第一篇：非公開募集基金基金代銷合同

代銷合同

乙方（指‘代銷機(jī)構(gòu)’，下同）在為甲方（指‘私募基金管理人’，下同）募集xxx基金時，應(yīng)履行如下義務(wù)：

（一）一方不得公開推宣傳xxx基金，但法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)劃豁免可以公開宣傳的內(nèi)容除外。

（二）對欲了解甲方xxx基金的潛在投資者，乙方應(yīng)按照甲方所提供的投資者適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對潛在投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。如果投資者欲增持xxx基金，且距離上一次評估的期限已經(jīng)超過3年，乙方需對該名投資者重新進(jìn)行風(fēng)險評估。

（三）乙方應(yīng)取得潛在投資者如下書面承諾：（1）承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)；（2）承諾其為自己購買私募基金，不會以非法拆分轉(zhuǎn)讓的目的購買私募基金。

（四）乙方應(yīng)根據(jù)上一項評估結(jié)果和甲方對xxx基金評定的風(fēng)險等級，決定是否繼續(xù)向特定投資者主動推介xxx基金，乙方應(yīng)確定xxx基金適合于特定的潛在投資者。如果特定投資者的風(fēng)險承擔(dān)能力低于xxx基金的風(fēng)險等級，但執(zhí)意認(rèn)購/申購的，乙方應(yīng)在對其作出特別風(fēng)險警示后，方可基金推介。

（五）乙方在推介時應(yīng)使用甲方提供的推介材料，且所使用的話術(shù)不得有虛假稱述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；不得以任何方式或通過任何手段承諾、保證投資者資金不受損失，或者承諾投資者最低收益，包括宣傳‘預(yù)期收益’、‘預(yù)計收益’‘預(yù)測投資業(yè)績’等相關(guān)內(nèi)容；不得宣傳或使用‘零風(fēng)險’‘收益有保障’‘本金無憂’等概念；不得夸大或者片面推介，使用‘安全’‘保證’‘承諾’‘保險’‘避險’ ‘有保障’‘高收益’‘無風(fēng)險’等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭；不得使用‘欲購從速’‘申購良機(jī)’等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭；不得任意使用‘業(yè)績最佳’‘規(guī)模最大’等相關(guān)措辭。

（六）對于不屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定的專業(yè)投資者的合格投資者，乙方應(yīng)當(dāng)依照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》為其提供特別保護(hù)措施，履行特別的公告義務(wù)，并依法進(jìn)行錄音或錄像。

（七）乙方不得與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益。

（八）乙方不得在推介時惡意貶低乙方、甲方的同行；不得允許非本乙方雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。

（九）在特定投資者簽署xxx基金合同之前，乙方應(yīng)當(dāng)向該投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排（如有）以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示xxx基金的風(fēng)險，并安排特定投資者簽署風(fēng)險揭示書。

（十）在特定投資者簽署xxx基金合同之前，乙方應(yīng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明并進(jìn)行核驗，以實質(zhì)認(rèn)定該投資者符合私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，并依法履行發(fā)洗錢義務(wù)。

（十一）乙方應(yīng)安排特定投資者簽署xxx基金合同，并指示投資者向指定的募集賬戶劃付投資款項。

（十二）乙方在xxx基金合同簽署完畢且投資者劃付了投資款項后的二十四小時‘投資冷靜期’內(nèi)（私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等非私募證券投資基金不受24小時限制），不得主動聯(lián)系投資者。在冷靜期滿后，乙方應(yīng)當(dāng)指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外人員，以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。在回訪確認(rèn)成功前，如投資者要求解除基金合同的，乙方應(yīng)安排辦理合同解除手續(xù)，并及時退還投資者的全部投資款。

（十三）乙方應(yīng)對介紹、推廣過程的合規(guī)性著力做到某種方式的留痕。

乙方采取互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行xxx基金募集的，應(yīng)保證履行本條前述第（一）至

