第一篇：中國民生銀行私募基金托管業(yè)務(wù)管理辦法要點(diǎn)

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中國民生銀行私募投資基金 托管業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 總則

第一條 為推動(dòng)中國民生銀行私募投資基金托管業(yè)務(wù)合規(guī)有序開展，保護(hù)私募投資基金投資人的合法權(quán)益，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券投資基金法》、《合伙企業(yè)法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《中國民生銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱私募投資基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募投資基金財(cái)產(chǎn)的投資方向包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。

非公開募集資金，以進(jìn)行投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的適用本辦法。

以信托計(jì)劃、基金專戶、券商理財(cái)、保險(xiǎn)計(jì)劃、期貨資產(chǎn)管理計(jì)劃等形式設(shè)立的產(chǎn)品不適用本辦法。

私募投資基金根據(jù)其投資方向，可以分為私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金和其他私募投資基金（包括“股權(quán)+證券”投資的混合型私募投資基金、另類私募投資基金等）。

第三條 本辦法所稱私募投資基金托管業(yè)務(wù)是指我行作為托管人，與私募投資基金簽署托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和托管協(xié)議的要求，安全保管私募投資基金資產(chǎn)、辦理基金名下資金清算、會(huì)計(jì)核算、對托管基金的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。

第四條 中國民生銀行開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、周到的托管服務(wù)。

第五條 我行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，與客戶簽訂托管協(xié)議，明確約定各自的權(quán)利、義務(wù)和相關(guān)事宜。

第六條 我行作為私募投資基金托管人，不得為違法違規(guī)的私募投資基金提供托管服務(wù)，原則上不得在托管協(xié)議約定的托管職責(zé)之外，出具任何例外性文件。

第七條 我行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)按照總行資產(chǎn)托管部有關(guān)行內(nèi)制度流程進(jìn)行申報(bào)并按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由總行資產(chǎn)托管部制定。

第八條 本辦法適用于中國民生銀行總行及其分支機(jī)構(gòu)?？傂屑案鞣种C(jī)構(gòu)在辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照本管理辦法執(zhí)行。

第2章 資產(chǎn)托管人的職責(zé)

第九條 我行作為私募投資基金托管人，應(yīng)履行法律法規(guī)規(guī)定、托管協(xié)議約定的各項(xiàng)職責(zé)，包括但不限于：

（一）安全保管私募投資基金財(cái)產(chǎn)，行使資金保管職責(zé)；

（二）按照規(guī)定開設(shè)并管理私募投資基金的資金托管賬戶和其他相關(guān)賬戶；

（三）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

（四）按照托管協(xié)議的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（五）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定，為基金單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算；

（六）根據(jù)托管協(xié)議的要求，對托管基金的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督；

（七）按照托管協(xié)議的約定出具信息報(bào)告；

（八）法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

第十條 我行作為私募投資基金托管人，不得有以下行為：

（一）托管的私募投資基金資產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)混同；

（二）托管的私募投資基金資產(chǎn)與托管的其他資產(chǎn)混同；(三不公平地對待其托管的不同基金財(cái)產(chǎn)；(四侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

(五泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

(六從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；(七玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

(八從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；(九法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

第三章 業(yè)務(wù)管理與分工

第十一條 中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部是我行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的管理部門，其主要職責(zé)為：

（一）負(fù)責(zé)全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理與推動(dòng)；

（二）負(fù)責(zé)制定私募投資基金托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并監(jiān)督執(zhí)行；

（三）負(fù)責(zé)全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的產(chǎn)品研發(fā)、營銷推動(dòng)、產(chǎn)品引進(jìn)、產(chǎn)品審核、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)分析和業(yè)務(wù)考核；

（四）對分行運(yùn)營的私募投資基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行管理指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和獎(jiǎng)勵(lì)懲處；

（五）負(fù)責(zé)總行運(yùn)營模式項(xiàng)目的運(yùn)營，根據(jù)托管協(xié)議約定，履行對托管資產(chǎn)的安全保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息報(bào)告等托管職責(zé)，依法規(guī)范從事私募投資基金托管業(yè)務(wù)；

（六）根據(jù)監(jiān)管部門或總行相關(guān)規(guī)定確定的其他管理職責(zé)。第十二條 分行、各事業(yè)部負(fù)責(zé)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的客戶營銷、產(chǎn)品推薦以及客戶維護(hù)，具體職責(zé)包括：

（一）開展對當(dāng)?shù)厮侥纪顿Y基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管溝通、當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)開展資格申請（如需）、市場營銷、產(chǎn)品推薦、客戶服務(wù)及業(yè)務(wù)宣傳等工作；

（二）負(fù)責(zé)搜集當(dāng)?shù)厮侥纪顿Y基金托管業(yè)務(wù)的市場競爭與客戶需求信息，及時(shí)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)告；

（三）負(fù)責(zé)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的前期調(diào)研，確認(rèn)私募投資基金募集及設(shè)立的合法合規(guī)性；

（四）按照總行要求，履行私募投資基金托管產(chǎn)品的初審職責(zé)，并按規(guī)定及時(shí)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)送產(chǎn)品相關(guān)材料，由總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行產(chǎn)品審批；

（五）取得總行許可的分行，負(fù)責(zé)分行運(yùn)營模式項(xiàng)目的運(yùn)營，根據(jù)托管協(xié)議約定，履行對托管資產(chǎn)的安全保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息報(bào)告等托管職責(zé)，依法規(guī)范從事私募投資基金托管業(yè)務(wù)；

（六）總行資產(chǎn)托管部委托的其他職責(zé)。

第十三條 私募投資基金托管業(yè)務(wù)由總行資產(chǎn)托管部或取得總行許可的分行運(yùn)營。

總行資產(chǎn)托管部對于采用何種運(yùn)營模式具有最終決定權(quán)和解釋權(quán)。

第十四條 為保障私募投資基金托管業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，我行辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)要建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。托管業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作中，各崗位應(yīng)各司其職，各業(yè)務(wù)操作人員不得隨意改變崗位設(shè)置。

第十五條 取得總行許可的分行開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)應(yīng)該配備足夠的業(yè)務(wù)人員，在總行的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入范圍、業(yè)務(wù)運(yùn)營權(quán)限等相關(guān)要求下，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。分行辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照總行托管授權(quán)體系執(zhí)行，不得違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

第四章 產(chǎn)品營銷與審批管理

第十六條 總行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)私募投資基金托管產(chǎn)品的審批管理工作。全行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷的私募投資基金托管產(chǎn)品應(yīng)按照本辦法規(guī)

定的流程統(tǒng)一報(bào)總行資產(chǎn)托管部審批，本辦法未規(guī)定的按照《中國民生銀行資產(chǎn)托管產(chǎn)品審核管理制度》等相關(guān)管理制度的規(guī)定進(jìn)行審批。

第十七條 各類型私募投資基金的托管產(chǎn)品審核方式如下：

（一）對于經(jīng)過總行私人銀行部、投資銀行部、金融市場部、資產(chǎn)管理部等總行有權(quán)部門審批通過且由我行代銷或提供資金對接等方式主辦（以下簡稱“本行主辦”）的私募投資基金，其托管采用合同審核制；

（二）純托管的私募證券投資基金托管采用合同審核制；

（三）純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金托管采用產(chǎn)品評審制。

在相關(guān)法規(guī)進(jìn)一步健全、我行托管經(jīng)驗(yàn)更為豐富的條件下，總行資產(chǎn)托管部可以根據(jù)具體情況采用符合實(shí)際需要的更有效率的產(chǎn)品審核方式。

第十八條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷并推薦純托管私募投資基金托管業(yè)務(wù)時(shí)，要對其基金管理人進(jìn)行前期盡職調(diào)查和初步審核，確?；鸸芾砣藵M足以下準(zhǔn)入要求：

一、對于私募證券投資基金的管理人，要求已經(jīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記并能提供相關(guān)證明，所管理的私募投資基金無重大

投資虧損紀(jì)錄，且管理人、管理人實(shí)際控制人無違規(guī)、涉訟并敗訴的情況，無重大失職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄。

二、對于私募股權(quán)投資基金、其他私募投資基金的管理人，應(yīng)至少符合以下條件之一：

（一）管理人是在中國境內(nèi)合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其設(shè)立的基金為經(jīng)國家發(fā)改委、副省級以上主管部門等有權(quán)部門審批通過的產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金或由我國各級政府設(shè)立的政策性創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金等私募投資基金，并能夠提供相關(guān)批文。

（二）管理人是在中國境內(nèi)合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其設(shè)立的基金的投資者均為保險(xiǎn)、社?；?、各級政府引導(dǎo)基金等合格機(jī)構(gòu)投資者，且合格機(jī)構(gòu)投資者出資行為應(yīng)獲得保監(jiān)會(huì)、社保理事會(huì)等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批復(fù)。

（三）管理人是由商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)依法發(fā)起設(shè)立的。

（四）如管理人未符合上述

（一）、（二）、（三）的條件，則須符合以下條件：

1、管理人已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記并能提供相關(guān)證明；

2、管理人具有真實(shí)有效的公司管理章程（如管理人為有限合伙制，則須提供合伙協(xié)議），并就公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等制度進(jìn)行明確約定，注冊資本不低于800萬元人民幣（或等值外幣）；

3、管理人或管理人實(shí)際控制人的管理團(tuán)隊(duì)具有股權(quán)投資、資本運(yùn)作、企業(yè)重組等行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備受托管理出資人資本的能力，至少有3名高級管理人員具備2年以上私募投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，至少有1名高級管理人員具備3年以上私募投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。關(guān)鍵人士及核心投資管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性較強(qiáng)，最近三年內(nèi)，其核心管理團(tuán)隊(duì)未發(fā)生重大人員變動(dòng)；

