第一篇：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

中（滬）自貿(mào)管〔2014〕26號(hào) 第一章 總則

第一條 為鼓勵(lì)和促進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下稱(chēng)“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”）商業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，擴(kuò)大自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)信用服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放，防范信用風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》（國(guó)發(fā)〔2013〕38號(hào)）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》（商資函[2012]419號(hào)）、《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)實(shí)施方案的復(fù)函》（商資函[2012]919號(hào)）、《商務(wù)部辦公廳關(guān)于做好商業(yè)保理行業(yè)管理工作的通知》（商辦秩函[2013]718號(hào)）、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資企業(yè)備案管理辦法》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2013年）》和相關(guān)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指供應(yīng)商與保理商通過(guò)簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)?lái)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶(hù)賬管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指非銀行機(jī)構(gòu)從事的保理業(yè)務(wù)。

第三條 本辦法所稱(chēng)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，是指在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立的內(nèi)外資商業(yè)保理企業(yè)和兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)外資融資租賃公司。金融租賃公司從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)按金融行業(yè)主管部門(mén)要求執(zhí)行。

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)”）是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理行業(yè)主管部門(mén)。

第四條 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）企業(yè)投資者應(yīng)具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。

（二）企業(yè)的投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒(méi)有違規(guī)處罰記錄。

（三）企業(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

（四）企業(yè)應(yīng)當(dāng)以公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且全部以貨幣形式出資。

（五）有完善的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

（六）兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的融資租賃公司除滿(mǎn)足上述條件外，還需符合融資租賃公司設(shè)立的規(guī)定。

第五條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：

（一）進(jìn)出口保理業(yè)務(wù)；

（二）國(guó)內(nèi)及離岸保理業(yè)務(wù)；

（三）與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)；

（四）經(jīng)許可的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

融資租賃公司可申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，即與租賃物及租賃客戶(hù)有關(guān)的上述業(yè)務(wù)。

第六條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款；

（三）專(zhuān)門(mén)從事或受托開(kāi)展與商業(yè)保理無(wú)關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

（四）受托投資；

（五）國(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第二章 設(shè)立與變更

第七條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)的設(shè)立或變更按以下程序辦理：

（一）新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的內(nèi)資保理公司、已設(shè)立的內(nèi)資融資租賃公司申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局提出申請(qǐng)，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局征詢(xún)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)意見(jiàn)后辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

（二）新設(shè)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的外資保理公司，先向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)，在取得自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)出具的備案證明后，到自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商分局辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

（三）新設(shè)及已設(shè)外資融資租賃公司申請(qǐng)兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)，由自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)出具批準(zhǔn)文件，企業(yè)憑批準(zhǔn)文件及批準(zhǔn)證書(shū)向工商部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

第八條 設(shè)立從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，除提交法定申請(qǐng)材料之外，還應(yīng)提交以下材料：

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制制度規(guī)定；

（二）經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)經(jīng)歷的證明材料；

（三）管理人員及風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)人員資歷證明；

（四）投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告。

第九條 除融資租賃公司兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)以外的商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在名稱(chēng)中加注“商業(yè)保理”字樣。第三章 資金管理

第十條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)可以通過(guò)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)和股東借款、發(fā)行債券、再保理等合法渠道融資，融資來(lái)源必須符合國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

為防范風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)營(yíng)安全，從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)應(yīng)做好信用風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)開(kāi)發(fā)工作，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)一般不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債后的剩余資產(chǎn)總額確定。

第十一條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)須在中國(guó)人民銀行征信中心應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上注冊(cè)，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中須將每筆受讓的應(yīng)收賬款在該系統(tǒng)中登記，并取得初始登記憑證。如發(fā)生應(yīng)收賬款登記變更、注銷(xiāo)情況后，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)及時(shí)在該系統(tǒng)中登記，并取得變更、注銷(xiāo)登記憑證。

第十二條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)已加入國(guó)際性保理企業(yè)組織的銀行作為存管銀行，并在該銀行開(kāi)設(shè)商業(yè)保理運(yùn)營(yíng)資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)只能使用專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)展日常的商業(yè)保理業(yè)務(wù)。

專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)資金使用范圍和要求待自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)相關(guān)改革措施明確后再行調(diào)整或補(bǔ)充。

第十三條 從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與存管銀行簽訂資金管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議簽署后的5個(gè)工作日內(nèi)向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)報(bào)送協(xié)議副本、基本賬戶(hù)和專(zhuān)用賬戶(hù)的信息資料。

存管銀行應(yīng)將相關(guān)存管制度報(bào)送自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)，并按規(guī)定對(duì)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)的資金賬戶(hù)和賬戶(hù)內(nèi)資金使用情況實(shí)施管理。

第十四條存管銀行應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)商業(yè)保理企業(yè)專(zhuān)用賬戶(hù)的資金管理與支付結(jié)算、審核資料等具體工作；建立商業(yè)保理企業(yè)融資、放款、還款等資金進(jìn)出臺(tái)賬，并與商業(yè)保理企業(yè)定期核對(duì)。

存管銀行可以向商業(yè)保理企業(yè)收取管理費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由存管銀行與商業(yè)保理企業(yè)自行約定，但不得違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定。第四章 經(jīng)營(yíng)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范

第十五條 從事商業(yè)保理的企業(yè)必須按規(guī)定登錄商務(wù)部商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行信息填報(bào)，填報(bào)內(nèi)容包括公司注冊(cè)信息、高管人員資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)情況等。新注冊(cè)企業(yè)應(yīng)于成立后10個(gè)工作日內(nèi)完成基本信息填報(bào)，之后應(yīng)于每月、每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)完成上一月度、季度業(yè)務(wù)信息填報(bào)。信息填報(bào)情況將作為商業(yè)保理公司合規(guī)考核的重要指標(biāo)。

從事商業(yè)保理的企業(yè)需做好重大事項(xiàng)報(bào)告工作，于下述事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)向行業(yè)主管部門(mén)報(bào)告，并配合行業(yè)主管部門(mén)實(shí)施監(jiān)督檢查：

（一）持股比例超過(guò)5%的主要股東變動(dòng)；

（二）單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易；

（三）單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)

（四）單筆金額超過(guò)凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；

（五）超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；

（六）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高管人員變動(dòng)；

（七）減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)；

（八）重大待決訴訟、仲裁。

第十六條 從事商業(yè)保理的企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立有效的法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機(jī)制，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做到自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 從事商業(yè)保理的企業(yè)受讓的應(yīng)收賬款必須是在正常付款期內(nèi)。原則上不能受讓的應(yīng)收賬款包括：

（一）違反國(guó)家法律法規(guī)，無(wú)權(quán)經(jīng)營(yíng)而導(dǎo)致無(wú)效的應(yīng)收賬款；

（二）正在發(fā)生貿(mào)易糾紛的應(yīng)收賬款；

（三）約定銷(xiāo)售不成即可退貨而形成的應(yīng)收賬款；

（四）保證金類(lèi)的應(yīng)收賬款；

（五）可能發(fā)生債務(wù)抵消的應(yīng)收賬款；

（六）已經(jīng)轉(zhuǎn)讓或設(shè)定擔(dān)保的應(yīng)收賬款；

（七）被第三方主張代位權(quán)的應(yīng)收賬款；

（八）法律法規(guī)規(guī)定或當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款；

（九）被采取法律強(qiáng)制措施的應(yīng)收賬款；

（十）可能存在其他權(quán)利瑕疵的應(yīng)收賬款。

第十八條 從事商業(yè)保理的企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中不符合規(guī)定的，應(yīng)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重，由相關(guān)部門(mén)依法進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十九條 自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)內(nèi)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)企業(yè)的管理和監(jiān)督，并對(duì)企業(yè)的制度建設(shè)、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、融資管理、賬戶(hù)設(shè)置等情況進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

根據(jù)監(jiān)管需要，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)有權(quán)要求企業(yè)提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就有關(guān)情況、問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明并作整改。

存管銀行應(yīng)監(jiān)督企業(yè)資金運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違反國(guó)家法律法規(guī)或存管協(xié)議的，不予執(zhí)行并立即向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)報(bào)告。第五章附則

第二十條 本辦法實(shí)施過(guò)程中如遇國(guó)家和上海市頒布新規(guī)定，按新規(guī)定再行調(diào)整。

第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。

第二篇：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法(2013)

市政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)市衛(wèi)生計(jì)生委等制訂的中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商獨(dú)

資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

滬府辦發(fā)〔2013〕63號(hào)

上海市人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市衛(wèi)生計(jì)生委等三部門(mén)制訂的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的通知

各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

市衛(wèi)生計(jì)生委、市商務(wù)委、市工商局制訂的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真按照?qǐng)?zhí)行。

上海市人民政府辦公廳

2013年11月13日

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

第一章總則

第一條為進(jìn)一步落實(shí)國(guó)務(wù)院印發(fā)的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法》、《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于授權(quán)國(guó)務(wù)院在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)暫時(shí)調(diào)整有關(guān)法律規(guī)定的行政審批的決定》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《上海市醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理辦法》、《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，制定本暫行辦法。

第二條本暫行辦法所稱(chēng)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，是指外國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)為其實(shí)際控股人的醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織（以下統(tǒng)稱(chēng)“外國(guó)投資者”），經(jīng)中國(guó)政府主管部門(mén)批準(zhǔn)，在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)”）以獨(dú)資形式設(shè)置的營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)。

第三條自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置和管理，適用本暫行辦法。

第四條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及合法權(quán)益，受中國(guó)法律保證。

第五條自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、上海市衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)、上海市工商部門(mén)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理工作。

