hào) 【發(fā)布日期】2009-06-15 【生效日期】2009-06-15 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】沈陽市

沈陽市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)沈陽市食品安全整頓工作方案的通知

（沈政辦發(fā)[2009]42號(hào)）

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各部門，各直屬機(jī)構(gòu)：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《沈陽市食品安全整頓工作方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

沈陽市人民政府辦公廳

二○○九年六月十五日

沈陽市食品安全整頓工作方案

為全面提升我市食品安全水平，保障人民群眾飲食安全，切實(shí)解決我市食品安全存在的突出問題，根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)食品安全整頓工作方案的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕8號(hào)）和《遼寧省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省食品安全委員會(huì)關(guān)于食品安全整頓工作方案的通知》（遼政辦發(fā)〔2009〕26號(hào)）精神，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)食品安全法》等相關(guān)法律、法規(guī)，按照“標(biāo)本兼治，著力治本”的原則，健全統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、條塊結(jié)合、責(zé)任明確、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的監(jiān)管機(jī)制，堅(jiān)持日常監(jiān)管與集中整頓相結(jié)合、執(zhí)法監(jiān)督與行業(yè)自律相結(jié)合、鞏固成果與長(zhǎng)效管理相結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧、突出重點(diǎn)，全面整頓和規(guī)范食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，促進(jìn)我市食品產(chǎn)業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，保障人民群眾飲食安全。

二、總體目標(biāo)

通過兩年左右時(shí)間的集中整頓，建立健全從種植養(yǎng)殖、生產(chǎn)加工、食品流通到餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)全過程的食品安全監(jiān)管體制，進(jìn)一步完善食品安全追溯機(jī)制和責(zé)任追究制度，探索建立食品安全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，提高食品安全監(jiān)管水平，確保我市農(nóng)產(chǎn)品種植養(yǎng)殖源頭監(jiān)控得到加強(qiáng)，食品生產(chǎn)加工行為得到規(guī)范，市場(chǎng)流通秩序得到好轉(zhuǎn)，餐飲服務(wù)環(huán)境得到凈化，食品安全重大隱患和不安全因素基本消除。

三、整頓任務(wù)

（一）違法添加非食用物質(zhì)和濫用食品添加劑。嚴(yán)格執(zhí)行食品安全國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)厲查處研制、生產(chǎn)和銷售非法食品添加物的行為，打擊在食品中違法添加非食用物質(zhì)的行為，整治超范圍、超限量濫用食品添加劑的行為。著力加強(qiáng)對(duì)米、面粉、食用油、乳及乳制品、肉及肉制品、飲料和兒童食品生產(chǎn)、流通企業(yè)的監(jiān)管。

（二）農(nóng)產(chǎn)品種植養(yǎng)殖和流通環(huán)節(jié)。一是嚴(yán)查偽造、冒用、超范圍使用無公害農(nóng)產(chǎn)品、綠色食品、有機(jī)農(nóng)產(chǎn)品標(biāo)志的行為，嚴(yán)厲打擊違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)甲胺磷等5種禁用高毒農(nóng)藥和在普通農(nóng)藥中非法添加高毒農(nóng)藥的行為，查處在飼料、蛋白原料和飼料添加劑中添加藥物及有毒有害化學(xué)物質(zhì)的行為，取締無生產(chǎn)許可證、無產(chǎn)品批準(zhǔn)文號(hào)、無產(chǎn)品標(biāo)簽的“三無”飼料及飼料添加劑生產(chǎn)企業(yè)。二是建立健全農(nóng)產(chǎn)品種植養(yǎng)殖基地和農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)體系，加強(qiáng)對(duì)蔬菜和水果中農(nóng)藥殘留，畜肉產(chǎn)品中磺胺類和“瘦肉精”等藥物殘留，禽肉產(chǎn)品中硝基呋喃類、喹諾酮、磺胺類藥物殘留，以及水產(chǎn)品和蜂產(chǎn)品中抗生素藥物殘留的監(jiān)督抽查，打擊禽畜養(yǎng)殖、水產(chǎn)養(yǎng)殖（特別是苗種生產(chǎn)階段）使用違禁藥物和有毒有害物質(zhì)的行為。三是深入開展奶站清理整頓工作，嚴(yán)格生鮮乳收購(gòu)許可制度，加強(qiáng)抽檢，打擊在生鮮乳中非法添加違禁物質(zhì)的行為，對(duì)達(dá)不到要求的奶站一律責(zé)令停業(yè)整頓或取締。