4、管理人或管理人實(shí)際控制人所管理的私募投資基金達(dá)到3支以上，管理資產(chǎn)總規(guī)模不低于5億元人民幣（或等值外幣），且所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀(jì)錄；

5、管理人、管理人實(shí)際控制人均無違規(guī)、涉訟并敗訴的情況，且無重大失職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄；

6、管理人具有固定的營業(yè)場所、配備安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

三、如管理人未達(dá)到以上準(zhǔn)入要求，原則上不能進(jìn)行純托管合作；如管理人未達(dá)到以上準(zhǔn)入要求，但分行有充足理由認(rèn)為管理人綜合實(shí)力較強(qiáng)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控，可向總行資產(chǎn)托管部提出特別申請，經(jīng)總行資產(chǎn)托管部產(chǎn)品評審委員會(huì)特別審核通過后，可以準(zhǔn)入。

第十九條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)確認(rèn)管理人符合我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后，還需要對該管理人擬合作的私募投資基金進(jìn)行產(chǎn)品可行性分析，確認(rèn)該基金能滿足以下基本準(zhǔn)入要求：

（一）基金募集對象為合格投資者，該等合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募投資基金的金額不低于 100萬元人民幣且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的單位；

（2）個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣。

前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：

（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；

（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；

（3）投資于所管理私募投資基金的私募投資基金管理人及其從業(yè)人員；

（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

（二）私募投資基金投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國合伙企業(yè)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，以契約型產(chǎn)品或股份有限公司設(shè)立基金的，投資者不得超過200人；以有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)形式設(shè)立基金的，投資者不得超過50人。

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者（包括單位和個(gè)人）是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條

（一）中視為合格投資者的（1）、（2）、（4）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募投資基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

（三）私募投資基金正式銷售前，已經(jīng)由管理人或第三方機(jī)構(gòu)對私

募投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級。

（四）私募投資基金在募集階段，未通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單、發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣

傳推介。

（五）私募投資基金在募集過程中，已經(jīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失，未以任何形式向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

（六）私募投資基金的所有投資者以合法的自有貨幣資金認(rèn)繳出資；基金管理人不得接受多個(gè)投資人委托某一個(gè)投資者認(rèn)繳基金份額

或資本。

（七）基金投資方向合法合規(guī)，基礎(chǔ)文件已經(jīng)明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程。

（八）基金已經(jīng)明確募集條件、運(yùn)作模式等關(guān)鍵要素，并能提供基金合同、基金公司章程或者合伙協(xié)議等基金材料。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書；以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募投資基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記資料和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。

（九）基金材料中的條款內(nèi)容不得與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)沖突。

（十）其他總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的內(nèi)容。

第二十條 符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要形成盡職調(diào)查報(bào)告，在盡職調(diào)查報(bào)告中確認(rèn)基金所提供材料真實(shí)準(zhǔn)確性、管理人規(guī)范性、基金募集及設(shè)立合法合規(guī)性、基金投資方式合理性等事項(xiàng)，杜絕非法集資和洗錢等行為的發(fā)生。

第二十一條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷的純托管私募投資基金，應(yīng)當(dāng)按照我行承擔(dān)的法律責(zé)任和提供的服務(wù)收取合理的托管費(fèi)，托管費(fèi)率應(yīng)符合總

行資產(chǎn)托管部下發(fā)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，原則上不得突破上下限。如果在特殊情況下需要突破，則必須就該事項(xiàng)進(jìn)行事前專項(xiàng)申請并在獲得總行資產(chǎn)托管部書面同意后方可執(zhí)行。

第二十二條 對于純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行產(chǎn)品評審：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）管理人基本資質(zhì)材料（包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人（企業(yè)代表）身份證等）、管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記證明材料；

（四）基金資質(zhì)材料（如有請?zhí)峁I業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人（企業(yè)代表）身份證等）；

（五）基金募集說明書、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（六）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級報(bào)告（加蓋管理人公章）；

（七）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（八）基金合法合規(guī)承諾函（參考格式見附件二）；

（九）基金盡職調(diào)查報(bào)告（參考格式見附件三）；

（十）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十三條 對于純托管私募證券投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行合同審核：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記證明材料；

（四）基金募集說明書、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（五）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級報(bào)告（加蓋管理人公章）；

（六）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（七）基金合法合規(guī)承諾函（參考格式見附件二）；

（八）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十四條 對于本行主辦的私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)在獲得總行有權(quán)部門簽發(fā)的代銷等批文后，需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行合同審核：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）總行有權(quán)部門的代銷等批復(fù)件；

（四）基金募集說明書（如有）、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（五）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十五條 營銷機(jī)構(gòu)在向總行資產(chǎn)托管部提交私募投資基金托管業(yè)務(wù)審批材料時(shí)，應(yīng)確保所提交材料的真實(shí)性、有效性、全面性、準(zhǔn)確性，不得錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。

第二十六條 總行資產(chǎn)托管部收到營銷機(jī)構(gòu)上報(bào)的純托管私募股權(quán)投資基金、其他私募投資基金材料后，將由總行資產(chǎn)托管部產(chǎn)品評審委員會(huì)進(jìn)行產(chǎn)品評審，產(chǎn)品評審?fù)ㄟ^后，總行資產(chǎn)托管部按照實(shí)際情況給予產(chǎn)品審批意見；對未通過產(chǎn)品評審的產(chǎn)品，總行資產(chǎn)托管部將出具評審意見并退回營銷機(jī)構(gòu)。

第二十七條 通過產(chǎn)品評審的純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要向總行資產(chǎn)托管部及時(shí)申請進(jìn)行合同審核；純托管私募證券投資基金、本行主辦的私募投資基金托管業(yè)務(wù)，總行資產(chǎn)托管部直接進(jìn)行合同審核。

合同審核通過后，總行資產(chǎn)托管部或者取得總行許可的分行運(yùn)營機(jī)構(gòu)方可根據(jù)最終審核意見負(fù)責(zé)托管協(xié)議簽署和業(yè)務(wù)運(yùn)營工作。

第二十八條 由分行運(yùn)營的私募投資基金托管產(chǎn)品，分行應(yīng)在產(chǎn)品上線后5個(gè)工作日內(nèi)將已經(jīng)簽署完畢的托管協(xié)議等基金上線材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部，完成產(chǎn)品上線流程。第五章 業(yè)務(wù)規(guī)范

第二十九條 托管協(xié)議簽署

總行資產(chǎn)托管部或取得總行許可的分行運(yùn)營私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金或/和基金管理人簽署基金合同或托管協(xié)議（以下合稱“托管協(xié)議”），托管協(xié)議中需明確約定：“我行為私募投資基金提供托管服務(wù)，不表明我行對私募投資基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明該私募投資基金不存在風(fēng)險(xiǎn)。由于私募投資基金的設(shè)計(jì)安排、管理、運(yùn)作模式而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任，我行作為托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任”，此外，托管協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本信息；

（二）當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)；

（三）托管賬戶的設(shè)立和管理；

（四）托管賬戶內(nèi)資金劃撥的條件和方式；

（五）投資監(jiān)督事項(xiàng)；

（六）信息報(bào)告事項(xiàng)；

（七）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用和收取方式；

（八）基金財(cái)產(chǎn)分配及清算方式；

（九）協(xié)議期限，協(xié)議變更、解除和終止的事由、條件；

（一十）違約責(zé)任和爭議解決方式；

（一十一）其他約定。

各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)采用總行資產(chǎn)托管部統(tǒng)一要求的托管協(xié)議格式合同文本。第三十條 托管賬戶開立與管理

（一）托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議等法律文件約定，為私募投資基金托管業(yè)務(wù)辦理相關(guān)賬戶開立、變更及撤銷等手續(xù)，托管人需要采取必要措施確保托管人對托管賬戶的有效控制，不得允許委托人、管理人或第三方隨意支取或轉(zhuǎn)移托管賬戶內(nèi)的資金；

（二）托管賬戶的開立與使用僅限于滿足私募投資基金托管業(yè)務(wù)需要，資產(chǎn)托管人不得假借基金名義開立其他賬戶，亦不得使用托管賬戶進(jìn)行私募投資基金托管業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)；

（三）托管人應(yīng)以基金的名義，為不同產(chǎn)品分別設(shè)置托管賬戶，獨(dú)立核算、分賬管理，確保托管資產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)相互獨(dú)立。

第三十一條 托管賬戶的資金劃撥

（一）私募投資基金托管賬戶的資金劃撥應(yīng)嚴(yán)格按照基金或基金管理人的指令執(zhí)行。托管部門或我行任何其它部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均無權(quán)自行調(diào)撥、使用或凍結(jié)托管賬戶內(nèi)的資金；

（二）托管賬戶的資金實(shí)行集中管理，統(tǒng)一調(diào)撥。托管人應(yīng)指定專人接收資金劃款指令，對指令要素的完備性、表面一致性及合規(guī)性進(jìn)行檢查；

（三）托管人辦理資金劃撥應(yīng)遵守三級審核制度，每筆資金劃轉(zhuǎn)須經(jīng)過雙人交叉復(fù)核后，方可由第三人進(jìn)行授權(quán)簽發(fā)。

第三十二條 托管資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算

托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定，為私募投資基金單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算。

第三十三條 投資監(jiān)督

托管人依法對基金管理人的投資運(yùn)作等托管財(cái)產(chǎn)的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)私募投資基金的投資劃款指令存在違反相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議約定的，應(yīng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人，必要時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告；具有托管運(yùn)營資格的經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述違法違規(guī)行為，在報(bào)告基金管理人和監(jiān)管部門的同時(shí)，還應(yīng)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)告。