自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商部門(mén)為外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的登記機(jī)關(guān)。

第二章設(shè)置條件

第六條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置與發(fā)展，必須符合上海市區(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃和醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)劃中有關(guān)促進(jìn)社會(huì)辦醫(yī)的精神和要求，并執(zhí)行國(guó)家衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)制定的《醫(yī)療機(jī)構(gòu)基本標(biāo)準(zhǔn)》。

第七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)置外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的外國(guó)投資者應(yīng)當(dāng)是能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人，具有直接從事醫(yī)療機(jī)構(gòu)投資與管理5年以上的經(jīng)驗(yàn)，并符合下列要求之一：

（一）能夠提供國(guó)際先進(jìn)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)、管理模式和服務(wù)模式；

（二）能夠提供具有國(guó)際領(lǐng)先水平的醫(yī)學(xué)技術(shù)和設(shè)備；

（三）可以補(bǔ)充或改善所在地在醫(yī)療服務(wù)能力、醫(yī)療質(zhì)量、技術(shù)、資金和醫(yī)療設(shè)施方面的不足。

第八條設(shè)置的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）獨(dú)立的法人；

（二）最低投資總額2000萬(wàn)元人民幣；

（三）經(jīng)營(yíng)期限20年。

第三章設(shè)置審批與登記

第九條設(shè)置外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照“一口受理”工作機(jī)制，向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商部門(mén)提交以下材料：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)材料；

（二）項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告；

（三）外國(guó)投資者的注冊(cè)登記證明（復(fù)印件）、法定代表人身份證明（復(fù)印件）和銀行資信證明；

（四）項(xiàng)目選址報(bào)告、土地使用租賃證明、建筑平面圖；

（五）外國(guó)投資者具有直接從事醫(yī)療機(jī)構(gòu)投資與管理5年以上經(jīng)驗(yàn)的證明材料；

（六）外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的章程；

（七）外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員名單；

（八）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)；

（九）企業(yè)設(shè)立登記申請(qǐng)材料；

（十）法律、法規(guī)規(guī)定的其他材料。

第十條申請(qǐng)材料齊全的，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商部門(mén)應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人出具相關(guān)收件憑證，并自出具受理憑證之日起40個(gè)工作日內(nèi)，由市衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商部門(mén)出具批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面文件。予以批準(zhǔn)的，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工商部門(mén)統(tǒng)一向申請(qǐng)人送達(dá)《醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置批準(zhǔn)書(shū)》、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》、《企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等有關(guān)文書(shū)。

第十一條獲準(zhǔn)設(shè)置的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則中關(guān)于醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的程序和要求，向市衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)登記，領(lǐng)取《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》。

第十二條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)設(shè)置，應(yīng)當(dāng)符合《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》、《企業(yè)名稱(chēng)登記管理規(guī)定》、《企業(yè)名稱(chēng)登記管理規(guī)定實(shí)施辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。

第四章變更、延期和終止

第十三條已設(shè)置的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，完成執(zhí)業(yè)登記手續(xù)的辦理；逾期未能完成的，經(jīng)原審批機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后，撤銷(xiāo)該項(xiàng)目。

第十四條已設(shè)置的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)地址、床位規(guī)模、診療科目、經(jīng)營(yíng)期限、投資總額、投資人等，應(yīng)當(dāng)向原審批機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。

第十五條已設(shè)置的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)終止運(yùn)營(yíng)，應(yīng)當(dāng)在終止運(yùn)營(yíng)90日前，向原審批機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。

第十六條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)期限屆滿(mǎn)需要延長(zhǎng)的，應(yīng)當(dāng)在期滿(mǎn)180日前，向原審批機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。

第五章執(zhí)業(yè)

第十七條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人實(shí)體，自負(fù)盈虧，獨(dú)立核算，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

第十八條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》等中有關(guān)醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)的規(guī)定。

第十九條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須執(zhí)行醫(yī)療技術(shù)準(zhǔn)入規(guī)范和臨床診療技術(shù)規(guī)范，遵守新技術(shù)、新設(shè)備及大型醫(yī)用設(shè)備臨床應(yīng)用的有關(guān)規(guī)定。

第二十條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)生醫(yī)療事故，依照有關(guān)法律、法規(guī)處理。第二十一條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)醫(yī)務(wù)人員，按照有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)規(guī)定辦理。

第二十二條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行無(wú)菌消毒、隔離制度，采取科學(xué)有效的措施，處理污水和廢棄物，預(yù)防和減少醫(yī)院感染，嚴(yán)格遵守開(kāi)展放射診療的規(guī)定。

第二十三條發(fā)生重大災(zāi)害、事故、疾病流行或者其他意外情況時(shí)，外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)及其衛(wèi)生技術(shù)人員應(yīng)當(dāng)服從衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)的調(diào)遣。

第二十四條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)布本機(jī)構(gòu)醫(yī)療廣告，按照《中華人民共和國(guó)廣告法》、《醫(yī)療廣告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。

第二十五條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)療收費(fèi)價(jià)格，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十六條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的稅收，按照國(guó)家和自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六章監(jiān)督

第二十七條自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理工作。

市衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)負(fù)責(zé)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理及醫(yī)療機(jī)

構(gòu)校驗(yàn)工作，對(duì)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)每年校驗(yàn)一次。

第二十八條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家對(duì)外商投資企業(yè)的有關(guān)規(guī)定，接受?chē)?guó)家有關(guān)部門(mén)的監(jiān)督。

第二十九條外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)違反有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，由有關(guān)主管部門(mén)依法查處。對(duì)違反本暫行辦法的外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)，由自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、上海市及自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)、工商部門(mén)依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章予以處罰。

第三十條自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、上海市及自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計(jì)生部門(mén)、工商部門(mén)違反本暫行辦法規(guī)定，擅自批準(zhǔn)外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的設(shè)置和變更的，依法追究有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

外國(guó)投資者未經(jīng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)、上海市及自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)所在區(qū)衛(wèi)生計(jì)生行政部門(mén)、工商部門(mén)批準(zhǔn)，成立外商獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)并開(kāi)展醫(yī)療活動(dòng)或以合同方式經(jīng)營(yíng)診療項(xiàng)目的，視同非法行醫(yī)，按照《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

第七章附則

第三十一條香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資舉辦獨(dú)資醫(yī)療機(jī)構(gòu)的，參照本暫行辦法執(zhí)行。

第三十二條本市原有規(guī)定與本暫行辦法不符的，以本暫行辦法為準(zhǔn)。第三十三條本暫行辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。

上海市衛(wèi)生和計(jì)劃生育委員會(huì)

上海市商務(wù)委員會(huì)

上海市工商行政管理局

2013年10月24日

第三篇：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)

上海國(guó)檢局按照國(guó)家質(zhì)檢總局及上海市有關(guān)文件精神，結(jié)合自貿(mào)區(qū)工作實(shí)際，出臺(tái)深化檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管模式改革支持上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展24條意見(jiàn)，具體內(nèi)容如下：

一、進(jìn)一步創(chuàng)新體制機(jī)制

改革貨物監(jiān)管模式，加快檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)流程再造，創(chuàng)新監(jiān)管方式，進(jìn)一步擴(kuò)大分類(lèi)監(jiān)管范圍，推進(jìn)第三方檢驗(yàn)結(jié)果采信制度建設(shè)。

1.深化進(jìn)出境貨物監(jiān)管模式改革。實(shí)施以“先檢后放、通檢通放、即檢即放、少檢多放、快檢快放、空檢海放、外檢內(nèi)放、他檢我放、邊檢邊放、不檢就放”等“十檢十放”為基礎(chǔ)的分類(lèi)監(jiān)管模式，更好地服務(wù)外貿(mào)發(fā)展。結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理和信用管理，推行“合格假定”理念，深化“企業(yè)是第一責(zé)任人”的意識(shí)，更好地發(fā)揮檢驗(yàn)檢疫職能作用；全面實(shí)施出口直放，產(chǎn)地檢驗(yàn)檢疫局負(fù)責(zé)質(zhì)量安全把關(guān)，口岸不再查驗(yàn)或最大程度減少查驗(yàn)比例；在安全風(fēng)險(xiǎn)可控基礎(chǔ)上，除高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品外，進(jìn)一步擴(kuò)大進(jìn)口直通的區(qū)域、企業(yè)和產(chǎn)品。

2.創(chuàng)新進(jìn)口食品監(jiān)管模式。

創(chuàng)新監(jiān)管模式。在自貿(mào)區(qū)率先試點(diǎn)進(jìn)口食品基于風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警布控、重點(diǎn)檢驗(yàn)、驗(yàn)證抽查、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)相結(jié)合的分類(lèi)監(jiān)管模式，進(jìn)一步提高通關(guān)便利。

優(yōu)化管理方式。允許來(lái)自非疫區(qū)但未獲檢驗(yàn)檢疫準(zhǔn)入食品保稅展示，并簡(jiǎn)化相關(guān)申報(bào)程序；將自貿(mào)區(qū)內(nèi)食品存放、展示企業(yè)的監(jiān)督管理由事前審核備案調(diào)整為事前承諾報(bào)備、事后加強(qiáng)監(jiān)管新模式，有效落實(shí)企業(yè)主體責(zé)任；進(jìn)一步優(yōu)化進(jìn)口食品樣品監(jiān)管程序，促進(jìn)國(guó)際研發(fā)和科創(chuàng)中心建設(shè)。

