第一篇：呆賬、壞賬處理工作流程0722

呆賬、壞賬處理工作流程銷售部/采購部財務(wù)部法務(wù)部總經(jīng)理/董事長呆、壞賬核對與供應(yīng)商/客戶協(xié)商呆、壞賬核對否審批呆、壞賬判斷是否確認(rèn)是批準(zhǔn)否追討失敗起訴是成功勝訴或敗訴批準(zhǔn)執(zhí)行判決賬務(wù)處理存檔階段

呆賬、壞賬處理工作流程文字說明

1.呆賬、壞賬核對：銷售部或采購部與財務(wù)部核對，整理出資料清單。

2.與供應(yīng)商/客戶協(xié)商：銷售部或采購部在財務(wù)部的協(xié)助下，通過調(diào)查，與對方單位溝通，取證分析，為判斷呆壞賬做準(zhǔn)備。3.呆賬、壞賬確認(rèn)資料：銷售部或采購部門與供應(yīng)商客戶溝通后進(jìn)行判斷，確認(rèn)為呆賬、壞賬的報財務(wù)部審批。4.壞賬審批：財務(wù)部根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行壞賬審批。5.不判斷為呆壞賬的，由責(zé)任部門進(jìn)行追討。

6.追討成功：財務(wù)部對追討成功的單據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。

7.追討失?。河上嚓P(guān)部門將起訴的相關(guān)憑證、資料提供給法務(wù)部進(jìn)行起訴。

8.起訴與執(zhí)行判決：起訴后，根據(jù)判決結(jié)果，由董事長批準(zhǔn)后，由財務(wù)部進(jìn)行賬務(wù)處理。9.賬務(wù)處理：財務(wù)部根據(jù)呆壞賬審計結(jié)果、追討成功結(jié)果、法院判決結(jié)果進(jìn)行財務(wù)處理，并調(diào)整相關(guān)賬目。

10.存檔：財務(wù)部存檔相關(guān)資料。

第二篇：呆賬、壞賬貸款核銷管理辦法

呆賬、壞賬貸款核銷管理辦法

第一條 為了促進(jìn)公司資產(chǎn)質(zhì)量的優(yōu)化，規(guī)范呆賬、壞賬貸款的核銷程序，加強(qiáng)呆賬、壞賬貸款核銷的管理工作，根據(jù)財政部、中國人民銀行等機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱呆賬、壞賬貸款是指我公司按照國家有關(guān)規(guī)定審核認(rèn)定的確實(shí)無法收回的貸款而形成的貸款損失。

第三條 公司核銷呆賬、壞賬貸款實(shí)行分級認(rèn)定、逐級申報、專項(xiàng)核銷的原則。

第四條 公司發(fā)生呆賬、壞賬損失事項(xiàng)，由業(yè)務(wù)部門以書面報告形式提請風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）進(jìn)行初步審議。

第五條 公司進(jìn)行呆賬、壞賬損失的處置，應(yīng)當(dāng)在對呆賬、壞賬損失組織認(rèn)真清理調(diào)查的基礎(chǔ)上，取得充分、合法的證據(jù)。呆賬、壞賬損失依據(jù)下列證據(jù)進(jìn)行確認(rèn)：

（一）債務(wù)人被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)取得法院破產(chǎn)清算的清償文件及執(zhí)行完畢證明。

（二）債務(wù)人被注銷或被有關(guān)機(jī)構(gòu)責(zé)令關(guān)閉的，應(yīng)當(dāng)取得當(dāng)?shù)毓ど滩块T注銷、吊銷公告、有關(guān)機(jī)構(gòu)的行政決定等文件，以及債務(wù)單位的清算報告及清算完畢證明。

（三）債務(wù)人失蹤、死亡（或被宣告失蹤、死亡）的，應(yīng)當(dāng)取得有關(guān)方面出具的債務(wù)人已失蹤、死亡的證明及其遺產(chǎn)（或代管財產(chǎn)）已經(jīng)清償完畢或確實(shí)無財產(chǎn)可以清償，以及沒有承債人代為清償、或承債人確實(shí)無資產(chǎn)可以清償?shù)淖C明。

（四）涉及訴訟的，應(yīng)當(dāng)取得司法機(jī)關(guān)的判決或裁定及執(zhí)行完畢的證據(jù)；無法執(zhí)行或被法院終止執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)取得法院終止執(zhí)行裁定等法律文件。

（五）涉及仲裁的，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)仲裁機(jī)構(gòu)出具的仲裁裁決 1 書，以及仲裁裁決執(zhí)行完畢的相關(guān)證明。

（六）與債務(wù)人進(jìn)行債務(wù)重組的，應(yīng)當(dāng)取得債務(wù)重組協(xié)議或債權(quán)債務(wù)抵消轉(zhuǎn)移證明。

（七）對于無正式法律文件需核銷的壞賬，需同時滿足以下要求：

1、應(yīng)收賬款的拖欠時間在三年以上。

2、債務(wù)人雖未破產(chǎn)，但已處于歇業(yè)或停業(yè)狀態(tài)，確實(shí)無法償還欠款，且無其他責(zé)任主體承擔(dān)義務(wù)的。