（三）食品生產(chǎn)和進(jìn)出口環(huán)節(jié)。監(jiān)督食品企業(yè)嚴(yán)格按照食品安全標(biāo)準(zhǔn)組織生產(chǎn)，對(duì)獲得食品生產(chǎn)許可證的企業(yè)進(jìn)行跟蹤抽查。加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)食品和重點(diǎn)食品企業(yè)的監(jiān)管，特別是加強(qiáng)對(duì)小企業(yè)、小作坊的清理整頓，對(duì)達(dá)不到承諾保證或加工標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，及時(shí)責(zé)令整改或依法予以取締。打擊生產(chǎn)加工假冒偽劣食品、使用非食品原料和回收食品作為原料生產(chǎn)加工食品的違法行為。全面清查出口食品原料基地和獲得衛(wèi)生注冊(cè)登記資格的出口食品生產(chǎn)企業(yè)，打擊食品非法進(jìn)出口和逃避檢驗(yàn)檢疫行為。

（四）食品流通環(huán)節(jié)。開展食品經(jīng)營(yíng)者主體資格清理整頓，嚴(yán)格食品經(jīng)營(yíng)主體市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，強(qiáng)化集中交易市場(chǎng)開辦者、柜臺(tái)出租者和展銷會(huì)舉辦者責(zé)任。嚴(yán)厲打擊無證照、超范圍經(jīng)營(yíng)食品和制售假冒偽劣食品等違法行為。加大對(duì)城鄉(xiāng)結(jié)合部和農(nóng)村食品市場(chǎng)的專項(xiàng)檢查，規(guī)范農(nóng)村食品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序。對(duì)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)實(shí)施全面監(jiān)控，加大抽檢力度，確保食品質(zhì)量可追溯，不合格食品全部及時(shí)退市。打擊銷售過期變質(zhì)、假冒偽劣等不合格食品和擾亂食品市場(chǎng)秩序的行為。整頓酒類市場(chǎng)秩序，加大對(duì)分散于城鄉(xiāng)結(jié)合部、村鎮(zhèn)的批發(fā)市場(chǎng)、集貿(mào)市場(chǎng)等酒類經(jīng)營(yíng)業(yè)戶的監(jiān)管力度。

（五）餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)。以學(xué)校食堂、學(xué)校周邊飯店、建筑工地食堂、集中聚餐場(chǎng)所、集體供餐配送單位、農(nóng)家樂旅游點(diǎn)、旅游景點(diǎn)和繁華地段飯店為整頓重點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)餐飲單位食品衛(wèi)生監(jiān)督量化分級(jí)管理，嚴(yán)格從業(yè)人員健康資格、衛(wèi)生消毒設(shè)施、衛(wèi)生管理制度等審查，依法查處餐飲企業(yè)無證經(jīng)營(yíng)行為。全面落實(shí)集體食堂和重點(diǎn)餐飲單位原料進(jìn)貨索證索票制度，規(guī)范采購(gòu)渠道，嚴(yán)厲查處采購(gòu)不合格食品及原輔料的違法行為。加大對(duì)熟食鹵味、盒飯、冷菜等高風(fēng)險(xiǎn)食品和餐具清洗消毒等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查力度。

（六）畜禽屠宰環(huán)節(jié)。加強(qiáng)對(duì)定點(diǎn)屠宰廠（場(chǎng)）的清理整頓，建立健全定點(diǎn)屠宰企業(yè)的檢驗(yàn)檢疫等各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)決取締不具備定點(diǎn)屠宰條件和不符合強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求的屠宰場(chǎng)點(diǎn)，嚴(yán)厲打擊私屠濫宰行為。嚴(yán)厲查處生產(chǎn)加工、銷售病死、病害豬、牛、羊和注水、注膠肉等非法行為，規(guī)范活禽屠宰，嚴(yán)防未經(jīng)檢疫（驗(yàn)）或檢疫（驗(yàn)）不合格畜禽產(chǎn)品流入市場(chǎng)。

（七）保健食品。查處違規(guī)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)保健品和偽造、冒用保健品標(biāo)簽標(biāo)識(shí)的行為，打擊在保健食品中違法添加藥物的行為。對(duì)宣傳普通食品功能療效和夸大宣傳保健食品功能的行為進(jìn)行集中整治，嚴(yán)查以公益講座、免費(fèi)體檢、學(xué)術(shù)交流、會(huì)展銷售等形式銷售假冒偽劣保健食品的行為。