推動(dòng)市場(chǎng)服務(wù)。試點(diǎn)食品標(biāo)簽合格保證的市場(chǎng)化平臺(tái)建設(shè)和社會(huì)中介服務(wù)體系構(gòu)建工作，積極推進(jìn)進(jìn)口預(yù)包裝食品標(biāo)簽檢驗(yàn)監(jiān)管模式調(diào)整工作。

3.全面推廣“快檢快放”便捷化監(jiān)管措施。擴(kuò)大“快檢快放”便捷化監(jiān)管措施受惠生產(chǎn)企業(yè)范圍和實(shí)施“快檢快放”進(jìn)口工業(yè)產(chǎn)品目錄，強(qiáng)化“企業(yè)是產(chǎn)品質(zhì)量安全第一責(zé)任人”的理念，對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)口的生產(chǎn)加工用零部件及原材料，在企業(yè)自行驗(yàn)收條件滿(mǎn)足的基礎(chǔ)上，積極引入第一方和第二方采信，切實(shí)減少口岸檢驗(yàn)批次。

4.深化第三方檢驗(yàn)結(jié)果采信制度。擴(kuò)大進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品第三方檢驗(yàn)結(jié)果采信的產(chǎn)品范圍，根據(jù)進(jìn)出口商品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警情況，建立第三方采信項(xiàng)目動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。將試點(diǎn)商品范圍擴(kuò)展至進(jìn)口機(jī)械加工設(shè)備及其零部件與部分進(jìn)口醫(yī)療器械等產(chǎn)品中；啟動(dòng)木材等產(chǎn)品檢驗(yàn)的第三方結(jié)果采信試點(diǎn)工作；在自貿(mào)區(qū)實(shí)施第三方檢驗(yàn)結(jié)果被采信機(jī)構(gòu)的企業(yè)信息公示制度。

5.推進(jìn)進(jìn)境空箱查驗(yàn)便捷化監(jiān)管措施。試點(diǎn)對(duì)空箱運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)人的分級(jí)評(píng)定和港外備案堆場(chǎng)的準(zhǔn)入考核，對(duì)符合條件并主動(dòng)提出申請(qǐng)的企業(yè)給予減少抽檢比例、允許港外查驗(yàn)等措施。

二、進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權(quán)

以深化行政審批制度改革為抓手，通過(guò)審批項(xiàng)目減量化、審批流程扁平化、審批場(chǎng)所集約化、審批辦理智能化等舉措，營(yíng)造公平、高效、統(tǒng)一的口岸行政審批服務(wù)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)的協(xié)同推進(jìn)。支持檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)建設(shè)，簡(jiǎn)化中轉(zhuǎn)貨物檢驗(yàn)檢疫手續(xù)。

6.推進(jìn)審批制度改革。

縮減審批事項(xiàng)。落實(shí)國(guó)務(wù)院《關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的決定》要求，嚴(yán)格取消代理報(bào)檢企業(yè)注冊(cè)、快件運(yùn)營(yíng)企業(yè)從事報(bào)檢業(yè)務(wù)注冊(cè)、報(bào)檢員注冊(cè)，舊機(jī)電產(chǎn)品備案，出口商品注冊(cè)登記等審批事項(xiàng)。同時(shí)，及時(shí)通過(guò)報(bào)檢大廳公告欄、網(wǎng)站、微信、宣傳刊物等媒體廣泛宣傳，做好內(nèi)部人員崗位調(diào)整和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保政策落實(shí)不打折扣。

減少審批層級(jí)。積極配合質(zhì)檢總局做好除負(fù)面清單以外的農(nóng)產(chǎn)品和所有類(lèi)別的食品進(jìn)境檢疫審批，實(shí)現(xiàn)審批的并聯(lián)化和扁平化。

優(yōu)化審批流程。推行承諾辦結(jié)制度，縮短審批時(shí)間，通過(guò)延長(zhǎng)審批有效期及調(diào)整審批模式、實(shí)行滿(mǎn)意度測(cè)評(píng)等手段，切實(shí)實(shí)現(xiàn)便民、高效。

推進(jìn)電子審批。推進(jìn)行政許可信息化建設(shè)，依托行政審批系統(tǒng)功能改造，搭建集行政許可申請(qǐng)、受理、查詢(xún)、告知等多功能于一體的統(tǒng)一界面平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)行政許可辦理情況的可查可溯，方便企業(yè)及時(shí)了解辦理進(jìn)程。

7.編制三個(gè)清單。制定公布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)權(quán)力清單，明確界定職權(quán)行使邊界，及時(shí)清理不合理的行政權(quán)力。制定公布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)責(zé)任清單，落實(shí)責(zé)任主體，強(qiáng)化行政問(wèn)責(zé)。完善自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗(yàn)檢疫負(fù)面清單，提升監(jiān)管效能，建立與之相配套的事中事后監(jiān)管制度；發(fā)布自貿(mào)區(qū)內(nèi)檢驗(yàn)檢疫行政許可目錄、辦事指南、業(yè)務(wù)手冊(cè)、監(jiān)管手冊(cè)及相應(yīng)精編版，促進(jìn)行政許可辦理情況的公開(kāi)，方便企業(yè)全面了解相關(guān)行政許可政策。

8.支持檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)建設(shè)。

支持平臺(tái)建設(shè)。支持浦東新區(qū)開(kāi)展“公共檢驗(yàn)檢測(cè)服務(wù)平臺(tái)示范區(qū)”創(chuàng)建工作，引導(dǎo)自貿(mào)區(qū)檢驗(yàn)檢測(cè)行業(yè)產(chǎn)業(yè)化聚集和集成發(fā)展，不斷提升檢驗(yàn)檢測(cè)服務(wù)業(yè)的行業(yè)產(chǎn)值和服務(wù)效能。

推進(jìn)認(rèn)證改革。完善自貿(mào)區(qū)進(jìn)出口商品檢驗(yàn)鑒定機(jī)構(gòu)行政許可和事中事后監(jiān)管制度創(chuàng)新，縮減外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)審批事項(xiàng)，推進(jìn)外資認(rèn)證機(jī)構(gòu)審批制度改革。支持檢驗(yàn)檢測(cè)社會(huì)化改革，逐步開(kāi)放外資認(rèn)證認(rèn)可、檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)并開(kāi)展業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立進(jìn)出口商品檢驗(yàn)鑒定機(jī)構(gòu)，并鼓勵(lì)其獲得強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證指定機(jī)構(gòu)資質(zhì)。取消外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)從業(yè)1年以上的限制；取消外商投資認(rèn)證機(jī)構(gòu)子公司擴(kuò)大認(rèn)證業(yè)務(wù)范圍的審批，通過(guò)事中和事后監(jiān)督措施實(shí)施監(jiān)管。

9.簡(jiǎn)化中轉(zhuǎn)貨物檢驗(yàn)檢疫手續(xù)。完善國(guó)際中轉(zhuǎn)集拼檢驗(yàn)檢疫管理辦法，推進(jìn)簡(jiǎn)化中轉(zhuǎn)動(dòng)植物審批手續(xù)，制定中轉(zhuǎn)檢疫審批負(fù)面清單，提供便捷化中轉(zhuǎn)動(dòng)植檢證書(shū)和原產(chǎn)地證書(shū)簽發(fā)服務(wù)；進(jìn)一步優(yōu)化國(guó)際快件中轉(zhuǎn)監(jiān)管模式，支持快件企業(yè)提高國(guó)際中轉(zhuǎn)集拼航線(xiàn)覆蓋率，促進(jìn)航空樞紐港建設(shè)；支持在自貿(mào)區(qū)（洋山）開(kāi)展進(jìn)境動(dòng)物源性食品生產(chǎn)加工。

三、進(jìn)一步提升貿(mào)易便利化水平

深化“一線(xiàn)放開(kāi)、二線(xiàn)安全高效管住”貿(mào)易便利化改革，科學(xué)實(shí)施檢驗(yàn)檢疫分線(xiàn)監(jiān)督管理，改革進(jìn)區(qū)報(bào)檢模式，打造國(guó)檢作業(yè)全程無(wú)紙化，推行基于信用管理的差別化通關(guān)管理措施。

10.推行“先進(jìn)區(qū)、后報(bào)檢”新模式。調(diào)整原有先報(bào)檢后入?yún)^(qū)方式，對(duì)自貿(mào)區(qū)擬入境進(jìn)區(qū)貨物，允許區(qū)內(nèi)企業(yè)向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)申報(bào)后，按照指令至入境口岸提貨后直接入?yún)^(qū)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向駐區(qū)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)辦理入境貨物報(bào)檢、交單或查驗(yàn)，進(jìn)一步優(yōu)化一線(xiàn)驗(yàn)放流程。

11.打造國(guó)檢作業(yè)全程無(wú)紙化。深化申報(bào)制度改革，實(shí)施無(wú)紙化報(bào)檢和無(wú)紙化放行，推動(dòng)檢驗(yàn)檢疫證單簽發(fā)電子化。制定《上海檢驗(yàn)檢疫隨附單據(jù)無(wú)紙化文件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》；研發(fā)和應(yīng)用隨附單據(jù)無(wú)紙化系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)以電子化的方式上傳報(bào)檢隨附單證，局內(nèi)報(bào)檢單證電子化傳輸；完善申報(bào)和放行無(wú)紙化及流程再造，對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實(shí)現(xiàn)申報(bào)、檢驗(yàn)檢疫、計(jì)收費(fèi)、簽證放行、歸檔等各環(huán)節(jié)的無(wú)紙化運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)檢驗(yàn)檢疫作業(yè)全程無(wú)紙化。