（八）其他足以證明應(yīng)收款項(xiàng)確實(shí)發(fā)生損失的合法、有效證據(jù)。

第六條 業(yè)務(wù)部門提供的上述證明材料，原則上應(yīng)為原件。對提供原件確有困難的，業(yè)務(wù)部門必須比照原件進(jìn)行審查、核對，并在復(fù)印件上簽章后，可上報復(fù)印件。

第七條 借款人違反國家法律、法規(guī)規(guī)定，采取各種方式逃避貸款的，不得列為呆賬、壞賬。

第八條 呆賬、壞賬核銷審批采取授權(quán)批準(zhǔn)方式

（一）呆賬、壞賬損失核銷授權(quán)方式

1、公司對董事會的授權(quán)由公司章程規(guī)定。

2、公司對風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）的授權(quán)由公司董事會決定。

（二）呆賬、壞賬損失核銷審批方式

1、風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）在授權(quán)范圍內(nèi)審批的呆賬、壞賬損失核銷，經(jīng)風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）通過后由總經(jīng)理簽批。

2、由董事會、股東大會審批的呆賬、壞賬損失核銷，經(jīng)決議后由董事長簽批。

（三）呆賬、壞賬損失核銷審批權(quán)限

1、風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）審批權(quán)限：單項(xiàng)金額在100萬元（不含本數(shù)）以內(nèi)，且在一個會計內(nèi)累計核銷金額未超過公司最近一期合并報表經(jīng)審計凈資產(chǎn)1%（不含本數(shù)）的呆賬、壞賬損失；

2、董事會審批權(quán)限：單項(xiàng)金額在300萬元（含本數(shù)）以內(nèi)，或在一個會計內(nèi)累計核銷金額超過公司最近一期合并報表經(jīng)審計凈資產(chǎn)3%（含本數(shù)）但未超過10%（不含本數(shù)）的呆賬、壞賬損失；

3、股東大會審批權(quán)限：在一個會計內(nèi)累計核銷金額超過公司最近一期合并報表經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%（含本數(shù)）以上的呆賬、壞賬損失。

第九條 公司風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）審批的呆賬、壞賬核銷申請文件應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）本次申請核銷金額和相應(yīng)的書面證據(jù)；

（三）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（四）追蹤催討情況和措施；

（五）風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）要求的其他材料。第十條 公司董事會審批的呆賬、壞賬核銷申請文件應(yīng)包含以下內(nèi)容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）初步審議意見；

（三）本次申請核銷金額和相應(yīng)的書面證據(jù)；

（四）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（五）追蹤催討情況和措施；

（六）公司董事會要求的其他材料。

第十一條 公司股東大會審批的呆賬、壞賬核銷申請文件其 3 內(nèi)容：

（一）《呆賬、壞賬核銷申請書》

（二）風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）、董事會以及監(jiān)事會審議意見；

（三）本次申請核銷金額和相應(yīng)的書面證據(jù)；

（四）呆賬、壞賬損失形成的過程及原因；

（五）追蹤催討情況和措施；

（六）公司股東大會要求的其他材料。

第十二條 監(jiān)事會對董事會、風(fēng)險管理委員會（總經(jīng)理辦公會）核銷壞賬和計提資產(chǎn)壞賬準(zhǔn)備的決議程序是否合法、依據(jù)是否充分等方面進(jìn)行監(jiān)督，并可根據(jù)股東大會要求，向股東大會提供書面專項(xiàng)報告。

第十三條 公司財務(wù)部應(yīng)按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定，就本單位呆賬、壞賬核銷事項(xiàng)向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)提出企稅前扣除的申請報告。

第十四條 批準(zhǔn)核銷的呆賬、壞賬貸款文件不作為解除借貸雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的依據(jù)。參與經(jīng)辦人員應(yīng)注意保守商業(yè)秘密。

第十五條 財務(wù)部建立登記已核銷貸款臺賬、檔案，加強(qiáng)呆賬、壞賬核銷的檔案管理。

第十六條 批準(zhǔn)核銷的呆賬、壞賬貸款的，應(yīng)保留對貸款客戶繼續(xù)追索貸款的權(quán)利。

第十七條 在核銷呆賬、壞賬過程中嚴(yán)禁弄虛作假，偽造呆賬、壞賬，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任。觸犯刑法的，移交司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第十八條 本辦法經(jīng)股東大會（董事會）通過后，自年月日起實(shí)施。

第三篇：突發(fā)事件應(yīng)急處理工作流程

突發(fā)事件應(yīng)急處理工作流程

1.0.0目的

本流程明確了營業(yè)現(xiàn)場突發(fā)事件的基本處理程序及相關(guān)要求，確保加強(qiáng)預(yù)警機(jī)制，以便商場管理人員能及時、有效地對突發(fā)事件進(jìn)行處理。2.0.0適用范圍