第三十四條 信息報(bào)告

托管人應(yīng)根據(jù)托管協(xié)議的約定，定期出具私募投資基金托管工作的信息報(bào)告。

第三十五條 檔案保管

私募投資基金托管業(yè)務(wù)檔案包括但不限于（1）托管協(xié)議等法律文件。（2）賬戶資料。（3）劃款指令、記賬憑證等賬務(wù)資料。（4）資金運(yùn)用文件及相關(guān)合規(guī)性證明文件。（5）定期信息報(bào)告及其他信息報(bào)告文件。

托管人應(yīng)對各類檔案資料進(jìn)行及時(shí)分類整理，分類歸檔，由專人統(tǒng)一保管，保管期限至法律法規(guī)或協(xié)議約定期限止。

第六章 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制

第三十六條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)建立和完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及業(yè)務(wù)流程，明確人員和崗位職責(zé)，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第三十七條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和產(chǎn)品的應(yīng)急預(yù)警及處理機(jī)制，明確產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件處理流程，確保當(dāng)產(chǎn)品出現(xiàn)異常狀況時(shí)，最大限度的降低負(fù)面影響。

各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)對產(chǎn)品發(fā)起、管理、運(yùn)作等情況至少每年開展一次自我檢查，完善制度，及時(shí)解決各類問題，并將檢查結(jié)果報(bào)送給總行相關(guān)部門。

第三十八條 總行資產(chǎn)托管部為全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的管理機(jī)構(gòu)，對總行及各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)的情況，進(jìn)行定期或者不定期的檢查，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。

第三十九條 在檢查過程中發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，即視為違規(guī)行為：

（一）未按照規(guī)定向總行提交產(chǎn)品審批材料；

（二）未通過總行審批自行開展托管運(yùn)營；

（三）未及時(shí)向總行提交上線材料；

（四）審批材料或上線材料存在瞞報(bào)、漏報(bào)或弄虛作假的情況；

（五）產(chǎn)品運(yùn)營期間，未按照總行托管運(yùn)營規(guī)程和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行托管運(yùn)營；

（六）超越托管協(xié)議所約定的托管職責(zé)范圍，擅自出具其他例外性文件；

（七）未經(jīng)總行資產(chǎn)托管部審批，擅自開展私募基金募集或投資資金監(jiān)管業(yè)務(wù)；

（八）其他違反本管理辦法的違規(guī)行為。

第四十條各經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得違反本管理辦法違規(guī)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，否則由此引發(fā)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)由經(jīng)營機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)，同時(shí)，總行將對違規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)懲罰措施。首次發(fā)現(xiàn)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為的，總行給予警告，各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成整改；再次發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或未能在規(guī)定期限內(nèi)整改到位的，減計(jì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)已完成托管業(yè)務(wù)業(yè)績并暫停其私募投資基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)營資格；第三次出

現(xiàn)違規(guī)行為或情節(jié)特別嚴(yán)重的，將扣減該經(jīng)營機(jī)構(gòu)在總行的托管業(yè)務(wù)收入、并暫停直至取消其托管業(yè)務(wù)運(yùn)營資格。

第八章 附 則

第四十一條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部制定，并根據(jù)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r和有關(guān)法律、法規(guī)的變化適時(shí)進(jìn)行修訂。

第四十二條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)修改和解釋。

第四十三條 本管理辦法自發(fā)布之日起施行，原《中國民生銀行私募股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》（民銀發(fā)【2012】10

號）廢止。

附件一：基金管理人信息表

基金管理人信息表

基金管理人名稱

1、基金管理人在中國證券投資基金業(yè) 協(xié)會(huì)的登記情況

登記證書日期

2、基金管理人工商注冊信息

營業(yè)執(zhí)照注冊號 經(jīng)營范圍

股權(quán)結(jié)構(gòu)及主要股東簡介

3、基金管理人或?qū)嶋H控制人的私募基 金管理能力

管理人或?qū)嶋H控制人的高管團(tuán)隊(duì)

管理人或?qū)嶋H控制人的歷史業(yè)績

姓名

所管理私募基金名稱

登記證書編號

注冊資本（萬元）

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

規(guī)模（億元）

投資方向與收

益情況

4、管理人、實(shí)際控制人有無違規(guī)、涉 訟并敗訴的情況

□無 □有

如有：請介紹相關(guān)情況

5、管理人、實(shí)際控制人有無重大失

職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄

□無 □有

如有：請介紹相關(guān)情況

本基金管理人鄭重承諾：以上信息真實(shí)、完整、有效，否則將承擔(dān)一切法律責(zé)任。

法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人或授權(quán)簽字代表：

管理人（公章）: 年 月 日

附件二：基金合法合規(guī)承諾函

基金合法合規(guī)承諾函

致托管人中國民生銀行股份有限公司 ：

本基金管理人現(xiàn)就（基金名稱）的合法合規(guī)性承諾如下：

1、本基金募集資金僅面向合格投資者募集，不通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單、發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介；

2、本基金不接受投資者以不明來源或非法資金認(rèn)繳投資，不接受匯集他人資金的投資者的投資；單個(gè)單位投資者最低認(rèn)繳（出資）萬

元，單個(gè)個(gè)人投資者最低認(rèn)繳（出資）萬元，并且經(jīng)穿透核查的最終投資者（包括單位和個(gè)人）均為合格投資者；

3、本基金投資者人數(shù)符合法律法規(guī)要求（契約型產(chǎn)品和股份有限公司200人以內(nèi)，有限責(zé)任公司和有限合伙企業(yè)50人以內(nèi)），且不接受多個(gè)投資者非法委托某一個(gè)投資者的投資，并且經(jīng)穿透核查的最終合格投資者（包括單位和個(gè)人）合并計(jì)算的人數(shù)亦符合以上要求；

4、本基金不以任何方式向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定收益，并已經(jīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失；

5、本基金正式銷售前，已經(jīng)由管理人或第三方機(jī)構(gòu)對私募投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，本基金風(fēng)險(xiǎn)等級為： ；

6、本基金投資方向合法合規(guī)，基礎(chǔ)文件已經(jīng)明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程；

7、本基金材料中的條款內(nèi)容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)無沖突。

法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人或授權(quán)簽字代表：

管理人（公章）: 年 月 日

附件三：私募投資基金盡職調(diào)查報(bào)告（格式）

XXX私募投資基金盡職調(diào)查報(bào)告

總行資產(chǎn)托管部：

我機(jī)構(gòu)營銷的XXX私募投資基金（基金名稱），已完成盡職調(diào)查，現(xiàn)就該基金及其管理人的情況報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)背景、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)模式介紹 本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

二、基金管理人及其股東背景情況介紹（針對管理辦法中管理人準(zhǔn)入要求，對應(yīng)說明管理人情況）

1、管理人工商登記及基金業(yè)協(xié)會(huì)登記情況；

2、管理人注冊資本、公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范、營業(yè)場所等情況；

3、管理人或管理人實(shí)際控制人的管理團(tuán)隊(duì)情況；

4、管理人或管理人實(shí)際控制人所管理的私募投資基金情況；

5、管理人、管理人實(shí)際控制人違規(guī)或敗訴情況；

6、管理人營業(yè)場所及與業(yè)務(wù)運(yùn)營相關(guān)的安全防范措施情況；

7、其他相關(guān)情況。本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

三、基金情況介紹（針對管理辦法中產(chǎn)品準(zhǔn)入要求，對應(yīng)說明基金具體情況）

1、基金模式及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)介紹

2、資金募集情況，包括募集對象、數(shù)量、募集方式、合格投資者等；

3、基金風(fēng)險(xiǎn)評級情況；

4、管理人是否違規(guī)宣傳、是否充分向投資者揭露風(fēng)險(xiǎn)、是否承諾本金或收益；

5、基金投資范圍，是否明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程；

6、基金設(shè)立形式、運(yùn)作模式等，基金材料是否齊備，基金材料中相關(guān)內(nèi)容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)是否有沖突；

7、其他相關(guān)內(nèi)容。本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

四、承諾與總結(jié)

經(jīng)核實(shí)，我機(jī)構(gòu)確認(rèn)本基金及其管理人所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在向總行該提示未提示的風(fēng)險(xiǎn)。

通過盡職調(diào)查，我機(jī)構(gòu)認(rèn)為本基金及其管理人符合我行相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，提請總行審批。

特此報(bào)告。

經(jīng)營機(jī)構(gòu)托管業(yè)務(wù)主管部門經(jīng)辦簽字： 經(jīng)營機(jī)構(gòu)托管業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人簽字： 經(jīng)營機(jī)構(gòu)蓋章（公章）：

年 月 日

第二篇：中國民生銀行私募投資基金

中國民生銀行私募投資基金 托管業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 總則

第一條 為推動(dòng)中國民生銀行私募投資基金托管業(yè)務(wù)合規(guī)有序開展，保護(hù)私募投資基金投資人的合法權(quán)益，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《證券投資基金法》、《合伙企業(yè)法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《中國民生銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱私募投資基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募投資基金財(cái)產(chǎn)的投資方向包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。非公開募集資金，以進(jìn)行投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)，資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的適用本辦法。

以信托計(jì)劃、基金專戶、券商理財(cái)、保險(xiǎn)計(jì)劃、期貨資產(chǎn)管理計(jì)劃等形式設(shè)立的產(chǎn)品不適用本辦法。

私募投資基金根據(jù)其投資方向，可以分為私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金和其他私募投資基金（包括“股權(quán)+證券”投資的混合型私募投資基金、另類私募投資基金等）。第三條 本辦法所稱私募投資基金托管業(yè)務(wù)是指我行作為托 管人，與私募投資基金簽署托管協(xié)議，依據(jù)法律法規(guī)和托管協(xié)議的要求，安全保管私募投資基金資產(chǎn)、辦理基金名下資金清算、會(huì)計(jì)核算、對托管基金的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，并收取托管費(fèi)的銀行中間業(yè)務(wù)。