12.加大信用等級(jí)差別化通關(guān)管理力度。根據(jù)企業(yè)誠(chéng)信情況，推行分級(jí)分類(lèi)管理，在自貿(mào)區(qū)增加檢驗(yàn)檢疫信用AA級(jí)企業(yè)數(shù)量，加強(qiáng)信用記錄在檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管中的應(yīng)用，加大對(duì)浦東地區(qū)質(zhì)量誠(chéng)信企業(yè)的扶持力度，對(duì)誠(chéng)信級(jí)別高的企業(yè)實(shí)行綠色通道、快速放行等便利舉措；探索在企業(yè)信用管理、分類(lèi)管理等方面，參考或采納第三方信用報(bào)告；支持建立以組織機(jī)構(gòu)代碼實(shí)名制為基礎(chǔ)的企業(yè)質(zhì)量信用檔案，支持建立以物品編碼管理為溯源手段的產(chǎn)品質(zhì)量信用信息平臺(tái)。

四、進(jìn)一步服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

集中上海國(guó)檢優(yōu)勢(shì)資源，聚焦重要產(chǎn)業(yè)，緊密結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展實(shí)際，打造優(yōu)質(zhì)營(yíng)商環(huán)境，支持郵輪、生物醫(yī)藥、跨境電子商務(wù)、會(huì)展、入境維修、文化產(chǎn)業(yè)、汽車(chē)平行進(jìn)口及總部經(jīng)濟(jì)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持科創(chuàng)中心建設(shè)，支持示范區(qū)建設(shè)，支持檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)發(fā)展，推動(dòng)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和制造業(yè)健康發(fā)展，助力上海加快構(gòu)建具有地方特色、富有核心競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。

13.支持郵輪/游艇業(yè)發(fā)展。

支持郵輪港口建設(shè)。支持郵輪港口提高“公共衛(wèi)生核心能力”水平，對(duì)郵輪口岸配套建設(shè)提前介入以提供技術(shù)支持。積極推薦郵輪港口創(chuàng)建“國(guó)際衛(wèi)生港”，提升品牌建設(shè)。

優(yōu)化郵輪通關(guān)環(huán)境。通過(guò)進(jìn)出港“單一窗口”申報(bào)制度和郵輪物資供應(yīng)電子化申報(bào)制度，提高郵輪通關(guān)效率。針對(duì)目的地航線(xiàn)郵輪旅游項(xiàng)目配套進(jìn)、出境單次檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管措施，簡(jiǎn)化通關(guān)流程。通過(guò)允許船舶維修大型配件在郵輪維修碼頭“直靠直卸”、支持郵輪維修企業(yè)對(duì)部分舊配件進(jìn)行無(wú)害化再利用等舉措，支持郵輪維修產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

保障旅客旅行健康和便利。通過(guò)對(duì)接世界衛(wèi)生組織、美國(guó)、歐盟的郵輪衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)，制定上海港國(guó)際郵輪衛(wèi)生檢查實(shí)施規(guī)程，督促郵輪保持良好衛(wèi)生狀況，保障旅客健康安全。通過(guò)建立信息直報(bào)制度，開(kāi)展隨船檢疫工作，同時(shí)對(duì)入境旅客降低攜帶物抽查比例，營(yíng)造便捷的旅客進(jìn)出境環(huán)境。

促進(jìn)上海郵輪食品供應(yīng)業(yè)態(tài)發(fā)展。針對(duì)“未獲準(zhǔn)入”的食品，以過(guò)境檢疫模式進(jìn)行監(jiān)管，建設(shè)境外食品在上海港直供郵輪“快通道”。以“一般貿(mào)易”進(jìn)口的供船食品，通過(guò)對(duì)接自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新成果，給予企業(yè)最大便利。同時(shí)，按照國(guó)家質(zhì)檢總局質(zhì)量安全示范區(qū)、質(zhì)量誠(chéng)信企業(yè)名錄，支持中國(guó)制造、中國(guó)生產(chǎn)和中國(guó)種植（養(yǎng)殖）的各類(lèi)產(chǎn)品參與郵輪產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

14.支持生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

推進(jìn)并聯(lián)審批。實(shí)施審批負(fù)面清單管理，通過(guò)構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)行政審批平臺(tái)，對(duì)涉及到不同行政審批的進(jìn)境生物醫(yī)藥材料實(shí)施并聯(lián)審批，實(shí)現(xiàn)一次申請(qǐng)完成多項(xiàng)審批，提高審批效率，縮減審批時(shí)間。

創(chuàng)新查驗(yàn)方式。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和企業(yè)誠(chéng)信基礎(chǔ)上，充分運(yùn)用“非侵入、非干擾”式查驗(yàn)方式，大幅度降低查驗(yàn)比例，提高通關(guān)效率。推進(jìn)屬地化管理，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品實(shí)施直通放行，減少查驗(yàn)成本。

實(shí)施分類(lèi)管理。對(duì)進(jìn)境生物醫(yī)藥材料進(jìn)行科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立分類(lèi)管理體系。放寬對(duì)血液、細(xì)胞、模式生物、組織切片、標(biāo)準(zhǔn)菌株、特異性培養(yǎng)基等風(fēng)險(xiǎn)較低的基礎(chǔ)性原料的進(jìn)境限制。簡(jiǎn)化科研用化學(xué)試劑管理程序。實(shí)施低風(fēng)險(xiǎn)生物醫(yī)藥材料免于核查輸出國(guó)家或地區(qū)動(dòng)植物檢疫證書(shū)的措施。將植入式心臟起搏器、病員監(jiān)護(hù)儀、彩色超聲診斷儀等部分進(jìn)口醫(yī)療器械納入采信試點(diǎn)范圍，采納并信任使用第三方檢驗(yàn)結(jié)果，便利醫(yī)療器械進(jìn)口。對(duì)輸入國(guó)家或地區(qū)無(wú)強(qiáng)制性注冊(cè)登記要求的，一律取消相關(guān)注冊(cè)登記，鼓勵(lì)上海生物醫(yī)藥產(chǎn)品出口。

優(yōu)化事后監(jiān)管。對(duì)種類(lèi)繁雜的進(jìn)境生物醫(yī)藥材料按照監(jiān)管要求實(shí)施大類(lèi)歸并，建立并公布類(lèi)別監(jiān)管規(guī)則，提高進(jìn)境產(chǎn)品檢驗(yàn)檢疫措施透明度，簡(jiǎn)化監(jiān)管流程。建立產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)誠(chéng)信相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，將監(jiān)管重心由貨物轉(zhuǎn)向企業(yè)誠(chéng)信與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合。

15.支持會(huì)展業(yè)發(fā)展。

完善監(jiān)管方式。出臺(tái)展會(huì)、展覽檢驗(yàn)檢疫監(jiān)督管理規(guī)定，完善進(jìn)出境展覽品的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管模式，建立進(jìn)出境展品檢驗(yàn)檢疫管理新制度，對(duì)進(jìn)境展品實(shí)施口岸核放、場(chǎng)館集中查驗(yàn)監(jiān)管，進(jìn)一步簡(jiǎn)化報(bào)檢查驗(yàn)程序。

制定便利化舉措。對(duì)進(jìn)境展品實(shí)施口岸核放、場(chǎng)館集中查驗(yàn)監(jiān)管。對(duì)保稅展示貨物，實(shí)行登記管理，允許多次出區(qū)展示。涉及3C認(rèn)證的展品免于辦理強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證，完善展品合理?yè)p耗和留購(gòu)監(jiān)管方式。允許參展的預(yù)包裝食品、化妝品等，憑展會(huì)組織方證明免予加貼中文標(biāo)簽和抽樣檢驗(yàn)。

16.支持全球維修產(chǎn)業(yè)發(fā)展。對(duì)質(zhì)量管理體系健全、符合條件的生產(chǎn)企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、信用管理，以周期性監(jiān)督檢查替代批次化的產(chǎn)品檢驗(yàn)，全面助推產(chǎn)業(yè)發(fā)展效能；制定并發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)浦東新區(qū)維修/再制造用途入境機(jī)電產(chǎn)品質(zhì)量安全管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，規(guī)范監(jiān)管要求；對(duì)入境維修復(fù)出口、入境再制造舊機(jī)電產(chǎn)品免于實(shí)施裝運(yùn)前檢驗(yàn)；對(duì)以保稅、租賃等方式多次往返自貿(mào)區(qū)貨物，實(shí)行登記核銷(xiāo)管理。

17.支持跨境電子商務(wù)發(fā)展。

構(gòu)建符合跨境電子商務(wù)發(fā)展的體制機(jī)制。順應(yīng)跨境電子商務(wù)健康快速發(fā)展的新態(tài)勢(shì)新要求，按照加快發(fā)展與完善管理相結(jié)合、有效監(jiān)管與便利進(jìn)出相結(jié)合的原則，加快建立符合跨境電子商務(wù)發(fā)展要求的體制機(jī)制，出臺(tái)上海口岸跨境電子商務(wù)管理辦法，推出涵蓋直郵進(jìn)口、保稅進(jìn)口、出口等業(yè)務(wù)類(lèi)型的、適合跨境電子商務(wù)行業(yè)特點(diǎn)的監(jiān)管模式與便利化措施。

建立跨境電子商務(wù)清單管理制度。完善跨境電子商務(wù)入境物品管理，建立跨境電子商務(wù)產(chǎn)品負(fù)面清單制度，除負(fù)面清單內(nèi)商品禁止以跨境電子商務(wù)形式入境外，全面支持跨境電子商務(wù)發(fā)展。