（十二）項的義務(wù)，并進(jìn)行系統(tǒng)留痕，保證可以對互聯(lián)網(wǎng)募集的全過程進(jìn)行事后審計或檢查。

（十四）乙方應(yīng)遵守法律法規(guī)及國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于募集甲方xxx基金的其他所有規(guī)定。

就《募集辦法》第32條規(guī)定的特定投資者而言，乙方可以依照《募集辦法》的規(guī)定，豁免履行以上各項義務(wù)中由《募集辦法》第32條所豁免的義務(wù)。但乙方不得因豁免履行而損害甲方的利益。

(以下無正文）

(此頁無正文，僅為xxx有限公司與xxxx股份有限公司關(guān)于《代銷合同))之簽署頁)甲方：

法定代表人/負(fù)責(zé)人：(蓋章)201年月日

乙方： 法定代表人：(蓋章)201年月日

第二篇：2017年遼寧省基金法律法規(guī)：非公開募集基金的備案考試試題

2017年遼寧省基金法律法規(guī)：非公開募集基金的備案考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、__是基金公司和基金投資者之間的橋梁。A．基金托管銀行 B．理財經(jīng)理

C．基金銷售機(jī)構(gòu)

D．基金注冊登記機(jī)構(gòu)

2、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括__。

A．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．商業(yè)銀行

3、下列選項中，不屬于基金運(yùn)營事務(wù)的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

4、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風(fēng)險大于債券

5、下列關(guān)于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

6、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

7、下列基金公司，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經(jīng)理業(yè)績突出的基金公司

8、成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變____對基金擇時能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

9、通過處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過妥善處理，再次贏得客戶

10、開放式基金份額持有人是__。A．基金的發(fā)起人

B．基金投資收益的受益人 C．基金公司的出資人 D．基金運(yùn)作的決策人

11、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

12、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的____ A：全部資產(chǎn) B：全部負(fù)債 C：高收益資產(chǎn)

D：扣除負(fù)債后的資產(chǎn)

13、基金的各項資產(chǎn)利息的計提方式為__。A．按周計提 B．按月計提 C．按日計提 D．按季計提

14、在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：60

15、基金會計中，本期利潤及利潤分配的核算內(nèi)容包括__。A．基金期末結(jié)轉(zhuǎn)基金損益 B．對基金分紅的除權(quán)進(jìn)行核算 C．對基金分紅的派息進(jìn)行核算

D．對基金分紅的紅利再投資進(jìn)行核算

16、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

17、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

18、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業(yè)銀行 C．保險公司 D．證券交易所

19、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

20、直接關(guān)系到基金投資者回報的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運(yùn)作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機(jī)構(gòu)的宣傳能力 D．基金管理人的風(fēng)險控制能力

21、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

22、基金是____信托的一種。A：商業(yè)信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托

23、、主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。A：單因素模型 B：多因素模型 C：CAPM模型 D：APT模型

24、基金管理費(fèi)率主要與__有關(guān)。A．基金的規(guī)模

B．基金托管人的聲譽(yù) C．基金二級市場的換手率 D．基金的風(fēng)險

25、理論上，轉(zhuǎn)增股本之后，每股價格相應(yīng)__。A．向下調(diào)整 B．向上調(diào)整 C．不變

D．隨市場行情而定

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有__。A．審閱并分析基金管理公司報告 B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查

C．審閱基金管理公司定期報送的公司監(jiān)察稽核報告

D．詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明

2、《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于____實施。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日

3、在我國，對__從證券市場中取得的收人，包括買賣股票，債券的差價收入，股權(quán)的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A．證券投資基金 B．企業(yè)

C．基金管理公司 D．非銀行金融機(jī)構(gòu)

4、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。A：基金賬務(wù)的復(fù)核 B：基金頭寸的復(fù)核 C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D：基金財務(wù)報表的復(fù)核

5、下列關(guān)于業(yè)績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業(yè)績歸因是對基金過往業(yè)績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現(xiàn)投資目標(biāo)