適用于各商場。3.0.0工作原則

3.1.0保障顧客及員工人身安全為第一的原則； 3.2.0保障顧客權(quán)益不受侵害； 3.3.0保障公司利益不受侵害； 3.4.0保障穩(wěn)定商場正常的經(jīng)營秩序； 3.5.0態(tài)度謙和，處理快速；

3.6.0避免事態(tài)擴(kuò)大化，將不利影響減少到最低。4.0.0相關(guān)文件 4.1.0《專柜手冊》 4.2.0《國家相關(guān)法律法規(guī)》

4.3.0《營運(yùn)部個人績效量化考核標(biāo)準(zhǔn)》 4.4.0《物業(yè)部個人績效量化考核標(biāo)準(zhǔn)》 4.5.0《保安部個人績效量化考核標(biāo)準(zhǔn)》 5.0.0職責(zé)

5.1.0分店店長為應(yīng)急事件處理分店最高指揮者及第一責(zé)任人。

5.2.0商場各職能部門負(fù)責(zé)對現(xiàn)場相關(guān)突發(fā)事件的處理，并對突發(fā)事件的處理結(jié)果負(fù)相關(guān)責(zé)任。

5.3.0分店應(yīng)成立突發(fā)事件處理小組，如有突發(fā)事件，以店長為首，其余小組成員都應(yīng)到場參與事故處理。5.4.0突發(fā)事件處理小姐，由店長為最高指揮，營運(yùn)、物業(yè)、保安、人力行政部負(fù)責(zé)人為小組成員，人力行政部同時作為事件處理的督促部門。

5.5.0發(fā)生突發(fā)事件后，應(yīng)第一時間逐級向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報（發(fā)現(xiàn)人→部門負(fù)責(zé)人/店長→總部相關(guān)職能部門），并同時進(jìn)入緊急應(yīng)急處理程序。

5.6.0分店應(yīng)不定期組織應(yīng)急小組成員學(xué)習(xí)并演練突發(fā)事件的處理程序，提高應(yīng)變及處理能力。6.0.0處理流程 6.1.0顧客損壞商品物品

6.1.1若損壞的物品是屬于商場（專柜）自身原因造成的，其相關(guān)損失由商場（專柜）承擔(dān)。同時導(dǎo)購員應(yīng)向顧客道歉，表示將做改進(jìn)，以避免同類事件的再次發(fā)生。屬商場（專柜）原因的因素包括： a)

專柜賣場內(nèi)的通道設(shè)置不合理而造成的損壞（如通道狹窄，占道擺放）； b)

專柜的商品擺放存在隱患而造成的損壞（如超出貨架擺放、貨架固定不穩(wěn)等）；

c)

易碎商品沒有設(shè)置醒目文字提示；構(gòu)造復(fù)雜特別特別的工藝品，導(dǎo)購員沒有為顧客示范操作或提示而造成的損壞；

d)

營業(yè)時間專柜無人看管而發(fā)生的商品損壞；

e)

顧客攜帶小孩時，導(dǎo)購員沒有提醒顧客及監(jiān)管好小孩，以至小孩不慎損壞商品（如小孩子拿筆在沙發(fā)上亂畫，小孩子出于好奇觸摸碰碎商品等）； f)

顧客受到導(dǎo)購員誤導(dǎo)而造成的商品損壞； g)

商品本身存在質(zhì)量問題或安全隱患。

6.1.2若損壞物品原因?qū)兕櫩筒簧髟斐傻?，?yīng)要求顧客對物品損失進(jìn)行賠償。事件發(fā)生后，可以先引導(dǎo)顧客到辦公室，由管理人員進(jìn)行處理，且在整個處理過程中，要求語氣溫和婉轉(zhuǎn)，避免與顧客在現(xiàn)場發(fā)生爭執(zhí)。當(dāng)賠償金額無法達(dá)成一致或損壞的物品較為貴重時，管理人員可與專柜負(fù)責(zé)人協(xié)商，對損失金額酌情處理。當(dāng)客人拒絕賠償時，可要求有關(guān)執(zhí)法部門協(xié)助處理。

6.1.3若顧客損壞物品金額高于保險最低免賠金額時，應(yīng)保護(hù)好現(xiàn)場并立即與保險公司聯(lián)系，可從保險公司得到部門賠償金。6.2.0顧客在商場丟失物品

6.2.1對顧客進(jìn)行安慰，同時通知保安部協(xié)助共同處理；

6.2.2向顧客了解事件的基本情況，并根據(jù)顧客提供的相關(guān)線索，幫助其進(jìn)行仔細(xì)的搜尋；

6.2.3如尋找暫無結(jié)果，可叫顧客留下聯(lián)系方式，以便若日后找回物品時通知顧客前來領(lǐng)取。如顧客丟失的物品較為貴重，且顧客對商場進(jìn)行指責(zé)或其他影響商場形象、聲譽(yù)的行為舉止時，可征詢顧客意見是否需要報警處理或代為報警處理；

6.2.4最后營運(yùn)部負(fù)責(zé)相關(guān)事件處理人員應(yīng)在交接班本上做詳盡記錄，并跟蹤處理。6.3.0顧客在營業(yè)現(xiàn)場受傷