構(gòu)建跨境電子商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系和質(zhì)量追溯體系。優(yōu)化進(jìn)口電商企業(yè)和產(chǎn)品的質(zhì)量安全監(jiān)管方式，實(shí)施線(xiàn)上監(jiān)測(cè)、線(xiàn)下預(yù)警的安全管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作機(jī)制。制定重點(diǎn)商品和重點(diǎn)項(xiàng)目監(jiān)管清單，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)、抽樣檢測(cè)和監(jiān)督檢查等，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。充分運(yùn)用信息化手段，實(shí)現(xiàn)跨境電子商務(wù)商品“源頭可溯、去向可查”。加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)部門(mén)的合作，建立“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、網(wǎng)上抽查、源頭追溯、屬地查處”的質(zhì)量監(jiān)測(cè)機(jī)制。

創(chuàng)新跨境電子商務(wù)監(jiān)管模式。明確電商經(jīng)營(yíng)主體的質(zhì)量安全責(zé)任，實(shí)行全申報(bào)管理，建立責(zé)任追溯體系和先行賠付制度。對(duì)按國(guó)外個(gè)人訂單出境的跨境電子商務(wù)出口商品，除必要的檢疫處理外，不實(shí)施檢驗(yàn)，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)商品審核放行，高風(fēng)險(xiǎn)商品逐步采信第三方檢測(cè)結(jié)果合格放行。對(duì)出口跨境電子商務(wù)商品實(shí)行集中申報(bào)、集中辦理放行手續(xù)，完善以檢疫監(jiān)管為主，基于風(fēng)險(xiǎn)分析的質(zhì)量安全監(jiān)督抽查機(jī)制。加大第三方檢驗(yàn)鑒定結(jié)果采信力度，對(duì)一般工業(yè)制成品，以問(wèn)題為導(dǎo)向，加強(qiáng)事后監(jiān)管。對(duì)進(jìn)口跨境電子商務(wù)商品實(shí)行集中申報(bào)、核查放行。對(duì)整批入境、集中存放、電商經(jīng)營(yíng)企業(yè)按訂單向國(guó)內(nèi)個(gè)人消費(fèi)者銷(xiāo)售的，實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)分析為基礎(chǔ)的質(zhì)量安全監(jiān)管，依據(jù)相應(yīng)產(chǎn)品國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的安全衛(wèi)生項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)測(cè)，監(jiān)督電商在尊重消費(fèi)者個(gè)人選擇權(quán)的同時(shí)，標(biāo)示可能存在的質(zhì)量安全問(wèn)題和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)事后監(jiān)管，組織對(duì)質(zhì)量安全問(wèn)題的調(diào)查處理。

實(shí)施跨境電子商務(wù)備案管理。對(duì)跨境電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)主體及跨境電子商務(wù)商品實(shí)施備案管理，落實(shí)跨境電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)主體商品質(zhì)量安全主體責(zé)任，推動(dòng)規(guī)范跨境電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)秩序，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量安全責(zé)任可追溯。

支持重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。促進(jìn)上海跨境電子商務(wù)公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。推動(dòng)跨境水果、生鮮等貿(mào)易電子商務(wù)發(fā)展，支持在自貿(mào)區(qū)設(shè)立進(jìn)口水果、生鮮電商綜合交易服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)洋山進(jìn)境鮮活農(nóng)產(chǎn)品展貿(mào)中心的建設(shè)。

18.支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展。出臺(tái)針對(duì)文化藝術(shù)品管理辦法，出臺(tái)文化藝術(shù)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)定；針對(duì)文化產(chǎn)品特性及進(jìn)境檢疫特殊要求，制定配套的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管舉措；對(duì)上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)口文化藝術(shù)品（限藝術(shù)品整體或部分屬于CCC目錄產(chǎn)品）給予無(wú)需辦理CCC認(rèn)證的特殊監(jiān)管措施,憑藝術(shù)品證明文件直接受理報(bào)檢；加快進(jìn)境文化藝術(shù)品專(zhuān)項(xiàng)查驗(yàn)場(chǎng)站設(shè)立，制定發(fā)布《文化藝術(shù)品專(zhuān)項(xiàng)性查驗(yàn)場(chǎng)站考核細(xì)則》,指導(dǎo)企業(yè)按要求完成場(chǎng)站設(shè)施建設(shè)；依據(jù)國(guó)家質(zhì)檢總局授權(quán)，開(kāi)展自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)境展品和文化藝術(shù)品的檢疫審批。

19.支持汽車(chē)平行進(jìn)口。積極參與推動(dòng)自貿(mào)區(qū)平行進(jìn)口汽車(chē)項(xiàng)目穩(wěn)步運(yùn)行；與自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、市商務(wù)委等管理部門(mén)共同建立平行進(jìn)口汽車(chē)會(huì)商機(jī)制；根據(jù)國(guó)家質(zhì)檢總局、認(rèn)監(jiān)委與國(guó)務(wù)院相關(guān)部委對(duì)平行進(jìn)口汽車(chē)最新的政策要求，及時(shí)落實(shí)相關(guān)支持舉措。

20.支持總部經(jīng)濟(jì)（亞太運(yùn)營(yíng)商計(jì)劃）發(fā)展。鼓勵(lì)跨國(guó)企業(yè)在自貿(mào)區(qū)和浦東地區(qū)建立亞太運(yùn)營(yíng)總部以及具備貿(mào)易、物流、結(jié)算等功能的運(yùn)營(yíng)中心；推進(jìn)浦東新區(qū)CCC免辦審批后續(xù)監(jiān)管制度改革，推廣免辦CCC誠(chéng)信企業(yè)貿(mào)易便利化措施，享受“一次審批、多次放行、誠(chéng)信監(jiān)管”的便捷通關(guān)措施，支持浦東地區(qū)維修、研發(fā)、分撥中心的設(shè)立；研究制定自貿(mào)區(qū)大宗商品現(xiàn)貨市場(chǎng)等新型貿(mào)易平臺(tái)的檢驗(yàn)監(jiān)管和市場(chǎng)檢測(cè)模式；支持重大項(xiàng)目建設(shè)，全面服務(wù)總部經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)發(fā)展。

21.支持科創(chuàng)中心建設(shè)。促進(jìn)自貿(mào)區(qū)科研要素自由流動(dòng)，出臺(tái)針對(duì)科研用貨物的一攬子政策措施，對(duì)科研用樣品、設(shè)備實(shí)施通關(guān)便利化措施；形成企業(yè)需求定期調(diào)研機(jī)制，推出針對(duì)企業(yè)研發(fā)測(cè)試中涉及的進(jìn)口設(shè)備與舊機(jī)電產(chǎn)品相關(guān)制度創(chuàng)新和優(yōu)惠舉措，進(jìn)一步完善對(duì)用于研發(fā)樣品或耗材的進(jìn)出口化學(xué)試劑的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理制度；做好自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新制度的標(biāo)準(zhǔn)化工作。

22.支持出口質(zhì)量安全示范區(qū)建設(shè)。完善金橋出口質(zhì)量安全示范區(qū)各項(xiàng)制度建設(shè)，率先推出進(jìn)口貨物檢驗(yàn)監(jiān)管分類(lèi)管理模式、培育質(zhì)量安全示范企業(yè)等十項(xiàng)推動(dòng)先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的檢驗(yàn)監(jiān)管便利化措施。

五、進(jìn)一步加快互聯(lián)互通

實(shí)施互聯(lián)網(wǎng)+國(guó)檢戰(zhàn)略，全面推進(jìn)國(guó)檢信息化建設(shè)，積極推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易單一窗口制度，進(jìn)一步優(yōu)化口岸監(jiān)管執(zhí)法流程和通關(guān)流程，加強(qiáng)多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶通關(guān)一體化。

23.推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)+國(guó)檢建設(shè)。

構(gòu)建三個(gè)平臺(tái)。以?xún)?nèi)外網(wǎng)兩大門(mén)戶(hù)、基礎(chǔ)運(yùn)行環(huán)境和云計(jì)算體系、應(yīng)用開(kāi)發(fā)體系，數(shù)據(jù)交互體系、信息安全體系、運(yùn)行維護(hù)體系五大基礎(chǔ)體系為技術(shù)支撐，重點(diǎn)建設(shè)互聯(lián)互通的業(yè)務(wù)平臺(tái)、智能高效的政務(wù)平臺(tái)和便捷易用的服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)全覆蓋、應(yīng)用互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)高度聚合、風(fēng)險(xiǎn)即時(shí)管控、管理協(xié)同聯(lián)動(dòng)。

加快重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。推進(jìn)覆蓋上海各分支局、辦事處的聯(lián)動(dòng)指揮中心建設(shè)；支持上海電子口岸、亞太示范電子口岸和國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”建設(shè)，推進(jìn)自貿(mào)區(qū)檢驗(yàn)檢疫電子服務(wù)平臺(tái)和數(shù)據(jù)交換平臺(tái)建設(shè)，建立與自貿(mào)區(qū)公共信息平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)機(jī)制，推動(dòng)自貿(mào)區(qū)檢驗(yàn)檢疫智能執(zhí)法系統(tǒng)建設(shè)，提高檢驗(yàn)檢疫監(jiān)控系統(tǒng)與自貿(mào)區(qū)各類(lèi)新業(yè)態(tài)運(yùn)行模式的兼容性；推進(jìn)自貿(mào)區(qū)國(guó)檢綜合物流監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，加快貨物在監(jiān)管安全基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)區(qū)內(nèi)自由流動(dòng)和跨區(qū)流轉(zhuǎn)；推進(jìn)“即檢即放”現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)放行模式，全面推進(jìn)國(guó)檢“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”戰(zhàn)略。