四、整頓措施

（一）加大食品安全監(jiān)管力度。嚴(yán)格食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)入條件，提高準(zhǔn)入門檻。建立食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者食品安全監(jiān)管信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查和違法行為查處情況，對(duì)存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的食品企業(yè)實(shí)行通報(bào)制度和責(zé)令退出行業(yè)制度。通過明察暗訪、突擊檢查、追蹤溯源、核查舉報(bào)等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為。加大對(duì)重點(diǎn)食品、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)督檢查力度，對(duì)不合格食品責(zé)令有關(guān)企業(yè)和單位下架、退市、召回。

（二）落實(shí)食品企業(yè)主體責(zé)任。督促企業(yè)建立健全食品安全管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行食品安全標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行原料查驗(yàn)、索證索票和全程追溯制度，提高自我檢驗(yàn)檢測(cè)能力，落實(shí)食品出廠檢驗(yàn)和不合格食品召回制度。鼓勵(lì)和引導(dǎo)食品企業(yè)積極采用良好生產(chǎn)規(guī)范（GMP）、良好衛(wèi)生規(guī)范（GHP）、良好農(nóng)業(yè)規(guī)范（GAP）和危害分析控制點(diǎn)技術(shù)（HACCP）等先進(jìn)食品安全制度，從根本上提高我市食品生產(chǎn)企業(yè)的食品安全保障水平。

（三）提高食品安全檢測(cè)頻次。建立覆蓋各區(qū)、縣（市）并逐步延伸到農(nóng)村地區(qū)的食品污染物和食源性疾病監(jiān)測(cè)體系，開展對(duì)食品中有毒有害物質(zhì)的鑒定排查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，加強(qiáng)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的收集、報(bào)送和管理。合理配置檢驗(yàn)檢測(cè)資源，推進(jìn)資源和信息共享，實(shí)現(xiàn)檢驗(yàn)檢測(cè)結(jié)果互認(rèn)，避免重復(fù)檢驗(yàn)檢測(cè)。進(jìn)一步提高對(duì)食品特別是高風(fēng)險(xiǎn)食品的檢驗(yàn)檢測(cè)頻次，定期公布食品安全檢驗(yàn)檢測(cè)結(jié)果。

（四）強(qiáng)化食品安全行政執(zhí)法。規(guī)范執(zhí)法行為，提高執(zhí)法隊(duì)伍素質(zhì)和依法行政水平，著力糾正執(zhí)法監(jiān)管中的不作為、不到位和亂作為問題。認(rèn)真落實(shí)食品安全突發(fā)事件信息報(bào)告制度，提高應(yīng)急處置能力。及時(shí)查處食品安全重大案件，嚴(yán)格落實(shí)食品安全行政執(zhí)法責(zé)任制和責(zé)任追究制，依法追究法定代表人和直接責(zé)任人的行政和刑事責(zé)任。推行各食品安全監(jiān)管部門的聯(lián)合執(zhí)法制度，實(shí)行資源、信息共享，提高監(jiān)管效率。

（五）規(guī)范食品行業(yè)自律行為。及時(shí)公布食品企業(yè)守法信息，建立網(wǎng)上公示問題企業(yè)和問題產(chǎn)品“黑名單”制度。加快推進(jìn)以守法遵章為準(zhǔn)繩、社會(huì)道德為基礎(chǔ)、企業(yè)自律為重點(diǎn)、社會(huì)監(jiān)督為約束、誠(chéng)信效果可評(píng)價(jià)、誠(chéng)信獎(jiǎng)懲有制度的食品企業(yè)誠(chéng)信體系。食品行業(yè)協(xié)會(huì)要加強(qiáng)行業(yè)自律，引導(dǎo)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者依法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)。按照國(guó)家食品生產(chǎn)企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)指導(dǎo)意見和誠(chéng)信體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，開展誠(chéng)信體系建設(shè)試點(diǎn)。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。各地區(qū)、各有關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)食品安全整頓工作的領(lǐng)導(dǎo)，按照“全市統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、地方政府負(fù)責(zé)、部門指導(dǎo)協(xié)調(diào)、各方聯(lián)合行動(dòng)”的原則，層層落實(shí)責(zé)任，健全組織機(jī)構(gòu)，完善工作機(jī)制。要結(jié)合本地區(qū)、本部門實(shí)際，制訂食品安全整頓工作實(shí)施方案，明確整頓目標(biāo)和工作任務(wù)，抓好落實(shí)，確保整頓工作取得實(shí)效。要加大經(jīng)費(fèi)投入，設(shè)立食品安全專項(xiàng)資金，確保食品安全監(jiān)督抽查等各項(xiàng)工作的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。