6.3.1當(dāng)顧客在營業(yè)現(xiàn)場受傷時，首先應(yīng)對顧客的傷情做緊急處理。簡單的小傷可利用商場急救箱中藥品進(jìn)行消毒、包扎等護(hù)理；

6.3.2當(dāng)顧客傷情比較嚴(yán)重且商場人員無法進(jìn)行處理時，應(yīng)及時聯(lián)系顧客家屬、急救車協(xié)助將其送往醫(yī)院救治；遇到暈倒的患者，切忌不要隨意搬動其身體，可在現(xiàn)場尋找了解基本急救措施的人員協(xié)助處理并及時處理并及時聯(lián)系急救車。

6.3.3同時應(yīng)當(dāng)及時判斷顧客受傷原因。如受傷是因商場造成的，應(yīng)當(dāng)及時對事故發(fā)生的情況進(jìn)行了解，并做好記錄，以便保存第一手資料，從而為事后的處理做好準(zhǔn)備。如造成顧客傷害較大，營運(yùn)部應(yīng)全程跟進(jìn)陪同，并在由公司律師一同參與事件的賠償處理，不要輕易做出承諾，且及時將事情向上級領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報，以便其著手準(zhǔn)備相關(guān)的解決方案。6.4.0顧客在營業(yè)現(xiàn)場吵鬧 6.4.1當(dāng)顧客在營業(yè)現(xiàn)場與相關(guān)導(dǎo)購員發(fā)生爭執(zhí)并引發(fā)吵鬧時，其周邊專柜的導(dǎo)購員應(yīng)當(dāng)及時上前進(jìn)行勸阻，并通知商場管理人員前來處理，同時將當(dāng)時導(dǎo)購員拉離現(xiàn)場，將顧客引導(dǎo)到會議室或接待室，請顧客坐下并倒水，詢問顧客了解事件過程，整個過程中保持聆聽，盡量不要插嘴，避免矛盾進(jìn)一步激化；聆聽的作用： a)

顧客的憤怒需要得到宣泄，盡情宣泄后能最快平復(fù)心情；

b)

聆聽的過程盡量了解顧客的真正的訴求，可以做些記錄，讓顧客覺得有足夠的重視感； c)

自身的冷靜能讓顧客得到一種信任感，能讓顧客覺得處理人員有足夠能力解決自身訴求。

6.4.2商場管理人員進(jìn)行處理時，首先應(yīng)對顧客進(jìn)行情緒安撫和道歉；其次引導(dǎo)顧客離開營業(yè)現(xiàn)場到辦公室進(jìn)行深一步的溝通，了解事情發(fā)生的原因，并在顧客投訴記錄表上做好相關(guān)記錄。分清事情的原因，如屬導(dǎo)購員的責(zé)任，可叫導(dǎo)購員向顧客當(dāng)面道歉或登門道歉；如屬顧客原因單方面使事態(tài)擴(kuò)大化，可以在安撫顧客后，委婉的向顧客講明原因，并勸慰顧客平息怒氣，如有小禮品，可贈送顧客；

6.4.3如顧客因情緒較激動取材不理智行為動手傷人的，應(yīng)留住顧客，并報警處理，由保安部跟進(jìn)處理； 6.4.4處理完顧客問題后，應(yīng)對當(dāng)事導(dǎo)購員進(jìn)行當(dāng)面指導(dǎo)，如屬其自身原因?qū)е骂櫩瓦M(jìn)行爭吵的，應(yīng)根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定對其進(jìn)行處罰；如屬顧客單方面原因造成的，應(yīng)對導(dǎo)購員進(jìn)行溝通。6.5.0小孩子在現(xiàn)場追逐或進(jìn)行危險活動

6.5.1如果發(fā)現(xiàn)營業(yè)現(xiàn)場有較小的小朋友從事以下活動時，應(yīng)及時進(jìn)行制止。但在制止過程中，要注意言行態(tài)度，盡量做到親和婉轉(zhuǎn)，避免驚嚇到小朋友，并詢問其家長的去處，將其帶至家長處。在交還孩子過程中，應(yīng)與家長進(jìn)行溝通，提醒其注意小朋友的自身安全，避免發(fā)生意外。a)

自己獨(dú)自乘坐扶手電梯或在扶手電梯邊進(jìn)行玩耍； b)

在營業(yè)現(xiàn)場追逐打鬧； c)

隨意觸摸小件易碎物品等。6.6.0停電（水）6.61計劃中停電（水）

a）

當(dāng)接到停電（水）通知后的2小時內(nèi)，應(yīng)以書面通知形式將停電（水）信息通知商戶并通知店內(nèi)各部門，要求做好停電（水）前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并在主要出入口張貼布告，安排保安員做好管制與解說工作； b）