24.加強(qiáng)與各方面的協(xié)作配合。

部門(mén)協(xié)同。密切與自貿(mào)區(qū)管委會(huì)的協(xié)作，積極配合管委會(huì)有關(guān)工作的落實(shí)，形成合力，創(chuàng)造良好工作環(huán)境；加強(qiáng)與質(zhì)監(jiān)、商務(wù)、工商、稅務(wù)等部門(mén)的合作，在企業(yè)管理、質(zhì)量控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面密切協(xié)作，相互支持，加快推進(jìn)信息互換、監(jiān)管互認(rèn)、執(zhí)法互助。

關(guān)檢協(xié)同。推進(jìn)與海關(guān)“三個(gè)一工程”，持續(xù)深化口岸關(guān)檢“三個(gè)一”合作。與海關(guān)共同研究深化三個(gè)一合作新方案，重點(diǎn)研究減少重復(fù)查驗(yàn)、查驗(yàn)地點(diǎn)整合和操作協(xié)同配合等方面采取措施，降低查驗(yàn)成本。

區(qū)域協(xié)同。協(xié)同長(zhǎng)三角和長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶直屬?lài)?guó)檢局，實(shí)施區(qū)域集中審單一體化、企業(yè)信用管理一體化、物流監(jiān)控一體化和貨物監(jiān)管一體化。

第四篇：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)

則（試行）

第一章 總 則

第一條 根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2013〕244號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱(chēng)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)是指上海市各金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《意見(jiàn)》第二部分和第三部分開(kāi)展的自由貿(mào)易賬戶(hù)及投融資匯兌相關(guān)等業(yè)務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立并從事金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 中國(guó)人民銀行上海總部（含中國(guó)人民銀行上海分行和國(guó)家外匯管理局上海市分局，下同）根據(jù)金融宏觀審慎管理要求，對(duì)上海市金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章 試驗(yàn)區(qū)分賬核算管理的審慎合格標(biāo)準(zhǔn)

第四條 上海市級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行上海總部《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》）建立內(nèi)部賬務(wù)核算體系——試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元（FTU-Free Trade Accounting Unit，以下簡(jiǎn)稱(chēng)分賬核算單元），專(zhuān)門(mén)用于核算試驗(yàn)區(qū)自由貿(mào)易賬戶(hù)以及投融資匯兌相關(guān)等業(yè)務(wù)。第五條 上海市級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按“標(biāo)識(shí)分設(shè)、分賬核算、獨(dú)立出表、專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告、自求平衡”的原則，建立試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理制度。

第六條 上海市級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)授權(quán)，建立試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的財(cái)資管理和跨境資金風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)資管理制度應(yīng)包括為自由貿(mào)易賬戶(hù)提供自由兌換后本外幣頭寸的平盤(pán)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理，境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)質(zhì)量管理、資金來(lái)源管理、期限管理等內(nèi)容。第七條 上海市級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)“了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶(hù)以及盡職調(diào)查”展業(yè)三原則，建立試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元相關(guān)業(yè)務(wù)的展業(yè)管理制度，并落實(shí)到各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)崗位，確保反洗錢(qián)、反恐融資以及反逃稅相關(guān)責(zé)任和義務(wù)落到實(shí)處。

第八條 上海市級(jí)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元的各項(xiàng)業(yè)務(wù)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和應(yīng)急預(yù)案制度，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制的落實(shí)，切實(shí)防范操作性風(fēng)險(xiǎn)。

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以上海市級(jí)機(jī)構(gòu)為單位，接入中國(guó)人民銀行上?？偛康南嚓P(guān)系統(tǒng)，并按人民銀行和外匯管理有關(guān)規(guī)定報(bào)送相關(guān)的信息。

第三章 業(yè)務(wù)審慎合格評(píng)估及驗(yàn)收 第十條 上海市金融機(jī)構(gòu)在完成內(nèi)部各項(xiàng)準(zhǔn)備工作后，應(yīng)按本細(xì)則第二章的審慎合格標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自評(píng)估，并形成自評(píng)估報(bào)告。第十一條 上海市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)人民銀行上?？偛刻峤徽降臅?shū)面報(bào)告，內(nèi)容包括內(nèi)部分賬核算管理以及相關(guān)制度的建設(shè)情況、系統(tǒng)準(zhǔn)備情況以及自評(píng)估報(bào)告等，自愿參加中國(guó)人民銀行上?？偛慷ㄆ诮M織的專(zhuān)業(yè)評(píng)估，并申請(qǐng)接入中國(guó)人民銀行上?？偛康南嚓P(guān)系統(tǒng)。專(zhuān)業(yè)評(píng)估將主要采用打分的方式進(jìn)行（見(jiàn)附件），內(nèi)容包括但不限于以下方面：

（一）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部授權(quán)管理情況；

（二）金融機(jī)構(gòu)分賬核算科目設(shè)置、賬務(wù)處理等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算制度；

（三）金融機(jī)構(gòu)分賬核算業(yè)務(wù)的財(cái)資管理及跨境資金風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（四）金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算中各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理流程；

（五）金融機(jī)構(gòu)展業(yè)三原則的落實(shí)措施；

（六）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的落實(shí)措施；

（七）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部應(yīng)急預(yù)案措施（包括流動(dòng)性、突發(fā)事件等）；

（八）金融機(jī)構(gòu)相關(guān)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況；

（九）中國(guó)人民銀行上?？偛繘Q定的其他情況。

第十二條 中國(guó)人民銀行上海總部可根據(jù)審慎合格評(píng)估的情況，決定是否約談相關(guān)業(yè)務(wù)的責(zé)任人以做進(jìn)一步的深化評(píng)估。第十三條 中國(guó)人民銀行上?？偛堪唇M織對(duì)金融機(jī)構(gòu)分賬核算業(yè)務(wù)的持續(xù)性評(píng)估。評(píng)估結(jié)論可用于對(duì)金融機(jī)構(gòu)分賬核算業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理。

第十四條 中國(guó)人民銀行上?？偛扛鶕?jù)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備情況對(duì)系統(tǒng)接入情況進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收采取現(xiàn)場(chǎng)加非現(xiàn)場(chǎng)同步的方式進(jìn)行。

第四章 試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的宏觀審慎管理

第十五條 中國(guó)人民銀行上海總部對(duì)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)管理的目標(biāo)是建立符合宏觀審慎管理框架的本外幣跨境資金流動(dòng)管理體系，為試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融穩(wěn)健運(yùn)行提供穩(wěn)定的貨幣金融環(huán)境。第十六條 中國(guó)人民銀行上?？偛繉?duì)上海市金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)、投融資匯兌等業(yè)務(wù)以及相關(guān)的資金流動(dòng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和持續(xù)性動(dòng)態(tài)評(píng)估管理。

第十七條 中國(guó)人民銀行上海總部對(duì)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)建立本外幣協(xié)調(diào)監(jiān)管工作機(jī)制，根據(jù)《意見(jiàn)》制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，通過(guò)系統(tǒng)采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，結(jié)合國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)系統(tǒng)、外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等采集的相關(guān)信息，建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，運(yùn)用宏觀審慎管理政策工具實(shí)施管理。

第十八條 中國(guó)人民銀行上?？偛靠筛鶕?jù)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的判斷和管理的需要，靈活運(yùn)用固定工具和可變工具以減少資本流動(dòng)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。固定工具是指由中國(guó)人民銀行上?？偛堪l(fā)布并嵌入在金融機(jī)構(gòu)分賬核算業(yè)務(wù)常態(tài)運(yùn)行中的參數(shù)型調(diào)節(jié)工具。可變工具是指由中國(guó)人民銀行上?？偛酷槍?duì)資本流動(dòng)的方向和規(guī)模實(shí)施的逆轉(zhuǎn)性調(diào)節(jié)工具。

第十九條 上海市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立對(duì)金融宏觀審慎管理政策的響應(yīng)機(jī)制，對(duì)中國(guó)人民銀行上?？偛堪l(fā)布的金融宏觀審慎管理政策做出及時(shí)響應(yīng)。

第五章 試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十條 金融機(jī)構(gòu)的分賬核算單元因人民幣清算和結(jié)算需要，可以在其上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)開(kāi)立人民幣清算專(zhuān)用賬戶(hù)。該賬戶(hù)資金存放應(yīng)符合《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定。

中國(guó)人民銀行上?？偛繉?duì)金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)與境內(nèi)其他業(yè)務(wù)之間的滲透設(shè)置參數(shù)進(jìn)行管理，并可根據(jù)資金流動(dòng)以及觸發(fā)指標(biāo)的運(yùn)行情況對(duì)相關(guān)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元出現(xiàn)流動(dòng)性不足時(shí)，應(yīng)通過(guò)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元間的區(qū)內(nèi)市場(chǎng)或境外市場(chǎng)自行解決。必要時(shí)，其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)提供流動(dòng)性支持，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行上海總部備案。

經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)按規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場(chǎng)開(kāi)展拆借或回購(gòu)交易。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)辦理試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的外幣流動(dòng)性管理需求，以及為自由貿(mào)易賬戶(hù)辦理本外幣兌換而產(chǎn)生的幣種敞口，應(yīng)通過(guò)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元間的區(qū)內(nèi)市場(chǎng)或境外市場(chǎng)進(jìn)行平盤(pán)，不得納入其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯頭寸進(jìn)行綜合管理，也不得通過(guò)其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)平盤(pán)管理。