C．有助于基金管理人監(jiān)測資產(chǎn)管理的有效性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助

6、下列關(guān)于股票型基金的說法正確的是__。A．股票型基金是組合投資，風(fēng)險相對分散化 B．股票型基金份額凈值高，說明基金投資業(yè)績好 C．股票型基金的分析難度低于對股票的分析難度

D．股票型基金采取組合投資，所以不可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險

7、基金資產(chǎn)的所有者是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司

8、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是__。A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為 D．維持公平而有次序的證券市場

9、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認(rèn)。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

10、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業(yè)人員的自律管理 C．對機(jī)構(gòu)投資者的自律管理

D．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理

11、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用

12、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

13、我國股票市場融資國際化以__等股權(quán)融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

14、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是（）。A．期權(quán)合約? B．期貨合約? C．債券返售條款? D．互換交易合約

15、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．電話服務(wù)中心 B．手機(jī)短信

C．“多對一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)

16、基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

17、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

18、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系 D．所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系

19、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為__。A．浮動利率債券 B．零息債券 C．附息債券

D．息票累積債券 20、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。A：《基金法》

B：《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

21、貨幣市場基金最適于__的投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險適中投資組合 B．有較高風(fēng)險承受能力，關(guān)注資本增值 C．偏好風(fēng)險，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險，對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高

22、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

23、當(dāng)封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負(fù)數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負(fù)數(shù)

24、確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有____ A：風(fēng)險收益法 B：情景綜合分析法 C：預(yù)期收益最大化法 D：成本收益法

25、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

第三篇：公益基金募集活動策劃草案

“愛心接力”公益基金募集活動 策劃草案

背景：

出租車行業(yè)是一個城市的“窗口”，是城市建設(shè)和諧社會的重要組成部分，也是城市中一道流動的風(fēng)景線。多年來成千上萬的出租車司機(jī)師傅默默的為城市的發(fā)展和建設(shè)貢獻(xiàn)著自己的一份力量。

但，出租汽車行業(yè)是一個高危行業(yè)，工作時間長、勞動強(qiáng)度大、危險系數(shù)高，每天都有可能面對著疾病和死亡的威脅——疾病來自長期的疲勞駕駛引發(fā)的各種病癥，腰疼腿酸，脖子擰筋，什么痔瘡、下肢靜脈曲張、腎盂腎炎、胃病、關(guān)節(jié)炎等等，都有可能患上。死亡的威脅來自不法分子的作案和高危病癥的身體，在這行里，經(jīng)常聽說同行里，好好地一個人第二天就消失了……

如：8月9日晚上8點(diǎn)多，開白班的杭州出租車司機(jī)邢選根還沒回到家中，這個時候，女兒倪燕接到了一個電話：父親腦溢血昏迷進(jìn)了醫(yī)院。

杭州一位“的哥”工作中突發(fā)腦溢血后昏迷，50多位素昧平生的“的哥”“的姐”自發(fā)接過他的方向盤，營運(yùn)所得全用于支付他的醫(yī)院手術(shù)費(fèi)用。消息傳開，市民紛紛預(yù)約這輛“愛心出租車”，路途越遠(yuǎn)越好…對于此次“愛心接力” 活動，經(jīng)中央電視臺、新華社、浙江衛(wèi)視、東方衛(wèi)視、江西衛(wèi)視等各主流電視臺、電臺、網(wǎng)站紛紛報道后，在社會上引起了強(qiáng)烈的反響，社會各界的愛心捐款也蜂擁而致。

有一筆特殊的善款，是杭州市余杭區(qū)看守所305監(jiān)室11名在押人員托民警捐來的。他們分別來自江蘇、浙江、安徽、福建、四川等地，既有90后，也有近50歲的中年人，他們捐款的金額從50元到200元不等。