（二）明確分工，密切協(xié)調(diào)配合。整頓工作中，各地區(qū)、各有關(guān)部門既要各負(fù)其責(zé)、狠抓落實(shí)，又要主動(dòng)協(xié)調(diào)、互相配合，建立上下互通、橫向聯(lián)動(dòng)、信息共享、步調(diào)一致的工作機(jī)制，必要時(shí)采取聯(lián)合執(zhí)法、形成合力，確保整頓工作不走過場(chǎng)、不留死角、取得實(shí)效。

（三）大力宣傳，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督。各地區(qū)、各有關(guān)部門要有組織、有步驟、大規(guī)模地開展《食品安全法》宣傳和培訓(xùn)工作，正確把握輿論導(dǎo)向，及時(shí)報(bào)道學(xué)習(xí)貫徹情況、整頓措施和成效，提高全社會(huì)食品安全意識(shí)，增強(qiáng)消費(fèi)者信心。要加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督，鼓勵(lì)群眾積極參與食品安全工作，充分發(fā)揮知情舉報(bào)等社會(huì)監(jiān)督效能。

（四）加強(qiáng)督查，做好績(jī)效評(píng)估。各地區(qū)、各有關(guān)部門要根據(jù)工作目標(biāo)和任務(wù)，逐級(jí)開展檢查和評(píng)估。對(duì)整頓工作扎實(shí)、效果明顯的地區(qū)，要給予鼓勵(lì)；對(duì)食品安全問題突出且長(zhǎng)期得不到解決的地區(qū)，要通報(bào)批評(píng)、督促整改；對(duì)責(zé)任不落實(shí)或落實(shí)不到位導(dǎo)致重大食品安全事故和嚴(yán)重后果的，要追究有關(guān)地區(qū)、部門領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人的責(zé)任。市食品安全綜合協(xié)調(diào)部門將適時(shí)對(duì)食品安全整頓工作進(jìn)行督查。

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第四篇：陜西省人民政府辦公廳關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

陜西省人民政府辦公廳關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通

知

陜政辦發(fā) 〔2010〕107號(hào)

各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

為深入貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令）和《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）精神，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)省政府同意，在全省范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。請(qǐng)你們結(jié)合實(shí)際，按照《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》要求，認(rèn)真組織實(shí)施。

此次規(guī)范整頓工作，對(duì)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)規(guī)范健康發(fā)展具有十分重要的意義和作用。各市、縣、區(qū)及有關(guān)部門要高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，協(xié)調(diào)推進(jìn)。要抓緊制訂工作方案，盡快部署實(shí)施本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。要密切關(guān)注不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保規(guī)范整頓工作順利實(shí)施。

附 件：陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

二○一○年十月十四日

附 件：

陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案

根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）要求，為加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康有序發(fā)展，結(jié)合我省實(shí)際，制定《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案》。

一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和任務(wù)目標(biāo)

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，堅(jiān)持規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的目標(biāo)是：通過規(guī)范整頓工作，確保國(guó)務(wù)院、省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)得到全面落實(shí)，全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)一步規(guī)范，自律能力顯著增強(qiáng)，作用得到充分發(fā)揮，逐步在全省建立起規(guī)范的融資性擔(dān)保業(yè)服務(wù)體系。

二、規(guī)范整頓范圍

《陜西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔2010〕95號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記的各類從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括外省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

1．市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

2．業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

3．經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

四、規(guī)范整頓工作的階段劃分（2010年10月至2011年3月）

（一）動(dòng)員部署階段（2010年10月）。各設(shè)區(qū)市政府要召開專門會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)國(guó)辦發(fā)〔2010〕7號(hào)文件、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年第3號(hào)令和《暫行辦法》，充分認(rèn)識(shí)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)危害性，增強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓的緊迫感，積極部署本地區(qū)的規(guī)范整頓工作，及時(shí)制訂符合各自實(shí)際的規(guī)范整頓工作總體方案和針對(duì)單體機(jī)構(gòu)的具體方案。要采取適當(dāng)形式，開展《暫行辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報(bào)刊以及內(nèi)部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《暫行辦法》貫徹落實(shí)的良好輿論氛圍。