根據(jù)停電（水）的時間準(zhǔn)備相應(yīng)的照明用具或儲水工作，保證停電（水）后能提供必要的照明或用水需要； c）

停電（水）前30分鐘內(nèi)應(yīng)關(guān)閉電梯設(shè)備并立即切斷相應(yīng)區(qū)域一切電源或熱水器的電源，避免在送電瞬間，電流不穩(wěn)定而造成設(shè)備損壞或防止干燒造成熱水器損壞。

d）

應(yīng)立即停止所有洗手間的使用，通知保潔人員張貼“溫馨提示”告之顧客。

e）

加強(qiáng)停電區(qū)域內(nèi)的巡邏工作，以防犯罪分子伺機(jī)作案，并做好重點(diǎn)保衛(wèi)區(qū)域的保安工作。6.6.2非計劃中停電（水）

a）

做好根據(jù)停電區(qū)域的保護(hù)、管制，可以用安全繩圍欄；

b）

協(xié)助營運(yùn)部人員疏導(dǎo)、安撫顧客，并及時查看電梯、洗手間有無顧客被困；

c）

加強(qiáng)停電區(qū)域內(nèi)的巡邏工作，以防犯罪分子伺機(jī)作案，并做好重點(diǎn)保衛(wèi)區(qū)域的保安工作。d）

配合財務(wù)部做好財物保衛(wèi)工作，并加強(qiáng)金庫收銀臺的安全防范工作；

e）

配合工程部做好供電設(shè)備、電器檢查工作，同時與供電局聯(lián)系確定并查明停電原因，屬故障停電，應(yīng)爭取在最短時間內(nèi)恢復(fù)供電；

f）

關(guān)閉所有設(shè)備及照明的電源開關(guān)，保證各種設(shè)備處于關(guān)閉狀態(tài)，等供電恢復(fù)正常后再逐一開啟，避免在瞬間恢復(fù)供電時，因電流不穩(wěn)而造成設(shè)備損壞；

g）

供電恢復(fù)后，重新開啟照明、電梯、空調(diào)等所有設(shè)施設(shè)備，并全面檢查是否都已經(jīng)正常運(yùn)行，并對停電原因，時間及設(shè)備的運(yùn)行情況做好詳細(xì)的記錄； 6.7.0電梯困人

6.7.1發(fā)現(xiàn)電梯困人應(yīng)在第一時間通知監(jiān)控中心，監(jiān)控人員將監(jiān)視器固定在電梯內(nèi)，定點(diǎn)錄象，并與被困人員保持通訊；

6.7.2監(jiān)控人員通知工程部，保安部，營運(yùn)部值班經(jīng)理趕到現(xiàn)場；

6.7.3 保安人員到場后，不間斷與被困人員通話，若電梯困在上下兩層之間，應(yīng)在上下層分別布置人員并放置故障搶修暫停使用的告示牌；

6.7.4工程部應(yīng)在第一時間聯(lián)絡(luò)電梯維修單位趕到現(xiàn)場，在未斷電的情況下，嚴(yán)禁被困人員自救； 6.7.5若發(fā)現(xiàn)以下情況，須通知救護(hù)車趕到現(xiàn)場： a）

被困人員有老弱病殘?jiān)腥藛T； b）

被困人員抱稱不適；

c）

通訊正常情況下，呼叫無應(yīng)答。

6.7.6如情況緊急，電梯安全管理人員可以根據(jù)電梯安全使用規(guī)定，關(guān)閉機(jī)房總電源后用層站門鑰匙打開層站門，打開電梯層站門，在確保層站門邊攙扶解救人員，確保被困人員安全；

6.7.7被困人員被解救后，保安人員應(yīng)配合做好安撫工作，記錄被困人員的資料，如有傷者，應(yīng)及時送醫(yī)院。6.8.0現(xiàn)場發(fā)生治安事件（糾紛、打架、酗酒）6.8.1通知監(jiān)控人員做好現(xiàn)場定點(diǎn)錄象； 6.8.2通知營運(yùn)部、保安部負(fù)責(zé)人趕到現(xiàn)場；

6.8.3保安人員到現(xiàn)場后，盡可能將影響治安人員帶離事發(fā)現(xiàn)場，若有雙方應(yīng)將其分開帶離，在事件未完全處理完前，嚴(yán)禁將雙方中一方離開；

6.8.4維持好商場正常的營業(yè)秩序，勸阻閑雜人員離開現(xiàn)場，并協(xié)助營運(yùn)部值班經(jīng)理做好對周邊受驚顧客的安撫工作；如有物品損壞，對現(xiàn)場取證拍照，通知工程人員現(xiàn)場估價；

6.8.5對不能控制的治安事件，需要撥打110的，之前應(yīng)取得現(xiàn)場最高職務(wù)人的同意；

6.8.6在警方到達(dá)現(xiàn)場后，配合做好事件調(diào)查工作，如有傷者，保安人員應(yīng)先將傷者送到醫(yī)院； 6.8.7配合各部門進(jìn)行善后處理工作。6.9.0噴淋頭噴水、管道爆裂的處理程序

6.9.1發(fā)現(xiàn)商場噴淋頭破裂噴水或消防栓噴水事件后，應(yīng)第一時間關(guān)閉噴淋加壓系統(tǒng)及商場樓層控制區(qū)域的噴淋