其中34歲的莫樺江（化名）資金賬戶里只剩70元，但卻捐了50元。他來自安徽，因涉嫌破壞電力設(shè)備被逮捕并關(guān)押在這時里，家里父母、岳父母、殘疾的小舅子、3個孩子失去了主要的經(jīng)濟(jì)來源。他說：“誰家都有災(zāi)和難，這次我?guī)椭鷦e人了，下次我的家人有難，我無法在身邊照顧他們，社會也會幫助他們的?！?/p>

為了將出租車這個城市窗口建設(shè)好，構(gòu)建和諧社會，弘揚(yáng)中華民族助人為樂、無私奉獻(xiàn)、一人有難、八方支援的傳統(tǒng)美德，中華人民共和國交通運(yùn)輸部、中國紅十字會、中國出租車行業(yè)協(xié)會、中國杭州的士節(jié)組委會特倡議、發(fā)起出租汽車行業(yè)“愛心接力”公益基金募集活動，將每年的12月 日設(shè)為出租車愛心日，愛心日當(dāng)天行業(yè)內(nèi)每人捐上 1 元作為“愛心接力”公益基金，為自己、也為他人未雨綢繆，獻(xiàn)上一份綿薄之力，將這項雷鋒式的善舉常態(tài)化。目的、意義：

“愛心接力”公益基金，是出租汽車行業(yè)非盈利性公益組織，主要用于出租車一線司機(jī)重大疾病、意外事故等因突發(fā)情況而產(chǎn)生的困難實施愛心資助。

基金采取自愿原則，一元只是一個概念，如果大家能拿出更多的錢來，對出租車司機(jī)互助自救大有益處，同時它也能呼喚除“的哥”“的姐”外，其他社會各界的愛心人士一起來參與愛的行動，聚沙成塔，它讓人時時會覺得愛心互助這個中華傳統(tǒng)美德無時無處不在，為行業(yè)的健康、持續(xù)、快速發(fā)展添磚加瓦，為社會主義精神文明建設(shè)貢獻(xiàn)應(yīng)有的力量。

中國好聲音著名歌手歌浴森為“愛心接力”公益基金創(chuàng)作并演唱歌曲。

主辦單位：中華人民共和國交通運(yùn)輸部

中國紅十字會 中國出租車行業(yè)協(xié)會 中國杭州的士節(jié)組委會

承辦單位：各級出租車管理處、各級出租車行業(yè)協(xié)會

監(jiān)督單位：

單位：

一、服務(wù)對象

具有出租車服務(wù)資格證的一線出租車司機(jī)均可作為申請人向“愛心接力”公益基金申請資助。

二、申請手續(xù)

（一）符合條件的申請人登陸中國紅十字會指定網(wǎng)站（http://www.）, 下載《“愛心接力”公益基金》打印(一式三份)后填寫“愛心接力”公益基金申請表，同時提交以下資料：

1、戶口簿復(fù)印件；

2、身份證復(fù)印件；

3、政府、民政局或者社區(qū)證明

4、出具醫(yī)療機(jī)構(gòu)檢查報告、病情診斷證明；

（二）對申請人所報的資料進(jìn)行審核后，在《“愛心接力”公益基金》上加蓋公章，報送“愛心接力”公益基金項目部，根據(jù)條件進(jìn)行審核。

三、基金使用

（一）主要用與主要用于出租車一線司機(jī)重大疾病、意外事故等因突發(fā)情況而產(chǎn)生的困難實施愛心資助。

（二）每年提取20%管理費(fèi)，用于走訪、調(diào)查、品牌宣傳、辦公用品、表彰參加單位等（打造透明志愿服務(wù)新理念、專項資金、?？顚Ｓ茫?。

（三）確定的資助名單和資助金額在“愛心接力”公益基金指定網(wǎng)站予以公布，并通知申請人。

（四）除社會定向捐助對象外，一般評審確定的資助對象，一次資助的最高限額不超過五萬元人民幣。

（五）獲得資助的申請人須向“愛心接力”公益基金提供與資助款額相等的醫(yī)療費(fèi)發(fā)票及費(fèi)用清單，經(jīng)“愛心接力”公益基金審核無誤后將資助款直接匯入申請人開立的銀行卡賬戶或就治醫(yī)院賬戶。受助人另有要求的除外。