第四條 中國民生銀行開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、周到的托管服務(wù)。第五條 我行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定，與客戶簽訂托管協(xié)議，明確約定各自的權(quán)利、義務(wù)和相關(guān)事宜。

第六條 我行作為私募投資基金托管人，不得為違法違規(guī)的私募投資基金提供托管服務(wù)，原則上不得在托管協(xié)議約定的托管職責(zé)之外，出具任何例外性文件。第七條 我行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)按照總行資產(chǎn)托管部有關(guān)行內(nèi)制度流程進(jìn)行申報(bào)并按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由總行資產(chǎn)托管部制定。

第八條 本辦法適用于中國民生銀行總行及其分支機(jī)構(gòu)?？傂屑案鞣种C(jī)構(gòu)在辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照本管理辦法執(zhí)行。第二章 資產(chǎn)托管人的職責(zé)

第九條 我行作為私募投資基金托管人，應(yīng)履行法律法規(guī)規(guī)定、托管協(xié)議約定的各項(xiàng)職責(zé)，包括但不限于：

（一）安全保管私募投資基金財(cái)產(chǎn)，行使資金保管職責(zé)；

（二）按照規(guī)定開設(shè)并管理私募投資基金的資金托管賬戶和其他相關(guān)賬戶；

（三）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

（四）按照托管協(xié)議的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（五）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定，為基金單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算；

（六）根據(jù)托管協(xié)議的要求，對托管基金的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督；

（七）按照托管協(xié)議的約定出具信息報(bào)告；

（八）法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

第十條 我行作為私募投資基金托管人，不得有以下行為：

（一）托管的私募投資基金資產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)混同；

（二）托管的私募投資基金資產(chǎn)與托管的其他資產(chǎn)混同；(三)不公平地對待其托管的不同基金財(cái)產(chǎn)；(四)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

(五)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；(六)從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

(八)從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)；(九)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第三章 業(yè)務(wù)管理與分工

第十一條 中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部是我行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的管理部門，其主要職責(zé)為：

（一）負(fù)責(zé)全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理與推動(dòng)；

（二）負(fù)責(zé)制定私募投資基金托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操 作規(guī)程，并監(jiān)督執(zhí)行；

（三）負(fù)責(zé)全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的產(chǎn)品研發(fā)、營銷推動(dòng)、產(chǎn)品引進(jìn)、產(chǎn)品審核、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、統(tǒng)計(jì)分析和業(yè)務(wù)考核；

（四）對分行運(yùn)營的私募投資基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行管理指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和獎(jiǎng)勵(lì)懲處；

（五）負(fù)責(zé)總行運(yùn)營模式項(xiàng)目的運(yùn)營，根據(jù)托管協(xié)議約定，履行對托管資產(chǎn)的安全保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息報(bào)告等托管職責(zé)，依法規(guī)范從事私募投資基金托管業(yè)務(wù)；

（六）根據(jù)監(jiān)管部門或總行相關(guān)規(guī)定確定的其他管理職責(zé)。

第十二條 分行、各事業(yè)部負(fù)責(zé)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的客戶營銷、產(chǎn)品推薦以及客戶維護(hù)，具體職責(zé)包括：

（一）開展對當(dāng)?shù)厮侥纪顿Y基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管溝通、當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)開展資格申請（如需）、市場營銷、產(chǎn)品推薦、客戶服務(wù)及業(yè)務(wù)宣傳等工作；

（二）負(fù)責(zé)搜集當(dāng)?shù)厮??投資基金托管業(yè)務(wù)的市場競爭與客戶需求信息，及時(shí)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)告；

（三）負(fù)責(zé)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的前期調(diào)研，確認(rèn)私募投資基金募集及設(shè)立的合法合規(guī)性；

（四）按照總行要求，履行私募投資基金托管產(chǎn)品的初審職責(zé)，并按規(guī)定及時(shí)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)送產(chǎn)品相關(guān)材料，由總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行產(chǎn)品審批；

（五）取得總行許可的分行，負(fù)責(zé)分行運(yùn)營模式項(xiàng)目的運(yùn)營，根據(jù)托管協(xié)議約定，履行對托管資產(chǎn)的安全保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督、信息報(bào)告等托管職責(zé)，依法規(guī)范從事私募投資基金托管業(yè)務(wù)；

（六）總行資產(chǎn)托管部委托的其他職責(zé)。

第十三條 私募投資基金托管業(yè)務(wù)由總行資產(chǎn)托管部或取得總行許可的分行運(yùn)營?？傂匈Y產(chǎn)托管部對于采用何種運(yùn)營模式具有最終決定權(quán)和解釋權(quán)。

第十四條 為保障私募投資基金托管業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，我行辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)要建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。托管業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作中，各崗位應(yīng)各司其職，各業(yè)務(wù)操作人員不得隨意改變崗位設(shè)置。

第十五條 取得總行許可的分行開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)應(yīng)該配備足夠的業(yè)務(wù)人員，在總行的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入范圍、業(yè)務(wù)運(yùn)營權(quán)限等相關(guān)要求下，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。分行辦理私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照總行托管授權(quán)體系執(zhí)行，不得違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。

第四章 產(chǎn)品營銷與審批管理

第十六條 總行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)私募投資基金托管產(chǎn)品的審批管理工作。全行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷的私募投資基金托管產(chǎn)品應(yīng)按照本辦法規(guī)定的流程統(tǒng)一報(bào)總行資產(chǎn)托管部審批，本辦法未規(guī)定的按照《中國民生銀行資產(chǎn)托管產(chǎn)品審核管理制度》等相關(guān)管理制度的規(guī)定進(jìn)行審批。

第十七條 各類型私募投資基金的托管產(chǎn)品審核方式如下：

（一）對于經(jīng)過總行私人銀行部、投資銀行部、金融市場部、資產(chǎn)管理部等總行有權(quán)部門審批通過且由我行代銷或提供資金對接等方式主辦（以下簡稱“本行主辦”）的私募投資基金，其托管采用合同審核制；

（二）純托管的私募證券投資基金托管采用合同審核制；

（三）純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金托管采用產(chǎn)品評審制。在相關(guān)法規(guī)進(jìn)一步健全、我行托管經(jīng)驗(yàn)更為豐富的條件下，總行資產(chǎn)托管部可以根據(jù)具體情況采用符合實(shí)際需要的更有效率的產(chǎn)品審核方式。第十八條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷并推薦純托管私募投資基金托管業(yè)務(wù) 時(shí)，要對其基金管理人進(jìn)行前期盡職調(diào)查和初步審核，確?；鸸芾砣藵M足以下準(zhǔn)入要求：

一、對于私募證券投資基金的管理人，要求已經(jīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記并能提供相關(guān)證明，所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀(jì)錄，且管理人、管理人實(shí)際控制人無違規(guī)、涉訟并敗訴的情況，無重大失職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄。

二、對于私募股權(quán)投資基金、其他私募投資基金的管理人，應(yīng)至少符合以下條件之一：

（一）管理人是在中國境內(nèi)合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其設(shè)立的基金為經(jīng)國家發(fā)改委、副省級以上主管部門等有權(quán)部門審批通過的產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金或由我國各級政府設(shè)立的政策性創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金等私募投資基金，并能夠提供相關(guān)批文。

（二）管理人是在中國境內(nèi)合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其設(shè)立的基金的投資者均為保險(xiǎn)、社保基金、各級政府引導(dǎo)基金等合格機(jī)構(gòu)投資者，且合格機(jī)構(gòu)投資者出資行為應(yīng)獲得保監(jiān)會(huì)、社保理事會(huì)等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批復(fù)。

（三）管理人是由商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)依法發(fā)起設(shè)立的。

（四）如管理人未符合上述

（一）、（二）、（三）的條件，則須符合以下條件：

1、管理人已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記并能提供相關(guān)證明；

2、管理人具有真實(shí)有效的公司管理章程（如管理人為有限合伙制，則須提供合伙協(xié)議），并就公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等制度進(jìn)行明確約定，注冊資本不低于800萬元人民幣（或等值外幣）；

3、管理人或管理人實(shí)際控制人的管理團(tuán)隊(duì)具有股權(quán)投資、資本運(yùn)作、企業(yè)重組等行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備受托管理出資人資本的能力，至少有3名高級管理人員具備2年以上私募投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，至少有1名高級管理人員具備3年以上私募投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。關(guān)鍵人士及核心投資管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性較強(qiáng)，最近三年內(nèi)，其核心管理團(tuán)隊(duì)未發(fā)生重大人員變動(dòng)；

4、管理人或管理人實(shí)際控制人所管理的私募投資基金達(dá)到3支以上，管理資產(chǎn)總規(guī)模不低于5億元人民幣（或等值外幣），且所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀(jì)錄；

5、管理人、管理人實(shí)際控制人均無違規(guī)、涉訟并敗訴的情況，且無重大失職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄；

6、管理人具有固定的營業(yè)場所、配備安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

三、如管理人未達(dá)到以上準(zhǔn)入要求，原則上不能進(jìn)行純托管合作；如管理人未達(dá)到以上準(zhǔn)入要求，但分行有充足理由認(rèn)為管理人綜合實(shí)力較強(qiáng)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控，可向總行資產(chǎn)托管部提出特別申請，經(jīng)總行資產(chǎn)托管部產(chǎn)品評審委員會(huì)特別審核通過后，可以準(zhǔn)入。

第十九條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)確認(rèn)管理人符合我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后，還需要對該管理人擬合作的私募投資基金進(jìn)行產(chǎn)品可行性分析，確認(rèn)該基金能滿足以下基本準(zhǔn)入要求：

（一）基金募集對象為合格投資者，該等合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募投資基金的金額不低于 100萬元人民幣且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的單位；（2）個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣。