第二十三條 金融機(jī)構(gòu)辦理的試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)應(yīng)納入其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的資本充足率統(tǒng)一管理，統(tǒng)一計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理需求，可通過(guò)國(guó)際金融市場(chǎng)衍生工具進(jìn)行管理，由此產(chǎn)生的對(duì)外負(fù)債應(yīng)納入金融宏觀審慎管理框架管理。

第六章 資金異常流動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警

第二十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按中國(guó)人民銀行上?？偛坑嘘P(guān)規(guī)定報(bào)送自由貿(mào)易賬戶(hù)信息；自由貿(mào)易賬戶(hù)發(fā)生的國(guó)際收支應(yīng)按國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要求進(jìn)行申報(bào)；自由貿(mào)易賬戶(hù)信息還應(yīng)按中國(guó)人民銀行上?？偛恳髨?bào)送到外匯管理信息系統(tǒng)。

第二十六條 中國(guó)人民銀行上?？偛拷⑾嚓P(guān)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，并根據(jù)金融宏觀審慎管理框架的要求，依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)系統(tǒng)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。

第二十七條 中國(guó)人民銀行上海總部對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的可疑問(wèn)題向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出查疑通知。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)核查并回復(fù)。第二十八條 中國(guó)人民銀行上?？偛扛鶕?jù)日常監(jiān)測(cè)，建立異常資金流動(dòng)預(yù)警機(jī)制，并向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出異常流動(dòng)預(yù)警信號(hào)。第二十九條 中國(guó)人民銀行上?？偛扛鶕?jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)情況及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)大小向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。風(fēng)險(xiǎn)提示分為I級(jí)（輕度風(fēng)險(xiǎn)）、II級(jí)（中度風(fēng)險(xiǎn)）以及III級(jí)（重度風(fēng)險(xiǎn)）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配合中國(guó)人民銀行上海總部采取相應(yīng)的措施。

第七章 對(duì)資金異常流動(dòng)的臨時(shí)性管制措施

第三十條 中國(guó)人民銀行上?？偛靠蓪?duì)分賬核算業(yè)務(wù)及自由貿(mào)易賬戶(hù)的異常資金流動(dòng)實(shí)施干預(yù)，包括調(diào)整固定工具類(lèi)的參數(shù)和可變工具類(lèi)的逆轉(zhuǎn)性調(diào)節(jié)工具等。

（一）當(dāng)分賬核算單元及自由貿(mào)易賬戶(hù)出現(xiàn)異常流動(dòng)并觸發(fā)相關(guān)指標(biāo)時(shí)，中國(guó)人民銀行上海總部可要求金融機(jī)構(gòu)采取延長(zhǎng)賬戶(hù)資金存放期的措施，調(diào)節(jié)資金流動(dòng)頻率。

（二）當(dāng)分賬核算單元及自由貿(mào)易賬戶(hù)出現(xiàn)異常流動(dòng)并觸發(fā)相關(guān)指標(biāo)時(shí)，中國(guó)人民銀行上?？偛靠刹扇≌魇仗貏e存款準(zhǔn)備金的措施，以調(diào)節(jié)資金流向和流量。

（三）當(dāng)分賬核算單元及自由貿(mào)易賬戶(hù)出現(xiàn)異常流動(dòng)并觸發(fā)相關(guān)指標(biāo)時(shí)，中國(guó)人民銀行上?？偛靠刹扇≌魇樟阆⒋婵顪?zhǔn)備金的措施，以調(diào)節(jié)資金流向和流量。

（四）當(dāng)分賬核算單元及自由貿(mào)易賬戶(hù)出現(xiàn)異常流動(dòng)并觸發(fā)相關(guān)指標(biāo)時(shí)，中國(guó)人民銀行上?？偛靠蓪?duì)金融機(jī)構(gòu)的分賬核算單元及自由貿(mào)易賬戶(hù)采取臨時(shí)資本管制措施，以調(diào)節(jié)資金流動(dòng)。第三十一條 中國(guó)人民銀行上?？偛靠筛鶕?jù)資金異常流動(dòng)的情況，單獨(dú)或組合采用上述各項(xiàng)措施，以達(dá)到調(diào)節(jié)資金流量及流向的目標(biāo)。

第八章 持續(xù)性評(píng)估與監(jiān)測(cè)

第三十二條 中國(guó)人民銀行上海總部組織對(duì)金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和持續(xù)性評(píng)估。持續(xù)性評(píng)估可采用現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行。

第三十三條 中國(guó)人民銀行上?？偛靠筛鶕?jù)金融宏觀審慎管理的需要，對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。第三十四條 中國(guó)人民銀行上?？偛繉?duì)金融機(jī)構(gòu)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)將依據(jù)持續(xù)性評(píng)估結(jié)果建立相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制。

正向激勵(lì)包括：一是優(yōu)先安排中國(guó)人民銀行上?？偛刻峁┑淖稍?xún)服務(wù)；二是參與中國(guó)人民銀行和外匯管理局在試驗(yàn)區(qū)推出的投融資匯兌便利創(chuàng)新業(yè)務(wù)；三是參與中國(guó)人民銀行和外匯管理局在試驗(yàn)區(qū)推出的其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

反向約束包括：一是發(fā)出整改通知并約見(jiàn)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警示談話(huà)；二是向其上級(jí)機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警示；三是強(qiáng)制性退出部分或全部試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)。

第三十五條 金融機(jī)構(gòu)辦理試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件、嚴(yán)重違法違規(guī)行為或不配合中國(guó)人民銀行上?？偛块_(kāi)展宏觀審慎管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作的，中國(guó)人民銀行上?？偛繉⒏鶕?jù)《中國(guó)人民銀行法》、《外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，并可對(duì)其上海市一級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任。

第九章 附 則

第三十六條 經(jīng)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的上海市非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的，參照適用本細(xì)則。第三十七條 本細(xì)則由中國(guó)人民銀行上?？偛控?fù)責(zé)解釋。第三十八條 本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。

第五篇：商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法(全文)

商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法(全文)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2014年第5號(hào)

《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2013年第21次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席：尚福林

2014年4月10日

商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)保理業(yè)務(wù)審慎經(jīng)營(yíng)管理，促進(jìn)保理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

第三條商業(yè)銀行開(kāi)辦保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、平等自愿、公平誠(chéng)信的原則。

第四條商業(yè)銀行開(kāi)辦保理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)妥善處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。

第五條中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法及有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章定義和分類(lèi)

第六條本辦法所稱(chēng)保理業(yè)務(wù)是以債權(quán)人轉(zhuǎn)讓其應(yīng)收賬款為前提，集應(yīng)收賬款催收、管理、壞賬擔(dān)保及融資于一體的綜合性金融服務(wù)。債權(quán)人將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行向其提供下列服務(wù)中至少一項(xiàng)的，即為保理業(yè)務(wù)：

(一)應(yīng)收賬款催收：商業(yè)銀行根據(jù)應(yīng)收賬款賬期，主動(dòng)或應(yīng)債權(quán)人要求，采取電話(huà)、函件、上門(mén)等方式或運(yùn)用法律手段等對(duì)債務(wù)人進(jìn)行催收。

(二)應(yīng)收賬款管理：商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對(duì)賬單等財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。

(三)壞賬擔(dān)保：商業(yè)銀行與債權(quán)人簽訂保理協(xié)議后，為債務(wù)人核定信用額度，并在核準(zhǔn)額度內(nèi)，對(duì)債權(quán)人無(wú)商業(yè)糾紛的應(yīng)收賬款，提供約定的付款擔(dān)保。

(四)保理融資：以應(yīng)收賬款合法、有效轉(zhuǎn)讓為前提的銀行融資服務(wù)。

以應(yīng)收賬款為質(zhì)押的貸款，不屬于保理業(yè)務(wù)范圍。

第七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照“權(quán)屬確定，轉(zhuǎn)讓明責(zé)”的原則，嚴(yán)格審核并確認(rèn)債權(quán)的真實(shí)性，確保應(yīng)收賬款初始權(quán)屬清晰確定、歷次轉(zhuǎn)讓?xiě){證完整、權(quán)責(zé)無(wú)爭(zhēng)議。

第八條本辦法所稱(chēng)應(yīng)收賬款，是指企業(yè)因提供商品、服務(wù)或者出租資產(chǎn)而形成的金錢(qián)債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)。

第九條本辦法所指應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓?zhuān)侵概c應(yīng)收賬款相關(guān)的全部權(quán)利及權(quán)益的讓渡。

第十條保理業(yè)務(wù)分類(lèi)：

(一)國(guó)內(nèi)保理和國(guó)際保理

按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地，分為國(guó)際保理和國(guó)內(nèi)保理。

國(guó)內(nèi)保理是債權(quán)人和債務(wù)人均在境內(nèi)的保理業(yè)務(wù)。

國(guó)際保理是債權(quán)人和債務(wù)人中至少有一方在境外(包括保稅區(qū)、自貿(mào)區(qū)、境內(nèi)關(guān)外等)的保理業(yè)務(wù)。

(二)有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理

按照商業(yè)銀行在債務(wù)人破產(chǎn)、無(wú)理拖欠或無(wú)法償付應(yīng)收賬款時(shí)，是否可以向債權(quán)人反轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款、要求債權(quán)人回購(gòu)應(yīng)收賬款或歸還融資，分為有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理。有追索權(quán)保理是指在應(yīng)收賬款到期無(wú)法從債務(wù)人處收回時(shí)，商業(yè)銀行可以向債權(quán)人反轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款、要求債權(quán)人回購(gòu)應(yīng)收賬款或歸還融資。有追索權(quán)保理又稱(chēng)回購(gòu)型保理。