總閥或消防總閥，同時切斷該區(qū)域電源；

6.9.2打開商場樓層控制區(qū)域的噴淋泄水閥，讓噴淋管道內(nèi)的消防水盡量及時的排泄干凈，減輕對商場商品和設(shè)備設(shè)施的損壞；

6.9.3通知保潔員迅速清理噴水區(qū)域的消防水，重點(diǎn)保護(hù)扶梯、電梯等貴重設(shè)備，盡量將直升電梯開至水浸區(qū)域樓層?？?，及時關(guān)閉自動扶梯，如水量較大，可使用沙袋等防洪設(shè)施圍堵，防止消防水流入；

6.9.4如果不能及時制止噴淋管道內(nèi)的消防水（信號閥關(guān)不嚴(yán)），還可以用消防水帶插入噴淋頭處，將消防水全部引到室外排放，避免造成更大的財產(chǎn)損失；

6.9.5通知工程部人員查明事故的原因，通知消防維修單位，更換破裂的噴淋頭及相關(guān)設(shè)施，對現(xiàn)場進(jìn)行拍照取證，將情況及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，并寫出特別事件報告；

6.9.6統(tǒng)計專柜、商場的受損情況，如受損金額較大，必須及時通知保險公司理賠； 6.9.7配合相關(guān)部門進(jìn)行善后處理。6.10遇到臺風(fēng)，暴雨

6.10.1收到臺風(fēng)、暴雨預(yù)報后，應(yīng)提前做好應(yīng)對措施：

a）

提前通知專柜做好準(zhǔn)備工作，提前或推后送貨以避開緊急時間；將鄰近墻面或有漏水隱患地方的商品轉(zhuǎn)移到安全地方或進(jìn)行遮蓋避免因漏水損壞商品，檢查倉庫門窗是否關(guān)閉嚴(yán)實(shí)。

b）

分店應(yīng)對存在安全隱患的設(shè)備做好緊急防護(hù)措施，確保將損失降到最低限度，并做好相關(guān)的記錄，將檢查結(jié)果上報店長簽字存檔。如檢查所有門、窗是否關(guān)閉，檢查是否仍有漏點(diǎn)，檢查所有設(shè)備、設(shè)施是否正常，戶外廣告牌和霓虹燈等是否安全，是否需要加固或采取其他緊急措施。

c）

臺風(fēng)、暴雨期間，應(yīng)安排人員值班，成立以保安部負(fù)責(zé)人為組長的臨時應(yīng)急小組，并留有足夠的維修人員在現(xiàn)場留守，以應(yīng)付可能的突發(fā)事件，所有員工均保持24小時通訊工具暢通，保安員加強(qiáng)巡查力度。6.10.2收到臺風(fēng)、暴雨信號，應(yīng)提前停止?fàn)I業(yè)，以確保安全。6.10.3下雨期間，嚴(yán)禁開啟新風(fēng)機(jī)。

6.10.4臺風(fēng)、暴雨后應(yīng)及時組織營運(yùn)、工程、保安部檢查現(xiàn)場情況是否正常，并對出現(xiàn)的損失狀況進(jìn)行登記、處理：

a)

檢查所有的設(shè)備設(shè)施的損壞情況，并將檢查結(jié)果上報店長和區(qū)域總經(jīng)理；

b)

詳細(xì)統(tǒng)計損失情況，第一時間拍照取證備案，并及時向保險公司提出索賠，同時將相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)提供給保險公司，跟進(jìn)理賠進(jìn)度和結(jié)果；

c)

及時對公共部位進(jìn)行修復(fù)，如果屬于專柜的，應(yīng)以整改通知的形式要求其限時整改；

d)

對于較大的維修，由保險公司確認(rèn)賠償責(zé)任后，應(yīng)立即組織維修，特別部位的維修還可先予執(zhí)行維修。6.11人員觸電事故

6.11.1在配電箱、設(shè)備上觸電的馬上切斷電源；在其他區(qū)域觸電，用絕緣體比如木棍、竹竿等（嚴(yán)禁徒手接觸）將觸電者擺脫電源； 6.11.2觸電情況做出救護(hù)處理： a)

神志清醒者，將觸電者攙扶到保暖通風(fēng)處觀察；

b）

昏迷、呼吸正常、心跳正常者，抬到保暖通風(fēng)處摁人中、用藥油促使其清醒，并報120； c）

呼吸停止、心跳正常者，進(jìn)行人工呼吸，并報120； d）

心臟、呼吸停止者，進(jìn)行胸外擠壓及人工呼吸同時報120。6.12煤氣泄露的處理

6.12.1首先不要開關(guān)任何電器，不要使用電話，不要在室內(nèi)穿、脫衣服（避免產(chǎn)生靜電），立即開窗通風(fēng)，關(guān)閉煤氣閥門，撤離現(xiàn)場；

6.12.2遠(yuǎn)離煤氣泄露現(xiàn)場到安全地點(diǎn)，方可撥打煤氣報警電話962777或119或110報警。6.13公共設(shè)備設(shè)施損壞（交通事故）