前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：

（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公 益基金；

（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；

（3）投資于所管理私募投資基金的私募投資基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

（二）私募投資基金投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國合伙企業(yè)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，以契約型產(chǎn)品或股份有限公司設(shè)立基金的，投資者不得超過200人；以有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)形式設(shè)立基金的，投資者不得超過50人。

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者（包括單位和個(gè)人）是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條

（一）中視為合格投資者的（1）、（2）、（4）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募投資基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

（三）私募投資基金正式銷售前，已經(jīng)由管理人或第三方機(jī)構(gòu)對私募投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級。

（四）私募投資基金在募集階段，未通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單、發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

（五）私募投資基金在募集過程中，已經(jīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失，未以任何形式向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

（六）私募投資基金的所有投資者以合法的自有貨幣資金認(rèn)繳出資；基金管理人不得接受多個(gè)投資人委托某一個(gè)投資者認(rèn)繳基金份額或資本。

（七）基金投資方向合法合規(guī)，基礎(chǔ)文件已經(jīng)明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程。

（八）基金已經(jīng)明確募集條件、運(yùn)作模式等關(guān)鍵要素，并能提供基金合同、基金公司章程或者合伙協(xié)議等基金材料。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書；以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募投資基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記資料和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。

（九）基金材料中的條款內(nèi)容不得與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)沖突。

（十）其他總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的內(nèi)容。

第二十條 符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要形成盡職調(diào)查報(bào)告，在盡職調(diào)查報(bào)告中確認(rèn)基金所提供材料真實(shí)準(zhǔn)確性、管理人規(guī)范性、基金募集及設(shè)立合法合規(guī)性、基金投資方式合理性等事項(xiàng)，杜絕非法集資和洗錢等行為的發(fā)生。

第二十一條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷的純托管私募投資基金，應(yīng)當(dāng)按照我行承擔(dān)的法律責(zé)任和提供的服務(wù)收取合理的托管費(fèi)，托管費(fèi)率應(yīng)符合總行資產(chǎn)托管部下發(fā)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，原則上不得突破上下限。如果在特殊情況下需要突破，則必須就該事項(xiàng)進(jìn)行事前專項(xiàng)申請并在獲得總行資產(chǎn)托管部書面同意后方可執(zhí)行。

第二十二條 對于純托管私募股權(quán)投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行產(chǎn)品評審：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）管理人基本資質(zhì)材料（包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人（企業(yè)代表）身份證等）、管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記證明材料；

（四）基金資質(zhì)材料（如有請?zhí)峁?，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人（企業(yè)代表）身份證等）；

（五）基金募集說明書、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（六）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級報(bào)告（加蓋管理人公章）；

（七）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（八）基金合法合規(guī)承諾函（參考格式見附件二）；

（九）基金盡職調(diào)查報(bào)告（參考格式見附件三）；

（十）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十三條 對于純托管私募證券投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行合同審核：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記證明材料；

（四）基金募集說明書、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（五）基金的風(fēng)險(xiǎn)評級報(bào)告（加蓋管理人公章）；

（六）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（七）基金合法合規(guī)承諾函（參考格式見附件二）；

（八）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十四條 對于本行主辦的私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)在獲得總行有權(quán)部門簽發(fā)的代銷等批文后，需要將以下材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部進(jìn)行合同審核：

（一）產(chǎn)品基本要素；

（二）托管協(xié)議或基金合同；

（三）總行有權(quán)部門的代銷等批復(fù)件；

（四）基金募集說明書（如有）、合伙協(xié)議、公司章程或基金合同（根據(jù)具體情況提供）、委托管理協(xié)議（如有）等；

（五）總行資產(chǎn)托管部規(guī)定的其他資料。

第二十五條 營銷機(jī)構(gòu)在向總行資產(chǎn)托管部提交私募投資基金托管業(yè)務(wù)審批材料時(shí)，應(yīng)確保所提交材料的真實(shí)性、有效性、全面性、準(zhǔn)確性，不得錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。

第二十六條 總行資產(chǎn)托管部收到營銷機(jī)構(gòu)上報(bào)的純托管私募股權(quán)投資基金、其他私募投資基金材料后，將由總行資產(chǎn)托管部產(chǎn)品評審委員會(huì)進(jìn)行產(chǎn)品評審，產(chǎn)品評審?fù)ㄟ^后，總行資產(chǎn)托管部按照實(shí)際情況給予產(chǎn)品審批意見；對未通過產(chǎn)品評審的產(chǎn)品，總行資產(chǎn)托管部將出具評審意見并退回營銷機(jī)構(gòu)。第二十七條 通過產(chǎn)品評審的純托管私募股權(quán)投資基金、純托管 其他私募投資基金，營銷機(jī)構(gòu)需要向總行資產(chǎn)托管部及時(shí)申請進(jìn)行合同審核；純托管私募證券投資基金、本行主辦的私募投資基金托管業(yè)務(wù)，總行資產(chǎn)托管部直接進(jìn)行合同審核。

合同審核通過后，總行資產(chǎn)托管部或者取得總行許可的分行運(yùn)營機(jī)構(gòu)方可根據(jù)最終審核意見負(fù)責(zé)托管協(xié)議簽署和業(yè)務(wù)運(yùn)營工作。

第二十八條 由分行運(yùn)營的私募投資基金托管產(chǎn)品，分行應(yīng)在產(chǎn)品上線后5個(gè)工作日內(nèi)將已經(jīng)簽署完畢的托管協(xié)議等基金上線材料上報(bào)總行資產(chǎn)托管部，完成產(chǎn)品上線流程。第五章 業(yè)務(wù)規(guī)范

第二十九條 托管協(xié)議簽署

總行資產(chǎn)托管部或取得總行許可的分行運(yùn)營私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金或/和基金管理人簽署基金合同或托管協(xié)議（以下合稱“托管協(xié)議”），托管協(xié)議中需明確約定：“我行為私募投資基金提供托管服務(wù)，不表明我行對私募投資基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明該私募投資基金不存在風(fēng)險(xiǎn)。由于私募投資基金的設(shè)計(jì)安排、管理、運(yùn)作模式而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任，我行作為托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任”，此外，托管協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本信息；

（二）當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)；

（三）托管賬戶的設(shè)立和管理；

（四）托管賬戶內(nèi)資金劃撥的條件和方式；

（五）投資監(jiān)督事項(xiàng)；

（六）信息報(bào)告事項(xiàng)；

（七）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用和收取方式；

（八）基金財(cái)產(chǎn)分配及清算方式；

（九）協(xié)議期限，協(xié)議變更、解除和終止的事由、條件；

（十）違約責(zé)任和爭議解決方式；

（十一）其他約定。

各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)采用總行資產(chǎn)托管部統(tǒng)一要求的托管協(xié)議格式合同文本。第三十條 托管賬戶開立與管理

（一）托管人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議等法律文件約定，為私募投資基金托管業(yè)務(wù)辦理相關(guān)賬戶開立、變更及撤銷等手續(xù)，托管人需要采取必要措施確保托管人對托管賬戶的有效控制，不得允許委托人、管理人或第三方隨意支取或轉(zhuǎn)移托管賬戶內(nèi)的資金；

（二）托管賬戶的開立與使用僅限于滿足私募投資基金托管業(yè)務(wù)需要，資產(chǎn)托管人不得假借基金名義開立其他賬戶，亦不得使用托管賬戶進(jìn)行私募投資基金托管業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)；

（三）托管人應(yīng)以基金的名義，為不同產(chǎn)品分別設(shè)置托管賬戶，獨(dú)立核算、分賬管理，確保托管資產(chǎn)與托管人自有資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)相互獨(dú)立。第三十一條 托管賬戶的資金劃撥

（一）私募投資基金托管賬戶的資金劃撥應(yīng)嚴(yán)格按照基金或基金管理人的指令執(zhí)行。托管部門或我行任何其它部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均無權(quán)自行調(diào)撥、使用或凍結(jié)托管賬戶內(nèi)的資金；

（二）托管賬戶的資金實(shí)行集中管理，統(tǒng)一調(diào)撥。托管人應(yīng)指定專人接收資金劃款指令，對指令要素的完備性、表面一致性及合規(guī)性進(jìn)行檢查；

（三）托管人辦理資金劃撥應(yīng)遵守三級審核制度，每筆資金劃轉(zhuǎn)須經(jīng)過雙人交叉復(fù)核后，方可由第三人進(jìn)行授權(quán)簽發(fā)。第三十二條 托管資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算

托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定，為私募投資基金單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算。

第三十三條 投資監(jiān)督

托管人依法對基金管理人的投資運(yùn)作等托管財(cái)產(chǎn)的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)私募投資基金的投資劃款指令存在違反相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議約定的，應(yīng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人，必要時(shí)

向監(jiān)管部門報(bào)告；具有托管運(yùn)營資格的經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述違法違規(guī)行為，在報(bào)告基金管理人和監(jiān)管部門的同時(shí)，還應(yīng)向總行資產(chǎn)托管部報(bào)告。第三十四條 信息報(bào)告

托管人應(yīng)根據(jù)托管協(xié)議的約定，定期出具私募投資基金托管工作的信息報(bào)告。第三十五條 檔案保管

私募投資基金托管業(yè)務(wù)檔案包括但不限于（1）托管協(xié)議等法律文件。（2）賬戶資料。（3）劃款指令、記賬憑證等賬務(wù)資料。（4）資金運(yùn)用文件及相關(guān)合規(guī)性證明文件。（5）定期信息報(bào)告及其他信息報(bào)告文件。

托管人應(yīng)對各類檔案資料進(jìn)行及時(shí)分類整理，分類歸檔，由專人統(tǒng)一保管，保管期限至法律法規(guī)或協(xié)議約定期限止。第六章 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制 第三十六條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)建立和完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及業(yè)務(wù)流程，明確人員和崗位職責(zé)，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第三十七條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和產(chǎn)品的應(yīng)