（六）申請人必須保證所提供醫(yī)療票據(jù)資料的真實性,并承諾資助款全部用于支付醫(yī)療費(fèi)用。

（七）四、基金監(jiān)督

（一）“愛心接力”公益基金，接受全國十大公信名人（）、民政、財政、審計、參加單位、社會的監(jiān)督。并通過“愛心接力”公益基金指定網(wǎng)站和新聞媒體向社會公布基金的籌集、管理和使用情況。

（二）“愛心接力”公益基金指定網(wǎng)站和媒體對所有求助資料以及資助評審過程進(jìn)行公開，并保存相應(yīng)的文字資料，隨時接受社會的監(jiān)督

第四篇：私募基金募集流程

私募基金募集流程

一、私募投資基金募集流程

（一）私募機(jī)構(gòu)可公開宣傳信息

根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十六條規(guī)定，私募基金管理人、屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）會員的基金銷售機(jī)構(gòu)（以下簡稱“募集機(jī)構(gòu)”）可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊、高管信息以及由基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。

（二）如何確定特定對象

根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十八條、第十七條規(guī)定，私募機(jī)構(gòu)在向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。募集機(jī)構(gòu)履行完畢特定對象確定程序之后，然后才能向特定對象宣傳推介私募基金。未經(jīng)特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金。

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬元的個人。

（三）投資者適當(dāng)性匹配

1、投資者分類

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》等規(guī)定，投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者。

專業(yè)投資機(jī)構(gòu)可不適用冷靜期、回訪確認(rèn)的規(guī)定。

專業(yè)投資者之外的，符合法律、法規(guī)要求，可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。未對投資者進(jìn)行分類的，要履行普通投資者適當(dāng)性義務(wù)。

2、了解投資者信息

了解投資者信息包括但不限于：自然人、法人或其他組織的名稱、地址、職業(yè)、經(jīng)營范圍等基本信息；收入、資產(chǎn)、負(fù)債等財務(wù)狀況；投資經(jīng)驗；投資目標(biāo)；風(fēng)險偏好；誠信記錄；實際控制人和實際受益人、投資者準(zhǔn)入等信息。

3、投資者風(fēng)險測評

基金募集機(jī)構(gòu)要向投資者提供風(fēng)險測評問卷?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要按照風(fēng)險承受能力，將普通投資者由低到高至少分為C1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五種類型。

基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級要按照風(fēng)險由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級。

4、投資者適當(dāng)性匹配

《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》規(guī)定，基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立以下適當(dāng)性匹配原則：

C1型（含最低風(fēng)險承受能力類別）普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C4型普通投資者可以購買R4級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

（四）基金推介

根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定募集機(jī)構(gòu)募集資金對象必須是合格投資者。不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的私募基金。

募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，需要特別注意禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計收益”、“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容；禁止夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風(fēng)險”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭；禁止使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭；禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績；禁止任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭及其他禁止行為。

（五）如何進(jìn)行基金風(fēng)險提示

根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書。

通常風(fēng)險揭示書的內(nèi)容包括但不限于以下三點(diǎn)：

1、私募基金的特殊風(fēng)險：包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險等；

2、私募基金的一般風(fēng)險：包括資金損失風(fēng)險、基金運(yùn)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等；

3、投資者確認(rèn)：投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。

（六）合格投資者確認(rèn)的步驟

《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，在完成私募基金風(fēng)險揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，依法履行反洗錢義務(wù)，并確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

可以提前在特定對象確認(rèn)環(huán)節(jié)要求投資者提供資產(chǎn)證明文件或收入證明文件，以便從源頭確保募集行為的合規(guī)性。

（七）簽署基金合同

《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，各方在完成合格投資者確認(rèn)程序后簽署私募基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱“基金合同”）。