6.13.1將損壞肇事人控制在現(xiàn)場，如有人離開現(xiàn)場，應(yīng)帶回第一現(xiàn)場，如有雙方，應(yīng)將雙方分開調(diào)查； 6.13.2保安人員應(yīng)及時對現(xiàn)場拍照取證，并通知工程人員到現(xiàn)場估價； 6.13.3應(yīng)保持道路暢通，維護(hù)現(xiàn)場秩序；

6.13.4保安人員配合相關(guān)部門做好財務(wù)賠償工作，在此過程中，嚴(yán)禁擅自單獨(dú)操作； 6.13.5賠償未妥善完結(jié)時，肇事人不得離開現(xiàn)場；

6.13.6對造成嚴(yán)重后果或肇事人不愿意賠償?shù)那闆r下應(yīng)立即通知交警隊(duì)或當(dāng)?shù)鼐鸬浆F(xiàn)場處理。6.14配合協(xié)助處理其他各類事件

6.14.1控制現(xiàn)場，不得發(fā)表是否言論，不得與當(dāng)事人發(fā)生肢體沖突； 6.14.2陪同其他部門工作人員做現(xiàn)場監(jiān)督，觀察；

6.14.3保護(hù)現(xiàn)場財物，如有物品損壞，配合做好現(xiàn)場取證，估價； 6.14.4配合監(jiān)控人員做好現(xiàn)場錄象，為事件的處理提供第一手資料； 6.14.5做好現(xiàn)場人員情緒控制，維護(hù)現(xiàn)場秩序，必要時配合做好第一次筆錄； 6.15投訴

6.15.1投訴在性質(zhì)上可分為良性投訴與無理投訴，在形式上可分為信件投訴與現(xiàn)場投訴；

6.15.2接訴人應(yīng)及時記錄投訴人姓名、商戶編號、投訴時間、內(nèi)容并根據(jù)實(shí)際情況告之臨時解決方法； 6.15.3對于良性投訴，接訴人應(yīng)以最快的速度通知相關(guān)部門解決，對一時間不能解決的問題，相關(guān)處理人員應(yīng)及時決定是否需要上報上級領(lǐng)導(dǎo)，并回復(fù)投訴人現(xiàn)處的問題及需要解決問題的時間，并明確告之還需要處理的時間； 6.15.4處理投訴的原則：

a)

耐性聆聽，真心誠意地幫助解決問題； b)

不轉(zhuǎn)移投訴內(nèi)容；

c)

處理時不損壞公司及部門聲譽(yù)； d)

對于良性投訴，投訴人不滿意不結(jié)束。6.15.5任何投訴均需要做好答復(fù)或回復(fù)工作。

第四篇：班會流程02

班會流程

一、班前會流程

會議內(nèi)容

1、班前會的主要內(nèi)容是對本班工作進(jìn)行布置、安全交底員工教育等，班前會上不準(zhǔn)作與本班無關(guān)的事或講與工作無關(guān)的話。

2、學(xué)習(xí)安全技術(shù)規(guī)程，崗位標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，其他類文件或資料。（內(nèi)容包括：各崗位標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)規(guī)程、安全技術(shù)規(guī)程、設(shè)備維護(hù)規(guī)程、交接班制度及公司、公司下發(fā)的通報、文件等，由主管或班長組織學(xué)習(xí)。）

3、總結(jié)前日工作中不足，不安全因素及改進(jìn)方法。

4、布置本班當(dāng)日工作內(nèi)容，本班當(dāng)日作業(yè)前安全預(yù)測及防范措施。

5、有針對性的檢查本班員工工作前勞動保護(hù)用品的穿戴。

會議要求

1、班長接班前15分鐘到現(xiàn)場了解上班生產(chǎn)情況，了解公司文件下發(fā)情況并及時宣貫給員工。

2、班前會召開時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

3、各班組員工在在廠區(qū)列隊(duì)走向會議室等待開會。

4、各班組按規(guī)定時間穿戴好勞動保護(hù)用品，準(zhǔn)時召開班前會班后會。

5、在班前會期間嚴(yán)禁職工走動、說話、接打手機(jī)。

6、班前會上必須全員參加，對遲到、或未參加班務(wù)會的人員，事后要及時補(bǔ)會，或做出相應(yīng)處理。

7、嚴(yán)禁在班會期間交頭接耳、吐痰等，在會議期間遵守班會各項(xiàng)規(guī)定制度。

8、班長講完話以后，詢問班員了解情況，確保關(guān)鍵精神落實(shí)到每個職工。

9、開完會以后各班組迅速到崗位進(jìn)行交接班準(zhǔn)備工作。

二、交接班流程

交班要求

1、交接班時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

2、交接前，上班必須將生產(chǎn)指標(biāo)控制在規(guī)定范圍內(nèi)，消除異常情況。

3、交接班記錄填寫齊全，將各種生產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、計劃完成情況、設(shè)施設(shè)備情況、事故異常情況、需要接班人員注意的情況。