急預(yù)警及處理機(jī)制，明確產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件處理流程，確保當(dāng)產(chǎn)品出現(xiàn)異常狀況時(shí)，最大限度的降低負(fù)面影響。

各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)對產(chǎn)品發(fā)起、管理、運(yùn)作等情況至少每年開展一次自我檢查，完善制度，及時(shí)解決各類問題，并將檢查結(jié)果報(bào)送給總行相關(guān)部門。

第三十八條 總行資產(chǎn)托管部為全行私募投資基金托管業(yè)務(wù)的管理機(jī)構(gòu)，對總行及各經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)的情況，進(jìn)行定期或者不定期的檢查，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。

第三十九條 在檢查過程中發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的，即視為違規(guī)行為：

（一）未按照規(guī)定向總行提交產(chǎn)品審批材料；

（二）未通過總行審批自行開展托管運(yùn)營；

（三）未及時(shí)向總行提交上線材料；

（四）審批材料或上線材料存在瞞報(bào)、漏報(bào)或弄虛作假的情況；

（五）產(chǎn)品運(yùn)營期間，未按照總行托管運(yùn)營規(guī)程和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 制度進(jìn)行托管運(yùn)營；

（六）超越托管協(xié)議所約定的托管職責(zé)范圍，擅自出具其他例外 性文件；

（七）未經(jīng)總行資產(chǎn)托管部審批，擅自開展私募基金募集或投資 資金監(jiān)管業(yè)務(wù)；

（八）其他違反本管理辦法的違規(guī)行為。

第四十條各經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得違反本管理辦法違規(guī)開展私募投資基金托管業(yè)務(wù)，否則由此引發(fā)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)由經(jīng)營機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)，同時(shí)，總行將對違規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)懲罰措施。首次發(fā)現(xiàn)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為的，總行給予警告，各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成整改；再次發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或未能在規(guī)定期限內(nèi)整改到位的，減計(jì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)已完成托管業(yè)務(wù)業(yè)績并暫停其私募投資基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)營資格；第三次出現(xiàn)違規(guī)行為或情節(jié)特別嚴(yán)重的，將扣減該經(jīng)營機(jī)構(gòu)在總行的托管業(yè)務(wù)收入、并暫停直至取消其托管業(yè)務(wù)運(yùn)營資格。第八章 附 則

第四十一條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部制定，并根據(jù)私募投資基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r和有關(guān)法律、法規(guī)的變化適時(shí)進(jìn)行修訂。第四十二條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)修改和解釋。第四十三條 本管理辦法自發(fā)布之日起施行，原《中國民生銀行私募股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》（民銀發(fā)【2012】10 號）廢止。

附件一：基金管理人信息表 基金管理人信息表 經(jīng)營范圍

股權(quán)結(jié)構(gòu)及主要股東簡介 □無 □有 如有：請介紹相關(guān)情況

5、管理人、實(shí)際控制人有無重大失職、非法集資、違規(guī)經(jīng)營等不良紀(jì)錄 本基金管理人鄭重承諾：以上信息真實(shí)、完整、有效，否則將承擔(dān)一切法律責(zé)任。法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人或授權(quán)簽字代表： 管理人（公章）: 月 年 日

附件二：基金合法合規(guī)承諾函 基金合法合規(guī)承諾函

致托管人中國民生銀行股份有限公司 ： 本基金管理人現(xiàn)就（基金名稱）的合法合規(guī)性 承諾如下：

1、本基金募集資金僅面向合格投資者募集，不通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單、發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定 對象宣傳推介；

2、本基金不接受投資者以不明來源或非法資金認(rèn)繳投資，不接

受匯集他人資金的投資者的投資；單個(gè)單位投資者最低認(rèn)繳（出資）萬元，單個(gè)個(gè)人投資者最低認(rèn)繳（出資）萬元，并且經(jīng)穿透核 查的最終投資者（包括單位和個(gè)人）均為合格投資者；

3、本基金投資者人數(shù)符合法律法規(guī)要求（契約型產(chǎn)品和股份有 限公司200人以內(nèi)，有限責(zé)任公司和有限合伙企業(yè)50人以內(nèi)），且 不接受多個(gè)投資者非法委托某一個(gè)投資者的投資，并且經(jīng)穿透核查的 最終合格投資者（包括單位和個(gè)人）合并計(jì)算的人數(shù)亦符合以上要求；

4、本基金不以任何方式向投資者承諾確保收回投資本金或獲得 固定收益，并已經(jīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)及可能的投資損失；

5、本基金正式銷售前，已經(jīng)由管理人或第三方機(jī)構(gòu)對私募投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，本基金風(fēng)險(xiǎn)等級為： ；

6、本基金投資方向合法合規(guī)，基礎(chǔ)文件已經(jīng)明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程；

7、本基金材料中的條款內(nèi)容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)無沖突。

法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人或授權(quán)簽字代表： 管理人（公章）: 年 月 日

附件三：私募投資基金盡職調(diào)查報(bào)告（格式）XXX私募投資基金盡職調(diào)查報(bào)告 總行資產(chǎn)托管部：

我機(jī)構(gòu)營銷的XXX私募投資基金（基金名稱），已完成盡職調(diào)查，現(xiàn)就該基金及其管理人的情況報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)背景、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)模式介紹 本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

二、基金管理人及其股東背景情況介紹（針對管理辦法中管理人準(zhǔn)入要求，對應(yīng)說明管理人情況）

1、管理人工商登記及基金業(yè)協(xié)會(huì)登記情況；

2、管理人注冊資本、公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范、營業(yè)場所等情況；

3、管理人或管理人實(shí)際控制人的管理團(tuán)隊(duì)情況；

4、管理人或管理人實(shí)際控制人所管理的私募投資基金情況；

5、管理人、管理人實(shí)際控制人違規(guī)或敗訴情況；

6、管理人營業(yè)場所及與業(yè)務(wù)運(yùn)營相關(guān)的安全防范措施情況；

7、其他相關(guān)情況。本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

三、基金情況介紹（針對管理辦法中產(chǎn)品準(zhǔn)入要求，對應(yīng)說明基金具體情況）

1、基金模式及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)介紹

2、資金募集情況，包括募集對象、數(shù)量、募集方式、合格投資者等；

3、基金風(fēng)險(xiǎn)評級情況；

4、管理人是否違規(guī)宣傳、是否充分向投資者揭露風(fēng)險(xiǎn)、是否承諾本金或收益；

5、基金投資范圍，是否明確約定投資標(biāo)的遴選標(biāo)準(zhǔn)及投資決策流程；

6、基金設(shè)立形式、運(yùn)作模式等，基金材料是否齊備，基金材料中相關(guān)內(nèi)容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)是否有沖突；

7、其他相關(guān)內(nèi)容。本部分結(jié)論：

本部分提起總行關(guān)注的問題：

四、承諾與總結(jié)

經(jīng)核實(shí)，我機(jī)構(gòu)確認(rèn)本基金及其管理人所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在向總行該提示未提示的風(fēng)險(xiǎn)。

通過盡職調(diào)查，我機(jī)構(gòu)認(rèn)為本基金及其管理人符合我行相關(guān)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，提請總行審批。特此報(bào)告。

經(jīng)營機(jī)構(gòu)托管業(yè)務(wù)主管部門經(jīng)辦簽字： 經(jīng)營機(jī)構(gòu)托管業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人簽字： 31 月 經(jīng)營機(jī)構(gòu)蓋章（公章）： 年 日

第三篇：私募基金業(yè)務(wù)承諾書

私募股權(quán)基金業(yè)務(wù)規(guī)范承諾書

由天使投資管理有限公司作為普通合伙人發(fā)起并設(shè)立的相關(guān)私募股權(quán)投資基金為限合伙企業(yè)，通過私人途徑招募有投資人（有限合伙人），投資人僅以其認(rèn)繳的出資額為限對外承擔(dān)有限責(zé)任。

公司基金募集部門人員及其他業(yè)務(wù)人員應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)及 司法解釋的規(guī)定開展工作，并作出如下承諾：

一、不通過媒體、推介會(huì)、傳單、群發(fā)短信、網(wǎng)絡(luò)等途徑向社會(huì)不特定對象公開宣傳、募集資金；

二、在業(yè)務(wù)洽談過程中要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，不向客戶作固定或過高收益及到期還本付息等承諾；

三、如實(shí)依法介紹公司發(fā)行基金的性質(zhì)，告知客戶相關(guān)的權(quán)利義務(wù)；

四、不擅自降低認(rèn)繳出資的門檻，不得超過合伙企業(yè)法限定的人數(shù)；

五、不私自收取或截留客戶繳納的資金；

六、業(yè)務(wù)達(dá)成時(shí)，須簽訂公司規(guī)定的相關(guān)入伙協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。承諾人應(yīng)嚴(yán)格遵守上述承諾，如有違犯，由成年人自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的刑事、行政、民事等相關(guān)責(zé)任。

承諾人：

日期：年月日

第四篇：私募基金風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

XXXX投資管理有限公司

風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

第一章 總則

第一條

為規(guī)范和加強(qiáng)XXXX投資管理有限公司（以下簡稱公司）的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，依據(jù)《公司章程》，制定本辦法。

第二條

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司針對經(jīng)營管理活動(dòng)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當(dāng)?shù)墓芾矸椒?，采用科學(xué)的管理技術(shù)，進(jìn)行有效識別、評估、監(jiān)測和控制的活動(dòng)。

第三條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是建立全面和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)有序運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo)提供合理保障。

第四條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容涵蓋經(jīng)營管理活動(dòng)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)：

（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：是公司在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目