（二）自查自糾階段（2010年10月至2011年1月）。各設(shè)區(qū)市政府要組織當(dāng)?shù)匕l(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財(cái)政、中小企業(yè)、工商、公安、人民銀行、銀監(jiān)等相關(guān)部門和單位，根據(jù)規(guī)范整頓工作方案和具體措施，對(duì)行政區(qū)域內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的自查自糾。要對(duì)行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊(duì)，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要通過政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本金不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要限期整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資并且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，要堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（三）審核確認(rèn)階段（2011年1月至2011年2月）。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各市、縣（市、區(qū)）政府對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要及時(shí)組織上報(bào)，并重新審核確認(rèn)，確認(rèn)工作由各設(shè)區(qū)市統(tǒng)一組織。重新審核確認(rèn)的條件是：《暫行辦法》出臺(tái)前經(jīng)工商行政主管部門注冊(cè)登記；具有《暫行辦法》出臺(tái)前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營(yíng)業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門確認(rèn)無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊(cè)資本已經(jīng)達(dá)到或經(jīng)過注資達(dá)到要求的最低限額；各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)到審慎性要求。重新審核確認(rèn)的程序是：1．融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到注冊(cè)地設(shè)區(qū)市金融辦領(lǐng)取和填寫《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書》（省金融辦另行印制），按要求準(zhǔn)備并提交相關(guān)材料。2．市金融辦審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)材料，出具初審意見，將初審意見和擔(dān)保機(jī)構(gòu)材料一并上報(bào)省金融辦。3．省金融辦根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行審核，對(duì)符合《暫行辦法》要求的按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。重新確認(rèn)的最后時(shí)限截至2011年3月31日。截至期限后，各級(jí)監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理確認(rèn)和變更登記，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認(rèn)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

（四）檢查驗(yàn)收階段（2011年2月至2011年3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市、縣（市、區(qū)）政府要及時(shí)進(jìn)行總結(jié)。2011年1月底前，各設(shè)區(qū)市政府要將規(guī)范整頓結(jié)果報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室（省金融辦）。省上統(tǒng)一組織對(duì)各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，對(duì)規(guī)范整頓工作開展不扎實(shí)的市、縣、區(qū)，將向全省通報(bào)。

五、規(guī)范整頓工作要求

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的大局。各級(jí)政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。

（一）加強(qiáng)組織保障。為確保規(guī)范整頓工作的順利進(jìn)行，省政府成立了由一名省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議全體成員單位參加的全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)全省規(guī)范整頓工作的具體實(shí)施和工作協(xié)調(diào)。各設(shè)區(qū)市政府也要成立相應(yīng)的規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面落實(shí)規(guī)范整頓任務(wù)。各設(shè)區(qū)市政府要于2010年10月31日前，將規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員情況及本地區(qū)的規(guī)范整頓方案報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室。

（二）進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)。按照國(guó)務(wù)院要求，對(duì)已設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行屬地化管理。省政府明確全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）政府確定的部門。各級(jí)政府要結(jié)合實(shí)際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管。規(guī)范整頓期間，各級(jí)工商管理部門對(duì)新設(shè)立的融資性擔(dān)保公司要嚴(yán)格落實(shí)前置審批的有關(guān)規(guī)定，對(duì)未經(jīng)審批突擊注冊(cè)登記的，要追究當(dāng)事人的責(zé)任。

（三）加強(qiáng)協(xié)作配合。在各級(jí)政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門要認(rèn)真履行職責(zé)，相互配合，提高把握政策、實(shí)施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。各級(jí)監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案制訂及重新審核確認(rèn)的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強(qiáng)日常監(jiān)管，并主動(dòng)配合有關(guān)部門開展工作。各級(jí)工商行政管理部門對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負(fù)責(zé)做好重新確認(rèn)后的變更登記工作。各級(jí)銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項(xiàng)工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資或者高息攬儲(chǔ)、放高利貸等非法金融活動(dòng)，要及時(shí)向當(dāng)?shù)卣畧?bào)告，并配合有關(guān)部門做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作。各級(jí)公安機(jī)關(guān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對(duì)性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時(shí)果斷處置。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行處置。各級(jí)中小企業(yè)部門要配合做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的甄別確認(rèn)工作。各級(jí)財(cái)政部門要加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督，做好對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作。各新聞媒體要加強(qiáng)對(duì)規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)，形成良好氛圍。