無(wú)追索權(quán)保理是指應(yīng)收賬款在無(wú)商業(yè)糾紛等情況下無(wú)法得到清償?shù)?，由商業(yè)銀行承擔(dān)應(yīng)收賬款的壞賬風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)追索權(quán)保理又稱(chēng)買(mǎi)斷型保理。

(三)單保理和雙保理

按照參與保理服務(wù)的保理機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù)，分為單保理和雙保理。

單保理是由一家保理機(jī)構(gòu)單獨(dú)為買(mǎi)賣(mài)雙方提供保理服務(wù)。

雙保理是由兩家保理機(jī)構(gòu)分別向買(mǎi)賣(mài)雙方提供保理服務(wù)。

買(mǎi)賣(mài)雙方保理機(jī)構(gòu)為同一銀行不同分支機(jī)構(gòu)的，原則上可視作雙保理。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法中同時(shí)明確作為買(mǎi)方保理機(jī)構(gòu)和賣(mài)方保理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

有保險(xiǎn)公司承保買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)的銀保合作，視同雙保理。

第三章 保理融資業(yè)務(wù)管理

第十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法對(duì)具體保理融資產(chǎn)品進(jìn)行定義，根據(jù)自身情況確定適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍，制定保理融資客戶(hù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

第十二條雙保理業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)合格買(mǎi)方保理機(jī)構(gòu)制定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于買(mǎi)方保理機(jī)構(gòu)為非銀行機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)采取名單制管理，并制定嚴(yán)格的準(zhǔn)入準(zhǔn)出標(biāo)準(zhǔn)與程序。第十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身內(nèi)部控制水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定適合敘做保理融資業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范應(yīng)收賬款范圍。商業(yè)銀行不得基于不合法基礎(chǔ)交易合同、寄售合同、未來(lái)應(yīng)收賬款、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款、因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)等開(kāi)展保理融資業(yè)務(wù)。

未來(lái)應(yīng)收賬款是指合同項(xiàng)下賣(mài)方義務(wù)未履行完畢的預(yù)期應(yīng)收賬款。

權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款是指權(quán)屬具有不確定性的應(yīng)收賬款，包括但不限于已在其他銀行或商業(yè)保理公司等第三方辦理出質(zhì)或轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款。獲得質(zhì)權(quán)人書(shū)面同意解押并放棄抵質(zhì)押權(quán)利和獲得受讓人書(shū)面同意轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款權(quán)屬的除外。

因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)是指票據(jù)或其他有價(jià)證券的持票人無(wú)需持有票據(jù)或有價(jià)證券產(chǎn)生的基礎(chǔ)交易應(yīng)收賬款單據(jù)，僅依據(jù)票據(jù)或有價(jià)證券本身即可向票據(jù)或有價(jià)證券主債務(wù)人請(qǐng)求按票據(jù)或有價(jià)證券上記載的金額付款的權(quán)利。

第十四條商業(yè)銀行受理保理融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核賣(mài)方和/或買(mǎi)方的資信、經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況，分析擬做保理融資的應(yīng)收賬款情況，包括是否出質(zhì)、轉(zhuǎn)讓以及賬齡結(jié)構(gòu)等，合理判斷買(mǎi)方的付款意愿、付款能力以及賣(mài)方的回購(gòu)能力，審查買(mǎi)賣(mài)合同等資料的真實(shí)性與合法性。對(duì)因提供服務(wù)、承接工程或其他非銷(xiāo)售商品原因所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，或買(mǎi)賣(mài)雙方為關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)收賬款，應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審查交易背景真實(shí)性和定價(jià)的合理性。

第十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)和交易等相關(guān)情況進(jìn)行有效的盡職調(diào)查，重點(diǎn)對(duì)交易對(duì)手、交易商品及貿(mào)易習(xí)慣等內(nèi)容進(jìn)行審核，并通過(guò)審核單據(jù)原件或銀行認(rèn)可的電子貿(mào)易信息等方式，確認(rèn)相關(guān)交易行為真實(shí)合理存在，避免客戶(hù)通過(guò)虛開(kāi)發(fā)票或偽造貿(mào)易合同、物流、回款等手段惡意騙取融資。

第十六條單保理融資中，商業(yè)銀行除應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易的真實(shí)性外，還需確定賣(mài)方或買(mǎi)方一方比照流動(dòng)資金貸款進(jìn)行授信管理，嚴(yán)格實(shí)施受理與調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)價(jià)、支付和監(jiān)測(cè)等全流程控制。

第十七條商業(yè)銀行辦理單保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在保理合同中原則上要求賣(mài)方開(kāi)立用于應(yīng)收賬款回籠的保理專(zhuān)戶(hù)等相關(guān)賬戶(hù)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人對(duì)保理專(zhuān)戶(hù)資金進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金首先用于歸還銀行融資。

第十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮融資利息、保理手續(xù)費(fèi)、現(xiàn)金折扣、歷史收款記錄、行業(yè)特點(diǎn)等應(yīng)收賬款稀釋因素，合理確定保理業(yè)務(wù)融資比例。

第十九條商業(yè)銀行開(kāi)展保理融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)應(yīng)收賬款的付款期限等因素合理確定融資期限。商業(yè)銀行可將應(yīng)收賬款到期日與融資到期日間的時(shí)間期限設(shè)置為寬限期。寬限期應(yīng)當(dāng)根據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方歷史交易記錄、行業(yè)慣例等因素合理確定。

第二十條商業(yè)銀行提供保理融資時(shí)，有追索權(quán)保理按融資金額計(jì)入債權(quán)人征信信息；無(wú)追索權(quán)保理不計(jì)入債權(quán)人及債務(wù)人征信信息。商業(yè)銀行進(jìn)行擔(dān)保付款或墊款時(shí)，應(yīng)當(dāng)按保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)，決定計(jì)入債權(quán)人或債務(wù)人的征信信息。

第四章 保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)科學(xué)審慎制定貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，并納入全行統(tǒng)一戰(zhàn)略規(guī)劃，建立科學(xué)有效的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)決策程序和激勵(lì)約束機(jī)制，有效防范與控制保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定詳細(xì)規(guī)范的保理業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，明確業(yè)務(wù)范圍、相關(guān)部門(mén)職能分工、授信和融資制度、業(yè)務(wù)操作流程以及風(fēng)險(xiǎn)管控、監(jiān)測(cè)和處置等政策。第二十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估保理業(yè)務(wù)政策和程序的有效性，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

第二十四條保理業(yè)務(wù)規(guī)模較大、復(fù)雜度較高的商業(yè)銀行，必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的保理業(yè)務(wù)部門(mén)或團(tuán)隊(duì)，配備專(zhuān)業(yè)的從業(yè)人員，負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)操作、日常管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。第二十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)直接開(kāi)展保理業(yè)務(wù)，不得將應(yīng)收賬款的催收、管理等業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)。

第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將保理業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，明確各類(lèi)保理業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，對(duì)賣(mài)方融資風(fēng)險(xiǎn)、買(mǎi)方付款風(fēng)險(xiǎn)、保理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分別進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理。

第二十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全行統(tǒng)一的保理業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由總行自上而下實(shí)施授權(quán)管理，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的保理業(yè)務(wù)。

第二十八條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)針對(duì)保理業(yè)務(wù)建立完整的前中后臺(tái)管理流程，前中后臺(tái)應(yīng)當(dāng)職責(zé)明晰并相對(duì)獨(dú)立。

第二十九條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，動(dòng)態(tài)關(guān)注賣(mài)方或買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)及資金流向等風(fēng)險(xiǎn)信息，定期與賣(mài)方或買(mǎi)方對(duì)賬，有效管控保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第三十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保理業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)。保理業(yè)務(wù)規(guī)模較大、復(fù)雜程度較高的銀行應(yīng)當(dāng)建立電子化業(yè)務(wù)操作和管理系統(tǒng)，對(duì)授信額度、交易數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流程等方面進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并做好數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及備份工作。

第三十一條 當(dāng)發(fā)生買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)，保理銀行履行墊付款義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)將墊款計(jì)入表內(nèi)，4列為不良貸款進(jìn)行管理。

第三十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求，按保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)，計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，并計(jì)提資本。

第五章 法律責(zé)任

第三十三條商業(yè)銀行違反本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正。商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的監(jiān)管措施：

(一)未按要求制定保理業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程即開(kāi)展保理業(yè)務(wù)的；

(二)違反本辦法第十三條、十六條規(guī)定敘做保理業(yè)務(wù)的；

(三)業(yè)務(wù)審查、融資管理、風(fēng)險(xiǎn)處置等流程未盡職的。

第三十四條商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保理業(yè)務(wù)時(shí)存在下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)除按本辦法第三十三條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四

十六、第四十八條實(shí)施處罰：

(一)因保理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理不當(dāng)發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)重大損失、出現(xiàn)嚴(yán)重操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的；

(二)通過(guò)非公允關(guān)聯(lián)交易或變相降低標(biāo)準(zhǔn)違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)的；

(三)未真實(shí)準(zhǔn)確對(duì)墊款等進(jìn)行會(huì)計(jì)記錄或以虛假會(huì)計(jì)處理掩蓋保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)的；

(四)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的其他情形。

第六章 附則

第三十五條政策性銀行、外國(guó)銀行分行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、財(cái)務(wù)公司等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展保理業(yè)務(wù)的，參照本辦法執(zhí)行。

第三十六條中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自律、協(xié)調(diào)、規(guī)范職能，建立并持續(xù)完善銀行保理業(yè)務(wù)的行業(yè)自律機(jī)制。

第三十七條本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。