標(biāo)的系統(tǒng)化管理過程中，不適當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（二）市場風(fēng)險(xiǎn)：是利率、匯率、股價(jià)和商品價(jià)格等市場因素變動(dòng)而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)：是由于投資對象、交易對手等違約或履約能力發(fā)生不利變化而造成的公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（四）操作風(fēng)險(xiǎn)：是由于人為錯(cuò)誤、流程缺陷、技術(shù)故障或不利的外部事件等造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是公司無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；

（六）法律風(fēng)險(xiǎn)：是交易不符合國家或地區(qū)的法律規(guī)定，交易合同無法履行或按照有關(guān)國家或地區(qū)的法律無法強(qiáng)制執(zhí)行，公司正常經(jīng)營管理活動(dòng)與法律變化不相適應(yīng)，從而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（七）國家風(fēng)險(xiǎn)：是由于交易對象所在國或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府更迭、金融危機(jī)、政策改變等，造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（八）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：是負(fù)面的宣傳報(bào)道、輿論等對公司收益和資產(chǎn)價(jià)值所產(chǎn)生的不利影響；

（九）業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)：是因所投資資產(chǎn)的實(shí)際業(yè)績與預(yù)期業(yè)績之

間存在差異的風(fēng)險(xiǎn)，主要產(chǎn)生于資產(chǎn)個(gè)體，如基金表現(xiàn)劣于基準(zhǔn)，投資對象經(jīng)營決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經(jīng)營不善導(dǎo)致虧損等；

（十）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：是指公司對所持有資產(chǎn)在經(jīng)營管理過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如忽視經(jīng)營、經(jīng)營不力、經(jīng)營能力不足、經(jīng)營控制權(quán)較弱等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等。

第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則：

（一）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、方法和要求應(yīng)貫穿公司所有部門（指公司各部門和團(tuán)隊(duì)，下同）、所有崗位，以及經(jīng)營活動(dòng)的事前、事中、事后的全過程；

（二）統(tǒng)一性原則：公司取得收益的同時(shí)會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的統(tǒng)一，既要注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，也應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)視為公司取得收益的特殊資源。通過積極的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，使公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與承受能力相適應(yīng)，保持風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡；

（三）協(xié)調(diào)性原則：公司完善風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程，各有關(guān)部門應(yīng)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，保持良好的風(fēng)險(xiǎn)管理秩序；

（四）適時(shí)性原則：公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策與制度應(yīng)適應(yīng)有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營方針等內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的更新、補(bǔ)充、調(diào)整和完善。

第六條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制等。

（一）風(fēng)險(xiǎn)識別：收集風(fēng)險(xiǎn)信息，識別風(fēng)險(xiǎn)類型，確定風(fēng)險(xiǎn)來源；

（二）風(fēng)險(xiǎn)評估：運(yùn)用定性或定量方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量分析；

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測：對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，適時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示；

（四）風(fēng)險(xiǎn)控制：制定管理策略，選擇控制手段，實(shí)施控制措施；

第七條

本辦法是規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)制度，與公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策以及各類風(fēng)險(xiǎn)的具體管理辦法等，共同構(gòu)建公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

第二章 組織架構(gòu)和管理職責(zé)

第八條

公司圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和基本原則，建立包括各部門在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，明確界定各部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)相互間的協(xié)調(diào)配合，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供有力的組織保障。

第九條

公司各部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任，有責(zé)任有義務(wù)主動(dòng)識別、評估、監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行投資風(fēng)險(xiǎn)政策和相關(guān)制度，建立符合風(fēng)險(xiǎn)管理要求的操作規(guī)程，針對關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，采取必要的控制措施。

第十條

公司各部門應(yīng)當(dāng)向風(fēng)控團(tuán)隊(duì)提供真實(shí)、完整的事項(xiàng)信息。

第十一條

公司各部門要高度重視風(fēng)控團(tuán)隊(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)審查評估等方面提出的專業(yè)意見，積極采納相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和監(jiān)測

第十二條

風(fēng)險(xiǎn)識別是公司各部門對經(jīng)營管理活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行判斷，找出可能影響公司經(jīng)營目標(biāo)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、準(zhǔn)確地識別所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)，分析其風(fēng)險(xiǎn)特征、傳導(dǎo)機(jī)制、對公司資產(chǎn)、損益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響方向與影響程度。

第十三條

風(fēng)險(xiǎn)識別可以采取以下方法：

（一）內(nèi)部討論。各部門組織具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理人員對經(jīng)

營管理活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論，形成意見。

（二）案例分析。各部門定期收集公司或同行業(yè)發(fā)生的相關(guān)案例，組織相關(guān)人員，通過對案例中妨礙目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素進(jìn)行分析來識別風(fēng)險(xiǎn)。

（三）外部咨詢。各部門就經(jīng)營管理事項(xiàng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，向外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢，參考專業(yè)意見，結(jié)合經(jīng)營管理實(shí)際情況識別風(fēng)險(xiǎn)。

（四）其他適用的方法。

第十四條

風(fēng)險(xiǎn)評估是公司各部門在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，評估風(fēng)險(xiǎn)的級別、后果和發(fā)生概率，包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)前評估和承擔(dān)后評估。公司應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)評估能力的有限性，風(fēng)險(xiǎn)評估能力需要逐步改進(jìn)和提高。風(fēng)險(xiǎn)評估是業(yè)務(wù)決策的必要參考，但不是公司是否開展某項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的唯一判斷標(biāo)準(zhǔn)。

第十五條

風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性評估、定量評估或者二者相結(jié)合的方法。

第十六條

對于投資項(xiàng)目，風(fēng)控團(tuán)隊(duì)要對項(xiàng)目進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)全面分析，并提出獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評估意見。對于重大項(xiàng)目，必要時(shí)可聘請第三方進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查與專業(yè)評估。

第十七條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是通過有效的監(jiān)測程序，借助監(jiān)測工具，按照適當(dāng)?shù)念l度，針對一系列的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)限額以及投資規(guī)模、當(dāng)期盈虧、累計(jì)盈虧等狀況進(jìn)行的持續(xù)監(jiān)測，并在必要時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是反映風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和變化趨勢的重要手段，可以為評價(jià)經(jīng)營部門風(fēng)險(xiǎn)控制的水平和效果提供依據(jù)。

第十八條

風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要，制訂和建立必要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方案、工具、指標(biāo)，開展全程和全面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測活動(dòng)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第一節(jié) 投資風(fēng)險(xiǎn)政策與控制策略

第十九條

公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策是公司根據(jù)自身能力、外部環(huán)境、股東要求等因素，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求的指導(dǎo)性文件。

第二十條

投資風(fēng)險(xiǎn)政策經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)議審議后，報(bào)公

司董事會(huì)審定。投資風(fēng)險(xiǎn)政策批準(zhǔn)施行后，要傳達(dá)給適用崗位的員工并指導(dǎo)員工實(shí)施具體控制措施。必要時(shí)可提供給風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方，以便于尋求互利合作。

第二十一條

風(fēng)險(xiǎn)控制策略是在投資風(fēng)險(xiǎn)政策的約束下，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的基礎(chǔ)上，合理選擇風(fēng)險(xiǎn)分散、對沖、補(bǔ)償、承擔(dān)等手段，建立限額管理等措施的具體管理策略或管理方案。

第二十二條

公司各部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合投資與經(jīng)營等業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體特點(diǎn)，研究制訂具體的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，包括控制目標(biāo)、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實(shí)、跟蹤反饋以及應(yīng)急管理等內(nèi)容。此外，公司各部門要定期分析和總結(jié)管理策略的合理性和有效性，結(jié)合公司經(jīng)營目標(biāo)，持續(xù)修正和完善。

第二十三條

公司在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)過程中，應(yīng)當(dāng)確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，根據(jù)發(fā)展需要、經(jīng)營管理能力、市場環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、股東回報(bào)要求等因素，確定愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度或風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平。風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次重檢。

第二十四條

限額管理是公司主要控制市場風(fēng)險(xiǎn)的一種手段。通過限額管理，將公司所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)水平與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。風(fēng)險(xiǎn)限額可以按照地

區(qū)、部門和業(yè)務(wù)單元進(jìn)行分配，也可以按照資產(chǎn)組合、投資工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)

第二十五條

風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是公司在執(zhí)行經(jīng)營目標(biāo)的過程中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估以及監(jiān)測情況，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在公司風(fēng)險(xiǎn)政策確定的承受范圍內(nèi)的一系列控制活動(dòng)，包括事前控制、事中控制和事后控制。

第二十六條

事前控制是經(jīng)營活動(dòng)決策前的各類控制活動(dòng)，無論是否開展經(jīng)營活動(dòng)，該類控制均應(yīng)當(dāng)建立健全，包括制度辦法、權(quán)限設(shè)定以及流程規(guī)范等。公司應(yīng)建立必要的崗位制衡機(jī)制，不相容崗位適當(dāng)分離。具體規(guī)章應(yīng)覆蓋各類經(jīng)營活動(dòng)，操作流程應(yīng)清晰并確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)具有相應(yīng)的控制措施。與決策有關(guān)的權(quán)限設(shè)定和審批程序應(yīng)清晰和明確。

第二十七條

事中控制是與經(jīng)營活動(dòng)有關(guān)的調(diào)查、評估、決策以及執(zhí)行等活動(dòng)，包括業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的可行性調(diào)研與盡職調(diào)查、內(nèi)核團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部審核與質(zhì)量控制、有權(quán)決策人和專門委員會(huì)在授權(quán)范圍內(nèi)的決策活動(dòng)以及決策后落實(shí)等控制活動(dòng)。事中控制的重點(diǎn)

是在可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收益，將可能出現(xiàn)的經(jīng)營損失控制在最小范圍內(nèi)。