基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。出現(xiàn)前述情形時，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時退還投資者的全部認(rèn)購款項。

（八）投資冷靜期

《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

私募證券投資基金合同的投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項后起算；私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同的投資冷靜期可以參照私募證券投資基金的相關(guān)要求，也可以自行約定。

（九）回訪確認(rèn)

《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。

未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項。

第五篇：基金代銷資金清算流程

基金資金類業(yè)務(wù)資金流程

? 資金流程說明

購買類（包含認(rèn)購、申購、定投業(yè)務(wù)）交易業(yè)務(wù)及資金流介紹

T日客戶認(rèn)購基金：

申請失?。簾o資金流動。

申請成功（T日）： 認(rèn)購申請成功實時扣客戶款。

確認(rèn)失敗（T+1）： 申請報送給基金公司后T+1得到購買結(jié)果為失敗時退客戶款。

確認(rèn)成功（T+2）：確認(rèn)成功的交易通常為T+2劃付購買款到基金公司。

對于凈額交收給基金公司的基金，本行自結(jié)轉(zhuǎn)交易手續(xù)費(fèi)的情況

資金流程：代理認(rèn)、申購證券投資基金款項賬戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬

戶

對于全額交收給基金公司后，基金公司定期結(jié)算手續(xù)費(fèi)給行方的資金流向

資金流程：基金公司指定戶 到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶

基金認(rèn)購結(jié)果失?。和诉€給客戶，退款金額包含認(rèn)購金額、認(rèn)購期利息。

基金認(rèn)購部分成功：退款失敗部分給客戶，退款金額包含失敗金額、認(rèn)購期利息。

基金認(rèn)購結(jié)果成功：成功部分+認(rèn)購期利息為確認(rèn)份額。

T日客戶申購基金：

申請失?。簾o資金流動。

申請成功（T日）：申購申請成功實時扣客戶款。

確認(rèn)失?。═+1）：申請報送給基金公司后T+1得到購買結(jié)果為失敗時退客戶款。

確認(rèn)成功（T+2）：確認(rèn)成功的交易通常為T+2劃付購買款到基金公司。

對于凈額交收給基金公司的基金，本行自結(jié)轉(zhuǎn)交易手續(xù)費(fèi)的情況

資金流程：代理認(rèn)、申購證券投資基金款項賬戶到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬

戶

對于全額交收給基金公司后，基金公司定期結(jié)算手續(xù)費(fèi)給行方的資金流向

資金流程：基金公司指定戶 到代理證券投資基金手續(xù)費(fèi)賬戶

定投業(yè)務(wù)流程和資金說明： 定投申請業(yè)務(wù)流程：定投申請成功生成定投計劃。定投扣款日業(yè)務(wù)流程：

購買類資金總體流程圖如下： 贖回類交易資金流程

T日客戶贖回基金：

贖回失?。簾o資金流動。

贖回成功（T日）：無資金流動。

借：無

貸：無

確認(rèn)成功（T+3）：貨幣基金贖回T+1日交收。

1）借：基金公司回款專戶

貸：代理兌付證券投資基金款項賬戶 2）借：代理兌付證券投資基金款項賬戶

貸：客戶賬戶

確認(rèn)失?。═+1）： 借：無

貸：無

資金流程圖：

現(xiàn)金分紅流程

現(xiàn)金分紅資金流程：T日現(xiàn)金分紅，T+1日劃付資金給客戶

1）借：基金公司回款專戶

貸：代理兌付證券投資基金款項賬戶 2）借：代理兌付證券投資基金款項賬戶

貸：客戶賬戶 資金流程圖： 手續(xù)費(fèi)、尾隨傭金類資金流

在與基金公司約定時間結(jié)算手續(xù)費(fèi)。

資金流程圖：

與基金公司結(jié)算尾隨傭金

尾隨傭金流程圖：

三 基金業(yè)務(wù)資金相關(guān)批處理介紹

參考資金清算流程如下：