（四）加強(qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理。按照屬地管理原則，各設(shè)區(qū)市政府是本行政區(qū)域融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。各市、縣（市、區(qū)）政府要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制訂應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會(huì)不穩(wěn)定因素，加強(qiáng)應(yīng)急管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。對(duì)在規(guī)范整頓過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，各設(shè)區(qū)市政府要及時(shí)報(bào)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公

第五篇：合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個(gè)夢(mèng)，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時(shí)10分 258 主題分類: 金融保險(xiǎn)

“融資”

“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號(hào)

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府有關(guān)部門：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號(hào)）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、指導(dǎo)思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，進(jìn)一步增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對(duì)象

《辦法》出臺(tái)前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營(yíng)范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用情況，資金運(yùn)用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

（四）擔(dān)保費(fèi)收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)情況。

（八）近一年融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細(xì)（注明在保前十大客戶）、擔(dān)?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實(shí)施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動(dòng)方式進(jìn)行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱市聯(lián)席會(huì)議），傳達(dá)貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負(fù)責(zé)，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作等情況進(jìn)行摸排，深入分析擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動(dòng)員擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對(duì)自查存在的問題認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動(dòng)向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門提出申請(qǐng)（申報(bào)材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實(shí)，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書后，報(bào)送市金融辦。其中，市及以上國(guó)有獨(dú)資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請(qǐng)，由同級(jí)國(guó)資委或其主管部門出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

3、變更審批。對(duì)規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對(duì)規(guī)范整頓后不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須在2011年3月31日前主動(dòng)到工商部門申請(qǐng)工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對(duì)此前開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會(huì)議成員單位要高度重視，適時(shí)跟進(jìn)推動(dòng)整改達(dá)標(biāo)工作，及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報(bào)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當(dāng)方式向社會(huì)公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會(huì)議成員單位，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。對(duì)有可能存在重大問題或有舉報(bào)存在違法違規(guī)問題的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)，并移交有關(guān)部門依法處置。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；異地?fù)?dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗(yàn)收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗(yàn)收申請(qǐng)；在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

檢查驗(yàn)收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)經(jīng)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認(rèn)真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。

各縣區(qū)要對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報(bào)市金融辦。市金融辦要對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報(bào)市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。各級(jí)各部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負(fù)責(zé)。各縣區(qū)要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實(shí)工作責(zé)任。各縣區(qū)要認(rèn)真組織實(shí)施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實(shí)。市聯(lián)席會(huì)議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對(duì)通過驗(yàn)收重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)的，按規(guī)定實(shí)施問責(zé)。

（三）建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會(huì)議成員單位要切實(shí)做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時(shí)處理擔(dān)保機(jī)構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。對(duì)規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時(shí)應(yīng)對(duì)處理并報(bào)送市聯(lián)席會(huì)議辦公室，市聯(lián)席會(huì)議辦公室要立即報(bào)送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議。

附件：合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報(bào)材料目錄

1、重新登記申請(qǐng)。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊(cè)資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營(yíng)管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。

2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

3、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。

4、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實(shí)合法性、所提供材料真實(shí)性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

7、近期經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告及2010年7月1日至上月底的銀行對(duì)賬單（明細(xì)）。應(yīng)聘請(qǐng)具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告（具體格式要求按照財(cái)政部金融企業(yè)財(cái)務(wù)決算報(bào)表—擔(dān)保類）。審計(jì)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動(dòng)表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風(fēng)險(xiǎn)管理情況說明。內(nèi)容包括擔(dān)保評(píng)審制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對(duì)在保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

10、公司人事、行政、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員情況說明。附上述人員個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細(xì)介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。

13、合法驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。說明注冊(cè)資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、經(jīng)營(yíng)管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃等。

17、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級(jí)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復(fù)印件的，同時(shí)提供原件，原件與復(fù)印件核對(duì)無誤后，原件退回申請(qǐng)人；會(huì)計(jì)報(bào)告需要審計(jì)機(jī)構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽字，審計(jì)機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師法定資格文件等；申報(bào)材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。