第二十八條

事后控制是經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施后的不定期風(fēng)險(xiǎn)檢查和業(yè)績評價(jià)等活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)檢查是對風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)流程是否健全完善、經(jīng)營活動(dòng)是否合規(guī)等情況的檢查評估，并提出調(diào)整或改進(jìn)建議。業(yè)績評價(jià)是以公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益最大化為目標(biāo)，本著科學(xué)性、激勵(lì)性和可操作性的原則，對投資活動(dòng)進(jìn)行的效益評估。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

第二十九條

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是公司針對經(jīng)營管理活動(dòng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的分析總結(jié)報(bào)告，旨在評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性并提出管理建議。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)滿足以下要求：

（一）真實(shí)性：客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確地反映情況；

（二）及時(shí)性：及時(shí)報(bào)告，保證時(shí)效性；

（三）重要性：體現(xiàn)重要性原則，突出重點(diǎn)，抓住主要風(fēng)險(xiǎn)；

（四）有效性：提出的建議要講求實(shí)效，具有可操作性。第三十條

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為綜合報(bào)告和專題報(bào)告。綜合報(bào)告

是針對公司在一定期限內(nèi)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況的評價(jià)報(bào)告，一般為報(bào)告。專題報(bào)告是針對重大風(fēng)險(xiǎn)或?qū)ｍ?xiàng)工作需要形成的報(bào)告，一般為不定期報(bào)告。

綜合報(bào)告包括但不限于：

（一）公司的總體風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對措施執(zhí)行情況；

（二）各主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對措施執(zhí)行情況；

（三）風(fēng)險(xiǎn)限額的執(zhí)行和調(diào)整情況；

（四）實(shí)際收益與預(yù)期收益比較情況；

（五）報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及其處置情況；

（六）風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見和建議等。專題報(bào)告包括但不限于：

（一）公司需要特別關(guān)注的某類風(fēng)險(xiǎn)的評估情況；

（二）某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)情況和化解情況；

（三）針對某類風(fēng)險(xiǎn)或某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的改進(jìn)建議等。第三十一條

公司各部門的工作報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)管理情況的相關(guān)內(nèi)容。風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)匯總各部門的報(bào)告內(nèi)容，形成綜合報(bào)告，并報(bào)送有權(quán)審批人。

第三十二條

公司各部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況或公司管理需要形成專題報(bào)告，報(bào)送有權(quán)審批人，同時(shí)抄送內(nèi)核團(tuán)隊(duì)。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

第三十三條

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是公司借助信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要控制活動(dòng)。一方面可以通過內(nèi)置于其他應(yīng)用系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模塊實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控，另一方面可以通過建設(shè)專門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對相關(guān)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析。

第三十四條

公司各經(jīng)營部門在開發(fā)和購置新業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的功能要求?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)在優(yōu)化更新時(shí)，要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理的功能。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處理和報(bào)告

第三十五條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是公司各部門認(rèn)定的可能對公司資產(chǎn)或聲譽(yù)產(chǎn)生重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或者未預(yù)期的但需要引起特別關(guān)注的突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第三十六條

公司各部門要針對經(jīng)營管理活動(dòng)建立必要的重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置機(jī)制，包括設(shè)置特別止損限額、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制等，以便在重大風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)時(shí)，能夠立即采取符合公司利益的

緊急措施。公司各部門在持續(xù)監(jiān)測各類風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)密切關(guān)注突發(fā)性的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，準(zhǔn)確識別和評估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

第三十七條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)出現(xiàn)時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)立即形成重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，報(bào)送有權(quán)審批人。各相關(guān)部門應(yīng)研究制訂方案，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十八條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)出現(xiàn)后，各相關(guān)部門要共同研究分析風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)可能導(dǎo)致的其它相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其影響，及時(shí)制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和具體措施，報(bào)送有權(quán)審批人批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十九條

對于未構(gòu)成重大不利影響的其他風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，各相關(guān)部門應(yīng)在得知事項(xiàng)發(fā)生五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送有權(quán)審批人。

第八章 附則

第四十條

本管理辦法由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，自股東會(huì)批準(zhǔn)之日起實(shí)施。

第五篇：私募基金銷售管理辦法

XXX公司私募基金銷售管理辦法

第一章

總則

第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡稱“公司”）私募基金銷售募集管理的工作機(jī)制，有效指導(dǎo)基金募集工作的具體開展，規(guī)范募集期間管理的流程，根據(jù)《基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 私募基金募集分為自行募集（以下簡稱“直銷”）和委托其他有資格的募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行募集（以下簡稱“代銷”）。公司自行募集私募基金的，應(yīng)設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障募集結(jié)算資金安全，同時(shí)根據(jù)公司制定的投資者適當(dāng)性管理要求，只向符合條件的合格投資者進(jìn)行募集，詳見《XXX公司投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定。公司委托其他有資格的募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行募集的，應(yīng)確保募集機(jī)構(gòu)向合格投資者募集以及不變相進(jìn)行公募。

第三條 單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前款規(guī)定。

第四條 公司開展私募基金服務(wù)，應(yīng)當(dāng)秉承誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。

第二章 銷售管理

第五條 公司及公司員工不得通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

第六條 公司及公司員工推介私募基金時(shí)，禁止以下行為：

（一）公開推介或者變相公開推介；

（二）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、預(yù)測投資業(yè)績等；

（四）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述；

（五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

（六）惡意貶低同行；

（七）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；

（八）推介非本機(jī)構(gòu)募集的私募基金；

（九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。

第七條 公司自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

第二章 直銷管理

第八條 公司及公司員工不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。公司自行募集的，應(yīng)根據(jù)公司制定的投資者適當(dāng)性管理要求，采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估。

投資者在簽署私募基金合同時(shí)，公司銷售人員應(yīng)要求投資者對風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽字確認(rèn)，并承諾符合合格投資者條件。

第九條 對于直銷客戶，公司銷售人員應(yīng)指導(dǎo)投資者如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。告知投資者填寫虛假信息或者提供虛假承諾文件的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十條 公司銷售人員應(yīng)告知直銷客戶確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。

第三章 代銷管理

第十一條 公司委托代銷機(jī)構(gòu)募集的，應(yīng)當(dāng)對首次合作的代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格認(rèn)定并定期評價(jià)現(xiàn)有代銷機(jī)構(gòu)的綜合服務(wù)能力。

代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。

第十二條 公司銷售人員根據(jù)公司代銷機(jī)構(gòu)遴選原則，負(fù)責(zé)制定代銷機(jī)構(gòu)的遴選標(biāo)準(zhǔn)。銷售人員在制定遴選標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)廣泛征求投資經(jīng)理、市場人員及合規(guī)人員的意見，公司各部相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合銷售人員完成公司遴選標(biāo)準(zhǔn)的制定。

第十三條 公司銷售人員完成代銷機(jī)構(gòu)的初審后，應(yīng)由公司具體負(fù)責(zé)銷售管理以及合規(guī)管理的公司高級管理人員審核后開展代銷業(yè)務(wù)對接。

第十四條 公司委托代銷機(jī)構(gòu)募集的，應(yīng)與代銷機(jī)構(gòu)簽署書面協(xié)議，明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括：

（一）基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；

（二）反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分；

（三）代理銷售費(fèi)用及支付的業(yè)務(wù)安排；

（四）基金銷售信息交互的業(yè)務(wù)安排；

（五）基金銷售資金交收的業(yè)務(wù)安排；

（六）違約責(zé)任的劃分等。

第四章 登記結(jié)算

第十五條 公司自行募集的，可以選擇具備份額登記外包資格的外包機(jī)構(gòu)開立募集資金歸集賬戶（以下簡稱“募集賬戶”），辦理直銷資金歸集和賬戶監(jiān)督。

如自行開立募集賬戶，辦理直銷資金歸集的，應(yīng)選擇具備公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立，并由監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效監(jiān)督，切實(shí)保障銷售結(jié)算資金安全。

第十六條 公司委托募集機(jī)構(gòu)募集的，事前應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對其專用銷售結(jié)算資金歸集賬戶實(shí)施有效監(jiān)督，并出具含有明確保障投資者資金安全連帶責(zé)任

條款的監(jiān)督協(xié)議。

第十七條 公司可以委托外包機(jī)構(gòu)辦理基金份額（權(quán)益）登記，辦理份額登記業(yè)務(wù)的外包機(jī)構(gòu)為依法開展公開募集證券投資基金份額登記的機(jī)構(gòu)或其絕對控股子公司、獲得公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券公司（或其絕對控股子公司）及商業(yè)銀行。

第十八條 公司自行辦理基金份額登記，并以自身名義開立注冊登記賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

第十九條 第十五條、第十六條、第十八條所述監(jiān)督機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限公司和獲得公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或證券公司。

第五章 留痕管理

第二十條 公司應(yīng)當(dāng)妥善保存銷售管理及投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

第六章 內(nèi)控管理

第二十一條 公司建立多層級的監(jiān)督控制體系，銷售人員對銷售募集管理制度的行為負(fù)責(zé)，風(fēng)控合規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)的監(jiān)督責(zé)任。

第二十二條 公司應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的培訓(xùn)、提高其履行銷售職責(zé)所需的知識和技能。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司制度，私募基金的風(fēng)險(xiǎn)特性、適銷對象等。

第二十三條 公司應(yīng)落實(shí)專人定期檢查營銷、服務(wù)人員在客戶信息完善、產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當(dāng)性落實(shí)情況，制定并落實(shí)相應(yīng)的獎(jiǎng)懲制度。

第二十四條 風(fēng)控合規(guī)人員對公司銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行定期或不定期的檢查，并視違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度可對違反公司適當(dāng)性制度的人員進(jìn)行問責(zé)。

第二十五條 公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當(dāng)性職責(zé)引起的客戶

投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)制度和機(jī)制。

第七章 附則

第十四條 本辦法由公司負(fù)責(zé)解釋。第十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。