4、交接前崗位衛(wèi)生清潔，工具齊全，為下一生產(chǎn)班組做好生產(chǎn)準(zhǔn)備工作。

5、交班人向接班人員詳細(xì)解釋交接班記錄，并指出重點(diǎn)。

6、三不交班：

1）、出現(xiàn)事故未處理完不交班，否則接班人員不能及時排除故障，帶病作業(yè)。

2）、接班人員未到崗不交班，否則形成空崗。

3）、接班人員沒有在交接班記錄上簽字不交班，否則發(fā)生問題責(zé)任不輕。

7、二不離開： 1）、班后總結(jié)會不開不離開。2）、事故分析會未開完不離開。接班要求

接班人員應(yīng)提前至少5分鐘到崗，留出交接時間，保證交班人員準(zhǔn)時下班。

聽取交班人員解釋交接班記錄，檢查上崗前的準(zhǔn)備情況，各個崗位的人員要將檢查情況匯總到班組長處。在記錄上簽字，交接職責(zé)。

三不接：

1）、崗位檢查不合格暫時不接班，與交班人員一起解決問題。2）、出現(xiàn)事故未處理完不接班。

3）、交班人員不在現(xiàn)場不接班，在準(zhǔn)備作業(yè)的同時，等候領(lǐng)導(dǎo)的安排。

三、班后會流程

會議內(nèi)容

1、本班存在問題分析。

2、本崗位操作要點(diǎn)分析與經(jīng)驗(yàn)交流。

3、本班生產(chǎn)任務(wù)與實(shí)際完成情況的差異分析。

4、其它事項(xiàng)。

會議要求

1、班后會召開時間為15分鐘，既早班08：15～08：30分、白班16：15～16:30分、夜班00：15～00：30分。

2、班會后，各班組要把會議室清掃干凈，保持室內(nèi)清潔無污物。

3、班后會的主要內(nèi)容是對本班工作進(jìn)行安排，布置，總結(jié)，講評。

4、會議室內(nèi)的一切物品應(yīng)定置擺放，不準(zhǔn)隨意亂動。

5、班后會必須全員參加，對遲到、或未參加班后會的人員，事后要及時補(bǔ)會，或做出相應(yīng)處理。

6、在班前會期間嚴(yán)禁職工走動、說話、接打手機(jī)。

7、會議室非考勤時間禁止休息或逗留。

第五篇：邵西市農(nóng)村信用社呆賬核銷流程

湖南省邵西市農(nóng)村信用社呆賬核銷流程

先在信貸系統(tǒng)逐筆轉(zhuǎn)“損失類”處理。由客戶經(jīng)理到信貸系統(tǒng)中選→貸后管理→五級分類→分類申請-網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)審批權(quán)限（付主任→主任→風(fēng)險管理委員會成員）人員進(jìn)行“五級分類審批” →再到總行相關(guān)部門、人員審批，走完所有流程。

對未注冊貸款轉(zhuǎn)“損失類”處理：由客戶經(jīng)理到→客戶管理→未注冊客戶管理→五級分類申請。其余操作與已注冊客戶流程一致。

再在信貸系統(tǒng)做批量減值發(fā)送

次月做呆賬核銷:由信貸管理系統(tǒng)逐筆進(jìn)行呆賬核銷申請、審批→到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)逐筆進(jìn)行核銷

附1：2012年6月30日貸款減值處理如下：

1、從信貸管理系統(tǒng)發(fā)起，具體流程為：貸后管理→貸款綜合減值計提→貸款綜合減值計提啟動→啟動流程→1筆未啟動的流程（貸款計提比例流程）→填寫減值比例信息（系統(tǒng)默認(rèn)比例為0，不得填寫其他比例，直接確認(rèn)提交）（根據(jù)財務(wù)能力預(yù)算填報）→進(jìn)入審批流程（審批流程具體為：信用社副主任→信用社主任→聯(lián)社財務(wù)部門負(fù)責(zé)人→聯(lián)社風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人→聯(lián)社副主任→聯(lián)社主任→理事長）

→返回啟動流程操作員，該操作員進(jìn)入 貸后管理→減值信息發(fā)送管理→減值信息發(fā)送→點(diǎn)擊發(fā)送→打印減值通知書

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行登記確認(rèn)：1721菜單，輸入減值通知書號，在“確認(rèn)標(biāo)志”下拉菜單選擇“確認(rèn)”后提交。

二0一二年六月三十日

附2： 減值計提操作流程

一、減值計提操作流程---打開信貸系統(tǒng)----貸后管理---貸款綜合減值計提----貸款綜合減值計提審批---按可疑類貸款的 10 %計提（其他類型的貸款暫不計提）（根據(jù)財務(wù)能力預(yù)算填報）。

二、網(wǎng)點(diǎn)信貸員（以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人名義發(fā)起，則只需點(diǎn)擊一次）發(fā)起---財務(wù)部經(jīng)理點(diǎn)批---資產(chǎn)保全部經(jīng)理點(diǎn)批----行長點(diǎn)批----董事長點(diǎn)批---發(fā)起信貸員進(jìn)行確認(rèn)。

三、發(fā)送—貸后管理---信息發(fā)送管理—減值信息發(fā)送---打印減值計提通知書—綜合系統(tǒng)入帳。

四、以上操作會計必須始終在場參與計提。

二0一二年七月二十日